學(xué)習(xí)中的快樂，產(chǎn)生于對學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的，只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。優(yōu)質(zhì)的心得體會該怎么樣去寫呢？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會范文大全，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇一
第一段：引言和背景介紹（150字）
隨著金融市場的不斷發(fā)展，銀行理財產(chǎn)品成為投資者選擇的主要工具之一。然而，近年來頻頻出現(xiàn)的銀行理財違規(guī)事件引發(fā)了公眾對銀行行業(yè)的質(zhì)疑和擔(dān)憂，使得銀行理財違規(guī)行為備受關(guān)注。本文將就銀行理財違規(guī)問題進行探討，以期對此類問題有更深入的了解，并從中得出有益的啟示。通過分析違規(guī)行為帶來的影響和原因，我們能夠找到改善監(jiān)管和銀行行業(yè)自身的方向，以確保投資者合法權(quán)益的保護和金融市場的穩(wěn)定運行。
第二段：違規(guī)行為的影響和原因（250字）
銀行理財違規(guī)行為對金融市場和投資者帶來了嚴(yán)重的不良影響。首先，違規(guī)行為破壞了金融市場的公平競爭環(huán)境，造成了市場混亂和不穩(wěn)定；其次，違規(guī)行為可能直接損害投資者的權(quán)益，甚至導(dǎo)致資金損失；再次，違規(guī)行為會削弱金融機構(gòu)在公眾信任中的地位，打擊金融市場的正常運行。造成這一問題的原因主要有兩方面：一方面，金融監(jiān)管體系不完善，監(jiān)管手段滯后于理財市場的發(fā)展，使得一些金融機構(gòu)有機可乘；另一方面，一些銀行為了追求利益最大化，忽視了風(fēng)險控制和合規(guī)管理，從而造成了違規(guī)行為的發(fā)生。
第三段：銀行理財違規(guī)的警示作用（250字）
盡管銀行理財違規(guī)行為帶來了負面影響，但它也警示著我們加強監(jiān)管和改善銀行自身管理的迫切性。一方面，金融監(jiān)管部門應(yīng)加強對銀行理財產(chǎn)品的監(jiān)管，加大力度打擊違規(guī)行為。這包括建立健全的監(jiān)管制度，加強對新型金融產(chǎn)品的審慎審查，提高監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)法力度等。另一方面，銀行機構(gòu)本身也應(yīng)當(dāng)加強內(nèi)部合規(guī)管理和風(fēng)險控制，建立健全的風(fēng)險管理體系，加強員工的合規(guī)培訓(xùn)和教育，以降低違規(guī)行為的發(fā)生概率。
第四段：銀行投資者的自我保護和風(fēng)險防范（250字）
作為銀行理財產(chǎn)品的投資者，我們也應(yīng)加強自我保護意識和風(fēng)險防范能力，以減少金融風(fēng)險導(dǎo)致的損失。首先，投資者要選擇信譽良好、符合監(jiān)管要求的合規(guī)機構(gòu)，提高投資的安全性；其次，要加強對銀行理財產(chǎn)品的了解和學(xué)習(xí)，避免盲目跟風(fēng)、聽信不實宣傳；再次，要根據(jù)個人的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，合理配置資產(chǎn)，實施分散投資，以降低風(fēng)險。此外，投資者還應(yīng)密切關(guān)注市場的最新動態(tài)，及時調(diào)整投資策略，增強風(fēng)險應(yīng)對能力。
第五段：結(jié)論和展望（300字）
銀行理財違規(guī)行為是金融市場中的一大頑疾，給銀行行業(yè)信用和金融市場的穩(wěn)定性帶來了巨大的風(fēng)險。為了解決這一問題，金融監(jiān)管部門應(yīng)加強對銀行理財產(chǎn)品的監(jiān)管，銀行機構(gòu)要提高內(nèi)部合規(guī)管理和風(fēng)險控制，投資者也應(yīng)增強自我保護意識和風(fēng)險防范能力。只有監(jiān)管部門、銀行機構(gòu)和投資者共同努力，才能夠營造一個安全可靠的金融投資環(huán)境。展望未來，我相信借助不斷完善的監(jiān)管制度和各方的共同努力，銀行理財市場將會更加規(guī)范化和穩(wěn)定，為廣大投資者提供更多更好的投資選擇。
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇二
作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴(yán)。無論創(chuàng)造價值的大小，只要通過合法的正當(dāng)途徑，就能獲得國家給予的尊嚴(yán)，小到個人給予的尊嚴(yán)。
最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學(xué)習(xí)和分析，感慨萬千。
打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學(xué)生羨慕的職場經(jīng)驗。他們中的一些學(xué)校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學(xué)生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊光榮轉(zhuǎn)行后，政治嚴(yán)格，管理能力強，進入銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應(yīng)該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應(yīng)該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、家人的幸福生活因為當(dāng)時的想法突然停止，灰飛煙滅。
作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責(zé)任和個人名利的關(guān)系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關(guān)系，才能在復(fù)雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。
懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過無限的欲望，終于被關(guān)進監(jiān)獄
有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過寒冷，梅花撲鼻！
以上兩種人生，應(yīng)該得到誰，應(yīng)該拋棄誰，當(dāng)然，作為銀行職員，選擇不同
的態(tài)度和價值觀，其人生會呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇三
違規(guī)案例心得體會
《警示案例通報》學(xué)習(xí)心得體會
近期市紀(jì)委向我市廣大領(lǐng)導(dǎo)干部印發(fā)了“警示案例通報”，講述了我市干部隊伍中的個別干部違法亂紀(jì)腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領(lǐng)導(dǎo)干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。
公生明，廉生威，正如習(xí)總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習(xí)近平總書記強調(diào)“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學(xué)習(xí)不夠。學(xué)習(xí)是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強學(xué)習(xí)才能提高自身素質(zhì)和能力，不學(xué)習(xí)思想就無法進步，能力就無法提高，領(lǐng)導(dǎo)方法就無法改進，做出的決策也就不可能正確。不學(xué)習(xí)，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀理論，用科學(xué)理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)言行；在學(xué)習(xí)中，將理論與實際相結(jié)合，將反面案例與正面教育相結(jié)合，注重學(xué)習(xí)效果，提高自身的思想覺悟和道德水準(zhǔn)。同時，自己要按照黨的要求，嚴(yán)格要求自己，確保不做任何違法違紀(jì)行為。
其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就
會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅決抵制物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權(quán)力地位不斷提升的同時，沒有相應(yīng)的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓(xùn)是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓(xùn)，注重自己理想信念的確立和完善。
廉政警示教育使我深刻認識到加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應(yīng)該重點從以下幾個方面自律：
一要堅定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數(shù)事實證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅定共產(chǎn)主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細節(jié)方面嚴(yán)格要求自己。要自覺把堅定理想信念、嚴(yán)格自律作為加強黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，融入自己的學(xué)習(xí)、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識，牢固樹立遠大的共產(chǎn)主義理想，志當(dāng)存高遠，才不 致被困于名韁利索，受制于一己私欲。
二要正確對待名利，把住關(guān)鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節(jié)抓起，加強世界觀改造，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實做到未雨綢繆，防患于未然。
三要嚴(yán)格要求自己，帶頭遵守紀(jì)律。黨的紀(jì)律、各種法律、規(guī)定對任何人都是一樣的，在紀(jì)律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴(yán)格遵守，模范執(zhí)行各項黨紀(jì)國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時，要自覺地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。
四要構(gòu)筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個底線就是黨紀(jì)國法，真正把黨紀(jì)國法作為自己的行為準(zhǔn)則。特別要嚴(yán)格遵守廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時不飄然，逆境時也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示讀書季心得體會
形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導(dǎo)致實際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。
第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務(wù)的真實性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風(fēng)險降到最小。在這里，我認為，員工對風(fēng)險的防控，源于其對風(fēng)險的敏感度。銀行機構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動，使員工認識并熟悉風(fēng)險，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對風(fēng)險，增強案件的應(yīng)急處置能力。
第三，加強員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個又一個員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構(gòu)、網(wǎng)點負責(zé)人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風(fēng)險地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構(gòu)一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。
人心痛。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風(fēng)險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風(fēng)險”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。
中石化第五建設(shè)有限公司 祿登利
根據(jù)集團公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認真地參加了這次公司開展《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動。內(nèi)容涉及到違反財務(wù)以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀(jì)律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關(guān)違紀(jì)違規(guī)行為等，通過這次主題教育，進一步增強了我的紀(jì)律意識，強化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次學(xué)習(xí)活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預(yù)期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)的體會：
一、學(xué)習(xí)認識：
1、充分認識貫徹落實《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國 有國法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個，那就是規(guī)范人們的行為，維護企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會負責(zé)，為員工個人及其家庭負責(zé)。
要實現(xiàn)科學(xué)有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標(biāo)的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學(xué)地，行之有效地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)者的決策。加強對行為規(guī)范的學(xué)習(xí)﹑理解 ﹑掌握﹑便于在實際工作中執(zhí)行。
通過對處分規(guī)定的學(xué)習(xí)，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務(wù)時要按照業(yè)務(wù)流程和操作程序，做到準(zhǔn)確﹑快捷﹑高效。同時對客戶（業(yè)主）的服務(wù)要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務(wù)的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅持原則、依法辦事。只有認真履行工作職責(zé)和規(guī)范行為準(zhǔn)則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。
二、培養(yǎng)和加強自身的合規(guī)意識、責(zé)任意識和監(jiān)督意識。
1.員工行為是企業(yè)文化的重要組成部分，構(gòu)成企業(yè)文化的核心要素。如果缺失規(guī)范和約束，其運行就會迷失方向，偏離目標(biāo)，遭至敗損。堅持合規(guī)辦事，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事、憑行政權(quán)力辦事的陋習(xí)，任何工作的開展都要以法律、法規(guī)和規(guī)章為準(zhǔn)繩，不能動輒以發(fā)展和拓展業(yè)務(wù)為借口，打制度辦法的擦邊球。要在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)違法犯罪的牢固防線。2.本著對社會、對單位、對事業(yè)、對同事、對自己和對家庭負責(zé)的態(tài)度，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，認真履行好的職責(zé)，提高制度的執(zhí)行力，思想上要認清合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的重要性、必要性；行動上要以規(guī)章制度為標(biāo)尺，來衡量工作內(nèi)外的一切言行。通過制定和實施一系列對制度、標(biāo)準(zhǔn)和程序，建立企業(yè)良好的員工行為規(guī)范文化，主動使自己的經(jīng)營管理行為與合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相結(jié)合、相一致的動態(tài)管理過程。
三、努力方向
在今后的工作中，把《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實到實處。在日常生活工作中，從小事著手，從點滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。
1．要善于總結(jié)工作中的得與失，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，不斷提出改進工作的新辦法、新思路，努力推進自己的工作上一個新水平。
2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關(guān)系，避免工作疏漏。
3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴(yán)格以規(guī)章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)。要長期抓好包括本辦法在內(nèi)的各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，堅決杜絕違紀(jì)違規(guī)。
徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴(yán)重違紀(jì)違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經(jīng)濟條件下經(jīng)受不住考驗，走上嚴(yán)重違紀(jì)違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴(yán)重破壞了黨紀(jì)黨風(fēng)，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴(yán)重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權(quán)利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭將起 到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：
律的學(xué)習(xí)和認識，在思想上樹立堅不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準(zhǔn)則，在為人民服務(wù)、為黨的事業(yè)奮斗的過程中，實現(xiàn)自身的人生價值。
二、加強對權(quán)利運行的監(jiān)督
這一系列典型案件，嚴(yán)重違法違紀(jì)，與他們本人不注重學(xué)習(xí)，放松世界觀的改造，濫用手中權(quán)力，不接受監(jiān)督有直接關(guān)系。賈東輝在擔(dān)任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業(yè)技術(shù)學(xué)院黨委書記期間，負責(zé)主持兩校全面工作。他利用其職務(wù)便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學(xué)、新學(xué)校建設(shè)工程招投標(biāo)、工程款結(jié)算等方面，分別單獨收受12人行賄的現(xiàn)金、購物卡等共計170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個方面也說明了監(jiān)督機制不健全、不完善、不到位有很大的關(guān)系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅持下去，就必須加強對領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)、黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部進行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學(xué)習(xí)黨內(nèi)監(jiān)督條例開始，認真執(zhí)行條例規(guī)定的十項制度，嚴(yán)格要求自己，認真汲取教訓(xùn)，舉一反三，進一步增強自我接受監(jiān)督的意識。
三、強化規(guī)范意識，樹立正確的權(quán)力觀
作為入黨積極分子，首先要熟識黨和國家的各種“規(guī)矩”，通過參加這次警示教育活動表明，許多違反原則、違反紀(jì)律的事情，甚至有些不正之風(fēng)和腐敗行為，都有一些領(lǐng)導(dǎo)干部對相關(guān)“規(guī)矩”無知有關(guān)。因此，必須抓好學(xué)習(xí)、教育，提高按“規(guī)矩”辦事的自覺性。所謂“規(guī) 矩”就是黨紀(jì)國法，因此，在具體工作中，一要強化法制意識，按制度辦事，按程序辦事，堅持在法律面前人人平等，任何組織和個人都不能超越法律至上的特權(quán)。二要強化政策和紀(jì)律意識，嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律、組織 紀(jì)律、財經(jīng)紀(jì)律，確保黨的方針、路線能夠正確實施。三要強化程序意識，嚴(yán)格科學(xué)的程序，是正確決策的保證，因此，對重大問題的決策，要按科學(xué)的程序進行。對不按程序辦事，造成重大損失和后果的，將要追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任?？傊?，賈東輝等系列案件再一次警示我們，對黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督刻不容緩，并且任重而道遠。只有通過認真的學(xué)習(xí)，不斷提高完善自己，樹立正確的世界觀、人生觀，進一步加強自身的思想政治教育和職業(yè)道德教育，深入開展警示教育，努力做到自重、自省、自警、自勉，才會耐得住寂寞、抗得住誘惑，頂?shù)米⊥犸L(fēng)、經(jīng)得到考驗，才能把人民賦予的權(quán)力用得好、用得正，才能為社會主義事業(yè)的發(fā)展做出積極的貢獻。
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示讀書季心得體會
銀行業(yè)，風(fēng)險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險無可避免，有時甚至無法預(yù)料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導(dǎo)致實際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。
第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的 問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務(wù)的真實性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風(fēng)險降到最小。在這里，我認為，員工對風(fēng)險的防控，源于其對風(fēng)險的敏感度。銀行機構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動，使員工認識并熟悉風(fēng)險，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對風(fēng)險，增強案件的應(yīng)急處置能力。
貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風(fēng)險地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構(gòu)一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。
第四，隨時隨地為客戶做好風(fēng)險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對風(fēng)險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風(fēng)險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風(fēng)險”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。
沁園春·雪北國風(fēng)光，千里冰封，萬里雪飄。望長城內(nèi)外，惟余莽莽； 大河上下，頓失滔滔。
山舞銀蛇，原馳蠟象，欲與天公試比高。
須晴日，看紅裝素裹，分外妖嬈。建行廣達支行軟件園分理處 夏春梅
江山如此多嬌，引無數(shù)英雄競折腰。惜秦皇漢武，略輸文采； 唐宗宋祖，稍遜風(fēng)騷。
一代天驕，成吉思汗，只識彎弓射大雕。
俱往矣，數(shù)風(fēng)流人物，還看今朝。
克
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇四
通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為xx農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學(xué)習(xí)內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。同時，按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己？此次的辦法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
（1）信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
xx路支行營業(yè)室開展的案件警示教育專項活動，學(xué)習(xí)了近期出現(xiàn)的各類違規(guī)案件，通過學(xué)習(xí)，我深刻的認識到了在工作中合規(guī)操作的重要性。
合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。合規(guī)操作涉及建行各條線、各部門、覆蓋每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。作為一名柜員主管，每天面對的就是各種實際柜面操作問題，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識的監(jiān)督防范意識有了更深刻的認識。從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的`長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風(fēng)險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。對于遵紀(jì)守法的員工，合規(guī)是一道屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為。無論身處哪個崗位，負責(zé)何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識，防范于未然。在平時的業(yè)務(wù)辦理中，堅持遵守建行各種規(guī)范條例，以“十九條”為基準(zhǔn)，嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單、存折、銀行卡、身份證件等；嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)?。新疆喀什盜用資金案件、江蘇常州偽造單證騙貸等事件，導(dǎo)致客戶資金的造成損失，這些事件無一不在給銀行從業(yè)人員敲響警鐘，要從自身做起，學(xué)會抵制各種違規(guī)、違紀(jì)、違章的行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生，因此要切實防范金融風(fēng)險，就必須注意加強平時法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，通過案例警示教育，提高法律合規(guī)意識，打牢思想防線。
合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間，做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇五
銀行員工違規(guī)心得一：銀行員工違規(guī)制度學(xué)習(xí)心得體會
通過我行組織的《交通銀行員工違反規(guī)章制度》視頻學(xué)習(xí)，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個大型國有上市銀行在內(nèi)控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識
此次的合規(guī)辦法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與
總結(jié)
，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為交行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。四、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的交行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。
銀行員工違規(guī)心得二：銀行員工違規(guī)心得體會（386字）
銀行的業(yè)務(wù)特點決定了每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都具有潛在的風(fēng)險作為法人企業(yè)也同樣會受到風(fēng)險波及的不良影響，顯然成了各方面所關(guān)注的焦點。
真正做到“一人一碼、以碼定責(zé)”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)等不能透露給企業(yè)為其提供便利。根據(jù)權(quán)責(zé)分明原則，部分行內(nèi)信息也不能透露給其他部門人員。
如何讓每個員工都做到合規(guī)辦事對于企業(yè)來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務(wù)合規(guī)合法辦理業(yè)務(wù)，為工行美好的明天而奮斗。銀行員工違規(guī)心得三：銀行人員違規(guī)心得（1025字）
金融業(yè)的健康發(fā)展不僅源于不斷創(chuàng)新的思維思路，也必須建立在一整套良好的監(jiān)管制度及金融機構(gòu)、金融從業(yè)者合法合規(guī)的文化基礎(chǔ)上。如果金融從業(yè)者脫離規(guī)章制度自行其是，偶爾或常常做著與崗位要求，與法律法規(guī)不相稱或者完成對立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會金融資源造成巨大損失，從國內(nèi)外頻發(fā)的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟中的中樞地位，金融從業(yè)者的行為應(yīng)該而且必須受到限制和規(guī)范。近期我行組織學(xué)習(xí)了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件追究暫行辦法》（以下簡稱違規(guī)處理辦法），正是在金融業(yè)廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細化管理的重要舉措之一，無疑這將有利于減少我行員工的操作風(fēng)險及道德風(fēng)險，為我行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。
對違規(guī)處理辦法，我認為應(yīng)從以下幾個方面加以重視和落實：
首先，思想上須高度重視。我們必須深刻認識違規(guī)處理辦法出臺的背景和意義，尤其應(yīng)聯(lián)系銀行業(yè)歷史以來的業(yè)務(wù)及案件實際。河北邯鄲農(nóng)行內(nèi)部員工挪用金庫5000萬元案件為何能夠發(fā)生，就在于當(dāng)時農(nóng)行的懲戒機制仍不夠完善，仍不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子進行震懾，在于遵章守紀(jì)的文化氛圍還不夠濃厚。在每個工作日，我們都在進行著業(yè)務(wù)操作或是業(yè)務(wù)管理，我們應(yīng)該習(xí)慣性的思考我們正在進行的操作或管理是否合規(guī)合法，是否還存在可以完善的地方，對照違規(guī)處理辦法上規(guī)定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對農(nóng)商行負責(zé)，也是為自己負責(zé)。思想決定行為和習(xí)慣，每個員工思想上能夠引起高度重視，合規(guī)理念一定會深入人心。
其次，結(jié)合崗位要求，認真落實有關(guān)規(guī)章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規(guī)處理辦法中規(guī)定的違規(guī)行為，實際上都與我行的具體規(guī)章制度相聯(lián)系。如在信貸管理方面，我們規(guī)定了客戶的準(zhǔn)入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必須在具體行為實施前滿足，很顯然，如果具體經(jīng)辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通提供虛假證明材料，就是違規(guī)行為。因此，確保行為不違規(guī)，我們不僅要認真學(xué)習(xí)違規(guī)處理辦法，更基礎(chǔ)的在于我行必須堅持學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)及農(nóng)商行規(guī)章制度，按章辦事。
最后，保持虛心的學(xué)習(xí)態(tài)度，在書本與實踐中多學(xué)習(xí)，向領(lǐng)導(dǎo)、同事多學(xué)習(xí)。我們的國家處于高速發(fā)展中，各種新事物層出不窮，改革開放也使得許多規(guī)章制度要不斷修正以適應(yīng)社會經(jīng)濟的發(fā)展，尤其是金融業(yè)具有較大的創(chuàng)新性，但是，創(chuàng)新就存在風(fēng)險，因此，保持對業(yè)務(wù)的敏感性，保持進取不止的學(xué)習(xí)態(tài)度，有利于我們正確判斷風(fēng)險，避免走彎路。
銀行案件防控心得體會 學(xué)優(yōu)文庫您的寫作助手
正文銀行案件防控心得體會已有.人查看過本文標(biāo)簽：心得,體會,銀行發(fā)布時間：2015-04-09100%好評篇1：銀行案件防控心得體會近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇2： 這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，提高了認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要意義。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。
堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、形成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員面對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理必須從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風(fēng)險的控制力。面對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，形成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在內(nèi)容上，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確責(zé)任義務(wù)，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改進，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作.強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理.強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，形成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時間、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化責(zé)任意識教育，抓住時機，以高度的政治責(zé)任感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，通過開展案件專項治理活動，達到全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。篇3：
近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，先 后編發(fā)了《選準(zhǔn)人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對操作風(fēng)險防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風(fēng)險教育讀本《十年恨事》后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長王筠權(quán)說，編輯這本書是 很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè)，十年時間，發(fā)生案件1164起，涉案金額高達41.2億元，風(fēng)險金額高達11.5億元，信用社的發(fā)案率遠遠高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi) 部人員作案是所有案件的兩大基本特點?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。
（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為” 等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷 入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自 己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大 的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父 母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時#from 本文來自 end#候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉 快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實 實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng) 營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案 的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強、原則性強、工作踏實的人與之 搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位 來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重 各種人才的合理配置。
出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜 歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。篇4：
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學(xué)習(xí)，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇5：
(一)強化“四種素質(zhì)”
一是要具備良好的政治素質(zhì)，就是要有宗旨意識，為員工、為基層、為客戶服務(wù)的理念，有較強的執(zhí)行力;二是要有良好的心理素質(zhì)，就是要有能夠解決復(fù)雜疑難問題的能力，有吃苦耐勞的精神，作為領(lǐng)導(dǎo)干部就是要比別人多干一點，決不能把崗位當(dāng)成享受;三是要有抗挫折的素質(zhì)，勝不驕，敗不?，特別是遇到重大挫折的時候，能堅強起來戰(zhàn)勝困難;四是要有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，稱為所在崗位的專家，業(yè)績要比別人強。
(二)提升“三種能力”
一是提升管理能力，放寬眼界，認真研判宏觀經(jīng)濟形勢，敢于打破思維定勢，找準(zhǔn)自身定位，思考謀劃長遠工作;善于抓住重點、難點和薄弱環(huán)節(jié)，確定工作目標(biāo)，堅持一抓到底，抓出成效。二是提升價值創(chuàng)造能力，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，妥善處理好流程與效率的關(guān)系，在控制風(fēng)險案件的基礎(chǔ)上持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加快經(jīng)營機制創(chuàng)新，曾江市場競爭能力，最大限度創(chuàng)造價值。三是提升風(fēng)險控制能力，著眼于全行改革發(fā)展大局，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，加強合規(guī)文化建設(shè)，完善全面風(fēng)險管理體系，狠抓信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和案件風(fēng)險防控，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健運行，長治久安。(三)爭做“四個表率”
認真落實總行3510發(fā)展戰(zhàn)略及甘孜分行業(yè)務(wù)經(jīng)營工作方針，抓住機遇、搶拼市場，以一流的業(yè)績、一流的技能、一流的服務(wù)、一流的形象，示范和帶動員工高標(biāo)準(zhǔn)完成各項業(yè)務(wù)工作，不斷提升市場份額。
(二)全行凝聚力有新氣象
緊緊圍繞構(gòu)建和-諧農(nóng)行，組織和引導(dǎo)基層黨組織和廣大黨員認真踐行和農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化核心理念，繼續(xù)加大對黨員干部的教育管理力度，引導(dǎo)黨員立足崗位職責(zé)，加強自身建設(shè)，實現(xiàn)工作目標(biāo);要把加強企業(yè)文化建設(shè)作為文明單位建設(shè)的著力點，圍繞服務(wù)理念、制度建設(shè)、機制創(chuàng)新等主題，樹立大局觀念，帶頭正確處理股東利益、公司利益、客戶利益、員工利益與社會利益的關(guān)系，及時排查調(diào)解各種矛盾糾紛，努力營造良好的工作生活環(huán)境;建立健全基層黨組織應(yīng)急管理機制，增強駕馭處理突發(fā)事件的能力，在甘孜藏區(qū)維穩(wěn)的長期斗爭中始終保持堅定的政治立場，主動服務(wù)甘孜的跨越發(fā)展，自覺維護藏區(qū)的長治久安，在關(guān)鍵時刻挺身而出，沖鋒在前，努力維護農(nóng)行和社會穩(wěn)定大局。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，這就是制度缺失，管理缺位。
一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀(jì)意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。
首先要加強法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責(zé)任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。
其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的六看當(dāng)做大事來對待。對員工班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？通過這六看，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。
第三，要加強風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把風(fēng)險案件專項案件治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識。
第四，要加強案防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點問題，化消極為積極。
第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把四項業(yè)務(wù)八個環(huán)節(jié)十個嚴(yán)禁作為重中之重抓實抓細。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理一手清現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
這幾天，我認真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上 的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段 時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。
影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何 走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不 可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作 案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫 法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。
我們每一個生命都是極其偶然 的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。
我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承 諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要 記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守 住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人 并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不 可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？ 作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做 好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同 堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做 到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學(xué)習(xí)，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自 身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任 意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎 行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方 向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自 己，管住自己，走好人生路。
通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認真做好當(dāng)前案件防控和旺季營 銷工作》報告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對于各項具體業(yè)務(wù)我認為應(yīng)從以下幾 點防范： 一、嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必 須由客戶本人親自辦理。二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防 止不法分子利用職務(wù)之便進行 非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動 進行動態(tài)提示。
四、對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有 并視同要件進行管理。
五、堅持四眼制度復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無 誤后再進行復(fù)核。
六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查。 七、加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點加強 崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要務(wù)條件。
按內(nèi)控優(yōu)先、制度先行和開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和 業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均有章可循，有規(guī)可依；員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵 守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和 責(zé)任；加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險排查制度。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。風(fēng)險防控學(xué)習(xí)反思 通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分 享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分 析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會 報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā) 生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成 的，主要反映在以下問題： 一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的 現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視 內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就 業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要 學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將 誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一 名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同 事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳 業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。
(一)天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的成就感或者提心吊膽地揮霍金錢的幸福感，但你們想過沒有，你的這種所謂成就和幸福是建立在無數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上?不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎?對得起自己的父母、親人嗎?你們拿什么來留給下一代?你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。
(二)人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。駿馬行千里，耕田不如牛說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時德絕對應(yīng)大于才。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學(xué)習(xí)，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會 淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是 永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其 次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會 計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理一手清現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇六
銀行作為金融業(yè)的重要組成部分，承載著國民經(jīng)濟運行和金融體系穩(wěn)定的重要責(zé)任。然而，銀行違規(guī)辦法時有發(fā)生，給金融市場帶來了不小的風(fēng)險和不穩(wěn)定因素。本人通過了解、研究和分析一些相關(guān)案例，深感銀行違規(guī)的危害性和后果，對此提出一些心得體會。
首先，銀行違規(guī)辦法嚴(yán)重損害了金融體系穩(wěn)定。銀行作為金融市場的中介和金融資金的主要融通渠道，一旦存在違規(guī)操作，將會導(dǎo)致金融市場的動蕩和惡性循環(huán)。比如，虛假財務(wù)報表和違規(guī)發(fā)放貸款，不僅會誤導(dǎo)投資者和市場，也會加重金融風(fēng)險，最終可能引發(fā)金融危機。因此，銀行必須樹立合規(guī)意識，加強對風(fēng)險的管控，嚴(yán)防違規(guī)行為的發(fā)生。
其次，銀行違規(guī)辦法損害了客戶利益和社會公信力。銀行作為金融機構(gòu)，其最重要的價值就是服務(wù)客戶和維護客戶權(quán)益。然而，一些銀行為追求短期利益，不擇手段地進行各種欺詐和違規(guī)操作，嚴(yán)重侵害客戶利益，破壞了市場秩序和信任基礎(chǔ)。令人遺憾的是，銀行違規(guī)行為頻頻發(fā)生，導(dǎo)致許多客戶因此遭受巨大損失，使得整個社會對銀行的信任和公信力遭到質(zhì)疑。因此，銀行應(yīng)當(dāng)以服務(wù)客戶為中心，始終秉持誠信、公正、透明的原則，樹立良好的社會形象。
再次，銀行違規(guī)辦法對金融監(jiān)管提出了更高的要求。銀行作為金融市場的核心機構(gòu)，其穩(wěn)定和健康發(fā)展對整個金融系統(tǒng)的運行至關(guān)重要。然而，銀行違規(guī)行為的頻發(fā)使得監(jiān)管難度不斷加大。監(jiān)管機構(gòu)必須加大對銀行的監(jiān)管力度，增強監(jiān)管手段的科學(xué)性和有效性。從發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為到處罰及時性和力度，監(jiān)管機構(gòu)需要具備強大的監(jiān)管能力，以有效管住銀行違規(guī)辦法，并保持金融體系的穩(wěn)定和有序運行。
最后，銀行違規(guī)辦法需要全社會共同關(guān)注和參與。作為利益相關(guān)者，廣大公眾對銀行違規(guī)行為的監(jiān)督和參與是至關(guān)重要的。只有國家機關(guān)、監(jiān)管機構(gòu)、銀行和客戶等各方共同努力，全面推進銀行違規(guī)辦法的防范和懲治工作，才能夠形成相對完善的監(jiān)管機制，有效地減少銀行違規(guī)的發(fā)生。
綜上所述，銀行違規(guī)辦法給金融市場和社會帶來了嚴(yán)重的危害和影響。銀行必須樹立合規(guī)意識，加強風(fēng)險管控，遵循誠信、公正、透明的原則，以服務(wù)客戶為中心。同時，監(jiān)管機構(gòu)需要加強對銀行的監(jiān)管力度，形成科學(xué)有效的監(jiān)管體系。而廣大公眾也應(yīng)該積極參與，對銀行違規(guī)行為進行監(jiān)督。只有通過全社會的共同努力，才能夠有效防范和減少銀行違規(guī)辦法的發(fā)生，維護金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇七
近年來，銀行行業(yè)迅猛發(fā)展，銀行的業(yè)務(wù)范圍不斷擴大，服務(wù)內(nèi)容不斷豐富。然而，隨之而來的問題也不容忽視。銀行違規(guī)吃喝現(xiàn)象屢見不鮮，這不僅對銀行形象造成了負面影響，也損害了客戶的利益。通過參與并親眼目睹銀行違規(guī)吃喝現(xiàn)象，我深刻意識到這一問題的重要性和嚴(yán)重性。在此我將分享自己的心得體會，希望能引起更多人的關(guān)注和重視。
第一段：銀行違規(guī)吃喝的現(xiàn)象和原因
銀行違規(guī)吃喝的現(xiàn)象已經(jīng)成為一種普遍現(xiàn)象。隨著銀行業(yè)務(wù)的擴展和競爭的加劇，一些銀行追求業(yè)績，忽視了合規(guī)經(jīng)營的重要性，使得違規(guī)吃喝現(xiàn)象在銀行中層出不窮。通常情況下，銀行員工、業(yè)務(wù)員和客戶經(jīng)理會接受高檔餐飲、旅游和禮品等賄賂，以此來贏得業(yè)務(wù)或者拉攏客戶。這種違規(guī)現(xiàn)象的存在，嚴(yán)重違背了合規(guī)經(jīng)營的基本理念，不僅侵害了客戶的權(quán)益，也敗壞了銀行整體形象。銀行違規(guī)吃喝現(xiàn)象的產(chǎn)生，與銀行監(jiān)管不力、經(jīng)營壓力大、職場風(fēng)氣敗壞等因素密切相關(guān)。
第二段：銀行違規(guī)吃喝對銀行形象的影響
銀行作為金融機構(gòu)，其形象和信譽對客戶至關(guān)重要。然而，銀行違規(guī)吃喝現(xiàn)象的存在給客戶和公眾造成了極大的困擾和失望。首先，違規(guī)吃喝讓人們產(chǎn)生了對銀行道德底線的質(zhì)疑。銀行是托管社會公眾金融資產(chǎn)的機構(gòu)，其應(yīng)以嚴(yán)謹(jǐn)、透明、公正的態(tài)度服務(wù)于客戶。然而，銀行違規(guī)吃喝的行為使人們對銀行是否真正遵循道德和倫理規(guī)范產(chǎn)生了懷疑。其次，違規(guī)吃喝破壞了銀行的良好形象。銀行作為金融行業(yè)的龍頭企業(yè)，應(yīng)秉持公正、透明、安全的形象，而違規(guī)吃喝的行為對此形象造成了巨大沖擊，削弱了公眾對銀行的信任和好感。
第三段：銀行違規(guī)吃喝對客戶利益的損害
銀行違規(guī)吃喝的現(xiàn)象給客戶帶來了實際利益損害。銀行員工通過違規(guī)吃喝的方式尋求業(yè)務(wù)上的突破和發(fā)展，這種行為背離了銀行職業(yè)操守的基本原則，讓客戶付出了額外的不必要的費用。其次，銀行員工的過度關(guān)注于自身利益而忽略了客戶的真實需求，對客戶進行不必要的推銷和承諾。這種行為不僅給客戶帶來了經(jīng)濟負擔(dān)，還破壞了客戶和銀行的信任關(guān)系?？蛻舻睦媸冀K應(yīng)該是銀行最重要的考量，而銀行違規(guī)吃喝的問題無疑嚴(yán)重傷害了客戶的利益。
第四段：加強監(jiān)管和執(zhí)法力度的重要性
銀行違規(guī)吃喝問題的存在從一個側(cè)面反映了監(jiān)管和執(zhí)法力度的不足。銀行作為金融機構(gòu)，其合規(guī)經(jīng)營是必不可少的。監(jiān)管方應(yīng)加強對銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管，確保銀行遵守相關(guān)法律法規(guī)，保護客戶的權(quán)益。同時，銀行內(nèi)部應(yīng)建立健全的監(jiān)督機制，對員工進行教育培訓(xùn)，強調(diào)合規(guī)經(jīng)營和道德道德操守的重要性。從長遠來看，銀行違規(guī)吃喝問題需要通過建立更加嚴(yán)格的法律法規(guī)，加大執(zhí)法力度來解決。
第五段：銀行違規(guī)吃喝問題的預(yù)防和解決
為了解決銀行違規(guī)吃喝問題，需要采取一系列的措施。首先，加強對銀行內(nèi)部制度的建立和監(jiān)督，確保各項規(guī)定和要求得到切實執(zhí)行。其次，加大對違規(guī)行為的懲罰力度，讓那些觸犯法律、違反職業(yè)道德的人得到應(yīng)有的懲處。此外，銀行員工應(yīng)通過提高自身的職業(yè)操守和倫理意識，增強自我保護意識，拒絕和抵制違規(guī)吃喝行為。最后，加強銀行行業(yè)的監(jiān)督和公眾的監(jiān)督，形成對違規(guī)行為的社會共識，推動整個行業(yè)的健康發(fā)展。
總結(jié)：
銀行違規(guī)吃喝現(xiàn)象損害了銀行形象和客戶利益，對整個銀行行業(yè)的健康發(fā)展構(gòu)成了威脅。我們應(yīng)有充分的認識，加強對銀行違規(guī)吃喝問題的重視和研究，通過多方合作，共同努力解決這一問題。只有在全社會共同努力下，才能建立一個穩(wěn)定、透明和公正的銀行行業(yè)環(huán)境，為金融市場的繁榮和經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻。
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇八
商業(yè)銀行作為人力資源密集型行業(yè),員工培訓(xùn)工作是企業(yè)競爭力提升的一個重要方面。接下來就跟著本站小編的腳步一起去看一下關(guān)于關(guān)于銀行違規(guī)案例
培訓(xùn)心得體會
吧。近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!
以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!
通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認識到我行的
規(guī)章制度
辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力。一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識
作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓(xùn);在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學(xué)習(xí)內(nèi)容
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己
此次的辦法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止
崗位職責(zé)
混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用。
《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險和聲譽損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。從當(dāng)時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務(wù)的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴(yán)重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發(fā)后，司法機關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn)，及時舉報。這說明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識，風(fēng)險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設(shè)防，不能嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機可乘。
由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。
這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當(dāng)途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴(yán)，小至個人給予的尊嚴(yán)。
我行通過組織開展對《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》的學(xué)習(xí)活動，結(jié)合個人實際學(xué)習(xí)及工作情況，淺談一些認識體會：
一、通過學(xué)習(xí)提高了思想認識，增強了遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當(dāng)前防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。 通過這次規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認識到，不熟悉規(guī)章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。
二、通過學(xué)習(xí)進一步掌握了學(xué)習(xí)方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規(guī)的學(xué)習(xí)不是一蹴而就，一時半會就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實踐中去學(xué)習(xí)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。學(xué)習(xí)法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且作為上班的員工，也沒有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規(guī)的學(xué)習(xí)也應(yīng)有規(guī)律可循。在日常生活中有些法律法規(guī)與我們的生活息息相關(guān)，一刻也不能離開，我們就要重點地去學(xué)，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運。
三、通過學(xué)習(xí)要強化制約、進一步提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。因此，通過近一個時期的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我認為當(dāng)前關(guān)鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上;要強化制約，嚴(yán)格計算機密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴(yán)格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查;要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會;要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，檢測軟件的正確性。 通過這次學(xué)習(xí)使我進一步提高了對各崗位違規(guī)行為的認識，也加強了認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的認識，并時刻告誡自己要嚴(yán)格遵守。同時，我還認識到，加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是金融銀行業(yè)健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇九
隨著現(xiàn)代金融行業(yè)的快速發(fā)展，銀行作為金融體系中的重要組成部分，承擔(dān)著儲蓄、貸款、支付等重要職能。然而，近年來銀行違規(guī)吃喝現(xiàn)象頻發(fā)，引發(fā)了社會的廣泛關(guān)注和質(zhì)疑。作為銀行從業(yè)人員，對于這個問題，我有一些心得體會。
首先，我認為銀行違規(guī)吃喝的問題要從行業(yè)文化入手。作為金融行業(yè)的核心機構(gòu)，銀行所創(chuàng)造的雄厚利潤讓員工產(chǎn)生了不切實際的物質(zhì)欲望，帶動了銀行違規(guī)吃喝的問題。因此，銀行應(yīng)該重視文化建設(shè)，注重培養(yǎng)員工的職業(yè)道德和社會責(zé)任感。只有將正確的價值觀植入銀行員工的心中，才能從根本上解決這個問題。
其次，我認為監(jiān)管部門在銀行違規(guī)吃喝方面的監(jiān)管力度需要加大。銀行作為重要的金融機構(gòu)，關(guān)系到廣大人民群眾的切身利益，其吃喝違規(guī)行為不僅侵害了銀行的形象，也損害了人民群眾的利益。監(jiān)管部門要加大對銀行的監(jiān)管力度，嚴(yán)肅查處各種違規(guī)行為，建立健全的監(jiān)管機制，讓違規(guī)行為付出慘重的代價。
再次，我認為銀行員工需要加強自律意識，遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范。作為銀行從業(yè)人員，應(yīng)該時刻保持高度的警醒和敏感，自覺抵制各種違規(guī)行為的誘惑。同時，要注重自身的職業(yè)形象，提高業(yè)務(wù)水平和服務(wù)意識，樹立良好的職業(yè)操守。只有這樣，才能真正做到以人為本、為人民服務(wù)。
最后，我認為銀行違規(guī)吃喝問題的解決還需要廣大社會各界的共同努力。作為金融行業(yè)的重要參與者和受益者，社會各界應(yīng)該積極參與到各種監(jiān)督和執(zhí)法行動中。與此同時，要加強輿論監(jiān)督，營造輿論聲勢，形成良好的輿論氛圍，讓違規(guī)行為無處遁形。只有社會各界共同努力，才能真正打破銀行違規(guī)吃喝的慣性，使銀行真正回歸到為人民服務(wù)的本質(zhì)。
總之，銀行違規(guī)吃喝現(xiàn)象的出現(xiàn)令人深感憂慮。要解決這個問題，銀行應(yīng)該加強文化建設(shè)，監(jiān)管部門應(yīng)該加大監(jiān)管力度，銀行員工要加強自律意識，而社會各界應(yīng)該加強監(jiān)督和輿論引導(dǎo)。只有共同努力，才能真正解決銀行違規(guī)吃喝的問題，促進金融行業(yè)的健康發(fā)展。
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇十
《警示案例通報》學(xué)習(xí)心得體會
近期市紀(jì)委向我市廣大領(lǐng)導(dǎo)干部印發(fā)了“警示案例通報”，講述了我市干部隊伍中的個別干部違法亂紀(jì)腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領(lǐng)導(dǎo)干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。
公生明，廉生威，正如習(xí)總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習(xí)近平總書記強調(diào)“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學(xué)習(xí)不夠。學(xué)習(xí)是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強學(xué)習(xí)才能提高自身素質(zhì)和能力，不學(xué)習(xí)思想就無法進步，能力就無法提高，領(lǐng)導(dǎo)方法就無法改進，做出的決策也就不可能正確。不學(xué)習(xí)，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀理論，用科學(xué)理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)言行；在學(xué)習(xí)中，將理論與實際相結(jié)合，將反面案例與正面教育相結(jié)合，注重學(xué)習(xí)效果，提高自身的思想覺悟和道德水準(zhǔn)。同時，自己要按照黨的要求，嚴(yán)格要求自己，確保不做任何違法違紀(jì)行為。
其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就
會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅決抵制物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權(quán)力地位不斷提升的同時，沒有相應(yīng)的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓(xùn)是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓(xùn)，注重自己理想信念的確立和完善。
廉政警示教育使我深刻認識到加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應(yīng)該重點從以下幾個方面自律： 一要堅定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數(shù)事實證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅定共產(chǎn)主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細節(jié)方面嚴(yán)格要求自己。要自覺把堅定理想信念、嚴(yán)格自律作為加強黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，融入自己的學(xué)習(xí)、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識，牢固樹立遠大的共產(chǎn)主義理想，志當(dāng)存高遠，才不 致被困于名韁利索，受制于一己私欲。
二要正確對待名利，把住關(guān)鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節(jié)抓起，加強世界觀改造，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實做到未雨綢繆，防患于未然。
三要嚴(yán)格要求自己，帶頭遵守紀(jì)律。黨的紀(jì)律、各種法律、規(guī)定對任何人都是一樣的，在紀(jì)律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴(yán)格遵守，模范執(zhí)行各項黨紀(jì)國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時，要自覺地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。
四要構(gòu)筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個底線就是黨紀(jì)國法，真正把黨紀(jì)國法作為自己的行為準(zhǔn)則。特別要嚴(yán)格遵守廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時不飄然，逆境時也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示讀書季心得體會
銀行業(yè)，風(fēng)險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險無可避免，有時甚至無法預(yù)料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導(dǎo)致實際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。
第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務(wù)的真實性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風(fēng)險降到最小。在這里，我認為，員工對風(fēng)險的防控，源于其對風(fēng)險的敏感度。銀行機構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動，使員工認識并熟悉風(fēng)險，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對風(fēng)險，增強案件的應(yīng)急處置能力。
第三，加強員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個又一個員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構(gòu)、網(wǎng)點負責(zé)人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風(fēng)險地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構(gòu)一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。
第四，隨時隨地為客戶做好風(fēng)險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對風(fēng)險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風(fēng)險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風(fēng)險”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。
中石化第五建設(shè)有限公司 祿登利
根據(jù)集團公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認真地參加了這次公司開展《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動。內(nèi)容涉及到違反財務(wù)以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀(jì)律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關(guān)違紀(jì)違規(guī)行為等，通過這次主題教育，進一步增強了我的紀(jì)律意識，強化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次學(xué)習(xí)活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預(yù)期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)的體會：
一、學(xué)習(xí)認識：
1、充分認識貫徹落實《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國 有國法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個，那就是規(guī)范人們的行為，維護企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會負責(zé)，為員工個人及其家庭負責(zé)。
要實現(xiàn)科學(xué)有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標(biāo)的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學(xué)地，行之有效地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)者的決策。加強對行為規(guī)范的學(xué)習(xí)﹑理解 ﹑掌握﹑便于在實際工作中執(zhí)行。通過對處分規(guī)定的學(xué)習(xí)，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務(wù)時要按照業(yè)務(wù)流程和操作程序，做到準(zhǔn)確﹑快捷﹑高效。同時對客戶（業(yè)主）的服務(wù)要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務(wù)的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅持原則、依法辦事。只有認真履行工作職責(zé)和規(guī)范行為準(zhǔn)則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。
二、培養(yǎng)和加強自身的合規(guī)意識、責(zé)任意識和監(jiān)督意識。
三、努力方向
在今后的工作中，把《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實到實處。在日常生活工作中，從小事著手，從點滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。
1．要善于總結(jié)工作中的得與失，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，不斷提出改進工作的新辦法、新思路，努力推進自己的工作上一個新水平。
2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關(guān)系，避免工作疏漏。
3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴(yán)格以規(guī)章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)。要長期抓好包括本辦法在內(nèi)的各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，堅決杜絕違紀(jì)違規(guī)。
徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴(yán)重違紀(jì)違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經(jīng)濟條件下經(jīng)受不住考驗，走上嚴(yán)重違紀(jì)違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴(yán)重破壞了黨紀(jì)黨風(fēng)，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴(yán)重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權(quán)利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭將起 到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：
面對日新月異的新形勢，要不斷加強對社會主義市場經(jīng)濟支持、法律支持、文化知識的學(xué)習(xí)，努力拓寬自已的知識面，樹立現(xiàn)代意識和超前意識，不斷提高自己的領(lǐng) 導(dǎo)能力和本領(lǐng)，不斷提高執(zhí)政水平。要不斷加強對共產(chǎn)主義理想、社會主義信念及其對社會主義建設(shè)規(guī)律的學(xué)習(xí)和認識，在思想上樹立堅不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準(zhǔn)則，在為人民服務(wù)、為黨的事業(yè)奮斗的過程中，實現(xiàn)自身的人生價值。
二、加強對權(quán)利運行的監(jiān)督
這一系列典型案件，嚴(yán)重違法違紀(jì)，與他們本人不注重學(xué)習(xí)，放松世界觀的改造，濫用手中權(quán)力，不接受監(jiān)督有直接關(guān)系。賈東輝在擔(dān)任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業(yè)技術(shù)學(xué)院黨委書記期間，負責(zé)主持兩校全面工作。他利用其職務(wù)便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學(xué)、新學(xué)校建設(shè)工程招投標(biāo)、工程款結(jié)算等方面，分別單獨收受12人行賄的現(xiàn)金、購物卡等共計170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個方面也說明了監(jiān)督機制不健全、不完善、不到位有很大的關(guān)系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅持下去，就必須加強對領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)、黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部進行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學(xué)習(xí)黨內(nèi)監(jiān)督條例開始，認真執(zhí)行條例規(guī)定的十項制度，嚴(yán)格要求自己，認真汲取教訓(xùn)，舉一反三，進一步增強自我接受監(jiān)督的意識。
三、強化規(guī)范意識，樹立正確的權(quán)力觀
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示讀書季心得體會
銀行業(yè)，風(fēng)險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險無可避免，有時甚至無法預(yù)料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導(dǎo)致實際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。
第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的 問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務(wù)的真實性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風(fēng)險降到最小。在這里，我認為，員工對風(fēng)險的防控，源于其對風(fēng)險的敏感度。銀行機構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動，使員工認識并熟悉風(fēng)險，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對風(fēng)險，增強案件的應(yīng)急處置能力。
第三，加強員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個又一個員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構(gòu)、網(wǎng)點負責(zé)人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風(fēng)險地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構(gòu)一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。
第四，隨時隨地為客戶做好風(fēng)險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對風(fēng)險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風(fēng)險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風(fēng)險”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。
建行廣達支行軟件園分理處 夏春梅
銀行違規(guī)心得體會內(nèi)容篇十一
近年來，銀行業(yè)一直處于全球金融市場的核心位置，然而，悲觀的是，在迅速崛起的背后，也伴隨著不少丑聞和違規(guī)行為。銀行違規(guī)吃喝便是其中之一，不僅損害了銀行的形象，也對金融市場的健康運行造成了負面影響。然而，這一問題也為我們敲響了警鐘，引發(fā)了反思和思考。在這篇文章中，我將結(jié)合自身經(jīng)歷和觀察，談?wù)剬︺y行違規(guī)吃喝問題的一些體會和思考。
首先，我們應(yīng)當(dāng)正視銀行違規(guī)吃喝問題帶來的負面影響。在金融行業(yè)，銀行違規(guī)吃喝不僅使得銀行員工能力的評價產(chǎn)生依附，破壞了其應(yīng)有的客觀性和公正性，同時也容易滋生腐敗和不正之風(fēng)。作為銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)該始終保持莊重的工作作風(fēng)和高度的敬業(yè)精神，不應(yīng)該因個人私欲和腐化行為而敗壞整個團隊的形象。銀行作為金融服務(wù)行業(yè)的重要組成部分，其形象的好壞，將直接影響客戶和投資者的信心。因此，銀行違規(guī)吃喝問題必須引起重視，并及時采取有效的措施予以糾正和遏制。
其次，我們需要對銀行違規(guī)吃喝的原因進行深入分析。銀行員工違規(guī)吃喝行為的背后往往有多種原因。首先，部分員工缺乏職業(yè)道德和人文關(guān)懷，只注重個人的利益，忽視了自己的社會責(zé)任。其次，某些銀行內(nèi)部規(guī)章制度不健全，以及監(jiān)管不力，導(dǎo)致員工違規(guī)行為沒有得到及時發(fā)現(xiàn)和制止。與此同時，一些外部因素也對銀行員工產(chǎn)生了誘惑，例如一些商家以各種名目和手段賄賂銀行員工，從而換取各種利益和便利。銀行違規(guī)吃喝問題的產(chǎn)生往往是多方面原因共同作用的結(jié)果，必須綜合考慮各種因素，全面加以分析和解決。
然后，我們需要積極探索解決銀行違規(guī)吃喝問題的有效途徑。銀行違規(guī)吃喝問題的解決需要全社會的共同努力。首先，銀行管理人員必須加強對員工的教育和培訓(xùn)，提高他們的職業(yè)道德素質(zhì)和責(zé)任心。其次，銀行應(yīng)完善內(nèi)部規(guī)章制度，建立嚴(yán)格的監(jiān)督制度，及時發(fā)現(xiàn)和處置員工違規(guī)行為。同時，金融監(jiān)管部門也應(yīng)加強對銀行業(yè)的監(jiān)管，提高監(jiān)管的科學(xué)性和重要性，防范和制止銀行業(yè)的不當(dāng)行為。此外，銀行還應(yīng)加強與外部商家的合作，加大對商家違規(guī)行為的打擊力度，遏制商家對銀行員工的賄賂行為。
最后，我們要增強銀行行業(yè)的自律和社會責(zé)任感。銀行業(yè)是金融行業(yè)的重要組成部分，其形象和聲譽的好壞，關(guān)系到整個金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。因此，銀行業(yè)應(yīng)主動加強自身的自律和約束，在業(yè)務(wù)管理中嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，堅持誠信經(jīng)營，杜絕違規(guī)行為。同時，銀行也應(yīng)積極履行社會責(zé)任，在社會和公益事業(yè)中發(fā)揮積極作用，助力于實現(xiàn)社會的可持續(xù)發(fā)展。
總之，銀行違規(guī)吃喝問題的產(chǎn)生對于整個金融行業(yè)來說是非常不利的，它不僅損害了銀行的形象，也對金融市場的健康運行造成了負面影響。因此，我們必須正視這一問題，采取有效措施予以糾正。銀行作為全球金融市場的核心，應(yīng)該保持莊重的工作作風(fēng)和高度的敬業(yè)精神，以良好的形象和信任贏得客戶和投資者的支持和認可。只有這樣，銀行才能在激烈的市場競爭中立足，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
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