經歷過艱辛努力的學習階段，總結可以幫助我們更好地總結心得和經驗。通過總結，我們可以找到自己的不足并制定改進計劃。以下是一些總結的優(yōu)秀樣例，希望能夠為你的寫作提供一些借鑒。
銀行合規(guī)管理心得篇一
采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。下面是本站小編為大家整理的銀行合規(guī)風險管理。
供你參考!
非常榮幸我能夠進入xx銀行，并已經進行了幾個月的實習，這次機會對于我這個剛畢業(yè)學生是非常寶貴的。實習的幾個月，是讓我認識到我的選擇是非常正確的，銀行金融行業(yè)確實是我的興趣所在，在這并不算長的時間里我卻學會了很多很多，我對這幾個人的實習。
自我評價。
如下：
剛進行，為了盡快掌握行業(yè)務，我每天都提前一個多小時到崗，練習點鈔、打算盤、儲蓄業(yè)務，雖然那時住處離工作單位要坐車1個多小時，但我每天都風雨無阻，特別是冬天，冰天雪地，怕擠不上車，我常常要提前兩、三個小時上班，就是那時起我養(yǎng)成了早到單位的習慣，現(xiàn)在每天都是第一個到行里，先打掃衛(wèi)生，再看看業(yè)務書或準備準備一天的工作，也是這個習慣，給了我充足的時間學習到更多的業(yè)務知識。通過這次的實習，我對個人金融業(yè)務有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，并且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的個人金融業(yè)務，但是，這幫助我更深層次地理解銀行個人金融業(yè)務的流程提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎業(yè)務方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。
針對銀行職員這個職位的特點，具體到挫折時，我主動調整心態(tài)來舒解壓力，遇到挫折時應進行冷靜分析，從客觀、主觀、等方面，找出受挫的原因，采取有效的補救措施。樹立一個辯證的挫折觀，經常保持自信和樂觀的態(tài)度，要認識到正是挫折和教訓才使我們變得聰明和成熟，正是失敗本身才最終造就了成功。學會自我寬慰，能容忍挫折，要心懷坦蕩，情緒樂觀，發(fā)奮圖強。善于化壓力為動力，改變內心的壓抑狀態(tài)，以求身心的輕松，重新爭取成功，從而讓目光面向未來。
通過實習的幾個多月里，我深感自己的不足，我會在以后的工作學習中更加努力，取長補短，需心求教。相信自己會在以后的工作中更加得心應手，表現(xiàn)更加出色!不管是在什么地方任職，都會努力!
轉眼間，從大學進入單位已經半年了，從剛開始什么都不懂到現(xiàn)在獨立辦理業(yè)務，自己也成長進步了很多，在新的一年快要來到的時候，我把自己這半年來的工作做一個小結，努力改進不足的地方，發(fā)揚優(yōu)點，爭取使自己在以后的工作中做的更好。
在，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的業(yè)績。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示建行系統(tǒng)良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。
在日常工作中，自己在以下幾個方面尤其重視。
一、政治理論學習和業(yè)務知識學習方面;我通過集中學習和自學相結合的方式學習了黨的xx大會議精神，學習三級行長講話精神，學習金融法律法規(guī)知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高;在工作之余抓業(yè)務知識學習，特別是學習《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等，增強了自身業(yè)務素質，不斷提高工作效率和質量。
二、服務方面：自己的崗位是一線服務窗口，一言一行都代表著本行的形象，這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按。
規(guī)章制度。
進行實際操作，同時盡最大努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業(yè)務過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解，為客戶提供滿意的服務，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
三、新業(yè)務方面：日常工作中大力宣傳新業(yè)務品種，積極營銷中間業(yè)務，做好手機銀行、短息服務、網(wǎng)上銀行、保險的銷售，盡量完成支行下達的各項業(yè)務指標。我是一名新同志，在新的環(huán)境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環(huán)境下，通過我自身的努力，為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務收入。四、安全和風險防范方面:由于銀行是經營貨幣的特殊行業(yè)，我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在風險，所以為了保障銀行資金的安全運營，一定要樹立安全防范意識，及時學習安全及風險防范的文件，時時刻刻敲響警鐘，一定要堅持規(guī)范操作制度，盡可能的降低差錯率。
我深刻體會到銀行工作規(guī)范化治理、嚴格執(zhí)行標準的重要性。這半年來，我熟悉改進了自己的一些缺點，學會了如何戒驕戒躁、耐心謹慎地對待每一筆業(yè)務。盡管前臺柜員的許多操作看似簡單重復，但要做到保持始終如一的工作熱情和長期高效的準確無誤還需要加倍努力以及進一步的再學習。
這半年來自己的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。
結合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習。
活動總結。
出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識;通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對廣發(fā)銀行改革的信心，增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)管理心得篇二
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動心得不悔資料!
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】。
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自己授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】。
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內容，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。《商業(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任，工作責任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構網(wǎng)點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。二是網(wǎng)點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內容。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
【對策建議】。
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，必須及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】。
合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
銀行合規(guī)管理心得篇三
企業(yè)銀行合規(guī)管理一直是銀行業(yè)的頭疼問題，因為它直接關系到銀行金融領域的安全和穩(wěn)定。隨著金融市場日益開放，各種金融產品的推出，和國家對金融行業(yè)規(guī)范管理的加強，企業(yè)銀行合規(guī)管理已成為銀行業(yè)內諸多重要工作之一，我們需要不斷探索，總結經驗，不斷提高自己的能力，才能確保我們的工作更加精準高效。
企業(yè)銀行合規(guī)管理包括銀行運營、銷售、風控、財務等多個方面。它是銀行安全穩(wěn)定的中樞神經，也是銀行的道德風險和制度風險的有效保障。企業(yè)銀行合規(guī)管理的基本目的是幫助銀行提高內部管理、減少風險、降低成本、提高客戶滿意度，達到保障銀行生存和發(fā)展的目的。合規(guī)管理不僅是政府和監(jiān)管部門的要求，也是銀行自身的追求，它能夠讓銀行更好地服務客戶、提升自身價值和形象。
企業(yè)銀行合規(guī)管理實踐中最主要的內容是：合規(guī)管理制度建立、工作流程落實、人員培訓和宣傳、內部控制和督導機制的完善。制度建立是企業(yè)銀行合規(guī)管理的基礎，只有建立合理的制度，才能讓工作更加有條不紊，各個環(huán)節(jié)協(xié)調配合。工作流程落實是制度落地的具體體現(xiàn)，對工作流程的設計和實現(xiàn)，需要充分考慮流程的合理性、安全性、可操作性等。人員培訓和宣傳是合規(guī)管理不可或缺的環(huán)節(jié)，它是實現(xiàn)合規(guī)管理的必要保證。內部控制和督導機制的完善，是企業(yè)銀行合規(guī)管理實踐中不可忽視的環(huán)節(jié)，通過嚴密的監(jiān)管，確保各項工作得到規(guī)范執(zhí)行。
第四段：識別和規(guī)避風險。
金融行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新是銀行業(yè)生存和發(fā)展的必經之路。但是，隨著金融創(chuàng)新的不斷深入，在開拓新業(yè)務領域的同時，銀行風險也在不斷加大。企業(yè)銀行合規(guī)管理就需要通過識別和規(guī)避風險，以確保風險得到最大限度的控制。首先，要做到客戶風險識別和評價，確保產品和服務的合法合規(guī)性，并建立風險管理檔案，全程監(jiān)管客戶行為。其次，要加強內部風險防范，完善內部控制系統(tǒng)，加強業(yè)務審查，嚴格遵守操作規(guī)程。定期進行風險評估和內部審計，及時發(fā)現(xiàn)存在的風險，進而提高風險防范措施的有效性。
第五段：總結。
企業(yè)銀行合規(guī)管理是一個系統(tǒng)工程，它的實踐不僅需要制度、流程、人員等多方面支持，更需要對金融行業(yè)的認識判斷和對風險的防范意識。在實踐中，要注重工作細節(jié)和要素的完善。比如，建立和完善內部制度、流程規(guī)范性、客戶風險評估、內部審查、監(jiān)督等措施，都需要特別注意。同時，我們需要尋求國家出臺的相關政策支持，積極踐行社會責任，力爭做到規(guī)范、透明、合法、誠信、穩(wěn)健，讓企業(yè)銀行合規(guī)管理真正成為實現(xiàn)銀行安全穩(wěn)定、快速發(fā)展的中堅力量，為金融行業(yè)的繁榮發(fā)展作出應有的貢獻。
銀行合規(guī)管理心得篇四
通過對總行xx視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件“合規(guī)經營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的xx視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”，以及合規(guī)經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在“xx年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在xx年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經營上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的`整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經營創(chuàng)造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
銀行合規(guī)管理心得篇五
今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我行開展了“合規(guī)管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：
首先，“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學習了很多關于職員應該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時時響應大局發(fā)展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實自己，在這個自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。
通過活動學習和規(guī)范，做位個人金融助理，我認為合規(guī)經營是非常必要的，特別是合規(guī)條令條例的學習，更能約束我們的一些行為規(guī)范。通過對視頻的學習，我了解到一些郵儲銀行內部員工的案例，對合規(guī)的重要性有了更深刻的認識。特別是一些案例，都是從貪婪開始，要“把權力關進籠子里”，在制度里堅守自己的底線。
其次，教育活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著曾經一起奮戰(zhàn)在同一陣線的同仁淪落鐵窗，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記“十條禁令”，嚴格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風。
銀行合規(guī)管理心得篇六
企業(yè)銀行合規(guī)管理是保障銀行業(yè)安全穩(wěn)健運營的重要保障，而且也是企業(yè)合規(guī)運營的重要基石。在這個信息爆炸的時代中，銀行機構的合規(guī)管理工作已經成為了金融機構中最重要的部分之一。作為一名從事銀行業(yè)工作多年的管理者，我對于企業(yè)銀行合規(guī)管理有著深刻的認識和深入的體會。在日常工作中，我積累了不少心得和體會，下面，就和大家分享一下我對于企業(yè)銀行合規(guī)管理的心得和體會。
第二段：傳遞理念，確立標準化操作。
銀行業(yè)是使用高安全檢測技術來進行管理及業(yè)務操作的，所以我們在合規(guī)管理工作中要傳遞的理念，就是建立起標準化的銀行業(yè)務操作和管理，對各個環(huán)節(jié)進行科學、流程化、規(guī)范化的管理。這樣可以擁有高效、科學的管理模式，以此提高銀行業(yè)的合規(guī)管理水平。
第三段：風險管理，全方位監(jiān)測。
在實施合規(guī)管理過程中，我們還要高度重視風險管理。在銀行業(yè)中，風險管理是最重要的措施之一，可以有效地降低機構的系統(tǒng)性風險，從而保護金融市場的穩(wěn)定。我們通過建立風險管理系統(tǒng)，實現(xiàn)全方位監(jiān)測，采取最有效的防范措施，從而達到穩(wěn)定運營的目的。
第四段：建立風險管理模型，保障財務安全。
企業(yè)銀行的財務安全風險也是我們在合規(guī)管理過程中要關注的問題。我們可以通過建立風險管理模型，采取有效的風險處理措施，以保障機構的財務安全，為客戶提供更好的金融服務。
第五段：產品創(chuàng)新，合規(guī)調整。
在企業(yè)銀行的日常經營過程中，我們也需要進行產品創(chuàng)新，并時刻關注政策法規(guī)的調整。既要滿足客戶的需求，又要保證產品的合規(guī)性，充分發(fā)揮銀行業(yè)對于企業(yè)經濟建設的積極作用。只有這樣，我們才能在合規(guī)管理的道路上走得更久、更遠。
結語：
以上就是我對于企業(yè)銀行合規(guī)管理心得和體會的自我總結，希望能夠給廣大銀行工作者提供一些新的靈感和幫助。企業(yè)銀行合規(guī)管理是銀行經營的基礎和保障，我們要不斷加強實踐和研究，不斷提高合規(guī)管理水平，為銀行業(yè)的健康發(fā)展做出更多的貢獻。
銀行合規(guī)管理心得篇七
____年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密的工作，更要作好為客戶的保密的工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經濟損失，都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
銀行合規(guī)管理心得篇八
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農行山東泰安分行按照農總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行，
學習自查階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習。)結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。
鞏固驗收階段活動內容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。
三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動心得不悔資料!
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
更多。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形不同層次的客戶和形形事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)管理心得篇九
通過對總行##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件“合規(guī)經營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件”，以及合規(guī)經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制（當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經營上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的.發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經營創(chuàng)造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
銀行合規(guī)管理心得篇十
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行合規(guī)回頭看學習心得范文四：
為打造農業(yè)銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規(guī)文化建設大討論”活動，堅持以合規(guī)管理促經營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環(huán)節(jié)和重點領域，長短結合，標本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強農業(yè)銀行市場競爭力、風險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。
合規(guī)文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風險，降低案件發(fā)生;只有深入開展合規(guī)大討論，引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進合規(guī)文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎，確保農行穩(wěn)健經營、長治久安和科學發(fā)展。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育強化學習提高樹立農業(yè)銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立農業(yè)銀行長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高農業(yè)銀行經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農業(yè)銀行發(fā)展做出自己應有的貢獻。
郵政儲蓄銀行合規(guī)回頭看學習心得范文五：
為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務體系，營造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效，全行人員在09-年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務行為規(guī)范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：
1、響應大局、要求發(fā)展
“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學習了很多關于職員應該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時時響應大局發(fā)展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。
2、以責為標、以任為尺
通過活動學習和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業(yè)務的宣傳與營銷工作;負責貸款受理，對借款客戶進行貸前調查，簽署調查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調查意見負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業(yè)務的風險掌控，專注信貸業(yè)務的服務質量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。
3、清正廉風、光明前行
對警示教育活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風，才能得以光明前行。
三年來，在上級的支持和領導下，我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
中國郵政合規(guī)回頭看學習心得范文：
近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對中行改革的信心，增強維護中行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)管理心得篇十一
郵儲銀行以電視電話會議形式組織開展全行集中合規(guī)學習，活動共設一個主會場，2500多個分會場。郵儲銀行行長呂家進、監(jiān)事長陳躍軍、副行長李財林以及各位董事全程參加，各分支行領導班子、部門負責人和主要業(yè)務骨干2萬余人參加學習。
銀監(jiān)會高度重視和關注郵儲銀行“合規(guī)大討論”活動，銀監(jiān)會四部主任沈曉明親自到會，并作重要講話。他強調了合規(guī)管理的重要性以及違規(guī)將帶來嚴重后果，指出不重視合規(guī)將付出“嚴重的、沉重的、慘痛的”代價。沈曉明高度評價了郵儲銀行成立以來的合規(guī)建設工作，深入分析了郵儲銀行合規(guī)建設的特殊性并提出要求，希望每位郵儲銀行員工從自己做起，從現(xiàn)在做起，扎實做好合規(guī)風險防控工作。
銀監(jiān)會監(jiān)管四部陳劍博士作了題為《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理》的專題報告，從合規(guī)風險管理的概念、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理、監(jiān)管合規(guī)要求和當前銀行重點業(yè)務的監(jiān)管合規(guī)要點等方面對商業(yè)銀行合規(guī)管理進行了深入講解和闡述。
李財林在主持會議時表示，沈曉明主任的講話對郵儲銀行做好下一步合規(guī)管理，促進各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展具有重要意義，要求各級機構和每位員工要真正把合規(guī)擺在重要的工作位置，切實做好風險防控工作。
此次集中合規(guī)學習是郵儲銀行“合規(guī)大討論”活動重點內容之一，對于開展好“合規(guī)大討論”活動后續(xù)各項工作，對于郵儲銀行各級員工嚴格落實監(jiān)管要求、不斷提高合規(guī)意識、依法合規(guī)開展經營和管理工作具有重要意義。
總行在全行組織開展合規(guī)文化建設大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得:。
一合規(guī)建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經營之本”，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經常參加一些“學內控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎。
四合規(guī)文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行合規(guī)管理心得篇十二
第一段：引言（150字）。
作為金融行業(yè)的重要一環(huán)，銀行合規(guī)管理舉足輕重。在過去的幾十年里，銀行業(yè)合規(guī)管理已經成為全球金融機構的關鍵業(yè)務和發(fā)展戰(zhàn)略。合規(guī)管理的重要性不言而喻，它不僅能夠保護銀行和客戶的利益，還能增強金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。在工作中，我深刻體會到，銀行合規(guī)管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、強大的法律意識和全面的風險管理能力。
第二段：合規(guī)政策的制定與執(zhí)行（250字）。
銀行合規(guī)管理的核心是建立和執(zhí)行一系列合規(guī)政策。這些政策不僅要符合國家法律法規(guī)，還要滿足銀行自身的風險承受能力和發(fā)展需求。在我所在的銀行，我們通過設立合規(guī)委員會，由各部門負責人組成，定期審查和更新合規(guī)政策。同時，我們還采用了信息化系統(tǒng)，通過自動化的合規(guī)控制和監(jiān)測工具，確保政策的全面執(zhí)行。這種有機結合使得合規(guī)政策的制定和執(zhí)行更加高效和精準。
第三段：合規(guī)培訓和意識教育（300字）。
銀行合規(guī)管理的成功離不開員工的高度合規(guī)意識和專業(yè)能力。因此，銀行必須定期開展合規(guī)培訓和意識教育活動。在我的工作崗位上，我經常參加各種合規(guī)培訓課程和研討會。這些培訓活動包括了最新的法律法規(guī)解讀、合規(guī)政策的更新、及時糾正違規(guī)行為等方面的內容，幫助我們更好地了解和適應行業(yè)的合規(guī)要求。同時，通過案例分析和模擬演練等形式，提高我們的合規(guī)應對能力。
第四段：監(jiān)督和檢查的重要性（300字）。
合規(guī)管理需要監(jiān)督和檢查機制的支持，以確保合規(guī)政策的全面執(zhí)行。銀行要建立一個合規(guī)管理專業(yè)化的團隊，負責對銀行各項業(yè)務及相關活動進行監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為。監(jiān)督和檢查的過程不僅要注重細節(jié)，還要和各部門密切合作，形成有力的合規(guī)防護網(wǎng)絡。在我們的銀行中，我們注重建立合規(guī)風險評估制度，定期開展內部合規(guī)審計，同時與外部合規(guī)監(jiān)管機構進行有效溝通，以確保我們的合規(guī)管理得到持續(xù)改進。
第五段：合規(guī)文化的塑造和傳承（200字）。
銀行合規(guī)管理需要形成一種強大的合規(guī)文化，使每一個員工都能自覺遵守合規(guī)政策和法律法規(guī)，將合規(guī)納入日常工作中。為此，銀行管理層要以身作則，在公司的各級員工中弘揚誠信、守法、規(guī)范的工作風氣。此外，還要加強對員工的獎懲制度，激勵員工保持良好的合規(guī)意識和行為習慣。只有良好的合規(guī)文化才能真正保護銀行和客戶的利益，增強金融體系的穩(wěn)定性。
總結（100字）。
在銀行合規(guī)管理的工作中，我深刻認識到，銀行應該以高度重視的態(tài)度對待合規(guī)管理，保護銀行和客戶的利益是責無旁貸的責任。要做好合規(guī)管理，銀行需要建立完善的合規(guī)政策和執(zhí)行機制，加強員工培訓和意識教育，借助監(jiān)督和檢查機制不斷完善合規(guī)管理，塑造良好的合規(guī)文化。只有這樣，銀行合規(guī)管理才能得到不斷加強和改善，為金融系統(tǒng)的發(fā)展做出更大的貢獻。
銀行合規(guī)管理心得篇十三
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質，真給我們國家丟人！”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度！
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢？當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈！回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”！一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。 銀行經營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構。商業(yè)銀行不以合規(guī)經營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大！
銀行合規(guī)管理心得篇十四
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
銀行合規(guī)管理心得篇十五
我認為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。
一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。
三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的?？傊?，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
銀行合規(guī)管理心得篇十六
在經濟高速增長的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長能夠將許多管理問題和風險消化掉，可是在經濟形勢較為復雜的環(huán)境中，銀行進入微利化的階段時，管理的過程控制不僅僅是風險控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過相對危機環(huán)境的必然選擇。
銀行的業(yè)務以經營風險為本，缺乏過程控制將意味著業(yè)務風險無法有效控制。銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務貸款是典型的以風險為本的業(yè)務，貸款發(fā)放的每一個環(huán)節(jié)都需要控制，稍有控制不當，都可能引發(fā)信貸風險;即使存款業(yè)務的操作也有存單欺詐、假鈔、點鈔失誤等風險;傳統(tǒng)上認為中間業(yè)務風險很低，甚至有人認為中間業(yè)務幾乎沒有風險，可是從最近以來的代理保險(放心保)、代理基金、理財業(yè)務等都發(fā)生了一些消費者投訴或者群體抗辯事件;銀行內部的財務管理也同樣可能發(fā)生違規(guī)風險。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機構管理距離較遠，一些銀行為了充分調動基層機構的進取性，充分授權分支機構，使得管理的過程控制難以落實或者被疏忽，其結果是基層機構違規(guī)事件時有發(fā)生，甚至給整個銀行的聲譽和經濟帶來較大損失。
銀行日益嚴峻的行為風險形勢呼喚管理的過程控制。有別于傳統(tǒng)資產風險的行為風險日益滲透到銀行經營管理的各個領域，尤其是隨著銀行資產規(guī)模和組織管理體系的日益龐大和復雜，銀行監(jiān)管法規(guī)體系日益健全和復雜化，銀行內部行為和外部行為的適當性和合規(guī)性問題日益突出，銀行表外資產權重的大幅度提升，無法反映到資產負債表上的各種風險往往與銀行的銷售、履職和服務行為有著密切的關聯(lián)性。行為風險無法直接經過數(shù)字化的模式表現(xiàn)，需要銀行行為的控制。實際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當行為，不僅僅無法在資產負債表中體現(xiàn)，并且甚至很難在銀行電子化的有效監(jiān)控范圍內。一些理財產品銷售中對產品特點或風險披露不充分，銷售后出現(xiàn)約定或法定需要披露的重大變化未能及時進行披露，一些產品合約缺乏完整的簽字手續(xù)或者合約重要條款疏漏等，都可能引發(fā)巨大的聲譽風險甚至經濟損失。
銀行面臨因管理過程失控引發(fā)挑戰(zhàn)，異常是發(fā)生了高管違紀，重大額違規(guī)貸款事件之后。在大數(shù)據(jù)時代，銀行管理的過程更為透明，客戶與銀行關系、內部員工與客戶的關系均可能經過電子化的媒介來承載，如果某一個管理環(huán)節(jié)缺乏控制，這些問題就立刻經過網(wǎng)絡、紙質等媒體迅速廣泛地在國內國際范圍傳播開來，從而給銀行的聲譽帶來嚴重的挑戰(zhàn)。這不僅僅會引起國內銀行監(jiān)管機構的關注，也會引起上市公司監(jiān)管機構的關注，異常是對于境外上市或境外有業(yè)務的銀行，還會受到境外相關監(jiān)管機構的關注、監(jiān)督和處罰，上市銀行則可能直接導致銀行股價大跌，乃至引發(fā)股東的群體訴訟。此類例子在國際銀行市場中時有發(fā)生。
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銀行合規(guī)管理心得篇十七
有句話說的好，“思想決定行為，行為決定習慣，習慣決定性格，性格決定命運?！比伺c人之間的根本不同，或者說決定人的命運的根本因素是思想。對一個企業(yè)組織來說，這個道理同樣成立。決定一個企業(yè)能否穩(wěn)健經營、基業(yè)長期的根本因素就是其“思想”，也就是企業(yè)文化。
我們認為，企業(yè)文化是企業(yè)通過長期的經營行為、管理理念所逐漸形成的精神核心，是積淀在員工心底的價值符號和內在指引。有了企業(yè)文化這個精神核心的操控，企業(yè)的行為就在可預期的范圍內合理進行而不會偏離理性；有了企業(yè)文化這個價值符號的指引，企業(yè)的運轉就可以沿著正確的軌道進行而不會偏離方向。正是基于此，企業(yè)的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展才成為可能。
銀行是直接經營貨幣的行業(yè)，因其特殊的業(yè)務屬性而成為高風險行業(yè)，或者說是經營風險的行業(yè)也不為過。要管理和駕馭風險，最有效的辦法就是依法合規(guī)，堅持按法律和制度規(guī)定管理和運營。要想實現(xiàn)銀行的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展，不能只靠某個部門某個群體的“依法合規(guī)”，也不能只靠一時一地的“依法合規(guī)”，必須是銀行整體性的、長期性的堅持依法合規(guī)經營，使依法合規(guī)經營成為一種文化，這就是“合規(guī)文化”。以合規(guī)文化之不變，可應人員、環(huán)境等等之萬變；以合規(guī)文化之大道，可興銀行萬古長青之偉業(yè)。
合規(guī)文化的特點可以概括為八個字：“形神兼?zhèn)?、剛柔相濟”，下面分而論之?/p>
先說“形”與“神”——外在與內在的結合。望文生義，“合規(guī)文化”是“合規(guī)”與“文化”的結合。“合規(guī)”即是指行為符合法律、法規(guī)、準則、制度等等之規(guī)范，是合規(guī)文化的有形存在；而“文化”則是指企業(yè)的精神內核和價值指引，表明合規(guī)已經成為了員工合乎習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規(guī)文化，必須將其“形”與“神”結合起來，共同發(fā)揮作用。這主要表現(xiàn)在：第一，要加強有形的制度建設，建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規(guī)范體系，并且要嚴格執(zhí)行規(guī)范體系，不讓規(guī)范體系成為一紙空文，對違背規(guī)范體系的行為必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”。第二，要確保規(guī)范體系在橫向的各個部門形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公平，進而損傷規(guī)范體系的權威，使合規(guī)文化大打折扣。第三，要長期堅持依法合規(guī)經營，持續(xù)的行為形成習慣，長久的習慣形成傳統(tǒng)，久遠的傳統(tǒng)才會慢慢形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會走上自動運行的健康軌道。
再說“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規(guī)范。法律對行為模式有清晰的規(guī)范，什么該做，什么不該做，規(guī)定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作為，要受處罰；該做的沒做，是不作為，也要受處罰。法律是剛性的，來不得半點含糊，但缺點是成本太高，有些時候也難以發(fā)揮作用。道德是一種道義上的引導，倡導什么，反對什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒有外化的強制措施，更多的是一種內在的評價和指引，所謂“革命靠自覺”。前面已從制度的建立和執(zhí)行論及了法律規(guī)范功能的發(fā)揮。在此要強調的是，制度不是萬能的，不能管一切。人作為制度的執(zhí)行者，總是處在被動和強制中，這直接影響到制度執(zhí)行的好壞。合規(guī)文化是法律與道德的.共同載體。要使合規(guī)文化最大限度地發(fā)揮作用，必須將法律與道德結合起來，剛柔相濟，共同發(fā)揮作用，在有制度規(guī)范的領域，讓執(zhí)行制度成為每個人的自覺自愿的行為；在制度顧及不到的地方，員工也能認識到合規(guī)文化是職業(yè)道德對自己的要求，從而自動自發(fā)地依法合規(guī)操作。
合規(guī)文化是銀行健康成長、持續(xù)發(fā)展和壯大的基礎和前提。要最大限度地發(fā)揮“形神兼?zhèn)?、剛柔相濟”的合?guī)文化的作用，也必須將它們結合起來，不僅要做到“剛正有形”，就是以合理、完備的規(guī)范體系為依托，以嚴格的執(zhí)行和獎懲為保證；還要做到“柔韌有神”，就是以依法合規(guī)的企業(yè)文化為精神，以自動自發(fā)的職業(yè)道德為指引。
銀行合規(guī)管理心得篇十八
基層營業(yè)網(wǎng)點是我行營銷、服務客戶的最直接窗口，網(wǎng)點的合規(guī)經營及業(yè)務良性拓展的情景關系到全行的三綜合轉型可持續(xù)發(fā)展，更有關系到整個金融秩序的穩(wěn)健運行，合規(guī)——它不僅僅是我們建行人的事。在日趨競爭激烈的今日，金融業(yè)是一個特殊又高危的行業(yè)，正如我們的合規(guī)風控官每次來網(wǎng)點檢查時所說的：我們時刻都面臨著社會上形形色色的誘惑、面臨著道德紀律和法律法規(guī)的考驗，稍有不慎就會越過職業(yè)紅線陷入圈套陷阱中。誠然合規(guī)工作制度的開展需要188條這樣的規(guī)章對日常工作進行管制，但制度的執(zhí)行有效性更重要的本質在于被執(zhí)行者本身。我們建行人合規(guī)經營并不是因為規(guī)章的管制，而更多是因為我們對紅線的公道了然于心而秉承操守，這一切都有賴于平時合規(guī)文化的建設。
“設繩墨而取曲直，立規(guī)矩以正方圓”，合規(guī)工作是一種文化。為配合省分行“合規(guī)微學堂”系列培訓活動，我支行經過圍繞基層網(wǎng)點實際經營情景，在日常工作中發(fā)動每一位行員尋找身邊最基礎最關鍵的合規(guī)認識，構建人人參與的合規(guī)文化氛圍，提升網(wǎng)點的合規(guī)管理水平，促進業(yè)務的合規(guī)發(fā)展，讓合規(guī)建設融入到每一個業(yè)務流程中。讓大家樹立“風險無小事、合規(guī)心中留”的意識。
銀行合規(guī)管理心得篇十九
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
更多。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動心得不悔資料!
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)管理心得篇二十
通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從"嚴"開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)"意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。
銀行合規(guī)管理心得篇二十一
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】。
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自己授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】。
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內容，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。《商業(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任，工作責任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構網(wǎng)點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。二是網(wǎng)點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內容。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
【對策建議】。
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，必須及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】。
合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
在學習了信用社各項規(guī)章制度及合規(guī)操作等文件以后，我對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。據(jù)統(tǒng)計，僅20xx年全國銀行機構共發(fā)生各類案件1272件，涉案金額54.1億元，其中大量發(fā)生于柜面業(yè)務中,如再加上差錯事故或其他涉訟事件，銀行業(yè)柜面操作風險損失遠大于此。
“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內部制度以及誠實守信的道德準則，以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失。經過不斷的發(fā)展，合規(guī)已經成為國際金融行業(yè)普遍遵循的基本準則和獨特的風險管理技術，得到了普遍認同。在我國，一些商業(yè)銀行，尤其是外資商行對合規(guī)工作給予了關注，但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視，合規(guī)風險問題依然十分突出。因此，充分借鑒合規(guī)管理的國際經驗，對完善我國銀行治理結構與規(guī)范經營具有重要意義。傳統(tǒng)的銀行風險包括信用風險、市場風險、操作風險三大風險，合規(guī)風險是基于三大風險之上的更基本的風險。
盡管我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理起步較晚，但隨著銀行業(yè)對外開放力度不斷加大，國內銀行特別是國有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國際接軌，加強合規(guī)風險管理成為國內銀行的自主要求，加之監(jiān)管部門高度重視合規(guī)風險管理，下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，為合規(guī)管理工作提供了指導。近幾年，我國銀行業(yè)合規(guī)風險管理取得了比較大的進展，但與國際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。
一、國內銀行對合規(guī)風險管理意識淡薄，沒有引起足夠重視。
之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務拓展,而輕合規(guī)管理，合規(guī)風險并沒有被商業(yè)銀行提到一個單獨管理的位置予以重視，并且在此之前針對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的文獻較少，自《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》發(fā)布以來，合規(guī)風險管理才受到大多數(shù)人的重視。
二、控制風險的長效機制還沒有完全形成，合規(guī)風險管理機制有待進一步完善。
目前，各家商業(yè)銀行的風險管理實際上是以風險控制為主要目標，對整個風險管理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮，不能很好地服務于全行業(yè)務發(fā)展實際和效益最大化的經營目標。首先是是合規(guī)管理沒有完善、垂直的合規(guī)風險管理體制還沒有完全形成。一些銀行特別是中小銀行,還沒有成立獨立的合規(guī)風險管理部門來對合規(guī)風險進行統(tǒng)籌管理,還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風險管理架構。其次是合規(guī)風險管理職責分散。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財會、信貸不同的了業(yè)務部門進行自律監(jiān)管,這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式,使得合規(guī)風險管理不能有效地獨立于經營職能,同時由于缺乏專門的管理部門進行統(tǒng)一組織協(xié)調,使得合規(guī)風險管理有的部門重疊,形成重復管理,有的職責不清,出現(xiàn)管理真空。
三、商業(yè)銀行的合規(guī)風險管理工作目前還沒有真正開展，其真正興起任重而道遠。首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”;其次，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化;第三，外部監(jiān)管機構沒有建立正向激勵機制;第四，專業(yè)合規(guī)人才匱乏;第五，合規(guī)工作遠未實現(xiàn)獨立性。
因此，如何借鑒國際先進銀行的合規(guī)風險管理及監(jiān)管經驗，加強我國商業(yè)銀行的合規(guī)建設，成為各家銀行及監(jiān)管的墾待研究和解決的課題。
一、制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，提高合規(guī)管理透明度。合規(guī)建設是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化;董事會和高管層的合規(guī)責任;合規(guī)部門的職責;識別和管理合規(guī)風險的主要程序、報告線路等。合規(guī)政策應提交董事會審議并批準，在全行廣泛宣傳和學習貫徹，成為銀行依法合規(guī)經營的綱領性文件。同時，要制定和核準一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風險管理的綱領性文件;通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規(guī)風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。
二、培育良好的合規(guī)文化，構建綜合管理體系，建立主動合規(guī)的激勵機制，提高合規(guī)建設水平。
合規(guī)文化重塑是評價合規(guī)管理績效的重要標志，要研究建立先進的合規(guī)文化體系，通過加強全員合規(guī)培訓，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構建業(yè)務合規(guī)制、崗位責任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務流程中主要操作環(huán)節(jié)的風險提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關業(yè)務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經營運作與管理。
三、建立風險評估機制和舉報監(jiān)督機制。商業(yè)銀行應盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。
四、加強員工培訓和學習，建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎。
因此，加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識，在當前已顯得相當重要。沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設及風險防范推進有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規(guī)化文化建設及風險防范。
通過參加此次學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念。
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
二、供應鏈金融的管理。
在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務導向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。我國參與供應鏈企業(yè)擴大業(yè)務的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。因此,應進一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應鏈融資方案的設計,推動供應鏈融資的良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業(yè)研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導致的銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風險。銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業(yè)做好深入的調查、研究。要了解核心企業(yè)的資信能力、市場地位,履約情況和產業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業(yè)的產品質量、生產能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,了解買賣雙方的有關情況。
2、加強內部控制,提高操作風險管理水平，商業(yè)銀行在供應鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風險的概率增大。對于從事供應鏈融資業(yè)務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供應鏈金融業(yè)務素質與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風險的管理框架下,將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中并進行有關創(chuàng)新也勢在必行。
通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，進一步了解供應鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農行山東泰安分行按照農總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行，
學習自查階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習。)結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。
鞏固驗收階段活動內容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。
三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
銀行合規(guī)管理心得篇二十二
要實現(xiàn)銀行經營目標就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。
加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。
如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應知、應會、應用。
要把合規(guī)管理要求結合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。
為確保制度執(zhí)行的嚴肅性、權威性，應將合規(guī)工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。
對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者，要給予保護、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容，使違規(guī)者得為自己的越軌行為“買單”，以達到令行禁止。
只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規(guī)文化才能蔚成風氣。
回顧過去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結果。
如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。
要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。
我國銀行業(yè)制度建設比國外銀行復雜，關鍵是欠缺文化，因為再好的制度也只是提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣，并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，春風化雨般的滲透才能落到實處。
因此，要引導員工增強利用制度自我保護意識，加大執(zhí)行力度，提高執(zhí)“規(guī)”的自覺性。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。
因此，要用依法合規(guī)文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。
二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線。
三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負
責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。
而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。
合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
首先要建立“人人有責”的合規(guī)文化。
由于銀行內部風險存在于各個環(huán)節(jié)、各個部門，因此，合規(guī)文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防范合規(guī)風險。
員工應將合規(guī)文化建設與日常的工作和業(yè)務有機結合起來，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。
其次，合規(guī)的"規(guī)"要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵機制，把對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。
合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化建設必須與時俱進，不斷發(fā)展和創(chuàng)新，從而達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
我們既要不斷借鑒他行的經驗，博采眾長，又要適時根據(jù)外部環(huán)境、法規(guī)的變化，自主創(chuàng)新，培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
在實際工作中，將復雜的制度編寫成便于執(zhí)行的《合規(guī)小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創(chuàng)新。
合規(guī)文化建設只有起點沒有終點，是一個長期、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求。
因此，每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務的全過程，把合規(guī)理念轉化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值，推進合規(guī)經營持之以恒，為建行安全經營、快速發(fā)展、提升效益保駕護航。
銀行合規(guī)管理心得篇二十三
近期，我行為倡導合規(guī)文化建設，組織觀看“合規(guī)從業(yè)教育微電影”。通過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設的重要性和必要性，感觸頗多。
一、加強學習，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守。
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務學習固然重要，但思想覺悟的提高道德品質的升華更需要通過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內部各種制度、禁令，知道什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上達到拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產生“我也可以這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
二、增強責任意識，加強責任監(jiān)督。
首先，我們應真正認識責任心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的責任。不論業(yè)務是生疏還是熟練，不論業(yè)務是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經心，對自己經辦的業(yè)務審核不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已形成，無心的閃失將釀成案件。我們必須時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失?！?/p>
其次，責任心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于責任意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為責任心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因為責任心不強，我們給有心作案者提供了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標不會遙遠。
三、身體力行，做合規(guī)文化建設的踐行者。
作為會計督導檢查人員，首先，我應該認真學習業(yè)務，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查內容、細想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務指導和業(yè)務檢查相結合;檢查后，對問題產生的整改提出建議、措施。通過檢查督導，為我行會計核算的規(guī)范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。
銀行合規(guī)管理心得篇二十四
我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。為什么同樣的人會有這么大的差別呢?天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、職責、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
應對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自我的內心。
人生的路要靠自我選取。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求；禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則；服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶；服務高效、社會認但是我們全體金冠人最大的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠；能夠輕視自我，也能夠莊嚴自我；能夠人微言輕，也能夠舉足輕重；能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風行。有道是：我的靈魂期盼什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也就應有自我的品牌，滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。
什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務工作的經驗，我對合規(guī)的認識比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。
第一次認識到合規(guī)這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，合規(guī)的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講合規(guī)而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到合規(guī)文化建設的重要性與必要性。
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅僅關系到個人工作的規(guī)范與效率，更關系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的合規(guī)文化是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措，但是，如何讓合規(guī)文化深入人心，如何又讓合規(guī)文化融化在自我的實際行動中并構成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
合規(guī)文化的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難，持續(xù)嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其悔不當初，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓合規(guī)成為一種習慣。
融合規(guī)于實踐，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內部與外部之間加強對合規(guī)精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了合規(guī)文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內涵，盡心竭力演繹合規(guī)文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造依法經營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守的合規(guī)文化。此乃宣揚合規(guī)文化之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經濟文化的發(fā)展息息相關，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關鍵!
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