合同是經(jīng)過雙方自愿達(dá)成的協(xié)議，具有法律效力。合同應(yīng)當(dāng)具備必要的法律要素，以確保其有效性。想要了解更多關(guān)于合同的知識和實例，請看以下內(nèi)容。
債權(quán)融資合同篇一
乙方：_______________。
鑒于甲方希望通過乙方推薦投資商，使甲方獲得融資(包括但不限于股權(quán)融資、債權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債等)機會，乙方愿為甲方提供相關(guān)服務(wù)。
經(jīng)雙方商定，就甲方委托乙方提供融資服務(wù)有關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：
第一條融資服務(wù)事項。
(一)甲乙雙方同意，由乙方按照本協(xié)議的約定，為甲方推薦投資商，并提供相關(guān)融資服務(wù)。
(二)甲方同意，甲方確認(rèn)乙方所推薦的投資商后，甲方或其股東或其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)或人員與該投資商達(dá)成各種投融資協(xié)議(包括但不限于股權(quán)融資、債權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債融資等)并獲得融資的，均視為甲方在乙方服務(wù)下融資成功。
甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，向乙方支付融資服務(wù)費。
第二條融資服務(wù)費及支付方式。
(一)甲方自乙方所推薦的投資商處獲得融資的，應(yīng)按本協(xié)議的約定向乙方支付融資服務(wù)費。
(二)甲乙雙方確認(rèn)，甲方自乙方所推薦的投資商處獲得的每筆融資款項到賬之日起10(拾)個工作日內(nèi)，甲方應(yīng)將到賬金額的_______________%(百分之)作為融資服務(wù)費支付給乙方。
如甲方逾期支付融資服務(wù)費，每逾期一日應(yīng)支付應(yīng)付未付款總額的千分之_______________的逾期付款違約金。
第三條雙方的義務(wù)。
(一)甲方的義務(wù)：
1、甲方須按照乙方的要求提供該融資項目(企業(yè))的詳細(xì)資料，包括但不限于該項目(企業(yè))的基本資料(營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)機構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證)、商業(yè)計劃書等資料，并如實填報有關(guān)表格內(nèi)容等。
2、在本協(xié)議執(zhí)行過程中，甲方須盡可能為乙方工作提供必要的支持和便利。
3、甲方應(yīng)當(dāng)按照乙方的要求，向乙方出具經(jīng)有效簽章的確認(rèn)函，確認(rèn)乙方對投資商的推薦。
甲方出具確認(rèn)函后，方可與乙方推薦的投資商進(jìn)行接觸。
4、甲方應(yīng)當(dāng)向乙方及時通報投資接洽、談判及合作情況，特別是重要協(xié)議的簽署、投資款項的到位情況等。
5、按照本協(xié)議約定保守商業(yè)秘密。
6、甲方應(yīng)按本協(xié)議約定向乙方支付各項費用，包括但不限于融資服務(wù)費等。
(二)乙方的義務(wù)：
1、就甲方編寫的融資信息等提供初步建議和指導(dǎo)。
2、就甲方提供的資料進(jìn)行整理，制作簡易商業(yè)計劃書。
3、根據(jù)甲方項目信息對照投資商資料信息進(jìn)行投資商篩選。
4、向國內(nèi)外投資商定向推薦甲方項目。
5、在甲方向乙方出具對乙方所推薦投資商的確認(rèn)函后，向甲方提供投資商信息，協(xié)助甲方與投資商取得聯(lián)系。
6、投(融)資協(xié)議簽署后，盡乙方所能，協(xié)助甲方督促投資商資金到位。
7、按照本協(xié)議的約定保守商業(yè)秘密。
第四條聲明與保證。
(一)甲方的聲明與保證。
1、甲方具備合法的資格和權(quán)利簽署本。
合同。
并已采取一切必要的行動以獲得授權(quán)接受本合同的條款和條件簽署及履行本合同。
2、甲方向乙方提供的所有信息、資料等均真實、準(zhǔn)確、完整。
(二)乙方的聲明與保證。
1、乙方具備合法的資格和權(quán)利簽署本合同，并已采取一切必要的行動以獲得授權(quán)，接受本合同的條款和條件，簽署及履行本合同。
第五條保密。
(一)甲方提供的資料和信息中，如需保密或要求不完全向投資方公開的內(nèi)容的，應(yīng)以書面形式向乙方另行出具說明。
(二)甲方有義務(wù)對從乙方處獲得的投資商的各種材料進(jìn)行保密，并保證不用于本協(xié)議項下融資以外的其它用途。
(三)乙方有權(quán)向投資商提供甲方所提供的資料(甲方明確要求保密或不得對外提供的除外)，乙方對于投資商在占有、使用相關(guān)資料過程中可能給甲方造成損害等不承擔(dān)任何責(zé)任。
第六條其他約定。
(一)乙方僅負(fù)責(zé)向甲方推薦投資商。
甲方與乙方推薦的投資商接洽過程中發(fā)生的一切費用、產(chǎn)生的糾紛以及責(zé)任等，均由甲方與投資商自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
(二)雙方辦理乙方所推薦投資商確認(rèn)函手續(xù)時發(fā)生異地差旅費由甲方承擔(dān)。
(三)如甲方要求乙方提供制作商業(yè)計劃書、參加談判、進(jìn)行調(diào)查、進(jìn)行路演推介等的，由雙方另行協(xié)商，相關(guān)費用由甲方承擔(dān)。
(四)應(yīng)甲方的要求，乙方可向其推薦與融資活動相關(guān)的會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機構(gòu)。
甲方與乙方推薦的中介機構(gòu)接觸過程中發(fā)生的一切費用、產(chǎn)生的糾紛以及責(zé)任等，均由甲方與中介機構(gòu)自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
第七條協(xié)議的變更、解除和終止。
(一)非經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致并簽署書面協(xié)議，任何一方不得擅自變更本協(xié)議及其附件的任何內(nèi)容。
(二)本協(xié)議生效后，甲乙雙方不得以其他任何理由單方面解除合同。
(三)本協(xié)議的權(quán)利義務(wù)終止后，雙方應(yīng)當(dāng)遵守誠實信用原則，根據(jù)交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密義務(wù)。
本協(xié)議的保密條款在協(xié)議終止后仍對雙方具有法律約束力。
第八條爭議的解決。
(一)本協(xié)議受中華人民共和國法律法規(guī)的管轄。
(二)凡因執(zhí)行本協(xié)議所發(fā)生的或者與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，首先應(yīng)爭取各方之間友好協(xié)商解決，協(xié)調(diào)不能達(dá)成一致意見的，爭議雙方可向乙方住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
第九條協(xié)議生效。
(一)本協(xié)議有效期為兩年。
如甲方確認(rèn)乙方向甲方推薦的投資商的，本協(xié)議有效期將自甲方確認(rèn)之日起自動順延兩年。
(二)本協(xié)議的附件、補充協(xié)議均為本協(xié)議的有效組成部分，對甲乙雙方均有法律約束力。
(三)本。
協(xié)議書。
一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。
本協(xié)議由雙方法定代表人(或授權(quán)代表)簽署并加蓋公章后生效。
甲方：_______________乙方：_______________。
(或授權(quán)代理人)(或授權(quán)代理人)。
聯(lián)系電話：_______________聯(lián)系電話：_______________。
公司地址：_______________公司地址：_______________。
聯(lián)系郵箱：_______________聯(lián)系郵箱：_______________。
債權(quán)融資合同篇二
茲因雙方就債權(quán)讓與事宜，訂立本件契約，條款如下：
一、甲方同意對_____________貿(mào)易公司(以下簡稱債務(wù)人)的貨款債權(quán)人民幣_____________萬元整及基于該債權(quán)而生的利息及其他權(quán)利讓與乙方，以抵償對乙方所欠的債務(wù)。
二、甲方同時將證明債權(quán)的'文件(買賣契約書、簽收單、請款單及發(fā)票)交付乙方收執(zhí)，不另立據(jù)。如乙方收取前述債權(quán)需甲方協(xié)助，甲方并應(yīng)無條件給予一切必要的協(xié)助。
三、本件債權(quán)讓與的通知由甲、乙雙方分別徑向債務(wù)人為之。
四、本契約書一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份為憑。
甲方：________________乙方：________________
日期：________________日期：________________
債權(quán)融資合同篇三
地址：_________________。
電話：_________________。
地址：_________________。
電話：_________________。
甲方因本人生產(chǎn)或經(jīng)營需要，向乙方申請借款，并以自有車輛作為抵押物，經(jīng)當(dāng)事方協(xié)商一致，乙方同意出借并簽定本合同內(nèi)容。
第一項借款事項。
第一條借款內(nèi)容。
借款總金額：人民幣_________________元，大寫_________________。
借款期限：________年____月____日至________年____月____日止,共計天_________。月利息_________。
借款的支付及償還。
1.借款的支付：借款及抵押手續(xù)辦妥后，乙方將借款金額一次性支付給甲方或轉(zhuǎn)入甲方賬戶。
2.借款的償還：_________________本借款在到期日一次性還清本息。
3.甲方可以提前還款，但必須提前15天通知乙方。
第三條違約責(zé)任。
第二項抵押事項。
第四條甲方確認(rèn)抵押資產(chǎn)為其本人所有，一切手續(xù)合法、有效，該資產(chǎn)在抵押前無任何經(jīng)濟糾紛和違法責(zé)任，否則甲方承擔(dān)全部法律責(zé)任。
第五條抵押物事項。
1.汽車種類及牌號：_________________。
2.車架號：_________________。
3.發(fā)動機號：_________________。
第六條抵押物的保管。
1.抵押物由乙方保管,在抵押期間，乙方無償使用該車輛，保證該車輛無任何交通事故及違章.若是由于車輛自身原因或自然損壞，不可抗力等因素造成的車輛損失，免除乙方賠償責(zé)任。
2.甲方必須連同與抵押車輛相關(guān)的鑰匙、機動車登記證書、行車證、購車發(fā)票、購臵稅、養(yǎng)路費、保險單據(jù)、戶口本原件及身份證復(fù)印件交由乙方或中間人保管.
第七條抵押物的處臵。
1.抵押期間，甲方對抵押車輛做出的任何處臵均無效。
2.甲方如不能按時還款，自逾期天后，乙方則可以變賣抵押物以挽回?fù)p失，甲方同時簽署《逾期變賣委托書》。
甲方(簽字):_________________。
乙方(簽字):_________________。
________年____月____日。
債權(quán)融資合同篇四
鑒于甲方希望通過乙方推薦投資商，使甲方獲得融資(包括但不限于股權(quán)融資、債權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債等)機會，乙方愿為甲方提供相關(guān)服務(wù)。經(jīng)雙方商定，就甲方委托乙方提供融資服務(wù)有關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：
(一)甲乙雙方同意，由乙方按照本協(xié)議的約定，為甲方推薦投資商，并提供相關(guān)融資服務(wù)。
(二)甲方同意，甲方確認(rèn)乙方所推薦的投資商后，甲方或其股東或其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)或人員與該投資商達(dá)成各種投融資協(xié)議(包括但不限于股權(quán)融資、債權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債融資等)并獲得融資的，均視為甲方在乙方服務(wù)下融資成功。甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，向乙方支付融資服務(wù)費。
(一)甲方自乙方所推薦的投資商處獲得融資的，應(yīng)按本協(xié)議的約定向乙方支付融資服務(wù)費。
(二)甲乙雙方確認(rèn)，甲方自乙方所推薦的投資商處獲得的每筆融資款項到賬之日起10(拾)個工作日內(nèi)，甲方應(yīng)將到賬金額的%(百分之)作為融資服務(wù)費支付給乙方。如甲方逾期支付融資服務(wù)費，每逾期一日應(yīng)支付應(yīng)付未付款總額的千分之五的逾期付款違約金。
第三條雙方的義務(wù)。
(一)甲方的義務(wù)：
1、甲方須按照乙方的要求提供該融資項目(企業(yè))的詳細(xì)資料，包括但不限于該項目(企業(yè))的基本資料(營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)機構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證)、商業(yè)計劃書等資料，并如實填報有關(guān)表格內(nèi)容等。
2、在本協(xié)議執(zhí)行過程中，甲方須盡可能為乙方工作提供必要的支持和便利。
3、甲方應(yīng)當(dāng)按照乙方的要求，向乙方出具經(jīng)有效簽章的確認(rèn)函，確認(rèn)乙方對投資商的推薦。甲方出具確認(rèn)函后，方可與乙方推薦的投資商進(jìn)行接觸。
4、甲方應(yīng)當(dāng)向乙方及時通報投資接洽、談判及合作情況，特別是重要協(xié)議的簽署、投資款項的到位情況等。
5、按照本協(xié)議約定保守商業(yè)秘密。
6、甲方應(yīng)按本協(xié)議約定向乙方支付各項費用，包括但不限于融資服務(wù)費等。
(二)乙方的義務(wù)：
1、就甲方編寫的融資信息等提供初步建議和指導(dǎo)。
2、就甲方提供的資料進(jìn)行整理，制作簡易商業(yè)計劃書。
3、根據(jù)甲方項目信息對照投資商資料信息進(jìn)行投資商篩選。
4、向國內(nèi)外投資商定向推薦甲方項目。
5、在甲方向乙方出具對乙方所推薦投資商的確認(rèn)函后，向甲方提供投資商信息，協(xié)助甲方與投資商取得聯(lián)系。
6、投(融)資協(xié)議簽署后，盡乙方所能，協(xié)助甲方督促投資商資金到位。
7、按照本協(xié)議的約定保守商業(yè)秘密。
第四條聲明與保證。
(一)甲方的聲明與保證。
1、甲方具備合法的資格和權(quán)利簽署本合同，并已采取一切必要的行動以獲得授權(quán)，接受本合同的條款和條件，簽署及履行本合同。
2、甲方向乙方提供的所有信息、資料等均真實、準(zhǔn)確、完整。
(二)乙方的聲明與保證。
1、乙方具備合法的資格和權(quán)利簽署本合同，并已采取一切必要的行動以獲得授權(quán)，接受本合同的條款和條件，簽署及履行本合同。
第五條保密。
(一)甲方提供的資料和信息中，如需保密或要求不完全向投資方公開的內(nèi)容的，應(yīng)以書面形式向乙方另行出具說明。
(二)甲方有義務(wù)對從乙方處獲得的投資商的各種材料進(jìn)行保密，并保證不用于本協(xié)議項下融資以外的其它用途。
(三)乙方有權(quán)向投資商提供甲方所提供的資料(甲方明確要求保密或不得對外提供的除外)，乙方對于投資商在占有、使用相關(guān)資料過程中可能給甲方造成損害等不承擔(dān)任何責(zé)任。
第六條其他約定。
(一)乙方僅負(fù)責(zé)向甲方推薦投資商。甲方與乙方推薦的投資商接洽過程中發(fā)生的一切費用、產(chǎn)生的糾紛以及責(zé)任等，均由甲方與投資商自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
(二)雙方辦理乙方所推薦投資商確認(rèn)函手續(xù)時發(fā)生異地差旅費由甲方承擔(dān)。
(三)如甲方要求乙方提供制作商業(yè)計劃書、參加談判、進(jìn)行調(diào)查、進(jìn)行路演推介等的，由雙方另行協(xié)商，相關(guān)費用由甲方承擔(dān)。
(四)應(yīng)甲方的要求，乙方可向其推薦與融資活動相關(guān)的會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機構(gòu)。甲方與乙方推薦的中介機構(gòu)接觸過程中發(fā)生的一切費用、產(chǎn)生的糾紛以及責(zé)任等，均由甲方與中介機構(gòu)自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
第七條協(xié)議的變更、解除和終止。
(一)非經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致并簽署書面協(xié)議，任何一方不得擅自變更本協(xié)議及其附件的任何內(nèi)容。
(二)本協(xié)議生效后，甲乙雙方不得以其他任何理由單方面解除合同。
(三)本協(xié)議的權(quán)利義務(wù)終止后，雙方應(yīng)當(dāng)遵守誠實信用原則，根據(jù)交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密義務(wù)。本協(xié)議的保密條款在協(xié)議終止后仍對雙方具有法律約束力。
第八條爭議的解決。
(一)本協(xié)議受中華人民共和國法律法規(guī)的管轄。
(二)凡因執(zhí)行本協(xié)議所發(fā)生的或者與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，首先應(yīng)爭取各方之間友好協(xié)商解決，協(xié)調(diào)不能達(dá)成一致意見的，爭議雙方可向乙方住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
第九條協(xié)議生效。
(一)本協(xié)議有效期為兩年。如甲方確認(rèn)乙方向甲方推薦的投資商的，本協(xié)議有效期將自甲方確認(rèn)之日起自動順延兩年。
(二)本協(xié)議的附件、補充協(xié)議均為本協(xié)議的有效組成部分，對甲乙雙方均有法律約束力。
(三)本協(xié)議書一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。本協(xié)議由雙方法定代表人(或授權(quán)代表)簽署并加蓋公章后生效。
(以下無正文)。
(本頁無正文，為《融資服務(wù)協(xié)議書》(編號：_______________)的簽署頁)。
甲方：_______________乙方：_______________。
(或授權(quán)代理人)(或授權(quán)代理人)。
聯(lián)系電話：_______________聯(lián)系電話：_______________。
公司地址：_______________公司地址：_______________。
聯(lián)系郵箱：_______________聯(lián)系郵箱：_______________。
債權(quán)融資合同篇五
本協(xié)議于_________年_________月_________日由以下各方簽訂：
(3)_________公司(注冊登記編號_________)，根據(jù)_________法律成立，地址位于_________(以下簡稱“公司保證人”，包括其繼受人)。
鑒于貸款人同意根據(jù)借款人的請求，根據(jù)本協(xié)議的條款和條件向借款人提供總計不超過_________美元(us$_________)的定期貸款(以下簡稱“貸款額度”)，且為此公司保證人同意按本協(xié)議規(guī)定提供如下所述的保證、聲明和承諾以及公司保證書。因此，當(dāng)事人各方達(dá)成協(xié)議如下：
第一條定義。
在本協(xié)議中除另有定義的以外，以下用語具有以下含意：
“提款日”是指借款人可以根據(jù)本協(xié)議第款規(guī)定開始提款之日(無論提款是否實際發(fā)生);。
“違約事件”是指本協(xié)議第十二條規(guī)定的任何違約事件;。
“貸款額度”是指貸款人將根據(jù)本協(xié)議向借款人提供的金額不超過本金總額的貸款額度;。
“付息日”是指每一計息期的最后一日;。
“計息期”是指根據(jù)下述規(guī)定所確定的每一連續(xù)期間：
任何超越最后還款閂的計息期應(yīng)被縮短至該最后還款日結(jié)束;。
“月”是指自某一個日歷月的某一天起至下一個日歷月的同日(含該日)止的期間，但是(1)如果該期間自一個日歷月的最后一個工作日起而該工作日在下一個日歷月沒有相應(yīng)日，則該期間應(yīng)于該下一個日歷月的最后一個工作日結(jié)束，(2)如果該同日不是一個工作日，則該期間應(yīng)于該同日的下一個工作日結(jié)束，但是如果該下一日不是工作日的，則該期間應(yīng)于該同日的前一個工作日結(jié)束。
“抵押物”在本協(xié)議內(nèi)的定義與抵押協(xié)議內(nèi)“抵押物”的定義相同;。
“抵押人”在本協(xié)議內(nèi)的定義與抵押協(xié)議內(nèi)“抵押人”的定義相同;。
“基本利率”是指貸款人不時確定的該時所用的美元基本貸款利率;。
“潛在違約事件”是指隨著時間流逝和/或發(fā)出通知便將成為違約事件的事件;。
“租金收入”是指按照貸款人同意的條款出租商店而不時獲得的租金收入;。
“擔(dān)保文件”是指下述文件的所有或部分(視上下文情況而定)：
抵押協(xié)議;。
公司保證書;。
保險單轉(zhuǎn)讓契約;。
租金收入轉(zhuǎn)讓契約;。
銷售收入轉(zhuǎn)讓契約;。
“商店”是指本協(xié)議附件h規(guī)定的商店和辦公室;。
“美元”是指xxx合眾國的合法貨幣。
如所用詞句屬單數(shù)，則應(yīng)包括復(fù)數(shù)在內(nèi)，反之亦然。
本協(xié)議中的條目編號和標(biāo)題只為參考方便而設(shè)，在解釋本協(xié)議時并無效力。
除非另有規(guī)定，本協(xié)議提及的“條”、“段落”和“附件”應(yīng)被解釋為本協(xié)議的條、段落和附件。
在提到法律規(guī)定時應(yīng)被解釋為是包括不時經(jīng)過修改、重新制定之法律的規(guī)定。
除非本協(xié)議另有規(guī)定，所有提及的時間都應(yīng)該是指新加坡時間。
除非另有規(guī)定，在提到本協(xié)議、擔(dān)保文件或其它任何文件時應(yīng)被解釋為是包括經(jīng)過修改，變更、更新或補充并于該時有效的版本。
貸款標(biāo)準(zhǔn)條件和條款(請見附件j)為本協(xié)議不可分割的組成部分，除非本協(xié)議另有明確規(guī)定不適用該標(biāo)準(zhǔn)條件和條款或本協(xié)議的條件和條款與該標(biāo)準(zhǔn)條件和條款相矛盾(但僅限于該等矛盾之處)。
第二條貸款用途。
借款人應(yīng)將貸款額度用于流動資金需求。
借款人應(yīng)按照本協(xié)議規(guī)定的用途使用全部貸款，但貸款人并無義務(wù)確保借款人將貸款額度用于本協(xié)議規(guī)定的用途。
第三條前端費。
除非貸款人另有指示，借款人應(yīng)在本協(xié)議簽署后一個月之內(nèi)且在本協(xié)議第五條規(guī)定的提款日之前向貸款人支付金額為_________美元(us$_________)的前端費(不論借款人實際提款的數(shù)額是多少)。如果沒有發(fā)生任何提款，借款人仍應(yīng)在提款有效期期滿之前支付該筆款項。
第四條先決條件;貸款額度將在符合下述條款和條件的情況下提供給借款人：
于貸款人已經(jīng)收到(或貸款人同意貸款人將在可以獲得之時即時收取，或貸款人根據(jù)當(dāng)時情況放棄收取)格式和內(nèi)容均令貸款人滿意的所有下述各項之時：
經(jīng)適當(dāng)簽署證實的按本協(xié)議附件k的格式簽署的借款人的股東會決議和董事會決議復(fù)印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權(quán)：
借款人按本協(xié)議規(guī)定的條款和條件取得貸款額度;和。
經(jīng)適當(dāng)簽署證實的按本協(xié)議附件l的格式簽署的公司保證人的股東會決議和董事會決議復(fù)印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權(quán)：
公司保證人提供公司保證書;和。
經(jīng)適當(dāng)簽署證實的按本協(xié)議附件m的格式簽署的抵押人和_________的股東會決議和董事會決議復(fù)印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權(quán)：
各公司提供抵押(如需要)、保險單轉(zhuǎn)讓和租金收入轉(zhuǎn)讓;和。
按照本協(xié)議附件a、b、c、e、g的格式經(jīng)合法簽署，并完成了印花稅貼花(如有)、登記和提交的擔(dān)保文件及有證據(jù)證明：
在抵押合同規(guī)定的抵押設(shè)立之前，抵押人是抵押物的唯一合法所有者和受益人;。
在抵押合同規(guī)定的抵押設(shè)立之前，抵押物上并沒有被設(shè)定任何在先的負(fù)擔(dān);。
保險單原件;。
貸款人所接受的關(guān)于借款人所有貸款的詳細(xì)情況的披露;。
本協(xié)議簽署日不少于五個工作日之前貸款人向借款人合理要求的有關(guān)本協(xié)議所規(guī)定之任何事項文件的復(fù)印件(該復(fù)印件須經(jīng)簽署證實)。
于下述條件得以滿足之時：
借款人或公司保證人的經(jīng)營狀況或財務(wù)狀況沒有發(fā)生實質(zhì)性的變化。
如任何轉(zhuǎn)讓契約因尚未存在合同，帳面?zhèn)鶆?wù)或保險索賠權(quán)或者因根據(jù)適用法律的任何原因而可能成為無效或不能執(zhí)行，借款人承諾應(yīng)在該等合同、帳面?zhèn)鶆?wù)或保險索賠存在后立即不時或在貸款人決定的時間簽署或重新簽署或促使他人簽署該等轉(zhuǎn)讓契約，并且應(yīng)采取必要措施完善或確保完善該等轉(zhuǎn)讓契約欲設(shè)立的擔(dān)保。借款人進(jìn)一步承諾將不會簽署含有任何禁止或阻礙將有關(guān)收益轉(zhuǎn)讓給貸款人的合同(該等合同的收益將成為轉(zhuǎn)讓契約的標(biāo)的)，并且借款人將促使抵押人也不會簽署此類合同。任何未能履行本條款規(guī)定的義務(wù)的行為將構(gòu)成本協(xié)議項下的違約事件。
第五條提款。
借款人應(yīng)在提款有效期內(nèi)在貸款額度項下一次性地提款。任何在貸款額度項下未被提取的數(shù)目之額度應(yīng)被自動取消，除非經(jīng)貸款人書面同意并依其自主決定對超過一次的提款予以同意。
借款人應(yīng)最遲在預(yù)期提款日的五(5)個工作日之前將提款通知交給貸款人。
提款通知中應(yīng)按照本協(xié)議附件“f”所述將有關(guān)細(xì)節(jié)具體列出。
提款通知只有在貸款人確實收到時才生效。
提款通知應(yīng)構(gòu)成借款人的一份確認(rèn)函，確認(rèn)至今沒有發(fā)生任何違約事件或潛在違約事件及所有聲明保證在任何事實方面仍然保持真實、準(zhǔn)確。
提款通知一經(jīng)貸款人收到即為不可撤銷，借款人有義務(wù)按照提款通知的規(guī)定來實現(xiàn)提款。
借款人同意，如借款人未向貸款人支付本協(xié)議第三條規(guī)定的前端費，貸款人可以從提款通知項下未被提取的款項中將該筆前端費予以抵銷，該等抵銷不應(yīng)被視為以任何方式扣減到期未付的貸款。
第六條本金歸還。
依據(jù)本協(xié)議第十二條、第十三條和第二十條規(guī)定，除非貸款人按其絕對自主確定之條款和條件另外作出書面同意，所有的貸款應(yīng)在最后還款日被一次性全額付清。
第六條提前還款。
如果借款人在預(yù)定的提前還款日不少于三十(30)天前給予貸款人書面通知，借款人可以向貸款人提前歸還全部或部分貸款、發(fā)生的利息和所有其它的應(yīng)付款(包括按照本協(xié)議第款規(guī)定計算出的金額數(shù)目);假設(shè)預(yù)定的提前還款日總是相關(guān)計息期的最后一天。
提前歸還的是部分貸款時，提前還款的數(shù)額最小應(yīng)為_________美元(us$_________)，或為_________美元(us$_________)的完整倍數(shù)。任何提前還款都應(yīng)采用本協(xié)議第款規(guī)定的方式歸還。
借款人根據(jù)本協(xié)議第款規(guī)定簽發(fā)的任何提前還款通知都是不可撤銷的，借款人有義務(wù)按照該通知提前還款。
除非貸款人另有書面同意并指示有新的條款、條件，所有已提前歸還的款項不可再提取。
在提前歸還貸款的全部或部分的同時，借款人應(yīng)就任何在最后還款日之前生效的提前還款，按照提前歸還的未清償貸款之余額的百分之零點五()向貸款人支付費用。
第七條利息。
借款人應(yīng)在每一付息日按本協(xié)議第款規(guī)定的有關(guān)利率向貸款人支付尚未清償?shù)馁J款之利息。
適用于任何計息期的利率應(yīng)等于新加坡銀行同業(yè)拆放利率加上百分之二(2%)的年利率或等于貸款人按其絕對自主確定的適用于該計息期的其它利率。
應(yīng)付的貸款利息金額應(yīng)以美元支付，并應(yīng)以每年三百六十天為基礎(chǔ)按照實際天數(shù)逐日計算。計算實際天數(shù)時，應(yīng)將前一個付息日(而非付款日)包括在內(nèi)。
對于貸款本金連同所發(fā)生的利息和于本協(xié)議規(guī)定之到期日應(yīng)付而未付的所有款項，應(yīng)憑要求支付額外利息(不論判決前或判決后)，該額外利息應(yīng)自應(yīng)付之日起至該等本金利息或其它應(yīng)付款項(根據(jù)具體情況確定)實際支付之日止，按照本協(xié)議第款規(guī)定之相關(guān)貸款利率加上百分之五(5%)所得出的利率逐日計算。借款人承認(rèn)，前述應(yīng)付的額外利息真實地代表了貸款人因借款人不能及時履行其付款義務(wù)和責(zé)任而將遭受的損失和損害。
貸款人關(guān)于適用任何時間的利率的證明和到期應(yīng)付利息的金額應(yīng)是無誤的、確定的，并是對借款人有約束力的。
第八條支付。
所有由借款人按照本合同任何條款支付的款項，不論以本金、利息或費用或其他款項，均應(yīng)按下列順序用于下列目的。
首先用于支付按照本合同第三條規(guī)定任何應(yīng)付給貸款人和擔(dān)保代理人的任何款項;。
第三用于支付按照本合同第七條規(guī)定應(yīng)付的利息;。
第四用于償還貸款本金余額。任何人所打算的款項用途均須服從上述支付順序。
借款人對貸款人在本合同項下的所有付款，應(yīng)在到期日上午_________時(紐約時間)之前，通過該日的清算方式，貸計借款人在貸款人處開立的帳戶(帳號_________)或貸款人不時以書面方式指定的紐約或其他地方的其他銀行的其他帳戶。
如果按照本合同的任何應(yīng)付款項在一個非工作日到期應(yīng)付，則該等應(yīng)付款項應(yīng)于該日后的下一個工作日支付，除非該等下一個工作日屬于另一個日歷月，在該等應(yīng)付款項應(yīng)在緊接該日的前一個工作日支付并且所有利息的支付應(yīng)作相應(yīng)的調(diào)整。
借款人根據(jù)本合同和擔(dān)保文件的所有支付，不論作為本金、利息、費用或其他款項，都不得有沖抵并且不得以支付任何性質(zhì)的現(xiàn)在或?qū)硎┘拥亩愘M為由而有任何扣除或預(yù)留。如果在任何時候根據(jù)適用的法律，借款人被要求從支付中進(jìn)行扣除或預(yù)留，在該等扣除和預(yù)留根據(jù)有關(guān)司法管轄區(qū)的適用法律不超過借款人的最低法律責(zé)任并且應(yīng)付給有關(guān)管轄區(qū)的有關(guān)機構(gòu)的條件下，則借款人的應(yīng)付款項應(yīng)予以必要的增加，以確保在作了扣除和預(yù)留后，貸款人能收到如同沒有作扣除或預(yù)留的全額。
借款人應(yīng)在有關(guān)管轄區(qū)適用法允許的期限內(nèi)匯付該等扣除和預(yù)留款項至有關(guān)管轄區(qū)內(nèi)的有關(guān)機構(gòu)以免于罰款。
借款人應(yīng)在匯付前述扣除和預(yù)留后十四天內(nèi)或一有機會(以后者為準(zhǔn))將有關(guān)機構(gòu)出具的證明該等扣除和預(yù)留的正式證明或貸款人要求的其他任何書面證據(jù)遞交給貸款人。借款人在此同意全額補償貸款人與本合同項下借款人應(yīng)付的任何款項有關(guān)而向貸款人征收、要求或請求的稅費(但對貸款人整個凈所得稅費除外)及因任何該等征收、要求或請求而引起的成本開支、費用和責(zé)任。
借款人在此承認(rèn)根據(jù)本條應(yīng)付的額外的金額不應(yīng)視為利息而應(yīng)視為預(yù)先同意的補償。
第八條銷售收入和租金收入。
借款人應(yīng)保證發(fā)給相關(guān)第三人書面指示，以將銷售收入和租金收入直接付至上述第款規(guī)定的借款人的帳戶內(nèi)或借款人不時指定的此類帳戶內(nèi)。如果無論何種原因借款人收到有關(guān)租金收入，借款人應(yīng)作為貸款人的信托人持有該等收入并立即將該等收人直接付至本協(xié)議第款規(guī)定的借款人的帳戶內(nèi)或按貸款人確定的方式付給貸款人。
本協(xié)議第款的規(guī)定無論任何不會影響貸款人在各個轉(zhuǎn)讓契約項下從相關(guān)的應(yīng)支付該等收入的第三人處直接獲得該等收入的權(quán)利。
第九條連續(xù)擔(dān)保。
借款人向貸款人提供連續(xù)擔(dān)保，對本協(xié)議項下貸款本金、所發(fā)生的利息和所有其他應(yīng)付款項的歸還和補償及借款人在本協(xié)議項下的其他義務(wù)和責(zé)任(無論其為明示或暗示)的履行予以擔(dān)保。借款人承諾在提款日或之前提供或督促提供以貸款人為受益的擔(dān)保文件。
第十條聲明和保證。
借款人在此向貸款人作出聲明并保證，該等事關(guān)貸款額度的聲明和保證如下.
借款人已發(fā)行并足額出資的全部股份的總額是，并將持續(xù)保持不少于人民幣_________元(rmb_________)，而且該等已發(fā)行并足額出資的股份的百分之九十(90%)應(yīng)全部并絕對是，并將持續(xù)為公司保證人所持有。
除了已書面通知貸款人的以外，借款人沒有任何其它借款;。
借款人是其全部或任何一部分財產(chǎn)和資產(chǎn)唯一的受益所有人，在本合同簽署后的任何時候，該等財產(chǎn)和資產(chǎn)將受擔(dān)保文件中設(shè)定的抵押、擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他債務(wù)負(fù)擔(dān)的約束，并且借款人就其財產(chǎn)和資產(chǎn)享有的所有權(quán)、權(quán)利、利益和權(quán)益將不受任何質(zhì)押、抵押、擔(dān)保負(fù)擔(dān)、留置權(quán)、擔(dān)保權(quán)益或其他任何類型的債務(wù)負(fù)擔(dān)的限制，但根據(jù)擔(dān)保文件設(shè)定的或已向貸款人書面披露的除外。
借款人沒有任何進(jìn)行中的、懸而未決的、或就借款人所知，可能發(fā)生的訴訟案、仲裁案或行政爭議案：
本協(xié)議第款和第款規(guī)定的經(jīng)審計的財務(wù)報表是按照新加坡現(xiàn)行有效的通用的會計準(zhǔn)則和實踐完成的，該等經(jīng)審計的財務(wù)報表真實、清楚地反映了借款人、抵押人和公司保證人在該等報表完成時的財務(wù)狀況。
本協(xié)議第款所述的財務(wù)報表內(nèi)記載的各公司的財務(wù)狀況至今沒有實質(zhì)性的改變。
借款人、抵押人、公司保證人或其任何財產(chǎn)或資產(chǎn)都未被授權(quán)豁免于訴訟、執(zhí)行、查封或其它司法程序，它們對本協(xié)議、抵押協(xié)議或公司保證書的簽署、根據(jù)本協(xié)議規(guī)定對本協(xié)議項下權(quán)利的行使和對義務(wù)的履行都將構(gòu)成為私人和商業(yè)目的而進(jìn)行、履行的活動。
沒有發(fā)生任何違約事件，沒有發(fā)生違約事件未得到救濟的情況，也沒有發(fā)生潛在違約事件;。
公司保證人在此聲明和保證本協(xié)議第款所述的關(guān)于公司保證入或公司保證書的事項均是真實和準(zhǔn)確的。
本協(xié)議第款和第款所述的每一項聲明和保證，在本協(xié)議和擔(dān)保文件簽署后均將繼續(xù)保持正確并被全面遵守。借款人和公司保證人在此向貸款人聲明和保證上述聲明和保證將保持真實和準(zhǔn)確，并被全面遵守，直至貸款、由此發(fā)生的利息和其它應(yīng)付的款項均被全額付清。
第十一條承諾和保證。
借款人進(jìn)一步向貸款人承諾和保證：
借款人應(yīng)在任何違約事件或潛在違約事件發(fā)生之后立即通知貸款人;。
未經(jīng)貸款人事先書面同意(但不應(yīng)不合理地拒絕給予該等同意)，借款人不得：
在任何會計期間宣告，支付或作任何分紅或其他分配，不論是對收入或資本性質(zhì)的，也不論是以現(xiàn)金或類似形式：
未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人應(yīng)努力促使抵押人不得：
借款人應(yīng)努力使法定的資本及股本結(jié)構(gòu)不發(fā)生任何變化，除非經(jīng)貸款人同意;。
借款人在任何時候都應(yīng)保持其負(fù)債與有形凈資產(chǎn)的比例為;。
只要貸款本金尚未全部歸還，借款人應(yīng)：
借款人應(yīng)保持其良好的法人地位，并應(yīng)保持其經(jīng)營業(yè)務(wù)的良好現(xiàn)狀。借款人應(yīng)采取一切必需的行動以維持、保護(hù)所有在其經(jīng)營中用到的或有用的特權(quán)、商品名稱、專利權(quán)和其它的獨占權(quán)。
下列事件一旦發(fā)生，借款人應(yīng)立即通知貸款人：
發(fā)生任何影響、威脅到借款人經(jīng)營活動繼續(xù)、正常進(jìn)行的實質(zhì)性勞動爭議;。
借款人應(yīng)同意或促使有關(guān)各方同意貸款人或其指定代表進(jìn)入借款人的任何營業(yè)場所，視察了解借款人的業(yè)務(wù)情況，并且檢查不論置于何處之所有帳目、記錄資料及報表，并且借款人須負(fù)擔(dān)因之發(fā)生的所有法律或其他與該檢查有關(guān)的成本、費用或花費。
為使本合同和擔(dān)保文件充分有效或為充分保證和落實根據(jù)本合同和擔(dān)保文件貸款人所擁有的權(quán)益、權(quán)利、補救措施，借款人應(yīng)隨時按貸款人的要求，采取或使他人采取貸款人合理要求之行動措施，和/或簽署貸款人合理要求的文件。
公司保證人進(jìn)一步向貸款人承諾和保證：
公司保證人將根據(jù)條款提供其財務(wù)及其他報表;。
公司保證人應(yīng)不斷保持其負(fù)債與有形凈資產(chǎn)的比例為2：1;。
第十二條違約事件。
違約事件應(yīng)包括下述內(nèi)容：
借款人未能在到期日起的七個工作日內(nèi)支付本金、利息、費用或其它應(yīng)付的任何款項;或。
借款人未經(jīng)貸款人的書面同意，停止付款或終止、意圖終止其業(yè)務(wù)或主要業(yè)務(wù)的經(jīng)營;或。
未能履行上述第款的義務(wù);或。
發(fā)生了任何根據(jù)有關(guān)司法管轄區(qū)域的法律規(guī)定與本協(xié)議第、和款所述違約事件引起的結(jié)果類似、相似的事件。
盡管有本協(xié)議或擔(dān)保文件中的其它規(guī)定，在無損于貸款人根據(jù)適用法律享有的任何其它權(quán)利、救濟手段的情況下，如果因任何原因發(fā)生了任何違約事件(無論該等違約事件的發(fā)生是故意的或是無意的，是受法律實施或其它原因影響而發(fā)生或引起的)，貸款人都可以采取以下全部或部分的行動：
貸款人應(yīng)有權(quán)立即行使其在任何擔(dān)保文件項下的權(quán)利。
貸款人沒有義務(wù)就借款人因貸款人行使或?qū)崿F(xiàn)根據(jù)本協(xié)議、擔(dān)保文件或任何適用法律其所享有的權(quán)利而遭受的非故意損失承擔(dān)責(zé)任。在無損于本協(xié)議其它條款之規(guī)定的前提下，借款人應(yīng)全額補償貸款人因發(fā)生違約事件和/或如前所述的宣告貸款立即到期應(yīng)付引起或相關(guān)而承擔(dān)、遭受或發(fā)生的任何損失、費用、法律服務(wù)費或其它費用(在無損于前述的情況下，包括在清算或為全部或部分貸款的實現(xiàn)、生效而向任何第三方籌措款項過程發(fā)生的任何利益損失的全部或部分)。在沒有任何明顯錯誤的前提下，貸款人因此而出具的證明應(yīng)是最終的、決定性的并對借款人具有約束力的，并應(yīng)成為借款人債務(wù)之事實和數(shù)目的確鑿證據(jù)。
第十三條適用法的改變。
如果貸款人未能在收到借款人通知之日起十四個工作日內(nèi)采取行動避免違約事件之后果，借款人應(yīng)立即向貸款人歸還貸款本金、(至還款日止)已發(fā)生的利息、其它所有應(yīng)付的款項和用以補償貸款人由該等還款引起的全部或部分損失(在無損于前述的情況下，包括在清算或為全部或部分貸款的實現(xiàn)，生效而向任何第三方籌措款項過程發(fā)生的任何利益損失的全部或部分)的必要款項。
如果任何適用法律或其法律解釋因有關(guān)機構(gòu)發(fā)布任何法規(guī)(無論該法規(guī)有無法律的效力)發(fā)生了任何變更，而該變更將：
改變就貸款向貸款人歸還貸款本金、利息或費用時的計稅基礎(chǔ);或。
為貸款人設(shè)置有關(guān)貸款本金數(shù)目、貸款或其中任何部分款項的任何其它條件和限制;并且，上述任何事項導(dǎo)致貸款人作出、實現(xiàn)、提供貸款的費用增加，或?qū)е沦J款人根據(jù)本協(xié)議已收到的和應(yīng)收的款項數(shù)目得以減少，那么一旦有上述事宜發(fā)生：
貸款人應(yīng)立即將該等事宜的發(fā)生以書面形式通知借款人;。
貸款人向借款人發(fā)出的有關(guān)本條款項下任何應(yīng)付額外款項的通知應(yīng)是確定的、決定性的并對借款人有約束力的，并應(yīng)成為借款人債務(wù)之事實和數(shù)目的確鑿證據(jù)。
第十四條放棄。
貸款入可以不時地于任何時候，無條件地或根據(jù)其認(rèn)為合適的條款和條件，放棄對借款人違反本協(xié)議任何承諾、保證、規(guī)定、條款、條件及其任何更改的違約予以追究，但貸款人的該等放棄將不會影響或損害到其權(quán)力、權(quán)利和要求履行的法律救濟手段;而且雙方同意并明確表示貸款人任何時候?qū)杩钊巳魏吻房畹闹Ц墩埱蟮姆艞壔蚴韬龌蛘蛊诤腿魏螘r間上的優(yōu)惠將不會對貸款人此后任何時候據(jù)相應(yīng)條款向借款人追究構(gòu)成任何損害或影響。本協(xié)議中關(guān)于貸款人權(quán)利和補救手段的規(guī)定是屬于非排他性的，不排除法律規(guī)定的任何權(quán)利或補救手段。
借款人在本協(xié)議項下的義務(wù)將不因貸款人給予或同意給予任何有義務(wù)支付借款人在本協(xié)議項下應(yīng)付款項的人于時間上或其他優(yōu)惠而被解除或損害，也不因貸款人所接受的變更法律的適用或變更貸款人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定享有的權(quán)利和補救手段的安排或和解而被解除或受損害。
第十五條繼受和轉(zhuǎn)讓。
本協(xié)議的貸款人、借款人及貸款人的繼受人和被許可的受讓人應(yīng)受本協(xié)議之約束，同時享有本協(xié)議之權(quán)益。借款人在本協(xié)議和擔(dān)保文件項下作出的所有承諾，協(xié)定，聲明和保證都不受與此有關(guān)的轉(zhuǎn)讓的影響。
只要不給借款人增加任何額外費用和/或義務(wù)，貸款人可于任何時候?qū)⑵涓鶕?jù)本協(xié)議及擔(dān)保文件的全部或任何部分之權(quán)利，利益、義務(wù)、責(zé)任讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人無權(quán)將其在本協(xié)議項下的任何權(quán)利、利益轉(zhuǎn)讓給他人，借款人并應(yīng)保持其適當(dāng)?shù)?、及時地履行其在本協(xié)議項下所有責(zé)任和義務(wù)的能力。
貸款人可于任何時候或不時地就其所知向可能與之訂立合同的潛在的受讓人透露有關(guān)借款人的有關(guān)信息，不論該等信息是根據(jù)本協(xié)議獲得。
第十六條費用和開支。
借款人應(yīng)憑要求立即支付：
因追索和執(zhí)行本協(xié)議項下應(yīng)付款項所發(fā)生的，或因執(zhí)行本協(xié)議或本協(xié)議、擔(dān)保文件或本協(xié)議所要求的其他文件中的任何承諾、規(guī)定、條件或條款所發(fā)生的，或因借款人遲延或忽略支付與本協(xié)議、擔(dān)保文件或任何附件有關(guān)的印花稅或其他稅費所發(fā)生的所有律師費(應(yīng)全額補償)和其他費用、支出，包括但不限于登記費，印花稅和其他稅費。
本協(xié)議規(guī)定的由借款人支付的款項不包括新加坡消費稅(若有)，該等消費稅應(yīng)由借款人承擔(dān)。在不影響前述規(guī)定的情況下，借款人應(yīng)將征收的消費稅支付給貸款人，此外，應(yīng)全額補償貸款人在任何時候因本協(xié)議而發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的所有消費稅。
第十七條通知。
本協(xié)議項下或與本協(xié)議有關(guān)的所有通知、請求、要求或其它聯(lián)絡(luò)均以書面形式或以電傳或傳真的形式，按照如下地址通知。
致貸款人_________;電話號碼_________;電傳號碼_________;傳真號碼_________;收件人_________。
致借款人_________;電話號碼_________;電傳號碼_________;傳真號碼_________。
致保證人_________;電話號碼_________;電傳號碼_________;傳真號碼_________。
對于所有通知、證明文件、要求或其他聯(lián)絡(luò)，如通過預(yù)付郵資掛號郵寄，在寄出七個工作日后視為收訖。如直接交付或通過電傳或傳真，則在交付時或在發(fā)出后視為收訖;但是如果上述交付或發(fā)出之日并非一個工作日，則于緊接著的下一個工作日視為收訖。任何發(fā)給貸款人的通知、證明文件、要求或其他聯(lián)絡(luò)應(yīng)于貸款人實際收到時(如果發(fā)出時為工作日而且是在貸款人的營業(yè)時間內(nèi))作為收訖。
本協(xié)議項下或與本協(xié)議有關(guān)的所有通知、請求、要求或其它聯(lián)絡(luò)和所有需要送達(dá)的文件或以英文書就或附有經(jīng)核實的英文譯文。如果英文文本與其他語言的文本存在沖突，英文文本優(yōu)先。
第十七條抵銷。
借款人授權(quán)貸款人無須事先通知即可從借款人在貸款人的任何分支機構(gòu)處所持有的帳戶中，將借款人擁有的任何款項(無論是否到期)用于抵銷根據(jù)本協(xié)議借款人對貸款人的任何到期應(yīng)付款項。為此目的，借款人并授權(quán)貸款人可以按貸款人自己當(dāng)時通用的兌換率將上述款項兌換成其他貨幣用以清償。貸款人并無義務(wù)行使本條款給予它的權(quán)利。
第十八條債務(wù)證據(jù)。
在與本協(xié)議有關(guān)的任何法律訴訟中，貸款人的一名適當(dāng)被授權(quán)的官員出具的經(jīng)簽署證實的有關(guān)本借款人在本協(xié)議項下任何應(yīng)付款項的陳述，在沒有明顯錯誤的情況下，是決定性的、對借款人有約束力的，并且是事實和應(yīng)付款項的決定性的證據(jù)。
第十九條進(jìn)一步保證。
為避免疑問，當(dāng)貸款人提出合理的要求使根據(jù)本協(xié)議已提供、設(shè)立或?qū)⑻峁┗蛟O(shè)立的擔(dān)保以及在本協(xié)議簽署時已簽署、交付或生效的擔(dān)保文件或在本協(xié)議簽署、交付或生效后可能簽署的擔(dān)保文件充分有效時，借款人應(yīng)在貸款人的書面要求下，承擔(dān)所有費用，立即訂立、簽署、履行或使他人訂立、簽署、履行所有進(jìn)一步的行動、協(xié)議、保證、轉(zhuǎn)讓、文件、抵押和其他文件。
第二十條貸款人之權(quán)利。
雖然貸款人現(xiàn)時同意貸款在提款有效期內(nèi)對借款人持續(xù)有效并且盡管本協(xié)議中另有其他規(guī)定，借款人在此確認(rèn).貸款人有絕對的權(quán)利隨時終止或變更本貸款的條件，而無需承擔(dān)任何由此而引起的借款人所承受的損失、責(zé)任或費用。貸款人有權(quán)鑒于下述情況隨時終止或變更貸款條件：
貸款人認(rèn)為由于任何形式的變化(包括但不限于前述規(guī)定、借款人的任何重大的運作或金融狀況的不利變化)將使得貸款人履行其各自在本協(xié)議項下的義務(wù)成為不合法或不實際。
在前述第條款的規(guī)定不受限制的情況下并且即使本協(xié)議有其他任何規(guī)定，借款人在此承諾自提款經(jīng)過一年后，貸款人有決定自主的權(quán)力終止貸款而無須說明理由，也無須承擔(dān)任何由此而引起的借款人所承受的損失、責(zé)任或費用。
一旦貸款根據(jù)本協(xié)議上述第和之規(guī)定終止，本協(xié)議之和款將稍作修改而適用。
如貸款人依其絕對自主之考慮，判斷由于通常影響到新加坡同業(yè)銀行或外匯市場的因素之原因而沒有充分和合理的方法查明有關(guān)的全部或部分提款在計啟、期內(nèi)適用的利率時，貸款人將立即向借款人發(fā)出該等判斷的通知(“決定通知”)。
如果相應(yīng)之決定通知在一次提款通知送達(dá)之后而在相應(yīng)之提款之前，借款人則有權(quán)于原定提款日上午_________之前(新加坡時間)任何時間以電報或傳真方式，撤回提款通知，從而此次提款將不予執(zhí)行。如果借款人沒有撤回提款通知，或者相應(yīng)之決定通知針對已提取的提款發(fā)出，貸款人和借款人將根據(jù)誠信協(xié)商決定一個雙方都接受的利率、計息期、付息日以代替本來應(yīng)按照本協(xié)議第五條和第七條決定的利率、計息期和付息日。如果貸款人和借款人在決定通知發(fā)出之日起不超過30日內(nèi)無法就利率、計息期和付息日達(dá)成一致意見，貸款人將立即給出利率、計息期、付息日(其將是對借款人最終的和有約束力的)，所有這些將從決定通知發(fā)出針對的計息期的開始之日生效，利率為借款人籌借該項提款的成本再加上1%的年利率。借款人應(yīng)以根據(jù)上述內(nèi)容確定的利率和付息日就該項提款支付利息。
第二十一條貨幣補償。
如根據(jù)任何適用法律，任何本協(xié)議項下或與本協(xié)議有關(guān)的對貸款人的支付(無論是否根據(jù)任何裁判、法庭命令或他)不能以所欠之貨幣(“要求貨幣”)支付或清償，且如支付之款項以貸款人最終決定之匯率轉(zhuǎn)換為要求貨幣的金額少于依本協(xié)議相關(guān)條款規(guī)定之款額，借款人將有獨立的義務(wù)，補償貸款人此差額并使其不受損害，貸款人也將有進(jìn)一步獨立的訴權(quán)要求借款人補足該差額。
第二十二條法律及司法管轄。
本協(xié)議將適用_________法律，并依據(jù)_________法律解釋。
借款人同意，因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何訴訟可以提交給新加坡法院或xxx法院處理，借款人并且不可撤銷地服從上述法院的非排他的管轄權(quán)。借款人服從上述法院之管轄權(quán)將不會(也不應(yīng)解釋為)限制貸款人可以在任何其認(rèn)為合適的有管轄權(quán)之法院提起因本協(xié)議引起的訴訟，貸款人在任一有管轄權(quán)的法院提起該等訴訟將不應(yīng)限制貸款人可在同一有管轄權(quán)的法院或任何其他有管轄權(quán)之法院提起進(jìn)一步的或其他的訴訟。
對于選擇_________法院或xxx法院審理判決因本協(xié)議而產(chǎn)生或與本協(xié)議有關(guān)而提起的任何訴訟，借款人不可撤銷地放棄現(xiàn)在或?qū)砥淇赡軗碛械奶岢鋈魏萎愖h的權(quán)利。借款人也同意上述訴訟之任何針對借款人的最終判決將是最終的并在任何其他司法區(qū)域內(nèi)是可執(zhí)行的，并同意該判決之任何經(jīng)簽署證實的或經(jīng)其他方式適當(dāng)證實的復(fù)印件將是其欠債事實和數(shù)額的決定性證據(jù)。
借款人進(jìn)一步不可撤銷地指派、任命和授權(quán)地址位于_________(電話號碼_________;傳真_________)代表其作為因本協(xié)議產(chǎn)生或與本協(xié)議有關(guān)之任何在新加坡之訴訟的訴訟文書代收入。不論任何原因該訴訟文書代收入不能履行職責(zé)或在新加坡沒有地址，借款人不可撤銷地承諾任命一個貸款人接受的訴訟文書代收入作為替代，并在30天內(nèi)將該新訴訟文書代收入接受任命之文件的復(fù)印件交給貸款人。
第二十三條放棄豁免。
借款人在此不可撤銷地放棄借款人或其財產(chǎn)任何時候在_________或xxx或任何司法管轄下的司法訴訟或任何抵銷程序中所享有或可能享有的豁免(無論是否稱之為主權(quán)豁免)，包括送達(dá)豁免、管轄豁免、訴前財產(chǎn)保全豁免或執(zhí)行豁免。
第二十四條部分有效。
如果本協(xié)議的任何條款或條目或其部分被認(rèn)為是無效的或不能執(zhí)行的，應(yīng)視為這些規(guī)定已從本協(xié)議中分割出去，本協(xié)議的其他條款仍將繼續(xù)完全有效。
本協(xié)議于本協(xié)議前言所述日期由各方當(dāng)事人的授權(quán)代表簽署。
借款人(蓋章)：_________貸款人(蓋章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人：_________。
見證人(簽字)：_________見證人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
簽訂地點：_________簽訂地點：_________。
保證人(蓋章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________。
見證人(簽字)：_________。
_________年____月____日。
簽訂地點：_________。
本補充協(xié)議于_________年_________月_________日由下列三方簽訂：
鑒于：
因此，當(dāng)事人各方同意如下：
第一條除在本補亢協(xié)議中另有定義的以外，融資協(xié)議中已作定義的用語適用于本補充協(xié)議。
第二條融資協(xié)議中有關(guān)歸還所欠本金的規(guī)定修改為：
(2)所欠本金中的另外_________美元應(yīng)于_________年_________月_________日歸還。
第三條如果上述第二條規(guī)定的任何還款日并非工作日，則順延至該日之后的第一個工作日為還款日，但如這種順延導(dǎo)致還款日會進(jìn)入下一個月份，則以該日之前最近的工作日為還款日。
第四條如果借款人在不少于三十(30)天以前給予貸款人書面通知，借款人可提前歸還全部或部分所欠本金，但數(shù)額應(yīng)最少為_________美元(us$_________)，或為_________美元(us$_________)的完整倍數(shù)。借款人應(yīng)在根據(jù)本條規(guī)定提前還款的同時，就該提前歸還的所欠本金金額向貸款人支付已發(fā)生并尚未支付的利息。任何提前還款均須用于先清償后到期的借款人依據(jù)本補充協(xié)議第二條的還款義務(wù)。
第五條除了所欠本金應(yīng)按本補充協(xié)議第二條的規(guī)定歸還以外，借款人按融資協(xié)議對貸款人應(yīng)付而未付的所有其他款項均應(yīng)在本補充協(xié)議簽署之日或之前由借款人向貸款人付清。
第六條融資協(xié)議中規(guī)定的付息日修改為下述日期：
(1)_________年_________月_________日;和。
(2)_________年_________月_________日。
第七條如果上述第六條規(guī)定的任何付息日并非工作日，則順延至該日之后的第一個工作日為付息日，但如這種順延導(dǎo)致付息日會進(jìn)入下一個月份，則以該日之前最近的工作日為付息日。
第八條所欠本金的第一個計息期應(yīng)自本補充協(xié)議簽署之日開始，至下一個付息日終止。其后的計息期應(yīng)自前一個付息日開始，至下一個付息日終止。
第九條在本補充協(xié)議生效之日前，適用于所有到期應(yīng)付而未付款項(包括但不限于所欠本金)的利率應(yīng)是融資協(xié)議第款規(guī)定的逾期利率。自本補充協(xié)議生效之日起，適用于所欠本金的利率除應(yīng)按融資協(xié)議適用逾期利率的情形以外，均應(yīng)為融資協(xié)議第款所規(guī)定的貸款利率。
第十條為擔(dān)保借款人履行其根據(jù)融資協(xié)議及本補充協(xié)議或與融資協(xié)議及本補充協(xié)議相關(guān)的義務(wù)，借款人應(yīng)確保_________(以下簡稱“個人保證人”，在提及“個人保證人”時除按上下文另有解釋的以外應(yīng)包括其繼受人)按貸款人滿意的內(nèi)容和格式簽署無條件不可撤銷個人保證書(以下簡稱“個人保證書”，在提及“個人保證書”時除按上下文另有解釋的以外應(yīng)包括經(jīng)貸款人批準(zhǔn)后對其不時作出的修改、修訂或補充)。
第十一條根據(jù)借款人的要求，貸款人同意依據(jù)下述條款和條件解除對部分抵押物的抵押權(quán)：抵押權(quán)人同意在貸款合同補充協(xié)議簽訂之后，如抵押人和借款人提出要求并支付有關(guān)所發(fā)生之費用，貸款人將簽署可能須向有關(guān)政府機關(guān)提交的文件(該等文件應(yīng)由抵押人準(zhǔn)備但其內(nèi)容必須是貸款人所能合理接受的)從而解除貸款人對抵押物地下層和第一層至第十三層的抵押權(quán);在下列所有條件均得到滿足的前提下，如抵押人和借款人提出要求并文付有關(guān)所發(fā)生之費用，貸款人將簽署可能須向有關(guān)政府機關(guān)提交的文件(該等文件應(yīng)由抵押人準(zhǔn)備但其內(nèi)容必須是貸款人所能合理接受的)從而進(jìn)一步解除貸款人對抵押物中某些樓層(其范圍由貸款人自主決定)的抵押權(quán)：
(1)沒有發(fā)生任何違約事件;。
(2)貸款人收到借款人歸還的所欠本金中金額不少于_________美元之部分連同所發(fā)生的所有利息。
第十二條借款人在此確認(rèn)除書面通知貸款人并由貸款人批準(zhǔn)的以外，融資協(xié)議第十一條所列之每一項聲明和保證在本補充協(xié)議簽署之日仍是正確的。
第十三條借款人應(yīng)就抵押協(xié)議確保抵押人簽署一份其內(nèi)容和格式令貸款人滿意的抵押協(xié)議的補充協(xié)議(以下簡稱“抵押補充協(xié)議”)。借款人應(yīng)確保抵押物在房地產(chǎn)抵押登記部門登記的抵押期限依法延長至_________年_________月_________日為止。
第十四條借款人應(yīng)就公司保證書確保公司保證人按貸款人滿意的內(nèi)窖和格式簽署一份確認(rèn)函(以下簡稱“公司保證書確認(rèn)函”)，以確認(rèn)公司保證人在該公司保證書項下的保證責(zé)任義務(wù)不會因本補充協(xié)議而受到影響，而將繼續(xù)有效，繼續(xù)適用亍擔(dān)保借款人、履行其根據(jù)融資協(xié)議和本補充協(xié)議的義務(wù)。
第十五條借款人應(yīng)就保險單轉(zhuǎn)讓契約確保公司保證人和_________按貸款人滿意的內(nèi)容和格式簽署一份確認(rèn)函(以下簡稱“保險單轉(zhuǎn)讓契約確認(rèn)函”)，以確認(rèn)公司保證人和_________保險單轉(zhuǎn)讓契約項下的責(zé)任義務(wù)不會因本補充協(xié)議而受到影響，而將繼續(xù)有效，繼續(xù)適用于擔(dān)保借款人履行其根據(jù)融資協(xié)議和本補充協(xié)議的義務(wù)。
第十六條借款人應(yīng)就租金收入轉(zhuǎn)讓契約確保公司保證人和_________按貸款人滿意的內(nèi)容和格式簽署一份確認(rèn)函(以下簡稱“租金收入轉(zhuǎn)讓契約確認(rèn)函”)，以確認(rèn)公司保證人和_________在該租金收入轉(zhuǎn)讓契約項下的責(zé)任義務(wù)不會因本補充協(xié)議而受到影響，而將繼續(xù)有效，繼續(xù)適用于擔(dān)保借款人履行其根據(jù)融資協(xié)議和本補充協(xié)議的義務(wù)。
第十七條除本補充協(xié)議內(nèi)的修改外。
債權(quán)融資合同篇六
乙方：_______________。
甲方是________原股東，占有________公司________%的股權(quán)。甲方將持有的________公司________%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙方。為明確甲、乙雙方股權(quán)轉(zhuǎn)讓后的債權(quán)債務(wù)的承擔(dān)問題，經(jīng)甲、乙兩方協(xié)商，依法達(dá)成如下協(xié)議：
一、甲乙雙方一致確認(rèn)：工商局辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓登記日之前的債權(quán)債務(wù)由甲方承擔(dān)，工商局辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓日之前的債權(quán)債務(wù)由乙方承擔(dān)。
二、本協(xié)議生效后，甲、乙雙方應(yīng)履行各自的責(zé)任和義務(wù)。
三、雙方承諾，如果一方違反本協(xié)議中致使其他方遭受或發(fā)生損害、損失，索賠等責(zé)任，違約方需向另一方作出全面賠償。
四、本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字后生效。
五、本協(xié)議未盡事宜，遵照國家有關(guān)法律、法規(guī)辦理。
六、本協(xié)議一式兩份，甲乙上方各執(zhí)一份。
甲方：_______________(簽字)乙方：_______________(簽字)。
債權(quán)融資合同篇七
乙方(債權(quán)受讓人)：____________公司。
甲方和乙方經(jīng)過友好協(xié)商，在平等、自愿的基礎(chǔ)上達(dá)成如下協(xié)議，以資信守。
一、截至本協(xié)議簽署日前，債務(wù)人___________公司拖欠甲方___________款共計___________元未還(相關(guān)債權(quán)憑證附后)。
二、現(xiàn)甲方將以上債權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方同意受讓。
三、陳述、保證和承諾。
1、甲方承諾并保證。
(2)其轉(zhuǎn)讓的債權(quán)系合法、有效的債權(quán)。
2、乙方承諾并保證。
(2)其受讓本協(xié)議項下的債權(quán)已經(jīng)獲得其內(nèi)部相關(guān)權(quán)力機構(gòu)的授權(quán)或批準(zhǔn)。
四、違約責(zé)任。
各方同意，如果一方違反其在本協(xié)議中所作的陳述、保證、承諾或任何其他義務(wù)，致使其他方遭受或發(fā)生損害、損失等責(zé)任，違約方須向守約方賠償守約方因此遭受的一切經(jīng)濟損失。
五、其他規(guī)定。
1、對本協(xié)議所作的任何修改及補充，必須采用書面形式并由各方合法授權(quán)代表簽署。
2、在本協(xié)議履行過程中發(fā)生的糾紛，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方住所地有管轄權(quán)的人民法院起訴。
3、本協(xié)議自雙方簽字蓋章后生效，共一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，各份具有同等法律力。
地址：_______________地址：_______________。
___________年__________月__________日。
全程融資合同（股權(quán)／債權(quán)）。
合同債權(quán)人的撤銷權(quán)。
物權(quán)法對債權(quán)的保護(hù)論文。
債權(quán)融資合同篇八
本協(xié)議由下列雙方于________________年__________月__________日于中國_______________簽署。
甲方：___________乙方：___________。
法定代表人：___________法定代表人：___________。
身份證：______________身份證：___________。
鑒于甲方希望通過乙方推薦投資商，使甲方獲得融資(包括但不限于股權(quán)融資、債權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債等)機會，乙方愿為甲方提供相關(guān)服務(wù)。經(jīng)雙方商定，就甲方委托乙方提供融資服務(wù)有關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：
一、融資服務(wù)事項。
1、甲乙雙方同意，由乙方按照本協(xié)議的約定，為甲方推薦投資商，并提供相關(guān)融資服務(wù)。
2、甲方同意，甲方確認(rèn)乙方所推薦的投資商后，甲方或其股東或其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)或人員與該投資商達(dá)成各種投融資協(xié)議(包括但不限于股權(quán)融資、債權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債融資等)并獲得融資的，均視為甲方在乙方服務(wù)下融資成功，并由甲、乙雙方簽訂融資成功確認(rèn)書。甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，向乙方支付融資服務(wù)費。
二、融資服務(wù)費及支付方式。
1、本次融資服務(wù)費總額為人民幣________________元(大寫：______________)。
2、支付方式：_______________本協(xié)議簽訂后，甲方于________________年__________月__________日向乙方支付人民幣___________________元(大寫：___________)。
三、各方的義務(wù)。
1、甲方的義務(wù)：
1)甲方須按照乙方的要求提供該融資項目(企業(yè))的詳細(xì)資料，包括但不限于該項目(企業(yè))的基本資料(營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)機構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證)、商業(yè)計劃書等資料，并如實填報有關(guān)表格內(nèi)容等。
2)乙方提供融資商信息后，應(yīng)取得甲方權(quán)力機構(gòu)的認(rèn)可。
3)在本協(xié)議執(zhí)行過程中，甲方須盡可能為乙方工作提供必要的支持和便利。
4)甲方應(yīng)當(dāng)按照乙方的要求，向乙方出具經(jīng)有效簽章的確認(rèn)函，確認(rèn)乙方對投資商的推薦。甲方出具確認(rèn)函后，方可與乙方推薦的投資商進(jìn)行接觸。
5)甲方應(yīng)當(dāng)向乙方及時通報投資接洽、談判及合作情況，特別是重要協(xié)議的簽署、投資款項的到位情況等。
6)按照本協(xié)議約定保守商業(yè)秘密。
7)甲方應(yīng)按本協(xié)議約定向乙方支付各項費用，包括但不限于融資服務(wù)費等。
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2、乙方的義務(wù)：
1)就甲方編寫的融資信息等提供初步建議和指導(dǎo)。
2)就甲方提供的資料進(jìn)行整理，制作簡易商業(yè)計劃書。
3)根據(jù)甲方項目信息對照投資商資料信息進(jìn)行投資商篩選。
4)向國內(nèi)外投資商定向推薦甲方項目。
5)在甲方向乙方出具對乙方所推薦投資商的確認(rèn)函后，向甲方提供投資商信息，協(xié)助甲方與投資商取得聯(lián)系。
6)投(融)資協(xié)議簽署后，盡乙方所能，協(xié)助甲方督促投資商資金到位。
7)按照本協(xié)議的約定保守商業(yè)秘密。
四、聲明與保證。
1、甲方的聲明與保證。
1)甲方具備合法的資格和權(quán)利簽署本合同，并已采取一切必要的行動以獲得授權(quán)，接受本合同的條款和條件，簽署及履行本合同。
2)甲方向乙方提供的所有信息、資料等均真實、準(zhǔn)確、完整。
2、乙方的聲明與保證。
1)乙方具備合法的資格和權(quán)利簽署本合同，并已采取一切必要的行動以獲得授權(quán)，接受本合同的條款和條件，簽署及履行本合同。
五、保密。
1、甲方提供的資料和信息中，如需保密或要求不完全向投資方公開的內(nèi)容的，應(yīng)以書面形式向乙方另行出具說明。
2、甲方有義務(wù)對從乙方處獲得的投資商的各種材料進(jìn)行保密，并保證不用于本協(xié)議項下融資以外的其它用途。
3、乙方有權(quán)向投資商提供甲方所提供的資料(甲方明確要求保密或不得對外提供的除外)，乙方對于投資商在占有、使用相關(guān)資料過程中可能給甲方造成損害等不承擔(dān)任何責(zé)任。
六、其他約定。
1、乙方僅負(fù)責(zé)向甲方推薦投資商。甲方與乙方推薦的投資商接洽過程中發(fā)生的一切費用、產(chǎn)生的糾紛以及責(zé)任等，均由甲方與投資商自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
2、雙方辦理乙方所推薦投資商確認(rèn)函手續(xù)時發(fā)生異地差旅費由甲方承擔(dān)，待融資成功后，從融資服務(wù)費用中扣除。
3、如甲方要求乙方提供制作商業(yè)計劃書、參加談判、進(jìn)行調(diào)查、進(jìn)行路演推介等的，由雙方另行協(xié)商，相關(guān)費用由甲方承擔(dān)，待融資成功后從融資服務(wù)費用中扣除。
4、應(yīng)甲方的要求，乙方可向其推薦與融資活動相關(guān)的會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機構(gòu)。甲方與乙方推薦的中介機構(gòu)接觸過程中發(fā)生的一切費用、產(chǎn)生的糾紛以及責(zé)任等，均由甲方與中介機構(gòu)自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
七、協(xié)議的變更、解除和終止。
1.非經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致并簽署書面協(xié)議，任何一方不得擅自變更本協(xié)議及其附件的任何內(nèi)容。
2.本協(xié)議生效后，甲乙雙方不得以其他任何理由單方面解除合同。
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3.本協(xié)議的權(quán)利義務(wù)終止后，雙方應(yīng)當(dāng)遵守誠實信用原則，根據(jù)交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密義務(wù)。本協(xié)議的保密條款在協(xié)議終止后仍對雙方具有法律約束力。
八、爭議的解決。
1、本協(xié)議受中華人民共和國法律法規(guī)的管轄。
2、凡因執(zhí)行本協(xié)議所發(fā)生的或者與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，首先應(yīng)爭取各方之間友好協(xié)商解決。如果在30日內(nèi)未能協(xié)商解決，爭議雙方可向乙方住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
九、協(xié)議生效。
1、本協(xié)議自雙方簽字蓋章后生效。
2、本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商，并簽訂補充協(xié)議。本協(xié)議的附件、補充協(xié)議均為本協(xié)議的有效組成部分，對甲乙雙方均有法律約束力。
3、本協(xié)議書一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。本協(xié)議由雙方法定代表人(或授權(quán)代表)簽署并加蓋公章后生效。
甲方___________。
乙方___________。
____年_____月_____日。
債權(quán)融資合同篇九
甲方（委托方）：
身份證號碼：
乙方（受托方）：
身份證號碼：
根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，就甲方委托乙方進(jìn)行融資的相關(guān)事宜，簽訂本合同，并共同遵守。
第一條：委托事項。
甲方委托乙方以自己商鋪和商品房等等房產(chǎn)作為抵押融資的項目提供全程融資居間服務(wù)，開展全程融資。融資目標(biāo)為人民幣，融資成本控制在月息，期限壹拾貳個月。
第二條：乙方的權(quán)利與義務(wù)。
1、乙方應(yīng)積極認(rèn)真地為甲方推薦資金方，并及時溝通情況，全程負(fù)責(zé)融資工作。
2、乙方協(xié)助甲方和資金方做好融資方面的工作，協(xié)助考察、簽約以及資金到位。
3、乙方有權(quán)按照合同約定收取融資居間服務(wù)作為報酬。
第三條：甲方的權(quán)利與義務(wù)。
1、甲方有權(quán)獲得合同約定的相應(yīng)高質(zhì)量居間服務(wù)。
2、甲方應(yīng)給乙方出具項目融資授權(quán)委托書，按照資金方要求提供相關(guān)資料，保證資料的真實性，并密切配合項目考察、談判、簽約等等融資工作的需求。
3、甲方與資金方簽訂融資合同，資金到賬即認(rèn)定為融資成功，甲方應(yīng)按合同要求向乙方支付融資居間費。
第四條：融資居間費。
1、融資居間費的計算標(biāo)準(zhǔn)：
以甲方實際融資額的即為本次融資的居間費用，對此，甲方予以確認(rèn)，并愿意按照比例支付融資居間費用。
2、融資居間費的支付辦法：
甲方與資金方簽訂融資合同后，資金到賬當(dāng)日一次性支付全部融資居間費用。甲方未按時支付融資居間費的，則自應(yīng)支付之日起，每逾期一天按應(yīng)支付金額的向乙方支付罰金。
第五條：誠信保密條款。
1、委托期內(nèi)甲方未與資金方簽訂融資合同，資金未到賬的，甲方不支付乙方任何居間費用。
2、委托期內(nèi)未經(jīng)雙方同意，任何一方不得向第三方透露有關(guān)項目融資的任何信息等相關(guān)事宜，否則既是違約，按違約處罰。
第六條：違約責(zé)任。
甲方自應(yīng)支付之日（資金到賬日）起十五日內(nèi)未按合同約定支付融資居間費，乙方在主張權(quán)利時可要求甲方按應(yīng)付全部融資居間費的三倍支付違約金，且甲方愿意放棄所有對違約金有異議的相關(guān)抗辯權(quán)。
第七條本合同解除的條件。
1、雙方當(dāng)事人就解除合同協(xié)商一致。
2、因不可抗力致使不能實現(xiàn)合同目的。
第八條：合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，雙方同意提交西安仲裁委員會仲裁或在西安通過司法途徑解決。
第九條：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，一式兩份同樣具有法律效力。
甲方（簽章）：乙方（簽章）：
委托方：
住址：
居間方：
住址：
居間方受委托方委托，雙方就居間方向委托方提供有關(guān)居間服務(wù)事項，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本合同。
第一條合同標(biāo)的物。
居間方為委托方向（以下簡稱第三人）融資萬元人民幣事宜提供居間服務(wù)，包括為委托方提供機會與第三人進(jìn)行接洽、談判。
第二條居間方義務(wù)。
1、居間方應(yīng)積極認(rèn)真地把委托方介紹給第三人，并及時溝通情況。
2、居間方協(xié)助委托方做好融資方面的溝通工作。
第三條委托方義務(wù)。
委托方承諾有下列情形之一的，委托方即應(yīng)按本合同約定方式向居間方支付居間服務(wù)費：
2、雖沒有簽訂借款合同，但委托方實際從第三人取得借款的；
3、居間人履行了居間義務(wù)，委托人與第三人達(dá)成了其他協(xié)議的第四條居間服務(wù)費。
1、居間服務(wù)費的標(biāo)準(zhǔn)：
委托方按照委托方實際從第三人取得的借款總金額%向居間方支付居間費用（該居間費用為稅后費用），對此，委托方予以確認(rèn)，并愿意按照該比例支付居間服務(wù)費。
2、居間服務(wù)費的支付辦法：
委托方一旦符合本協(xié)議第三條的約定，委托方應(yīng)立即足額向居間方支付居間服務(wù)費。
第五條誠信原則。
1、如果委托方與第三人在本合同委托期內(nèi)，未能達(dá)成協(xié)議，沒有征得居間方的書面同意，委托方不應(yīng)再與第三人進(jìn)行協(xié)商并簽訂協(xié)議，否則居間方有權(quán)請求委托方按本合同第四條支付居間費。
2、如果委托方以其朋友個人或相關(guān)企業(yè)或在重慶當(dāng)?shù)爻闪⒌淖庸炯耙磺修D(zhuǎn)投資公司的名義與第三人簽訂協(xié)議，居間方有權(quán)要求委托方按本合同第四條支付服務(wù)費。
3、本合同的有效期（委托期）為自本合同簽字生效之日起一年內(nèi)有效。居間方在此期間必須積極推動第三人與委托方進(jìn)行實質(zhì)性洽談，并協(xié)助委托方和第三人達(dá)成實質(zhì)性成交合同。
4、委托期內(nèi)委托方未能與第三人達(dá)成協(xié)議時，委托方將不支付居間方任何費用。
第六條本合同解除的條件。
1、雙方當(dāng)事人就解除合同協(xié)商一致。
2、因不可抗力致使不能實現(xiàn)合同目的。
第七條違約責(zé)任。
委托方的違約責(zé)任：委托方未支付居間服務(wù)費，居間方可要求委托方按應(yīng)付全部居間服務(wù)費的3倍支付違約金，且委托方愿意放棄所有違約金過高的相關(guān)抗辯權(quán)。
第八條合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決，協(xié)商不成的，雙方同意提交重慶仲裁委員會仲裁，仲裁結(jié)果一旦下達(dá)，即對雙方產(chǎn)生法律效力，雙方必須無條件執(zhí)行。同時，仲裁失敗方還應(yīng)承擔(dān)成功方因此產(chǎn)生的律師費和差旅費，律師費和差旅費按重慶市司法局有關(guān)規(guī)定的上限計取。
第九條未盡事宜，雙方應(yīng)友好協(xié)商并根據(jù)中華人民共和國之法律解決。
第十條本協(xié)議一式六份，雙方各執(zhí)三份，簽字蓋章后生效。
委托方（蓋章）：居間方：
簽約代表（簽字）：
日期：年月日日期：年月日
債權(quán)融資合同篇十
乙方：_________。
鑒于甲方正在就_________項目（以下簡稱“目標(biāo)項目”）進(jìn)行（股權(quán)/債權(quán)）融資，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下全程融資合作協(xié)議：
第一條合作事項：甲方委托乙方就目標(biāo)項目進(jìn)行全程融資。
第二條甲方對項目融資的最低要求和承諾：
1.融資額度：_________萬元。
2.融資期限：_________年。
3.投資方可控股（是/否），可占股權(quán)比例_________%。
4.若是固定回報（或貸款）融資方式，甲方愿意支付的年回報利率最高_(dá)________％。
5.甲方承諾并保證可用自己或他人的如下資產(chǎn)或權(quán)證對本次融資做抵押或質(zhì)押。
（1）_________。
（2）_________。
（3）_________。
6.按照甲方公司章程的規(guī)定，甲方應(yīng)召開股東會或董事會就融資一事作出同意的書面決議，并給予現(xiàn)法人代表以相應(yīng)授權(quán)，股東會或董事會決議正本應(yīng)交乙方一份留存。股東會或董事會應(yīng)在正式投資（融資或合作）協(xié)議簽訂后三日內(nèi)批準(zhǔn)該項協(xié)議。若甲方法人代表不能親自負(fù)責(zé)與項目融資相關(guān)的事宜，請公司給有關(guān)人員授權(quán)，明確授權(quán)范圍，發(fā)給授權(quán)委托書，以方便該人士的談判和有關(guān)活動。該授權(quán)書正本給予乙方一份留存。
第三條乙方的權(quán)利與義務(wù)。
1.乙方有權(quán)在甲方的要求范圍內(nèi)自主與投資商溝通和談判；
2.乙方有權(quán)按雙方協(xié)議約定收取顧問服務(wù)報酬；
3.原則上，乙方不能逾越甲方的要求，若在融資過程中，投資商或融資對象提出了與甲方要求相違背的事項，則乙方不能擅作主張，應(yīng)書面征求甲方意見，待甲方正式回復(fù)（傳真或正式文本）后，乙方再向投資方作出相應(yīng)答復(fù)。
4.乙方的主要工作：
（1）成立項目專項融資小組，指派小組負(fù)責(zé)人，以全程負(fù)責(zé)該項目的融資；
（2）到項目方實地考察，并進(jìn)行審慎調(diào)查；
（3）根據(jù)審慎調(diào)查情況，制定該項目的融資策略與融資實施進(jìn)度計劃；
（4）制作項目商業(yè)計劃書；
（5）精心挑選切合的投資商；
（6）與投資商進(jìn)行初步溝通和答疑；
（7）組織重點投資商到項目方實地考察；
（8）協(xié)助甲方與投資商等的談判；
（9）負(fù)責(zé)起草相關(guān)的投資協(xié)議（草案），公司章程（草案），股東會決議（草案），董事會決議（草案）。
（10）協(xié)助甲方安排簽約儀式。
（11）對新公司的組織安排提供建議。
5.乙方應(yīng)每周就目標(biāo)項目融資進(jìn)展書面向甲方進(jìn)行匯報。
第四條甲方的權(quán)利與義務(wù)。
（1）甲方有權(quán)獲得按協(xié)議約定的相應(yīng)高質(zhì)量服務(wù)；
（2）甲方有權(quán)詢問并監(jiān)督乙方在目標(biāo)項目上的工作進(jìn)展，乙方應(yīng)如實詳細(xì)回答。
（3）甲方應(yīng)如實向乙方告知本協(xié)議附件事項，不得隱瞞或虛報；
（4）甲方應(yīng)按乙方要求熟練準(zhǔn)備有關(guān)針對投資者的提問，不得有誤；
（5）甲方應(yīng)對乙方在融資過程中提出的問題和要求在2日內(nèi)作出書面正式回復(fù)；
（6）甲方應(yīng)配合乙方與投資者的談判，不得無故推遲或拒絕；
（7）甲方應(yīng)友好、周到地接待重點投資商的考察事宜，可按乙方的指示決定是否要求當(dāng)?shù)卣块T有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)參加接見事宜。甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的正當(dāng)考察費用（包括乙方陪同投資商的差旅費，若投資商要求承擔(dān)其來回的正當(dāng)交通費，甲方也不應(yīng)拒絕）。
（8）甲方應(yīng)按協(xié)議要求向乙方支付相應(yīng)服務(wù)費用。
第五條協(xié)議期限：自雙方簽訂融資服務(wù)協(xié)議之日起至_________年_________月_________日止，因甲方原因?qū)е聲r間的耽誤則相應(yīng)期限順延。若在時間到期后，融資工作已進(jìn)入實質(zhì)性關(guān)鍵階段，則經(jīng)甲方同意，期限可延長，具體由雙方簽訂補充協(xié)議進(jìn)行明確。
第六條費用支付。
1.該項融資服務(wù)費用總額按實際融資額的_________%，由甲方向乙方支付。費用支付方式：
（1）首付定金，在雙方簽訂全程融資合作協(xié)議和保密協(xié)議后2日內(nèi)，甲方支付_________元前期融資服務(wù)費定金。
（2）在首筆融資資金到達(dá)有關(guān)賬戶后7日內(nèi)，甲方向乙方支付扣除首付定金后的其余款項。
2.甲方按乙方要求將費用劃至乙方指定賬戶：
賬戶名：_________，賬戶號：_________。
第七條雙方承諾。
（1）乙方應(yīng)本著誠信、專業(yè)、高效的職業(yè)精神為乙方提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)；
（2）甲方為所提供的一切資料負(fù)責(zé)，并保證其真實性、完整性和合法性；
（3）甲方不應(yīng)要求乙方做出有違強國家和行業(yè)法律、法規(guī)的事情。
第八條違約條款。
（1）若乙方收了費用后，無故不履行融資相關(guān)義務(wù)，則甲方有權(quán)要求乙方按已經(jīng)支付金額的雙倍返還違約金。
（2）若在協(xié)議期限內(nèi)，融資沒有成功，甲方也提出終止協(xié)議，乙方應(yīng)無條件向甲方退回已支付定金的50％，協(xié)議終止。因甲方原因造成融資工作合理推遲，則協(xié)議期限應(yīng)相應(yīng)順延。若甲方要求推遲的時間過長，乙方有權(quán)單方終止本協(xié)議。
（3）若甲方不履行誠信義務(wù)，向乙方和投資者隱瞞、虛報相關(guān)資料和數(shù)據(jù)，則乙方有權(quán)提前終止服務(wù)協(xié)議，并要求甲方支付首付定金兩倍的違約金。
（4）若因甲方原因?qū)е氯谫Y工作不能繼續(xù)進(jìn)行、投資商資金不能到位，如甲方破產(chǎn)清算；因種種原因甲方中途放棄本協(xié)議（如其它資金到位，被收購等）等，則乙方有權(quán)要求甲方繼續(xù)履行本協(xié)議，若甲方拒絕繼續(xù)履行，則乙方有權(quán)單方面終止本協(xié)議，并要求乙方支付首付定金兩倍的違約金，同時保留要求賠償?shù)臋?quán)利（包括但不限于因甲方違約造成乙方在投資商領(lǐng)域失信于人的信譽損失等）。
（5）若甲方不按本協(xié)議約定支付相關(guān)款項，則自應(yīng)支付之日起，每逾期一天，按未支付金額的千分之五支付罰金。
第九條甲方和乙方的選擇權(quán)。
在簽約后的一個月時間內(nèi)：
（1）甲方的選擇權(quán)：甲方可以終止本協(xié)議，并以書面的方式通知乙方，甲方已經(jīng)向乙方支付的費用不能再要回，乙方也不能要求甲方賠償因合同終止導(dǎo)致的前期投入等相關(guān)損失。本協(xié)議提前終止。
（2）乙方的選擇權(quán)：若乙方通過一定時間的工作后，發(fā)現(xiàn)感興趣的投資商較少，則乙方有權(quán)終止服務(wù)，并書面通知甲方，但乙方應(yīng)全部退回甲方已經(jīng)支付的定金，甲方亦不應(yīng)向乙方索賠。本協(xié)議提前終止。
第十條合同爭議的解決方式：
債權(quán)融資合同篇十一
9.1.1?簽約和履約資格保證：甲方保證具有簽署本協(xié)議的主體資格，并已獲得簽署和履行本協(xié)議的相應(yīng)授權(quán)。
9.2?乙方的聲明和保證。
9.2.1?簽約和履約資格保證：乙方保證具有簽署本協(xié)議的主體資格，有權(quán)受讓貸款債權(quán)，并已獲得簽署和履行本協(xié)議的相應(yīng)授權(quán)或批準(zhǔn)。乙方承諾不屬?于《財政部關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓有關(guān)問題的通知》（財金【20__】74?號）所明示的不得購買或變相購買不良資產(chǎn)的國家公務(wù)員、金融監(jiān)管機構(gòu)工作人員、政法干警、資產(chǎn)公司工作人員、原債務(wù)企業(yè)管理層以及參與資產(chǎn)處置工作的律師、會計師等中介機構(gòu)人員及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)范性文件中規(guī)定的不得購買或變相購買不良資產(chǎn)的主體，亦不屬于前述主體控制的企業(yè)或其他實體，并進(jìn)一步保證不向前述主體或其控制的實體轉(zhuǎn)讓貸款債權(quán)。
9.2.2?非欺騙保證：乙方保證其為簽署、履行本協(xié)議而向甲方提供的所有證明、文件、資料和信息，均在提供資料的當(dāng)日和適用/使用期內(nèi)是真實、準(zhǔn)確?和完整的，不存在故意隱瞞和欺騙的情況。
9.2.3?審慎調(diào)查和獨立判斷保證：乙方確認(rèn)在簽署本協(xié)議前已經(jīng)認(rèn)真審閱了資產(chǎn)文件，對貸款債權(quán)的現(xiàn)狀進(jìn)行了審慎的調(diào)查，完全知悉并自愿接受貸款債權(quán)的所有風(fēng)險、瑕疵。乙方進(jìn)一步確認(rèn)并保證，基于貸款債權(quán)的特殊性及現(xiàn)狀出售的性質(zhì)，甲方未就本協(xié)議項下貸款債權(quán)的訴訟時效、擔(dān)保效力、可回收性或乙方受讓貸款債權(quán)后的預(yù)期收益等向乙方作出任何明示或暗示的聲明和保證，乙方是在獨立判斷貸款債權(quán)法律上的有效性和商業(yè)價值后自主作出報價，并獨自承擔(dān)因其判斷失誤而可能遭受的一切風(fēng)險。
9.2.4?乙方特別承諾：
（1）鑒于甲方在受讓貸款債權(quán)時，已承諾不向貸款債權(quán)的前手權(quán)利人追究任何法律責(zé)任，為此，乙方同意并保證，如果貸款債權(quán)項下存在該等能夠追究甲方的前手權(quán)利人及甲方任何法律責(zé)任的權(quán)利，乙方承諾自交割日起自動全部放棄該等權(quán)利，乙方及其后手不以任何方式向前手權(quán)利人及甲方主張本條項下已放棄的全部權(quán)利，或要求前手權(quán)利人或甲方承擔(dān)與此有關(guān)的任何法律責(zé)任。
（2）乙方確認(rèn)，本協(xié)議一經(jīng)簽署，乙方即放棄以重大誤解、顯失公平或其他任何理由主張變更、撤銷、解除本協(xié)議或減損本協(xié)議效力的其他任何權(quán)利。主張救濟或要求甲方承擔(dān)任何法律責(zé)任。
9.2.5?依法行使權(quán)利保證：乙方保證在貸款債權(quán)交割后，嚴(yán)格按照相關(guān)法律、法規(guī)、政策的規(guī)定，主張和行使貸款債權(quán)項下的任何權(quán)利。
債權(quán)融資合同篇十二
11.1?本協(xié)議各方一致同意，其對本協(xié)議簽署和履行過程中得到的對方的有關(guān)資料負(fù)有保密義務(wù)，非因履行本協(xié)議需要或非經(jīng)對方當(dāng)事人書面同意不得向防止其任何關(guān)聯(lián)公司、雇員、代理人或者任何其他人員非法使用或披露任何保密信息資料。
11.2?保密義務(wù)因以下情形而免除：
11.2.1?保密信息非因保密義務(wù)人違約而公開；
11.2.2?在訴訟、仲裁或者配合政府行政執(zhí)法等活動中依法知悉或者披露的；
11.2.3?應(yīng)主管、監(jiān)管的部門要求披露或報告的。
11.3?任何一方違反本條約定的保密義務(wù)，給對方造成損失的，均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，其中，甲方因?qū)Ψ竭`反保密義務(wù)可獲得的賠償金額以本協(xié)議第三條所列貸款債權(quán)本金余額為限。
債權(quán)融資合同篇十三
債權(quán)融資計劃是企業(yè)獲取資金的一種常見方式，通過發(fā)行債券等金融工具，募集資金用于企業(yè)的運營與發(fā)展。這種融資方式在市場中非常常見，尤其在大型企業(yè)和金融機構(gòu)中更為流行。在進(jìn)行債權(quán)融資計劃的過程中，我有幸參與并積累了一些心得體會。
首先，債權(quán)融資計劃需要充分的籌備工作。在籌辦債權(quán)融資計劃之前，企業(yè)應(yīng)當(dāng)清晰地明確自身的目標(biāo)和需求。同時，還應(yīng)當(dāng)詳細(xì)了解市場狀況以及與債權(quán)融資相關(guān)的法律法規(guī)，以便做出明智的決策。在籌辦階段，除了明確目標(biāo)和需求，還要制定詳細(xì)的策劃方案，包括募資規(guī)模、募資期限、還款方式等重要指標(biāo)。只有進(jìn)行充分的籌備工作，才能確保債權(quán)融資計劃的順利進(jìn)行。
其次，債權(quán)融資計劃需要與投資者保持良好的溝通與合作。作為債權(quán)融資的一方，企業(yè)需要積極與潛在投資者進(jìn)行溝通，讓投資者充分了解企業(yè)的發(fā)展前景和債權(quán)融資計劃的具體安排。在溝通的過程中，企業(yè)需要展現(xiàn)出自身的實力和信用，贏得投資者的信任。同時，企業(yè)還應(yīng)當(dāng)傾聽投資者的建議和意見，以便根據(jù)市場需求做出相應(yīng)的調(diào)整。只有與投資者保持良好的溝通和合作，才能在債權(quán)融資計劃中取得良好的效果。
再次，債權(quán)融資計劃需要合理制定利息和還款計劃。利息是債權(quán)融資計劃中的重要部分，它直接關(guān)系到投資者的收益和企業(yè)的債務(wù)負(fù)擔(dān)。企業(yè)應(yīng)當(dāng)合理評估自身的還款能力，制定出符合市場規(guī)律和企業(yè)實際的利息水平。同時，企業(yè)還應(yīng)當(dāng)制定詳細(xì)的還款計劃，確保能夠按時足額地償還債務(wù)。合理制定利息和還款計劃不僅有助于提升企業(yè)的信用，還能夠維護(hù)企業(yè)與投資者的良好合作關(guān)系。
最后，債權(quán)融資計劃需要風(fēng)險控制與監(jiān)管。債權(quán)融資計劃涉及較大的資金量和較長的期限，因此風(fēng)險控制是至關(guān)重要的。企業(yè)應(yīng)當(dāng)全面評估債權(quán)融資計劃的風(fēng)險，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行控制。例如，企業(yè)可以通過多元化融資來源、穩(wěn)定現(xiàn)金流等方式降低風(fēng)險。與此同時，監(jiān)管機構(gòu)也應(yīng)當(dāng)加強對債權(quán)融資活動的監(jiān)管，確保市場秩序和投資者權(quán)益的受到保護(hù)。
總之，債權(quán)融資計劃作為一種常見的融資手段，在實際操作中需要注意多個方面的問題。首先是充分籌備工作；其次是與投資者保持良好的溝通與合作；再次是合理制定利息和還款計劃；最后是風(fēng)險控制與監(jiān)管。只有在這些方面都做到恰當(dāng)和周密，才能在債權(quán)融資計劃中取得成功。希望這些心得體會能為參與債權(quán)融資計劃的企業(yè)提供一定的參考和借鑒。
債權(quán)融資合同篇十四
債權(quán)融資是企業(yè)融資的一種形式，意指通過發(fā)行債券來募集資金。這種債權(quán)融資計劃在我參與的一項項目中得到了運用，為了更好地理解和掌握債權(quán)融資計劃的重要性，我積極參與并深入研究了該項目，并從中獲得了一些寶貴的心得體會。
首先，債權(quán)融資計劃為企業(yè)提供了穩(wěn)定的融資來源。在我參與的項目中，公司通過向市場推出債券的方式，募集到了大量資金。這些資金不僅為公司的運營提供了強大的支持，也為公司的擴張?zhí)峁┝顺渥愕谋Ｕ?。相比于其他融資方式，債權(quán)融資計劃更具靈活性，能夠根據(jù)企業(yè)的實際需求進(jìn)行定制化的安排。在當(dāng)前經(jīng)濟不穩(wěn)定、金融環(huán)境日益復(fù)雜的情況下，債權(quán)融資計劃對于企業(yè)來說是一項強有力的資金運作工具。
其次，債權(quán)融資計劃能夠降低企業(yè)的融資成本。在我所參與的項目中，公司通過發(fā)行債券募集到的資金相對于銀行貸款來說，利率更加優(yōu)惠。這是因為債券發(fā)行不僅能夠吸引個人投資者的資金，還可以吸引機構(gòu)投資者的資金，打破了傳統(tǒng)融資方式僅依賴于銀行的限制。同時，債券市場對信息披露要求更為嚴(yán)格，能夠提高企業(yè)的透明度和信用度，從而降低了企業(yè)的融資成本。
第三，債權(quán)融資計劃能夠提高企業(yè)的資本運作能力。在市場經(jīng)濟環(huán)境下，資本運作是企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵。通過債權(quán)融資計劃，企業(yè)可以靈活運用資金，優(yōu)化公司的資本結(jié)構(gòu)，并且在市場上尋找更多的投資機會。例如，通過債權(quán)融資計劃所募集到的資金，公司可以用于投資新的項目或擴大現(xiàn)有項目的規(guī)模，從而提高企業(yè)的盈利能力，并優(yōu)化股東利益。
第四，債權(quán)融資計劃有助于提高企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)。債券市場有著更嚴(yán)格的規(guī)定和監(jiān)管，要求公司進(jìn)行更加規(guī)范的財務(wù)報告和信息披露。公司通過債權(quán)融資計劃，不僅可以提高自身的透明度和規(guī)范度，還可以吸引更多的投資者的目光。債券投資者對于公司的經(jīng)營狀況、財務(wù)報告和治理結(jié)構(gòu)都有較高的關(guān)注度，公司為了吸引投資者的資金，必須通過提高公司治理水平來提高投資者的信任度。
最后，債權(quán)融資計劃還存在一定的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。在我參與的項目中，公司在制定債權(quán)融資計劃的時候需要高度關(guān)注市場變化和投資者的需求。同時，公司還需要在資金用途和期限上進(jìn)行合理的預(yù)測和安排，以確保債權(quán)融資計劃能夠順利實施。此外，債權(quán)融資計劃還需要公司在法律、財務(wù)和稅務(wù)等方面進(jìn)行更加深入的研究和了解，以確保公司不會違反相關(guān)規(guī)定，產(chǎn)生不必要的風(fēng)險。
綜上所述，債權(quán)融資計劃作為一種重要的融資方式，對于企業(yè)的發(fā)展具有重要的意義。通過債權(quán)融資計劃，企業(yè)可以獲得穩(wěn)定的融資來源，并且降低融資成本，提高資本運作能力和治理結(jié)構(gòu)。然而，債權(quán)融資計劃也存在著一定的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。因此，企業(yè)在制定債權(quán)融資計劃時需要在市場環(huán)境、法律法規(guī)等多個方面進(jìn)行充分的考慮和規(guī)劃，以確保計劃順利實施，為企業(yè)的發(fā)展提供有力的支持。
債權(quán)融資合同篇十五
股權(quán)融資就是投資商投入一定的資金，換取其在被投資公司的股份(share)。股權(quán)安排既要適合被投資企業(yè)將來的發(fā)展，又要盡量降低投資商的資金風(fēng)險。根據(jù)其對風(fēng)險與收益的不同偏好，投資者可以選擇以下幾類股權(quán)形式：
1.1普通股(ordinaryshares)。
普通股對被投資企業(yè)的資產(chǎn)索取優(yōu)先權(quán)排在債權(quán)人和其他種類的股權(quán)擁有人的權(quán)利之后。一般這種股票為公司創(chuàng)辦人股東和管理人員擁有，投資公司不會刻意要求擁有這種股權(quán)。
1.2優(yōu)先普通股(preferredordinaryshares)。
優(yōu)先普通股也稱為“a類”普通股。這種股權(quán)有投票權(quán)(votingright)，而且相對于普通股在收益和資產(chǎn)方面有優(yōu)先權(quán)。當(dāng)被投資企業(yè)支付了優(yōu)先普通股后又支付了普通股的權(quán)益之后，優(yōu)先普通股與普通股對剩余資產(chǎn)有同等(按比例)的分配權(quán)。
優(yōu)先普通股的收益享有權(quán)可以事先約定，例如固定的年回報率或公司利潤的一個固定的百分比。投資商往往還會要求優(yōu)先普通股在企業(yè)上市初次公開招股(ipo)時有跟隨股票登記權(quán)(piggybackregistrationright)，即轉(zhuǎn)成流通股。
1.3優(yōu)先股(preferenceshares)。
這是一種非權(quán)益性的股份(non-equityshares)。相對于其他的普通股，優(yōu)先股保證投資者有固定的年度分紅并參加利潤分成，在企業(yè)破產(chǎn)時對企業(yè)資產(chǎn)和技術(shù)享有優(yōu)先索取權(quán)。
優(yōu)先股可分為可收回的和不可收回的兩種，而可收回的那一種可以是以約定的價格收回。有些優(yōu)先股是可以轉(zhuǎn)換成普通股的，而出于對自身利益的考慮，投資商一般都會在投資合同里要求優(yōu)先股有轉(zhuǎn)換成普通股的選擇權(quán)。
2.1貸款(loancapital)。
貸款一般除了到期償還本金外，還要定期支付利息。在申請貸款時企業(yè)可能需要用一定的資產(chǎn)作抵押?？偟膩碚f，貸款會優(yōu)先于股權(quán)獲得收益和企業(yè)清償?shù)馁Y產(chǎn)。其中有抵押的貸款優(yōu)先于沒有抵押的貸款和企業(yè)的其他負(fù)債獲得補償。
相對而言，企業(yè)申請貸款的速度快、較為靈活，但是在企業(yè)缺乏信用記錄或抵押物時，貸款申請很難獲得批準(zhǔn)，另外貸款使用用途往往會受到限制。
2.2債券(debenture)。
債券是一種需要付息還本的企業(yè)借款票據(jù)，屬于長期債務(wù)，它是一種從屬債務(wù)(subordinateddebt)，也就是清算支付優(yōu)先順序在普通貸款(seniordebt)之后的一種債務(wù)，所以銀行有時候會將其當(dāng)成貸款人的資產(chǎn)看待，也就是在計算資產(chǎn)負(fù)債比時不把它劃為債務(wù)，從而可以為企業(yè)提供高一些的貸款授信額度。當(dāng)然這種情況的前提是債券的償付期還沒那么快到期。
有一些投資商會在提供債券時附帶股票認(rèn)購權(quán)(warrant)，這樣在企業(yè)經(jīng)營不好時投資者可以優(yōu)先收回本金，而企業(yè)經(jīng)營好的話他們就以商定價格認(rèn)購股票分享企業(yè)增值的收益。很多mbo投資基金用債券加股票的方式來投資mbo企業(yè)。有時候投資基金公司也會要求債券持有者擁有投票權(quán)。
企業(yè)債券由于國家法規(guī)對發(fā)行主體的嚴(yán)格規(guī)定，實際運用受限較多。
2.3可轉(zhuǎn)換債券(convertibledebenture)。
可轉(zhuǎn)換債券就是在一定條件下或規(guī)定時間內(nèi)可以轉(zhuǎn)換成普通股股權(quán)的債券?？赊D(zhuǎn)換債券使得投資商既可以坐收本息，又可以在企業(yè)經(jīng)營成功的情況下分享企業(yè)的增值。
創(chuàng)業(yè)投資公司很喜歡可轉(zhuǎn)換債券這種投資工具，往往以優(yōu)先股加可轉(zhuǎn)換債券的形式投資于創(chuàng)業(yè)企業(yè)，因為在投資項目都不那么成功或者是失敗的情況下，采用這種投資工具可以令投資損失降至最低，獲得債權(quán)的利益;而在投資企業(yè)大獲成功時，投資商有機會把債券變成股權(quán)，以增加投資收益。
但可轉(zhuǎn)換債券有時候并不受融資企業(yè)的歡迎，因為融資企業(yè)必須為這種安排支付本息，從而加重了企業(yè)的財務(wù)負(fù)擔(dān)，減少了現(xiàn)金流。如果投資商以可轉(zhuǎn)換債券的形式投資，融資企業(yè)還要審核一下，投資商擁有直接購買的股份加上轉(zhuǎn)換后的股份可能超出了企業(yè)家愿意出讓的股份比例。
2.4從屬可轉(zhuǎn)換債券(subordinatedconvertibledebenture)。
比可轉(zhuǎn)換債券更低級的還有從屬可轉(zhuǎn)換債券。這種債券沒有投票權(quán)，但根據(jù)合同可以有權(quán)獲得財務(wù)。
報告。
而且在一定條件下也可以轉(zhuǎn)換成股權(quán)并且有權(quán)限制有優(yōu)先權(quán)的債務(wù)(seniordebt)的數(shù)額。在公司清算時從屬可轉(zhuǎn)換債券比普通股和優(yōu)先股優(yōu)先獲得支付。
2.5過橋貸款(bridgeloan)。
過橋貸款是一種短期貸款，是在企業(yè)急需資金、尚未完成長期融資安排之前的一種權(quán)宜之計。在杠桿收購(lbo)和企業(yè)上市前往往需要一筆過橋貸款來實現(xiàn)交易的操作。
過橋貸款的風(fēng)險性很高，不管是企業(yè)的原股東還是外部資金提供者，他們都可能要求借款人以企業(yè)的資產(chǎn)或股權(quán)作抵押，所以借款人都會全力在過橋貸款到期之前做好長期融資的安排，甚至為此向長期資金提供者作出很大讓步。正是因為如此，融資人對過橋貸款的條款要認(rèn)真斟酌，把期限盡量安排的長一些，乃至預(yù)先設(shè)定把過橋貸款轉(zhuǎn)成長期貸款的條件。
股權(quán)融資的優(yōu)點是沒有還貸壓力，有利于企業(yè)將來的現(xiàn)金流狀況，但是在企業(yè)盈利狀況比較好的情況下，股權(quán)融資相對于債券融資會降低資產(chǎn)收益率。而債權(quán)融資在一定條件下可以提高資產(chǎn)回報率，但對債務(wù)期內(nèi)企業(yè)現(xiàn)金流的壓力比較大。夾層融資在某些情況下是一種理想的融資方式，特別是在大型收購案、ipo前的融資、mbo融資以及企業(yè)高速發(fā)展期融資。創(chuàng)業(yè)投資基金有時會采取股權(quán)投資和夾層投資結(jié)合的。
方法。
對于創(chuàng)業(yè)企業(yè)家來說這樣做的好處之一是可以少出讓一些股權(quán)。
3.1以普通股的形式融資。
投資商選擇股權(quán)投資是因為他們希望分享企業(yè)成功所帶來的資本增值，對于企業(yè)家來說，要盡量要求投資商與你共擔(dān)風(fēng)險，要求投資商以普通股的形式投資;但如果你面對的是一家成熟的海外創(chuàng)業(yè)投資公司，除非你的談判籌碼很高，一般不大可能達(dá)到這種目的。
3.2債務(wù)融資。
創(chuàng)業(yè)投資公司有時也選用債權(quán)投資是因為債權(quán)有固定的利息，而且債權(quán)比股權(quán)優(yōu)先償還，因此風(fēng)險較小。如果投資商同意以債權(quán)形式投資，有必要在合同條款中清楚地說明各種債權(quán)的優(yōu)先權(quán)，任何含糊不清的語言都可能導(dǎo)致以后的爭執(zhí)。
3.3以優(yōu)先股形式融資。
創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)一般通過享有表決權(quán)的優(yōu)先股形式進(jìn)行投資。創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)除了參與股東會的一般表決外還要求對企業(yè)的重大事務(wù)，如企業(yè)再度融資、債務(wù)安排等享有所謂的一票否決權(quán)。
3.4以可轉(zhuǎn)換債券的形式融資。
以可轉(zhuǎn)換債券的形式融資的情況下，投資以借貸的方式給予，但債權(quán)可以在商定的時候轉(zhuǎn)換為股權(quán)，這樣投資商既可以減小風(fēng)險、鎖定最低回報，又可以通過行使轉(zhuǎn)股權(quán)分享企業(yè)的成長。
3.5創(chuàng)業(yè)投資公司最喜歡用的投資工具。
通常海外的創(chuàng)業(yè)投資公司一般會以可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股或可轉(zhuǎn)換債券的形式進(jìn)行投資，這樣一方面在企業(yè)形勢明朗時可以轉(zhuǎn)成普通股，另一方面如果形勢不好投資商可以獲得優(yōu)先償付。
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