好的報告需要有適當(dāng)?shù)姆治龊驮u價,能夠引導(dǎo)讀者深入思考問題,提供有價值的解決方案。在寫報告之前,要明確報告的目的、受眾和主要內(nèi)容。報告的范例展示了不同領(lǐng)域和不同目的的報告的典型結(jié)構(gòu)和內(nèi)容。
銀行風(fēng)險評估報告篇一
xxxxxxxx校園安全風(fēng)險評估防控報告學(xué)校始建之初,就充分考慮到校園安全的重要性,在人防、物防、技防等方面加大投入,按照省級標(biāo)準(zhǔn)配備裝備和設(shè)施。同時,在平時的工作中,我們一直堅(jiān)持“崇尚生命,安全第一”的理念,將安全工作視為重中之重。接區(qū)教育局關(guān)于“2018年春節(jié)開學(xué)安全風(fēng)險防控自查”的通知,我校迅速成立了以一把手校長為組長的自查小組。我校重點(diǎn)對學(xué)校對校舍及周邊環(huán)境的安全隱患進(jìn)行了全面的排查,并對部分的隱患進(jìn)行整改,達(dá)到開學(xué)的要求。根據(jù)教育局要求,學(xué)?,F(xiàn)在把自查的情況做如下匯報:
一、組織機(jī)構(gòu):
姓名職務(wù)具體檢查內(nèi)容xxx校長校園內(nèi)全面檢查xxx副校長行政辦公室門衛(wèi)、綠化、校園周邊xxx總務(wù)主任食堂、體育館、田徑場、籃球場、滅火器、校園視頻監(jiān)控系統(tǒng)等二、自查情況::(一)校園安保情況:
學(xué)校按照標(biāo)準(zhǔn)配備了安保器械(鋼叉、防刺背心、對講機(jī)、橡膠棒、辣椒水等);教育局給學(xué)校配足配齊安保人員(3人);在技防方面學(xué)校裝備一鍵報警裝置、電子圍欄報警裝置、煙感報警器、溫感報警器、高清視頻監(jiān)控,全方位,無死角;認(rèn)真落實(shí)外來人員進(jìn)入校園盤查詢問制度,并做好相應(yīng)的記錄,禁止外來車輛入校。學(xué)生上下學(xué)、兩操、課間期間的重要時段,學(xué)校安排保安和值班人員維持秩序,充分保障學(xué)生的安全。
(二)校園設(shè)施安全:
并提示學(xué)生進(jìn)出門時要慢走、陰雨天地面返潮在教室的走廊上放置防滑墊;滅火器、消防栓配備齊全;學(xué)校按標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期檢查和保養(yǎng)??倓?wù)處加強(qiáng)用電、用火等管理,每月進(jìn)行兩次檢查。
(三)師生人身安全:
學(xué)校建立了完善的安全管理制度;周周開展安全教育,次次有主題;學(xué)校制定了完善的校園安全應(yīng)急預(yù)案并定期組織應(yīng)急演練;學(xué)校重視學(xué)生。
教學(xué)。
活動、集體活動的安全管理;學(xué)校與祿口派出所人員配合定期對校園門口、校園周邊的安全隱患進(jìn)行排查,到現(xiàn)在為止沒有發(fā)現(xiàn)高危人員和可能危及學(xué)生安全的各類隱患;學(xué)校相當(dāng)重視對學(xué)生進(jìn)行防溺水、交通、消防、食品安全等教育,定期組織學(xué)生觀看相關(guān)的安全教育視頻,預(yù)防相關(guān)的事故發(fā)生。
三、
發(fā)現(xiàn)的主要安全隱患有:
1.校門前沒有人行道線,限速標(biāo)志。
2.教學(xué)樓個別燈罩脫落、教學(xué)樓、行政樓廁所的水龍頭損壞38個、教學(xué)樓東側(cè)3樓男廁所大便池漏水、教學(xué)樓西側(cè)4樓男廁所管道漏水。
3.田徑場塑膠跑道靠近國旗臺的內(nèi)道起包。
4.自行車、電動車車棚有充電插座,和教學(xué)區(qū)較近,沒有滅火器。
四、整改措施和時限1.在學(xué)校門口兩側(cè)劃好人行橫線,安裝限速標(biāo)志。
2.聯(lián)系校園內(nèi)裝人員進(jìn)行搶修。
3.聯(lián)系運(yùn)動場的維修人員。
4.立即配備滅火器,同時在車棚外圍加筑一道不銹鋼圍欄,和外界隔離。
xxxxxxxxx2018.2.22。
銀行風(fēng)險評估報告篇二
xx村位于瓊海市xx鎮(zhèn)南面,坐落于金牛嶺腳下,距xx鎮(zhèn)亞洲論壇永久會址4.6公里,距xx鎮(zhèn)機(jī)場11公里,面朝生態(tài)優(yōu)美的xx內(nèi)海,遠(yuǎn)眺煙波浩瀚的南中國海,被九曲江、龍滾河環(huán)繞,同時擁有山巒林野風(fēng)貌、南國田園風(fēng)光、丘陵村落景觀和海河湖泉景色,集“山水林田湖”的生態(tài)景觀為一體,地理位置優(yōu)越獨(dú)特,自然稟賦得天獨(dú)厚。全村轄10個村小組,301戶,1075人,村域總面積631公頃(9469畝)。
(一)無煙環(huán)境建設(shè)。xx村委會主動開展禁煙控?zé)煿ぷ?,在村委會、衛(wèi)生室及民宿等公共場所全面禁止吸煙,并張貼禁煙標(biāo)志。對村內(nèi)小賣店要求店家嚴(yán)禁售賣香煙給未成年人,同時村內(nèi)黨員干部發(fā)揮先鋒作用,帶頭戒煙,為群眾提供良好的無煙環(huán)境。
(二)健康村促進(jìn)場所建設(shè)。xx村建有閱覽室,并為村民提供健康教育書籍、宣傳冊等。村內(nèi)設(shè)有籃球場,以及供群眾鍛煉、跳廣場舞、散步休閑等活動的場地。村內(nèi)垃圾桶數(shù)量充足,布局合理,村內(nèi)垃圾每天集中統(tǒng)一及時清運(yùn)處理,做到日產(chǎn)日清。
(三)健康村環(huán)境。xx村委會定期開展大掃除、病媒生物防制等活動,發(fā)動村民人人參與,清潔家園。村內(nèi)還設(shè)有保潔員制度,確保做到垃圾日產(chǎn)日清,避免病媒生物滋生。
(一)健康村制度。xx村大力開展美麗鄉(xiāng)村建設(shè),繼續(xù)推進(jìn)鄉(xiāng)村道路硬板化及綠化建設(shè)工作中。xx村環(huán)境衛(wèi)生整治形成長效機(jī)制,保潔員定期做好保潔,村委會定期發(fā)動群眾清理衛(wèi)生死角,倡導(dǎo)家禽家畜實(shí)行圈養(yǎng)。并為村民提供文化室、運(yùn)動場所及器械等公共基礎(chǔ)設(shè)施。
(二)加大宣傳力度,號召人人參與。通過邀請專家講解健康知識,利用宣傳長廊、宣傳手冊、宣傳橫幅等宣傳造勢,營造人人參與健康村建設(shè)的良好氛圍。
xx村委會設(shè)有衛(wèi)生室,并配備較充足的鄉(xiāng)村醫(yī)生,農(nóng)村醫(yī)療環(huán)境較好。xx村村民積極響應(yīng)參加新農(nóng)合,村民就醫(yī)得到保障。鎮(zhèn)衛(wèi)生院和鎮(zhèn)計(jì)生辦還經(jīng)常組織義務(wù)就診活動,村民滿意度較高。
xx村委會村民主要從事種植業(yè)和漁業(yè),長時間接受高強(qiáng)度的陽光照射,同時農(nóng)村蚊蟲較多,易發(fā)傳染病,村民對于四害防治意識不強(qiáng),對相應(yīng)政策需要更多了解和宣傳。
(一)存在的問題。
根據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn),“四害”密度較大,防制力度有待加強(qiáng),部分村民對四害防治意識淡薄,農(nóng)村雜物堆放過多以及盆盆罐罐積水的現(xiàn)象都易滋“四害”???zé)熃麩熈Χ刃柽M(jìn)一步加強(qiáng)。農(nóng)民業(yè)余生活不夠豐富,活動種類較少,缺少相應(yīng)的健身器械。
(二)下步做法。
(1)加大病媒生物防制力度。配合好瓊海凈潔四害防治有限公司的工作,積極投放鼠藥,做好滅蟑滅蚊工作。并準(zhǔn)備開展秋季滅鼠活動,號召群眾清潔衛(wèi)生死角,清除堆放垃圾,翻盆倒灌等,做好病媒生物防制工作。
(2)加大控?zé)熃麩煿ぷ髁Χ?。對于小賣店加大巡查力度,禁止其售賣香煙給未成年人。在村委會公共場所設(shè)置好禁煙標(biāo)志,并在宣傳欄做好禁煙控?zé)熜麄鹘逃?,提倡健康生活?/p>
(3)豐富村民業(yè)余活動。開展多種形式的文化娛樂活動如廣場舞、競走、籃球賽等,為群眾提供更豐富的業(yè)余活動。購置一批健身器械,號召群眾參與體育鍛煉,健康生活。
我村正在大力打造美麗鄉(xiāng)村,接下來將嚴(yán)格按照健康村試點(diǎn)單位的要求來打造xx美麗鄉(xiāng)村,對本次評估報告中發(fā)現(xiàn)的問題,我村將馬上開始整改,并發(fā)動群眾參與其中,促成人人參與的健康村建設(shè)工作。
銀行風(fēng)險評估報告篇三
根據(jù)股份公司關(guān)于《安全風(fēng)險分級管控與隱患排查治理實(shí)施指南》和物流集團(tuán)有關(guān)規(guī)定精神,為進(jìn)一步強(qiáng)化公司道路運(yùn)輸安全基礎(chǔ),提高對自有車輛安全管理水平,上海公司組織開展了對奉賢運(yùn)作部自有車隊(duì)安全生產(chǎn)危險因素、風(fēng)險隱患、運(yùn)輸環(huán)境等進(jìn)行了風(fēng)險評估,以強(qiáng)化責(zé)任制落實(shí)為重點(diǎn),推動安全生產(chǎn)崗位責(zé)任落實(shí),建立健全隱患排查治理及重大危險源管控的長效機(jī)制,按照“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”原則,加大防止對“超速、疲勞駕駛”的專項(xiàng)整治工作,有效防范、減少或杜絕各類安全生產(chǎn)事故的發(fā)生。
上海公司現(xiàn)有自有車輛8輛,20××年1—9月份已安全行駛里程45.2萬公里,沒有發(fā)生道路交通事故;沒有發(fā)現(xiàn)行車安全責(zé)任事故;消防安保等工作均在控制目標(biāo)范圍內(nèi);無服務(wù)質(zhì)量投訴。
20××年以來上海公司對駕駛員考核工作良好,除正常解聘的外,沒有違章被處罰解聘的人員,在6月安全月活動中駕駛員綜合素質(zhì)考核合格率達(dá)100%,各月份安全學(xué)習(xí)駕駛員參與率100%。
上海公司奉賢運(yùn)作部自有車隊(duì)為進(jìn)一步做好道路運(yùn)輸安全管理工作,切實(shí)加強(qiáng)對自有車輛安全管控工作的領(lǐng)導(dǎo),自有車隊(duì)主動把安全工作列入重要工作日程,車隊(duì)經(jīng)理直接抓具體工作落實(shí)情況,公司技術(shù)安全部監(jiān)督配合,車隊(duì)班組全面深入開展檢查、培訓(xùn),形成了上有領(lǐng)導(dǎo)過問、安全部門監(jiān)督,下有班組團(tuán)隊(duì)管理、員工參與的齊抓共管的良好局面,年度安全崗位責(zé)任書簽字覆蓋100%。
根據(jù)上海公司運(yùn)作經(jīng)營特點(diǎn),在對自有車隊(duì)運(yùn)輸線路進(jìn)行路檢風(fēng)險調(diào)查與分析的基礎(chǔ)上,完善跟進(jìn)或修改現(xiàn)有安全管理體系,細(xì)化組織分工,明確職責(zé)。對部分規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)時修改,做好安全工作的長效管理、日常管理,強(qiáng)化責(zé)任制的落實(shí),積極配合轄區(qū)交警支隊(duì)、道路運(yùn)輸協(xié)會做好和諧與穩(wěn)定工作。
為確保20××年度車隊(duì)車輛出行安全,公司技術(shù)安全部深入到奉賢運(yùn)作部自有車隊(duì)多次召開安全工作例會,認(rèn)真做好“查隱患、抓整改、重落實(shí)、保安全”,提升風(fēng)險控制能力,協(xié)助自有車隊(duì)制定了較為全面的安全工作管理辦法和應(yīng)急措施:
1、將安全責(zé)任落實(shí)到人、到車;
2、強(qiáng)化單車車輛技術(shù)狀況檢測;
3、嚴(yán)把駕駛員季度績效考核關(guān);
4、做好防“超速、疲勞駕駛員”專項(xiàng)整治工作;
5、加大車輛出場安全檢查力度;
7、檢查自有車隊(duì)各類記錄歸檔情況。
抓好重點(diǎn)時段、重點(diǎn)車輛和重點(diǎn)駕駛員的安全檢查,保障重點(diǎn)時段、危險路段、惡劣天氣和重要節(jié)日期間的安全運(yùn)作,以高度的政治責(zé)任感和事業(yè)心實(shí)現(xiàn)各個重要節(jié)點(diǎn)期間的安全無事故。
安全工作的指導(dǎo)思想是“安全第一、綜合治理”,因此對駕駛員的安全教育工作是“預(yù)防為主”的前提。自有車隊(duì)班組針對駕駛員安全意識薄弱、自我保護(hù)意識差的情況,實(shí)施每月多頻次現(xiàn)場教育培訓(xùn)。使其明白各項(xiàng)安全工作的相關(guān)規(guī)定要強(qiáng)化,包括交通法規(guī)意識、工作責(zé)任心意識等。分析夏季安全工作特點(diǎn)推出計(jì)劃,對高溫、暴雨、臺風(fēng)等惡劣天氣狀況增多,是各類事故高發(fā)期、易發(fā)期的形勢進(jìn)行預(yù)判加以提醒,嚴(yán)峻的形勢給安全行車會帶來風(fēng)險隱患,或可能會造成一定的負(fù)面影響。自有車隊(duì)將全面把握夏季天氣特點(diǎn),結(jié)合公司運(yùn)輸生產(chǎn)實(shí)際情況,組織駕駛員開展事故警示教育活動,參加事故安全分析會學(xué)習(xí)交流,樹立更高的安全責(zé)任感,起動了很好的效果。
1、會議貫徹宣傳;
2、利用標(biāo)語、宣傳欄、安全平臺宣傳安全工作;
3、抓住“安全月活動、防疲勞駕駛專項(xiàng)活動”主題進(jìn)行宣傳,實(shí)現(xiàn)“零違章”;
4、以“節(jié)日安?!睘橹攸c(diǎn),廣泛做好安全生產(chǎn)實(shí)質(zhì)性宣傳。
1、做好駕駛員夏季防高溫、防疲勞、防超速、防違章等方面的教育培訓(xùn)工作,提高駕駛員的安全意識和安全生產(chǎn)操作技能。借6月安全生產(chǎn)月活動和夏季防疲勞專項(xiàng)整治行動的開展,技術(shù)安全部對自有車隊(duì)管理團(tuán)隊(duì)和一線駕駛員進(jìn)行了一次全面的隱患排查,嚴(yán)禁“病”車上路運(yùn)營,同時加強(qiáng)駕駛員隊(duì)伍的安全生產(chǎn)教育,提高安全生產(chǎn)能力;對車輛技術(shù)狀況、車輛在途運(yùn)輸過程進(jìn)行有效管理抽查。
2、廣泛宣傳、全民動員,以“安全發(fā)展、生命第一”為主題的宣傳活動,增強(qiáng)全員安全意識,營造濃厚的安全工作氛圍,嚴(yán)格落實(shí)車輛“三檢”,遇有惡劣天氣情況及時做好預(yù)防工作,按照要求逐車年檢查、安全設(shè)備、車輛狀況、證件等,發(fā)現(xiàn)問題及時落實(shí)整改。
3、認(rèn)真做好“中秋、國慶”兩大節(jié)日的安全生產(chǎn)大檢查“回頭看”工作,秋冬季節(jié),雨霧天氣較多,給道路運(yùn)輸安全帶來嚴(yán)重隱患,影響車輛行駛安全。因此,做好應(yīng)急預(yù)防、自我完善、持續(xù)改進(jìn)、持續(xù)提升,抓好車輛動態(tài)監(jiān)控平臺在線率100%、定位良好、無超速、無疲勞駕駛、無電子違章記錄,并確保對監(jiān)控數(shù)據(jù)和情況進(jìn)行記錄。
有開展各種安全知識宣傳教育活動,并定期對自有車隊(duì)和公司行政小車班駕駛員進(jìn)行安全技能培訓(xùn)。有培訓(xùn)考核記錄并入檔保存,對車輛消防器材與配套設(shè)備能落實(shí)“三定”管理,對不安全因素做好疏導(dǎo)化解整治工作,切實(shí)把安全隱患排查整改作為防范事故發(fā)生的重要措施和手段,把運(yùn)輸安全工作進(jìn)一步做好、做實(shí)、做細(xì)。
按照公司機(jī)動車輛統(tǒng)一保險制度要求,對車輛足額進(jìn)行了投保,購買了法定交強(qiáng)險等必須繳納的保險,無一例漏保和保額不足現(xiàn)象。進(jìn)一步有效規(guī)避了社會風(fēng)險和企業(yè)風(fēng)險。
20××年一至三季度上海公司在運(yùn)輸安全管理工作方面雖然取得了一定的成績(本次評估分值是:98分),但在接下來的第四季度中我們不能松懈,應(yīng)更好地加強(qiáng)對駕駛員的安全教育培訓(xùn),很抓各項(xiàng)預(yù)防事故的措施,加大對“超速、疲勞駕駛”違法行為的宣傳及落實(shí),努力抓好安全生產(chǎn)管理工作的自查自糾,強(qiáng)化安全管理,穩(wěn)定運(yùn)輸生產(chǎn)安全。
銀行風(fēng)險評估報告篇四
文檔要求:
(1)封面:
x公司x項(xiàng)目公共安全風(fēng)險評估報告(上空8行居中,宋體二號加黑)。
編制:(部門或人員,楷體三號加黑)。
審核:(部門或人員,楷體三號加黑)。
批準(zhǔn):(部門或人員,楷體三號加黑)。
上報單位名稱(楷體三號加黑,并加蓋公章)。
編制時間(楷體三號加黑)。
正文內(nèi)容:
一、項(xiàng)目基本情況(一層標(biāo)題為黑體三號加黑)。
1.業(yè)主和甲方情況(二層標(biāo)題為楷體三號加黑)。
(正文內(nèi)容為仿宋三號加黑)。
大概樣式:
信息技術(shù)風(fēng)險評估年度風(fēng)險評估文檔記錄。
風(fēng)險評估每年做一次,評估日期及評估人員填在下表:
目錄。
1前言...................................................
系統(tǒng)描述.............................................
3風(fēng)險識別................................................
4.控制分析...............................................
5.風(fēng)險可能性測定.........................................
6.影響分析...............................................
7.風(fēng)險確定...............................................
8.建議...................................................
9.結(jié)果報告...............................................
1.前言。
評估成員在公司中崗位及在評估中的職務(wù):
系統(tǒng)描述。
it系統(tǒng)的描述、圖解和網(wǎng)絡(luò)架構(gòu),包括全部的系統(tǒng)組件、鏈接系統(tǒng)組件的通信鏈接和相關(guān)的數(shù)據(jù)通信和網(wǎng)絡(luò):
圖1—it系統(tǒng)邊界圖。
描述了信息的流動往返于it系統(tǒng),包括輸出和輸入到it系統(tǒng)和其它接口。
圖2—信息流程圖。
脆弱性識別被識別的脆弱性:
威脅識別被識別的威脅:
被識別的威脅列于表c。
表c威脅識別。
風(fēng)險識別被識別的風(fēng)險:
在表d中是脆弱性和威脅性風(fēng)險識別方法。
表d脆弱性、威脅性和風(fēng)險。
4.控制分析。
在表e中是it系統(tǒng)的現(xiàn)行安全控制措施與計(jì)劃安全控制措施。
表e安全控制。
表f風(fēng)險—控制—因素的相關(guān)性。
風(fēng)險序號123456。
風(fēng)險總結(jié)控制措施的相關(guān)性&其它因素。
5.風(fēng)險可能性測定。
在表g中定義了可能性的等級。
表g風(fēng)險可能性定義。
表h風(fēng)險可能性等級。
123456789101。
風(fēng)險可能性等級。
123456。
6.影響分析。
表i:評估風(fēng)險影響的等級。
表i風(fēng)險影響的等級定義。
表j風(fēng)險影響分析。
用于確定影響的等級的過程描述:
表k:確定全面的風(fēng)險等級的標(biāo)準(zhǔn)。
風(fēng)險系數(shù):低(1to10);中(10to50);高(50to100)。
用于確定總體風(fēng)險等級的過程描述:
8.建議。
表m:對表d中被識別的風(fēng)險的建議。
表m建議。
9.結(jié)果報告。
銀行風(fēng)險評估報告篇五
鎮(zhèn)位于縣,幅員面積38.8平方公里,人口約14000人,轄8個行政村,85個村(居)民小組,全鎮(zhèn)農(nóng)民承包地享受直接補(bǔ)貼(包括糧食補(bǔ)貼和農(nóng)資綜合補(bǔ)貼)面積為15620.35畝,良種補(bǔ)貼31294畝,其中水稻補(bǔ)貼面積為9707畝,玉米補(bǔ)貼面積為5321畝,小麥補(bǔ)貼面積為2591畝,油菜補(bǔ)貼面積為13675畝。
我鎮(zhèn)選擇了有代表性的村組干部、利益群體進(jìn)行了問卷調(diào)查和座談,認(rèn)真聽取群眾意見,形成了調(diào)查分析報告:
1、干部調(diào)查情況(40人):種糧農(nóng)戶補(bǔ)貼改革試點(diǎn)基層干部調(diào)查問卷顯示,90%以上的人認(rèn)為《試點(diǎn)實(shí)施意見》不符合大多數(shù)農(nóng)民群眾利益,且補(bǔ)貼面積也不能夠準(zhǔn)確核實(shí),會引發(fā)強(qiáng)烈連鎖反應(yīng),對較大范圍內(nèi)利益群體造成影響,可能引發(fā)大規(guī)模矛盾沖突,不同意實(shí)施《試點(diǎn)實(shí)施意見》。
2、農(nóng)戶調(diào)查情況(80人,含土地轉(zhuǎn)出22人,土地轉(zhuǎn)入14人):通過對各類人群的調(diào)查,90%以上的群眾認(rèn)為此次改革試點(diǎn)不符合自身利益,改革的時機(jī)和條件還不成熟,不同意本次改革試點(diǎn)。
(一)項(xiàng)目合法性評估:試點(diǎn)方案的實(shí)施是否通過本屆人大或政府的審議和批準(zhǔn)。
(二)項(xiàng)目合理性評估:實(shí)施方案的出發(fā)點(diǎn)是好的,但現(xiàn)階段還缺乏操作條件。
(三)項(xiàng)目可行性評估:現(xiàn)階段實(shí)施試點(diǎn)方案還不可行。
(四)項(xiàng)目可控性評估:部分村組利益受損的群眾面較大,如果實(shí)施可能導(dǎo)致群訪事件發(fā)生,風(fēng)險不可控。
(一)各村均存在人口增長和土地面積調(diào)整不同步的問題。國家農(nóng)村雙層經(jīng)營承包責(zé)任制的政策規(guī)定土地經(jīng)營權(quán)是30年不變,而村民自治制度中提及的每五年或十年根據(jù)家庭人口的增減調(diào)整土地面積的做法并沒有嚴(yán)格實(shí)施,核實(shí)種糧面積必定會導(dǎo)致農(nóng)戶先提出對承包面積調(diào)整的要求。
(二)第一輪承包時,田地的好壞、遠(yuǎn)近等原因?qū)е旅總€農(nóng)戶承包面積計(jì)量不相同,雖然現(xiàn)在經(jīng)過30年的基礎(chǔ)設(shè)施投入或者是土地調(diào)整等項(xiàng)目實(shí)施,影響土地等次的因素已不明顯,但如果進(jìn)行重新調(diào)整,會導(dǎo)致部分農(nóng)戶對土地面積確定產(chǎn)生異議,認(rèn)為自身利益受損。
(三)為加快災(zāi)后重建項(xiàng)目進(jìn)度,提升景區(qū)形象,按照縣委縣政府的安排,對建設(shè)景區(qū)所投入的相關(guān)項(xiàng)目所需土地均實(shí)行流轉(zhuǎn),我鎮(zhèn)及景區(qū)開發(fā)而流轉(zhuǎn)土地面積達(dá)3000余畝,而且絕大部分土地納入糧食補(bǔ)貼范疇,已流轉(zhuǎn)土地主要用于景區(qū)內(nèi)道路及其附屬設(shè)施、安置點(diǎn)、108沿線綠化、景區(qū)內(nèi)道路沿線綠化、旅游景點(diǎn)環(huán)境打造等項(xiàng)目建設(shè),這些流轉(zhuǎn)土地如按照該政策實(shí)施,上述項(xiàng)目涉及農(nóng)戶將無法繼續(xù)享受糧食補(bǔ)貼,給本來就已很脆弱的景區(qū)開發(fā)環(huán)境造成更加不利的影響,嚴(yán)重挫傷群眾支持參與景區(qū)開發(fā)的信心,一定程度上加劇了干群關(guān)系的緊張,極有可能為景區(qū)下一步項(xiàng)目實(shí)施和開發(fā)推進(jìn)造成嚴(yán)重阻力,使已持續(xù)了近六年的文化旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展功虧一簣,使舉全縣之力興起的第三輪開發(fā)建設(shè)陷入瓶頸,嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定和諧。
(四)景區(qū)重點(diǎn)招商引資企業(yè)入駐進(jìn)行文化旅游開發(fā),在和村民協(xié)商土地流轉(zhuǎn)事宜時,簽訂協(xié)議以前就把糧食直補(bǔ)由原承包戶享受作為重點(diǎn)條件之一,企業(yè)也才能順利按照議定價格簽訂協(xié)議,如果按照擬實(shí)施政策,村民將不會同意土地按照現(xiàn)在價格進(jìn)行流轉(zhuǎn),極大打擊開發(fā)企業(yè)積極性,村民收回土地進(jìn)行復(fù)耕也有難度,這將成為景區(qū)開發(fā)一大不可調(diào)和矛盾。
(五)我鎮(zhèn)其他村組響應(yīng)政府號召進(jìn)行了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,比如二酉精品村用于發(fā)展優(yōu)質(zhì)梨基地建設(shè)690畝,萬佛村用于發(fā)展貴妃棗基地1487畝等,按照糧食直補(bǔ)試點(diǎn)方案規(guī)定就不能享受國家直補(bǔ),粗略計(jì)算涉及強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)資金為28.3萬元,如果實(shí)施試點(diǎn)方案,將對產(chǎn)業(yè)規(guī)模擴(kuò)大是限制,也將挫傷村民進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整的積極性,甚至對村組干部、對政府產(chǎn)生不滿情緒,形成不穩(wěn)定因素。
(六)招商引資工作流轉(zhuǎn)村組大面積土地,按照慣例,各村組、農(nóng)戶與業(yè)主簽訂合同的時候都默認(rèn)糧食直補(bǔ)費(fèi)用還是由原承包地農(nóng)戶享受,因此有些土地流轉(zhuǎn)費(fèi)用比較低廉,老百姓也容易接受,項(xiàng)目引進(jìn)比較容易成功。如果實(shí)施試點(diǎn)政策,大部分流轉(zhuǎn)土地用于苗木栽植、藥材種植等,已不能享受糧食補(bǔ)貼,但是應(yīng)該繳納的水利費(fèi)依然由老百姓自己承擔(dān),對于老百姓來說就間接減少了土地流轉(zhuǎn)費(fèi)用,而承包商也不可能提高土地流轉(zhuǎn)費(fèi)用,涉及利益受損農(nóng)戶人數(shù)有些村組少則幾十人,多則上百人,這是一個較大的利益矛盾和潛在火藥桶,有可能導(dǎo)致村民和承包業(yè)主的矛盾沖突,影響招商項(xiàng)目發(fā)展。
(一)在對村組干部、群眾進(jìn)行民意調(diào)查時注意掌握尺度,重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)這次調(diào)查僅為試點(diǎn)前的摸底。
(二)下村走訪,座談,廣泛了解群眾意見。
這次試點(diǎn)工作較為突然,前期鋪墊工作做得還不夠全面,建議暫緩實(shí)施,可以考慮在第二輪土地承包期滿再行考慮或在土地流轉(zhuǎn)數(shù)量不大、開發(fā)區(qū)域面積較小的地方進(jìn)行試點(diǎn)。
銀行風(fēng)險評估報告篇六
截止xx年xx月xx日以來,xx區(qū)共發(fā)生火災(zāi)xx起,累計(jì)死亡x人,受傷x人。截至目前,全區(qū)未發(fā)生較大以上及亡人火災(zāi),未發(fā)生社會影響特別惡劣的火災(zāi)??傮w來說,得益于各鄉(xiāng)街、各部門在火災(zāi)防控工作中所做的大量細(xì)致工作,才換來今年全區(qū)火災(zāi)形勢相對平穩(wěn)。
1、轄區(qū)內(nèi)部分老舊高層建筑消防設(shè)施癱瘓。大隊(duì)在日常工作中發(fā)現(xiàn),轄區(qū)部分老舊小區(qū)消防設(shè)施年久失修,物業(yè)無力獨(dú)自承擔(dān)維修費(fèi)用。針對此項(xiàng),大隊(duì)聯(lián)合住建、應(yīng)急部門開展了調(diào)研,并協(xié)調(diào)推動上級房管部門采取動用房屋維修基金或申請專項(xiàng)資金等方式修繕消防設(shè)施。從目前的探索來看,現(xiàn)有的動用維修基金程序較繁瑣、周期較長,不確定因素多。xx月xx日,大隊(duì)負(fù)責(zé)人約談相關(guān)高層小區(qū)物業(yè),為切實(shí)消除火災(zāi)隱患做出指導(dǎo)。
2、周邊商圈。xxx是安慶最早形成的商圈,是轄區(qū)老舊人員密集場所、保護(hù)性歷史建筑的集中區(qū)域。盡管受城市擴(kuò)建的影響繁榮程度降低,但xxx及周邊的消防安全重點(diǎn)仍占轄區(qū)總數(shù)的xx,且這xx多為老舊場所。高風(fēng)險區(qū)域主要可以分為以下幾塊:一是xx以南歷史文化街區(qū)。歷史文化街區(qū)項(xiàng)目是近年來政府的一號工程,項(xiàng)目實(shí)施很大程度上解決了連片區(qū)域性火災(zāi)隱患(先天性三合一、耐火等級低、線路老化、無消防水源)。但因?yàn)槭潜Wo(hù)性開發(fā),街區(qū)建筑依然是木結(jié)構(gòu)建筑為主、建筑防火間距不足、消防車無法通行等問題仍未能有效解決,特別是民宿、酒吧等業(yè)態(tài)的入駐,給后期的消防審批和監(jiān)管帶來新的挑戰(zhàn)。二是老舊人員密集場所。xxx商圈內(nèi)商場、賓館、公共娛樂場所較為密集,但建筑基本為90年代前后建筑,部分建筑存在先天性消防隱患,還有部分建筑產(chǎn)權(quán)分割,找不到大廈消防設(shè)施管理的責(zé)任主體。雖然前期進(jìn)行了多次上門服務(wù),但原建筑的防火分區(qū)、安全疏散等方面均存在問題,且難以整改,無法取得消防行政許可。xx也將相關(guān)情況向政府進(jìn)行了匯報,但大隊(duì)在抓好防火主責(zé)主業(yè)和創(chuàng)優(yōu)營商環(huán)境前仍是兩難選擇。
3、養(yǎng)老場所消防安全風(fēng)險狀況。轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老院普遍存在主體責(zé)任落實(shí)不到位;
消防安全意識淡??;
由于缺少專業(yè)從業(yè)人員雙自動系統(tǒng)無法發(fā)揮作用;
消防設(shè)施器材維護(hù)保養(yǎng)不到位;
安全用火用電等管理水平還有待進(jìn)一步提升;
消防檔案臺賬資料等不規(guī)范、不嚴(yán)謹(jǐn)。
1、針對老舊高層消防設(shè)施維護(hù)資金不足,聯(lián)合住建、應(yīng)急部門開展了調(diào)研,并協(xié)調(diào)推動上級房管部門采取動用房屋維修基金或申請專項(xiàng)資金等方式修繕消防設(shè)施。
2、針對老舊場所,我們思考,能否通過專家論證的形式,對街區(qū)開展消防安全評估,并從人防、物防、技防等方面進(jìn)行補(bǔ)救。
3、聯(lián)合區(qū)民政局對轄區(qū)養(yǎng)老院進(jìn)行消防安全大檢查。在檢查過程中,督促單位隱患整改。并借此檢查機(jī)會,對養(yǎng)老院相關(guān)人員進(jìn)行消防安全培訓(xùn),包括如何制作消防安全檔案,如何檢查滅火器等。
4、提升全民消防安全意識。借助“119”消防宣傳月,大隊(duì)分批次對黨政領(lǐng)導(dǎo)、行業(yè)部門、街道社居委、學(xué)校、單位責(zé)任人、管理人等幾類重點(diǎn)人群進(jìn)行培訓(xùn)。推動居民小區(qū)消防宣傳角建設(shè),充分利用宣傳欄、公告櫥窗、戶外顯示屏等設(shè)施開展消防宣傳活動。繼續(xù)開展好精準(zhǔn)宣傳工作,發(fā)揮社區(qū)“單元長制”的消防作用,加強(qiáng)季節(jié)性宣傳、針對性宣傳,加大對老舊場所弱勢群體的宣傳覆蓋。
三是充分發(fā)揮基層綜治網(wǎng)格員末端管理作用,推動“三合一”、城鄉(xiāng)結(jié)合部等突出風(fēng)險隱患整改取得明顯實(shí)效。
一是做好兩個鄉(xiāng)政府專職消防隊(duì)建設(shè)工作,推動鄉(xiāng)政府專職消防隊(duì)更換消防車;
二是招收政府專職消防員補(bǔ)充兩個消防站的執(zhí)勤力量;
三是建設(shè)一座小型消防站。
三是突出精準(zhǔn)宣傳,有針對性在高危季節(jié)、針對高危場所開展宣傳培訓(xùn),加強(qiáng)對高溫、低溫季節(jié)主要消防安全風(fēng)險相關(guān)宣傳,加強(qiáng)家庭式商鋪業(yè)主、老舊小區(qū)居民等高危弱勢群體開展不定期的入戶宣傳提醒。
銀行風(fēng)險評估報告篇七
為全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持以人為本,限度維護(hù)廣大人民群眾根本利益,建立健全重點(diǎn)工程建設(shè)領(lǐng)域重大事項(xiàng)科學(xué)決策、依法決策機(jī)制,切實(shí)從源頭上預(yù)防和減少影響工程建設(shè)穩(wěn)定的隱患,維護(hù)和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境,結(jié)合我局實(shí)際,制定如下實(shí)施方案。
本方案所稱重大事項(xiàng)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估,是指重點(diǎn)工程建設(shè)領(lǐng)域重大事項(xiàng)決策和實(shí)施是否可能引發(fā)群眾大規(guī)模集體上訪或群體性的事件進(jìn)行先期預(yù)測、先期研判、先期介入。在作出涉及群眾利益的重要決策或組織實(shí)施其他重大事項(xiàng)之前,由決策單位或組織單位牽頭,協(xié)調(diào)重大事項(xiàng)涉及的相關(guān)部門,廣泛征求意見,通過調(diào)查研究和科學(xué)論證,進(jìn)行分析研判,提出風(fēng)險評估報告。對有風(fēng)險的重大事項(xiàng),根據(jù)風(fēng)險評估報告,進(jìn)行風(fēng)險化解,從源頭上預(yù)防和減少信訪和不穩(wěn)定事件的發(fā)生,保障重大事項(xiàng)的順利實(shí)施。
重大事項(xiàng)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作應(yīng)堅(jiān)持以下原則:以人為本、科學(xué)決策;預(yù)防為主、統(tǒng)籌兼顧;誰主管、誰負(fù)責(zé);誰決策、誰負(fù)責(zé)。
根據(jù)應(yīng)評盡評的要求,對與廣大市民切身利益密切相關(guān)、牽涉面廣、影響深遠(yuǎn),易引發(fā)矛盾糾紛或有可能影響社會穩(wěn)定問題的重大事項(xiàng),都應(yīng)開展社會穩(wěn)定風(fēng)險評估。重大事項(xiàng)包括:
(一)因重點(diǎn)工程施工,可能對沿線單位、人民群眾生產(chǎn)、生活造成影響的建設(shè)事項(xiàng)。
(二)關(guān)系到單位職工人員安置、社保關(guān)系、職工待遇及重大資產(chǎn)處置等重大改革改制。
(三)關(guān)系到一線建設(shè)人員,特別是農(nóng)民工工資撥付、自身權(quán)益維護(hù)的重大事項(xiàng)、重大決策。
(四)重點(diǎn)工程建設(shè)過程中突發(fā)性事故的應(yīng)急處理、安全隱患的整改。
(五)局黨組、機(jī)關(guān)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)進(jìn)行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估的其他事項(xiàng)。
按照客觀、準(zhǔn)確、公正、實(shí)效的原則,對可能出現(xiàn)的影響安全穩(wěn)定問題進(jìn)行評估。
(一)是否符合國家法律法規(guī)和有關(guān)政策規(guī)定。
(二)是否經(jīng)過嚴(yán)謹(jǐn)周密的可行性論證,并遵循公平、公開、公正原則,履行了征詢意見、公示、聽證等程序。
(三)是否給所涉及群眾的生產(chǎn)、生活帶來較大的影響,有引發(fā)群眾大規(guī)模集體上訪或群體性的事件的風(fēng)險。
(四)是否能通過法律和政策途徑,妥善解決群眾提出的合理異議和訴求。
(五)是否能依據(jù)法律和政策,化解消除群眾可能提出的不合理訴求,最終取得大部分群眾的理解和支持。
(六)是否對出臺的群眾補(bǔ)償、安置、保障等政策進(jìn)行事前調(diào)研論證,避免引起其他地區(qū)同類或類似事項(xiàng)涉及群眾的攀比。
(七)有可能引發(fā)不穩(wěn)定的其他方面因素。
評估工作實(shí)行統(tǒng)一管理,分級負(fù)責(zé)。成立局重大事項(xiàng)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作小組,由局農(nóng)民工權(quán)益維護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組成員兼任,負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)局重大事項(xiàng)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作。各處室(部門)依據(jù)職能分工,負(fù)責(zé)具體事項(xiàng)決策的評估工作,部門負(fù)責(zé)人為風(fēng)險評估第一責(zé)任人,當(dāng)事人為直接負(fù)責(zé)人。
(一)確定評估事項(xiàng)。凡是涉及本方案第四條規(guī)定內(nèi)容的均要進(jìn)行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估。
(二)組織開展評估,第一責(zé)任人牽頭組織專項(xiàng)評估小組,負(fù)責(zé)具體評估工作,各部門積極配合,廣泛調(diào)研論證,預(yù)測預(yù)判風(fēng)險??刹扇<易稍?、抽樣調(diào)查、實(shí)地勘察、公示公告、座談會、聽證會等形式,廣泛征求意見,充分聽取基層意見和相關(guān)利益群體代表的合理訴求,并對意見、建議進(jìn)行歸納、整理,力求準(zhǔn)確判定可能存在的社會穩(wěn)定風(fēng)險,提出評估意見。
(三)形成評估報告。評估小組在全面分析論證基礎(chǔ)上形成評估報告,實(shí)事求是地對評估事項(xiàng)做出風(fēng)險很大、有風(fēng)險、風(fēng)險較小或無風(fēng)險評價,并提出是否實(shí)施的意見。
(四)制定工作預(yù)案。有風(fēng)險的重大事項(xiàng),評估主體在提交評估報告的同時,一并提交風(fēng)險化解和應(yīng)急處置工作預(yù)案。對確有不穩(wěn)定隱患又必須實(shí)施的重大事項(xiàng),不穩(wěn)定隱患由責(zé)任主體及時提請領(lǐng)導(dǎo)小組、局黨組或上級主管部門調(diào)度化解。
(五)評估報告報送。各部門形成評估報告后,需實(shí)施雙重備案,在報送局重大事項(xiàng)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作小組備案的同時,報送局黨組備案。
(一)切實(shí)重視評估。各部門主要負(fù)責(zé)人要切實(shí)轉(zhuǎn)變觀念,把穩(wěn)定風(fēng)險評估工作放到全局工作中來謀劃實(shí)施,認(rèn)真抓好落實(shí),抓出成效。要把社會穩(wěn)定風(fēng)險評估作為重大事項(xiàng)能否出臺或?qū)嵤┑那爸贸绦蚝捅匾獥l件,做到重大事項(xiàng)未評估不上會、不決策。
(二)遵守評估程序。要嚴(yán)格按照程序進(jìn)行評估,逐步健全完善風(fēng)險評估的程序和標(biāo)準(zhǔn),不斷進(jìn)行探索研究和總結(jié)完善,逐步提升評估工作的科學(xué)性、合理性和可操作性。
(三)提高評估水平。在實(shí)施評估時,要依據(jù)全面、周到、細(xì)致原則,廣泛征求涉及群眾的意見,綜合考慮各方利益,不搞閉門評估、想象評估,要深入到群眾中去,掌握了解傾向性問題和典型訴求,善于發(fā)現(xiàn)真正潛在的隱患風(fēng)險,不斷提高評估水平。
(四)注重風(fēng)險化解。對可實(shí)施的重大事項(xiàng),屬本級本部門的,必須明確風(fēng)險化解的責(zé)任主體及工作要求,需要上級協(xié)調(diào)的,要及時報上級有關(guān)部門。
(五)加強(qiáng)評估考核。要把重大事項(xiàng)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估作為維護(hù)穩(wěn)定的基礎(chǔ)性工作來抓,納入各項(xiàng)目現(xiàn)場日??己朔秶?,納入各部門年度工作目標(biāo)考核內(nèi)容和職工績效考評,納入領(lǐng)導(dǎo)班子和中層干部年終考評內(nèi)容。
(六)落實(shí)責(zé)任追究。對在重大事項(xiàng)決策過程中應(yīng)評估而未評估或組織實(shí)施評估流于形式,防范化解工作不落實(shí)、不到位,引發(fā)不穩(wěn)定問題或群體性的事件,給社會穩(wěn)定造成嚴(yán)重影響的,將依照《合肥市維護(hù)社會穩(wěn)定工作若干規(guī)定》進(jìn)行責(zé)任追究。
銀行風(fēng)險評估報告篇八
xx鎮(zhèn)位于xx縣,幅員面積38.8平方公里,人口約14000人,轄8個行政村,85個村(居)民小組,全鎮(zhèn)農(nóng)民承包地享受直接補(bǔ)貼(包括糧食補(bǔ)貼和農(nóng)資綜合補(bǔ)貼)面積為15620.35畝,良種補(bǔ)貼31294畝,其中水稻補(bǔ)貼面積為9707畝,玉米補(bǔ)貼面積為5321畝,小麥補(bǔ)貼面積為2591畝,油菜補(bǔ)貼面積為13675畝。
我鎮(zhèn)選擇了有代表性的村組干部、利益群體進(jìn)行了問卷調(diào)查和座談,認(rèn)真聽取群眾意見,形成了調(diào)查分析報告:
1、干部調(diào)查情況(40人):種糧農(nóng)戶補(bǔ)貼改革試點(diǎn)基層干部調(diào)查問卷顯示,90%以上的人認(rèn)為《試點(diǎn)實(shí)施意見》不符合大多數(shù)農(nóng)民群眾利益,且補(bǔ)貼面積也不能夠準(zhǔn)確核實(shí),會引發(fā)強(qiáng)烈連鎖反應(yīng),對較大范圍內(nèi)利益群體造成影響,可能引發(fā)大規(guī)模矛盾沖突,不同意實(shí)施《試點(diǎn)實(shí)施意見》。
2、農(nóng)戶調(diào)查情況(80人,含土地轉(zhuǎn)出22人,土地轉(zhuǎn)入14人):通過對各類人群的調(diào)查,90%以上的群眾認(rèn)為此次改革試點(diǎn)不符合自身利益,改革的時機(jī)和條件還不成熟,不同意本次改革試點(diǎn)。
(一)項(xiàng)目合法性評估:試點(diǎn)方案的實(shí)施是否通過本屆人大或政府的審議和批準(zhǔn)。
(二)項(xiàng)目合理性評估:實(shí)施方案的出發(fā)點(diǎn)是好的,但現(xiàn)階段還缺乏操作條件。
(三)項(xiàng)目可行性評估:現(xiàn)階段實(shí)施試點(diǎn)方案還不可行。
(四)項(xiàng)目可控性評估:部分村組利益受損的群眾面較大,如果實(shí)施可能導(dǎo)致群訪事件發(fā)生,風(fēng)險不可控。
(一)各村均存在人口增長和土地面積調(diào)整不同步的問題。國家農(nóng)村雙層經(jīng)營承包責(zé)任制的政策規(guī)定土地經(jīng)營權(quán)是30年不變,而村民自治制度中提及的每五年或十年根據(jù)家庭人口的增減調(diào)整土地面積的做法并沒有嚴(yán)格實(shí)施,核實(shí)種糧面積必定會導(dǎo)致農(nóng)戶先提出對承包面積調(diào)整的要求。
(二)第一輪承包時,田地的好壞、遠(yuǎn)近等原因?qū)е旅總€農(nóng)戶承包面積計(jì)量不相同,雖然現(xiàn)在經(jīng)過30年的基礎(chǔ)設(shè)施投入或者是土地調(diào)整等項(xiàng)目實(shí)施,影響土地等次的因素已不明顯,但如果進(jìn)行重新調(diào)整,會導(dǎo)致部分農(nóng)戶對土地面積確定產(chǎn)生異議,認(rèn)為自身利益受損。
(三)為加快災(zāi)后重建項(xiàng)目進(jìn)度,提升景區(qū)形象,按照縣委縣政府的安排,對建設(shè)景區(qū)所投入的相關(guān)項(xiàng)目所需土地均實(shí)行流轉(zhuǎn),我鎮(zhèn)及景區(qū)開發(fā)而流轉(zhuǎn)土地面積達(dá)3000余畝,而且絕大部分土地納入糧食補(bǔ)貼范疇,已流轉(zhuǎn)土地主要用于景區(qū)內(nèi)道路及其附屬設(shè)施、安置點(diǎn)、108沿線綠化、景區(qū)內(nèi)道路沿線綠化、旅游景點(diǎn)環(huán)境打造等項(xiàng)目建設(shè),這些流轉(zhuǎn)土地如按照該政策實(shí)施,上述項(xiàng)目涉及農(nóng)戶將無法繼續(xù)享受糧食補(bǔ)貼,給本來就已很脆弱的景區(qū)開發(fā)環(huán)境造成更加不利的影響,嚴(yán)重挫傷群眾支持參與景區(qū)開發(fā)的信心,一定程度上加劇了干群關(guān)系的緊張,極有可能為景區(qū)下一步項(xiàng)目實(shí)施和開發(fā)推進(jìn)造成嚴(yán)重阻力,使已持續(xù)了近六年的文化旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展功虧一簣,使舉全縣之力興起的第三輪開發(fā)建設(shè)陷入瓶頸,嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定和諧。
(四)景區(qū)重點(diǎn)招商引資企業(yè)入駐進(jìn)行文化旅游開發(fā),在和村民協(xié)商土地流轉(zhuǎn)事宜時,簽訂協(xié)議以前就把糧食直補(bǔ)由原承包戶享受作為重點(diǎn)條件之一,企業(yè)也才能順利按照議定價格簽訂協(xié)議,如果按照擬實(shí)施政策,村民將不會同意土地按照現(xiàn)在價格進(jìn)行流轉(zhuǎn),極大打擊開發(fā)企業(yè)積極性,村民收回土地進(jìn)行復(fù)耕也有難度,這將成為景區(qū)開發(fā)一大不可調(diào)和矛盾。
(五)我鎮(zhèn)其他村組響應(yīng)政府號召進(jìn)行了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,比如二酉精品村用于發(fā)展優(yōu)質(zhì)梨基地建設(shè)690畝,萬佛村用于發(fā)展貴妃棗基地1487畝等,按照糧食直補(bǔ)試點(diǎn)方案規(guī)定就不能享受國家直補(bǔ),粗略計(jì)算涉及強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)資金為28.3萬元,如果實(shí)施試點(diǎn)方案,將對產(chǎn)業(yè)規(guī)模擴(kuò)大是限制,也將挫傷村民進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整的'積極性,甚至對村組干部、對政府產(chǎn)生不滿情緒,形成不穩(wěn)定因素。
(六)招商引資工作流轉(zhuǎn)村組大面積土地,按照慣例,各村組、農(nóng)戶與業(yè)主簽訂合同的時候都默認(rèn)糧食直補(bǔ)費(fèi)用還是由原承包地農(nóng)戶享受,因此有些土地流轉(zhuǎn)費(fèi)用比較低廉,老百姓也容易接受,項(xiàng)目引進(jìn)比較容易成功。如果實(shí)施試點(diǎn)政策,大部分流轉(zhuǎn)土地用于苗木栽植、藥材種植等,已不能享受糧食補(bǔ)貼,但是應(yīng)該繳納的水利費(fèi)依然由老百姓自己承擔(dān),對于老百姓來說就間接減少了土地流轉(zhuǎn)費(fèi)用,而承包商也不可能提高土地流轉(zhuǎn)費(fèi)用,涉及利益受損農(nóng)戶人數(shù)有些村組少則幾十人,多則上百人,這是一個較大的利益矛盾和潛在火藥桶,有可能導(dǎo)致村民和承包業(yè)主的矛盾沖突,影響招商項(xiàng)目發(fā)展。
(一)在對村組干部、群眾進(jìn)行民意調(diào)查時注意掌握尺度,重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)這次調(diào)查僅為試點(diǎn)前的摸底。
(二)下村走訪,座談,廣泛了解群眾意見。
這次試點(diǎn)工作較為突然,前期鋪墊工作做得還不夠全面,建議暫緩實(shí)施,可以考慮在第二輪土地承包期滿再行考慮或在土地流轉(zhuǎn)數(shù)量不大、開發(fā)區(qū)域面積較小的地方進(jìn)行試點(diǎn)。
銀行風(fēng)險評估報告篇九
運(yùn)用科學(xué)合理的危害辨識及危險評價方法,通過對公司消防工作中出現(xiàn)的意外有害因素嚴(yán)格控制,制定風(fēng)險控制措施,達(dá)到消除危害,規(guī)避因措施不到位等原因而導(dǎo)致出現(xiàn)火警甚至火災(zāi)和有毒有害、易燃易爆介質(zhì)出現(xiàn)泄漏著火等惡性事故的出現(xiàn)。根據(jù)評價辨識結(jié)果,分別定期及時采取了針對性、可操作性較強(qiáng)的預(yù)防性控制措施,從而規(guī)范和消除、避免了對人身安全和設(shè)備危害,降低了消防工作作業(yè)風(fēng)險。
公司范圍內(nèi)的各易燃易爆、有毒有害氣體產(chǎn)生的火警、火災(zāi)。
1、公司安全作業(yè)操作規(guī)程和防火、滅火管理制度;
2、行業(yè)的設(shè)計(jì)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn);。
3、企業(yè)的管理標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn);。
4、合同書、任務(wù)書、公司目標(biāo)中規(guī)定的內(nèi)容;
5、本公司和國內(nèi)外所發(fā)生相類似的事故統(tǒng)計(jì)資料。
主要采用安全檢查表(scl)、預(yù)危險性分析(pha)、工作危害分析(jha)等安全評價方法為主對現(xiàn)有的風(fēng)險進(jìn)行辨識和評價分析。
20xx.3.2。
公司針對本年度各部位門易燃易爆、易產(chǎn)生可燃性物質(zhì)或介質(zhì)的場所進(jìn)行了嚴(yán)密監(jiān)控和加強(qiáng)風(fēng)險控制,根據(jù)作業(yè)環(huán)境的化學(xué)性危險有害因素和物理性危險有害因素、人機(jī)工程因素等,對易產(chǎn)生易燃?xì)怏w的場所實(shí)施事先的控制。并且加強(qiáng)正常運(yùn)行時期對消防設(shè)施、器材的正確維護(hù)保養(yǎng)、和器械的日常演練,對所潛在的不安全因素進(jìn)行充分剖析和預(yù)先分析,將有危及人身和生產(chǎn)設(shè)備安全作業(yè)的各種危險有害因素進(jìn)行了針對性評價,在人力或主觀上不可抗拒的自然災(zāi)害或不明原由產(chǎn)生的火警、火災(zāi)情況時,避免因消防設(shè)施不備用,或消防操作失靈等因素而出現(xiàn)的意外災(zāi)害擴(kuò)大現(xiàn)象的出現(xiàn)。在各單位(部門)的全體干部員工的共同努力配合下,安全處和公司安全評價小組人員利用不定時現(xiàn)場督察,對公司各易產(chǎn)生易燃易爆場所(車間、裝置)部分關(guān)鍵裝置、重點(diǎn)部位及重大危源的生產(chǎn)消防設(shè)施等進(jìn)行了系統(tǒng)的危害辨識和危險評價。通過現(xiàn)場監(jiān)督檢查及日常的調(diào)查詢問,運(yùn)用科學(xué)的評價方法完成各種消防設(shè)施和消防日常演練的.符合性評價,較規(guī)范的整頓和強(qiáng)化了因消防設(shè)施不符合安全要求或存有隱患而導(dǎo)致事故的發(fā)生的可能性。
據(jù)公司安全評價組對消防工作或消防設(shè)施正常備用狀態(tài)下風(fēng)險評價過程中可以看出,針對各消防工作過程存有的不足之處進(jìn)行規(guī)范,可以將有害因素逐一消滅于萌芽狀態(tài),嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)控制措施,能有效控制絕大多數(shù)因種種原因而忽略的細(xì)節(jié)問題,對此進(jìn)行細(xì)致補(bǔ)充控制各項(xiàng)措施,繼而杜絕了事故發(fā)生。通過本年度對消防工作作業(yè)風(fēng)險評析,共評價出中度風(fēng)險(環(huán)境因素)因素及其以下風(fēng)險因素計(jì)19項(xiàng),評價出重大風(fēng)險因素0項(xiàng),并對中度風(fēng)險的消防工作采取改進(jìn)控制措施,制定了實(shí)施計(jì)劃,在作業(yè)過程中始終遵循安全控制措施,從而取得了未發(fā)生任何因消防工作出現(xiàn)異常運(yùn)行而出現(xiàn)的安全事故。
銀行風(fēng)險評估報告篇十
市維穩(wěn)辦:
今年來,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視信訪穩(wěn)定工作,堅(jiān)持以人為本、源頭治理的原則,保障了我行無重大信訪、投訴案件,無職工違法違規(guī)違紀(jì)案件。根據(jù)省、市各級關(guān)于信訪、穩(wěn)定工作的要求,結(jié)合我行實(shí)際,將信訪穩(wěn)定風(fēng)險評估和信訪工作逐級落實(shí)到人,對每一個可能出現(xiàn)不穩(wěn)定因素的工程項(xiàng)目,都全面進(jìn)行了社會風(fēng)險評估,確保了有備無患。現(xiàn)將今年上半年的工作情況匯報如下:
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),完善管理制度,落實(shí)信訪基礎(chǔ)工作 信訪工作是維護(hù)社會穩(wěn)定,解決群眾最關(guān)心、最直接、最實(shí)際的問題的必要要求,我行為加強(qiáng)信訪工作,不斷健全和鞏固信訪工作隊(duì)伍,成立了以行一把手負(fù)責(zé),副行長、紀(jì)委書記為副組長,相關(guān)科室領(lǐng)導(dǎo)為成員的信訪穩(wěn)定評估領(lǐng)導(dǎo)小組,日常信訪工作由稽核監(jiān)察科負(fù)責(zé)落實(shí)。
同時,我行結(jié)合實(shí)際,制定了信訪管理制度,明確了各類矛盾處理職責(zé)分工,將信訪案件按各自職責(zé)范圍落實(shí)到各相關(guān)科室認(rèn)真處理,將矛盾消除在萌芽期,重點(diǎn)對涉及民生、涉及社會管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)問題,由信訪領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合處理。
我行對信訪工作高度重視,雖然我行今年上半年沒有收到信訪件,但我們?nèi)匀辉鷮?shí)開展工作,成績效果顯著。
二、暢通訴求渠道,健全協(xié)調(diào)制度,落實(shí)信訪保障工作
由于社會快速發(fā)展,群眾思想活動的多樣性、差異性、選擇性增強(qiáng),要求社會公平公開公正日益明顯,積極參與社會決策、監(jiān)督的民主意識增強(qiáng)。我行扎實(shí)開展行政民主管理,強(qiáng)化服務(wù)型商業(yè)部門建設(shè),同時,為消除客戶與企業(yè)、員工與單位等矛盾,增加銀行與政府的聯(lián)系,調(diào)解社會矛盾,實(shí)現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)早處理,保障信訪工作扎實(shí)推進(jìn)。一是實(shí)行重大事項(xiàng)重大決定進(jìn)行民主評議和公示的原則。二是抓好業(yè)務(wù)信息公開,拓展信息公開范圍。我監(jiān)督我行信貸、存款、優(yōu)質(zhì)服務(wù)業(yè)務(wù)拓展,我行公開監(jiān)督電話4個,公開郵箱1個,不斷暢通群眾訴求渠道,積極完善網(wǎng)絡(luò)溝通平臺,及時處理信訪信件。三是設(shè)置信訪接待室。明確了接待人員和職責(zé),四是建立信訪登記制度。對每一起來人信訪案件都進(jìn)行詳細(xì)登記,落實(shí)具體辦理人員,并即時將辦理結(jié)果反饋給來訪人。
三、
抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要領(lǐng)域,排查矛盾風(fēng)險,落實(shí)信訪重點(diǎn)工作四、存在的問題和下一步工作打算
雖然我行維穩(wěn)工作有條不紊的開展,隊(duì)伍齊全,制度健全,工作扎實(shí)。但仍存在制度與落實(shí)上有差距,工作開展未深入等問題。今后,我行將進(jìn)一步結(jié)合實(shí)際,提高社會穩(wěn)定風(fēng)險評估和維穩(wěn)人員工作水平,進(jìn)一步創(chuàng)新工作思路,完善工作機(jī)制,促進(jìn)維穩(wěn)和信訪工作有突破性進(jìn)展,維護(hù)社會和諧公平。
銀行風(fēng)險評估報告篇十一
保密風(fēng)險一詞包括了兩方面的內(nèi)涵。其一,風(fēng)險意味著會對企業(yè)正常的工作帶來不良影響;其二,這種影響的出現(xiàn)與否是一種不確定性隨機(jī)現(xiàn)象,它可用概率表示出現(xiàn)的可能程度,但不能對出現(xiàn)與否做出確定性判斷。從而可知,風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和影響密切相關(guān),它們構(gòu)成了企業(yè)保密風(fēng)險存在與否的基本條件。因此,要真正領(lǐng)悟企業(yè)保密風(fēng)險的本質(zhì),就必須弄清這三個概念及其相互聯(lián)系。
簡單概括而言:風(fēng)險因素引起風(fēng)險事故,風(fēng)險事故導(dǎo)致對企業(yè)帶來不良影響。
二、首先肯定已有的優(yōu)良保密措施,并提示要更加自覺地做實(shí)做細(xì),發(fā)揚(yáng)光大。
在我公司,秘密載體生產(chǎn)場所實(shí)行全封閉管理,設(shè)置特營原輔料倉庫、生產(chǎn)工序、檢驗(yàn)包裝區(qū)、成品倉庫、廢殘次品倉庫,共五個獨(dú)立的`工作部門。成立專門的保密管理領(lǐng)導(dǎo)小組(簡稱保密組)。有關(guān)秘密載體的印制工作:包括排版、制版、印刷、檢驗(yàn)、包裝入庫均在封閉的生產(chǎn)場所內(nèi)進(jìn)行,使用全國統(tǒng)一的票據(jù)防偽專用品,各工序均由保密管理領(lǐng)導(dǎo)小組指定專人負(fù)責(zé)。
1、公司專設(shè)保密印刷車間及保密室。涉及保密的印刷資料由保密印刷車間專門承印,并由保密組指定印刷人員專門負(fù)責(zé),其他人員未經(jīng)允許不得入內(nèi)。
2、保密室具備防盜、防火、防潮、防鼠功能;配備防盜門、窗;配備雙鎖、密碼鎖鐵柜,用于存放保密資料。
3、承接印刷國家秘密載體業(yè)務(wù)時應(yīng)由專職業(yè)務(wù)人員按照規(guī)定統(tǒng)一編號登記。不準(zhǔn)隨便互相轉(zhuǎn)手,不準(zhǔn)隨便抄錄或翻印秘密以上文件。
4、凡秘密業(yè)務(wù),實(shí)行數(shù)字化管理,生產(chǎn)部下達(dá)紅票。秘密印刷業(yè)務(wù)的原稿、樣張、打樣紙必須數(shù)字準(zhǔn)確,不得亂放或遺失。如果在生產(chǎn)過程中發(fā)現(xiàn)數(shù)字缺少,要及時查找并查明原因,同時立即向公司保衛(wèi)部門報告。在找到丟失品前,有關(guān)人員不得離開工作場地,若一時無法找到,須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可離開。
5、保密車間、庫房在下班前,必須將門室關(guān)好鎖好,下班后一般不準(zhǔn)隨便打開工房門。
6、工作在保密崗位上的人員是工作的需要、單位的重托,在一定時間一定范圍內(nèi)知悉的保密事項(xiàng),只能用于生產(chǎn),不能向外泄露,不得對外從事技術(shù)服務(wù)。必須妥善保管生產(chǎn)工藝、生產(chǎn)記錄及其他各種保密資料,不得丟失泄密,不在報刊雜志上報道保密事項(xiàng),不得把秘密資料傳送到qq空間、微信朋友圈或微博等。
7、職工調(diào)離工廠或調(diào)崗,應(yīng)將自己保管的保密資料上交,不得帶走或留存。公司可以對其u盤等存儲介質(zhì)進(jìn)行檢查。
8、為進(jìn)一步貫徹落實(shí)涉密崗位責(zé)任制度,公司正在與涉密員工磋商簽訂《保密協(xié)議》。
銀行風(fēng)險評估報告篇十二
____x食品藥品監(jiān)督管理局:
藥品安全關(guān)系到廣大人民群眾身體健康和生命安全,關(guān)系藥品產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展和社會和諧。根據(jù)我公司__x年__-__月份生產(chǎn)具體情況,針對組織機(jī)構(gòu)、生產(chǎn)管理、質(zhì)量管理、設(shè)施設(shè)備、物料管理等方面進(jìn)行風(fēng)險評估自查,并根據(jù)____年主要變更項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險識別與風(fēng)險評估并采取了風(fēng)險控制措施,具體情況如下:
一:____年自查情況。
(1)組織機(jī)構(gòu)方面。
(2)生產(chǎn)管理方面:
1.廠房設(shè)施。
2:生產(chǎn)管理。
3:清潔衛(wèi)生。
4:生產(chǎn)品種。
(3)質(zhì)量管理方面:
1.實(shí)驗(yàn)室控制。
2.穩(wěn)定性研究。
3.文件。
4.確認(rèn)與驗(yàn)證。
5.變更控制。
(4)設(shè)備設(shè)施方面:
1.設(shè)備設(shè)施管理。
2.設(shè)備與公用系統(tǒng)驗(yàn)證。
3.校正、預(yù)防性維護(hù)。
(5)物料管理方面:
1.供應(yīng)商審計(jì)。
2.物料使用。
3.物料儲存。
確定風(fēng)險問題:供應(yīng)商的變更。
藥品內(nèi)包裝材料及外包裝材料供應(yīng)商的變更。
(2)風(fēng)險分析。
選擇風(fēng)險評估工具:采用失敗模式效果分析(fmea),對風(fēng)險發(fā)生的頻率、嚴(yán)重性和可測量性進(jìn)行確認(rèn)。
可能性x嚴(yán)重性x可預(yù)知性=風(fēng)險系數(shù)。
供應(yīng)商的變更。
根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果,以上風(fēng)險識別的項(xiàng)目均屬于風(fēng)險等級中低風(fēng)險的范圍。我公司已經(jīng)根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性制定了相應(yīng)的控制措施。之后根據(jù)風(fēng)險回顧審核整個風(fēng)險事件。
銀行風(fēng)險評估報告篇十三
附件13:
一、全面風(fēng)險管理框架的評估。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的全面風(fēng)險管理框架,全面、有效實(shí)施風(fēng)險管理。全面風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素:
(1)有效的董事會和高級管理層監(jiān)督。(2)適當(dāng)?shù)恼?、程序和限額。
(3)全面、及時的識別、計(jì)量、監(jiān)測、緩釋和控制風(fēng)險。(4)良好的管理信息系統(tǒng)。(5)全面的內(nèi)部控制。
2、商業(yè)銀行董事會和高級管理層對全面風(fēng)險管理框架的有效性負(fù)主要責(zé)任,根據(jù)風(fēng)險承受能力和經(jīng)營戰(zhàn)略確定風(fēng)險偏好,并確保銀行各項(xiàng)限額與風(fēng)險偏好保持一致。
3、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)具備全面風(fēng)險管理所需的知識和管理經(jīng)驗(yàn),熟悉主要業(yè)務(wù)條線特別是新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的運(yùn)營情況和主要風(fēng)險,確保風(fēng)險政策和控制措施有效落實(shí)。
商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)充分了解風(fēng)險計(jì)量、風(fēng)險加總的主要假設(shè)和局限性,確保管理決策信息充分可靠。
4、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注銀行的風(fēng)險狀況,并要求風(fēng)險管理部門及時報告風(fēng)險集中和違反風(fēng)險限額等事項(xiàng)。
5、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)清晰確定業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險。
1管理部門的職責(zé)劃分和報告路線,并確保風(fēng)險管理部門的獨(dú)立性。
6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)完善與自身發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營目標(biāo)和財務(wù)狀況相適應(yīng)的全面風(fēng)險管理政策及流程,針對主要風(fēng)險設(shè)定風(fēng)險限額,確保限額與資本水平、資產(chǎn)、收益及總體風(fēng)險水平相匹配。風(fēng)險政策、流程和限額應(yīng)確保實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo):
(1)完善全行層面和單個業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險管理功能,確保全面及時地識別、計(jì)量、監(jiān)測、緩釋和控制信貸、投資、交易、證券化、表外等重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
(2)確保風(fēng)險管理流程能夠充分識別主要風(fēng)險暴露的經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì),包括聲譽(yù)風(fēng)險和估值不確定性等。
(3)確保各層次風(fēng)險管理職能的獨(dú)立性,清晰界定銀行各業(yè)務(wù)職能部門和風(fēng)險管理部門的風(fēng)險管理職責(zé)。
(4)確保清晰的報告職責(zé)和報告線路,便于各級管理層及時掌握違反內(nèi)部頭寸限額情況,并根據(jù)設(shè)定程序采取措施。
(5)確保對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險管理和控制。業(yè)務(wù)開辦前,應(yīng)召集風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)條線等部門對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品進(jìn)行評估,以確保銀行事先具備足夠的風(fēng)險管控能力。
(6)建立定期評估和更新機(jī)制,確保風(fēng)險政策、流程和限額的合理性。
7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與全面風(fēng)險管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系,相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下主要功能:
(1)支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險計(jì)量和全行風(fēng)險加總。
2(2)識別全行范圍的集中度風(fēng)險,包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等各類風(fēng)險相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險。
(3)分析各類風(fēng)險緩釋工具在不同市場環(huán)境的作用和效果。(4)支持全行層面的壓力測試工作,評估各種內(nèi)外部沖擊對全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響。
(5)具有適當(dāng)?shù)撵`活性,及時反映風(fēng)險假設(shè)變化對風(fēng)險評估和資本評估的影響。
8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險管理的內(nèi)控機(jī)制,確保相關(guān)決策信息的準(zhǔn)確和全行風(fēng)險管理政策的有效實(shí)施。
二、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險的評估。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險管理體系,相關(guān)要素包括但不限于:
(1)董事會的監(jiān)督控制;(2)高級管理層的職責(zé);(3)適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)和人員安排;
(4)各類風(fēng)險的管理政策、方法、程序和限額;
2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估銀行賬戶信用風(fēng)險暴露分類的標(biāo)準(zhǔn)、程序和覆蓋范圍,確認(rèn)分類標(biāo)準(zhǔn)的合理性和合規(guī)性、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的一致性以及信用風(fēng)險暴露的全覆蓋,確保監(jiān)管資本要求覆蓋所有信用風(fēng)險暴露。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定內(nèi)部評級法覆蓋的信用風(fēng)險暴露的范。
3圍,并一致地執(zhí)行,防止監(jiān)管資本套利。
4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系所采用的違約、損失、經(jīng)濟(jì)衰退期等關(guān)鍵定義的合理性,掌握內(nèi)部使用的關(guān)鍵定義與本辦法關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部評級體系對應(yīng)定義規(guī)定之間的差異以及由此導(dǎo)致的監(jiān)管資本計(jì)量結(jié)果的偏差。
5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估信用風(fēng)險參數(shù)壓力測試的審慎性,包括設(shè)臵壓力情景的合理性和相關(guān)性、壓力情景與信用風(fēng)險參數(shù)之間邏輯關(guān)系的嚴(yán)謹(jǐn)性等。
6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系驗(yàn)證是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行資本計(jì)量高級方法驗(yàn)證的相關(guān)要求,確保用于計(jì)算信用風(fēng)險監(jiān)管資本要求的風(fēng)險參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系應(yīng)用范圍和應(yīng)用程度,確保用于計(jì)算資本充足率的信用風(fēng)險參數(shù)在信用風(fēng)險管理中發(fā)揮重要作用。
7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估采用信用風(fēng)險緩釋技術(shù)可能存在的剩余信用風(fēng)險。這些風(fēng)險包括:
(1)由于交易對手違約導(dǎo)致無法及時占有抵質(zhì)押品。(2)由于缺乏流動性導(dǎo)致抵質(zhì)押品難以變現(xiàn)。(3)保證人拒絕或延遲支付。(4)相關(guān)文檔失效。
8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估信用風(fēng)險緩釋管理的政策、流程、估值和信息系統(tǒng)是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋監(jiān)管資本計(jì)量的相關(guān)要求。
9、商業(yè)銀行市場風(fēng)險資本計(jì)量應(yīng)當(dāng)覆蓋下列風(fēng)險:(1)交易賬戶利率風(fēng)險和股票風(fēng)險。
(2)交易賬戶和銀行賬戶的匯率風(fēng)險和商品風(fēng)險。(3)相關(guān)期權(quán)性風(fēng)險。
10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定采用內(nèi)部模型法和標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量的市場風(fēng)險監(jiān)管資本要求的范圍,并一致地實(shí)施,防止商業(yè)銀行資本套利。
11、采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量市場風(fēng)險監(jiān)管資本時,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立金融工具拆分標(biāo)準(zhǔn)和程序,做到期限確定合理、風(fēng)險參數(shù)選擇審慎,確保監(jiān)管資本要求計(jì)量的審慎性。
12、采用內(nèi)部模型法計(jì)量市場風(fēng)險監(jiān)管資本時,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行市場風(fēng)險內(nèi)部模型法的相關(guān)要求;對市場風(fēng)險計(jì)量模型的驗(yàn)證,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法對商業(yè)銀行資本計(jì)量高級方法驗(yàn)證的相關(guān)要求,確保商業(yè)銀行用于計(jì)算市場風(fēng)險監(jiān)管資本要求的風(fēng)險參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性。
13、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險監(jiān)管資本計(jì)量的有關(guān)要求,計(jì)量操作風(fēng)險資本。
使用基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法或替代標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險監(jiān)管資本的商業(yè)銀行,與其他規(guī)模和業(yè)務(wù)相類似的銀行相比,其總收入指標(biāo)明顯偏低或?yàn)樨?fù)值,可能低估操作風(fēng)險資本要求時,應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高其操作風(fēng)險資本。
5關(guān)要求。
三、其他風(fēng)險和事項(xiàng)的評估。
(一)集中度風(fēng)險。
1、集中度風(fēng)險是單個風(fēng)險暴露或風(fēng)險暴露組合可能給銀行帶來重大損失或?qū)е裸y行風(fēng)險輪廓發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的風(fēng)險。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清楚地認(rèn)識和評估單個或一組緊密關(guān)聯(lián)的風(fēng)險因素對銀行的影響,并充分考慮不同種類風(fēng)險之間的相互關(guān)聯(lián)。
2、存在集中度風(fēng)險的情形包括:
(1)交易對手或借款人集中風(fēng)險。由于商業(yè)銀行對同一個交易對手、借款人或多個風(fēng)險高度相關(guān)的交易對手、借款人具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。
(2)地區(qū)集中風(fēng)險。商業(yè)銀行對同一地區(qū)交易對手或借款人具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。
(3)行業(yè)集中風(fēng)險。商業(yè)銀行對同一經(jīng)濟(jì)、金融行業(yè)具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。
(4)信用風(fēng)險緩釋工具集中風(fēng)險。商業(yè)銀行由于采用單一的抵質(zhì)押品、由單個擔(dān)保人提供貸款擔(dān)保而產(chǎn)生的風(fēng)險。
(5)資產(chǎn)集中風(fēng)險。商業(yè)銀行高比例持有特定資產(chǎn)的風(fēng)險,特定資產(chǎn)包括貸款、債券、衍生產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等。
(6)表外項(xiàng)目集中風(fēng)險。商業(yè)銀行從事對外擔(dān)保、承諾所形成的集中風(fēng)險。
(7)其他集中風(fēng)險。商業(yè)銀行識別的其他可能給銀行帶來損失。
6的單個風(fēng)險暴露或風(fēng)險暴露組合。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效識別各類集中度風(fēng)險,并清楚地理解不同業(yè)務(wù)條線的類似暴露所導(dǎo)致的整體集中度風(fēng)險。同時應(yīng)當(dāng)充分考慮各類風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)產(chǎn)生的集中度風(fēng)險。
商業(yè)銀行不僅應(yīng)當(dāng)理解面臨的各類集中度風(fēng)險,而且應(yīng)當(dāng)清楚地評估在壓力市場條件下、經(jīng)濟(jì)下行和市場不具備流動性情況下可能產(chǎn)生的集中度風(fēng)險。
4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用多種技術(shù)手段并從多個角度充分識別、計(jì)量和管理自身面臨的主要集中度風(fēng)險。
5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面的集中度風(fēng)險管理框架,銀行的集中度風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)至少包括:
(1)書面的風(fēng)險管理制度。銀行的集中度風(fēng)險管理制度應(yīng)當(dāng)對銀行面臨的集中度風(fēng)險做出明確的定義并規(guī)定相關(guān)的管理措施。
(2)有效的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制集中度風(fēng)險的方法。(3)集中度風(fēng)險限額管理體系。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度對集中度風(fēng)險確定適當(dāng)?shù)南揞~,并采取有效的措施確保限額在經(jīng)營管理中得到遵循。
(4)定期的集中度風(fēng)險報告和審查制度。董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)定期對信用集中度風(fēng)險狀況進(jìn)行審查以確保相關(guān)風(fēng)險得到有效的管理和控制。
7根據(jù)壓力測試結(jié)果采取相應(yīng)的處臵措施。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力條件下可能產(chǎn)生的風(fēng)險集中情況。
6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身集中度風(fēng)險的評估結(jié)果,配臵相應(yīng)的資本以有效抵御集中度風(fēng)險可能帶來的損失。
(二)銀行賬戶利率風(fēng)險。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險的管理和評估體系,確定銀行賬戶利率風(fēng)險的資本要求并配臵相應(yīng)資本。商業(yè)銀行應(yīng)將銀行賬戶利率風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系,并貫穿相關(guān)業(yè)務(wù)活動。
2、商業(yè)銀行應(yīng)建立和完善銀行賬戶利率風(fēng)險管理的治理架構(gòu)和管理信息系統(tǒng),明確董事會、董事會授權(quán)的專門委員會、高級管理層和所指定的主管部門的職責(zé);配臵銀行賬戶利率風(fēng)險管理所需的人力、物力資源;制定相應(yīng)的管理政策和流程;明確銀行賬戶利率風(fēng)險管理內(nèi)部控制、限額管理、報告、審計(jì)等方面的原則和要求。
3、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理部門(人員)應(yīng)獨(dú)立于負(fù)責(zé)交易和其他業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險承擔(dān)部門(人員),報告路線也應(yīng)保持獨(dú)立。
4、商業(yè)銀行的管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為準(zhǔn)確、及時、持續(xù)、充分地識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制和報告銀行賬戶利率風(fēng)險提供有效支持,其功能至少包括:
(1)按設(shè)定的期限計(jì)算重新定價缺口,反映期限錯配情況。(2)分幣種計(jì)算和分析主要幣種業(yè)務(wù)的銀行賬戶利率風(fēng)險。
8(3)定量評估銀行賬戶利率風(fēng)險對銀行凈利息收入和經(jīng)濟(jì)價值的影響情況。
(4)支持對限額政策執(zhí)行情況的核查。(5)為壓力測試提供有效支持。(6)為模型驗(yàn)證提供有效支持。
5、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前,應(yīng)充分識別和評估潛在的銀行賬戶利率風(fēng)險,建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管理程序,并獲得董事會或其授權(quán)的專門委員會的批準(zhǔn)。
6、商業(yè)銀行在計(jì)量銀行賬戶利率風(fēng)險過程中,應(yīng)考慮包括重新定價風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險在內(nèi)的重要風(fēng)險的影響,以及開展主要幣種業(yè)務(wù)時所面臨的利率風(fēng)險。計(jì)量和評估范圍應(yīng)包括所有對利率敏感的表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目。
(1)對于重新定價風(fēng)險,商業(yè)銀行應(yīng)至少按季監(jiān)測重定價缺口和利率平移情景模擬的結(jié)果,評估重新定價風(fēng)險對銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價值的可能影響。
(2)對于基準(zhǔn)風(fēng)險,商業(yè)銀行應(yīng)定期監(jiān)測基準(zhǔn)利率之間的相關(guān)程度,評估定價基準(zhǔn)不一致對銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價值產(chǎn)生的影響。
(3)對于收益率曲線風(fēng)險,商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)收益率曲線的旋轉(zhuǎn)、扭曲對銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價值的影響,計(jì)量和監(jiān)測銀行賬戶利率風(fēng)險。對各主要經(jīng)營貨幣,商業(yè)銀行應(yīng)分別考量其收益率曲線不利變動帶來的風(fēng)險。
(4)對于期權(quán)性風(fēng)險,商業(yè)銀行應(yīng)充分考慮銀行賬戶業(yè)務(wù)中期。
9權(quán)性風(fēng)險的獨(dú)立性和嵌入性特征。銀監(jiān)會鼓勵商業(yè)銀行基于有關(guān)業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)對客戶行為進(jìn)行分析,并定期對客戶行為分析結(jié)果進(jìn)行檢驗(yàn)和修正,以準(zhǔn)確反映客戶行為特點(diǎn)的變化。
7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對壓力測試的相關(guān)要求,根據(jù)銀行賬戶既有或預(yù)期業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、資產(chǎn)負(fù)債的總量和結(jié)構(gòu)變化以及利率風(fēng)險特征進(jìn)行壓力測試,并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。壓力測試應(yīng)覆蓋所有實(shí)質(zhì)性的風(fēng)險源。高級管理層在制定和審議利率風(fēng)險管理政策、程序和限額時,應(yīng)考慮壓力測試的結(jié)果。
8、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險計(jì)量應(yīng)與銀行的風(fēng)險管理過程緊密結(jié)合。計(jì)量結(jié)果應(yīng)被充分應(yīng)用到銀行的管理決策中。
9、商業(yè)銀行應(yīng)合理調(diào)整銀行賬戶利率重定價期限結(jié)構(gòu),適時調(diào)整定價方式與定價水平,科學(xué)引導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)營,有效控制銀行賬戶利率風(fēng)險。
10、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險實(shí)際水平,運(yùn)用有效的金融工具,對揭示出的銀行賬戶利率風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險緩釋。
11、商業(yè)銀行應(yīng)建立充分有效的內(nèi)部計(jì)量模型驗(yàn)證程序,定期跟蹤模型表現(xiàn),對模型和假設(shè)進(jìn)行持續(xù)驗(yàn)證,同時根據(jù)驗(yàn)證結(jié)果,對模型進(jìn)行調(diào)整,確保計(jì)量的合理性。
12、商業(yè)銀行的文檔支持體系應(yīng)能夠提供足夠信息,以支持對銀行賬戶利率風(fēng)險計(jì)量的獨(dú)立審查和驗(yàn)證。
(三)流動性風(fēng)險。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與銀行規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)及復(fù)雜程度相適應(yīng)。
10的流動性風(fēng)險管理框架,充分識別、準(zhǔn)確計(jì)量、持續(xù)監(jiān)測和適當(dāng)控制銀行整體及在各產(chǎn)品、業(yè)務(wù)條線和環(huán)節(jié)、各層次機(jī)構(gòu)的流動性風(fēng)險,以及流動性風(fēng)險與其他風(fēng)險的相互影響與轉(zhuǎn)換。
2、商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險管理框架應(yīng)包括以下基本要素:(1)董事會及高級管理層的有效監(jiān)控。(2)完善的流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序。(3)完善的流動性風(fēng)險識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制程序。(4)完善的內(nèi)部控制和有效的監(jiān)督機(jī)制。(5)有效完善的管理信息系統(tǒng)。(6)有效的危機(jī)處理機(jī)制。
3、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行經(jīng)營戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險偏好測定自身流動性風(fēng)險承受能力,并以此為基礎(chǔ)制定流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序。風(fēng)險承受能力應(yīng)包括在正常情況和壓力狀況下銀行可以承受的未經(jīng)緩釋的流動性風(fēng)險水平。
4、流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序應(yīng)涵蓋銀行的表內(nèi)外各項(xiàng)業(yè)務(wù),以及境內(nèi)外所有可能對其流動性風(fēng)險產(chǎn)生重大影響的業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和附屬公司,并包括正常情況和壓力狀況下的流動性風(fēng)險管理。
5、流動性風(fēng)險管理策略應(yīng)明確流動性風(fēng)險管理的整體模式,并列明有關(guān)流動性風(fēng)險管理特定事項(xiàng)的具體政策,包括但不限于以下內(nèi)容:
(1)整體的流動性管理政策。
11(2)流動性風(fēng)險的識別、計(jì)量、監(jiān)測和報告體系。(3)流動性風(fēng)險管理程序。(4)資產(chǎn)與負(fù)債組合。
(5)流動性風(fēng)險限額及超限額處理程序。(6)現(xiàn)金流量分析。
(7)不同貨幣、不同國家、跨境、跨機(jī)構(gòu)及跨業(yè)務(wù)條線的流動性管理方法。
(8)導(dǎo)致流動性風(fēng)險增加的潛在因素及相應(yīng)的監(jiān)測流程。(9)壓力測試和情景分析。
(10)應(yīng)急計(jì)劃及流動性風(fēng)險緩釋工具管理。
6、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部流動性風(fēng)險管理政策設(shè)定流動性風(fēng)險限額,并根據(jù)限額的性質(zhì)確定相應(yīng)的監(jiān)測頻度。原則上流動性風(fēng)險管理應(yīng)按幣種分別進(jìn)行,但若該幣種可以自由兌換且業(yè)務(wù)量較小、對本行流動性風(fēng)險水平及整體市場影響都較小,商業(yè)銀行可按照重要性原則合并管理。商業(yè)銀行至少應(yīng)按本外幣分別識別、計(jì)量和監(jiān)測流動性風(fēng)險。對外幣實(shí)行合并管理的,應(yīng)向監(jiān)管部門報備。
7、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品、新技術(shù)手段,建立新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)部門前,應(yīng)在可行性研究中充分評估其對流動性風(fēng)險產(chǎn)生的影響,并制定相應(yīng)風(fēng)險管理措施,完善內(nèi)部控制和信息管理系統(tǒng)。引入并運(yùn)行后,應(yīng)加強(qiáng)日常監(jiān)測,定期評估相應(yīng)措施的有效性,并根據(jù)需要及時進(jìn)行調(diào)整。
8、商業(yè)銀行應(yīng)定期開展流動性風(fēng)險管理的內(nèi)部審計(jì),審查和評。
12價流動性風(fēng)險管理體系的充分性和有效性。
有海外分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行,應(yīng)根據(jù)其管理模式,針對銀行整體及分國別或地區(qū)的流動性風(fēng)險管理分別進(jìn)行審計(jì)。
9、商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的管理信息系統(tǒng),以便準(zhǔn)確、及時、持續(xù)地計(jì)量、監(jiān)測、管控和匯報流動性風(fēng)險狀況。管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括但不限于完成以下任務(wù):
(1)按設(shè)定的期限每日計(jì)算銀行的現(xiàn)金流量及期限錯配情況,并可根據(jù)銀行的流動性風(fēng)險管理模式分幣種、按銀行整體或按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行計(jì)算和分析。
(2)按法規(guī)和銀行內(nèi)部管理的要求計(jì)算有關(guān)流動性風(fēng)險的比率和其他指標(biāo),并根據(jù)需要適時進(jìn)行監(jiān)測和控制。
(3)能及時、有效地對銀行大額資金流動進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測和控制。(4)適時報告銀行所持有流動性資產(chǎn)的構(gòu)成和市場價值。(5)定期核查是否符合流動性風(fēng)險管理政策和限額。(6)能及時地、有前瞻性地反映銀行的流動性風(fēng)險發(fā)展趨勢,以便董事會和高級管理層準(zhǔn)確評估銀行的流動性風(fēng)險水平。
(7)能根據(jù)快速變化的外部環(huán)境,針對不同的假設(shè)情景、限制條件收集、整理相關(guān)數(shù)據(jù),及時實(shí)施情景分析和壓力測試。
10、在出現(xiàn)流動性危機(jī)時,商業(yè)銀行應(yīng)適時披露情況說明等資料以提高交易對手、客戶、公眾及其他利益相關(guān)方的信心,從而最大限度地減少信息不對稱可能給銀行帶來的不利影響。
11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照審慎原則定期開展流動性壓力測試,充分。
13考慮各類風(fēng)險與流動性風(fēng)險的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性,深入分析假設(shè)情景對其他流動性風(fēng)險要素的影響及其反作用。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)流動性壓力測試的結(jié)果評估其流動性儲備的充足性,確定其應(yīng)當(dāng)采取的風(fēng)險緩釋策略和制定流動性應(yīng)急計(jì)劃。
12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評估流動性風(fēng)險對資本狀況的影響,配臵適當(dāng)?shù)馁Y本抵御流動性風(fēng)險。
(四)聲譽(yù)風(fēng)險。
1、聲譽(yù)風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引》的有關(guān)要求,建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系。
2、商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素:(1)有效的公司治理架構(gòu)。
(2)有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理政策、制度和流程。(3)對聲譽(yù)風(fēng)險事件的有效管理。
3、商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險的情景分析,評估重大聲譽(yù)風(fēng)險事件可能產(chǎn)生的影響和后果,并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案,開展演練。
4、對于已經(jīng)識別的聲譽(yù)風(fēng)險,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量可能提供的支持或在不利市場條件下可能面臨的損失,并盡可能準(zhǔn)確計(jì)量聲譽(yù)風(fēng)險對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等其他風(fēng)險的影響。
5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的流動性風(fēng)險和信用風(fēng)。
14險等其他風(fēng)險對資本水平的影響,并視情況配臵相應(yīng)的資本。
(五)戰(zhàn)略風(fēng)險。
1、戰(zhàn)略風(fēng)險是商業(yè)銀行經(jīng)營策略不適當(dāng)或外部經(jīng)營環(huán)境變化而導(dǎo)致的風(fēng)險。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的戰(zhàn)略風(fēng)險管理體系,對戰(zhàn)略風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、評估、監(jiān)測、控制和報告。
2、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素:(1)董事會及其下設(shè)委員會的監(jiān)督。(2)商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評估體系。(3)商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施管理和監(jiān)督體系。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部環(huán)境變化及時評估戰(zhàn)略目標(biāo)的合理性、兼容性和一致性,并采取有效措施控制可能產(chǎn)生的戰(zhàn)略風(fēng)險。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評估戰(zhàn)略風(fēng)險可能給銀行帶來的損失及其對資本水平的影響,并視情況對戰(zhàn)略風(fēng)險配臵資本。
(六)資產(chǎn)證券化風(fēng)險。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)帶來的相關(guān)風(fēng)險。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括:
(1)各類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。
(2)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的拖欠和損失風(fēng)險。
(3)對特殊目的機(jī)構(gòu)的信用支持和流動性支持風(fēng)險。
15(4)保險機(jī)構(gòu)及其他第三方提供擔(dān)保的風(fēng)險。
2、商業(yè)銀行投資于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品時,應(yīng)當(dāng)持續(xù)的進(jìn)行基礎(chǔ)風(fēng)險分析,不能完全依賴外部評級機(jī)構(gòu)的信用評級進(jìn)行投資決策。商業(yè)銀行應(yīng)具備必要的量化分析工具、估值模型和成熟的壓力測試技術(shù)評估所有相關(guān)風(fēng)險。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在單個交易、同一業(yè)務(wù)條線以及跨業(yè)務(wù)條線等多層面跟蹤評估資產(chǎn)證券化的信用風(fēng)險。
4、商業(yè)銀行作為資產(chǎn)證券化交易的發(fā)起行時,應(yīng)當(dāng)評估資產(chǎn)證券化風(fēng)險轉(zhuǎn)移的程度,尤其是評估通過非合同形式對資產(chǎn)證券化提供的隱性支持。對于未能實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)移風(fēng)險的或提供了隱性支持的資產(chǎn)證券化交易,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持有與未證券化風(fēng)險暴露相當(dāng)?shù)谋O(jiān)管資本,并公開披露對資產(chǎn)證券化提供隱性支持的情況及所增加的監(jiān)管資本。
(七)估值。
1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的治理結(jié)構(gòu)和控制程序確保估值的客觀、準(zhǔn)確和一致,規(guī)范金融工具的估值。治理結(jié)構(gòu)和控制程序應(yīng)當(dāng)同時適用于風(fēng)險管理和會計(jì)報告目的。
商業(yè)銀行應(yīng)定期對估值控制流程進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。
2、商業(yè)銀行所有的估值方法應(yīng)當(dāng)?shù)玫脚鷾?zhǔn)并予以清晰記錄。對可選的初始定價、盯市、盯模、估值調(diào)整和定期獨(dú)立重估方法,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定政策和程序予以規(guī)范。
16期采用多種方法進(jìn)行產(chǎn)品估值的能力。
本條所稱壓力時期是指市場中斷或缺乏流動性導(dǎo)致估值主要參數(shù)和方法失效的時期。
4、商業(yè)銀行估值應(yīng)當(dāng)基于可靠的數(shù)據(jù)。對活躍市場情形,商業(yè)銀行采用估值技術(shù)估計(jì)公允價值時應(yīng)當(dāng)盡量采用可觀測數(shù)據(jù)。
對不活躍市場情況,商業(yè)銀行應(yīng)基于下列考慮選擇可靠數(shù)據(jù):(1)價格、報價的頻率和可獲得性。(2)價格是否代表真實(shí)交易狀況。
(3)數(shù)據(jù)分布廣度,是否容易為市場參與者獲得。(4)估值頻率的相關(guān)信息是否及時。(5)獨(dú)立報價或價格來源的數(shù)量。(6)報價或價格是否得到實(shí)際交易的支持。(7)市場成熟度。
(8)交易出售金融工具與該機(jī)構(gòu)所持有工具的相似性。采用模型估值的商業(yè)銀行,應(yīng)測試模型在壓力情景下的局限性。
四、壓力測試。
1、商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部資本充足評估程序框架下建立全面的、前瞻性的資本充足率壓力測試工作機(jī)制,通過以定量分析為主的方法測算在某些不利情景下可能發(fā)生的損失及風(fēng)險資產(chǎn)的變化,進(jìn)而對銀行整體層面的資本充足水平的影響。
2、資本充足率壓力測試原則上應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險,17包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。壓力測試應(yīng)考慮各類風(fēng)險之間的相互影響和相互作用,分析宏觀經(jīng)濟(jì)與各類風(fēng)險之間的傳導(dǎo)關(guān)系,以及對資本充足率的影響。
3、資本充足率壓力測試應(yīng)涵蓋商業(yè)銀行表內(nèi)外風(fēng)險暴露的主要資產(chǎn)組合,包括但不限于對公信貸組合、零售信貸組合、債券投資組合、買入返售資產(chǎn)、股權(quán)投資組合、金融衍生品組合、資產(chǎn)證券化組合及表外業(yè)務(wù)等。
4、商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會和高管層應(yīng)積極參與和推動本行資本充足率壓力測試的實(shí)施,明確本行的風(fēng)險偏好,了解壓力事件對本行資本充足率可能產(chǎn)生的影響,并提前采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施,減少可能的損失和對資本充足率的不利影響,提高商業(yè)銀行對極端事件的風(fēng)險抵御能力。
5、商業(yè)銀行可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險狀況和管理水平,自主選擇使用相應(yīng)復(fù)雜程度的壓力測試方法和模型。測試方法及模型應(yīng)不斷完善,提高壓力測試結(jié)果的科學(xué)性和可靠性。
6、商業(yè)銀行應(yīng)合理設(shè)計(jì)輕度、中度、重度等不同嚴(yán)重程度的壓力情景。根據(jù)測試目的的需要,可以選擇單因素壓力變量,構(gòu)建單一的情景假設(shè),評估單一事件對資本充足率的影響,也可以選擇多因素壓力變量,構(gòu)建綜合性的情景假設(shè),分析、評估系統(tǒng)性風(fēng)險對銀行資本承壓能力的影響。
7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合自身風(fēng)險狀況,采用定量或者非定量的方法。
18評估特定風(fēng)險領(lǐng)域在壓力情景下的損失情況,并將特定風(fēng)險領(lǐng)域的壓力測試結(jié)果納入到整體資本充足率壓力測試中。特定風(fēng)險領(lǐng)域應(yīng)為可能影響銀行穩(wěn)定經(jīng)營的重大風(fēng)險領(lǐng)域,包括但不限于與房地產(chǎn)相關(guān)的對公貸款、零售貸款。商業(yè)銀行應(yīng)定期研究、分析潛在的特定風(fēng)險領(lǐng)域。
8、商業(yè)銀行應(yīng)逐步建立完善的資本充足率壓力測試系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)既能夠?qū)嵤┱w的壓力測試,又能實(shí)施特定風(fēng)險的專項(xiàng)壓力測試,提高測試的自動化程度,滿足常規(guī)性實(shí)施壓力測試的需要。
9、資本充足率壓力測試分為定期壓力測試和不定期壓力測試。原則上,定期壓力測試至少一年一次。不定期壓力測試視經(jīng)濟(jì)金融形勢、監(jiān)管需要或銀行自身判斷適時進(jìn)行。
10、資本充足率壓力測試完成后應(yīng)形成壓力測試報告,內(nèi)容包括但不限于測試目的、情景設(shè)定、測試方法、測試結(jié)論、相關(guān)風(fēng)險點(diǎn)分析、應(yīng)急處理措施和其它改進(jìn)措施等。
11、資本充足率壓力測試報告結(jié)果應(yīng)納入商業(yè)銀行中長期資本規(guī)劃綜合考量,作為制訂本行風(fēng)險偏好和設(shè)定風(fēng)險敞口限額的重要依據(jù)之一,為商業(yè)銀行中長期戰(zhàn)略發(fā)展提供決策參考。
銀行風(fēng)險評估報告篇十四
金昌市食品藥品監(jiān)督管理局:
貴局于2015年9月25日召開了《全市2015年上半年藥品質(zhì)量安全風(fēng)險評估分析情況的通報》的專題會議,我公司根據(jù)會議精神結(jié)合本公司上半年質(zhì)量安全風(fēng)險評估報告,認(rèn)真對照自查本公司存在的質(zhì)量安全風(fēng)險點(diǎn),并針對存在的質(zhì)量安全風(fēng)險點(diǎn)安排相關(guān)人員開展了整改,現(xiàn)將整改情況匯報如下:
1、存在的問題:人員培訓(xùn)針對性、可操作性不強(qiáng)。
整改措施:公司制定相應(yīng)的培訓(xùn)計(jì)劃,加強(qiáng)對生產(chǎn)崗位人員操作技能的培訓(xùn),以提高全員的質(zhì)量意識和崗位操作技能。
2、存在的問題:易制毒化學(xué)試劑未專人專鎖管理,化驗(yàn)室通風(fēng)設(shè)施不全。
整改措施:質(zhì)管部對化驗(yàn)人員進(jìn)行易制毒化學(xué)試劑專人專鎖管理的培訓(xùn),并指定專人負(fù)責(zé)對易制毒化學(xué)試劑的管理,責(zé)任到人;公司正在積極購置化驗(yàn)室通風(fēng)設(shè)施毒氣櫥、換氣扇來保證化驗(yàn)室通風(fēng)設(shè)施正常運(yùn)行。
整改措施:質(zhì)管部已指導(dǎo)生產(chǎn)車間人員規(guī)范填寫批生產(chǎn)記錄,在記錄中增加取樣證,準(zhǔn)確記錄取樣數(shù)量;并要求檢驗(yàn)人員對檢驗(yàn)記錄數(shù)據(jù)的修改規(guī)范填寫,檢驗(yàn)記錄由qc主管進(jìn)行監(jiān)督檢查。質(zhì)量管理部和生產(chǎn)部對批生產(chǎn)記錄中存在的不規(guī)范問題進(jìn)行修改完善。
4、存在的問題:原料藥半成品混放、不同品種不同批次產(chǎn)品混放。
整改措施:嚴(yán)格要求庫房保管員對原料藥半成品分區(qū)存放,對不同品種不同批次產(chǎn)品分開擺放。
5、存在的問題:從事飲片炮制的部分員工實(shí)際操作技能缺乏。
整改措施:加強(qiáng)炮制崗位操作技能培訓(xùn)學(xué)習(xí),使從事飲片炮制的員工實(shí)際操作技能逐步提高。
6、存在的問題:部分原料中藥材、輔料、成品未進(jìn)行全項(xiàng)檢驗(yàn),部分品種未進(jìn)行檢驗(yàn)即銷售。
整改措施:公司已制定購置計(jì)劃對所缺化學(xué)試劑、標(biāo)準(zhǔn)品、儀器正在積極補(bǔ)充當(dāng)中,以保證全項(xiàng)檢驗(yàn)工作正常進(jìn)行。對不能全檢的.品種委托市藥品檢驗(yàn)檢測中心檢驗(yàn),杜絕未進(jìn)行檢驗(yàn)的品種銷售。
全風(fēng)險的重要性,在日常的生產(chǎn)質(zhì)量管理當(dāng)中,對質(zhì)量工作不能絲毫松懈,必須嚴(yán)格執(zhí)行、嚴(yán)格管理。我公司將嚴(yán)格按照gmp規(guī)范自己的生產(chǎn)、經(jīng)營行為,加強(qiáng)對崗位人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí),保證在今后的工作不會發(fā)生類似的問題,確保所生產(chǎn)的中藥飲片質(zhì)量安全可靠。
特此報告。
2015 年10月8日
日分行運(yùn)菅管理部:
1、代理業(yè)務(wù)方面,本行代財政業(yè)務(wù)只辦理稅務(wù)零余額帳戶的支付業(yè)務(wù),對此相關(guān)部們開出支票后我們能夠隨時錄入審核等處理,而且零余額帳戶不留余額不存在代理行墊付的情況。
2、人員管理方面,按照《會計(jì)臨柜業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第四節(jié)勞動組織及《清算業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》要求,合理設(shè)置崗位,業(yè)務(wù)操作實(shí)行交叉復(fù)核嚴(yán)禁串崗、混崗。
3、監(jiān)督檢查方面,對于手工業(yè)務(wù)實(shí)行復(fù)核,而且事后監(jiān)督檢查。對于新一代業(yè)務(wù)充分發(fā)輝運(yùn)菅主管和風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的作用,對相關(guān)業(yè)務(wù)的有效性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。
4、業(yè)務(wù)管理方面,目前本行沒有同城票據(jù)交換和跨行票據(jù)交換業(yè)務(wù),但網(wǎng)內(nèi)往內(nèi)往來、大小額系統(tǒng)匯款往來業(yè)務(wù)處理中,能夠隨時接收來帳業(yè)務(wù)、隨時發(fā)送往帳業(yè)務(wù),確保在日終行所簽退之前處理完各類往來業(yè)務(wù)。
5、系統(tǒng)管理方面,按照中國農(nóng)業(yè)銀行分行信息系統(tǒng)機(jī)房建設(shè)及管理指引(試行)要求,做好系統(tǒng)維護(hù)工作;對于季節(jié)性氣候原因能夠預(yù)知的事件,做好事先準(zhǔn)備,加強(qiáng)防范。
總之為防范清算業(yè)務(wù)風(fēng)險,按規(guī)定加強(qiáng)管理人員正確執(zhí)行相關(guān)關(guān)制度。充分發(fā)輝運(yùn)菅主管和風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的作用,加大監(jiān)督力度。
仁布縣支行
2011年04月27日
銀行風(fēng)險評估報告篇十五
中國gmp第七章《確認(rèn)與驗(yàn)證》第一百三十八條:企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進(jìn)行的確認(rèn)或驗(yàn)證工作,以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認(rèn)或驗(yàn)證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過風(fēng)險評估來確定。第一百三十九條:企業(yè)的廠房、設(shè)施、設(shè)備和檢驗(yàn)儀器應(yīng)當(dāng)經(jīng)過確認(rèn),應(yīng)當(dāng)采用經(jīng)過驗(yàn)證的生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗(yàn)方法進(jìn)行生產(chǎn)、操作和檢驗(yàn),并保持持續(xù)的驗(yàn)證狀態(tài)。
中文解釋:經(jīng)過檢驗(yàn)得到證實(shí)。
中文解釋:明確承認(rèn)。
gmp定義:證明廠房、設(shè)施、設(shè)備能正確運(yùn)行并可達(dá)到預(yù)期結(jié)果的一系列活動。
兩個概念都強(qiáng)調(diào)了“能夠達(dá)到預(yù)期結(jié)果”,驗(yàn)證用于“操作規(guī)程(或方法)、生產(chǎn)工藝(或系統(tǒng))、檢驗(yàn)方法”,確認(rèn)用于“廠房、設(shè)施、設(shè)備”,除了適用范圍不同之外,似乎看不出別的不同啊。
那么,我還是冒昧的“自以為是”一番吧。
“操作規(guī)程(或方法)、生產(chǎn)工藝(或系統(tǒng))、檢驗(yàn)方法”在你沒有“驗(yàn)證”之前,他只是紙上畫的幾個圈兒,你不知道照著做下去會引起什么樣的結(jié)果,你只是有一個預(yù)期的、你想要的結(jié)果,而且你也初步判斷可能會達(dá)到預(yù)期的結(jié)果,或者有可能達(dá)不到預(yù)期的結(jié)果,實(shí)際還沒有形成事實(shí)上的結(jié)果。“驗(yàn)證”就是要“見證”這么一個“結(jié)果”的產(chǎn)生“過程”,把這么一個產(chǎn)生預(yù)期結(jié)果的過程如實(shí)的書面記錄,形成文件,這一系列的活動,就是“驗(yàn)證”,檢驗(yàn)以證明。
“廠房、設(shè)施、設(shè)備”,他是一種實(shí)物,實(shí)實(shí)在在存在的,而且他的性能、特點(diǎn)也是實(shí)實(shí)在在存在的,只需要你去發(fā)現(xiàn)、去承認(rèn)它的存在,發(fā)現(xiàn)他符合我們的預(yù)期要求,發(fā)現(xiàn)他能夠正確運(yùn)行,發(fā)現(xiàn)他可以達(dá)到預(yù)期結(jié)果,這個預(yù)期的結(jié)果也是已經(jīng)存在的,不需要去“驗(yàn)證”他,只需要去發(fā)現(xiàn)就可以了,如果發(fā)現(xiàn)了存在的東西符合我們的預(yù)期要求,你就可以“認(rèn)可”他,這就叫做“確認(rèn)”吧,明確承認(rèn),確實(shí)認(rèn)可。
不知道我的解釋對還是不對,反正我覺得有一定的道理。如果你還是糊涂,那我就實(shí)在沒辦法了,你繼續(xù)糊涂下去好了。
有人說以前的定義是驗(yàn)證包含了確認(rèn),這不可否認(rèn),但是新版gmp呢,好像是并列關(guān)系,那么我也就按照并列關(guān)系去解釋。
由于歷史原因,我們現(xiàn)在還是通常把驗(yàn)證與確認(rèn)一起叫做“驗(yàn)證”,但兩者是有本質(zhì)區(qū)別的兩種活動。
關(guān)于風(fēng)險評估,我暫時不想多說什么。
關(guān)于驗(yàn)證的簡單分類:操作規(guī)程(或方法)、生產(chǎn)工藝(或系統(tǒng))、檢驗(yàn)方法,對了還有清潔驗(yàn)證,但是很多文獻(xiàn)把清潔驗(yàn)證歸于工藝驗(yàn)證的一部分,也沒有錯。這里的“系統(tǒng)”,我想和設(shè)備設(shè)施公用系統(tǒng)不是一個概念吧,這里應(yīng)該是一個管理或操作體系的系統(tǒng)。
關(guān)于確認(rèn)的簡單分類:“廠房、設(shè)施、設(shè)備”,對了還有系統(tǒng),公用系統(tǒng)。
同時用另外一種時序的分類方法,就有了dq、iq、oq、pq、pv、cv??這時候,你應(yīng)該明白哪些要做“驗(yàn)證”,那些要做“確認(rèn)”了吧?但是,是不是所有的“廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)”都要做“確認(rèn)”?是不是所有的“sop、生產(chǎn)工藝、檢驗(yàn)方法”都要做“驗(yàn)證”?按照gmp的原文,我們看不出哪些要做哪些不要做。
但是一句話“確認(rèn)或驗(yàn)證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過風(fēng)險評估來確定”
對于風(fēng)險評估,我個人的一句口頭禪是“決策則風(fēng)險評估,存疑則風(fēng)險評估”。
這時候,你需要決策了吧,你存在疑難問題了吧,那么,把“風(fēng)險評估”這個異常強(qiáng)大的、大家都認(rèn)為萬能的“武器”拿出來揮舞一番吧!
打住,今天討論就到這里吧,關(guān)于如何在“驗(yàn)證與確認(rèn)”中應(yīng)用“風(fēng)險評估”工具,怎么風(fēng)險評估,下周一再談?wù)摪伞?/p>
敬請期待!歡迎垂詢!下一講再見!
中國gmp第七章《確認(rèn)與驗(yàn)證》第一百三十八條:企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進(jìn)行的確認(rèn)或驗(yàn)證工作,以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認(rèn)或驗(yàn)證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過風(fēng)險評估來確定。
沒辦法,從頭說起吧?。ㄒ韵逻€是***慣,把驗(yàn)證和確認(rèn)統(tǒng)稱為驗(yàn)證,省得大家扔磚頭)。
1、什么是驗(yàn)證?(這個概念有別于上一講,不必介意)即驗(yàn)證是一種有文件證據(jù)的活動,它提供了一種高度保證,能確保某一特定工藝將會始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品。
(這個定義似乎更關(guān)注工藝驗(yàn)證,把設(shè)備的確認(rèn)拋開了,不過設(shè)備的iqoqpq的最終目的也是為了保證能夠始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品)。
2、為什么要驗(yàn)證?
首先是法規(guī)符合性的需要,其次是驗(yàn)證可以確保特定工藝能始終如一地生產(chǎn)出符合預(yù)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品,減少無所謂的檢驗(yàn),縮短不必要的等待時間,按照既定的程序和方法正常運(yùn)行,可以大大降低生產(chǎn)成本。
3、哪些設(shè)備系統(tǒng)需要哪些驗(yàn)證與確認(rèn)?
這個問題可就難了,我真的不知道,怎么辦呢?
還是先列出所有廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)的清單吧。還有,列出所有生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗(yàn)方法的清單?,F(xiàn)在可以使用萬能工具“風(fēng)險評估”了:
4、風(fēng)險評估技術(shù)是關(guān)鍵公用設(shè)備系統(tǒng)驗(yàn)證方法的一部分風(fēng)險評估原則:
?可檢測性或可預(yù)見性:能夠被發(fā)現(xiàn)或者能夠根據(jù)征兆被預(yù)測的準(zhǔn)確性?分別打分123456根據(jù)分值確定是關(guān)鍵設(shè)備還是非關(guān)鍵設(shè)備,或者叫做直接影響、間接影響、無影響。這個我最煩了,不談理論,跳過!
5、什么是關(guān)鍵?
應(yīng)根據(jù)該設(shè)備、系統(tǒng)在生產(chǎn)過程中發(fā)生錯誤、故障、失敗后,對工藝的影響、對產(chǎn)品質(zhì)量的影響的風(fēng)險等級來判定。(當(dāng)然要根據(jù)嚴(yán)重性可能性可檢測性打分了,不要客氣,隨便打,按照第4項(xiàng)原則)。設(shè)備、系統(tǒng)風(fēng)險評估原理:按照設(shè)備或系統(tǒng)在使用或運(yùn)行過程中對產(chǎn)品質(zhì)量潛在的影響程度劃分為:直接影響、間接影響、無影響。
對于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中部件的風(fēng)險評估又分為關(guān)鍵部件和非關(guān)鍵部件。
對于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中各種工藝參數(shù)控制的風(fēng)險評估又分為關(guān)鍵工藝參數(shù)和非關(guān)鍵工藝參數(shù)。
對于產(chǎn)品的質(zhì)量屬性,可以分為關(guān)鍵質(zhì)量屬性和非關(guān)鍵質(zhì)量屬性。直接影響:對生產(chǎn)工藝過程或產(chǎn)品質(zhì)量有直接影響。
間接影響:對生產(chǎn)工藝過程或產(chǎn)品質(zhì)量無直接影響,但支持直接影響系統(tǒng)的運(yùn)行。無影響:設(shè)備、系統(tǒng)與cgmp活動沒有直接或間接的關(guān)系。
關(guān)鍵工藝參數(shù):控制在預(yù)定的范圍內(nèi),以確保產(chǎn)品符合其關(guān)鍵質(zhì)量屬性。
關(guān)鍵質(zhì)量屬性:一系列測量產(chǎn)品固有的性狀,其描述了產(chǎn)品使用的可接受性。
5、廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)關(guān)鍵性評估。
第一步是列出所有的廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng),并根據(jù)風(fēng)險評估與關(guān)鍵性要素確定系統(tǒng)的重要程度(即關(guān)鍵性)。
這個可不是隨便確定的,可以通過對產(chǎn)品所造成的風(fēng)險的評估來實(shí)現(xiàn)。最后確定設(shè)備、系統(tǒng)的關(guān)鍵性,是直接影響還是間接影響還是無影響。方法見第4項(xiàng)。
6、根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果確定驗(yàn)證的范圍與程度。
對于直接影響或間接影響的設(shè)備/系統(tǒng)風(fēng)險需要根據(jù)“對產(chǎn)品質(zhì)量影響程度、可預(yù)測可控制程度、設(shè)備本身技術(shù)復(fù)雜程度、可預(yù)防性維護(hù)與可維修程度”等四個方面進(jìn)行綜合風(fēng)險分析。以確定是否需要進(jìn)行dq/iq/oq/pq確認(rèn),以及確認(rèn)的深度和廣度。從四個方面評分,計(jì)算出綜合風(fēng)險值。結(jié)果如下:
一、對于標(biāo)準(zhǔn)設(shè)備不需要進(jìn)行dq確認(rèn)。
二、對于非標(biāo)設(shè)備,直接影響產(chǎn)品質(zhì)量的需要執(zhí)行dq確認(rèn),間接影響產(chǎn)品質(zhì)量的可不進(jìn)行dq確認(rèn),不影響產(chǎn)品質(zhì)量的不需進(jìn)行dq確認(rèn)。
三、根據(jù)綜合風(fēng)險分析綜合分值,對于得分很低的小的、不太復(fù)雜的設(shè)備或系統(tǒng)確認(rèn),可以是只做iq/oq,或iq/oq/pq一起做。反正是自由組合,不單獨(dú)做。
四、對于得分高的直接影響設(shè)備、系統(tǒng),要做/iq/oq/pq,而且分開單獨(dú)做。
五、對于得分不太高的間接影響的設(shè)備、系統(tǒng),可以分別作iq/oq,分開單獨(dú)做,不做pq,以工藝驗(yàn)證代替pq確認(rèn)。
六、對于不影響產(chǎn)品質(zhì)量的設(shè)備和系統(tǒng)不需要進(jìn)行iq/oq/pq確認(rèn)。
7、部件關(guān)鍵性影響評估(插播一點(diǎn)兒:關(guān)鍵部件驗(yàn)證時要特別注意)。
部件關(guān)鍵性影響評估實(shí)行的目的在于估計(jì)直接影響系統(tǒng)中部件對產(chǎn)品質(zhì)量的影響。部件分為關(guān)鍵和非關(guān)鍵兩類。具體步驟參考第6項(xiàng)。
(以下是摘錄的一段內(nèi)容,不想看的可以略過,但是這是精華噢?。?/p>
可以通過以下一系列的問題確定,繼續(xù)細(xì)化分析,以確認(rèn)公共設(shè)施是否:不需要調(diào)試、只需要調(diào)試或需要調(diào)試與確認(rèn)。
一個例子可以用來確定系統(tǒng)是否需要調(diào)試,和/或,確認(rèn),如下所示:該公共設(shè)施是否支持藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范(gmp)活動?若“否”有可能沒有必要調(diào)試該系統(tǒng),但如果“是”則需要澄清接下來的問題。
公共設(shè)施是否直接接觸或與內(nèi)包裝接觸?如“是”那么系統(tǒng)必須進(jìn)行調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來的問題。
公共設(shè)施是否直接用于產(chǎn)品所暴露的周圍環(huán)境?如果“是”那么這個系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來的問題。該公共設(shè)施是否用于最后的清洗步驟(設(shè)備直接與產(chǎn)品或內(nèi)包裝構(gòu)件相接觸)?如果“是”,那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來的問題。
該公共設(shè)施是否用于無菌或衛(wèi)生過程?如果“是”,那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來的問題。
公共設(shè)施的操作與控制是否對產(chǎn)品的關(guān)鍵質(zhì)量屬性(cqa)或產(chǎn)品系統(tǒng)的關(guān)鍵工藝參數(shù)(cpp)有直接影響?如果“是”,那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”該系統(tǒng)僅僅需要進(jìn)行調(diào)試。
這樣,是不是驗(yàn)證的范圍與程度就出來了。第二步:制定一個必須完成的驗(yàn)證與確認(rèn)計(jì)劃。
第三步:對單個的公共設(shè)施進(jìn)行實(shí)際的調(diào)試、確認(rèn)或驗(yàn)證。
其實(shí)看到第6項(xiàng)就可以了,后面補(bǔ)充了一大堆,反而寫的很亂,大家慢慢消化吧。
銀行風(fēng)險評估報告篇十六
應(yīng)用質(zhì)量風(fēng)險管理的方法確定。質(zhì)量風(fēng)險管理模式圖:
一、風(fēng)險識別:確定事件并啟動質(zhì)量風(fēng)險管理。需要做什么風(fēng)險評估,為什么做?
成立由驗(yàn)證、工程管理、生產(chǎn)管理、質(zhì)量管理等相關(guān)人員組成的質(zhì)量風(fēng)險評估小組。選擇工具:使用檢查列表,收集和組織信息,評估相關(guān)的潛在危害源。二、風(fēng)險分析,選擇風(fēng)險評估工具:
失敗模式效果分析(fmea)。
確定風(fēng)險的因素:嚴(yán)重性(s)、可能性(p)、可檢測性(d)fmea排列標(biāo)準(zhǔn)如下:
失敗模式效果分析(fmea)評分。
失敗模式效果分析矩陣。
確定采取的行動:對進(jìn)行風(fēng)險評估,確定存在的危害源,進(jìn)行危害分析和控制。
三、風(fēng)險評估:使用haccp和fmea工具進(jìn)行進(jìn)行風(fēng)險評價。
危害分析和關(guān)鍵控制點(diǎn)(haccp)haccp共有7步:
列出過程每一步的潛在危害,進(jìn)行危害分析和控制;確定主要控制點(diǎn);
對主要控制點(diǎn)建立可接受限度;對主要控制點(diǎn)建立監(jiān)測系統(tǒng);確定出現(xiàn)偏差時的正確行動;建立系統(tǒng)以確定haccp被有效執(zhí)行;確定所建立的系統(tǒng)被持續(xù)維持。
四、風(fēng)險控制:目的是降低風(fēng)險至可接受水平,包括風(fēng)險降低和風(fēng)險接受。五、風(fēng)險溝通:參與者可以在風(fēng)險管理過程中的任何階段進(jìn)行交流。
運(yùn)用了正式流程后,質(zhì)量風(fēng)險管理過程的所有結(jié)果都應(yīng)記錄。六、風(fēng)險回顧:風(fēng)險管理過程的結(jié)果應(yīng)結(jié)合新的知識與經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行回顧。
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