在我們?nèi)粘５纳詈凸ぷ髦校媱澠鹬陵P(guān)重要的作用。計劃應(yīng)該有可操作性，不能過于理想化或過于復(fù)雜，需要有具體可行的步驟和措施。計劃能夠提高我們的決策能力和執(zhí)行力，培養(yǎng)自律和堅持的品質(zhì)。
風險管理工作計劃表篇一
中國銀監(jiān)會于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（以下簡稱《指引》）已經(jīng)實施了9年多了，但是很多農(nóng)商行的合規(guī)風險管理工作至今仍存在諸多問題。筆者身在其中，對此有著深切的感受，故在此試著指出問題并給出對策。
農(nóng)商行都是從農(nóng)村信用社改制而來，其中很多尚未設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，其合規(guī)風險管理工作目前還是由風險管理部門在做，甚至連作為行業(yè)主管機構(gòu)的省級農(nóng)村信用社有很多也是如此。然而，農(nóng)商行的風險管理部門本身就存在人員數(shù)量不足、業(yè)務(wù)素質(zhì)不高的問題，其本身的風險管理工作尚且疲于應(yīng)付，又怎么能兼顧并做好合規(guī)管理工作呢？況且，與風險管理部門“混業(yè)經(jīng)營”本身就違反了《指引》關(guān)于合規(guī)風險管理部門應(yīng)保持獨立性的規(guī)定。
（二）合規(guī)風險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題。
（三）合規(guī)風險管理人才待遇存在的問題。
很多農(nóng)商行對《指引》第十八條規(guī)定的合規(guī)風險管理部門的職責履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個問題：
1、沒有做到持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，無法正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，不能準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，未能及時為高級管理層提供合規(guī)建議。
2、在審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規(guī)性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見有的不被業(yè)務(wù)條線接受和認可。
3、對員工的合規(guī)培訓(xùn)不夠甚至完全沒有培訓(xùn)。由于合規(guī)管理部門自身人員數(shù)量有限，素質(zhì)不高，無法履行《指引》規(guī)定的對員工進行合規(guī)培訓(xùn)的工作職責。
4、未能選聘、跟蹤管理好合規(guī)風險管理工作的外包單位。目前，發(fā)展較快的農(nóng)商行在改制、重組、兼并、收購、資產(chǎn)證券化、運作上市的過程中，會選聘一些涉及合規(guī)風險管理的外包單位，比如：資產(chǎn)評估公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規(guī)范。這些外包單位基本上都是通過非公開招標或者非公開競聘的方式選聘而來的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質(zhì)、信譽、經(jīng)驗、能力、敬業(yè)精神等千差萬別，如果不通過公開招標或者公開競聘的方式擇優(yōu)選聘，將很難保證其業(yè)務(wù)素質(zhì)及服務(wù)質(zhì)量能夠滿足農(nóng)商行的實際需要。事實上，這樣選聘來的某些外包單位的服務(wù)質(zhì)量、工作效率確實不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規(guī)風險管理部門負責聯(lián)系和對接，卻談不上由其負責公開選聘和跟蹤管理。這就導(dǎo)致了合規(guī)風險管理部門根本無法對這些外包單位的工作效率和服務(wù)質(zhì)量做出客觀、真實的評價。
5、在保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，并跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況方面做得還遠遠不夠。主要表現(xiàn)在：不能與監(jiān)管機構(gòu)保持有效的溝通，不能準確、真實地表達自身合理合法的訴求，不能保質(zhì)保量地及時向監(jiān)管機構(gòu)報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告，不能嚴格執(zhí)行和落實監(jiān)管機構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見等等。
（一）針對合規(guī)風險管理機構(gòu)設(shè)置存在的問題，農(nóng)商行要盡快設(shè)法設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，并配備好具備相關(guān)資質(zhì)和能力的人員，以使該部門能夠高效運轉(zhuǎn)。為此，作為行業(yè)主管機構(gòu)的省級農(nóng)村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區(qū)內(nèi)所有農(nóng)商行（縣級農(nóng)村信用社）均建立健全各自的合規(guī)風險管理部門。
（二）針對合規(guī)風險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題，農(nóng)商行應(yīng)從以下二個方面著手：
1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務(wù)級別等優(yōu)厚條件，積極從社會或者從具有先進、成熟的合規(guī)風險管理經(jīng)驗的大、中型銀行（比如：工行、農(nóng)行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進學(xué)有所成并且有豐富經(jīng)驗的合規(guī)風險管理人才，特別是法律人才，充實到農(nóng)商行合規(guī)風險管理部門，充分發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢，并使其盡快融入農(nóng)商行的合規(guī)風險管理工作中去，從而為農(nóng)商行的合規(guī)風險管理工作提供強大的專業(yè)支持。
2、對現(xiàn)有的合規(guī)風險管理人員，要加強合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要請大、中型銀行的合規(guī)風險管理專家或者熟悉銀行合規(guī)業(yè)務(wù)，特別是熟悉銀行法律業(yè)務(wù)的專家給合規(guī)風險管理人員進行培訓(xùn)，并針對培訓(xùn)的內(nèi)容進行測試，公布成績及排名，對經(jīng)常排名在前的人員給予適當?shù)木窦拔镔|(zhì)獎勵，對經(jīng)常排名在后的人員給予通報批評及經(jīng)濟處罰，以激發(fā)合規(guī)風險管理人員自覺學(xué)習(xí)的動力，從而迅速提高其自身的合規(guī)風險管理能力。
據(jù)了解，目前有的省級農(nóng)村信用社已經(jīng)開始這項培訓(xùn)工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規(guī)（法律事務(wù)）培訓(xùn)的人員也紛紛表示自己確實很需要并且很歡迎這種精準、實用的培訓(xùn)方式。
（三）針對合規(guī)風險管理人才待遇存在的問題，農(nóng)商行要適當給予或者提高具有企業(yè)法律顧問資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格的合規(guī)風險管理人才的待遇，并且根據(jù)這些人才實際的工作能力安排其擔任適當?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；對于不適合擔任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，可以考慮按中級或者高級技術(shù)職稱給予適當?shù)募墑e待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情，使其更加積極主動地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳、幫、帶”的作用，給農(nóng)商行培養(yǎng)、造就一支業(yè)務(wù)過硬、作風優(yōu)良、保障有力，能打勝仗的合規(guī)風險管理人才隊伍。
（四）針對合規(guī)風險管理機構(gòu)日常工作存在的問題，農(nóng)商行應(yīng)從以下幾個方面著手：
1、對于新出臺的法律、規(guī)則和準則，要及時組織學(xué)習(xí)，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規(guī)風險管理人員能夠第一時間了解并主動掌握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，進而使其逐步達到能夠?qū)W以致用地解決實際工作中遇到的合規(guī)問題，能夠及時給高級管理層提供合規(guī)建議的水平。
2、要加強合規(guī)風險管理人員對于銀行各項業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和了解，加強其與各業(yè)務(wù)條線的溝通和互動，必要時可以互相派員學(xué)習(xí)、觀摩對方的業(yè)務(wù)及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規(guī)風險管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢，容易被業(yè)務(wù)部門采納。
3、在提高合規(guī)風險管理人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下，充分運用農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構(gòu)合規(guī)風險管理的經(jīng)驗教訓(xùn)，采取各種形式（包括編寫讀物、制作圖片、圖表、進行相應(yīng)的考試或者競賽等）加大合規(guī)培訓(xùn)及宣傳的力度，迅速提高農(nóng)商行全員的合規(guī)意識，從而保證合規(guī)風險管理工作能夠得以順利、有效地開展。
4、要采取公開招標或者公開競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽高、業(yè)務(wù)素養(yǎng)深、經(jīng)驗豐富、辦事認真負責的優(yōu)秀機構(gòu)和人員選聘進來。合規(guī)風險管理部門既要負責遴選合格的外包單位（必要時可以建立備選機構(gòu)名單或?qū)＜規(guī)欤?，又要與這些外包單位進行有效溝通和對接，并及時有效地跟蹤、監(jiān)督其工作進程，審核其工作成果，對其提供的外包服務(wù)給予客觀、真實的評價。
5、要加強與監(jiān)管機構(gòu)的有效溝通，堅決避免與監(jiān)管機構(gòu)玩“貓鼠游戲”或者搞“蛇鼠一窩”，既要敢于向監(jiān)管機構(gòu)合理合法地表達自身的訴求，又要按監(jiān)管機構(gòu)的要求及時報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執(zhí)行和落實好監(jiān)管機構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見。
風險管理工作計劃表篇二
(一)改進數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方式。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量服務(wù)提醒機制，重點開展對財務(wù)報表、企業(yè)所得稅匯算清繳申報、土地增值稅項目清算申報等涉稅數(shù)據(jù)質(zhì)量的校驗提醒工作;梳理、整合、完善大集中系統(tǒng)前端邏輯校驗規(guī)則，制定前端邏輯校驗審核清單并適時發(fā)布。
(二)優(yōu)化第三方數(shù)據(jù)采集。大力推動政府和相關(guān)部門構(gòu)建涉稅信息交換機制，充分發(fā)揮主觀能動性，以風險管理需求為導(dǎo)向，遵循必要、有效的原則，積極獲取“為我所用”的第三方數(shù)據(jù);努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺采集涉稅數(shù)據(jù)，充分滿足稅收風險管理的需要;全面應(yīng)用第三方數(shù)據(jù)管理平臺，修訂和完善第三方數(shù)據(jù)采集目錄和相關(guān)標準，規(guī)范數(shù)據(jù)采集和處理。
(三)完善風險管理數(shù)據(jù)支撐。依托大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫和全省第三方數(shù)據(jù)管理平臺，完善稅收風險管理主題數(shù)據(jù)庫，規(guī)范風險指標數(shù)據(jù)來源，提高識別效率;根據(jù)風險管理工作的需要，有針對―1―性地補充采集部分涉稅數(shù)據(jù)，為提高風險識別能力提供數(shù)據(jù)支撐。
風險管理工作計劃表篇三
一是風險管理工作的深度和廣度不斷提升，將風險管理工作拓展到征管工作的各關(guān)鍵環(huán)節(jié)，引導(dǎo)稅收管理員以風險管理思維開展各項工作，使風險管理成為征管質(zhì)效的堅強保障。
二是團隊協(xié)作不斷加強，在已順暢運轉(zhuǎn)的縱向閉環(huán)流程基礎(chǔ)上，理順橫向協(xié)作流程，為全面推進風險管理工作提供有力保障，提高風險管理工作質(zhì)效。
三是風險團隊力量不斷增強，通過實務(wù)操作和強化培訓(xùn)，塑造一支有豐富應(yīng)對經(jīng)驗的風險管理團隊，并以此帶動基層局其他稅源管理人員提升應(yīng)對能力，為促進風險管理工作奠定良好基礎(chǔ)。
四是應(yīng)對質(zhì)量穩(wěn)步提升，以績效考核為抓手，大力強化應(yīng)對環(huán)節(jié)監(jiān)督，狠抓風險應(yīng)對質(zhì)量和稅款入庫。五是風險管理成果持續(xù)轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)基層局不斷加強風險應(yīng)對結(jié)果的分析運用，以問題為導(dǎo)向開展行業(yè)稅源管理，使稅源風險持續(xù)降低，納稅人稅法遵從度穩(wěn)步提升。
風險管理工作計劃表篇四
（一）時間：每季10日前稽核統(tǒng)計股對上季度本局業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進行抽查。
（二）20xx年度日常監(jiān)督重點：
1、養(yǎng)老保險費繳費基數(shù)的調(diào)整：受理繳費基數(shù)調(diào)整申請，是否嚴格執(zhí)行政策法規(guī)；是否執(zhí)行初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）、領(lǐng)導(dǎo)簽字認可等程序；是否存在對已退休人員違規(guī)調(diào)整繳費基數(shù)的行為；提交審核申報的資料是否真實、齊全并完整歸檔。
2、數(shù)據(jù)信息管理：是否對數(shù)據(jù)的修改、維護等操作有明確的權(quán)限，堅持不相容崗位相互分離制度；業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)修改是否有業(yè)務(wù)、財務(wù)部門授權(quán)；數(shù)據(jù)修改記錄和手續(xù)是否完整、合規(guī)，并定期存檔備查；有關(guān)數(shù)據(jù)及相關(guān)資料是否及時備份，并建立數(shù)據(jù)遠程備份機制。
3、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時所收集的資料是否真實、齊全或有效；是否有初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）崗位，且復(fù)審不能對數(shù)據(jù)進行修改，只能回退；辦理減少人員時，若參保單位或人員有欠費的，是否要求完成清欠。
4、養(yǎng)老保險費和個人賬戶記賬：核查個人賬戶歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關(guān)系，是否正確無誤；核查系統(tǒng)中個人賬戶繳費記賬數(shù)額是否與征繳部門發(fā)出的繳費計劃、基金財務(wù)部門基金實際到賬數(shù)值保持邏輯對應(yīng)關(guān)系，有無擅自更改繳費基數(shù)、記賬金額的現(xiàn)象；個人繳費基數(shù)變化或發(fā)生稽核補繳以往年度社會保險費，是否及時、準確更新個人賬戶繳費及記賬信息；核查業(yè)務(wù)股室是否定期與參保單位或個人核對年度繳費信息，重點核查個人繳費人員繳費基數(shù)是否和省里規(guī)定的檔次一致。
5、社會保險關(guān)系跨統(tǒng)籌地區(qū)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出：核查轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出材料是否齊全、是否符合轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出條件；核查申請人的參保繳費憑證和《接續(xù)信息表》上記載的基本信息和賬戶信息是否一致；核查轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出人員歷年繳費工資基數(shù)、繳費年限、個人賬戶記賬額是否準確、完整；核查業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定程序辦理轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出手續(xù)。
6、退休人員待遇審核發(fā)放：核查退休人員養(yǎng)老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執(zhí)行是否到位；核查養(yǎng)老金發(fā)放計劃是否符合經(jīng)辦、審核、領(lǐng)導(dǎo)簽字的程序要求，對用人單位養(yǎng)老金發(fā)放情況進行環(huán)比、跨年同期對比、重點核查部分養(yǎng)老金異常增長情況是否真實、準確；核查養(yǎng)老金直發(fā)后業(yè)務(wù)部門與金融機構(gòu)、與待遇領(lǐng)取個人之間的各項經(jīng)辦操作是否符合內(nèi)控管理規(guī)定，是否采取必要措施確保數(shù)據(jù)傳輸準確、安全。
7、基金財務(wù)管理：核查基金管理部門是否與開戶銀行簽定社?；鸫鎯?yōu)惠利率協(xié)議，是否按優(yōu)惠利率計息，確?；鸬谋Ｖ翟鲋?；是否建立業(yè)務(wù)、財務(wù)、銀行自動對賬制度，實現(xiàn)財務(wù)對賬日清月結(jié)；基金支付業(yè)務(wù)是否匹配業(yè)務(wù)計劃單據(jù)，支付結(jié)果是否與業(yè)務(wù)支付計劃一致；二次以上支付業(yè)務(wù)是否與發(fā)放失敗數(shù)據(jù)進行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后，財務(wù)才可辦理二次支付處理。
（三）抽查方式：養(yǎng)老保險信息系統(tǒng)實時查詢、檔案室紙質(zhì)檔案查閱、實地問詢等。
（四）抽查程序：抽查相關(guān)記錄；填寫日常監(jiān)督記錄表；對發(fā)現(xiàn)的疑似問題經(jīng)稽核統(tǒng)計股負責人和分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后交予相關(guān)股室確認，確認沒有問題的應(yīng)提交書面說明，有問題的提交整改意見并落實。
風險管理工作計劃表篇五
本次檢查評估按照統(tǒng)一部署、股室和單位自查、市處抽查的方式進行。具體實施步驟和時間安排如下：
（一）自查階段（8月30日前完成）。
1、成立自查評估小組。6月底前完成。本局抽調(diào)專人組成自查評估小組。
2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關(guān)業(yè)務(wù)進行自查，填寫相關(guān)表格，對內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行全面自查，并將自查情況報自查評估小組。
3、自查評估小組抽查。8月底前完成。自查評估小組對各股室相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行抽查，作好相關(guān)記錄，并經(jīng)相關(guān)股室確認，在抽查中發(fā)現(xiàn)問題的要報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并提交整改意見，要求相關(guān)股室整改并落實，根據(jù)股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報告。
（二）迎接市處抽查階段（9月1日到10月20日前完成）。
對照市處評估方案要求，準備相關(guān)材料，統(tǒng)籌安排，迎接市處抽查，對抽查中發(fā)現(xiàn)的問題要重新核實，積極整改。
風險管理工作計劃表篇六
(四)完善風險管理相關(guān)制度。在認真研究論證的基礎(chǔ)上，進一步完善和細化稅收風險識別、等級排序及推送管理機制，規(guī)范風險任務(wù)管理。
(五)加強風險計劃管理。加強部門間溝通協(xié)作，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)處室的專業(yè)特長，從各處室職能角度，結(jié)合政策落實和年度工作重點，利用歸集加工的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，科學(xué)分析全省稅收風險分布的重點地區(qū)、行業(yè)、稅種、事項等，提高風險管理計劃與組織稅收收入的契合度。
(六)優(yōu)化風險識別模型和風險指標。依托各業(yè)務(wù)處室開展對稅收政策的梳理分析，逐步形成分行業(yè)、分稅種和分特定事項的風險特征庫;配合各業(yè)務(wù)處室對全省風險識別指標體系的應(yīng)用情況開展周期性的評估、清理、優(yōu)化和補充，做好指標分類分級管理與反饋結(jié)果分析，形成風險指標動態(tài)管理;組織開展全省重點模型和指標建設(shè)，擴充第三方數(shù)據(jù)風險指標，為風險管理工作提供支撐。
(七)突出人機結(jié)合的風險分析。強化對系統(tǒng)自動識別風險的人工分析與驗證，努力提高風險識別的準確性;研究制定稅源信息反饋管理規(guī)范，將基層分局掌握的稅源信息有效地轉(zhuǎn)化為稅收風險點信息。
層稅源管理和組織收入的需要;完善風險應(yīng)對策略，做好風險點和應(yīng)對策略的解釋與輔導(dǎo);加強對風險應(yīng)對效能的分析，及時發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量和風險指標上存在的問題，并認真加以改進。
風險管理工作計劃表篇七
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責任。
1、制定工作制度，形成工作體系。各單位各部門主要領(lǐng)導(dǎo)是風險管理第一責任人，要將風險管理作為重點工作，親自抓;分管領(lǐng)導(dǎo)和風險管理部門常抓不懈。
2、實行風險責任追究制度。加強對風險管理工作的考核，在集團現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績考核體系基礎(chǔ)上，增加風險管理工作的考核內(nèi)容，促進和監(jiān)督風險管理工作。
(二)加強培訓(xùn)，提高素質(zhì)。
集團根據(jù)每個階段的工作進行培訓(xùn)。加強各級領(lǐng)導(dǎo)、風險管理人員以及關(guān)鍵部門、關(guān)鍵崗位工作人員風險意識教育，提高管理人員辨識、預(yù)警和處理風險的能力，造就一批與風險管理工作相適應(yīng)的管理隊伍，全面推進集團風險管理工作。
(三)借助外腦，提高水平。
全面風險管理是一項全新的工作，我們還缺乏專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗。為了加快推進，少走彎路，集團決定聘請中介機構(gòu)給予協(xié)助指導(dǎo)，與我們共同完成集團全面風險管理體系建設(shè)工作。
(四)加強宣傳，營造氛圍。
集團將召開全面風險管理會議進行專題動員，各單位各部門也要通過多種形式營造講風險、防風險的氛圍，促進企業(yè)和員工增強風險管理意識和提高風險管理能力，切實提高企業(yè)管理水平。
風險管理工作計劃表篇八
根據(jù)國務(wù)院國資委《中央企業(yè)全面風險管理指引》要求，長航集團全面風險管理按以下六個步驟推進(具體進度計劃見附表)。
(一)建立健全全面風險管理組織體系。
1、集團總公司成立風險管理領(lǐng)導(dǎo)小組。
集團風險管理領(lǐng)導(dǎo)小組由集團總公司全體領(lǐng)導(dǎo)組成。組長：朱寧、姚榮建，副組長：徐楠。風險管理領(lǐng)導(dǎo)小組負責領(lǐng)導(dǎo)集團全面風險管理工作。主要職責是研究、審議、批準全面風險管理重大事項，包括確定企業(yè)風險管理總體目標，批準風險管理策略和重大風險管理解決方案;審議企業(yè)全面風險管理年度工作報告和監(jiān)督評價審計報告以及重大決策的風險評估報告;批準風險管理組織機構(gòu)設(shè)置及其職責方案;督導(dǎo)培育企業(yè)風險管理文化。
2、風險管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)全面風險管理辦公室。
集團全面風險管理辦公室由各部門負責人組成，辦公室主任由經(jīng)濟監(jiān)督部負責人擔任。經(jīng)濟。
監(jiān)督部同時掛全面風險管理辦公室的牌子，經(jīng)濟監(jiān)督部設(shè)專人負責這項工作。
全面風險管理辦公室主要職責是負責集團全面風險管理體系建設(shè)，對二級子公司風險管理工作的推進和指導(dǎo)。包括組織協(xié)調(diào)全面風險管理日常工作;指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門和子公司開展全面風險管理工作;研究提出全面風險管理工作報告和跨部門的重大決策風險評估報告以及重大風險管理解決方案的提出、組織實施、日常監(jiān)控;負責對全面風險管理有效性評估，研究提出全面風險管理的改進方案并督促實施。
3、各部門要將風險管理列為重點工作，至少配備一名風險管理聯(lián)絡(luò)員。
各職能部門和業(yè)務(wù)單位是風險管理的第一道防線，要把風險管理的各項要求融入到業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)流程中。各部門風險管理職責主要包括建立健全本部門的風險管理內(nèi)部控制子系統(tǒng)，執(zhí)行風險管理基本流程;研究提出本部門重大風險評估報告;做好本部門風險管理信息收集、匯總、分析、傳遞、報告等工作。
部門風險管理聯(lián)絡(luò)員在部門長的領(lǐng)導(dǎo)下負責部門的風險管理日常工作以及與集團全面風險管理辦公室的聯(lián)絡(luò)等工作。
4、各子公司在集團全面風險管理整體框架指導(dǎo)下，根據(jù)自身特點建立健全有效的風險管理組織體系，由總經(jīng)理(行政負責人)負責，明確責任部門、人員，開展風險管理工作。
初始信息的收集是風險管理最基礎(chǔ)的工作。各部門要根據(jù)集團總公司部門職責分工，按戰(zhàn)略、財務(wù)、市場、運營和法律等五大類風險廣泛持續(xù)地收集與集團風險和風險管理相關(guān)的內(nèi)外部初始信息，包括行業(yè)和企業(yè)有關(guān)歷史數(shù)據(jù)、風險案例和戰(zhàn)略目標、規(guī)劃計劃、預(yù)算指標、可研報告等預(yù)測資料，重點是近3年來的數(shù)據(jù)和典型案例以及最近期的預(yù)測資料。
1、戰(zhàn)略風險方面的初始信息由發(fā)展計劃部牽頭收集;。
2、財務(wù)風險方面的初始信息由財務(wù)部牽頭收集;。
3、市場風險方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;。
4、運營風險(含安全風險)方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;。
5、法律風險方面的初始信息由經(jīng)濟監(jiān)督部牽頭收集。
(三)進行風險評估。
對收集的風險管理初始信息和企業(yè)各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程進行風險評估，包括風險辨識、風險分析、風險評價三個分步驟。
1、風險辨識。主要采用無記名問卷調(diào)查和訪談等方式查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項重要經(jīng)營活動及其重要業(yè)務(wù)流程中有無風險，有哪些風險，從而建立集團總公司風險事件庫。
2、風險分析。按統(tǒng)一的風險語言對辨識出的風險進行分類，分析風險發(fā)生概率、描述風險發(fā)生的條件。
3、風險評價。一是梳理風險管理體系，了解集團當前風險管理的組織體系、內(nèi)部控制體系、風險管理信息系統(tǒng)等體系要素建設(shè)現(xiàn)狀;二是采用無記名問卷調(diào)查、高層訪談和統(tǒng)計分析等方式評估風險對企業(yè)實現(xiàn)目標的影響程度和機會風險的價值等。
通過風險辨識、分析、評價，編制《長航集團總公司風險評估報告》，確定當前的重大風險，明確管理重點。
1、根據(jù)集團發(fā)展戰(zhàn)略，結(jié)合風險評估的結(jié)果，制定《長航集團全面風險管理工作規(guī)劃》，用以指導(dǎo)下一步全面風險管理工作。
2、根據(jù)《長航集團全面風險管理工作規(guī)劃》和管理資源現(xiàn)狀，確定集團風險管理策略，為具體風險管理提供決策指導(dǎo)。主要內(nèi)容包括針對不同類型、不同等級的風險確定風險管理目標、風險偏好與承受度方案、選擇合適的風險管理工具、配置所需的人力財力資源。
對于可能發(fā)生的損失在企業(yè)可承受的范圍內(nèi)、且對集團總體目標影響輕微的風險，可選擇風。
險承擔、風險控制等策略，以減少風險管理工具帶來的高成本;對于其他影響可能較重大的風險，一般應(yīng)采取風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移、風險轉(zhuǎn)換、風險對沖、風險補償?shù)确€(wěn)健的風險管理工具，以減少或避免風險帶來的損失。
1、針對具體風險或風險類別制定風險管理解決方案。根據(jù)風險管理策略，結(jié)合集團年度工作計劃和年度預(yù)算，針對每一項重大風險或各類風險提出風險管理解決方案。包括風險解決的具體目標、所需的組織領(lǐng)導(dǎo)、所需的人財資源、所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程、所采取的風險管理工具和具體應(yīng)對措施。然后，按照pdca循環(huán)監(jiān)督風險管理解決方案的執(zhí)行和改進，保障解決方案的有效性。
2、完善內(nèi)控體系。針對重要業(yè)務(wù)原有內(nèi)控體系，結(jié)合風險評估確定的重大風險、現(xiàn)有業(yè)務(wù)特點，明確關(guān)鍵控制點，從風險分析、風險管理目標、控制措施、職責落實、監(jiān)控報告等方面制定完善業(yè)務(wù)流程，優(yōu)化內(nèi)控體系，形成一套新的內(nèi)控制度。經(jīng)過完善內(nèi)控體系，集團總公司要形成下列內(nèi)控基本制度：
(1)重要崗位權(quán)力制衡制度。
(2)內(nèi)控崗位授權(quán)制度。
(3)內(nèi)控報告制度。
(4)內(nèi)控批準制度。
(5)重大風險預(yù)警制度。
(6)企業(yè)法律顧問制度。
(7)內(nèi)控責任制度。
(8)內(nèi)控考核評價制度。
(9)內(nèi)控審計檢查制度。
1、建立完善風險管理信息系統(tǒng)。建立貫穿于整個風險管理基本流程、連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整，為風險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ)。
一是建立風險事件庫查詢系統(tǒng)。結(jié)合集團現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)平臺，研究開發(fā)集團風險事件庫查詢系統(tǒng)，實現(xiàn)集團風險的快速辨識與查詢、風險信息及時收集與分析。
二是建立風險管理報告制度。實行風險工作月報制度和重大風險及時報告制度。實現(xiàn)各層級單位內(nèi)部和上下級單位之間風險信息的有效傳遞，保障全面風險管理體系運轉(zhuǎn)所需信息的順暢傳遞。
(1)集團總部各部門和業(yè)務(wù)單位每月對風險管理工作進行自查和檢驗，并向集團全面風險管理辦公室報告自查和檢驗結(jié)果。重大風險事件要隨時、及時報告。
(2)集團全面風險管理辦公室每季度對各部門和業(yè)務(wù)單位風險管理工作實施情況和有效性進行檢查和檢驗，每半年對風險管理策略進行評估，對跨部門和業(yè)務(wù)單位的風險管理解決方案進行評價，提出調(diào)整或改進建議，出具評價和建議報告，報送總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)。
(4)集團內(nèi)部審計部門定期或不定期對包括風險管理職能部門在內(nèi)的各有關(guān)部門、子公司的風險管理工作及其效果進行監(jiān)督評價，監(jiān)督評價報告報總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)。
3、總結(jié)經(jīng)驗，在集團范圍全面推進風險管理工作?？偨Y(jié)集團總公司前期風險管理工作成果，在集團子公司全面推進風險管理工作。對集團各層面、各環(huán)節(jié)全面風險管理體系進行進一步對接和整合優(yōu)化，運用新建的風險管理信息系統(tǒng)，按新的風險管理工作流程運轉(zhuǎn)，實現(xiàn)集團全面風險管理的功效發(fā)揮和持續(xù)提升。
對集團全面風險管理進行總結(jié)、分析、系統(tǒng)改進，完成《長航集團全面風險管理報告》。經(jīng)。
以上工作階段后，初步建立長航集團全面風險管理體系建設(shè)框架。
風險管理工作計劃表篇九
20xx年公司員工風險管理培訓(xùn)教育率達到100%。通過風險管理的培訓(xùn)教育，進一步使全體員工切實提高安全生產(chǎn)意識，牢固樹立“安全第一”的理念，熟悉了解風險評價的方法和風險辨識的知識。使大家運用到實際中去，杜絕各類安全事故的發(fā)生。
風險管理工作計劃表篇十
20xx年，對興隆臺區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社來說，是一個不平常的年度——央行票據(jù)兌付成功了!它的成功兌付，標志我區(qū)農(nóng)村信用社體制改革又走上了一個新臺階。在這一年里，全區(qū)信用社風險管理工作圍繞“票據(jù)兌付為第一要務(wù)”和省聯(lián)社提出的“改革年”的風險管理工作要求，積極工作，扎實進取，使風險管理工作進一步得到規(guī)范，資產(chǎn)質(zhì)量逐步好轉(zhuǎn)，各項工作得以穩(wěn)步推進，有效地促進了全區(qū)信貸資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)好轉(zhuǎn)，現(xiàn)將風險管理工作情況總結(jié)如下：
截止到12月末，各項不良資產(chǎn)余額13286萬元。其中，表內(nèi)不良資產(chǎn)余額5021萬元，票據(jù)置換不良資產(chǎn)余額53萬元，抵債資產(chǎn)余額4330萬元，系統(tǒng)內(nèi)重點監(jiān)控類不良貸款余額3870萬元。
（一）表內(nèi)不良貸款清收情況。年初表內(nèi)不良貸款余額5806萬元，12月末表內(nèi)不良貸款余額5021萬元，比年初下降785萬元。其中，全年賬務(wù)調(diào)整新增不良貸款77萬元，累計清收862萬元。完成辦事處下達清收任務(wù)指標900萬元的87.22%。
（二）票據(jù)置換不良貸款清收情況。截至20xx年12月末，我社已處置置換資產(chǎn)2,524萬元，占置換資產(chǎn)總額的97.94%。其中，現(xiàn)金收回80萬元，占置換資產(chǎn)總額的3.10％；以抵債資產(chǎn)方式收回1萬元，占置換資產(chǎn)總額的0.04%（見處置清單1）；確實無法收回并已取得相關(guān)證明材料的2,443萬元，占置換資產(chǎn)總額的94.80％。目前，有53萬元的置換資產(chǎn)正在清收落實過程中,占置換資產(chǎn)總額的2.06％。
（三）重點監(jiān)控類不良貸款清收情況。12月末重點監(jiān)控類不良貸款余額3870萬元，比年初下降731萬元。
（四）抵債資產(chǎn)情況。12月末，抵債資產(chǎn)余額4330萬元，比年初的2711萬元凈增加1619萬元。其中，接收抵債資產(chǎn)1711萬元，全年共處置變現(xiàn)92萬元。
（一）健全機制，充分發(fā)揮職能部門作用。聯(lián)社的風險管理委員會，工作中嚴格按照省聯(lián)社對風險管理工作要求履行職責，不走過場，全年共召開風險管理委員會工作會議18次，議事21項，并形成會議紀要，同時對基層社的風險小組的工作進行指導(dǎo)和檢查，切實把風險管理工作落到了實處。
（二）不良貸款清收目標明確，措施得力，成效顯著
1、以票據(jù)兌付為第一要務(wù)，做好票據(jù)置換不良貸款清收處置工作。新年伊始，聯(lián)社首先統(tǒng)一思想，專門召開了幾次清收工作會議，并成立了票據(jù)兌付領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。專項票據(jù)置換資產(chǎn)清收處置工作落到風險管理部，主要負責對全轄置換資產(chǎn)清收處置工作的指導(dǎo)、督促、檢查和考核。在清收工作中，由于各級領(lǐng)導(dǎo)高度重視并和親自參與，使基層信貸人員清收信心大增，士氣高漲，清收速度明顯加快，清收效果顯著提高。經(jīng)過前五個月清收會戰(zhàn)，興隆臺區(qū)聯(lián)社票據(jù)置換不良貸款清收工作這個老大難問題終于有了突破。全轄共清收現(xiàn)金243筆81萬元，收集證明材料758筆2443萬元，達到了央行票據(jù)置換資產(chǎn)兌付考核的標準。這次清收實際意義，不僅僅是達到票據(jù)兌付考核標準，而且會為以后不良貸款清收打下良好基礎(chǔ)，提供一定的寶貴經(jīng)驗。
2、有的放矢，做好表內(nèi)不良貸款清收工作。首先，落實指標，獎罰分明。按照省聯(lián)社清收不良貸款工作部署和市辦事處下達的任務(wù)指標積極動員，層層落實責任，合理分配指標，并采取硬性措施。逐級建立了不良貸款清收責任機制和嚴格的獎懲措施，在行政處罰和經(jīng)濟獎懲上也提出了嚴格的具體要求。對未能完成本年度清收指標計劃的，要嚴格按照《經(jīng)營指標考核暫行辦法》考核驗收，除執(zhí)行扣發(fā)工資外，嚴重的還要對其領(lǐng)導(dǎo)班子成員集體解聘等等；對能夠完成不良貸款清收指標計劃的，對先進單位和個人給予重獎。其次，領(lǐng)導(dǎo)帶頭，克服困難全力攻堅。為了達到清收的目的，我聯(lián)社理事長親自掛帥，積極與政府相關(guān)部門溝通，尋求合作。對實在不能以現(xiàn)金償還的不良貸款，就尋求以政府優(yōu)良資產(chǎn)置換。截止到12月末，全轄共清收表內(nèi)不良貸款貸款862萬元。由于獎罰分明，措施得力，不良貸款總的清收任務(wù)完成指標的87.22%。
3、多策并舉，全力清收，確保實效。不良貸款清收工作是一項復(fù)雜而有細致的.工作，在清收過程中始終強調(diào)信貸人員必須要有高度責任心，事業(yè)心，不要放過任何清收機會；加強與當?shù)卣疁贤ǎ瑓f(xié)助清收，提高清收效率。比如農(nóng)戶貸款，凡是信用社與村里關(guān)系協(xié)調(diào)好的，信貸人員就很容易清收。在與地方政府合作中，抓住一切機會清收不良貸款。3月6日辦事處下發(fā)了《中國人民銀行盤錦市中心支行關(guān)于核查20xx年市政府表彰二、三等功公務(wù)員人選信用狀況的函》的文件，興隆臺區(qū)聯(lián)社高度重視，在全轄范圍內(nèi)立即細致排查，利用這次機會，成功收回了一筆3萬元的不良貸款，等等。
（三）抵債資產(chǎn)管理、接收、處置
一是現(xiàn)有抵債資產(chǎn)的管理。依照《遼寧省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法》（遼農(nóng)信聯(lián)[20xx]60號）和《盤錦市興隆臺區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社抵債資產(chǎn)管理辦法》的文件要求，在抵債資產(chǎn)的管理中始終堅持“嚴格控制、合理定價、妥善保管、及時處置”的原則。在日常管理中始終堅持抵債資產(chǎn)檢查監(jiān)督制度，進一步完善了檔案資料。根據(jù)不同資產(chǎn)類型建立了抵債資產(chǎn)總賬、明細賬及卡片帳，詳細登記債務(wù)人名稱、抵債資產(chǎn)名稱、種類、規(guī)格、數(shù)量、產(chǎn)權(quán)證號、抵債時間、入賬價值、存放地點、管理責任人的更替紀錄、處置時間、處置方式、處置凈收入等。二是抵債資產(chǎn)的接收工作。首先，堅持“嚴格控制”的原則，從嚴控制以物抵債。要求基層信用社在清收不良貸款工作中以現(xiàn)金方式清收為第一選擇，債務(wù)人、擔保人無貨幣資金償還能力時，要優(yōu)先選擇以直接拍賣、變賣非貨性性資產(chǎn)的方式回收債權(quán)。當現(xiàn)金受償確實不能實現(xiàn)時，可接收以物抵債。其次，強調(diào)“合理定價”原則，對接收的抵債資產(chǎn)必須經(jīng)過嚴格的資產(chǎn)評估來確定價值，評估程序應(yīng)合法合規(guī)，要以市場價格為基礎(chǔ)合理定價。本年度共接收7筆抵債資產(chǎn)，金額為1711萬元。第三，抵債資產(chǎn)的處置工作。始終堅持“妥善保管，及時處置”的原則。抵債資產(chǎn)處置堅持公開透明原則，堅持采用公開拍賣方式進行處置。今年全轄抵債資產(chǎn)共處置2項，金額92萬元。
（四）信貸資產(chǎn)五級分類工作
高度重視信貸資產(chǎn)五級分類工作，積極配合信貸部對分類意見進行審核認定，并做好不良貸款五級分類監(jiān)測和考核。樹立實行信貸資產(chǎn)風險五級分類是樹立審慎經(jīng)營理念的需要，是動態(tài)、真實的反映信貸資產(chǎn)風險變化情況，判斷信貸資產(chǎn)實際損失程度，為確定和處置信貸資產(chǎn)風險提供科學(xué)、準確依據(jù)的需要，是強化風險管理意識，及時防范、化解信貸風險，提升信貸管理水平的需要。全轄上下統(tǒng)一思想，提高認識。特別強調(diào)信貸資產(chǎn)風險五級分類是風險管理的重要手段，也是增強風險預(yù)警能力，全面提高農(nóng)村信用社信貸管理水平的有效途徑。今年，按照《遼寧省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風險五級分類管理暫行辦法》（遼農(nóng)信聯(lián)[20xx]104號）要求,對五級分類采取“按季分類、按月調(diào)整”的原則，即各經(jīng)營機構(gòu)按季對所有信貸資產(chǎn)進行一次五級分類，同時將五級分類納入日常信貸管理，根據(jù)信貸資產(chǎn)風險變化情況進行按月監(jiān)控和調(diào)整，按月統(tǒng)計上報五級分類結(jié)果。聯(lián)社風險部進一步規(guī)范了信貸資產(chǎn)五級分類的認定程序，對全轄上報的材料進行統(tǒng)一規(guī)范要求等。
（五）完善檔案資料，準確統(tǒng)計數(shù)據(jù)，及時上報材料
全年不良貸款管理系統(tǒng)安全運行，各項報表、數(shù)據(jù)及時處理，分析、總結(jié)性材料準時上報。無論提供數(shù)據(jù)者還是操作人做到了提供的數(shù)據(jù)準確無誤，報送時間及時。另外，為了及時準確地掌握不良資產(chǎn)管理情況，按照省聯(lián)社風險管理部、市辦事處要求建立了信貸資產(chǎn)五級分類月分析制度，每月上報五級分類不良資產(chǎn)管理分析報告。每次對上報的分析材料都高度重視，詳細分析清收、處置進度及清收過程中存在的問題、認真總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，并提出合理化建議等；今年檔案材料得到了進一步規(guī)范，按票據(jù)置換不良貸款，表內(nèi)不良貸款，重點監(jiān)控類不良貸款，抵債資產(chǎn)等類別，逐項加以完善。
20xx年的風險管理工作，雖然取得了一定成績，但有許多不足之處：
（一）表內(nèi)不良、重點監(jiān)控不良貸款清收、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)形勢依然很嚴峻。從現(xiàn)在結(jié)果看，離達到優(yōu)秀等級社的要求還有一定的距離。
（二）風險資產(chǎn)檔案資料缺乏，尤其是表內(nèi)不良貸款大部分貸款客戶無檔案，所以給清收工作帶來巨大壓力。
（三）基層信用社風險管理工作不到位。由于信貸工作人員少，信貸和風險工作混在一起，常常重信貸而輕風險，所以，一些風險制度根本貫徹不到位，風險工作有待進一步加強。
（四）信貸人員素質(zhì)普遍偏低，懂法律知識的人更少，所以全轄加強培訓(xùn)工作勢在必行。全轄應(yīng)征定有關(guān)方面的書籍，統(tǒng)一參加考試培訓(xùn)，持證上崗等等。
（一）加大不良貸款清收力度，力爭達到優(yōu)秀等級社考核標準。
今年省聯(lián)社將在縣級聯(lián)社推行差別管理，其中定量考核指標中不良貸款率的得分標準為：按五級分類口徑計算，不良貸款率等于或低于25%的滿分，每高出1個百分點減1分；按五級分類口徑計算，當年新發(fā)放貸款不良率為零的滿分，每高出0.25個百分點減1分。目前看我社不良貸款率離優(yōu)秀社等級標準相差很遠，現(xiàn)在加大不良貸款清收力度是當務(wù)之急。在新的一年，風險部將進一步做好轄內(nèi)不良貸款管理、指導(dǎo)和處置工作，做好基層社不良貸款的監(jiān)測、分析和考核，履行職責。
（二）進一步做好抵債資產(chǎn)管理工作，完善接收、處置、出租手續(xù)，達到合規(guī)合法。堅持“妥善保管，及時處置”的原則。做好抵債資產(chǎn)的公開拍賣工作。
（三）做好不良貸款調(diào)查與估值，完善不良貸款催收的記錄。檔案登記內(nèi)容翔實，不良貸款檔案其中包括催收回執(zhí)，調(diào)查催收的次數(shù)，每次催收的結(jié)果，遇到的困難等等。
（四）加強全轄風險管理人員培訓(xùn)工作，明確風險工作范圍職責。
（五）做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表工作，及時報送各類報表和分析材料。
風險管理工作計劃表篇十一
合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
風險管理工作計劃表篇十二
按照區(qū)廉政風險點和監(jiān)管風險點防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的有關(guān)要求和部署，我局已完成第三階段的工作任務(wù)，本階段從針對查找確認的崗位風險點，從權(quán)利分解是科學(xué)、權(quán)限界定是否明確、崗位職責是否清晰、操作流程是否嚴密、制度規(guī)定是否完善等方面開展工作，現(xiàn)將具體情況總結(jié)如下：
局領(lǐng)導(dǎo)充分發(fā)揮表率作用，針對第二階段所查的風險點，帶頭制定出操作性強的防范措施。嚴格執(zhí)行各項廉政制度、自覺維護制度，切實做到了行動先于一般干部、標準高于一般干部、要求嚴于一般干部。
為保證專項工作取得實效，我局認真落實領(lǐng)導(dǎo)責任制，做到了“一級抓一級，一級對一級負責”逐級嚴格把關(guān)。
1、把好個人風險點排查關(guān)：在排查過程中采取上級幫下級查、下級幫上級查、班子成員與分管科室對口查、通過座談相互查等方法，保證了將廉政風險查實、查細、查準。在此基礎(chǔ)上，組織了勞動監(jiān)察執(zhí)法人員著重從行政許可、行政處罰等主要行政職權(quán)中，查找出需要進一步加強權(quán)力約束及需要制訂行政職權(quán)辦事規(guī)程的項目。
2、嚴把單位風險層次關(guān)
我們將廉政風險設(shè)定為共性與個性兩個層次，并進行范圍提示，除進行共性廉政風險范圍提示外，還突出強調(diào)個性廉政風險必須與崗位性質(zhì)，基本職能相對應(yīng)，進行針對性排查，局機關(guān)科室重點放在人權(quán)、物權(quán)、財權(quán)上，執(zhí)法單位將切入點放在行政許可、行政處罰案件處理、執(zhí)法隊伍監(jiān)督等方面。
3、把好辯識審核關(guān)
在廉政風險查找與防控環(huán)節(jié)，我們專門設(shè)計了逐級辯識審核把關(guān)的規(guī)定，明確規(guī)定，凡個人廉政風險均必須按照管理權(quán)限逐級送審；凡科室廉政風險，單位廉政風險均經(jīng)單位班子集體辯識把關(guān)，在經(jīng)過嚴格辯識把關(guān)的基礎(chǔ)上，再履行公示程序。在審核過程中，發(fā)現(xiàn)的風險點雷同，缺乏深度，缺乏崗位特色，以及其他種種質(zhì)量問題，均不同程度地采取了退回重新排查、推倒重來以及部門退回完善等措施。
4、把好風險點評估關(guān)
局黨委成立了專項工作評估小組，召開評估會議對個人、科室查找出的風險點進行了評估，分別評出三種級別的風險點，并有針對性地制訂防控措施。
控制風險的具體措施和辦法，經(jīng)科室負責人審核備案。
針對科室風險，通過召開班子會議，由領(lǐng)導(dǎo)班子圍繞決策、執(zhí)行過程和監(jiān)督、檢查、考核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，突出重點部位和重要崗位，在認真查找思想道德、崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制和外部環(huán)境等方面可能發(fā)生腐敗行為的風險的基礎(chǔ)上，采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置等防控措施，對預(yù)防腐敗工作進行科學(xué)化、系統(tǒng)化循環(huán)管理。研究制定了具體防控措施和相關(guān)工作程序，以表格和流程圖的形式在單位公示欄公開。
在制定防控措施中注重運用現(xiàn)代管理學(xué)的理念和方法，重點圍繞制約監(jiān)督和規(guī)范權(quán)力運行，根據(jù)人社機關(guān)工作實際，與社保基金管理體系、財務(wù)制度結(jié)合起來，進一步健全各項制度；與加強隊伍作風建設(shè)結(jié)合起來，以查找風險點為契機，檢查機關(guān)在黨風廉政、日常業(yè)務(wù)、隊伍建設(shè)、內(nèi)部管理等方面的問題，推動全面發(fā)展。
風險管理工作計劃表篇十三
通過對xx副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí)，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學(xué)習(xí)，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的.震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)嚴肅處理至開除。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
加強制度建設(shè)，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
銀行信貸在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風險積極進行防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風險管理經(jīng)驗，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強銀行內(nèi)部管理和風險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟效益。
根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風險的防控重點和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓(xùn)計劃，積極引進商業(yè)銀行先進的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風險，主要采取了以下幾方面措施：
1、加強領(lǐng)導(dǎo)。
內(nèi)部風險防控的最終目標是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進內(nèi)部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風險防控的內(nèi)容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風險提供科學(xué)依據(jù)。
2、堅持原則。
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎(chǔ)網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風險進行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核，對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責任，以確保內(nèi)部風險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建設(shè)工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。
3、建立機制。
控制銀行內(nèi)部風險是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立并完善機制。
風險管理工作計劃表篇十四
1、認真開展xx年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展xx年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風險管理能力評估表》180項評估點，全面細致地對公司償付能力風險管理體系的運行情況進行檢查與評估，認真查找風險管理工作中存在的問題，編寫了《公司xx年償付能力風險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，xx年公司償付能力風險管理能力得分為90.444分。
xx年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結(jié)果進行總結(jié)分析，并對待改進問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責任人，規(guī)定整改期限，風險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認真做好xx年償二代問題整改追蹤工作。xx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至xx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風險應(yīng)急預(yù)案；改善公司資產(chǎn)負債久期匹配狀況；妥善留存聲譽風險培訓(xùn)底稿；定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法（試行）》（保法〔xx〕5xx號），結(jié)合xx年公司償二代風險管理工作、資產(chǎn)負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責人xx年償付能力風險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作，風險管理部對征求意見稿第11號文《風險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí)，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
（二）扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險。
初步溝通情況，公司現(xiàn)存風險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風險評估工作。風險管理部高度重視投資項目的審核及風險評估工作，嚴格防范資金運用風險。xx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元；審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績效考核、風險控制相關(guān)制度條目，明確對內(nèi)幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對照風險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評估工作。
（三）組織開展監(jiān)管要求的各項風險排查工作。
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風險排查工作。xx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運用全面風險排查的通知》（資金部函〔xx〕4號），風險管理部組織開展了公司資金運用全面風險排查工作。在風險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下，對12張風險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的.風險。經(jīng)排查，公司資金運用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xx〕13號）要求，風險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（保發(fā)〔xx〕507號），組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風險排查工作。
1、完成內(nèi)部季度風險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司xx年資金運用內(nèi)控比例方案》、《公司xx年風險偏好體系方案》、《公司xx年二級風險限額方案》的要求，風險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風險指標狀況，每季度對風險指標進行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警，并提出風險應(yīng)對建議。對于異常指標，風險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風險狀況，持續(xù)做好對各類風險的防范和管控。
2、完成xx年度全面風險管理報告的編制與匯報。xx年一季度，風險管理部擬訂了《公司xx年度全面風險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會風險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風險管理組織xx年履職情況進行了回顧；對xx年公司風險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風險偏好體系建設(shè)情況進行了匯報；對xx年公司七大類風險狀況進行了客觀分析；對公司當前面臨的重點風險進行了提示，并提出了解決建議。
3、完成xx年度投資風險分析報告的編制與匯報。xx年一季度，開展了xx年度投資風險排查工作，對公司當前投資資產(chǎn)持倉情況進行了風險排查，擬訂了《xx年度投資風險分析報告》，并向投資管理委員會進行了匯報。截至xx年末，公司風險類項目4個，無重點關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個，其中重點關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風險點逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風險綜合評級數(shù)據(jù)等；向人民銀行報送月度重大事項、季度風險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
xx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當前宏觀經(jīng)濟金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風險管理工作。重點做好以下工作：
1、認真組織xx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展xx年度保險公司償付能力風險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔xx〕13號），今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準備工作?，F(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認真做好工作總結(jié)，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學(xué)習(xí)研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風險管理的能力和水平。
3、進一步完善風險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風險偏好體系以及一級、二級風險限額指標運行的有效性，編制《公司xx-xx年風險偏好體系方案》運行評估報告。同時，根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風險狀況，對《公司xx-xx23年風險偏好體系方案》進行更新，并制訂下一年度二級風險限額方案及資金運用內(nèi)控比例方案。
處置措施。
（二）扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險。
1、扎實開展投資項目風險審核工作。下半年年，風險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風險管控。事前管控方面，一是嚴格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進行投資決策授權(quán)風險審核；二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風險。事中審核方面，加強對擬投項目的風險排查，及時出具風險審核意見，提示投資風險，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進方面，加強對已投項目的風險監(jiān)測，定期開展風險分析與報告，防范項目風險。
2、落實董事長對風險項目處置工作的批示，配合做好風險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個項目的風險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求，認真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強同業(yè)調(diào)研，進一步完善對股票投資績效考核、風險控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
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