通過制定計劃，我們可以更好地組織和分配資源。要不斷復查和更新計劃，及時調整和改進，以適應不斷變化的環(huán)境和需求。計劃能夠幫助我們做出明智的抉擇，避免盲目決策和隨意行動。
企業(yè)保險計劃書篇一
一份優(yōu)質的保險計劃書的產生，是公司綜合優(yōu)勢和業(yè)務員個人優(yōu)秀素質的結晶，從業(yè)務員本人來講，應注意以下問題：
(一)努力熟悉保險理論知識和本公司的險種條款內容。
(二)充分做好市場調研和市場細分，準確把握客戶的保險需求。
(三)掌握必要的營銷學知識和技巧，并靈活運用于計劃書的寫作之中。
(四)文風、語言恰當，形式美觀。
(1)樸素、實在。要以理喻人，以真情實意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實。
(2)周嚴、準確。反映事理要科學、合乎情理。每個詞、每句話都必須真實確切地反映客觀事物，關鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質的規(guī)定性，不能產生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復雜的保險理論和術語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。
(4)語言要得體。注意根據不同的對象運用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現公司的實力，又展示了業(yè)務員精心的服務態(tài)度和對客戶的尊重。同時，精美的外觀形式也有助于內容的提升，增加客戶的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅持客戶至上、真誠服務，不能做虛假誤導和承諾。
保險計劃書主要特點
一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質的文體，它們屬于計劃的一些別稱。一般工作計劃同保險計劃書既有聯系又有區(qū)別。
從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學性和表達上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發(fā)點、著眼點與看問題的角度不同。一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內容是大相徑庭的。保險計劃書所涉及的目標、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
作為對保險了解不多的客戶，接觸有關的保險系列產品時，通常會覺得繁瑣、復雜，難得要領。
保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個意義看，保險計劃書具有類似產品說明書的功能。
但保險計劃書不可完全取代產品說明書和險種條款，就象學生用的復習指導書不能取代教材一樣。
保險從業(yè)人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進一步地通過相關的產品說明書、險種條款來了解具體細則，了解相關的權利、義務等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標性質，最終獲選取決于誰的方案最科學、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶?？梢?，保險計劃書實際上還具有投標書的功能。
企業(yè)保險計劃書篇二
新華保險公司是國內最大的，也是唯一的國有獨資專業(yè)化商業(yè)壽險公司，隸屬于國務院，總部設在北京。其前身是創(chuàng)建于1949年10月的原中國人民保險公司和分設于1996年2月的新華保險有限公司。1999年1月，由國務院批準，注冊變更為現名。公司具有獨立的一級法人資格。新華保險公司經營歷史悠久、資金實力雄厚、專業(yè)人才眾多,機構3400多個，正式員工4.3萬人；擁有營銷網點、專兼職代理網點8萬多個，專兼職代理人員40多萬人。20xx年，保費收入812.36億元，占全國壽險市場份額的56.7%。20xx年，保費收入20xx.38億元，占全國壽險市場份額的70.2%。
在現實生活中有很多預事情是我們無法料的。當意外發(fā)生在別人身上時，那永遠只是個故事，而發(fā)生在自己身邊的就成了事故，您意識到了嗎？當哪天您真的發(fā)生不幸時，您想不想有人幫您分擔困難呢？當您的資金充裕時，您想不想通過投資獲得額外的收入呢？保險公司就是在您遇到風險時給您雪中送碳，在您資金充裕時讓您獲得額外的投資利潤。您還再等什么，趕緊為自己和家人買一份安心吧！
尊敬的張女士：
您好！非常感謝您能在百忙之中仔細閱讀這份我們新華保險公司為您精心定制的保險計劃書。這份保險計劃書，是我們保險代理團隊在進行充分考察后，詳細分析了解您家的家庭狀況，經濟條件，個人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會讓您感到失望和為難的。請您相信這份計劃將來一定會為您的家庭和子女帶來真實的保障和幸福的。以下是我們對您家的狀況進行的簡要分析：
劉先生，45歲，新華保險公司職員，年收入10萬，有社保，新華保險公司有購買團體意外險，保額30萬。張女士，44歲，新華保險公司職員，年收入8萬,有社保，無商業(yè)保險。女兒，19歲，讀大學。有學校醫(yī)保，無商業(yè)保險。家里有一套房，無貸款，每月開銷5000左右，女兒學費8000/年。
張女士您一家的保障和收入比較起來，就顯得十分不足，并且也沒有養(yǎng)老規(guī)劃，保險作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對人生未來歷程中萬一發(fā)生的風險（天災人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng)業(yè)失敗、經營倒閉等等）所造成的損失進行最大限度的補償，以保證個人、家庭的生活品質不致因風險的發(fā)生而下降;其次：對未來一定要開支的費用有所規(guī)劃確保專項基金的儲備。因此，對您的'家庭情況來說，最好的方式就是通過商業(yè)保險來補充大病醫(yī)療和養(yǎng)老金，女兒目前主要考慮健康的保險。
具體保險措施如下：
企業(yè)保險計劃書篇三
在本保險期限內，若本保險單明細表中列明的保險財產因自然災害或意外事故造成的直接物質損壞或滅失（以下簡稱“損失”）本公司按條款的規(guī)定負責賠償。
1、自然災害：指雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。
2、意外事故：指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
建筑物人民幣：萬元。
1、合計保險金額：人民幣：萬元。
流動資產人民幣：萬元。
倉儲物人民幣：萬元。
2、合計保險金額：人民幣萬元。
每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（rmb20xx元），兩者以高者為準。
茲經雙方同意，本保險擴展承保本保險單明細表中列明地點范圍內因火災或爆炸造成第三者人身傷亡或財產損失時被保險人應負的賠償責任。
附加火災、爆炸責任險最高賠償限額人民幣100萬元。
本保單所載其他條件不變。
茲經雙方同意，鑒于被保險人已繳付了保險費，本保險擴展承保被保險人因本保險單明細表中列明的營業(yè)場所內發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時應支付的合理急救費用。
本保單所載其他條件不變。
茲經雙方同意，鑒于被保險人已繳付保險費，本保單擴展承保被保險人作為承租人對本保單列明的營業(yè)場所造成損壞所引起的依法應由被保險人承擔的賠償責任。
本保單所載其他條件不變。
本保單經擴展后，在本保險其內發(fā)生火災，爆炸或水災造成非被保險人所有、但為其所用或實質性占用的、經特別列明之房屋，包括房東在房屋內的固定裝置和設備（不包括家具）損失，被保險人依法應承擔的賠償金額，本公司負賠償之責。如果被保險人有其它保險賠償，本條款只負責賠償該保險賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務。
要點：主動、迅速、準確、合理的原則。
專項理賠程序，24小時報案電話95500。
配合施救工作，提供索賠幫助。
“主動、迅速、準確、合理”是太平洋保險公司處理賠案的一貫作風和原則，我們將充分考慮被保險人的利益，使被保險人能夠得到及時、足額的補償，將損失減少到最低程度。
理賠服務承諾。
在發(fā)生保險事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險人盡快恢復生產。
設立報案專線電話***，24小時全年無休日為您服務；
與被保險人共同建立理賠操作程序；
提供專人理賠通訊方式；
遵循被保險人有關事故消息公布及各項保密守則和制度；
及時組織理算公司迅速趕赴現場查勘、檢驗定損；
與被保險人配合制定應急施救措施，防止損失的進一步擴大；
與被保險人充分協(xié)商、合理定損、及時賠付；
理賠時效承諾。
我公司承諾將在出險接報后24小時內趕赴現場查勘，本市一小時內趕赴現場，并配合被保險人做好各項事故處理工作，防止損失的進一步擴大。
我公司承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十個工作日內支付賠款；必要時也可申請公估公司。賠款支付時間，如貴司有進一步要求，我公司會充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時賠付，我公司在處理賠案時對已定責尚未定損的事故損失可以提供預付賠款服務。
財產險理賠程序范本。
在可能的情況下于清理現場前給我公司第一現場調查的機會，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險通知書，向保險公司提出書面索賠；
按保險單的規(guī)定被保險人有責任提供有關的憑證、賬冊、單據、證明等作為理算的依據；
協(xié)助我公司或理算人、獨立的第三方進行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
一旦索賠單證齊全，保險雙方就賠款金額達成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序。
企業(yè)保險計劃書篇四
在本合同有效期內，本公司負以下保險責任：
被保險人生存至年滿八十周歲的年生效對應日，本公司按保險單載明的保險金額的二倍給付滿期保險金，本合同終止。
被保險人服用、吸食或注射毒品；
被保險人在本合同生效（或復效）之日起二年內自殺；
核爆炸、核輻射或核污染及由此引起的疾病。
無論上述何種情形發(fā)生，導致被保險人身故，本合同終止。本合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費的，本公司退還本合同的現金價值；本合同生效未滿二年或投保人未交足二年保險費的，本公司在扣除本合同載明的手續(xù)費后，退還保險費。
在本合同有效期內，在符合保險監(jiān)管部門規(guī)定的前提下，本公司每年根據上一年會計年度分紅保險業(yè)務的實際經營狀況確定紅利分配方案。如果本公司確定本合同有紅利分配，則該紅利將分配給投保人。
投保人在投保時可選擇以下任何一種紅利處理方式：
現金領?。?/p>
累積生息；紅利保留在本公司以復利方式累積生息，紅利累積利率每年由本公司公布。若投保人在投保時沒有選擇紅利處理方式，本公司按累積生息方式辦理。
在本合同保險期間內，如果保險合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費，本合同已經具有現金價值的，投保人可以書面形式向本公司申請借款，但最高借款金額不得超過本合同當時的現金價值扣除欠交保險費、借款及利息后余額的百分之七十，且每次借款期限不得超過六個月。
借款及利息應在借款期限屆滿日償還。未能按期償還的，則所有利息將被并入原借款金額中，視同重新借款。
保險費的交付方式分為躉交、年交和月交三種，分期交付保險費的交費期間分為十年、二十年兩種，由投保人在投保時選擇。
新華住院費用補償醫(yī)療險b型是一年期消費型險種，保險責任是住院期間的實際花費按照規(guī)定范圍內在減去免賠額之后進行一定比例的報銷。其中沒有身故的責任。您無法辦理身故賠付。（是在社保報銷完之后報銷剩余金額的80%）。
如被保險人死亡之前在醫(yī)院接受治療的話可以去報銷住院費用。
3.保險公司工作計劃書、保險公司工作計劃范文。
4.醫(yī)生培訓計劃書-計劃書。
6.工作實習計劃書-工作計劃書。
企業(yè)保險計劃書篇五
一旦遭遇意外，損失一般分為直接或相關物品損失，直接或第三方人員損失等。
建工險的賠償責任：在本保險期限內，因發(fā)生與本保險單所承保工程直接相關的意外事故引起工地內及鄰近區(qū)域的第三者人身傷亡、疾病或財產損失，依法應由被保險人承擔的經濟賠償責任，本公司按下列條款的規(guī)定負責賠償。
只有當被保險人及其代表的人為疏失達到“重大過失”時，保險公司才對由此造成的損失不負賠償責任，而被保險人及其代表的一般過失行為造成的損失，從條款上去理解和解釋，保險人還是要負賠償責任的。具體賠償以具體事例進行分析。
安工險負責部分
3 、施工用機具、設備、機械裝置失靈造成的本身損失
和費用
5 、維修保養(yǎng)或正常檢修的費用
6 、檔案、文件、帳薄、票據、現金、各種有價證券、圖表資料及包裝物料的損失；
7 、盤點時發(fā)現的短缺
8 、領有公共運輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險予以保障的車輛、船舶和飛機的損失；
保險人的財產的損失
10 、除非另有約定，在本保險單保險期限終止以前，保險財產中已由工程所有人簽發(fā)完工驗收證書或驗收合格或實際占有或使用或接收的部分。
對于第三者責任的除外責任
1 、本保險單物質損失項下或本應在該項下予以負責的損失及各種費用
3 ）領有公共運輸行駛執(zhí)照的車輛、船舶、飛機造成的事故
4 ）被保險人根據與他人的協(xié)議應支付的賠償或其他款項，但即使沒有這種協(xié)議，被保險人仍應承擔的責任不在此限。
總的除外責任
2 、政府命令或任何公共當局的沒收、征用、銷毀或毀壞
3 、罷工、民眾騷亂引起的任何損失、費用和責任
（二）被保險人及其代表的故意行為或重大過失引起的任何損失、費用和責任
（四）大氣、土地、水污染及其他各種污染引起的任何損失、費用和責任
（五）工程部分停工或全部停工引起的任何損失、費用和責任
（六）罰金、延誤、喪失合同及其他后果損失
（七）保險單明細表或有關條款中規(guī)定的應由被保險人自行負擔的免賠額。
建筑一切險的免責條款
（1）設計錯誤引起的損失和費用；
（5）維修保養(yǎng)或正常檢修的費用
（6）檔案、文件、帳簿、票據、現金、各種有價證券、圖表資料及包裝物料的損失
（7）盤點時發(fā)現的短缺
（8）領有公共運輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險予以保障的車輛、船舶和飛機的損失
責任部分
1、自然事件
建筑工程保險所承保的自然事件包括地震、海嘯、雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地陷下沉、山崩、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。
建筑工程保險
2、意外事故
建筑工程保險所承保的意外事故是指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質損失或人身傷亡的突發(fā)性事件，包括火災、爆炸、飛機墜毀或物體墜落等。
3、人為風險
建筑工程保險承保的人為風險有盜竊、工人或技術人員缺乏經驗、疏忽、過失、惡意行為。
4、第三者責任部分的保險責任
第三者責任部分的保險責任是指在保險期間因建筑工地發(fā)生意外事故造成工地及鄰近地區(qū)第三者人身傷亡和財產損失依法應由被保險人承擔的賠償責任，以及事先經保險人書面同意的被保險人因此而支付的訴訟費用和其他費用而如果希望提供較為完善的保險，因首推工程安裝一切險。可以完全避免各種風險的損失，并且價格比單保安工險和建工險的來得更實惠。
企業(yè)保險計劃書篇六
既然沒有實際經濟收入，可以先投保一些意外險，價格便宜，保障也高，然后經濟穩(wěn)定之后，再進行補充。
投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風險事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴重，就優(yōu)先投保。
其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。
說實在的，我們賺錢一輩子，同時也花錢一輩子，那么每個人這么辛苦工作，為了什么呢？將來的養(yǎng)老，醫(yī)療，子女教育等，但都必須有一個健康的身體，聰明的人都知道這個道理，只有保證了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購買充足的醫(yī)療保險很重要。如果健康沒有保證，有再多的養(yǎng)老保險金，也是不切實際的。
最后關于投保原則需要注意的是：
（一）買保險先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創(chuàng)造者都沒有保障，那么保費？生活費？等家庭開支費用都是沒有保證的。
（五）買保險先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。
企業(yè)保險計劃書篇七
0－6歲：這個年齡段最容易生病、發(fā)生一些小小的意外，給孩子準備一份醫(yī)療保險是非常有必要的。
7－12歲：教育基金、醫(yī)療保障一個都不能少。由于年齡偏大，購買兒童保險相對保費較貴，投保時可以選擇具有現金返還功能的保險。
12歲以后：培養(yǎng)孩子的理財習慣。一方面可以選擇現金返還類的壽險解決教育基金的問題，一方面也可選擇儲蓄養(yǎng)老類的保險提前投資孩子的未來。
兒童對醫(yī)療健康保險的需求主要有兩類，一類是重大疾病保險，一類是住院醫(yī)療、津貼型保險。目前市面上的重大疾病保險很少作為主約，大多都是附加險種。重大疾病險的賠付，一般是在確診后即按照保險金額全額給付，保險責任也同時終止。
住院醫(yī)療和津貼型保險，是一種消費型險種，一般是以一年為保障期限，既有主險，也有附加險，品種比較豐富。住院醫(yī)療一般以住院期間實際發(fā)生的費用為賠付依據；津貼型保險則以住院天數為依據，按合同約定給付住院津貼。
這類險種通常有一定的免賠額或免賠天數，投保時要了解清楚。另外，住院醫(yī)療和津貼型保險，一般需要每年核保，也有公司的產品每3-5年核保一次，連續(xù)投保3-5年后可以不用核保即可終身續(xù)保。
所謂兒童意外保險，也稱少兒意外保險，也叫少兒意外險。兒童意外保險是專門為兒童設計的一款意外傷害保險，是以未成年被保險人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾、醫(yī)療費用支出或者是暫時喪失勞動能力為給付保險金條件的保險形式。
兒童意外保險，主要針對18歲以下的孩子，當孩子因意外發(fā)生造成較高醫(yī)療費用，或是發(fā)生意外導致殘疾，甚至死亡，保險公司便會對這些情況給予孩子人身意外保障。這一險種，多數保險公司都有，一般費用比較低，一年只需要繳納幾百元保費。
險種特點：保費比較便宜，保障相對較高，沒有返還。
保額特點：保監(jiān)會20xx年發(fā)布的《關于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險金條件人身保險有關問題的通知》規(guī)定，保額須與保戶繳納的保費掛鉤，并將全國未成年人死亡給付保險金限額核定為10萬元。
適用家庭：經濟條件較差的家庭，這類家庭可以考慮將此作為基礎險種購買，以保障孩子的意外傷害。
兒童教育金保險又稱做教育金保險。也叫做少兒教育險，是針對少年兒童在不同生長階段的教育需要提供相應的保險金。而在目前市場上銷售的少兒教育保險，除了初中、高中和大學幾個時期的教育基金以外，還包括了參加工作以后的創(chuàng)業(yè)基金，婚嫁基金甚至還有退休之后的養(yǎng)老基金等。
企業(yè)保險計劃書篇八
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結構、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應根據主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結構、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應用文的寫作中尤為突出。應用文各文種在結構、寫法上通常體現為某種程度的程式化、模式化，這些習慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計劃都離不了特定的實施目標，這一要素在保險計劃書中體現為對客戶保險需求的評估。
對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務員對客戶進行了充分的調查分析的基礎上才進行的。在擬訂財產保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術性很強，這不僅要求業(yè)務員努力掌握相關的專業(yè)知識，有時還需聘請有關專家、學者來進行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結構、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風俗習慣等。
作為保險需求，最首要的當然是客戶轉嫁風險的保障需求。在表達上，財險方案可直接指出標的的潛在風險(包括潛在的風險頻率與損失程度)，科學分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業(yè)務員要根據保險產品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負能力等因素，把保額確定在最適當的尺度內。作為壽險方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經濟能力，使客戶的保費開支處在家庭理財的適當比例內，同時又能得到最大限度的化解風險、投資回報的保險服務。
這一部分是針對客戶的保險服務目標(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應注意以下方面：
1、保險產品選擇的合理性。
體現為所推介的產品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現客戶至上的保險服務的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導客戶的不良傾向。
2、保險產品組合的最佳性。
在保險展業(yè)中，業(yè)務員通常體現為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設身處地地考慮客戶全方位的保險服務需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產品的推介，而且這些產品針對客戶來講，不管是服務功能還是產品價格，都應該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學、嚴謹、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構成。
3、保險產品說明的準確性。
雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產品時，必須明示客戶應該進一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應明示產品的功能優(yōu)勢、相關的免賠額、費率(價格)的優(yōu)惠性等，應該強調說明的，不能馬虎含糊，以體現產品說明的準確性。
這一部分既是實現目標的措施，也是實現目標的步驟。
在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內容單列。
而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標示出各險種組合起來后客戶應交保費的總額，使客戶明確自己應當履行的義務。
對客戶最大的承諾當然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽、經營理念、經營歷史和經驗等方面的簡介，以體現公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現實中，也有將此內容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實力、信譽等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導防災防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產品，應向客戶說明投資風險的客觀存在，不能片面強調投資的收益性而誤導客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務員的個人行為。優(yōu)秀的業(yè)務員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務中可以提供哪些優(yōu)質服務，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當數量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優(yōu)質服務的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質方面提高的問題。
以上只是保險計劃書的幾點基本內容。由于展業(yè)時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內容外，有的計劃書還適當安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內容。
企業(yè)保險計劃書篇九
2，積累型（終身壽險，兩全險等）。然后才是醫(yī)療保險（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險等），養(yǎng)老保險，子女教育金，投資分紅型產品等等。
同時，家里人購買順序是：
1，經濟支柱；
2，你的愛人；
3，無經濟收入的家庭成員，比如小孩，老人等。
其次，購買保險原則是以社保為基礎,再加之適當的商業(yè)險作為補充比較好一點.
第三，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風險事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴重，就優(yōu)先投保。
其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。
在這里，我知道在這個行業(yè)，有三句話是這么說的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產品”
最后關于投保原則需要注意的是：
（一）買保險先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險產品需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創(chuàng)造者都沒有保障，那么保費？生活費？等家庭開支費用都是沒有保證的。
（五）買保險先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。
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企業(yè)保險計劃書篇十
俗話說好的開始是成功的一半。制作一份精彩的保險計劃書，是你成功簽單的第一步。說起設計制作保險建議書，我們更多的會聯想到團體壽險的銷售。然而，隨著保險市場的曰趨完善，保險銷售隊伍及銷售形式的不斷規(guī)范，個人投保人在購買一份符合自身需求的保險時要求也越來越高。其中一個顯著的表現就是要求營銷員在與其前期的接觸過程中就提供符合其需求的壽險產品以及一整套保險保障方案。由此，對于營銷員而言，提供一份完整的、令客戶滿意的保險建議書應運而生，同時也成為個人壽險營銷過程中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。一份優(yōu)秀的保險建議書可以使保險合同的成交率大大提高，同時使營銷員的展業(yè)工作達到事半功倍的作用。
那么如何設計并制作一份易于讓人接受的保險建議書則成為大家最關心的問題。
在此，作者拋磚引玉，提出一些個人觀點供讀者參考。設計制作建議書的基本思路要設計一份成功率高的保險建議書，首先要有一套清晰的設計思路。大體可以分為四個步驟：首先是清楚了解客戶的保險需求，只有切中需求的供給才是有效的供給；其次是真正弄清楚客戶購買保險的心理因素，即他為什么要買保險，他真正想要保障的是誰，他買保險最看中的是什么等等；再次就是具體規(guī)劃保險方案，這里要注意是要在方案中充分體現出該方案為什么如此設計，是如何滿足投保人的各種需求的；最后是把整套思路轉換成文字圖表，制作出成型的個人保險建議書。這里需要考慮的是一些硬件設備，如紙張、色彩、裝訂等等。
從切實分析投保人保險需求的角度出發(fā)，有針對性地提供保險方案。
投保人的保險需求一般可以分為幾類：從人生的風險來看，無外乎意外傷害、年老和疾病，因此保險能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險、養(yǎng)老保險和健康醫(yī)療保險。同時健康保險又可以細分為重大疾病險種、一般疾病的門診醫(yī)療及住院醫(yī)療。由此可見，當營銷員初次與客戶接觸時，要了解他的投保意向是什么。目前，隨著保險險種的多樣化，險種設計已不再是單一的生存年金或終身壽險，而是不斷創(chuàng)新，充分滿足各種不同側面印需求。因此恰當的選擇保險險種是設計建議書的第一步。例如，每一個人對投保風險選擇的偏好程度不同，不同險種的保障風險不同，故而在為客戶選擇險種時要考慮他對風險的承受能力。一個50歲，個人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險種，而一個25歲，有良好的經濟基礎的投保人就可以選擇沒有保底回報率的投資連結險種。再如，一般住院醫(yī)療的需求，保險公司可以提供相應的條款予以滿足，單純印門診醫(yī)療則可能沒有直接可以投保的條款，此時可以選擇投資回報較高的投資型險種替代。這樣，投資產生的收益可以用于一般醫(yī)療費用的補償。
此外，從保險洽談的進度來看，可以分為接觸和說明階段及促成階段。投保人在不同階段的需求顯然是不同的，接觸和說明階段的保險方案應側重在需求分析及險種分析，然而在促成階段則應側重投保人經濟能力分析，有效選擇保險金額和保險費。
從投保人購買保險的心理因素出發(fā)，分析投保人選擇某一項保險可能考慮的各項因素。如保險公司的實力、信譽、知名度、服務質量等。有時候，可能投保人的風險保障需求已經得到了滿足，然而，從購買心理的角度出發(fā)，我們所提供的服務還不能滿足他的需求。這時我們就要從險種本身脫離出來而宣傳保險服務等軟性問題。
保險建議書最核心的部分就是設計符合投保人需求的具體方案。方案的合理性是該項業(yè)務能否順利承保的關鍵。因此在一份成功建議書中既要體現專業(yè)性又要具有通俗性的特點。所謂專業(yè)性：保險經濟是一項專業(yè)性極強、且又屬于融會多門學科的行業(yè)。目前隨著保險市場的不斷擴大，保險需求的不斷增加，保險條款的設計體現出越來越細化的趨勢。新型險種不斷開發(fā)，要求業(yè)務人員充分分析條款的內在含義，其設計開發(fā)的背景和意義，挖掘其滿足不同層面需求者的特點。這其中運用了大量的經濟學理論及數理計算。如投資類險種對未來收益的測算，不同險種之間的搭配組合。在一份專業(yè)的保險建議書中有精準的數理計算是極富說服力的，并且這也將是個人保險建議書設計的必然趨勢。所謂通俗性：個人保險建議書針對的客戶畢竟是個人。保險建議書要深入淺出，含有通俗易懂的投保案例來幫助投保人了解他將會從這份保險中獲得怎樣的收益。這應該是極為直觀的展現在投保人面前。固然，現在的投保人在購買保險時的理性成分大大提高，但由于個人投保人畢竟代表的是家庭經濟，他所追求的是一種效用最大化的目標。也就是從保險中得到一種最大程度的滿足感，這其中必然包含著極大的感性成分。所以要求個人保險建議書要有一定的情感色彩。
一份個人保險建議書通常需要包括以下幾部分內容。首先要有一個前言部分，其中體現出投保人的各種需求和方案與之的結合點，突出該方案的感性特點；第二是具體方案，其中可以運用列表的方式，突出該方案的理性特點；第三是簡要介紹保險公司的實力、信譽、知名度、服務質量等；最后是提出合作愉快的期許，同時在此充分表現營銷員自身的特點如服務的優(yōu)勢及展業(yè)的優(yōu)秀成績等。
企業(yè)保險計劃書篇十一
在新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項發(fā)展要求，結合自身實際，圍繞分公司總經理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發(fā)展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。
（一）不斷轉變思維觀念，增強發(fā)展信心
要有強化危機意識，增強發(fā)展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環(huán)境，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支公司內部績效考試制度，真正把業(yè)績與生存相掛勾，從而最大限度的調動工作的內在動力。強化創(chuàng)新意識，培樹真抓實干的工作作風。在新的一年中，我們將結合17公司的實際情況，針對車險規(guī)模大，效益基礎差的問題，采取業(yè)務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發(fā)展措施來提高效益，保持支公司業(yè)務的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強化換位意識，全面提升支公司的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業(yè)務中，細化服務流程，明確服務內容，規(guī)范服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。
（二）不斷優(yōu)化經營結構，實現科學發(fā)展
要繼續(xù)抓好車險業(yè)務。車險業(yè)務是我們的主打業(yè)務。但如何使車險業(yè)務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據對車險業(yè)務的統(tǒng)計數據，進一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定，保優(yōu)限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業(yè)務成為有效益的龍頭險種一是要鞏固老客戶，做好車險的續(xù)保工作，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務優(yōu)勢，力爭將續(xù)保率維持在50%以上，其中長期客戶續(xù)保率維持在20xx年保險公司工作計劃以上；車隊業(yè)務及團車業(yè)務維持在80%以上；4s店的續(xù)保業(yè)務維持在30%左右。二是要繼續(xù)以營運車輛為主，使其成為車險發(fā)展的主渠道。三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2—3個車險渠道。重點拓展非車險市場。
一直以來優(yōu)質的非車險業(yè)務其市場競爭非常激烈，17公司的華東電網及中電投業(yè)務，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業(yè)務受到了影響，保費規(guī)模明顯減少。20xx年我們除了要繼續(xù)爭取做好非車險的續(xù)保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經營核算和控制風險具有重要的作用。我們計劃重點發(fā)展“信用險+車險”的聯動業(yè)務，積極爭取信用險的保費規(guī)模，力爭在非車險業(yè)務續(xù)保的基礎上，使非車險保費規(guī)模上個新的臺階，確保保費規(guī)模比20xx年上漲50%以上。大力深化人身險業(yè)務。
我們從20xx年的經營情況來分析，我們的人身險業(yè)務還沒有快速發(fā)展，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備，力爭在20xx年促進人身險業(yè)務快速發(fā)展。我們計劃運用營業(yè)車輛的承保特色，做好“車+人”保險。并以分散型的人身險業(yè)務整合成渠道發(fā)展，爭取有穩(wěn)定的保費來源。
（三）不斷強化隊伍建設，夯實發(fā)展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研制度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項費用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現問題解決問題的能力。
根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養(yǎng)，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力，發(fā)揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線，達到一級帶著一級干，一級干給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進人才作為公司發(fā)展的根本大計來抓，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供強大動力。
在今年，我們將繼續(xù)保持隊伍的持續(xù)穩(wěn)定，并把新鮮血液的引進作為一種常態(tài)的工作來抓。目前我們正在跟1—2位優(yōu)質展業(yè)人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。同時我們將加大業(yè)務培訓力度，除了參加分公司組織的各項培訓，我們還將根據分公司各業(yè)務部門的要求，有針對性的進行業(yè)務培訓，主要是政策宣導，展業(yè)技巧等方面，不斷提高全體員工對公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結合在一起。
（四）不斷規(guī)范法規(guī)意識，加大風險防范
對保險項目認真審核，保優(yōu)限劣，回避高風險項目。用細心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務財務數據真實性工作。雖然在這方面我們已經做了大量的工作，數據真實性也經得起考驗，但我們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去。
企業(yè)保險計劃書篇十二
隨著社會的進步，經濟的發(fā)展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計千萬人的財力，結成一個抵御化解風險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就象飛機上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實實在在的。
本人自己認為保險是一份長期的承諾，是把不確定的未來變?yōu)榇_定，是對家人的責任；
目前保險需求：定期壽險、意外險、醫(yī)療險。
1）新華定期壽險（a款）
1、被保險人于合同生效一年內因疾病導致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額的10%給付身故或身體高殘保險金，并無息返還所交保險費，（即130萬*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額給付身故或身體高殘保險金（即130萬元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險
1、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復）之日起一年內，由本公司認可醫(yī)院的專科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險金（即30萬*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險金額的10%；
2、本保險實際交納的保險費。
2、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復）之日起一年后，由本公司認可醫(yī)院的專科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險金額給付重大疾病保險金（即30萬元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險
1、被保險人在保險責任有效期內，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險金，但累計給付的保險金達到保險單上載明的保險金額時，保險責任終止。
2、被保險人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內身故的，本公司按保險單上載明的保險金額，給付保險金額全數，保險責任終止。
3、意外保險與職業(yè)各活動范圍在關，一般而言，作為家庭經濟支柱的男性應優(yōu)先考慮
保額保費計算
根據客戶資料分析，可以看出林先生是家里的經濟支柱。可根據家庭需求法計算保額，林先生平均每月家庭生活費用為10000，假設預計他的女兒從現在到大學畢業(yè)需要的教育基金為20萬，有120萬元的住房貸款，無其他應付款，則：
所需保額=家庭五年內生活費用+教育基金+未還貸款+其他應付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬元
即林祖表先生所需的保費為200萬元
根據費率表中可以查到上面三種險每種期限的保費
1、新華定期壽險（a款）： 20年期的保費為21元/萬元，即首年需
付保費為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費適中，保障全面的綜合保障組合保險方案，林祖表先生每年只需交5910元保費，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險，重大疾病保險，意外保險。作為家庭的經濟支柱，肩負著家庭主要責任和義務，萬一遭受不幸也有個保障，所以這份保險計劃保證了過程當中無論林祖表先生發(fā)生任何風險都能將風險轉嫁給保險公司承擔，保住應得利益。
企業(yè)保險計劃書篇十三
1、隨著國家對養(yǎng)老保險的大力支持，越來越多的人加深了對養(yǎng)老保險關注。很多人開始關系養(yǎng)老問題。
2、人口老齡化越來越嚴重，老年的的養(yǎng)老成為了一個社會關注的問題。老年人所占人口比例來越大，他們的養(yǎng)老問題對有很大的影響。
3、養(yǎng)老觀念的轉變，享受品質生活的同時減輕子女的負擔已被認可。
企業(yè)保險計劃書篇十四
中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內最早經營保險業(yè)務的企業(yè)之一，肩負中國壽險業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀的發(fā)展歷程，深諳國內壽險市場經營之道。
20xx年1月9日，中國人壽保險股份有限公司回歸國內a股上市，自此公司成為國內首家“三地上市”的金融保險企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當年全球最大規(guī)模的ipo。
20xx年6月30日，中國人壽保險公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國人壽保險（集團）公司，并獨家發(fā)起設立中國人壽保險股份有限公司。
1999年1月，經國務院批準成立中國人壽保險公司。
1996年，中保人壽保險有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險業(yè)務專業(yè)化經營時代。
1949年10月，中央政府批準組建了國內唯一的保險公司，由此開啟了中國人壽的發(fā)展元年。實力雄厚經過長期的發(fā)展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實力。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，總資產規(guī)模占據國內壽險行業(yè)半壁江山，中國人壽保險股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險公司榜首。
截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國企業(yè)會計準則下，本公司總資產達人民幣11.024.37億元，股東權益合計為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專業(yè)領先中國人壽在壽險行業(yè)始終保持專業(yè)領先的競爭優(yōu)勢。公司擁有強大的產品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險產品和服務的內涵。公司的投資運作高度專業(yè)化，是國內最大的機構投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競爭優(yōu)勢在市場上占據先機，市場份額連年第一。公司長期積累的壽險經驗及精英薈萃的專業(yè)精算隊伍，使得中國人壽在產品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場的前列，許多創(chuàng)新產品填補了國內市場的空白，深化了保險產品的內涵。
公司致力于構建新一代信息技術體系，通過北京、上海兩地建設國際領先的研發(fā)中心和數據中心，打造公司核心競爭能力，依托先進it技術培育公司一流的經營管理能力、風險管控能力和客戶服務能力。公司在率先建立起符合保險資金特性的投資基準體系，推動保險資金運用朝著專業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專業(yè)能力突出，成效顯著。
我是來自安徽的一個農村家庭的孩子，我深知農村家庭對保險的需求。不是他們不需要保險，而是他們在自己資金所允許的范圍內很難購買較多的保險?，F在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認識保險、讓更多的人去了解保險。也讓更多的人參加到中國人壽這個大家庭。因為這里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學的費用。[這也是一大筆開支。醫(yī)療費用也不容小視，如果只是個頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優(yōu)生。小孩出現了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負擔了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險是我們做保險的應盡職責?，F在我公司剛剛誕生一款新的產品——國壽康寧終身重大疾病保險。下面讓我來介紹一下這個險種與其他保險公司的好處及優(yōu)勢。
首先，我來介紹一下我們人壽的國壽康寧終身重大疾病保險繳費方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據自己的實際情況加以選擇。
其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險的產品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險具備的是分紅類疾病保險。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時，我們賠付的更多、更全面。
希望您可以附加國壽安心意外傷害保險（a型）。因為重大疾病保險保障的是重大疾病保險，而在出現人身意外時的小額賠付還是需要意外傷害險來賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經濟情況，結合我公司現有產品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險并附加國壽安心意外傷害保險（a型）。這樣會有一個更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！
企業(yè)保險計劃書篇十五
1．進行保險業(yè)績報告，通過對保險業(yè)績報告，樹立保險公司良好的企業(yè)形象，繼續(xù)扮演市場領跑者的形象，來吸引消費者購買此類保險。
2．加大保險贊助活動，通過贊助公益事業(yè)，扶殘助殘，捐助失學兒童，建議養(yǎng)老殘疾基金等等，讓消費者知道保險公司關心公益事業(yè)，承擔起社會責任，贏得社會公眾的好感和支持，為自身發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
3．不定期舉辦聯誼活動。舉行老年群體喜聞樂見的老年書法大賽，老年迪斯科舞會，老年烹飪大賽等等，營造良好的氛圍，為積極推銷保險創(chuàng)造一個良好的群眾基礎。
企業(yè)保險計劃書篇十六
以省企業(yè)提出的工作目標為指針，以壽險業(yè)務發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網點建設為重點，全面促進營業(yè)部壽險業(yè)務工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展;在內強素質、外樹形象上，企業(yè)品牌宣傳上，經營管理水平上，業(yè)務隊伍的專業(yè)素質上下功夫，順利完成營業(yè)部的評級，同時圓滿完成上級企業(yè)下達的全年任務目標而努力奮斗。
企業(yè)保險計劃書篇十七
5年輕松投入，20年穩(wěn)定回報。交費期為5年，自第5個保單周年日起至第24個保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲備，養(yǎng)老規(guī)劃?？梢韵硎?倍意外保障，為生命保護航。尊享專家理財，坐收額外驚喜。期滿保費返還，資金穩(wěn)健安全。
企業(yè)保險計劃書篇十八
每一家公司都配有總經理室，主要職責：接待重要客戶，會議舉辦，總經理辦公。
2，出單部。
一家以代理公司為主營業(yè)務的公司出單業(yè)務部是公司的核心，因為出單業(yè)務的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機，復印機，掃描儀，傳真機，各公司主體pos機（視主體公司的數量，pos機和電腦相對配置）。
3，辦公室。
主管公司日常消耗，和人員的進司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財務部，
全面掌握公司財務體系，每天的業(yè)務收入，支出，結算手續(xù)費，和各司各項稅務，報表。
5，理賠部。
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設立理賠部，其業(yè)務的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務的接待。
2，出單部：每人對應主體公司的數量，每日的保費收入，出單數量，回銷單證的報告。業(yè)務臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當地三級維修廠，二級維修廠關系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5，財務部：同上。
1，車險，
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強險，商業(yè)險。
2，企財險。
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
全市銀行銷售的理財產品，包括財險，壽險，基金，
4，個險。
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛人員，旅行社。
5，壽險。
所有和人身體有半的保險。
1，總經理1人，出單部2人，財務部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷售網絡是在總經理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務銷售，業(yè)務部是在總經理室下政策調動的刺激下進行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務員來主動上業(yè)務，提升保費，而業(yè)務員也掙到了相應更高的手續(xù)費。促進了公司的逐步擴大。
一般來說對內部業(yè)務是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
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