心得體會(huì)是對(duì)自己經(jīng)歷的回顧和反思，同時(shí)也是對(duì)未來的規(guī)劃和展望。清晰的寫作邏輯和完整的結(jié)構(gòu)是寫心得體會(huì)的關(guān)鍵，要注重段落的過渡和銜接。以下是小編為大家收集的心得體會(huì)范文，供大家參考和借鑒。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇一
在國(guó)有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國(guó)有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì)，在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營(yíng)理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，是國(guó)有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵(lì)辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。同時(shí)，經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進(jìn)民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強(qiáng)各級(jí)的防范責(zé)任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識(shí)差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強(qiáng)化各級(jí)的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。
二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育，教育員工誠信做人，認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際，有針對(duì)性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí)。在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢(shì)教育，又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實(shí)效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、
必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格，作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場(chǎng)，或者是被動(dòng)地走了過場(chǎng)，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以，實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制，構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā)，及時(shí)了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時(shí)溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn)，制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn)，要以清醒的頭腦面對(duì)。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度。
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)《深刻反思從嚴(yán)管理周密部署認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范：
一、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
三、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
四、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強(qiáng)化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任；加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)反思。
通過對(duì)2012年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話，沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析，本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng)。近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
這兩天，通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)關(guān)于《深刻反思從嚴(yán)管理周密部署認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思。
通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
近期，渠道管理部開展了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度，同時(shí)結(jié)合平時(shí)工作中的實(shí)際情況，我對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次警示教育活動(dòng)的心得。
總結(jié)。
出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，其經(jīng)營(yíng)貨幣與信用的特殊屬性，決定其具有很強(qiáng)的社會(huì)性。由銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來了經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)影響，嚴(yán)重的還成為社會(huì)不安定因素，引發(fā)社會(huì)矛盾。由此，作為新入中行的金融從業(yè)人員來說，認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)職業(yè)操守進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國(guó)建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，是對(duì)我們廉潔從業(yè)的基本要求，也是防范職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓(xùn)上，監(jiān)察部的前輩老師在理論與實(shí)例兩方面有效結(jié)合的講授下，使我們?cè)谟邢薜臅r(shí)間內(nèi)對(duì)成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我，也在課后的時(shí)間里反復(fù)研讀了我行的行為規(guī)范，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。
銀行開始就產(chǎn)生的，往往是由于一時(shí)的思想偏差，或因一些突發(fā)事件，如家庭變故、賭博等，而導(dǎo)致個(gè)人心理或經(jīng)濟(jì)上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，喪失職業(yè)道德做出不當(dāng)?shù)男袨椤?/p>
在實(shí)例方面，聽著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷，讓我認(rèn)識(shí)到銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)最嚴(yán)重的表現(xiàn)形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中，經(jīng)不住“金錢”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應(yīng)該是銀行職業(yè)的重要特征。
一旦對(duì)物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹，就會(huì)利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途。“千里之堤，潰于蟻穴”，生活上不拘小節(jié)，思想上就會(huì)放松警惕，行為上就會(huì)放縱自己，最終會(huì)滑向罪惡的深淵。尤其是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，對(duì)于銀行工作人員來說，如果不能堅(jiān)守職業(yè)操守，就會(huì)失去拓展市場(chǎng)贏得客戶能力的基礎(chǔ)；如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗(yàn)，就會(huì)失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國(guó)家的經(jīng)濟(jì)命脈，在中國(guó)特色社會(huì)主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準(zhǔn)如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。對(duì)中行員工來說，一定要遵守職業(yè)操守，做到“心不動(dòng)微利之誘，目不眩五色之惑”。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇二
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪"的意識(shí)，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國(guó)家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識(shí)。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強(qiáng)法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。
二、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開展思想、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強(qiáng)制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。
此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財(cái)取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個(gè)人利益等方面知足常樂。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇三
為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度得到有效落實(shí)，我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，通過持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，讓我對(duì)銀行對(duì)制度對(duì)內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識(shí)。
作為銀行從業(yè)隊(duì)伍中的一位普通成員，應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴(kuò)展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對(duì)于制度、對(duì)于規(guī)章，我們應(yīng)該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因?yàn)檫@些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因?yàn)檎沁@些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護(hù)衛(wèi)著我們的切身利益。
銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營(yíng)的重要保障，內(nèi)控能力的高低也成為評(píng)價(jià)一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性等的重要指標(biāo)。對(duì)于我們前臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實(shí)到位，嚴(yán)格按照操作指南進(jìn)行操作，同時(shí)不斷提高員工對(duì)于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識(shí)，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實(shí)?，F(xiàn)實(shí)中的學(xué)習(xí)教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認(rèn)識(shí)上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。
對(duì)于我們現(xiàn)實(shí)工作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，很多的時(shí)候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險(xiǎn)事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時(shí)候細(xì)心之外，就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險(xiǎn)事件是因?yàn)槲覀兎e累已久的錯(cuò)誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對(duì)于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要，對(duì)于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細(xì)進(jìn)行說明和培訓(xùn)。
對(duì)制度的學(xué)習(xí)，也是一個(gè)對(duì)自身不斷學(xué)習(xí)的過程，對(duì)于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項(xiàng)制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個(gè)優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇四
近期，我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的'心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇五
今年以來，我行積極落實(shí)從嚴(yán)治行的方針，做好安全保衛(wèi)工作，完善內(nèi)控程度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營(yíng)。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)工作責(zé)任制。
我行成立了支行安全保衛(wèi)、綜合治理(創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行)領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真落實(shí)安全保衛(wèi)目標(biāo)管理和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，將安全保衛(wèi)工作納入全年工作計(jì)劃，與支行營(yíng)業(yè)部、各分理處負(fù)責(zé)人都簽訂了安全保衛(wèi)目標(biāo)管理責(zé)任書，做到誰主管、誰負(fù)責(zé)。
并根據(jù)市人行要求和本行實(shí)際制定印發(fā)了樂清工行200*年創(chuàng)建金融安全區(qū)工作意見&&,明確各級(jí)負(fù)責(zé)人安全保衛(wèi)工作職責(zé)，做到一級(jí)抓一級(jí),分工到位、職責(zé)明確、相互配合、層層落實(shí)。
二、不斷健全內(nèi)控外防機(jī)制，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。
一是做好日常安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。
首先是積極組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)工商銀行員工行為守則》(以下簡(jiǎn)稱《守則》)、《中國(guó)工商銀行關(guān)于對(duì)違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國(guó)工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等，加強(qiáng)全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛(wèi)意識(shí)。
其次是加強(qiáng)經(jīng)警隊(duì)伍建設(shè)。
今年多次組織全行保衛(wèi)、經(jīng)警、交接人員的制度學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，規(guī)范保衛(wèi)工作操作。
特別是強(qiáng)化了經(jīng)警軍事業(yè)務(wù)訓(xùn)練、防爆槍訓(xùn)練及經(jīng)警人員的考核工作，對(duì)經(jīng)警進(jìn)行技能考核，優(yōu)留劣汰，進(jìn)一步提高了保衛(wèi)隊(duì)伍的整體素質(zhì)。
同時(shí)做好員工動(dòng)態(tài)管理工作，積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況，對(duì)懷疑有不良行為的或經(jīng)商行為的員工進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，并對(duì)廣大員工進(jìn)行防搶預(yù)案演習(xí)，熟練掌握有關(guān)安全保衛(wèi)設(shè)施操作要領(lǐng)，明確報(bào)警電話。
還拔出大量保衛(wèi)專項(xiàng)資金，及時(shí)更新一部分已老化的技防設(shè)備。
總之，在技防、物防、人防上進(jìn)行大投入，把好人防、技防、物防關(guān)，及時(shí)消除案件事故隱患，防患于未然。
二是定期召開防范案件分析會(huì)，及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行有關(guān)文件精神，通報(bào)有關(guān)案情，研究工作中出現(xiàn)的新問題、新情況、新特點(diǎn)，分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患，并針對(duì)本行的薄弱環(huán)節(jié)，采取相應(yīng)對(duì)策，對(duì)不良苗頭立足于早發(fā)現(xiàn)、早教育、早防范，防患于未然。
三是定期或不定期地對(duì)所轄各機(jī)構(gòu)部門進(jìn)行嚴(yán)格檢查，包括進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查與考核，強(qiáng)化我行各項(xiàng)規(guī)章制度的全面落實(shí)，經(jīng)常組織專業(yè)部門人員加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)部位、重點(diǎn)崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度情況的檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違法行為嚴(yán)厲查處，及時(shí)整改。
尤其是不斷強(qiáng)化安全保衛(wèi)工作的檢查落實(shí)，堅(jiān)持每周的保衛(wèi)科長(zhǎng)檢查制度及每月的分行行長(zhǎng)檢查制度，對(duì)各項(xiàng)安全工作的管理落實(shí)到崗、到人，強(qiáng)化報(bào)告制度，及時(shí)掌握本系統(tǒng)的安全保衛(wèi)情況，努力防范案件事故的發(fā)生。
今年以來，我行先后開展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教育活動(dòng)、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動(dòng)、業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查活動(dòng)、“抓內(nèi)部管理，促業(yè)務(wù)發(fā)展”活動(dòng)，積極檢查我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展中存在的問題，對(duì)檢查中暴露出來的問題進(jìn)行認(rèn)真整改，消除隱患，不斷完善內(nèi)控機(jī)制，建立長(zhǎng)效機(jī)制。
我行通過日常工作及開展各項(xiàng)專項(xiàng)活動(dòng)，全面加強(qiáng)了全行干部員工隊(duì)伍的思想政治建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和制度建設(shè)，提高了干部員工的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)一步規(guī)范健全了我行安全保衛(wèi)工作和內(nèi)控機(jī)制，切實(shí)做到安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步樹立我行新形象。
201xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。
現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)
(一)抓好防范保安全，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。
我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行年度安保工作會(huì)議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí)，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé)。
按月總結(jié)計(jì)劃完成情況，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會(huì);不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。
時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。
上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。
二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能
在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。
在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度
(一)強(qiáng)化檢查整改。
為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。
年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。
根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。
定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。
根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生。
上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算 。
******年我任安全保衛(wèi)部副經(jīng)理。
一年來，在市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)、主管行長(zhǎng)的直接督導(dǎo)、各部室的大力支持及部門同事們的配合下，我始終保持勤勉務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，圍繞全行經(jīng)營(yíng)發(fā)展，較好地完成了工作任務(wù)目標(biāo)，下面就本人的工作、廉政、學(xué)習(xí)等方面進(jìn)行述職如下：
一、主要工作情況，恪盡職守，努力完成各項(xiàng)工作任務(wù)。
1、抓培訓(xùn)，提高員工的安全意識(shí)和技能
為提高廣大干部員工、守押人員的安全意識(shí)和實(shí)際操作能力，我堅(jiān)持開展了安全知識(shí)普及。
全年，采取集中培訓(xùn)或現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面指導(dǎo)方式，組織了金庫門控系統(tǒng)使用、監(jiān)控設(shè)備操作、隨車業(yè)務(wù)崗前培訓(xùn)8次。
開展了運(yùn)鈔途中防預(yù)案演練3次。
組織參加省行、地方公安、消防開展的專項(xiàng)培訓(xùn)5期、32人次。
2、抓檢查，將各種漏洞隱患消滅在萌芽狀態(tài)
一是堅(jiān)持開展了安全檢查。
對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做到了每月進(jìn)行至少一次現(xiàn)場(chǎng)或電話檢查，每月至少一次隨車押運(yùn)檢查，特別是節(jié)假日和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)裝修期間，更是堅(jiān)持進(jìn)行定期和不定期相結(jié)合方法進(jìn)行安全檢查(包括夜查)。
二是強(qiáng)化整改落實(shí)。
對(duì)省市行、公安和消防等監(jiān)管部門組織的各種檢查發(fā)現(xiàn)的問題，能現(xiàn)場(chǎng)整改的責(zé)令被檢單位立即進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)整改，不能立即整改的，限定整改時(shí)限落實(shí)整改責(zé)任人。
通過檢查及整改，督促各項(xiàng)安全措施的落實(shí)，切實(shí)保證規(guī)章制度和防范措施實(shí)現(xiàn)“硬著陸”，有效地堵塞了各種不安全因素和漏洞，促進(jìn)了各項(xiàng)安全制度的落實(shí)，提高了員工遵守制度的自覺性。
3、抓規(guī)范，守庫、押運(yùn)工作得到進(jìn)一步加強(qiáng)
為加強(qiáng)守押社會(huì)化管理采取了以下措施：一是細(xì)化了守、押、攜款、大堂巡護(hù)操作規(guī)程，明確了保安人員每個(gè)崗位的工作要求。
二是建立溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。
為保證我行與保安公司合作“無縫”對(duì)接，雙方通過定期召開聯(lián)席會(huì)議、急重大事項(xiàng)電話隨時(shí)告之等方式通報(bào)有關(guān)情況，對(duì)工作存在的問題和新要求迅速整改和落實(shí)。
4、抓基礎(chǔ)，構(gòu)筑安全防范的堅(jiān)固籬笆
一是完成vmns系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目。
建設(shè)視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)是促進(jìn)我行安全防范工作的現(xiàn)代化和內(nèi)控合規(guī)檢查手段的技術(shù)化，實(shí)現(xiàn)安防系統(tǒng)和職能管理的集中控制，提高我行安全防范和綜合保障管理水平的重要措施。
二是完成了******支行、******營(yíng)業(yè)所網(wǎng)點(diǎn)改造工程安防設(shè)施采購和部分設(shè)備安裝工作;三是新購買、換粉滅火器和滅火箱，完成市分行本部部分消防器材更換工作。
四是為加強(qiáng)市行本部安全管理，制定了安全管理規(guī)定，明確了本部各部位各環(huán)節(jié)安全消防責(zé)任人，不留死角。
五是加強(qiáng)了本部的值班值宿工作。
堅(jiān)持每周五通過notes網(wǎng)和經(jīng)營(yíng)網(wǎng)發(fā)布下周值班值宿表，及時(shí)提示，從未間斷。
5、抓自律，遵章守紀(jì)，維護(hù)大局
做好一名部室副經(jīng)理，我始終牢記自己的工作職責(zé),時(shí)刻維護(hù)我行的整體形象，注重約束自己言行舉止，坦蕩處事,自重自愛，工作中能與同志們真誠相待,互幫互助,對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作,盡全力完成;做到了到位,不失職。
6、堅(jiān)持原則，注重方法，努力推進(jìn)部門業(yè)務(wù)發(fā)展。
一是維護(hù)工作大局。
在處理工作中，能夠注重從工作的大局出發(fā)，從維護(hù)農(nóng)行的利益出發(fā)，堅(jiān)持實(shí)事求是。
二是講究工作方法。
工作中能夠把理論與實(shí)踐結(jié)合起來，創(chuàng)造性地開展工作。
注意原則性與靈活性的結(jié)合，處理和解決問題時(shí)，能夠堅(jiān)持多角度分析，多方面考慮。
三是做到和諧共事。
努力為大家創(chuàng)造和諧的工作氛圍。
做出工作決策時(shí)悉心聽取大家的意見，堅(jiān)持做到公開、公平、公正。
二、黨風(fēng)廉政建設(shè)情況，嚴(yán)于自律，強(qiáng)化約束，加強(qiáng)了自身作風(fēng)建設(shè)。
(一)自身率先垂范，踏踏實(shí)實(shí)工作。
在工作中，不利用職權(quán)為自己和親友謀取好處，努力做一個(gè)為了員工利益而不為私利左右的人。
在實(shí)際工作和生活中，做到言行一致，本著對(duì)組織、對(duì)個(gè)人、對(duì)家庭負(fù)責(zé)的精神，時(shí)刻嚴(yán)格要求自己，自覺遵守黨紀(jì)國(guó)法，嚴(yán)格執(zhí)行省、市行對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部提出的廉潔自律各項(xiàng)規(guī)章制度，率先垂范，廉潔自律，嚴(yán)格按政策、按程序辦事。
(二)認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”。
在******行和安全保衛(wèi)部工作中，一直將分管業(yè)務(wù)工作安排與黨風(fēng)廉政建設(shè)做到了同部署、同落實(shí)，同檢查，同考核，同獎(jiǎng)懲。
(三)當(dāng)好表率，發(fā)揮自身的帶頭作用
作為一名中層干部，在廉政建設(shè)上擔(dān)負(fù)著重要責(zé)任，客觀上要求自已必須發(fā)揮一名領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該發(fā)揮的作用。
堅(jiān)持“以身作則、率先垂范、把握方面，加強(qiáng)教育，嚴(yán)抓嚴(yán)管”的工作方針，在抓自身的同時(shí)，認(rèn)真履行好在分管專業(yè)的廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)作用。
一年來，我能認(rèn)真遵守黨風(fēng)廉政建設(shè)相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項(xiàng)制度，自覺接受全行員工的監(jiān)督，自己無論是工作還是生活中，都能按照以誠相待、表里如一、廉潔清正的'行為準(zhǔn)則來規(guī)范和要求自己，樹立了良好的誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值觀念。
堅(jiān)持深入基層搞調(diào)查研究，時(shí)刻把服務(wù)于基層當(dāng)作第一追求，把基層的滿意當(dāng)作第一信號(hào)，真心實(shí)意維護(hù)全行利益。
三、學(xué)習(xí)方面，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自我。
我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)并帶頭執(zhí)行農(nóng)行的各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷提高自己的黨性修養(yǎng)，堅(jiān)持講黨性、重品行、講效率。
認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)理論知識(shí)。
(一)在繁忙工作之中，沒有忘記對(duì)個(gè)人廉政修養(yǎng)的加強(qiáng)，從思想上進(jìn)一步筑牢抗腐拒變的防線。
通過不斷的學(xué)習(xí)，不斷接受廉政教育提高了自身的廉政意識(shí)和觀念，提高了自已的廉政修養(yǎng)，固化自已的廉政自覺性。
(二)在繁忙的工作之余，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了農(nóng)業(yè)銀行的各類產(chǎn)品及代理產(chǎn)品的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，學(xué)習(xí)了省行下發(fā)的員工教育培訓(xùn)材料，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)上級(jí)行文件精神，多次參加省市行舉辦的視頻業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
通過學(xué)習(xí)，提高了自己的理論水平和管理能力。
(三)注重積累經(jīng)驗(yàn)。
堅(jiān)持在調(diào)查研究、檢查指導(dǎo)和參加各類會(huì)議中學(xué)習(xí)并積累總結(jié)，工作中發(fā)現(xiàn)的新問題和新情況，能堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，分析原因，提出了合理化的工作建議和措施，推動(dòng)了條線工作業(yè)務(wù)的發(fā)展。
(四)注重率先垂范。
在工作和生活中，能夠嚴(yán)格要求自己，切實(shí)加強(qiáng)自身建設(shè)，平時(shí)能夠親歷親唯，推動(dòng)工作開展。
三、存在的不足
過去的一年，雖然在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)及本部門員工的共同努力下，較好地完成了年初確定的工作任務(wù)和目標(biāo)，但仍存在一些不足之處需在今后的工作中加以努力和改進(jìn)：一是學(xué)習(xí)的主動(dòng)性還需進(jìn)一步加強(qiáng)。
特別是要及時(shí)跟進(jìn)學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，掌握新規(guī)章制度。
二是工作中的效率還要進(jìn)一步提高，能及時(shí)做完的不等，能當(dāng)日做完的不拖。
三是工作中的創(chuàng)新能動(dòng)性還要進(jìn)一步增強(qiáng)。
四是安全保衛(wèi)“三化三達(dá)標(biāo)“檔案管理規(guī)范化工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
****年，我將在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，和部門其他同志一道進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部安全控制和盡職檢查工作，以良好的工作成果來回報(bào)各位領(lǐng)導(dǎo)的信任，回報(bào)同志們的關(guān)心，為我行營(yíng)造“業(yè)務(wù)健康發(fā)展，和諧安全太平”良好氛圍做出自已應(yīng)有的貢獻(xiàn)!
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇六
在國(guó)有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國(guó)有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì)，在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營(yíng)理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，是國(guó)有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營(yíng)理。
（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵(lì)辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。同時(shí)，經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。
警示教育對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問題，對(duì)照案例校正人生坐標(biāo)，增強(qiáng)自律意識(shí)。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測(cè)之人仿效借鑒。同時(shí)，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對(duì)內(nèi)容和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。通過對(duì)違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇七
這兩天，通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。 其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思
通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇八
通過對(duì)沈副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話的認(rèn)真學(xué)習(xí)，結(jié)合前段時(shí)間看的警示教育片，并聯(lián)系最近周邊發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)案例，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。
首先，作為建行員工需要提高風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)。商業(yè)銀行需要依靠信譽(yù)來求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失，也會(huì)帶來不良的社會(huì)輿論。案件多發(fā)生會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行真題評(píng)價(jià)的下降，如果不加強(qiáng)案件防控會(huì)是投資者失去信心，儲(chǔ)戶不再放心存款，最終銀行就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必須認(rèn)清形勢(shì)，明確開展案件防控工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。
其次，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
案件防控的`根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)原理金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，去的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功，最終帶來的必將是銀行將抗長(zhǎng)久的發(fā)展。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇九
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷部
20xx年9月14日
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十
首先，銀行案件作為一種嚴(yán)重的犯罪行為，對(duì)整個(gè)社會(huì)造成了極大的負(fù)面影響。作為銀行員工，被卷入銀行案件中，不僅會(huì)受到法律的制裁，還會(huì)失去工作和信譽(yù)，甚至可能會(huì)被社會(huì)拋棄。因此，我們必須時(shí)刻保持警惕，在工作中嚴(yán)于律己，提高自我素質(zhì)，增強(qiáng)反詐騙意識(shí)，防止被詐騙分子利用。
其次，作為銀行員工，在工作中要注重保密。任何人都不得在未經(jīng)客戶同意的情況下泄露客戶信息。同時(shí)，還要加強(qiáng)密碼管理，不使用相同的密碼或簡(jiǎn)單的密碼，確保密碼的安全性。此外，銀行員工還要警惕身邊的朋友、親戚甚至是陌生人的詢問，防范社交工程攻擊等安全風(fēng)險(xiǎn)。
第三，要嚴(yán)格執(zhí)行銀行法規(guī)和內(nèi)部制度，依法行事。銀行員工必須遵守銀行對(duì)產(chǎn)品、服務(wù)、操作等方面的規(guī)定，不得違反銀行制度和法規(guī)，做到清清楚楚、明明白白。在業(yè)務(wù)辦理過程中，我們還要仔細(xì)閱讀貸款合同、借記卡協(xié)議等文本，了解自己的權(quán)利和義務(wù)，確保個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
第四，客戶教育也至關(guān)重要。銀行員工應(yīng)當(dāng)向客戶詳細(xì)講解銀行產(chǎn)品和相關(guān)業(yè)務(wù)，包括利率、費(fèi)用等各方面的細(xì)節(jié)，并告訴客戶如何防范欺詐。鼓勵(lì)客戶通過正規(guī)途徑進(jìn)行交易，強(qiáng)化客戶的安全意識(shí)，防止被騙。如果客戶發(fā)現(xiàn)賬戶異常，應(yīng)立即到銀行報(bào)案，配合銀行進(jìn)行調(diào)查。
最后，要建立一個(gè)全面的安全管理體系。銀行應(yīng)該在員工培訓(xùn)、技術(shù)升級(jí)、審核監(jiān)控等方面不斷加強(qiáng)，提升安全管理水平。保密措施、數(shù)據(jù)加密、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作也應(yīng)該得到重視。實(shí)現(xiàn)安全管理全方位覆蓋，保障客戶和銀行的利益。同時(shí)，要加強(qiáng)和公安、金融監(jiān)管部門的合作，形成銀行法律、監(jiān)管、內(nèi)控等多重保障，共同打擊銀行犯罪行為。
總之，銀行案件對(duì)社會(huì)的危害極大，銀行員工要牢記職業(yè)操守，做到依法、依規(guī)、依制辦事。身為銀行從業(yè)者，要保持高度警惕，強(qiáng)化防范意識(shí)，加強(qiáng)安全管理，確保銀行和客戶的資金安全。只有這樣，我們才能真正維護(hù)銀行的美譽(yù)度，為銀行業(yè)提供更為穩(wěn)定和可靠的服務(wù)，為社會(huì)貢獻(xiàn)更大的力量。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十一
xx年，我滿懷著對(duì)金融事業(yè)的向往與追求走進(jìn)了xxxx支行，在這里我將釋放青春的能量，點(diǎn)燃事業(yè)的夢(mèng)想。時(shí)光飛逝，來xx支行已經(jīng)一個(gè)年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來。
在xx支行，我從事著一份最平凡的工作，銀行柜員。也許有人會(huì)說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺(tái)上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對(duì)客戶的群體，柜臺(tái)是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對(duì)各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪！為此，我要求自己做到：
一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國(guó)家的法律、法規(guī)。
三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處。
四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕、敗不餒。
自從我參加工作以來，我立足本職崗位，踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，只有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績(jī)。點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事讓我深刻體會(huì)到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因?yàn)樗荒芟駴_鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚(yáng)，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營(yíng)銷維護(hù)，迎來送往之類的枯燥運(yùn)作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會(huì)到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻(xiàn)，奉獻(xiàn)我們的熱情，奉獻(xiàn)我們的真誠，奉獻(xiàn)我們的青春。平凡的`我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大！人生的價(jià)值只有在平凡的奉獻(xiàn)中才能得到升華和完善。
在為客戶服務(wù)的過程中，我始終堅(jiān)持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個(gè)性化、快捷的服務(wù)。完美源于認(rèn)真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因?yàn)?，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識(shí)，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。我從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光，因?yàn)檐P躇滿志，精力充沛，因?yàn)楦谊J敢干，活力四射，因?yàn)橛刑嗟膲?mèng)想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)！
回想起我剛來到xx銀行實(shí)習(xí)的時(shí)候，對(duì)柜員的工作一無所知，在為人處事方面我都是非常的小心謹(jǐn)慎。下面我談下我的工作心得體會(huì)。
從以前的玻璃墻外到內(nèi)部的更替，更多的是我感到了表面的東西不一定是真實(shí)的東西，最能欺騙人的就是我們自己的眼睛。工作時(shí)的精神高度集中，容不得半點(diǎn)松懈，對(duì)客戶要耐心的解釋，對(duì)工作要充滿激情。說實(shí)話，這在沒參加工作以前的我是根本做不到的，現(xiàn)在我知道我可以做到了，并且可以自豪的說我不比別人做的差，這也許就是工作帶給我自身最大的變化，雖然這個(gè)變化是潛移默化的，但我切切實(shí)實(shí)的感到了這個(gè)變化。既然是工作心得，我想就沒必要寫太多冠冕堂皇的話，只有那些中肯的建議和批評(píng)對(duì)我們的工作來說才最實(shí)在，xx的發(fā)展經(jīng)歷了很久的轉(zhuǎn)變和提高，但是存在的問題亦不容小視。自身的人員素質(zhì)不高，業(yè)務(wù)的單一和少的可憐的附加值，管理的不健全，激勵(lì)措施的效用性不高等等。這一切是我們無法不面對(duì)的問題，雖說我們也在努力的改變這一現(xiàn)狀，但改變不是一朝一夕。我們正在這個(gè)關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型期。我們可以借著xx銀行的成立這個(gè)絕好的契機(jī)，實(shí)現(xiàn)整個(gè)企業(yè)的蛻變和提高。雖然這個(gè)過程中會(huì)有很多的阻力和壓力，但是我們明白了壓力是最好的動(dòng)力之后，也許很多的問題就會(huì)迎刃而解。工作轉(zhuǎn)正后，我想轉(zhuǎn)變的不僅是身份，更應(yīng)該是這種身份轉(zhuǎn)變后的責(zé)任，所以我會(huì)更加地努力工作。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十二
銀行是現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中不可或缺的一環(huán)，它承載著人們的金融需求，并為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了資金支持。然而，在銀行的運(yùn)營(yíng)過程中，不乏發(fā)生各種案件，例如銀行內(nèi)部的貪污、營(yíng)銷不端、客戶信息泄露等。作為一名銀行從業(yè)人員，我親身經(jīng)歷了一起銀行案件，并從中得到了一些深刻的體會(huì)和教訓(xùn)。
首先，案件的發(fā)生提醒我們要重視風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，在處理大量資金的同時(shí)，也承擔(dān)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)。這一案件的發(fā)生，使我深刻認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行運(yùn)營(yíng)過程中必不可少的環(huán)節(jié)。作為從業(yè)人員，我們應(yīng)該時(shí)刻保持警惕，加強(qiáng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范，確保銀行的安全穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。
其次，案件發(fā)生將我們提醒要加強(qiáng)職業(yè)道德和職業(yè)操守的培養(yǎng)。作為一名銀行從業(yè)人員，我們肩負(fù)著保護(hù)客戶利益的責(zé)任。然而，在案件中，個(gè)別銀行員工為了個(gè)人利益不擇手段，傷害了客戶的利益和信任。這給我敲響了警鐘，我認(rèn)識(shí)到在工作中要始終堅(jiān)守職業(yè)道德底線，保持工作的公正、誠信，真正做到以客戶為中心，全心全意為客戶服務(wù)。
第三，案件的發(fā)生給我們帶來了對(duì)業(yè)務(wù)流程的反思和改進(jìn)的機(jī)會(huì)。銀行案件的發(fā)生往往與內(nèi)部管理不善、工作流程不規(guī)范有關(guān)。這次案件發(fā)生后，我們對(duì)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了全面梳理和改進(jìn)，加強(qiáng)了內(nèi)部審查與監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化了員工的培訓(xùn)與教育，以預(yù)防和發(fā)現(xiàn)類似問題的再次發(fā)生。
第四，案件的處理提醒我們做好危機(jī)公關(guān)和溝通。一旦銀行案件發(fā)生，不僅對(duì)受害的客戶造成了損失，也對(duì)銀行的聲譽(yù)和形象造成了負(fù)面影響。因此，我們要及時(shí)、準(zhǔn)確地向客戶和公眾做出解釋和回應(yīng)，積極采取措施補(bǔ)救，恢復(fù)公眾對(duì)銀行的信任。同時(shí)，銀行內(nèi)部也要加強(qiáng)溝通，全面共享案件信息和處理經(jīng)驗(yàn)，以形成一體化的危機(jī)應(yīng)對(duì)機(jī)制。
最后，案件發(fā)生教會(huì)我們要不斷提升專業(yè)能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性要求從業(yè)人員具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。這次案件讓我意識(shí)到自身的不足，并進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的提升。只有不斷提高專業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，我們才能更好地應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，為客戶提供更加安全、高效的服務(wù)。
在這次銀行案件中，我深刻認(rèn)識(shí)到銀行行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任和挑戰(zhàn)，也意識(shí)到每一個(gè)銀行從業(yè)人員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。這次案件不僅是我們經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)的源泉，也是我們繼續(xù)前行的動(dòng)力。我相信，在全體員工的共同努力下，我們一定能夠做得更好，將銀行業(yè)務(wù)推向一個(gè)更高的水平。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十三
第一段：引言（前情背景）
銀行案件是我國(guó)社會(huì)經(jīng)常發(fā)生的一種犯罪活動(dòng)，銀行是社會(huì)財(cái)務(wù)運(yùn)作的重要載體，而銀行案件的發(fā)生不僅影響個(gè)人和企業(yè)的資產(chǎn)安全，也傷害了整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)秩序。作為一名正在銀行系統(tǒng)工作的員工，我深感有必要通過對(duì)銀行案件的觀察和思考，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)并提出一些對(duì)策，以減少銀行案件的發(fā)生和對(duì)公眾的危害。
第二段：案例分析（具體案例及原因分析）
在我多年的工作經(jīng)驗(yàn)中，我曾親眼目睹了幾起銀行案件發(fā)生。比如，2018年某銀行發(fā)生了一起內(nèi)部員工盜竊案件，該員工利用職務(wù)便利，偽造客戶賬戶，騙取高額貸款后轉(zhuǎn)移資金潛逃。這一案件的發(fā)生導(dǎo)致銀行賬務(wù)不平衡，客戶權(quán)益受損，并在社會(huì)上引發(fā)了負(fù)面影響。分析案件原因，主要是由于該員工對(duì)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管不嚴(yán)，內(nèi)部控制機(jī)制存在缺陷，并且缺乏有效的內(nèi)部監(jiān)察機(jī)制。
第三段：心得體會(huì)（對(duì)案例的思考）
銀行案件的發(fā)生常常與銀行內(nèi)部管理有關(guān)。良好的內(nèi)部控制機(jī)制是防范和減少銀行案件發(fā)生的重要措施。首先，銀行需要加強(qiáng)對(duì)員工的教育和管理，提高他們的職業(yè)道德和法律意識(shí)，確保員工清楚了解銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任。其次，銀行應(yīng)該完善內(nèi)部監(jiān)察機(jī)制，建立健全的監(jiān)管體系，并加大監(jiān)察力度，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處置，防止問題擴(kuò)大化。最后，銀行還應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)賬務(wù)數(shù)據(jù)的核查和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不平衡的情況，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
第四段：對(duì)策建議（改善措施）
為了加強(qiáng)銀行案件的防范，提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，我提出以下幾點(diǎn)建議。一是加強(qiáng)內(nèi)部教育和培訓(xùn)，提高員工對(duì)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)安全意識(shí)和法律意識(shí)。二是建立健全的內(nèi)部監(jiān)察機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工的監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并處理。三是加強(qiáng)對(duì)賬務(wù)數(shù)據(jù)的核查和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決賬務(wù)不平衡的情況。四是加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的合作，建立有效的聯(lián)合防范和應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制，及時(shí)應(yīng)對(duì)銀行案件的發(fā)生和處置。
第五段：結(jié)語
銀行案件的發(fā)生給社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成了嚴(yán)重影響，同時(shí)也給銀行系統(tǒng)提出了更高的要求。只有通過加強(qiáng)內(nèi)部教育和培訓(xùn)，健全內(nèi)部監(jiān)察機(jī)制，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的合作，才能有效地減少和防范銀行案件的發(fā)生，并最終保障公眾的利益和銀行的良好運(yùn)作。只有形成全社會(huì)的共識(shí)，銀行案件才能得到根本的解決，我們也才能夠在一個(gè)安全、穩(wěn)定和有序的金融環(huán)境中生活和發(fā)展。銀行案件的防范和打擊是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要我們共同努力，攜手前行。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十四
近年來，銀行案件頻發(fā)，給社會(huì)帶來了嚴(yán)重的負(fù)面影響。作為銀行工作人員，我有幸參與了一個(gè)銀行案件的調(diào)查工作，這次經(jīng)歷讓我深刻體會(huì)到了銀行案件的危害以及作為一名銀行從業(yè)人員的責(zé)任重大。通過這次經(jīng)歷，我對(duì)銀行案件有了更深入的了解，并且從中汲取了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。下面我將就此談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。
首先，銀行案件的發(fā)生是一種犯罪行為，必須給予嚴(yán)懲。銀行作為金融機(jī)構(gòu)的核心，需要不斷提高自身的安全防范能力以及工作人員的素質(zhì)。然而，在某些情況下，有些員工為了個(gè)人利益不擇手段，從而觸犯了法律，給社會(huì)帶來了重大的經(jīng)濟(jì)損失。這種行為必須嚴(yán)厲打擊，并給予合理的刑事處罰，以維護(hù)社會(huì)的公平正義。
其次，作為一名銀行從業(yè)人員，我們要時(shí)刻保持高度的警惕性。銀行案件的發(fā)生往往不是突然發(fā)生的，往往有諸多跡象和蛛絲馬跡。通過這次調(diào)查，我深刻認(rèn)識(shí)到，我們要時(shí)刻保持對(duì)自身操作的監(jiān)控，要善于發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)報(bào)警并協(xié)助調(diào)查人員。只有提高自身的警惕性，才能更好地避免銀行案件的發(fā)生，保護(hù)客戶的利益以及銀行的形象。
此外，銀行的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)也是防范銀行案件的關(guān)鍵。我們需要不斷完善銀行的內(nèi)部監(jiān)控體系，加大投入力度，提高監(jiān)控技術(shù)水平，使其能夠準(zhǔn)確、高效地監(jiān)控銀行的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而盡早發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诘倪`規(guī)行為。同時(shí)，銀行管理層也需要加大對(duì)監(jiān)控系統(tǒng)的重視和投入，確保系統(tǒng)的運(yùn)行和數(shù)據(jù)的完整性，為相關(guān)調(diào)查提供有力的依據(jù)。
此外，加強(qiáng)對(duì)員工的職業(yè)道德教育也至關(guān)重要。銀行從業(yè)人員需要清楚自己的職責(zé)和義務(wù)，銘記“忠誠、誠信、勤勉、專業(yè)”的銀行業(yè)從業(yè)人員基本準(zhǔn)則，時(shí)刻保持良好的職業(yè)道德風(fēng)格。同時(shí)，銀行管理層要加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度，加強(qiáng)對(duì)員工的管理和監(jiān)督，確保他們自覺遵守職業(yè)道德，不做違法違規(guī)行為的幫兇。
最后，銀行案件既是一個(gè)挑戰(zhàn)，也是一個(gè)機(jī)遇。在這次調(diào)查中，我不僅加深了對(duì)銀行案件的認(rèn)知，也學(xué)到了很多調(diào)查技巧和經(jīng)驗(yàn)。這讓我更加明確了自己在銀行工作中的責(zé)任和使命，激發(fā)了我不斷提高自身素質(zhì)的動(dòng)力。我會(huì)不斷學(xué)習(xí)，提升自己的專業(yè)能力和素質(zhì)，為銀行的安全穩(wěn)定運(yùn)行貢獻(xiàn)自己的力量。
總之，銀行案件的發(fā)生對(duì)于銀行和社會(huì)來說都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。我們必須認(rèn)清這個(gè)問題的嚴(yán)重性，采取一系列的措施加以預(yù)防和打擊。盡管我們無法完全避免銀行案件的發(fā)生，但我們可以通過加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督、優(yōu)化管理機(jī)制以及提高從業(yè)人員的素質(zhì)來最大程度地減少損失。只有這樣，我們才能讓銀行業(yè)更加安全、穩(wěn)定地為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供支持。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十五
當(dāng)下銀行金融案件時(shí)而發(fā)生，是銀行防患意識(shí)不強(qiáng)，還是管理乏力等方面，銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會(huì)。
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
三、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控。
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
（三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十六
銀行案件屢見不鮮，它們往往牽涉到大量的資金和復(fù)雜的利益關(guān)系。作為公民，我們應(yīng)該保持對(duì)銀行案件的關(guān)注，了解案件的背景和原因，從中汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高我們的法律意識(shí)和防范能力。
第二段：案件背景
銀行案件中常見的一種類型是金融詐騙。詐騙者通常利用各種手段偽裝成銀行職員或合法機(jī)構(gòu)，向客戶索要賬戶密碼或轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證碼，然后利用這些信息進(jìn)行非法轉(zhuǎn)賬或盜取個(gè)人財(cái)產(chǎn)。這種詐騙方式具有欺騙性強(qiáng)、隱蔽性高的特點(diǎn)，容易讓人上當(dāng)受騙。
第三段：案件原因
銀行案件屢禁不止的原因，一方面是社會(huì)發(fā)展帶來的復(fù)雜化和全球化，金融市場(chǎng)也越來越復(fù)雜，給了犯罪分子可乘之機(jī)。另一方面是一些銀行機(jī)構(gòu)對(duì)員工的管理和培訓(xùn)不夠嚴(yán)格和完善，導(dǎo)致員工很容易被犯罪分子利用甚至參與犯罪行為。此外，一些客戶對(duì)銀行的安全意識(shí)不夠強(qiáng)，容易成為詐騙分子的受害者。
第四段：心得體會(huì)
讀銀行案件，讓我深刻認(rèn)識(shí)到了保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)和信息安全的重要性。首先，我們應(yīng)該增強(qiáng)法律意識(shí)，了解各種詐騙手段和相關(guān)法律法規(guī)。只有具備足夠的法律知識(shí)，才能更好地保護(hù)自己的權(quán)益。其次，我們應(yīng)該提高防范能力，加強(qiáng)個(gè)人信息的保護(hù)和安全意識(shí)。不輕易泄露個(gè)人賬戶和密碼，定期更換密碼，并及時(shí)關(guān)注個(gè)人銀行賬戶的變動(dòng)情況。此外，還要加強(qiáng)對(duì)銀行工作人員的管理和培訓(xùn)，提高員工的法律意識(shí)和職業(yè)道德水平，減少內(nèi)部犯罪的發(fā)生。
第五段：總結(jié)
讀銀行案件，讓我認(rèn)識(shí)到銀行案件的復(fù)雜程度以及它對(duì)個(gè)人和社會(huì)的影響。作為公民，我們應(yīng)該關(guān)注案件的發(fā)展和解決過程，積極參與到維權(quán)行動(dòng)中，維護(hù)自己的合法權(quán)益。同時(shí)，我們也要時(shí)刻提高自己的法律意識(shí)和防范能力，保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)和信息安全。只有這樣，我們才能更好地應(yīng)對(duì)銀行案件的挑戰(zhàn)，確保自己的利益不受到侵害。
以上是關(guān)于“讀銀行案件心得體會(huì)”的連貫五段式文章。通過閱讀銀行案件，我們能夠深刻認(rèn)識(shí)到詐騙手段的危險(xiǎn)性和犯罪分子對(duì)我們財(cái)產(chǎn)的威脅。同時(shí)，我們也應(yīng)該積極提高自己的防范能力，保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)和信息安全。只有做到這一點(diǎn)，我們才能更好地在復(fù)雜的金融市場(chǎng)中生存和發(fā)展。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十七
近年來，銀行案件頻頻發(fā)生，給社會(huì)帶來了沉重的打擊。這些案件不僅涉及巨額資金的流失，還損害了銀行的聲譽(yù)和社會(huì)的信心。作為一名從業(yè)者，我深知案件對(duì)銀行和客戶的影響，也深感責(zé)任重大。通過參與和處理多起案件，我積累了一些心得體會(huì)，在此與大家分享。
首先，案件的發(fā)生大多源自內(nèi)部的失職和不端行為。作為銀行員工，我們必須牢記自己的職責(zé)，始終保持高度的敬業(yè)精神和自律意識(shí)。在日常工作中，要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，不得有私心雜念，更不能因?yàn)槔骝?qū)使而觸犯法律底線。同時(shí)，銀行需要建立健全的內(nèi)部控制制度，嚴(yán)格審核每一筆交易，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并防范潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
其次，案件處理需要依法依規(guī)，保證公正透明。在面對(duì)案情時(shí)，我們要盡量保持冷靜客觀的心態(tài)，采集和整理相關(guān)證據(jù)，確保案件的調(diào)查和處理程序合法合規(guī)。案件處理過程中，要充分尊重當(dāng)事人的權(quán)益，確保其享有自己的陳述和辯護(hù)權(quán)。同時(shí)，要加強(qiáng)與執(zhí)法機(jī)關(guān)的合作，向其提供案件相關(guān)信息，協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查。只有堅(jiān)持依法依規(guī)處理案件，才能增強(qiáng)人們對(duì)銀行和執(zhí)法機(jī)關(guān)的信心和信任。
第三，案件的發(fā)生需引起銀行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)管的警醒。銀行應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律素質(zhì)。同時(shí)，銀行要加強(qiáng)對(duì)交易流程和系統(tǒng)的監(jiān)控，利用先進(jìn)的科技手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警可能的風(fēng)險(xiǎn)。此外，銀行還應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)外部合作，建立信息共享機(jī)制，與其他金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門共同協(xié)作，形成合力，共同防范和打擊銀行案件。
第四，案件的處理需要加強(qiáng)公眾教育和輿論引導(dǎo)。在案件曝光后，社會(huì)輿論常常充滿恐懼和質(zhì)疑。銀行應(yīng)積極回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，及時(shí)公開案件的處理進(jìn)展和結(jié)果，通過真實(shí)的信息和數(shù)據(jù)告知社會(huì)大眾。同時(shí)，銀行也應(yīng)采取有效的方式，推動(dòng)公眾教育，提高人們對(duì)金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)其自我保護(hù)能力。只有通過輿論引導(dǎo)和公眾教育，才能減少不實(shí)信息的傳播和負(fù)面情緒的擴(kuò)散，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定和信任。
最后，案件對(duì)銀行提出了更高的要求。銀行需要積極反思案件的教訓(xùn)，不斷完善自身的治理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。同時(shí)，銀行還要踐行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)公益慈善事業(yè)的投入，回饋社會(huì)，弘揚(yáng)正能量。只有銀行在全面提升自身管理水平的同時(shí)，也注重社會(huì)責(zé)任的履行，才能真正重塑公眾的信任和信心。
總而言之，銀行案件發(fā)生是對(duì)整個(gè)金融體系的嚴(yán)重挑戰(zhàn)。處理這些案件不僅需要銀行員工的專業(yè)能力和職業(yè)操守，更需要全社會(huì)的共同努力。我們要深入借鑒案件的教訓(xùn)，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，共同打造風(fēng)清氣正、穩(wěn)定有序的金融市場(chǎng)，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步作出更大的貢獻(xiàn)。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十八
副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。 對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
銀行案件心得體會(huì)總結(jié)篇十九
銀行案件是當(dāng)今社會(huì)犯罪形式之一，給社會(huì)帶來了巨大的損失，嚴(yán)重影響了金融秩序。近日，我在媒體報(bào)道中得知了一起銀行案件的細(xì)節(jié)，深感震驚和痛心。通過閱讀相關(guān)案件的報(bào)道，我深刻地認(rèn)識(shí)到了銀行案件對(duì)社會(huì)的危害，同時(shí)也引發(fā)了我對(duì)如何預(yù)防和解決銀行案件的思考。在讀完這些案例報(bào)道后，我深深體會(huì)到了銀行案件所帶來的打擊，以及如何有效應(yīng)對(duì)這一問題的重要性。
首先，案件報(bào)道中的銀行案例使我認(rèn)識(shí)到了銀行案件對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成的巨大危害。銀行作為金融機(jī)構(gòu)的核心，其安全穩(wěn)定對(duì)整個(gè)金融體系具有重要意義。然而，銀行案件的發(fā)生直接導(dǎo)致了銀行資金缺口，影響金融系統(tǒng)的正常運(yùn)行，給整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)秩序造成嚴(yán)重打擊。銀行案件不僅直接損失了銀行的資產(chǎn)，還動(dòng)搖了人們對(duì)金融體系的信心，導(dǎo)致個(gè)人和企業(yè)對(duì)金融系統(tǒng)的投資意愿減少，從而影響了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
其次，讀了銀行案件的報(bào)道后，我深感解決銀行案件的重要性。銀行案件的發(fā)生往往涉及許多細(xì)節(jié)和環(huán)節(jié)，需要各方的共同努力才能得到解決。在案件的偵破過程中，需要警方、銀行、法院等各個(gè)部門的密切合作和高效溝通。同時(shí)，也需要加強(qiáng)對(duì)銀行從業(yè)人員的教育和培訓(xùn)，提高他們對(duì)于案件的識(shí)別能力和防范意識(shí)，以減少銀行案件的發(fā)生。此外，我們還要加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管政策的制定和執(zhí)行，建立健全有效的監(jiān)管機(jī)制，確保金融市場(chǎng)的規(guī)范運(yùn)行，從根源上預(yù)防銀行案件的發(fā)生。
再次，讀銀行案件報(bào)道使我意識(shí)到了個(gè)人信息泄露對(duì)于銀行案件的影響。銀行案件往往與個(gè)人信息的泄露有關(guān)，犯罪分子通過獲取他人的個(gè)人信息，進(jìn)行詐騙等犯罪活動(dòng)。因此，我們要加強(qiáng)對(duì)個(gè)人信息的保護(hù)，提高個(gè)人信息的安全性。銀行作為集中存儲(chǔ)個(gè)人信息的機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該加強(qiáng)信息的保護(hù)措施，加密存儲(chǔ)和傳輸個(gè)人信息，確保個(gè)人信息的安全。
最后，讀了這些案件報(bào)道，我認(rèn)識(shí)到了法律的重要性。法律是社會(huì)秩序的保障，對(duì)于解決銀行案件和維護(hù)金融秩序有著重要的作用。在偵破銀行案件中，法律起著至關(guān)重要的作用。它不僅規(guī)定了銀行案件所涉及的犯罪行為，還對(duì)相應(yīng)的法律責(zé)任做出了明確的規(guī)定。只有依法處理銀行案件，嚴(yán)懲犯罪分子，才能維護(hù)金融秩序，保護(hù)廣大民眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
總之，通過閱讀銀行案件報(bào)道，我深刻體會(huì)到了銀行案件的危害和對(duì)策的重要性。銀行案件不僅對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成巨大危害，也嚴(yán)重侵害了人民群眾的利益。我們要通過加強(qiáng)法律法規(guī)的制定和執(zhí)行，加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的培訓(xùn)，加強(qiáng)個(gè)人信息的保護(hù)，以及加強(qiáng)各相關(guān)部門之間的合作，共同努力預(yù)防和解決銀行案件，維護(hù)金融秩序和社會(huì)安定。只有這樣，我們才能讓銀行更加安全，金融體系更加穩(wěn)定，社會(huì)更加繁榮。
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