報(bào)告可以幫助我們檢查項(xiàng)目的成功度和問題所在。對(duì)于復(fù)雜的概念或技術(shù)術(shù)語(yǔ)，可以在報(bào)告中進(jìn)行解釋和說明，以確保讀者能夠理解。通過對(duì)這些范文的研究，我們可以了解到不同種類的報(bào)告在結(jié)構(gòu)和內(nèi)容上的差異。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇一
尊敬的客戶：
根據(jù)《。
中華人民。
共和國(guó)計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國(guó)際聯(lián)網(wǎng)管理法》和《。
中華人民。
共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》等相關(guān)法律法規(guī)的要求，我行認(rèn)真開展了客戶信息安全管理自查工作，現(xiàn)向您匯報(bào)如下：
1、客戶信息保護(hù)：我行對(duì)各類客戶信息進(jìn)行了嚴(yán)格的保護(hù)和管理，包括客戶個(gè)人信息、賬戶信息、交易信息等。我行建立了完善的信息保護(hù)機(jī)制，包括信息加密、信息備份、信息審核等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
2、網(wǎng)絡(luò)安全管理：我行對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行了嚴(yán)格的安全防護(hù)措施，包括網(wǎng)絡(luò)安全管理工具、訪問控制、數(shù)據(jù)加密、防火墻等，確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。
3、信息泄露防范：我行建立了完善的信息泄露防范機(jī)制，包括信息泄露監(jiān)測(cè)、信息泄露報(bào)告、信息泄露修復(fù)等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
4、客戶信息安全培訓(xùn)：我行對(duì)員工進(jìn)行了客戶信息安全培訓(xùn)，包括信息安全知識(shí)培訓(xùn)、信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息安全管理等，提高員工對(duì)客戶信息的保護(hù)意識(shí)和能力。
在客戶信息安全管理方面，我行存在一些問題，主要包括：
1、部分客戶信息泄露：我行在一些業(yè)務(wù)處理過程中可能存在信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)，如賬戶密碼泄露等。
2、信息保護(hù)不足：我行部分客戶信息的保護(hù)力度不足，如客戶個(gè)人信息的泄露等。
3、網(wǎng)絡(luò)安全管理不規(guī)范：我行部分網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全措施不足，存在漏洞和安全風(fēng)險(xiǎn)。
4、員工信息安全意識(shí)不足：我行員工對(duì)客戶信息的保護(hù)意識(shí)和能力不足，存在泄露客戶信息的'風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)客戶信息安全管理方面的問題，我行建議采取以下措施：
1、加強(qiáng)信息保護(hù)：我行應(yīng)加強(qiáng)客戶信息的保護(hù)，包括信息加密、信息備份、信息審核等，確保客戶信息的安全性和隱私性。
2、完善網(wǎng)絡(luò)安全管理：我行應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全防護(hù)措施，包括網(wǎng)絡(luò)安全管理工具、訪問控制、數(shù)據(jù)加密、防火墻等，確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。
3、加強(qiáng)信息泄露防范：我行應(yīng)加強(qiáng)信息泄露防范機(jī)制，包括信息泄露監(jiān)測(cè)、信息泄露報(bào)告、信息泄露修復(fù)等，確保客戶信息的安全性和隱私性。
4、加強(qiáng)員工培訓(xùn)：我行應(yīng)加強(qiáng)員工對(duì)客戶信息的保護(hù)意識(shí)和能力，包括信息安全知識(shí)培訓(xùn)、信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息安全管理等，提高員工對(duì)客戶信息的保護(hù)意識(shí)和能力。
我行將認(rèn)真遵守相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)客戶信息安全管理，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。如有任何問題，請(qǐng)隨時(shí)聯(lián)系我們。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇二
來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計(jì)算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識(shí)較為薄弱，加上計(jì)算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動(dòng)發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升級(jí)，u盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。
二、操作流程風(fēng)險(xiǎn)。
隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計(jì)算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng)，綜合柜員制未能全面落實(shí)，不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程及處置程序，必然會(huì)造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)大致分為以下幾方面:。
1、操作行為不規(guī)范，安全防范意識(shí)差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計(jì)算機(jī)理論知識(shí)及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：
一是一些操作人員對(duì)計(jì)算機(jī)知識(shí)的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯(cuò)誤；
二是操作人員基本安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏安全防范意識(shí)；
三是人員調(diào)離或崗位變動(dòng)時(shí)不及時(shí)注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；
四是人離機(jī)不退，個(gè)別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。
2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對(duì)推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險(xiǎn)。
一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；
三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。
為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計(jì)算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對(duì)日常計(jì)算機(jī)信息管理中存在的問題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：
1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無(wú)法隔離的要隨時(shí)升級(jí)殺毒程序，同時(shí)嚴(yán)格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計(jì)算機(jī)知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。
2、加強(qiáng)對(duì)一線人員的操作流程、各項(xiàng)基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的能力；對(duì)業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計(jì)算機(jī)知識(shí)的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅(jiān)決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。
3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理。
隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)，oa系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號(hào)，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號(hào)碼或生日號(hào)碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實(shí)以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實(shí)時(shí)監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)進(jìn)行整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。再則，加強(qiáng)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項(xiàng)計(jì)算機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí)，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實(shí)做到防患于未然。
5、日常維護(hù)方面，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對(duì)機(jī)房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點(diǎn)信息專管員的配合下，對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運(yùn)行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次，全轄的atm和pos機(jī)由科技信息部統(tǒng)一管理，落實(shí)基社網(wǎng)點(diǎn)專人負(fù)責(zé)，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護(hù)工作和安全防范措施得以落實(shí)。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇三
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。
(一)公司業(yè)務(wù)賬戶排查。
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定;不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件;及時(shí)修改客戶信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證;柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)。
或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶問題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
(二)大額資金支付管理情況排查。
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰;對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象;大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象;對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度;辦理大額資金支付，有合法的支付憑證;對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。
大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時(shí)存款賬戶，或個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度;建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度;針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過20萬(wàn)元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬(wàn)元的用戶，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
(三)重要空白憑證管理情況排查。
重要空白憑證入庫(kù)管理。重要空白憑證按種類分類管理;從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致;指定專人管理庫(kù)房重要空白憑證;柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。
重要空白憑證出售管理。客戶購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒;預(yù)留印鑒核對(duì)一致;柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼;出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開戶銀行名稱戳記。
(一)帳戶管理方面。
賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況。
一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證;存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。
二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。
三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。
四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)是否未超過2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。
五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對(duì)無(wú)誤后才可辦理銷戶手續(xù)。
存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的;是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù);是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。
(二)大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明顯不符;資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符;周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符;相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;短期內(nèi)是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款;是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付;是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。
(三)重要空白憑證的管理方面。
重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)一致;登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致。
通過此次活動(dòng)，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇四
(一)安全制度落實(shí)情況。
1、成立了安全小組。明確了信息安全的主管領(lǐng)導(dǎo)和具體負(fù)責(zé)管護(hù)人員,安全小組為管理機(jī)構(gòu)。
2、建立了信息安全責(zé)任制。按責(zé)任規(guī)定:保密小組對(duì)信息安全負(fù)首責(zé)，主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，具體管理人負(fù)主責(zé)。
3、制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)的保密管理制度。網(wǎng)站的信息管護(hù)人員負(fù)責(zé)保密管理，密碼管理，對(duì)計(jì)算機(jī)享有獨(dú)立使用權(quán)，計(jì)算機(jī)的用戶名和開機(jī)密碼為其專有，且規(guī)定嚴(yán)禁外泄。
(二)安全防范措施落實(shí)情況。
1、涉密計(jì)算機(jī)經(jīng)過了保密技術(shù)檢查，并安裝了防火墻。同時(shí)配置安裝了專業(yè)殺毒軟件，加強(qiáng)了在防篡改、防病毒、防攻擊、防癱瘓、防泄密等方面有效性。
2、涉密計(jì)算機(jī)都設(shè)有開機(jī)密碼，由專人保管負(fù)責(zé)。同時(shí)，涉密計(jì)算機(jī)相互共享之間沒有嚴(yán)格的身份認(rèn)證和訪問控制。
3、網(wǎng)絡(luò)終端沒有違規(guī)上國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他的信息網(wǎng)的現(xiàn)象，沒有安裝無(wú)線網(wǎng)絡(luò)等。
4、安裝了針對(duì)移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備的專業(yè)殺毒軟件。
(三)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制建設(shè)情況。
1、制定了初步應(yīng)急預(yù)案，并隨著信息化程度的深入，結(jié)合我街道實(shí)際，處于不斷完善階段。
2、堅(jiān)持和涉密計(jì)算機(jī)系統(tǒng)定點(diǎn)維修單位聯(lián)系機(jī)關(guān)計(jì)算機(jī)維修事宜，并商定其給予鎮(zhèn)應(yīng)急技術(shù)以最大程度的支持。
3、嚴(yán)格文件的收發(fā)，完善了清點(diǎn)、修理、編號(hào)、簽收制度，并要求信息管理員每天下班前進(jìn)行系統(tǒng)備份。
(四)信息技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)國(guó)產(chǎn)化情況。
1、終端計(jì)算機(jī)的保密系統(tǒng)和防火墻、殺毒軟件等，皆為國(guó)產(chǎn)產(chǎn)品。
2、公文處理軟件具體使用金山軟件的wps系統(tǒng)。
3、工資系統(tǒng)、年報(bào)系統(tǒng)等皆為市政府、市委統(tǒng)一指定產(chǎn)品系統(tǒng)。
(五)安全教育培訓(xùn)情況。
1、派專人參加了市政府組織的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全知識(shí)培訓(xùn)，并專門負(fù)責(zé)我街道的網(wǎng)絡(luò)安全管理和信息安全工作。
2、安全小組組織了一次對(duì)基本的信息安全常識(shí)的學(xué)習(xí)活動(dòng)。
根據(jù)《實(shí)施方案》中的具體要求，在自查過程中我們也發(fā)現(xiàn)了一些不足，同時(shí)結(jié)合我街道實(shí)際，今后要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行整改。
1、安全意識(shí)不夠。要繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)機(jī)關(guān)干部的安全意識(shí)教育，提高做好安全工作的主動(dòng)性和自覺性。
2、設(shè)備維護(hù)、更新及時(shí)。要加大對(duì)線路、系統(tǒng)等的及時(shí)維護(hù)和保養(yǎng)，同時(shí)，針對(duì)信息技術(shù)的飛快發(fā)展的特點(diǎn)，要加大更新力度。
3、安全工作的`水平還有待提高。對(duì)信息安全的管護(hù)還處于初級(jí)水平，提高安全工作的現(xiàn)代化水平，有利于我們進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全的防范和保密工作。
4、工作機(jī)制有待完善。創(chuàng)新安全工作機(jī)制，是信息工作新形勢(shì)的必然要求，這有利于提高機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息工作的`運(yùn)行效率，有利于辦公秩序的進(jìn)一步規(guī)范。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇五
隨著金融科技的迅猛發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)逐漸從傳統(tǒng)的柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)移到線上平臺(tái)，用戶可以通過手機(jī)app、網(wǎng)銀等方式進(jìn)行資金管理、支付結(jié)算等操作。然而，在這個(gè)過程中，客戶的隱私和個(gè)人信息也面臨著更多的風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行必須加強(qiáng)對(duì)客戶信息安全的管理，降低風(fēng)險(xiǎn)。
1、系統(tǒng)安全管理：包括線上交易系統(tǒng)、對(duì)客戶信息的存儲(chǔ)與傳輸系統(tǒng)等。自查時(shí)，要確保系統(tǒng)軟硬件設(shè)備的安全性，檢查系統(tǒng)是否存在漏洞和特殊權(quán)限的操作。
2、數(shù)據(jù)安全管理：包括客戶個(gè)人信息的收集、存儲(chǔ)、處理和銷毀等環(huán)節(jié)。自查時(shí)，要檢查數(shù)據(jù)加密和備份的措施是否到位，查看數(shù)據(jù)存儲(chǔ)是否安全可靠。
3、員工安全意識(shí)培養(yǎng)：?jiǎn)T工安全意識(shí)是銀行信息安全的重要一環(huán)。自查時(shí)，要評(píng)估員工對(duì)安全規(guī)定的知曉程度和應(yīng)對(duì)能力，開展相關(guān)安全培訓(xùn)，提高員工的信息安全意識(shí)。
4、外部風(fēng)險(xiǎn)控制：針對(duì)網(wǎng)絡(luò)攻擊、惡意軟件和欺詐行為等外部風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控和防范。自查時(shí)，要檢查網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備的運(yùn)行狀況，評(píng)估外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的能力。
5、事件響應(yīng)與處置：在客戶信息泄露等安全問題出現(xiàn)時(shí)，要能夠及時(shí)響應(yīng)并采取相應(yīng)的處置措施，以降低損失。自查時(shí)，要評(píng)估事件響應(yīng)預(yù)案的完善程度和處置能力。
1、系統(tǒng)安全管理方面，系統(tǒng)漏洞得到及時(shí)修復(fù)，系統(tǒng)設(shè)備運(yùn)行狀況良好，對(duì)特殊權(quán)限的.操作有嚴(yán)格的控制措施。
2、數(shù)據(jù)安全管理方面，客戶個(gè)人信息收集和存儲(chǔ)過程中，加密和備份措施到位，數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全可靠。
3、員工安全意識(shí)培養(yǎng)方面，員工安全意識(shí)普遍較高，對(duì)安全規(guī)定的知曉程度較高，能夠靈活應(yīng)對(duì)安全問題。
4、外部風(fēng)險(xiǎn)控制方面，銀行具備較完善的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備和監(jiān)控能力，能有效防范惡意攻擊和欺詐行為。
5、事件響應(yīng)與處置方面，銀行制定了完善的事件響應(yīng)預(yù)案，并能夠迅速響應(yīng)并采取相應(yīng)的處置措施，降低事件損失。
在自查過程中，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題，建議銀行采取以下措施來(lái)進(jìn)一步提高客戶信息安全管理：
1、定期更新系統(tǒng)的安全補(bǔ)丁，及時(shí)修復(fù)系統(tǒng)漏洞，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。
2、強(qiáng)化員工的安全意識(shí)培養(yǎng)，定期組織安全培訓(xùn)，提高員工的信息安全意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力。
3、加強(qiáng)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和防范，定期進(jìn)行安全漏洞掃描和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
4、定期開展模擬演練，提高事件響應(yīng)和處置能力。
總結(jié)：
本報(bào)告詳細(xì)描述了銀行客戶信息安全管理自查的情況，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)建議?？蛻粜畔踩倾y行業(yè)務(wù)順利開展的基礎(chǔ)，銀行應(yīng)密切關(guān)注信息安全的動(dòng)態(tài)，采取相應(yīng)的措施來(lái)保護(hù)客戶的隱私和個(gè)人信息。只有不斷加強(qiáng)客戶信息安全管理，銀行才能贏得客戶的信任，確保業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇六
來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計(jì)算機(jī)技術(shù)《·》在農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識(shí)較為薄弱，加上計(jì)算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動(dòng)發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升級(jí)，u盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。
隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計(jì)算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng)，綜合柜員制未能全面落實(shí)，不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程及處置程序，必然會(huì)造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)大致分為以下幾方面：
1、操作行為不規(guī)范，安全防范意識(shí)差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計(jì)算機(jī)理論知識(shí)及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：
一是一些操作人員對(duì)計(jì)算機(jī)知識(shí)的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯(cuò)誤；
二是操作人員基本安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏安全防范意識(shí)；
三是人員調(diào)離或崗位變動(dòng)時(shí)不及時(shí)注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；
四是人離機(jī)不退，個(gè)別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。
2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對(duì)推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險(xiǎn)。
一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；
三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。
為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計(jì)算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對(duì)日常計(jì)算機(jī)信息管理中存在的問題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：
1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無(wú)法隔離的要隨時(shí)升級(jí)殺毒程序，同時(shí)嚴(yán)格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計(jì)算機(jī)知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。
2、加強(qiáng)對(duì)一線人員的操作流程、各項(xiàng)基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的能力；對(duì)業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計(jì)算機(jī)知識(shí)的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅(jiān)決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。
3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理。
隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)，oa系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號(hào)，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號(hào)碼或生日號(hào)碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實(shí)以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實(shí)時(shí)監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)進(jìn)行整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。再則，加強(qiáng)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項(xiàng)計(jì)算機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí)，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實(shí)做到防患于未然。
5、日常維護(hù)方面，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對(duì)機(jī)房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點(diǎn)信息專管員的配合下，對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運(yùn)行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次，全轄的atm和pos機(jī)由科技信息部統(tǒng)一管理，落實(shí)基社網(wǎng)點(diǎn)專人負(fù)責(zé)，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護(hù)工作和安全防范措施得以落實(shí)。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇七
我局20xx年郵政金融安全工作在局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持下，遵照xx縣公安局和省州局對(duì)金融安全工作的要求，立足于防范郵政金融風(fēng)險(xiǎn)管理，在保障儲(chǔ)匯資金安全方面取得了較好的成績(jī)。
一、認(rèn)真開展省、州局安排的“對(duì)銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”、“內(nèi)部控制評(píng)價(jià)”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營(yíng)成果。
二、按照《四川省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》以及《四川省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》、《四川省儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)稽查方案》、《20xx年xx州銀監(jiān)分局案件防控工作措施》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
三、認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。把郵政儲(chǔ)匯資金安全管理作為重點(diǎn)，認(rèn)真落實(shí)資金票款安全管理的規(guī)章、規(guī)定、辦法，每次全局職工大會(huì)和日常工作安排，局領(lǐng)導(dǎo)必講安全內(nèi)容。
三、把安全防范溶入日常管理，貫徹預(yù)防為主、單位牽頭、群防群治、突出重點(diǎn)、保障安全的方針。安全是各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，是第一要事。對(duì)外我局密切關(guān)注社會(huì)形式，嚴(yán)防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我局都制訂了嚴(yán)格的規(guī)章制度，并督促每一個(gè)員工遵照?qǐng)?zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。對(duì)內(nèi)簽訂職工聯(lián)保責(zé)任書，員工思想動(dòng)態(tài)調(diào)查報(bào)告。使安全保衛(wèi)工作做到防微杜漸，萬(wàn)無(wú)一失，繼續(xù)創(chuàng)造了全年安全無(wú)事故。
四、為強(qiáng)化郵政金融安全管理，結(jié)合本局實(shí)際，制定了《xx縣郵政局內(nèi)部治安保衛(wèi)條例實(shí)施細(xì)則》，先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫(kù)管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫(kù)管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。
五、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展安保視察工作，采取突擊檢查、專項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，局領(lǐng)導(dǎo)還經(jīng)常親自帶隊(duì)到支局所進(jìn)行夜間檢查，對(duì)查出的問題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。對(duì)相關(guān)人員“有規(guī)不遵、有章不循”，嚴(yán)格按照《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》相關(guān)規(guī)定逗硬考核。
六、根據(jù)公安部、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)%26lt；銀行金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法%26gt；的通知》（公通示[20xx]53號(hào)）精神以及四川省公安廳、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)督管理局關(guān)于貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》（川公發(fā)[20xx]152號(hào)）文件的通知要求，按照縣公安局和州郵政局的安排部署，在縣郵政局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和親自帶領(lǐng)下，對(duì)轄內(nèi)郵政儲(chǔ)蓄金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)開展了全面的自查自糾活動(dòng)。
1、為切實(shí)加強(qiáng)安防設(shè)施的完善，投入了大量的建設(shè)資金，今年對(duì)縣局和xx支局的金庫(kù)鎖具進(jìn)行了改造；并改造了xx儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，更換了報(bào)警設(shè)備和防彈玻璃窗，安裝了電視監(jiān)控設(shè)備和防尾隨門。全年投入安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)共計(jì)13.6萬(wàn)元。
2、認(rèn)真組織郵政金融員工學(xué)習(xí)公安部、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法和標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)文件精神，把金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估檢查工作落實(shí)到基層，讓所有的領(lǐng)導(dǎo)和員工加深對(duì)評(píng)估檢查工作重要性的認(rèn)識(shí)，不斷提高其安全防范意識(shí)，使其自覺執(zhí)行內(nèi)控制度。
一年來(lái)，我局郵政金融安全保衛(wèi)工作在縣局領(lǐng)導(dǎo)和縣公安局的支持和指導(dǎo)下，在工作中不斷建立和完善相關(guān)規(guī)章制度，積極進(jìn)行安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，把資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，確保資金票款安全全年無(wú)事故。我局雖然在金融安全工作中取得了一定的成績(jī)，但是也存在有不足之處，暴露出我局工作中的欠缺和今后應(yīng)努力的方向。為此我局將在20xx年工作中繼續(xù)保持其他方面已取得的成績(jī)，力求更上一層樓，圓滿實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)郵政金融安全工作目標(biāo)，為確保郵政金融機(jī)構(gòu)安全做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇八
摘要：內(nèi)部控制信息披露報(bào)告主要是對(duì)內(nèi)部控制有效性和執(zhí)行情況的檢測(cè)，同時(shí)也是利益相關(guān)者獲得信息的載體。以滬深兩市上市的16家商業(yè)銀行近三年的內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告為樣本進(jìn)行分析，可以發(fā)現(xiàn)上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露存在的問題，并找到相應(yīng)的解決措施。
關(guān)鍵詞：上市商業(yè)銀行；內(nèi)部控制；信息披露；問題及對(duì)策。
美國(guó)coso將內(nèi)部控制定義為由企業(yè)董事會(huì)、經(jīng)理以及員工實(shí)施的，為保證經(jīng)營(yíng)的效率效果、財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性、遵守法律法規(guī)等目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)而提供合理保證的過程。內(nèi)部控制5要素包括：（1）控制環(huán)境；（2）控制活動(dòng)；（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（4）信息與溝通；（5）監(jiān)督。內(nèi)部控制信息披露報(bào)告主要是對(duì)內(nèi)部控制有效性和執(zhí)行情況的檢測(cè)，同時(shí)也是利益相關(guān)者獲得信息的載體。
（二）內(nèi)部控制信息披露的制度安排。
近年來(lái)，我國(guó)上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露相關(guān)制度法規(guī)的建設(shè)工作取得了較大進(jìn)展。2010年證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《企業(yè)內(nèi)部控制基礎(chǔ)規(guī)范》強(qiáng)制要求上市公司每年必須進(jìn)行內(nèi)部控制信息披露，同時(shí)對(duì)上市企業(yè)披露內(nèi)部控制報(bào)告的具體內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。2011年，為了進(jìn)一步完善內(nèi)部控制信息披露制度法規(guī)，財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)以及保監(jiān)會(huì)等五部委聯(lián)合頒布了《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》。它融合了國(guó)際先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)以及近些年國(guó)內(nèi)研究的成果，為構(gòu)建完善的企業(yè)內(nèi)控信息披露體系奠定了基礎(chǔ)。這些準(zhǔn)則的頒布類似于美國(guó)的薩班斯法案，為國(guó)內(nèi)發(fā)展內(nèi)部控制體系保駕護(hù)航。
截至2015年12月31日，滬深兩市有上市公司2000多家，而其中上市商業(yè)銀行僅有16家。深圳發(fā)展銀行是國(guó)內(nèi)上市最早的商業(yè)銀行，21世紀(jì)初各大銀行也陸續(xù)上市。由此可以看出，我國(guó)上市商業(yè)銀行都很年輕，一套行之有效的內(nèi)部控制信息披露制度法規(guī)就顯得尤為重要。自五部委2010年頒發(fā)《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》強(qiáng)制性規(guī)定上市企業(yè)必須披露內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)信息以來(lái)，內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告成為上市商業(yè)銀行每年必須披露的報(bào)告之一。
經(jīng)統(tǒng)計(jì)分析發(fā)現(xiàn)，16家上市商業(yè)銀行在近三年都能夠正式獨(dú)立發(fā)布內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告和專業(yè)機(jī)構(gòu)審核意見。雖然，中國(guó)銀行在2012年沒有披露內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告，但也披露了等同內(nèi)控自我評(píng)價(jià)的內(nèi)控報(bào)告，并披露了專業(yè)機(jī)構(gòu)的審計(jì)意見。
（二）上市商業(yè)內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告具體內(nèi)容分析。
本文以滬深兩市16家上市商業(yè)銀行為樣本，選取其2012―2014年三年期間披露的內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告合計(jì)48份進(jìn)行分析。本文對(duì)樣本公司披露的報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行比較，披露的具體內(nèi)容（如表1）。
1.責(zé)任主體、評(píng)價(jià)范圍、評(píng)價(jià)依據(jù)、評(píng)價(jià)真實(shí)性聲明等4個(gè)方面的披露。國(guó)內(nèi)所有上市商業(yè)銀行在近三年的披露中都確切表明內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告的責(zé)任主體是董事會(huì)，董事會(huì)對(duì)報(bào)告真實(shí)性負(fù)連帶責(zé)任。由于上市銀行業(yè)務(wù)比較固定，其評(píng)價(jià)范圍和評(píng)價(jià)依據(jù)方面在每年的披露內(nèi)容中變化不大。
13、2014年所有銀行都進(jìn)行了五要素的披露。從報(bào)告中可發(fā)現(xiàn)，各大銀行也在不斷地完善五要素內(nèi)容，從而使內(nèi)控報(bào)告更加符合內(nèi)控基本規(guī)范的要求。
3.內(nèi)控評(píng)價(jià)程序和方法的披露。20。
12、2014年大部分的銀行均披露具體的內(nèi)控制評(píng)價(jià)程序和方法，但是在2013年披露的銀行數(shù)劇減，僅僅只有6家，未披露的比例高達(dá)62.5%。由此可見，2010年4月內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引的頒布促使各大銀行開始嘗試披露評(píng)價(jià)程序和方法，但是效果是非常短暫的。當(dāng)然，也有一些具體內(nèi)容披露的頻率得到很大的提升，比如缺陷認(rèn)證披露數(shù)，2012年只有14家銀行詳細(xì)披露，2013年以后所有銀行都進(jìn)行了披露。
4.整改措施的披露。披露數(shù)量由2012年的6家發(fā)展至到2014年的12家，雖然也得到了很大發(fā)展，但還有一部分銀行未曾披露此方面信息。
總體來(lái)看，隨著各大銀行對(duì)內(nèi)部控制越來(lái)越重視，各上市商業(yè)銀行關(guān)于內(nèi)部控制報(bào)告的披露內(nèi)容也越來(lái)越詳細(xì)。大多數(shù)上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制報(bào)告內(nèi)容基本上包括責(zé)任主體、評(píng)價(jià)依據(jù)、評(píng)價(jià)范圍、評(píng)價(jià)程序和方法、缺陷認(rèn)定、董事會(huì)聲明、整改措施等內(nèi)容。通過對(duì)比近三年的內(nèi)控報(bào)告發(fā)現(xiàn)，雖然有些披露項(xiàng)目還需進(jìn)一步的優(yōu)化，但整體而言，大部分銀行披露的內(nèi)部控制報(bào)告正趨于完善。
（一）信息披露不完整，缺乏可比性。
一、內(nèi)容完整，具有可比性。根據(jù)統(tǒng)計(jì)分析而知，2013年有31.25%的銀行未披露整改措施，而對(duì)于評(píng)價(jià)程序和方法在2013年披露的銀行數(shù)僅僅占所有上市商業(yè)銀行的37.5%。此外，各大銀行雖然都披露內(nèi)部控制五要素，但其內(nèi)容的詳細(xì)程度參差不齊，無(wú)可比性。
（二）自我評(píng)價(jià)報(bào)告缺乏實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。
目前，上市商業(yè)銀行的內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告主要披露銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀以及執(zhí)行效果。因此真實(shí)、有效的內(nèi)部控制信息披露報(bào)告不僅可以加強(qiáng)銀行的管理，而且更利于維護(hù)相關(guān)者的利益。從表2可知，2013年15家銀行披露的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告中都得出了內(nèi)部控制有效的結(jié)論，不存在重大和重要缺陷的結(jié)論，只有1家銀行披露了內(nèi)部控制缺陷。當(dāng)然，也可能因?yàn)槊總€(gè)銀行缺陷認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)不同，得到的結(jié)論不同。但無(wú)法否認(rèn)的是，上市商業(yè)銀行在披露報(bào)告的時(shí)候，會(huì)盡可能避免披露不利于企業(yè)的信息，很多內(nèi)部控制報(bào)告流于形式，無(wú)實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。
（三）缺陷認(rèn)證和整改措施缺乏規(guī)范性。
缺陷認(rèn)證在內(nèi)控信息披露報(bào)告中占有重要地位，雖然缺陷認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)直接決定了內(nèi)部控制信息披露報(bào)告的結(jié)論，但目前我國(guó)沒有明確的法律法規(guī)對(duì)此部分進(jìn)行規(guī)定，銀行可以自行認(rèn)定，從根本上使得內(nèi)部控制信息披露報(bào)告結(jié)論缺乏可比性。比如，2013年浦發(fā)銀行和寧波銀行把缺陷認(rèn)證分為財(cái)務(wù)類和非財(cái)務(wù)類，在財(cái)務(wù)類認(rèn)證中依據(jù)利潤(rùn)收入為基準(zhǔn)判斷；2013年建設(shè)銀行以合并報(bào)表稅前利潤(rùn)總和為依據(jù)認(rèn)證財(cái)務(wù)類風(fēng)險(xiǎn)。
（一）監(jiān)管部門加強(qiáng)監(jiān)督檢查力度。
我國(guó)是一個(gè)以為數(shù)不多的機(jī)構(gòu)監(jiān)督龐大的金融市場(chǎng)的國(guó)家。一方面，監(jiān)管部門需要完善相關(guān)制度法規(guī)，統(tǒng)一內(nèi)部控制評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，建立一套符合我國(guó)資本市場(chǎng)實(shí)際情況的上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露體系；另一方面，監(jiān)管部門應(yīng)該完善內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，建立有效的內(nèi)控考核機(jī)制。
（二）借鑒國(guó)外先進(jìn)的銀行管理理念。
由于我國(guó)資本市場(chǎng)的體制不夠完善，我國(guó)金融行業(yè)在內(nèi)部控制信息披露方面基礎(chǔ)比較薄弱，因此，上市商業(yè)銀行可借鑒國(guó)外先進(jìn)的銀行管理理念加強(qiáng)自身的管理和內(nèi)控信息披露。在借鑒國(guó)外內(nèi)部控制經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，也加強(qiáng)了企業(yè)內(nèi)部管理戰(zhàn)略。在借鑒國(guó)外先進(jìn)管理理念方面，我國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)可以成立國(guó)際咨詢委員會(huì)，為國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)往來(lái)提供良好的交流環(huán)境和便利政策。
（三）規(guī)范缺陷認(rèn)證及改進(jìn)措施的披露。
目前，在我國(guó)由上市商業(yè)銀行自行制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)該部分的認(rèn)證直接決定了內(nèi)控報(bào)告結(jié)論以及所采取的整改措施。因此，統(tǒng)一缺陷認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，在一定程度上能提高銀行業(yè)內(nèi)部控制信息披露報(bào)告的可比性，提高經(jīng)營(yíng)者和管理者建設(shè)內(nèi)部控制的積極性以及披露內(nèi)部控制信息的自愿性，提升內(nèi)部控制報(bào)告的嚴(yán)謹(jǐn)性與有效性。所以，規(guī)范缺陷認(rèn)證是解決披露內(nèi)部控制信息問題有效途徑。我們可以從以下兩方面規(guī)范缺陷認(rèn)證。一方面，政府及有關(guān)部門應(yīng)該根據(jù)市場(chǎng)調(diào)研細(xì)化缺陷認(rèn)證，把缺陷認(rèn)證分為財(cái)務(wù)類和非財(cái)務(wù)類，對(duì)于財(cái)務(wù)類項(xiàng)目進(jìn)行量化處理，對(duì)于非財(cái)務(wù)類項(xiàng)目采取業(yè)務(wù)化質(zhì)變分析。另一方面，提高外界對(duì)內(nèi)部控制報(bào)告結(jié)果的關(guān)注。應(yīng)該詳細(xì)披露內(nèi)部控制存在的缺陷以及整改措施所取得效果，還要詳細(xì)披露內(nèi)部控制固有的風(fēng)險(xiǎn)。只有不斷規(guī)范缺陷認(rèn)證以及改進(jìn)措施的披露，上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露才能逐步走向完善。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇九
首先要建立健全和完善各項(xiàng)保密工作制度。如：機(jī)要文件傳閱制度、密押管理制度、出納制度、保衛(wèi)制度、檔案管理保密制度、保密工作責(zé)任制等，并要將這些制度印成冊(cè)子，分發(fā)到涉密人員手中，有些制度還可采取放大上墻的辦法，使人人都能熟悉操作，為把這些制度落到實(shí)處，還應(yīng)科學(xué)規(guī)定有關(guān)涉密部室的保密事項(xiàng)。如：辦公室機(jī)要文件傳閱、借閱；會(huì)計(jì)部門聯(lián)行密押的使用和印章、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金調(diào)運(yùn)計(jì)劃、運(yùn)鈔路線的管理；信貸計(jì)劃部門的資金構(gòu)成、資產(chǎn)質(zhì)量、數(shù)據(jù)及傳輸?shù)?，這些都要求各專業(yè)操作履行崗位責(zé)任，遵守保密制度，使銀行的保密工作步入規(guī)范化、制度化軌道。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇十
農(nóng)發(fā)行作為政策性銀行，擔(dān)負(fù)著糧油收儲(chǔ)企業(yè)收購(gòu)資金安全高效運(yùn)營(yíng)的重任。在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)中，除接觸到國(guó)家政策性收購(gòu)資金的秘密外，自身還不斷產(chǎn)生出大量的內(nèi)部秘密，如稍有不慎都會(huì)給國(guó)家造成難以挽回的損失，怎樣搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落實(shí)。
一是機(jī)要文件的存放要實(shí)行“三鐵”，即鐵門、鐵窗、鐵柜；
三是在機(jī)要文件的管理上要達(dá)到“三?！?，即專人、專柜、專室管理；
四是在安全保密工作中要落實(shí)“三個(gè)檢查”，即保密領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)其成員進(jìn)行定期檢查，看保密制度是否貫徹落實(shí)；對(duì)涉密部門進(jìn)行定期檢查，看有無(wú)違背保密制度的行為；對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期檢查，看有無(wú)違背操作制度的'行為和失泄密漏洞，只有這樣才能搞好基層農(nóng)發(fā)行的保密工作，遏制各類泄密事件的發(fā)生，更好的服務(wù)于農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)發(fā)展。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇十一
為貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于征信宣傳教育工作的各項(xiàng)要求，組織好我行征信宣傳工作，進(jìn)一步拓寬征信知識(shí)宣傳的深度和廣度，提高社會(huì)公眾的信用意識(shí)和維權(quán)意識(shí)，推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，我行開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的征信專題宣傳活動(dòng)。通過征信宣傳活動(dòng)，企業(yè)和個(gè)人誠(chéng)實(shí)守信的意識(shí)大大增強(qiáng)，征信宣傳活動(dòng)取得明顯成效。
本次征信宣傳活動(dòng)，我行高度重視，成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門主管牽頭實(shí)施，具體負(fù)責(zé)征信宣傳月的組織協(xié)調(diào)工作，明確責(zé)任，分配到人，確保本次活動(dòng)扎實(shí)開展。
經(jīng)過精心籌劃和部署，我行7月份積極開展了征信知識(shí)宣傳月活動(dòng)。本次活動(dòng)，廣大居民積極參與，宣傳當(dāng)天我行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外擺放宣傳展臺(tái)2個(gè)，配備員工9名向廣大居民和企業(yè)宣傳普及征信基本知識(shí)，接受現(xiàn)場(chǎng)咨詢數(shù)十人次，通過豐富的宣傳活動(dòng)形式、創(chuàng)新的活動(dòng)載體，引起了居民的極大關(guān)注，在全縣范圍營(yíng)造了良好的宣傳效應(yīng)，宣傳活動(dòng)圓滿成功。
本次征信活動(dòng)，我行抓住重點(diǎn)，彰顯特色。對(duì)于在日常生活中哪些情況下容易出現(xiàn)負(fù)面記錄，我行工作人員與參與企業(yè)及現(xiàn)場(chǎng)的市民進(jìn)行了深切而詳細(xì)的講解，并且對(duì)于如何避免上述情況的發(fā)生給出了諸多建議。前來(lái)咨詢的群眾紛紛表示，過去不知道或不了解征信，此次活動(dòng)的開展給他們提供了一個(gè)很好的近距離接觸征信的機(jī)會(huì)，加深了他們對(duì)征信的認(rèn)識(shí)和了解。
通過本次征信宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步普及了征信知識(shí)，營(yíng)造了誠(chéng)實(shí)守信的社會(huì)信用氛圍，進(jìn)一步培育了企業(yè)及廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇十二
我局嚴(yán)格執(zhí)行《xx省司法行政系統(tǒng)信息網(wǎng)絡(luò)管理規(guī)定（暫行）》，并制定了《xx市司法局信息采集與發(fā)布管理制度》、《**市司法局網(wǎng)絡(luò)設(shè)備維護(hù)管理規(guī)定》和《數(shù)據(jù)備份與移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理制度》。并與相關(guān)部門簽訂責(zé)任書，定期檢查制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。
我們重點(diǎn)清查了內(nèi)網(wǎng)和外網(wǎng)的接入情況，排除了內(nèi)網(wǎng)和外網(wǎng)共用設(shè)備、混接等安全隱患，內(nèi)、外網(wǎng)嚴(yán)格實(shí)行了物理隔離。嚴(yán)禁計(jì)算機(jī)使用者擅自進(jìn)行內(nèi)外網(wǎng)切換，殺毒軟件由網(wǎng)絡(luò)管理人員定期升級(jí)維護(hù)。禁止使用無(wú)線網(wǎng)卡、藍(lán)牙等無(wú)線互聯(lián)功能的設(shè)備。機(jī)房有專人負(fù)責(zé)管理與維護(hù)，無(wú)關(guān)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得進(jìn)入機(jī)房，更不得動(dòng)用機(jī)房?jī)?nèi)的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和資料。
網(wǎng)絡(luò)及硬件設(shè)備確保24小時(shí)正常運(yùn)行，工作溫度保持在25℃以下。內(nèi)網(wǎng)專用防火墻設(shè)置正確，相關(guān)安全策略正常啟用。ip地址分配表網(wǎng)絡(luò)線標(biāo)注明晰，并記錄在案。對(duì)所有硬盤、移動(dòng)設(shè)備全部按照保密要求進(jìn)行排檢，所有u盤存放文件必須符合保密要求，用于內(nèi)外網(wǎng)傳輸?shù)膗盤不得存放文件，內(nèi)外網(wǎng)計(jì)算機(jī)嚴(yán)格區(qū)別使用，不得在外網(wǎng)計(jì)算機(jī)上存放、操作內(nèi)部文件。
嚴(yán)格執(zhí)行“誰(shuí)發(fā)布、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的網(wǎng)上信息發(fā)布原則，按照《xx市司法局信息采集與發(fā)布管理制度》做到信息上網(wǎng)有審批、有記錄，做到“涉密不上網(wǎng)，上網(wǎng)不涉密”，認(rèn)真履行網(wǎng)絡(luò)信息安全保障職責(zé)。網(wǎng)絡(luò)管理人員定期對(duì)相關(guān)程序、數(shù)據(jù)、文件進(jìn)行備份，每臺(tái)計(jì)算機(jī)都安裝了正版瑞星殺毒軟件，定期進(jìn)行更新、殺毒、木馬掃描，發(fā)現(xiàn)操作系統(tǒng)漏洞及時(shí)修復(fù)，確保計(jì)算機(jī)不受病毒、木馬的侵入。
對(duì)網(wǎng)站和應(yīng)用系統(tǒng)的程序升級(jí)、賬戶、口令、軟件補(bǔ)丁、查殺病毒、外部接口以及網(wǎng)站維護(hù)等方面存在的突出問題，我們逐一進(jìn)行清理、排查，能及時(shí)更新升級(jí)的更新升級(jí)，進(jìn)一步強(qiáng)化安全防范措施，及時(shí)堵塞漏洞、消除隱患、化解風(fēng)險(xiǎn)。
做好全部計(jì)算機(jī)上的炒股、游戲、聊天、下載、在線視頻等與工作無(wú)關(guān)的軟件程序的`卸載清理工作，杜絕利用計(jì)算機(jī)從事與工作無(wú)關(guān)行為的發(fā)生。
一是機(jī)房沒有避雷設(shè)備，近期我們會(huì)加緊解決。
二是部分工作人員的網(wǎng)絡(luò)安全防范意識(shí)和防范技能不強(qiáng)，我們要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)全局人員的計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練，提高防范意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息安全案件的嚴(yán)重性，把計(jì)算機(jī)安全保護(hù)知識(shí)真正融于工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高當(dāng)中。
通過自查，全局職工對(duì)網(wǎng)絡(luò)和信息安全保密意識(shí)進(jìn)一步提高，信息網(wǎng)絡(luò)安全基本技能有了進(jìn)一步提升，保障了全區(qū)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行效率，加強(qiáng)了網(wǎng)絡(luò)安全，規(guī)范了辦公秩序，為司法行政各項(xiàng)工作的順利開展提供了重要的安全保障。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇十三
我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的管理制度。
在管理方面我們：
一是堅(jiān)持“制度管人”。
二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳，使全體人員意識(shí)到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一?！惫ぷ鞯挠袡C(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。
在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對(duì)外來(lái)維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
銀行客戶信息保護(hù)自查報(bào)告篇十四
我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對(duì)于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；ups基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無(wú)任何安全隱患。
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