方案是指為解決特定問題或?qū)崿F(xiàn)某種目標而制定的一系列措施和步驟。制定一個有效的方案需要充分的時間和精力的投入。通過分析一些成功的方案，小編總結(jié)了一些共同的特點和方法，供大家參考借鑒。
投資理財活動方案篇一
為深入貫徹落實黨的十七大和十七界三中、四中全會精神，進一步深化拓展深入學習實踐科學發(fā)展觀活動成果，圍繞推動科學發(fā)展、加快經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，全面加強黨的基層組織建設和黨員隊伍建設，按照鄉(xiāng)黨委、縣衛(wèi)生局黨委關于在基層黨組織和黨員中深入開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動的要求，結(jié)合我院實際情況，按照上級黨組織的要求在我院黨員中開展以創(chuàng)建“五個好”先進黨組織、爭做“五個表率”優(yōu)秀***員為主要內(nèi)容的創(chuàng)先爭優(yōu)活動，方城縣楊集鄉(xiāng)衛(wèi)生院創(chuàng)先爭優(yōu)活動實施方案。特制定本實施方案。
一、重要意義。
（一）開展創(chuàng)優(yōu)爭優(yōu)活動有利于進一步鞏固擴大學習實踐活動成果。在鄉(xiāng)黨委和縣衛(wèi)生局黨委及黨支部的領導下，在我院全院職工的共同努力下，我院深入學習實踐科學發(fā)展觀活動取得了豐碩的認識成果、實踐成果、制度成果。扎實開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，有利于充分發(fā)揮各個黨支部的戰(zhàn)斗堡壘和優(yōu)秀***員的先鋒模范作用，把學習實踐活動成果運用到解決人民群眾最關心最直接最現(xiàn)實的利益問題上，要通過對這些矛盾和問題的解決，讓廣大人民群眾真切地感受到學習實踐科學發(fā)展觀帶來的新變化新成效。
（二）開展創(chuàng)優(yōu)爭優(yōu)活動有利于進一步促進全鄉(xiāng)衛(wèi)生事業(yè)的科學。
發(fā)展。當前，我們正處于加快深化醫(yī)療衛(wèi)生體制改革的路程中，保持醫(yī)療衛(wèi)生體制的改革，扎實開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，有利于充分發(fā)揮每個黨員推動發(fā)展、服務群眾、凝聚人心促進***的作用，把黨支部建設成為加快我鄉(xiāng)衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展的轉(zhuǎn)變者、組織者、推動者和實踐者，為楊集鄉(xiāng)衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展提供堅強的組織保障。
（三）開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動有利于進一步加強黨的先進性建設和執(zhí)政能力建設。黨的基層黨組織是我黨全部工作和戰(zhàn)斗力的基礎，承擔著把科學發(fā)展觀貫徹落實到基層的重要責任，扎實開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，有利于進一步解決農(nóng)村黨建方面的突出問題，切實增強基層黨組織的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，促進各級黨組織和廣大黨員更好地聯(lián)系群眾和服務群眾，始終保持黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。
（四）開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動有利于針對黨建工作的薄弱環(huán)節(jié)進行整改提高。目前，我鄉(xiāng)黨支部和黨員隊伍仍存在著形式、任務和要求不相適應的諸多問題與不足。有的.黨員工作責任心不強，在完成上級黨組織及黨支部下達的任務中工作浮漂，不能艱苦奮斗、艱苦創(chuàng)業(yè)，沒有迎難而上，破解難題的能力和雷厲風行、真抓實干的干勁等。這些問題，要在這次創(chuàng)先爭優(yōu)活動中加以徹底克服和解決。要用創(chuàng)先爭優(yōu)活動來提升各黨員的先鋒模范作用的充分發(fā)揮，使各黨員勇于創(chuàng)先爭優(yōu)，真正成為建設楊集鄉(xiāng)的戰(zhàn)斗堡壘和主力軍、先鋒隊。
（五）開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動有利于進一步調(diào)動和激發(fā)廣大黨員的積極。
性、創(chuàng)造性。學習實踐活動激發(fā)了廣大黨員投身科學發(fā)展、推動科學發(fā)展、服務科學發(fā)展的積極性、創(chuàng)造性，要把這種積極性、創(chuàng)造性保護好、引導好，需要行之有效的實踐載體和動力機制，扎實開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，有利于組織黨員在日常工作中發(fā)揮先鋒模范作用，更好樹立先進形象，不斷激發(fā)黨員隊伍的內(nèi)在活力，持續(xù)深入推動科學發(fā)展觀。
二、總體目標。
通過開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，著力解決我院干部職工在思想作風、服務質(zhì)量、自身建設方面存在的突出問題，通過培植爭創(chuàng)一流服務和文明窗口等先進典型，全員上下以嶄新的形象、一流的服務投身于我鄉(xiāng)的衛(wèi)生事業(yè)建設之中。
三、主要內(nèi)容與標準要求。
中央要求，創(chuàng)建先進基層黨組織要努力做到“五個好”，即領導班子好、黨員隊伍好、工作機制好、工作業(yè)績好、群眾反映好；爭做優(yōu)秀***員要努力做到：“五個帶頭”，即帶頭學習提高、帶頭爭創(chuàng)佳績、帶頭服務群眾、帶頭遵紀守法、帶頭弘揚正氣，規(guī)劃方案《方城縣楊集鄉(xiāng)衛(wèi)生院創(chuàng)先爭優(yōu)活動實施方案》。我鄉(xiāng)的創(chuàng)先爭優(yōu)活動著重以創(chuàng)建“五個好”先進基層黨組織、爭做“五個表率”優(yōu)秀***為主要內(nèi)容。
（一）“五個好”先進基層黨組織標準。
全院黨員干部要做到：一是領導班子要好。班子健全，結(jié)構(gòu)合理，成員綜合素質(zhì)較高；堅持***集中制，認真貫徹執(zhí)行上級黨委決議決定，自覺為群眾服務，班子團結(jié)有凝聚力，作風扎實，在黨員、群眾中間有較高威信，善于領導村級組織發(fā)揮整體作用。二是黨員隊伍好。黨員、干部顧大局，講原則，政治素質(zhì)高；積極參加科技致富活動，能夠帶領群眾遵紀守法，帶頭完成組織交給的各項任務，自覺抵制宗派、迷信活動，黨員隊伍能充分發(fā)揮先鋒模范帶頭作用。三是工作機制好。規(guī)章制度完善，管理措施到位，工作運行順暢有序。四是工作業(yè)績好。要圍繞中心、服務大局，單項工作爭第一，整體工作創(chuàng)一流。認真履行職責，團結(jié)帶領黨員干部群眾在完成本職工作中做出顯著成績。五是群眾反映好?；鶎狱h組織在群眾中有較高的威信。黨員在群眾中有良好的形象，黨群干部關系密切。
（二）“五個表率”優(yōu)秀***員標準。
始終保持***員先進性，模范履行黨章規(guī)定的各項義務，努力做到“五個表率”。一是自覺學習的表率。努力學習實踐科學發(fā)展觀，堅定理想信念，認真學習科學文化知識，成為本職工作的行家里手。二是爭創(chuàng)佳績的表率。具有強烈的事業(yè)心和責任感，埋頭苦干、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)有為，在本職崗位上做出顯著成績。三是服務群眾的表率。積極主動為群眾辦實事、辦好事，無私奉獻、排憂解難，自覺維護群眾的正當權(quán)益。四是遵紀守法的表率。自覺遵守黨的紀律，模范遵守國家法律法規(guī)，敢于同違紀違法行為作斗爭。五是弘揚正氣的表率。帶頭實踐社會主義榮辱觀，發(fā)揚社會主義新風尚，以實際行動弘揚正氣。
四、具體要求。
全院黨員干部要緊密地結(jié)合我院實際工作來謀劃和推動創(chuàng)先爭優(yōu)活動，根據(jù)我院的實際情況和黨員崗位特點，明確活動目標任務，確定各具特色的爭創(chuàng)載體。力爭在以下三點求的新的突破。
（一）、堅持分類指導。
針對基層生產(chǎn)一線黨員的文化水平和崗位特點，在教育內(nèi)容安排上，突出實用管用。要求單位必須結(jié)合本單位工作、本崗位實際，學習業(yè)務知識，創(chuàng)造性地做好本職工作。開展分類分層、因材因需施教，提高教育活動質(zhì)量。要求事業(yè)單位以集中學習為主，嚴格按照要求，先學一步，學深一點；對工學矛盾突出的單位，要求組織黨員以不定期或短期集中學習的方式靈活開展學習。
臨床醫(yī)療是醫(yī)院的一線工作，在一線黨員中開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，鼓勵醫(yī)務人員勤于鉆研，勇于實踐，服務群眾，使廣大醫(yī)務人員努力爭做當代前沿醫(yī)學知識的“領頭雁”；臨床一線的“頂梁柱”；患者床邊的“守護神”；百姓滿意的“貼心人”。
護理工作是醫(yī)療工作的重要組成部分，是醫(yī)療服務水平的直接體現(xiàn)，在護理隊伍中開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，不斷增強護理人員的責任意識，服務意識。通過爭創(chuàng)“護理技術(shù)能手”活動，把培養(yǎng)護理人員良好的溝通技巧，過硬的心理素質(zhì)，精湛的業(yè)務技能貫徹活動始終。
（二）、做到“四個結(jié)合”
創(chuàng)先爭優(yōu)活動要與學習實踐科學發(fā)展觀活動“回頭看”，建立長效機制相結(jié)合。我院要結(jié)合“回頭看”活動中查擺的問題進行剖析，找出癥結(jié)所在，有針對性地制定整改措施，務必使影響和制約衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展的問題得到解決。
創(chuàng)先爭優(yōu)活動要與加強黨員干部教育管理相結(jié)合。對個別黨員組織觀念淡薄、黨員先進性意識缺失等現(xiàn)象，有針對性地進行教育管理，作到教育到位、管理到位、監(jiān)督到位，真正達到治庸治懶的目的。
創(chuàng)先爭優(yōu)活動要與在全縣開展的“爭創(chuàng)學習型黨組織、爭當學習型干部”活動相結(jié)合。要在黨員干部中牢固樹立學習理念，通過學習提高素質(zhì)，營造比學習、比奉獻的良好氛圍，達到以活動促學習，以學習增成效的目的。
創(chuàng)先爭優(yōu)活動要與衛(wèi)生文化建設相結(jié)合，認真踐行社會主義核心價值觀，圍繞發(fā)展衛(wèi)生事業(yè)、保障人民健康的中心，提高職工隊伍整體素質(zhì)，打造良好衛(wèi)生文化。
（三）、落實“四個貫徹始終”
一是堅持把領導帶頭貫徹始終。黨員領導干部要牢固樹立創(chuàng)先爭優(yōu)意識，要充分認識到創(chuàng)先就是創(chuàng)新，創(chuàng)先就是責任，創(chuàng)先就是發(fā)展，做創(chuàng)先爭優(yōu)的模范。二是堅持把領導干部包聯(lián)制度貫徹始終。院領導干部要多到聯(lián)系點上調(diào)研指導，一定要包聯(lián)出新成效新變化。三是堅持督查指導貫徹始終。四是堅持載體深化貫徹始終。
五、方法步驟。
創(chuàng)先爭優(yōu)活動要有計劃、分步驟地持續(xù)推進。從2010年5月開始，著重圍繞迎接建黨90周年開展活動，引導基層黨組織切實履行職責，***員立足本職崗位爭創(chuàng)一流業(yè)績，掀起創(chuàng)先爭優(yōu)活動***。從2011年7月開始，著重圍繞迎接黨的十八大開展活動，引導基層黨組織和廣大黨員以昂揚向上的精神風貌，更加也色的工作業(yè)績，向黨建90周年獻禮。
（一）、動員部署。
制定方案。我院要根據(jù)此方案，結(jié)合實際，制定出我院的實施方案，對黨組織開展活動和黨員參加活動提前明確目標和要求，使全體黨員干部參加到“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動中來。
投資理財活動方案篇二
本方案是根據(jù)xx軟件公司對興隆貿(mào)易的需求，結(jié)合xx軟件公司自身近十年的企業(yè)erp管理經(jīng)驗，所提出的針對興隆貿(mào)易實施速達軟件管理系統(tǒng)的初步建議草案，具體涉及采購管理、銷售管理、倉庫管理、價格管理、帳務系統(tǒng)、經(jīng)營分析等領域，今后通過雙方的進一步互動交流，xx軟件將提供更為詳細的方案建議書。
我們有信心、有能力提出令興隆貿(mào)易滿意的項目解決方案，并提供優(yōu)質(zhì)完善的培訓和服務。xx軟件公司愿意與興隆貿(mào)易結(jié)成信息化建設領域的戰(zhàn)略合作伙伴，通過我們的技術(shù)、產(chǎn)品和努力，將興隆貿(mào)易成功的企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗和要求，變成科學先進的信息化管理手段，為興隆貿(mào)易不斷發(fā)展壯大貢獻出我們的力量。
一、項目名稱。
二、項目背景。
泉州市豐澤興隆貿(mào)易有限公司是一家集空調(diào)銷售、維護、家用電器批發(fā)、零售、售后維護為一體的綜合性公司。公司下設倉儲部、批發(fā)部、業(yè)務部、財務部、售后部、內(nèi)勤部等部門，主要經(jīng)營特靈、開利、格力、大金、進口三菱重工、奧克斯等國際、國內(nèi)名牌產(chǎn)品的中央空調(diào)以及格力、奧克斯家用空調(diào)，威力、三金洗衣機的批發(fā)、零售.現(xiàn)及時的引進企業(yè)erp管理軟件系統(tǒng)，在興隆貿(mào)易領導層軟硬兼施的決策下，企業(yè)的管理組織將及時轉(zhuǎn)型，建立一套實用的信息管理系統(tǒng)，將為企業(yè)的生存與發(fā)展帶來不可估量的價值，這樣企業(yè)可以利用計算機信息技術(shù)手段來提升企業(yè)管理水平，降低各項成本、時時了解經(jīng)營狀況、庫存等以適應全球一體化的經(jīng)濟發(fā)展。
三、應用目標。
興隆貿(mào)易本著增強企業(yè)管理現(xiàn)代化，提高企業(yè)競爭力的原則和“建設現(xiàn)代化的企業(yè)管理系統(tǒng)”的先進理念，將在企業(yè)應用速達管理系統(tǒng)，以達到輕松控制庫存，簡化往來業(yè)務日常工作，規(guī)范企業(yè)管理流程的目的。按照上述總體要求，xx軟件公司為興隆貿(mào)易量身推薦了目前主流企業(yè)管理軟件之一——“速達3000pro”此系統(tǒng)使用后的效果具體表現(xiàn)在：
1.可精確控制貨品庫存，并可隨時查詢?nèi)我庖环N貨品的來龍去脈。
2.方便對客戶銷售的貨品、價格、數(shù)量進行查詢。
2.可以在開銷售單時，自動跳出相應的價格，無需人工記憶。
3.產(chǎn)品高度集成的特點使得本系統(tǒng)可最大限度提高企業(yè)的工作效率。
5.可對貨品的銷售價格、采購價格、庫存比例進行自動分析。
6.針對性強、商貿(mào)行業(yè)所需要各類報表，一應俱全。
四、業(yè)務現(xiàn)狀及需求分析。
興隆貿(mào)易目前的企業(yè)需求：整合興隆貿(mào)易的財務、業(yè)務，提高整個公司的信息化水平，同時提高數(shù)據(jù)的及時性、準確性、可查詢性。為以后更快的發(fā)展奠定良好的基礎。
五、項目設計。
為了全面高效地滿足興隆貿(mào)易遠程管理信息化的需求，使整個企業(yè)的物流，資金流，業(yè)務流，信息流在企業(yè)經(jīng)營管理中達到完美的協(xié)調(diào)統(tǒng)一，xx軟件公司結(jié)合近十年開發(fā)實施企業(yè)全面管理系統(tǒng)的成功經(jīng)驗，推薦以貨品的銷售采購為核心、倉庫管理系統(tǒng)為重點、供應鏈系統(tǒng)及其它相關系統(tǒng)為補充的全面erp解決方案。整體操作流程如下：
六、速達3000pro系統(tǒng)介紹。
《速達3000pro》融入了先進的數(shù)據(jù)中心和客戶關系管理，增加了強大的決策支持功能，在完整的進銷存、財務、一體化的平臺上，各類焦點數(shù)據(jù)相互關聯(lián)，依靠建立良好的客戶關系，快速把握經(jīng)營決策。其主要功能模塊有：會計科目、幣種資料、出納帳戶、往來單位、地區(qū)資料、部門、員工資料、員工類別、貨品資料、貨品類別、計量單位、憑證錄入、憑證查詢、憑證審核、登帳、期末調(diào)匯、結(jié)轉(zhuǎn)損益、期末結(jié)帳、自動轉(zhuǎn)帳、支票管理、出納銀行對賬、現(xiàn)金銀行、票據(jù)管理、計件工種、計件程序、工資審核、支付工資、出納會計對帳、固定資產(chǎn)增加、減少、計提折舊、報表中心、數(shù)據(jù)備份、恢復、引入、修復、數(shù)據(jù)導出、用戶授權(quán)、帳套管理、生成套打紙張等。
貳
現(xiàn)根據(jù)興隆貿(mào)易現(xiàn)有的經(jīng)營方式，結(jié)合本軟件制訂出以下運作流程：
叁
4．客戶付款時，我們可開具【銷售收款】單：
肆
七．以上為本系統(tǒng)部分功能，鑒于您的時間有限，其他功能就不再細解，下面只抽取系統(tǒng)中數(shù)張單據(jù)供您觀鑒：
1．實際庫存數(shù)量匯總表：可以隨時查詢到倉庫庫存貨品的入、出、結(jié)存等信息，雙擊貨品既可查看出入明細。
2．客戶銷售明細表：可隨時查詢客戶的銷售信息。
3．貨品采購明細表：可查詢貨品的采購情況。
伍
投資理財活動方案篇三
一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢，投資理財也涵蓋了風險管理，應怎么寫投資理財?shù)幕顒臃桨改?以下是小編為大家搜集整理提供到的投資理財活動實施方案設計，希望對您有所幫助。歡迎閱讀參考學習！
一、活動目的：
1、鞏固及提升中海地產(chǎn)與安信證劵的合作關系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務，提高安信證劵vip客戶對銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟講師的講解幫助客戶了解市場，增長經(jīng)濟方面知識，幫助來賓投資增值，共同贏利。
二、活動主題：“把脈時局，掌握未來”—中海龍灣國際投資高峰論壇。
三、活動時間：20xx年7月28日(星期四)。
四、活動地點：中山喜來登大酒店。
五、活動形式：經(jīng)濟講座。
六、參與對象：
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
七、分工安排：
(一)活動公司。
1、活動方案制定、溝通、流程制定及活動組織執(zhí)行;。
2、活動場地租用、現(xiàn)場包裝、下午茶/茶點安排及;。
3、活動舞臺搭建;。
4、提供活動主持人及講師準備;。
5、提供現(xiàn)場相關物料{背景板(舞臺、簽到、酒店門前)、抽獎箱及券等。
(二)安信證券。
1、負責邀請中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負責參與現(xiàn)場的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟問答環(huán)節(jié)贈送禮品(50份)。
(三)中海地產(chǎn)。
1、活動相關費用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎禮品;。
4、中海龍灣國際項目講解及資料準備。
八、活動流程：(見附表1)。
九、費用預算：(見附表2)。
中海龍灣國際項目講解及資料準備。
投資理財活動實施方案設計2活動主題：“尋找多元化投資機會”理財報告會(南昌站)。
主辦方：經(jīng)濟晚報、《理財周刊》、第一理財網(wǎng)。
活動時間：20xx年6月26/27日。
活動地點：南昌五星級酒店或大型會議廳。
嘉賓：李駿(第一財經(jīng)匯市黃金評論員)。
活動內(nèi)容：多重利空迫使股指連續(xù)下行，是抄底還是觀望，后市投資趨勢如何呈現(xiàn)?投資者又該如何抓住全球市場投資機會，進行多元化資產(chǎn)配置?《理財周刊》攜手經(jīng)濟晚報特邀上海第一財經(jīng)著名評論員李駿親臨長沙，與您探討后市行情走勢，展望近期實戰(zhàn)操作技巧，助您分散組合風險，挖掘潛在投資機會。
雙方權(quán)責：
1.《理財周刊》、第一理財網(wǎng)：
(1)擬定并確認活動內(nèi)容主題等;。
(2)安排活動講座主講專家、主持人;。
(3)支付活動場地費用、活動背景板或橫幅費用及專家費用;。
(4)在《理財周刊》及第一理財網(wǎng)對此次活動進行宣傳報道;。
(5)活動宣傳中將《經(jīng)濟晚報》logo作為主辦方，出現(xiàn)。
在活動橫幅及活動邀請函等資料中;。
(6)負責本次講座活動的邀請函或門票的制作;。
(7)聯(lián)絡場地及會場的布置和安排;。
(8)為每一位到場來賓準備一份禮品;。
(9)為《經(jīng)濟晚報》后續(xù)舉辦的各類講座邀請業(yè)內(nèi)嘉賓赴南昌進行理財講座。
2.經(jīng)濟晚報：
(1)負責本次活動在南昌的推廣與宣傳;。
(2)《經(jīng)濟晚報》讀者、會員的邀請及邀請函或門票的發(fā)放;。
(3)負責會議活動的現(xiàn)場組織人員召集工作，及活動相關報道;。
(4)有權(quán)在活動現(xiàn)場擺放《經(jīng)濟晚報》宣傳推介材料，并向參加講座的參會者發(fā)放上述材料。
三、費用。
四、禮品資料和抽獎獎品：
所有參與者都將獲得《理財周刊》電子版雜志閱讀卡1張(價值100元/3個月);。
活動現(xiàn)場抽取3名幸運者贈送理財俱樂部標準會員卡一張(價值300元/年);。
活動現(xiàn)場抽取2名幸運者贈送理財俱樂部標準會員卡一張(價值500元/年);。
活動現(xiàn)場抽取1名幸運者贈送《理財周刊》全年雜志訂戶(375元/年)。
經(jīng)濟晚報是否安排抽獎禮品?(由貴方定)。
五、活動流程(暫定)：
會議議程：13：00—14：00。
來賓簽到、嘉賓入場14：10—14：15。
報告會正式開始。
主持人介紹本次報告會背景、目的及參會嘉賓14：15—14：30。
嘉賓致辭主辦雙方領導或代表14：30—16：00。
主題演講：“尋找多元化投資機會”理財報告會。
主講嘉賓：李駿(第一財經(jīng)黃金、匯市評論員)16：00—16：20。
現(xiàn)場互動交流參會來賓向嘉賓提問、交流16：20—16：30。
現(xiàn)場抽獎。
抽取幸運來賓，獲取主辦方禮品。
活動結(jié)束。
六、主辦方簡介(略)。
活動聯(lián)系人。
《理財周刊》第一理財網(wǎng)xxxxxxxxxx。
市場部總監(jiān)張博琳。
31、647xxxx6*233。
傳真：021-6xxxx955*8810。
手機：13xxxx51895。
msn：xxxxxxxxxx。
地址：上海市xx(xx35)。
一、序言。
針對目前市場上投資種類繁多，投資者對理財產(chǎn)品風險掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對廣大投資者選擇一種風險接近于零的理財產(chǎn)品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉(zhuǎn)變，也使我們需要更負責任的對廣大投資者建立其黃金理財?shù)睦砟詈驮鰪婞S金理財?shù)囊庾R。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財?shù)搅私恻S金理財，從而樹立起“藏金與民，富民強國”概念，達到黃金產(chǎn)品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實際情況，讓投資者真正了解黃金理財是我們金融拓展部責無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計劃。
二、講座目的、主題。
泛的對黃金投資的心理需求和消費需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財知識講座。
三、講座時間安排。
20xx年x月x號(周x)。
四、講座地點。
待定。
五、講座參加人選。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
六、講座整體流程。
1、準備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內(nèi)容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機采風以及成交客戶的訪問。
邀請函、黃金銷售托管合同、會議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
在，預期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務的開展，彰顯公司品質(zhì)啊，體現(xiàn)公司實力等。
第四部分：各投資顧問針對自己客戶進行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關資料。
七、工作要求。
1、公司領導給予支持與重視，相關部門予以配合。
2、加強分工協(xié)作，緊密配合，強調(diào)團隊的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
八、費用。
1、dv費用。
2、場地費用。
3、老師費用。
九、預期效果。
會議營銷在市場銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對我們天一金行的認識。顯示了公司在黃金理財?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質(zhì)的服務，對公司產(chǎn)生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉(zhuǎn)變成公司的忠實客戶。
十、附記。
1、前期物料準備、制作及協(xié)調(diào)。
2、客戶邀請(金融拓展部團隊)。
3、黃金分析師邀請(xxx)。
4、商定主持人(xxxx)。
3、活動現(xiàn)場(xxxxxx)。
十一、附件《隨機采訪問題》。
投資理財活動方案篇四
現(xiàn)在人們的理財意識越來越高，經(jīng)常在網(wǎng)上看見大家問，10萬元如何投資理財?手頭有10萬元做什么投資好?工薪族怎么理財?shù)葐栴}，跟大家說說理財那點事兒，目前大家常用到的比較流行的理財方式，和投資理財需要注意的一些事項。
首先要學會記賬，了解自己的收入和支出情況，總結(jié)出合理的花錢計劃，這是最基本的理財方式。其次，儲蓄，貯備好應對意外狀況的資金。這部分可以使活期存款，流動性比較強。最后，剩下余款用作投資理財，債券基金這是用來保值的，應對銀行越來越低的利息。基金定投、股票、p2p網(wǎng)貸等，視自己的投資目標，選擇風險種類，是賠是賺完全靠自己了(小編在這里不能推薦具體項目，因為沒有項目是穩(wěn)賺不賠的)。
普通投資者對投資理財專業(yè)知識了解并不多，不能很專業(yè)的全面分析投資中遇到的問題。隨便搜索一下“理財產(chǎn)品”就出現(xiàn)很多，該怎么選擇呢?下面幾條是給大家建議：
1、要注意合法性，2、要結(jié)合自己的財務狀況。
3、要了解自身的抗風險程度。
4、選擇合理的投資期限和收益預期。
每個人投資的偏好和目標都不一樣，根據(jù)以上因素判斷，隨著市場變化總結(jié)經(jīng)驗。不竟是10萬元如何投資理財?shù)膯栴}，5000、1萬、5萬、20萬或者更多都是能迎刃而解，科學的理財方式也是從大家的日常經(jīng)驗中總結(jié)出來的財富。
投資理財活動方案篇五
理財是什么？理財就是合理的打理自己已有的財富，并使財富不斷地增長。投資是什么？投資就是把已有的資本投入某個領域使得財富不斷增長。其實從某種程度來講，理財就是投資的一種，但是投資從領域及涉及的面來講更加廣泛。
在今天的中國，隨著國家的逐漸強盛，中國也出現(xiàn)了越來越多的有錢人。根據(jù)“二八”配比，中國百分二十的人掌握了百分之八十的經(jīng)濟。但是卻越來越多的人過于局限自己的領域，自己的思維，自己收益的來源。沒有合理的打理自己的閑置資產(chǎn)，以至于跟不上社會發(fā)展的腳步，跟不上cpi的腳步，使得資產(chǎn)隱性縮減?，F(xiàn)有的理財方式很多，常見的幾種：股票，外匯，現(xiàn)代黃金，房地產(chǎn)投資，古董玉器投資，民間放款，信托產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，甚至于債券和存銀行。但是往往投資者看到的是利益卻沒有根據(jù)自身的情況來合理分配投資，最終使得財富不但沒有增長反而有所下降。當一個理財產(chǎn)品，風險和收益成正比并且對于這個領域卻又不太專業(yè)的時候，就會使得此次投資風險系數(shù)數(shù)倍增長，這樣就沒有達到理財?shù)淖钍寄康?，反而會使客戶對于理財?shù)男判募芭d趣下滑。
理財這個行業(yè)同屬金融，但是在中國大多數(shù)人對于理財沒有一個明確的概念，可能就是覺得投資股票不錯就做股票，覺得投資黃金很賺錢就做黃金，覺得大多數(shù)人在做一種理財產(chǎn)品的時候，就隨風而動了。沒有結(jié)合自身的情況來理財，這是最大的一個誤區(qū)，如果客戶對自己的理財產(chǎn)品根本都不太了解，只是聽說收益會不錯就跟風。如果有一個專業(yè)的理財規(guī)劃來幫助客戶打理他的閑置資產(chǎn)，那么客戶會很容易接受。但是前期客戶的接受能力有多少，對我們所做的理財規(guī)劃認可度和信任程度有多大，這才是我們需要改變的地方。
隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。但是他們卻不知道怎么來利用金融來為自己獲得更加豐厚的收益，這是我們需要做的。在社會發(fā)展迅速的同時，人與人的競爭也就越來越激烈，人與人的信任度也就越來越低，那么在我們做財富管理的初期，如何取得客戶對我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。通過對各大全國有名的財富管理機構(gòu)的了解，我發(fā)現(xiàn)他們有自己獨特的經(jīng)營理念和市場開拓方式。
第一，就是他們的理財產(chǎn)品比較全面，包括了證券投資，pe投資，信托產(chǎn)品，銀。
行理財產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，保險產(chǎn)品以及一些創(chuàng)新類產(chǎn)品。并且每一個種產(chǎn)。
品都會發(fā)展出多樣化理財產(chǎn)品，并與同一種產(chǎn)品的多個機構(gòu)展開合作。
能力等等方面來為客戶制定和設計出一套或者幾套理財方案供客戶選擇。
從而把客戶理財?shù)娘L險降到最低收益放到最大，這樣使得客戶對于理財?shù)膶I(yè)程度得到了認可。
第三，在客戶已經(jīng)正式合作了過后，也有一個健全的團隊和跟蹤性的理財服務。
這樣也更加得使客戶放心的合作，放心的理財，因為有一個專業(yè)的團隊在幫助他打理他的資產(chǎn)，從而得到客戶的信任。
第四，最后就是理財服務費用。擁有自己的傭金收費體系使得將更多的產(chǎn)品收益。
留給客戶，而不是給到中間環(huán)節(jié)，真正降低客戶的投資成本。
幫助客戶理財?shù)耐瑫r是都會他們怎么理財，怎么正確地理財，最后達到客戶擁有理財?shù)牧晳T，理財?shù)乃季S方式，理財產(chǎn)品的風險控制能力，只有這樣理財才能讓客戶滿意，讓客戶放心。同時，讓他們明白：管理金錢的習慣與能力比擁有金錢的數(shù)量更重要。
范歡2012/5/9。
投資理財活動方案篇六
2月28日下午在潤華國際大廈主辦的“財富之約”投資理財講座上，來自中國銀行的投資理財分析師顧海華先生詳細的講解了xx如何理財，讓現(xiàn)場來賓在金融危機下更好的理財。
顧海華先生指出理財是整個家庭財務規(guī)劃，秉承“自由、自主、自在”的原則，建議以家庭保障為主，其次是穩(wěn)健資產(chǎn)，而風險資產(chǎn)在家庭理財比重則要隨著年齡的增加遞減。在分析無錫xx年大眾投資收益時顧海華先生指出，商品房投資是xx年所有負收益理財產(chǎn)品中損失最小的一種產(chǎn)品，占據(jù)投資品種排行的第五位，而前四位則分別是債券、人民幣理財、黃金寶、儲蓄。同時顧海華強調(diào)無錫市區(qū)房價xx年與xx年末相比也相差不大，商品房在xx年應該會有很大的上升空間。
在中國銀行理財中心分析師顧海華的講解之后，潤華國際大廈營銷總監(jiān)方世杰對商品房投資進行了詳細的分析，認為xx年寫字樓市場是收益最穩(wěn)健的一種物業(yè)形式，從目前的出租率到租金收益，方總都做了詳細的介紹。
當有嘉賓問道潤華國際大廈收益的時候，方總表現(xiàn)的更加有信心，原來潤華國際大廈自2月1日推出的“5年40%現(xiàn)金返利+穩(wěn)定租金收益”的高額回報方案：
收益。
一、開發(fā)商返利，期限為5年，每年返利總房價的8%，5年共計40%；
收益。
二、客戶租賃，按照無錫辦公樓市場租賃保底行情估約2元/平米/天，每年的租金。
回報估約6%，5年共計約30%；
收益。
三、房屋增值，無錫市每年市區(qū)辦公樓均價上漲15%以上?？鄢课菡叟f等因素，預計房屋每年自身升值6%，5年后房屋自身升值將30%以上。
不僅如此，潤華國際大廈現(xiàn)在已進入準現(xiàn)房銷售階段，項目將于xx年8月底交付，裙樓的酒店和百貨將于12月份開業(yè)。
據(jù)了解，此方案一經(jīng)推出，立即得到了消費者的認可，首批推出的124套房源已經(jīng)銷售過半。潤華國際大廈以符合商業(yè)地產(chǎn)安全投資標準的優(yōu)勢，成為xx年無錫最可靠的安全投資產(chǎn)品，領航安全投資方向，風險最低、未來無限、收益最大，以一言九鼎之信譽打造掘金財富王座。
項目介紹：潤華國際大廈，矗立于無錫中軸太湖大道、青祁路交匯的15萬平。
米建筑綜合體，以258米的高度傲視無錫，獨享太湖浩蕩情懷。以全球唯一舒展l型穩(wěn)固姿態(tài)訴說著關于絕版商務的尊崇與品質(zhì)，以全球頂級cbd中央商務區(qū)標準進駐長三角。258米高度開創(chuàng)無錫第一高，擁有比肩國際的流行業(yè)態(tài)組合，集酒店式精裝豪景公寓、5a甲級商務寫字樓、美國豪生超五星級酒店、高檔商業(yè)百貨等為一體，與韓國農(nóng)心集團強強聯(lián)手，打造每家瑪高檔商業(yè)旗艦；眾多國際時尚品牌熱切待入，無錫高端國際化商業(yè)核心在此誕生。
投資理財活動方案篇七
動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的"動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信"產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
2、競爭對手分析
（1）swot分析：
二、營銷目標
向外界推廣"動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務"，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。 不僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
三、營銷計劃
1、營銷渠道：
（1）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（3）利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關后續(xù)服務。
2、營銷理念：
（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務。形成良好的售后咨詢服務聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。
（二）、以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
（三）、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。
四、促銷計劃
1、促銷策略： （1）利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（2）向原有的老客戶提供體驗式服務，將"動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務"給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于"動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務"有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知"動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務"的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
通過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準的服務，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務，實現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
方案二：理財產(chǎn)品營銷方案
1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。
4、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。
放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。
方案三：理財產(chǎn)品營銷方案
一、前言
債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
二、市場環(huán)境分析
（一）行業(yè)情勢分析
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著世界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ici）的統(tǒng)計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。
（二）市場情況分析
證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
（三）競爭者分析
1、主要競爭對手分析：
截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩(wěn)。
保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。 儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。
（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析
招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字
[2002]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ing asset management b.v.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（rmb 160，000，000 元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財務公司各持股權(quán)10％。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標均位居國內(nèi)券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是ing集團的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務的全資子公司。ing集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務網(wǎng)遍及全球60 多個國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ing 集團11.5 萬名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務。根據(jù)2015 年7 月《財富》雜志全球500 大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ing 集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1， 而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12 。根據(jù)2015 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ing 集團名列第12。
公司本著"誠信、融合、創(chuàng)新、卓越"的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。
招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱"本基金"）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2015年5月23日《關于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》（證監(jiān)基金字〔2015〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。
產(chǎn)品特點分析：
（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。
（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。
（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。
（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。
三、目標市場及客戶分析
（一）市場目標
1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。
2、加強風險的管理，不斷提高產(chǎn)品的'收益滿足客戶需求。
3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。
4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。
四、銷售策略分析
由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構(gòu)進行推廣。
當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。
而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對
于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財產(chǎn)品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。
并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。
銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。
在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。
五、營銷活動方案設計
之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。
招商迎新，元旦福臨
1.活動時間：20xx年12月31號
2.活動地點：招商先鋒基金代理點
3.活動目的：慶祝2015年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績。
4.內(nèi)容：
這天進行優(yōu)待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。
5.實施細節(jié)：
20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以最好的服務來接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會（憑票出席）等。這個活動的主要目的，迎接20xx年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。
一、前言
債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
二、市場環(huán)境分析
（一）行業(yè)情勢分析
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著世界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ici）的統(tǒng)計，截至2015年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。
（二）市場情況分析
1
《銷售（營銷）技巧》課程考試方案
3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、xx基金的xx安本等。
（三）競爭者分析
1、主要競爭對手分析：
截至2015年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩(wěn)。
保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。
儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。
（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析
xx基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字
2
有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財務公司各持股權(quán)10％。
公司主要中方股東xx證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標均位居國內(nèi)券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是ing集團的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務的全資子公司。ing集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務網(wǎng)遍及全球60 多個國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。
xx安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2015年5月23日《關于同意xx安本增利債券型證券投資基金募集的批復》（證監(jiān)基金字〔2015〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。
產(chǎn)品特點分析：
（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。
（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。
（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。
（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。
三、swot分析
（一）優(yōu)勢
1、風險較低。債券基金通過集中投資者的資金對不同的債券進行組合投資，能有效降低單個投資者直接投資于某種債券可能面臨的風險。
資于債券基金則可以分享專家經(jīng)營的成果。
3、流動性強。投資者如果投資于非流通債券。只有到期才能兌現(xiàn)，而通過債券基金間接投資于債券，則可以獲取很高的流動性，隨時可將持有的債券基金轉(zhuǎn)讓或贖回。
（二）劣勢
1、投資人購買債券基金可以隨時變現(xiàn)，流動性好。投資者可以以申請當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準隨時贖回，而投資者如果投資于銀行定期存款、憑證式國債，則變現(xiàn)較為困難，并且要承擔很高的提前兌付的利息損失。
2、相對于投資人自己直接投資債券，購買債券型基金可享受多種特殊待遇，獲得更高收益。例如，可以間接進入債券發(fā)行市場，獲得更多投資機會；可以進入銀行間市場，持有付息更高的金融債；可以進入回購市場，享受融資申購新股和無風險逆回購利息收入的超級機構(gòu)投資者待遇；基金現(xiàn)金資產(chǎn)存放于托管銀行，享受1.89%的同業(yè)活期存款利率，遠高于居民和企業(yè)0.72%（含利息稅）的活期存款利率；享受各種稅收優(yōu)惠。申購、贖回時均不必交納印花稅，所得分紅也可免交所得稅；還可享受基金進行債券投資的低交易成本。
（三）機會
如今，債券型基金動輒20多億元的發(fā)行規(guī)模，是目前股票型基金所不能企及的。公開信息顯示，xx信用添利基金募集21.4億元，同期發(fā)行的xx深圳100指數(shù)型基金僅募集6.62億元。業(yè)內(nèi)人士認為，證券市場震蕩走弱，投資者避險情緒催生了投資債券型基金的熱情。
（四）威脅
對于普通債券而言，兩個基本要素是利率敏感程度與信用素質(zhì)。債券價格的漲跌與利率的升降成反向關系。債券基金的信用取決于其所投資債券的信用等級。
四、目標市場及客戶分析
（一）市場目標
1、樹立及鞏固中行基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。
2、加強風險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。
3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。
4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。
（二）目標市場客戶細分
我發(fā)現(xiàn)適合做基金定投的人群大概有以下三類：
第一類、每月領取固定薪酬的上班族
大部分的上班族薪資所得在扣除日常生活開銷后，所剩余的金額往往不多，單獨投資意義不大。
第二類、有長期個人理財規(guī)劃需求的人
對于那些現(xiàn)在手里無大筆資金，但具有長期理財需求的人，基金定投這種限額靈活的投資方式同樣是較為適合的。
第三類、愿意投資但不清楚投資時點的人
基金定投具有投資成本加權(quán)平均的優(yōu)點，能有效降低整體投資的成本，分散市場波動的風險。
（三）目標客戶特點分析
1．跟風現(xiàn)象突出，風險意識淡薄。。
2．選擇基金時，熱衷1元基金。
3．持有基金，傾向于賣盈持虧。
4．基金交易頻繁，持有基金短期化。
五、銷售策略分析
由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構(gòu)進行推廣。
當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。
銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。
在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，
接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。
六、營銷活動方案設計
之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下二個方案。
方案一：xx迎新，元旦福臨
1.活動時間：xxxx年xx月xx號
2.活動地點：xx基金代理點
3.活動目的：慶祝xxxx年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績。
4.內(nèi)容：
這天進行優(yōu)待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。
方案二：xx教你如何理財
1.活動時間：xxxx年xx月xx號
2.活動地點：浙江工貿(mào)職業(yè)學院誠信講學堂
3.活動目的：為了給現(xiàn)代大學生培養(yǎng)良好的理財意識，幫到學校給學生開展理財知識，另一方面也可宣傳一下公司品牌。
4.內(nèi)容：
xxxx年xx月xx日在浙江工貿(mào)職業(yè)學院誠信講學堂理財講座。
5.實施細節(jié)：
xxxx年xx月xx號13點開始，由公司高級基金管理人到校為同學們講述他們曾經(jīng)的理財故事并給予一些理財技巧等。來聽講座的同學都要談寫一張調(diào)查問卷。
投資理財活動方案篇八
投資理財成為人們進行生活和未來規(guī)劃的一種重要方式，投資理財?shù)姆绞接泻芏?，我們在進行投資理財之前需要了解投資理財常見的集中途徑和方式分析利弊，根據(jù)自己的實際情況合理的投資理財。
1、儲蓄。
儲蓄或者說存款，是深受普通居民家庭歡迎的投資行為，也是人們最常使用的一種投資方式。儲蓄與其它投資方式比較，具有安全可靠(受憲法保護)、手續(xù)方便(儲蓄業(yè)務的網(wǎng)點遍布全國)、形式靈活、還具有繼承性。儲蓄是銀行通過信用形式，動員和吸收居民的節(jié)余貨幣資金的一種業(yè)務。銀行吸收儲蓄存款以后，再把這些錢以各種方式投入到社會生產(chǎn)過程，并取得利潤。作為使用儲蓄資金的代價，銀行必須付給儲戶利息。因而，對儲戶來說，參與儲蓄不僅支援了國家建設，也使自己節(jié)余的貨幣資金得以增值或保值，成為一種家庭投資行為。
2、股票。
利息稅的征收范圍雖然也包括個人股票賬戶利息，但對股票轉(zhuǎn)讓所得，國家將繼續(xù)實行暫免征收個人所得稅的政策，因此，利息征稅后，謹慎介入股市，亦是一條有效的理財途徑。
將活期存款存入個人股票賬戶，你可利用這筆錢申購新股。若運氣好，中了簽，待股票上市后拋出，就可穩(wěn)賺一筆。即使沒有中簽，仍有活期利息。如果你的經(jīng)濟狀況較好，能承受一定的風險，也可以在股票二級市場上買進股票。黃金、房地產(chǎn)和股票被經(jīng)濟學家認為是當今世界三大投資熱點。股票作為股份公司為籌建資金而發(fā)行的一種有價證券，是證明投資者投資入股并據(jù)以獲取股利收入的一種股權(quán)憑證，早已走進千家萬戶，成為許多家庭投資的重要目標。股票投資已成為老百姓日常談論的熱門話題。由于股票具有高收益、高風險、可轉(zhuǎn)讓、交易靈活、方便等特點，成為支撐我國股票市場發(fā)展的強大力量。股票投資的報酬可以通過計算股票投資收益率來反應。實際收益率=〔年股利-年股利稅率〕/發(fā)行(購買)價格100%。
3、期貨。
第三是期貨所謂期貨就是現(xiàn)在進行買賣但是在將來進行交收或交割的標的物這個標的物可以是某種商品例如黃金原油農(nóng)產(chǎn)品也可以是金融工具還可以是金融指標而買賣期貨的場所叫做期貨市場投資者可以對期貨進行投資或投機如果對期貨的不恰當投機行為例如無貨沽空則可以導致金融市場的動蕩因此嚴格來說期貨不應是向普通人推薦的理財方式因為期貨是絕對的高風險高收益它只適合愛玩心跳的玩家如果你是專業(yè)人士也可另當別論了。
4、房地產(chǎn)投資。
第四是房地產(chǎn)投資房地產(chǎn)投資是近兩年來最熱門的投資方式它在短期看來似乎穩(wěn)賺不賠但是長期來看還是高風險高收益而且流動性差因此如果你想投資房地產(chǎn)的話前提就是你有足夠的本錢而且如果以為房產(chǎn)穩(wěn)賺不賠那就錯了房產(chǎn)和黃金一樣存在一種較長期的趨勢中國的房產(chǎn)確實有一個長期上漲的過程問題是誰也不知道這個過程會在什么時候結(jié)束我們只知道當它結(jié)束的時候神馬都是浮云。
5、保險。
人生最大的迷，就是未來。任何人無法預兆一個家庭是否會遇到意外傷害、重病、天災等不確定因素。保險是一把財務保護傘，它能讓家庭把風險交給保險公司，即使有意外，也能使家庭得以維持基本的生活質(zhì)量。保險投資在家庭投資活動中也許并不是最重要的，但卻是最必需的。老百姓投保的誘因主要有：買一顆長效定心丸(家庭生活意外的防范)、居安目前，更要思危(未來風險的防范)、養(yǎng)兒防老，不如投資保險等原因。我國城鄉(xiāng)居民可供選擇的保險險種多種多樣，主要有財產(chǎn)保險和人身保險兩大類。家庭財產(chǎn)保險是用來補償物質(zhì)及利益經(jīng)濟損失的一種保險。已開辦的涉及個人家庭財產(chǎn)保險有：家庭財產(chǎn)保險、家庭財產(chǎn)盜竊險、家庭財產(chǎn)兩全保險、各種農(nóng)業(yè)種養(yǎng)業(yè)保險等。人身保險是對人身的生、老、病、死以及失業(yè)給付保險金的一種險種。主要有養(yǎng)老金保險系列、返還性系列保險、人身意外傷害保險系列等。
溫馨提示：投資理財方式有很多，隨著現(xiàn)在新市場的開拓，投資理財?shù)那雷兊酶鼘?，但是無論選擇那種理財方式都要結(jié)合自己的情況進行，其中保險不但是一種穩(wěn)健的理財方式同時還提供全面的保障，適合所有家庭采用。
投資理財活動方案篇九
告別中學時代，邁進大學殿堂，人生的歷程翻開了新的一頁，人生道路跨入新的階段。大學是一個轉(zhuǎn)折點，是我們在校讀書與踏入社會謀生的轉(zhuǎn)折點，在這個點我們滿懷希望和憧憬：人生理想將在這里確立，未來發(fā)展將在這里奠基。面對新的或者說突變的生活環(huán)境，我們也許會遇到不適和困惑。
其實理財對一個人的一生影響十分巨大，通過個人投資理財而腰纏萬貫的不是沒有而是很少，但是通過理財而實現(xiàn)財富積累、實現(xiàn)自身價值和投資目標還是可以普遍實現(xiàn)的。個人投資與理財課給我的啟迪是沒有合理、科學的理財，我們的生活將不是盡善盡美的。大學生精神財富相對富有，物質(zhì)財富則相對匱乏，所以投資理財是很重要的生活技能。制定一套科學合理的個人理財方案，培養(yǎng)科學的消費觀與正確的理財觀念，在生活成長的同時灌輸點滴智慧精華，讓我們的生活過得更充實。
本人生活費大部分來自家庭，小部分靠自己打寒暑假工等兼職（大概3000元）。今年拿到學校二等獎學金（750元）和國家勵志獎學金（5000元）【以上獎學金還沒有下發(fā)】。每月生活費合計900元。
2. 購買書籍零食飲料等合計50元；
3. 同學應酬，娛樂活動，生活用品，畢業(yè)旅游繳費等合計250元。
【大約每月還有20元以上的剩余】。
理財目標。
在保證自己有合理的生活基礎上，在個人觀念上逐漸培養(yǎng)自立獨立能力，養(yǎng)成記錄日常記賬的良好習慣，科學的消費觀，會制定出合理正確的個人理財方案，用發(fā)展的眼光看問題。
2. 每年過年時長輩給的利是錢，可以結(jié)合意愿作出合理的理財投資，給自己的人生設計多份少少的人生保障。
發(fā)展理財規(guī)劃與理財目標分析。
不同的人、不同的家庭、不同的企業(yè)、不同的國家，投資理財?shù)哪康?、目標與期望值不同。同樣的人、同樣的家庭、同樣的企業(yè)、同樣的國家，在不同的階段，投資理財?shù)哪康?、目標與期望值也很有可能不同。
以下為本人對于投資理財要求與理解：
1.堅持編制個人的賬本，每天把個人的消費情況作登記，分類成多個消費項目，每月根據(jù)本月花銷情況做出分析。
2.在分析記賬的同時，一定會有平時消費不合理的情況，要加以標記，列出正確的消費理念，逐步培養(yǎng)科學的消費觀念。
3.利是錢、生活費盈余部分根據(jù)個人能力，選擇投資方案。
4.本方案為本人在未來五年內(nèi)的投資理財方案，我會把本階段想要的愿望和目標全部羅列出來。接著就是量化這些希望和理想。
5.明確每月需存入多少錢、每年需達到多少投資收益等。設定次級目標，我們就會知道每天需努力的方向了。
6.關于要做到理智地投資，那么理財目標的設定還需與家庭的經(jīng)濟狀況與風險承受能力等要素相適應，才能確保目標的可行性。理財，需要科學規(guī)劃；因人而異、因時而異，因此不能固定地去看問題，要有綜合的思想去看問題做投資。
本人生活在不是很富裕的家庭，父母都是農(nóng)民，辛苦掙錢養(yǎng)活我們姐弟五個人并供我們上學，非常辛苦。在本人還不會掙錢的情況下，為了規(guī)避風險。本投資理財方案將會很保守！本人將會采用——國債投資和基金投資。根據(jù)我了解：目前國債市場品種眾多，廣大投資者有很多的選擇。對國債發(fā)行方式也進行了新的嘗試和改革，進一步提高了國債發(fā)行的市場化水平，以盡量減少非市場化因素的干擾。另外，國債的二級市場也將成為明年的發(fā)展重點。由此可見，國債的這一系列創(chuàng)新之舉，必將為投資者們帶來更多的投資選擇和更大的獲利空間。自1997年首批封閉式基金成功發(fā)行至今，基金一直備受國內(nèi)個人投資者的推崇，成為投資理財眾多看點中的重中之重。據(jù)有關資料，許多投資者們依然十分看好基金的收益穩(wěn)定、風險較小等優(yōu)勢和特點，希望能夠通過基金的投資以獲得理想的收益。
這兩種投資方式相對于儲蓄投資利益較高，相對于股票這個技術(shù)層面的理財方式更為保險。
正確的投資心態(tài)。
1.理財投資要端正自己的心態(tài)。對于高收益的投資方式，自然存在著高風險，所以在選擇自己的投資理財方式的時候，一定要根據(jù)自身的條件選擇適合自己的方式。不要執(zhí)著于輸贏，我們要輸?shù)闷穑?/p>
2.不要輕信網(wǎng)絡博客、論壇上投資權(quán)證的建議。要學會并養(yǎng)成自己獨立思考的習慣。有些網(wǎng)站為了提高網(wǎng)站的流量，時常會在論壇做投資推介，但這些投資建議并不是獨立的市場人士的意見，同時也沒有考慮到個別投資者的個人情況。如果迷信論壇信息，當投資失利時，投資者就可能自亂陣腳，患得患失。所以投資者不應輕信非專業(yè)意見而貿(mào)然投資。
3.避免將全部資金投資于同一投資項目，這樣會導致自己承受過高的風險。事實上，投資者應根據(jù)自己的投資目標和風險承受能力，將投資于權(quán)證的資金比重限制在適當?shù)乃?，并根?jù)市況進行調(diào)整。
2010年讀書節(jié)活動方案。
一、????活動目的：
書是人類的朋友，書是人類進步的階梯！為了拓寬學生的知識面，通過開展“和書交朋友，遨游知識大海洋”系列讀書活動，激發(fā)學生讀書的興趣，讓每一個學生都想讀書、愛讀書、會讀書，從小養(yǎng)成熱愛書籍，博覽群書的好習慣，并在讀書實踐活動中陶冶情操，獲取真知，樹立理想！
二、活動目標：
1、通過活動，建立起以學校班級、個人為主的班級圖書角和個人小書庫。
2、通過活動，在校園內(nèi)形成熱愛讀書的良好風氣。
3、通過活動，使學生養(yǎng)成博覽群書的好習慣。
4、通過活動，促進學生知識更新、思維活躍、綜合實踐能力的提高。
三、活動實施的計劃。
1、做好讀書登記簿。
（1）每個學生結(jié)合個人實際，準備一本讀書登記簿，具體格式可讓學生根據(jù)自己喜好來設計、裝飾，使其生動活潑、各具特色，其中要有讀書的內(nèi)容、容量、實現(xiàn)時間、好詞佳句集錦、心得體會等欄目，高年級可適當作讀書筆記。
（2）每個班級結(jié)合學生的計劃和班級實際情況，也制定出相應的班級讀書目標和讀書成長規(guī)劃書，其中要有措施、有保障、有效果、有考評，簡潔明了，易于操作。
（3）中隊會組織一次“讀書交流會”展示同學們的讀書登記簿并做出相應評價。
2、舉辦讀書展覽：
各班級定期舉辦“讀書博覽會”，以“名人名言”、格言、諺語、經(jīng)典名句、“書海拾貝”、“我最喜歡的＿＿＿”、“好書推薦”等形式，向同學們介紹看過的新書、好書、及書中的部分內(nèi)容交流自己在讀書活動中的心得體會,在班級中形成良好的讀書氛圍。
3、出讀書小報：
投資理財活動方案篇十
農(nóng)業(yè)銀行為進一步增強個人網(wǎng)上銀行投資理財服務能力與服務水平，滿足廣大客戶需求，提升客戶體驗，個人網(wǎng)銀增加了自動理財功能，進一步豐富了理財產(chǎn)品銷售服務體系。自動理財主要內(nèi)容簡要介紹如下：
(一)什么是自動理財。
自動理財功能是指客戶與銀行簽約，并設置投資周期、賬戶最低留存金額、投資單筆最高金額等要素，在客戶指定賬戶活期存款金額滿足設定條件時，自動購買指定的理財產(chǎn)品。
(二)自動理財?shù)奶攸c優(yōu)勢。
高效的資金運用：自動購買指定的理財產(chǎn)品，為您節(jié)省寶貴時間，提高您的閑置資金利用率。在您需要資金時，還可對開放式理財產(chǎn)品進行贖回，贖回資金實時到賬。
資金收益倍增：自動理財產(chǎn)品預期年化收益率是活期存款年利率的近6倍，約是1天通知存款的3倍，約是7天通知存款的2倍。
(三)個人網(wǎng)銀自動理財主要功能。
個人網(wǎng)銀自動理財功能包括開通(簽約)、修改和終止(解約)三項功能。
開通：通過本功能可以開通自動理財功能。開通時需選擇自動投資的理財產(chǎn)品，設置投資單筆最高金額、賬戶最低留存金額、投資周期等信息。修改：通過本功能可以對已開通的自動理財進行修改?？尚薷牡囊匕ㄍ顿Y單筆最高金額、賬戶最低留存金額、投資周期等。終止：通過本功能可以終止自動理財。
(四)如何使用個人網(wǎng)銀自動理財。
登錄個人網(wǎng)上銀行，選擇“投資理財”“理財產(chǎn)品”“自動理財設置”，選擇擬開通自動理財?shù)睦碡敭a(chǎn)品，點擊“開通”，設置賬戶最低留存金額、單筆最高投資金額及投資周期即可。設置成功后，農(nóng)行自動為您購買理財產(chǎn)品。
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投資理財活動方案篇十一
投資理財是個建管道的過程，不管以后工作與否都可以增加一份不菲的收入，學習一些投資知識，不僅會對你的就業(yè)有幫助，更能讓你終身受用無窮，更值得一提的是大學生對于新生事物的接受的速度勝過任何一個群體，目前外匯交易市場大學生的比例是最多，增速最快。
經(jīng)理，高管，白領等階層。
此類高端人群白天上班，對于新興的事物接受比較強，渴望獲得人生當中的第二職業(yè)來充分展示自己的價值。而外匯投資屬于電子交易，一天24小時贏得了大家的青睞。
想要創(chuàng)業(yè)的人。
今天的這個社會有太多的人為了實現(xiàn)自己的心中理想，選擇了創(chuàng)業(yè)，不過苦于資金不夠雄厚，外匯交易1%的保證金給予了這些人以小博大的機會，給予了大家實現(xiàn)夢想的機會。
企業(yè)老板，高級經(jīng)理等頂尖階層。
企業(yè)老板，高級經(jīng)理都兼具超前的前瞻眼光，超前的膽略很多企業(yè)需要從產(chǎn)業(yè)資本到金融資本的轉(zhuǎn)型，大家見證了股票，現(xiàn)貨，期貨，外匯等在中國的迅猛發(fā)展，認識到中國的金融逐步的在與國外接軌。對于股票虛假信息太多，漲跌無常，國內(nèi)現(xiàn)貨點差高，傭金高，資金安全系數(shù)較低，相比較外匯交易是一種風險相對小收益較大的投資產(chǎn)品。
家庭婦女。
上班族。
物價飛猛上漲，大家發(fā)現(xiàn)只拿固定工資已經(jīng)不能夠維持生活，現(xiàn)在迫切需要找一個第二職業(yè)來增加收入。外匯交易給予了很多工作族一個機會，下班后可以與家人聊天之時，利用電腦獲得人生當中最開心愉悅的第二份收入，讓自己的業(yè)余時間增加其價值。
投資理財活動方案篇十二
第一，35%存在銀行。雖然央行一再降低存款利率，但是作為保本的投資手段，儲蓄仍然是普通百姓的理財首選。不過,可以在期限上動動腦筋，進行組合：一年期的占55%，三年期的占35%，活期的占10%。這樣，儲蓄可以實現(xiàn)滾動發(fā)展，靈活方便，隨時調(diào)整。
第二，30%購買國債。買國債不僅利率高于同期儲蓄，而且還有提前支取可按實際持有天數(shù)計息的好處。另外，您還可以試著買二手國債。比如，我所購買的掛牌上市的二手國債，年收益率就比同期的儲蓄收益率高出1個百分點。
第三，20%投資基金?；鹁哂袑＜依碡?、組合投資、風險分散、回報優(yōu)厚的特點，一般年收益率可在20%左右。我自己就購買了一些基金，現(xiàn)在已經(jīng)升值。我認為，這種投資方式很適合工薪階層。
第四，5%購買保險。在目前銀行利率較低的情況下，購買保險具有防范風險和投資增值的雙重意義。比如，像養(yǎng)老性質(zhì)的保險，不僅對人生的意外具有保障作用，而且是長期投資增值的過程，可以買上一些。
第五，10%投資收藏。藝術(shù)品具有極強的升值功能，長期投資的話，回報率極高。但是，您千萬得注意要真正懂行，否則一不留神“打了眼兒”、買了假貨，您可是悔之晚矣。其他的郵票、錢幣、磁卡等，風險較小，而且融入了個人的興趣、愛好，可謂是投資、觀賞兩不誤。
第六，還可以把資金通過集資入股、委托理財?shù)确绞剑度氲斤L險低、效益好的項目里去。但是，這里要注意資金安全問題，注意經(jīng)濟合同的合法性，以免日后出現(xiàn)不必要的糾紛。
投資理財活動方案篇十三
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20xx年仍然處于地區(qū)領先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內(nèi)容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產(chǎn)品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?/p>
二。會議時間：20xx年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負責全程維護客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負責客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產(chǎn)品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預算：所有參會人員均有紀念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀念品。10分鐘。
會議結(jié)束，整個會議用時大約2小時。
投資理財活動方案篇十四
1、了解對聯(lián)、窗花的含義。
2、理解對聯(lián)要點。
活動準備。
民間藝術(shù)品、剪紙、花炮、“稿”字、對聯(lián)。
活動過程。
1、引導幼兒觀察過年時各家門前、窗上增添了什么。
2、簡要介紹窗花的含義：表示喜慶，希望在新的一年里生活得更好？
3、出示剪紙、花炮、“福”字。講解這些民問藝術(shù)品豐富的內(nèi)涵，如在家中懸掛花炮是希望未來的日子紅紅火火，倒貼?！弊质瞧谕碌囊荒昀锔鈦淼剑罡辉?。
4、出示對聯(lián)，講解對聯(lián)的來歷、含義，重點講解對聯(lián)的要點（上聯(lián)、下聯(lián)、橫批）。
5、幼兒試著編對聯(lián)。教師在鼓勵、肯定的基礎上幫其整理。
6、分組出對聯(lián)：小組商量確定后請老師寫出來。
投資理財活動方案篇十五
作為學生，很難真正實現(xiàn)經(jīng)濟上的獨立。在此階段，大多數(shù)人都是按月向父母領取生活費，同時也可以通過自己勤工儉學或兼職工作取得一定的收入。學生時期要養(yǎng)成良好的理財習慣，除了勤工儉學以外，可以要慢慢學習投資。具體的理財計劃分為以下三個方面：
一是學會對錢的合理分配和使用，堅持記賬和控制消費支出，做到不用就不買，并且抓住不影響學習的兼職計劃；二是通過對理財知識的學習，了解各類理財產(chǎn)品的特點，熟悉各種投資渠道，在一定的范圍內(nèi)進行模擬操作以積累經(jīng)驗；三是利用日常生活剩余和兼職等所得適當進行投資，無論是股票、基金、還是外匯，都可以在自己或者家庭的能力承受范圍內(nèi)進行嘗試，并且在實踐中不斷摸索積累自己的投資理財?shù)慕?jīng)驗。
二、單身期（參加工作到結(jié)婚前）。
在該時期是最需要投資理財?shù)臅r期，可以根據(jù)自己的工作收入能力進行各式各樣的投資。
當我們的儲蓄增加的時候，最迫切的就是要尋找一種投資組合，合理配置投資資產(chǎn)，能夠把收益性、安全性和流動性三者兼多。做好四類“錢”的規(guī)劃，即生錢的錢、保本的錢、保命的錢、要花的錢，不把雞蛋放在一個籃子里。投資工具種類繁多，從最簡單的銀行儲蓄到投資股市和投資房地產(chǎn)，成功的投資者要根據(jù)自身的特點妥善加以選擇。投資理財是一種長期的、理性的、專業(yè)化的投資行為，不能將投資過多集中于單一產(chǎn)品，導致風險過于集中；也不能手腳太過勤快，整天在市場里進進出出，許多投資產(chǎn)品的價值只有長期才能體現(xiàn)出來；更不能聽信無風險、高收益、“一夜暴富”的神話。資產(chǎn)要做基本的配置：收入40%左右用于供房及投資；30%用于日常生活開支；20%用于高安全性和高流動性的資產(chǎn)，包括活期存款、貨幣基金等；10%用于保險。長期堅持這個基本資產(chǎn)分配，才能避免出現(xiàn)風險集中和個人財務困難。本時期的投資與理財要重點考慮這幾個方面：保本類的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品、債券型基金以及國債類產(chǎn)品等，另外要善于抓住股市回調(diào)的機遇進行投資。
三、家庭形成時期（婚后到新生兒誕生）。
這一時期，家庭成員工作穩(wěn)定，進入收入高增長時期。應注意投資的收益問題。另一方面，這期間的花銷多集中一些昂貴的長期項目(購房、裝修、買車等)。從投資的觀點看，對風險的承受能力依然較高，故而應追求較高的投資回報。
此時期投資組合應偏于積極，但因為有家庭有負債，故也要留有一定比例的資產(chǎn)投入保守類項目。此時期還要考慮以后的子女教育經(jīng)費問題以及購房問題等。風險承受能力強，期望獲得高收益，投資理財計劃可制定為積極性投資60%；穩(wěn)健型投資30%；保險10%。
四、家庭成長期（子女出生到子女參加工作）。
在此時期內(nèi)，事業(yè)、收入達到頂峰，而此時孩子的教育、上一輩的養(yǎng)老，種種支出也是最大時期。對于該階段而言，家庭正處于較為穩(wěn)定的時期，事業(yè)步入豐收期。
在這個時期內(nèi)，家庭收入較高，有了一定的財富積累，并且能夠較快地增長，同時家庭又面臨著教育、養(yǎng)老等責任。所以投資目標是子女教育費、轉(zhuǎn)換高檔住房的費用和開始為養(yǎng)老積累財富。投資理財計劃可制定為積極型投資40%；穩(wěn)健型投資50%；保險10%。
五、家庭成熟期（子女參加工作到自己退休前）。
這一時期，個人的事業(yè)和收入已達到峰頂，家庭支出開始減少，沒有重大支出項目，并且子女也已經(jīng)工作，收入穩(wěn)定，所以本人的投資理財重點為退休準備積蓄。此時應調(diào)整投資組合的比例，減低積極性投資比例，而側(cè)重穩(wěn)健型投資，以期避開較高的市場風險，投資組合以保守為主導。理財目標為調(diào)整投資組合，降低風險性投資比重，規(guī)劃退休后的生活藍圖。投資理財計劃可制定為積極型投資20%；穩(wěn)健型投資70%；保險10%。
六、退休期（退休后）。
退休之后的花費多半會減少，但收入同樣也會減少。如果您自己的收入和來自家人的贍養(yǎng)已足夠生活，那么可以把投資的目標放在財產(chǎn)的增長上。如果有需要，可以從原有的資產(chǎn)中取出錢來，以貼補生活。但是之前購買的養(yǎng)老保險可以受益，債券、債券基金、結(jié)構(gòu)存款、低風險的信托產(chǎn)品都會是一個比較理想的組合?？偟膩碚f，加強對財產(chǎn)的保護，把風險降到最低，將是最為明智的決定。按使用時間的遠近，購入不同到期年限的債券，啞鈴式的債券期限組合，將會是更為理想的選擇。
此時期可以用自己的積蓄或者子女的贍養(yǎng)費來做一些自己想做的事，比如可以適當出游和旅行。另外，可以準備些應急醫(yī)療基金，應付突發(fā)狀況，還是必須的，這樣可以為家人減少很多麻煩。
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