在制定方案之前，我們需要充分了解問題的背景和原因，分析其所帶來的影響。完美的方案應該能夠滿足當前的需求，并為未來的發(fā)展提供良好的支持。通過學習這些方案范例，我們可以不斷積累經(jīng)驗和提高能力，成為一名優(yōu)秀的問題解決者和方案制定者。
風險評估工作方案和工作機制篇一
為認真貫徹落實《^v^關(guān)于進一步加強企業(yè)安全生產(chǎn)工作的通知》（國發(fā)【20xx】23號）精神，根據(jù)縣安監(jiān)局《關(guān)于開展安全生產(chǎn)隱患排查治理的工作方案》（黎安監(jiān)發(fā)【20xx】88號）要求，切實加強安全生產(chǎn)工作，強化安全隱患排查，有效消除安全隱患，堅決防范和遏制事故發(fā)生，確保公司安全生產(chǎn)形勢穩(wěn)定。為開展好本次安全生產(chǎn)隱患排查工作，特制定安全生產(chǎn)隱患排查治理工作方案：
此次安全生產(chǎn)隱患排查治理自查自改工作從20xx年10月20日開始，至10月24日結(jié)束,25日進行總結(jié)匯總上報縣安監(jiān)局。
安全生產(chǎn)隱患排查治理的范圍為：公司所有生產(chǎn)單位，重點是礦山、尾礦庫等作業(yè)場所。具體分工如下：
1、礦山井下及地面安全生產(chǎn)隱患排查由生產(chǎn)部、安全部負責組織各分公司排查。
2、尾礦庫及選場安全生產(chǎn)隱患排查由技術(shù)部、安全部負責組織各分公司排查。
3、礦山、選場機械設備安全生產(chǎn)隱患排查由資產(chǎn)部、安全部負責組織各分公司排查。
礦山、尾礦庫安全生產(chǎn)隱患排查的重點是：礦山井下機械通風系統(tǒng)、作業(yè)面通風情況，井下采空區(qū)監(jiān)測、處理、封閉情況，民爆物品儲存、使用情況，重點設備檢查檢測、維護保養(yǎng)使用情況；尾礦庫監(jiān)控措施（水位、浸潤線、位移觀察）、安全設施（排洪渠、溢洪塔）及壩上照明、通訊等。
公司主要領(lǐng)導牽頭，相關(guān)部室組織，分公司參與，進行全面排查。
一組礦山排查組：
組長：
成員：
二組尾礦庫排查組：
組長：
成員：
三組機電設備排查組：
組長：
成員：
三個組分別制定隱患排查表，對查出的問題進行“三定”落實，消除安全隱患。
（一）加強領(lǐng)導精心組織。
為做好本次安全生產(chǎn)隱患排查治理工作的領(lǐng)導，特成立領(lǐng)導組，組成人員如下：
組長：
副組長：
成員：
（二）嚴格分工落實責任。
各部室、分公司要高度重視安全生產(chǎn)隱患排查治理，切實加強組織落實，嚴格落實監(jiān)管責任。明確時間安排、工作任務、職責分工，全力抓好此項工作。各生產(chǎn)單位要切實負起安全生產(chǎn)主體責任，認真組織開展本單位安全生產(chǎn)隱患自查工作。
（三）突出重點全面排查。
此次安全生產(chǎn)隱患排查治理要突出重點，即以礦山井下通風、采掘、民爆、提升、機電設備等重點作業(yè)場所，尾礦庫排放、監(jiān)控措施、通訊及安全設施運行等為重點。要堅決做到排查不留死角，整治不留后患。
（四）嚴格排查確保效果。
要進一步規(guī)范排查方法，強化現(xiàn)場排查，對排查中發(fā)現(xiàn)工作進展緩慢、敷衍了事、自查整改落實不到位等問題的單位，要在全公司通報批評并對單位負責人進行事前責任追究。要加強安全生產(chǎn)隱患排查治理期間的值班值守工作，嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)值班和領(lǐng)導下井帶班制度，及時掌握本單位安全生產(chǎn)動態(tài)，確保本次安全生產(chǎn)隱患排查工作順利開展。
風險評估工作方案和工作機制篇二
隨著執(zhí)法辦案風險的增加，各地檢察機關(guān)都制定了執(zhí)法辦案風險評估防范工作制度，責任主體是相關(guān)辦案部門和控申部門。案管工作全面開展后，檢察機關(guān)應當結(jié)合工作實際，對原有的執(zhí)法辦案風險評估防范辦法進行相應的調(diào)整、充實和明確。除規(guī)定工作原則、預警重點、風險類別、評估主體、方法步驟、責任追究等內(nèi)容外，應明確規(guī)定案管部門是風險評估預警工作的組織協(xié)調(diào)和督促檢查部門，同時賦予案管部門具體的工作權(quán)限，從制度上為風險評估預警工作貫穿執(zhí)法辦案全過程提供保證。
二、依托案件統(tǒng)一受理，提前預警辦案風險。
案管部門應將案件統(tǒng)一受理與風險評估預警工作相結(jié)合，將風險評估預警作為受案審查的基礎內(nèi)容。在統(tǒng)一受理各類案件時，案管部門應當要求送案機關(guān)辦案人員對存在上訪可能或者其他隱患的案件，詳細說明風險的具體情形或者在送案時隨案移送書面說明材料，之后案管部門進行書面的風險預警登記。在向本院辦案部門移交案件時，案管部門應當將風險預警登記也隨案移交，為減少和防范涉檢打好堅實的基礎。
三、監(jiān)控案件辦理過程，同步監(jiān)督風險評估。
辦案中，對可能存在風險的案件，辦案人根據(jù)相關(guān)規(guī)定要填寫《執(zhí)法辦案風險評估登記表》，制作《執(zhí)法辦案風險預警工作預案》，案件辦結(jié)后要制作《風險事項處理情況報告》。對上述文書，案管部門應要求辦案人員在制作完成后逐一及時報送本部門備查。一方面，案管部門是風險評估預警工作的職能部門，只有及時掌握風險評估和處置情況，才能更好地履行督促檢查職責和提出糾正意見；另一方面，在需要多個部門共同配合開展評估預警工作的情況下，案管部門可出面進行組織協(xié)調(diào)。
四、加強跟蹤檢查，抓好結(jié)案審核和案件評查。
在開展結(jié)案審核時，案管部門應當對風險評估預警落實情況同步開展審查和評價，做到一案一評。同時，在開展案件評查和專項執(zhí)法檢查工作中，案管部門也應當將風險評估預警落實情況作為一項重要的評查和檢查項目。
五、將評估預警內(nèi)容納入相關(guān)文書，為案件辦理提供參考。
案管部門在履職過程中，在要求辦案人員制作風險評估登記、工作預案的同時，還應要求并監(jiān)督各業(yè)務部門和辦案人員將風險評估預警內(nèi)容落實到案件的相關(guān)法律文書中：一是在案件的審查報告中，要求辦案人員對案件風險情況單獨列項，作出專門說明；二是作為檢委會日常辦事機構(gòu)，要求業(yè)務部門在提交檢委會討論案件報告中，對案件風險情況單獨列項，詳細闡明案件的風險。在法律文書中對風險的具體情形作出分析和說明，能夠為案件辦理和領(lǐng)導決策提供重要參考，特別是檢委會可據(jù)此研究討論化解風險的措施和作出處理決定，既保證案件質(zhì)量，又最大限度地防控風險。
風險評估工作方案和工作機制篇三
全面貫徹落實黨的十七屆三中全會精神，以建設現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為統(tǒng)領(lǐng)，以新農(nóng)村建設為目標，以整村推進為載體，創(chuàng)新扶貧開發(fā)方式，強化產(chǎn)業(yè)化扶貧，發(fā)展特色種養(yǎng)業(yè)和非農(nóng)產(chǎn)業(yè)，在促進農(nóng)民增收上有新突破；強化土地流轉(zhuǎn)實施集約化經(jīng)營，促進農(nóng)產(chǎn)品專業(yè)化發(fā)展，在改革貧困村土地經(jīng)營體制上實現(xiàn)新突破；強化勞動力轉(zhuǎn)移培訓，促進農(nóng)民實現(xiàn)非農(nóng)轉(zhuǎn)移，在推進農(nóng)民素質(zhì)提高，培育創(chuàng)業(yè)型農(nóng)民上有新突破；高質(zhì)量完成我縣扶貧開發(fā)目標。
風險評估工作方案和工作機制篇四
國際上審計模式的發(fā)展經(jīng)歷了三個階段：賬項導向?qū)徲嬆Ｊ?、制度導向?qū)徲嬆Ｊ胶惋L險導向?qū)徲嬆Ｊ剑L險導向?qū)徲嬍窃谫~項導向?qū)徲嫼椭贫葘驅(qū)徲嫽A上發(fā)展起來的一種新型審計模式，是在綜合分析影響被審計單位經(jīng)濟活動各種因素的基礎上，對被審計單位開展風險評估，確定實施審計的范圍和重點，進而開展實質(zhì)性審查的一種審計方法。從揭示風險方面看，風險導向?qū)徲嬇c現(xiàn)行審計方式比具有明顯的優(yōu)勢，能夠有效地彌補現(xiàn)行審計方式的不足，因此在人民銀行引人風險導向?qū)徲嬶@得尤為必要。
一、人民銀行風險導向?qū)徲嬆Ｊ降陌l(fā)展軌跡。
2011年，人民銀行制定并印發(fā)了《人民銀行內(nèi)審工作轉(zhuǎn)型2011-2013年規(guī)劃》，標志著內(nèi)審轉(zhuǎn)型工作全面啟動，并將確立風險導向?qū)徲嬆Ｊ阶鳛閮?nèi)審工作轉(zhuǎn)型的第一任務；與此同時，牽頭組建了風險評估課題攻關(guān)小組，在認真梳理與研究歐美等發(fā)達國家央行風險評估工作的基礎上，于2012年下發(fā)了《關(guān)于人民銀行風險評估實施方案（征求意見稿）》，人民銀行內(nèi)審風險評估框架的雛形基本形成。在理論研究取得重要突破的同時，人民銀行風險評估實踐在各分支機構(gòu)的積極推動下得到了穩(wěn)步推進。為加強轉(zhuǎn)型成果推廣與應用，進一步推進風險評估工作，2013年7月，通過召開座談會的形式，討論修訂風險評估初步框架，下發(fā)《人民銀行內(nèi)審部門風險評估工作試行辦法》，建立了人民銀行風險量化評估模型，規(guī)范了風險評估程序。郭慶平行長助理在轉(zhuǎn)型工作總結(jié)會議上指出，各級內(nèi)審部門在制定審計方案、實施現(xiàn)場審計、編寫審計報告過程中，注重應用風險評估方法，更好地做到了“風險引導審計、審計關(guān)注風險”。從總體上看，人民銀行風險導向?qū)徲嬆Ｊ揭呀?jīng)基本確立。
二、人民銀行風險導向?qū)徲嬆Ｊ降膸c思考。
（一）風險導向?qū)徲嬆Ｊ交敬_立。
經(jīng)過三年轉(zhuǎn)型，審計人員逐步強化并在實踐中努力運用轉(zhuǎn)型五項理念，但對于“風險引導審計、審計關(guān)注風險”理念的認識和運用仍處于起步探索階段，審計人員的認識有待轉(zhuǎn)變。一方面，未能全面認識到風險引導審計不僅可以運用用至審計計劃的制定，而且應拓展延伸至審計方案的制定、審計現(xiàn)場的實施、審計報告的編寫等過程。另一方面，按照機構(gòu)層次和職責分工，制定審計計劃是總行層面考慮的，分支機構(gòu)尤其是分行層面以下的省會中支和地市中支主要承擔審計項目的組織與實施，對于審計計劃制定缺少必要地主動性，因此，風險引導審計理念未得到較廣范圍、較深層次的實踐探索。更重要的是審計人員按照慣性思維與以往審計經(jīng)驗，認為在審計實施和報告階段已關(guān)注了重大審計發(fā)現(xiàn)，做到了審計關(guān)注風險，沒必要再進行復雜的分析評價。
（二）風險識別是風險評估工作的前提和基礎。
風險評估中需識別的風險事件既包括影響業(yè)務目標實現(xiàn)的固有風險事件，也包括影響基本控制目標實現(xiàn)的重大內(nèi)控缺失問題。在風險事件識別過程中，一方面應以評估對象的業(yè)務目標為邏輯起點，參照《人民銀行內(nèi)審部門風險評估工作試行辦法》的風險分類方式，全面識別影響業(yè)務目標實現(xiàn)的固有風險事件。另一方面，也要認真分析被評估業(yè)務流程，理解被評估業(yè)務的基本控制目標，進而識別重大內(nèi)控缺失問題。內(nèi)部控制具有層次性，通常根據(jù)業(yè)務重要性和固有風險強弱，設計實施不同層次的控制流程、控制活動和控制措施，與此對應的控制目標也分為基本控制目標和具體控制目標。在風險評估工作中，僅需識別影響基本控制目標實現(xiàn)的重大內(nèi)控缺失問題，不需識別影響具體控制目標的一般內(nèi)控規(guī)范性問題，以避免識別出的風險失之于詳細、瑣碎，難以分析利用。
（三）評估依賴參與評估人員的專業(yè)判斷。
開展風險評估更多的依賴于評估人員的職業(yè)判斷，對評估人員的專業(yè)素質(zhì)要求較高。在審計方案制定階段開展評估，需評估人員了解制度、近期審計中發(fā)現(xiàn)及相關(guān)檢查的情況。一般意義上來說，能夠熟悉上述三方面的人員，往往都是審計經(jīng)驗比較豐富的審計人員，恰恰這部分人員由于審計“慣性”思維的影響，習慣于對照制度去制定審計內(nèi)容，對于風險評估中比較復雜的數(shù)學計算，感覺有點畏難。在審計實施階段，不僅要求審計人員投入大量的精力查深、查透問題，而且也需要審計人員改進審計方式，采取更有針對性的審計手段對確定的重點內(nèi)容進行重點審計，往往容易出現(xiàn)出現(xiàn)追求審計進度犧牲審計重點的情況。在審計報告階段，審計人員要對照影響程度標準對審計發(fā)現(xiàn)問題進行再次評判，對審計人員尤其是主審人的能力提出了更高要求。
三、人民銀行風險導向?qū)徲嬆Ｊ竭M一步深入研究的方面。
雖然人民銀行風險評估框架已基本成型，風險導向?qū)徲嬆Ｊ揭鸦敬_立，但仍有待進一步研究。
（一）提高風險評估的客觀性。
風險評估更多情況下依賴于職業(yè)判斷，對評估人員的素質(zhì)要求較高。如何消除人為因素的影響，提高評估的準確性是不斷探索解決的重要問題。通過量化賦值計算得出一個剩余風險的數(shù)，但這個數(shù)并不是一個精確的數(shù)，即便算到小數(shù)點后兩位，也不代表對風險的衡量就更準確。要想使風險評估更準確，必須在評估過程上下功夫。
（二）改進風險評估的適用性。
風險評估適用范圍是內(nèi)審部門，是內(nèi)審部門對人民銀行各項職能和業(yè)務領(lǐng)域開展風險評估，制定審計計劃、配置審計資源、實施審計活動的重要依據(jù)。下一步將此方法推廣至人民銀行各業(yè)務部門開展自評估，風險評估方法適用性、合理性和效果性也是值得深入研究的問題。
從風險評估量化計算公式可以看出，評估人員在識別出風險事件、做出風險等級認定后，需要投入大量的工作進行復雜的數(shù)學計算。因此，適時加快推進評估工作的信息化建設力度，讓評估人員跳出復雜的計算過程，使評估真正回歸到風險事件的識別、判定風險等級等主要環(huán)節(jié)，才能有助于更好的發(fā)揮評估工作的作用。
風險評估工作方案和工作機制篇五
xx市位于xxx部，是一個人口、農(nóng)業(yè)大市、工業(yè)重鎮(zhèn)，有“xxx”之譽，幅員萬*方公里，轄1個市轄區(qū)、5個縣，代管1個縣級市（萬源市），總?cè)丝谌f人(20xx年底)，20xx年人均gdp11915元。xxx區(qū)是達州市政治、經(jīng)濟、文化中心，全區(qū)轄10個鄉(xiāng)鎮(zhèn)和兩個街道辦事處，人口萬人。要組織發(fā)展和拉升業(yè)績必須讓城區(qū)本部成為發(fā)展的領(lǐng)隊。
（二）保險業(yè)概況。
截止20xx年，全市有壽險機構(gòu)13家，財險機構(gòu)5家，20xx年各類保費收入億元，位居xxx第二位，全市城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險覆蓋人數(shù)萬人，新型農(nóng)村合作醫(yī)療參保人數(shù)達萬人。20xx年1—10月xxx原保險保費收入壽險億元（超過xx、xx、xx位居地級市第一），xxx市保險業(yè)壽險排名順序前六位為：*人壽、泰康人壽、新華人壽、人保壽、太*洋、華泰人壽。知己知彼方能運籌帷幄。
（三）發(fā)展優(yōu)勢。
交通樞紐的建設，必將帶動城市化進程和經(jīng)濟快速增長。xx高速公路已經(jīng)開工建設，從xx經(jīng)xx到xx約需要9個小時，20xx年12月23日xxx高速正式開工，預計20xx年通車；20xx年9月10日xxx高速開工，預計20xx年通車。20xx年9月20日，xxx至xxx開行動車組，全程運行時間２個多小時。
天然氣能源化工產(chǎn)業(yè)區(qū)更快更大發(fā)展，xxx化工產(chǎn)業(yè)園是xxx省重點扶持發(fā)展的特色工業(yè)園區(qū)，始建于20xx年6月。產(chǎn)業(yè)區(qū)規(guī)劃面積30*方公里，分為化工工業(yè)區(qū)、能源工業(yè)區(qū)、綜合工業(yè)區(qū)和倉儲物流區(qū)。中石化普光凈化廠已建成投入使用，中石油南壩凈化廠正抓緊建設中。成功引進齊魯石化公司、貴州甕福集團公司、xxx投資集團公司、凱丹水務國際集團、北京潤投資集團等國內(nèi)外企業(yè)入駐產(chǎn)業(yè)區(qū)。
以上表明達州經(jīng)濟發(fā)展增速較快，保險業(yè)的發(fā)展增長強勁。
二、工作計劃。
（一）加強政企合作是公司業(yè)務發(fā)展的根本。
用人壽保險這一新的理念，借助*政策*臺加大自身產(chǎn)品宣傳和品牌宣傳，形成群眾、*和保險公司的三位共同體，互補發(fā)揮各自優(yōu)勢和市場效應，全方位呵護和最大保障人民養(yǎng)老和安居樂業(yè)。
（二）扎實做好市場宣傳是推動業(yè)務發(fā)展的基礎。
鑒于目前公司辦公場所局限，應加大外圍引導宣傳；在*大樓附近設點或布展宣傳，提高影響力和品牌效應。做到咨詢方便，投保便捷，來去無礙。
1.利用國家保險政策，切實做好宣傳與探索合作模式；20xx年將施行社會保險法，其中就擴大了工傷保險和醫(yī)療保險的界定范圍和支付方式，社會保險法的出臺為我國社保制度的改革進一步提供了基本法律依據(jù)，實現(xiàn)了社保制度由實驗性階段向定型、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展的重大轉(zhuǎn)變。隨著養(yǎng)老、醫(yī)療保險實現(xiàn)異地“漫游”，統(tǒng)一賬戶，統(tǒng)籌支付將更大的促進壽險的專業(yè)化發(fā)展、集團化和集中性發(fā)展。
2.更新觀念，樹立壽險優(yōu)勢地位；壽險是立足養(yǎng)老險，涉足醫(yī)療險和意外險，覆蓋個人、團體和銀行三大業(yè)務體系的特殊人身險，險種可獨立和任意組合；保險市場的發(fā)展是個人觀念轉(zhuǎn)變的發(fā)展，所以一定要把保險的意義講深講透，保持觀念新、事事新，從而變被動經(jīng)營為主動經(jīng)營；抓住產(chǎn)品核心賣點，借助產(chǎn)品說明會、培訓會和晨會加大對產(chǎn)品的推動力和保險營銷觀念的疏導力。
3.互生共榮，與行業(yè)并軌彰顯個性；壽險行業(yè)發(fā)展面較廣、時間較久，代理人眾多，而借助目前處于優(yōu)勢地位的壽險渠道和社會資源大范圍的宣傳我公司的優(yōu)勢特點，進而做專業(yè)的壽險，讓投保人牢固樹立長城保險是一家實力強勁、資本金充足的好公司。
（三）打造優(yōu)秀團隊是業(yè)績持續(xù)增長的保證。
愛崗敬業(yè)是選人、用人的核心要件，是打造優(yōu)秀團隊的前提。
1.大增員帶動大業(yè)績，進而實現(xiàn)人員優(yōu)化與選拔骨干人員；根據(jù)壽險營銷的特點，必須擁有一大批一線代理人，既可保證人員的正常流動，又可以在更多人員上選拔與培養(yǎng)，在業(yè)績*臺提高的同時實現(xiàn)人員優(yōu)化、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和層級優(yōu)化。
2.不是簡單的招聘人，而是要挖掘人力資源；通過招聘、引進、培育等多種方式找到適合公司業(yè)務發(fā)展的`人員，并且給每一個人一個創(chuàng)造和發(fā)揮的*臺；人是最寶貴的資源，也是最緊缺的資源，發(fā)掘每個人的潛能，調(diào)動工作意愿與建業(yè)激情，最終達到利用每個人獨到人脈與社會資源的目的。
3.始終堅持梯隊人才的建設與層級比例人才的協(xié)調(diào)；業(yè)績發(fā)展是核心，梯隊人才建設是關(guān)鍵，采用社會招攬、畢業(yè)生實習、返聘退養(yǎng)人員等多渠道建立人才儲備機制，自始至終把人員比例協(xié)調(diào)與各層級人才培養(yǎng)放到工作的重要位置。
4.實施有效的培訓是公司管理的捷徑；建立適用的有針對性的培訓體系，分析團隊結(jié)構(gòu)和優(yōu)劣，采取“缺什么補什么，始終堅持，永不放棄”的人才培養(yǎng)方針，對新人有“新人培訓”、“創(chuàng)業(yè)培訓”，對團隊長有“理財培訓”、“精英訓練”、“職業(yè)生涯規(guī)劃”；對各級主管有“管理培訓”、“管理技能訓練”等。
5.同心協(xié)力，團結(jié)凝聚力量；以總經(jīng)理為聚光點，上下一心，引導、疏通全體員工同頻共振，心往一處想，勁往一處使；正面競爭，化解分歧，共同進步。
（四）戰(zhàn)略督導與戰(zhàn)術(shù)修正是必勝的利器。
風險評估工作方案和工作機制篇六
各項目建設單位、監(jiān)理企業(yè)、施工企業(yè)、在建工地：
為進一步督促落實企業(yè)主體責任，加強建筑施工安全生產(chǎn)風險防控，有效防范和遏制重特大事故，根據(jù)國家、省、市、相關(guān)文件，結(jié)合實際，我局制定了《杜爾伯特蒙古族自治縣建筑施工安全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制工作方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請各項目參建單位根據(jù)實際情況，認真貫徹執(zhí)行。
杜爾伯特蒙古族自治縣住房和城鄉(xiāng)建設局。
2019年7月3日。
一、指導思想。
以黨的十九大精神和習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，準確把握新時代對建筑安全生產(chǎn)工作的新要求，始終堅持抓重點、補短板，順應大局謀劃好、實施好安全監(jiān)管工作。把風險分級管控機制建設作為新時期抓好安全生產(chǎn)工作、防范各類事故的治本措施,凝心聚力,扎實工作,推動安全生產(chǎn)源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理和社會治理等制度機制更加完備。
二、組織機構(gòu)。
為確保此項工作扎實有效開展，縣住建局成立了建筑施工安全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預防工作領(lǐng)導小組，具體組成人員如下：
組長：孔祥瑞縣住房和城鄉(xiāng)建設局局長。
副組長：陳志縣住房和城鄉(xiāng)建設局主任科員。
成員：劉新偉竇志白雪。
領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在局安全站，辦公室主任由劉新偉同志兼任，具體負責此項工作的組織、協(xié)調(diào)、落實。
三、
主要目標。
以有效遏制各類事故為目標，按照“關(guān)口前移、風險導向、源頭治理、精準監(jiān)管、科學預防、持續(xù)改進”的要求，全面落實企業(yè)安全生產(chǎn)主體責任，以安全風險辨識為基礎，強化風險管控，落實隱患治理責任，構(gòu)建持續(xù)有效的安全風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制。逐步推動全縣建筑施工企業(yè)形成較為完善、有效運行的安全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預防體系，逐步形成標準化和信息化共同支撐的安全生產(chǎn)風險分級管控體系，使安全生產(chǎn)風險分級管控與隱患排查治理雙重預防機制、措施更加精準有效，企業(yè)安全水平顯著提高，從根本上防范各類事故發(fā)生，促進全縣建設工程安全生產(chǎn)形勢持續(xù)穩(wěn)定向好。
四、工作任務。
（一）堅持源頭治理，全面落實建筑工程項目參建各方主體的安全生產(chǎn)主體責任。建筑工程項目各方主體要嚴格執(zhí)行《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》、《黑龍江省建設工程安全生產(chǎn)管理條例》、《危險性較大的分部分項工程安全管理規(guī)定》，自覺落實安全生產(chǎn)主體責任,全方位、全過程辨識本單位生產(chǎn)工藝、設備設施、作業(yè)環(huán)境、人員行為和管理體系方面存在的安全風險，確定風險類別，評定安全風險等級，落實分級管控責任制和安全風險警示公告制度，強化員工教育培訓，建立完善隱患排查治理雙重預防責任體系，突出重大事故隱患整治，做到責任、措施、資金、時限和預案“五落實”，實現(xiàn)隱患排查治理的閉環(huán)管理，積極開展安全生產(chǎn)標準化建設，切實做好本企業(yè)安全風險分級管控和隱患排查雙重預防工作，防患于未然。
1.建設單位是建筑工程項目安全生產(chǎn)第一責任人。在辦理安全監(jiān)督手續(xù)時，必須提供危險性較大的分部分項工程清單和安全管理措施。牽頭組織施工、監(jiān)理單位進行施工安全風險排查，確定并標識風險等級，定期對施工現(xiàn)場可能導致事故發(fā)生的風險點進行全覆蓋排查，落實整改措施。
2.施工企業(yè)是施工現(xiàn)場安全生產(chǎn)的第一負責人。施工企業(yè)要認真落實安全生產(chǎn)主體責任和安全風險分級管控責任制，構(gòu)建人人有責、人人負責的全員安全生產(chǎn)責任體系，建立安全風險信息檔案，確定施工現(xiàn)場安全風險部位、風險時段、風險作業(yè)環(huán)節(jié)和風險監(jiān)控人員，落實重大危險源公示制度，設置重大危險源公示欄，在安全風險點張貼警示標志標識，提示安全風險，做到底數(shù)清晰，臺賬完備。
針對施工現(xiàn)場排查出的安全風險點，項目部每周要組織1次專項檢查，自查自糾；施工單位安全管理機構(gòu)每月對項目部的專項檢查不少于2次。嚴格落實從業(yè)人員崗前自查報告制度，建立完善排查治理臺賬，實現(xiàn)事故隱患自查自改的閉環(huán)管理，做到重大隱患整改措施、責任、資金、時限和預案“五落實”，確保整改到位。
3.監(jiān)理單位要切實落實安全監(jiān)理責任，履行對重大安全隱患的督促整改和報告責任。必須將危險性較大的分部分項工程列入監(jiān)理規(guī)劃和監(jiān)理實施細則，制定安全監(jiān)理工作流程、方法和措施；必須認真審查施工組織設計中的安全技術(shù)措施，確保專項施工方案符合工程建設強制性標準；充分發(fā)揮現(xiàn)場監(jiān)理作用，對施工現(xiàn)場安全風險點應旁站監(jiān)理的必須旁站監(jiān)理，督促施工企業(yè)制定并落實每個風險點“人、物、環(huán)境”具體安全防控措施和應急處置措施，確保施工的關(guān)鍵部位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵工序監(jiān)理到位。對存在的安全隱患必須責令整改，施工企業(yè)拒不整改的，必須及時向建設單位報告；建設單位接到監(jiān)理單位報告后，必須立即責令施工企業(yè)停工整改；施工企業(yè)仍不停工整改的，監(jiān)理單位必須及時向主管部門報告。
（二）落實完善安全生產(chǎn)風險分級管控制度規(guī)范。住建局結(jié)合實際情況，對照國家、省已經(jīng)頒行的安全生產(chǎn)風險分級管控標準，結(jié)合安全生產(chǎn)標準化考評工作，督促施工企業(yè)認真落實安全生產(chǎn)風險分級管控措施。
（三）全面開展安全生產(chǎn)風險辨識、分析、評估。施工企業(yè)要針對本企業(yè)特點，全面開展安全生產(chǎn)風險辨識、分析和評估，將安全生產(chǎn)風險等級劃分為重大風險、較大風險、一般風險和低風險，分別用紅、橙、黃、藍四種顏色標示（紅色為安全生產(chǎn)風險最高級，依次降低），并依據(jù)安全生產(chǎn)風險類別和等級建立企業(yè)安全生產(chǎn)風險數(shù)據(jù)庫，繪制企業(yè)“紅、橙、黃、藍”四色安全生產(chǎn)風險空間分布圖?？h住建局安全站要根據(jù)所監(jiān)管項目存在的危險源，制定相應的安全生產(chǎn)風險數(shù)據(jù)庫，并繪制“紅、橙、黃、藍”四色安全生產(chǎn)風險空間分布圖。
（四）建立健全安全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制。按照“分區(qū)域、分級別、網(wǎng)格化”原則，實施安全生產(chǎn)風險差異化動態(tài)管理，明確落實每一處重大安全生產(chǎn)風險的安全管理與監(jiān)管責任，強化風險管控技術(shù)、制度、管理措施，把可能導致的后果限制在可防、可控范圍內(nèi)。健全安全生產(chǎn)風險公告警示和重大安全生產(chǎn)風險預警機制，定期對紅色、橙色安全生產(chǎn)風險進行分析、評估、預警。落實企業(yè)安全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制的崗位責任，建立企業(yè)安全生產(chǎn)風險公告、崗位安全生產(chǎn)風險確認制度。
五、實施步驟。
（一）排查風險點。各參建主體要全方位、全過程排查本單位可能導致事故發(fā)生的風險點，包括設備設施、操作行為、職業(yè)健康、環(huán)境條件、施工場所、安全管理等方面存在的風險。
（二）確定風險等級。各企業(yè)對排查出來的風險點進行分級，先確定風險類別（火災、高墜、打擊、坍塌、觸電等危險因素和噪聲、粉塵、有毒物質(zhì)等有害因素），然后按照安全生產(chǎn)風險等級標準，將安全生產(chǎn)風險等級劃分為重大風險、較大風險、一般風險和低風險，分別用紅、橙、黃、藍四種顏色標示，并依據(jù)安全生產(chǎn)風險類別和等級建立企業(yè)安全生產(chǎn)風險數(shù)據(jù)庫，繪制企業(yè)“紅、橙、黃、藍”四色安全生產(chǎn)風險空間分布圖。
（三）明確管控措施。各參建企業(yè)針對風險類別和等級，將風險點逐一明確管控層級（公司、項目部、班組），落實具體的責任單位、責任人和具體的管控措施（包括制度管理措施、工程技術(shù)措施、應急管理措施等），形成企業(yè)評估報告。
（四）風險公告警示。公布本企業(yè)的主要風險點、風險類別、風險等級、管控措施和應急措施，讓作業(yè)人員、安管人員都了解風險點的基本情況及防范、應急對策。對存在安全生產(chǎn)風險的崗位標明本崗位主要危險有害因素、后果、事故預防及應急措施、報告電話等內(nèi)容。
（五）加強應急管理。各項目參建企業(yè)在風險評估的基礎上，編制應急預案，并與政府主管部門的有關(guān)應急預案相銜接。企業(yè)要建立專（兼）職應急救援隊伍或與鄰近專職救援隊簽訂救援協(xié)議，并每年至少組織一次應急演練。在建工程項目部要經(jīng)常性開展從業(yè)人員崗位應急知識教育和自救互救、避險逃生技能培訓。
（六）防控職業(yè)危害。各項目參建企業(yè)對可能產(chǎn)生職業(yè)病危害的作業(yè)崗位，應設置警示標識和警示說明，明示可能產(chǎn)生職業(yè)病危害的種類、后果、預防以及應急救治措施等內(nèi)容。作業(yè)現(xiàn)場要配備職業(yè)危害防護裝備，定期檢查更新。要依法為從業(yè)人員配備符合國家或行業(yè)標準的防護用品用具，并監(jiān)督從業(yè)人員正確佩戴和使用。要加強作業(yè)場所職業(yè)危害防治，定期組織職業(yè)危害因素檢測和評價，切實保障職工安全健康權(quán)益。
六、工作要求。
（一）提高思想認識，強化組織領(lǐng)導。各項目責任主體單位要充分認識深入開展建筑施工安全生產(chǎn)風險分級管控工作的重要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導，細化工作，明確責任，確保各項工作扎實有效開展。
（二）明確責任分工，強化協(xié)調(diào)配合。各建設單位、監(jiān)理企業(yè)、施工企業(yè)要安排專門工作人員，組成專門工作機構(gòu)，負責安全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制建設具體工作，明確時間進度和工作要求，落實職工崗位安全生產(chǎn)責任，推進群防群治，齊抓共管，密切配合，形成合力，共同推進體系建設各項工作。
（三）實施試點先行，強化示范帶動。我局將根據(jù)轄區(qū)內(nèi)建筑企業(yè)及工程實際情況，選擇一批具有安全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制建設基礎、安全生產(chǎn)管理水平較高、具有先進性和代表性、短時間內(nèi)通過整改可以提升的企業(yè)作為試點，加大工作力度，積極探索。
總結(jié)。
形成一套可復制、可推廣的成功經(jīng)驗強化示范帶動實施整體推進。
（四）創(chuàng)新政策扶持，強化技術(shù)支撐。我局將加大政策引導力度，以高風險區(qū)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)為重點，鼓勵推動企業(yè)使用新技術(shù)、新工藝、新設備、新材料等，帶動企業(yè)強化工程技術(shù)措施?？刹扇⊙垖＜液蛯I(yè)技術(shù)服務機構(gòu)，吸收企業(yè)單位實踐經(jīng)驗豐富的人員，加強技術(shù)指導，確保相關(guān)工作的科學性、實效性。
（五）廣泛宣傳發(fā)動，強化輿論引導。各企業(yè)要認真學習、深刻領(lǐng)會安全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制體系建設的重大意義、目的和工作內(nèi)容，我局將利用新聞媒體、等載體、開展風險意識和風險防控宣傳教育，加強安全生產(chǎn)風險分級管控體系和隱患排查治理雙重預防機制的宣傳教育，提高全員思想認識，營造良好輿論氛圍。
（六）加強督促檢查，強化考核問責?？h住建局將加強對安全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制體系建設的督促檢查，建立情況交流、跟蹤督辦制度，將安全生產(chǎn)風險分級管控體系建設與隱患排查治理體系建設、安全生產(chǎn)標準化考評緊密結(jié)合起來，在安全生產(chǎn)工作中，將安全生產(chǎn)風險分級管控體系建設情況作為重點內(nèi)容進行督促檢查考核，精準發(fā)力，推動落實。
杜爾伯特蒙古族自治縣住房和城鄉(xiāng)建設局2019年7月3日印發(fā)。
共印：35份。
風險評估工作方案和工作機制篇七
為及時識別、監(jiān)控公司潛在風險及其發(fā)生概率，確定公司風險承受能力及限度，認定該等風險所可能帶來的損失，制訂本制度。
本辦法中所指風險是與公司生產(chǎn)經(jīng)營、發(fā)展戰(zhàn)略有關(guān)的各類風險，包括戰(zhàn)略環(huán)境風險、程序風險（業(yè)務運作風險、財務風險、授權(quán)風險、信息與技術(shù)風險以及綜合風險）和戰(zhàn)略決策信息風險。
本辦法適用于公司以及公司下屬各業(yè)務部門、子公司，要求每一位員工均應該具有風險意識。具體負責組織實施單位為發(fā)展戰(zhàn)略部。
公司設立風險評估及管理小組，為公司風險管理領(lǐng)導機構(gòu)，負責評估公司各類風險，協(xié)助經(jīng)理決策，消除危機，轉(zhuǎn)嫁風險，以使公司獲取生存發(fā)展的機會。
公司各職能部門與業(yè)務部門、下屬子公司應當在本辦法的框架下制訂各自的風險評估管理辦法，設立專人與發(fā)展戰(zhàn)略部風險評估及管理小組溝通信息，匯報各自在運作過程中所出現(xiàn)的風險及其可能的解決方案。
內(nèi)部其他部門協(xié)助綜合管理部審核公司風險，為風險監(jiān)控部門，在其進行內(nèi)審工作過程中所發(fā)現(xiàn)的各類風險應及時通報綜合管理部研討、評估該等風險，綜合管理部與其他部門密切合作，審核、監(jiān)控并管理風險。
綜合管理部負責組織評估各類業(yè)務部門的財務、運作風險，并對該等風險提出具體的管理方案。
經(jīng)營財務部負責評估公司金融財務風險及公司經(jīng)營管理風險狀況，并向發(fā)展戰(zhàn)略部通報提交有關(guān)風險評估文檔。
各業(yè)務部門、下屬子公司及具體項目運作小組負責評估本單元（或項目）的財務風險、運作風險及其他綜合風險，向綜合管理部提交有關(guān)風險評估文檔。
工程部及技術(shù)中心就公司整體產(chǎn)品的技術(shù)性風險、技術(shù)創(chuàng)新風險及技術(shù)管理中所存在的各類風險進行評估，提交相應文檔至發(fā)展戰(zhàn)略部。
綜合管理部匯總各職能部門及業(yè)務部門、下屬子公司、具體項目小組的風險評估文檔，展開相應的評估研究，向總經(jīng)理及總經(jīng)辦公會提交風險評估報告及相應的防范措施。
風險評估csr組織架構(gòu)圖。
各部門擬提交的風險評估文檔要求至少具備本章各條所規(guī)定的要素并力求詳盡充分。
各部門應就其所展開的業(yè)務、職能過程分階段實施風險評估，每一階段的各個關(guān)鍵點都應該有風險評估文檔記載。
每一文檔應包括風險評估所存在的假設、評估方法、數(shù)據(jù)來源及評估結(jié)果。
風險評估文檔要求但不限于：
正確完備地描述風險過程；
為風險識別及分析提供一個系統(tǒng)的方法依據(jù)；
風險評估文檔管理要求但不限于：
提供公司風險紀錄并開發(fā)組織知識數(shù)據(jù)庫；
為風險管理提供可計量的機制與工具；
促進對風險的持續(xù)監(jiān)控并審視相關(guān)結(jié)果；
提供風險審計軌跡；
共享并交流風險信息；
風險評估的第一步要求是成立評估小組。
各部門及分公司的風險評估小組組長由負責各項業(yè)務的主管（或者該分公司領(lǐng)導）擔任，組成人員需要包括綜合管理部風險評估小組成員、內(nèi)部審核部及財務部也應當派人參加。
評估公司整體戰(zhàn)略風險的評估小組組長由總經(jīng)理擔任，主管公司生產(chǎn)的副總及管理執(zhí)行副總擔任副組長，小組成員包括內(nèi)部審核人員及財務人員以及有關(guān)主管市場與技術(shù)的領(lǐng)導。
風險評估的第二步要求是識別風險及其來源與類別。對于識別的風險采取風險等級制度，詳細記載。
本辦法所指稱的風險類別及來源包括：
環(huán)境風險，指影響公司實現(xiàn)其目標進而對公司生存構(gòu)成威脅的外部力量，包括來自于競爭對手、自然災害、權(quán)力/政策、法律監(jiān)管、行業(yè)、金融市場、資本的可獲得等方面的風險。
程序風險，指影響公司內(nèi)部業(yè)務程序有效實施而導致的各種資產(chǎn)損耗、流失和。
破壞的內(nèi)部力量。具體可以分為源于消費者、人力資源、產(chǎn)品開發(fā)、經(jīng)營效率、生產(chǎn)能力、折舊/損耗、業(yè)務干擾、品牌侵害、現(xiàn)場質(zhì)詢等導致的業(yè)務風險；源于領(lǐng)導者才能、權(quán)力/限制、外購、業(yè)績獎勵、意愿轉(zhuǎn)變、傳輸系統(tǒng)等導致的授權(quán)風險；源于價格、流動性和信貸的金融財務風險；源于組織系統(tǒng)及其體系結(jié)構(gòu)的信息技術(shù)風險；源于管理者失誤、雇員失誤、非法行為、信譽等的綜合風險。
管理決策信息風險，指造成管理決策、業(yè)務決策和財務決策信息失真、過時或使用失當?shù)耐獠苛α俊?/p>
風險評估第三步是確定風險評估指標體系及標準。
風險評估指標體系要求能夠充分和全面地評估公司的已經(jīng)發(fā)生的和潛在的風險。
風險評估指標體系的設計要求以股東價值為導向，區(qū)分層次，逐層深入細致地表述問題，揭示風險及其損失。
具體指標包括定性指標、定量指標和半定性指標三種類型。定性指標通常用于獲取風險等級的一般性指示信息，使用文字格式或?qū)υ摰蕊L險發(fā)生的概率和所導致的后果使用描述性標度。半定性指標通常是在定性指標的基礎上對各類風險標示出價值，這些價值的數(shù)字可以是一個范圍性的表示。定量指標用于對風險概率及其價值的準確的數(shù)字性表述。
風險評估的第四步是分析風險，并確認其所可能帶來的損失。
風險評估的第五步是根據(jù)識別的風險擬訂相應的解決方案。對付風險的辦法可以是轉(zhuǎn)移風險、規(guī)避風險、減小風險，也可以通過一定的措施將風險創(chuàng)造為機會。
最后，風險評估應當建立一個動態(tài)監(jiān)控、審核和防范機制，就有關(guān)事項形成風險評估文檔，跟蹤控制，與各有關(guān)實體溝通共享風險信息。
風險預警考察指標主要包括風險發(fā)生的水平及概率，所產(chǎn)生的后果以及現(xiàn)有控制手段是否充分。
風險監(jiān)控的辦法可以是將有關(guān)風險根據(jù)損失大小設置優(yōu)先級，劃分類別，力求做到實時監(jiān)控。
綜合部就公司各層次的各類風險評估文檔進行分析，提出各類風險的閥值。
各層次風險管理部門建立相應的風險預警及監(jiān)控體系，由綜合管理部統(tǒng)一管理，嚴密監(jiān)控風險的發(fā)生，當風險值接近閥值時啟動預警機制。
風險評估工作方案和工作機制篇八
結(jié)合當前行業(yè)的安全形勢和特點，組織成立由副局長為組長，各有關(guān)單位負責人為成員的區(qū)文廣旅局安全生產(chǎn)排查專項治理工作領(lǐng)導小組。各單位按照職責分工抓好游樂場所的安全監(jiān)管。扎實開展本行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的安全風險隱患排查整治。協(xié)助有關(guān)部門依法履行安全監(jiān)管職責。
1、消防安全機構(gòu)、制度是否健全，責任是否明確。
2、是否使用液化器、電爐等設備，用火用電是否安全。
4、娛樂場所設置是否符合工程建設消防技術(shù)標準要求。
5、疏散通道、安全出口是否保持暢通。
6、火災自動報警、自動滅火系統(tǒng)、消火栓、滅火器等設施的配備和完好情況及電子設備、電源線路的使用維護情況。
7、娛樂場所周圍違章建筑、室外廣告牌等，影響人員逃生和滅火救援問題整改情況。
8、其他違反安全生產(chǎn)有關(guān)規(guī)定的情況。
成立區(qū)文化廣播電視和旅游局安全生產(chǎn)排查專項治理工作領(lǐng)導小組。
組長：
組員：
風險評估工作方案和工作機制篇九
根據(jù)委《關(guān)于開展教育實踐活動專項整治的實施方案》要求，為深入貫徹落實市兩辦《關(guān)于開展“馬上就辦”活動的實施方案》（x委辦〔xx〕51號），進一步樹立“立說立行、馬上就辦”的工作作風，切實方便基層、方便企業(yè)、方便群眾，制定如下實施方案。
進一步樹立服務意識，改進工作作風，規(guī)范服務行為，提高辦事效率，提升服務質(zhì)量，形成行為規(guī)范、運轉(zhuǎn)高效、執(zhí)行有力的“馬上就辦”運行機制，達到服務事項清單化、辦事程序便捷化、服務流程標準化、服務管理規(guī)范化、服務監(jiān)督透明化、工作機制長效化的要求，不斷提升機關(guān)形象，建設人民滿意的行政機關(guān)。
1、持續(xù)優(yōu)化行政審批事項。進一步清理行政審批（含核準、備案）事項，最大限度減少和下放投資審批事項。對下放的審批項目，制訂承接方式、培訓方案和后續(xù)監(jiān)管措施，落實責任，著力解決放權(quán)不到位、取消不徹底、服務不配套的問題。做好上級部門取消、下放的項目審批（核準、備案）事項的承接工作。對市級權(quán)限審批、核準、備案的建設項目，明晰審批標準，公開審批規(guī)則和程序，減少環(huán)節(jié)，及時發(fā)布政策信息，公開審批結(jié)果。
牽頭處室：審批處，配合處室：各相關(guān)業(yè)務處室。
2、壓縮行政審批時限。對行政審批事項，能馬上就辦的要馬上就辦，能當場辦結(jié)的一律當場辦結(jié)。在簡化審批環(huán)節(jié)的基礎上，對辦理時限進行壓縮。所有符合法律、法規(guī)和手續(xù)完備、材料齊全的審批（審核、核準、備案）事項承諾辦理時限壓縮至3個工作日，遇周末提前辦結(jié)。要不斷拓寬辦理思路，在保證質(zhì)量的前提下，進一步提高現(xiàn)場辦結(jié)率，做到“零超時、零差錯、零投訴”。
牽頭處室：審批處，配合處室：各相關(guān)業(yè)務處室。
3、梳理規(guī)范辦事流程。進一步優(yōu)化并規(guī)范行政權(quán)力運行流程，梳理內(nèi)部管理事項，制定便捷高效的辦事流程，明確辦理事項、前置條件、辦理部門、辦理依據(jù)、申報材料、辦理時限、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等。全面梳理“馬上就辦”事項，實施目錄清單管理，確保能在第一時間啟動“辦”的程序、進入“辦”的狀態(tài)。修訂完善《辦事指南》，將《辦事指南》在市行政服務中心發(fā)改委窗口和內(nèi)外網(wǎng)及時向社會公開。進一步完善公文內(nèi)部流轉(zhuǎn)程序，積極推行電子公文應用，充分利用信息手段實現(xiàn)無縫對接，明確機關(guān)內(nèi)部和機關(guān)之間的辦文時限約束，確保程序最簡、時間最少、效率最高、服務最優(yōu)。
牽頭處室：審批處、辦公室，配合處室：各相關(guān)業(yè)務處室。
4、推行優(yōu)質(zhì)服務措施。按照“微笑在窗口，溫馨在全程”服務品牌要求，嚴格執(zhí)行機關(guān)效能八項制度，推行統(tǒng)一窗口收件、預約服務、代辦服務、聯(lián)合服務、跟蹤服務等優(yōu)質(zhì)便民服務措施。市行政服務中心發(fā)改委窗口受理事項能現(xiàn)場辦結(jié)的應即時辦結(jié)，有特殊要求需協(xié)調(diào)辦理或特別重大、復雜的項目，會同相關(guān)業(yè)務處室提出意見，提交委領(lǐng)導或主任辦公會議研究決定。積極推行下班延時服務制度，只要有辦事對象，都應熱情接待，按程序受理，直至把工作辦理完畢。實行節(jié)假日服務制度，對特殊急辦事項，安排相關(guān)人員特殊辦理。對列入省、市重點工程的項目及市委、市政府交辦的、時間緊急的重點項目開通“綠色通道”，建立重點項目跟蹤聯(lián)系工作機制，實現(xiàn)審批服務的全面提速。
牽頭處室：審批處，配合處室：各相關(guān)業(yè)務處室。
5、對外公開服務承諾。全力打造“陽光發(fā)改”，大力推進政務公開。積極實行行政審批服務承諾，加大宣傳力度，把辦事的責任主體、前置條件、流程環(huán)節(jié)、辦理依據(jù)、標準規(guī)范、辦結(jié)時限、辦理結(jié)果、監(jiān)督渠道、責任追究等內(nèi)容，通過網(wǎng)絡、新聞媒介向社會公開。在委站、福州民評網(wǎng)對外公開“馬上就辦”工作制度、服務承諾、工作動態(tài)、制度建設、投訴電話等內(nèi)容，請社會各界評議，請企業(yè)群眾監(jiān)督。定期公布受理審批事項及近期解決基層、企業(yè)、群眾反映的熱點難點問題情況。
牽頭處室：辦公室，配合處室：相關(guān)業(yè)務處室。
6、直查快辦投訴事項。對事關(guān)企業(yè)、群眾切身利益的投訴件，特別是對反映強烈的典型案件，要立查快辦、及時處理，確保投訴在第一時間得到妥善處置。規(guī)范和拓寬投訴、舉報受理渠道，設立舉報投訴電話，建立投訴受理臺賬，對投訴人姓名、聯(lián)系電話、受理時間、承辦處室、承辦人、辦理結(jié)果等要逐一做好登記，定期梳理臺賬，真正做到有訴必查、有查必果、有果必復。
牽頭處室：委效能辦，配合處室：各相關(guān)業(yè)務處室。
風險評估工作方案和工作機制篇十
訴訟調(diào)解是我國重要的訴訟制度，是人民法院行使審判權(quán)的重要方式。xx省xx縣地處滇、桂、黔三省交界之地的壯鄉(xiāng)廣南是句町古國故地，歷史悠久，人杰地靈，神奇的壩美風光更為這里贏得了“現(xiàn)代世外桃源”的盛譽。xx年年末全縣總?cè)丝趚x萬人，國土面積7810平方公里，分別位居全省第六位和第三位。居住著漢、壯、苗、瑤、彝、回、蒙古、仡佬、傣、白、布依等11種世居民族。xx縣人民法院始終把落實司法為民各項措施作為法院“保民生、保穩(wěn)定、促和諧”工作的一項重要任務狠抓落實。院黨組對全院民事審判工作提出“調(diào)要調(diào)出社會和諧，判要判出法律權(quán)威”的總體要求，最終目標是化解矛盾，做到“案結(jié)事了”，堅持創(chuàng)新調(diào)解方法，不斷開創(chuàng)調(diào)解工作新局面。民商事案件調(diào)撤率自xx年以來連續(xù)七年超七成并呈現(xiàn)逐年上升的良好趨勢，xx年首次突破八成，調(diào)撤率達到81.16%。xx年1至10月調(diào)撤民商事案件xx件，調(diào)撤率達82.71%。
（一）領(lǐng)導高度重視，落實“五個到位”。一是警力、物質(zhì)保障落實到位。在人力、物力、財力上向辦案業(yè)務部門傾斜，打牢調(diào)解工作的物質(zhì)基礎。兩個民庭各配備7名干警、三個派出法庭各配備5名干警、立案庭配備4名干警，并優(yōu)先保障辦案用車、辦案經(jīng)費及電腦等辦案裝備，努力創(chuàng)造良好的辦案條件，為調(diào)解工作提供了充分的人力、物質(zhì)保障。二是獎懲激勵落實到位。強化審判人員的調(diào)解意識，將調(diào)解率、巡回辦案率、服判息訴率納入年度工作目標及民事法官績效考核并實行重獎重罰，鼓勵審判人員主動采用調(diào)解的方法解決糾紛，并將調(diào)解工作貫穿于案件立案、審判、執(zhí)行的全過程。三是工作要求落實到位。為了使民商事案件能夠圓滿解決，在調(diào)解工作中認真貫徹落實“一二三四五”工作要求，即：把“調(diào)解優(yōu)先、調(diào)判結(jié)合”作為案件處理的“第一選擇”，強化調(diào)解理念；堅持自愿、合法“兩個原則”，依法規(guī)范調(diào)解；找準案件爭議焦點、矛盾轉(zhuǎn)化交叉點、法理與情理融合點“三個切入點”，及時公正調(diào)解；做到公開調(diào)解過程、公開案件事實、公開雙方證據(jù)、公開調(diào)解結(jié)果“四個公開”，提高調(diào)解水平；盡到以愛心贏得當事人認同、以誠心贏得當事人信任、以耐心贏得當事人理解、以公心贏得當事人尊重、以恒心贏得當事人支持的“五心之責”，增強調(diào)解能力。四是典型示范落實到位。培植調(diào)解典型，形成良好的示范帶頭作用，充分調(diào)動了法官調(diào)解積極性。五是人才發(fā)展落實到位。對辦案數(shù)量多、調(diào)解率高、沒有涉訴信訪案件、有基層法庭工作經(jīng)驗、民主測評得票高的干警在晉級提職時優(yōu)先考慮。近3年來，廣南法院5名法官因調(diào)解工作出色被選拔到中層領(lǐng)導崗位。
（二）更新管理理念，實現(xiàn)“三個轉(zhuǎn)變”。一是變平面化管理為立體化管理。以開展“調(diào)解能手評比”活動為載體，著重從四個方面抓好落實。利用紙質(zhì)報表、臺帳和法院內(nèi)網(wǎng)動態(tài)跟蹤全院調(diào)解結(jié)案情況；不定期組織內(nèi)部經(jīng)驗交流，總結(jié)調(diào)解方法，提高調(diào)解技能，推廣調(diào)解經(jīng)驗；評查回訪調(diào)撤案件，查調(diào)解案件質(zhì)量，看當事人對法院審判工作、服務態(tài)度、工作作風的評價，促進調(diào)解工作規(guī)范；開展調(diào)查研究，剖析調(diào)解工作存在問題，總結(jié)司法調(diào)解實踐經(jīng)驗，推廣調(diào)解工作的新成果。從而改變過去調(diào)解只看指標、僅有結(jié)果的狀況，使調(diào)解評比動態(tài)化、調(diào)解管理規(guī)范化、調(diào)解經(jīng)驗理論化，調(diào)解成果效益化，有效發(fā)揮立體化審判管理的效益。二是變段落式調(diào)解為全流程調(diào)解。為提高調(diào)解成功率，廣南法院實施案件“全流程”調(diào)解，把調(diào)解環(huán)節(jié)前移，從案件立案階段即做當事人的調(diào)解工作，為調(diào)解成功打好基礎；進入審判程序后，審判人員接手案件就通過電話、約談、走訪等方式了解當事人分歧焦點、掌握訴訟心理期望，做初步協(xié)調(diào)工作；庭審中強化調(diào)解，在吃透案情基礎上分清責任，促使當事人接受調(diào)解；判決前進一步釋明法律，敦促當事人自愿調(diào)解；對少數(shù)確無調(diào)解可能的案件，判后繼續(xù)做協(xié)調(diào)和法律釋明工作。通過全體干警的共同努力，實現(xiàn)了多年辦案零上訪。三是變單一型調(diào)解能手為全能型調(diào)解能手。按照“缺什么補什么”的要求，狠抓干警調(diào)解能力的培養(yǎng)和提高，有針對性地開展調(diào)解能力訓練，加大“雙語”培訓力度，變單一型人才為全能型人才。讓干警會做思想工作，會做群眾工作，會做宣傳工作、會做協(xié)調(diào)工作；通過一批老法官的言傳身教，帶動年輕法官調(diào)解能力迅速提高。
（三）創(chuàng)新調(diào)解方法，落實“四個轉(zhuǎn)化”。一是在實踐中把“法律理論”轉(zhuǎn)化為“調(diào)解方法”。在吃透案情基礎上，讓法官充分履行法律釋明權(quán)，使法律理論成為向當事人提示訴訟風險、展示同類判例的權(quán)威依據(jù)，督促當事人正確面對訴訟風險，主動接受調(diào)解。二是先進行“冷卻處理”再轉(zhuǎn)化為“熱情服務”。對矛盾積怨深、對抗性強的案件，在審理過程中先對當事人進行“冷卻處理”，不馬上組織雙方正面接觸，讓雙方先冷靜下來，在增進雙方理解基礎上進行法律宣傳和法律釋明，提出解決問題的辦法，說服其接受調(diào)解化解矛盾。三是把“坐堂問案”轉(zhuǎn)化為“巡回調(diào)解”。在巡回辦案中注重對民意、當?shù)仫L俗習慣的采集、分析和運用，做好案件的調(diào)解和服判息訴工作。在審理時注重抓住主要矛盾，一方面了解他們的心理預期，擬定初步調(diào)解方案；另一方面法律釋明到位，嚴肅法律教育，打破他們法外獲利的僥幸心理，引導他們協(xié)調(diào)解決糾紛。四是把“說情人員”轉(zhuǎn)化為“調(diào)解骨干”。充分利用中國社會所具有的“人情社會”特色，將一些當事人信任并委托向法官“打招呼”的說情人員作為做調(diào)解工作的切入點和突破口，讓他們理解法律，并主動邀請他們參與到調(diào)解工作中來，做委托者的思想工作，增進當事人對法院的信任，從而為案件成功調(diào)結(jié)作好鋪墊。
（四）拓寬調(diào)解渠道，健全“四項機制”。一是在法院內(nèi)部建立覆蓋整個轄區(qū)的調(diào)解互動機制。在民事調(diào)解工作方面形成以縣院兩個民庭為中心，東南角有八寶法庭、西南角有珠街法庭，西北角有珠琳法庭，覆蓋全縣案件轄區(qū)的調(diào)解互動網(wǎng)絡。二是建立社會聯(lián)動調(diào)解機制。與縣司法局、婦聯(lián)、交警等單位建立訴調(diào)對接關(guān)系，設立了“人民調(diào)解工作室”、“涉軍案件合議庭”、“青少年維權(quán)崗”、“婦女兒童維權(quán)合議庭”、“法庭調(diào)解進交警”等專門調(diào)解組織，與相關(guān)單位共同研討訴調(diào)對接當中存在的問題，促進訴訟調(diào)解聯(lián)動機制運轉(zhuǎn)順暢。三是建立全員參與調(diào)解機制。對群體性糾紛、涉及民生的重點案件，主動匯報并邀請院領(lǐng)導參與調(diào)解，從而在院內(nèi)形成獨任庭、合議庭、庭長、分管副院長、院長共同參與、上下聯(lián)動的調(diào)解機制。對上級機關(guān)和社會群眾關(guān)注、有重大社會影響的案件，主動邀請縣委、人大、政府、政協(xié)分管聯(lián)系領(lǐng)導和相關(guān)部門領(lǐng)導參與協(xié)調(diào)，化解矛盾；對疑難復雜案件、判決確有難度的案件，則邀請人民陪審員、對當事人有重大影響力的人員參與協(xié)調(diào)，提高調(diào)解的成功率。四是建立案后釋疑回訪機制。堅持把法律釋明延伸至案件結(jié)束后，對調(diào)解結(jié)案但未履行完畢的案件，審判人員主動電話督促、上門催促、協(xié)同有關(guān)部門共同督辦，促使當事人履行法定義務。2013年1至10月，五個民事審判部門共動員督促當事人主動履行生效裁判262件，執(zhí)結(jié)標的814.25萬元，真正實現(xiàn)“案結(jié)事了”。
1、社會矛盾愈復雜激烈。邊疆少數(shù)民族地區(qū)法院辦案經(jīng)費保障標準偏低，物質(zhì)裝備較為滯后，轄區(qū)山高坡陡路遠，物價上漲加快，辦案成本高，工作難度大，工作任務重，巡回辦案干警缺乏安全感。
2、案多人少問題依然存在。民商事案件數(shù)量逐年增加，一些疑難復雜案件需要耗費法官大量時間和精力去化解，一定程度上影響了調(diào)解工作的進展。
3、少數(shù)當事人有濫訴的現(xiàn)象。有的原告把一紙訴狀交到法院便無法聯(lián)系，出現(xiàn)法官們戲稱的“原告也要公告送達的尷尬”，部分當事人難尋，更難的是送達相關(guān)法律文書，缺席審判案件增多。
4、訴訟調(diào)解要求嚴格?！睹袷略V訟法》第九十七條第三款規(guī)定：調(diào)解書經(jīng)雙方當事人簽收后，即具有法律效力。審判實踐中，雙方當事人在法庭主持調(diào)解下達成調(diào)解協(xié)議，且在調(diào)解協(xié)議上簽字確認，但當調(diào)解書送達雙方當事人簽收時，一方當事人又反悔，導致調(diào)解協(xié)議不具有法律效力。
5、代理人誤導干擾。有的法律服務工作者，為了開辟案源收費，進村入戶動員老百姓打官司，把小事擴大，大事搞炸，增加法院工作負擔和社會不和諧因素；有的案件當事人同意調(diào)解而律師、代理人不同意并誤導；有的律師、代理人為了收取代理費而鼓動原告不撤訴“將官司打到底”等，給法院調(diào)解工作造成困難。
一要提高審判人員的素質(zhì)，提升調(diào)解能力。法官應進一步加強對法學理論知識的學習，以提高自身的專業(yè)素養(yǎng)，使其能夠準確歸納矛盾和糾紛焦點，堅持調(diào)解必須合法的原則，確保調(diào)解協(xié)議的內(nèi)容不違反法律、法規(guī)的禁止性規(guī)定，不損害國家利益、社會公共利益和他人的合法權(quán)益，充分尊重當事人對案件實體和程序的的處分權(quán)，保證調(diào)解實體和程序的公正。針對有些法官不會調(diào)、不愿調(diào)的情況，需采取有效措施，大力強化法官的社會責任感和工作使命感，不斷提高法官的責任意識和為民意識，以增強調(diào)解的自覺性和主動性?？梢酝ㄟ^組織庭審觀摩、座談研討等形式，提升法官的協(xié)調(diào)能力和溝通能力。
二要完善考核激勵機制，激發(fā)調(diào)解工作熱情。加大對減少申訴信訪率、增加自動履行率等指標進行考核，加大表彰獎勵力度，以激勵廣大法官多以調(diào)解方式結(jié)案。針對當前民事缺席案件審理，特別是公告缺席案件的審理，建議有關(guān)部門建立外出務工人員臺賬，登記務工人員的具體地址和聯(lián)系方式，如有變動應及時的反饋信息，做到有址可尋。要加強與人民調(diào)解委員會的聯(lián)系，在形成訴訟后，人民調(diào)解委員將掌握的信息及時與審判人員反饋、溝通，掌握當事人的心理動態(tài)，便于訴訟調(diào)解工作的順利進行。
三要建立調(diào)解協(xié)議效力，明確簽字確認制度。針對巡回審判調(diào)解成功的案件，應規(guī)定法官在當事人達成協(xié)議后要征詢雙方意見，對于雙方明確約定在調(diào)解書送達簽收之時生效的，以送達簽收為生效要件，但對當事人的意見應明確記錄在案。如果雙方表示同意協(xié)議當庭生效的，則調(diào)解協(xié)議經(jīng)記載于法庭筆錄雙方簽字后，即產(chǎn)生效力；同時向雙方當事人釋明先在調(diào)解書送達回證上簽名蓋章，事后將打印好的調(diào)解書郵寄雙方當事人簽收保存。
五要堅持“四個結(jié)合”深入推進巡回辦案。一是巡回辦案與司法便民相結(jié)合。把巡回審理、就地辦案納入年度工作目標進行考核，細化目標，明確責任，就地立案、就地調(diào)解、就地開庭、當場執(zhí)行給付，使巡回辦案成為司法便民的新窗口，努力方便群眾訴訟，切實為當事人減輕訴累和經(jīng)濟負擔。二是巡回辦案與采集民意相結(jié)合。注重巡回辦案與對民意、當?shù)仫L俗習慣的采集、分析和運用工作相結(jié)合，充分聽取當?shù)厝罕姶?、基層組織代表、人大代表、人民陪審員等的意見，注意有效吸納善良民意因素作為裁判的有利因素，做好案件的調(diào)解和服判息訴工作。三是巡回辦案與司法公開有機結(jié)合。在巡回辦案過程中，將法院開展司法公開工作向全面公開、全程公開、實質(zhì)公開縱深推進，消除司法的神秘和隔閡，大力推進陽光司法，增強法院工作的透明度，滿足人民群眾的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)，展示人民法院公開透明、陽光司法、接受監(jiān)督的信心和力量。四是巡回辦案與司法宣傳相結(jié)合。利用巡回辦案深入基層“送法進鄉(xiāng)村、進社區(qū)、進企業(yè)”的有利時機，充分借助報紙、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，采取各種形式集中宣傳法院推進“人民法官為人民”、“三項重點工作”、“四群教育”、“陽光司法工程”的各項措施和取得成效，廣泛聽取人民群眾的意見和建議，擴大審判機關(guān)的辦案公信力和社會影響力。
風險評估工作方案和工作機制篇十一
12月4日，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，上交所、深交所、中金所正式發(fā)布指數(shù)熔斷相關(guān)規(guī)定，并將于1月1日起正式實施。實施指數(shù)熔斷機制是進一步完善我國證券期貨市場交易機制，維護市場秩序，保護投資者權(quán)益，促進資本市場長期穩(wěn)定健康發(fā)展的一項重要制度安排。
此次擬實施的指數(shù)熔斷機制，是在公開征求意見方案基礎上完善而成。今年9月7日至9月21日，三家交易所就指數(shù)熔斷相關(guān)規(guī)定公開征求意見，市場各方給予高度關(guān)注，向三家交易所反饋了各類意見和建議4861條?？傮w來看，市場各方對指數(shù)熔斷機制的總體方案表示認可，三家交易所對各方意見建議進行了認真研究論證，采納了反映最為集中的意見建議，另有部分意見暫未采納。具體說明如下。
一、關(guān)于熔斷時間長度。
從公開征求意見情況看，投資者普遍認為30分鐘的熔斷時間過長，這類意見占比最高。為了在發(fā)揮熔斷機制作用的同時，盡量減少對市場流動性的影響，三家交易所將觸發(fā)5%熔斷閾值暫停交易30分鐘縮短至15分鐘，但保留了尾盤階段觸發(fā)5%或全天任何時候觸發(fā)7%暫停交易至收市的安排。主要考慮：一是境內(nèi)市場在尾盤階段出現(xiàn)大幅波動的情況較多，規(guī)定14:45及之后觸發(fā)5%熔斷閾值暫停交易至收市有助于防范尾市異動風險。二是滬深300指數(shù)是反映滬深市場整體走勢的重要指數(shù)產(chǎn)品，具有代表性好、抗操縱性強等特點，當其上漲或下跌達到7%時往往意味著市場已經(jīng)發(fā)生了劇烈波動，可能面臨極端系統(tǒng)性風險，因此需要給市場更多的冷靜時間，避免恐慌情緒蔓延加劇市場波動。從境外市場看，美國、韓國、印度等市場均設有觸發(fā)最高一檔熔斷閾值暫停至收市的安排，目的是為了防范系統(tǒng)性風險。
二、與現(xiàn)有漲跌停板制度的銜接。
部分市場人士認為，在維持現(xiàn)行漲跌停板制度不變情況下，實施指數(shù)熔斷的必要性不大，建議放寬或取消個股漲跌幅限制并引入個股熔斷。經(jīng)研究，指數(shù)熔斷機制與漲跌停板制度的性質(zhì)相同，都屬于短期價格穩(wěn)定措施。但兩種制度在作用對象、作用原理等方面存在一定差異。漲跌停板制度規(guī)定了單只證券交易價格波動幅度，主要防范單只證券價格的劇烈波動，證券在漲跌停板的價格上仍然可以交易;指數(shù)熔斷機制是在市場基準指數(shù)波動超過一定幅度時，暫停整個市場交易一段時間，防止市場過度反應;觸發(fā)指數(shù)熔斷后，熔斷范圍內(nèi)的證券在熔斷期間均將暫停交易。從今年股市異常波動的情況看，漲跌停板制度在極端情況下不足以發(fā)揮穩(wěn)定市場的作用，引入指數(shù)熔斷機制的必要性顯得比較突出。此外，漲跌停板制度是我國證券市場基礎性制度安排，放寬或取消漲跌幅限制度會影響結(jié)算風險管理制度、杠桿類業(yè)務風控措施、市場監(jiān)察指標等現(xiàn)行制度安排，對投資者的交易習慣影響也比較大，短期內(nèi)難以實施。下一步，三家交易所還將結(jié)合此次指數(shù)熔斷機制的實施情況，堅持改革力度、節(jié)奏與市場承受程度的統(tǒng)一，不斷完善相關(guān)交易機制，促進資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展。
三、關(guān)于熔斷閾值。
部分市場人士認為，現(xiàn)有閾值較低，觸發(fā)次數(shù)可能較多，且兩檔閾值間隔過小，可能連續(xù)觸發(fā)，建議僅設一檔閾值，或提高閾值至6%、8%，也可考慮擴大閾值之間的差距。我們認為，在保留10%漲跌幅限制的前提下，可選的指數(shù)熔斷閾值有限，5%和7%兩檔閾值是三家交易所在對過去歷史數(shù)據(jù)進行分析測算基礎上提出的。其中，5%作為第一檔閾值可以兼顧設置冷靜期和保持正常交易的雙重需要;觸發(fā)7%的情況雖然較少，但屬于需要防范的重大異常情況，應當一并考慮，以此阻斷暴漲暴跌等極端異常行情的持續(xù)。
四、關(guān)于基準指數(shù)的選擇。
部分市場人士認為，滬深300指數(shù)無法體現(xiàn)中小市值股票的走勢。通常，熔斷基準指數(shù)需要選取代表性強，影響力大，操縱難度較大的指數(shù)，滬深300指數(shù)具備以上特征。相較于單市場指數(shù)而言，滬深300指數(shù)更能全面反映a股市場總體波動情況;同時，滬深300指數(shù)的市值覆蓋率、跟蹤指數(shù)產(chǎn)品的數(shù)量和規(guī)模也占市場主導地位。
五、關(guān)于雙向熔斷。部分市場人士建議只設下跌熔斷。我們認為，雙向熔斷更有利于抑制過度交易，控制市場波動。境內(nèi)市場投資者結(jié)構(gòu)以中小散戶為主，價格雙向波動較大，既出現(xiàn)過恐慌性下跌，也曾出現(xiàn)過快上漲，包括因事故導致市場短期大幅上漲的情況。因此，當市場“暴漲”時，也需要熔斷機制穩(wěn)定市場情緒，防范投資者對市場上漲的過度反應，使投資者擁有更多的時間來進一步確認當前的價格是否合理。
風險評估工作方案和工作機制篇十二
在推進省級依法治村示范村創(chuàng)建過程中，村“兩委”立足實際，將“六聯(lián)機制”與示范創(chuàng)建相結(jié)合，堅持以“治安聯(lián)防”推動法治建設。一是開展普法教育，提供法律援助。為搞好法治宣傳和法律咨詢，聘請鎮(zhèn)司法所工作人員為法律顧問，每季度組織群眾開展一次法律培訓，每周固定1天時間在村接受法律咨詢，為每一個聯(lián)動小組培養(yǎng)1名“法律明白人”。二是強化陣地建設。通過整合項目，打捆使用資金，投入140萬元，建設了規(guī)模2110?集黨員群眾活動中心、法治圖書室、法治文化長廊、led廣場為一體的綜合性辦公樓，為群眾普法學法提供了基礎保障。三是開展“我懂法、我守法”活動，每月召開一次聯(lián)動小組評比會，評比“最懂法、最守法”的學法標兵，予以精神鼓勵和物質(zhì)獎勵。推進依法管理。該村結(jié)合縣“六聯(lián)機制”建設，推進治安聯(lián)防工作，即每個社成立以12戶為單位的聯(lián)動小組，通過每戶每月值班、每月一次評比，進一步推動村民自我管理、自我教育、自我服務、自我監(jiān)督。目前該村在2015年還未發(fā)生1起群眾性上訪或越級上訪事件，各類矛盾糾紛基本上解決在本村之內(nèi)?！耙郧拔覀兇鍟r常有村民財務被盜，村民怨聲載道，有時逮住小偷，大家都拳腳相加，先打了再說，對派出所破案造成了一定影響。”村1社聯(lián)動組長鄧興貴說道?！艾F(xiàn)在各社成立了聯(lián)動小組，每月有值班戶巡邏，有什么事小組各戶都相互照看著，村內(nèi)很少出現(xiàn)違法犯罪行為。同時，在普法教育中，村民都意識到打人是不對的，應該交由派出所或司法機關(guān)處理”。村通過“治安聯(lián)防”，以值班戶為點，聯(lián)動小組為線，交織出一張覆蓋全村的治安巡邏大網(wǎng)，時刻保護著村民的人生財產(chǎn)安全。今年以來，該村未發(fā)未發(fā)生1起違法犯罪行為，未有1處“黃賭毒”窩點，依法治村成效顯著。
“有緣人、聚一家、細珍惜、維護它、配偶廉、莫等閑、常牽掛、保無差………”，這是村群眾在推進六聯(lián)機制中總結(jié)的家庭助廉三字箴言?！傲?lián)機機制建設一直在路上，下一步村將進一步推進文明聯(lián)創(chuàng)、應急聯(lián)動、困難聯(lián)幫、致富聯(lián)帶等工作，讓新村展現(xiàn)出新時代的美麗風采”。
風險評估工作方案和工作機制篇十三
全市多渠道籌資1000多萬元，三年累計新建、改建和擴建村部156所，按照“設計一個標識、組建一支隊伍、建立一本臺帳、完善一套制度、發(fā)放一份指南”的要求，在村一級普遍建立“黨員服務中心”。大力推進黨員服務中心規(guī)范化建設，建立健全管理、維護、安全等各項規(guī)章制度，明確責任主體和職責要求，確?！坝姓吕硎隆?；創(chuàng)新工作思路，積極探索無職黨員、老干部、老教師義工服務等多種舉措，確?！坝腥俗鍪隆?；拓寬村集體增收渠道，增加集體收入，確?！坝绣X辦事”。全面推行“為民辦事全程代理制”，通過專室辦理、超市受理、集中代理等方式，及時為黨員群眾提供政策咨詢、證照辦理、矛盾協(xié)調(diào)、扶貧幫困和技術(shù)培訓等11項服務，充分發(fā)揮了黨員服務中心在服務基層、服務群眾、凝聚黨員、凝聚社會方面的主陣地作用。開展“示范服務中心”創(chuàng)評活動，采取以獎代補的方式進行扶助，凡新建村級組織活動場所，且達到300平方米以上，經(jīng)考核被命名為“示范黨員服務中心”的，獎勵2萬元。目前30個示范村全部建成高標準“示范黨員服務中心”。
風險評估工作方案和工作機制篇十四
社會風險評估工作方案社會風險評估工作方案社會風險評估工作方案根據(jù)上級文件精神，切實維護人民群眾根本利益和社會穩(wěn)定的大局，堅持科學發(fā)展觀，堅持以人為本，推動我村經(jīng)濟又快又好的發(fā)展，結(jié)下面是小編為大家整理的,供大家參考。
根據(jù)上級文件精神，切實維護人民群眾根本利益和社會穩(wěn)定的大局，堅持科學發(fā)展觀，堅持以人為本，推動我村經(jīng)濟又快又好的發(fā)展，結(jié)合實際，制定本方案。
一、指導思想和工作目標以***理論、“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀為指導，認真貫徹黨的十七大精神和構(gòu)建社會主義和諧社會的工作總要求，正確處理新形勢下人民內(nèi)部矛盾，在工作中，正確把握依法維護社會公共秩序和維護人民群眾合法權(quán)益的關(guān)系，力爭做到對群體性事件及苗頭發(fā)現(xiàn)得早、化解得了，控制得了，處置得好，切實把問題解決在萌芽狀態(tài)，最大限度地降低社會政治影響和經(jīng)濟損失，營造一個長期和諧的社會環(huán)境。
二、社會穩(wěn)定風險評估范圍及評估主要內(nèi)容（一）評估范圍：與人民群眾利益相關(guān)的重大決策，涉及茶山關(guān)建設、通組路修建等。
1.茶山關(guān)建設給群眾帶來的經(jīng)濟利益及在建設中的矛盾。
2.通組路修建5.新農(nóng)村建設等（二）評估主要內(nèi)容：
實施風險評估必須包括下列內(nèi)容：
1.合法性評估。主要評估決策、項目、方案是否符合法律政策規(guī)。
定，是否符合黨和國家的方針政策等。
2.合理性評估。主要評估決策、項目、方案是否考慮到各方面群體的利益，是否兼顧群眾的現(xiàn)實與長遠利益等。
3.可行性評估。主要評估決策、項目、方案決策時機是否成熟，與本地區(qū)經(jīng)濟社會以發(fā)展總體水平是否相適應。
4.安全性評估。主要評估決策、項目、方案實施后是否會有引發(fā)重大社會矛盾等影響社會穩(wěn)定的隱患，這些隱患能否得到有效消除，是否有相應預案。
1.確定評估事項，制定評估方案。
根據(jù)具體情況，提出評估建議。由領(lǐng)導小組確定列入社會穩(wěn)定風險評估的事項，明確責任領(lǐng)導，組織形式，時間安排及具體要求，做好各項準備工作。
的訴求。并對意見、建議進行歸納、整理、力求準確判定可能存在的社會穩(wěn)定風險。
3.科學評估分析，形成評估報告。領(lǐng)導小組對可能引發(fā)的各種社會穩(wěn)定風險事項進行分析預測，特別是對可能引發(fā)的矛盾沖突，涉及對象、范圍、反映的問題和激烈程度做出綜合判定，形成《社會穩(wěn)定風險分析評估報告》，對事項提出可實施、暫緩實施或暫不實施的建議。并根據(jù)穩(wěn)定隱患，制定應對策略和應急預案。
4.審查評估報告，建立備案制度。
5.堅持全程跟蹤，實行動態(tài)評估。社會穩(wěn)定風險評估事項經(jīng)分析評估付諸實施后，不間斷地聽取相關(guān)群眾意見反映，及時發(fā)現(xiàn)新風險隱患，跟進對策措施，確保評估事項順利推進。
四、責任追究將實施社會穩(wěn)定風險評估工作納入工作目標管理。對因沒有實施社會穩(wěn)定風險評估工作而存在重大隱患或引發(fā)重大群體性事件，且造成重大影響的，對相關(guān)責任人員進行問責。
五、領(lǐng)導小組組。
長：劉德凱副組長：錢科端成。
員：錢科濤。
蘇祥國。
蘇仕彬。
何小靜。
錢
累
吳寬艷。
二〇一一年四月二十七日。
人的身體也是一個風水寶地。你的心念，你的所想所思，內(nèi)在的情志，從你的外在，展現(xiàn)的淋漓盡致。你內(nèi)心是不安，還是從容，都會從你的言語和行為中展現(xiàn)出來，所以人身體的本身就是一個風水場，它又是一個強大的磁場，吸引和抵御著好與壞的事物。人身體內(nèi)在的機體，在儒家思想里以仁、義、禮、智、信來表述。
佛家的思想中被闡述為，地、水、火、風。老子；以道、天、地、王來表述。
你的四大平穩(wěn)和合，你身體的風水就為上乘風水，散發(fā)的都是好的能量，你的四大不合，就為差風水，散發(fā)出來的就是壞的能量。
真正的好風水，好人生，其實就是我們內(nèi)心的高貴。在這個世界上，內(nèi)心的高貴比物質(zhì)的高貴更加寶貴。
富是物質(zhì)的擁有，沒有精神的高貴，永遠成不了貴族。富二代在中國儼然是一個貶義詞，目中無人，橫行無忌，因為中國富人大多是從改革開放之后開始富起來的，財富積累也才區(qū)區(qū)三十年，還是鉆了各種空子，所以說中國沒有真正的富人，充其量有些暴發(fā)戶。
二戰(zhàn)期間英國王子愛德華視察貧民窟，他對一貧如洗的老太太說，“請問我可以進來嗎？”真正的貴族永遠尊敬每一個人，即使對方是不名一文的窮人。
風險評估工作方案和工作機制篇十五
為了貫徹“安全第一，預防為主，綜合治理”的安全生產(chǎn)方針，夯實公司安全工作基礎工作，通過事先分析、評價，制定控制、防范措施，事前預防，達到消除危害、控制風險的目的，提升采石場安全管理水平，成立以法定代表人王雙為組長，安全員王偉為副組長，技術(shù)干部及各班組骨干成員為組員的風險評價小組。
一、成立評估小組：組長：王雙副組長：王偉組員：馬樹申。
二、職責：
1、風險評價小組組長職責。
2、副組長職責。
組織危害識別和風險評價的培訓工作，指導各崗位人員進行危害因素識別和風險評價活動，協(xié)調(diào)危害因素識別和風險評價工作所需的人力和物力支持，為落實風險控制措施提供必要的人力和物力支持，對職責范圍內(nèi)的物料、場所、活動、人員進行危害因素識別和風險評價，并對其進行分級和動態(tài)管理。
3、組員職責。
配合采石場做好各崗位危害因素識別和風險評價的參與活動，具體實施危害因素識別和風險評價活動的各項步驟，負責收集整理各崗位員工危害因素識別和風險評價活動參與記錄，并收集成冊。展開培訓，提高員工風險識別能力，使其風險識別意識具有主動性和前瞻性，做好隱患整改、變更、正常活動的風險識別的動態(tài)管理，負責將危害因素清單及各控制措施、管理方案告知員工，并與員工進行廣泛溝通。
4、具體實施職責。
（1）安全生產(chǎn)部是風險評價的歸口管理部門負責公司內(nèi)部的風險標準，考核、驗收各部門的風險評價、控制效果。（2）各部門、車間負責本部門、車間風險評價。（3）各級崗位人員，應參與風險評價與風險控制工作。
（1）采石場風險評估小組主持風險評價活動。
（2）收集識別國家，行業(yè)有關(guān)法律、法規(guī)、標準、規(guī)程的有關(guān)規(guī)定，組織職工學習與之相關(guān)的內(nèi)容。（3）全員以崗位為單位對作業(yè)活動進行危害辨識，風險評價。（4）以崗位為單位收集整理，危害辨識，風險評價結(jié)果及控制措施，提交風險評估小組。
（5）評價組織成員通過定性或定量評價，確定評價目標的風險等級。
（6）辨識出來的重大危險源，評價組織成員必須實現(xiàn)現(xiàn)場檢查明確有害因素。
（7）評價小組根據(jù)評價結(jié)果，確定評價等級。
（8）各部門、車間根據(jù)評價結(jié)果，分級對風險控制措施進行實施與管理。
該方法風險程度（d）表示為：d=lec，其中l(wèi)—發(fā)生事故的可能性大?。籩—人體暴露在危險環(huán)境中的頻繁程度；c—發(fā)生事故產(chǎn)生的可能后果。具體見下表：
（二）控制措施的選擇。
（2）控制措施的內(nèi)容應包括：
1、工程技術(shù)措施，采用先進的科學技術(shù)和先進裝備，實現(xiàn)本質(zhì)安全；
4、個人防護措施，根據(jù)崗位職業(yè)衛(wèi)生需要配備的防護用品，保證防護用品的質(zhì)量，減少職業(yè)傷害和職業(yè)危害。
五、風險等級的分級管理。
（一）確定為重大風險等級的，由公司進行管理。各單位逐級設置風險控制措施，由公司領(lǐng)導最終簽字確認。生產(chǎn)部監(jiān)督控制措施的實施，定期監(jiān)督檢查，確保巨大風險控制的有效性。
（二）確定為較大風險等級的，由各車間進行管理。車間逐級設置風險控制措施，由車間領(lǐng)導簽字確認，車間負責監(jiān)督控制措施的實施，定期監(jiān)督檢查，確保重大風險的有效性。
（三）確定為一般風險等級的，由工段進行管理，工段逐級設置風險控制措施，由工段確定，工段監(jiān)督控制措施的實施，定期檢查，確保中等風險控制的有效性。
（四）確定為可接受風險等級，由班組管理，班組監(jiān)督控制的實施，定期檢查，確?？山邮茱L險源控制的有效性。
六、工作進度安排。
（1）8月30日前完成相關(guān)制度和體系機構(gòu)建設。（2）9月30日前完成風險防控體系建設。
風險評估工作方案和工作機制篇十六
銀行業(yè)商業(yè)模式正在經(jīng)歷很大的變革，我國金融服務外包行業(yè)規(guī)模呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，市場規(guī)模已達150億元。然而，監(jiān)管盲區(qū)長期存在，金融服務外包潛在風險也被市場所擔憂。
《經(jīng)濟參考報》記者22日從銀行業(yè)權(quán)威渠道獲悉，近期，銀監(jiān)會對商業(yè)銀行下發(fā)了一份《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技外包風險管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《指引》），首次對金融服務外包提出具體要求?！吨敢访鞔_指出，銀監(jiān)會有權(quán)要求服務提供商接受外部機構(gòu)的審計，并且將與其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技外包工作進行監(jiān)督檢查，對服務提供商提供的外包服務活動風險情況進行延伸檢查，監(jiān)督檢查結(jié)果應納入對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管評級。據(jù)悉，目前已有地方銀監(jiān)局開始摸底商業(yè)銀行的金融服務外包項目。
現(xiàn)狀。
金融服務外包行業(yè)規(guī)模達150億元。
“今年前三季度我國出口只增長了7。
5%”李榮燦認為，當前，我國金融行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整勢在必行，這要求金融企業(yè)專注于主營業(yè)務，開展精細化運作，而對于非主營業(yè)務則需要通過外包的方式降低成本，提高效益，不斷提升自身的核心能力因此，金融服務外包的興起有其必然性。
早在90年代末，我國國內(nèi)銀行業(yè)建立起了一套自己的業(yè)務系統(tǒng)，業(yè)務系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交互越來越形成一張網(wǎng)狀，2007年到2012年，很多金融機構(gòu)不但建設了自己的數(shù)據(jù)平臺，而且還擁有一些商業(yè)智能分析的系統(tǒng)，但是，從我國整個銀行業(yè)來看，并不是所有機構(gòu)都有資源和能力創(chuàng)新數(shù)據(jù)系統(tǒng)以及后臺操作系統(tǒng)，因此外包服務商借機進入金融市場，為其提供應用開發(fā)、后臺系統(tǒng)處理、客服中心等一系列服務。
中國服務外包研究中心副主任金世和認為，盡管金融服務外包市場規(guī)模已達到了150億元，但在全球金融服務外包市場份額的占比依然很小，僅占0.2%，這意味著，金融服務外包市場的發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>
但是，從市場需求來看，對于國內(nèi)商業(yè)銀行而言，國有大行基本上都擁有自己的it團隊和產(chǎn)品、系統(tǒng)研發(fā)團隊，因此，金融外包服務提供商最大的合作機會是中小銀行，中小銀行為了自身發(fā)展需要，也對外包服務需求旺盛?！白鳛橹行°y行來說，應該說大部分業(yè)務都需要靠外包來完成。因為從自身的能力來看，無論是人力資源還是技術(shù)，都與大銀行相比存在差距，因此只能走外包這條路，一方面是節(jié)約成本，另一方面也是通過這種分工提高效率?！鄙虾ｃy行信息技術(shù)部副總經(jīng)理桑登云坦言，“但是，從目前我國金融服務外包市場的發(fā)展水平來看，也有局限性，我們也正在從一種被動式的外包轉(zhuǎn)變到去思考它的運作模式和管理方法?！?/p>
在與金融外包服務提供商的合作項目上，光大銀行信息科技部負責人姜健對《經(jīng)濟參考報》記者表示“從行業(yè)的角度來看，銀行過去做it建設方面常見的形式基本上是和合作伙伴共同開發(fā)建設一套系統(tǒng)，共同去運維某個項目，其實我們現(xiàn)在的外包項目中很多會選擇對行業(yè)經(jīng)驗比較豐富的解決方案公司，或者是產(chǎn)品型的公司，對于專業(yè)的外包公司來說現(xiàn)階段來講其實合作得相對較少，主要是在人力資源的補充上。但如果是按照調(diào)結(jié)構(gòu)的策略下，未來在自助的平臺下，規(guī)范管理機制下可能對專業(yè)性的外包公司需求可能比以前有一個比較大的提升。”
風險。
外包市場管理模式尚不成熟。
事實上，我國銀行業(yè)金融機構(gòu)對外包服務提供商還未形成統(tǒng)一的評估體系、定價機制以及管理模式。銀監(jiān)會方面認為，銀行業(yè)金融機構(gòu)將信息科技外包服務集中交由少量服務提供商承接而產(chǎn)生的風險，可能造成集中性的服務中斷、質(zhì)量下降、安全事件等。據(jù)了解，金融服務外包提供商和銀行之間的合作基本上是靠雙方制定的合同來約束，但事實上，最終出現(xiàn)風險之后大多依然由銀行來承擔。
在銀監(jiān)會下發(fā)的《指引》中可見對金融服務外包的風險提示，銀監(jiān)會認為，信息科技的外包可能產(chǎn)生如下風險，并導致銀行業(yè)金融機構(gòu)的戰(zhàn)略、聲譽、合規(guī)風險：第一，科技能力喪失，即銀行業(yè)金融機構(gòu)過度依賴外部資源導致失去科技創(chuàng)新及控制能力，影響業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展；第二，業(yè)務中斷，即支持業(yè)務運營的外包服務無法持續(xù)提供導致業(yè)務中斷；第三，信息泄露，即包含客戶信息在內(nèi)的銀行非公開數(shù)據(jù)被服務提供商非法獲得或泄露；第四，服務水平下降，即由于外包服務質(zhì)量問題或內(nèi)外部協(xié)作效率低下，使得銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技服務水平下降。
銀監(jiān)會在《指引》中所稱信息科技外包是指銀行業(yè)金融機構(gòu)將原本由自身處理的信息科技活動委托給服務提供商進行處理的行為。包括：系統(tǒng)開發(fā)、系統(tǒng)測試、基礎設施及系統(tǒng)運維、人力外包、管理咨詢等。
從整個金融外包服務市場的環(huán)境來看，“服務提供商的水平普遍不高，除了市場原因以外，還有一個重要的原因，it外包行業(yè)，或者是軟件行業(yè)是一個典型的知識密集型行業(yè)，而我國的外包服務企業(yè)普遍比較重視從客戶關(guān)系，對技能、方法論體系以及人才的培訓機制基本上還沒有有效地建立，所以一方面不能夠滿足目前客戶的要求，另一方面銀行參與其中如果涉及到后臺系統(tǒng)的產(chǎn)品，必然也存在一定的操作和管理風險。”
有市場人士對《經(jīng)濟參考報》記者表示，“金融行業(yè)是一個特殊的行業(yè)領(lǐng)域，近年來，正是由于金融服務外包行業(yè)的快速發(fā)展，信息泄露等案件發(fā)生率增高，然而銀行與服務外包商的合作過程中，監(jiān)管規(guī)則存在缺失，因此面對這一銀行有需求的新興服務市場，監(jiān)管部門的監(jiān)管地位也比較尷尬?！?/p>
監(jiān)管。
銀監(jiān)會要求實施“名單制”管理。
據(jù)銀監(jiān)會內(nèi)部知情人士對《經(jīng)濟參考報》記者透露，針對銀行與金融系統(tǒng)信息安全問題，銀監(jiān)會已醞釀新成立信息科技監(jiān)管部，銀監(jiān)會主席尚福林也強調(diào)，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強銀行業(yè)信息科技監(jiān)管督導和專項排查。
早在2009年6月1日，銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》中，就對信息科技業(yè)務外包提出要求，比如涉及銀行客戶資料的外包在準備實施時應以書面材料正式報告銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)，并告知相關(guān)客戶；又比如銀行客戶資料與外包服務商其他客戶資料須有效隔離、按照“必須知道”和“最小授權(quán)”原則對外包服務商相關(guān)人員授權(quán)、要求外包服務商保證其相關(guān)人員遵守保密規(guī)定等。
此次，銀監(jiān)會針對金融服務外包提出了更具體的要求，包括“銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技外包工作進行監(jiān)督和檢查，并對服務提供商提供的外包服務活動風險情況進行延伸檢查。銀監(jiān)會有權(quán)要求外包服務提供商接受外部機構(gòu)的審計。監(jiān)督檢查結(jié)果應納入到銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管評級。”
另外，對于風險較高的信息科技外包服務，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可暫緩、中止服務。直至銀行業(yè)金融機構(gòu)、外包服務提供商有效改正。同時，為了防范因高機構(gòu)集中度外包服務導致的行業(yè)性、區(qū)域性信息科技風險，銀監(jiān)會實行重點外包服務機構(gòu)風險監(jiān)測機制，定期對銀行業(yè)發(fā)布重點外包服務機構(gòu)名單，對其進行非現(xiàn)場風險監(jiān)測和延伸現(xiàn)場檢查。同時也對外包服務提供商制定“黑名單”管理機制。
“這意味著，監(jiān)管層已經(jīng)出手開始規(guī)范銀行與外包服務提供商的合作，并且很有可能要深入監(jiān)管到外包公司里面去，如果銀行把主要業(yè)務、核心業(yè)務給到外包公司合作的話，那么，作為銀行里面的審計部門就將成為第三道防線，這對銀行研究外包服務提供商的準入門檻、評估體系都提出了一定的要求?！苯Α督?jīng)濟參考報》記者說。
篇二。
根據(jù)總行《關(guān)于開展業(yè)務外包風險評價工作的通知》和省行要求，近日，工商銀行淄博分行在全轄部署開展業(yè)務外包風險評價工作。
一、高度重視。
成立了業(yè)務外包風險評價領(lǐng)導小組，由分管內(nèi)控合規(guī)專業(yè)的行領(lǐng)導任組長，成員由內(nèi)控合規(guī)部、個人金融部、辦公室、運行管理部、風險管理部、公司業(yè)務部、財務會計部、信息科技部、人力資源部等部門的負責人為成員，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在內(nèi)控合規(guī)部。
二、認真培訓。
派員到省行參加了視頻培訓后，下發(fā)行文，要求各支行和市行部室認真學習總行《業(yè)務外包風險評價方案》，將業(yè)務外包風險評價工作作為提升全行業(yè)務外包風險管理水平，規(guī)范業(yè)務外包管理的重要手段，明確責任，注重實效。
三、開展評價。
業(yè)務外包風險評價工作由內(nèi)控合規(guī)部牽頭負責組織實施，相關(guān)部室成立評價組，采取自評自糾的方式，嚴格按照總行評價方案各項要求，確保評價工作全面、完整、準確的完成。
篇三。
近年來，隨著銀行業(yè)務的快速發(fā)展、同業(yè)競爭的日益加劇，銀行業(yè)務外包呈現(xiàn)較快的發(fā)展態(tài)勢。業(yè)務外包可以有效解決用工壓力、提高專業(yè)化服務水平，但同時也產(chǎn)生了外包風險。應如何加強業(yè)務外包管理，防范外包風險成為銀行關(guān)注的熱點問題。
業(yè)務風險需警惕。
承包方業(yè)務處理不規(guī)范引發(fā)風險。承包方因業(yè)務處理不規(guī)范而出現(xiàn)重大差錯、因人員管理不到位發(fā)生重大違規(guī)事件，這就會給銀行造成經(jīng)濟損失。有的承包方在業(yè)務承接過程中侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)，導致銀行使用其產(chǎn)品后被第三人訴訟侵權(quán)，易引發(fā)法律糾紛。在業(yè)務外包過程中，如果承包方屬于壟斷行業(yè)或單一業(yè)務來源的，容易造成外包價格的不合理，導致其成本過高而難以發(fā)揮業(yè)務外包的優(yōu)勢。
承包方缺乏外包資質(zhì)引發(fā)風險。主要表現(xiàn)為承包方因本身不具備獨立法人資格，缺少具備專業(yè)資格的從業(yè)人員、缺乏從事相關(guān)項目的經(jīng)驗而無法完成所承接的外包業(yè)務。此外，一旦銀行對承包方準入要求不嚴格，易使報價較低的承包方中標，這樣就容易導致因外包業(yè)務質(zhì)量不達標而無法滿足銀行的業(yè)務需要。承包方因缺乏資質(zhì)極易引發(fā)違約風險，具體表現(xiàn)在，一方面因為承包方自身資歷和能力有限無法按合同約定的要求，持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務。另一方面承包方在履行合同期間因其經(jīng)營管理、財務狀況等發(fā)生重大變化導致喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務義務。
銀行未規(guī)范評估體系引發(fā)風險。在操作過程中，銀行尚未形成規(guī)范統(tǒng)一的評估體系、科學合理的定價機制和先進有效的管理模式。這也容易造成對外包人員的管理疏忽，如外包押運業(yè)務中，之前的提解人員是銀行員工，言行舉動等相關(guān)信息銀行都能及時掌握，實行業(yè)務外包后，對人員管理、問題糾改的針對性不強，造成管理滯后；在現(xiàn)金清分整點外包過程中，對外包員工疏于管理，員工的責任心不強，在需要突擊工作任務時無后備人員，存在大額整點差錯等風險隱患。
客戶信息被泄密引發(fā)風險。主要包括銀企集中對賬、貸記卡資料錄入、貸記卡不良委托催收中因外包人員工作疏忽而導致的客戶信息泄密。如，客戶對賬單在由第三方郵寄時，由外包方打印封裝并郵遞，對賬單中寫有客戶個人重要信息，在貸記卡資料錄入時，外包人員掌握申請客戶的資料信息，這些環(huán)節(jié)一旦監(jiān)管不善，易產(chǎn)生客戶信息被泄密風險。
銀行監(jiān)管不全面引發(fā)風險。即對外包機構(gòu)是否按照外包合同的約定履行義務，這點銀行缺乏規(guī)范的監(jiān)督和管理辦法。如，對外包機構(gòu)與外包服務人員訂立書面勞動合同、薪酬支付、社會保險（放心保）費繳納等履行義務事項的監(jiān)督不到位；對外包公司的外包服務人員進行崗前公共職業(yè)培訓的監(jiān)督不到位等。再如外包協(xié)議明確規(guī)定外包人員勞動關(guān)系歸屬外包公司，工資福利保險均由外包公司發(fā)放繳納，但在實踐中也發(fā)現(xiàn)部分外包人員未與外包公司簽訂用工協(xié)議，外包公司沒有全部替外包人員繳納社會養(yǎng)老保險等非法用工情況的發(fā)生。
外包合同違約引發(fā)風險。一方面表現(xiàn)為承包方資歷有限無法按合同約定要求持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務等違約行為，致使銀行業(yè)務優(yōu)勢在外包業(yè)務中難以發(fā)揮。另一方面表現(xiàn)為承包方在履行合同期間由于經(jīng)營管理、財務狀況等發(fā)生重大變化而喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務義務，銀行若未采取有效應對措施，很有可能遭受重大損失。
風險防范對策。
隨著銀行業(yè)務規(guī)模擴張和提高效率、降低成本等業(yè)務需求的增強，部分非核心業(yè)務的外包運作模式呈擴張趨勢。對此，銀行必須結(jié)合風險可控的管理要求，制定規(guī)范的操作辦法，平穩(wěn)有序的開展外包業(yè)務。
建立完善的外包業(yè)務制度。合理確定業(yè)務外包的范圍，根據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行外包風險管理辦法》中規(guī)定的外包業(yè)務進行分類，以突出管控重點。同時明確業(yè)務外包的方式、條件、程序和實施等內(nèi)容，在避免將核心業(yè)務外包的同時，還要確保方案的完整性和可持續(xù)性。在認真聽取外部專業(yè)人員對業(yè)務外包的意見后，根據(jù)其合理化建議來完善實施方案。
加強業(yè)務開展前的調(diào)查工作。銀行在業(yè)務開展前應深入調(diào)研，確保承包方的主體合法性。調(diào)查承包方的專業(yè)資質(zhì)、技術(shù)實力及其從業(yè)人員的職業(yè)履歷和專業(yè)技能。此外，要綜合考慮內(nèi)外部因素，對業(yè)務外包的人工成本、營銷成本、業(yè)務收入、人力資源等指標進行測算分析，合理確定外包價格，嚴格控制業(yè)務外包成本。同時嚴格按照規(guī)定的程序和權(quán)限從候選承包方中通過招標形式，擇優(yōu)做出選擇，并建立嚴格的回避制度和監(jiān)督處罰機制，避免相關(guān)人員在選擇承包方過程中出現(xiàn)受賄和舞弊違法行為。
強化法律審查明確自身責任。在合同的內(nèi)容和范圍方面，明確承包方提供的服務類型，界定服務環(huán)節(jié)、服務要求、服務費用等?！逗贤ā纷鳛榻缍p方權(quán)利義務的依據(jù)，明確銀行有權(quán)督促承包方改進服務流程和方法，承包方有責任按照合同協(xié)議規(guī)定的方式和頻率，對存在的問題進行限期整改；在強化合同的服務和質(zhì)量標準方面，應當規(guī)定承包方最低的服務水平要求；在合同的保密事項方面，應具體約定對于涉及銀行機密的業(yè)務和事項，承包方有責任履行保密義務的責任。
實施動態(tài)管理保障自身權(quán)益。嚴格審查承包方的履約能力，開展日?？冃гu價和定期考核制度，一旦發(fā)現(xiàn)偏離合同目標等情況，應及時要求承包方調(diào)整改進。完善應急處理機制，避免業(yè)務外包失敗造成經(jīng)營活動的中斷。一旦承包方存在違約行為，應及時終止合同，并按照法律規(guī)定向承包方索賠。加強對外包人員的守法教育，加強監(jiān)督和風險排查的力度，避免違規(guī)行為的發(fā)生。
風險評估工作方案和工作機制篇十七
（一）實行上下聯(lián)動。市移民局專門成立基層黨風政風監(jiān)督檢查工作領(lǐng)導小組，由紀檢組長任組長，紀檢組副組長、監(jiān)察室主任任副組長，局辦公室、財務審計科、安置扶持科、規(guī)劃計劃科負責人為成員，具體負責處理日常事務。各縣區(qū)移民局（辦）也要成立相應的領(lǐng)導小組，下聯(lián)一級，推動工作開展。
（二）規(guī)范督查行為。參與監(jiān)督檢查的工作人員要嚴格執(zhí)行廉潔自律各項規(guī)定，嚴肅監(jiān)督檢查紀律，規(guī)范監(jiān)督檢查行為。在監(jiān)督檢查過程中，應主動公開信息，確保群眾知曉，暢通監(jiān)督渠道，規(guī)范工作方式。開展督查要有方案、有小結(jié)、有建議；信訪辦理要有登記記錄、有辦理意見、有結(jié)果反饋；案件查辦要按照規(guī)定程序進行，有批辦意見、有調(diào)查報告、有辦案結(jié)果、有案件剖析；各類工作事項要有痕跡記錄，檔案資料有歸類、有整理、有順序。
（三）強化約談通報。對在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題較多、群眾反映強烈、民意測評滿意度較低的地方和單位，由市移民局紀檢組直接約談其主要負責人，督促工作開展。
（四）嚴格責任追究。移民系統(tǒng)基層黨風政風監(jiān)督檢查工作納入年度考核內(nèi)容，與縣區(qū)移民工作評先評優(yōu)相結(jié)合，與移民后期項目和各類獎補資金分配使用相結(jié)合，獎優(yōu)罰劣，樹立正確工作導向。對頂風違紀、造成不良影響和干擾阻礙監(jiān)督檢查工作，以及組織開展黨風政風監(jiān)督檢查措施不力、黨員干部違紀違法和損害移民群眾利益問題多發(fā)的，嚴肅追究直接責任人和有關(guān)領(lǐng)導的責任。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/9573413.html】
