無論是對于個人成長，還是對于團隊協(xié)作，總結都具有重要的意義。怎樣提高總結的質(zhì)量和效果？歡迎大家分享自己的總結經(jīng)驗和心得。
銀行拓展客戶心得篇一
我國商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展在近年來取得了突破性進展，但與發(fā)達國家相比仍有較大差距。面對國際銀行業(yè)中間業(yè)務發(fā)展的趨勢和特點，我們應立足于我國經(jīng)濟、金融發(fā)展水平，借鑒國際上中間業(yè)務發(fā)展的最佳實踐，結合自身特點，逐步探索出一套符合我國國情的行之有效的發(fā)展中間業(yè)務的觀念、方法和途徑。
(一)發(fā)展中間業(yè)務必須實現(xiàn)三個根本轉變。
近年來，各商業(yè)銀行大力發(fā)展中間業(yè)務，銀行間的競爭也日趨激烈。但在競爭過程中擺脫不了存款占主導地位的傳統(tǒng)觀念，仍然把中間業(yè)務作為攬存和提高存貸款市場份額的重要手段，而忽視其作為銀行業(yè)創(chuàng)造效益的基本功能。商業(yè)銀行內(nèi)部對基層行處的考核仍以存款指標、資產(chǎn)質(zhì)量指標為主，對中間業(yè)務的考核缺乏科學性和激勵性，從而使基層員工對中間業(yè)務認識不足，阻礙了中間業(yè)務的發(fā)展。西方發(fā)達國家的事實告訴我們，商業(yè)銀行大力發(fā)展中間業(yè)務“錢”途遠大。因此發(fā)展中間業(yè)務必須首先實現(xiàn)三個根本轉變。
合經(jīng)營計劃中加大考核的比重。
2.轉變經(jīng)營理念。徹底轉變舊的經(jīng)營理念，高度重視發(fā)展中間業(yè)務，確立資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務與中間業(yè)務并駕齊驅的經(jīng)營理念。積極吸取和借鑒發(fā)達國家的成功經(jīng)驗，只要政策允許、市場需要、對銀行發(fā)展有利，我們就要積極地創(chuàng)造條件，真正把中間業(yè)務放在優(yōu)先的位置去開拓發(fā)展。
3.轉變管理模式。目前我國商業(yè)銀行的經(jīng)營管理體制普遍存在條塊分割、管理分散、配合不力現(xiàn)象，已不適應中間業(yè)務的發(fā)展需要。商業(yè)銀行要設置一個責任分明、管理嚴謹、具有一定協(xié)調(diào)能力和開拓精神的管理體制，包括建立風險防范體系、市場營銷體系、信息管理體系。加強對中間業(yè)務的研究、開發(fā)和管理;制定中間業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和長遠規(guī)劃;協(xié)調(diào)和發(fā)揮商業(yè)銀行的整體功能，調(diào)動基層行處發(fā)展中間業(yè)務的積極性，推動中間業(yè)務的良性發(fā)展。
(二)發(fā)展中間業(yè)務必須堅持的.三項經(jīng)營原則。
1.堅持效益第一的原則。目前我國商業(yè)銀行在中間業(yè)務的發(fā)展上為達到擴大中間業(yè)務的市場占有率和攬存目的，一味迎合客戶，放棄或降低應收客戶的代理費用。高投入、低產(chǎn)出，甚至無產(chǎn)出、負產(chǎn)出現(xiàn)象特別突出。實踐證明，效益問題不僅是商業(yè)銀行，而且是其他任何企業(yè)生死存亡的關鍵問題，是一切經(jīng)營管理活動的出發(fā)點和落腳點。西方商業(yè)銀行普遍把經(jīng)營效益視為生命線，貫穿于經(jīng)營管理活動的始終。因此在發(fā)展中間業(yè)務的過程中，要把經(jīng)營效益放在首位。徹底改變目前銀行忽視中間業(yè)務的做法，包括營業(yè)網(wǎng)點的設置、勞動組合的優(yōu)化、服務對象和業(yè)務范圍的選擇、管理體制的確定以及先進設施偽裝備等等，都必須體現(xiàn)效益至上的思想，以效益作為最高的評判標準。
2.堅持風險控制的原則。隨著科技的發(fā)展，中間業(yè)務的形式、內(nèi)容和范圍將不斷創(chuàng)新，同時與其他業(yè)務一樣，在經(jīng)營過程中存在一定的風險。加強風險管理，必須從大處著眼，從小處著手。在業(yè)務創(chuàng)新的同時，要十分注意其可能帶來的潛在風險，讓業(yè)務創(chuàng)新在完善的制度和風險控制的前提下進行。
3.堅持優(yōu)質(zhì)服務原則。西方商業(yè)銀行采用最為先進的設施或技術，通過提供優(yōu)質(zhì)服務來鞏固其競爭地位。應當說，我們在這方面已經(jīng)起步了，但步子不夠大，也不夠快，與西方國家相比還有不小的距離，需要我們急起直迫。作為改進服務手段重要內(nèi)容的電子化建設方面，首先要加強總體規(guī)劃，堅持高起點、高水準，改變條塊分割狀況，在增強銀行的整體建設性和對客戶的便利性方面下功夫，減少繁瑣與浪費。要集中一定的力量，持久地開展市場需求調(diào)查和業(yè)務超前性研究，做到不僅能及時適應客戶需求的變化，而且也能創(chuàng)造和引導客戶的需求。
(三)發(fā)展中間業(yè)務實行的三項基本策略。
1.產(chǎn)品開發(fā)策略。要善于發(fā)現(xiàn)和挖掘社會經(jīng)濟生活對金融服務的需求，選擇一些適合市場需要，發(fā)展?jié)摿^大，風險小、成本低，能發(fā)揮銀行優(yōu)勢的中間業(yè)務品種，滿足客戶消費多元化和投資多元化的需求。
2.市場營銷策略。商業(yè)銀行在選擇目標市場策略時應采取差異性策略，細分客戶市場，做到以“市場為導向，以客戶為中心”因地制宜地開展中間業(yè)務。通過推行多層次、全方位、現(xiàn)代化的營銷方式，包括人員營銷、廣告營銷、公關營銷，主動向客戶推介金融服務品種和業(yè)務品種，塑造自身形象。
3.技術支持策略。高科技手段是中間業(yè)務創(chuàng)新和發(fā)展的關鍵，是中間業(yè)務競爭的核心。目前，我國商業(yè)銀行電子網(wǎng)絡和設施的功能不完善及高層次專業(yè)人才的短缺制約著中間業(yè)務的發(fā)展。銀行許多中間業(yè)務的開展都需要依托強大的資金清算系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡系統(tǒng)。同時要設計一個好的金融產(chǎn)品，創(chuàng)新一項有效益的金融服務，一支高素質(zhì)、專業(yè)化的復合型人才隊伍是必不可少的。因此我們應加快金融電子化步伐，在實現(xiàn)區(qū)域性、系統(tǒng)性聯(lián)網(wǎng)的基礎上，形成全國性的信息共享通訊網(wǎng)絡。同時要努力培養(yǎng)有創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力的高素質(zhì)專業(yè)技術人才，注重和珍惜人力資本的開發(fā)和利用，以此提高中間業(yè)務的科技含量，形成自身的獨特優(yōu)勢和品牌效應，實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營，提高工作效率和經(jīng)濟效益。
銀行拓展客戶心得篇二
銀行拓展培訓心得，進行拓展之后寫心得怎么寫呢?下面是小編帶來的銀行拓展培訓心得，歡迎閱讀!
經(jīng)過為期兩周的培訓，我感觸良深，歸納起來，有以下幾點心得。
了解了一個構架。
兩周的培訓內(nèi)容可謂是豐富多彩，不僅詳細介紹了農(nóng)業(yè)銀行的歷史沿革、市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略、企業(yè)文化、業(yè)務構成，同時還讓我們學習到了一些做人做事的道理。
培訓的內(nèi)容涵蓋了農(nóng)業(yè)銀行各個層面上需要新員工掌握的知識，對員工準確定位、確定目標起到了很好的作用。
農(nóng)業(yè)銀行是我夢寐以求并努力融入其中的工作單位，對于整個企業(yè)構架的了解讓我能夠在正式開始工作前了解各個部門之間的協(xié)調(diào)合作，讓我清楚地知道自己的部門在整個企業(yè)運行流程中所處的位置如何，為企業(yè)作出的貢獻都有哪些，工作中會和其他部門有交集部分都在哪里，以及如何更好地根據(jù)各個部門不同類型的需求恰當?shù)卣{(diào)整工作重點，更好地促進各部門協(xié)調(diào)處理問題。
對于農(nóng)業(yè)銀行整體的了解也讓自己的職業(yè)發(fā)展道路更加明晰，自己所處的部門根據(jù)企業(yè)整體的需要要求員工滿足什么素質(zhì)，獲得什么知識一目了然，為我工作后的繼續(xù)學習指明了道路。
獲得了一段經(jīng)歷。
青山綠水下防化學院培訓的日子是非常辛苦的，然而卻是我人生中的一段寶貴經(jīng)歷。
每天聽哨起床，迅速洗漱整理內(nèi)務，排著整齊的隊列去食堂吃飯，按照班級整齊坐好上課，烈日下汗流浹背的訓練，在以后的日子也許再也不會有。
這樣的生活看似單調(diào)，但也正是這樣簡單的生活讓我們忘記了繁雜的世界，讓我們明白軍歌嘹亮步伐整齊，一切行動聽指揮的戰(zhàn)斗力。
對于職場的新人來說，磨掉身上的棱角，讓自己更融入一個集體中，聽從領導指揮發(fā)揮集體的能量，也許是軍營的經(jīng)歷最想讓我們學會的東西。
培養(yǎng)了一種精神。
之所以培訓選在防化學院，是因為防化學院的培訓最嚴格、最認真，而這種環(huán)境下最容易培養(yǎng)的是學員的拼搏精神。
還記得教官每天都會查內(nèi)務，剛開始的兩天全班四個宿舍只有我們宿舍沒被表揚，可是實際上每天早上大家都很用心地在整理內(nèi)務，每個人心中都憋著一股勁。
宿舍內(nèi)部也在自查問題出在哪里，后來發(fā)現(xiàn)唯一的可能就是我們的床單還不夠平整。
為了不給班級拖后腿，我們?nèi)テ渌麑嬍覍W習，并且學到了用衣?lián)喂未矄握泶蹭伒男∶卦E。
從此之后每天的內(nèi)務檢查，我們班的四個宿舍全都“遭到”表揚。
集體榮譽感促使我們形成了一種拼搏向上、百折不撓、團結合作的精神。
這種精神體現(xiàn)在我們每一次走在防化學院校園里的隊列上，體現(xiàn)在軍體拳表演每一個動作的執(zhí)行上，體現(xiàn)在素質(zhì)拓展群策群力的策劃上。
隊列是小事、匯演是小事，拓展也是小事，然而每一件小事我們都力爭做好，不僅僅是完成更要有所創(chuàng)新，因為我知道，工作的事情沒有小事。
在嚴格的環(huán)境下積聚培養(yǎng)起來的精神會伴隨著我們今后的工作，遇到問題不退縮，努力拼搏得結果。
種下了一顆希望。
兩周的培訓轉瞬即逝，我們即將奔赴農(nóng)行分支機構開始一線的實踐。
培訓讓我們更加了解農(nóng)業(yè)銀行，知道農(nóng)行“建設城鄉(xiāng)一體化的全能型國際金融企業(yè)”的偉大愿景，“誠信立業(yè)，穩(wěn)健行遠”的核心價值觀和“面向三農(nóng)，服務城鄉(xiāng)，回報股東，成就員工”的光榮使命。
我們的加入是在農(nóng)行剛剛完成全球最大ipo，實現(xiàn)a+h股同時上市的偉大歷史契機之際，農(nóng)行的未來發(fā)展必將在藍海發(fā)展戰(zhàn)略指導下平穩(wěn)前行。
兩周的汗水，對于一生的磨難，也許是微不足道的;兩周的時間，對于一生的經(jīng)歷，也許是短短的一瞬。
然而這兩周時間卻在我心中打下了深刻的烙印，它是我從學生到職場人轉變的開始，它是指導我未來實踐的開始，也是督促我追求用心辦事、用情做事、精細行事的開始。
兩周的培訓讓我對農(nóng)業(yè)銀行有了更深入的'了解，也培養(yǎng)了我發(fā)自內(nèi)心的企業(yè)認同感和自豪感。
我愿祝福并竭盡自己一起努力的希望能夠伴隨農(nóng)業(yè)銀行大行德廣，揚帆遠航。
今天，我們2組成員赴建行龍源支行進行為期一個下午的網(wǎng)點參觀體驗活動。
此次活動主要分為三個部分：網(wǎng)點負責人的接待、大堂經(jīng)理對該建行工作內(nèi)容等方面的相關介紹、答疑階段。
當我們進入到該網(wǎng)點，最直觀的感受莫過于整個網(wǎng)點的布局非常大方，讓人心情舒暢，工作人員各司其職，整個網(wǎng)點井然有序。
同時網(wǎng)點負責人的熱情接待，讓我們感受到了建行一家親的關懷，讓我們有了早日融入建行大家庭的渴望。
接下來，大堂經(jīng)理向我們介紹了網(wǎng)點工作的要點，并以自己親身經(jīng)歷為例向我們介紹了自己工作以來的感受，并耐心的講解自己的職業(yè)生涯的發(fā)展歷程，介紹了銀行的二代轉型所取得的豐碩成果，以及建行的文化等方面的內(nèi)容。
在與大堂經(jīng)理的交流中，我們又一次對人生職業(yè)規(guī)劃與再造有了新的認識，重新對自我進行了深入細致地分析，更加準確地進行自我定位。
新行員們認真聽取了該經(jīng)理對于新行員入職時應該具備的素質(zhì)及心態(tài)的建議。
之后，我組的新行員們都紛紛提出了各自的看法和關心的問題，大家在一起也進行了熱烈的討論和積極有效的溝通，該網(wǎng)點的大堂經(jīng)理針對新行員存在的困惑都給予了耐心的講解和指導，讓我們對銀行的工作和建設銀行有了更直觀的認識，進而讓我們對日后的建行工作有了更多的期待。
參觀體驗活動結束后，小組成員們紛紛表示受益匪淺，并感謝建設銀行黑龍江分行為新行員創(chuàng)造的如此良好的學習與交流的機會，這種實地參觀學習不僅豐富了培訓的內(nèi)容，而且切實讓我們領會了建行的文化，看到了建行的先進性，感受到了建行在激烈的競爭中所具有的強勁優(yōu)勢，以及近些年來致力于為廣大客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務而做出的不懈努力，更讓我們對中國建設銀行的未來發(fā)展前景充滿信心。
我們深刻意識到要進一步增強自己的業(yè)務本領，拓寬自己的知識領域，為自己的職業(yè)生涯做好規(guī)劃，抓住建設銀行的發(fā)展機遇，準確地進行自我定位，不斷提高個人素質(zhì)，更好地位客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務，為建行的發(fā)展貢獻自己的青春和才智。
今年我參加了省行組織的二級支行行長培訓班的學習培訓，通過學習使我受益匪淺。
結合實際工作，下面，我談一談個人的一點心得體會。
一、轉變市場營銷觀念，實施核心客戶營銷策略
當前，銀行業(yè)普遍認同一個“二八定律”，我認為“二八定律”針對我們郵政儲蓄銀行，尤其是縣級以下及農(nóng)村二級支行來說，這個定律尤為顯得貼切和突出，即銀行80%的利潤來自于20%的客戶。
可見，20%的高端客戶針對我們郵儲銀行帶來的收益就可想而知，但是如何讓這20%的高端客戶真正成為我們的忠誠客戶，那就需要支行自身利用和優(yōu)化現(xiàn)有的資源，通過生日禮物、病期探視、各大節(jié)日特色祝福等等來拉近與客戶的親屬感并通過交叉營銷，讓客戶通過各種體驗途徑購買咱們銀行自身的多種產(chǎn)品，以更優(yōu)質(zhì)更快捷的服務等等讓20%的高端客戶從心里產(chǎn)生對我們郵政銀行的忠誠度。
二、轉變經(jīng)營思路，樹立科學發(fā)展觀
1、要進一步增強存款工作的危機感和使命感，大力促進各項存款快速增長，全力提升存款業(yè)務的市場地位，加大儲蓄存款競爭力度，全力提升市場份額。
堅持“大個金”發(fā)展戰(zhàn)略，運用我行點多面廣，覆蓋城鄉(xiāng)的網(wǎng)點資源和營銷潛能，做大儲蓄市場。
2、著力推進中間業(yè)務和新型業(yè)務的全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，通過代理保險、信用卡、以及下一步就要推行的ic卡、惠農(nóng)卡能產(chǎn)品，抓好全年每個季度每個時間段。
發(fā)展業(yè)務有的人說要分業(yè)務淡季旺季，我個人認為業(yè)務的發(fā)展與否不應有淡旺季之分，而是取決于一個支行，一個團隊的思想意識之團隊精神，我們發(fā)展業(yè)務也決不只能坐門等客，而是要走出去，走進市場，走進商戶、農(nóng)戶之中進行有針對性、策略性的實質(zhì)營銷，不是有這樣一句話嘛：時不我待，只爭朝夕!我們不能把“與時俱進”當做一句空話，我們需要實際性地主動出擊。
三、強化風險防范意識，提升內(nèi)控管理質(zhì)量
隨著銀行業(yè)競爭的日益激烈，市場環(huán)境的復雜多變，商業(yè)銀行經(jīng)營面臨著越來越多的風險，我們作為商業(yè)銀行面臨的主要風險包括信用風險、市場風險、操作風險，針對上述三個風險，我認為加強操作風險的防范尤為重要，通過觀看四十五分鐘的警示教育片，以及我們身邊聽說看到的很多案例，不難看出，絕大部分風險來自于銀行內(nèi)部，比如銀行監(jiān)守自盜、違規(guī)操作等等，因此我認為在日常工作中應做好以下的內(nèi)容：
加強員工的思想教育和業(yè)務制度的學習，利用周例會、晨會，月經(jīng)營分析會及網(wǎng)上下載警示教育片等把風險防范意識，結合今年的“合規(guī)執(zhí)行年”制度的內(nèi)容，深深灌入每位員工的思想靈魂深處，讓合規(guī)的經(jīng)營理念融入到工作的每一環(huán)節(jié)，爭做遵章、守紀、知法、守法的郵政儲蓄銀行人。
四、搭建“以人為本”的發(fā)展平臺，培育和諧企業(yè)文化
針對支行員工應表揚先進，激勵后進，和員工多溝通、少批評，堅持以人為本，利用現(xiàn)有的職工小家資源，通過和員工一起生日、節(jié)日聚餐，乒乓球、象棋、羽毛球友誼賽等，和員工每日保持一種愉悅的心情，良好的心態(tài)，同時也要進一步抓好網(wǎng)點柜面規(guī)范化服務，進一步加大服務檢查力度，健全服務監(jiān)督檢查網(wǎng)絡，要引導員工換位思考，站在客戶的角度看待自己提供的服務，自動自發(fā)做好服務工作，樹立良好的企業(yè)形象，提高社會知名度和美譽度。
五、強化執(zhí)行力，提升管理能力
何謂執(zhí)行力?執(zhí)行力“就是按質(zhì)按量地完成工作任務”的能力。
個人執(zhí)行力的強弱取決于兩個要素——個人能力和工作態(tài)度，能力是基礎，態(tài)度是關鍵。
所以，我們要提升個人執(zhí)行力，一方面是要通過加強學習和實踐鍛煉來增強自身素質(zhì)，而更重要的是要端正工作態(tài)度。
那么，如何樹立積極正確的工作態(tài)度?我認為，關鍵是要在工作中實踐好“嚴、實、快、新”四字要求。
1、要著眼于“嚴”，積極進取，增強責任意識。
責任心和進取心是做好一切工作的首要條件。
責任心強弱，決定執(zhí)行力度的大小;進取心強弱，決定執(zhí)行效果的好壞。
2、要著眼于“實”，腳踏實地，樹立實干作風。
天下大事必作于細,古今事業(yè)必成于實。
雖然每個人崗位可能平凡，分工各有不同，但只要埋頭苦干、兢兢業(yè)業(yè)就能干出一番事業(yè)。
好高騖遠、作風漂浮，結果終究是一事無成。
3、要著眼于“快”，只爭朝夕，提高辦事效率。
“明日復明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎?！币虼?，要提高執(zhí)行力，就必須強化時間觀念和效率意識，弘揚“立即行動、馬上就辦”的工作理念。
堅決克服工作懶散、辦事拖拉的惡習。
4、要著眼于“新”，開拓創(chuàng)新，改進工作方法。
只有改革，才有活力;只有創(chuàng)新，才有發(fā)展。
面對競爭日益激烈、變化日趨迅猛的今天，創(chuàng)新和應變能力已成為推進發(fā)展的核心要素。
以上是結合本次省行培訓內(nèi)容和從事本崗位經(jīng)驗的一些打算和體會，不妥之處敬請領導批評指正。
銀行拓展客戶心得篇三
隨著金融行業(yè)的發(fā)展壯大，銀行的競爭也日趨激烈。作為銀行的核心客戶，個人和企業(yè)用戶的需求也在不斷提升。為了更好地適應市場需求，銀行不得不不斷探索新的客戶拓展服務模式。通過多年的實踐和探索，我深刻感受到銀行客戶拓展服務的重要性，也積累了一些心得體會。
首先，要提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務是銀行客戶拓展的基礎。無論是企業(yè)用戶還是個人用戶，都對銀行提供的產(chǎn)品和服務質(zhì)量有很高的要求。在客戶拓展的過程中，銀行要不斷改進產(chǎn)品和服務，以滿足客戶的多樣化需求。比如，對于企業(yè)用戶，銀行可以推出多樣化的貸款產(chǎn)品，提供靈活的還款方式；對于個人用戶，銀行可以提供更多種類的理財產(chǎn)品，以滿足他們的個性化需求。只有提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務，銀行才能贏得客戶的信任和忠誠。
其次，要積極拓展客戶群體，爭取更多的市場份額。銀行作為金融機構，市場份額的大小決定了其在行業(yè)內(nèi)的地位。在拓展客戶群體的過程中，銀行要加大市場推廣力度，提高自身的知名度和品牌形象。通過廣告宣傳、產(chǎn)品展示和推廣等手段，吸引更多的新客戶。另外，銀行還要注重老客戶的維護和管理，通過提供個性化的服務和特惠的優(yōu)惠，增加老客戶的滿意度和忠誠度。只有不斷擴大客戶群體，銀行才能保持穩(wěn)定的市場競爭力。
第三，要加強客戶關系管理，提高客戶滿意度。作為金融機構，銀行的核心任務是為客戶提供金融服務。在客戶拓展的同時，銀行要注重客戶關系的建立和維護。通過客戶關系管理系統(tǒng)，銀行可以更好地了解客戶的需求和偏好，為客戶提供更加個性化和專業(yè)化的金融服務。此外，銀行還要建立完善的客戶投訴渠道和快速的問題解決機制，及時響應客戶的訴求和意見，提高客戶滿意度和忠誠度。只有與客戶建立良好的關系，銀行才能長期穩(wěn)定地發(fā)展。
第四，要不斷創(chuàng)新服務模式，提升客戶體驗。隨著科技的不斷進步和發(fā)展，銀行也要及時跟進并創(chuàng)新服務模式，以提升客戶體驗。通過引入互聯(lián)網(wǎng)金融平臺和手機銀行等新技術手段，銀行可以提供更加便捷和高效的服務。比如，客戶可以通過手機銀行隨時隨地查詢賬戶信息和進行轉賬操作，無需到柜臺排隊等待。此外，銀行還可以引入人工智能技術，為客戶提供更加智能和個性化的金融服務。只有不斷創(chuàng)新服務模式，銀行才能在激烈的市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢地位。
最后，要加強人員培訓和提高員工素質(zhì)。銀行的客戶拓展服務離不開員工的支持和配合。為了提供更好的客戶服務，銀行要注重人員培訓和提高員工的素質(zhì)。通過培訓，提高員工的業(yè)務水平和溝通能力，使其能夠更好地滿足客戶需求。此外，銀行還應該建立激勵機制，激發(fā)員工的工作熱情和創(chuàng)新意識，提高客戶服務質(zhì)量。只有培養(yǎng)一支素質(zhì)高、技能強的員工隊伍，銀行才能提供更加優(yōu)質(zhì)的客戶服務。
總之，銀行客戶拓展服務是銀行發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。作為從業(yè)人員，我們應該不斷總結經(jīng)驗，加強學習和培訓，提高服務質(zhì)量和客戶滿意度。只有不斷努力，銀行才能在激烈的市場競爭中脫穎而出，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
銀行拓展客戶心得篇四
銀行作為金融行業(yè)的核心機構，擁有豐富的資源和龐大的客戶群體。為了實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展，銀行需要不斷拓展客戶群體，提供更多樣化的服務。在過去的幾年中，我一直從事銀行客戶拓展工作，并積累了一些心得體會。本文將就銀行客戶拓展服務的重要性、成功的關鍵要素、五大策略以及個人的體會進行分析。
首先，銀行客戶拓展服務對于銀行來說至關重要。隨著金融市場的競爭日益激烈，銀行需要吸引更多的客戶并提供更好的服務來留住客戶?？蛻敉卣狗詹粌H可以增加銀行的市場份額，還可以為銀行帶來更多的收入。此外，客戶拓展還可以幫助銀行建立良好的企業(yè)形象，樹立品牌信譽，從而增加客戶的信任和忠誠度。
其次，銀行客戶拓展服務的成功離不開幾個關鍵要素。首先是市場研究，銀行需要了解當前市場的趨勢和客戶的需求，以便制定相應的拓展策略。其次是團隊合作，客戶拓展需要多個部門的合作，包括市場營銷、產(chǎn)品開發(fā)和業(yè)務支持等。還有就是對客戶需求的精準洞察和快速響應，銀行應該及時掌握客戶的需求，并提供合適的產(chǎn)品和服務。
第三，銀行客戶拓展服務的策略可以分為五大類。首先是優(yōu)化現(xiàn)有服務，銀行應該積極改進現(xiàn)有產(chǎn)品和服務，提高客戶滿意度。其次是開拓新的市場，銀行可以通過產(chǎn)品創(chuàng)新、技術引進等方式開拓新的市場板塊。第三是發(fā)展渠道合作，銀行可以利用合作伙伴的渠道和資源來實現(xiàn)拓展。第四是加強品牌建設，銀行可以通過品牌營銷活動提升品牌認知度和美譽度。最后是提高客戶忠誠度，銀行可以通過積分制度、會員福利等方式留住現(xiàn)有客戶。
最后，個人在銀行客戶拓展服務中的體會。在拓展服務的過程中，我深刻體會到了團隊協(xié)作的重要性。只有團隊成員的密切合作，才能形成良好的服務閉環(huán)，滿足客戶的需求。此外，對客戶需求的精準洞察和快速響應也是取得成功的關鍵。我們必須時刻關注客戶的需求變化，并作出及時的調(diào)整，以提供更好的服務。
總之，銀行客戶拓展服務是銀行提升競爭力和實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展的重要手段。通過優(yōu)化現(xiàn)有服務、開拓新市場、發(fā)展渠道合作、強化品牌建設和提高客戶忠誠度等策略，銀行可以吸引更多客戶，提升市場份額。個人在實踐中不斷完善自己的服務能力，也懂得了團隊合作和快速響應的重要性。相信在未來的工作中，我將能夠更好地拓展客戶，并為銀行的發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行拓展客戶心得篇五
第一段：引入銀行拓展的重要性和挑戰(zhàn)（150字）。
銀行拓展是指銀行在市場中不斷擴大業(yè)務范圍和客戶群體的過程。在當今競爭激烈的金融市場中，銀行拓展是一項關鍵的戰(zhàn)略舉措。拓展能夠幫助銀行尋找新的增長點，提升競爭力，并逐步發(fā)展成為一個多元化金融服務提供商。然而，銀行拓展面臨著許多挑戰(zhàn)，包括市場競爭、技術創(chuàng)新和風險控制等方面。在這個緊張而復雜的環(huán)境中，銀行必須擁有正確的戰(zhàn)略思維和有效的運營管理，才能實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展。
第二段：確定拓展方向和目標（250字）。
在進行銀行拓展之前，首要任務是明確拓展方向和目標。銀行需要對市場進行細致的分析，了解顧客需求、競爭情況和市場趨勢，以便在拓展中找到差異化競爭的優(yōu)勢。同時，銀行還需考慮內(nèi)外部的因素，如自身的優(yōu)勢資源、風險承受能力和戰(zhàn)略定位。只有在準確把握市場需求和自身條件的基礎上，銀行才能制定出合適的拓展戰(zhàn)略，確保拓展目標的實現(xiàn)。
第三段：采取有效的市場推廣策略（300字）。
在較早的銀行拓展時期，銀行主要依靠傳統(tǒng)的以上方式來宣傳銀行產(chǎn)品和服務，如廣告宣傳、市場推廣和人員拓展等。而隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的快速發(fā)展，銀行拓展的方式和手段也發(fā)生了巨大轉變。銀行可以依托互聯(lián)網(wǎng)平臺，通過社交媒體、搜索引擎等的廣告投放來提升知名度和影響力。同時，還可以通過與其他企業(yè)進行合作，拓展新的渠道和客戶群體。此外，銀行還應加大對門店布局和體驗服務的投入，提升顧客體驗和忠誠度。
第四段：加強技術創(chuàng)新和風險管理（300字）。
在銀行拓展過程中，技術創(chuàng)新和風險管理是至關重要的環(huán)節(jié)。技術創(chuàng)新能夠為銀行提供更便捷、高效的金融產(chǎn)品和服務。例如，移動支付、大數(shù)據(jù)分析和人工智能等技術的應用，能夠提升銀行的競爭力和服務質(zhì)量。另一方面，銀行在拓展中也面臨著各種風險，特別是信用風險和市場風險。因此，銀行必須加強對風險的認知和控制，建立完善的風險管理體系，確保拓展過程的安全和穩(wěn)定。
第五段：總結拓展心得和展望（200字）。
通過銀行拓展，我深刻體會到了市場競爭的激烈和變化的尖銳性。在這個競爭激烈的時代，銀行必須要敢于創(chuàng)新，找到適合自身發(fā)展的增長點。同時，銀行拓展也需要堅持穩(wěn)健經(jīng)營，注重風險控制和合規(guī)運營。展望未來，我相信銀行拓展的空間和機會依然巨大。隨著新的技術和市場的一次變革，銀行需要不斷提升自身能力，以應對市場的挑戰(zhàn)和機遇。同時，銀行也需要關注社會和環(huán)境的變化，積極參與可持續(xù)發(fā)展，為經(jīng)濟健康發(fā)展和社會福利做出更大的貢獻。
（總計：1200字）。
銀行拓展客戶心得篇六
近年來，隨著金融行業(yè)的發(fā)展和人民生活水平的提高，銀行作為傳統(tǒng)金融機構的重要代表，正面臨著激烈的市場競爭。為了尋求新的發(fā)展機遇，許多銀行都積極進行拓展業(yè)務。在參與銀行拓展工作的過程中，我深刻領悟到了許多寶貴的心得體會。
首先，銀行拓展業(yè)務離不開市場的研究。市場研究是拓展業(yè)務的基礎，只有深入了解市場的需求和競爭情況，才能制定出準確的拓展策略。在進行市場研究時，我注重與其他部門和業(yè)務人員的溝通與合作，充分了解市場動態(tài)和客戶需求。同時，還要善于利用各類數(shù)據(jù)，進行定量和定性分析，為拓展業(yè)務提供科學依據(jù)。
其次，建立良好的客戶關系是拓展業(yè)務的關鍵。在銀行拓展業(yè)務中，客戶是至關重要的。我們要注重與客戶的溝通和交流，及時了解客戶的需求和意見。通過多種方式建立起良好的信任關系，例如舉辦客戶座談會、進行問卷調(diào)查，以了解客戶對銀行服務的滿意度，并根據(jù)客戶反饋進行改進。建立了良好的客戶關系，銀行的拓展業(yè)務將有更大的成功機會。
第三，有效的團隊合作能夠提升銀行拓展業(yè)務的效果。在銀行拓展過程中，單純依靠某一人員的能力是遠遠不夠的，只有通過團隊的協(xié)作才能更高效地實現(xiàn)目標。拓展團隊由各個部門的專業(yè)人員組成，每個人都有其獨特的優(yōu)勢和專業(yè)知識。在團隊合作中，我鼓勵成員之間相互協(xié)作，共同解決問題。通過有效的溝通和分工，我們能夠更好地實現(xiàn)客戶需求和公司目標的統(tǒng)一。
第四，創(chuàng)新意識是銀行拓展業(yè)務的動力。在我參與的拓展業(yè)務中，我深刻認識到創(chuàng)新是前進的動力。為了不斷滿足客戶的需求，銀行需要有與時俱進的創(chuàng)新思維。我們通過不斷推出新產(chǎn)品、改進服務流程，提升客戶體驗，不斷創(chuàng)新的努力為銀行帶來了更多的機遇。創(chuàng)新意識的培養(yǎng)應該貫穿于銀行拓展的各個環(huán)節(jié)，不斷挖掘潛在的需求，為客戶提供更加個性化的金融服務。
最后，全面的業(yè)務素質(zhì)是銀行拓展業(yè)務的基礎。在拓展業(yè)務中，我意識到個人的專業(yè)能力和業(yè)務素質(zhì)對業(yè)務能力的提升起著至關重要的作用。在工作中，我會不斷學習新的知識和技能，提升自己的業(yè)務素質(zhì)。例如，通過參加培訓課程、學習金融知識，拓寬自己的視野和能力，以更好地適應市場的需求。
總之，銀行拓展業(yè)務是一個全方位的工作，需要全面、系統(tǒng)地進行規(guī)劃和管理。通過市場研究，建立良好的客戶關系，加強團隊合作，不斷創(chuàng)新，提升業(yè)務素質(zhì)，可以更好地推動銀行拓展業(yè)務的開展。在今后的工作中，我將繼續(xù)總結經(jīng)驗，不斷提升自己的能力，為銀行的拓展事業(yè)貢獻更多的力量。
銀行拓展客戶心得篇七
一、目的
以歲末年初外出務工、創(chuàng)業(yè)人員回流為抓手，著力宣傳建行品牌形象、提升社會知名度，通過銷售多項理財產(chǎn)品，夯實客戶基礎，擴大建行在廣大老百姓中的影響力。
二、目標客戶
1、中高檔小區(qū)住戶;
2、政府機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)員工;
3、規(guī)模較大的商戶、納稅額較大的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)主;
4、外出務工、創(chuàng)業(yè)回流人員;
三、組織構架
組長：支行行長
副組長：分管副行長
團隊成員：營業(yè)室相關人員，組成任務型團隊
四、活動實施
1、準備階段：12月底之前
摸清中高檔小區(qū)數(shù)量及位置;梳理政府機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)客戶名單，實行名單制營銷管理;聯(lián)系國稅局、地稅局、財政局，梳理出納稅金額超過1萬元以上的商戶及鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)名單;聯(lián)系勞動和社會保障局，梳理出外出務工、創(chuàng)業(yè)人員較多的鄉(xiāng)鎮(zhèn)。
卡、貴金屬交易抽獎活動、電子銀行產(chǎn)品優(yōu)惠活動、電話pos機、保險產(chǎn)品、理財產(chǎn)品、信用卡分期等綜合性營銷小折頁。
準備適當禮品。
2、實施階段
一是全方位宣傳。
在車站、高速路口、工業(yè)園區(qū)、步行街懸掛“建行圓您住房夢、創(chuàng)業(yè)夢，建行存定期、移動送手機”宣傳橫幅。
通過短信群發(fā)，向全縣號碼發(fā)送“奉新建行給全縣人民拜年，存款到建行，收益有保障;建行圓您購房、創(chuàng)業(yè)夢”
聘請人員向政府機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)、中高檔小區(qū)、規(guī)模較大的商戶、人流量較大的步行街和商場門口散發(fā)產(chǎn)品宣傳折頁。宣傳要求充分利用led、建行營業(yè)場所、自助銀行區(qū)等一切可以利用的區(qū)域。
二、專項營銷活動。(1月底前)
我行影響較大的傳統(tǒng)存款來源鄉(xiāng)鎮(zhèn)，以懸掛宣傳橫幅為主。對于偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)，建立“建行聯(lián)絡人”制度，通過聯(lián)絡人搜集當?shù)刭Y金較為豐富的`客戶。
對于規(guī)模較大的商戶和鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)主，專門上門營銷結算通卡和電話pos，普通pos機。
與移動公司合作，在步行街、華林廣場等人流量密集的地方開展“建行存定期、移動送手機活動”。
開展“歡樂迎新春，建行送“禮”了”活動，對于辦理了開戶、
存定期、購買理財產(chǎn)品、信用卡、分期、電子銀行的客戶，送出對聯(lián)，同時配送一個產(chǎn)品宣傳包。
活動期間，支行要及時評估活動效果，總結營銷經(jīng)驗，尋找到最合適當?shù)貭I銷宣傳的手段，同時，建立客戶名單庫及聯(lián)系方式，定期發(fā)送產(chǎn)品信息。
銀行拓展客戶心得篇八
客戶拓展是企業(yè)不可或缺的一項重要工作。通過不斷開拓新客戶、維護老客戶的方式，企業(yè)能夠提高銷售業(yè)績，增加市場份額。在客戶拓展的過程中，我積累了一些心得體會，幫助我更好地開展工作。以下將從建立關系、了解客戶需求、提供優(yōu)質(zhì)服務、保持溝通、及時跟進五個方面進行闡述。
首先，建立良好的關系是客戶拓展的基礎。在初次接觸客戶時，我會主動了解對方的背景信息，關注對方的需求和問題，并在交談中展示出真誠、友善的態(tài)度。在拓展過程中，我發(fā)現(xiàn)與客戶建立互信的關系非常關鍵。因此，我會根據(jù)客戶的特點和需求，制定個性化的銷售方案，并在銷售過程中始終保持透明、真實的溝通。通過這些努力，我能夠與客戶建立穩(wěn)固的關系，為以后的合作奠定基礎。
其次，了解客戶需求是客戶拓展的核心?？蛻舻男枨笫乔Р钊f別的，只有深入了解客戶的需求，才能提供滿足其期望的產(chǎn)品或服務。我會定期與客戶進行溝通，了解他們的問題、需求和痛點，并將這些信息與公司的產(chǎn)品和服務進行匹配。在與客戶交流中，我也會向他們提出一些問題，以更好地了解他們的需求。通過這種方式，我能夠更準確地為客戶提供解決方案，提高銷售成功率。
第三，提供優(yōu)質(zhì)的服務是客戶拓展的關鍵。在銷售環(huán)節(jié)中，我會始終以客戶為中心，關注客戶的滿意度。我會積極回應客戶的問題和需求，提供及時的支持和幫助。如果客戶遇到問題，我會盡快解決，并與他們保持良好的溝通，確保問題得到妥善解決。此外，我還會通過主動回訪和定期問卷調(diào)查等方式，了解客戶對我們產(chǎn)品和服務的評價，及時改進不足之處，提高客戶滿意度，促進持續(xù)合作。
第四，保持良好的溝通是客戶拓展的必備技巧。良好的溝通能夠增強與客戶的互動和理解。在與客戶溝通時，我會注重傾聽并尊重客戶的意見。我會積極回應客戶的反饋，確保他們的聲音被聽到，并及時提供解決方案。此外，我也會經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系，提供最新產(chǎn)品和服務的信息，確?？蛻袅私馕覀兊膭討B(tài)，為其提供更多有價值的幫助。
最后，及時跟進是客戶拓展的關鍵環(huán)節(jié)。及時跟進能夠展示出對客戶的關注和重視，也能夠加強客戶對我們的信任感。在客戶拓展過程中，我會記下客戶的需求和要求，并及時進行回訪和跟進。我會定期向客戶匯報工作進展，詢問是否還有其他需求，并根據(jù)需求進行調(diào)整和改進。通過這種積極主動的跟進方式，我能夠與客戶建立更加穩(wěn)固的合作關系，進一步提升銷售業(yè)績。
總結來說，客戶拓展過程中的建立關系、了解客戶需求、提供優(yōu)質(zhì)服務、保持溝通、及時跟進是五個相互關聯(lián)的關鍵環(huán)節(jié)。通過這些心得體會，我提高了銷售業(yè)績，增加了客戶資源。在未來的工作中，我將繼續(xù)努力，不斷學習和改進，提高客戶拓展能力，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻。
銀行拓展客戶心得篇九
延吉支行畢健
一、選定目標客戶。高價值的目標客戶將會給我們銀行帶來利潤，所以作為一名客戶經(jīng)理，我們要提高信貸資產(chǎn)管理水平，提升價值創(chuàng)造能力，降低風險和成本能力。熟知本行客戶目標市場戰(zhàn)略及拓展戰(zhàn)略定位，鎖定重點營銷對象。
二、關注目標客戶。要在工作中關注行業(yè)排頭兵企業(yè)，關注區(qū)域內(nèi)利稅大戶或百強企業(yè)，從政府舉辦的招商會經(jīng)濟貿(mào)易洽談會等活動中尋找目標客戶，從競爭對手那里尋找目標客戶。
三、定位目標客戶。通過課程學習到目標客戶特征，一是所處行業(yè)是國家重點支持或鼓勵發(fā)展的行業(yè)，二是了解所在區(qū)域條件好，具有發(fā)展?jié)摿?，三是企業(yè)自身的情況，要有良好的市場價譽、信用等級較高、產(chǎn)品技術含量高、銷路廣、現(xiàn)金回流快、財務結構合理，四是管理者有思路、能積極營銷或是優(yōu)秀的繼承人或是具備一定的社會背景、擁有龐大的供應商和客戶群體等。最重要的是此客戶與銀行服務能力匹配，有潛在金融需求，且能為銀行帶來一定的經(jīng)濟效益。
四、制定一系列營銷方案。確定目標客戶后，要著手客戶的開發(fā)和產(chǎn)品的營銷工作，要進行拜訪客戶，讓目標客戶了解我們的銀行，收集客戶的`信息，了解客戶的需求，對重點營銷的客戶要制定營銷方案、有組織、有計劃、有目的的開展營銷活動，達成合作意向。
通過此節(jié)課的學習，讓我對營銷新客戶有了更多的技巧，對營銷的各個過程有了更清晰的思路，并積極采用課程中的各種表格，真正的做到了學以致用。通過不斷的聽取網(wǎng)絡學院課程使我在工作中更能提高效率，注意以前忽略的細節(jié)問題。這些對我們?nèi)粘I銷很有幫助，在以后的工作中，我會更認真地學習網(wǎng)絡學院更多的內(nèi)容，學習各方面知識，充分利用好行里給我們提供的學習的平臺。強化業(yè)務學習。
銀行拓展客戶心得篇十
相信您肯定看過由尼古拉斯.凱奇主演的《國家寶藏》了吧!
石燕湖拓展訓練學院的“國家寶藏”活動就是根據(jù)此電影轉化而來，結合城市定向玩法，將趣味、新奇、解謎等元素融為一體，仿真出《國家寶藏》中一系列尋寶細節(jié)，你和隊友們只能籍著手中僅有的一條地點提示和簡單地圖，利用團隊的力量，利用天文地理文學生活科學等常識，克服過程中所有的問題及任務之后，一步一步的走向寶藏。
石燕湖拓展訓練學院的國家寶藏活動是一項非常健康的智慧型體育項目，是智力與體力并重的運動。它不僅能強健體魄，而且能培養(yǎng)人獨立思考，解決問題的能力及體力和智力受到壓力下做出快速決斷、分析問題的能力。同時，良好的運籌能力、計劃性、空間感、方向感等智力因素也非常重要，能很好地考驗參賽者的思維判斷能力，實用性很強。“國家寶藏”戶外拓展是非常好的團隊建設活動，對團隊觀念的培養(yǎng)、協(xié)作精神的增強都是很好的實踐形式。
1、“溝通”：在“國家寶藏”活動中，我們將會大量提供學員之間互相溝通的機會，讓學員之間有更多更深入的了解，并反映出學員在溝通方面的認識和技能，讓學員理解并接受“差異”的存在，以彼此之間相互尊重，建立良好的溝通基礎;理解團隊及準確定位自己在團隊中的位置和應該承擔的責任。
2、“協(xié)調(diào)合作”：在“國家寶藏”活動中，我們將融入合作性拓展游戲，增加團隊合作的楔機，反應團隊在合作中存在的問題，讓學員通過活動了解合作的重要性，以及怎么樣利用團隊的力量提高工作效率。
3、“有效執(zhí)行”：在“國家寶藏”活動中，團隊中會存在大量的意見分歧，整個團隊怎樣才能快速的解決分歧，怎樣建立統(tǒng)一的團隊價值?通過“國家寶藏”活動，將改變學員的管理著眼點和行事作風，提高學員的跨部門執(zhí)行能力，提升學員系統(tǒng)性思考和突破執(zhí)行障礙的業(yè)績能力。
中信銀行長沙分行成立于20xx年xx月，是直屬總行的區(qū)域性一級分行，成立以來，分行致力于以全新的形象、靈活的機制、先進的技術和全面的產(chǎn)品為廣大客戶提供一流的服務，各項業(yè)務穩(wěn)健快速發(fā)展，社會形象日益提升，為員工的發(fā)展提供了廣闊的舞臺。20xx年xx月，中信銀行長沙分行走過九年。在九歲的歲月中，員工跟著公司共同成長，共同進步。有汗水，有淚水，有鮮花，有榮譽。是全體中信人的不懈努力和辛勤工作換來了中信的今天。
感謝中信。
感恩中信。
感動中信。
國家寶藏—中信“月球銀行”200億計劃。
石燕湖基地位于石燕湖旅游風景區(qū)，地處長沙、株洲、湘潭三市交匯處，景區(qū)占地面積5平方公里，規(guī)劃15平方公里。距長株潭三市10—20公里，年接待游客50萬人。它是國家旅游局首批評定的aaa級旅游景區(qū)、湖南省首家野生動物園、湖南百景、湖南省十大水體旅游景區(qū)、國內(nèi)專業(yè)的拓展訓練基地、群眾賽龍舟基地，是長沙市民最受歡迎的十佳旅游景區(qū)之一。景區(qū)群山環(huán)抱，碧水如玉，峰巒秀削，芳草鮮美，古干虬枝，綠蔭匝地。湖水顏色清幽純凈，且富于變化。景區(qū)四周環(huán)繞著郁郁蔥蔥的原始次森林，除水面以外森林覆蓋率達98%以上，空氣中負氧離子含量每立方厘米達八萬個以上，被譽為“湖南九寨、人間瑤池”，“都市人綠藍色的夢幻”、“長株潭三市綠色中心公園”，是中南大學mba、emba學員拓展訓練基地、清華大學mba湖南代表處拓展訓練基地、北美弗吉尼亞mba拓展訓練基地，已納入中南大學mba學員學分計劃。
我們擁有專業(yè)教練團隊近30人;資深培訓師、培訓導師團隊十余人,擁有咨詢專家團隊——以實戰(zhàn)型咨詢顧問、企業(yè)教練為主體;以北京大學、清華大學、中南大學、中國管理科學研究院的教授、研究員為核心的專家隊伍。
1、09：00到達訓練基地。
a、開幕式由教練做課程前期導入開場，中信銀行領導至開幕詞;。
b、由教練講解課程要求及其注意事項;。
c、熱身項目;破冰系列活動、凱歌舞等。
d、培訓人員進行分隊、選隊長、起隊名，發(fā)任務(5人一小隊，20人以小組，100人一團隊)。
活動規(guī)則：今天中信銀行組織我們各位精英來到石燕湖不單單是讓大家放松的，因為你們都是中信銀行精挑細選出來的精英，每個人的肩膀上都肩負著中信的未來，可能有些朋友不知道未來會怎樣也很渺茫，未來是靠大家一起去爭取和一起創(chuàng)造的，現(xiàn)在我們就來考驗考驗大家，現(xiàn)在我們的目標是為了實現(xiàn)未來計劃于制定。200億大家覺得難嗎?但是200億是用來在月球建造我們的第一個中信月球銀行計劃。
項目預設計劃：在國家寶藏進行開始后，每個團隊領導需對團隊成員進行再次分隊，每個小隊都有自己不同的任務，只有在小隊完成任務后才能讓大團隊成功。預計設定目標點50個，當中有尋找點、發(fā)現(xiàn)點、特征點、題目點和任務點，有的目標點中會有教練定點，必須完成教練安排任務才能得到相應分值，不同的項目，不同的分值，最后將所有價值相加完成200億目標，比如：結合地圖找到目標點后，首先找到定點教練，教練會安排一個任務，在規(guī)定時間完成任務后，教練會在答題卡中蓋章(每個章都會有不同的分值)，蓋好章的隊伍可以繼續(xù)前進。中間要完成的任務包括：龍舟競技、巨人腳步、風火輪、珠行千里、高空飛索、謎語、同心繩等拓展項目。通過各點項目完成情況與教練記錄評定出隊獲的隊伍。由于形式特別，午餐采用先完成任務的團隊優(yōu)先用餐，最先完成指定任務的團隊用餐的時間和質(zhì)量最好，依次遞減(會保證基本的餐標)。用餐以后繼續(xù)開始尋寶行動。在項目中如有任何隊員掉隊或離開都會直接影響團隊，我們模擬月球銀行200億計劃，但是單獨團隊是不可能達到的，但是大家只對自己的團隊用心，對待對手也是毫不留情，最后面臨的只有失敗，所以每個團隊在最后都有一個相同的計劃就是在歡樂廣場用我們所有的身體擺出：“中信銀行”的字樣，只有達到標準教練才會到每個隊伍一個卡片，最終將所有卡片組合才能完成我們的200億月球銀行的要求下午16：00點活動結束，評出冠軍、亞軍、季軍。
22：00“中信銀行”煙火盛宴。
注：活動可能會根據(jù)現(xiàn)場情況稍作調(diào)整。
【項目描述】：
【項目成效】：
團隊協(xié)作，集體主義，步調(diào)一致;團隊指揮者和明確方向對團隊發(fā)展的重要性。
【項目描述】：
巨人腳步：七人一組，腳踏長板，手提長繩，走過一段距離;。
【項目成效】：
體驗團隊從無序的發(fā)展過程;。
感受個人與集體的關系，體驗步調(diào)一致對實現(xiàn)團隊目標的重要性;。
體驗良好的溝通對團隊合作的重要性;。
感受內(nèi)耗對團隊的影響。
【項目描述】：
風火輪：為了渡過一片被毒液侵襲之地，團隊用找來的特殊材料制成一個有軌電車。
【項目成效】：
感受團隊配合、溝通、執(zhí)行、創(chuàng)新。
【項目描述】：
高空飛索：跨島飛索，從金龜島坐飛索跨過湖面到達對面的山上。
【項目成效】：
突破自我，克服恐高心理，感受在山水中飛翔的快感。
【項目描述】：
同心繩：地面由兩根鋼絲繩并排構成了一頭窄一頭寬的通道，兩個人對面手挽手,腳踩鋼絲繩,從窄的一頭一起走向寬的一頭。
【項目成效】：
體會充分相信對方的重要性，體會給予和獲取的關系。
晚宴：
沙灘上，面對著一湖碧藍的湖水，柔和的音樂響起。
美味佳肴，生鮮百味，應有盡有。大家舉杯共飲，把酒言歡，
其樂融融，微風拂面，一切鉛華早已在大自然的洗禮中褪去。
石燕湖·“中信銀行”之夜。
很好很強大的體驗!
很傻很天真的感覺!
石燕湖e感覺小姐與您畫舫夜游石燕湖!
讓你尖叫的夜晚，讓你狂歡的篝火之夜。
原始狂野懷舊風+激情時尚慢搖風。
最勁爆的音樂、最原始的舞蹈、最激情的夜晚加。
上妙趣橫生的互動游戲、竹竿舞、讓你一次hi個夠……。
夢中的篝火慢搖。
看似熟悉而又從未經(jīng)歷，那是夢中向往的篝火慢搖之旅，
對!那是理想樂園中的篝火慢搖狂歡夜，春日夜晚，長株。
潭的郊外、熊熊的篝火旁、炫麗的燈光下、浪漫的煙花。
中揭開神秘的面紗，你還將夜遇到夢中的她......
還有全場的凱歌、浪漫纏綿的交誼舞、奇志大兵相聲回顧、
魔術等。所有的環(huán)節(jié)都和您一起互動，所有的驚喜都為您量身定做!
原始狂野的激情互動。
一把火，點燃心中的夢想與激情，讓你驚心動魄的野。
恭喜發(fā)財、快樂白板、快樂傳遞、月夜尋寶等，還有讓人垂。
涎三尺的分烤羊游戲等。
浪漫懷舊的感恩星語。
瑯瑯的詩誦、璀璨的煙花、感恩的手語、夢幻迷離的放燭心。
愿，夜空下星光流溢成星海，燕語呢喃成清風，特別的體驗。
和感受，將令人重拾童年的記憶，激越青春的夢想，放下一切。
的煩憂，釋懷所有的恩怨，飛翔所有的夢想，這將成為終身難。
忘、刻骨銘心的體驗!
煙火盛宴：
璀璨的煙火，不絕于耳的歡唱，所有的激情在這一刻被點亮。
這是一個激動人心的場面，這是一刻延續(xù)精彩的時刻。
讓吶喊聲，讓尖叫聲來的更猛烈些吧，讓我們共同來見證中信銀行長沙分行九年的輝煌時刻。
大步邁向十年，感謝中信，感恩中信，感動中信!
1、活動費。
398元/人/天。
項目明細：
活動設計費(根據(jù)企業(yè)需求，設計專項課程);。
基地使用及管理費用;。
保險：人身意外險每人20000元人民幣;醫(yī)療保險每人3000元人民幣;。
場地飲用水：培訓期間飲用水充足供應;。
餐飲：含中餐400元/圍(五葷五素，九菜一湯)。
自助晚宴：150元/人(費用另算)。
晚會：石燕湖中信銀行之夜(20000元/專場)含15頭烤全羊。(費用另算)。
煙花套餐：5000元-10萬元不等。(費用另算)。
銀行拓展客戶心得篇十一
隨著中國金融市場的逐步開放，外資銀行實現(xiàn)國民待遇為期不遠。進入之初，外資銀行會以有強大的中間業(yè)務經(jīng)營優(yōu)勢和強烈的crm理念，先搶占中國的中間業(yè)務市場份份額和爭奪優(yōu)質(zhì)客戶。與此同時，國內(nèi)的商業(yè)銀行也緊鑼密鼓地推進了中間業(yè)務的拓展。如工行新聞發(fā)言人表示，自20__年起，工行計劃將全行的資源配置優(yōu)先向中間業(yè)務傾斜，計劃2至3年內(nèi)實現(xiàn)全行中間業(yè)務收入翻一番。近年來，我行也在努力拓展中間業(yè)務，但中間業(yè)務的收入仍只占總收入的10左右。如何在這短短的幾年內(nèi)迅速發(fā)展中間業(yè)務，使我行成為名副其實的“金融百貨公司”。下面筆者結合實際談談自己的幾點思考和建議。
就目前來看，國內(nèi)各家商業(yè)銀行的中間業(yè)務還是處于從屬地位，中間業(yè)務只是作為吸收存款和競爭客戶的手段。各行為了爭業(yè)務，競相壓價，不收和少收手續(xù)費，如信息咨詢、上門收款、零殘幣兌換、代收代付等業(yè)務多數(shù)是無償服務。同業(yè)的無序競爭和國內(nèi)習慣的影響，中間業(yè)務收入大量流失，收費難成為制約中間業(yè)務發(fā)展的一大重癥。國內(nèi)商業(yè)銀行要想保持國內(nèi)市場的份額，必須強化成本意識，不斷壯大自身的綜合實力，趁這幾年的喘息期，努力拓展和穩(wěn)定中間業(yè)務的國內(nèi)市場，優(yōu)化資源配置，增加科技和資本投入，提高中間業(yè)務的盈利水平，提升服務層次和質(zhì)量；同時進一步加強宣傳和營銷，取得社會公眾的理解，達成中間業(yè)務有償服務的共識，創(chuàng)造中間業(yè)務發(fā)展的良好社會氛圍。就我國現(xiàn)有中間業(yè)務來看，大致可分為九大類，200多個品種，而其中的結算類、銀行卡類、代理業(yè)務等，各行的產(chǎn)品功能差別不大。各行可以市場需求為導向，根據(jù)業(yè)務成本、客戶情況和差別化服務需求制定一個統(tǒng)一的收費浮動范圍，設立統(tǒng)一的底限，避免無序競爭。
中間業(yè)務的職能管理一直分散在其他的業(yè)務部門，缺乏統(tǒng)一的業(yè)務規(guī)劃、業(yè)務指導和有效的協(xié)調(diào)，因而中間業(yè)務營銷意識淡薄，經(jīng)營扭曲錯位。在實踐執(zhí)行中，有消極應付的，自己花錢買保險、基金；也有極力推銷的，夸大了收益率，忽略了安全提示，引起客戶的反感；也有因忽視了業(yè)務量、貢獻度與基層考核和效益的掛鉤，導致員工學習中間業(yè)務和辦理中間業(yè)務的積極性不高。要使中間業(yè)務步入正常的發(fā)展渠道，一要設立專門職能部門，加強對中間業(yè)務的管理、指導、組織和協(xié)調(diào)，使決策層、各部門和基層網(wǎng)點，形成上下左右互動，及時知曉和解決中間業(yè)務開展中存在的問題；組織和策劃中間業(yè)務的對外營銷宣傳，加強與外部合作單位的溝通和信息反饋，維護系統(tǒng)性客戶。二是將中間業(yè)務納入我行正常的營銷渠道，增加中間業(yè)務考核權重，完善利益分配機制，使中間業(yè)務的效益體現(xiàn)在員工收入分配上，對基層辦理中間業(yè)務形成的手續(xù)費收入落實按比例兌現(xiàn)，充分調(diào)動員工開展中間業(yè)務的積極性，形成全員營銷中間業(yè)務的局面。三要加強中間業(yè)務的培訓。根據(jù)不同時期推出的各類中間業(yè)務，及時將知識和操作流程傳授給相關人員，提高中間業(yè)務的服務質(zhì)量。
（1）加強銀保、銀證、銀基之間的合作。抓好保險代理、證券資金清算和各類基金代銷和托管業(yè)務，既可提高中間業(yè)務的收入，增加業(yè)務品種，又可提升我行的形象，帶動其他中間業(yè)務的發(fā)展。同時，與銀保、銀證、銀基合作進行聯(lián)動營銷，維護共同的客戶，真正形成優(yōu)勢互補，資源共享，擴大客戶源。
（2）加強與電力、煙草、電信、移動、聯(lián)通等系統(tǒng)性單位的合作和溝通，爭取合作方的支持，共同做好客戶宣傳和營銷，使客戶真正接受我們的產(chǎn)品和服務，減少業(yè)務運作中的磨擦，提高工作效率，形成銀行、委托單位、服務對象三者之間形成不可分割的、牢固的依存業(yè)務關系。
在產(chǎn)品同質(zhì)化、功能差別少的今天，如何將資源集中到自身的核心競爭力中，開發(fā)出使對對手難以模仿和復制的產(chǎn)品，主要是：（1）增加科技投入，充分發(fā)展和利用信息網(wǎng)絡的領先技術，在網(wǎng)上銀行、電話銀行、現(xiàn)金管理、信用卡代理業(yè)務系統(tǒng)和外匯買賣等中間業(yè)務上附加高技術含量，增強客戶對產(chǎn)品的依賴性。（2）引進和培養(yǎng)各種復合型的人才。新興的中間業(yè)務是知識密集型業(yè)務，具有集人才、技術、機構、網(wǎng)絡、信息、資金和信譽于一體的特征，需要更多的復合型人才的加盟。在對外引進人才的同時，加強內(nèi)部員工的培訓，鼓勵他們參加注冊會計師、注冊律師、注冊理財規(guī)劃師、保險代理人、證券從業(yè)資格等考試，培養(yǎng)各方面的人才。（3）加強科技開發(fā)人員與前臺的信息交流，一方面可以進一步優(yōu)化中間業(yè)務運行軟硬件環(huán)境，減少中間業(yè)務辦理中的出錯現(xiàn)象。另一面可以防止盲目開發(fā)，使開發(fā)出的新產(chǎn)品更加迎合客戶需求，具有超前的優(yōu)勢。
客戶的變化和中間業(yè)務操作風險，形成風險防范的合力。
金融理財規(guī)劃師是根據(jù)客戶的需求和提供的個人信息資料，為客戶個人提供客觀的、可行的家庭理財規(guī)劃書。而金融理財業(yè)務作為國內(nèi)新興的中間業(yè)務，市場前景較好。如工行已在全國160多個城市近700個網(wǎng)點開辦了理財咨詢服務，個人理財中心已達400多個，計劃發(fā)展1000個，為此將選配1萬名高素質(zhì)的個人理財客戶經(jīng)理。此外，根據(jù)網(wǎng)上調(diào)查表明，有80客戶表示愿意接受銀行推薦的個人理財建議和方案，70的客戶表示在接受兩周服務后愿意支付一定的手續(xù)費。個人理財規(guī)劃涉及到客戶家庭不同的人生階段的各個理財目標、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、風險保障規(guī)劃、稅收規(guī)劃等等，規(guī)劃中經(jīng)常會使到各種理財產(chǎn)品的組合，在與客戶的溝通、分析和合作過程中，無形中增強了客戶投資理念和金融理財意識，帶動了銀行業(yè)保險代理、基金代銷、個人委托貸款、銀行卡消費業(yè)務、本外幣理財產(chǎn)品、個人外匯買賣、黃金代理買賣、保管箱等中間業(yè)務的發(fā)展。因此理財規(guī)劃師隊伍的出現(xiàn)，使中間業(yè)務與優(yōu)質(zhì)客戶維護和拓展聯(lián)動，真正實現(xiàn)各項業(yè)務的綜合營銷和良性發(fā)展。
銀行拓展客戶心得篇十二
在商業(yè)領域中，拓展客戶是企業(yè)發(fā)展和生存的根本。為了吸引更多潛在客戶，不僅要有優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務，還需要擁有一定的營銷能力。在這個過程中，作為銷售人員，通過實踐和總結，我深刻認識到了一些拓展客戶的心得體會。
一、了解客戶需求
一位銷售人員與客戶交流的前提就是了解客戶需求。了解客戶的需求包括了解客戶的經(jīng)濟狀況、購買力、購買習慣和消費心理等方面。只有了解了客戶的需求，才能針對性的提供服務，幫助客戶選擇最適合自己的產(chǎn)品和服務。
二、建立良好的信任關系
人們購買產(chǎn)品或服務時往往更傾向于信任那些他們認為可靠和專業(yè)的企業(yè)或個人。對于銷售人員來說，建立良好的信任關系非常重要。例如，銷售人員可以在客戶面前展示熱情和誠信，不斷自我提升職業(yè)能力，增加對客戶的專業(yè)性和服務態(tài)度，這樣，客戶會更愿意與自己合作。
三、個性化的推銷策略
一份好的推銷方案需要根據(jù)不同類型的客戶進行個性化的定制?？蛻糁g的需求和購買習慣可能有所不同，因此，銷售人員需要細心傾聽客戶的意見，了解他們的需求，根據(jù)客戶的特點，設計出一份適合他們的推銷策略，更好的吸引客戶的關注。
四、重點關注優(yōu)質(zhì)客戶
在尋求更多客戶的同時，將重點放在優(yōu)質(zhì)客戶身上也非常值得注意。優(yōu)質(zhì)客戶不僅能幫助企業(yè)產(chǎn)生穩(wěn)定的銷售額，更重要的是他們可以向更多潛在的客戶轉化，為企業(yè)帶來更多收益。銷售人員需要獨具慧眼，去尋找和培養(yǎng)有潛力的客戶，使他們與企業(yè)形成牢固的聯(lián)盟。
五、營造友好的銷售環(huán)境
商業(yè)并不僅僅是粗獷的利益交換。更多的時候，商業(yè)交易是在愉悅和心理舒適的氛圍中完成的。因此，為了更好的拓展客戶，銷售人員應該通過一些手段和策略，提高企業(yè)和客戶之間的友好度和品牌知名度。例如，可以通過營銷策略來增加企業(yè)的知名度，通過傳播媒介或社交渠道吸引潛在客戶的注意力。
在拓展客戶的過程中，銷售人員需要結合自身的實際情況，在吸收客戶反饋的同時不斷完善和提高自己的營銷策略和服務水平。只有這樣，才能更好的拓展客戶，實現(xiàn)企業(yè)的高效運營和可持續(xù)發(fā)展。
銀行拓展客戶心得篇十三
七月底，支行組織新老大學生在薊縣三實培訓基地進行了一次拓展訓練。此次拓展訓練給了我們一次鍛煉自我、互相激勵的機會。我特別感謝參加拓展訓練的每一位同事，特別是我所在團隊的隊員。在大家的共同努力下，我們順利地完成了拓展訓練。此次拓展給我留下了一段美好難忘的記憶。
周六上午，三實培訓基地為我們安排了動員大會。通過“破冰”等活動，教練激發(fā)了大家參加拓展訓練的激情。在教練的指導下，我們被分成了兩隊，分別完成團隊建設，包括推選隊長、隊副長、安全員、保潔員，確定隊名、隊訓、隊歌、隊旗。在大家的共同努力下，我們完成里了團隊建設。由我擔任隊長，我們的隊名是熱火隊，隊訓：熱火，熱火，拓展強者;隊歌：熱火隊就像一把火，熊熊火焰燃燒了我，熱火隊就像一把，熊熊火光照亮了我，我們最團結，我們最火熱，我們熱火隊是拓展的強者;隊微：中間是一個大大的人字兩邊是熊熊燃燒的火焰，恰好形成一個“火”字。我們熱火隊的團隊建設是通過全體隊員共同完成的，是我們集體智慧的結晶。在接下來的一天半時間里，我們開始了拓展訓練的項目。每個拓展項目都給我很多啟發(fā)。我就其中的幾個項目談談自己的感受。
就是另外一回事了。這個項目讓我體會最深的是“克服心理障礙、勇于戰(zhàn)勝自我”的重要性。不要提早給自己設限，因為一個人的潛力非常巨大的。也許在平常這種能力不會體現(xiàn)出來，但當特殊情況出現(xiàn)時，自身潛力就會在不知不覺中發(fā)揮出來。
二、鉆電網(wǎng)。任務是在規(guī)定的時間內(nèi)，每一位隊員都翻越由不同面積空擋組成的“電網(wǎng)”。能否在最短的時間里，在信息不充分的條件下，既集思廣益，群策群力，又充分發(fā)揮領導作用，果敢善斷，快速形成有效決策并加以實施，是一個團隊成敗的關鍵。這還求求所有的隊員相互幫助，相互協(xié)作，相互信任。在日常工作中，我們每個人也應該找準自己的位置，做適合自己的工作，要有目的、有計劃的安排好做事程序，穩(wěn)扎穩(wěn)打、踏踏實實，才能從容自如地做好每一件工作。
三、孤島求生。在三個不同的島上，一個盲人島，一個啞巴島和一個珍珠島，要按照島上字條的說明來完成任務。這個項目主要是考驗一個團隊在接到任務后高、中、基層員工的相互配合與溝通。珍珠島代表公司的管理層，考驗他們?nèi)绾卧诤芏嘈畔⒅姓业阶钣行У男畔?。啞人島代表公司的中層，考驗他們?nèi)绾晤I會上級指示，領導下級完成工作。盲人島代表公司的基層員工，考驗他們能否服從上級的安排，完成領導交待的任務。這個項目讓我體會到，一個有競爭力的團隊，要有完善的組織體系、需要領導有力、分工明確，需要彼此信任、理解和包容。
四、畢業(yè)墻。墻高 4 .2米，墻面光滑沒有一處可以抓的地方，要求全部人員必須攀登上去。4米多高的墻，僅憑一個人力量是無論如何也翻不過來。這個項目是對我們意志的考驗，更是對我們團隊合作精神的考驗。大家齊心協(xié)力，通過搭人墻的方式，最終越過畢業(yè)墻。這個項目給我很大啟發(fā)：只要大家團結一致、齊心協(xié)力迎難而上，就一定能克服困難。畢業(yè)墻驗證了“團結就是力量,眾力斷金”，同舟共濟的團隊精神在這個項目中得到了升華。
雖然我們拓展訓練的時間短，項目不多，但每個項目的內(nèi)涵及意義都與我們現(xiàn)實生活與工作有著最直接、最生動、最有說服力、最言簡意賅的寓意。從這些拓展項目中，我學到如何挑戰(zhàn)自我、激發(fā)潛能，如何有效分工、團隊協(xié)作，如何進行時間管理，如何領導、決策、執(zhí)行、協(xié)作、步調(diào)一致等許多新思想、新知識、新理念、新方法。
隨著時代腳步的發(fā)展，經(jīng)濟的突飛猛進，金融行業(yè)在經(jīng)濟領域中扮演的角色越來越重要，尤其是被稱為“金融血液”的銀行更是成為“中流砥柱”。
通過這幾天的培訓學習，不但令我學到更為專業(yè)的金融知識和服務禮儀，也讓我深刻地意識到了銀行工作的細致嚴謹，而這種嚴謹是存在于每一種產(chǎn)品和每一個服務的細節(jié)。
我們就簡單地以個人金融理財產(chǎn)品為例，，雖然從產(chǎn)品大類上分，金融理財產(chǎn)品只能分為儲蓄﹑中小企業(yè)融資﹑投資﹑金穗卡﹑結算和服務類產(chǎn)品六類，但是從其功能上我們看到雖然是區(qū)區(qū)六類產(chǎn)品，卻涵蓋了所有自然人和法人企業(yè)所需要的金融儲蓄﹑結算﹑投中小企業(yè)融資等各項功能。而這僅僅是從大類上看，再細分下去每一個大類產(chǎn)品又分為很多具體小類業(yè)務。每樣業(yè)務又各具特色，例如，在個人儲蓄產(chǎn)品中，為了讓給客戶得到更多實惠的收益，把產(chǎn)品又具體成活期﹑定期﹑定活兩便﹑整存整取及個人通知存款，在存期和利息收益上極大地滿足了客戶的需要和挑選余地，此外農(nóng)行特有的“雙利豐”通知存款在具備普通通知存款優(yōu)勢的基礎上又在業(yè)務辦理的速度和便捷程度方面錦上添花，手續(xù)費方面又特地為客戶開辦鉆石卡白金卡盡量為客戶減免不必要的開支，可以說農(nóng)行對客戶的關懷是無微不至的，在全心全意為客戶服務的宗旨上我們更加注重業(yè)務品質(zhì)的精益求精和細節(jié)的到位。
農(nóng)行的產(chǎn)品在收益便捷質(zhì)量都凝結了每一位員工對客戶點滴的心意!
客戶在接觸產(chǎn)品時最先接觸的就是前臺人員，前臺人員是客戶和產(chǎn)品之間的橋梁，是客戶體會農(nóng)行員工全體心意的大門更是建立對農(nóng)行信任感的首要途徑，所以前臺人員的服務不僅要體現(xiàn)農(nóng)行人的嚴謹處事態(tài)度，也要體現(xiàn)每一筆業(yè)務的優(yōu)勢，更要讓客戶通過每位前臺人員周到的服務建立對農(nóng)行的信任。這也是每一個崗位的工作基礎，于此同時前臺柜員也應該努力地學習專業(yè)知識，爭取為客戶提供更為詳盡和高質(zhì)的服務。
因此，個人理財產(chǎn)品與柜員服務是相輔相成，互為前提的，產(chǎn)品要創(chuàng)新高質(zhì)，而服務要更加細致﹑禮貌，讓客戶真實地感受到農(nóng)行全體員工的熱情和心意。最后真心地希望我們每個人都能珍惜目前的工作崗位努力學習專業(yè)知識，成為搭起客戶和銀行之間信任和關懷的橋梁!
為期近一個月的崗前培訓就要落下帷幕，在這段難忘的時光里，我們度過了緊張而又充實的每一天，逐漸從校園輕松的學習氛圍走入×××銀行緊張的工作環(huán)境，開始了自己的職場生涯。經(jīng)過這次培訓，我對自己的工作崗位以及銀行的各項制度有了初步的認識和了解，從臨柜操作技能到理論水平的掌握都有了長足進步。培訓中一些動人場景和感人片斷也給我留下了深刻印象。
首先讓我印象深刻的是：合行是一個溫暖的大家庭。
總行對這次培訓很重視，地點就設在16樓的會議室，受外界影響少，資源充足，設施完善，而且食宿安排周到貼心，使我們充分感受到了合行大家庭的溫暖。行里的各位領導和業(yè)務尖子們親自給我們上課，都非常平易近人、耐心講授，沒有一絲架子。培訓的內(nèi)容安排也非常全面和系統(tǒng)，從安全保衛(wèi)到儀容儀表，從業(yè)務操作到科技知識，從電腦漢字輸入、表式輸入、傳票輸入到單指點鈔、多指點鈔、機器點鈔，對于剛走出校門的我來說，這些內(nèi)容既陌生又感到新鮮，這次培訓也很好地彌補了我在銀行業(yè)務知識方面的不足，對合行業(yè)務有了一個感性的認識，這也是我進入合行大家庭的第一課。
其次讓我深受感動的是：師傅們的.敬業(yè)精神。
在培訓期間，師傅們毫無保留地將自己的知識與經(jīng)驗傾囊相授，將自己多年實踐積累的經(jīng)驗和工作技巧，手把手地傳授給我們，對我們的問題都耐心解答。不但演示和解說正確的姿勢和方法，教會我們操作，還耐心地糾正每個學徒在練習中的錯誤，不厭其煩地回答我們的提問，使我們少走了很多彎路。師傅們這種對教學認真負責的態(tài)度，是他們敬業(yè)精神的具體體現(xiàn)，對此我深有感觸，讓我由衷的欽佩和感激。
還有就是團隊意識的培養(yǎng)。
行里在培訓期間，舉辦的幾項活動，如登樓梯活動、通訊員培訓、新老員工籃球賽、業(yè)務技能比賽觀摩等，也讓我記憶猶新。其中印象最深刻的就是登樓梯活動，這對我們的體力和毅力是個很大的考驗。有些新員工由于平時缺少鍛煉，爬了不到10層就已氣喘吁吁，出現(xiàn)了體力透支的情況。于是，我們互相鼓勵，大家心目中都有一個團隊意識，不因自己而拖了全隊的后腿，甚至有的雖然自己體力不支，但還是伸出手來拉一把更困難的伙伴。這一拉，傳遞的不僅是一份力量，更是一種信心，一種戰(zhàn)勝困難的信心。大家都堅信，堅持到底，就是勝利，憑著頑強的意志和永不言棄的精神，最終全員都到達終點。雖然我的最后成績并不理想，但我還是很滿足，因為我堅持到了最后，我戰(zhàn)勝了我自己。這類活動很好地促進了同事間的交流，增進了彼此間的友誼，加深了我們對合行企業(yè)文化的理解，更重要的是培養(yǎng)了我們的團隊意識。
一次短暫的培訓快結束了，我們就要到不同的崗位上開始全新的工作。感謝總行為我們創(chuàng)造了一次這么好的學習機會，感謝老師們對我們的悉心輔導。俗話說：師傅領進門，修行靠自己。在今后的工作中，我將立足崗位、踏實工作、勤奮學習，干一行、愛一行、專一行，把在學校學到的知識與實踐操作有機結合起來，以能者為師，努力做到學習虛心、工作盡心，爭取在較短的時間內(nèi)，掌握各項業(yè)務技能，使自己成為一個復合型的人才，做一個有責任心、充滿自信的溫嶺合行新員工!
銀行拓展客戶心得篇十四
在商業(yè)社會中，獲取客戶并不難，而留住客戶則是一門更為重要的技能。這就需要我們對于客戶有一個深刻的了解，以便更好地滿足他們的需求，贏得他們的信賴和忠誠。在我的實踐工作中，我學到了許多關于拓展客戶的心得體會，接下來我將分享一些經(jīng)驗，希望對于您的工作會有所幫助。
第二段：建立與客戶的良好關系
在與客戶溝通的過程中，我們必須建立起相互信任、尊重和合作的良好關系。與客戶溝通時一定要保持禮貌、耐心和熱情，這樣才能增強客戶的好感度。當然，更為重要的是要提供優(yōu)質(zhì)的服務和產(chǎn)品以滿足客戶需求。
第三段：關注客戶需求
客戶需求的多樣性是客戶服務的難點，我們必須關注客戶的真實需求并及時作出相應的反應。在實際工作中，我們需要不斷地與客戶溝通，并且了解客戶的行為習慣、購買能力和消費心態(tài)等方面的信息。只有了解客戶的需求，我們才有可能為客戶提供更為適合的服務和產(chǎn)品。
第四段：定期維護客戶關系
維護好客戶關系的工作不僅在于與客戶保持良好的溝通和關注客戶需求，更要營造一種客戶的歸屬感和親和感，以此來使客戶忠誠度提升。定期的營銷活動、節(jié)日問候、產(chǎn)品推廣等都是維護客戶關系的良好手段。而這些方式也給客戶留下深刻的印象，并且深刻感受到我們對于客戶的關注和重視。
第五段：總結
通過拓展客戶的工作，我們掌握了建立良好關系、了解客戶需求、定期維護客戶關系等關鍵步驟。只有在這些方面做得好了，我們才能夠獲得客戶的信賴和忠誠，提升產(chǎn)品服務的質(zhì)量和競爭力。因此，在實際的工作中，我們要注重細節(jié)，一直盡力為客戶創(chuàng)造價值和貢獻。這樣也才能不斷提升我們自身的職業(yè)素質(zhì)。
銀行拓展客戶心得篇十五
10月12日上午，在我們分行工會組織下全行80余人參加了為期一天的戶外素質(zhì)拓展訓練，由開始坐車去的興奮到回來時的深思，與其簡單的說是一次戶外素質(zhì)拓展，還不如說成從身體到心靈的一次洗禮。
良好的團隊精神和積極進取的人生態(tài)度，是現(xiàn)代人應有的基本素質(zhì)，也是這次活動要從我們身上要挖掘的要我們知道的我們本身就具有的兩大品質(zhì)。
當天所有的項目其實都很簡單，但都在考驗著我們，“鼓動人心”是上午我們接觸到的一項簡單的用十余根繩子綁著鼓墊排球的游戲，起初我們都看著挺難，讓我們?nèi)竽芡瓿傻哪繕藭r我們都只是十個、十五個的報預期，但當我們真正開始練時我們發(fā)現(xiàn)十幾個其實并不難，只要大家配合好，三四十個都很容易，但練了十分鐘后我們又發(fā)現(xiàn)了問題，每次不是一邊鼓抬的高就是有人移動的慢了，各種問題不斷的出使得本來成績不錯的我們越練越差，開始出現(xiàn)了相互埋怨的情緒，也使我隊在比賽時墊了底，大家比賽完都挺沮喪的，但還是積極的觀看其他隊的比賽，在別的隊達到兩百個時我們鼓掌，在他們掉球時我們感到惋惜，在比賽后教練讓我們自己評價我們的表現(xiàn)時，大家都能發(fā)表了自己的觀點，我們發(fā)現(xiàn)了訓練時的問題，卻同時又都沒有在訓練時提出這些問題，教練告訴我們，我們是一個團隊，相互理解，沒有去把外因比如個子相差太大、風太大當做理由，并且所有人都從正面說出這是個積極向上不去埋怨他人相互團結的團隊，但是在訓練中大家發(fā)現(xiàn)的問題卻沒有在當時就提出來大家一起想辦法解決，沒有真正的在能解決問題的時候解決問題，這是在所有團隊前期都有的一個通病，在團隊中給自己的定位不清，雖然在開始我們定了隊長，但是對每個隊員來說這個團隊都是我們自己的，在團隊遇到問題時，你不提我不提，表面上是一種你好我好大家好的一個和諧局面，其實這是一個沒有向心力的團隊，不管是在游戲中還是在實際的工作中，你要想真正成為這個團隊中的一員就得提高你的高度，從隊長的角度去為團隊去考慮問題，如果一個團隊所有的隊員都能有這樣的思想高度這個隊伍就是一個真正能出力、能吃苦、敢冒頭、能成事的團隊。
銀行拓展客戶心得篇十六
一、信任隊友，相互協(xié)作。
勇攀天梯這個項目對每一個人而言，心態(tài)比技能更重要，另外，二個人的高空合作體驗是一種真正意義上的信任——把自己(的身體重心)完全交給對方!惟有如此，才能找到整體的平衡點。同時，兩個人必須要彼此依靠對方的幫助，才能共同攀上天梯，否則，無論一個人的能力有多強，都無法自己完成任務。
二、沒有團隊意識，個人努力一切化整為零。
由于事先沒有將7組團隊總任務公布，各小組在較長一段時間里，都處于各自為王的狀態(tài)，專注于自身的工作任務。最終，我們的任務以失敗告終，而從中我深刻的體會到以下幾點：
(1)“凡事預則立，不預則廢!”。做事前，做好計劃，多思考，想想做事中可能會遇到什么問題，提前做好防范措施，有備無患。
(2)審時度勢，從大處思考。游戲最終失敗，最主要原因是大家都以各個小組的利益為重，卻忽視了隊伍的大目標。在工作中，即便我們自己再強大，如果公司實力提不上去，最終自己也會成為井底之蛙，沒有好的平臺，能力也就不會有一個大的提升。
(3)有效的溝通，成功路上的捷徑。游戲用鮮明的事實告訴我們，溝通的重要性。工作中，我們的確需要多思考，但是，及時向前輩請教，與同事多溝通，也會讓我們少走彎路，事半功倍。
三、彼此信任，相互關愛。
信任背摔這個項目讓我們明白信任與責任是共存的，當站在背摔臺上背對著下面的伙伴問：“準備好了嗎?”大家齊聲告訴他“好了!1，2，3!”的時候，臺上的人交予臺下的人以信任，臺下的人付予臺上的人以責任，這種感覺，是能真真切切看到并體會到的。只有大家心往一處想，勁往一起使，才能同舟共濟、創(chuàng)造奇跡!六、講究方法，眾志成城。
讓人感觸最深的是我們的最后一個拓展訓練項目——畢業(yè)墻。一塊4米高的高墻，光滑、沒有任何工具，要求所有的隊員都翻越過去，才算勝利。哨聲響起，身體強壯的隊員們選擇在下面咬著牙甘當基石，讓同伴們踩著大腿、肩頭，將同伴高高托起，攀爬上去。。。已經(jīng)翻上墻頭的人，用力將后面的隊友往上拽，這樣一直到墻下只剩最后一個同伴的時候，大家開始了激烈的討論，只為一個目的——不丟下任何一個隊友!最終，大家將一個體重較輕的隊員的腿牢牢抓住，從墻頭放下去，再牽住墻下最后一個隊友的手臂，大家合力將他們向上拉......當最后一人成功躍上墻頭的時候，我們的喜悅溢于言表。
拓展訓練結束總結的時候，大家說著剛才穿越生死時踩過的肩膀和人，透著感動，一句話：如果這兩天的培訓是真的，我們會做出什么的選擇，有什么樣的行為?是，我們會更容易記住上面拉我們的人，因為那是希望。卻容易忽略背負我們讓我們踩過肩膀的人。我們會記住他們嗎?生命是如此的脆弱，生活是如此無法把握，誰也不能預料到誰的明天會怎么樣，我們唯一能做到的就是珍惜現(xiàn)在的一切，珍惜身邊的每一個人!
總而言之，正如郭總在總結這次拓展訓練活動時所說的，我們在活動中優(yōu)點和缺點全部展現(xiàn)了出來，在之后的工作跟生活中，我們要繼續(xù)發(fā)揚我們團結一致的優(yōu)點，摒棄面對困難怯懦逃避的缺點，時刻保持著學習的心態(tài)，不斷的克服困難，勇攀高峰。
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銀行拓展客戶心得篇十七
雖然只有短短一天時間，但給予我的啟發(fā)和體驗卻是一筆永久的精神財富，無論將來我身處何種崗位，只要用心體會就能得到十分有益的人生感悟。在高強度的訓練中，汗水、痛苦與歡笑交織在一起，使我們都極為深刻的體驗到一個團隊是要經(jīng)過千百萬次的錘煉才會變的堅不可摧。
這次活動給我?guī)淼母惺茴H深:團結協(xié)作是關鍵。“人無完人”，這個道理恐怕大家都知道，但當我們這些不完美的人為了一個共同的目的走到一起來以后卻能完成一件完美的事，形成一個完美的集體，這就是團隊的魅力。尤其是“勝利墻”這個訓練這對我觸動很大，這讓我理解了一個人的成功不算什么，團體完成了任務才算成功，這對增強團隊、集體的凝聚力和向心力至關重要。團結協(xié)作重在溝通，在任何一個任務中，溝通是使大家凝聚的連線。如果你不能從溝通中獲得充分的信息或者通過溝通形成統(tǒng)一的認識和意志，那么你的那個環(huán)節(jié)肯定出問題。同樣在實際工作中也要注重溝通，個人之間的溝通、領導與下級的溝通、下級與上級的溝通以及經(jīng)驗的主動交流等是實現(xiàn)集體目標的關鍵。溝通可以讓你變得主動、智慧。
沒有凝聚力的團隊就沒有競爭力。如果沒有團隊精神，這次的所有訓練項目就無法完成。如果一個團隊的組成人員各行其是、我行我素、自私自利、違規(guī)亂紀，勢必一盤散沙，工作就是難出成就，相反當這個團隊面臨艱巨任務或遇到困難時能堅定信心，同舟共濟，在驚濤駭浪面前就能無所畏懼，就能完成別人認為無法完成的任務，就能順利地到達勝利的彼岸。這次訓練的全過程中，所有的隊員都為團隊完成訓練科目發(fā)揮了重要作用。正是由于大家嚴格要求自己，注重了細節(jié)，一絲不茍、自動自發(fā)、拒絕借口，才順利地完成了任務。
這次拓展活動使我深深的體會到團隊協(xié)作在任務執(zhí)行過程中的重要性，同時也學會了如何突破自己心理的極限，可以說是一次非常難得的經(jīng)歷。我想這次經(jīng)歷一定會在今后的工作中給我?guī)砗艽蟮膸椭?，也為兩?jié)營銷奠定了堅實的心理基礎。
銀行拓展客戶心得篇十八
以歲末年初外出務工、創(chuàng)業(yè)人員回流為抓手，著力宣傳建行品 牌形象、提升社會知名度，通過銷售多項理財產(chǎn)品，夯實客戶基礎，擴大建行在廣大老百姓中的影響力。
1、 中高檔小區(qū)住戶;
2、 政府機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)員工;
3、 規(guī)模較大的商戶、納稅額較大的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)主;
4、 外出務工、創(chuàng)業(yè)回流人員;
組長：支行行長
副組長：分管副行長
團隊成員：營業(yè)室相關人員，組成任務型團隊
1、 準備階段：12月底之前
摸清中高檔小區(qū)數(shù)量及位置;梳理政府機關、事業(yè)單位、國有 企業(yè)客戶名單，實行名單制營銷管理;聯(lián)系國稅局、地稅局、財政局，梳理出納稅金額超過1萬元以上的商戶及鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)名單;聯(lián)系勞動和社會保障局，梳理出外出務工、創(chuàng)業(yè)人員較多的鄉(xiāng)鎮(zhèn)。
卡、貴金屬交易抽獎活動、電子銀行產(chǎn)品優(yōu)惠活動、電話pos機、保險產(chǎn)品、理財產(chǎn)品、信用卡分期等綜合性營銷小折頁。
準備適當禮品。
2、 實施階段
在車站、高速路口、工業(yè)園區(qū)、步行街懸掛“建行圓您住房夢、 創(chuàng)業(yè)夢，建行存定期、移動送手機”宣傳橫幅。
通過短信群發(fā)，向全縣號碼發(fā)送“奉新建行給全縣人民拜年，存款到建行，收益有保障;建行圓您購房、創(chuàng)業(yè)夢”
聘請人員向政府機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)、中高檔小區(qū)、規(guī)模較大的商戶、人流量較大的`步行街和商場門口散發(fā)產(chǎn)品宣傳折頁。 宣傳要求充分利用led、建行營業(yè)場所、自助銀行區(qū)等一切可以利用的區(qū)域。
我行影響較大的傳統(tǒng)存款來源鄉(xiāng)鎮(zhèn)，以懸掛宣傳橫幅為主。 對于偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)，建立“建行聯(lián)絡人”制度，通過聯(lián)絡人搜集當?shù)刭Y金較為豐富的客戶。
對于規(guī)模較大的商戶和鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)主，專門上門營銷結算通卡和電話pos，普通pos機。
與移動公司合作，在步行街、華林廣場等人流量密集的地方開展“建行存定期、移動送手機活動”。
開展“歡樂迎新春，建行送“禮”了”活動，對于辦理了開戶、
存定期、購買理財產(chǎn)品、信用卡、分期、電子銀行的客戶，送出對聯(lián)，同時配送一個產(chǎn)品宣傳包。
活動期間，支行要及時評估活動效果，總結營銷經(jīng)驗，尋找到最合適當?shù)貭I銷宣傳的手段，同時，建立客戶名單庫及聯(lián)系方式，定期發(fā)送產(chǎn)品信息。
銀行拓展客戶心得篇十九
一、工作目的
(1)、尋找、洽談目標客戶單位和群體;
(2)、摸清客戶的購買實力和購買誠意度，并進行綜合評估;
(3)、搜集客戶的相關情況，洽談合作方式、活動方式、優(yōu)惠方式;
(4)、將最新的銷售信息、政策及時傳遞給客戶單位;
(5)、保持與大客戶單位的'維護與聯(lián)系，最終促進成交。
二、工作思路
客戶銷售人員首先聯(lián)系客戶單位的關鍵人物，要求此關鍵人物在客戶單位上具有一定的威信，并能對購買行為產(chǎn)生一定影響，如商會主席，國有企業(yè)工會主席、辦公室高管、企業(yè)高層管理人員、政府機關要員等。在客戶單位關鍵人物的介紹下，了解客戶單位的購買需求情況和范圍;在客戶單位關鍵人物引薦下與員工或工作人員進行交流，洽談?？蛻翡N售人員經(jīng)常和關鍵人物取得聯(lián)系，了解對方的最新動態(tài)。
三、拓展目標
(2)、計劃拓展：電廠3-5家，熱力公司1-2家，其他客戶3-4家;為保證我公司資金安全，以上客戶均需為大型國有企業(yè)。
四、各階段工作安排劃分
1、客戶單位信息搜集期1月—2月
(1)、工作人員對商會、大型廠礦、學校、行政機關、網(wǎng)站等進行摸底、評估工作;
(2)、圈定目標單位，進行初步洽談;
銀行拓展客戶心得篇二十
20xx年一季度全市主要銀行金融機構存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面對越來越激烈的存款競爭，制定一個完善而有效的存款營銷策略成為當前最為迫切的前提!一個好的營銷方案將會成為擴充市場、延伸品牌度的有效手段。
堅持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機遇，適應市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。
成立**支行“百日存款竟賽”工作領導小組，由行長王***任組長，副行長**任副組長，副行長**及辦公室**、營銷部**為成員。領導小組下設辦公室在辦公室 ，具體負責“百日存款竟賽”的營銷體系建設工作的組織、聯(lián)絡、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考評。
本行存款的結構特點(應包括但不限于：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。
四、存款下降主要存在的問題
從**支行存款的整個結構看，活期類存款的大幅波動，是**存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長的關鍵點之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過于依賴，是影響**支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長的主要原因之一。
(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會經(jīng)濟運行規(guī)律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和準易性存款在短期內(nèi)急聚沉淀到各金融機構。但該類存款流動性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長的修復過程。這是引起**支行存款下滑的主要原因之一。(2)個別客戶的存款波動較大地影響到**支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內(nèi)還難以補足。
(3)居民消費需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護工作需要不斷改進服務，提供合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機構競爭激烈，也致使**支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶開立后長期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費了前期投入的人力和物力成本。也是造成**支行存款不能自然修復和回升的原因之一。
(二)金融政策及居民心理因素：商行屬地方性銀行，與國有商業(yè)銀行相比，無論從營業(yè)環(huán)境、硬件設備、產(chǎn)品的科技含量、網(wǎng)絡覆蓋面，以及服務手段、服務內(nèi)容，都不在同一個起跑線上。相對于國有商業(yè)銀行強大的技術手段、雄厚的資金實力、堅實的國有體制后盾、以及幾十年來在社會公眾心目中樹立積累起來的卓著信用。是商行在短期內(nèi)無法達到的目標。加之國家政策宣傳多年來一直偏重于對國有大中型金融機構的宣傳報道。這些客觀因素，無形中對商行存款組織工作產(chǎn)生了一定影響。導致部分企業(yè)和居民在對金融機構的選擇和認知上，更傾向于國有商業(yè)銀行。因此，這對吸收社會公眾存款的能力和范圍有較大的限制和制約。
(一)優(yōu)化存款結構：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重于有較好優(yōu)勢發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務，使這一部分客戶的所有業(yè)務不流失。(具體量化指標、)
(二)改進服務內(nèi)容、優(yōu)化服務手段：一方面，注重優(yōu)質(zhì)客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶群體，另一方面，不能簡單的以信貸客戶經(jīng)理為吸引存款的營銷人員，由于信貸客戶經(jīng)理在開展小企業(yè)營銷工作后無法能對所有客戶的存款進行細致的維護，對每三位小企業(yè)客戶經(jīng)理配置專人進行存款、中間業(yè)務、理財產(chǎn)品的營銷，對此類人員的應挑選業(yè)務能力、表達能力、專業(yè)修養(yǎng)更強的營銷人員從事此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優(yōu)質(zhì)客戶信息的對比、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務，做好存款后續(xù)維護和開發(fā)工作。培養(yǎng)客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的`基礎上，積極發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶群體;另一方面，努力改善柜面服務，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務做活、做到位。在當前激烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出服務優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。
為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產(chǎn)品挖轉存款、以結算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動來服務穩(wěn)定存款。
(一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統(tǒng)一、利益一致的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。
(二)以理財產(chǎn)品挖轉存款：抓住理財產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢，將他行客戶作為主攻點集中力量挖轉，且要隨時關注發(fā)行的大量信托理財產(chǎn)品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將所有信托理財產(chǎn)品和大額客戶到期的存款都順利轉存。組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務的營銷拓展工作，帶動保險、基金、黃金等理財產(chǎn)品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩(wěn)定增長。
(三)以結算沉淀存款：積極分析存量客戶的資金運作情況，利用網(wǎng)銀轉賬功能做好付款方、收款方資金劃轉，確保資金在支行內(nèi)部循環(huán)，確保儲蓄存款穩(wěn)定。
(四)以代發(fā)工資吸收存款：先以借款企業(yè)為突破口來辦理代發(fā)工資業(yè)務，再通過和**區(qū)、新市區(qū)、**區(qū)工商局聯(lián)系，以區(qū)域內(nèi)所有企業(yè)為目標，以代發(fā)工資為突破口，二類支行和營銷部門、綜合業(yè)務部門協(xié)同營銷，主動實施“一攬子”金融服務，促進存款、理財、電子銀行等業(yè)務協(xié)同快速發(fā)展。
(一)落實營銷環(huán)境：將營銷措施落實到二類支行、營銷部門負責人，要負責人引起高度重視，借以調(diào)動全員存款營銷積極性，在全行樹立起“抓存款就是抓效益，提高資金自給能力就是提高資產(chǎn)創(chuàng)立能力”的觀念。其次在全行召開“人人抓存款”活動動員會議，組織全體員工認真學習營銷，圍繞任務目標統(tǒng)一全員思想，使大家從全局和長遠的角度牢固樹立服務客戶、加快發(fā)展的意識。從營銷環(huán)境上要落實從行領導到一般員工，人人堅守“團結激發(fā)活力、團結激發(fā)智慧、團結激發(fā)斗志、團結創(chuàng)造奇跡”的信念。
(二)落實營銷人員：要求窗口服務人員成為存款總量擴充的主力軍。在對現(xiàn)實、潛在的優(yōu)良客戶進行分類排隊的基礎上，鎖定目標客戶，把握營銷重點，開展高端營銷和親情營銷。其次要加強營銷部門的存貸款綜合營銷，強化以貸款帶動存款的營銷措施，確?？蛻糍Y金在我行體內(nèi)循環(huán)，降低實貸實付的影響。
(三)制定考核辦法，建立激勵機制，使存款營銷工作目標明確，責任落實到人，將存款任務的增長與二類行全體員工、營銷部門人員的績效工資20%掛鉤。并落實二類行和營銷部將任務層層分解落實到每位員工，及時下發(fā)存款營銷情況通報，激勵先進、督促后進。每旬由綜合業(yè)務部對此次活動進行效果評價，活動的策劃方案實施情況如何，活動是否達到了預期的目的，客戶對活動的反映如何等等詳細地進行評估。
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