柜員合規(guī)工作心得體會(精選22篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-11-05 16:05:17
柜員合規(guī)工作心得體會(精選22篇)
時(shí)間:2023-11-05 16:05:17     小編:筆硯

總結(jié)心得體會可以幫助我們從成功和失敗中吸取教訓(xùn),提升自己的能力。寫心得體會時(shí),可以運(yùn)用比喻、類比等修辭手法,增強(qiáng)文章的表達(dá)力和感染力。以下是小編為大家收集的心得體會范文,僅供參考,希望對大家有所啟發(fā)。

柜員合規(guī)工作心得體會篇一

20xx年x月xx日我行展開了”合規(guī)管理年”活動的學(xué)習(xí)總動員會。通過我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實(shí)際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從”嚴(yán)”開始,抓實(shí)抓細(xì),增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動合規(guī)”意識。

有這樣一則笑話、一個(gè)人和他的女朋友逛街,看到紅燈便闖了過去。女朋友說,你連紅燈都敢闖,什么違法的事不敢做,就跟他分手了。他又結(jié)識了一個(gè)女友,逛街時(shí),看見了紅燈,便老老實(shí)實(shí)地等,女友不高興了,說你連紅燈都不敢闖,還能干什么事?這雖是一則笑話,卻道出了一個(gè)事實(shí),就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,在我們的身邊,規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知,個(gè)人意志高于社會規(guī)則,個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非常可怕的事情。

識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,”十案十違章”,有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進(jìn)違規(guī)積分,切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚(yáng)誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到,規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個(gè)人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。

最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。

一、提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

我平時(shí)加強(qiáng)自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,從自身做起,增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。

我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,一點(diǎn)一滴,合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更離不開風(fēng)險(xiǎn)防范。而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”,必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。

作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng),為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化,制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?;谶@種理念,xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動,樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”,分別對信貸、會計(jì)、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面,實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn),分別為、信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計(jì)人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座,培訓(xùn)范圍廣,參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果,該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統(tǒng)模式,通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式,把理論和實(shí)踐很好地整合在一起,激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果,該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽,各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫,內(nèi)容涉及到信貸、會計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識,并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。

今年以來,該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析,并從合規(guī)管理入手,繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè),重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對,開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案,通過合規(guī)培訓(xùn),為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題,剖析問題產(chǎn)生的原因,明確整改措施,切實(shí)做到了“提示在前,預(yù)警在先”,使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解,執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng),使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么,怎么做、做到什么程度”,對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn),制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在xx年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中,xx支行是受罰款金額最少的單位。

可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容xx支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑安全防線,推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去,基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動執(zhí)行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來,這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化,合規(guī)經(jīng)營意識的提高,使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度,并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要,該行及時(shí)制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看,帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高,它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

對于基層網(wǎng)點(diǎn)來說,接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查,過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合,實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付,甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查,大部分態(tài)度是積極配合,對檢查的結(jié)果基本都能正確對待,認(rèn)真整改。這種變化,一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營,違規(guī)行為基本杜絕,經(jīng)得起檢查;另一方面,在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下,基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的愛護(hù),是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負(fù)責(zé),早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。

不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化財(cái)會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對不同崗位的實(shí)際情況,采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級。通過系列活動,使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

更多。

析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理,堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項(xiàng)工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真。

總結(jié)。

和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、

加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn),要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

教育學(xué)習(xí)活動的一個(gè)理性的認(rèn)識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)、在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價(jià)善惡的行為規(guī)則。

業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這個(gè)職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?!皼]有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到、只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時(shí)見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是*某一人來執(zhí)行的,而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

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柜員合規(guī)工作心得體會篇二

在銀行工作的柜員是銀行與客戶之間的橋梁,他們處理著客戶的款項(xiàng),為客戶提供各種金融服務(wù)。然而,隨著金融監(jiān)管的不斷加強(qiáng),柜員的合規(guī)要求也越來越高。如何在合規(guī)的框架下更好地服務(wù)客戶,成為了柜員們思考的重要問題。在長期的工作實(shí)踐中,我從合規(guī)心得的角度總結(jié)了一些體會。

首先,柜員應(yīng)該具備專業(yè)的知識和技能。作為一名合規(guī)的柜員,首先要了解國家金融法律法規(guī)的內(nèi)容和要求。只有在知法守法的前提下,才能更好地為客戶服務(wù)。同時(shí),柜員還需要了解各類金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn),以便為客戶提供更準(zhǔn)確的建議。此外,通過不斷學(xué)習(xí)和培訓(xùn),提高自己的服務(wù)技能,如溝通能力、解決問題的能力等,也是非常重要的。

其次,柜員需要保持誠信和責(zé)任心。由于工作中接觸到的是客戶的財(cái)務(wù)信息和相關(guān)資料,柜員必須保證這些信息的保密性。他們不能濫用客戶的信息,更不能向他人泄露。此外,柜員還要堅(jiān)守職業(yè)道德,不得利用職務(wù)之便謀取私利。他們要以客戶的利益為先,為客戶提供誠信、可靠的服務(wù)。只有以誠信為本,才能得到客戶的信任,并取得良好的職業(yè)聲譽(yù)。

第三,柜員需要具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識和把控能力。金融行業(yè)的合規(guī)工作充滿了不確定性和復(fù)雜性,各種風(fēng)險(xiǎn)也時(shí)刻存在。柜員應(yīng)該具備辨識風(fēng)險(xiǎn)的能力,并及時(shí)采取相應(yīng)的控制措施。在處理客戶業(yè)務(wù)時(shí),他們要時(shí)刻保持警惕,防范各類風(fēng)險(xiǎn)。例如,在辦理資金轉(zhuǎn)賬時(shí),柜員要核對客戶身份,并仔細(xì)查驗(yàn)相關(guān)文件,以免發(fā)生資金損失。只有提高風(fēng)險(xiǎn)意識,才能更好地遵循合規(guī)要求,保障客戶的權(quán)益。

第四,柜員應(yīng)該與團(tuán)隊(duì)成員緊密配合。在合規(guī)工作中,一個(gè)人很難完全做到萬無一失。因此,柜員應(yīng)該與團(tuán)隊(duì)成員保持良好的溝通與協(xié)作,共同制定合規(guī)策略和控制措施。團(tuán)隊(duì)的力量可以互相補(bǔ)充,共同提高整體的合規(guī)水平。同時(shí),柜員還應(yīng)該學(xué)會向上級領(lǐng)導(dǎo)請教和匯報(bào),及時(shí)反映問題和困惑,以便得到更好的指導(dǎo)和支持。

最后,柜員應(yīng)該不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),不斷提高自己的合規(guī)水平。通過工作實(shí)踐,柜員可以積累很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)。他們應(yīng)該及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),形成規(guī)范和流程,為今后的工作提供參考。此外,柜員可以通過參加各種培訓(xùn)和考試,不斷提高自己的合規(guī)能力。只有不斷學(xué)習(xí)和成長,才能更好地適應(yīng)合規(guī)要求的變化。

總之,作為一名柜員,在合規(guī)工作中面臨著困惑和挑戰(zhàn)。但只要具備專業(yè)知識和技能,保持誠信和責(zé)任心,具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識和把控能力,與團(tuán)隊(duì)成員緊密配合,并不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和提高能力,就能成為一名合格的柜員,為客戶提供更好的服務(wù)。合規(guī)心得的積累不僅對柜員自身的職業(yè)發(fā)展有著積極作用,也是銀行建設(shè)和發(fā)展的重要保證。相信在未來的工作中,我們將不斷完善合規(guī)體系,提升合規(guī)水平,為客戶創(chuàng)造更大的價(jià)值。

柜員合規(guī)工作心得體會篇三

作為銀行的一員,柜員在日常工作中肩負(fù)著維護(hù)銀行合規(guī)運(yùn)營的責(zé)任。合規(guī)對于銀行來說至關(guān)重要,它不僅能夠保護(hù)銀行和客戶的權(quán)益,還能提升銀行的聲譽(yù)和長期競爭力。作為一名柜員,我深刻體會到了合規(guī)的重要性,并在經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐中積累了一些心得體會。

第二段:加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識。

合規(guī)工作的第一步是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識。柜員需要具備敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識別能力,能夠有效地發(fā)現(xiàn)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并及時(shí)采取相應(yīng)措施進(jìn)行防范和應(yīng)對。在實(shí)際工作中,我始終保持高度的警覺,不僅仔細(xì)檢查每一筆業(yè)務(wù),還密切關(guān)注新出現(xiàn)的合規(guī)問題。這種風(fēng)險(xiǎn)意識的培養(yǎng)對于柜員來說至關(guān)重要,它能夠幫助我們在業(yè)務(wù)操作中避免犯錯(cuò),提高業(yè)務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。

第三段:嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。

合規(guī)工作的核心是嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。在銀行行業(yè),存在著許多規(guī)范的操作流程和標(biāo)準(zhǔn),我們作為柜員必須牢記并遵守這些規(guī)程。例如,我在辦理業(yè)務(wù)時(shí)始終保持規(guī)范的操作流程,嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)間和程序完成各項(xiàng)工作。同時(shí),我也定期參加銀行組織的培訓(xùn)和考核,不斷學(xué)習(xí)和更新自己的操作知識,以確保自己的業(yè)務(wù)操作能夠符合合規(guī)要求。只有嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程,才能使業(yè)務(wù)操作更加規(guī)范和高效,確保銀行運(yùn)營的合規(guī)性和安全性。

第四段:保護(hù)客戶信息。

作為柜員,我們面對各個(gè)層面的客戶,掌握了大量的客戶信息。因此,保護(hù)客戶信息成為了我們合規(guī)工作中的一項(xiàng)重要任務(wù)。在實(shí)踐中,我始終堅(jiān)持保密客戶信息的原則,不泄露客戶隱私,遵守銀行的相關(guān)規(guī)定,并采取各種措施確??蛻粜畔⒌陌踩?。例如,我經(jīng)常使用加密技術(shù)保護(hù)客戶信息,在處理客戶賬戶時(shí)始終保持專業(yè)的態(tài)度和機(jī)密性。保護(hù)客戶信息不僅是一項(xiàng)法律法規(guī)的要求,更是我們作為柜員的道德責(zé)任,只有保護(hù)客戶信息,我們才能獲得客戶的信任和長期支持。

第五段:加強(qiáng)自身素質(zhì)提升。

在合規(guī)工作中,提升自身素質(zhì)是一項(xiàng)持久的任務(wù)。我積極參加銀行組織的培訓(xùn)活動,并通過讀書、培訓(xùn)課程和網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)等方式不斷提升自己的專業(yè)知識和技能。同時(shí),我也注重鍛煉自己的團(tuán)隊(duì)合作和溝通能力,努力成為一個(gè)合規(guī)標(biāo)桿,對其他柜員起到示范和引領(lǐng)的作用。通過不斷提升自身素質(zhì),我能夠更好地適應(yīng)合規(guī)工作的需求,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),同時(shí)也為銀行的合規(guī)運(yùn)營做出更大的貢獻(xiàn)。

總結(jié):

作為一名合規(guī)意識強(qiáng)的柜員,我深刻認(rèn)識到合規(guī)對于銀行的重要性,并在實(shí)踐中總結(jié)了一些重要的心得體會。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識、嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程、保護(hù)客戶信息和提升自身素質(zhì),這些都是柜員在合規(guī)工作中必須重視和努力做到的方面。只有緊密結(jié)合實(shí)際工作,持之以恒地加強(qiáng)合規(guī)意識和能力的培養(yǎng),才能更好地適應(yīng)銀行合規(guī)工作的需求,確保銀行長期穩(wěn)定的發(fā)展。

柜員合規(guī)工作心得體會篇四

近年來,隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展,銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理變得尤為重要。作為工商銀行的柜員,我深感自身職責(zé)重大,要時(shí)刻保持敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識,嚴(yán)守合規(guī)紀(jì)律。在日常工作中,我積累了一些心得體會,希望與大家分享。

首先,了解合規(guī)規(guī)定是關(guān)鍵。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分,履行著社會信用調(diào)劑、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要職能。在操作過程中,柜員必須時(shí)刻遵守國家法律法規(guī)和銀行的內(nèi)部規(guī)定,確保每一筆交易的合規(guī)性。因此,柜員必須熟悉業(yè)務(wù)規(guī)則,了解合規(guī)要求,做到心中有數(shù),才能保證操作的合法合規(guī)。

其次,嚴(yán)格執(zhí)行操作流程是基本要求。在柜臺工作中,每個(gè)步驟都有固定的操作流程,而流程的規(guī)范性直接影響到合規(guī)管理的效果。因此,作為柜員,我們必須嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行操作,確保每一步都符合合規(guī)要求。嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮髁鞒炭梢杂行Ы档惋L(fēng)險(xiǎn),提升業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性和可靠性。

此外,保護(hù)客戶隱私是我們的職責(zé)。在柜臺工作過程中,客戶的隱私是需要嚴(yán)密保護(hù)的,我們不得泄露客戶的任何個(gè)人信息。為此,我常常提醒自己要保持慎密的態(tài)度,嚴(yán)防個(gè)人信息被他人竊取和利用。只有做到客戶信息絕密,才能增強(qiáng)客戶的信任和滿意度,也才能顯示我行專業(yè)可靠的形象。

另外,自我約束是提高合規(guī)程度的關(guān)鍵。內(nèi)控合規(guī)的最基本要求是自我約束,‘以我為主’的精神能夠在我行事的方方面面得到充分體現(xiàn)。遵守合規(guī),遵守規(guī)章制度,是我要時(shí)刻約束自己的原則。此外,我要努力提升自身的專業(yè)素養(yǎng)和知識水平,才能更好地履行職責(zé)。

最后,合作共贏是實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。作為工行的一員,我時(shí)刻以‘綠色理念、合規(guī)行動’為導(dǎo)向,積極與同事協(xié)作,實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)管理的有效運(yùn)作。如遇風(fēng)險(xiǎn)和問題,我會立即與同事進(jìn)行溝通,共同解決,努力打造高效的內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)。

綜上所述,作為工行柜員,我深知內(nèi)控合規(guī)的重要性,并在日常工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),提高自身水平。了解合規(guī)規(guī)定、嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、保護(hù)客戶隱私、自我約束以及合作共贏,這些都是我在柜臺工作中體會到的關(guān)鍵點(diǎn)。同時(shí),我也相信,只有我們每個(gè)柜員在內(nèi)控合規(guī)方面不斷努力,才能為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

柜員合規(guī)工作心得體會篇五

三個(gè)月的銀行實(shí)習(xí)一晃而過,卻讓我從中學(xué)到了很多社會道理,而這些東西也將讓受益匪淺,銀行的實(shí)習(xí)加深了我與社會各階層人的情感,拉近了我與社會的間隔,也讓自己在社會實(shí)踐中開拓了視野,增長了才干,進(jìn)步了適應(yīng)社會的能力。因此,我體會到,在大學(xué)生就業(yè)如此嚴(yán)重的情況下,假如將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起,用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理,使一個(gè)專科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識,這才是我們實(shí)習(xí)的真正目的。

進(jìn)入信用社以來,己有半年多時(shí)間,目前的工作崗位主要是記賬。做為一名臨柜工作人員,我深知自己作為信用社“窗口”的重要性。在工作中,通過自己不斷的學(xué)習(xí),再加上各位老師的幫助,使我提高了業(yè)務(wù)技能,且能夠按照正確的儲蓄業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦事,同時(shí)把最方便最可行的方法運(yùn)用在業(yè)務(wù)操作上,以客戶需要為主。在與客戶的溝通中,了解客戶的需求,為客戶解決所需。遇到蠻不講理的客戶,我也試著去包容和理解他。工作中,堅(jiān)持“五無”“六相符”,做到日清月結(jié)。保質(zhì)、保量的完成各項(xiàng)工作任務(wù)。為了迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作的需要,我也積極參加社內(nèi)每階段組織的各種學(xué)習(xí),并記好筆記,寫好心得,做好總結(jié),提高自我的政治思想覺悟和干事創(chuàng)業(yè)的責(zé)任感和事業(yè)心。工作之余,我也努力做好存款組織工作,用良好的口碑使身邊的每一位朋友了解到信用社的良好信譽(yù)。在安全保衛(wèi)在工作中,我認(rèn)真聽取領(lǐng)導(dǎo)意見,嚴(yán)守安全保衛(wèi)制度和守庫制度,從無出現(xiàn)脫崗、離崗現(xiàn)象。

經(jīng)過半年多的工作時(shí)間,我在本職工作上有了一定的進(jìn)步和提高,但在一些方面還存在著不足?;仡櫃z查工作以來自身存在的問題,我認(rèn)為:

1、自己學(xué)習(xí)到的業(yè)務(wù)技能還不夠全面,同時(shí)還會出現(xiàn)一些錯(cuò)帳情況。一些不常見的業(yè)務(wù)辦起來還很生蔬。自己還意識到工作努力程度還不夠。

2、自己的心理素質(zhì)、政治素質(zhì)還有待提高,在遇到工作較忙較累的時(shí)候,心情會比較急躁、煩亂。

針對以上問題,今后的努力方向是:

1、加快自己熟練操作各種業(yè)務(wù)技能的步伐,利用業(yè)余空閑時(shí)間多向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,將各種業(yè)務(wù)操作流程爛記于心,認(rèn)真吸取平時(shí)工作當(dāng)中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。堅(jiān)決做到業(yè)務(wù)操作0錯(cuò)率??蛻魸M意100%。

2、是增強(qiáng)大局觀念,轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),努力克服自己的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好,同時(shí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)鄧-小-平理論,三個(gè)代表的重要思想,向社內(nèi)的黨員同事學(xué)習(xí),努力提高自己的政治思想覺悟。爭取早日加入黨組織。

柜員合規(guī)工作心得體會篇六

作為工商銀行的一名柜員,我深切地認(rèn)識到內(nèi)控合規(guī)的重要性。內(nèi)控合規(guī)是指通過建立合理的組織結(jié)構(gòu)、制定明確的工作流程和規(guī)章制度,確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。合規(guī)是銀行行業(yè)的重要基石,它不僅關(guān)乎銀行的聲譽(yù)和信用,還關(guān)乎客戶的權(quán)益和社會的穩(wěn)定。作為一名柜員,我們必須牢固樹立合規(guī)意識,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)定,以確保業(yè)務(wù)的合法合規(guī)開展。

二、嚴(yán)格遵守操作規(guī)范。

在日常工作中,嚴(yán)格遵守操作規(guī)范是確保內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)。首先,我們要熟悉并且遵守業(yè)務(wù)操作手冊,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都按照規(guī)定的流程來進(jìn)行,杜絕違規(guī)操作的發(fā)生。此外,我們要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)政策和規(guī)定,如反洗錢、反恐怖融資、反貪污腐敗等方面的規(guī)定,以確保業(yè)務(wù)的合法合規(guī)開展。只有嚴(yán)格遵守操作規(guī)范,才能確保工作的合法合規(guī),降低風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)客戶的利益和銀行的資產(chǎn)安全。

三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識,主動預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

內(nèi)控合規(guī)的核心是防范各類風(fēng)險(xiǎn)。所以,作為柜員,我們必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識,主動預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。首先,我們要關(guān)注業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),特別是對涉及資金安全、身份識別等風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù),要進(jìn)行嚴(yán)格審核和把關(guān)。其次,我們要關(guān)注員工內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn),時(shí)刻警惕個(gè)人行為可能帶來的風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格執(zhí)行“四個(gè)有之”原則,做到行為合規(guī)、思想合規(guī)。只有加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識,主動預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),才能保持銀行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定。

四、加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),完善內(nèi)控體系。

內(nèi)控合規(guī)需要我們加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),完善內(nèi)控體系。首先,我們要健全內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制,建立有效的內(nèi)部審計(jì)制度,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。其次,我們要加強(qiáng)培訓(xùn)教育,提高員工合規(guī)意識和業(yè)務(wù)水平,使每個(gè)員工明確合規(guī)的底線和紅線。此外,要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識別能力,建立風(fēng)險(xiǎn)分類評估機(jī)制,有效識別和評估各類風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。只有不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),完善內(nèi)控體系,才能保證工行的可持續(xù)發(fā)展。

五、爭做合規(guī)行業(yè)模范。

內(nèi)控合規(guī)工作是銀行行業(yè)的重要任務(wù),作為一名工行柜員,我們要爭做合規(guī)行業(yè)的模范。首先,我們要積極參與合規(guī)培訓(xùn),不斷提升合規(guī)知識和能力,努力成為合規(guī)業(yè)務(wù)的專家。其次,我們要充分發(fā)揮柜員的作用,加強(qiáng)與客戶的溝通,提供準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù),促進(jìn)客戶的資金利用合規(guī)化。此外,我們要保持誠信正直的原則,嚴(yán)禁違規(guī)行為的發(fā)生,堅(jiān)決抵制利益輸送和欺詐行為。只有爭做合規(guī)行業(yè)模范,我們才能贏得客戶的信任和社會的認(rèn)可。

以上是我在工行柜員崗位上對內(nèi)控合規(guī)的一些心得體會。作為一名柜員,我們要牢記合規(guī)的重要性,嚴(yán)格遵守操作規(guī)范,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識,主動預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),完善內(nèi)控體系,爭做合規(guī)行業(yè)的模范。只有通過我們每個(gè)人的努力,才能確保工行的業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定,為客戶提供更好的服務(wù)。

柜員合規(guī)工作心得體會篇七

隨著金融市場的不斷發(fā)展和金融監(jiān)管的日益加強(qiáng),中國工商銀行(以下簡稱“工行”)柜員的內(nèi)控合規(guī)意識變得異常重要。作為工行柜員的一員,我深感內(nèi)控合規(guī)對于銀行經(jīng)營的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展的重要性。通過長期的實(shí)踐和培訓(xùn),我積累了一些心得和體會,愿與大家分享。

內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán),它涉及到金融安全、客戶利益、銀行聲譽(yù)等多個(gè)方面。合規(guī)意識的建立可以在內(nèi)部有效發(fā)現(xiàn)和防范風(fēng)險(xiǎn),提高銀行的經(jīng)營效益和競爭力。同時(shí),合規(guī)也要求銀行遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求,履行社會責(zé)任,保護(hù)客戶合法權(quán)益,維護(hù)金融市場秩序,促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

第三段:內(nèi)控合規(guī)的方法和手段。

銀行要做好內(nèi)控合規(guī)工作,需要制定明確的規(guī)章制度和流程,明確各崗位職責(zé)和權(quán)限。同時(shí),要加強(qiáng)培訓(xùn),提高人員專業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識。另外,通過信息技術(shù)的應(yīng)用,可以提高內(nèi)控合規(guī)的效率和準(zhǔn)確性,實(shí)現(xiàn)對賬、風(fēng)險(xiǎn)評估等工作的全面自動化。此外,在業(yè)務(wù)操作的過程中,柜員應(yīng)當(dāng)始終貫徹秉持真實(shí)、準(zhǔn)確、合理、合法、合規(guī)的原則,不得以犧牲客戶利益和違反法律法規(guī)為代價(jià),嚴(yán)格按照制度操作。

盡管工行柜員內(nèi)控合規(guī)意識已經(jīng)得到了一定程度的提高,但在實(shí)際操作中還是存在一些問題。首先,個(gè)別柜員存在僥幸心理,不嚴(yán)格執(zhí)行制度要求,有時(shí)存在私自操作等現(xiàn)象。其次,柜員的動力和激勵機(jī)制存在不足,導(dǎo)致合規(guī)意識的淡化。最后,制度和流程的不完善也在一定程度上影響了柜員的內(nèi)控合規(guī)工作。

為了進(jìn)一步提升內(nèi)控合規(guī)意識,工行可以采取一系列措施。首先,加強(qiáng)培訓(xùn),強(qiáng)化柜員的合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。其次,完善相關(guān)制度和流程,確保規(guī)章制度的執(zhí)行力度。再次,加強(qiáng)對柜員的激勵和考核,引導(dǎo)柜員將合規(guī)工作作為日常工作的重要內(nèi)容。最后,加大監(jiān)控力度,發(fā)現(xiàn)和處理合規(guī)問題,保障客戶利益和銀行利益的最大化。

結(jié)語。

內(nèi)控合規(guī)是工行柜員工作中不可或缺的一部分,也是金融機(jī)構(gòu)必須遵守的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。通過加強(qiáng)培訓(xùn)和完善制度,不斷提升柜員的合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,工行可以更好地保障客戶的利益,提高企業(yè)的經(jīng)營效益和市場聲譽(yù)。讓我們共同努力,營造良好的內(nèi)部控制環(huán)境和合規(guī)文化,為銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

柜員合規(guī)工作心得體會篇八

柜員是農(nóng)商銀行的重要崗位之一,他們承擔(dān)著服務(wù)客戶、辦理業(yè)務(wù)等重要職責(zé)。在這個(gè)崗位上,柜員需要嚴(yán)格遵守法律法規(guī),確保業(yè)務(wù)合規(guī),保護(hù)客戶資金安全和銀行的利益。本文將從“農(nóng)商銀行柜員合規(guī)心得體會”這一主題出發(fā),介紹柜員應(yīng)注意的一些合規(guī)事項(xiàng),并結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分享。

二、遵守行規(guī)行約。

作為柜員,首先要了解并嚴(yán)格遵守農(nóng)商銀行和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的政策、規(guī)定和流程。要求柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要嚴(yán)格按照規(guī)定操作,確保資金安全和合規(guī)性。例如,在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí),柜員應(yīng)核實(shí)客戶身份,檢查身份證、戶口本等相關(guān)證件的真實(shí)性;另外,柜員在辦理資金劃撥、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時(shí),也要仔細(xì)核對客戶的身份信息,確保資金劃轉(zhuǎn)的準(zhǔn)確性。只有遵守行規(guī)行約,柜員才能正確地履行職責(zé)、保護(hù)客戶和銀行的合法權(quán)益。

三、保護(hù)客戶隱私。

在處理客戶業(yè)務(wù)時(shí),柜員還要嚴(yán)格保護(hù)客戶的隱私。客戶的個(gè)人信息和資產(chǎn)信息都屬于敏感信息,柜員必須增強(qiáng)保密意識,在任何情況下都不能私自泄露客戶的信息。為了保障客戶的隱私權(quán),農(nóng)商銀行強(qiáng)調(diào)嚴(yán)禁柜員私自查看、使用或取得客戶的信息。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí),要經(jīng)過客戶同意才能查看相關(guān)信息,并且在業(yè)務(wù)辦理完成后要及時(shí)銷毀客戶的信息,防止信息被濫用。只有保護(hù)好客戶的隱私,才能贏得客戶的信任和滿意。

四、提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識。

作為金融從業(yè)人員,柜員需要具備良好的風(fēng)險(xiǎn)防控意識。在工作中,柜員需要以客戶資金安全為首要任務(wù),努力避免各種風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。例如,在辦理業(yè)務(wù)時(shí),柜員需要仔細(xì)審核客戶提供的證件和填寫的申請表格,以防止假冒和冒名開戶等欺詐行為;另外,柜員還應(yīng)留意不法分子利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行詐騙的行為,在客戶辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提醒客戶注意安全,防范各類網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)。只有提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識,才能防范風(fēng)險(xiǎn),保障客戶資金安全。

五、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。

作為柜員,合規(guī)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)是非常重要的。銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)會定期組織各類合規(guī)培訓(xùn),柜員應(yīng)積極參與,并認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)知識。除了組織的培訓(xùn),柜員還可以主動參閱相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章,深入學(xué)習(xí)行規(guī)行約,了解各類合規(guī)流程和操作規(guī)定。同時(shí),柜員還可以分享合規(guī)心得體會,與同事之間進(jìn)行交流和討論,互相學(xué)習(xí),共同提高。只有通過不斷學(xué)習(xí)與培訓(xùn),才能與時(shí)俱進(jìn),適應(yīng)金融業(yè)合規(guī)的發(fā)展。

結(jié)語。

柜員是農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)中不可或缺的一部分,合規(guī)是柜員工作的基礎(chǔ)和保障。只有嚴(yán)格遵守行規(guī)行約,保護(hù)客戶隱私,提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識,并加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)與培訓(xùn),柜員才能更好地履行職責(zé),保護(hù)客戶和銀行的利益。希望通過這篇文章的分享,能夠引起大家對農(nóng)商銀行柜員合規(guī)工作的重視,共同營造和諧、規(guī)范、安全的金融環(huán)境。

柜員合規(guī)工作心得體會篇九

歲月不居!來也匆匆,去也匆匆!

雖然我老是覺得累,可是時(shí)間老人卻總也不覺得累,每天自我陶醉地嘀嘀噠噠跑個(gè)不停!回首這一年,頗有感慨——我完完整整的為商行服務(wù)了一年,商行也給了我別人羨慕不已的報(bào)酬——幸福!

增加工作成果——你做了別人沒有做的

從正常班到倒班,我踏踏實(shí)實(shí)地做,用心地體會,感悟最深的就是“端正態(tài)度,遵守行紀(jì)行規(guī);尊敬領(lǐng)導(dǎo),服從安排;團(tuán)結(jié)同事,虛心求教;明確目標(biāo),腳踏實(shí)地”。

一年的工作實(shí)踐,深深地體會到“臨柜工作是銀行第一形象”的含義。

我們的形象直接影響到客戶對我行的第一印象,關(guān)系到能否留下客戶,更關(guān)系到能否能留住客戶。

這要求我們要有較高的綜合素質(zhì),要求我們必須切實(shí)堅(jiān)持臨柜工作的服務(wù)宗旨“熱情周到,耐心細(xì)致,為客戶辦好每一筆業(yè)務(wù),讓客戶滿意”。

一年的工作使我深刻體會到業(yè)務(wù)知識欠缺的嚴(yán)重性。

這促使我又學(xué)習(xí)了更多的新東西,使自己的業(yè)務(wù)知識更具全面性。

雖然我們新增了不少業(yè)務(wù),但是要想保證我行的不斷壯大(即使僅為了保證我們的優(yōu)厚待遇),只有不斷地新增業(yè)務(wù)。

這就要求我必須吸收新的知識才能順利開展工作,才能跟上我行的步伐。

要做一名合格臨柜人員,光有全面的業(yè)務(wù)知識不夠,還需要配合主動、熱情、耐心的服務(wù)。

我們工作中的主性首先是要做到經(jīng)理要求我們的“主動和客戶打招呼、交流”。

我隨時(shí)主動向部分客戶介紹我行的業(yè)務(wù)信息、新產(chǎn)品。

工作態(tài)度好了,業(yè)務(wù)知識跟上了,還需要良好的工作氛圍。

營造良好的工作氛圍最主要是團(tuán)結(jié)同事。

團(tuán)結(jié)同事不是吃吃喝喝,也不是不拌嘴,而是要理解、尊重。

虛心請教,互幫互助,共同學(xué)習(xí),大家才能同心協(xié)力,才能融洽相處。

通過這一年的認(rèn)真工作,使我自身有了很大的提高。

第一,增加了對工作的熱情度與自豪感,尤其是處理完棘手的業(yè)務(wù)問題與刁難的客戶時(shí)。

第二,提高了自身素質(zhì),臨柜工作使我理解到人的一生就是存“知識、經(jīng)驗(yàn)、修養(yǎng)”,存的越多利息就越高,日益積累,,回報(bào)自然提高。

第三,提升了人際交流能力,通過與不同客戶交流,見識、膽識、才識增加了,溝通能力曾強(qiáng)了,人際關(guān)系處理的越來越好。

增加一點(diǎn)你的想法——讓工作能發(fā)揮你的知識優(yōu)勢

領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和幫助使我更加喜愛這份工作,增加了我的壓力,更增加了我的動力。

我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟,但我清楚認(rèn)識到自身的不足,需待提高自身的心理素質(zhì)、技能素質(zhì)、綜合素質(zhì)。

新的一年,給自己定下新的目標(biāo).

1、自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)理論,學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)實(shí)踐,學(xué)習(xí)身邊的同事,全方面提高自己。

2、腳踏實(shí)地做更多工作,提高工作主動性,不怕份外事,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己。

3、提高自身文化的修養(yǎng),努力使自己成為優(yōu)秀的銀行工作人。

回憶過去,看今朝,展望未來,相信通過自己的努力明天會更好。

柜員能否做到依規(guī)照章、高效快捷辦理業(yè)務(wù),為客戶提供滿意的服務(wù),其在崗時(shí)心情的好壞至關(guān)重要。

好的心情會讓人感覺一切都是美好的,一切都是可以理解的,會讓你更智慧地處理臨柜遇到的各類事情,更樂觀地對待問題。

帶著快樂的心情臨柜,你會與周圍同事和來往顧客相處得更融洽,工作更有成效。

那么,怎樣才能使自己擁有美的心境和愉悅的心情呢?

首先,學(xué)會欣賞自己。

人的一生中,人人都有過這樣的攀比與感傷,你羨慕我,我羨慕你,而唯獨(dú)忘記了去羨慕你自己。

其實(shí),我們每一個(gè)人都可以設(shè)想一下,就是當(dāng)你真的一切情況都很糟糕時(shí),也不要像祥林嫂一樣到處訴苦埋怨,那樣你只能讓別人看不起。

想明白了,你能發(fā)現(xiàn)自己是最值得自己去羨慕的、夸獎的,哪怕比來比去你真的沒有別人好,但是,要記住,金無足赤,人無完人,你要堅(jiān)信你是最棒的,你是最富有的!多花時(shí)間品讀一些有品味、有寓意的美文,美化自己的心境,使自己忘了每天大量的瑣碎的煩心事,為自己心靈建立一個(gè)溫馨的驛站,用鮮花編織芬芳的日子,用朝霞編織燦爛的日子…讓心放逐,讓心飛揚(yáng)。

多與摯友交談,欣賞他的長處,真誠地贊美他的為人處事能力。

悅納他給你的贊賞,贊賞是有力量的。

其次,學(xué)會欣賞大自然。

每天一上崗,就要面對著形形色色、性格各異的顧客,面臨著莫名的嘲諷和誤解的委屈,長期下去就會壓抑自己的心情而影響正常工作。

抽出時(shí)間走出喧雜的城市回歸到大自然去,世間萬物,各有靈性,到鄉(xiāng)間湖畔,林中溪邊觀賞一些花草蟲魚,利用假期游覽一下名山大川、江河湖海,使自己置身于祖國美麗的風(fēng)景名勝區(qū)。

為自己心靈搭建一間浪漫、溫馨的小屋,用甘冽的山泉灌溉自己的心田,用春風(fēng)滌蕩自己的心胸,用飛鳥的歌聲凈化自己的.心靈。

到大自然中感受萬物的靈氣,陶冶自己的心靈。

再次,學(xué)會欣賞自己的工作環(huán)境。

俗話說,遠(yuǎn)親不如近鄰。

和諧的同事、顧客關(guān)系會提高你的威信,增強(qiáng)你的信心,提升你的工作積極性。

要學(xué)著用積極的眼光看待一切人和事,心里時(shí)刻想著領(lǐng)導(dǎo)、同事對你的好,顧客對你的贊揚(yáng),用欣賞的眼光看待他人的長處。

調(diào)節(jié)和處理好人際關(guān)系,為人處事要有靈活性、敏感性、寬容心和幽默感等,創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境和良好的生活氛圍。

積極、主動、熱情成就自己美好的人生。

如果遭人嫉恨,也很大度;被人算計(jì),也很灑脫;要能做到以德報(bào)怨。

記?。喝桃粫r(shí)風(fēng)平浪靜,退一步海闊天空。

你不是傻子,你擁有智慧的人生,你擁有光彩的人生!寬容是會受人尊敬的。

好的心情會使你有個(gè)性、有創(chuàng)造力和凝聚力,會擁有良好的人際關(guān)系,會在工作中如魚得水,會密切與顧客的關(guān)系,會使你的工作提高效率,會讓你的的人生豐富多彩。

因此,工作中的柜員,我想對你說:“每天帶著快樂的心情上崗!”

柜員合規(guī)工作心得體會篇十

20xx年,我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進(jìn)了xx支行,在這里我將釋放青春的能量,點(diǎn)燃事業(yè)的夢想。時(shí)光飛逝,來xxx支行已經(jīng)一個(gè)年頭了,在這短短的一年中,我的人生經(jīng)歷了巨大的變化,無論是工作上,學(xué)習(xí)上,還是思想上都逐漸成熟起來。

在xx支行,我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說,普通的柜員何談事業(yè),不,柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡,完美源于認(rèn)真。我熱愛這份工作,把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。作為一名農(nóng)行員工,特別是一線員工,我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺服務(wù)是展示xx行系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”,所以我每天都以飽滿的熱情,用心服務(wù),真誠服務(wù),以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。

是的,在xx行員工中,柜員是直接面對客戶的群體,柜臺是展示農(nóng)行形象的窗口,柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的,然而面對各類客戶,柜員要熟練操作、熱忱服務(wù),日復(fù)一日,用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會到xx行人的真誠,感受到在xx行辦業(yè)務(wù)的.溫馨,這樣的工作就是不平凡的,我為自己的崗位而自豪!為此,我要求自己做到:一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);二是保持良好的職業(yè)操守,遵守國家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系,與同事之間和睦相處;四是清醒的認(rèn)識自我、勝不驕、敗不餒。

參加工作以來,我立足本職崗位,踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,向有經(jīng)驗(yàn)的同事請教,只有這樣,才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績。點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事讓我深刻體會到,作為一名一線的員工,注定要平凡,因?yàn)樗荒芟駴_鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口,炸碉堡,留下英雄美名供世人傳揚(yáng),甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收,夏種秋收,總有固定的收獲。有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款,賬務(wù)錄入,收收放放,營銷維護(hù),迎來送往之類的枯燥運(yùn)作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上,讓我深刻體會到,偉大正寓于平凡之中,平凡的我們一樣能夠奉獻(xiàn),奉獻(xiàn)我們的熱情,奉獻(xiàn)我們的真誠,奉獻(xiàn)我們的青春。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空,沒有根基哪來高樓,沒有平凡哪來偉大!人生的價(jià)值只有在平凡的奉獻(xiàn)中才能得到升華和完善。

在為客戶服務(wù)的過程中,我始終堅(jiān)持“想客戶之所求,急客戶之所需,排客戶之所憂”,為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù),做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體,給客戶留下了良好的印象,也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí),在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下,靈活掌握營銷方式,為客戶提供一定的方便,靈活、適度地為客戶提供個(gè)性化、快捷的服務(wù)。

完美源于認(rèn)真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,我們想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因?yàn)?,沒有挑剔的客戶,只有不完美的服務(wù)。在日常工作中,我積極刻苦鉆研新知識,新業(yè)務(wù),理論結(jié)合實(shí)踐,熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。我從點(diǎn)滴小事做起,在辦理業(yè)務(wù)時(shí),盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效,讓客戶少等、少跑、少問,給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。

青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光,因?yàn)檐P躇滿志,精力充沛,因?yàn)楦谊J敢干,活力四射,因?yàn)橛刑嗟膲粝牒拖M?!但在我看來,青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合,崇高的道德修養(yǎng),以及堅(jiān)強(qiáng)的意志,更要耐得住平凡,立足于平凡,淡泊名利,勇于奉獻(xiàn)!

今天,我們正把如火的青春獻(xiàn)給平凡的xx行崗位,xx行正是在這青春的交替中,一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上,也將深深的烙下我們青春的印記。富蘭克林有句名言:“推動你的事業(yè),不要讓你的事業(yè)來推動你”。今天我正是為推動我的事業(yè)而來,這源于我對人生價(jià)值的追求,對金融事業(yè)的一份熱情。因?yàn)槲抑雷鳛橐幻砷L中的青年,只有把個(gè)人理想與xx行事業(yè)的發(fā)展有機(jī)結(jié)合起來,才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性,在開創(chuàng)銀行美好明天的過程中實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過。這一年里,我們用計(jì)算機(jī)鍵盤繪出了滿天霞光,用算盤珠拔落了萬顆星辰;我們守著一份愉悅,一份執(zhí)著,一份收獲。每天記賬,結(jié)賬,做傳票,寫賬簿。雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績和驚天動地的事業(yè),但我們盡心盡力,忠于職守。我們用這平平淡淡的生活,平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡,收獲著豐收的喜悅。

這一年里,我始終保持著良好的工作狀態(tài),以一名合格的合作銀行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。立足本職工作,潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻(xiàn)著,為合作銀行事業(yè)發(fā)出一份光,一份熱。作為儲蓄崗位一線員工,我們更應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平,這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手,更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo),搞好服務(wù),樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象,做到來有迎聲,問有答聲,走有送聲,要讓每個(gè)顧客都高興而來滿意而歸。

柜員合規(guī)工作心得體會篇十一

第一段:

作為一個(gè)柜員,合規(guī)是我們工作中最為重要的一項(xiàng)職責(zé)。在處理客戶業(yè)務(wù)的過程中,我們必須遵循銀行的合規(guī)政策,確保每一筆交易符合法律法規(guī)和銀行規(guī)定。經(jīng)過長時(shí)間的實(shí)踐和思考,我對于合規(guī)工作有了一些心得體會。

第二段:

首先,作為一個(gè)柜員,在開展工作之前,我們要對相關(guān)的法律法規(guī)和銀行規(guī)定有一個(gè)全面的了解。只有了解了政策要求,我們才能在工作中做到守法合規(guī)。因此,不斷學(xué)習(xí)和提升自己的法律法規(guī)知識,是非常重要的。在工作中,我經(jīng)常在業(yè)余時(shí)間閱讀相關(guān)書籍和參加培訓(xùn)課程,以提高自己的知識水平和業(yè)務(wù)能力。

第三段:

其次,合規(guī)工作需要我們保持高度的責(zé)任心,時(shí)刻保持警惕。柜員工作中涉及到大量的金融交易和業(yè)務(wù)操作,任何一絲疏忽都可能導(dǎo)致不可預(yù)測的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。因此,我們必須嚴(yán)格按照流程操作,不盲目追求效率和方便,而是保持審慎和謹(jǐn)慎的態(tài)度。在每一筆交易中,我們要仔細(xì)核對客戶的身份信息和交易資料,確保其真實(shí)合法。同時(shí),對于異常交易和風(fēng)險(xiǎn)交易,我們要果斷報(bào)備,避免和擴(kuò)大可能的風(fēng)險(xiǎn)。

第四段:

此外,合規(guī)工作還需要我們保持高度的溝通和協(xié)調(diào)能力。在工作中,我們經(jīng)常需要與客戶溝通,了解他們的需求,為他們提供合規(guī)的服務(wù)。同時(shí),我們也需要與其他部門保持密切合作,協(xié)同推進(jìn)合規(guī)工作。例如,我們要與風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門建立良好的溝通機(jī)制,及時(shí)匯報(bào)異常交易和風(fēng)險(xiǎn)情況,共同防范和應(yīng)對潛在風(fēng)險(xiǎn)。只有通過良好的協(xié)作,我們才能做到合規(guī)工作的全面推進(jìn)。

第五段:

最后,作為一個(gè)柜員,要時(shí)刻保持自我監(jiān)督和自我約束。合規(guī)工作需要我們具備高度的自律性和責(zé)任感。我們要時(shí)刻提醒自己工作中的合規(guī)要求,不斷完善自己的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,避免出現(xiàn)不合規(guī)的行為。同時(shí),我們也要主動關(guān)注行業(yè)動態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)趨勢,及時(shí)調(diào)整工作策略,提高合規(guī)水平。

總結(jié):

通過長時(shí)間的工作經(jīng)驗(yàn),我深切認(rèn)識到合規(guī)工作的重要性。只有做到合規(guī),我們才能保障客戶的利益,提高銀行的聲譽(yù)和形象。作為一個(gè)柜員,我將始終牢記合規(guī)是我的底線和紅線,時(shí)刻保持高度的合規(guī)意識,為客戶提供安全可靠的金融服務(wù)。同時(shí),我也將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和提升自己的合規(guī)知識和能力,不斷適應(yīng)和應(yīng)對新的合規(guī)挑戰(zhàn)。只有這樣,我才能在合規(guī)工作中不斷成長和進(jìn)步。

柜員合規(guī)工作心得體會篇十二

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。

合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。

大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。

它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。

即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。

人們提倡什么,唾棄什么,就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程,這種自然的結(jié)合即為文化本源。

情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,即為文化建設(shè)。

二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。

文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。

當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí),往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時(shí),違規(guī)也就悄然而至。

因此,合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。

在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。

三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。

壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的'實(shí)時(shí)監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。

那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽(yù)感,它需要給予重托來建立。

給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感,實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。

而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。

人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。

人們有這樣的經(jīng)驗(yàn),當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí),就會出現(xiàn)自覺維護(hù),不亂扔垃圾的現(xiàn)象。

這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色,是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。

角色理論告訴我們,一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色,它就是情緒側(cè)抑制作用。

否則就會造成角色沖突和角色曖昧。

培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,就是要制造一個(gè)守望者的單一職能,接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托,受到高峰體驗(yàn),這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督,這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐,保持常年的一定壓力。

只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。

因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。

通過這次主題教育活動,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識,強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。

南海“光華”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。

作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。

因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。

加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。

版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,轉(zhuǎn)載請注明出處。

每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。

正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失。

我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

柜員合規(guī)工作心得體會篇十三

第一段:引入合規(guī)意義和重要性(200字)。

農(nóng)商銀行作為一個(gè)金融機(jī)構(gòu),合規(guī)意識和規(guī)范行為是其職業(yè)道德和社會責(zé)任的重要體現(xiàn)。柜員作為農(nóng)商銀行與客戶直接交流的紐帶,具有著特殊的職責(zé)和責(zé)任。遵守合規(guī)規(guī)定不僅能夠維護(hù)農(nóng)商銀行的聲譽(yù)和形象,也能夠提高客戶滿意度,增強(qiáng)客戶的信任感。因此,作為一名農(nóng)商銀行柜員,合規(guī)意識對于我的工作至關(guān)重要。

第二段:了解合規(guī)規(guī)范和制度(200字)。

首先,作為柜員,我要熟悉并遵守農(nóng)商銀行的合規(guī)規(guī)定和制度。這包括了解銀行業(yè)人員的基本行為準(zhǔn)則、反洗錢和反恐怖融資規(guī)定、關(guān)于客戶隱私和信息保護(hù)的規(guī)定等。只有對這些合規(guī)規(guī)定有足夠的了解,才能在日常工作中注意避免違規(guī)行為,確保自己的行為符合法律法規(guī)要求。

第三段:注重業(yè)務(wù)操作中的合規(guī)要求(200字)。

在柜員工作中,我始終注重業(yè)務(wù)操作中的合規(guī)要求。為了確??蛻粜畔⒌陌踩捅C埽覈?yán)格按照規(guī)定的程序和流程進(jìn)行操作,確??蛻粜畔⒉煌庑埂M瑫r(shí),在處理客戶業(yè)務(wù)過程中,我也時(shí)刻注意遵守農(nóng)商銀行的各項(xiàng)規(guī)定,不越權(quán)、不違規(guī)操作,并根據(jù)銀行的流程和規(guī)程,為客戶提供準(zhǔn)確、高效的服務(wù)。

第四段:提高自身合規(guī)意識和能力(200字)。

為了更好地履行合規(guī)責(zé)任,我不斷提高自身的合規(guī)意識和能力。通過梳理部門規(guī)章制度、參加各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動,我不斷提升對合規(guī)工作的認(rèn)識和理解。同時(shí),我也學(xué)習(xí)并了解相關(guān)法律法規(guī)的變化和更新,及時(shí)調(diào)整工作方式,確保自己的工作符合最新的合規(guī)要求。合規(guī)意識和能力的提升不僅有助于保護(hù)客戶利益,也是個(gè)人職業(yè)發(fā)展的重要保障。

第五段:合規(guī)的重要意義(200字)。

堅(jiān)持合規(guī)的工作態(tài)度和行為準(zhǔn)則,可以樹立良好的行業(yè)形象,提高銀行的市場聲譽(yù)。只有通過合規(guī)行為,農(nóng)商銀行才能在競爭激烈的金融市場中取得客戶信任,吸引更多客戶資源。同時(shí),合規(guī)行為也能夠避免涉及法律風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)懲罰,保護(hù)農(nóng)商銀行的利益和客戶的權(quán)益。因此,作為一名農(nóng)商銀行柜員,我們應(yīng)當(dāng)時(shí)刻保持警惕,嚴(yán)格遵守合規(guī)規(guī)定,努力成為一名合規(guī)專業(yè)的柜員。

總結(jié):合規(guī)對于農(nóng)商銀行柜員來說是一項(xiàng)重要的職責(zé)和要求。只有通過理解合規(guī)規(guī)定,注重業(yè)務(wù)操作過程中的合規(guī)要求,提高自身合規(guī)意識和能力,才能夠保護(hù)客戶利益,提高銀行聲譽(yù),為農(nóng)商銀行的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

柜員合規(guī)工作心得體會篇十四

近年來,銀行業(yè)務(wù)流程日益復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)不斷增加。為了有效管理風(fēng)險(xiǎn),農(nóng)行柜員不僅需要熟悉產(chǎn)品操作流程,還需要具備一定的內(nèi)控合規(guī)能力。本文將從我個(gè)人的角度出發(fā),分享一些農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)的心得體會。

第二段:注重規(guī)范操作。

作為柜員,內(nèi)控合規(guī)就要求我高度重視規(guī)范操作。首先,我時(shí)刻關(guān)注著人民銀行和農(nóng)行總行發(fā)布的政策法規(guī),及時(shí)更新自身的合規(guī)知識。其次,在日常工作中,我嚴(yán)格按照農(nóng)行的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行操作,確保合規(guī)性。例如,當(dāng)辦理某種業(yè)務(wù)時(shí),我會詳細(xì)核對客戶的身份證件和其他必要材料,杜絕信息不完整或虛假的風(fēng)險(xiǎn),有效防范刷卡套現(xiàn)等違規(guī)操作。

第三段:強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識。

內(nèi)控合規(guī)工作離不開風(fēng)險(xiǎn)意識的強(qiáng)化。在柜面工作中,我經(jīng)常面對各種各樣的客戶,其中可能存在著風(fēng)險(xiǎn)。為了有效識別和化解風(fēng)險(xiǎn),我始終保持警惕。我在接待客戶時(shí),會主動了解其資金來源和資金去向,對于高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)會進(jìn)一步核實(shí)。同時(shí),我也會關(guān)注反洗錢的相關(guān)問題,通過分析客戶的資金流動情況,識別是否存在洗錢的風(fēng)險(xiǎn),確保農(nóng)行資金的安全。

第四段:加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育。

農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作,也需要加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育。在農(nóng)行,我們有定期的合規(guī)培訓(xùn),通過學(xué)習(xí)相關(guān)課程和知識,提高自身的基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)操作能力。同時(shí),我們也進(jìn)行內(nèi)部考核,以檢驗(yàn)自己的合規(guī)水平。此外,我們還互相交流心得體會,分享工作經(jīng)驗(yàn),促進(jìn)合規(guī)工作的不斷提升。通過這些教育和培訓(xùn),我們能夠更好地適應(yīng)新的合規(guī)要求,提高內(nèi)控合規(guī)能力。

第五段:總結(jié)心得。

在農(nóng)行工作的這段時(shí)間里,我深刻領(lǐng)悟到內(nèi)控合規(guī)對于現(xiàn)代銀行的重要性。作為柜員,我要不斷提高自身的合規(guī)水平,確保自己的操作符合法律法規(guī)和農(nóng)行的規(guī)定。只有保持規(guī)范操作和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識,我們才能更好地保護(hù)客戶和農(nóng)行的合法權(quán)益。我們也要不斷學(xué)習(xí),積極參與內(nèi)部合規(guī)教育,通過共同努力,使農(nóng)行的內(nèi)控合規(guī)工作更加完善,為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。

結(jié)尾:

在農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作中,規(guī)范操作、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識和加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育是重要的方面。作為柜員,我們要時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn),不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和提升,以確保我們的工作合規(guī)合法,為農(nóng)行和客戶提供更好的服務(wù)。希望在不斷的實(shí)踐中,我們的內(nèi)控合規(guī)工作能夠進(jìn)一步完善,確保農(nóng)行的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。

柜員合規(guī)工作心得體會篇十五

銀行柜員合規(guī)

心得體會

1

在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動中,我深刻認(rèn)識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見解。

第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?!盎A(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念,讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二,要更新服務(wù)意識?,F(xiàn)實(shí)看,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場意識,善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場,善于拓展優(yōu)質(zhì)市場,善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶,通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識,因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三,要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面,從我行自身來看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,我們很長一段時(shí)間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模,不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實(shí)踐證明,無約束下的經(jīng)營,就會增加經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長,重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn),重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,要學(xué)會在有成本制約條件下的"健康發(fā)展,每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理,每項(xiàng)經(jīng)營活動都要講成本制約,認(rèn)真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工,特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo),只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識還不夠,還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。要采取有效措施,積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識,讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實(shí)處,使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識深入每個(gè)員工的心中,進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制,增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四,要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前,我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù),但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?,F(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí),由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場經(jīng)濟(jì)法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng),我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

銀行柜員合規(guī)心得體會2

為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),依法合規(guī)經(jīng)營,龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學(xué)習(xí)會。領(lǐng)導(dǎo)和職員都積極參加了這次的學(xué)習(xí)會,學(xué)習(xí)氣氛濃厚,通過這次的學(xué)習(xí),現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:

一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識

在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,在學(xué)習(xí)會上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,通過學(xué)習(xí),使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識,認(rèn)識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性。通過學(xué)習(xí),讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識。通過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我找到了自我正確的價(jià)值取向,增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理

“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念,是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,這是需要一定時(shí)間來塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說,不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的,在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,只有這樣,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高,我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

三、

合規(guī)管理從我做起

通過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工,就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

學(xué)習(xí)會在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結(jié)束了,時(shí)間雖短,但對我來說意義卻是重大的。通過學(xué)習(xí),不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義,更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。

銀行柜員合規(guī)心得體會3

為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,積極創(chuàng)建“一流支行”,成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會,正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計(jì)、各營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo)。

會議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,對“合規(guī)管理年”活動的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動:

一是抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求,組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動及時(shí)自查自糾的,可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,從重追究責(zé)任。

二是抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識、責(zé)任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會,并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價(jià),做到人人過關(guān)。

四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制,強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程,做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé),后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題,必須在專項(xiàng)登記簿上登記,作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的,按違規(guī)操作處罰。

五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度,針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度,檢查工作情況納入對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動,發(fā)揮全員智慧,提出合規(guī)工作改進(jìn)措施和建議。

六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度??己伺琶亢蟮模M(jìn)行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員,調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的,嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排名的,予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”,定期公布結(jié)果,排名靠前的給予獎勵,排名靠后的給予處罰。

七是抓責(zé)任追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人”的要求,對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任。

八是抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?;藢徲?jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào),各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,形成報(bào)告,印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。

九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的,立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。

十是抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求,特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。

銀行柜員合規(guī)心得體會4

近日,總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動,不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念,強(qiáng)化合規(guī)意識,提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動

總結(jié)

了以下心得:

一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系,必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題,從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論,促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植,保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行,而且是為他人,更是為自己,“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛,是一種對每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛”。

二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。

合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明,無論做什么事,只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),認(rèn)真抓,認(rèn)真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在接受合規(guī)管理時(shí)總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營之本”,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn),杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”的活動,真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業(yè)務(wù)活動,為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程,我們大家必須再接再厲,結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

柜員合規(guī)心得體會

銀行柜員銀行合規(guī)學(xué)習(xí)體會

銀行柜員合規(guī)先進(jìn)事跡

銀行柜員合規(guī)文化演講心得體會

柜員合規(guī)工作心得體會篇十六

近年來,農(nóng)商銀行日益發(fā)展壯大,其柜員隊(duì)伍也不斷壯大,但由于多數(shù)柜員缺乏合規(guī)意識,使得一些違規(guī)操作頻頻發(fā)生。為了解決這一問題,農(nóng)商銀行采取了一系列的合規(guī)培訓(xùn)措施,如全員培訓(xùn)、定期檢查等,使柜員們不斷加強(qiáng)對合規(guī)的理解。本文將從柜員合規(guī)的重要性、柜員合規(guī)的挑戰(zhàn)與困惑、柜員合規(guī)的解決方案以及柜員合規(guī)的心得體會四個(gè)方面,展開討論。

首先,柜員合規(guī)的重要性不可忽視。作為一名農(nóng)商銀行的柜員,我們不僅僅是一名銀行從業(yè)人員,更是一名金融從業(yè)人員,我們肩負(fù)著保護(hù)客戶利益、維護(hù)金融穩(wěn)定的責(zé)任。如果柜員違反合規(guī)規(guī)定,進(jìn)行不當(dāng)操作,將會給客戶帶來巨大的損失,并對整個(gè)金融體系造成嚴(yán)重的沖擊。因此,柜員合規(guī)的重要性不言而喻。

其次,柜員合規(guī)在實(shí)踐中面臨著一系列的挑戰(zhàn)與困惑。首先,柜員在面對利益沖突時(shí)難以自主抵制誘惑,尤其是在面對違規(guī)所帶來的利益誘惑時(shí)更是如此。其次,柜員在對合規(guī)規(guī)定理解不足時(shí)容易犯錯(cuò),特別是在金融法律法規(guī)不斷變化的背景下。再次,由于柜員工作壓力大、工作節(jié)奏快,加之日常工作中客戶需求反復(fù)變化,柜員在合規(guī)操作上常會因忽視規(guī)則而犯錯(cuò)。由于這些因素的制約,柜員合規(guī)面臨著諸多挑戰(zhàn)與困惑。

針對柜員合規(guī)的挑戰(zhàn)與困惑,農(nóng)商銀行采取了一系列的解決方案。首先,農(nóng)商銀行加強(qiáng)了柜員的合規(guī)培訓(xùn),通過定期培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、案例講解等方式提高柜員對合規(guī)意識的理解。其次,農(nóng)商銀行建立了嚴(yán)密的內(nèi)部監(jiān)管體系,通過全員培訓(xùn)和定期檢查,促使柜員自覺抵制違規(guī)操作。再次,農(nóng)商銀行提供了專業(yè)的技術(shù)支持,優(yōu)化系統(tǒng),提高操作效率,降低柜員違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

在柜員合規(guī)的實(shí)踐中,我有一些心得體會。首先,合規(guī)意識要從自己做起,要時(shí)刻保持清醒的頭腦,遇到違規(guī)操作的誘惑要能夠堅(jiān)決抵制。其次,要善于學(xué)習(xí)和總結(jié),不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平和合規(guī)意識,在業(yè)務(wù)操作中時(shí)刻留意合規(guī)規(guī)定的變化。再次,要嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)操作規(guī)定,尤其是與客戶相關(guān)的操作,要認(rèn)真對待客戶需求變化,做到合規(guī)與服務(wù)并重。最后,要勇于舉報(bào)違規(guī)行為,有效維護(hù)金融秩序,保護(hù)客戶利益。

綜上所述,農(nóng)商銀行柜員合規(guī)的重要性不言而喻,同時(shí)也面臨著一系列的挑戰(zhàn)與困惑。為了解決這些問題,農(nóng)商銀行采取了一系列的解決方案,并通過柜員心得體會的分享,不斷加強(qiáng)柜員對合規(guī)的理解。最終,相信農(nóng)商銀行的柜員將成為合規(guī)的守護(hù)者,創(chuàng)造更加和諧有序的金融環(huán)境。

柜員合規(guī)工作心得體會篇十七

合規(guī)文化心得體會是銀行柜員們常常需要思考和總結(jié)的一個(gè)話題。作為銀行柜員,我們必須時(shí)刻牢記自己的職責(zé),遵守相關(guān)法律法規(guī)和銀行的規(guī)章制度,以確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性。以下是我對合規(guī)文化的一些心得體會。

首先,作為銀行柜員,我們必須具備良好的道德素質(zhì)和職業(yè)操守。合規(guī)文化要求我們要以誠信和正直的態(tài)度對待工作和客戶。我們要遵循“一切為客戶,一切合乎規(guī)范”的原則,絕不以權(quán)謀私,利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。此外,在處理客戶業(yè)務(wù)時(shí),我們要堅(jiān)守不泄露客戶信息的原則,嚴(yán)格保護(hù)客戶隱私。

其次,銀行柜員必須熟悉各項(xiàng)法律法規(guī)和銀行的規(guī)章制度。只有了解并遵守相關(guān)規(guī)定,才能確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性。我們要不斷學(xué)習(xí)和更新自己的法律知識,了解最新的法律法規(guī)變化,并將其應(yīng)用到實(shí)際工作中。同時(shí),我們還要仔細(xì)閱讀和理解銀行的內(nèi)部規(guī)章制度,嚴(yán)格按照規(guī)定操作,確保自己的工作符合規(guī)定。

此外,合規(guī)文化要求我們始終保持高度的警覺性和風(fēng)險(xiǎn)意識。作為銀行柜員,我們處理的是客戶的資金和財(cái)產(chǎn),一絲不茍的操作和審慎的態(tài)度至關(guān)重要。我們要時(shí)刻警惕各種風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢、反恐怖融資等相關(guān)制度,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易。在工作中,我們還要時(shí)刻防范內(nèi)外部的欺詐行為,保護(hù)客戶的權(quán)益,同時(shí)提高自身的反欺詐能力。

另外,銀行柜員還要不斷提高自身的合規(guī)意識和能力。銀行業(yè)務(wù)繁雜多樣,法律法規(guī)不斷變化,作為銀行柜員,必須保持敏感的合規(guī)意識。我們要定期參加合規(guī)培訓(xùn),掌握最新的合規(guī)知識,增強(qiáng)自己的合規(guī)意識和能力。只有不斷提高自己的合規(guī)素質(zhì),才能更好地適應(yīng)工作的需要,并為顧客提供更好的服務(wù)。

最后,合規(guī)文化既是銀行的基本要求,也是我們作為銀行柜員的職業(yè)追求。銀行的合規(guī)文化建設(shè)需要所有員工的共同努力,每一個(gè)銀行柜員都應(yīng)該成為合規(guī)文化的踐行者。通過建立和完善合規(guī)體系,加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管,確保金融業(yè)務(wù)規(guī)范有序,不僅能保障銀行的可持續(xù)發(fā)展,也能為客戶提供更加安全可靠的金融服務(wù)。

總之,合規(guī)文化是銀行柜員必須時(shí)刻牢記的重要理念。只有通過堅(jiān)持誠信、遵守規(guī)章制度、保持警覺性和提高自身素質(zhì),我們才能做到業(yè)務(wù)的合規(guī)性。合規(guī)文化的建設(shè)需要每一個(gè)銀行柜員的付出和努力,只有我們共同努力,才能為銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展和客戶的滿意度作出貢獻(xiàn)。

柜員合規(guī)工作心得體會篇十八

銀行,一個(gè)每天與現(xiàn)金,存款貴金屬打交道的高危行業(yè),且銀行案件無小事,因此,如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。

哲學(xué)上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的,內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對立統(tǒng)一,也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對立統(tǒng)一,則是外部矛盾,即外因。辯證唯物主義認(rèn)為,內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時(shí)存在、缺一不可的.,但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ),是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì),是事物運(yùn)動的源泉和動力,它規(guī)定著事物運(yùn)動和發(fā)展的基本趨勢。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件,它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展,加速或延緩事物的發(fā)展進(jìn)程,但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。

所以,內(nèi)因是第一位的原因,外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時(shí),既要看到內(nèi)因的重要作用,同時(shí)也不可忽視外因的作用。在堅(jiān)持“內(nèi)因論”的前提下,不忽視外因的作用。形而上學(xué)則與之相反,主張“外因論”。認(rèn)為事物的運(yùn)動和發(fā)展完全是由外力推動的。

大家知道,內(nèi)控是銀行對內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范控制。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問題時(shí),我們要給予提醒、給予警告、給予處罰,目的在于警示、在于教育?,F(xiàn)在,各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格,處罰力度越來越大,要求我們:“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。

柜員合規(guī)工作心得體會篇十九

工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)部曲云霞同志進(jìn)行18年來,一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣,她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當(dāng)做自己的有力陣地,用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)傳遞給每一位用戶,用合規(guī)操作嚴(yán)格規(guī)定自己,形成了一道亮麗的風(fēng)光線。她全年的業(yè)務(wù)量居支行前茅,無一筆風(fēng)險(xiǎn)事故出現(xiàn),榮獲省分行“合規(guī)標(biāo)兵”個(gè)人榮譽(yù)頭銜,是當(dāng)之無愧的合規(guī)標(biāo)兵和學(xué)習(xí)的榜樣。

每個(gè)季度,曲云霞的個(gè)人業(yè)務(wù)量總是列居支行前茅,同時(shí)她的各項(xiàng)考核指標(biāo)均能超額完成。她經(jīng)??偸窃缭绲貋淼骄W(wǎng)點(diǎn),準(zhǔn)備好每天工作所需的必要章、證,隨著網(wǎng)點(diǎn)大門的開啟,用飽滿、熱情的服務(wù)接待客人;對于業(yè)務(wù)上的難點(diǎn),她總能耐心解決,給用戶一個(gè)滿意的解答;她能做到令行禁止,用推進(jìn)的內(nèi)控機(jī)制武裝自己,合規(guī)高效地申請業(yè)務(wù)。同時(shí),針對新入行人員,她手把手指導(dǎo)新學(xué)員的業(yè)務(wù)技能,傳授業(yè)務(wù)和合規(guī)知識,提升新學(xué)員的業(yè)務(wù)能力。

她將自己的崗位視為個(gè)人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”,正是這一顆顆小小的螺絲釘,才能確保工行“大機(jī)器”高速運(yùn)轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競爭浪潮中,離不開每一個(gè)崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻(xiàn)。

她將自己工作上經(jīng)驗(yàn)總結(jié)為“道”與“德”的追求:“道”是指工作方式,如果沒有恰當(dāng)?shù)姆绞?,就會迷失方向,只有自己瞄?zhǔn)方向,找準(zhǔn)定位,合規(guī)操作,愛崗敬業(yè),腳踏實(shí)地干業(yè)績,才能為工行事業(yè)的興旺提供動力;“德”是指工作態(tài)度,她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作,而是嚴(yán)肅看待、勤勉奉獻(xiàn),用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績獲得朋友認(rèn)可、用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮鳡幃?dāng)合規(guī)標(biāo)兵,她出眾的服務(wù)和細(xì)致的操作獲得了高度的認(rèn)同,榮獲了20xx年度市級服務(wù)先進(jìn)個(gè)人榮譽(yù)。

柜員合規(guī)工作心得體會篇二十

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會:

一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求

、加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,來自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會:

一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求

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柜員合規(guī)工作心得體會篇二十一

為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,用心建立“一流支行”,成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會,正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計(jì)、各營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo)。

會議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,對“合規(guī)管理年”活動的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動:

抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求,組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動及時(shí)自查自糾的,可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,從重追究職責(zé)。

抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識、職責(zé)意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會,并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價(jià),做到人人過關(guān)。

抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點(diǎn),開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育,并適時(shí)開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。

以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)》為主要資料,對分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試,低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的,將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶,根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導(dǎo)師進(jìn)行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制,強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程,做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé),后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題,務(wù)必在專項(xiàng)登記簿上登記,作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的,按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度,針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度,檢查工作狀況納入對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動,發(fā)揮全員智慧,提出合規(guī)工作改善措施和推薦。

抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度??己伺判锌亢蟮模M(jìn)行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員,調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的,嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的,予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”,定期公布結(jié)果,排行靠前的給予獎勵,排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人”的要求,對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé)。

抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位。稽核審計(jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào),各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,構(gòu)成報(bào)告,印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的,立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。

抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求,特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。

柜員合規(guī)工作心得體會篇二十二

第一段:引言(100字)。

農(nóng)行作為我國的大型商業(yè)銀行之一,在金融行業(yè)中扮演著重要的角色。為了確保金融業(yè)務(wù)的安全合規(guī),農(nóng)行柜員必須遵守內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)規(guī)定。在工作中,我深刻體會到了內(nèi)控合規(guī)對于金融機(jī)構(gòu)和柜員個(gè)人的重要性,并總結(jié)了一些心得體會。

第二段:加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(250字)。

內(nèi)控合規(guī)的第一要義是加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的意識。作為柜員,我們需要時(shí)刻保持警覺,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評估各種風(fēng)險(xiǎn),對于風(fēng)險(xiǎn)的管理必須處于主動狀態(tài)。我們應(yīng)該建立起對于內(nèi)部和外部風(fēng)險(xiǎn)的敏感性,時(shí)刻警惕違規(guī)和失誤的可能,并采取相應(yīng)的措施加以防范。只有深入了解各種風(fēng)險(xiǎn)并提前進(jìn)行預(yù)警,才能有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的利益,確保業(yè)務(wù)進(jìn)行順利。

第三段:嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程(250字)。

內(nèi)控合規(guī)脫離不了對操作規(guī)程的嚴(yán)格執(zhí)行。在我們的日常工作中,我們需要時(shí)刻遵循并執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,確保操作的合規(guī)性和安全性。同時(shí),我們還必須嚴(yán)格遵循職業(yè)道德,并履行好法定的行為準(zhǔn)則。絕對不能違反規(guī)定,不得從事違規(guī)的業(yè)務(wù)或存在違法的行為。只有通過規(guī)范的操作程序和個(gè)人的自律,柜員和金融機(jī)構(gòu)才能真正做到合規(guī)。

第四段:加強(qiáng)專業(yè)知識學(xué)習(xí)(250字)。

內(nèi)控合規(guī)也需要我們持續(xù)學(xué)習(xí)和提高專業(yè)知識。金融行業(yè)發(fā)展迅速,相關(guān)法律法規(guī)不斷更新和完善,我們必須緊跟時(shí)代的步伐,不斷加強(qiáng)自身的專業(yè)知識儲備。只有對業(yè)務(wù)和法律法規(guī)有深入的了解,才能做到在操作過程中合規(guī)、安全。同時(shí),也需要加強(qiáng)對金融風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的學(xué)習(xí),提高自身的能力與水平。

第五段:培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作精神(250字)。

在農(nóng)行柜員的工作中,團(tuán)隊(duì)合作精神也是內(nèi)控合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。柜員之間需要互相配合、相互支持,共同完成工作任務(wù)。在團(tuán)隊(duì)合作中,我們可以相互提醒和監(jiān)督,減少失誤和違規(guī)的發(fā)生。團(tuán)隊(duì)合作可以有效激發(fā)每個(gè)柜員的工作激情,形成良好的工作氛圍。只有形成團(tuán)結(jié)合作的團(tuán)隊(duì),內(nèi)控合規(guī)才能得以有效保障。

結(jié)尾(100字)。

總之,作為農(nóng)行的柜員,在工作中做好內(nèi)控合規(guī)是我們的首要任務(wù)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識、嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程、加強(qiáng)專業(yè)知識學(xué)習(xí)和培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作精神是實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要途徑。只有通過不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我們才能更好地履行自己的職責(zé),確保金融業(yè)務(wù)的安全合規(guī)進(jìn)行。

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