合同是商業(yè)交易中必不可少的一環(huán)，它規(guī)定了雙方的權益和責任。合同的保密約定和知識產(chǎn)權保護應引起重視，避免不必要的風險。合同范文可以提供一些建議和參考，幫助我們更好地起草合同。
金融合同法律規(guī)定篇一
出租方(以下簡稱甲方)
承租方(以下簡稱乙方)
甲、乙雙方就下列房屋的租賃達成如下協(xié)議：
第一條 房屋基本情況，
房屋租賃合同范本簡版。
甲方房屋(以下簡稱該房屋)坐落于 ;共 層 第 層。
第二條 房屋用途。
該房屋用途為租賃住房。
除雙方另有約定外，乙方不得任意改變房屋用途。
第三條 租賃期限。
租賃期限自___年___月___日至___年___月___日止。
第四條 租金。
該房屋月租金為(人民幣大寫) 千 百 拾元整。
租賃期間，如遇到國家有關政策調(diào)整，則按新政策規(guī)定調(diào)整租金標準;除此之外，出租方不得以任何理由任意調(diào)整租金。
第五條 付款方式。
乙方按 支付租金給甲方。
第六條 交付房屋期限。
甲方應于本合同生效之日起 日內(nèi)，將該房屋交付給乙方。
第七條 甲方對房屋產(chǎn)權的承諾。
甲方保證擁有房屋產(chǎn)權，提供相應證明。在交易時該房屋沒有產(chǎn)權糾紛;除補充協(xié)議另有約定外，有關按揭、抵押債務、稅項及租金等，甲方均在交付房屋前辦妥。交易后如有上述未清事項，由甲方承擔全部責任，由此給乙方造成經(jīng)濟損失的，由甲方負責賠償。
甲方：
乙方：
日期：
金融合同法律規(guī)定篇二
合同法第一百八十五條贈與合同是贈與人將自己的財產(chǎn)無償給予受贈人，受贈人表示接受贈與的合同。
第一百八十六條贈與人在贈與財產(chǎn)的權利轉(zhuǎn)移之前可以撤銷贈與。
具有救災、扶貧等社會公益、道德義務性質(zhì)的贈與合同或者經(jīng)過公證的贈與合同，不適用前款規(guī)定。
第一百八十七條贈與的財產(chǎn)依法需要辦理登記等手續(xù)的，應當辦理有關手續(xù)。
第一百八十八條具有救災、扶貧等社會公益、道德義務性質(zhì)的贈與合同或者經(jīng)過公證的贈與合同，贈與人不交付贈與的財產(chǎn)的，受贈人可以要求交付。
第一百八十九條因贈與人故意或者重大過失致使贈與的財產(chǎn)毀損、滅失的，贈與人應當承擔損害賠償責任。
第一百九十條贈與可以附義務。
贈與附義務的，受贈人應當按照約定履行義務。
第一百九十一條贈與的財產(chǎn)有瑕疵的，贈與人不承擔責任。附義務的贈與，贈與的財產(chǎn)有瑕疵的，贈與人在附義務的`限度內(nèi)承擔與出賣人相同的責任。
贈與人故意不告知瑕疵或者保證無瑕疵，造成受贈人損失的，應當承擔損害賠償責任。
第一百九十二條受贈人有下列情形之一的，贈與人可以撤銷贈與：
(一)嚴重侵害贈與人或者贈與人的近親屬;
(二)對贈與人有扶養(yǎng)義務而不履行;
(三)不履行贈與合同約定的義務。
贈與人的撤銷權，自知道或者應當知道撤銷原因之日起一年內(nèi)行使。
第一百九十三條因受贈人的違法行為致使贈與人死亡或者喪失民事行為能力的，贈與人的繼承人或者法定代理人可以撤銷贈與。
贈與人的繼承人或者法定代理人的撤銷權，自知道或者應當知道撤銷原因之日起六個月內(nèi)行使。
第一百九十四條撤銷權人撤銷贈與的，可以向受贈人要求返還贈與的財產(chǎn)。
第一百九十五條贈與人的經(jīng)濟狀況顯著惡化，嚴重影響其生產(chǎn)經(jīng)營或者家庭生活的，可以不再履行贈與義務。
金融合同法律規(guī)定篇三
(一)當事人姓名或者名稱及住所;
(二)房屋的坐落、面積、裝修及設施狀況;
(三)租賃用途;
(四)租賃期限;
(五)租金及交付方式;
(六)房屋修繕責任;
(七)轉(zhuǎn)租的約定;
(八)變更和解除合同的條件;
(九)違約責任;
(十)當事人約定的其他條款。
第十條 房屋租賃期限屆滿，租賃合同約止。承租人需要繼續(xù)租用的，應當在租賃期限屆滿前3個月提出，并經(jīng)出租人同意，重新答訂租賃合同。
第十一條 租賃期限內(nèi)，房屋出租人轉(zhuǎn)讓房屋所有權的，房屋受讓人應當繼續(xù)履行原租賃合同的規(guī)定。
出租人在租賃期限內(nèi)死亡的，其繼承人應當繼續(xù)履行原租賃合同
住宅用房承租人在租賃期限內(nèi)死亡的，其共同居住兩年以上的家庭成員可以繼續(xù)承租。
第十二條 有下列情形之一的，房屋租賃當事人可以變更或者解除租賃合同;
(一)符合法律規(guī)定或者合同約定可以變更或解除合同條款的;
(二)因不可抗力致使租賃合同不能繼續(xù)履行的;
(三)當事人協(xié)商一致的。
因變更或者解除租賃合同使一方當事人遭受損失的，除依法可以免除責任的以外，應當由責任方負責賠償。
房屋租賃合同法律規(guī)定——租賃登記
第十三條 房屋租賃實行登記備案制度。
答訂、變更、終止租賃合同的，當事人應當向房屋所在地市、縣政府房地產(chǎn)管理部門登記備案。
第十四條 房屋租賃當事人應當在租賃合同答訂后30日內(nèi)，持本辦法第十五條規(guī)定的文件到市、縣政府房地產(chǎn)管理部門辦理登記備案手續(xù)。
(一)書面租賃合同;
(二)房屋所有權證書;
(三)當事人的合法證件;
(四)城市政府規(guī)定的其他文件。
出租共有房屋，還須提交其他共有人同意出租的證明。
出租委托代管房屋，還須提交委托代管人授權出租的證明。
第十六條 房屋租賃申請經(jīng)市、縣政府房地產(chǎn)管理部門審查合格后，頒發(fā)《房屋租賃證》。
縣政府所在地以外的建制鎮(zhèn)的房屋租賃申請，可由市、縣政府房地產(chǎn)管理部門委托的機構審查，并頒發(fā)《房屋租賃證》。
第十七條 《房屋租賃證》由租賃行為合法有效的憑證。租用房屋從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的，房屋租賃證作為經(jīng)營場所合法的憑證。租用房屋用于于居住的，房屋租賃憑證可作為公安部門辦理戶口登記的憑證之一。
第十八條 嚴禁偽造、涂改、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓房屋租賃證。遺失房屋租賃證應當向原發(fā)證機關申請補發(fā)。
第十九條 房屋租賃當事人按照租賃合同的約定，享有權利，并承擔相應的義務。
出租人在租賃期限內(nèi)，確需提前收回房屋時，應當事先商得承租人同意，給承租人造成損失的，應當予以賠償。
第二十條 出租人應當依照租賃合同約定的期限將房屋交付承租人，不能按期交付的，應當支付違約金，給承租人造成損失的，應當承擔賠償責任。
第二十一條 出租住宅用房的自然損壞或合同約定由出租人修繕的，由出租人負責修復。不及時修復，致使房屋發(fā)生破壞性事故，造成承租人財產(chǎn)損失或者人身傷害的，應當承擔賠償責任。
租用房屋從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的，修繕責任由雙方當事人在租賃合同中約定。
第二十二條 承租人必須按期繳納租金，違約的，應當支付違約金。
第二十三條 承租人應當愛護并合理便用所承租的房屋及附屬設施，不得擅自拆改。護建或增添。確需變動的，必須征得出租人的同意，并答訂書面合同。
因承租人過錯造成房屋損壞的，由承租人負責修復或者賠償。
(一)將承租的房屋擅自轉(zhuǎn)租的;
(二)將承租的房屋擅自轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)借他人或擅自調(diào)換使用的;
(三)將承租的房屋擅自拆改結構或改變用途的;
(四)拖欠租金累計六個月以上的;
(五)公用住宅用房無正當理由閑置六個月以上的;
(六)租用承租房屋進行違法活動的;
(七)故意損壞承租房屋的;
(八)法律、法規(guī)規(guī)定其他可以收回的。
第二十五條 以營利為目的，房屋所有權人將以劃撥方式取得使用權的國有士地上建成的房屋出租的，應當將租金中所含土地收益上繳國家。土地收益的上繳辦法，應當按照財政 部《關于國有土地使用權有償使用收入征收管理的暫行辦法》和《關于國有土地使用權有償使用收入若干財政問題的暫行規(guī)定》的規(guī)定，由市、縣政府房地產(chǎn)管 理部門代收代繳。國務院頒布有新的規(guī)定時，從其規(guī)定。
第二十六條房屋轉(zhuǎn)租，是指房屋承租人將承租的房屋再出租的行為。
第二十七條承租人在租賃期限內(nèi)，征得出租人同意，可以將承租房屋的部分或全部轉(zhuǎn)租給他人。
出租人可以從轉(zhuǎn)租中獲得收益。
第二十八條房屋轉(zhuǎn)租，應當訂立轉(zhuǎn)租合同。轉(zhuǎn)租合同必須經(jīng)原出租人書面同意，并按照本辦法的規(guī)定辦理登記備案手續(xù)。
第二十九條轉(zhuǎn)租合同的終止日期不得超過原租賃合同規(guī)定的終止日期，但出租人與轉(zhuǎn)租雙方協(xié)商約定的除外。
第三十條轉(zhuǎn)租合同生效后，轉(zhuǎn)租人享有并承擔轉(zhuǎn)租合同規(guī)定的出租人的權利和義務，并且應當履行原租賃合同規(guī)定的承租人的義務，但出租人與轉(zhuǎn)租雙方另有約定的除外。
第三十一條轉(zhuǎn)租期間，原租賃合同變更、解除或者終止，轉(zhuǎn)租合同也隨之相應的變更、解除或者終止。
(一)偽造、涂改《房屋租賃證》的，注銷其證書，并可處以罰款;
(二)不按期申報、領取《房屋租賃證》的，責令限期補辦手續(xù)，并可處以罰款;
(三)未征得出租人同意和未辦理登記備案，擅自轉(zhuǎn)租房屋的，其租賃行為無效，沒收其非法所得，并可處以罰款。
第三十三條 違反本辦法，情節(jié)嚴重，構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。
第三十四條 房屋租賃管理工作人員舞弊、的，由所在機關給予行政處分，情節(jié)嚴重、構成犯罪的，由司機機關依法追究刑事責任。
金融合同法律規(guī)定篇四
第二十二條經(jīng)濟合同簽訂后，即具有法律約束力，各業(yè)務部門應積極自覺履行合同約定的義務，同時督促對方當事人履行合同。
第二十三條對方當事人不能履行合同，且我方已掌握其確切資料，可為維護公司的利益暫時中止履行合同，并立即以書面形式通知對方。
第二十四條為了對合同簽訂后的履行情況進行管理和監(jiān)督，執(zhí)行合同的業(yè)務員、合同監(jiān)察員在審查合同時，應根據(jù)雙方約定的履行期限和方式制作合同履行進度表。
第二十五條合同監(jiān)察員應根據(jù)合同履行進度表，監(jiān)督合同的履行情況，并由具體業(yè)務主辦人員同合同監(jiān)察員共同視履行進度填寫進度表。
第二十六條合同對方如不履行合同或出現(xiàn)違約，業(yè)務人員應立即將具體情況向合同監(jiān)察員和部門負責人通報，共同制定對策。
金融合同法律規(guī)定篇五
第三百四十二條技術轉(zhuǎn)讓合同包括專利權轉(zhuǎn)讓、專利申請權轉(zhuǎn)讓、技術秘密轉(zhuǎn)讓、專利實施許可合同。技術轉(zhuǎn)讓合同應當采用書面形式。
第三百四十三條技術轉(zhuǎn)讓合同可以約定讓與人和受讓人實施專利或者使用技術秘密的范圍，但不得限制技術競爭和技術發(fā)展。
第三百四十四條專利實施許可合同只在該專利權的存續(xù)期間內(nèi)有效。專利權有效期限屆滿或者專利權被宣布無效的，專利權人不得就該專利與他人訂立專利實施許可合同。
第三百四十五條專利實施許可合同的讓與人應當按照約定許可受讓人實施專利，交付實施專利有關的技術資料，提供必要的技術指導。
第三百四十六條專利實施許可合同的受讓人應當按照約定實施專利，不得許可約定以外的第三人實施該專利;并按照約定支付使用費。
第三百四十七條技術秘密轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應當按照約定提供技術資料，進行技術指導，保證技術的實用性、可靠性，承擔保密義務。
第三百四十八條技術秘密轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應當按照約定使用技術，支付使用費，承擔保密義務。
第三百四十九條技術轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應當保證自己是所提供的技術的合法擁有者，并保證所提供的技術完整、無誤、有效，能夠達到約定的目標。
第三百五十條技術轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應當按照約定的范圍和期限，對讓與人提供的技術中尚未公開的秘密部分，承擔保密義務。
第三百五十一條讓與人未按照約定轉(zhuǎn)讓技術的，應當返還部分或者全部使用費，并應當承擔違約責任;實施專利或者使用技術秘密超越約定的范圍的，違反約定擅自許可第三人實施該項專利或者使用該項技術秘密的，應當停止違約行為，承擔違約責任;違反約定的保密義務的，應當承擔違約責任。
第三百五十二條受讓人未按照約定支付使用費的，應當補交使用費并按照約定支付違約金;不補交使用費或者支付違約金的，應當停止實施專利或者使用技術秘密，交還技術資料，承擔違約責任;實施專利或者使用技術秘密超越約定的范圍的，未經(jīng)讓與人同意擅自許可第三人實施該專利或者使用該技術秘密的，應當停止違約行為，承擔違約責任;違反約定的保密義務的，應當承擔違約責任。
第三百五十三條受讓人按照約定實施專利、使用技術秘密侵害他人合法權益的，由讓與人承擔責任，但當事人另有約定的除外。
第三百五十四條當事人可以按照互利的原則，在技術轉(zhuǎn)讓合同中約定實施專利、使用技術秘密后續(xù)改進的技術成果的分享辦法。沒有約定或者約定不明確，依照本法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的，一方后續(xù)改進的技術成果，其他各方無權分享。
第三百五十六條技術咨詢合同包括就特定技術項目提供可行性論證、技術預測、專題技術調(diào)查、分析評價報告等合同。
技術服務合同是指當事人一方以技術知識為另一方解決特定技術問題所訂立的合同，不包括建設工程合同和承攬合同。
第三百五十七條技術咨詢合同的委托人應當按照約定闡明咨詢的問題，提供技術背景材料及有關技術資料、數(shù)據(jù);接受受托人的工作成果，支付報酬。
第三百五十八條技術咨詢合同的受托人應當按照約定的期限完成咨詢報告或者解答問題;提出的咨詢報告應當達到約定的要求。
第三百五十九條技術咨詢合同的委托人未按照約定提供必要的資料和數(shù)據(jù)，影響工作進度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報酬不得追回，未支付的報酬應當支付。
技術咨詢合同的受托人未按期提出咨詢報告或者提出的咨詢報告不符合約定的，應當承擔減收或者免收報酬等違約責任。
技術咨詢合同的委托人按照受托人符合約定要求的咨詢報告和意見作出決策所造成的損失，由委托人承擔，但當事人另有約定的除外。
第三百六十條技術服務合同的委托人應當按照約定提供工作條件，完成配合事項;接受工作成果并支付報酬。
第三百六十一條技術服務合同的受托人應當按照約定完成服務項目，解決技術問題，保證工作質(zhì)量，并傳授解決技術問題的知識。
第三百六十二條技術服務合同的委托人不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定，影響工作進度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報酬不得追回，未支付的報酬應當支付。
技術服務合同的受托人未按照合同約定完成服務工作的，應當承擔免收報酬等違約責任。
第三百六十三條在技術咨詢合同、技術服務合同履行過程中，受托人利用委托人提供的技術資料和工作條件完成的新的技術成果，屬于受托人。委托人利用受托人的工作成果完成的新的技術成果，屬于委托人。當事人另有約定的，按照其約定。
第三百六十四條法律、行政法規(guī)對技術中介合同、技術培訓合同另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
金融合同法律規(guī)定篇六
第四條公司的所有經(jīng)濟合同必須采用書面形式訂立。
第五條為便于管理，公司的經(jīng)濟合同實行統(tǒng)一編號制和一式五份制。合同簽訂后，除交付對方必要的份數(shù)外，負責該項業(yè)務的業(yè)務員應存底，同時送合同監(jiān)察員、業(yè)務主管部門及財務部門各一份存查。
第六條所有經(jīng)濟合同原則上應采用公司統(tǒng)一制定的格式合同。業(yè)務人員對于格式合同的條款須有全面、正確的理解，對于選擇的條款和不采用的條款應明確標注，以免產(chǎn)生誤解。
第七條在訂立經(jīng)濟合同前，應對對方當事人的工商營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、法定代表人身份證明書、法人授權委托及資信狀況進行認真審查，并應將上述情況形成書面資料存查。
第八條合同的關鍵用語應力求準確，表述應規(guī)范，明確，文字書寫要工整。
第九條合同應具備下列主要條款：
(一)合同標的(如貨物、勞務等);
(二)標的物數(shù)量和質(zhì)量(質(zhì)量應寫明執(zhí)行何種質(zhì)量標準或由雙方議定);
(三)價款或酬金，除寫明數(shù)額外，還應明確支付地點、計算標準、支付方式等;
(四)履行的期限、地點和方式;
(五)違約責任;
(六)數(shù)額較大的經(jīng)濟合同，有條件的應要求對方當事人提供保證(可采用擔保、抵押、保證金、留置等方式)。
第十條合同訂立后，如經(jīng)雙方協(xié)商對合同進行變更或解除，應以書面形式作出并由雙方簽字蓋章。
金融合同法律規(guī)定篇七
隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展,國際金融資本流通速度不斷加快、規(guī)模不斷擴大、覆蓋范圍不斷拓展,進入了前所未有的高速發(fā)展階段,基層金融機構的管理問題隨之而來。以下是小編整理的金融機構管理規(guī)定。
第一章 總則
第一條 為維護金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機構管理，保障社會公眾的合法權益，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，根據(jù)國家有關法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國人民銀行及其分支機構是金融機構的主管機關，依法獨立履行對各類金融機構設立、變更和終止的審批職責，并負責對金融機構的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預審批。
對未經(jīng)中國人民銀行批準設立金融機構或經(jīng)營金融業(yè)務的，各金融機構一律不得為其提供開戶、信貸、結算及現(xiàn)金等服務。
第三條 本規(guī)定所稱金融機構是指下列在境內(nèi)依法定程序設立、經(jīng)營金融業(yè)務的機構：
(二)保險公司及其分支機構、保險經(jīng)紀人公司、保險代理人公司;
(三)證券公司及其分支機構、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司;
(五)中國人民銀行認定的其他從事金融業(yè)務的機構。
第四條 金融業(yè)務是指存款、貸款、結算、保險、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔保、外匯買賣、金融期貨、有價證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認定的其他金融業(yè)務。
第五條 金融機構應冠有本規(guī)定第三條所列金融機構專用名稱，非金融機構一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。
第六條 中國人民銀行對金融機構實行許可證制度。對具有法人資格的金融機構頒發(fā)《金融機構法人許可證》，對不具備法人資格的金融機構頒發(fā)《金融機構營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務。
第二章 金融機構設立的原則和條件
第七條 設立金融機構應依據(jù)下列原則：
(一)符合國民經(jīng)濟發(fā)展需要;
(二)符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向;
(三)符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則;
(四)符合金融機構合理布局、公平競爭的原則;
(五)符合經(jīng)濟核算原則。
第八條 申請設立金融機構應具備以下條件：
(一)具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運資金。經(jīng)營外匯業(yè)務的，另應具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。
(二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡稱主要負責人)必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時其從業(yè)人員中應有60%以上從事過金融業(yè)務工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。
(三)具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場所和完備的防盜、報警、通訊、消防等設施。
(四)中國人民銀行要求具備的其他條件。
第三章 金融機構審批的權限和程序
第九條 名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機構，由中國人民銀行總行審批。
第十條 設立下列金融機構，應經(jīng)當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行審核同意后，報中國人民銀行總行批準。
(二)銀行的分行;
(三)保險公司及其他金融性公司的分公司;
(四)本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機構;
(五)區(qū)域性金融機構跨省區(qū)設立的分支機構。
第十一條 在行政區(qū)內(nèi)設立下列金融機構由當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行負責審批，但批準其籌建前，應向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認可。
(一)銀行的分行設立支行和辦事處;
(二)保險公司的分公司設立支公司及其他金融性公司設立辦事處。
第十二條 設立城市信用合作社由當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市行在中國人民銀行總行下達的指標內(nèi)負責審核、批準，同時抄報總行備案。
第十三條 設立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機構，由當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行或其授權的下級中國人民銀行負責審核、批準。
第十四條 中國人民銀行在批準設立金融機構的批件中應同時明確負責對該金融機構的日常監(jiān)管機關。
第十五條 設立金融機構應經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。
第十六條 申請籌建金融機構，應向中國人民銀行提交下列資料一式三份：
(一)籌建申請報告;
(二)籌建可行性報告;
(三)籌建方案;
(四)籌建人員名單及其簡歷;
(五)中國人民銀行要求提交的其他資料。
第十七條 中國人民銀行對金融機構籌建申請的答復期為3個月，逾期未獲批準的，申請人6個月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。
第十八條 籌建申請經(jīng)批準后方可籌建，籌建期限為6個月?；I建期滿未達到開業(yè)標準者，原批準文件自動失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準可適當延長期限，但最長不得超過1年?；I建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務活動。
第十九條 金融機構籌建就緒，應向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列資料一式三份。
(一)開業(yè)申請報告;
(三)擬任法定代表人和主要負責人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務工作的人員占從業(yè)人員的比例。
(四)營業(yè)場所所有權或使用權的證明文件;
(六)中國人民銀行要求提交的其他資料。
第二十條 中國人民銀行在收到申請開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請人是否批準其申請，未予批準的，在書面通知中注明理由。
第二十一條 經(jīng)批準開業(yè)的金融機構，應持批準文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準文件領取《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務的另按規(guī)定申領《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。
第二十二條 金融機構自領取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準文件自動失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。
第二十三條 經(jīng)批準設立的金融機構，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報紙上向社會公告。公告費用由被公告的金融機構支付。
第四章 許可證管理
第二十四條 《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》是金融機構經(jīng)營金融業(yè)務的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個人不得發(fā)放、收繳或扣押。
第二十五條《金融機構法人許可證》和《金融機構營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設計和印制。
第二十六條 《金融機構法人許可證》和《金融機構營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機構的名稱、編號、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊資本金或營運資金數(shù)額、法定代表人和主要負責人、業(yè)務范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。
第二十七條 金融機構應將《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準不得復印。
第二十八條 中國人民銀行對領取或更換許可證的金融機構，按規(guī)定收取一定費用。
第二十九條 《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴重破損，應于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報聲明向中國人民銀行重新申領。
第五章 資本金或營運資金管理
第三十條、金融機構的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。
第三十一條 金融機構的股東資格、股東數(shù)量和股本結構應符合中國人民銀行的規(guī)定。
第三十二條 金融機構的資本金或營運資金來源應是投資者有權支配的自有資金，不得以借入資金、債權作為資本金。
第三十三條 金融機構設立的分支機構一律不得具有法人地位，分支機構應具有規(guī)定數(shù)額的營運資金，其營運資金由總行(總公司)從資本金或公積金中撥付，累計撥付總額不得超過總行(總公司)資本金的60%。
第三十四條 金融機構的資本金或營運資金必須真實、充足。
第六章 法定代表人及主要負責人任職資格審查
第三十五條 中國人民銀行對金融機構的法定代表人及主要負責人的任職實行資格審查制度。
第三十六條 金融機構的法定代表人及主要負責人的任免或變更，應事先按金融機構審批權限報中國人民銀行進行任職資格審查。
未經(jīng)中國人民銀行進行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦模鹑跈C構的董事會或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。
第三十七條 中國人民銀行對金融機構法定代表人及主要負責人任職資格的審查方式包括：
(一)審核履歷及有關材料;
(二)考察談話;
(三)了解有關情況。
第三十八條 金融機構法定代表人及主要負責人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。
第七章 金融機構的變更
第三十九條 金融機構的下列變更事項，應事先報經(jīng)中國人民銀行批準，辦理變更手續(xù)。
(一)增減注冊資本金或營運資金數(shù)額，調(diào)整股權結構及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權;
(二)改制為有限責任公司或股份有限公司;
(三)調(diào)整業(yè)務范圍;
(四)更換法定代表人及主要負責人;
(五)更改名稱;
(六)機構分設、合并;
(七)修改章程;
(八)變更營業(yè)地址;
(九)中國人民銀行認定須報經(jīng)批準的其他變更事項。
第四十條 金融機構變更事項的審批程序與權限，參照本規(guī)定第三章的有關規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負責人的變更可由原審批機關授權下一級中國人民銀行審批，到原審批機關辦理變更手續(xù)。
第四十一條 金融機構變更申請的答復期為60天，逾期如未獲批準，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請。
第八章 金融機構的終止
第四十二條 金融機構有下列情形之一的，中國人民銀行可責令其關閉并繳銷許可證。
(一)嚴重違反國家的法律、法規(guī)和政策。
(二)領取《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè);
(三)已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件;
(四)已連續(xù)停業(yè)6個月或累計停業(yè)1年;
(五)被其他金融機構收購或兼并;
(六)連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上;
(七)年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格;
(八)在申請設立過程中提供虛假材料或有不正當行為;
(九)中國人民銀行認定的其他應予關閉的情況。
第四十三條 金融機構申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應按其設立時的'申報程序報經(jīng)中國人民銀行批準。
第四十四條 金融機構的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責令關閉，應在中國人民銀行和有關部門的監(jiān)督下依法進行清算后，繳回《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報紙上公告。
第九章 年檢與日常檢查
第四十五條 中國人民銀行及其分支機構有權隨時對金融機構進行日常檢查，并實行行業(yè)年度檢查制度。
對全國性金融機構的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實施或授權當?shù)刂袊嗣胥y行分行實施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行負責對轄區(qū)內(nèi)各金融機構的年檢和日常檢查。
第四十六條 中國人民銀行工作人員依法對金融機構行使檢查職權時，應持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。
第四十七條 金融機構年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：
(一)設置或變更事項的審批手續(xù)是否完備;
(二)申報材料的各項內(nèi)容與實際情況是否相符;
(三)資本金或營運資金是否真實、充足;
(四)是否超業(yè)務范圍經(jīng)營;
(五)法定代表人或主要負責人的變更手續(xù)是否完備;
(六)是否違章、違法經(jīng)營;
(七)業(yè)務經(jīng)營狀況是否良好;
(八)營業(yè)場所和安全設施是否符合要求;
(九)中國人民銀行認為需要檢查的其他事項。
第四十八條 金融機構年檢時間為每年的第一季度。金融機構在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應向中國人民銀行報送下列文件和報表：
(一)年檢報告書;
(二)資產(chǎn)負責表和損益表;
(三)年度決算報告;
(四)《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》副本;
(五)中國人民銀行要求報送的其他資料。
第四十九條 年檢合格的金融機構，由中國人民銀行在其《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。
對金融機構年檢及日常檢查的有關資料和結論，由中國人民銀行記入該金融機構檔案。
第十章 罰則
第五十條 凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權依法進行查處。
第五十一條 違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權凍結其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重構成犯罪的，移送司法機關依法追究有關人員的刑事責任。
(一)未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立金融機構的;
(三)偽造《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》的。
第五十二條 金融機構在設立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接責任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。
第五十三條 金融機構在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴重的，取消其籌建資格。
第五十四條 拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機構年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報批評或停業(yè)整頓的處罰，同時追究法定代表人或主要負責人的責任。
第五十五條 金融機構在向中國人民銀行報送的資料、文件及報表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報批評。情節(jié)嚴重的責令撤換其法定代表人或主要負責人。
第五十六條 丟失或涂改《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，并處通報批評或責令其停業(yè)整頓。
第五十七條 對年檢不合格的金融機構，中國人民銀行予以下列處罰：
(一)限期改正;
(二)緩辦年檢登記，并要求其進行整頓;
(三)建議更換法定代表人或主要負責人;
(四)責令其停業(yè)整頓，并予以公告。
以上處罰可以并處。
第五十八條 凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：
(一)警告;
(二)通報批評;
(三)限期糾正;
(四)沒收非法所得;
(五)處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款;
(六)勒令停辦部分業(yè)務;
(七)停業(yè)整頓;
(八)責令撤換法定代表人或主要負責人;
(九)指派人員接管;
(十)凍結賬戶;
(十一)責令其關閉并吊銷《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》。
以上處罰可以并處。
第五十九條 當事人對中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級人民銀行依法申請復議，對復議決定不服的，可以在接到復議決定書之日起15日內(nèi)向當?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請復議和起訴，處罰決定生效。對不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機關依法強制執(zhí)行或申請人民法院強制執(zhí)行。
復議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。
第十一章 附 則
第六十條 本規(guī)定由中國銀行總行負責解釋，修改時亦同。
第六十一條 中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結合當?shù)貙嶋H情況，制定實施細則，報中國人民銀行總行備案。
第六十二條 中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
第六十三條 外資金融機構管理的有關規(guī)定另行制定。
第六十四條 本規(guī)定自公布之日起施行。
金融機構通常提供以下一種或多種金融服務：
1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變并構建成不同種類的更易接受的金融資產(chǎn)，這類業(yè)務形成金融機構的負債和資產(chǎn)。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。
2、代表客戶交易金融資產(chǎn)，提供金融交易的結算服務。
3、自營交易金融資產(chǎn)，滿足客戶對不同金融資產(chǎn)的需求。
4、幫助客戶創(chuàng)造金融資產(chǎn)，并把這些金融資產(chǎn)出售給其他市場參與者。
5、為客戶提供投資建議，保管金融資產(chǎn)，管理客戶的投資組合。
上述第一種服務涉及金融機構接受存款的功能;第二和第三種服務是金融機構的經(jīng)紀和交易功能;第四種服務被稱為承銷功能，提供承銷的金融機構一般也提供經(jīng)紀或交易服務;第五種服務則屬于咨詢和信托功能。
金融合同法律規(guī)定篇八
第一條訂立經(jīng)濟合同，必須遵守國家的法律、法令，必須符合國家政策和計劃的要求，任何部門和個人不得利用合同進行違法活動，損害本公司的利益。
第二條訂立經(jīng)濟合同，必須貫徹平等互利，協(xié)商一致，等價有償?shù)脑瓌t，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟效益。
第三條為保證經(jīng)濟合同內(nèi)容的合法性，禁止隨便攜帶已蓋合同專用章或公章的空白合同或空白便條，如確有需要，須經(jīng)主管業(yè)務的副總經(jīng)理批準并辦理領用手續(xù)，使用完畢經(jīng)審查無誤后，辦理銷準手續(xù)。
金融合同法律規(guī)定篇九
金融機構信息系統(tǒng)中傳輸、存儲的都是金融機構極其重要且保密級別最高的資料,一旦金融系統(tǒng)遭受攻擊或發(fā)生系統(tǒng)故障,后果不堪設想,嚴重的可能會引發(fā)國家經(jīng)濟狀況的癱瘓和崩潰及國際危機。那么管理金融機構信息的規(guī)定有哪些?以下是小編整理的金融機構信息管理規(guī)定。
第一章 總則
第一條 為規(guī)范和加強金融業(yè)機構信息管理工作，確保金融業(yè)機構信息的真實、準確和完整，促進金融業(yè)機構信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱金融業(yè)機構信息，是指在金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機構相關信息。
本規(guī)定所稱金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊、維護、查詢金融業(yè)機構相關信息的應用系統(tǒng)。
第三條 本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機構信息的新增、變更和撤銷：
(一)中華人民共和國的貨幣當局、監(jiān)管當局及其境內(nèi)外派出機構。
(二)境內(nèi)銀行、證券、保險類金融機構的法人機構及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機構。
(三)交易結算類金融機構及其境內(nèi)分支機構。
(四)境內(nèi)設立的金融控股公司。
(五)國外金融機構在我國境內(nèi)設立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機構。
(六)中國人民銀行認定的其他有關金融機構。
以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺地區(qū)。
第二章 金融業(yè)機構信息的管理與使用
第四條 中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級維護，實時公布”的原則對金融業(yè)機構信息進行管理、維護和公布。
中國人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行和地市級分支機構負責金融業(yè)機構信息的編制、備案、維護和發(fā)布。
中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機構信息，負責金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)的建設、運行和維護，負責中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當局信息的編制、備案、維護和發(fā)布，負責全國性金融機構法人機構和代報機構分類名錄的編制、備案、維護和發(fā)布，負責中國金融機構境外分支機構信息的編制、備案、維護和發(fā)布。
中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行和副省級城市中心支行負責轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機構和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當局分支機構信息的編制、備案、維護和發(fā)布。
中國人民銀行分支機構按屬地原則負責轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機構、金融機構分支機構和事業(yè)部信息的編制、備案、維護和發(fā)布。
第五條 金融機構新增、變更或撤銷，應在有關部門批準后的7個工作日內(nèi)準確、完整地向中國人民銀行報送相關信息。
第六條 中國人民銀行與各金融機構共享金融業(yè)機構信息。 第七條 中國人民銀行總行及各分支機構指定專人負責金融業(yè)機構信息的管理工作。 第八條 中國人民銀行各級機構和金融機構應在本系統(tǒng)內(nèi)全面應用金融機構編碼，中國人民銀行分支機構應積極推動轄區(qū)內(nèi)金融機構在各領域應用與共享金融機構編碼。
第九條 金融機構的編碼和碼段管理應當嚴格執(zhí)行《金融機構編碼規(guī)范》。 第十條 禁止偽造、變造、冒用金融業(yè)機構信息。 第十一條 禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機構信息。 第十二條 中國人民銀行各級機構應當加強金融業(yè)機構信息管理工作，負責轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機構信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機構信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。
第十三條 中國人民銀行各級機構應當對轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機構信息有效性等進行年度驗證，確保金融業(yè)機構信息的唯一性和相關信息數(shù)據(jù)的準確性、時效性。
第十四條 人民銀行各分支機構在報人民銀行上一級機構批準后可以向有關機關、單位或者個人提供金融業(yè)機構信息服務，但應當遵守國家有關信息管理和保密制度的規(guī)定。
第三章 金融業(yè)機構信息編制規(guī)則
第十五條 金融業(yè)機構信息包括：金融機構基礎信息，金融機構地區(qū)信息，金融機構法人信息，金融機構編碼變更信息(附1)。
第十六條 金融機構基礎信息指被賦碼機構的信息，包括9項內(nèi)容。
(一)金融機構編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》為各金融機構編制的唯一標識碼。
(二)金融機構全稱指其金融許可或相關文件認定的名稱全稱。
(三)金融機構分類編碼指金融機構編碼的第一至第六位編碼。
(四)金融機構級別指金融機構在其法人內(nèi)部所處地位。
1.“0”代表總部，指金融機構的總行、總公司、委員會等法人機構。
2.“1”代表代報機構，指境外金融機構從其在中國境內(nèi)設立的、獲得金融許可的非法人分支機構中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務和職權的機構。
3.“2”代表分支機構，指金融機構設立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機構。
4.“3”代表事業(yè)部，指金融機構設立的以某類金融業(yè)務為主體，在治理機制、經(jīng)營決策、財務核算、業(yè)務反映、風險管理、激勵約束等方面具有一定獨立性并持有監(jiān)管當局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。
(五)直屬上級機構編碼指被賦碼機構直屬的上級機構的金融機構編碼。金融機構總部、代報機構的直屬上級機構編碼為十四個“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當局的金融業(yè)機構信息不含此項。
(六)直屬人民銀行機構編碼指金融機構所在當?shù)厝嗣胥y行分支機構的金融機構編碼。當?shù)厝鐭o人民銀行分支機構的，為代管其業(yè)務的人民銀行分支機構的金融機構編碼。境外金融機構統(tǒng)一為中國人民銀行總行。
(七)機構狀態(tài)指金融機構即時經(jīng)營狀態(tài)。
1.“0”代表正常，指金融機構處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2.“1”代表清算中，指金融機構處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3.“2”代表撤銷，指金融機構已經(jīng)撤銷。
第十七條 金融機構地區(qū)信息指被賦碼機構的詳細地區(qū)信息，包括10項內(nèi)容。
(一)機構所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》中被賦碼機構所在國家的兩位拉丁字母代碼。
(二)機構所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機構所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。
(三)機構所在地區(qū)、地級市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機構所在地隸屬的地區(qū)、地級市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構所在地區(qū)、地級市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。
(四)機構所在縣、縣級市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機構所在的縣、縣級市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構所在縣、縣級市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。
(五)是否直屬省會、首府地區(qū)，指被賦碼機構所在縣、縣級市、區(qū)、旗是否直屬省會或自治區(qū)首府。“0”代表否，“1”代表是。
第十八條 金融機構法人信息指被賦碼機構所屬法人的信息，包括9項內(nèi)容。
(一)法人或代報機構名稱指被賦碼機構其金融許可或相關文件認定的法人全稱。代報機構的此項信息填寫其金融許可或相關文件認定的全稱。
(二)法人所在地指金融機構法人注冊地，境內(nèi)法人采用《gb/t2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報機構采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》2位拉丁字母代碼。
(三)代報機構所在地指境外金融機構指定的境內(nèi)代報機構所在地，采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。
(四)金融機構分類指按《金融機構編碼規(guī)范》對金融機構所作的一級、二級、三級分類。
(五)出資人經(jīng)濟成份類別。經(jīng)濟成份類別按國家統(tǒng)計局《關于統(tǒng)計上對公有和非公有控股經(jīng)濟的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對控股，“1”代表國有絕對控股，“2”代表集體相對控股，“3”代表集體絕對控股，“4”代表私人相對控股，“5”代表私人絕對控股，“6”代表港澳臺相對控股，“7”代表港澳臺絕對控股，“8”代表外商相對控股，“9”代表外商絕對控股。僅境內(nèi)法人機構反映出資人經(jīng)濟成份類別信息，并由法人機構所在地中國人民銀行依據(jù)相關規(guī)定認定。
(六)上市狀況，指金融機構是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易?！?”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機構反映此信息。
(七)法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機構法人或代報機構的境外法人即時的經(jīng)營狀況。
1.“0”代表正常，指金融機構法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2.“1”代表清算，指金融機構法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3.“2”代表撤銷，指金融機構法人已經(jīng)撤銷。
第十九條 金融機構編碼變更信息反映金融機構因信息變更引起金融機構編碼改變的情況。
編碼變更原因分為：“1”代表金融機構一級分類變更，“2”代表金融機構二級分類變更，“3”代表金融機構三級分類變更，“4”代表金融機構所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。 應連續(xù)記錄金融機構編碼變動情況。
第四章 金融業(yè)機構信息的新增
第二十條 新設立法人金融機構或代報機構的.，應申請新增法人金融機構或代報機構信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機構或代報機構信息申請書(附2)，并提交下列材料：
(一)金融許可證正本或副本的原件及復印件，或有關部門批準其成立的批文原件及復印件。
(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。
(三)法定代表人或負責人身份證件及復印件。
(四)經(jīng)辦人身份證件及復印件。
(五)新設法人金融機構還需提交前十大出資人出資情況表(附3)(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。
第二十一條 中國人民銀行收到新增法人金融機構或代報機構信息申請資料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》賦碼，將金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機構或代報機構信息通知書(附4)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機構或代報機構信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。
第二十二條 金融機構申請新增境內(nèi)分支機構信息，應按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機構信息申請書(附5)，并提交下列材料：
(一)金融許可證正本或副本的原件及復印件，或有關部門批準其成立的批文原件及復印件。
(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。
(三)法定代表人或負責人身份證件及復印件。
(四)經(jīng)辦人身份證件及復印件。
第二十三條 中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機構分支機構信息申請材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》賦碼，將金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機構分支機構信息通知書(附6)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。
不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機構分支機構信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。
第二十四條 金融機構申請新增境外金融機構分支機構信息，金融機構總部應按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機構分支機構信息申請書(附7)，并提交有關部門批準其成立的批文原件及復印件。
第二十五條 中國人民銀行總行收到新增境外金融機構分支機構信息申請材料，核對證明材料原件和復印件。核對無誤后退回證明原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》賦碼，將金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機構分支機構信息通知書(附8)，加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機構分支機構信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。
第二十六條 新設立金融機構，其金融機構分類編碼不在中國人民銀行已公布范圍內(nèi)的，該金融機構應于批準成立3 0日內(nèi)向中國人民銀行提交正式文件以及本規(guī)定第二十二條要求的材料，申請新增金融機構分類編碼。中國人民銀行分支機構核實后，應以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報，中國人民銀行總行收到申請文件并核實后，按規(guī)定進行批復。 第二十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機構應及時向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。
第五章 金融業(yè)機構信息的變更
第二十八條 金融業(yè)機構信息發(fā)生變動的，應于信息發(fā)生變更后7個工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機構變更境外分支機構金融機構信息，由金融機構總部負責向中國人民銀行總行備案。
第二十九條 金融機構變更金融機構分類、全稱、地址、郵政編碼，應填寫一式二份金融業(yè)機構信息變更備案書(附9)，并提交下列材料：
(一)金融許可證正本或副本的原件及復印件，或有關部門的批文原件及復印件。
(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。
(三)法定代表人或負責人身份證件復印件。
(四)經(jīng)辦人身份證件及復印件。
中國人民銀行收到金融機構信息變更備案材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機構編碼的，要根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機構編碼變更信息的維護。同時填寫金融業(yè)機構信息變更通知書(附件10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構。
第三十條 金融機構變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機構信息的，應填寫一式二份金融業(yè)機構信息變更備案書(附9)。
中國人民銀行收到金融機構信息變更備案材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構信息變更通知書(附10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構。
第三十一條 金融機構于每年五月十五日前，向中國人民銀行報送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟成份類別”信息。
第三十二條 金融機構因故停業(yè)清算，自清算組成立7個工作日內(nèi)，應填寫一式二份金融業(yè)機構信息變更備案書，并提供相關材料原件及復印件。
中國人民銀行收到金融機構信息變更備案材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構。
第三十三條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級分支機構應及時向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。中國人民銀行省級分支機構依據(jù)總行批復修改相關金融機構編碼信息。
第三十四條 金融機構編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機構賦予與原金融機構編碼重復的編碼。
第六章 金融業(yè)機構信息的撤銷
第三十五條 金融業(yè)機構信息撤銷的，應于機構撤銷公示7個工作日內(nèi)，由其上級機構向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機構撤銷境外金融機構信息，由金融機構總部負責向中國人民銀行總行備案。
第三十六條 金融機構因故撤銷，應提供一式二份金融業(yè)機構信息撤銷備案書(附11)及相關證明材料原件及復印件。
中國人民銀行收到金融機構信息撤銷備案材料，核對證明材料原件和復印件。核對無誤后退回證明原件，在7個工作日內(nèi)將相關信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構信息撤銷通知書(附12)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構。
第三十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機構應及時向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。中國人民銀行省級分支機構依據(jù)總行批復修改相關金融機構信息。 第三十八條 金融機構編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機構賦予與原金融機構編碼重復的編碼。
第七章 罰則
第三十九條 金融機構未按本規(guī)定要求進行注冊、維護并及時報送相關信息的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，予以通報并依據(jù)有關法律、法規(guī)進行處罰。
第四十條 對偽造、變造、冒用金融業(yè)機構信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機構信息，違反有關法律法規(guī)的，依照有關法律法規(guī)規(guī)定追究相應法律責任。 第四十一條 對從事金融業(yè)機構信息管理工作的人員因過錯給金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關法律法規(guī)規(guī)定追究相應法律責任。
第四十二條 對從事金融業(yè)機構信息管理工作的人員濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分;構成犯罪的，移送司法機關追究其刑事責任。
第八章 附則
第四十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋、修訂。 第四十四條 本規(guī)定自頒布之日起施行。
1.1 網(wǎng)絡化
支持現(xiàn)有的所有ip網(wǎng)絡，支持各種網(wǎng)絡協(xié)議并提供服務質(zhì)量保證。
實時信息發(fā)布：滾動字幕、圖片、視頻插播等。
網(wǎng)絡更新發(fā)布內(nèi)容，無需人工更換。
通過網(wǎng)絡可集中或分布式管理顯示終端。
遠程升級數(shù)字媒體控制器軟件，無需技術人員到數(shù)字媒體控制器終端進行操作。
1.2 專業(yè)化
分布式媒體管理功能：不同終端音視頻、圖片、字幕等組合多媒體內(nèi)容實時預覽、編輯、轉(zhuǎn)換、發(fā)布等。
分布式傳輸管理功能：實現(xiàn)不同終端的大容量內(nèi)容傳輸。
分布式權限管理功能：不同終端的分組、分區(qū)域功能管理。
監(jiān)播室功能：靈活實現(xiàn)插播、選播、輪播、循環(huán)播和發(fā)布、停止、暫停、音量控制、節(jié)目更新等。
節(jié)目單編輯功能：多種編輯視圖，使用方便。
顯示模板管理功能：模板編輯、保存、效果實時預覽等。
支持多種音視頻編碼標準和圖片格式，發(fā)布質(zhì)量可達高清電視水平(1920x1080i/p)。
1.3 智能化
遠程分布式節(jié)目傳輸及管理，實時監(jiān)控數(shù)字媒體控制器狀態(tài)。
由節(jié)目單控制節(jié)目發(fā)布順序及發(fā)布方式。
支持本地及遠程硬盤發(fā)布模式。
定時傳輸素材和節(jié)目單，節(jié)目單可根據(jù)編輯策略自動生成。
數(shù)字媒體控制器開機自動發(fā)布指定節(jié)目單，支持定時休眠和恢復。
金融合同法律規(guī)定篇十
第十三條事件信息收集分為緊急事件報告和非緊急事件報告，實行分類管理。緊急事件報告樣例和非緊急事件報告樣例包含在事件樣例中，事件樣例由民航局另行制定。
第十四條在我國境內(nèi)發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報告：
(三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關單位(外國航空公司除外)應當參照事件樣例在事發(fā)后48小時內(nèi)，按規(guī)范如實填報民用航空安全信息報告表，主報事發(fā)地監(jiān)管局，抄報事發(fā)地地區(qū)管理局、所屬地監(jiān)管局及地區(qū)管理局。
第十五條在我國境外發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報告：
(三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關單位應當在事發(fā)后48小時內(nèi)，按規(guī)范如實填報民用航空安全信息報告表，主報所屬地監(jiān)管局，抄報所屬地區(qū)管理局。
本條規(guī)定不適用于外國航空公司。
第十六條報告的事件信息按照以下程序處理：
(七)在規(guī)定期限內(nèi)不能完成初步定性或不能按規(guī)定時限提交最終調(diào)查信息，負責調(diào)查的單位應當向民航局民用航空安全信息主管部門申請延期報告，并按要求盡快上報事件的最終調(diào)查信息，申請結束此次事件報告。
第十七條民用航空安全信息報告表應當使用中國民用航空安全信息系統(tǒng)上報。當該系統(tǒng)不可用時，可以使用傳真等方式上報;當系統(tǒng)恢復后3日內(nèi)，應當使用該系統(tǒng)補報。
第十八條向國務院安全生產(chǎn)主管部門報告事件信息，按照國務院的有關規(guī)定執(zhí)行。
第十九條向國際民航組織和境外相關機構通報事件信息，按照以下規(guī)定執(zhí)行：
(三)事故發(fā)生后30日內(nèi)，民航局民用航空安全信息主管部門向國際民航組織提交初步報告。事故調(diào)查結束后，民航局民用航空安全信息主管部門盡早將事故資料報告提交國際民航組織。
第二十條各企事業(yè)單位和個人應當妥善保護與事故、事故征候、一般事件以及舉報事件有關的所有文本、影音、數(shù)據(jù)以及其他資料。
第二十一條組織事故、事故征候以及一般事件調(diào)查的單位負責對調(diào)查的文件、資料、證據(jù)等進行審核、整理和保存。
第二十二條地區(qū)管理局和監(jiān)管局各職能部門應當按照民航局的相關要求報告安全監(jiān)察信息。
第二十三條企事業(yè)單位應當按照所屬地區(qū)管理局的相關要求報告綜合安全信息。
第四章自愿報告的民用航空安全信息處理。
第二十四條民航局支持第三方機構建立中國民用航空安全自愿報告系統(tǒng)，并委托第三方機構負責該系統(tǒng)的運行。
第二十五條中國民用航空安全自愿報告系統(tǒng)運行的基本原則是自愿性、保密性和非處罰性。
第二十六條任何人可以通過信件、傳真、電子郵件、網(wǎng)上填報和電話的方式向中國民用航空安全自愿報告系統(tǒng)提交報告。
第二十七條中國民用航空安全自愿報告系統(tǒng)收集的報告內(nèi)容如下：
(一)涉及航空器不良的運行環(huán)境、設備設施缺陷的報告;。
(二)涉及到執(zhí)行標準、飛行程序困難的事件報告;。
(三)除事故、事故征候和一般事件以外其他影響航空安全的事件報告。
第二十八條中國民用航空安全自愿報告系統(tǒng)收到的報告，按以下步驟處理：
(二)核查報告內(nèi)容，視情聯(lián)系報告人補充信息;。
(三)去除報告中涉及的識別信息，編寫分析報告，提出安全建議;。
(四)視情向相關單位提供信息，發(fā)布告警信息、信息簡報和信息通告。
金融合同法律規(guī)定篇十一
第一條為規(guī)范和加強金融業(yè)機構信息管理工作，確保金融業(yè)機構信息的真實、準確和完整，促進金融業(yè)機構信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱金融業(yè)機構信息，是指在金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機構相關信息。
本規(guī)定所稱金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊、維護、查詢金融業(yè)機構相關信息的應用系統(tǒng)。
第三條本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機構信息的新增、變更和撤銷：
（一）中華人民共和國的貨幣當局、監(jiān)管當局及其境內(nèi)外派出機構。
（二）境內(nèi)銀行、證券、保險類金融機構的法人機構及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機構。
（三）交易結算類金融機構及其境內(nèi)分支機構。
（四）境內(nèi)設立的金融控股公司。
（五）國外金融機構在我國境內(nèi)設立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機構。
（六）中國人民銀行認定的其他有關金融機構。
以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺地區(qū)。
第四條中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級維護，實時公布”的原則對金融業(yè)機構信息進行管理、維護和公布。
中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行和地市級分支機構負責金融業(yè)機構信息的編制、備案、維護和發(fā)布。
中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機構信息，負責金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)的建設、運行和維護，負責中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當局信息的編制、備案、維護和發(fā)布，負責全國性金融機構法人機構和代報機構分類名錄的編制、備案、維護和發(fā)布，負責中國金融機構境外分支機構信息的編制、備案、維護和發(fā)布。
中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和副省級城市中心支行負責轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機構和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當局分支機構信息的編制、備案、維護和發(fā)布。
中國人民銀行分支機構按屬地原則負責轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機構、金融機構分支機構和事業(yè)部信息的編制、備案、維護和發(fā)布。
第五條金融機構新增、變更或撤銷，應在有關部門批準后的7個工作日內(nèi)準確、完整地向中國人民銀行報送相關信息。
第六條中國人民銀行與各金融機構共享金融業(yè)機構信息。第七條中國人民銀行總行及各分支機構指定專人負責金融業(yè)機構信息的管理工作。第八條中國人民銀行各級機構和金融機構應在本系統(tǒng)內(nèi)全面應用金融機構編碼，中國人民銀行分支機構應積極推動轄區(qū)內(nèi)金融機構在各領域應用與共享金融機構編碼。
第九條金融機構的編碼和碼段管理應當嚴格執(zhí)行《金融機構編碼規(guī)范》。第十條禁止偽造、變造、冒用金融業(yè)機構信息。第十一條禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機構信息。第十二條中國人民銀行各級機構應當加強金融業(yè)機構信息管理工作，負責轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機構信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機構信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。
第十三條中國人民銀行各級機構應當對轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機構信息有效性等進行年度驗證，確保金融業(yè)機構信息的唯一性和相關信息數(shù)據(jù)的準確性、時效性。
第十四條人民銀行各分支機構在報人民銀行上一級機構批準后可以向有關機關、單位或者個人提供金融業(yè)機構信息服務，但應當遵守國家有關信息管理和保密制度的規(guī)定。
第十五條金融業(yè)機構信息包括：金融機構基礎信息，金融機構地區(qū)信息，金融機構法人信息，金融機構編碼變更信息（附1）。
第十六條金融機構基礎信息指被賦碼機構的信息，包括9項內(nèi)容。
（一）金融機構編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》為各金融機構編制的唯一標識碼。
（二）金融機構全稱指其金融許可或相關文件認定的名稱全稱。
（三）金融機構分類編碼指金融機構編碼的第一至第六位編碼。
（四）金融機構級別指金融機構在其法人內(nèi)部所處地位。
1、“0”代表總部，指金融機構的總行、總公司、委員會等法人機構。
2、“1”代表代報機構，指境外金融機構從其在中國境內(nèi)設立的、獲得金融許可的非法人分支機構中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務和職權的機構。
3、“2”代表分支機構，指金融機構設立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機構。
4、“3”代表事業(yè)部，指金融機構設立的以某類金融業(yè)務為主體，在治理機制、經(jīng)營決策、財務核算、業(yè)務反映、風險管理、激勵約束等方面具有一定獨立性并持有監(jiān)管當局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。
（五）直屬上級機構編碼指被賦碼機構直屬的上級機構的金融機構編碼。金融機構總部、代報機構的直屬上級機構編碼為十四個“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當局的金融業(yè)機構信息不含此項。
（六）直屬人民銀行機構編碼指金融機構所在當?shù)厝嗣胥y行分支機構的金融機構編碼。當?shù)厝鐭o人民銀行分支機構的，為代管其業(yè)務的人民銀行分支機構的金融機構編碼。境外金融機構統(tǒng)一為中國人民銀行總行。
（七）機構狀態(tài)指金融機構即時經(jīng)營狀態(tài)。
1、“0”代表正常，指金融機構處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2、“1”代表清算中，指金融機構處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3、“2”代表撤銷，指金融機構已經(jīng)撤銷。
第十七條金融機構地區(qū)信息指被賦碼機構的詳細地區(qū)信息，包括10項內(nèi)容。
（一)機構所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqviso3166-1：1997）》中被賦碼機構所在國家的兩位拉丁字母代碼。
（二）機構所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機構所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。
（三）機構所在地區(qū)、地級市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機構所在地隸屬的地區(qū)、地級市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構所在地區(qū)、地級市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。
（四）機構所在縣、縣級市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機構所在的縣、縣級市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機構所在縣、縣級市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。
（五）是否直屬省會、首府地區(qū)，指被賦碼機構所在縣、縣級市、區(qū)、旗是否直屬省會或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。
第十八條金融機構法人信息指被賦碼機構所屬法人的信息，包括9項內(nèi)容。
（一）法人或代報機構名稱指被賦碼機構其金融許可或相關文件認定的法人全稱。代報機構的此項信息填寫其金融許可或相關文件認定的全稱。
（二)法人所在地指金融機構法人注冊地，境內(nèi)法人采用《gb/t2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報機構采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqviso3166-1：1997）》2位拉丁字母代碼。
（三）代報機構所在地指境外金融機構指定的境內(nèi)代報機構所在地，采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。
（四）金融機構分類指按《金融機構編碼規(guī)范》對金融機構所作的一級、二級、三級分類。
（五）出資人經(jīng)濟成份類別。經(jīng)濟成份類別按國家統(tǒng)計局《關于統(tǒng)計上對公有和非公有控股經(jīng)濟的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對控股，“1”代表國有絕對控股，“2”代表集體相對控股，“3”代表集體絕對控股，“4”代表私人相對控股，“5”代表私人絕對控股，“6”代表港澳臺相對控股，“7”代表港澳臺絕對控股，“8”代表外商相對控股，“9”代表外商絕對控股。僅境內(nèi)法人機構反映出資人經(jīng)濟成份類別信息，并由法人機構所在地中國人民銀行依據(jù)相關規(guī)定認定。
（六）上市狀況，指金融機構是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易。“0”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機構反映此信息。
（七）法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機構法人或代報機構的境外法人即時的經(jīng)營狀況。
1、“0”代表正常，指金融機構法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2、“1”代表清算，指金融機構法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3、“2”代表撤銷，指金融機構法人已經(jīng)撤銷。
第十九條金融機構編碼變更信息反映金融機構因信息變更引起金融機構編碼改變的情況。
編碼變更原因分為：“1”代表金融機構一級分類變更，“2”代表金融機構二級分類變更，“3”代表金融機構三級分類變更，“4”代表金融機構所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。應連續(xù)記錄金融機構編碼變動情況。
第二十條新設立法人金融機構或代報機構的。，應申請新增法人金融機構或代報機構信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機構或代報機構信息申請書（附2），并提交下列材料：
（一）金融許可證正本或副本的原件及復印件，或有關部門批準其成立的批文原件及復印件。
（二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供）。
（三）法定代表人或負責人身份證件及復印件。
（四）經(jīng)辦人身份證件及復印件。
（五)新設法人金融機構還需提交前十大出資人出資情況表(附3）（貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供）。
第二十一條中國人民銀行收到新增法人金融機構或代報機構信息申請資料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》賦碼，將金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機構或代報機構信息通知書（附4），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機構或代報機構信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。
第二十二條金融機構申請新增境內(nèi)分支機構信息，應按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機構信息申請書（附5），并提交下列材料：
（一）金融許可證正本或副本的原件及復印件，或有關部門批準其成立的批文原件及復印件。
（二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供）。
（三）法定代表人或負責人身份證件及復印件。
（四）經(jīng)辦人身份證件及復印件。
第二十三條中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機構分支機構信息申請材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》賦碼，將金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機構分支機構信息通知書（附6），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。
不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機構分支機構信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。
第二十四條金融機構申請新增境外金融機構分支機構信息，金融機構總部應按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機構分支機構信息申請書（附7），并提交有關部門批準其成立的批文原件及復印件。
第二十五條中國人民銀行總行收到新增境外金融機構分支機構信息申請材料，核對證明材料原件和復印件。核對無誤后退回證明原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》賦碼，將金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機構分支機構信息通知書（附8），加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機構分支機構信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構。
第二十六條新設立金融機構，其金融機構分類編碼不在中國人民銀行已公布范圍內(nèi)的，該金融機構應于批準成立30日內(nèi)向中國人民銀行提交正式文件以及本規(guī)定第二十二條要求的材料，申請新增金融機構分類編碼。中國人民銀行分支機構核實后，應以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報，中國人民銀行總行收到申請文件并核實后，按規(guī)定進行批復。第二十七條因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機構應及時向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。
第二十八條金融業(yè)機構信息發(fā)生變動的，應于信息發(fā)生變更后7個工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機構變更境外分支機構金融機構信息，由金融機構總部負責向中國人民銀行總行備案。
第二十九條金融機構變更金融機構分類、全稱、地址、郵政編碼，應填寫一式二份金融業(yè)機構信息變更備案書（附9），并提交下列材料：
（一）金融許可證正本或副本的原件及復印件，或有關部門的批文原件及復印件。
（二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供）。
（三）法定代表人或負責人身份證件復印件。
（四）經(jīng)辦人身份證件及復印件。
中國人民銀行收到金融機構信息變更備案材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機構編碼的，要根據(jù)《金融機構編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機構編碼變更信息的維護。同時填寫金融業(yè)機構信息變更通知書（附件10），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構。
第三十條金融機構變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機構信息的，應填寫一式二份金融業(yè)機構信息變更備案書（附9）。
中國人民銀行收到金融機構信息變更備案材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構信息變更通知書（附10），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構。
第三十一條金融機構于每年五月十五日前，向中國人民銀行報送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟成份類別”信息。
第三十二條金融機構因故停業(yè)清算，自清算組成立7個工作日內(nèi)，應填寫一式二份金融業(yè)機構信息變更備案書，并提供相關材料原件及復印件。
中國人民銀行收到金融機構信息變更備案材料，核對材料原件和復印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構。
第三十三條因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級分支機構應及時向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。中國人民銀行省級分支機構依據(jù)總行批復修改相關金融機構編碼信息。
第三十四條金融機構編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機構賦予與原金融機構編碼重復的編碼。
第三十五條金融業(yè)機構信息撤銷的，應于機構撤銷公示7個工作日內(nèi)，由其上級機構向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機構撤銷境外金融機構信息，由金融機構總部負責向中國人民銀行總行備案。
第三十六條金融機構因故撤銷，應提供一式二份金融業(yè)機構信息撤銷備案書（附11）及相關證明材料原件及復印件。
中國人民銀行收到金融機構信息撤銷備案材料，核對證明材料原件和復印件。核對無誤后退回證明原件，在7個工作日內(nèi)將相關信息錄入“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構信息撤銷通知書（附12），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復印件留存，另一份退回備案提交機構。
第三十七條因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機構應及時向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。中國人民銀行省級分支機構依據(jù)總行批復修改相關金融機構信息。第三十八條金融機構編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機構賦予與原金融機構編碼重復的編碼。
第七章罰則。
第三十九條金融機構未按本規(guī)定要求進行注冊、維護并及時報送相關信息的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，予以通報并依據(jù)有關法律、法規(guī)進行處罰。
第四十條對偽造、變造、冒用金融業(yè)機構信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機構信息，違反有關法律法規(guī)的，依照有關法律法規(guī)規(guī)定追究相應法律責任。第四十一條對從事金融業(yè)機構信息管理工作的人員因過錯給金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關法律法規(guī)規(guī)定追究相應法律責任。
第四十二條對從事金融業(yè)機構信息管理工作的人員濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分；構成犯罪的，移送司法機關追究其刑事責任。
第八章附則。
第四十三條本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋、修訂。第四十四條本規(guī)定自頒布之日起施行。
金融合同法律規(guī)定篇十二
為使公司對客戶的管理規(guī)范化、有效化，保證穩(wěn)定開展，特制定本辦法。
二、客戶界定。
公司客戶為與公司有業(yè)務往來的供應商和經(jīng)銷商。
公司有關的律師、、廣告、公關、銀行、保險、融資協(xié)助機構，可列為特殊的一類客戶。
公司營銷部（、信息部）負責公司所有客戶信息、資料、數(shù)據(jù)的分類、匯總、整理。
公司建立客戶檔案，指定專人負責，規(guī)定統(tǒng)一格式、內(nèi)容，并編制客戶一覽表供查閱。
四、客戶檔案的建立。
1、每發(fā)展、接觸一個新客戶，均應建立客戶檔案戶頭。
2、客戶檔案適當標準化、規(guī)范化，摸清客戶基本信息，如客戶名稱、法定代表人或法人代表、地址、郵編、電話、傳真、經(jīng)營范圍、注冊資本等。
3、客戶檔案資料、信息、數(shù)據(jù)要做到定期更新、修改。
4、客戶單位的發(fā)生重大變動事項、與本公司的業(yè)務交往，均須記入客戶檔案。
5、積累客戶年度業(yè)績和財務狀況報告。
五、公司各部門與客戶接觸的，均須報告所轄部門（除該業(yè)務保密外），不得局限在業(yè)務人員個人范圍內(nèi)。
六、員工調(diào)離公司時，不得將客戶資料帶走，其主管部門將其客戶資料接收、整理、歸檔。
七、建立客戶信息查閱權限制，未經(jīng)許可，不得隨意調(diào)閱客戶檔案。
八、客戶管理。
接待客戶，按公司對外接待辦法處理，對重要的客戶按貴賓級別接待。
與客戶的信函、傳真、長話交往，均應按公司各項管理辦法記錄在案，并整合在客戶檔案內(nèi)。
對一些較重要、未來將發(fā)展的新客戶，公司要有兩個以上的人員與之聯(lián)系，并建立聯(lián)系報告制。
負責與客戶聯(lián)系的員工調(diào)離公司時，應由公司及時通知有關客戶，并指派其員工頂替調(diào)離員工迅速與客戶建立聯(lián)系。
九、附則。
本辦法由營銷部（、信息部）解釋、補充，經(jīng)總經(jīng)理批準頒行。
金融合同法律規(guī)定篇十三
第一條為維護金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機構管理，保障社會公眾的合法權益，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，根據(jù)國家有關法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條中國人民銀行及其分支機構是金融機構的主管機關，依法獨立履行對各類金融機構設立、變更和終止的審批職責，并負責對金融機構的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預審批。
對未經(jīng)中國人民銀行批準設立金融機構或經(jīng)營金融業(yè)務的，各金融機構一律不得為其提供開戶、信貸、結算及現(xiàn)金等服務。
第三條本規(guī)定所稱金融機構是指下列在境內(nèi)依法定程序設立、經(jīng)營金融業(yè)務的機構：
（二）保險公司及其分支機構、保險經(jīng)紀人公司、保險代理人公司；
（三）證券公司及其分支機構、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司；
（五）中國人民銀行認定的其他從事金融業(yè)務的機構。
第四條金融業(yè)務是指存款、貸款、結算、保險、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔保、外匯買賣、金融期貨、有價證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認定的其他金融業(yè)務。
第五條金融機構應冠有本規(guī)定第三條所列金融機構專用名稱，非金融機構一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。
第六條中國人民銀行對金融機構實行許可證制度。對具有法人資格的金融機構頒發(fā)《金融機構法人許可證》，對不具備法人資格的金融機構頒發(fā)《金融機構營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務。
第七條設立金融機構應依據(jù)下列原則：
（一）符合國民經(jīng)濟發(fā)展需要；
（二）符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向；
（三）符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則；
（四）符合金融機構合理布局、公平競爭的原則；
（五）符合經(jīng)濟核算原則。
第八條申請設立金融機構應具備以下條件：
（一）具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運資金。經(jīng)營外匯業(yè)務的，另應具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。
（二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡稱主要負責人）必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時其從業(yè)人員中應有60%以上從事過金融業(yè)務工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。
（三）具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場所和完備的防盜、報警、通訊、消防等設施。
（四）中國人民銀行要求具備的其他條件。
第三章金融機構審批的權限和程序。
第九條名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機構，由中國人民銀行總行審批。
第十條設立下列金融機構，應經(jīng)當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行審核同意后，報中國人民銀行總行批準。
（一）非全國性的具有法人資格的各類銀行、金融性公司以及城市信用合作社聯(lián)合社；
（二）銀行的分行；
（三）保險公司及其他金融性公司的分公司；
（四）本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機構；
（五）區(qū)域性金融機構跨省區(qū)設立的分支機構。
第十一條在行政區(qū)內(nèi)設立下列金融機構由當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行負責審批，但批準其籌建前，應向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認可。
（一）銀行的分行設立支行和辦事處；
（二）保險公司的分公司設立支公司及其他金融性公司設立辦事處。
第十二條設立城市信用合作社由當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市行在中國人民銀行總行下達的指標內(nèi)負責審核、批準，同時抄報總行備案。
第十三條設立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機構，由當?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行或其授權的下級中國人民銀行負責審核、批準。
第十四條中國人民銀行在批準設立金融機構的批件中應同時明確負責對該金融機構的日常監(jiān)管機關。
第十五條設立金融機構應經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。
第十六條申請籌建金融機構，應向中國人民銀行提交下列資料一式三份：
（一）籌建申請報告；
（二）籌建可行性報告；
（三）籌建方案；
（四）籌建人員名單及其簡歷；
（五）中國人民銀行要求提交的其他資料。
第十七條中國人民銀行對金融機構籌建申請的答復期為3個月，逾期未獲批準的，申請人6個月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。
第十八條籌建申請經(jīng)批準后方可籌建，籌建期限為6個月?；I建期滿未達到開業(yè)標準者，原批準文件自動失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準可適當延長期限，但最長不得超過1年?；I建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務活動。
第十九條金融機構籌建就緒，應向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列資料一式三份。
（一）開業(yè)申請報告；
（三）擬任法定代表人和主要負責人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務工作的人員占從業(yè)人員的比例。
（四）營業(yè)場所所有權或使用權的證明文件；
（六）中國人民銀行要求提交的其他資料。
第二十條中國人民銀行在收到申請開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請人是否批準其申請，未予批準的，在書面通知中注明理由。
第二十一條經(jīng)批準開業(yè)的金融機構，應持批準文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準文件領取《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務的另按規(guī)定申領《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。
第二十二條金融機構自領取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準文件自動失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。
第二十三條經(jīng)批準設立的金融機構，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報紙上向社會公告。公告費用由被公告的金融機構支付。
第四章許可證管理。
第二十四條《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》是金融機構經(jīng)營金融業(yè)務的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個人不得發(fā)放、收繳或扣押。
第二十五條《金融機構法人許可證》和《金融機構營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設計和印制。
第二十六條《金融機構法人許可證》和《金融機構營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機構的名稱、編號、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊資本金或營運資金數(shù)額、法定代表人和主要負責人、業(yè)務范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。
第二十七條金融機構應將《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準不得復印。
第二十八條中國人民銀行對領取或更換許可證的金融機構，按規(guī)定收取一定費用。
第二十九條《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴重破損，應于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報聲明向中國人民銀行重新申領。
第五章資本金或營運資金管理。
第三十條、金融機構的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。
第三十一條金融機構的股東資格、股東數(shù)量和股本結構應符合中國人民銀行的規(guī)定。
第三十二條金融機構的資本金或營運資金來源應是投資者有權支配的自有資金，不得以借入資金、債權作為資本金。
第三十三條金融機構設立的分支機構一律不得具有法人地位，分支機構應具有規(guī)定數(shù)額的營運資金，其營運資金由總行（總公司）從資本金或公積金中撥付，累計撥付總額不得超過總行（總公司）資本金的60%。
第三十四條金融機構的資本金或營運資金必須真實、充足。
第六章法定代表人及主要負責人任職資格審查。
第三十五條中國人民銀行對金融機構的法定代表人及主要負責人的任職實行資格審查制度。
第三十六條金融機構的法定代表人及主要負責人的任免或變更，應事先按金融機構審批權限報中國人民銀行進行任職資格審查。
未經(jīng)中國人民銀行進行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦模鹑跈C構的董事會或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。
第三十七條中國人民銀行對金融機構法定代表人及主要負責人任職資格的審查方式包括：
（一）審核履歷及有關材料；
（二）考察談話；
（三）了解有關情況。
第三十八條金融機構法定代表人及主要負責人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。
第三十九條金融機構的下列變更事項，應事先報經(jīng)中國人民銀行批準，辦理變更手續(xù)。
（一）增減注冊資本金或營運資金數(shù)額，調(diào)整股權結構及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權；
（二）改制為有限責任公司或股份有限公司；
（三）調(diào)整業(yè)務范圍；
（四）更換法定代表人及主要負責人；
（五）更改名稱；
（六）機構分設、合并；
（七）修改章程；
（八）變更營業(yè)地址；
（九）中國人民銀行認定須報經(jīng)批準的其他變更事項。
第四十條金融機構變更事項的審批程序與權限，參照本規(guī)定第三章的有關規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負責人的變更可由原審批機關授權下一級中國人民銀行審批，到原審批機關辦理變更手續(xù)。
第四十一條金融機構變更申請的答復期為60天，逾期如未獲批準，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請。
第四十二條金融機構有下列情形之一的，中國人民銀行可責令其關閉并繳銷許可證。
（一）嚴重違反國家的法律、法規(guī)和政策。
（二）領取《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè)；
（三）已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件；
（四）已連續(xù)停業(yè)6個月或累計停業(yè)1年；
（五）被其他金融機構收購或兼并；
（六）連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上；
（七）年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格；
（八）在申請設立過程中提供虛假材料或有不正當行為；
（九）中國人民銀行認定的其他應予關閉的情況。
第四十三條金融機構申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應按其設立時的'申報程序報經(jīng)中國人民銀行批準。
第四十四條金融機構的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責令關閉，應在中國人民銀行和有關部門的監(jiān)督下依法進行清算后，繳回《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報紙上公告。
第九章年檢與日常檢查。
第四十五條中國人民銀行及其分支機構有權隨時對金融機構進行日常檢查，并實行行業(yè)年度檢查制度。
對全國性金融機構的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實施或授權當?shù)刂袊嗣胥y行分行實施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行負責對轄區(qū)內(nèi)各金融機構的年檢和日常檢查。
第四十六條中國人民銀行工作人員依法對金融機構行使檢查職權時，應持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。
第四十七條金融機構年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：
（一）設置或變更事項的審批手續(xù)是否完備；
（二）申報材料的各項內(nèi)容與實際情況是否相符；
（三）資本金或營運資金是否真實、充足；
（四）是否超業(yè)務范圍經(jīng)營；
（五）法定代表人或主要負責人的變更手續(xù)是否完備；
（六）是否違章、違法經(jīng)營；
（七）業(yè)務經(jīng)營狀況是否良好；
（八）營業(yè)場所和安全設施是否符合要求；
（九）中國人民銀行認為需要檢查的其他事項。
第四十八條金融機構年檢時間為每年的第一季度。金融機構在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應向中國人民銀行報送下列文件和報表：
（一）年檢報告書；
（二）資產(chǎn)負責表和損益表；
（三）年度決算報告；
（四）《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》副本；
（五）中國人民銀行要求報送的其他資料。
第四十九條年檢合格的金融機構，由中國人民銀行在其《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。
對金融機構年檢及日常檢查的有關資料和結論，由中國人民銀行記入該金融機構檔案。
第十章罰則。
第五十條凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權依法進行查處。
第五十一條違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權凍結其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重構成犯罪的，移送司法機關依法追究有關人員的刑事責任。
（一）未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立金融機構的；
（二）無《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》，擅自經(jīng)營金融業(yè)務的；
（三）偽造《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》的。
第五十二條金融機構在設立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接責任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。
第五十三條金融機構在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴重的，取消其籌建資格。
第五十四條拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機構年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報批評或停業(yè)整頓的處罰，同時追究法定代表人或主要負責人的責任。
第五十五條金融機構在向中國人民銀行報送的資料、文件及報表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報批評。情節(jié)嚴重的責令撤換其法定代表人或主要負責人。
第五十六條丟失或涂改《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，并處通報批評或責令其停業(yè)整頓。
第五十七條對年檢不合格的金融機構，中國人民銀行予以下列處罰：
（一）限期改正；
（二）緩辦年檢登記，并要求其進行整頓；
（三）建議更換法定代表人或主要負責人；
（四）責令其停業(yè)整頓，并予以公告。
以上處罰可以并處。
第五十八條凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：
（一）警告；
（二）通報批評；
（三）限期糾正；
（四）沒收非法所得；
（五）處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款；
（六）勒令停辦部分業(yè)務；
（七）停業(yè)整頓；
（八）責令撤換法定代表人或主要負責人；
（九）指派人員接管；
（十）凍結賬戶；
（十一）責令其關閉并吊銷《金融機構法人許可證》或《金融機構營業(yè)許可證》。
以上處罰可以并處。
第五十九條當事人對中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級人民銀行依法申請復議，對復議決定不服的，可以在接到復議決定書之日起15日內(nèi)向當?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請復議和起訴，處罰決定生效。對不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機關依法強制執(zhí)行或申請人民法院強制執(zhí)行。
復議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。
第十一章附則。
第六十條本規(guī)定由中國銀行總行負責解釋，修改時亦同。
第六十一條中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結合當?shù)貙嶋H情況，制定實施細則，報中國人民銀行總行備案。
第六十二條中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
第六十四條本規(guī)定自公布之日起施行。
金融合同法律規(guī)定篇十四
為了加強我校網(wǎng)絡信息安全的管理，引導互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)活動健康發(fā)展，保證國家信息安全，維護上網(wǎng)師生的合法利益。根據(jù)國務院發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》、公安部發(fā)布的《計算機信息網(wǎng)絡國際聯(lián)網(wǎng)安全保護管理辦法》及有關法律、法規(guī)，制定本制度。
一、上網(wǎng)師生應當遵守法規(guī)，遵守社會公德，嚴格自律，文明上網(wǎng)，開展健康的網(wǎng)上活動。
二、不得登錄、收藏含有不健康內(nèi)容的網(wǎng)站、網(wǎng)頁，何存上網(wǎng)日志，記錄保留至少60天，并在國家有關機關依法查詢時，予以提供。
三、不玩含有色情，賭博，暴力，愚昧迷信等不健康內(nèi)容的網(wǎng)上電腦游戲。
四、不得進行下列危害計算機信息網(wǎng)絡安全的活動：
（一）故意制作或者傳播計算機病毒以及其他破壞性程序的；
（二）非法侵入計算機信息系統(tǒng)或者破壞計算機信息系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)和應用程序；
（三）未經(jīng)允許，對計算機信息網(wǎng)絡功能進行刪除、修改或者增加的；
（五）進行法律、行政法規(guī)禁止的其他活動的。
五、不得利用互聯(lián)網(wǎng)制作、下載、復制、查閱、發(fā)布、傳播或者以其他方式使用含有下列內(nèi)容的信息：
（一）反對憲法所確定的基本原則的；
（二）危害國家安全、泄露國家秘密，顛覆國家政權，破壞國家統(tǒng)一的；
（三）損害國家榮譽和利益的；
（四）煽動民族仇恨、民族歧視，破壞民族團結的；
（五）破壞國家宗教政策，宣揚邪教和封建迷信的；
（六）散布謠言，擾亂社會秩序，破壞社會穩(wěn)定的；
（七）散布淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪的；
（八）侮辱或者誹謗他人，侵害他人合法權益的；
（九）危害社會公德或者民族優(yōu)秀文化傳統(tǒng)的；
（十）含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容的。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/8345395.html】
