通過寫心得體會,我們可以反思自己的行動和經驗,從而有助于我們提高。在寫心得體會之前,要先進行適當?shù)臏蕚浜驼{研。如果你正在為心得體會的寫作而煩惱,不妨參考以下范文,或許能夠給你啟示和指導。
銀行合規(guī)的心得體會篇一
社會發(fā)展的步伐日益加快,社會主義事業(yè)突飛猛進,銀行作為一個重要的社會產業(yè)部門,只有符合這種行進的律動,才能真正發(fā)揮其應有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī),感受不到社會迅猛前進的步伐,就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業(yè)要求員工迅速跟進,始終保持一種進取精神,實現(xiàn)與社會發(fā)展的同振共頻。
處在現(xiàn)代經濟發(fā)展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力,因為我們處在一個知識創(chuàng)新的時代、終身學習的時代,知識更新目不暇接,金融產品、金融服務日新月異,只有順應生產力發(fā)展的新要求,以“學”為核,講學風、鉆學問、增學識,把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式,做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化,不斷學習、主動學習、終身學習,學以致用,增強學習能力,走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路,才能獲得新知識,擁有新理論,拓展新視野,開闊新思維,掌握新技能,增長新本領,適應新形勢,迎接新任務,滿足新要求,解決新問題,實現(xiàn)新突破,跟上新時代,創(chuàng)造新業(yè)績,才能避免“江郎才盡”的尷尬,才能從根本上消除“本領恐慌”,才能避免淘汰出局的厄運,才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經濟的能力。
同時,還要敢干否定自我,正視自我,承認自我不足,要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己,搞好自我調節(jié)。要接受不同意見,接受來自不同角度的批評,要在批評中看到差距,找到不足,而后追求卓越,自強不息,永不言敗。
道德是一個人的靈魂,是支撐人格的金梁玉柱,現(xiàn)代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。天行健,君子以自強不息;地勢坤,君子以厚德載物。這一名句,表達了中華民族的民族精神和思想道德準則,也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此,銀行員工應以“德”為綱,講德治、修德身、鑄德魂,將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務?,F(xiàn)代企業(yè)經營需要合作精神,銀行員工需要協(xié)作態(tài)度,專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約,但又互為條件、相互依存,相輔相成。工作中的協(xié)調配合,經營中的相互聯(lián)動,會使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共同體、利益共同體、命運共同體,會給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派,按原則辦事,循程序操作,以“公”為先,出公心、謀公利、秉公道,也是銀行員工應該努力做到的。
不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于我們一線柜員而言,我們的對于規(guī)章制度的嚴格遵守,就是要不分熟客戶和生面孔,在我們眼里應該一視同仁。熱情服務,合規(guī)辦業(yè)務。牢記我們的規(guī)章制度,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣,我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”,并對他解釋,我這樣的膽小,才是真正的對客戶負責,對我的本職工作負責。而我違規(guī)對客戶辦理了業(yè)務,雖然很快速,但是稍有不慎,對客戶和信用社將造成不可估量的損失。
我們前臺是信用社的關鍵,我們的業(yè)務操作不出案件,不出事故,就必須要合規(guī)。而只有我們合規(guī)了,我們的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么,就讓我們從現(xiàn)在開始,從每一張傳票開始,從每一筆業(yè)務的操作環(huán)節(jié)做起,要做到,時時合規(guī),事事合規(guī),人人合規(guī)。用愿違規(guī),能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。
銀行合規(guī)的心得體會篇二
今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了實施梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關機構政策的學習和做足指導,在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的現(xiàn)實情況制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政各別若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分實施辦法》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等管理業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和管理業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少五次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等成功進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務要素業(yè)務的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關于明確人民幣登記注冊貼現(xiàn)交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對大額交易查證的'標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此金融業(yè)務業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關于發(fā)送銀行股份管理有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務理財本人行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險的通知》文件要求,我行切實開展了員工教育引導的思想教育和管理工作,加大了員工加大保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理操作方法文化,規(guī)范柜臺操作流程。
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流,進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控運營內控工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
銀行合規(guī)的心得體會篇三
什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范,包括大的規(guī)章制度,也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺,是合規(guī);大家安靜地坐在這里聽演講,是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務工作的經驗,我對合規(guī)的認識比較朦朧,但是我明白,行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從?!?/p>
不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性。
對我們個人而言,合規(guī)操作不僅關系到個人工作的規(guī)范與效率,更關系到企業(yè)利益與形象,進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),一旦發(fā)生事件,再好的經營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,就能使數(shù)百萬元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯,就能我們的帳務不平,不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī),就可能誤入歧途,甚至走上危險的不歸之路。因此,正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措,但是,如何讓“合規(guī)文化”深入人心,如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習慣,卻并非一件簡單的事。春風化雨,潤物無聲,我們每一個人應該從自己做起,從小事做起,加強自身修養(yǎng),加強人格錘煉,恪守行業(yè)規(guī)范,為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力,對此,我也感觸頗多,以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會,還望大家不吝指教:
二、以慎處事?!昂弦?guī)文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,正所謂“循規(guī)蹈距一日易,遵章守制千日難”,保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上,慎于思、謹于行、安住心、守住身,小事當慎、小節(jié)當拘,許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,與其“悔不當初”,不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,嚴把合規(guī)關,慎小處微,讓“合規(guī)”成為一種習慣。
融“合規(guī)于實踐”,處處合規(guī),事事合規(guī),不僅要確保自身的業(yè)務活動符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則,更要在企業(yè)內部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工,出國留學我們的言行與企業(yè)的形象息息相關,因為工作的特性,我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,以實際行動詮釋合規(guī)文化內涵,盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風采,攜手并進,通力打造“依法經營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
合規(guī)文化的衍生,與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,合規(guī)文化的建立更與地方經濟文化的發(fā)展息息相關,黔江要發(fā)展,合規(guī)是關鍵!
銀行合規(guī)的心得體會篇四
我們所從事的工作是高風險的金融行業(yè),每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤,毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工,不管職位上下,稍有不慎便會給客戶、給單位造成難以預估的損失。我們常常抱怨監(jiān)管嚴、合規(guī)難,但內部、外部的審計和檢查發(fā)覺的問題卻往往是以低級錯誤和屢犯錯誤為主,這確實值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員,結合日常工作,我對合規(guī)的感悟如下:
第一、合規(guī)是一項細水長流的工作,在于平常的點點滴滴,在于對每一項規(guī)章制度的認真實施。我們在日常工作中不乏存在接到檢查通知的前幾周、前幾日對業(yè)務進行突擊整改或是在審計后大批量整改的情況。然而我們存在的過失、問題都在各項規(guī)章制度中明確指出,只是沒有持之以恒地執(zhí)行罷了,往往就是一些“今天忙,明天補”、“先這樣辦、錯了再改”、“應該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯誤在一點一滴的積存。在將來的某一天,幸則悔而改之,不幸則就要造成難以彌補的損失。因此,在每一天的每一個點點滴滴做到合規(guī),才是我們應對監(jiān)管最沉著的措施。
第二、合規(guī)是一項以人為本的工作,就長久以來的檢查情況來看,絕大局部的違規(guī)往往都是人為造成的。因此合規(guī)文化建設,必須以人為本,加強自我思想教育,也就是說,人人都要從我做起,從自己身邊的小事做起,真正從內心深處提高自己的`根本素養(yǎng)和品行,平常加強制度學習,案例學習,切實提高自身的合規(guī)能力,那么合規(guī)工作也就是水到渠成了。
第三、合規(guī)要建設合規(guī)文化。合規(guī)既是一種行為標準,更是一種文化。正所謂什么樣的環(huán)境造就什么樣的人,在我們的工作中,應該逐漸把合規(guī)理念轉化成合規(guī)行動,把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化,推動合規(guī)經營持之以恒、與時俱進。形成良好的合規(guī)工作氣氛,人人都以自身的合規(guī)價值觀去影響同事的行為,將合規(guī)文化傳承下去,實現(xiàn)長久開展。
“萬金手中過,合規(guī)心中留”。在提倡合規(guī)的大環(huán)境下,我們更應該嚴格要求,不斷豐富自己,充實自己,盡最大努力為建行創(chuàng)造價值,在工作上付之以全力,為業(yè)務開展添磚加瓦。
銀行合規(guī)的心得體會篇五
為構建科學、長效的合規(guī)風險管理文化,不斷提升合規(guī)風險管理水平,實現(xiàn)由制度管控到文化管控的轉變。巨野聯(lián)社按照“標本兼治、重在治本、查防結合”的工作要求,有板有眼地完成“規(guī)定動作”,有聲有色地做好“創(chuàng)新動作”,全力推動“合規(guī)文化建設年”活動深入開展。
一是組織領導到位。成立了以理事長任組長,其他班子成員為副組長,各部室經理為成員的“合規(guī)文化建設年”活動推動小組,負責組織、安排、布署活動的開展。召開動員大會,認真?zhèn)鬟_學習銀監(jiān)會、省聯(lián)社及辦事處活動方案,深入進行動員發(fā)動,大大激發(fā)了全員參與活動、踐行合規(guī)的自覺性和主動性。二是工作措施到位。堅持定時發(fā)送合規(guī)短信;為全轄辦公用計算機安裝了合規(guī)屏保;組織開展了合規(guī)文化建設漫畫征集活動;加強法律法規(guī)傳導,組織員工集中學習了銀監(jiān)會法律法規(guī)清理結果公告;對法律法規(guī)變化情況保持了持續(xù)了的關注,對發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題主動進行了反饋;結合各部室對全員進行法律法規(guī)、監(jiān)管知識、管理制度、操作流程的學習,組織了合規(guī)知識培訓,并對培訓結果進行了測試,及格率100%,平均成績達90.05分;對本單位各專業(yè)部門擬出臺規(guī)章制度、擬簽訂的合同文本的合規(guī)性進行審查,建立規(guī)章制度合規(guī)性審查登記簿、合同文本合規(guī)性審查情況登記簿及相對規(guī)范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進合規(guī)文化建設年活動,結合自身實際,制定了合規(guī)文化建設年實施方案。為有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷,按照分級負責、專業(yè)分工、誰制定誰梳理的原則,牽頭組織各部室對上一年度規(guī)章制度和操作流程進行梳理,建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記簿,對已不符合當前形勢要求或與現(xiàn)行法律法規(guī)相悖的,予以廢止;對制定的規(guī)章制度適應信用社長遠發(fā)展需要,同時又符合形勢政策和法律要求的,予以保留;對部分內容不合時宜的.文件,予以修訂;對管理制度尚有空白點的,結合實際,在充分調研的基礎上,予以制定。同時,會同各專業(yè)部室,對本部室規(guī)章制度的制定質量、執(zhí)行情況和實施效果進行檢查評價,編制了年度規(guī)章制度評價報告。
一是搭建合規(guī)宣傳平臺。在聯(lián)社百千萬富民工程網站、新浪微博上同步開辟合規(guī)教育專欄和論壇,積極搜集上報合規(guī)信息,加強信息交流。二是搭建風別識別平臺。啟動了風險識別“三金”活動,即金眼睛、金話筒、金點子。要求每名員工至少發(fā)現(xiàn)一個以上問題,主動向合規(guī)部門反應;堅持每季舉辦一次合規(guī)論壇,讓員工在思想、觀點激勵的碰撞中,滌蕩違規(guī)的惡習,堅定合規(guī)經營的理念,點燃合規(guī)工作的熱情;開放理事長、主任及合規(guī)部郵箱,供員工反映情況,提出合理化建議。對所提問題,認真對待,積極研究落實,對落實情況,并以適當?shù)男问较蛱峤蝗朔答伌饛?。三是搭建檢查監(jiān)督平臺。堅持自查自糾和督導檢查相結合,要求各社成立自查組織,建立自查自糾長效機制,積極查找問題,并加以整改。聯(lián)社成立調研巡查小組,結合各專業(yè)部室,分赴轄內各網點調研巡查,對查出的問題嚴格追責,落實整改措施。同時,加強后續(xù)督導,對整改措施落實不到位的,從嚴從重處理。
通過“合規(guī)文化建設年”活動的開展,廣大員工學習業(yè)務、學習技能的熱潮更加高漲,對“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念有了更新的認識?;顒油苿恿巳珕T在履行好崗位職責,轉變作風、開拓創(chuàng)新上實現(xiàn)了新的突破;在狠抓管理,推動經營工作再上新臺階上實現(xiàn)了新的突破;在提高優(yōu)質文明服務水平、樹立良好社會形象上實現(xiàn)了新的突破。
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,建立良好的道德誠信標準,增強內部會計控制及風險防范能力,創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統(tǒng)一部署,結合本行實際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內開展“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準工作立足點,增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性,增強識別風險和控制會計風險的能力,切實規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括:一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式,對相關文件、制度、規(guī)章進行學習,學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主,做好學習記錄和筆記,學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習,結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動,深入排查會計業(yè)務風險點,查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會,包括:對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。
銀行合規(guī)的心得體會篇六
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求,是每一個職工務必履行的職責,同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。透過全行展開的內控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新職工,我深刻體會到合規(guī)好處重大。此刻就這次學習談談自我的體會:
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是標準操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營,源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位職工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經營為前提,才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自我和廣闊客戶的權益的潛力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造依法合規(guī),開拓創(chuàng)新的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位職工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑經驗操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持標準流程,流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的`最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。
透過認真學習《職工從業(yè)禁止假設干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣闊職工在日常的工作中要抓整改、強內控、零違規(guī),自發(fā)地以自重、自省、自警、自勵的標準嚴格要求自我,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標奉獻力量。
銀行合規(guī)的心得體會篇七
有這么一個故事:在一個炎熱的夏日,一對母子騎車走在寬曠的街道上,空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風,實在酷熱難耐,于是加快了速度,真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是,街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口,因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人,所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
兒子沖他的背影悄悄說:“怪不得我們國家的交通事故多,有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行,就這人的素質,真給我們國家丟人!”
是呀,交通規(guī)則既然制定了,我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行,為了自己的安全,為了家庭的幸福,為了國家的制度!
記得有一年,一個朋友從德國回來,講述了一件他印象深刻的事情:那天他步行走到一個十字路口,也是趕上了紅燈,德國朋友很自然的停下腳步,可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過,就直接闖紅燈過去了,當時德國朋友很詫異,就問中國翻譯,是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋,也許那個人是色盲吧,他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們,我們中國如此強大,知識教育方面從不落后于西方國家,但一些人的思想素質確實有待于進一步提高,自覺性也應該加強,否則我們立足于世界就沒有威信可言,會被外國人恥笑。是呀,俗話說:“沒有規(guī)矩,不成方圓”!一個國家要強大,要發(fā)展,就要制定一套行之有效的制度,就要大家去遵守,去執(zhí)行,大家的行為就要合規(guī),這樣,我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣,合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,就必須講合規(guī),必須以合規(guī)經營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展,就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度,確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實,只有各方面合規(guī)了,才能保證商業(yè)銀行的資金安全,才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展,才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。銀行經營管理中的風險控制,離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險,不僅與違規(guī)相伴,而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構不堅持抓合規(guī)監(jiān)管,就不能成為有效的監(jiān)管機構。商業(yè)銀行不以合規(guī)經營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手,就無從落實風險管理。當前,銀行業(yè)競爭日益加劇,各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益,他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞,乘機騙取銀行資金,給銀行造成的不僅是資金上的損失,更重要的是聲譽上的損失,這樣的案例不勝枚舉。所以,只有控制和管理這些風險才能增加收益,這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念,是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然,我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益,哪一類不會帶來收益。比如,操作風險,出了案子,就沒有任何收益,法律風險也一樣,對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行,應該深深認識到:“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”,要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心,落實到我們每位員工的具體行動中,從點滴做起,從基本業(yè)務做起,在思想上重視,在行動上支持,在工作中嚴格要求自己,全員參與,提高整體素質,長期不懈的堅持下去,處處合規(guī),時時合規(guī),事事合規(guī),扎扎實實地做好各項基礎工作,確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展,繼續(xù)發(fā)揚光大!
銀行合規(guī)心得體會河南銀監(jiān)局于3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關于在全省銀行業(yè)金融機構開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》(豫銀監(jiān)通17號),確定為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農信社積極開展合規(guī)學習,推進合規(guī)執(zhí)行年活動,倡導合規(guī)經營,穩(wěn)步提升農信社經濟效益和社會效益。通過合規(guī)經營學習,使我對制度建設、內部管理和安全防范等方面有了更深一層的認識?,F(xiàn)將自己學習心得分享如下:
一、加強制度建設,規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓,一個組織機構行之有效的發(fā)展,離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結合實際情況,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營活動中的個個環(huán)節(jié),確保有章可循,有據(jù)可依,切實堵住各種風險漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來,而是在經過許多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才能保護自已和廣大客戶的權益,才能使農信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
二、加強業(yè)務學習和思想教育,完善內部監(jiān)督管理機制。通過業(yè)務學習,加強對業(yè)務中各個環(huán)節(jié)的風險點認識,按照各項規(guī)章制度和業(yè)務流程來辦理業(yè)務,防范各項已知及未知風險。信貸業(yè)務作為農信社主營業(yè)務收入xxxxxxxx,其風險防范的緊迫性和必要性顯得尤為突出。對客戶經理進行思想道德教育,加強業(yè)務規(guī)章制度的'學習,通過貸前調查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責任,規(guī)范各相關崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)操作要求,抵制各種違規(guī)作業(yè),做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、重視經濟效益,更要重視安全防范。農信社作為金融機構,應以盈利為目的,但注重經濟效益的同時加強安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務正常進行的前提,保障農信社員工的生命和財產安全。合規(guī)經營目的是產效益,促發(fā)展;安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全,農信社的發(fā)展都將是空談。加強員工安全教育,組織人員參加安全演練,平時多流汗,戰(zhàn)時少流血,加強巡檢工作,發(fā)現(xiàn)隱患,及時消除,將危險遏制在萌芽狀態(tài),只有這樣才能保證農信社經濟活動安全有序的進行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動,使我增強了合規(guī)經營意識,通過對相關制度的深入學習,讓我對以后的工作有了更高的要求,識別和控制業(yè)務上的各種風險,規(guī)范操作行為,注重合規(guī)經營,重視經濟效益,突出安全防范。只要我們加強自我學習,堅持合規(guī)經營,堅持經濟效益與安全防范并重,我相信農信社一定會迎來一個新的明天。
銀行合規(guī)的心得體會篇八
最近,我行為倡導合規(guī)文化建設,透過案例再現(xiàn),我深切感受到合規(guī)文化建設的重要性和必要性,感觸頗多。
首先,我們應真正認識職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位,不論在前臺崗位還是后臺崗位,我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的職責。不論業(yè)務是生疏還是熟練,不論業(yè)務是忙時還是閑時,不論人員是緊時還是松時,我們都要嚴格按章辦事,按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產生厭倦、松懈情緒,失去熱情,思想上麻痹大意,漫不經心,對自己經辦的業(yè)務審核不細,把關不嚴,不思不想不探究新的風險點,那么,潛在的風險可能已構成,無心的閃失將釀成案件。我們務必時刻提醒自己:“我的微小疏忽,可能給客戶帶來很煩;我的微小失誤,可能給建行帶來巨大損失?!?/p>
其次,職責心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例,多數(shù)案件的發(fā)生源于職責意識不強。案例中,有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問,視而不見;對行為異常的人,作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責心不強,我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因為職責心不強,我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責,那么,我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話,實現(xiàn)平安建行的目標不會遙遠。
作為金融業(yè)的員工,業(yè)務學習固然重要,但思想覺悟的提高道德品質的升華更需要透過學習來保證。一方面,我們應自覺學習,學習內部各種制度、禁令,明白什么可為什么不可為;多讀報多看新聞,學習好人好事,以正能量的人物為榜樣,思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面,我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍,不乏穿名牌開豪車的人,我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周圍,個別人破了制度,壞了規(guī)矩,僥幸獲得一時的利益,作為同一環(huán)境的其他員工,不能因“他這么做了”而產生“我也能夠這么做”的非分之想,不然,將深陷其中,不能自拔。
作為會計督導檢查人員,首先,我就應認真學習業(yè)務,勤鉆研、多思考。其次,檢查工作細致、扎實,不走過場。檢查前,做到事先明確檢查資料、細想檢查方法;檢查中,人到心到,既動腦又動手,業(yè)務指導和業(yè)務檢查相結合;檢查后,對問題產生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導,為我行會計核算的規(guī)范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。
銀行合規(guī)的心得體會篇九
在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講,比如我們農行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人,為了農行的前途,為了農行的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質,評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始 。 終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們 的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是*某一人來執(zhí)行的,而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
。銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!
提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關業(yè)務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經營運作與管理。
提示制度,同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識,必須建立舉報監(jiān)督機制,為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑,并建立有效的舉報保護和激勵機制。
因此,加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識,在當前已顯得相當重要。沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
銀行合規(guī)的心得體會篇十
銀行是服務行業(yè),也是一個高風險的行業(yè),作為一名銀行從業(yè)人員,防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》,讓我才真正的認識到合規(guī)的重要性??粗粋€個觸目驚醒的案例,讓我們深思。曾經的他們,或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志,或許是我們高歌頌揚的朋友,或許是客戶心中的優(yōu)秀代表,我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在,他們卻與鐵窗為伴,與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”,這是對合規(guī)重要性最好詮釋,是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?!翱刂骑L險”“無風險”是商業(yè)銀行經營的首要原則。要確保做到無風險,就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案,無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘,時刻提醒我們:業(yè)務操作無案件、無事故,必須建立合規(guī)文化;銀行事業(yè)要實現(xiàn)又好又快發(fā)展,必須建立合規(guī)文化!
風險無小事,合規(guī)心中留。在我的理解中,合規(guī)就是“以遵紀守法為榮,以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮,以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為,勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起,從每一個崗位做起,從每一個操作環(huán)節(jié)做起,深化對合規(guī)操作的認識,深化對規(guī)章制度的理解,深化對業(yè)務經營中風險的領悟,深化對風險防范要點的把握,形成事事都有合規(guī)守法的工作標準,處處都有合規(guī)經營的紀律約束,進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標,達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習慣,使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化,做文明員工,不應該只是停留在口頭上,更要落實在實際行動中;不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么,進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為,防止不道德的言行。高標準、嚴要求,苦練專業(yè)技能,提高員工自身素質也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè),離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下,我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中,對待自己,對待工作,一定要高標準,嚴要求,不能滿足于己掌握的知識,要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧,不斷提高自身的競爭力。唯有如此,才能創(chuàng)造出更好的佳績,才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”,合規(guī),它不僅僅是一句口號,也不是掩埋在書卷中的一行文字,一個字眼。他是一種精神,他應該存在我們的心里,與血液一起流淌。
面對誘惑,我們守護心中的那一片凈土,面對誘惑,我們堅定心中的那一份正義;面對誘惑,我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了,而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個員工都不折不扣這么做了,必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城!
銀行合規(guī)的心得體會篇十一
提高銀行效益,降低金融風險,為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培養(yǎng)良好的合規(guī)文化,20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理體制年”,當前正值郵儲體制的關鍵時期,開展合夫建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性必要性。郵政儲蓄事業(yè)的面長離不開合規(guī)經營,更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設,必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降底金融風險,我談幾點粗淺見解。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想,增強依法合規(guī)審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部興求真務實之風,形成講實話,報實情,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環(huán)境,提升管理水平,嚴明紀紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐和創(chuàng)造者,沒有廣員工的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業(yè)合夫化文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓考核,業(yè)務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員、思想和職業(yè)道德培訓,針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動,使全體員準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵,自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規(guī)經營。
企業(yè)合規(guī)文化教良建成設是一項工程浩的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標,最終建立適應企長久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容,形成有自己特色文化經營理念。首先要采取走出去,請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到郵政銀行應如何發(fā)展,員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多,應如何改進;在桑植支行這個家庭中自己是什么角色,自己出了多少力,對郵政銀行的.與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高我行的凝聚力,戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賂專項工作繭自縛結合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對晚發(fā)不正當交易行為降商業(yè)賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際認真開展規(guī)范化服務,按照總行各項規(guī)章規(guī)定的條款,對一些細節(jié)問題,難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要,整合有限資源,對存在較矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不繼創(chuàng)新服務方式,以最的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
工作中,應該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng),要重視貨款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示,重視早期預警,認真執(zhí)行重違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性,流動性,交易性,建立自我調整,自我約束,自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié),經常開展有關規(guī)章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不繼增強依法合規(guī)經營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種朽思想侵蝕。
銀行合規(guī)的心得體會篇十二
近年來,在發(fā)展業(yè)務的同時,全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展,“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經營與管理,按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強,為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠遠不夠的,因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,堅持不懈地構筑合規(guī)文化,制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?;谶@種理念,支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動,樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”,分別對信貸、會計、國際業(yè)務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面,實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓,分別為:信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務知識培訓、外匯業(yè)務合規(guī)和營銷知識講座,培訓范圍廣,參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果,該行業(yè)務部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統(tǒng)模式,通過案例分析、現(xiàn)場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式,把理論和實踐很好地整合在一起,激發(fā)了員工學習的主動性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果,該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽,各部門根據(jù)支行業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設計了考試題庫,內容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務、國際業(yè)務等全面性的知識,并已在支行網站上發(fā)給員工學習。
今年以來,該行通過對內外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析,并從合規(guī)管理入手,繼續(xù)推進制度建設,重點在營業(yè)網點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務、中間業(yè)務等5個專業(yè)近百個風險點,這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務核對,開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案,通過合規(guī)培訓,為員工分析基礎管理中存在的問題,剖析問題產生的原因,明確整改措施,切實做到了“提示在前,預警在先”,使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解,執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強,使之明白了自己在工作中“應該做什么,怎么做、做到什么程度”,對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點,制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在xx年度縣級支行內部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中,支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,不信東風喚不回”的詩句來形容支行夯實基礎管理,構筑安全防線,推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了。過去,基層網點對制度要么被動執(zhí)行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來,這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化,合規(guī)經營意識的提高,使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度,并根據(jù)市場競爭需要和產品創(chuàng)新需要,該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看,帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產質量的提高,它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網點來說,接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事。面對檢查,過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合,實際上心里是無奈和消極應付,甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查,大部分態(tài)度是積極配合,對檢查的結果基本都能正確對待,認真整改。這種變化,一方面是因為網點依法合規(guī)經營,違規(guī)行為基本杜絕,經得起檢查;另一方面,在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下,基層網點深刻認識到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的.愛護,是對網點、對員工負責,早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說,合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網點和員工身上這些變化,我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成,感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于支行經營管理的全程。
為大力推行我行的合規(guī)管理工作,提升人員自我管理能力,加強我行服務體系,營造“人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)”的工作環(huán)境,以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效,全行人員在09-xx年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務行為規(guī)范年”等主題活動,均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行,我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習,對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下:
“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會,更是一個自我升華的機會,在活動過程中,我學習了很多關于職員應該如何定位發(fā)展的知識,作為儲蓄銀行的一員,在著眼未來發(fā)展的時候,要和我行的發(fā)展方向保持一致,時時響應大局發(fā)展需求,進而付諸于全力,所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己,發(fā)展自己,充實自己,讓自己成為一名子彈上膛的士兵,隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中,合規(guī)管理是無比重要的,它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則,更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標桿,正所謂:“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化,才能真正達到全員職工發(fā)展化。
通過活動學習和規(guī)范,我更加知道了作為信貸員職責的重要性,作為儲蓄銀行信貸工作人員,我的崗位職責就是負責貸款業(yè)務的宣傳與營銷工作;負責貸款受理,對借款客戶進行貸前調查,簽署調查意見,并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調查意見負責;最為主要的是,嚴格把守信貸業(yè)務的風險掌控,專注信貸業(yè)務的服務質量,為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務的支撐,這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標,以任為尺”,盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。
對警示教育活動的學習,給我心靈的觸動是巨大的,看著一幅幅圖文,看著一位位落馬的貪官,看著一個個活生生的教訓,我不禁深思,在我的工作崗位中,我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員,作為信貸的一員,我更應該堅持內心最深處的聲音,認真貫徹落實“三重一大”決策制度,嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”,以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作,牢記信貸人員“八不準”,嚴格遵守我行規(guī)章制度,以道德規(guī)范自己,以責任衡量自身,抵制引導誘惑,堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員,但是我肩負的責任同樣重大,所以在工作中,只有清廉之風,才能得以光明前行。
三年來,在上級的支持和領導下,我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就,而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下,我更應該對自己嚴格要求,不斷豐富自己,充實自己,盡最大努力為我行創(chuàng)造價值,在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦,才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
銀行合規(guī)的心得體會篇十三
在前段時間的學習教育活動中,我深刻認識到,農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營,更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設,必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。
第一,要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固,穩(wěn)如泰山;基礎不牢,地動山搖".風險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念,讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系,自覺轉變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中,引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作,防范風險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿,就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實,全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服務意識?,F(xiàn)實看,銀行的業(yè)務基礎是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看,我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變,但這些轉變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個性化服務,以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場,善于拓展優(yōu)質市場,善于競爭優(yōu)質客戶,通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識,因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。
第三,要著實提高風險管理水平與技能。一方面,從我行自身來看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下,我們很長一段時間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機構增規(guī)模,不計成本造成了相當程度的浪費。此外,我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明,無約束下的經營,就會增加經營風險。因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長,重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風險,重投入、輕產出,重短期效益、輕長期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項業(yè)務都要講成本管理,每項經營活動都要講成本制約,認真測算評估投入與產出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國外先進銀行強調的"風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐"的理念是我們缺少的。作為一名員工,特別是作為一名領導,只有風險服務意識還不夠,還要有風險服務技能。要采取有效措施,積極培育員工的風險意識,讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處,使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中,進一步加強內部控制,增強自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四,要樹立全面協(xié)調均衡的經營理念。目前,我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務,但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題,真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時,也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。現(xiàn)在,中間業(yè)務的內涵在迅速擴充,提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時,由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展,既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求。為上經,我們農行在發(fā)展業(yè)務的同時,要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展,讓合規(guī)人人有責。
銀行合規(guī)自查報告范本
綜合經營條件工商銀行合規(guī)管理
期貨公司合規(guī)經營
合作銀行合規(guī)風險個人自查報告范文
保險公司合規(guī)管理
企業(yè)合規(guī)管理的路徑
綜合經營條件下工商銀行合規(guī)管理
合規(guī)演講比賽主持詞
合規(guī)建設文化年自查報告
信貸管理部合規(guī)風險自查報告范文
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