總結(jié)是一種重要的自我反省和成長(zhǎng)的方式，可以讓我們對(duì)自己的表現(xiàn)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)。注意總結(jié)中的語(yǔ)言表達(dá)，要簡(jiǎn)潔明了，避免過(guò)多的修辭和夸張。以下總結(jié)范文來(lái)源于各個(gè)領(lǐng)域的成功人士和專家，值得我們學(xué)習(xí)和借鑒。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇一
工作總結(jié)的結(jié)構(gòu)應(yīng)包括標(biāo)題、正文和署名。
1.標(biāo)題。
2.正文。
正文應(yīng)包括以下幾個(gè)部分：
（1）開頭：簡(jiǎn)要介紹工作的背景和情況。
（2）主體：分析工作的內(nèi)容和目標(biāo)，以及完成情況。
（3）經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)：總結(jié)工作中遇到的問(wèn)題和困難，以及如何解決。
（4）結(jié)論：對(duì)工作的評(píng)價(jià)和展望。
3.署名。
工作總結(jié)應(yīng)署名，包括單位和姓名。
今年以來(lái)，我行金融理財(cái)工作在行黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下，在上級(jí)行及有關(guān)部門的密切配合下，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)，以創(chuàng)新為動(dòng)力，苦練內(nèi)功，開拓市場(chǎng)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，提升服務(wù)，突出效益，保持了儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢(shì)。
一、各項(xiàng)指標(biāo)情況。
截止15日，全轄存款總額____萬(wàn)元，較年初增加____萬(wàn)元。其中，儲(chǔ)蓄存款增加____萬(wàn)元，辦理個(gè)人存款新、老產(chǎn)品____x萬(wàn)元，外幣及憑證式國(guó)債存款____x萬(wàn)元；對(duì)公存款增加____萬(wàn)元，其中公司存款增加____萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄存款增加____萬(wàn)元。外幣存款增加____萬(wàn)元；中間業(yè)務(wù)收入____x萬(wàn)元；全轄實(shí)現(xiàn)收入總額____x萬(wàn)元，較上年同期增加____x萬(wàn)元，增長(zhǎng)__%。
二、主要工作回顧。
（一）以市場(chǎng)為導(dǎo)向，全力營(yíng)銷儲(chǔ)蓄存款。
1.積極構(gòu)建營(yíng)銷體系，確定營(yíng)銷重點(diǎn)。
根據(jù)去年存款增加較多、存款余額較為充足的客戶，我們進(jìn)行了調(diào)查摸底，確定了營(yíng)銷重點(diǎn)，即著力營(yíng)銷公款、存款有較大保證的客戶。為此，我們多次走訪重點(diǎn)客戶，詳細(xì)調(diào)查，掌握了客戶的基本情況，做到了心中有數(shù)，并結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，確定了營(yíng)銷策略和措施，即以產(chǎn)品營(yíng)銷、服務(wù)營(yíng)銷、品牌營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷為重點(diǎn)，以員工拓展社會(huì)關(guān)系和營(yíng)銷客戶資金為支撐，全力開展?fàn)I銷工作。
2.建立營(yíng)銷體系，明確營(yíng)銷考核辦法。
根據(jù)今年存款營(yíng)銷的實(shí)際情況，我們制定了營(yíng)銷體系和考核辦法。在考核辦法上，我們堅(jiān)持效益優(yōu)先原則，將存款納入利潤(rùn)考核，以全轄收入完成計(jì)劃為基數(shù)，按照月考核、季度兌現(xiàn)、半年清算、全年清零的方式進(jìn)行，對(duì)營(yíng)銷的存款按照存款利率、存款數(shù)量確定獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，全轄員工實(shí)行一級(jí)考核一級(jí)，一級(jí)分配一級(jí)，即個(gè)人考核個(gè)人，員工不完成目標(biāo)任務(wù)，扣罰收入，員工超額完成收入，按比例獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)，對(duì)公存款、儲(chǔ)蓄存款、外幣存款、憑證式國(guó)債存款都制定了相應(yīng)的考核辦法，建立了營(yíng)銷體系，層層分解落實(shí)了存款任務(wù)。
3.抓重點(diǎn)客戶，積極開展公關(guān)營(yíng)銷。
在客戶營(yíng)銷方面，我們一是按照市行要求，積極營(yíng)銷有實(shí)力的企業(yè)存款，把客戶分為多個(gè)級(jí)別，逐級(jí)攻關(guān)，逐級(jí)落實(shí)。在營(yíng)銷有實(shí)力的企業(yè)存款的同時(shí)，我們積極營(yíng)銷有穩(wěn)定存款來(lái)源的優(yōu)質(zhì)客戶，如以工資、獎(jiǎng)金為主要收入的機(jī)關(guān)、事業(yè)單位職工，以養(yǎng)老保險(xiǎn)、住房公積金為收入來(lái)源的退休人員、以理財(cái)、投資、教育為收入來(lái)源的城鄉(xiāng)居民，以住房、教育等資金儲(chǔ)蓄為主的客戶，以個(gè)人投資、個(gè)人貸款、購(gòu)買國(guó)債、保險(xiǎn)等為主要收入的客戶等，通過(guò)這些客戶資金來(lái)源的穩(wěn)定，提高了客戶存款的保證程度。二是積極開展公關(guān)營(yíng)銷，對(duì)重點(diǎn)客戶，在客戶貸款、資金匯劃、代發(fā)工資、個(gè)人存款等方面積極配合，在服務(wù)上大做文章，不斷滿足客戶的要求，加深客戶對(duì)我們銀行的感情，從而達(dá)到了增加存款的目的。
4.抓重點(diǎn)部位和重點(diǎn)時(shí)點(diǎn)。
我行深刻吸取20__年儲(chǔ)蓄存款外流的教訓(xùn)，針對(duì)儲(chǔ)蓄存款吸納的黃金時(shí)期，及時(shí)啟動(dòng)儲(chǔ)蓄存款“三級(jí)市場(chǎng)”，在業(yè)務(wù)品種、服務(wù)手段、宣傳攻勢(shì)、干部任用等方面，采取了一系列過(guò)硬措施，取得了較好的效果。
（二）以效益為核心，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展。
1.樹立以效益為中心的經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇二
在過(guò)去的一年里，我有幸在一家知名銀行擔(dān)任金融理財(cái)工作，負(fù)責(zé)為客戶提供專業(yè)的投資、保險(xiǎn)和貸款建議。在這個(gè)崗位上，我不僅積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，也收獲了寶貴的教訓(xùn)?，F(xiàn)在，我想分享一下我的工作總結(jié)。
在過(guò)去的一年里，我所在的團(tuán)隊(duì)共處理了約__億元人民幣的金融業(yè)務(wù)，其中包括__億的貸款業(yè)務(wù)和__億的存款業(yè)務(wù)。我們的業(yè)務(wù)范圍涵蓋了個(gè)人和企業(yè)貸款，同時(shí)也提供股票、債券和基金等投資產(chǎn)品。在過(guò)去的一年里，我成功地向客戶推薦了__只股票和__只債券，總收益達(dá)到了__%。
在這個(gè)崗位上，我深刻地感受到了金融行業(yè)的變化和機(jī)遇。隨著科技的不斷發(fā)展，越來(lái)越多的客戶開始選擇使用手機(jī)和網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)，這也使得我們的服務(wù)更加便捷和高效。同時(shí)，我也發(fā)現(xiàn)越來(lái)越多的人開始關(guān)注環(huán)境保護(hù)和可持續(xù)發(fā)展，這也讓我們的綠色金融業(yè)務(wù)有了更大的發(fā)展空間。
在工作中，我遇到了一些困難和挑戰(zhàn)。例如，有些客戶對(duì)金融產(chǎn)品的了解不足，需要我們耐心地解釋和推薦；有時(shí)，我們的服務(wù)流程需要更加優(yōu)化，以提高工作效率。但是，通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)和改進(jìn)，我已經(jīng)克服了這些問(wèn)題，并得到了客戶的好評(píng)。
在未來(lái)的工作中，我將繼續(xù)努力提高自己的專業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平。首先，我會(huì)加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)知識(shí)。其次，我會(huì)更加注重客戶的需求和反饋，不斷優(yōu)化我們的服務(wù)流程和產(chǎn)品質(zhì)量。最后，我希望能夠更好地利用科技和數(shù)字化，為客戶提供更加便捷和高效的服務(wù)。
總的來(lái)說(shuō)，我在過(guò)去的一年里，在金融理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)，也積累了一些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。我深刻地認(rèn)識(shí)到金融行業(yè)的變化和機(jī)遇，也意識(shí)到了自己的不足和需要改進(jìn)的地方。在未來(lái)的工作中，我將繼續(xù)努力提高自己的專業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平，為客戶提供更好的服務(wù)。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇三
即將奔赴異國(guó)他鄉(xiāng)，面對(duì)未知旅程的他，您放心嗎？下面為大家提供的留學(xué)理財(cái)和金融業(yè)務(wù)知識(shí)，讓您省錢省時(shí)又省心。
留學(xué)存款要盡早多種方式把錢帶出國(guó)。
衣裳再添幾件，飯菜再吃幾口，出門在外沒有媽熬的小米粥，一曲《兒行千里》將母親對(duì)游子的牽掛描述得淋漓盡致。
郵儲(chǔ)銀行提醒，留學(xué)存款要盡早。據(jù)介紹，留學(xué)生獲得錄取通知書之后，就進(jìn)入了申請(qǐng)簽證的階段。存款證明對(duì)于簽證的通過(guò)至關(guān)重要，一般情況下，留學(xué)生需要提供6個(gè)月至1年的存款證明資料，根據(jù)要求存入銀行，包括定期、活期儲(chǔ)蓄存款及憑證式國(guó)債。因此，最好在申請(qǐng)簽證前一年就開始啟用存折，并且最好有多筆存入的記錄，而不是一次性的大額存入。因?yàn)榇笠?guī)模的資金注入不免讓簽證官覺得刺眼，簽證的動(dòng)機(jī)也顯得過(guò)于目的性。
如今學(xué)生出國(guó)時(shí)要想把錢帶出去，有很多方式可以選擇：現(xiàn)金、匯票、旅行支票、國(guó)際信用卡。針對(duì)不少家長(zhǎng)希望孩子身上多帶現(xiàn)金的想法，理財(cái)師建議，學(xué)生出國(guó)時(shí)應(yīng)選擇多種方式相結(jié)合。因?yàn)殡S身攜帶過(guò)多現(xiàn)金登機(jī)，容易被抽查罰沒。對(duì)于初出國(guó)的高中生而言，最好是現(xiàn)金、匯票、旅行支票、國(guó)際信用卡相結(jié)合。少量現(xiàn)金用于零花急用；匯票用于支付學(xué)費(fèi)和校方住宿費(fèi)；旅行支票可以用于應(yīng)急；國(guó)際信用卡可以用于日?；ㄤN，也方便家長(zhǎng)監(jiān)控。而對(duì)于本科以上的學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于不同的國(guó)外學(xué)校根據(jù)一次繳納金額的數(shù)量會(huì)有優(yōu)惠，具體金額不能確定，建議多帶旅行支票，出國(guó)后學(xué)生簽字即可使用。
[留學(xué)理財(cái)及金融業(yè)務(wù)知識(shí)]。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇四
一年多來(lái)，我認(rèn)真學(xué)xx方略、xx和公司工作會(huì)精神、xx省xx公司關(guān)于節(jié)能減排的規(guī)定等文件資料、xx董事長(zhǎng)和xx總經(jīng)理在公司抗險(xiǎn)救災(zāi)搶修復(fù)電總結(jié)表彰大會(huì)上的講話。進(jìn)深刻體會(huì)了“眾志成城、頑強(qiáng)拼搏、不勝不休”的抗災(zāi)精神，理解了“辦法總比困難多、不屈不撓、艱苦奮斗”的精神，這將是我以后工作的強(qiáng)大動(dòng)力和克服困難的`有力武器。
除此之外，我還利用網(wǎng)絡(luò)、電視、報(bào)紙等媒體來(lái)了解和學(xué)習(xí)政治時(shí)事，關(guān)注社會(huì)政治生活，對(duì)政治學(xué)習(xí)的自覺性和積極性都有了很大的提高。
在業(yè)務(wù)知識(shí)方面，我參加了網(wǎng)公司組織的營(yíng)銷工作創(chuàng)新培訓(xùn)和公司組織的營(yíng)銷相關(guān)技能培訓(xùn)。除了參加公司組織的各種培訓(xùn)，我也虛心向同方公司和各供電局專業(yè)技術(shù)人員請(qǐng)教營(yíng)銷信息化、自動(dòng)化相關(guān)知識(shí)，并結(jié)合工作需要，自主學(xué)習(xí)信息化、自動(dòng)化的專業(yè)知識(shí)。此外，利用周末時(shí)間，攻讀xx大學(xué)信息與自動(dòng)化學(xué)院控制理論與控制工程專業(yè)工程碩士，在這一年多的時(shí)間里，已基本完成了工程碩士階段的課程學(xué)習(xí)，使自己的理論知識(shí)得到了很大的提高。學(xué)習(xí)過(guò)程中注意總結(jié)收獲，并在《xx電業(yè)》發(fā)表文章。
在過(guò)去的一年多時(shí)間里，在部門領(lǐng)導(dǎo)的安排下，我主要參與完成了以下工作：
(一)營(yíng)銷監(jiān)控中心建設(shè)。
營(yíng)銷監(jiān)控中心是通過(guò)對(duì)客戶服務(wù)系統(tǒng)、95598系統(tǒng)、負(fù)控管理系統(tǒng)、需求側(cè)管理系統(tǒng)、調(diào)度mis、營(yíng)銷現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控設(shè)備等資源的整合，建立了新的營(yíng)銷工作流程監(jiān)控管理體系，真正實(shí)現(xiàn)端到端的管理，全面提高營(yíng)銷服務(wù)水平和層次。從年初建設(shè)開始，我參與了《云南電網(wǎng)公司營(yíng)銷服務(wù)中心系統(tǒng)建設(shè)方案》編寫完善，建設(shè)過(guò)程中全程參與協(xié)調(diào)相關(guān)參建單位工作，并承擔(dān)了監(jiān)控中心的軟硬件設(shè)備的日常管理和維護(hù)。系統(tǒng)投入試運(yùn)行后，通過(guò)征求各部門意見，編寫《營(yíng)銷服務(wù)中心系統(tǒng)需完善的內(nèi)容》，年底組織監(jiān)控中心驗(yàn)收，參與《xx司監(jiān)控中心后期建設(shè)思路》、《xxx營(yíng)銷監(jiān)控中心運(yùn)行管理制度》、《xx公司營(yíng)銷監(jiān)控中心崗位職責(zé)》等的編寫完善。至今營(yíng)銷監(jiān)控中心已累計(jì)完成功能開發(fā)累計(jì)73項(xiàng)，其中業(yè)務(wù)功能63項(xiàng)，數(shù)據(jù)填報(bào)功能10項(xiàng)。在業(yè)務(wù)功能中，發(fā)供電模塊23項(xiàng)、需求側(cè)管理15項(xiàng)、營(yíng)銷經(jīng)營(yíng)13項(xiàng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)10項(xiàng)、其它2項(xiàng)。
(二)縣級(jí)公司“一體化”工作。
作為今年?duì)I銷“三大工程”的全省營(yíng)銷信息“一體化”建設(shè)，我參與了《一體化客服系統(tǒng)推廣實(shí)施方案及業(yè)務(wù)》、《xx電網(wǎng)公司縣級(jí)供電企業(yè)營(yíng)銷信息“一體化”業(yè)務(wù)流程規(guī)范(試行)》、《xx公司縣級(jí)供電企業(yè)營(yíng)銷信息“一體化”電費(fèi)核算細(xì)則(試行)》編寫完善。針對(duì)“一體化”實(shí)施過(guò)程中暴露出來(lái)的網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題，參與《云南電網(wǎng)營(yíng)銷一體化網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目書》編寫完善，并參與組織實(shí)施。與現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)人員一道參與“一體化”客服系統(tǒng)交流會(huì)，收集整理各單位對(duì)系統(tǒng)的意見和使用過(guò)程中的問(wèn)題，編寫完成《一體化客服系統(tǒng)常見問(wèn)題解答》。目前“一體化”已完成66個(gè)縣公司689個(gè)供電所抄、核、收三大核心模塊的實(shí)施。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇五
2022年對(duì)我來(lái)說(shuō)具有特別的意義，因?yàn)檫@份工作是我從事的第一份正式的工作，是我職業(yè)生涯的一個(gè)起點(diǎn)，我對(duì)此也十分珍惜，也盡最大努力去勝任這一崗位。通過(guò)一年來(lái)的不斷學(xué)習(xí)，以及同事、領(lǐng)導(dǎo)的幫助，我已完全融入到了中山公司這個(gè)大家庭中，個(gè)人的工作技能也有了明顯的提高，雖然工作中很多事情有待完善，但應(yīng)該說(shuō)這一年付出了不少，也收獲了很多，我自己感到成長(zhǎng)了，也逐漸成熟了?，F(xiàn)在就今年的工作情況總結(jié)如下：
一、以踏實(shí)的工作態(tài)度，適應(yīng)并認(rèn)真完成公司安排的各項(xiàng)工作。
由于客服部的工作是相對(duì)比較繁瑣的，每天早晨9點(diǎn)30分上班，上班后，有一條的工作準(zhǔn)則是把每個(gè)客服工作表填好，之后，就開始了每天的工作，顧客在一旁工作，并不時(shí)的會(huì)有新的顧客加進(jìn)來(lái)了，必須時(shí)刻關(guān)注手機(jī)里的新消息，一天的工作做下來(lái)，同事和我說(shuō)，你會(huì)不會(huì)頭昏眼花啊，真的很累，一個(gè)人的耐力會(huì)限度的提高，所以后來(lái)也慢慢適應(yīng)了，就想一直這樣工作下去，在公司也已經(jīng)落下了腳跟。
二、保證售后服務(wù)。
中山公司主要把客戶的要求和處理客戶的問(wèn)題當(dāng)成工作的重點(diǎn)，客戶能夠相信中山公司，來(lái)我們這里解決問(wèn)題，這是對(duì)我們的信任，也是我們工作的動(dòng)力，每次看到客戶滿懷認(rèn)真的檢查商品然后笑著拿著商品離開，就是我們最大的收獲，為我們營(yíng)造一個(gè)良好的消費(fèi)環(huán)境。
三、通過(guò)學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)的積累，改進(jìn)和突破自身工作。
干工作除了要勤奮、細(xì)心之外，還要善于思考，思考是無(wú)處不在的，在勤于思考的同時(shí)，還要善于學(xué)習(xí)，現(xiàn)在的市場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)已變得異常激烈，知識(shí)在不斷的變化，工程名稱也在不斷的轉(zhuǎn)變，只有不斷學(xué)習(xí)才不會(huì)被淘汰，在新的形勢(shì)下，注意平時(shí)的觀察，思考如何聾啞學(xué)校帶來(lái)更大的效益，在市場(chǎng)波濤洶涌的今天，只有善于思考、善于學(xué)習(xí)才能描繪出更美好的未來(lái)。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇六
20xx年對(duì)于我來(lái)講是成長(zhǎng)的一年、奮斗的一年、學(xué)習(xí)的一年、是感恩的一年。感謝接納我工作的公司，感謝領(lǐng)導(dǎo)的教誨，感謝團(tuán)結(jié)上進(jìn)的同事幫助鼓勵(lì)，感謝在我沮喪時(shí)鼓勵(lì)我給我打氣相信我的朋友，感謝那些給我微笑，接納我的人，因?yàn)槭撬麄兊膸椭?、認(rèn)可、信任、鼓勵(lì)才能使我更加樂衷于我的工作，更加熱愛我的工作。
銷售是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)非常大的行業(yè)，也是最能鍛煉人的行業(yè)。剛開始工作的前一個(gè)月真的.很沒有信心，業(yè)績(jī)沒有上升，我除了天天的拜訪和宣傳，我不知道我還能從哪方面進(jìn)行努力，兩個(gè)月過(guò)去的時(shí)候，我已經(jīng)不能說(shuō)是一名新員工，市場(chǎng)我已經(jīng)慢慢熟悉了，跟大部分的客戶應(yīng)該也算是熟悉了，可是月底銷售總結(jié)的時(shí)候，我傻眼了。那個(gè)時(shí)候的夜晚總是讓人難以入眠，躺在床上，關(guān)著燈，眼睛睜開著，看著由外滲入的一點(diǎn)微弱的光，怎么也沒有睡意，腦子里都在想，明天該做什么，要見什么人，跟他們聊什么，希望得到什么樣的結(jié)果，每晚都在想的問(wèn)題，天天都照著做?？晌倚睦锸菦]底的，不知道這樣下去成績(jī)是否能上升。假如三個(gè)月試用期后我達(dá)不到公司的要求，我將如何?面對(duì)眼前的市場(chǎng)，我也沒有信心了。但我還是希望在我的努力下，希望能有稍好的成績(jī)，能讓我繼續(xù)這份工作。
就這樣生活還在一如既往的發(fā)生變故，而唯一不能變的就是自己對(duì)工作的態(tài)度，不管怎么樣，每個(gè)工作日都容不得半點(diǎn)偷懶半點(diǎn)松懈，因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)無(wú)處不在，競(jìng)爭(zhēng)者只要看見有一個(gè)空子，就一定會(huì)手插進(jìn)來(lái)擾亂你的平衡，當(dāng)然沒有競(jìng)爭(zhēng)就沒有動(dòng)力，就沒有市場(chǎng)。
不管明天迎接的是什么，統(tǒng)統(tǒng)接招，積極應(yīng)戰(zhàn)。
本人20xx年的計(jì)劃如下：
對(duì)于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時(shí)間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請(qǐng)客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。
在擁有老客戶的同時(shí)還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。
要有好業(yè)績(jī)就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。
一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正下次不要再犯。
見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作才有可能不會(huì)丟失這個(gè)客戶。
對(duì)客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會(huì)有忠誠(chéng)的客戶。在有些問(wèn)題上你和客戶是一直的。
要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。對(duì)所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象?？蛻粲龅絾?wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇七
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4。結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處：
2。營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;。
四、以后工作打算。
2。不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3。加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇八
在公司工作了很多年了，從一個(gè)小小的業(yè)務(wù)員走到現(xiàn)在公司銷售經(jīng)理的位置，付出了多少努力和汗水，也許只有我自己知道了。不過(guò)我可以說(shuō)，我付出的努力是常人的幾倍，我才在自己的工作崗位上取得了一定的成功。
這一年走過(guò)來(lái)，酸甜中夾雜著汗水，努力和付出就會(huì)有回報(bào)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，在過(guò)去的一年取得的成績(jī)還是很不錯(cuò)的，我覺得自己做的還是很好的。
自己20xx年開始銷售工作，在公司經(jīng)營(yíng)工作領(lǐng)導(dǎo)x總的帶領(lǐng)和幫助下，加之全組成員的鼎力協(xié)助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，截止20xx年xx月xx日，20xx年完成銷售額xxx元，起額完成全年銷售任務(wù)的60%，貨款回籠率為80%，銷售單價(jià)比去年下降了10%，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了12%和16%?，F(xiàn)將全年來(lái)從事銷售工作的心得和感受總結(jié)如下：
作為一名銷售經(jīng)理，自己的崗位職責(zé)是：
1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù)并及時(shí)催回貨款；
2、努力完成銷售管理辦法中的各項(xiàng)要求；
3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品的出庫(kù)手續(xù)；
4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)；
總之，通過(guò)實(shí)踐證明作為銷售經(jīng)理技能和業(yè)績(jī)至關(guān)重要，是檢驗(yàn)銷售經(jīng)理工作得失的標(biāo)準(zhǔn)。今年由于舉辦xxx四個(gè)月限產(chǎn)的影響，加之自己對(duì)市場(chǎng)的瞬息萬(wàn)變應(yīng)對(duì)辦法不多而導(dǎo)致業(yè)績(jī)欠佳。
工作中自己時(shí)刻明白銷售經(jīng)理必須有明確的目地，一方面積極了解客戶的意圖及需要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)、要求，力爭(zhēng)及早準(zhǔn)備，在客戶要求的期限內(nèi)供貨，另一方面要積極和客戶溝通及時(shí)了解客戶還款能力，考慮并補(bǔ)充完善。
銷售是一種長(zhǎng)期循序漸進(jìn)的工作，而產(chǎn)品缺陷普遍存在，所以銷售經(jīng)理應(yīng)正確對(duì)待客戶投訴，視客戶投訴如產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過(guò)之而無(wú)不及，同時(shí)須慎重處理。自己在產(chǎn)品銷售的過(guò)程中，嚴(yán)格按照公訃制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行，在接到客戶投訴時(shí)，首先應(yīng)認(rèn)真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應(yīng)及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會(huì)同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對(duì)方案，同時(shí)應(yīng)及時(shí)與客戶溝通使客戶對(duì)處理方案感到滿意。
一年來(lái)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個(gè)保險(xiǎn)門外漢到能夠很好的為客戶提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無(wú)違規(guī)行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)布置的各項(xiàng)工作任務(wù)。以下是本人一年來(lái)的工作情況總結(jié)。
積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒有無(wú)故缺席現(xiàn)象；能夠堅(jiān)持正確的政治方向，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。
積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的.訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開展宣傳和促銷。
一年來(lái)，無(wú)論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持使用文明用語(yǔ)，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與不良行為。
一年來(lái)，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來(lái)晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營(yíng)銷工作和任務(wù)，積極營(yíng)銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。
一年多來(lái)，本人憑著對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來(lái)履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jī)，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng)?；厥滓荒赀^(guò)來(lái)，在對(duì)取得成績(jī)欣慰的同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇九
定義：金融體系在國(guó)際間的存在和金融資本流動(dòng)的形式，包括商業(yè)銀行，證券公司，保險(xiǎn)公司，基金私人銀行等。
一、金融市場(chǎng)定義：
廣義：指由貨幣資金的借貸，金融工具的發(fā)行與交易，以及外匯資金的買賣所形成的市場(chǎng)。
狹義：特指有價(jià)證券（債券股票）發(fā)行和流通的場(chǎng)所。
二、劃分：
按標(biāo)的物劃分：
a.貨幣市場(chǎng)：短期金融市場(chǎng)融資期限在一年以內(nèi)。
同行拆借市場(chǎng)：金融機(jī)構(gòu)以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通；
票據(jù)市場(chǎng)：以票據(jù)實(shí)現(xiàn)短期資金融通；
回購(gòu)市場(chǎng)：通過(guò)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行資金融通；
貨幣市場(chǎng)基金：投資貨幣市場(chǎng)的短期有價(jià)證券的基金（如余額寶，基金本身不是有價(jià)證券）。
b.資本市場(chǎng)：長(zhǎng)期，一年以上的各種資本借貸證券交易場(chǎng)所。
股票市場(chǎng)：股票發(fā)行和流通的市場(chǎng)；
債券市場(chǎng)；
基金市場(chǎng)：一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，通過(guò)向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。
c.外匯市場(chǎng)：經(jīng)營(yíng)外幣和以外幣計(jì)價(jià)的票據(jù)等有價(jià)證券買賣的事。
e.保險(xiǎn)市場(chǎng)：保險(xiǎn)商品供給和需求的關(guān)系總和。
f.黃金市場(chǎng)：世界主要黃金市場(chǎng)：倫敦，紐約，香港，芝加哥，蘇黎世。
g.其他投資市場(chǎng)。
2.按中介特征劃分：
a.直接市場(chǎng)：資金需求者和資金提供者直接形成債務(wù)關(guān)系。；
b.間接市場(chǎng)：借錢的和放貸的以銀行等信用機(jī)構(gòu)間接構(gòu)成債務(wù)關(guān)系。
3.按財(cái)務(wù)管理分：
a.債務(wù)證券市場(chǎng)：商業(yè)票據(jù)，國(guó)庫(kù)券；
b.權(quán)益證券市場(chǎng)：股票，信托受益券；
4.按交割方式分：
a.現(xiàn)貨市場(chǎng)。
b.期貨市場(chǎng)：指買賣雙方就一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)合同即期貨合約進(jìn)行買賣，并在未來(lái)的特定日期，按雙方事先約定的價(jià)格交割特定數(shù)量，和品質(zhì)商品的交易市場(chǎng)。
c.期權(quán)市場(chǎng)：以金融商品或金融期貨合約為標(biāo)的物的期權(quán)交易。
5.按交易程序分：
a.發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）：新發(fā)行的證券票據(jù)等金融工具最初從發(fā)行者手中轉(zhuǎn)移到投資者手中的市場(chǎng)。
（功能：為資金需求者提供資金；為投資者提供投資目標(biāo)）；【a輪b倫天使投】。
b.流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)，次級(jí)市場(chǎng)）：已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，交易的場(chǎng)所。
6.按有無(wú)固定場(chǎng)所劃分：
a.有形市場(chǎng)：證券交易所，期貨交易所，票據(jù)交易；
b.無(wú)形市場(chǎng)：天天基金，螞蟻聚寶。
7.成交和定價(jià)方式劃分：
a.公開市場(chǎng)：買賣雙方公開競(jìng)價(jià)形式的市場(chǎng)。
b.議價(jià)市場(chǎng)：協(xié)商議價(jià)的市場(chǎng)。
8.地域：
國(guó)內(nèi)，國(guó)外。
三.金融市場(chǎng)的特點(diǎn)：
1.交易對(duì)象是貨幣和資金及其他金融工具（商品市場(chǎng)為各種各樣的商品）。
2.交易過(guò)程：貨幣資金的共求雙方實(shí)現(xiàn)一種極為復(fù)雜的借貸協(xié)議，需要中間機(jī)構(gòu)搭橋（商品市場(chǎng)只是商品的互換）。
3.交易場(chǎng)所：不是誰(shuí)都能做中介的。
4.交易價(jià)格：金融市場(chǎng)的交易價(jià)格完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定，這種價(jià)格并不是貨幣資金本身的價(jià)值，而是借貸資金到期歸還時(shí)的價(jià)格（而商品市場(chǎng)圍繞商品的價(jià)值在供求關(guān)系的作用下波動(dòng)）。
5.使用價(jià)值：錢可以衡量一切標(biāo)的物的使用價(jià)值（而商品市場(chǎng)根據(jù)商品屬性具有不同的使用價(jià)值）。
6.交易雙方的可變性：今天可以買明天可以賣。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇十
摘要：“理財(cái)”一詞，最早見諸于20世紀(jì)90年代初期的報(bào)端。
隨著我國(guó)股票債券市場(chǎng)的擴(kuò)容，商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財(cái)”概念逐漸走俏。
一般人談到理財(cái)，一般人想到的不是投資，就是賺錢。
實(shí)際上理財(cái)?shù)姆秶軓V，理財(cái)是理一生的財(cái)，也就是個(gè)人一生的現(xiàn)金流量與風(fēng)險(xiǎn)管理。
春節(jié)期間，孩子們或多或少會(huì)收到家長(zhǎng)親戚給的壓歲錢，有的孩子自己會(huì)計(jì)劃著使用壓歲錢，有的孩子會(huì)把壓歲錢交給家長(zhǎng)，有的孩子卻不知所措。
對(duì)于孩子們而言，壓歲錢是孩子們?cè)诓饺肷鐣?huì)之前并非靠勞動(dòng)而所獲的財(cái)富。
孩子們?nèi)绾芜\(yùn)用好壓歲錢，與家庭的理財(cái)觀和家長(zhǎng)的態(tài)度有著密切的關(guān)系，家長(zhǎng)對(duì)其子女的理財(cái)觀有著潛移默化的作用。
如何教育孩子們使用壓歲錢，是家長(zhǎng)應(yīng)該面對(duì)的問(wèn)題，這也是我們培養(yǎng)孩子金融理財(cái)，對(duì)其進(jìn)行正確支配金錢教育的良好時(shí)機(jī)。
同時(shí)隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高水平的發(fā)展，人們的收入不斷提高，手中的閑錢多了起來(lái)，而如何理財(cái)，如何用好自己的錢，如何使之保值、增值，也就越來(lái)越為富裕起來(lái)的人們所關(guān)注。
現(xiàn)如今，大多數(shù)國(guó)人理財(cái)知識(shí)并不是很豐富，他們往往會(huì)認(rèn)為購(gòu)買股票、債券、基金等等便是理財(cái)，其實(shí)不然，這些只是表面而已，具體的實(shí)踐操作部分國(guó)人還存在著眾多疑惑。
不少人并沒有良好的理財(cái)觀念和知識(shí)，使得白白浪費(fèi)了手中的資金。
因而，我們應(yīng)增強(qiáng)理財(cái)意識(shí)、多參加理財(cái)實(shí)踐，為自己合理有效的理財(cái)?shù)於▓?jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
國(guó)人理財(cái)包括經(jīng)濟(jì)收入和經(jīng)濟(jì)支出兩方面，所以既要通過(guò)合理規(guī)劃投資增加經(jīng)濟(jì)收入，也要通過(guò)合理規(guī)劃消費(fèi)控制經(jīng)濟(jì)支出。
首先，我先從個(gè)人理財(cái)開始談起。
所謂個(gè)人理財(cái)，是在對(duì)個(gè)人收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析整理的基礎(chǔ)上，根據(jù)個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承受能力，結(jié)合預(yù)定目標(biāo)運(yùn)用諸如儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產(chǎn)和負(fù)債，合理安排資金，從而在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)可以接受范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的最大化的過(guò)程。
而現(xiàn)代意義的個(gè)人理財(cái)，不同于單純的儲(chǔ)蓄或投資，它不僅包括財(cái)富的積累，而且還囊括了財(cái)富的保障和安排。
財(cái)富保障的核心是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制，也就是當(dāng)自己的生命和健康出現(xiàn)了意外，或個(gè)人所處的.經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大不利變化，如惡性通貨膨脹、匯率大幅降低等問(wèn)題時(shí)，自己和家人的生活水平不會(huì)受到嚴(yán)重的影響。
普通老百姓，也就是想利用手中有數(shù)的幾個(gè)錢，借助銀行儲(chǔ)蓄得幾個(gè)利息，或者是參加國(guó)債回購(gòu)，利率稍高些，再或者就是參加銀行擔(dān)保的信托理財(cái)，但似乎門檻高(起存5萬(wàn))。
買國(guó)債也是好辦法。
理財(cái)?shù)年P(guān)鍵是合理計(jì)劃與使用資金，使有限的資金發(fā)揮最大的效用。
同時(shí)在理財(cái)之前，我們應(yīng)該先要做好以下的幾個(gè)方面：第一我們要學(xué)會(huì)節(jié)流，這也是我國(guó)五千年歷史長(zhǎng)河留下亙古不變的優(yōu)良美德。
畢竟每個(gè)人的工資都是有限的，不必要花的錢就要節(jié)約，只要節(jié)約，還是可以省下一筆可觀的收入，這是理財(cái)?shù)牡谝徊健?/p>
第二，做好開源。
李嘉誠(chéng)曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“眼睛僅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市場(chǎng)的是大商人。同樣是商人，眼光不同，境界不同，結(jié)果也不同。”這就是在告訴我們有了余錢，我們就要學(xué)會(huì)要合理運(yùn)用，使之保值增值，使其產(chǎn)生較大的收益。
第三，善于計(jì)劃。
理財(cái)?shù)哪康?，不在于要賺很多很多的錢，而是在于使將來(lái)的生活有保障或生活的更好。
所以那些資金不充足，財(cái)產(chǎn)不殷實(shí)的人，實(shí)際上應(yīng)該比富人更需要投資理財(cái)，善于計(jì)劃自己的未來(lái)需求對(duì)于理財(cái)很重要。
第四，合理安排資金結(jié)構(gòu)。
在現(xiàn)實(shí)消費(fèi)和未來(lái)的收益之間尋求平衡點(diǎn)，這部分工作可以委托專業(yè)人士給自己設(shè)計(jì)，以作參考。
第五，根據(jù)自己的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力考慮收益率，高收益的理財(cái)方案不一定是好方案，適合自己的方案才是好方案，因?yàn)槭找媛试礁?，其風(fēng)險(xiǎn)就越大。
適合自己的方案是既能達(dá)到預(yù)期目的，風(fēng)險(xiǎn)最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案。
個(gè)人投資理財(cái)不僅可以提高生活品質(zhì)，還可以保障社會(huì)資金的流通，是實(shí)現(xiàn)社會(huì)再生產(chǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
社會(huì)資金以工資等收入形式由企業(yè)部門流向居民部門，而居民部門通過(guò)購(gòu)買產(chǎn)品與消費(fèi)的行為，消費(fèi)了產(chǎn)品，同理又使資金回流到企業(yè)部門用于再生產(chǎn)。
當(dāng)居民部門的收入大于消費(fèi)時(shí)，必然產(chǎn)生居民部門剩余資金如何回流到企業(yè)部門的問(wèn)題，個(gè)人的投資行為則成為保證社會(huì)資金循環(huán)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)再生產(chǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
因而，人既是消費(fèi)者，又是投資者，從而使得社會(huì)財(cái)富結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，效率不斷提高，推動(dòng)社會(huì)快速進(jìn)步。
根據(jù)收集的資料，我認(rèn)為國(guó)人投資理財(cái)有以下幾個(gè)特征：
第一，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，個(gè)人收入水平提高，可供個(gè)人支配的財(cái)產(chǎn)份額增長(zhǎng)。
同時(shí)，隨著醫(yī)療、養(yǎng)老、住房等制度的改革，客觀上提高了個(gè)人收入水平的絕對(duì)額，個(gè)人支配的財(cái)產(chǎn)份額在gdp中的比重也相應(yīng)提高。
另一方面，由于國(guó)人節(jié)儉的美德，個(gè)人財(cái)富的存量不斷攀升。
第二，中國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立，金融體制改革的深化，可供居民個(gè)人投資理財(cái)選擇的金融渠道增加。
在過(guò)去的七八十年代，銀行長(zhǎng)期包攬了全部的金融服務(wù)。
從金融中介主體的缺乏可以看出居民個(gè)人投資理財(cái)渠道的單一與缺乏。
中國(guó)金融體制改革在短短十年時(shí)間改變了這一狀況。
90年代初資本市場(chǎng)的建立催生出一批證券中介機(jī)構(gòu)，1995年頒布的《商業(yè)銀行法》從法律上確定了銀行、證券、保險(xiǎn)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的體制，這也從某種程度上規(guī)范了各類渠道的發(fā)展。
目前中國(guó)已經(jīng)初步建立銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等較健全的可供居民個(gè)人投資理財(cái)選擇的渠道。
而各類理財(cái)?shù)墓ぞ咭苍诩ち业母?jìng)爭(zhēng)中不斷推陳出新，擴(kuò)展著個(gè)人投資理財(cái)?shù)目臻g。
第三，人們投資理財(cái)觀念趨于理性，投資與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)日益增強(qiáng)。
個(gè)人財(cái)富的增加、金融渠道的豐富是個(gè)人投資理財(cái)興起的外因，而理財(cái)觀念的變化則是個(gè)人投資理財(cái)興起的內(nèi)因。
中國(guó)改革開放以來(lái)，人們的理財(cái)觀念發(fā)生了根本性的變化，許多人從只注重儲(chǔ)蓄，到投身于股市經(jīng)歷跌宕起伏，在投資理念方面日趨成熟。
風(fēng)險(xiǎn)與收益相平衡的投資基本原則逐步體現(xiàn)在投資者的決策之中，這不僅有利于資本市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展，而且標(biāo)志著個(gè)人投資理財(cái)日益成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)步的推動(dòng)力。
第四，銀行存款利率逐年下調(diào)，使其他投資渠道的利潤(rùn)差額空間增大。
銀行的多次降息，使得我國(guó)已經(jīng)進(jìn)入低利率時(shí)代。
在低利率時(shí)代中，儲(chǔ)蓄與其余種類投資的“比較利益”發(fā)生了重大變化，儲(chǔ)蓄不再是單一的資本保值增值的唯一手段，而股票、債券、基金、房地產(chǎn)、各類收藏品等投資工具正在以自身的特性吸引投資者，而且在客觀上分流了部分儲(chǔ)蓄存款，許多人憑著決策與機(jī)遇通過(guò)新興的投資渠道獲得了遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)儲(chǔ)蓄利息的收益。
第五，中國(guó)加入wto，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入，使各種投資機(jī)會(huì)增多。
中國(guó)加入wto后，國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的交易規(guī)則、方式、工具等已逐漸與國(guó)際接軌，外匯管制將逐步放開，而且更為重要的是擁有成熟金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)防范能力的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)將大舉進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)。
這些毫無(wú)疑問(wèn)地將逐漸促使國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際投資市場(chǎng)，并且有條件使用更加豐富的投資，從而使各種投資機(jī)會(huì)不斷增多。
根據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示及專家預(yù)測(cè)，未來(lái)10年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)仍將保持快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)年均增長(zhǎng)速度將保持在7%-8%，到2020年gdp總量將達(dá)到140000億美元左右，人均gdp達(dá)到10000美元左右，按照世界銀行2000年的標(biāo)準(zhǔn)，中國(guó)將進(jìn)入中上等收入國(guó)家的行列。
居民金融資產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)將為理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，因此，雖然現(xiàn)階段我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展還不成熟，居民的理財(cái)知識(shí)和能力也還有待提高，我們?nèi)匀豢梢灶A(yù)測(cè)未來(lái)10年中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展將進(jìn)入黃金時(shí)期。
這既為居民理財(cái)帶來(lái)了新的契機(jī)，也對(duì)居民理財(cái)提出了新的挑戰(zhàn)。
因此，投資者很有必要把握理財(cái)發(fā)展趨勢(shì)，早做準(zhǔn)備，早定對(duì)策，使居民理財(cái)水平提高到一個(gè)全新的境界。
那我們應(yīng)如何規(guī)劃以及正確實(shí)施理財(cái)呢?
在規(guī)劃上，首先，統(tǒng)計(jì)自身資產(chǎn)狀況。
包括存量資產(chǎn)和未來(lái)收入的預(yù)期，清楚理財(cái)?shù)臄?shù)目，量力而行，這是最基本的前提。
其次，確定理財(cái)目標(biāo)。
從各角度各方面來(lái)定性和定量地確定理財(cái)目標(biāo)。
然后，清楚風(fēng)險(xiǎn)偏好的類型。
應(yīng)該考慮任何情況的風(fēng)險(xiǎn)偏好的假設(shè)。
最后，進(jìn)行戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配。
理財(cái)規(guī)劃的核心就是資產(chǎn)和負(fù)債相匹配的過(guò)程。
資產(chǎn)就是以前的存量資產(chǎn)和收入的能力，即未來(lái)的資產(chǎn)。
負(fù)債就是照顧家庭的責(zé)任，要撫養(yǎng)小孩、要贍養(yǎng)父母。
第二是目標(biāo)，目標(biāo)也是負(fù)債，要有高品質(zhì)的生活，讓你的資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行動(dòng)態(tài)的匹配，這就是個(gè)人理財(cái)最核心的理念。
在實(shí)施上，第一要學(xué)習(xí)如何理財(cái)。
理財(cái)并非易事，它需要一個(gè)學(xué)習(xí)的過(guò)程，進(jìn)而形成自己的理財(cái)方法。
學(xué)習(xí)的方法多種多樣，可以向成功人士取經(jīng)，領(lǐng)悟他們的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和方法，并根據(jù)自身特點(diǎn)找準(zhǔn)方向。
第二要加法儲(chǔ)蓄，乘法投資。
儲(chǔ)蓄是“加法”的金錢積累，投資則是用“乘法”在積累財(cái)富。
儲(chǔ)蓄是一種手段，可以讓人致富，努力工作賺錢不是為了消費(fèi)而是為了投資。
趁早儲(chǔ)蓄和投資，可以為財(cái)富奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
面對(duì)不斷變化的環(huán)境，要做好恰當(dāng)?shù)膬?chǔ)投配置，在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)儲(chǔ)蓄和投資。
儲(chǔ)蓄其實(shí)是一種穩(wěn)健定投方式，資金相對(duì)安全，風(fēng)險(xiǎn)低。
投資者如果碰到好的投資機(jī)遇，儲(chǔ)蓄的錢也可適當(dāng)做一些高收益投資，與此同時(shí)必須要有防范高收益帶來(lái)的高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并控制好投資規(guī)模和時(shí)間節(jié)奏。
第三要學(xué)會(huì)控制。
要合理安排，適當(dāng)消費(fèi)。
第四要掌握好理財(cái)節(jié)奏。
這也是積累財(cái)富的一大要素，只有積極健康的理財(cái)習(xí)慣和生活方式，才有助于財(cái)富的快速積累。
第五要有良好的理財(cái)習(xí)慣。
不良的習(xí)慣會(huì)使得超額消費(fèi)，導(dǎo)致支出大于收入，讓理財(cái)變成困難。
因而，擁有良好的理財(cái)習(xí)慣至關(guān)重要。
參考文獻(xiàn)：
[1]張純威，《金融理財(cái)》，中國(guó)金融出版社，2007。
[2]徐菲，《金融理財(cái)籌劃》，上海人民出版社，2008。
[3]楊義群，《投資理財(cái)》，清華大學(xué)出版社，2007。
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金融理財(cái)工作總結(jié)篇十一
甲方委托乙方為其代理在_________開戶的，賬號(hào)為：_________，起初資金為：_________的證券投資賬戶。雙方約定按照以下的規(guī)則進(jìn)行代理理財(cái)。
1.開戶。
甲方在乙方的合作公司開戶。(乙方選擇的合作公司全是信譽(yù)好，手續(xù)費(fèi)適中的公司。)資金量要求：股票不少于一百萬(wàn)元人民幣。乙方擁有下單操作權(quán)，但沒有資金調(diào)撥權(quán)。甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)。即只有甲方可以取出資金。
2.交易。
開戶后，甲方把賬戶的交易密碼告訴乙方(不是資金調(diào)撥密碼)，以后就由只由乙方做交易，每天甲方可以查詢交易情況，并隨時(shí)查詢資金余額和權(quán)益。
3.利潤(rùn)與分成。
乙方在市場(chǎng)趨勢(shì)不明確情況下決不入市，市場(chǎng)趨勢(shì)確定后會(huì)重倉(cāng)出擊。所以甲方的資金可能有時(shí)候經(jīng)常保持不變，有時(shí)候會(huì)在短時(shí)間里獲得較大的收益，當(dāng)然也不排除會(huì)虧損的情況。
1)結(jié)算周期為次盈利20—30%，不設(shè)具體期限。
2)每次盈利按照5：5的比例分配，甲方可以將分配給自己的盈利全部取走，也可以留在賬戶里繼續(xù)投資。
3)如月初一百萬(wàn)元的初始資金，做到一百二十萬(wàn)元，給乙方分配20萬(wàn)元的50%，即分配十萬(wàn)元給乙方。此時(shí)賬戶余額為110萬(wàn)元，第二次計(jì)算的初始資金變?yōu)?10萬(wàn)元，以后依次類推，后續(xù)不盈利不分成。
4)每次結(jié)算后在三天內(nèi)打款到乙方賬戶，超過(guò)期限按照每天千分之一的滯納金收取。
收款人：_________。
銀行卡：_________。
卡號(hào)：_________。
4.虧損。
做任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，乙方將甲方的虧損控制在15%左右，合作結(jié)束時(shí)若虧損初始起始資金的15%，乙方將補(bǔ)足虧損部分到甲方的投資賬戶里。即甲方本金虧損額度控制在15%以內(nèi)，且由乙方承擔(dān)。
5.終止。
在有緊急情況時(shí)，甲方可以提前停止委托操作，在停止委托后，雙方按照既定的分配原則分配利潤(rùn)。
6.操作理念。
乙方的投資理念是追求安全的的利潤(rùn)，所以對(duì)賬戶的資金管理也是很謹(jǐn)慎的，特別是期貨賬戶。市場(chǎng)趨勢(shì)不明確時(shí)決不操作，市場(chǎng)趨勢(shì)明確時(shí)候重倉(cāng)出擊。
7.配合。
乙方希望甲方能完全信任乙方，對(duì)于投資中出現(xiàn)的資金波動(dòng)應(yīng)視為正常情。
況，也可以根據(jù)自己可以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的狀況，給予乙方在持倉(cāng)頭寸的多少上給予建。
議。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇十二
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺得時(shí)間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇十三
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購(gòu)買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買了以后才會(huì)知道。
在我看來(lái)，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來(lái)沒有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買績(jī)優(yōu)股、做中長(zhǎng)線的原則，后來(lái)就沒有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來(lái)就不買基金，因?yàn)橛X得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來(lái)，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰?，機(jī)會(huì)成本最低。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看，人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來(lái)，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場(chǎng)上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升，我的房子就更值錢了。
雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來(lái)不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過(guò)“冒險(xiǎn)”來(lái)改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬(wàn)多元購(gòu)買保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見，而且要根據(jù)家庭的變化來(lái)決定購(gòu)買方向，只買可以預(yù)見的3年的保險(xiǎn)，而無(wú)論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買5年以上的保險(xiǎn)。
參加總行金融理財(cái)師培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得。
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過(guò)本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識(shí)和本領(lǐng)，收益菲淺。
一、學(xué)習(xí)基本情況。
總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來(lái)自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘埃渲杏胸?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。
整個(gè)學(xué)習(xí)過(guò)程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過(guò)的知識(shí)，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請(qǐng)老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過(guò)20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。
下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭(zhēng)取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過(guò)關(guān)。
二、學(xué)習(xí)感受。
1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說(shuō)明各行都充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過(guò)搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度，二是對(duì)于各位學(xué)員來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì)，來(lái)之不易;第二，就學(xué)習(xí)的過(guò)程來(lái)說(shuō)，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí)，而且要求知識(shí)全面，善于溝通，注重信譽(yù);既要對(duì)國(guó)家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過(guò)學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國(guó)將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級(jí)的cfp階段。我們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要注重知識(shí)的積累，要通過(guò)不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的書籍和課件。這對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過(guò)率的提高是有很大幫助的。
三、幾點(diǎn)想法。
結(jié)合荊州分行實(shí)際，我認(rèn)為。
1、組建服務(wù)、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財(cái)中心，構(gòu)建包括分行理財(cái)中心、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級(jí)服務(wù)、營(yíng)銷體系。作為總行級(jí)的理財(cái)中心，按照上級(jí)行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財(cái)中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運(yùn)營(yíng)，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室，爭(zhēng)取在xx年底之前開業(yè)運(yùn)營(yíng)，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財(cái)專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延伸到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇十四
隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深入與經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,國(guó)內(nèi)居民的個(gè)人收入持續(xù)增加,經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，今天本站小編為大家精心挑選了關(guān)于金融理財(cái)。
的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
現(xiàn)在，我將三年來(lái)的工作、學(xué)習(xí)情況向大家總結(jié)匯報(bào)一下。
一、以“勤懇務(wù)實(shí)、勇于創(chuàng)新”為信條，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
三年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)本站金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。利用業(yè)余時(shí)間，通過(guò)自學(xué)考試獲得山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融專業(yè)專科學(xué)歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)的同時(shí)，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績(jī)。
先后獲得省行級(jí)單指單張、機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號(hào)、總行級(jí)機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號(hào)，在省分行第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中，獲得出納專業(yè)機(jī)器點(diǎn)鈔第一名的好成績(jī)，20xx年x月被推薦到省分行干部管理學(xué)校參加出納機(jī)器維修和反假鈔培訓(xùn)學(xué)習(xí)，為今后工作夯實(shí)了理論基礎(chǔ)。20xx年x月，在競(jìng)爭(zhēng)上崗中，我競(jìng)聘到第二儲(chǔ)蓄所。
到崗后，在部室領(lǐng)導(dǎo)和主任的幫助下，我立即撲下身子學(xué)習(xí)儲(chǔ)蓄各項(xiàng)規(guī)章和專業(yè)知識(shí)，在短時(shí)間內(nèi)能夠獨(dú)立對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)，儲(chǔ)蓄專業(yè)正面臨儲(chǔ)蓄綜合業(yè)務(wù)上機(jī)，時(shí)間緊、任務(wù)重。我珍惜每一次外出學(xué)習(xí)和上機(jī)實(shí)踐機(jī)會(huì)，多問(wèn)、多學(xué)、多練，不分晝夜地加班、加點(diǎn)，結(jié)合自己在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上機(jī)中學(xué)到的知識(shí)和摸索出的經(jīng)驗(yàn)，很快熟悉了儲(chǔ)蓄專業(yè)系統(tǒng)上機(jī)的各項(xiàng)工作。在20xx年x月x日上機(jī)中，我所在的儲(chǔ)蓄所做到了不壓?jiǎn)巍⒉粔喝?，很好的完成了上機(jī)后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實(shí)工作”為理念，勤奮務(wù)實(shí)，為工行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
三年來(lái)，我先后從事過(guò)管庫(kù)員、出納員、儲(chǔ)蓄員等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年x月，在我行內(nèi)退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動(dòng)承擔(dān)起大量的工作。清點(diǎn)現(xiàn)金是一項(xiàng)要求嚴(yán)、任務(wù)重的工作，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù)。
在三、四季度，我每天收款量月均在300萬(wàn)元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時(shí)兼任管庫(kù)員工作。大家知道，管庫(kù)員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)本站管庫(kù)員守則和庫(kù)房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫(kù)房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn)、上繳人民銀行等業(yè)務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲(chǔ)蓄專業(yè)庫(kù)包出庫(kù)、入庫(kù)，保障了一線的工作需要。
在從事所內(nèi)業(yè)務(wù)主辦時(shí)，我積極協(xié)同所主任搞好各項(xiàng)所內(nèi)工件利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。
三、以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。
在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說(shuō)的話不說(shuō)，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。
同時(shí)，向客戶宣傳我行的各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項(xiàng)專移等情況及時(shí)向信貸部門匯報(bào)，為我行對(duì)企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對(duì)待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。
我到二所工作后，由于所里代發(fā)財(cái)政工資較多，牽掛到的各本站單位事情也比較多。在各種代機(jī)款，代交費(fèi)，以及單位與銀行的業(yè)務(wù)來(lái)中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務(wù)。獲得了各單位會(huì)計(jì)人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動(dòng)、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來(lái)、滿意而去。
一次，東關(guān)批發(fā)市場(chǎng)一農(nóng)資經(jīng)營(yíng)戶送來(lái)三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點(diǎn)，僅用一周時(shí)間就把三萬(wàn)余元兌換好的現(xiàn)金送到儲(chǔ)戶手中。此后，這位儲(chǔ)戶陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來(lái)，成為我們的黃金儲(chǔ)戶。這樣的例子還有許多。由于工作認(rèn)真勤奮，在20xx年度考評(píng)中，我被評(píng)為良好。
入行十年來(lái)，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績(jī)。總結(jié)過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。同時(shí)，本人也熱切企盼有機(jī)會(huì)為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻(xiàn)力量。
20xx年我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行分行個(gè)金經(jīng)營(yíng)方針，全行個(gè)金員工的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念有所提高，面對(duì)縣城經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的情況，在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過(guò)全行個(gè)金員工的艱苦努力，個(gè)人經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)成績(jī)顯著。
一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況及采取的措施。
(一)、人民幣儲(chǔ)蓄存款超常增長(zhǎng)，凈增9513萬(wàn)元，完成分行下達(dá)任務(wù)的317%。采取的措施有以下5條。
1、由于去年遭受特大洪災(zāi)，今年災(zāi)民重建家園，給儲(chǔ)蓄存款工作帶來(lái)了難度。
因此支行領(lǐng)導(dǎo)年初就高度重視儲(chǔ)蓄存款工作。對(duì)轄區(qū)營(yíng)業(yè)風(fēng)點(diǎn)儲(chǔ)源逐一調(diào)查摸底算賬，并關(guān)注同業(yè)動(dòng)態(tài)，和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一同準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，盡可能合理下達(dá)任務(wù)。行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常深入一線研究增存措施，深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點(diǎn)克服營(yíng)銷中的困難。
2、以代發(fā)工資和教育儲(chǔ)蓄為重點(diǎn)，行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工，上下聯(lián)動(dòng)，深入企業(yè)單位積極營(yíng)銷，在去年?duì)I銷4025戶的基礎(chǔ)上，今年注重“挖戶工程”，新增代發(fā)工資3235戶。教育儲(chǔ)蓄新增戶萬(wàn)元。
3、年初充分醞釀?dòng)懻撝朴喅霭ㄆ邆€(gè)指標(biāo)的一線員工績(jī)效考核辦法，
合同。
工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業(yè)務(wù)營(yíng)銷、服務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn)，充分發(fā)揮其杠桿作用。
同時(shí)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)辦法不斷完善，對(duì)代發(fā)工資營(yíng)銷每戶獎(jiǎng)勵(lì)1.5元，對(duì)大額存款、掛失等業(yè)務(wù)每筆不低于15筆折算柜員業(yè)務(wù)量，面對(duì)網(wǎng)點(diǎn)撤并客戶增多，客觀上對(duì)銀行員工辦理業(yè)務(wù)的速度要求高了，我們極時(shí)加大了對(duì)員工辦理業(yè)務(wù)的筆數(shù)和收款量的考核占比，并每月對(duì)績(jī)效工資認(rèn)真核算，以正式文件通報(bào)，透明度高，調(diào)動(dòng)了員工爭(zhēng)辦業(yè)務(wù)搶辦優(yōu)質(zhì)客戶業(yè)務(wù)的積極性，增強(qiáng)了同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)增存穩(wěn)存的積極性。
4、支行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)常深入大戶走訪，注重大戶營(yíng)銷，克服困難，力排他行競(jìng)爭(zhēng)，將鉬業(yè)公司元月份股金分紅800萬(wàn)元，6月份獎(jiǎng)金120萬(wàn)元，11月份職工獎(jiǎng)金550萬(wàn)元，12月份職工增獎(jiǎng)補(bǔ)發(fā)1700萬(wàn)元全由我行代發(fā)。
5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進(jìn)行宣傳。
發(fā)揮輿論先導(dǎo)作用，同時(shí)對(duì)服務(wù)工作檢查監(jiān)督，強(qiáng)化了柜面服務(wù)，提高了工行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)的知名度。
(二)、消費(fèi)信貸累計(jì)發(fā)放筆，金額萬(wàn)元，收回筆，金額萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入元。華縣地域經(jīng)濟(jì)落后，缺乏經(jīng)濟(jì)活力，給個(gè)貸工作造成一定困難。對(duì)此除績(jī)效工資考核外，對(duì)個(gè)人營(yíng)銷半年以上每萬(wàn)元貸款獎(jiǎng)勵(lì)50元，調(diào)動(dòng)了積極性，完成了個(gè)貸營(yíng)銷任務(wù)。
(三)、中間業(yè)務(wù)收入39萬(wàn)元，較去年多收入16萬(wàn)元，完成了全年任務(wù)的95%。我們把中間收入在績(jī)效工資的考核中的占比提高到180分，調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金中間業(yè)務(wù)收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分?jǐn)?shù)占比提高到120分，并通過(guò)宣傳牌、橫幅宣傳營(yíng)銷代發(fā)工資掛卡，個(gè)人營(yíng)銷一張e時(shí)代卡獎(jiǎng)勵(lì)5元的激勵(lì)政策，全年新增發(fā)靈通卡5238張，其中e時(shí)代卡380張。加上去年的5720張，兩年發(fā)靈通卡1.1萬(wàn)張，靈通卡年費(fèi)收入達(dá)8萬(wàn)余元。發(fā)卡量增加了，個(gè)人用卡匯款也多了起來(lái)，柜面在個(gè)人結(jié)算上宣傳快捷方便的特點(diǎn)，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，個(gè)金結(jié)算收入16.4萬(wàn)元，較上年多增7.3萬(wàn)元。再次是大力發(fā)展壽險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)務(wù)，主管行長(zhǎng)親自帶領(lǐng)有關(guān)人員到各網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)業(yè)務(wù)，并請(qǐng)保險(xiǎn)公司經(jīng)理、講師先后五次去網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)，對(duì)如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產(chǎn)品等方面進(jìn)行講解和演練，舉行銀保聯(lián)歡會(huì)等，大大推動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的發(fā)展，全年代理營(yíng)銷保險(xiǎn)400多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近9萬(wàn)元，較去年多收入6萬(wàn)元。
(四)、做好管理工作，有效的管理能促進(jìn)經(jīng)營(yíng)快速健康發(fā)展。我行先后制訂了《華縣支行一線員工績(jī)效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績(jī)效工資分配辦法》，各種單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，開展代收大中專學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)。代理營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，實(shí)施目標(biāo)管理，按月考核通報(bào)，下大氣力落實(shí)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)快捷健康發(fā)展。
二、幾點(diǎn)體會(huì)。
一年來(lái)我們?nèi)〉昧瞬诲e(cuò)的成績(jī)，主要得益于分行的正確領(lǐng)導(dǎo)，支行班子的團(tuán)結(jié)協(xié)作，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏?？偨Y(jié)一年來(lái)的個(gè)金工作，有以下幾個(gè)方面的體會(huì)。
(一)、用政策調(diào)動(dòng)積極性是前題。
運(yùn)用好考核獎(jiǎng)勵(lì)這個(gè)杠桿就有可能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，20xx年以前全行代發(fā)工資有4000戶，而且由于吃大鍋飯，代發(fā)的工資時(shí)常發(fā)現(xiàn)金，實(shí)行一線員工績(jī)效考核，每營(yíng)銷代發(fā)工資1戶獎(jiǎng)勵(lì)1.5元的激勵(lì)政策后，原有的代發(fā)工資全部代發(fā)，20xx年、20xx年還新增代發(fā)工資7260戶。大家深入細(xì)致的做企業(yè)單位工作，動(dòng)員工資由銀行代發(fā)，員工加班加點(diǎn)到深夜無(wú)怨言。代理營(yíng)銷保險(xiǎn)每增加180元中間業(yè)務(wù)收入獎(jiǎng)勵(lì)個(gè)人100元，員工就走出柜臺(tái)，深入企業(yè)單位營(yíng)銷。同時(shí)我行每月考核用正式文件通報(bào)，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無(wú)減。
(二)、領(lǐng)導(dǎo)帶頭是關(guān)鍵。
行領(lǐng)導(dǎo)、中層干部帶頭營(yíng)銷，行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人克難攻堅(jiān)營(yíng)銷，力挫他行競(jìng)爭(zhēng)，爭(zhēng)取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學(xué)、鐵一局給水隊(duì)、引進(jìn)廠、陜化運(yùn)銷公司、修造車間、物業(yè)公司等13個(gè)單位的代發(fā)工資，搶占了市場(chǎng)份額，密切了銀企關(guān)系。特別是當(dāng)?shù)玫浇ㄐ行恿志W(wǎng)點(diǎn)要撤并的信息后，主管行長(zhǎng)從多方打聽了解到該網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資的單位和戶數(shù)，和城南分理處主任采取先下手為強(qiáng)的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作，經(jīng)過(guò)艱難曲折的競(jìng)爭(zhēng)，使6個(gè)單位的1156戶代發(fā)工資全由我行代發(fā)，建行杏林網(wǎng)點(diǎn)撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。
金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網(wǎng)點(diǎn)，行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)、金堆分理處主任經(jīng)過(guò)艱苦營(yíng)銷，力挫建行石可網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)，1689戶代發(fā)工資落戶我行。由于領(lǐng)導(dǎo)帶頭，激發(fā)了一線員工完成各項(xiàng)任務(wù)的積極性。
(三)、服務(wù)是根本。營(yíng)銷上來(lái)了，柜面服務(wù)跟不上。
存款就有流失的可能。我們始終把服務(wù)做為根本對(duì)員工進(jìn)行教育，在大會(huì)小會(huì)上從國(guó)內(nèi)外文化背景、形勢(shì)發(fā)展、周邊實(shí)際等各種因素對(duì)員工進(jìn)行觀念引導(dǎo)，先從思想上解決員工對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的認(rèn)識(shí)問(wèn)題。大多數(shù)員工也逐漸認(rèn)識(shí)到領(lǐng)導(dǎo)克難攻堅(jiān)把業(yè)務(wù)營(yíng)銷回來(lái)就應(yīng)該提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)把存款保祝在此基礎(chǔ)上按照優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作規(guī)范督促檢查，強(qiáng)化了柜面服務(wù)質(zhì)量，贏得了更多的客戶。
三、存在問(wèn)題及20xx年的工作設(shè)想。
(一)、存在問(wèn)題：
1、今年加大營(yíng)銷力度，建行撤并的兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資被我行挖了過(guò)來(lái)，由于柜面服務(wù)質(zhì)量的提高其大量?jī)?yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補(bǔ)發(fā)全年1700萬(wàn)元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有600萬(wàn)余額要流失，面對(duì)同業(yè)不計(jì)成本的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，20xx年的儲(chǔ)蓄存款將增加不小的難度。
2、由于代理保險(xiǎn)營(yíng)銷的老客戶普遍反映分紅保險(xiǎn)低于教育儲(chǔ)蓄收入，致使20xx年后幾個(gè)月代理營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)緩慢，個(gè)別月份幾乎為零，新產(chǎn)品的收入又不理想，20xx年代理保險(xiǎn)營(yíng)銷不會(huì)有大的發(fā)展，將會(huì)在很大程度上影響中間業(yè)務(wù)收入。
3、收入激勵(lì)機(jī)制有待在實(shí)踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績(jī)效工資過(guò)低，和一線的艱辛勞動(dòng)有一定差距。
4、無(wú)專職營(yíng)銷人員，加之華縣地域經(jīng)濟(jì)比較落后，新業(yè)務(wù)營(yíng)銷緩慢，理財(cái)金賬戶完成了3戶，銀證通還無(wú)一戶。由于美元貶值，外幣儲(chǔ)蓄較上年下降1萬(wàn)元，未完成任務(wù)，估計(jì)20xx年也不容樂觀。
(二)、工作設(shè)想。
1、工作目標(biāo)。
(1)、儲(chǔ)蓄存款確保完成2500萬(wàn)元，力爭(zhēng)完成3000萬(wàn)元，外幣儲(chǔ)蓄存款力爭(zhēng)1萬(wàn)元。
(2)、個(gè)貸營(yíng)銷50萬(wàn)元，力爭(zhēng)完成70萬(wàn)元。
(3)、中間業(yè)務(wù)目標(biāo)35萬(wàn)元，力爭(zhēng)完成40萬(wàn)元。
(4)、靈通卡20xx張，貸記卡30張，信用卡80張，理財(cái)金賬戶20戶。
2、工作措施。
(1)、加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的組織領(lǐng)導(dǎo)。支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)包網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)成立主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的個(gè)金工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，營(yíng)業(yè)部主管個(gè)金經(jīng)理任主任。
(2)、在分行的指導(dǎo)下，科學(xué)合理的制訂績(jī)效工資考核分配辦法和單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，充分發(fā)揮激勵(lì)杠桿作用是20xx年的重點(diǎn)工作。
(3)、抓好大戶營(yíng)銷，在費(fèi)用上要向金堆分理處傾斜，千方百計(jì)做好鉬業(yè)公司大戶營(yíng)銷工作。
(4)、在代發(fā)工資上重點(diǎn)是做好已有的1.1萬(wàn)戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈，我們?cè)械膫€(gè)別代發(fā)工資客戶已產(chǎn)生動(dòng)遙20xx年我們要重點(diǎn)做好代發(fā)工資的定期回訪工作，分行兌現(xiàn)的儲(chǔ)蓄存款單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)一定要兌現(xiàn)到網(wǎng)點(diǎn)，大部分要用在業(yè)務(wù)鞏固和發(fā)展上，以密切銀行和客戶的關(guān)系。同時(shí)要?jiǎng)訂T員工多和個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶聯(lián)系，通過(guò)營(yíng)銷理財(cái)金賬戶密切和優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系，爭(zhēng)取更多的優(yōu)質(zhì)客戶。
(5)、在中間業(yè)務(wù)上要拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道，做好銀行卡的營(yíng)銷工作，提高個(gè)人結(jié)算工作的服務(wù)質(zhì)量，做好各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)工作，特別要做好代理保險(xiǎn)營(yíng)銷工作，做好電子銀行業(yè)務(wù)的宣傳營(yíng)銷工作，以增加中間業(yè)務(wù)收入。
(6)、做好宣傳和柜面服務(wù)工作，管理好atm機(jī)，提高其使用率，減輕柜面壓力。
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融辦的指導(dǎo)下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運(yùn)行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢(shì)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款有所提升，保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)明顯，服務(wù)范圍逐步拓展，地方信用體系建設(shè)和擔(dān)保服務(wù)體系建設(shè)工作持續(xù)深入開展，金融結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)水平進(jìn)一步提升，促進(jìn)了敖漢經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。
(一)信貸投放力度加大。
為進(jìn)一步調(diào)動(dòng)全旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，由于政策對(duì)路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額51.63億元，同比增長(zhǎng)了31.79%;各項(xiàng)貸款余額18.16億元，同比增長(zhǎng)了17.77%。人險(xiǎn)保費(fèi)收入6990萬(wàn)元，各項(xiàng)理賠支出723萬(wàn)元;財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入1816萬(wàn)元，理賠支出578萬(wàn)元。各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大了對(duì)“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長(zhǎng)3.36%，農(nóng)牧業(yè)貸款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長(zhǎng)了53.54%。兩家小貸公司累計(jì)發(fā)放支農(nóng)貸款9309萬(wàn)元，期末貸款余額4425萬(wàn)元。
(二)融資功能進(jìn)一步增強(qiáng)。
投資公司、擔(dān)保公司四個(gè)平臺(tái)共同發(fā)揮作用，增強(qiáng)了政府項(xiàng)目、中小企業(yè)、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學(xué)融國(guó)家開發(fā)銀行貸款7000萬(wàn)元，年初進(jìn)入放款程序，至10月底已申請(qǐng)到位資金4300萬(wàn)元，是金融辦成立以來(lái)融入的第一筆資金，同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_(tái)為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬(wàn)元。
(三)大力實(shí)施“引進(jìn)銀行”工程。
今年在引入包商銀行的基礎(chǔ)上，成功地恢復(fù)了建設(shè)銀行，同時(shí)與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設(shè)一家村鎮(zhèn)銀行。預(yù)計(jì)村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營(yíng)業(yè)，包行、建行在xx年可投入運(yùn)營(yíng)。通過(guò)“引進(jìn)銀行”工程進(jìn)一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場(chǎng)，有效地形成良性競(jìng)爭(zhēng)，使全旗金融形成多元競(jìng)爭(zhēng)、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營(yíng)造誠(chéng)信環(huán)境。
敖漢旗旗委、旗政府切實(shí)加強(qiáng)對(duì)金融工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，采取了一系列舉措：成立了政府旗長(zhǎng)任組長(zhǎng)的金融工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺(tái)了金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動(dòng)政銀企合作，上半年召開金融工作座談會(huì)，向金融機(jī)構(gòu)推介重點(diǎn)項(xiàng)目42項(xiàng)，召開銀企座談會(huì)溝通信貸信息，促進(jìn)銀企合作。加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進(jìn)銀行完善金融體系建設(shè)的同時(shí)著力打造誠(chéng)信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬(wàn)逾期貸款清收工作，以引進(jìn)大棚養(yǎng)滑子菇為著力點(diǎn)，解決設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題，化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，即促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。
(五)加快了產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。
農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設(shè)和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)，是信貸投放的著力點(diǎn)，是研究破解產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)行了調(diào)研，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會(huì)，加大對(duì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問(wèn)題。
(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)。
根據(jù)年初金融工作座談會(huì)會(huì)議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領(lǐng)導(dǎo)組織，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)，確定了一名工作人員具體負(fù)責(zé)金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動(dòng)的局面。
二、存在的問(wèn)題和不足。
敖漢旗金融工作取得了一定的成績(jī)，但看到成績(jī)的同時(shí)我們也要正視存在的問(wèn)題，從橫向和縱向的對(duì)比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過(guò)大，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權(quán)限上收，發(fā)放貸款需要層層審批，貸款周期較長(zhǎng)。銀企信息不對(duì)稱也是主要因素，企業(yè)對(duì)銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、還款能力以及信用程度沒有準(zhǔn)確的把握。雙方掌握信息的不對(duì)稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責(zé)任公司作為政府投融資平臺(tái)，承擔(dān)著大量的公益性項(xiàng)目融資任務(wù)，目前由于公司剛剛運(yùn)營(yíng)，公司沒有現(xiàn)金流，資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)較小，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳，尤其是3000萬(wàn)元現(xiàn)金資本由于財(cái)政局借回，致使公司在各家銀行驗(yàn)資準(zhǔn)入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準(zhǔn)入條件，又勢(shì)必影響后期的抵押擔(dān)保規(guī)模。
時(shí)光飛逝，不知不覺間，我們?cè)诿γβ德抵凶咄炅?，迎?lái)了。在此，我把自己在xx年的工作做一個(gè)小結(jié)，努力改進(jìn)不足的地方，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，爭(zhēng)取使自己在來(lái)年的工作中做得更好。
在業(yè)務(wù)工作方面：今年由于新系統(tǒng)上線，業(yè)務(wù)的集中與綜合，我遵照上級(jí)行的指示，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員。無(wú)論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態(tài)度，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，遵守各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行操作把合規(guī)放在第一位。
從事滯后復(fù)核的工作本身就是對(duì)一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴，我也不辜負(fù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自己的期望，不濫用自己的職權(quán)，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī)，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋，不讓一個(gè)簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán)。雖然不在前臺(tái)，但是我卻是前臺(tái)的有力支撐，為前臺(tái)提供著各種后勤保障服務(wù)，想前臺(tái)之所想，急前臺(tái)之所急，有力地掃除了前臺(tái)柜員的后顧之憂，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益。在此期間，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé)，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù)。
在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺(tái)服務(wù)，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù)。作為前臺(tái)操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對(duì)的就是客戶，我的形象就代表著農(nóng)行的形象，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實(shí)際工作當(dāng)中，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務(wù)，耐心誠(chéng)懇的解答客戶的詢問(wèn)，及時(shí)、準(zhǔn)確、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營(yíng)銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù)，從短信通、支付通、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行、到“安心得利”，“農(nóng)銀匯理基金”、“存金通”等等。同時(shí)，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng)，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，不斷跟新自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)，使自己始終站在農(nóng)行金融服務(wù)的第一線。
在安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面：我們是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，尤其是接送庫(kù)的時(shí)候，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營(yíng)，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級(jí)行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件，警鐘長(zhǎng)鳴，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí)，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生。
生活當(dāng)中，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣，按時(shí)上下班，積極帶頭打掃營(yíng)業(yè)室的衛(wèi)生。當(dāng)然，我還一直保持著良好的人際關(guān)系，團(tuán)結(jié)同事，關(guān)心同事，與同事和睦相處。同時(shí)，在大家忙碌工作的同時(shí)，也不忘為大帶去歡笑，調(diào)劑的營(yíng)業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù)。
雖然在過(guò)去的一年中，我取得了一定的成績(jī)，但是還存在很多不足之處，服務(wù)的質(zhì)量、業(yè)務(wù)技能還有待加強(qiáng)、提高。我打算在新的一年里更加積極地學(xué)習(xí)各項(xiàng)新知識(shí)，嚴(yán)格要求自己，為行里達(dá)到今年的新目標(biāo)做出更大的貢獻(xiàn)。同志們，“春天行動(dòng)”的號(hào)角已經(jīng)吹響，還等什么呢?讓我們放手大干一場(chǎng)吧!
金融理財(cái)工作總結(jié)篇十五
戶口：佛山市。
居住地：廣東省廣州市近期任職：業(yè)務(wù)員。
待遇要求：--3500/月到崗時(shí)間：隨時(shí)到崗。
希望地區(qū)：廣州市佛山市。
希望崗位：財(cái)務(wù)分析個(gè)人理財(cái)專家英語(yǔ)翻譯。
自我評(píng)論。
公司性質(zhì)：銀行。
擔(dān)任職位：業(yè)務(wù)員。
工作職責(zé)和業(yè)績(jī)：
跟著業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)記賬，以及相關(guān)的'理論、實(shí)踐知識(shí)。教育經(jīng)歷。
廣東金融學(xué)院-10--07。
最高學(xué)歷：本科。
專業(yè)名稱：金融學(xué)（金融理財(cái)）。
專業(yè)描述：金融理財(cái)是一種綜合金融服務(wù)。專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)分析和評(píng)估客戶生活各方面的財(cái)務(wù)狀況、明確客戶的理財(cái)目標(biāo)、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財(cái)方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達(dá)至人生在財(cái)務(wù)上的自由、自主和自在。
技能專長(zhǎng)：
會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，大學(xué)英語(yǔ)六級(jí)。
語(yǔ)言水平：
英語(yǔ):精通。
粵語(yǔ):精通。
普通話:精通。
it技能專長(zhǎng)。
技能：java。
使用時(shí)間：一個(gè)月。
掌握程度：一般。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇十六
現(xiàn)在，我將三年來(lái)的工作、學(xué)習(xí)情況向大家總結(jié)匯報(bào)一下。
三年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)本站金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。利用業(yè)余時(shí)間，通過(guò)自學(xué)考試獲得山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融專業(yè)?？茖W(xué)歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)的同時(shí)，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績(jī)。
先后獲得省行級(jí)單指單張、機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號(hào)、總行級(jí)機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號(hào)，在省分行第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中，獲得出納專業(yè)機(jī)器點(diǎn)鈔第一名的好成績(jī)，20xx年x月被推薦到省分行干部管理學(xué)校參加出納機(jī)器維修和反假鈔培訓(xùn)學(xué)習(xí)，為今后工作夯實(shí)了理論基礎(chǔ)。20xx年x月，在競(jìng)爭(zhēng)上崗中，我競(jìng)聘到第二儲(chǔ)蓄所。
到崗后，在部室領(lǐng)導(dǎo)和主任的幫助下，我立即撲下身子學(xué)習(xí)儲(chǔ)蓄各項(xiàng)規(guī)章和專業(yè)知識(shí)，在短時(shí)間內(nèi)能夠獨(dú)立對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)，儲(chǔ)蓄專業(yè)正面臨儲(chǔ)蓄綜合業(yè)務(wù)上機(jī)，時(shí)間緊、任務(wù)重。我珍惜每一次外出學(xué)習(xí)和上機(jī)實(shí)踐機(jī)會(huì)，多問(wèn)、多學(xué)、多練，不分晝夜地加班、加點(diǎn)，結(jié)合自己在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上機(jī)中學(xué)到的知識(shí)和摸索出的經(jīng)驗(yàn)，很快熟悉了儲(chǔ)蓄專業(yè)系統(tǒng)上機(jī)的各項(xiàng)工作。在20xx年x月x日上機(jī)中，我所在的儲(chǔ)蓄所做到了不壓?jiǎn)?、不壓人，很好的完成了上機(jī)后的第一天工作。
三年來(lái)，我先后從事過(guò)管庫(kù)員、出納員、儲(chǔ)蓄員等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年x月，在我行內(nèi)退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動(dòng)承擔(dān)起大量的工作。清點(diǎn)現(xiàn)金是一項(xiàng)要求嚴(yán)、任務(wù)重的工作，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù)。
在三、四季度，我每天收款量月均在300萬(wàn)元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時(shí)兼任管庫(kù)員工作。大家知道，管庫(kù)員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的'工作。工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)本站管庫(kù)員守則和庫(kù)房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫(kù)房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn)、上繳人民銀行等業(yè)務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲(chǔ)蓄專業(yè)庫(kù)包出庫(kù)、入庫(kù)，保障了一線的工作需要。
在從事所內(nèi)業(yè)務(wù)主辦時(shí)，我積極協(xié)同所主任搞好各項(xiàng)所內(nèi)工件利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。
在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說(shuō)的話不說(shuō)，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。
同時(shí)，向客戶宣傳我行的各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項(xiàng)專移等情況及時(shí)向信貸部門匯報(bào)，為我行對(duì)企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對(duì)待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。
我到二所工作后，由于所里代發(fā)財(cái)政工資較多，牽掛到的各本站單位事情也比較多。在各種代機(jī)款，代交費(fèi)，以及單位與銀行的業(yè)務(wù)來(lái)中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務(wù)。獲得了各單位會(huì)計(jì)人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動(dòng)、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來(lái)、滿意而去。
一次，東關(guān)批發(fā)市場(chǎng)一農(nóng)資經(jīng)營(yíng)戶送來(lái)三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點(diǎn)，僅用一周時(shí)間就把三萬(wàn)余元兌換好的現(xiàn)金送到儲(chǔ)戶手中。此后，這位儲(chǔ)戶陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來(lái)，成為我們的黃金儲(chǔ)戶。這樣的例子還有許多。由于工作認(rèn)真勤奮，在20xx年度考評(píng)中，我被評(píng)為良好。
入行十年來(lái)，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績(jī)?？偨Y(jié)過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。同時(shí)，本人也熱切企盼有機(jī)會(huì)為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻(xiàn)力量。
金融理財(cái)工作總結(jié)篇十七
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融辦的指導(dǎo)下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運(yùn)行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢(shì)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款有所提升，保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)明顯，服務(wù)范圍逐步拓展，地方信用體系建設(shè)和擔(dān)保服務(wù)體系建設(shè)工作持續(xù)深入開展，金融結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)水平進(jìn)一步提升，促進(jìn)了敖漢經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。
(一)信貸投放力度加大。
為進(jìn)一步調(diào)動(dòng)全旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，由于政策對(duì)路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額51.63億元，同比增長(zhǎng)了31.79%;各項(xiàng)貸款余額18.16億元，同比增長(zhǎng)了17.77%。人險(xiǎn)保費(fèi)收入6990萬(wàn)元，各項(xiàng)理賠支出723萬(wàn)元;財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入1816萬(wàn)元，理賠支出578萬(wàn)元。各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大了對(duì)“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長(zhǎng)3.36%，農(nóng)牧業(yè)貸款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長(zhǎng)了53.54%。兩家小貸公司累計(jì)發(fā)放支農(nóng)貸款9309萬(wàn)元，期末貸款余額4425萬(wàn)元。
(二)融資功能進(jìn)一步增強(qiáng)。
投資公司、擔(dān)保公司四個(gè)平臺(tái)共同發(fā)揮作用，增強(qiáng)了政府項(xiàng)目、中小企業(yè)、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學(xué)融國(guó)家開發(fā)銀行貸款7000萬(wàn)元，年初進(jìn)入放款程序，至10月底已申請(qǐng)到位資金4300萬(wàn)元，是金融辦成立以來(lái)融入的第一筆資金，同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_(tái)為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬(wàn)元。
(三)大力實(shí)施“引進(jìn)銀行”工程。
今年在引入包商銀行的基礎(chǔ)上，成功地恢復(fù)了建設(shè)銀行，同時(shí)與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設(shè)一家村鎮(zhèn)銀行。預(yù)計(jì)村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營(yíng)業(yè)，包行、建行在xx年可投入運(yùn)營(yíng)。通過(guò)“引進(jìn)銀行”工程進(jìn)一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場(chǎng)，有效地形成良性競(jìng)爭(zhēng)，使全旗金融形成多元競(jìng)爭(zhēng)、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營(yíng)造誠(chéng)信環(huán)境。
敖漢旗旗委、旗政府切實(shí)加強(qiáng)對(duì)金融工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，采取了一系列舉措：成立了政府旗長(zhǎng)任組長(zhǎng)的金融工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺(tái)了金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動(dòng)政銀企合作，上半年召開金融工作座談會(huì)，向金融機(jī)構(gòu)推介重點(diǎn)項(xiàng)目42項(xiàng)，召開銀企座談會(huì)溝通信貸信息，促進(jìn)銀企合作。加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進(jìn)銀行完善金融體系建設(shè)的同時(shí)著力打造誠(chéng)信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬(wàn)逾期貸款清收工作，以引進(jìn)大棚養(yǎng)滑子菇為著力點(diǎn)，解決設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題，化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，即促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。
(五)加快了產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。
農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設(shè)和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)，是信貸投放的著力點(diǎn)，是研究破解產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)行了調(diào)研，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會(huì)，加大對(duì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問(wèn)題。
(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)。
根據(jù)年初金融工作座談會(huì)會(huì)議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領(lǐng)導(dǎo)組織，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)，確定了一名工作人員具體負(fù)責(zé)金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動(dòng)的局面。
二、存在的問(wèn)題和不足。
敖漢旗金融工作取得了一定的成績(jī)，但看到成績(jī)的同時(shí)我們也要正視存在的問(wèn)題，從橫向和縱向的對(duì)比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過(guò)大，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權(quán)限上收，發(fā)放貸款需要層層審批，貸款周期較長(zhǎng)。銀企信息不對(duì)稱也是主要因素，企業(yè)對(duì)銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、還款能力以及信用程度沒有準(zhǔn)確的把握。雙方掌握信息的不對(duì)稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責(zé)任公司作為政府投融資平臺(tái)，承擔(dān)著大量的公益性項(xiàng)目融資任務(wù)，目前由于公司剛剛運(yùn)營(yíng)，公司沒有現(xiàn)金流，資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)較小，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳，尤其是3000萬(wàn)元現(xiàn)金資本由于財(cái)政局借回，致使公司在各家銀行驗(yàn)資準(zhǔn)入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準(zhǔn)入條件，又勢(shì)必影響后期的抵押擔(dān)保規(guī)模。
時(shí)光飛逝，不知不覺間，我們?cè)诿γβ德抵凶咄炅?，迎?lái)了。在此，我把自己在xx年的工作做一個(gè)小結(jié)，努力改進(jìn)不足的地方，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，爭(zhēng)取使自己在來(lái)年的工作中做得更好。
在業(yè)務(wù)工作方面：今年由于新系統(tǒng)上線，業(yè)務(wù)的集中與綜合，我遵照上級(jí)行的指示，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員。無(wú)論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態(tài)度，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行操作，把合規(guī)放在第一位。
從事滯后復(fù)核的工作本身就是對(duì)一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴，我也不辜負(fù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自己的期望，不濫用自己的職權(quán)，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī)，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋，不讓一個(gè)簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán)。雖然不在前臺(tái)，但是我卻是前臺(tái)的有力支撐，為前臺(tái)提供著各種后勤保障服務(wù)，想前臺(tái)之所想，急前臺(tái)之所急，有力地掃除了前臺(tái)柜員的后顧之憂，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益。在此期間，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé)，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù)。
在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺(tái)服務(wù)，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù)。作為前臺(tái)操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對(duì)的就是客戶，我的形象就代表著農(nóng)行的形象，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實(shí)際工作當(dāng)中，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務(wù)，耐心誠(chéng)懇的解答客戶的詢問(wèn)，及時(shí)、準(zhǔn)確、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營(yíng)銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù)，從短信通、支付通、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行、到“安心得利”，“農(nóng)銀匯理基金”、“存金通”等等。同時(shí)，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng)，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，不斷跟新自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)，使自己始終站在農(nóng)行金融服務(wù)的第一線。
在安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面：我們是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，尤其是接送庫(kù)的時(shí)候，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營(yíng)，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級(jí)行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件，警鐘長(zhǎng)鳴，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí)，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生。
生活當(dāng)中，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣，按時(shí)上下班，積極帶頭打掃營(yíng)業(yè)室的衛(wèi)生。當(dāng)然，我還一直保持著良好的人際關(guān)系，團(tuán)結(jié)同事，關(guān)心同事，與同事和睦相處。同時(shí)，在大家忙碌工作的同時(shí)，也不忘為大帶去歡笑，調(diào)劑的營(yíng)業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù)。
雖然在過(guò)去的一年中，我取得了一定的成績(jī)，但是還存在很多不足之處，服務(wù)的質(zhì)量、業(yè)務(wù)技能還有待加強(qiáng)、提高。我打算在新的一年里更加積極地學(xué)習(xí)各項(xiàng)新知識(shí)，嚴(yán)格要求自己，為行里達(dá)到今年的新目標(biāo)做出更大的貢獻(xiàn)。同志們，“春天行動(dòng)”的號(hào)角已經(jīng)吹響，還等什么呢?讓我們放手大干一場(chǎng)吧!
金融理財(cái)工作總結(jié)篇十八
了解目標(biāo)類型：設(shè)定威力啊特定時(shí)間點(diǎn)所需要支出的特定金額。
設(shè)置可行的目標(biāo)：將理想財(cái)富預(yù)估降到可行的水準(zhǔn)，能夠?qū)嵭械挠?jì)劃才是好計(jì)劃。
設(shè)定目標(biāo)時(shí)間：訂出實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的時(shí)間表，可分為短、中、長(zhǎng)三種期限的目標(biāo)。
理財(cái)步驟二：衡量現(xiàn)在財(cái)務(wù)狀況。
目前的存款水準(zhǔn)；目前的投資價(jià)值多少；目前的負(fù)責(zé)額度；目前的職業(yè)穩(wěn)定性；目前的收入；目前的家庭狀況。
理財(cái)步驟三：確認(rèn)并評(píng)估可達(dá)成目標(biāo)的替代方案。
特定的財(cái)務(wù)目標(biāo)與狀況下，如何取得足夠的資金已達(dá)成目標(biāo)？
是否有減少每個(gè)月的支出費(fèi)用，以存下更多的資金？
是否有更換到更高投資回報(bào)率工具的需要？
理財(cái)步驟四：選擇并執(zhí)行可達(dá)成目標(biāo)的最佳計(jì)劃。
分析其他可行的替代方案；依據(jù)個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力來(lái)選擇最適合的方案，方案是否簡(jiǎn)單易行；執(zhí)行時(shí)要嚴(yán)守紀(jì)律。
理財(cái)步驟五：評(píng)估。
監(jiān)控方案進(jìn)度；定期評(píng)估成果；檢討目前效果。
理財(cái)步驟六：調(diào)整理財(cái)方案。
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