銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)（匯總21篇）

總結(jié)可以幫助我們更好地理解和把握過(guò)去一段時(shí)間的成長(zhǎng)和進(jìn)步，進(jìn)而為未來(lái)的發(fā)展制定更明確的目標(biāo)和計(jì)劃。在寫(xiě)總結(jié)時(shí)，要注重客觀性和真實(shí)性，不要夸大或淡化事實(shí)。以下是相關(guān)領(lǐng)域的專家為大家整理的一些優(yōu)秀總結(jié)范文，供大家參考。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇一

今年是xx聯(lián)社合規(guī)部正式獨(dú)立起步的第一年。合規(guī)部認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級(jí)政府、銀監(jiān)、人行的大力支持下，以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，不斷提高服務(wù)水平，提升盈利能力，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理，強(qiáng)化合規(guī)文化教育，促進(jìn)xx信用合作事業(yè)和諧、穩(wěn)健的發(fā)展。按照《xx省農(nóng)村信用社今年的合規(guī)工作指引》要求，積極開(kāi)展各項(xiàng)合規(guī)管理工作。現(xiàn)將xx聯(lián)社合規(guī)部今年的工作總結(jié)如下：

為加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時(shí)對(duì)合規(guī)部的制度進(jìn)行了梳理，并協(xié)助其他部門(mén)進(jìn)行制度的制定和更新。今年相繼修訂了《xx信用社反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》、《xx實(shí)施細(xì)則》等制度。協(xié)助會(huì)計(jì)結(jié)算部制定了《xx管理辦法（暫行）》、《xx管理辦法》等。

xx聯(lián)社組織開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)，大討論活動(dòng)，自上而下層層簽訂了《案件防控責(zé)任書(shū)》、《遵紀(jì)守法承諾書(shū)》、《反賭博承諾書(shū)》和《遵章守法責(zé)任書(shū)》。根據(jù)《xx實(shí)施細(xì)則》的要求，成立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，成員11人，由理事長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，各部門(mén)經(jīng)理或負(fù)責(zé)人為成員。其次根據(jù)《xx管理暫行辦法》要求，在合規(guī)部設(shè)立了專職的合規(guī)崗，專職合規(guī)員2人，同時(shí)在各部門(mén)和各信用社成立了兼職合規(guī)崗，合規(guī)員9人，明確了有關(guān)職責(zé)和人員分工，并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫(xiě)一份合規(guī)總結(jié)交于合規(guī)部。同時(shí)還舉辦了轄內(nèi)全體員工的合規(guī)文化培訓(xùn)班，聯(lián)社理事長(zhǎng)親自進(jìn)行了授課，結(jié)合本聯(lián)社的實(shí)際情況講述了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性和開(kāi)展流程銀行的前期工作，學(xué)習(xí)了省聯(lián)社理事長(zhǎng)在《走向全面合規(guī)》中的《談反洗錢(qián)》一文等。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機(jī)制開(kāi)始運(yùn)作。

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。

反洗錢(qián)工作是金融機(jī)構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，是反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人，副組長(zhǎng)由聯(lián)社主任、副主任擔(dān)任，成員由各部門(mén)，各信用社主任、經(jīng)理或責(zé)任人組成。在聯(lián)社召開(kāi)的社務(wù)會(huì)議中，聯(lián)社理事長(zhǎng)或分管領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了上級(jí)部門(mén)的反洗錢(qián)工作有關(guān)文件精神，并部署了相關(guān)的反洗錢(qián)工作。要求各信用社，各部門(mén)要切實(shí)履行這項(xiàng)重要的義務(wù)，避免因反洗錢(qián)工作履職不嚴(yán)，工作不到位而被人民銀行處罰。（二）開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高反洗錢(qián)工作能力。根據(jù)《xx培訓(xùn)計(jì)劃》（xx發(fā)〔2009〕78號(hào)）的要求，今年共舉辦了5期反洗錢(qián)培訓(xùn)班，參加培訓(xùn)的人員為轄內(nèi)全體員工，重點(diǎn)培訓(xùn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作聯(lián)絡(luò)員和信息報(bào)告員，培訓(xùn)人數(shù)共為354人次。培訓(xùn)班采用集中講課形式，培訓(xùn)內(nèi)容包括《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行xx分行辦公室關(guān)于加強(qiáng)今年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》中第十章客戶身份識(shí)別以及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的一些要求和《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的通知》等。其間通過(guò)實(shí)例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段，要求各位員工，特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，務(wù)必提醒客戶在使用銀行卡時(shí)一定注意安全，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用。通過(guò)學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性，明白通過(guò)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分、執(zhí)行實(shí)名制開(kāi)戶、以及了解和確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，能從源頭上防范洗錢(qián)活動(dòng)，保障客戶的資金安全，從而也不斷提高自身的反洗錢(qián)工作能力。

通過(guò)在各網(wǎng)點(diǎn)拉橫額、在營(yíng)業(yè)廳張貼反洗錢(qián)宣傳海報(bào)，在柜臺(tái)上擺放宣傳小冊(cè)的方式以及柜臺(tái)營(yíng)業(yè)人員對(duì)客戶的解答，加大宣傳力度；落實(shí)反洗錢(qián)舉報(bào)制度，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼反洗錢(qián)舉報(bào)電話，懸掛反洗錢(qián)宣傳橫幅?？h聯(lián)社轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)所擺放了由農(nóng)信社統(tǒng)一印制，以“打擊洗錢(qián)，共建和諧社會(huì)”為主題的反洗錢(qián)法規(guī)宣傳折頁(yè)，方便客戶了解反洗錢(qián)知識(shí)。除此之外，在今年的反洗錢(qián)宣傳月中，合規(guī)部根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢(qián)宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢(qián)宣傳月的的活動(dòng)方案，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)以及反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開(kāi)展了走向街頭進(jìn)行了反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)也分別蒞臨了活動(dòng)場(chǎng)地親臨指導(dǎo)和宣傳。

合規(guī)部要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在每個(gè)月結(jié)束的次月5日內(nèi)上交大額交易備案登記表，并對(duì)表內(nèi)的交易數(shù)據(jù)和交易情況進(jìn)行分析。至今年11月止，我縣農(nóng)信社共向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易552筆，金額為41668.51萬(wàn)元。

根據(jù)縣合規(guī)部制定的《xx實(shí)施細(xì)則》的要求，縣聯(lián)社合規(guī)部在今年3月、6月、7月、10月和12月開(kāi)展了5次反洗錢(qián)檢查。其中3月、6月和12月是開(kāi)展反洗錢(qián)常規(guī)檢查及全年反洗錢(qián)工作的考核，主要是對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的組織反洗錢(qián)學(xué)習(xí)教育情況、客戶身份識(shí)別制度的落實(shí)情況和大額交易和可疑交易報(bào)告的落實(shí)情況等的檢查考核。二是7月份根據(jù)人民銀行市中心支行《關(guān)于開(kāi)展xx市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)自查工作的通知》的要求制定了我縣聯(lián)社反洗錢(qián)自查工作方案，開(kāi)展了對(duì)2008年反洗錢(qián)工作的自查。三是針對(duì)目前社會(huì)上銀行卡犯罪形勢(shì)的日趨嚴(yán)峻，根據(jù)省辦事處《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作的通知》要求，在10月份開(kāi)展了銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查，主要是對(duì)批量發(fā)卡的身份識(shí)別、特約商戶和atm等非面對(duì)面業(yè)務(wù)等幾個(gè)方面的檢查。

對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題下發(fā)事實(shí)確認(rèn)書(shū)和整改通知書(shū)，要求會(huì)計(jì)結(jié)算部督促各網(wǎng)點(diǎn)限期整改，對(duì)不能按時(shí)整改的要書(shū)面報(bào)告原因。平?；蛟跈z查過(guò)程中對(duì)員工詢問(wèn)的反洗錢(qián)問(wèn)題能耐心加以解答。

客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作是中國(guó)人民銀行要求各金融機(jī)構(gòu)盡職履行反洗錢(qián)義務(wù)的內(nèi)容之一。因此在人民銀行下發(fā)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》后，合規(guī)部制定了《xx農(nóng)村信合作聯(lián)社客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施管理辦法》，并讓xx市辦事處計(jì)算機(jī)中心導(dǎo)出有關(guān)數(shù)據(jù)，制成電子表格形式發(fā)至各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真做好此項(xiàng)工作，同時(shí)要求網(wǎng)點(diǎn)如遇客戶等級(jí)有調(diào)整的必須在每季度結(jié)束的次月5日內(nèi)將調(diào)整表上交聯(lián)社合規(guī)部，合規(guī)部人員對(duì)此類關(guān)注類客戶的交易資料進(jìn)行分析，并指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員具體的劃分工作。（七）認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及各項(xiàng)報(bào)告的報(bào)送工作。每個(gè)季度能按照?qǐng)?bào)送的要求，及時(shí)將反洗錢(qián)的有關(guān)數(shù)據(jù)錄入廣東農(nóng)信統(tǒng)計(jì)信息管理系統(tǒng)以及反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)帳，無(wú)出現(xiàn)遲報(bào)和漏報(bào)的現(xiàn)象。

今年，合規(guī)部積極協(xié)助稽核部門(mén)或其他職能部門(mén)開(kāi)展專項(xiàng)檢查工作。開(kāi)展2008年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性檢查、賬外賬檢查、小額農(nóng)戶貸款檢查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查、會(huì)計(jì)內(nèi)部賬檢查、股金合法合規(guī)性檢查以及平時(shí)稽核部門(mén)和安全保衛(wèi)部門(mén)的常規(guī)檢查。通過(guò)一系列的常規(guī)和專項(xiàng)檢查，加強(qiáng)了員工的合規(guī)操作意識(shí)，提高各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程的執(zhí)行力，有效地防范我縣農(nóng)信社各種案件和事故的發(fā)生，為xx農(nóng)信社的健康、快速、合規(guī)的發(fā)展保駕護(hù)航。

根據(jù)市辦事處的要求，聯(lián)社合規(guī)部下發(fā)了《關(guān)于做好〈走向全面合規(guī)〉編寫(xiě)工作的通知》，要求各位員工都要撰寫(xiě)一篇關(guān)于合規(guī)方面的文章上交合規(guī)部，由聯(lián)社篩選后投稿至市辦事處。

合規(guī)部根據(jù)本聯(lián)社的實(shí)際情況，結(jié)合銀行卡檢查的情況，對(duì)銀行卡在發(fā)行、使用過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)作了一定的分析，并撰寫(xiě)了調(diào)研報(bào)告上交市辦事處。

如沒(méi)有定期對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程及風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行持續(xù)跟蹤、評(píng)估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理職能。

只是在對(duì)信貸部不良資產(chǎn)認(rèn)定時(shí)，對(duì)資料的完整性進(jìn)行了審閱。同時(shí)也沒(méi)有開(kāi)展這方面的專項(xiàng)檢查，只是在對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查時(shí)一起進(jìn)行。

總言而之，回顧一年來(lái)，我縣聯(lián)社合規(guī)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)年初制定的合規(guī)工作計(jì)劃，積極認(rèn)真的開(kāi)展各項(xiàng)工作。認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)的文件精神，并及時(shí)的傳達(dá)到各網(wǎng)點(diǎn)。按要求依時(shí)完成每項(xiàng)檢查任務(wù)和上報(bào)工作。同時(shí)積極參與協(xié)助稽核工作，并在稽核過(guò)程發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，對(duì)問(wèn)題提出見(jiàn)解和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖然工作依次完成，但離上級(jí)的要求還有差距。今后，我們必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估能力，從而加強(qiáng)服務(wù)功能，積極參與我縣農(nóng)村信用社的改革與創(chuàng)新，完善內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作，認(rèn)真做好管理風(fēng)險(xiǎn)和防范案件的各項(xiàng)事前預(yù)警和事中控制工作。

收集和匯總各專職或兼職合規(guī)員上報(bào)的合規(guī)報(bào)告，并對(duì)其進(jìn)行統(tǒng)一的識(shí)別和分析。

（五）做好我聯(lián)社今年流程化管理改革的工作。（六）扎實(shí)做好反洗錢(qián)工作，切實(shí)履行法律義務(wù)。進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系，及時(shí)準(zhǔn)確地報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)和反洗錢(qián)協(xié)查信息，完善反洗錢(qián)臺(tái)帳管理和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息管理。

2010年1月2日。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇二

最近支行在全行范圍內(nèi)開(kāi)展以“注重細(xì)節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻(xiàn)”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。在活動(dòng)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認(rèn)真做筆記，積極參加集體學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，端正自己的經(jīng)營(yíng)思想，樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，使我進(jìn)一步提高了對(duì)信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識(shí)得到加強(qiáng)，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營(yíng)成為自覺(jué)行動(dòng)。下面是我對(duì)這次教育活動(dòng)學(xué)習(xí)的體會(huì)：

支行開(kāi)展的此次學(xué)習(xí)活動(dòng)后，非常具有意義，是進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理工作，確保我行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過(guò)學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。

在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。

銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵賬本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。

為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇三

針對(duì)近日有些柜員在柜面操作屢查屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，排除柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會(huì)計(jì)條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，省分行采取多種措施深入開(kāi)展會(huì)計(jì)條線“抓整改強(qiáng)內(nèi)控零違規(guī)”專項(xiàng)活動(dòng)。而我作為建行的一員應(yīng)該嚴(yán)格要求著自己，不但認(rèn)真辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項(xiàng)任務(wù)，而且還要常常思考著我們要怎樣才能做到最好。

分析差錯(cuò)，緊抓整改。

對(duì)經(jīng)常出現(xiàn)的差錯(cuò)進(jìn)行剖析，對(duì)問(wèn)題追根到底，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于難懂的問(wèn)題，虛心請(qǐng)教會(huì)計(jì)主管及后臺(tái)，避免屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。

嚴(yán)把內(nèi)控。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)晨會(huì)、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對(duì)其進(jìn)行剖析，舉一反三，加深印象，提高效率。

二、員工應(yīng)始終堅(jiān)持內(nèi)部管理之上原則，從細(xì)、從嚴(yán)要求自己，嚴(yán)把好事中控制環(huán)節(jié)。在日常工作中，應(yīng)留一個(gè)心眼，對(duì)不經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對(duì)容易出現(xiàn)差錯(cuò)的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)警告提示，時(shí)刻提醒自己規(guī)范操作，嚴(yán)把內(nèi)部控制關(guān)，堅(jiān)決不允許違規(guī)操作。

零違規(guī)、零差錯(cuò)，從我做起。

一、虛心請(qǐng)教會(huì)計(jì)主管。先審核憑證要素、核對(duì)終端畫(huà)面，后授權(quán)的操作流程，及時(shí)糾正違規(guī)操作。自己細(xì)心檢查每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯(cuò)早發(fā)現(xiàn)早更正。

二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時(shí)精力集中、認(rèn)真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時(shí)不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的事，不擅自簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯(cuò)。

三、

分析、整改業(yè)務(wù)差錯(cuò)。要求自己每天對(duì)監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)，真實(shí)、準(zhǔn)確的反映業(yè)務(wù)發(fā)生過(guò)程，對(duì)每筆業(yè)務(wù)差錯(cuò)要分析原因，制訂整改措施，回復(fù)差錯(cuò)落實(shí)。及時(shí)答復(fù)查詢，避免因回復(fù)不及時(shí)出現(xiàn)二次差錯(cuò)的情況。

四、積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)。一是認(rèn)真集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，減少因業(yè)務(wù)差錯(cuò)引發(fā)案件的風(fēng)險(xiǎn)。二是通過(guò)每天營(yíng)業(yè)前網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持晨會(huì)時(shí)，特別是業(yè)務(wù)差錯(cuò)類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，做好筆記。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇四

為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

在我看來(lái)，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)！今天，我們正把如火的青春獻(xiàn)給平凡的中國(guó)銀行長(zhǎng)沙支行崗位，中國(guó)銀行長(zhǎng)沙支行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。_有句名言：“推動(dòng)你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來(lái)推動(dòng)你”。今天我正是為推動(dòng)我的事業(yè)而來(lái)，這源于我對(duì)人生價(jià)值的追求，對(duì)金融事業(yè)的一份熱情。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇五

20xx年3月11日我行展開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。

遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的.重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái)；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。

因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹(shù)立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇六

我于1996年8月參加工作，曾經(jīng)在?工作，目前是農(nóng)行?支行營(yíng)業(yè)部一名普通對(duì)公綜合柜員。從走上工作崗位的那一天起，我就虛心請(qǐng)教前輩和同事，苦練基本功，認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，踏實(shí)工作，我堅(jiān)信：只有牢固樹(shù)立以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀，做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，全身心地投入到工作中，才能對(duì)得起這份來(lái)之不易的工作，才能不愧對(duì)農(nóng)行員工的稱號(hào)。我是這樣想，也是這樣做的。

優(yōu)質(zhì)的服務(wù)離不開(kāi)扎實(shí)的基本功。剛參加工作時(shí)，我打字的速度非常慢，辦一筆業(yè)務(wù)客戶沒(méi)少等時(shí)間，同時(shí)，從事柜面工作要求對(duì)數(shù)字錄入速度快，為了提高工作效率、盡量讓客戶滿意，我痛定思痛，狠下決心，充分利用業(yè)余時(shí)間練習(xí)打字和小鍵盤(pán)數(shù)字輸入，經(jīng)常練到深夜十一、二點(diǎn)，手指都結(jié)出老繭來(lái)，我的打字速度和數(shù)字輸入速度明顯提高。點(diǎn)鈔，也是銀行工作人員的基本技能之一，為了提高自己的點(diǎn)鈔技能，我積極向點(diǎn)鈔高手請(qǐng)教，掌握點(diǎn)鈔的方法與技巧，并積極利用業(yè)余時(shí)間訓(xùn)練，成箱的點(diǎn)鈔券被點(diǎn)爛，手指也時(shí)常被扎鈔紙劃出一道道傷口，我都咬牙堅(jiān)持，我的點(diǎn)鈔水平有了明顯進(jìn)步。同樣的，我堅(jiān)持對(duì)自己在珠算、計(jì)息、記賬等其它業(yè)務(wù)項(xiàng)目上展開(kāi)針對(duì)性訓(xùn)練，擠出時(shí)間勤學(xué)苦練。功夫不負(fù)有心人，付出終有回報(bào)，我的各項(xiàng)技能得到了全面提高，在金壇支行舉辦的歷屆技術(shù)比賽中，我都獲得好名次：xx年的儲(chǔ)蓄開(kāi)戶和手工計(jì)息兩項(xiàng)第二，xx年漢字錄入第一名，xx年電腦記賬第一名、單指單張和多指多張點(diǎn)鈔第二名、業(yè)務(wù)理論綜合第二名，xx年所有參賽項(xiàng)目均獲得第二名；xx年，我作為金壇農(nóng)行的選手參加了金壇總工會(huì)舉辦的“金融杯”技術(shù)比賽和第四屆常州農(nóng)行技術(shù)比賽，分別獲得榮獲“金融杯”全能項(xiàng)目第二名和計(jì)算機(jī)儲(chǔ)蓄記賬、對(duì)公記賬兩項(xiàng)第三名的優(yōu)異成績(jī)，為集體爭(zhēng)得了榮譽(yù)，在集體榮譽(yù)中體現(xiàn)自身價(jià)值。

優(yōu)質(zhì)服務(wù)離不開(kāi)合規(guī)操作。目前，隨著同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和客戶要求的不斷提高，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)越來(lái)越得到各銀行也金融機(jī)構(gòu)的重視，而合規(guī)則是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基石。尤其是今年農(nóng)行成功實(shí)現(xiàn)a股和h股同步上市，對(duì)員工合規(guī)操作的要求更進(jìn)一步。我深知沒(méi)有合規(guī)文化為先導(dǎo)，就沒(méi)有合規(guī)操作的行動(dòng)，那優(yōu)質(zhì)服務(wù)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有了基石。在日常工作中，我牢記“細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，責(zé)任成就事業(yè)”及“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”理念，在苦練基本功提高服務(wù)技能的同時(shí)，我特別注重合規(guī)操作，積極學(xué)習(xí)各種文件，及時(shí)掌握了解各種制度、規(guī)章和操作要求，做到時(shí)時(shí)有標(biāo)準(zhǔn)，事事有參照，努力提高自身合規(guī)意識(shí)和培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣，使合規(guī)意識(shí)融于我工作和服務(wù)的全過(guò)程，使合規(guī)操作成為服務(wù)的習(xí)慣，以合規(guī)提升服務(wù)質(zhì)量，以合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn)。

從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

我們營(yíng)業(yè)部是金壇支行業(yè)務(wù)量最大的網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)種類也是最全的，僅開(kāi)戶單位就達(dá)近千戶，為了更好地服務(wù)客戶，我利用業(yè)余時(shí)間，對(duì)企業(yè)戶名帳號(hào)進(jìn)行了強(qiáng)化記憶，基本做到心中有數(shù)，同時(shí)自制各企業(yè)會(huì)計(jì)人員通訊錄，做到能隨時(shí)準(zhǔn)確地叫出她們的名字，無(wú)形中拉近了與客戶的距離，消除了客戶的陌生感。在本身柜臺(tái)業(yè)務(wù)壓力就很大的情況下，我忙里插針，對(duì)一些特殊情況主動(dòng)打電話給客戶，對(duì)于企業(yè)回單，因回單多，要分類整理的時(shí)間長(zhǎng)，我都是在工作時(shí)間之外進(jìn)行；在臨柜服務(wù)中，全面掌握業(yè)務(wù)知識(shí)是必不可少的，我時(shí)常對(duì)各種新業(yè)務(wù)文件進(jìn)行研讀，切實(shí)做到弄懂弄透，確保在遇到疑難業(yè)務(wù)問(wèn)題時(shí)，能迎刃而解。當(dāng)我準(zhǔn)確迅速為客戶辦好其他網(wǎng)點(diǎn)未能辦好的業(yè)務(wù)是，看到客戶滿意的笑臉，我也感到無(wú)比自豪，我也因此獲得了“老中醫(yī)”的稱號(hào)，專門(mén)解決“疑難雜癥”。同時(shí)，我也不斷鍛煉自己的語(yǔ)言表達(dá)能力、矛盾化解能力，在遇到客戶不滿甚至言語(yǔ)過(guò)激的情況時(shí)，我均能換位思考，真正為客戶著想，盡量贏得客戶的諒解、有效化解矛盾，取得客戶的支持。

我作為一名農(nóng)行人，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道的一線柜員，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒！從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實(shí)際行動(dòng)，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生，來(lái)為我行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓。

在日常工作中，我嚴(yán)格堅(jiān)持按歐顧得公司培訓(xùn)禮儀標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求自己，以規(guī)范的言語(yǔ)，標(biāo)準(zhǔn)的手勢(shì)來(lái)爭(zhēng)做標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)明星，始終做到談吐得體，舉止大方，解釋細(xì)心、耐心、真情暖人心，時(shí)時(shí)處處向外界傳播農(nóng)行先進(jìn)的企業(yè)文化。每當(dāng)我走在大街上，看到那些曾來(lái)過(guò)銀行的熟悉面孔，我都會(huì)面帶微笑的打一下招呼，他們也都“小?”或“?會(huì)計(jì)”地叫我，得到客戶的認(rèn)可讓我倍感自豪。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇七

指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

活動(dòng)目標(biāo)：確保各項(xiàng)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)全部達(dá)到合規(guī)要求，落實(shí)重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實(shí)一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達(dá)到95％以上。通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)“四個(gè)提升”，即提升思想認(rèn)識(shí)、提升內(nèi)生動(dòng)力、提升制度建設(shè)、提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。

八個(gè)階段：

一、開(kāi)展合規(guī)承諾活動(dòng)（2月）。

二、開(kāi)展合規(guī)宣傳活動(dòng)（1月－12月）。

三、開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)（2月－12月）。

四、開(kāi)展宣講督導(dǎo)活動(dòng)（2月－12月）。

五、開(kāi)展規(guī)章制度梳理活動(dòng)（3月－9月）。

六、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)（6月－9月）。

七、開(kāi)展業(yè)務(wù)會(huì)審活動(dòng)（7月）。

八、開(kāi)展合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)（2月－12月）。

宣傳標(biāo)語(yǔ)：1.合規(guī)建設(shè)鑄就中原金融安全區(qū)。

2.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，共筑美好家園。

承諾書(shū)內(nèi)容：我作為鞏義市郵政局米河支局網(wǎng)點(diǎn)柜員，自愿承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定）無(wú)論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動(dòng)離職，同意退回派遣單位，同時(shí)若本年度一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達(dá)100%，我愿接受單位采取的行政和經(jīng)濟(jì)處罰。

承諾：我作為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行同工，承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定）無(wú)論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動(dòng)離職，同意由單位給予處分。

二十個(gè)嚴(yán)禁：

1.嚴(yán)禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務(wù)。

2.嚴(yán)禁指使他人或聽(tīng)從指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

7.嚴(yán)禁代客戶填寫(xiě)客戶信息。

8.嚴(yán)禁利用工作之便私自查閱客戶和交易資料。

12.嚴(yán)禁挪用、侵占庫(kù)款或擅自處理長(zhǎng)短款。

17.嚴(yán)禁手工簽發(fā)或涂改機(jī)用存單/折，等憑證。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇八

銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實(shí)今年全社工作會(huì)議精神，緊密?chē)@“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過(guò)日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)部門(mén)全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門(mén)對(duì)我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見(jiàn)，結(jié)合本社實(shí)際，對(duì)法律合規(guī)部門(mén)的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門(mén)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、審部門(mén)職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門(mén)的重要職能和獨(dú)立地位。與此同時(shí)，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級(jí)分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開(kāi)展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報(bào)告關(guān)系，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁(yè)腳.

件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告路線。通過(guò)開(kāi)展各條線業(yè)務(wù)部門(mén)和基層行的季度講評(píng)會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告》，為董事會(huì)、高管層及時(shí)了解我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。今年通過(guò)各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共計(jì)xxxx個(gè)，對(duì)存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對(duì)日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀(jì)扣分xx分。

頁(yè)腳。

xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會(huì)議制度、合規(guī)績(jī)效考核制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)制度等多項(xiàng)制度，對(duì)合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項(xiàng)辦法的出臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度xx個(gè)；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項(xiàng)；審議各類責(zé)任追究意見(jiàn)xx項(xiàng)；同時(shí)，充分發(fā)揮控委員會(huì)職能，全年共組織召開(kāi)控委員會(huì)例會(huì)xx次，審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等xx項(xiàng)，對(duì)新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評(píng)議，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。

法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問(wèn)題庫(kù)的建設(shè)工作，并針對(duì)今年來(lái)的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問(wèn)題，按分社、問(wèn)題類別、檢查項(xiàng)目、檢查時(shí)間等分別錄入全社“問(wèn)題庫(kù)”中，通過(guò)對(duì)其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過(guò)程,找出規(guī)律性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆。并將對(duì)納入“問(wèn)題庫(kù)”中的問(wèn)題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁(yè)腳.

度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評(píng)價(jià)體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時(shí)，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門(mén)提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯(cuò)。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問(wèn)題糾錯(cuò)庫(kù)將成為本社合規(guī)管理過(guò)程中積極探索識(shí)別、計(jì)量、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開(kāi)展“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)。為使本次主題活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，總社成立“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組?；顒?dòng)分整章建制、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段。通過(guò)開(kāi)展本次主題活動(dòng)，進(jìn)一步完善部控制，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營(yíng)、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

為扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠(chéng)信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營(yíng)意識(shí)，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽，競(jìng)賽的知識(shí)圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)規(guī)章及本社各項(xiàng)控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實(shí)際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過(guò)模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)再現(xiàn)，生動(dòng)的“現(xiàn)身說(shuō)法”提高了競(jìng)賽的效果，加深了廣大員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)。各基層單位以本次競(jìng)賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁(yè)腳.

擊培訓(xùn)、個(gè)人自學(xué)、摸擬測(cè)試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高。

為提高全社合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，交流總社各部門(mén)、各分社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)與做法，為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。與會(huì)人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對(duì)部分不良貸款進(jìn)行了專題評(píng)析討論，通過(guò)分析問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識(shí)向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

規(guī)章制度是全社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性，法律合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過(guò)全體部門(mén)干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊(cè)，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個(gè)科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長(zhǎng)效機(jī)制。

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xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊(cè)》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊(cè)根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個(gè)部分共五分冊(cè)xxxx頁(yè)xxxxx萬(wàn)字，是我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具書(shū)。對(duì)該書(shū)的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強(qiáng)法律意識(shí)，形成依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提升經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時(shí)，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫(kù)，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制，及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時(shí)間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過(guò)法律合規(guī)部網(wǎng)頁(yè)傳達(dá)給各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，進(jìn)行宣傳和貫徹。

隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我社原來(lái)信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，法律合規(guī)部組織專人對(duì)我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計(jì)將于2009年初投入使用。

為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁(yè)腳.

增強(qiáng)本社防風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對(duì)今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項(xiàng)基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書(shū)”進(jìn)行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)”、“授權(quán)書(shū)”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書(shū)未要求進(jìn)行編號(hào)管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時(shí)終止或做出說(shuō)明等問(wèn)題。根據(jù)以上問(wèn)題法律合規(guī)部以通報(bào)形式予以提示，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容，嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，以加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項(xiàng)合規(guī)管理制度和措施的出臺(tái)，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進(jìn)“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)的開(kāi)展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，在全社開(kāi)展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件、合規(guī)問(wèn)題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告撰寫(xiě)要點(diǎn)等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫(xiě)，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過(guò)程應(yīng)注意的若干法律問(wèn)題等。通過(guò)培訓(xùn)教育，使員工的誠(chéng)信意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺(jué)性、..頁(yè)腳.

防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力顯著增強(qiáng)。

在各部門(mén)和分社尋求法律合規(guī)部門(mén)的合規(guī)咨詢和建議時(shí)，法律合規(guī)部門(mén)根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過(guò)咨詢、出具法律意見(jiàn)書(shū)等形式，積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持，主動(dòng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估提供風(fēng)險(xiǎn)信息。

年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實(shí)施，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將助力我社從“部門(mén)銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進(jìn)一步凸顯后臺(tái)管理專業(yè)化和前臺(tái)營(yíng)銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營(yíng)銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時(shí)，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營(yíng)銷、管理的針對(duì)性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險(xiǎn)，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。

行、保險(xiǎn)、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、刑事、國(guó)際經(jīng)濟(jì)及國(guó)際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強(qiáng)、標(biāo)的大、時(shí)間緊的特點(diǎn)。在及時(shí)完成上述常規(guī)法律審查工作同時(shí)還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提供法律幫助。

xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點(diǎn)之一。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動(dòng)的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)xx系不良貸款進(jìn)行長(zhǎng)期不懈努力，終于有了可喜的成績(jī)。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬(wàn)元，尚有xxx萬(wàn)元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計(jì)年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書(shū)的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我社不良貸款處置重點(diǎn)。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。

本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁(yè)腳.

轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響，清收工作進(jìn)展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過(guò)兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報(bào)工作。在債權(quán)的確認(rèn)過(guò)程中法律事務(wù)科與計(jì)財(cái)部、資金營(yíng)運(yùn)部密切配合，對(duì)破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書(shū)進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書(shū)少計(jì)算了利息近500萬(wàn)元，對(duì)此我部及時(shí)向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對(duì)后對(duì)少計(jì)算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報(bào)工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會(huì)議，并協(xié)助本社董事長(zhǎng)履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會(huì)主任職責(zé)。同時(shí)，根據(jù)董事會(huì)的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實(shí)際交付抵貸土地相關(guān)問(wèn)題的法律意見(jiàn)》。

今年本社對(duì)保衛(wèi)部門(mén)的金庫(kù)守衛(wèi)和貴重物品押運(yùn)工作進(jìn)行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來(lái)承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對(duì)具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門(mén)完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后，又配合人事部門(mén)對(duì)原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。

授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心，本社已建立了..頁(yè)腳.

與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實(shí)全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對(duì)全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查。對(duì)全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時(shí)間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無(wú)縫覆蓋”。全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。

今年我社在6月份召開(kāi)了股東大會(huì)。法律事務(wù)科對(duì)本次股東大會(huì)每份文件進(jìn)行法律審查，并對(duì)股東會(huì)的召開(kāi)、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見(jiàn)書(shū)》。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本社各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

近年來(lái)在全社牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，但終因管理上存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁(yè)腳.

有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無(wú)合規(guī)職能之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí)，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。

當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。

根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

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從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面?及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。同時(shí)，要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程，確保對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警。

把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要容，從強(qiáng)化流程控制入手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。

在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見(jiàn)，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。

制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

析和咨詢解答等；

行使本社部控制委員會(huì)辦公室管理職能，積極為基層開(kāi)展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。

頁(yè)腳。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇九

摘要：隨著經(jīng)濟(jì)和金融全球化的不斷深入、信息技術(shù)的飛速發(fā)展以及近50年來(lái)金融理論與金融實(shí)踐的突破創(chuàng)新，金融產(chǎn)品和金融市場(chǎng)呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢(shì)。然而，日新月異的變化同時(shí)也導(dǎo)致了全球金融機(jī)構(gòu)面臨著日益嚴(yán)重的金融風(fēng)險(xiǎn)。建立完善的內(nèi)部控制系統(tǒng)是商業(yè)銀行有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵手段，也是確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)因。本文根據(jù)農(nóng)村合作銀行n支行的實(shí)際情況，在國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行內(nèi)部控制系統(tǒng)設(shè)計(jì)方面進(jìn)行了初步的研究探索，希望能夠?qū)λ袃?nèi)部控制系統(tǒng)建設(shè)提供有益的借鑒。

關(guān)鍵詞：銀行；內(nèi)控體系；風(fēng)險(xiǎn)控制。

近年來(lái)，農(nóng)合行n支行圍繞省行黨委確定的“內(nèi)控管理年”的要求，從加強(qiáng)全體員工合規(guī)教育，培育合規(guī)文化，提高制度的執(zhí)行力和加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提升自我控制能力和管控能力著手，圍繞構(gòu)建我行內(nèi)控建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，培育合規(guī)文化；同時(shí)在全行建立了《業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告制度》，針對(duì)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，查找深層次原因，完善內(nèi)控制度，營(yíng)造合規(guī)文化；積極在全行落實(shí)每日必查、每周自查、每月固定自查制度，加強(qiáng)對(duì)容易引發(fā)案件的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位管理與監(jiān)督檢查，有效控制了全行高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)的違規(guī)行為發(fā)生。但從上節(jié)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果來(lái)看，n支行內(nèi)部控制從設(shè)置適當(dāng)性和執(zhí)行有效性方面都尚存在不足。

n支行內(nèi)部控制基本覆蓋到各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位，貫穿各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，具有一定的可操作性。行內(nèi)不定期組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，注重員工業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力的提高，以有效防范風(fēng)險(xiǎn)；不定期舉辦合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽，引導(dǎo)員工自覺(jué)學(xué)習(xí)強(qiáng)化效果，培養(yǎng)員工職業(yè)道德和職業(yè)行為規(guī)范；要求各部門(mén)對(duì)各個(gè)崗位制定崗位職責(zé)，明確崗位要求；支行內(nèi)部建立了員工考評(píng)系統(tǒng)，力求充分調(diào)動(dòng)員工積極性；支行一直致力于內(nèi)部控制執(zhí)行力度的提高，行內(nèi)狠抓落實(shí)，努力做到有章可循，有法必依。大部分員工嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度及行為規(guī)范，但仍存在部分員工對(duì)崗位職責(zé)、規(guī)章制度了解不深入，未嚴(yán)格執(zhí)行的情況。

一、在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面。

結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的主要特征，按誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。n支行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，也主要面臨這些風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)控制和管理決策的前提。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行選擇、識(shí)別、分析和評(píng)估的全過(guò)程。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程大致為：首先制定商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)報(bào)告及合規(guī)性目標(biāo)；確定內(nèi)部及外部資源以及能夠發(fā)現(xiàn)主要風(fēng)險(xiǎn)的步驟和手段；建立風(fēng)險(xiǎn)偏好；劃分管理風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；采用一貫性的步驟使控制活動(dòng)與具體風(fēng)險(xiǎn)及商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)保持一致。

二、在運(yùn)行控制方面。

控制活動(dòng)是采取一系列的控制方法、控制手段和風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)實(shí)施內(nèi)部控制的過(guò)程?？刂苹顒?dòng)包括制定控制措施和執(zhí)行控制措施?？刂拼胧┦轻槍?duì)關(guān)鍵控制點(diǎn)而制定的，確保管理決策順利實(shí)現(xiàn)的政策、制度和程序。n支行內(nèi)部控制活動(dòng)現(xiàn)狀主要通過(guò)以下幾項(xiàng)業(yè)務(wù)體現(xiàn)：

1.貸款及其他授信業(yè)務(wù)。

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是：實(shí)行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)體系，完善授信決策與審批機(jī)制。

2.存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十

近期，我行為增強(qiáng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，舉辦了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育啟動(dòng)大會(huì)。該大會(huì)旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度，開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)活動(dòng)。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)時(shí)相伴，合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能，將為x銀行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)供給強(qiáng)有力的依托和保證。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。

風(fēng)險(xiǎn)底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級(jí)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅(jiān)持按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的規(guī)章制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。

開(kāi)動(dòng)腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實(shí)實(shí)辦銀行，我們要以董事長(zhǎng)的合規(guī)要求為目標(biāo)，為打造2.0版的民生銀行保駕護(hù)航!

在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，×行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為×行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)供給強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下頭，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。

第一，要把以\"客戶為中心\"的理念貫穿于我們工作的始終。\"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖\"。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)?yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工構(gòu)成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)本事的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情景下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。異常是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。

處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展本事，為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力供給有效保障。

切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的本事，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。

文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。所以，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。

三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。

人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)異常美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺(jué)維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

主角理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不一樣的主角，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成主角沖突和主角曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，理解上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者理解實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，堅(jiān)持常年的必須壓力。僅有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。所以，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是我行營(yíng)銷、服務(wù)客戶的最直接窗口，網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)及業(yè)務(wù)良性拓展的情景關(guān)系到全行的三綜合轉(zhuǎn)型可持續(xù)發(fā)展，更有關(guān)系到整個(gè)金融秩序的穩(wěn)健運(yùn)行，合規(guī)——它不僅僅是我們建行人的事。在日趨競(jìng)爭(zhēng)激烈的今日，金融業(yè)是一個(gè)特殊又高危的行業(yè)，正如我們的合規(guī)風(fēng)控官每次來(lái)網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)所說(shuō)的：我們時(shí)刻都面臨著社會(huì)上形形色色的誘惑、面臨著道德紀(jì)律和法律法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)越過(guò)職業(yè)紅線陷入圈套陷阱中。誠(chéng)然合規(guī)工作制度的開(kāi)展需要188條這樣的規(guī)章對(duì)日常工作進(jìn)行管制，但制度的執(zhí)行有效性更重要的本質(zhì)在于被執(zhí)行者本身。我們建行人合規(guī)經(jīng)營(yíng)并不是因?yàn)橐?guī)章的管制，而更多是因?yàn)槲覀儗?duì)紅線的公道了然于心而秉承操守，這一切都有賴于平時(shí)合規(guī)文化的建設(shè)。

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以正方圓”，合規(guī)工作是一種文化。為配合省分行“合規(guī)微學(xué)堂”系列培訓(xùn)活動(dòng)，我支行經(jīng)過(guò)圍繞基層網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情景，在日常工作中發(fā)動(dòng)每一位行員尋找身邊最基礎(chǔ)最關(guān)鍵的合規(guī)認(rèn)識(shí)，構(gòu)建人人參與的合規(guī)文化氛圍，提升網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)管理水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展，讓合規(guī)建設(shè)融入到每一個(gè)業(yè)務(wù)流程中。讓大家樹(shù)立“風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事、合規(guī)心中留”的意識(shí)。

在經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長(zhǎng)能夠?qū)⒃S多管理問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)消化掉，可是在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為復(fù)雜的環(huán)境中，銀行進(jìn)入微利化的階段時(shí)，管理的過(guò)程控制不僅僅是風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過(guò)相對(duì)危機(jī)環(huán)境的必然選擇。

銀行的業(yè)務(wù)以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為本，缺乏過(guò)程控制將意味著業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法有效控制。銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)貸款是典型的以風(fēng)險(xiǎn)為本的業(yè)務(wù)，貸款發(fā)放的每一個(gè)環(huán)節(jié)都需要控制，稍有控制不當(dāng)，都可能引發(fā)信貸風(fēng)險(xiǎn);即使存款業(yè)務(wù)的操作也有存單欺詐、假鈔、點(diǎn)鈔失誤等風(fēng)險(xiǎn);傳統(tǒng)上認(rèn)為中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)很低，甚至有人認(rèn)為中間業(yè)務(wù)幾乎沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，可是從最近以來(lái)的代理保險(xiǎn)(放心保)、代理基金、理財(cái)業(yè)務(wù)等都發(fā)生了一些消費(fèi)者投訴或者群體抗辯事件;銀行內(nèi)部的財(cái)務(wù)管理也同樣可能發(fā)生違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機(jī)構(gòu)管理距離較遠(yuǎn)，一些銀行為了充分調(diào)動(dòng)基層機(jī)構(gòu)的進(jìn)取性，充分授權(quán)分支機(jī)構(gòu)，使得管理的過(guò)程控制難以落實(shí)或者被疏忽，其結(jié)果是基層機(jī)構(gòu)違規(guī)事件時(shí)有發(fā)生，甚至給整個(gè)銀行的聲譽(yù)和經(jīng)濟(jì)帶來(lái)較大損失。

銀行日益嚴(yán)峻的行為風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)呼喚管理的過(guò)程控制。有別于傳統(tǒng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的行為風(fēng)險(xiǎn)日益滲透到銀行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)領(lǐng)域，尤其是隨著銀行資產(chǎn)規(guī)模和組織管理體系的日益龐大和復(fù)雜，銀行監(jiān)管法規(guī)體系日益健全和復(fù)雜化，銀行內(nèi)部行為和外部行為的適當(dāng)性和合規(guī)性問(wèn)題日益突出，銀行表外資產(chǎn)權(quán)重的大幅度提升，無(wú)法反映到資產(chǎn)負(fù)債表上的各種風(fēng)險(xiǎn)往往與銀行的銷售、履職和服務(wù)行為有著密切的關(guān)聯(lián)性。行為風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法直接經(jīng)過(guò)數(shù)字化的模式表現(xiàn)，需要銀行行為的控制。實(shí)際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當(dāng)行為，不僅僅無(wú)法在資產(chǎn)負(fù)債表中體現(xiàn)，并且甚至很難在銀行電子化的有效監(jiān)控范圍內(nèi)。一些理財(cái)產(chǎn)品銷售中對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)或風(fēng)險(xiǎn)披露不充分，銷售后出現(xiàn)約定或法定需要披露的重大變化未能及時(shí)進(jìn)行披露，一些產(chǎn)品合約缺乏完整的簽字手續(xù)或者合約重要條款疏漏等，都可能引發(fā)巨大的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)甚至經(jīng)濟(jì)損失。

銀行面臨因管理過(guò)程失控引發(fā)挑戰(zhàn)，異常是發(fā)生了高管違紀(jì)，重大額違規(guī)貸款事件之后。在大數(shù)據(jù)時(shí)代，銀行管理的過(guò)程更為透明，客戶與銀行關(guān)系、內(nèi)部員工與客戶的關(guān)系均可能經(jīng)過(guò)電子化的媒介來(lái)承載，如果某一個(gè)管理環(huán)節(jié)缺乏控制，這些問(wèn)題就立刻經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)、紙質(zhì)等媒體迅速?gòu)V泛地在國(guó)內(nèi)國(guó)際范圍傳播開(kāi)來(lái)，從而給銀行的聲譽(yù)帶來(lái)嚴(yán)重的挑戰(zhàn)。這不僅僅會(huì)引起國(guó)內(nèi)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注，也會(huì)引起上市公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注，異常是對(duì)于境外上市或境外有業(yè)務(wù)的銀行，還會(huì)受到境外相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注、監(jiān)督和處罰，上市銀行則可能直接導(dǎo)致銀行股價(jià)大跌，乃至引發(fā)股東的群體訴訟。此類例子在國(guó)際銀行市場(chǎng)中時(shí)有發(fā)生。

經(jīng)過(guò)這次我《員工違規(guī)行為積分管理辦法》的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，合規(guī)教育活動(dòng)是信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開(kāi)展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)意義。這次學(xué)習(xí)，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)本事，增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，也為實(shí)際工作指明了方向。

加強(qiáng)合規(guī)教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，是建立長(zhǎng)效發(fā)展的需要，更大程度的防范金融風(fēng)險(xiǎn)。一方面提高全體員工對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為合規(guī)教育的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新鮮事物不斷涌現(xiàn)，各種新業(yè)務(wù)知識(shí)更是層出不窮，當(dāng)今地形勢(shì)要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，更多的了解金融法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好的適應(yīng)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展需要。一方面要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全體員工集中精力，集中時(shí)間做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，要求大家熟知各項(xiàng)規(guī)章制度，更好的適應(yīng)工作環(huán)境，提高員工的知識(shí)業(yè)務(wù)素質(zhì)，做一名合規(guī)的高素質(zhì)柜員。

出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。三要堅(jiān)持思想教育。經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終堅(jiān)持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

經(jīng)過(guò)這次依法學(xué)習(xí)，我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)。增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，經(jīng)過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。逐步確立“全員合規(guī)，全程合規(guī)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)管理理念。不斷提升信用社案件防控工作水平，確保信用社持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開(kāi)了進(jìn)取地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得供給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。

根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)#fromhttp://end#前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對(duì)客戶，對(duì)自我，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十一

一個(gè)學(xué)期以來(lái)，我能認(rèn)真地做好自己的本職工作，積極投入新一輪課程改革試驗(yàn)中，將提高教學(xué)水*與思想理論水*結(jié)合起來(lái)，從而不斷的完善自己，教師教育教學(xué)工作個(gè)人總結(jié)。同時(shí)，熱愛(ài)學(xué)生，努力為學(xué)生的發(fā)展提供契機(jī)。在教書(shū)育人中，從各方面嚴(yán)格要求自己，使教學(xué)工作有計(jì)劃，有組織，有步驟地開(kāi)展?，F(xiàn)對(duì)本學(xué)期教學(xué)工作進(jìn)行回顧與思考，以促進(jìn)今后的工作更上一層樓。

首先在思想方面，我忠誠(chéng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，熱愛(ài)黨的教育事業(yè)，發(fā)揚(yáng)奉獻(xiàn)精神，嚴(yán)格執(zhí)行教育方針，盡職盡責(zé)，教書(shū)育人；同時(shí)面向全體學(xué)生，熱愛(ài)、尊重、了解和嚴(yán)格要求學(xué)生，不歧視、挖苦他們，循循善誘，誨人不倦；要求學(xué)生做到的，自己首先做到，以身作則，為人師表。同時(shí)處處以《教師職業(yè)道德規(guī)范》來(lái)約束自己的言行，認(rèn)真的參加政治學(xué)習(xí)，不斷的提高自身的政治素質(zhì)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷更新教學(xué)理念。作為新課程試驗(yàn)的教師，我深知學(xué)習(xí)的重要性。所以，在實(shí)踐中，我努力學(xué)習(xí)《課程標(biāo)準(zhǔn)》等教學(xué)理論，從而豐富更新自己的頭腦。緊緊圍繞學(xué)習(xí)新課程，構(gòu)建新課程，嘗試新教法的目標(biāo)，不斷更新教學(xué)觀念。注重把學(xué)習(xí)新課程標(biāo)準(zhǔn)與構(gòu)件新理念有機(jī)的結(jié)合起來(lái)。將理論聯(lián)系到實(shí)際教學(xué)工作中，*思想，更新觀念。確立了xxx一切為了人的發(fā)展xxx的教學(xué)理念。樹(shù)立xxx以人為本，育人為本xxx的思想。

其次，本人能夠嚴(yán)格執(zhí)行學(xué)校的作息時(shí)間，不早退，不遲到，做到了早出晚歸，按時(shí)上下班，從不因?yàn)閭€(gè)人問(wèn)題耽誤上課，給學(xué)生做了極好的表率。

1、深入鉆研教材，備好每一堂課。能根據(jù)教材內(nèi)容及學(xué)生的實(shí)際，擬定教學(xué)方法，創(chuàng)造性地使用教材，編寫(xiě)比較實(shí)用性的教案，教案中體現(xiàn)學(xué)法的指導(dǎo)。

2、努力改變教學(xué)方式，提高教學(xué)質(zhì)量。在課堂上，大膽改革傳統(tǒng)的教學(xué)方法，把自主學(xué)習(xí)、合作學(xué)習(xí)引入課堂，注意調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，加強(qiáng)師生互動(dòng)，充分體現(xiàn)學(xué)生的主動(dòng)性，讓學(xué)生學(xué)得容易，學(xué)得輕松，學(xué)得愉快。同時(shí)，在每一堂課上都充分考慮每一個(gè)層次的學(xué)生學(xué)習(xí)需求和學(xué)習(xí)能力，讓各個(gè)層次的學(xué)生都得到提高。

3、精心設(shè)計(jì)練習(xí)，認(rèn)真批改作業(yè)。力求每一次練習(xí)都有針對(duì)性，有層次性。同時(shí)對(duì)學(xué)生的作業(yè)批改及時(shí)、認(rèn)真，分析并記錄學(xué)生的作業(yè)情況，將他們?cè)谧鳂I(yè)過(guò)程出現(xiàn)的問(wèn)題做出分類總結(jié)，進(jìn)行講評(píng)，并針對(duì)有關(guān)情況及時(shí)改進(jìn)教學(xué)方法，做到有的放矢。同時(shí)根據(jù)教學(xué)內(nèi)容布置實(shí)踐性的作，如，設(shè)計(jì)手抄報(bào)等。

4、做好學(xué)科培優(yōu)轉(zhuǎn)差工作，全面提高教學(xué)質(zhì)量。對(duì)于學(xué)習(xí)能力相對(duì)好的學(xué)生注重他們?cè)诟顚哟紊系膶W(xué)習(xí)和探究；對(duì)于學(xué)習(xí)能力相對(duì)困難的學(xué)生，從基礎(chǔ)知識(shí)方面著手對(duì)其進(jìn)行再一次針對(duì)性的教育教學(xué)，促使他們可以逐漸跟上其他同學(xué)的腳步。

在課后，為不同層次的學(xué)生進(jìn)行相應(yīng)的輔導(dǎo)，以滿足不同層次的學(xué)生的需求，避免了一刀切的弊端，同時(shí)加大了后進(jìn)生的輔導(dǎo)力度。通過(guò)一學(xué)期的不懈努力，本班的優(yōu)生在在探究問(wèn)題、預(yù)習(xí)、解決問(wèn)題等方面有了較大的提高，在數(shù)學(xué)競(jìng)賽中趙暢、蔡少男等同學(xué)獲得一等獎(jiǎng)；后進(jìn)生學(xué)習(xí)積極性也有所提高，能自覺(jué)完成作業(yè)，考試不及格的人數(shù)也逐漸減少。

5、認(rèn)真做好教學(xué)反思工作，不斷提高自身的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。授課后及時(shí)記載本課教學(xué)的成功和失誤，能夠比較真實(shí)地從教法的選擇、教師的備課、教學(xué)目標(biāo)的要求與學(xué)生的認(rèn)知水*及教材的編寫(xiě)等方面加以分析，尋找問(wèn)題出在哪里，并能提出今后的改革措施。從而不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，改進(jìn)教法，提高自身的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

6、積極參加教研活動(dòng)，努力提高自己的理論水*。在備課組教研中積極發(fā)言，在教學(xué)目標(biāo)，教材處理，規(guī)劃教學(xué)流程，創(chuàng)設(shè)問(wèn)題情境，化解教學(xué)疑問(wèn)，促進(jìn)學(xué)生心智發(fā)展上，善于提出自己的意見(jiàn)與建議。在學(xué)校的教研中，敢于提出自己不同的見(jiàn)解和發(fā)表自己的意見(jiàn)。

第四、教研方面：自己除了能一如既往地認(rèn)真學(xué)習(xí)、深入鉆研外，積極參加各種教科研活動(dòng)，制定教研計(jì)劃，并按計(jì)劃進(jìn)行學(xué)習(xí)、交流、研討、反思，積極上好匯報(bào)課、公開(kāi)課，撰寫(xiě)教學(xué)反思、教學(xué)案例、教學(xué)論文，為科研課題收集數(shù)據(jù)、資料。一句話，用科學(xué)的方法、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、務(wù)實(shí)的作風(fēng)搞好校本教研，搞好教學(xué)科研。

第五、在班主任工作方面，首先注重思想政治和道德教育。其次抓好學(xué)習(xí)方法的轉(zhuǎn)變。三是搞好班級(jí)衛(wèi)生，樹(shù)良好形象，四是積極穩(wěn)妥地展開(kāi)班級(jí)競(jìng)選活動(dòng)，將競(jìng)爭(zhēng)納入工作軌道，同時(shí)借鑒班級(jí)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)學(xué)生進(jìn)行量化，分組競(jìng)爭(zhēng)，給個(gè)人加減分，期末總評(píng)。與此同時(shí)，積極開(kāi)展各類班級(jí)文化娛樂(lè)活動(dòng)，活躍班級(jí)氣氛，融洽師生感情。五是積極會(huì)同各學(xué)科教師積極備好學(xué)生，探討教育學(xué)生的方法，同時(shí)積極同家長(zhǎng)聯(lián)系，及時(shí)了解、掌握學(xué)生情況，共同管理教育學(xué)生。

第六、存在的問(wèn)題和努力的方向：

新一輪課程改革帶給我們新的挑戰(zhàn)，同時(shí)也給教師的成長(zhǎng)帶來(lái)了機(jī)遇?；仡櫼粚W(xué)期的工作，發(fā)現(xiàn)也存在一些問(wèn)題與困惑。如，班級(jí)的學(xué)困生還比較多；*時(shí)的學(xué)習(xí)還不夠，自身的教學(xué)理論還比較缺乏；在教學(xué)經(jīng)驗(yàn)論文的撰寫(xiě)方面比較少動(dòng)筆；課題的實(shí)驗(yàn)上摸不著邊；備課有時(shí)尚抓不準(zhǔn)等等問(wèn)題。還如，課堂上：

1、教師在課堂中如何處理好放與收的關(guān)系？

3、教師對(duì)課堂教學(xué)中如何做到關(guān)注三個(gè)維度目標(biāo)、如何有效進(jìn)行整合？這些有待于，在今后的工作努力進(jìn)。

今后努力方向：

1、樹(shù)立先進(jìn)、正確的教育觀。要樹(shù)立現(xiàn)代學(xué)生觀，學(xué)會(huì)以發(fā)展的眼光看待每一個(gè)學(xué)生。相信學(xué)生的巨大潛能，并努力去探索發(fā)掘；在教育教學(xué)活動(dòng)中發(fā)揚(yáng)學(xué)生的主體精神，促進(jìn)學(xué)生的主體發(fā)展，努力做到因材施教。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十二

在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報(bào)市支行。按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時(shí)、詳細(xì)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。

為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十三

章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設(shè)立的濟(jì)南市第一家村鎮(zhèn)銀行，20xx年11月開(kāi)業(yè),成立六年來(lái)，在省銀監(jiān)局的監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)下，在協(xié)會(huì)的關(guān)心指導(dǎo)下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅(jiān)持“支農(nóng)支小”的市場(chǎng)定位，不斷強(qiáng)化合規(guī)管理，創(chuàng)新提高服務(wù)水平。近年來(lái)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、品牌影響力和社會(huì)貢獻(xiàn)度顯著提升。截至20xx年末，資產(chǎn)達(dá)到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮(zhèn)銀行中，我行存款、貸款、利潤(rùn)均名利前茅，連續(xù)兩年被省財(cái)政廳評(píng)為山東金融企業(yè)績(jī)效評(píng)價(jià)aaa企業(yè)，連續(xù)三年獲濟(jì)南市“文明單位”稱號(hào)，榮獲“濟(jì)南市治安保衛(wèi)先進(jìn)集體”、“章丘納稅百?gòu)?qiáng)企業(yè)”等榮譽(yù)稱號(hào)。監(jiān)管評(píng)級(jí)連續(xù)兩年達(dá)到二級(jí)，以上成績(jī)的取得得益于省局的嚴(yán)格監(jiān)管和悉心指導(dǎo)，使我行合規(guī)管理水平得以持續(xù)改進(jìn)和提升，總結(jié)來(lái)看，主要有以下四點(diǎn)：

完善的管理機(jī)制是風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)，我行自成立之初就按照“高標(biāo)準(zhǔn)、高起點(diǎn)”的要求建立完善的公司管理機(jī)制。

一是建立了“三會(huì)一層”的組織架構(gòu)，明確了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，分工細(xì)致，責(zé)任明確，是省內(nèi)公司治理比較完善的村鎮(zhèn)銀行。

二是突出強(qiáng)化董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管控職能，在董事會(huì)下設(shè)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)，分別對(duì)關(guān)聯(lián)交易、大額授信和重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策，有效發(fā)揮了監(jiān)督制約機(jī)制，提升了決策水平。

三是建立聯(lián)席會(huì)制度，聯(lián)席會(huì)由董、監(jiān)事長(zhǎng)、經(jīng)營(yíng)層和部門(mén)負(fù)責(zé)人參加，每?jī)芍苷匍_(kāi)一次，及時(shí)調(diào)度經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況、查找問(wèn)題和不足，并對(duì)重要事項(xiàng)進(jìn)行決策，及時(shí)調(diào)整工作部署。

四是建立前后臺(tái)分離、審貸分離、貸放分離、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)等多項(xiàng)橫向制約機(jī)制，細(xì)化分工，責(zé)、權(quán)、利匹配，有效降低了權(quán)利集中的風(fēng)險(xiǎn)。

章丘作為全國(guó)的“百?gòu)?qiáng)縣”，擁有20家金融機(jī)構(gòu)，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈。為提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，構(gòu)建特色品牌，六年來(lái)，我行始終堅(jiān)持“支農(nóng)支小”的市場(chǎng)定位，以普惠金融為宗旨，持續(xù)開(kāi)拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村的藍(lán)海市場(chǎng)。截止6月末，我行服務(wù)的存款客戶達(dá)到2.3萬(wàn)戶，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行所有服務(wù)費(fèi)的優(yōu)惠措施。同時(shí)積極投放小微貸款，我行根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)特點(diǎn)，創(chuàng)新開(kāi)發(fā)了“金農(nóng)貸”、“稅貸通”、“惠農(nóng)貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”等一系列貼近市場(chǎng)的特色信貸產(chǎn)品，先后與財(cái)政局、稅務(wù)局、農(nóng)業(yè)局等多部門(mén)合作，積極開(kāi)展支農(nóng)融資增信、銀稅互動(dòng)、創(chuàng)業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項(xiàng)目，累計(jì)投放貸款35億元，涉農(nóng)貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬(wàn)元，有效支持了2800多戶中小企業(yè)和農(nóng)戶的發(fā)展，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)。貸款的小額分散有效弱化了貸款風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。

村鎮(zhèn)銀行作為新建金融機(jī)構(gòu)，成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)以存、貸款傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主，風(fēng)險(xiǎn)防控主要集中在幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。

（一）強(qiáng)化授信風(fēng)險(xiǎn)防控。

一是建立分級(jí)授權(quán)機(jī)制，授信業(yè)務(wù)按500萬(wàn)元以上、50萬(wàn)元以上和50萬(wàn)元以下三個(gè)檔次，分別由風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)、行長(zhǎng)和風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)分級(jí)審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。

二是實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和調(diào)查人員平行考察，獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)，切實(shí)增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和把控能力。

三是每季度對(duì)存量授信業(yè)務(wù)集中開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)排查，果斷退出潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶，形成了“進(jìn)退有序”的`動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制。近三年我行累計(jì)退出潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。

（二）強(qiáng)化合規(guī)檢查監(jiān)督。按照省局“合規(guī)制度建設(shè)年”的總體要求，我行深入開(kāi)展精細(xì)化管理工作。

一是全面梳理、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化風(fēng)控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個(gè)，覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

二是根據(jù)監(jiān)管要求，集中開(kāi)展了“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”等七項(xiàng)專項(xiàng)治理檢查工作，嚴(yán)查違規(guī)違紀(jì)行為，杜絕市場(chǎng)亂象，進(jìn)一步夯實(shí)了我行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，切實(shí)提升了風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

三是建立檢查整改的長(zhǎng)效機(jī)制，形成了監(jiān)管檢查、外部審計(jì)、主發(fā)起行審計(jì)、條線自律檢查、事后監(jiān)督檢查等多層次檢查機(jī)制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。

四是加大違規(guī)處罰力度。完善違規(guī)問(wèn)責(zé)處罰制度，嚴(yán)格落實(shí)處罰措施，切實(shí)增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。通過(guò)多方位、立體化的檢查、處罰機(jī)制，形成了全體員工對(duì)待違規(guī)“不敢干、不能干、不想干”的良好風(fēng)氣。

（三）嚴(yán)防流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

一是明確資產(chǎn)負(fù)債管理部門(mén)，加強(qiáng)資產(chǎn)和負(fù)債的期限錯(cuò)配管理，確保資產(chǎn)負(fù)債的協(xié)調(diào)發(fā)展。

二是定期開(kāi)展流動(dòng)性壓力測(cè)試，根據(jù)測(cè)試結(jié)果及時(shí)調(diào)整戰(zhàn)略部署，控制業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏。

三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動(dòng)性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過(guò)上述措施，開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行資產(chǎn)負(fù)債保持協(xié)調(diào)發(fā)展，未出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責(zé)任制》，從董事會(huì)到一線員工層層落實(shí)案防責(zé)任，簽訂案防責(zé)任狀。定期開(kāi)展案件警示教育和“禁止性”規(guī)定的學(xué)習(xí)，去年在省局組織的禁止性規(guī)定考試中，我行取得全省村鎮(zhèn)銀行第一名的好成績(jī)。同時(shí)定期開(kāi)展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動(dòng)，保持案防高壓態(tài)勢(shì)。

（五）強(qiáng)化科技系統(tǒng)制約。盡管村鎮(zhèn)銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的.幫助下，近幾年我行持續(xù)加大科技投入，先后上線了信貸管理系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)、審計(jì)系統(tǒng)，開(kāi)通了網(wǎng)銀、手機(jī)銀行系統(tǒng)，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統(tǒng)，完善的信息系統(tǒng)使“機(jī)防”機(jī)制充分發(fā)揮，有效促進(jìn)了合規(guī)管理水平的提升。

我行能夠保持穩(wěn)步健康發(fā)展得益于團(tuán)隊(duì)合規(guī)建設(shè)的持續(xù)加強(qiáng)，培養(yǎng)了一支“和諧上進(jìn)，合規(guī)守信”的員工隊(duì)伍。

一是打造員工的發(fā)展平臺(tái)，建立了完善的干部聘任、員工競(jìng)崗、后備干部庫(kù)、等人事管理機(jī)制，能者上、庸者下，公平對(duì)待每一名員工，不埋沒(méi)人才，也不養(yǎng)閑人，形成了“人人爭(zhēng)先，和諧上進(jìn)”的良好風(fēng)氣。

二是重視員工的教育和培養(yǎng)。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行通過(guò)參加主發(fā)起行培訓(xùn)、聘請(qǐng)外部專家培訓(xùn)、自行組織培訓(xùn)、外出考察學(xué)習(xí)等多種方式，組織各類合規(guī)培訓(xùn)、廉潔教育、警示教育達(dá)70多次，有效提升了員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

三是加強(qiáng)廉潔監(jiān)督。制定“十不準(zhǔn)”規(guī)定，加強(qiáng)員工的行為排查，對(duì)員工的“吃、拿、卡、要”等行為實(shí)行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)向客戶發(fā)放《廉潔服務(wù)監(jiān)督卡》，接受客戶的監(jiān)督和投訴，嚴(yán)格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會(huì)承諾，有效樹(shù)立了廉潔誠(chéng)信的社會(huì)形象，得到了社會(huì)各界的廣泛認(rèn)可。章丘電視臺(tái)、濟(jì)南電視臺(tái)、濟(jì)南日?qǐng)?bào)先后對(duì)我行進(jìn)行了采訪報(bào)道，國(guó)務(wù)院辦公廳調(diào)研組也專程到我行調(diào)研，對(duì)我行的服務(wù)給予了充分的肯定。

以上是我行在合規(guī)管理和建設(shè)方面做的一點(diǎn)工作和體會(huì)，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅(jiān)信有省局領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)，有銀行業(yè)協(xié)會(huì)的關(guān)愛(ài)和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護(hù)，村鎮(zhèn)銀行一定會(huì)實(shí)現(xiàn)更加美好的明天。面向未來(lái)，我們將用心耕耘努力打造在省內(nèi)，質(zhì)量?jī)?yōu)良、結(jié)構(gòu)合理、和諧上進(jìn)、積極爭(zhēng)先的精品村鎮(zhèn)銀行，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十四

隨著時(shí)光的飛逝，我已在這三尺講臺(tái)上走過(guò)了十一年有余。十年啊，雖不算很長(zhǎng)，但人生又有多少個(gè)十年呢？可見(jiàn)它也不算短？正因?yàn)橛辛诉@十多年的磨練，使我從一個(gè)少不更事的女孩子成長(zhǎng)為一名合格的人民教師，為培育祖國(guó)的花朵貢獻(xiàn)自己的美好青春，我感到無(wú)上光榮和自豪。在過(guò)去的十一年里，在學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助下，我在各個(gè)方面都有了很大提高，并且也取得了一定的成績(jī)，我現(xiàn)將自己多年的工作作如下小結(jié)：

一、加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治思想素質(zhì)，

教育學(xué)生，首先就要教會(huì)他們?cè)鯓幼鋈?，做怎樣的人?曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“我們要做一個(gè)高尚的人，一個(gè)純粹的人，一個(gè)脫離了低級(jí)趣味的人”。而教育并不能只停留在口頭上。作為一名教師，我們更應(yīng)該身體力行，起表率作用。為此，*時(shí)我積極參加學(xué)校組織的各項(xiàng)政治學(xué)習(xí)，關(guān)心國(guó)家大事，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨和國(guó)家的一些重要文件，細(xì)心領(lǐng)會(huì)其精神。譬如，這兩年的暑期長(zhǎng)假，我也絲毫未放松過(guò)自己繼續(xù)加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)，并續(xù)寫(xiě)萬(wàn)字筆記，從而不斷提高了自身思想素養(yǎng)。在工作中，我對(duì)學(xué)生加倍關(guān)心愛(ài)護(hù)，課間與學(xué)生互相溝通增進(jìn)對(duì)他們的了解，并成為他們的良師益友，同時(shí)配合學(xué)校對(duì)學(xué)生進(jìn)行德育教育，激發(fā)學(xué)生參與熱心捐助、獻(xiàn)愛(ài)心等公益活動(dòng)，從而使師生在政治思想素質(zhì)上達(dá)到一并提高的效果。

二、在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，不斷提高自己的工作能力。

1993年9月，我登上了夢(mèng)寐以求的神圣講壇。剛參加工作時(shí)學(xué)校就安排我擔(dān)任一年級(jí)的班主任兼語(yǔ)文教學(xué)工作。說(shuō)實(shí)在話，作為一個(gè)剛參加工作的女孩子我沒(méi)有思想準(zhǔn)備，但我還是欣然接受了任務(wù)，暗想：絕不能誤了這些個(gè)天真無(wú)邪的孩子呀！剛開(kāi)始班級(jí)工作千頭萬(wàn)緒不知從何抓起，但在老師們熱情傳幫帶及本人的刻苦努力下，工作很快就走上了正軌，我的工作能力也不斷得到提高。

自1996年起，由于學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)于我工作能力的肯定和信任，學(xué)校便安排我擔(dān)任五年級(jí)語(yǔ)文教學(xué)工作，隨后還任過(guò)幾年六年級(jí)語(yǔ)文教學(xué)工作，我都未辜負(fù)過(guò)領(lǐng)導(dǎo)們的厚望，取得了良好的成績(jī)。直至1999年9月，我進(jìn)入?yún)嵌夹W(xué)任教，校領(lǐng)導(dǎo)安排我擔(dān)任三年級(jí)班主任兼語(yǔ)文教學(xué)工作。為了不辜負(fù)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的厚望，一方面我主動(dòng)同其他科任老師溝通，積極征求他們的意見(jiàn)和建議，同時(shí)向資深同行請(qǐng)教，學(xué)習(xí)他們好的工作方法；另一方面我自費(fèi)購(gòu)買(mǎi)多種業(yè)務(wù)書(shū)籍，辦好每期板報(bào)，同時(shí)也訓(xùn)練了學(xué)生，這樣得到校領(lǐng)導(dǎo)及家長(zhǎng)的一致好評(píng)。

xx年2月，剛休完產(chǎn)假的我，在學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的安排下再一次欣然接下了我現(xiàn)在所帶的班五(7)班，當(dāng)時(shí)的三(7)班。在我報(bào)名的那兩天，聽(tīng)得最多的話是：“又換語(yǔ)文老師了！還會(huì)換老師嗎？這個(gè)班語(yǔ)文成績(jī)?nèi)昙?jí)倒數(shù)第一！”這話雖然來(lái)自家長(zhǎng)方面，我不可全信，但也不可不信??！聽(tīng)這話我當(dāng)時(shí)有所猶豫，后一想，這不正證明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任嗎？想到這些我心里的壓力減輕了許多。在這過(guò)去的一年半里，在我和學(xué)生家長(zhǎng)們的不懈努力下，上學(xué)期末，我班語(yǔ)文成績(jī)與先前相比前進(jìn)了兩名。此外，班風(fēng)、衛(wèi)生、吃早餐等情況都有了明顯的好轉(zhuǎn)，可以說(shuō)是舊貌換新顏了。我的努力再一次得到了校領(lǐng)導(dǎo)及家長(zhǎng)們的肯定，我的工作能力也隨之有了很大的提高。

三、不斷充實(shí)自己，努力提高自己的業(yè)務(wù)水*。

“師者，傳道授業(yè)解惑者也”要想教好學(xué)生，自己就必須有一身過(guò)硬的本領(lǐng)。作為一名青年教師，我深深認(rèn)識(shí)到自己的不足。為了不斷提高自己的業(yè)務(wù)水*，適應(yīng)不斷發(fā)展的形式變化，我珍惜每次機(jī)會(huì)，充實(shí)自己。1998年我完成了基礎(chǔ)教育(中文)專業(yè)的函授學(xué)習(xí)，并獲得了武漢大學(xué)頒發(fā)的畢業(yè)證書(shū)。xx年6月我自修完本科學(xué)業(yè)，同時(shí)獲得了湖北大學(xué)頒發(fā)的漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)的本科畢業(yè)證書(shū)。1999年至xx年間，我還利用暑假參加了市中小學(xué)計(jì)算機(jī)教育科研培訓(xùn)中心的培訓(xùn)，并取得了中小學(xué)教師計(jì)算機(jī)培訓(xùn)初、中級(jí)證書(shū)。xx年我還參加了普通話培訓(xùn)，經(jīng)湖北省普通話培訓(xùn)中心測(cè)試，確認(rèn)我的普通話水*為二級(jí)甲等。今年暑期，我又參加了全市教育系統(tǒng)組織的英特爾未來(lái)教育的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

經(jīng)過(guò)努力，在教學(xué)方面我取得了一些成績(jī)：自我參加工作以來(lái)，我所教學(xué)科成績(jī)期期名列前茅，深受家長(zhǎng)和校領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。

四、注重素質(zhì)教育，培養(yǎng)全面發(fā)展的學(xué)生。

“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。十一余年的經(jīng)歷只不過(guò)是漫漫人生的一小段，后面還有更長(zhǎng)的路要走，還有很多的工作要做，還有更多的知識(shí)要掌握，總之，我要充分領(lǐng)悟江*提出的“xxxx”、“xx大”的精神，努力提高自身的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水*，經(jīng)常用“xxxx”、“xx大”的要求對(duì)照自己，正確認(rèn)識(shí)自己，克服困難，不斷前進(jìn)，為燦爛的二十一世紀(jì)培育新人才！

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十五

____年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn)，在會(huì)議上評(píng)估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十六

會(huì)議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會(huì)精神，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng)：

抓自查自糾到位。對(duì)照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門(mén)組織檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，從重追究職責(zé)。

抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、職責(zé)意識(shí)、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)、金錢(qián)觀等方面，深入剖析存在的問(wèn)題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開(kāi)剖析會(huì)，并由參會(huì)人員對(duì)每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評(píng)價(jià)，做到人人過(guò)關(guān)。

抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽(yáng)信用社案件為重點(diǎn)，開(kāi)展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時(shí)開(kāi)展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。

以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)》為主要資料，對(duì)分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對(duì)新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對(duì)象合規(guī)操作狀況對(duì)導(dǎo)師進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對(duì)前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問(wèn)題，務(wù)必在專項(xiàng)登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對(duì)指出問(wèn)題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門(mén)、稽核部門(mén)、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問(wèn)題不登記、不報(bào)告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對(duì)柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。用心開(kāi)展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動(dòng)，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。

抓量化考核到位。對(duì)執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度。考核排行靠后的，進(jìn)行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開(kāi)展“合規(guī)操作評(píng)比活動(dòng)”，定期公布結(jié)果，排行靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì)，排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對(duì)于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對(duì)同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé)。

抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲?jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門(mén)通報(bào)，各業(yè)務(wù)部門(mén)定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問(wèn)題，分析原因，提出措施，構(gòu)成報(bào)告，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開(kāi)展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。

抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十七

銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的效勞。近年來(lái)，隨著效勞行業(yè)效勞水平的不斷提高，群眾對(duì)效勞的專業(yè)化、完美化要求越來(lái)越高。伴隨著我行網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細(xì)化、標(biāo)準(zhǔn)化邁進(jìn)。時(shí)間過(guò)得很快，在今年這一年時(shí)間里，我與派駐機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行了案件風(fēng)險(xiǎn)排查、客戶信息補(bǔ)錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移、不標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)清理、銀企對(duì)賬、反洗錢(qián)、運(yùn)營(yíng)印章及掛失業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)自查等。并且在這一年時(shí)間里，為了全面了解和掌握派駐機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀，不斷強(qiáng)化管理、堵塞漏洞，進(jìn)一步提高派駐機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，與此同時(shí)也深深意識(shí)到，還有許多需要學(xué)習(xí)和改良之處，下面就工作情況匯報(bào)如下：

在日常工作中嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行履職，每日對(duì)內(nèi)部賬戶、風(fēng)險(xiǎn)科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控及賬務(wù)核對(duì)；對(duì)事中履職情況進(jìn)行監(jiān)督，主要監(jiān)督和催促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和核銷，同時(shí)對(duì)合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控。

2、對(duì)特殊業(yè)務(wù)、屢查屢犯業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控；

3、對(duì)員工進(jìn)行不定期培訓(xùn)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)同業(yè)發(fā)生的'經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣，對(duì)上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)制度，都要求大家認(rèn)真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。

1、業(yè)務(wù)過(guò)失率有所降低，網(wǎng)點(diǎn)無(wú)重大和較大過(guò)失，一般過(guò)失比例較往年有所降低；

2、管控能力有待進(jìn)一步提高，在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，提高自己的管理監(jiān)督能力。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十八

20xx年，支行全面落實(shí)市行個(gè)金*工作的部署，在堅(jiān)持以客戶為中心的前提下，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，拓寬產(chǎn)品種，努力推介中間業(yè)務(wù)發(fā)展，提高個(gè)金業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度，加強(qiáng)內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)全年安全無(wú)事故，員工知難而進(jìn)，愛(ài)崗愛(ài)業(yè)，團(tuán)結(jié)協(xié)作，甘于奉獻(xiàn)，敢于拼搏，努力完成市行、支行的任務(wù)。

一、20xx年工作指標(biāo)情況：

1、截止12月31日，我行儲(chǔ)蓄存款余額萬(wàn)元，較年增加萬(wàn)元。

2、中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)萬(wàn)元。

3、*月額萬(wàn)元，年累計(jì)萬(wàn)元，萬(wàn)筆，單位個(gè)。

4、牡丹e時(shí)代卡（即牡丹靈通卡）營(yíng)銷張。

5、代理營(yíng)銷人壽保險(xiǎn)面額萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)收萬(wàn)元。

6、代理國(guó)債發(fā)行萬(wàn)元，兌付萬(wàn)元。

7、代理基金萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元。

二、20xx年主要工作：

1、措施實(shí)，行動(dòng)快，夯實(shí)存款，實(shí)現(xiàn)存款的穩(wěn)步增長(zhǎng)。

2、開(kāi)展高端客戶營(yíng)銷活動(dòng)。

支行認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市行提出的“高端客戶營(yíng)銷服務(wù)年”活動(dòng)精神，號(hào)召員工從立行興行的高度，圍繞高端客戶營(yíng)銷，積極行動(dòng)起來(lái)，全身心的投入到支行經(jīng)營(yíng)工作之中，領(lǐng)導(dǎo)班子身先士卒、率先垂范、走在營(yíng)銷前列，同時(shí)還推出了《員工績(jī)效*考核辦法》等項(xiàng)措施，通過(guò)動(dòng)員和組織全行力量開(kāi)展高端客戶營(yíng)銷攻堅(jiān)，使個(gè)人高端客戶營(yíng)銷取得了較好的成效。全年就營(yíng)銷個(gè)人高端客戶近100戶，攬存達(dá)3500萬(wàn)元，為完成全年增儲(chǔ)計(jì)劃奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

3、設(shè)立大學(xué)atm機(jī)，重點(diǎn)營(yíng)銷潛在客戶。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇十九

xx年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。

xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)

今年以來(lái)，我們監(jiān)管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。

2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門(mén)從xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。

3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

（1）xx年，對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作。

一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。

二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。

（2）加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。

各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭趚x年4月就開(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。

4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)

2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。

5、采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對(duì)新增貸款合規(guī)性進(jìn)檢查等措施

督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進(jìn)一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動(dòng)農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進(jìn)一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國(guó)普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來(lái)的影響，利用現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段對(duì)轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進(jìn)行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及處理意見(jiàn)及時(shí)反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時(shí)改正。通過(guò)檢查，轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的50%以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達(dá)到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國(guó)有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

6、高度重視清收不良貸款工作，進(jìn)一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)

今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強(qiáng)對(duì)沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進(jìn)一步落實(shí)去年年底支行監(jiān)管部門(mén)和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來(lái)抓，截止11月末，我支行轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險(xiǎn)貸款1472萬(wàn)元，占全部風(fēng)險(xiǎn)貸款66.4%，取得較好的成效。

一年來(lái),我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對(duì)轄區(qū)國(guó)有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管,按月對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進(jìn)行監(jiān)控,為及時(shí)掌握轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款投向,為貨幣監(jiān)管提供依據(jù),我們按月對(duì)商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進(jìn)行簡(jiǎn)析,按季進(jìn)行綜合分析。全年共上報(bào)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析12份,信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動(dòng)態(tài)反應(yīng)12期，調(diào)查報(bào)告12期，按月及時(shí)上報(bào)工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報(bào)告及表12期。全年按時(shí)完成了利率管理現(xiàn)場(chǎng)檢查、金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作,使我轄區(qū)違規(guī)問(wèn)題明顯減少。為支持信用社和地方經(jīng)濟(jì)，共為信用社申請(qǐng)?jiān)儋J款2800萬(wàn)元（50為頭寸貸款），至12月15日已收回1860萬(wàn)。此外，我還積極組織調(diào)查研究和信息調(diào)研工作，一年來(lái)由我審稿把關(guān)共向上級(jí)行上報(bào)“地區(qū)金融發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查、下崗職工再就業(yè)貸款情況調(diào)查、地區(qū)助學(xué)貸款情況調(diào)查、生態(tài)環(huán)境趨勢(shì)調(diào)查、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)損失率情況調(diào)查、中間業(yè)務(wù)調(diào)查、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況調(diào)查金融支持地方經(jīng)濟(jì)情況調(diào)查、中小企業(yè)融資情況調(diào)查等12項(xiàng)指令性調(diào)查任務(wù)。

xx年在全體綜合監(jiān)管人員的共同努力下，在行黨組的正確引導(dǎo)下，使我負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管工作明顯提高，主要表現(xiàn)為：

一是各項(xiàng)管理制度已初具雛形，有了一定的基礎(chǔ)；

二是全員綜合素質(zhì)有較大提高，并有了一些工作經(jīng)驗(yàn)；

四是監(jiān)管手段有所改進(jìn)，力度進(jìn)一步加強(qiáng)；

五是我本人經(jīng)常跟隨檢查，學(xué)到了很多知識(shí)，工作能力有所提高。

回顧一年的工作，我在金融監(jiān)管和化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面做了一些工作取得了一些成績(jī)，但具體工作當(dāng)中存在監(jiān)管力度不夠和工作積極性不高等缺點(diǎn)。在今后的工作當(dāng)中克服缺點(diǎn)，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，取得更好地工作成績(jī)而努力。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇二十

20xx年3月公司申請(qǐng)取消業(yè)務(wù)資格限制有所進(jìn)展，為自營(yíng)業(yè)務(wù)重新開(kāi)展做鋪墊，領(lǐng)導(dǎo)安排我對(duì)公司歷史自營(yíng)賬戶進(jìn)行清理。由于yz證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營(yíng)資料。我結(jié)合實(shí)際情況制定了《自營(yíng)賬戶進(jìn)行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營(yíng)資金賬戶64個(gè)，自營(yíng)股東賬戶126個(gè)，經(jīng)過(guò)清理核實(shí)，劃回資金5。7萬(wàn)余元。

賬戶清理完成后，所有自營(yíng)股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時(shí)，重新開(kāi)立了規(guī)范的自營(yíng)股東賬戶20個(gè)，并按照規(guī)定進(jìn)行了報(bào)備。

為推進(jìn)自營(yíng)業(yè)務(wù)順利開(kāi)展，賬戶清理過(guò)后，馬上開(kāi)始著手制定自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會(huì)工作細(xì)則、投資自營(yíng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定、證券投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)施辦法。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，上述3個(gè)制度先后推出，自營(yíng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展有了制度的保證。雖然時(shí)間倉(cāng)促，相關(guān)條款有所欠缺，但現(xiàn)在看來(lái)制度的操作層面強(qiáng)，很好的指導(dǎo)了自營(yíng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展。

在賬戶清理及制度建設(shè)后，為確保自營(yíng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控落實(shí)到位，技術(shù)平臺(tái)馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統(tǒng)立即上線，整個(gè)系統(tǒng)的搭建（非技術(shù)部分）、參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)試運(yùn)行評(píng)估都是由我主導(dǎo)負(fù)責(zé)，最終保證了新股申購(gòu)4月底在新的資產(chǎn)管理系統(tǒng)的順利展開(kāi)。

資產(chǎn)管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現(xiàn)了部門(mén)功能問(wèn)題，如，新股申購(gòu)不能足額申購(gòu)。由我協(xié)調(diào)，提出了解決方案。新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則出來(lái)后，我一直督促資產(chǎn)管理系統(tǒng)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則升級(jí)工作，為財(cái)務(wù)系統(tǒng)與資產(chǎn)管理系統(tǒng)對(duì)接做好基礎(chǔ)工作。

自營(yíng)業(yè)務(wù)全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會(huì)會(huì)議、資金的調(diào)撥、股票的買(mǎi)賣(mài)我都全程參與監(jiān)督。xx年進(jìn)行了7次股票買(mǎi)入監(jiān)控，33次新股申購(gòu)監(jiān)控，58次股票賣(mài)出監(jiān)控，3次債券買(mǎi)入監(jiān)控，2次債券賣(mài)出監(jiān)控，42次債券回購(gòu)監(jiān)控。

公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內(nèi)，并嚴(yán)格按照相關(guān)制度運(yùn)行，未出現(xiàn)違規(guī)情況。本年度公司的自營(yíng)股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)范圍內(nèi)，單個(gè)債券投資成本未超過(guò)凈資本的30%，自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模未超過(guò)凈資本的200%，也未超過(guò)公司年度20個(gè)億的投資規(guī)模。

在監(jiān)控過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題我逐一提出改進(jìn)要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使相關(guān)部門(mén)人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，心悅誠(chéng)服的接受意見(jiàn)并及時(shí)改進(jìn)。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購(gòu)時(shí)發(fā)現(xiàn)申購(gòu)超限額情況，我及時(shí)提出交易員應(yīng)加強(qiáng)新股申購(gòu)規(guī)則及股票交易規(guī)則的學(xué)習(xí)。

自營(yíng)業(yè)務(wù)開(kāi)展以來(lái)，自營(yíng)柜臺(tái)、財(cái)務(wù)賬、結(jié)算備付金對(duì)帳機(jī)制沒(méi)有建立，柜臺(tái)資金、財(cái)務(wù)賬沒(méi)有一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，自營(yíng)賬務(wù)處理延遲，財(cái)務(wù)部難以對(duì)自營(yíng)進(jìn)行監(jiān)控。為了扭轉(zhuǎn)局面，我積極溝通，梳理了對(duì)帳流程，初步獲得效果。本年后2個(gè)月對(duì)賬相符，對(duì)帳機(jī)制初步建立。

我在20xx年7月正式接手內(nèi)控平臺(tái)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控、獨(dú)立存管核對(duì)監(jiān)控及凈資本的實(shí)時(shí)監(jiān)控。10年10月份后經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控、獨(dú)立了存管監(jiān)控移交劉剛進(jìn)行。在此期間，我部對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告，提示的風(fēng)險(xiǎn)得到了很好的控制。通過(guò)3個(gè)月的監(jiān)控，我對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有了進(jìn)一步的深刻認(rèn)識(shí)。

內(nèi)控平臺(tái)凈資本監(jiān)控雖然沒(méi)有發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)，但通過(guò)監(jiān)控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標(biāo)的作用及計(jì)算方法，特別是系統(tǒng)進(jìn)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則升級(jí)時(shí)，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對(duì)監(jiān)管報(bào)表審核工作提供了理論基礎(chǔ)。

因?yàn)槲矣胸?cái)務(wù)工作背景，監(jiān)管報(bào)表審核工作主要由我承載。審核工作沒(méi)有既定的規(guī)范，必須自己摸索，經(jīng)過(guò)4個(gè)月的審核，我逐步了解監(jiān)管報(bào)表的勾稽關(guān)系。另外由于填報(bào)部門(mén)對(duì)于報(bào)表欄目的填報(bào)流程及審核流程不熟悉，審核工作發(fā)生過(guò)一些失誤，為此我重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了編報(bào)指引，加強(qiáng)相互溝通、相互配合，對(duì)監(jiān)管報(bào)表項(xiàng)目填報(bào)內(nèi)容及要求的認(rèn)識(shí)和理解形成一致意見(jiàn)，保證填報(bào)工作的準(zhǔn)確與高效。

制度的建立、系統(tǒng)的架設(shè)、對(duì)帳機(jī)制的建立都是我以前沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)的工作，新穎的同時(shí)讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報(bào)表遇到的`問(wèn)題、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常更替，風(fēng)險(xiǎn)管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營(yíng)監(jiān)控工作外，還有內(nèi)控平臺(tái)凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報(bào)表、梳理流程、簽報(bào)分析總結(jié)等方面的工作充實(shí)我自己。風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門(mén)日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。

20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認(rèn)為我應(yīng)該在以下方面進(jìn)行深入，推進(jìn)我的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作：

1、自營(yíng)業(yè)務(wù)中的債券回購(gòu)業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，行業(yè)內(nèi)也沒(méi)有相關(guān)的先例，xx年，我將積極開(kāi)展研究，爭(zhēng)取有個(gè)成文東西出來(lái)。

2、自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)如何量化，數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)雖有固定的模型，但如何實(shí)際運(yùn)用，如何指導(dǎo)自營(yíng)投資我沒(méi)有看到成功應(yīng)用的實(shí)例。我想xx年結(jié)合我的工作，對(duì)此進(jìn)行研究。

在今后的工作中，我會(huì)更加努力，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實(shí)地，皆盡全力的開(kāi)展工作。

銀行個(gè)金部合規(guī)工作總結(jié)篇二十一

我院根據(jù)各級(jí)黨委、*以及*門(mén)的要求，結(jié)合“三好一滿意”、“走進(jìn)訪”為民服務(wù)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)等活動(dòng)，貫徹落實(shí)上級(jí)關(guān)于“衛(wèi)生下鄉(xiāng)”的指示精神，認(rèn)真好農(nóng)村公共衛(wèi)生服務(wù)工作，現(xiàn)將上半年工作總結(jié)如下：

我院將開(kāi)展衛(wèi)生下鄉(xiāng)活動(dòng)納入目標(biāo)管理的重要內(nèi)容，成立下鄉(xiāng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定工作方案，切實(shí)保證衛(wèi)生下鄉(xiāng)活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處。

按照縣衛(wèi)生局的安排，我院對(duì)口支援十里鄉(xiāng)衛(wèi)生院。每年派醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行衛(wèi)生幫扶，從醫(yī)院管理、提高醫(yī)院整體業(yè)務(wù)水*、醫(yī)務(wù)人員臨床進(jìn)修等方面進(jìn)行全面幫扶。為鄉(xiāng)衛(wèi)生院培訓(xùn)醫(yī)護(hù)人員多名，免費(fèi)提供醫(yī)療設(shè)備，提高了**鄉(xiāng)衛(wèi)生院的醫(yī)療技術(shù)水*和管理水*，讓**群眾真正得到醫(yī)療實(shí)惠。

1、加強(qiáng)轄區(qū)村衛(wèi)生室管理，特別是地理位置較為偏遠(yuǎn)地區(qū)，抽調(diào)一批服務(wù)意識(shí)強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、善于做群眾工作的黨員干部下鄉(xiāng)義診、回訪，努力為偏遠(yuǎn)地區(qū)群眾提供便捷診療服務(wù)。

2、針對(duì)農(nóng)村居民日益增長(zhǎng)的健康知識(shí)、疾病預(yù)防等多方面需求，下鄉(xiāng)為群眾提供免費(fèi)體檢、建立健康檔案，有針對(duì)性的開(kāi)展健康知識(shí)宣教及疾病防控知識(shí)，共發(fā)放健康宣教資料25000多份，開(kāi)展健康知識(shí)講座12次。

3、定期下鄉(xiāng)開(kāi)展公共衛(wèi)生服務(wù)工作，面向村醫(yī)開(kāi)設(shè)技能培訓(xùn)班等方式，深入開(kāi)展技術(shù)指導(dǎo)和技術(shù)服務(wù)，提高村醫(yī)開(kāi)展公共衛(wèi)生服務(wù)能力，增進(jìn)農(nóng)民健康、為農(nóng)民群眾辦實(shí)事。

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