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房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇一
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項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
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二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
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1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)。可以由專門的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的`一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相
應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
房地產(chǎn)企業(yè)（項(xiàng)目）融資計(jì)劃書參考模板
項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報(bào)告是提供給有投資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，摘要中應(yīng)重點(diǎn)介紹項(xiàng)目分析（第二部分）和融資方案（第六部分）的內(nèi)容。
衡水市***項(xiàng)目融資方案
一、融資項(xiàng)目名稱：衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項(xiàng)目
二、融資項(xiàng)目主體：河北***基礎(chǔ)工程集團(tuán)有限公司
三、融資主體簡介：
河北***集團(tuán)是一家***
四、融資項(xiàng)目簡介：
1、項(xiàng)目地址
衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項(xiàng)目位于***。
2、主要規(guī)劃指標(biāo)
建筑密度：30%
綠地率：35%
2、地塊周邊規(guī)劃及環(huán)境優(yōu)勢
該地塊緊鄰衡水市兩條主干道：***和***，根據(jù)衡水市政府規(guī)劃，地塊周邊將建設(shè)醫(yī)院（哈勵(lì)遜國際和平醫(yī)院分院）、幼兒園、小學(xué)、中學(xué)、文化廣場、新華書店、滏陽河公園等公共設(shè)施。
我公司與***村在2015年1月8日簽定了《土地開發(fā)合作協(xié)議書》見（附件3），原地塊為132.37畝，現(xiàn)為105畝，我公司已向***村支付2億元土地款，現(xiàn)地塊80畝已完成組卷，25畝組卷在近期完成，具備辦理土地證條件。
根據(jù)衡水市2015年11月24日頒發(fā)的衡政【2015】50號(hào)文件《衡水市人民政府關(guān)于規(guī)范主城區(qū)儲(chǔ)備土地留地安置的試行意見》，針對***105畝預(yù)留地項(xiàng)目，我集團(tuán)公司將于近期組建一房地產(chǎn)開發(fā)公司。
項(xiàng)目建設(shè)期為 年，自 年 月至 年 月。
項(xiàng)目地址位于衡水市桃城區(qū)***，注冊（實(shí)收）資本***萬元。項(xiàng)目擬建設(shè)住宅157507.9平方米，商業(yè)17500.9平方米，地下車庫35000平方米。
五、 融資規(guī)模、期限及還款進(jìn)度
項(xiàng)目總投資96926萬元，資金來源為業(yè)主自籌 萬元，擬融資 萬元。
預(yù)計(jì)融資資金一次性到賬，本金按 年分期償還，利息按 支付。 年 月償還本金 萬元， 年 月償還本金 萬元， 年 月償還本金 萬元。
六、項(xiàng)目投資估算
項(xiàng)目計(jì)劃總投資96926萬元，其中土地款及出讓金26670萬元，前期手續(xù)費(fèi)120萬元，建筑安裝費(fèi)38829萬元，基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)421萬元，銷售及財(cái)務(wù)成本24059萬元。
項(xiàng)目建設(shè)期預(yù)計(jì) 年，自 年 月至 年 月。預(yù)計(jì) 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元。
土地征用及拆遷補(bǔ)償費(fèi)26670萬元。項(xiàng)目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)105畝，凈地，不涉及拆遷費(fèi)用，公司前期已投入20000萬元用于支付土地費(fèi)用。 前期手續(xù)120萬元，主要包括項(xiàng)目建設(shè)涉及的行政事業(yè)性收費(fèi)、規(guī)劃設(shè)計(jì)費(fèi)、勘測丈量費(fèi)、臨時(shí)設(shè)施費(fèi)、預(yù)算編審費(fèi)等。
建筑安裝工程費(fèi)38829萬元，主要包括土建工程費(fèi)、安裝工程費(fèi)和裝修工程費(fèi)，按每平方2219的單位造價(jià)、建筑面積175009平方米相乘確定。 基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)421萬元，主要包括道路工程費(fèi)、供電工程費(fèi)、積水工程費(fèi)、煤氣工程費(fèi)、供暖工程費(fèi)、通訊工程費(fèi)、電視工程費(fèi)、照明工程費(fèi)、景觀綠化工程費(fèi)、環(huán)衛(wèi)工程費(fèi)、安防職能工程費(fèi)，按建筑安裝工程費(fèi)等。
銷售及財(cái)務(wù)成本24059萬元，如管理及財(cái)務(wù)費(fèi)用、銷售及廣告費(fèi)用、銷售稅費(fèi)等。
七、項(xiàng)目銷售收入及稅費(fèi)
項(xiàng)目擬建設(shè)住宅公寓面積157507.9平方米；商鋪可售17500.9平方米。 根據(jù)衡水市以及項(xiàng)目所在地附近房產(chǎn)項(xiàng)目市場的調(diào)查，住宅和公寓的平均售價(jià)為4500元/平方米，商鋪的價(jià)格預(yù)計(jì)平均售價(jià)為15000元/平方米，車位售價(jià)150000元/個(gè)，儲(chǔ)物間售價(jià)2500元/平方米。預(yù)計(jì)項(xiàng)目可售部分可實(shí)現(xiàn)收入114380萬元。項(xiàng)目銷售期 年，自 年 月至 年 月。預(yù)計(jì) 年完成銷售 %，實(shí)現(xiàn)收入 萬元；預(yù)計(jì) 年完成銷售 %，實(shí)現(xiàn)收入 萬元；預(yù)計(jì) 年完成銷售 %，實(shí)現(xiàn)收入 萬元； 年完成銷售 %，實(shí)現(xiàn)收入 萬元。
與銷售收入直接相關(guān)的稅費(fèi)包括營業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷售費(fèi)用等，預(yù)計(jì)發(fā)生各項(xiàng)稅費(fèi) 萬元。各項(xiàng)稅費(fèi)情況見下表：
八、 項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析 項(xiàng)目預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表如下：
預(yù)計(jì)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)凈收益 萬元，預(yù)計(jì)利稅總額 萬元，項(xiàng)目內(nèi)部收益率 %，靜態(tài)投資回收期 年，動(dòng)態(tài)投資回收期 年，項(xiàng)目投資收益率 %。
經(jīng)營虧平衡測算，當(dāng)項(xiàng)目單位平均售價(jià)為 元/平方米時(shí)，項(xiàng)目達(dá)到盈虧平衡。
經(jīng)敏感性分析，銷售單價(jià)每上升 %，對項(xiàng)目凈收益率的影響為 %，敏感系數(shù)為 ；投資規(guī)模每上升 %，對項(xiàng)目凈收益的影響為 %，敏感系數(shù)為 。銷售單價(jià)和投資規(guī)模的敏感性分析見圖。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇二
二、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資方式及所需資料清單，方式多種，大致有：
1、房地產(chǎn)開發(fā)類貸款——。
是指對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放的，用于房屋建造、土地開發(fā)過程中所需的貸款。
借款主體是經(jīng)房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立，在工商行政管理部門登記注冊并已取得《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。
2、在建工程融資。
在建工程融資，是指抵押人為取得工程繼續(xù)建造資金的貸款，以其合法方式取得的土地使用權(quán)連同在建工程的投入資產(chǎn)，以不轉(zhuǎn)移占有的方式抵押給資金方作為償還貸款履行擔(dān)保的行為。
在建工程抵押作為抵押的一種特殊形式，因具有良好的加速資金流動(dòng)和促進(jìn)資金融通等優(yōu)點(diǎn)，在滿足銀行拓展客戶的同時(shí)，又可解決企業(yè)的融資需求，現(xiàn)廣泛地被銀行所采用。但是，在建工程抵押畢竟不同于已取得紅本房產(chǎn)證的房地產(chǎn)抵押，在建工程抵押的法律關(guān)系較為復(fù)雜，不確定因素較多，隱含較多的風(fēng)險(xiǎn)，將來甚至出現(xiàn)重復(fù)抵押，如操作不當(dāng)，很可能出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)，造成信貸資產(chǎn)損失。所以操作在建工程的調(diào)查、審核比較嚴(yán)謹(jǐn)，愿意操作的資金方也比較少。
3、網(wǎng)簽。
這種方式適合已經(jīng)有預(yù)售證的房地產(chǎn)項(xiàng)目，很多房地產(chǎn)商在獲得預(yù)售證后，銷售情況因各種因素影響而不理想，但又急需資金周轉(zhuǎn)而想到的辦法。由于網(wǎng)簽受到國家政策規(guī)定僅45天，所以只能適用于短期周轉(zhuǎn)。風(fēng)險(xiǎn)大，資金方會(huì)詳細(xì)調(diào)查房地產(chǎn)項(xiàng)目方的情況;同時(shí)較少資金方愿意冒險(xiǎn)。
網(wǎng)簽的程序?yàn)椋航灰纂p方當(dāng)事人根據(jù)網(wǎng)上公示的商品房定金協(xié)議或買賣合同文本協(xié)商擬定相關(guān)條款———由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)通過網(wǎng)上簽約系統(tǒng)，打印經(jīng)雙方確認(rèn)的協(xié)議或合同———雙方當(dāng)事人簽字(蓋章)———在電子樓盤表上注明該商品房已被預(yù)訂或簽約。每一宗交易的網(wǎng)上操作程序應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)完成。
網(wǎng)簽所需資料與在建工程差不多，要提供預(yù)售證資料。
4、房地產(chǎn)紅本抵押。
房產(chǎn)紅本抵押較穩(wěn)妥，土地抵押風(fēng)險(xiǎn)大，所以資金方一般接受房產(chǎn)的紅本抵押。
5、二次抵押。
資料同房產(chǎn)證紅本抵押，二次抵押涉及物業(yè)余額價(jià)值，較適用于小額的融資。
其他形式：有限合伙、股權(quán)債權(quán)、眾籌、p2p……在人人玩金融的2014，幾乎每天都有新的金融服務(wù)形式誕生，如有未提及的房地產(chǎn)融資方式，屬于筆者的漏聞，敬請諒解。
房地產(chǎn)項(xiàng)目融資的操作方有：各大銀行、銀行的投行、信托公司、基金公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、民間資金方等。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇三
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書應(yīng)該怎么寫？融資計(jì)劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競爭分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析等內(nèi)容。下面小編給大家?guī)矸康禺a(chǎn)融資計(jì)劃書范文，歡迎大家閱讀。
1、公司簡介。
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀。
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力。
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績。
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度。
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議。
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
1、項(xiàng)目的基本情況。
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷。
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件。
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入。
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位。
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。
6、建造的過程和保證。
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例。
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素。
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
1、人員構(gòu)成。
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)。
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性。
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)。
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
1、融資方式。
(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。
方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資。
協(xié)議書。
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)。
(2)債權(quán)融資方式。
方式：投融資雙方簽定借貸。
合同。
進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式。
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
(5)多種融資方式的組合。
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格。
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)。
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)。
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案。
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)。
a、股權(quán)方式融資的退出。
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;。
b、債權(quán)方式融資退出。
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;。
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;。
5、抵押和保證。
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇四
2、公司現(xiàn)狀。
資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料。
3、股東實(shí)力。
4、歷史業(yè)績。
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度。
銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，
6、董事會(huì)決議。
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇五
項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報(bào)告是提供給有投資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，摘要中應(yīng)重點(diǎn)介紹項(xiàng)目分析（第二部分）和融資方案（第六部分）的內(nèi)容。
房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(模板)
項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
地產(chǎn)江湖――數(shù)十萬份專業(yè)資料任你下載，資深操盤手隨時(shí)交流！
項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的`時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
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二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
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1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相
應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
衡水市***項(xiàng)目融資方案
一、融資項(xiàng)目名稱：衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項(xiàng)目
二、融資項(xiàng)目主體：河北***基礎(chǔ)工程集團(tuán)有限公司
三、融資主體簡介：
河北***集團(tuán)是一家***
四、融資項(xiàng)目簡介：
1、項(xiàng)目地址
衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項(xiàng)目位于***。
2、主要規(guī)劃指標(biāo)
建筑密度：30%
綠地率：35%
2、地塊周邊規(guī)劃及環(huán)境優(yōu)勢
該地塊緊鄰衡水市兩條主干道：***和***，根據(jù)衡水市政府規(guī)劃，地塊周邊將建設(shè)醫(yī)院（哈勵(lì)遜國際和平醫(yī)院分院）、幼兒園、小學(xué)、中學(xué)、文化廣場、新華書店、滏陽河公園等公共設(shè)施。
我公司與***村在2015年1月8日簽定了《土地開發(fā)合作協(xié)議書》見（附件3），原地塊為132.37畝，現(xiàn)為105畝，我公司已向***村支付2億元土地款，現(xiàn)地塊80畝已完成組卷，25畝組卷在近期完成，具備辦理土地證條件。
根據(jù)衡水市2015年11月24日頒發(fā)的衡政【2015】50號(hào)文件《衡水市人民政府關(guān)于規(guī)范主城區(qū)儲(chǔ)備土地留地安置的試行意見》，針對***105畝預(yù)留地項(xiàng)目，我集團(tuán)公司將于近期組建一房地產(chǎn)開發(fā)公司。
項(xiàng)目建設(shè)期為 年，自 年 月至 年 月。
項(xiàng)目地址位于衡水市桃城區(qū)***，注冊（實(shí)收）資本***萬元。項(xiàng)目擬建設(shè)住宅157507.9平方米，商業(yè)17500.9平方米，地下車庫35000平方米。
五、 融資規(guī)模、期限及還款進(jìn)度
項(xiàng)目總投資96926萬元，資金來源為業(yè)主自籌 萬元，擬融資 萬元。
預(yù)計(jì)融資資金一次性到賬，本金按 年分期償還，利息按 支付。 年 月償還本金 萬元， 年 月償還本金 萬元， 年 月償還本金 萬元。
六、項(xiàng)目投資估算
項(xiàng)目計(jì)劃總投資96926萬元，其中土地款及出讓金26670萬元，前期手續(xù)費(fèi)120萬元，建筑安裝費(fèi)38829萬元，基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)421萬元，銷售及財(cái)務(wù)成本24059萬元。
項(xiàng)目建設(shè)期預(yù)計(jì) 年，自 年 月至 年 月。預(yù)計(jì) 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元。
土地征用及拆遷補(bǔ)償費(fèi)26670萬元。項(xiàng)目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)105畝，凈地，不涉及拆遷費(fèi)用，公司前期已投入20000萬元用于支付土地費(fèi)用。 前期手續(xù)120萬元，主要包括項(xiàng)目建設(shè)涉及的行政事業(yè)性收費(fèi)、規(guī)劃設(shè)計(jì)費(fèi)、勘測丈量費(fèi)、臨時(shí)設(shè)施費(fèi)、預(yù)算編審費(fèi)等。
建筑安裝工程費(fèi)38829萬元，主要包括土建工程費(fèi)、安裝工程費(fèi)和裝修工程費(fèi)，按每平方2219的單位造價(jià)、建筑面積175009平方米相乘確定。 基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)421萬元，主要包括道路工程費(fèi)、供電工程費(fèi)、積水工程費(fèi)、煤氣工程費(fèi)、供暖工程費(fèi)、通訊工程費(fèi)、電視工程費(fèi)、照明工程費(fèi)、景觀綠化工程費(fèi)、環(huán)衛(wèi)工程費(fèi)、安防職能工程費(fèi)，按建筑安裝工程費(fèi)等。
銷售及財(cái)務(wù)成本24059萬元，如管理及財(cái)務(wù)費(fèi)用、銷售及廣告費(fèi)用、銷售稅費(fèi)等。
七、項(xiàng)目銷售收入及稅費(fèi)
項(xiàng)目擬建設(shè)住宅公寓面積157507.9平方米；商鋪可售17500.9平方米。 根據(jù)衡水市以及項(xiàng)目所在地附近房產(chǎn)項(xiàng)目市場的調(diào)查，住宅和公寓的平均售價(jià)為4500元/平方米，商鋪的價(jià)格預(yù)計(jì)平均售價(jià)為15000元/平方米，車位售價(jià)150000元/個(gè)，儲(chǔ)物間售價(jià)2500元/平方米。預(yù)計(jì)項(xiàng)目可售部分可實(shí)現(xiàn)收入114380萬元。項(xiàng)目銷售期 年，自 年 月至 年 月。預(yù)計(jì) 年完成銷售 %，實(shí)現(xiàn)收入 萬元；預(yù)計(jì) 年完成銷售 %，實(shí)現(xiàn)收入 萬元；預(yù)計(jì) 年完成銷售 %，實(shí)現(xiàn)收入 萬元； 年完成銷售 %，實(shí)現(xiàn)收入 萬元。
與銷售收入直接相關(guān)的稅費(fèi)包括營業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷售費(fèi)用等，預(yù)計(jì)發(fā)生各項(xiàng)稅費(fèi) 萬元。各項(xiàng)稅費(fèi)情況見下表：
八、 項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析 項(xiàng)目預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表如下：
預(yù)計(jì)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)凈收益 萬元，預(yù)計(jì)利稅總額 萬元，項(xiàng)目內(nèi)部收益率 %，靜態(tài)投資回收期 年，動(dòng)態(tài)投資回收期 年，項(xiàng)目投資收益率 %。
經(jīng)營虧平衡測算，當(dāng)項(xiàng)目單位平均售價(jià)為 元/平方米時(shí)，項(xiàng)目達(dá)到盈虧平衡。
經(jīng)敏感性分析，銷售單價(jià)每上升 %，對項(xiàng)目凈收益率的影響為 %，敏感系數(shù)為 ；投資規(guī)模每上升 %，對項(xiàng)目凈收益的影響為 %，敏感系數(shù)為 。銷售單價(jià)和投資規(guī)模的敏感性分析見圖。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇六
研究融資方案，首先應(yīng)該明確融資主體，由融資主體進(jìn)行融資活動(dòng)，并承擔(dān)融資責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目融資主體的組織形式主要有：既有項(xiàng)目法人融資和新設(shè)項(xiàng)目法人融資。
(二)資金來源選擇
在估算出房地產(chǎn)投資項(xiàng)目所需要的資金數(shù)量后，根據(jù)資金的可行性、供應(yīng)的充足性、融資成本的高低，在上述房地產(chǎn)項(xiàng)目融資的可能資金來源中，選定項(xiàng)目融資的資金來源。
(三)資本金籌措
資本金作為項(xiàng)目投資中由投資者提供的資金，是獲得債務(wù)資金的基礎(chǔ)。國家對房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目資本金比例的要求是35%.對房地產(chǎn)置業(yè)投資，資本金比例通常為購置物業(yè)時(shí)所須支付的首付款比例。
(四)債務(wù)資金籌措
債務(wù)資金是項(xiàng)目投資中除資本金外，需要從金融市場中借入的資金。債務(wù)資金籌措的主要渠道有信貸融資和債券融資。
1.信貸融資
任何房地產(chǎn)開發(fā)商要想求得發(fā)展，就離不開銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的支持。
2.債券融資
企業(yè)債券泛指各種所有制形式企業(yè)，為了特定的目的所發(fā)行的債務(wù)憑證。
(五)預(yù)售或預(yù)租
由于房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目可以通過預(yù)售和預(yù)租在開發(fā)過程中獲得收入，而這部分收入又可以用作后續(xù)開發(fā)過程所需要的投資，所以大大減輕了房地產(chǎn)開發(fā)商為開發(fā)項(xiàng)目進(jìn)行權(quán)益融資和債務(wù)融資的壓力。
(六)融資方案分析
在初步確定項(xiàng)目的資金籌措方式和資金來源后，接下來的工作就是進(jìn)行融資方案分析，比較并挑選資金來源可靠、資金結(jié)構(gòu)合理、融資成本低、融資風(fēng)險(xiǎn)小的方案。
1.資金來源可靠性分析
主要是分析項(xiàng)目所需總投資和分年所需投資能否得到足夠的、持續(xù)的資金供應(yīng)，即資本金和債務(wù)資金供應(yīng)是否落實(shí)可靠。
2.融資結(jié)構(gòu)分析
主要分析項(xiàng)目融資方案中的資本金與債務(wù)資金比例、股本結(jié)構(gòu)比例和債務(wù)結(jié)構(gòu)比例，并分析其實(shí)現(xiàn)條件。
3.融資成本分析
融資成本是指項(xiàng)目為籌集和使用資金而支付的費(fèi)用。融資成本高低是判斷項(xiàng)目融資方案是否合理的重要因素之一。
4.融資風(fēng)險(xiǎn)分析
融資方案的實(shí)施經(jīng)常受到各種風(fēng)險(xiǎn)的影響。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇七
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析。
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例。
4、未來市場預(yù)測及影響因素。
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇八
2、項(xiàng)目來歷。
3、證件狀況文件。
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入。
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位。
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。
6、建造的過程和保證。
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇九
企業(yè)雙方相互融通資金的信用活動(dòng)。以下小編為你收集了房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書，希望給你帶來一些借鑒的作用。
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的`組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十
乙方:。
一、經(jīng)甲乙雙方共同協(xié)商，乙方自愿將其本人的合法收入人民幣元整，貸給甲方使用。月利率為貸款額的百分之，期限為個(gè)月。甲方按收到現(xiàn)款之日起計(jì)提乙方應(yīng)得利息，按個(gè)月支付利息一次，最后一個(gè)月連本及當(dāng)月產(chǎn)生利息按照到期日一并還清。如甲乙雙方還愿意合作，再重新簽訂一份協(xié)議書。如乙方要提前取回貸款則必須提前天通知甲方，以便甲方籌備資金。出于平等，甲方也本著節(jié)省支出的原則，在資金充足時(shí)也可提前通知乙方取回其貸款，通知日之后，即使乙方?jīng)]取走款甲方也不再給乙方計(jì)提該日以后的利息。
二、借款時(shí)甲方為乙方開具收據(jù)一張，金額與協(xié)議書一致。
三、乙方收取甲方付給的利息時(shí)要給甲方打收條(或用付款憑證)。
四、甲方最后一次連本帶利付清乙方貸款時(shí)，利息部分乙方單獨(dú)打收條，本金則必須拿回甲方開具的收據(jù)和甲乙雙方簽訂的協(xié)議書方可取回款。
五、本協(xié)議書一式三份，甲方二份，乙方一份。
六、其他未盡事宜，甲乙雙方共同協(xié)商。
甲方簽字：
甲方電話：
乙方簽字：
乙方電話：
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十一
項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報(bào)告是提供給有投資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，摘要中應(yīng)重點(diǎn)介紹項(xiàng)目分析（第二部分）和融資方案（第六部分）的內(nèi)容。
項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
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二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的`影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
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1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相
應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十二
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(模板)
項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
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股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
http:// 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 作為國內(nèi)最大、最專業(yè)、更新速度最快的專業(yè)房地產(chǎn)資料庫，月更新房地產(chǎn)資料近千個(gè)。最大程度的搜集了數(shù)十家國內(nèi)頂級(jí)開發(fā)商多年實(shí)際操盤之系統(tǒng)資料。
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項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
http:// 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 作為國內(nèi)最大、最專業(yè)、更新速度最快的專業(yè)房地產(chǎn)資料庫，月更新房地產(chǎn)資料近千個(gè)。最大程度的搜集了數(shù)十家國內(nèi)頂級(jí)開發(fā)商多年實(shí)際操盤之系統(tǒng)資料。
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)。可以由專門的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
房地產(chǎn)企業(yè)（項(xiàng)目）融資計(jì)劃書參考模板
項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)。可以由專門的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報(bào)告是提供給有投資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，摘要中應(yīng)重點(diǎn)介紹項(xiàng)目分析（第二部分）和融資方案（第六部分）的內(nèi)容。
地產(chǎn)項(xiàng)目融資預(yù)審表
（填寫完畢后以word文檔回傳，請勿使用pdf格式）
并確保資料的真實(shí)性。
項(xiàng)目銷售收入
l、住宅60413m2×5200元/m2=31414.7萬元
2、一至四層商業(yè)市場部分：6430m2×27000/m2=17361萬元
3、停車位：335個(gè)×8萬／個(gè)=2680萬元
融資金額
期望年利率
融資
需求資金用途列出資金用途
大項(xiàng)
還款來源開發(fā)成本2.5億元
抵押物名稱
抵押物現(xiàn)狀
抵押物說明
保證
方式抵押物評估值
（詳細(xì)說明）5500元/平方米
（評估報(bào)告價(jià)值/自己預(yù)估價(jià)值）
擔(dān)保公司說明
優(yōu)勢
項(xiàng)目
特點(diǎn)
其他
房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(模板)
項(xiàng)目融資計(jì)劃書
融資計(jì)劃書目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的`基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十三
委托人：
居間人：
見證人：
簽訂時(shí)間：年月日簽訂地點(diǎn)：
根據(jù)《中華人民共和國合同法》規(guī)定，居間人受委托人的委托，雙方就融資、貸款委托事項(xiàng)協(xié)商一致，簽訂本合同：
第一條委托事項(xiàng)及具體要求：以委托人本單位實(shí)業(yè)等資產(chǎn)作抵押從銀行或社會(huì)融資、貸款，貸款人民幣金額共計(jì)五千萬元。
第二條居間期限：從年月日至年月日。
第三條居間報(bào)酬與支付期限：居間人促成融資、貸款成立的，居間報(bào)酬為促成融資、貸款成立金額的%，委托人應(yīng)在每筆融資、貸款成立后的當(dāng)日支付上述報(bào)酬。
第四條居間費(fèi)用的負(fù)擔(dān)：居間人促成融資、貸款成立的，居間活動(dòng)的費(fèi)用由居間人負(fù)擔(dān);未促成融資、貸款成立的，委托人不向居間人支付費(fèi)用。
第五條本合同解除的條件：當(dāng)事人就解除合同協(xié)商一致或因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的。
第六條委托人的違約責(zé)任：如融資、貸款成立，委托人不按時(shí)支付給居間人上述報(bào)酬，按上述應(yīng)支付報(bào)酬金額的雙倍向居間人支付違約金。
第七條居間人的違約責(zé)任：融資、貸款不成立，居間人支出的居間費(fèi)用由居間人自行負(fù)擔(dān)。
第八條合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商不成的由濟(jì)南市歷下區(qū)人民法院管轄。
第九條本合同未盡事宜，依據(jù)法律規(guī)定執(zhí)行。
第十條本合同一式三份，委托人、居間人、見證人各一份，本合同
自雙方簽字之日起生效。
委托人(章)： 居間人(章)：
法定代表人： 法定代表人：
身份證號(hào)： 身份證號(hào)：
見證人：
身份證號(hào)：
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十四
住所地：___________________。
法定代表人：_______________。
電話：_____________________。
乙方：_____________________。
住所地：___________________。
法定代表人：_______________。
電話：_____________________。
鑒于：
1、甲方因業(yè)務(wù)需要，缺乏資金，并獲知乙方能夠提供銀行貸款的相關(guān)信息并協(xié)助甲方完成貸款，現(xiàn)委托乙方協(xié)助辦理銀行貸款業(yè)務(wù)。
2、甲乙雙方共同確認(rèn)：甲方同意委托乙方，協(xié)助辦理銀行貸款，乙方同意接受委托，雙方簽訂正式合同并嚴(yán)格履行，以達(dá)到雙方目的。
雙方本著自愿、平等、互惠互利、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)充分友好協(xié)商訂立如下合同條款，以期共同恪守履行。
第一條：委托事項(xiàng)。
1、甲方委托乙方辦理銀行貸款業(yè)務(wù)，乙方接受甲方委托。
2、乙方應(yīng)盡力為甲方通過銀行向甲方發(fā)放貸款____________(大寫)人民幣。
3、貸款期限____年。
第二條：居間人的權(quán)利和義務(wù)。
1、乙方在履行本合同的過程中，可以向銀行表明其為甲方的居間人，并可以向銀行介紹甲方貸款的相關(guān)情況。
2、乙方認(rèn)真完成甲方的委托事項(xiàng)，即按照合同第一條規(guī)定的內(nèi)容為甲方提供聯(lián)絡(luò)、協(xié)助、撮合等服務(wù)。乙方應(yīng)在本合同簽訂后個(gè)月內(nèi)完成居間服務(wù)內(nèi)容。
3、乙方對甲方所貸款不承擔(dān)任何性質(zhì)的擔(dān)保責(zé)任。
4、甲方應(yīng)配合乙方與銀行洽談，不得無故推遲和拒絕。
5、甲方應(yīng)按協(xié)議要求向乙方支付相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用。
第三條：居間報(bào)酬、費(fèi)用及支付方式。
1、若通過乙方甲方獲得銀行發(fā)放的貸款，甲方應(yīng)向乙方支付實(shí)際所得貸款金額的____%作為乙方酬金，居間活動(dòng)費(fèi)用由乙方自行承擔(dān)。甲方應(yīng)在資金到位后兩日內(nèi)按實(shí)際到賬金額的____%支付乙方酬金。若甲方未能按時(shí)支付全部酬金，則自應(yīng)支付之日起，每逾期一天，按未支付金額的千分之八向乙方支付罰金。
2、若乙方未能促成銀行與甲方簽署貸款合同，且甲方未實(shí)際得到該銀行發(fā)放的貸款，乙方無權(quán)要求甲方支付酬金，但可以要求甲方支付其為甲方提供居間服務(wù)所支出的必要費(fèi)用(必須合理)。所謂必要費(fèi)用是指：有關(guān)評估報(bào)告及公證等費(fèi)用。該費(fèi)用由甲方審定是否合理。
第四條：保密。
甲乙雙方保證在對討論、簽訂、執(zhí)行本協(xié)議過程中所獲悉的屬于對方的且無法自公開渠道獲得的文件及資料預(yù)以保密。未經(jīng)該資料和文件的原提供方同意，另一方不得向任何第三方泄露商業(yè)秘密的全部和部分內(nèi)容，但法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。否則需要承擔(dān)對方因此而造成的一切直接損失以及間接損失。
第五條：合同的生效、解除及管轄法院。
1、本合同經(jīng)甲方乙方簽字、蓋章后生效。
2、發(fā)生下列情形之一，甲方或乙方需要通過書面形式通知對方解除本合同。
1)本合同有效期為酬金支付完畢，本合同自動(dòng)解除。
2)甲乙雙方通過書面協(xié)議解除本合同的;。
3)因不可抗力致使合同目的不能實(shí)現(xiàn)的;。
4)國家政策法規(guī)調(diào)整致使本合同履行可能違法的;。
6)當(dāng)事人一方遲延履行合同主要義務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行;。
7)當(dāng)事人有其他違約或違法行為致使合同目的不能實(shí)現(xiàn)的;。
3、因本合同履行發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商，協(xié)商不成的，應(yīng)當(dāng)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
第六條：雙方承諾。
1、乙方應(yīng)本著誠信、高效的職業(yè)精神為甲方提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù);。
2、甲方為所提供的一切資料負(fù)責(zé)，并保證其真實(shí)性、完整性和合法性;。
3、甲方不應(yīng)要求乙方做出有違反國家和行業(yè)法律、法規(guī)的事情。
第七條：本合同一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。
法定代表人：_________或 法定代表人：_________或。
委托代理人：_________委托代理人：_________。
年 月 日 年 月 日。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十五
委托人：
居間人：
見證人：
簽訂時(shí)間： 年 月 日 簽訂地點(diǎn)：
根據(jù)《中華人民共和國合同法》規(guī)定，居間人受委托人的委托，雙方就融資、貸款委托事項(xiàng)協(xié)商一致，簽訂本合同：
第一條 委托事項(xiàng)及具體要求：以委托人本單位實(shí)業(yè)等資產(chǎn)作抵押從銀行或社會(huì)融資、貸款，貸款人民幣金額共計(jì)五千萬元。
第二條 居間期限：從 年 月 日至 年 月 日。
第三條 居間報(bào)酬與支付期限：居間人促成融資、貸款成立的，居間報(bào)酬為促成融資、貸款成立金額的 %，委托人應(yīng)在每筆融資、貸款成立后的當(dāng)日支付上述報(bào)酬。
第四條 居間費(fèi)用的負(fù)擔(dān)：居間人促成融資、貸款成立的，居間活動(dòng)的費(fèi)用由居間人負(fù)擔(dān);未促成融資、貸款成立的，委托人不向居間人支付費(fèi)用。
第五條本合同解除的條件：當(dāng)事人就解除合同協(xié)商一致或因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的。
第六條 委托人的違約責(zé)任：如融資、貸款成立，委托人不按時(shí)支付給居間人上述報(bào)酬，按上述應(yīng)支付報(bào)酬金額的雙倍向居間人支付違約金。
第七條 居間人的違約責(zé)任：融資、貸款不成立，居間人支出的居間費(fèi)用由居間人自行負(fù)擔(dān)。
第八條 合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商不成的由濟(jì)南市歷下區(qū)人民法院管轄。
第九條 本合同未盡事宜，依據(jù)法律規(guī)定執(zhí)行。
第十條 本合同一式三份，委托人、居間人、見證人各一份，本合同自雙方簽字之日起生效。
委托人(章)： 居間人(章)：
法定代表人： 法定代表人：
身份證號(hào)： 身份證號(hào)：
見證人：
身份證號(hào)：
簽訂時(shí)間：
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十六
見證人：______________________。
簽訂時(shí)間：__年__月__日簽訂地點(diǎn)：
根據(jù)《中華人民共和國合同法》規(guī)定，居間人受委托人的委托，雙方就融資、貸款委托事項(xiàng)協(xié)商一致，簽訂本合同：
第一條委托事項(xiàng)及具體要求：以委托人本單位實(shí)業(yè)等資產(chǎn)作抵押從銀行或社會(huì)融資、貸款，貸款人民幣金額共計(jì)五千萬元。
第二條居間期限：從__年__月__日至__年__月__日。
第三條居間報(bào)酬與支付期限：居間人促成融資、貸款成立的，居間報(bào)酬為促成融資、貸款成立金額的%，委托人應(yīng)在每筆融資、貸款成立后的.當(dāng)日支付上述報(bào)酬。
第四條居間費(fèi)用的負(fù)擔(dān)：居間人促成融資、貸款成立的，居間活動(dòng)的費(fèi)用由居間人負(fù)擔(dān);未促成融資、貸款成立的，委托人不向居間人支付費(fèi)用。
第五條本合同解除的條件：當(dāng)事人就解除合同協(xié)商一致或因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的。
第六條委托人的違約責(zé)任：如融資、貸款成立，委托人不按時(shí)支付給居間人上述報(bào)酬，按上述應(yīng)支付報(bào)酬金額的雙倍向居間人支付違約金。
第七條居間人的違約責(zé)任：融資、貸款不成立，居間人支出的居間費(fèi)用由居間人自行負(fù)擔(dān)。
第八條合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商不成的由濟(jì)南市歷下區(qū)人民法院管轄。
第九條本合同未盡事宜，依據(jù)法律規(guī)定執(zhí)行。
第十條本合同一式三份，委托人、居間人、見證人各一份，本合同。
自雙方簽字之日起生效。
見證人：______________________。
身份證號(hào)：______________________。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十七
委托人：
居間人：
見證人：
簽訂時(shí)間：年月日簽訂地點(diǎn)：
根據(jù)《中華人民共和國合同法》規(guī)定，居間人受委托人的委托，雙方就融資、貸款委托事項(xiàng)協(xié)商一致，簽訂本合同：
第一條委托事項(xiàng)及具體要求：以委托人本單位實(shí)業(yè)等資產(chǎn)作抵押從銀行或社會(huì)融資、貸款，貸款人民幣金額共計(jì)五千萬元。
第二條居間期限：從年月日至年月日。
第三條居間報(bào)酬與支付期限：居間人促成融資、貸款成立的，居間報(bào)酬為促成融資、貸款成立金額的%，委托人應(yīng)在每筆融資、貸款成立后的當(dāng)日支付上述報(bào)酬。
第四條居間費(fèi)用的負(fù)擔(dān)：居間人促成融資、貸款成立的，居間活動(dòng)的費(fèi)用由居間人負(fù)擔(dān);未促成融資、貸款成立的，委托人不向居間人支付費(fèi)用。
第五條本合同解除的條件：當(dāng)事人就解除合同協(xié)商一致或因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的。
第六條委托人的違約責(zé)任：如融資、貸款成立，委托人不按時(shí)支付給居間人上述報(bào)酬，按上述應(yīng)支付報(bào)酬金額的雙倍向居間人支付違約金。
第七條居間人的違約責(zé)任：融資、貸款不成立，居間人支出的居間費(fèi)用由居間人自行負(fù)擔(dān)。
第八條合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商不成的由濟(jì)南市歷下區(qū)人民法院管轄。
第九條本合同未盡事宜，依據(jù)法律規(guī)定執(zhí)行。
第十條本合同一式三份，委托人、居間人、見證人各一份，本合同自雙方簽字之日起生效。
委托人(章)：居間人(章)：
法定代表人：法定代表人：
身份證號(hào)：身份證號(hào)：
見證人：
身份證號(hào)：
簽訂時(shí)間：
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十八
法定代表人： _______________
電話： _____________________
乙方： _____________________
法定代表人： _______________
電話： _____________________
鑒于：
1、甲方因業(yè)務(wù)需要，缺乏資金，并獲知乙方能夠提供銀行貸款的相關(guān)信息并協(xié)助甲方完成貸款，現(xiàn)委托乙方協(xié)助辦理銀行貸款業(yè)務(wù)。
2、甲乙雙方共同確認(rèn)： 甲方同意委托乙方，協(xié)助辦理銀行貸款，乙方同意接受委托，雙方簽訂正式合同并嚴(yán)格履行，以達(dá)到雙方目的。
雙方本著自愿、平等、互惠互利、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)充分友好協(xié)商訂立如下合同條款，以期共同恪守履行。
第一條： 委托事項(xiàng)
1、甲方委托乙方辦理銀行貸款業(yè)務(wù)，乙方接受甲方委托。
2、乙方應(yīng)盡力為甲方通過銀行向甲方發(fā)放貸款____________(大寫)人民幣。
3、貸款期限____年。
第二條： 居間人的權(quán)利和義務(wù)
1、乙方在履行本合同的過程中，可以向銀行表明其為甲方的居間人，并可以向銀行介紹甲方貸款的相關(guān)情況。
2、乙方認(rèn)真完成甲方的委托事項(xiàng)，即按照合同第一條規(guī)定的內(nèi)容為甲方提供聯(lián)絡(luò)、協(xié)助、撮合等服務(wù)。乙方應(yīng)在本合同簽訂后 個(gè)月內(nèi)完成居間服務(wù)內(nèi)容。
3、乙方對甲方所貸款不承擔(dān)任何性質(zhì)的擔(dān)保責(zé)任。
4、甲方應(yīng)配合乙方與銀行洽談，不得無故推遲和拒絕。
5、甲方應(yīng)按協(xié)議要求向乙方支付相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用。
第三條： 居間報(bào)酬、費(fèi)用及支付方式
1、若通過乙方甲方獲得銀行發(fā)放的貸款，甲方應(yīng)向乙方支付實(shí)際所得貸款金額的____%作為乙方酬金，居間活動(dòng)費(fèi)用由乙方自行承擔(dān)。甲方應(yīng)在資金到位后兩日內(nèi)按實(shí)際到賬金額的____%支付乙方酬金。若甲方未能按時(shí)支付全部酬金，則自應(yīng)支付之日起，每逾期一天，按未支付金額的千分之八向乙方支付罰金。
2、若乙方未能促成銀行與甲方簽署貸款合同，且甲方未實(shí)際得到該銀行發(fā)放的貸款，乙方無權(quán)要求甲方支付酬金，但可以要求甲方支付其為甲方提供居間服務(wù)所支出的必要費(fèi)用(必須合理)。所謂必要費(fèi)用是指： 有關(guān)評估報(bào)告及公證等費(fèi)用。該費(fèi)用由甲方審定是否合理。
第四條： 保密
甲乙雙方保證在對討論、簽訂、執(zhí)行本協(xié)議過程中所獲悉的屬于對方的且無法自公開渠道獲得的文件及資料預(yù)以保密。未經(jīng)該資料和文件的原提供方同意，另一方不得向任何第三方泄露商業(yè)秘密的全部和部分內(nèi)容，但法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。否則需要承擔(dān)對方因此而造成的一切直接損失以及間接損失。
第五條： 合同的生效、解除及管轄法院
1、本合同經(jīng)甲方乙方簽字、蓋章后生效。
2、發(fā)生下列情形之一，甲方或乙方需要通過書面形式通知對方解除本合同。
1)本合同有效期為酬金支付完畢，本合同自動(dòng)解除。
2)甲乙雙方通過書面協(xié)議解除本合同的;
3)因不可抗力致使合同目的不能實(shí)現(xiàn)的;
4)國家政策法規(guī)調(diào)整致使本合同履行可能違法的;
6)當(dāng)事人一方遲延履行合同主要義務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行;
7)當(dāng)事人有其他違約或違法行為致使合同目的不能實(shí)現(xiàn)的;
3、因本合同履行發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商，協(xié)商不成的，應(yīng)當(dāng)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
第六條： 雙方承諾
1、乙方應(yīng)本著誠信、高效的職業(yè)精神為甲方提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù);
2、甲方為所提供的一切資料負(fù)責(zé)，并保證其真實(shí)性、完整性和合法性;
3、甲方不應(yīng)要求乙方做出有違反國家和行業(yè)法律、法規(guī)的事情。
第七條： 本合同一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。
甲方： _______________乙方： _______________
法定代表人： _________或法定代表人： _________或
委托代理人： _________委托代理人： _________
年月日 年月日
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇十九
在當(dāng)今社會(huì)，人們對合同愈發(fā)重視，越來越多的場景和場合需要用到合同，簽訂合同也是最有效的法律依據(jù)之一。相信大家又在為寫合同犯愁了吧，下面是小編為大家整理的房地產(chǎn)融資居間合同，僅供參考，大家一起來看看吧。
委托人：
居間人：
見證人：
簽訂時(shí)間： 年 月 日 簽訂地點(diǎn)：
根據(jù)《中華人民共和國合同法》規(guī)定，居間人受委托人的委托，雙方就融資、貸款委托事項(xiàng)協(xié)商一致，簽訂本合同：
第一條 委托事項(xiàng)及具體要求：以委托人本單位實(shí)業(yè)等資產(chǎn)作抵押從銀行或社會(huì)融資、貸款，貸款人民幣金額共計(jì)五千萬元。
第二條 居間期限：從 年 月 日至 年 月 日。
第三條 居間報(bào)酬與支付期限：居間人促成融資、貸款成立的，居間報(bào)酬為促成融資、貸款成立金額的 %，委托人應(yīng)在每筆融資、貸款成立后的'當(dāng)日支付上述報(bào)酬。
第四條 居間費(fèi)用的負(fù)擔(dān)：居間人促成融資、貸款成立的，居間活動(dòng)的費(fèi)用由居間人負(fù)擔(dān);未促成融資、貸款成立的，委托人不向居間人支付費(fèi)用。
第五條 本合同解除的條件：當(dāng)事人就解除合同協(xié)商一致或因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的。
第六條 委托人的違約責(zé)任：如融資、貸款成立，委托人不按時(shí)支付給居間人上述報(bào)酬，按上述應(yīng)支付報(bào)酬金額的雙倍向居間人支付違約金。
第七條 居間人的違約責(zé)任：融資、貸款不成立，居間人支出的居間費(fèi)用由居間人自行負(fù)擔(dān)。
第八條 合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商不成的由濟(jì)南市歷下區(qū)人民法院管轄。
第九條 本合同未盡事宜，依據(jù)法律規(guī)定執(zhí)行。
第十條 本合同一式三份，委托人、居間人、見證人各一份，本合同自雙方簽字之日起生效。
委托人(章)： 居間人(章)：
法定代表人： 法定代表人：
身份證號(hào)： 身份證號(hào)：
見證人：
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇二十
甲乙雙方同意按照下列條款簽訂本中小企業(yè)融資租賃合同。
第一條合同說明。
甲方根據(jù)乙方的需要和委托，按照乙方提供的租賃財(cái)產(chǎn)的名稱、品質(zhì)、規(guī)格、數(shù)量和金額等要求，購進(jìn)第二條規(guī)定的租賃物件出租給乙方，并由乙方承租。
第二條租賃財(cái)產(chǎn)的名稱、品質(zhì)、規(guī)格、數(shù)量和金額。
1.財(cái)產(chǎn)名稱;。
2.國別;。
3.規(guī)格型號(hào);。
4.質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn);。
5.數(shù)量;。
6.總金額。
第三條租賃財(cái)產(chǎn)的交貨、驗(yàn)收、交貨地點(diǎn)和使用地點(diǎn)。
1.租賃財(cái)產(chǎn)由供貨方直接運(yùn)交承租人的指定的交貨地點(diǎn)，向承租人交貨。
2.租賃財(cái)產(chǎn)運(yùn)達(dá)安裝或使用地點(diǎn)后，乙方應(yīng)在____天內(nèi)檢查租賃物件，并將蓋章后的租賃物件的驗(yàn)收收據(jù)交給甲方。
3.如果在____天內(nèi)乙方未按前項(xiàng)規(guī)定向甲方交付驗(yàn)收收據(jù)的，視為租賃物件已在完整、良好狀態(tài)下由乙方驗(yàn)收完畢，并視同乙方已經(jīng)將租賃物件的驗(yàn)收收據(jù)交付給甲方。
4.如果乙方在驗(yàn)收時(shí)發(fā)現(xiàn)租賃物件的品質(zhì)、規(guī)格、數(shù)量等有不符、不良或瑕疵等情況屬于賣方的責(zé)任時(shí)，乙方應(yīng)在接貨后____天內(nèi)從商檢部門取得商檢證明并立即將上述情況書面通知甲方，甲方將根據(jù)與供貨方簽訂的購貨合同規(guī)定的有關(guān)條款協(xié)助乙方對外進(jìn)行交涉，辦理索賠等事宜。
第四條租賃期限。
第五條租金金額，支付日期和方式
第六條租金的擔(dān)保。
1.本合同一經(jīng)簽訂，乙方即向甲方支付雙方商定的保證金____元，作為履行本合同的保證。
租賃保證金不計(jì)利息，在租賃期滿時(shí)抵作最后一期租金的全部或一部分。
乙方違反本合同任何條款時(shí)，甲方將從租賃保證金中抵扣乙方應(yīng)支付給甲方的款項(xiàng)。
2.乙方委托____為本合同乙方的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人。
不論發(fā)生何種情況，乙方未按照本合同的要求支付租金時(shí)，由乙方經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人按《擔(dān)保法》規(guī)定負(fù)連帶賠償責(zé)任。
第七條合同期滿時(shí)租賃財(cái)產(chǎn)的處理。
(即確定是退租、續(xù)租，還是留購)。
第八條當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。
第九條違約責(zé)任。
第十條爭議的解決方式。
本合同在履行中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決;協(xié)商不成時(shí)，任何一方均可向____仲裁委員會(huì)申請仲裁。
第十一條雙方商定的其它條款。
第十二條出租方與供貨方訂立的購貨合同是本合同的附件。本合同未盡事宜，由雙方協(xié)商解決。
第十三條經(jīng)雙方確認(rèn)的往來信函、傳真、電子郵件等，將作為本合同的組成部分、具有合同的效力。
本合同自____年__月__日起生效。
本合同正本一式2份，自甲乙雙方簽章后生效，雙方各執(zhí)正本1份為憑。
出租方(蓋章)承租方(蓋章)。
地址：________地址：______。
法定代表人：_____法定代表人：_____。
委托代理人：_____(簽字)委托代理人：_____(簽字)經(jīng)辦人。
開戶銀行：_______開戶銀行：_______。
帳號(hào)：_________帳號(hào)：_________。
電話：_________電話：_________。
電掛：_________電掛：_________。
郵政編碼：_______郵政編碼：_______。
擔(dān)保人：(蓋章)擔(dān)保人：(蓋章)。
____年__月__日____年__月__日。
附：
租賃物件收據(jù)。
根據(jù)____年__月__日你公司與本____訂立租賃合同，下列租賃物。
件于本日確實(shí)承租無誤。在合同履行期，愿遵守上述租賃合同所規(guī)定的各項(xiàng)條款。
承租單位：(蓋章)。
授權(quán)代表：(簽字)。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇二十一
居間人：_____________。
見證人：_____________。
簽訂時(shí)間：_____________年_____________月_____________日簽訂地點(diǎn)：
根據(jù)《中華人民共和國合同法》規(guī)定，居間人受委托人的委托，雙方就融資、貸款委托事項(xiàng)協(xié)商一致，簽訂本合同：
第一條委托事項(xiàng)及具體要求：以委托人本單位實(shí)業(yè)等資產(chǎn)作抵押從銀行或社會(huì)融資、貸款，貸款人民幣金額共計(jì)五千萬元。
第二條居間期限：從_____________年_____________月_____________日至_____________年_____________月_____________日。
第三條居間報(bào)酬與支付期限：居間人促成融資、貸款成立的，居間報(bào)酬為促成融資、貸款成立金額的%，委托人應(yīng)在每筆融資、貸款成立后的當(dāng)日支付上述報(bào)酬。
第四條居間費(fèi)用的負(fù)擔(dān)：居間人促成融資、貸款成立的，居間活動(dòng)的費(fèi)用由居間人負(fù)擔(dān);未促成融資、貸款成立的，委托人不向居間人支付費(fèi)用。
第五條本合同解除的條件：當(dāng)事人就解除合同協(xié)商一致或因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的。
第六條委托人的.違約責(zé)任：如融資、貸款成立，委托人不按時(shí)支付給居間人上述報(bào)酬，按上述應(yīng)支付報(bào)酬金額的雙倍向居間人支付違約金。
第七條居間人的違約責(zé)任：融資、貸款不成立，居間人支出的居間費(fèi)用由居間人自行負(fù)擔(dān)。
第八條合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商不成的由濟(jì)南市歷下區(qū)人民法院管轄。
第九條本合同未盡事宜，依據(jù)法律規(guī)定執(zhí)行。
第十條本合同一式三份，委托人、居間人、見證人各一份，本合同。
自雙方簽字之日起生效。
委托人（章）：_____________。
居間人（章）：_____________。
法定代表人：_____________。
法定代表人：_____________。
身份證號(hào)：_____________。
身份證號(hào)：_____________。
見證人：_____________。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇二十二
甲方：
住所：
法定代表人關(guān)于外資進(jìn)入中國房地產(chǎn)的帶有私募性質(zhì)的協(xié)議。
乙方：
住所：
法定代表人：
鑒于甲方為，具有雄厚的資金實(shí)力和資金籌集能力，乙方為在中國富有經(jīng)驗(yàn)的房地產(chǎn)開發(fā)商，在中國開發(fā)多個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目。雙方?jīng)Q定共同合作，致力于中國房地產(chǎn)市場的開發(fā)建設(shè)。
鑒于中國政府對外資投資房地產(chǎn)的管制，本合作由甲方出資，以增資入股形式向乙方已存的項(xiàng)目公司或新設(shè)公司出資，并在達(dá)到約定的條件后退出。屆時(shí)雙方按本協(xié)議內(nèi)容另行簽訂出資協(xié)議、公司章程和股權(quán)收購協(xié)議等法律文件。
1、甲乙雙方共同選擇合適的項(xiàng)目，簽訂增資協(xié)議，甲方用外幣或人民幣以股權(quán)方式向中國境內(nèi)項(xiàng)目公司進(jìn)行增資，增資比例為項(xiàng)目開發(fā)股權(quán)資金的60%(暫定)，增資后，甲方持有項(xiàng)目公司90%股權(quán)(暫定)。
3、甲方在持有項(xiàng)目公司股權(quán)期間，按年6%(暫定)的比例計(jì)算應(yīng)收的分紅。如甲方持有股權(quán)期間項(xiàng)目公司年收益超過6%，超過的部分由乙方收取，如果項(xiàng)目公司年收益未達(dá)到6%，未達(dá)到部分由乙方負(fù)責(zé)補(bǔ)足，未能補(bǔ)足的，乙方持有的項(xiàng)目公司剩余部分的股權(quán)折抵相應(yīng)不足金額。甲方的收益在甲方退出期項(xiàng)目公司時(shí)一并支付，在持有項(xiàng)目公司期間暫不支付。
4、甲方出資到期后，甲方持有的項(xiàng)目公司的股權(quán)由乙方收購，收購價(jià)格為人民幣億元?；虬赐顿Y原始成本加分紅收益計(jì)算。
5、如出資協(xié)議約定的出資到期后，乙方未及時(shí)收購甲方所持有的項(xiàng)目公司的股權(quán)的，甲方將按所持股比例行使股東權(quán)，有權(quán)改組董事會(huì)，接管項(xiàng)目公司的經(jīng)營管理。
6、甲方在項(xiàng)目公司所持有的90%的股權(quán)，超過其出資金額比例的部分(即60%)，即項(xiàng)目公司30%的股權(quán)，質(zhì)押給乙方，質(zhì)押期限為甲方出資之日起至甲方股權(quán)由乙方收購后或其他甲方經(jīng)乙方同意后轉(zhuǎn)讓股權(quán)的情形出現(xiàn)時(shí)。雙方另行簽訂股權(quán)質(zhì)押協(xié)議。
(一)甲方的保證和承諾。
1、甲方保證是依據(jù)當(dāng)?shù)胤珊戏ǔ闪⒌?，具有合法經(jīng)營資格的法人或相應(yīng)機(jī)構(gòu)，具有合法的資金來源或籌集方式。
2、甲方保證符合投資中國房地產(chǎn)的要求和符合中國政府外匯等管制的要求，按中國政府許可的方式和途徑進(jìn)行資金投入。
3、甲方保證按本協(xié)議及今后簽訂的具體出資協(xié)議和章程的要求，及時(shí)履行出資義務(wù)。
4、甲方保證在約定持股期間，不干涉乙方項(xiàng)目具體的經(jīng)營管理。
5、甲方保證未經(jīng)乙方書面同意，不轉(zhuǎn)讓持有的項(xiàng)目公司的股權(quán)或收益權(quán)，或以其他任何方式對項(xiàng)目公司持股權(quán)益進(jìn)行實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)讓。不在持有的股權(quán)上設(shè)置質(zhì)押、信托等權(quán)利負(fù)擔(dān)、或委托他人管理。
(二)乙方的保證和承諾。
1、乙方保證是依中國法律合法成立的法人，具有在中國進(jìn)行房地產(chǎn)開發(fā)的資質(zhì)和資格，所有投資和經(jīng)營行為符合中國政府的法律法規(guī)。
3、乙方保證按合同約定使用雙方投入的資金，未經(jīng)雙方共同同意，不將項(xiàng)目公司的資金挪做它用，但乙方對項(xiàng)目本身的資金使用享有完全的自主權(quán)。
第三人提供重大的擔(dān)保、保證。但為項(xiàng)目開發(fā)而進(jìn)行的抵押貸款等由乙方自主決定。
5、乙方保證未經(jīng)雙方共同同意，項(xiàng)目公司不進(jìn)行重大重組、變更，分立、合并，重大資產(chǎn)出售，收購等。
(一)甲方的權(quán)利義務(wù)。
1、合法籌集資金并按協(xié)議及時(shí)履行出資義務(wù)。辦理外匯增資的審批手續(xù)和增資入股手續(xù)。
2、在持有項(xiàng)目公司股權(quán)期間在項(xiàng)目公司中股東會(huì)不享有表決權(quán)，但有分紅權(quán)，不進(jìn)入公司董事會(huì)。
3、在持有期間可以委派財(cái)務(wù)人員擔(dān)任財(cái)務(wù)副經(jīng)理或公司監(jiān)事，監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況，但對公司的經(jīng)營管理、資金運(yùn)行無決定和審批權(quán)。(所委派人員工資由項(xiàng)目公司支付，但不超過項(xiàng)目公司同等職位工資水平，如有超過部分由甲方另行增補(bǔ)和支付)。
4、可定期查閱公司財(cái)務(wù)和聽取財(cái)務(wù)匯報(bào)，可每年一次委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所或會(huì)計(jì)師、審計(jì)師審查公司的財(cái)務(wù)狀況，可以要求項(xiàng)目公司定期(三個(gè)月或半年)提供財(cái)務(wù)報(bào)表。費(fèi)用由甲方負(fù)擔(dān)。
5、在合同約定的條件或期限達(dá)到時(shí)，向乙方按約定的價(jià)格或計(jì)價(jià)方式計(jì)算的結(jié)果出售所持有的項(xiàng)目公司的股權(quán)。
(二)乙方的權(quán)利義務(wù)。
1、合法成立進(jìn)行開發(fā)的項(xiàng)目公司，并按照中國法律取得項(xiàng)目開發(fā)的權(quán)利和相應(yīng)的資質(zhì)、許可、審批。
2、協(xié)議甲方辦理外匯入境審批和增資手續(xù)，及時(shí)提供、簽訂相應(yīng)的文件、申請等資料。
3、謹(jǐn)慎、盡職的負(fù)責(zé)項(xiàng)目公司的日常經(jīng)營管理。按雙方約定的用用途使用公司資金。
4、按雙方的約定向甲方公開財(cái)務(wù)信息，提供財(cái)務(wù)報(bào)表，配合會(huì)計(jì)師的財(cái)務(wù)審查工作。
5、在甲方出資到期時(shí)，按約定的價(jià)格收購甲方所持有的項(xiàng)目公司的股權(quán)。
協(xié)議終止時(shí)乙方向甲方支付約定的股權(quán)款，該轉(zhuǎn)讓款中包括了甲方持有項(xiàng)目公司股權(quán)原始成本及累積的分紅的對價(jià)。
或，在某一方違約后按約定終止;終止后按約定處理。
或，在雙方共同同意后終止。
2、根據(jù)本協(xié)議項(xiàng)下某個(gè)項(xiàng)目開發(fā)經(jīng)營情況，雙方可協(xié)商延長為履行本協(xié)議及相關(guān)協(xié)議的期限，延長的期間雙方按本協(xié)議及相關(guān)協(xié)議的約定繼續(xù)承擔(dān)權(quán)利義務(wù)。如雙方另有約定的，按修改后的約定執(zhí)行。
第三方轉(zhuǎn)讓等約定，
1、雙方通訊地址：
甲方：
乙方：
當(dāng)雙方的文件交郵以上地址時(shí)，以郵局收件簽收為準(zhǔn)，視為送達(dá)對方。
2、通知的方式。
本協(xié)議及為履行本協(xié)議而簽訂的其他協(xié)議，往來文件，以書面文件為準(zhǔn)，如有電子郵件、傳真等通知的，需在發(fā)出后____日內(nèi)進(jìn)行書面確認(rèn)。
1、本協(xié)議簽訂后日內(nèi)，甲方需將資金出資到乙方所設(shè)項(xiàng)目公司，如逾期不能出資到位的，按日萬分之三向乙方支付違約金。逾期三個(gè)月的，乙方可以解除本協(xié)議。
2、乙方應(yīng)按雙方約定管理、使用項(xiàng)目公司的資金，如發(fā)生資金挪用，按挪用的金額和日期按日萬分之一向甲方承擔(dān)違約責(zé)任。該違約金計(jì)入甲方收入，由項(xiàng)目公司支付。
3、本協(xié)議約定的出資到期后，甲方應(yīng)及時(shí)向乙方出售股權(quán)，逾期不出售的，按約定股權(quán)出售計(jì)價(jià)方式計(jì)算的金額日萬分之三計(jì)算違約金。
逾期一個(gè)月未出售的甲方在項(xiàng)目公司股東會(huì)上沒有表決權(quán)，甲方不再享有項(xiàng)目公司的分紅權(quán)，累積分紅歸乙方所有。
4、本協(xié)議約定的出資到期后，乙方應(yīng)及時(shí)向甲方收購股權(quán)，逾期不收購的，按約定股權(quán)收購計(jì)價(jià)方式計(jì)算的金額日萬分之三計(jì)算違約金。
逾期____月未收購的，甲方按所有項(xiàng)目公司的股權(quán)比例在股東會(huì)上享有表決權(quán)，除約定的分紅比例外，實(shí)際收益高于約定的，乙方按股權(quán)比例享有分紅權(quán)。
本協(xié)議簽訂于中國深圳(北京)，本協(xié)議及在中國的外匯、出資、項(xiàng)目公司設(shè)立、開發(fā)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓及相關(guān)的協(xié)議適用中國法律。甲方資金的籌集等適用其行為地法律。
在本協(xié)議及相關(guān)協(xié)議履行過程中，如有爭議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的交由中國國際貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。
第三方披露。
但：
1、已為公眾所知的情況除外;。
2、按約定向?qū)徲?jì)、會(huì)計(jì)師提供相關(guān)信息除外;。
3、司法機(jī)關(guān)要求披露的除外。
但：以上。
2、3項(xiàng)內(nèi)容的披露對象僅限于要求提供者本身，并不認(rèn)為除此之外的人有權(quán)獲知相關(guān)信息。
本協(xié)議一式四份，雙方各保存二份，具有同等法律效力。
依據(jù)本協(xié)議而簽訂的出資協(xié)議、公司章程、股權(quán)收購(出售)協(xié)議、質(zhì)押協(xié)議等，應(yīng)違反本框架協(xié)議的內(nèi)容。除非雙方聲明同意的，違反的內(nèi)容無效。
甲方：
乙方：
簽訂日期：20________年____月____日
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇二十三
甲方(委托人)。
乙方(被委托人)。
依據(jù)《中華人民共和國合同法》及有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方協(xié)商，特就下列乙方向甲方提供相關(guān)服務(wù)事宜達(dá)成一致，具體如下：
1、乙方向甲方提供融資信息咨詢;并負(fù)責(zé)尋找能解決甲方資金需求的經(jīng)辦的銀行或相關(guān)資方，聯(lián)系安排甲方與經(jīng)辦的銀行或相關(guān)資方或出資人方直接見面洽談。
2、乙方促成甲方與經(jīng)辦的銀行或相關(guān)資方簽署借款合同(經(jīng)辦的銀行或資方或出資人以甲方的需求及實(shí)際情況另外確定,同一銀行系統(tǒng)或信貸機(jī)構(gòu)視為同一經(jīng)辦方)。
1、甲方提供的`文件資料以經(jīng)辦的銀行或資方或出資人的要求為準(zhǔn)，必須保證所提供文件資料的真實(shí)性。
2、甲方需要滿足的條件以經(jīng)辦的銀行或資方的具體要求為準(zhǔn)。
乙方自____年__月__日至為甲方提供服務(wù)完成為止;(以甲方提供符合銀行或資方要求的'文件材料開始)。
1、在約定的時(shí)間內(nèi)，甲方和經(jīng)辦的銀行或資方簽署借款合同的;。
乙方最終的融資額度以資方實(shí)際投放款金額為準(zhǔn);。
2、傭金比例：
甲方委托乙方為其提供的融資居間服務(wù)，甲方認(rèn)可含乙方居間服務(wù)費(fèi)為乙方實(shí)際貸款額的%，借款期限為。
3、支付方式：
經(jīng)辦的銀行，信貸機(jī)構(gòu)或出資人資金到甲方賬戶當(dāng)日內(nèi)，甲方應(yīng)按與經(jīng)辦的銀行、信貸機(jī)構(gòu)或出資人借款實(shí)際總金額，將服務(wù)管理費(fèi)的全額一次性支付給乙方;逾期支付的，甲方必須向乙方支付違約金(按應(yīng)付金額的0.3%每天)。
1、甲乙雙方往來過程中所接觸的信息資料，雙方都有保密的義務(wù)，若有泄密的，應(yīng)該賠付對方因此而造成的損失。
2、甲方未經(jīng)乙方許可，操作雙方人員不得留電話號(hào)碼和通信地址，不得主動(dòng)打聽乙方所介紹人員及企業(yè)信息，不得將此合同過程以任何形式展示或泄露給第三方(包括但不限于：拍照、傳真、掃描、展示、復(fù)印等)，不得將乙方執(zhí)行此合同的過程、細(xì)節(jié)及內(nèi)容等泄露給第三方。
1、若甲方提供的文件資料失真屬于違約行為，因此造成經(jīng)辦以后或信貸機(jī)構(gòu)貸款程序終止的，甲方須向乙方支付萬元違約金。
3、若甲方違反第七條第二款，乙方有權(quán)隨時(shí)終止合同，并且甲方應(yīng)向乙方支付__元違約金并足額向乙方服務(wù)費(fèi)。
本合同一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，并具有同樣法律效力，合同自簽訂之起成立并生效。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書篇二十四
[日期：2010-04-26]來源：貴州財(cái)經(jīng)學(xué)院作者：劉海麗周明現(xiàn)代商業(yè)網(wǎng)摘要：由于美國完善的房地產(chǎn)金融體系，房地產(chǎn)企業(yè)融資非常便利，其證券融資模式尤為盛行。我國現(xiàn)有的市場條件和金融體系決定了房地產(chǎn)企業(yè)融資仍將以銀行借貸為主，同時(shí)，尋求靈活、多元化的融資模式成為必然選擇。
關(guān)鍵詞：房地產(chǎn)企業(yè)、房地產(chǎn)融資、融資渠道。
以買方需求旺盛為主導(dǎo)的美國房地產(chǎn)市場和發(fā)達(dá)的資本市場為房地產(chǎn)企業(yè)的發(fā)展壯大營造了良好的發(fā)展空間，企業(yè)的融資得到政府、華爾街上甚至其他更多金融機(jī)構(gòu)和私人機(jī)構(gòu)的支持，政策支持方和資金提供方對這些企業(yè)充滿了信心，融資方和資金提供方之間形成了良性互動(dòng)，各得其利。通過上市、reits、債券、信用公司等融資的手段占據(jù)重要地位，同時(shí)次級(jí)抵押貸款公司、投資銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)為房地產(chǎn)企業(yè)的融資直接或間接起到了促進(jìn)作用，雖然它們是次貸危機(jī)爆發(fā)后的受害者。眾多資金鏈條的銜接便利了資金向房地產(chǎn)市場流通，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)卻得到了有效轉(zhuǎn)移和分散化，房地產(chǎn)企業(yè)在次貸危機(jī)中似乎并未受多大損失。
我國的房地產(chǎn)市場經(jīng)歷了10多年的繁榮期，房地產(chǎn)行業(yè)的膨脹帶來了資金需求的急速增加。政府出臺(tái)了針對房地產(chǎn)業(yè)的信貸緊縮政策，但房地產(chǎn)融資需求未受到實(shí)質(zhì)性的影響。融資渠道主要有：國內(nèi)商業(yè)銀行貸款、信托融資、境內(nèi)公司上市、發(fā)行企業(yè)債、金融租賃、典當(dāng)、民間私募基金、外資銀行貸款、房地產(chǎn)投資信托基金（reits）、海外上市融資等[1]。其中，國內(nèi)銀行貸款所占比重相對較大，一項(xiàng)研究表明，直接或間接通過銀行短期貸款獲得的資金加總占到一般房地產(chǎn)企業(yè)資金來源的60%-70%，有的甚至高達(dá)90%以上。
目前我國涉及房地產(chǎn)開發(fā)領(lǐng)域的企業(yè)高達(dá)5萬多家，但是境內(nèi)上市公司只有70家；通過借殼上市與境外上市融資的公司也只有幾十家，上市發(fā)行股票融資對于95%以上中小規(guī)模的公司來說門檻太高。通過信托、債券、利用外資等其他方式融資所占比重較小。
美國的金融市場發(fā)達(dá)，金融體系較為完善，為房地產(chǎn)行業(yè)和項(xiàng)目融資提供了便利。資本市場發(fā)達(dá)，市場競爭程度較高，融資快捷方便，房地產(chǎn)融資的成本相對較低。而我國處于市場經(jīng)濟(jì)的初期，通過銀行借貸的手續(xù)較為復(fù)雜，而銀行貸款以中、短期為主；通過資本市場融資的數(shù)目極其有限，房地產(chǎn)企業(yè)不得不轉(zhuǎn)向其他高利率的融資途徑。
但必須認(rèn)識(shí)到，當(dāng)前以證券化融資為主的美國模式在我國是無法實(shí)現(xiàn)的，我國現(xiàn)有的市場環(huán)境和法律環(huán)境決定了房地產(chǎn)融資模式只能以銀行為主導(dǎo)。銀行主導(dǎo)型融資模式與資本市場主導(dǎo)型融資模式是互補(bǔ)關(guān)系而非替代關(guān)系[2]，在融資過程中，房地產(chǎn)企業(yè)必須將銀行借貸融資和證券化融資兩種方式有效結(jié)合，并確立適當(dāng)?shù)娜谫Y比例以實(shí)現(xiàn)高效率的融資。
三、結(jié)論與啟示。
美國完善的房地產(chǎn)金融體系和發(fā)達(dá)的資本市場為美國房地產(chǎn)企業(yè)提供了良好的融資環(huán)境，房地產(chǎn)市場的火爆為房地產(chǎn)企業(yè)融資起到了激勵(lì)作用。證券化融資成為全球推崇的成功融資模式——美國模式，美國的融資渠道比國內(nèi)廣闊，融資工具比國內(nèi)豐富，同時(shí)有較為健全的法規(guī)制度做保障，融資效率較高，這些是美國房地產(chǎn)融資的優(yōu)勢所在，也是我國房地產(chǎn)企業(yè)在融資方面需要改進(jìn)和完善的地方。
二）美國模式不是完美的以資本市場為主導(dǎo)的融資模式，并不是萬能的。正如美國的房地產(chǎn)融資得益于房地產(chǎn)市場的成熟和金融市場的發(fā)達(dá)，同時(shí)它也影響著這兩個(gè)市場的銜接關(guān)系。值得一提的是，不少房地產(chǎn)公司涉足了抵押貸款業(yè)務(wù)促使居民買房以增加其銷售量，也增加了其自有資金量。當(dāng)市場泡沫破滅，大量購房者已經(jīng)無力按時(shí)歸還貸款之時(shí)，房地產(chǎn)開發(fā)商卻高枕無憂，因?yàn)樗呀?jīng)將這些貸款業(yè)務(wù)直接或間接賣給了華爾街。潛在的風(fēng)險(xiǎn)和損失在金融市場中顯露，受損的是那些資金提供方和抵押貸款證券化產(chǎn)品的購買方。反過來，房地產(chǎn)市場和金融市場任何一個(gè)出現(xiàn)問題，使得房地產(chǎn)金融融資體系出現(xiàn)漏洞，那么融資必將受到影響。次貸危機(jī)之后，美國房地產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)雙重受損，房地產(chǎn)市場和資本市場之間的資金鏈條出現(xiàn)斷裂，房地產(chǎn)融資同樣陷入困境。
我國房地產(chǎn)金融市場融資體系不完善，房地產(chǎn)金融創(chuàng)新工具缺乏，房地產(chǎn)企業(yè)主要依賴于銀行信貸。近年來，我國商業(yè)銀行采取了謹(jǐn)慎的措施，貸款審批程序較為復(fù)雜，房地產(chǎn)貸款多以中、短期為主，遠(yuǎn)不能滿足房地產(chǎn)開發(fā)的需求。受全球經(jīng)濟(jì)下滑、國內(nèi)房市不景氣的影響，銀行信貸更是具有緊縮的傾向，這對銀行來說當(dāng)然可以有效控制風(fēng)險(xiǎn)，但是資金緊缺現(xiàn)象開始困擾眾多的房地產(chǎn)商，降價(jià)銷售成為一種無奈。
對于上市的優(yōu)勢房地產(chǎn)企業(yè)來說，上市融資是其重要的融資渠道，融資的數(shù)目是非?？捎^的，但是上市融資對于絕大多數(shù)企業(yè)來說門檻太高。
應(yīng)該說，我國房地產(chǎn)企業(yè)并不存在固定的、完全有效的融資方式，信托、上市、債券等融資手段都受到不同程度的限制或不能滿足房地產(chǎn)企業(yè)的巨額資金需求，尋求新的、多元化融資渠道迫在眉睫。在我國現(xiàn)有的條件下，利用證券市場融資與銀行融資相結(jié)合的混合融資模式是必然選擇。
長期看，采用reits融資是國內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)融資的必然選擇。reits能夠快速匯集眾多的閑散資金，投放到房地產(chǎn)項(xiàng)目上；分散化投資，安全有效。reits融資不但方便，而且節(jié)約了企業(yè)的融資成本。當(dāng)前，reits已經(jīng)在我國興起，并且有良好的發(fā)展勢頭，政府要繼續(xù)推進(jìn)信托業(yè)的健康發(fā)展和制定投資信托方面的法律法規(guī)為reits在我國的快速發(fā)展提供良好的制度環(huán)境。
通過借殼上市、私募基金等方式融資應(yīng)該是房地產(chǎn)企業(yè)的一大出路。加大與機(jī)構(gòu)投資者的合作，充分利用機(jī)構(gòu)投資者能夠有效籌集資金、資金實(shí)力雄厚和投資規(guī)范化等優(yōu)勢，與機(jī)構(gòu)投資者建立長期穩(wěn)定的伙伴關(guān)系，挖掘通暢的融資渠道。
參考文獻(xiàn)。
1.呂萍．房地產(chǎn)開發(fā)與經(jīng)營．中國人民大學(xué)出版社，2007：234。
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