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金融銷售類工作內(nèi)容篇一
xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標，具體計劃如下：
1）產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設備的`技術(shù)參數(shù)、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。
2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。
3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析。
4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流，以便更好的合作。
5）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心、認真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。
隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設備。
隨著業(yè)務量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務一定要完善。
1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。
2）配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象。
團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多幫助，出現(xiàn)問題及時調(diào)整，避免造成人員無謂的流失。
任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。
公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺！請領(lǐng)導們做我們永遠最堅實的后盾！
金融銷售類工作內(nèi)容篇二
金融銷售工作是一個充滿挑戰(zhàn)和機遇的領(lǐng)域，我在這個行業(yè)已經(jīng)工作多年，一直致力于提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務給客戶。在這個過程中，我體會到銷售工作的基本要素是要有良好的溝通能力和人際技巧。通過與客戶建立良好的關(guān)系，了解他們的需求和目標，可以更好地推銷產(chǎn)品并幫助他們實現(xiàn)財務目標。此外，銷售工作還需要具備堅定的意志和對行業(yè)的深入了解，以便能夠應對市場的變化和競爭對手的挑戰(zhàn)。
第二段：建立強大的人際關(guān)系網(wǎng)絡
在金融銷售工作中，建立強大的人際關(guān)系網(wǎng)絡是非常重要的。通過與客戶建立長期的合作關(guān)系，我能夠更好地了解他們的需求并提供相應的解決方案。此外，我還積極參與各種行業(yè)活動和會議，與其他專業(yè)人士互動交流，擴大自己的人脈。這些人際關(guān)系不僅可以提供新的銷售機會，還可以獲得其他行業(yè)的專業(yè)知識和經(jīng)驗，為我提升個人能力提供了很大的幫助。
第三段：持續(xù)學習和自我提升
金融行業(yè)是一個不斷變化的行業(yè)，新的金融產(chǎn)品和服務不斷涌現(xiàn)，市場競爭也越來越激烈。因此，作為金融銷售人員，持續(xù)學習和自我提升是非常重要的。我始終保持學習的熱情，不斷提升自己的專業(yè)知識和技能。通過參加行業(yè)培訓和研討會，我了解最新的市場趨勢和銷售技巧，能夠更好地為客戶提供服務。此外，我也經(jīng)常閱讀各類金融資訊，關(guān)注國內(nèi)外經(jīng)濟形勢，不斷擴大自己的知識面。
第四段：重視客戶需求和體驗
在金融銷售工作中，客戶是至關(guān)重要的，他們的需求和滿意度直接影響到銷售業(yè)績和口碑。因此，我非常重視客戶的需求和體驗，努力為他們提供優(yōu)質(zhì)的服務。我注重傾聽客戶的意見和建議，及時解答他們的疑問，并提供專業(yè)的建議。我始終堅信，客戶的滿意度是創(chuàng)造忠實客戶和口碑的關(guān)鍵。
第五段：持之以恒的努力與熱情
金融銷售工作需要不斷的努力和熱情。銷售不是一蹴而就的，經(jīng)常需要面對挑戰(zhàn)和困難。然而，只要保持持之以恒的努力和熱情，可以克服各種困難，取得良好的銷售業(yè)績。我始終保持積極的心態(tài)，不斷推動自己的個人發(fā)展，并且抱著對客戶負責的態(tài)度，努力為他們提供最好的產(chǎn)品和服務。
總結(jié)：
金融銷售工作是一個充滿挑戰(zhàn)和機遇的領(lǐng)域，要成功地從事這個工作，需要具備良好的溝通能力和人際技巧。同時，還要建立強大的人際關(guān)系網(wǎng)絡，持續(xù)學習和自我提升，重視客戶需求和體驗，并保持持之以恒的努力與熱情。只有這樣，我們才能在激烈的市場競爭中脫穎而出，取得良好的銷售業(yè)績，同時為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務。
金融銷售類工作內(nèi)容篇三
一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。
正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。
對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。
但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。
于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。
在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。
人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。
這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。
處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。
同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。
擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知。
換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。
這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔心.
20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。
這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。
它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。
為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。
對于期盼，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。
這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。
這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。
怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。
遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。
主營的業(yè)務為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的`理念進行推廣。
其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務。
一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。
在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。
在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。
未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。
20xx年入金量1200萬元人民幣。
20xx年入金量1500萬元人民幣。
20xx年入金量2000萬元人民幣。
預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。
其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。
所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況。
目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。
已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。
(1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標。
為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng)。
a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。
b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準客戶的信息。
c) 網(wǎng)絡銷售策略：培訓員工進行網(wǎng)絡銷售，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網(wǎng)絡營銷。
d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。
e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。
f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴。
(獵鷹計劃)
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。
計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標為己任。
不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。
結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。
繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。
要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應。
各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。
對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。
今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
《2007年下半年工作計劃》由找本站原創(chuàng)首發(fā)，機密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，轉(zhuǎn)載請注明出處。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。
中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源。
2007年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。
要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。
要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。
要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。
2007年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。
針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。
并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。
同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)。
(二)加強服務渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務年”活動。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
目前，由于對公結(jié)算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。
我行要加強網(wǎng)點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求。
各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內(nèi)容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。
今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。
各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。
同時做好客戶服務與深度營銷工作。
通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務年”活動。
要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。
加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務模式。
全面提升xx部門服務質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設。
做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術(shù)手段。
金融銷售類工作內(nèi)容篇四
x年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長避短，努力并高質(zhì)量的'完成制定的目標，具體計劃如下：
2)客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。
3)市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析。
4)拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流，以便更好的合作。
5)服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心、認真、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任。
隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊;定期引進新型暢銷設備。
隨著業(yè)務量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務一定要完善。
1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致;
2)配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象。
團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個月，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多幫助，出現(xiàn)問題及時調(diào)整，避免造成人員無謂的流失。
任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。
x是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺!請領(lǐng)導們做我們永遠zui堅實的后盾!
金融銷售類工作內(nèi)容篇五
xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳細營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也就是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量；要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)。
客戶資源就是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶就是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一就是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理；每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二就是加強物理網(wǎng)點的建設。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然就是柜面服務渠道。我行要加強網(wǎng)點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內(nèi)容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。
三就是要拓展電子銀行業(yè)務渠道，擴大離柜業(yè)務占比。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”。
金融銷售類工作內(nèi)容篇六
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。
以下是__年度個人工作總結(jié)報告：
發(fā)展我行的理財業(yè)務， 2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平 3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。 4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計劃。
金融銷售類工作內(nèi)容篇七
20__年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20__年個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20__年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20__年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個______”。20__年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個______”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務的貢獻度。
二、20__年個人金融業(yè)務工作要點
(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。
13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊伍建設 強化客戶服務
15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20__年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力。
金融銷售類工作內(nèi)容篇八
進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。
在業(yè)務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使安信服務真正的深入人心。
對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
在業(yè)務營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：
1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。
2、在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。
進入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前兩個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個月里，我要這樣做：
進入安信證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。
在銀行駐點已有近兩個月了，業(yè)績十分不理想。
招商銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。
駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。
拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。
通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
現(xiàn)在市場波動很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。
20xx年是國務院提出治理經(jīng)濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序的第一年，總行提出了"控制總量、調(diào)整結(jié)構(gòu)、保證重點、壓縮一般、適時調(diào)節(jié)"的信貸總方針，如何把這一中心任務貫徹落實到我們的商業(yè)信貸工作中去，我們提出的口號是：調(diào)結(jié)構(gòu)、保市場、促流通。
其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ)，保市場是任務，促流通是目標。
經(jīng)過一年來的積極工作，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整。
同時使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定、繁榮的喜人局面，完成購進總值20548萬元，實現(xiàn)銷售24178萬元，創(chuàng)利稅679萬元，取得了比較好的經(jīng)濟效益。
今年，國家實行財政、信貸"雙緊"的方針，其目的是減少貨幣投入，促進原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟的目的。
商業(yè)部門擔負著回籠貨幣、繁榮市場的任條，其經(jīng)營如何，對于能否穩(wěn)定市場，促進經(jīng)濟發(fā)展意義重大。
我們認為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。
今年初，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊標準，結(jié)合2003年我們自己摸索出的"十分制分類排隊法"，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進行了分類排隊，并逐企業(yè)制定了"增、平、減"計劃，使貸款投向投量、保壓重點十分明確，為今年的調(diào)整工作贏得了主動。
到年末，一類企業(yè)的貸款比重達65.9%，較年初上升4.7個百分點，二類企業(yè)達26.7%，較年初下降2.6個百分點，三類企業(yè)達7.4%，較年初下降2.1個百分點。
這表明，通過貸款存量移位，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。
長期以來，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高，致使流動資金使用不當，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個不合理：一是有問題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高，全部流動資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少，占全部流動資金的比重不合理。
針對這三個不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個方面的工作：
1.大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金
我們在2003年搞好試點工作的`基礎(chǔ)上，今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行，完善了企業(yè)流動資金管理機制，減少了流動資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。
今年全部流動資金占用比去年增長1.5%，而購、銷、利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%。
據(jù)統(tǒng)計，今年以來，通過開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約計節(jié)約資金450萬元。
2.著力開展清潛，向潛力挖資金
針對商業(yè)企業(yè)資金占用高、潛力大的問題，我們今年建議市政府召開了三次清潛工作動員大會，組成了各級挖潛領(lǐng)導小組，并制定了一系列獎罰政策，在全市掀起了一個人人重挖潛、個個來挖潛的高潮，變銀行一家的"獨角戲"為銀企政府的大合唱，有力地推動了全市商業(yè)企業(yè)挖潛工作的開展。
為配合好企業(yè)清欠，我們還在三季度搞了個"清欠三部曲"，派出信貸員28人次，幫助企業(yè)分市內(nèi)、市外、區(qū)外三個層次清欠，清回資金317筆，581萬元，受到了企業(yè)的高度贊揚。
3.全力督促企業(yè)補資，向消費擠資金
%，壓縮各種結(jié)算資金688萬元，使結(jié)算資金占全部流動資金為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風險能力差的問題，我們除發(fā)放流動基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補資外，還廣泛宣傳，積極動員，引導企業(yè)學會過緊日子，變消費基金為經(jīng)營資金。
在我們的推動下，有7戶企業(yè)把準備用于消費的285萬元資金全部用于參加周轉(zhuǎn)。
如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬元企業(yè)留利，全部用于補充流動資金。
今年，我們共督促商業(yè)企業(yè)補資158萬元，為年計劃的6倍。
由于我們開展以上工作，使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結(jié)構(gòu)得到明顯改善，全年處理各種積壓商品595萬元，使商品適銷率由去年的85%上升至91比例控制在32%以下。
全年補資158萬元，使自有資金占全部流動資金的比重由年初的6.5%上升7.9%。
通過調(diào)整兩個結(jié)構(gòu)，促進了資金存量向好企業(yè)投入，加快了資金周轉(zhuǎn)，盤活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴重不合理的矛盾得以緩解。
實行商品監(jiān)測，搞好商品供應 商品是否豐富、價格是否平穩(wěn)，是判斷市場優(yōu)劣的標準。
商業(yè)信貸的任務就在于及時、足量地把資金輸?shù)窖ㄎ簧?，支持商業(yè)部門及時組織商品供應市場，避免市場紊亂，我們采取的措施是：
為保證市場供應，了解消費者對哪些商品最為敏感、最為需要，年初，我們抽出近兩個月時間對300種日用消費品進行了商品排隊，排出了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品，通過排隊，摸清了市場狀況，找到了工作著力點。
為使商業(yè)部門的采購既能充足供應市場，又能防止積壓，減少資金占用，我們集中對火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50種商品進行監(jiān)測，設置了監(jiān)測卡，每旬統(tǒng)一對這些商品的進、銷、存、價格等方面進行監(jiān)測分析，然后及時指導商業(yè)企業(yè)調(diào)整采購重點。
如今年4、5月份，我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門火柴庫存薄弱，市場價格混亂，及時提供資金支持百貨站重點采購。
僅7天，就使市場火柴充裕起來，價格回落到正常水平。
在支持商業(yè)企業(yè)經(jīng)營中，我們還從大處著眼，引導企業(yè)把近期市場和遠期市場結(jié)合起來，把短期效益和長期效益結(jié)合起來，把企業(yè)效益同社會效益結(jié)合起來，以求得市場的長期穩(wěn)定。
如今年6月份，我市蒜苔取得大豐收，一時間蒜苔市場價格迅速下落，廣大農(nóng)民普遍為銷路和價格發(fā)愁。
我們認為，如果蒜苔價格下擺過低，肯定要刺傷菜農(nóng)的積極性，明年的蔬菜市場肯定要受影響，為迅速解決問題，保持蔬菜市場的長期穩(wěn)定，我們建議市政府召開了由財政、稅務、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市蔬菜公司等27家單位參加的協(xié)調(diào)會議，適時制定了保護萊農(nóng)和蔬菜公司利益的政策，理順了各方面的關(guān)系。
我們及時發(fā)放貸款100萬元，支持蔬萊公司存儲外調(diào)蒜苔120萬斤，迅速穩(wěn)定了市場價格，保住了市場，為菜籃子問題消除了隱患，市政府對我們的工作予以高度評價。
國營零售企業(yè)直接面對消費者，擔負著供應市場、平抑物價的艱巨任務，其經(jīng)營好壞對市場關(guān)系重大;而集體企業(yè)普遍管理水平低，且多追求盈利，不承擔保市場的責任。
為此，我們確定了壓集體、保國營、重點支持零售企業(yè)的貸款投放序列。
今年在商業(yè)貸款基本不增加的情況下，6戶國營零售企業(yè)貸款上升175萬元，而17戶集體商業(yè)企業(yè)下降232萬元。
由于我們支限分明，使國營零售企業(yè)的社會效益和經(jīng)濟效益明顯提高，完成購、銷、利為4079萬元、6788萬元和179萬元，分別比去年同期增長25.6%、31.4%、29.8%，資金周轉(zhuǎn)較去年同期加快7.5%。
重視決算審查，搞好綜合反映為使商業(yè)企業(yè)取得扎扎實實的經(jīng)濟效益，維護流動資金的完整無缺，我們于年末抽出專門人員對全部商業(yè)的效益進行審查，共審查出虛假利潤134萬元，并及時采取果斷措施，督促企業(yè)調(diào)整了帳務，保證了年終決算的真實性、準確性。
今年，我們還重點抓了綜合反映工作，努力當好領(lǐng)導參謀，共寫出經(jīng)濟活動分析、調(diào)查報告、專題總結(jié)、論文、經(jīng)濟信息等249篇，被有關(guān)部門轉(zhuǎn)發(fā)錄用的達169篇，通過寫作，同志們的業(yè)務素質(zhì)也有了明顯提高。
今年，我們始終把政治思想工作做為工作中重要的一環(huán)，堅定不移地執(zhí)行黨的路線、方針、政策，自覺地、堅決地抵制資產(chǎn)階級自由化思潮的侵蝕。
為懲治****、重振黨威，我們還狠抓了廉政建設，制定了實施方案，堅決做到不吃請、不受禮、不以貸謀私，清正廉潔，把我們建成一個團結(jié)的集體、戰(zhàn)斗的集體、朝氣蓬勃的集體。
20xx年過去了，新的一年即將到來，我們決心堅定地貫徹治理整頓的總方計，著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，再創(chuàng)新成績，再上新臺階，大力促進我市的商品流通，為發(fā)展經(jīng)濟，振興聊城做出貢獻。
金融銷售類工作內(nèi)容篇九
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔保服務，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準于20__年6月成立了__市__區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和__投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據(jù)《__省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設立擔保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構(gòu)進行規(guī)范整頓，暫時不批新成立的擔保機構(gòu)，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：
一、迅速按《__融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構(gòu)和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
金融銷售類工作內(nèi)容篇十
__年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標，具體計劃如下：
一、提高員工整體業(yè)務水平
1）產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。
2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。
3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析。
4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流，以便更好的合作。
5）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心、認真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。
二、及時更新設備及其產(chǎn)品種類
隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的`市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設備。
三、完善售后服務
隨著業(yè)務量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務一定要完善。
1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。
2）配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象。
四、了解并掌握員工的心態(tài)與動向
團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多幫助，出現(xiàn)問題及時調(diào)整，避免造成人員無謂的流失。
五、應提高對市場的前瞻及把控性
任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。
公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺！請領(lǐng)導們做我們永遠最堅實的后盾！
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