總結能夠幫助我們發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，提升自己的能力和水平。在寫總結時，我們需要明確總結的目標和主題，做到有的放矢。這些范文展示了不同人對于總結的不同理解和寫作風格。
風險控制工作總結篇一
按照市委《關于開展廉政風險防范管理工作的實施意見》精神，我委全面開展廉政風險防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關工作開展情況總結如下：
一、廣泛開展思想動員，切實加強組織領導
根據(jù)黨風廉政工作會議精神，結合我委自身實際，我委及時召開全體職工動員大會，學習相關文件精神。
為使廉政風險點防范管理工作取得實效，成立了以黨工委書記龔軍為組長，管委會主任蔡強、紀工委書記陶國玉為副組長，管委會副主任尹力、徐昌明、建設中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風險防范管理工作領導小組。其中組長全面負責廉政風險防范管理工作，副組長負責對各項措施的督導和落實情況進行監(jiān)督，領導小組下設辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，具體負責開展廉政風險防控管理工作的組織、指導、協(xié)調(diào)、督查和檢查分析等各項工作。
二、扎實深入開展廉政風險防范管理工作
1、梳理職權清單。根據(jù)我委工作特點，對內(nèi)設機構和工作崗位的權力、職責、等進行研究梳理，填寫了《行政職權明細表》，并將各項權力運行過程以流程圖的方式明確下來。
2、查找評估廉政風險。一是查找廉政風險源，把行使的行政權力納入風險點查找范圍，采取自己找、同事幫、領導提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機制、崗位職責三個方面的廉政風險。二是查找風險點，重點查找個人崗位風險、科室風險和單位風險，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風險點自查表》。三是評定風險等級，針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查出的各類風險，經(jīng)辦廉政風險防范管理小組開會審核把關后，在一定范圍內(nèi)進行公示，并審核備案。四是研究制定各項廉政風險防范措施，針對崗位風險提出防控措施后，都經(jīng)分管領導審核后報黨組備案，科室風險在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對單位風險，在制定具體防控措施和相關工作程序后，報紀工委審核。
理和風險動態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎。
為進一步落實好廉政風險防范管理各項工作任務，20__年下半年工作的具體目標和措施如下：
一、加強廉政教育
推進懲防體系構建工作，教育是基礎。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務，要認真開展廉政風險防范工作，加強懲防體系建設。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學習，傳達省、市、區(qū)的有關文件和黨風廉政建設的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風廉政教育電教片，上一堂黨風廉政教育課，寫一篇黨風廉政教育體會文章，開一次黨風廉政教育座談會，做一次黨風廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風”為主題，積極推動廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴大覆蓋面，增強影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風尚。
二、加強制度建設
1、健全完善反腐倡廉基本制度
推進懲防體系構建工作，制度是保障。全面貫徹落實懲防體系建設的精神，根據(jù)我委業(yè)務工作的實際，建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責任追究機制;制定民主生活會實施細則，進一步規(guī)范和落實民主生活會制度;完善領導干部述廉、目標考核制度;完善并嚴格執(zhí)行領導干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、工程、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。
2、健全完善源頭防治腐敗制度
針對關鍵崗位和重點環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關行政、業(yè)務管理制度，規(guī)范辦事程序，加強內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴格行政處罰程序
加強處罰款的財務和票據(jù)管理，嚴格實行財務收支兩條線，有專人負責票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專用公章。
5、規(guī)范各項資金使用和管理
規(guī)范和加強各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進我委事業(yè)健康發(fā)展。認真貫徹執(zhí)行建設與管理各項規(guī)章制度，合理使用各項資金，規(guī)范各項資金預(結)算、決算管理，要切實提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設，確保“工程、資金、干部”三個安全。
三、加強監(jiān)督檢查
(一)加強黨內(nèi)監(jiān)督
加強和改進黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強對黨員干部履行職責情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀問題。要嚴格執(zhí)行民主集中制、領導班子議事規(guī)則、民主生活會，積極開展黨內(nèi)詢問和質(zhì)詢，運用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務公開，改進和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權威性，注重監(jiān)督結果的運用，確保群眾知情權、參與權、監(jiān)督權，確保監(jiān)督效果。
(二)加強行政監(jiān)督
要通過群眾評議問責、工作督查問責、效能投訴問責等途徑，進一步加強行政監(jiān)督。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務行動，深化政務公開，認真貫徹落實政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。
(三)加強社會監(jiān)督
要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實行交易服務公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務公開。
四、深化作風建設
進一步加強黨員干部思想作風、學風、工作作風、領導作風和生活作風建設，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚艱苦奮斗精神，大興求真務實之風，講黨性、重品行、作表率，講實話、察實情、辦實事、求實效，以優(yōu)良的黨風促政風帶民風，著力營造“黨風正、政風清、民風和”的社會環(huán)境。
(一)開展“提高工作效率、提高服務水平，降低公務支出、降低行政成本”效能建設主題活動，從加強作風建設、加強效能建設、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率。規(guī)范公務接待，加強公務用車管理。
(二)開展“服務效能大排查”活動，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯、零違紀、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找、個人服務效能自查、互查互評查找服務效能方面存在的問題，制訂并落實整改措施，建立長效機制。
總之，我們繼續(xù)認真組織開展自查懲防體系建設工作，明確方向，狠抓落實，扎實推進，努力取得黨風廉政建設和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展營造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
風險控制工作總結篇二
根據(jù)縣委關于開展****風險預警防控的總體要求和全縣教育系統(tǒng)****風險預警防控工作的安排，我校于8月下旬開始啟動****風險預警防控工作，并于9月初在全校各年級、處室所有工作崗位上全面推開，分宣傳動員、定崗定責、清理權力、排查風險、健全防控制度、建立****風險檔案、評估驗收幾個階段進行?，F(xiàn)將有關情況總結如下：
1、風險排查，縱橫結合
2、全員覆蓋，重點突出
（1）各年級、處室利用自己找、群眾提、互相查、領導點、組織評等“五種方法”，從學校管理崗位、教育教學崗位、后勤服務崗位“三個層次”，深入查找風險點。人人參與排查，人人提高****風險防范意識，確保廉政風險查找工作層層推進、全員覆蓋。
（2）重點查找領導班子成員、重點崗位、權力運行過程中重點環(huán)節(jié)的風險點。
重點查找三類風險思想道德風險、崗位職責風險和制度機制風險。思想道德風險預警防控措施方面，強化廉政教育，夯實反腐倡廉的思想基礎；加強作風建設，營造廉潔從政風尚。制度機制風險的預警防控措施方面：加強制度建設，完善制度規(guī)范體系；落實公開工作，促使權力陽光運行；健全工作機制，強化權力運行制約。崗位職責風險的預警防控措施方面，明確崗位職責，落實公開承諾制度；堅持述職述廉，對照檢查履職情況；班子成員、中層干部要堅持述職述廉制度，每年年中、年底分別組織中層干部進行述職述廉；加強群眾監(jiān)督，廣泛開展民主測評。在述職述廉的基礎上，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，每年組織開展一次民主測評。
重點加強民主集中制、干部管理、財務管理、黨務公開、政務公開、規(guī)范工作程序，完善操作流程，實現(xiàn)用制度和機制預防風險的發(fā)生，有效處置風險的出現(xiàn)。
3、制度健全，動態(tài)管理
健全辦事公開制度，完善辦事公開程序，規(guī)范辦事公開行為。學校重大決策事項，按規(guī)定程序研究決定，防止權力行使過程中的“暗箱操作”；健全評議考核制度，定期聽取學校干部、師生意見和建議，不斷改進和完善辦事公開工作；健全投訴受理制度，公布學校舉報電話，對干部、師生及社會公眾的舉報和投訴，及時予以查處；健全責任追究制度，對違反辦事公開規(guī)定的人員，追究有關人員責任，嚴肅處理。
同時，對風險點的界定、防范、監(jiān)督、考核、修正實施動態(tài)管理，促使****風險預警防控有序運作，不斷完善。
1、認識得到高度統(tǒng)一。
全校上下統(tǒng)一思想，明確查找風險點的過程，是一個自我提醒、自我提高的自控過程。對權力的認識產(chǎn)生根本性轉(zhuǎn)變，充分認識權力與職權的雙重性，理順工作職責與行_力的關系，增強責任意識，淡化“權力”觀念，實現(xiàn)權力行使的自我約束。
2、工作得到有效推進。
風險控制工作總結篇三
一、目的為對倉庫風險進行識別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風險引起的損失降到最低程度，降到風險成本，在保證食品存儲安全的原則下，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
二、適用范圍
適用于倉庫食品安全風險管理的各項工作范圍。
三、食品安全風險管理細則
3.1員工健康管理
3.1.1食品倉庫工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖?、傷寒、病毒性
肝炎、活動性肺結核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉庫管理工作。
3.1.2食品倉庫工作人員每年進行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時由人事部門建立健康證人員動態(tài)備案管理。
3.1.3倉庫人員體檢合格后應隨時攜帶健康證，以備檢查。
3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過期、筆記不清無效。
3.2防蠅、防鼠害管理
3.2.1倉庫防蚊蠅、防鼠工作由倉庫主管負責落實。
3.2.2倉庫所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
3.2.3倉管員上班與下班前期仔細檢查門窗是否有損，若有應及時維修；同時檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實執(zhí)行。
3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
3.3防毒、防盜管理
3.3.1倉庫應防衛(wèi)嚴密慎防投毒、防盜竊。
3.3.2倉庫門口應設立安全警示標志，非倉管員不得任意進入食品倉儲區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來人員進入應立即制止，上下班期間應仔細檢查門窗是否關系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
3.3.3庫區(qū)不得放置殺蟲劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
3.3.4庫區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
3.3.4倉庫值班人員應認真落實執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
3.3.4上班期間，倉管員應定時查看昨日各庫區(qū)出入口24小時監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫區(qū)應立即關閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場完整，立即向倉庫主管匯報，情形嚴重可向當?shù)鼐綀蟀?，電?10。每日監(jiān)控記錄如無異常，應定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲狀態(tài)。倉庫主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實執(zhí)行。
3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4
防火、防爆管理
3.4.1倉庫各區(qū)域放置的防火防爆設施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時各倉庫門口設置安全標志，動用明火必須倉庫主管授權批準，并做好相應安全防火措施。
3.4.2庫區(qū)照明防爆應配置相應數(shù)量防爆燈，防火設備應配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點，周圍1.5米內(nèi)不準堆放物品和雜物。
3.4.3庫區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護。應在庫房外單獨安裝電源開關箱，倉管員離開庫區(qū)時應拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險裝置。
3.4.4庫區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
3.4.5庫區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設備等。叉車除正常在庫區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時須提前上報部門主管。
3.4.6倉庫主管應定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機制，落實各級人員防火責任制。
3.4.7行政部隊倉庫員工進行消防宣傳、業(yè)務培訓和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識和消防器材使用技能。
3.4.8定期開展防火檢查、同時滅火器材由倉管員管理，負責檢查、維護、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險隱患。
3.4.9在生產(chǎn)過程中發(fā)生火災，倉庫人員在火焰的初期階段應迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢的蔓延，并立即向本部門領過報告。部門領導接到火警報告后，立即向公司領導報警（同時講清起火地點、部位及燃燒的物品）。如火勢較大有蔓延趨勢，滅火人員可直接撥打消防報警電話119，后再告知公司領導。
3.4.7對火災事故的現(xiàn)場應由發(fā)生事故部門先行保護，任何人不得私自破壞現(xiàn)場，待有關部門同意后，方可繼續(xù)進入和工作。
3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實執(zhí)行。
3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4防潮、防汛管理
3.4.2庫區(qū)保持通風、干燥，避免陽光直射。
3.4.3時時收集當?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?/p>
3.5防倒塌管理
3.5.1倉庫內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過高，防止紙箱變形倒塌。
3.5.2搬動貨物時，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
3.5.3搬運貨物時，重物要放在下面，貨物過高時要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時要勻速拉動，不能超高、超快、超載。
3.6防事故管理
3.6.1倉庫員工，要有安全防范意識和接受過安全培訓，3.6.1根據(jù)倉儲九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉庫人員全面落實執(zhí)行。
3.6.2遵守“三遠離，一嚴禁”的原則：遠離火源、遠離水源、遠離電源，嚴禁混合堆
放，嚴禁帶火種進入倉庫。
3.6.3專人定期檢查消防設備，加強電線、電器和排水設施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉庫是否安全。
3.6.4倉庫內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
3.6.5每天上下班檢查倉庫是否安全，關好門窗。
3.6.2行政部門將不定期抽查庫區(qū)人員是否按照倉儲九防管理細則要求，把工作落實執(zhí)
行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來的經(jīng)濟損失。
四、附則
4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟責任。
4.2本制度最終解釋權歸
有限公司。
4.3本制度從公司成立之日起開始執(zhí)行。
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end
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風險控制工作總結篇四
我鎮(zhèn)將年以來開展的風險管理工作進行了梳理，現(xiàn)將有關情況總結如下：
一、風險防控制度建立
對各類風險進行重新識別、登記和評估，根據(jù)風險變化情況，對風險系統(tǒng)內(nèi)的信息進行更新。根據(jù)區(qū)國土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風險和丁山湖村1社巖口——小風堡公路滑坡事故風險不屬于群測群防地點，可暫不錄入，經(jīng)過鎮(zhèn)相關人員分析會商，消除該兩處風險。
風險控制工作總結篇五
x縣_嚴格按照上級部門要求，結合統(tǒng)計工作實際，認真開展統(tǒng)計部門廉政風險點查找工作，切實加強黨風廉政建設，深化風險教育活動，組織全體干部職工認真排查廉政風險點，現(xiàn)將有關情況匯報如下：
一、主要措施：
x縣_主要采取自檢自查，互檢互查，集體會診，專題診斷等方式，查找每個人，每個崗位，每個部門的廉政風險點。針對排查出的風險點，制定具體防范措施，為實施預防和懲治腐敗體系加固預防根基。
二、加強學習，筑牢反腐防線。
切實加強干部職工對新《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》的學習。組織領導和工作人員觀看國家_政策法規(guī)司副司長劉恒的對新修訂的《_統(tǒng)計法》以及《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》解讀錄像講座。通過學習，提高全體統(tǒng)計干部的法律意識，筑牢反腐防線。
三、全面查找廉政風險點。
四、針對風險，制定防范監(jiān)控措施。
按照以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制的總體要求，將排查出的風險點進行梳理歸類，采取按風險點的級別實行分級監(jiān)控，按風險點的類別實行分類監(jiān)控的監(jiān)控模式。重點是建立健全四個方面的風險防范管理體系：一是建立以制度建設、思想教育、崗位培訓和廉政文化建設為主體的廉政文化教育體系;二是以人事教育、財務管理、行政事務和后勤保障為主要內(nèi)容的內(nèi)務管理規(guī)范體系;三是建立對廉政風險點實行動態(tài)監(jiān)控與制度約束相結合的監(jiān)管和監(jiān)察體系。通過采取分級分類監(jiān)控和建立健全三個方面的風險防范管理體系，形成全局風險防范管理工作，由“一把手”負總責，分管領導具體負責，各科室按照職責組織實施的工作格局，實現(xiàn)主要領導、分管領導、科室職責明確、任務落實、各司其職、監(jiān)控到位，確保風險防范管理工作規(guī)范有序，執(zhí)行有力。
通過行_力公開透明運行工作的開展，確保了統(tǒng)計部門按照法定程序辦事，確定了權力運行的重點部位、主要環(huán)節(jié)、權力執(zhí)行、執(zhí)行結果等環(huán)節(jié)，使統(tǒng)計機構領導干部和工作人員把思想統(tǒng)一到縣委、縣政府的決策部署上來，充分認識到開展行_力公開透明運行工作是深化政務公開，全力推進行政管理體制改革，實現(xiàn)思想革命，理念提升，體制創(chuàng)新，機制完善，源頭治腐的重要舉措，對提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計服務水平發(fā)揮了重要作用，x縣_將以求真務實的精神，積極探索，勇于創(chuàng)新，強化措施，狠抓落實，扎扎實實地把廉政風險防范工作抓緊抓實，通過有效防范，確保統(tǒng)計系統(tǒng)領導干部和工作人員依法行政，為經(jīng)濟建設和社會發(fā)展做出更大的貢獻。
風險控制工作總結篇六
為防止網(wǎng)絡突發(fā)事件，保證信息安全問題及時響應，特制定本制度：
一、本制度主要立足于防范和消除以下危害情況的出現(xiàn)：
1、校園網(wǎng)主頁被惡意纂改。
2、交互式欄目發(fā)表反政府、分裂國家和色情內(nèi)容。
3、校園網(wǎng)用戶發(fā)布或閱讀反政府、分裂國家、色情言論。
二、防范立足于技術，以相應的技術設施及安全的設置以保障網(wǎng)絡安全，同時實行專人定時巡查和監(jiān)督信息傳輸。
三、若主頁被惡意更改，應立即停止主頁服務并恢復正確內(nèi)容，同時檢查分析被更改的原因，在被更改的原因找到并排除之前，不得重新開放主頁服務。
四、交互式欄目內(nèi)容發(fā)布實行審核制度，未經(jīng)審核不得發(fā)布，實行版塊負責制，由版主負責本版塊的信息安全，以預防萬一有繞過審核的信息被發(fā)布，若出現(xiàn)未經(jīng)審核信息發(fā)布情況，應暫時關閉信息發(fā)布功能，直至找到原因并排除為止。
五、對用戶上網(wǎng)實行時時監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)有異常行為應立即關閉該用戶的網(wǎng)絡連接，并及時警告之并記錄在案，嚴重行為應立即上報有關安全機構。
風險控制工作總結篇七
我作為一名風險管理員，肩負著銀行賦予的重要工作職責，知道自己責任重大，努力按照政治強、業(yè)務精、善管理的復合型高素質(zhì)的要求對待自己，加強政治理論與業(yè)務知識學習，全面提高自己的政治、業(yè)務和管理素質(zhì)，為做好風險管理工作打下扎實基礎。在實際工作中，我做到愛崗敬業(yè)、履行職責，吃苦在前，享樂在后，全力實踐“團結、務實、嚴謹、拼搏、奉獻”的時代精神，提高工作效率與工作質(zhì)量，促進銀行風險管理工作深入發(fā)展。
20xx年xx——xx月，我參與銀行信貸管理系統(tǒng)優(yōu)化、測試工作，20xx年xx月xx日回風險管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認真努力工作，主要完成以下五方面工作：
一是對全行xx個個人類貸款管理制度辦法和操作規(guī)程進行了認真的梳理，針對操作風險方面存在制度缺失、缺陷問題，撰寫了《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告。
二是針對我部使用二期系統(tǒng)的情況，撰寫了信貸管理二期系統(tǒng)修改、完善建議；對信貸管理部制訂修改的《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行授信業(yè)務基本制度》等五個制度辦法進行初審，提出十多條修改意見建議；參與開展信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量調(diào)研工作，提出意見和建議；完成了風險管理基本制度和操作風險管理辦法的后評審工作，并提交合規(guī)管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的xx個現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程的制度后評價工作，提出完善和修改建議。
三是按數(shù)據(jù)清理相關方案要求，對兩家支行信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行實地核查，并就出現(xiàn)的問題進行分析，提交相關工作底稿。對德勤公司披露的20xx年底各逾期檔次與我行xx報表數(shù)據(jù)不一致的情況，到兩家支行實地調(diào)研，了解并分析產(chǎn)生不一致的原因，并上報相關部門。
四是完成全行20xx年底貸款期限類型分布，xx年底和xx年底全行十大貸款客戶的貸款余額、占比及排名等數(shù)據(jù)的分析工作，并形成相關表格資料。根據(jù)《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告所反映的問題，對個人業(yè)務部、三農(nóng)事業(yè)部和合規(guī)管理部進行了風險提示。對全行xx年一、二、三季度即將到期的大額貸款進行分類匯總分析，對所涉及的支行進行風險提示，共計發(fā)出貸款到期風險提示書8xx份。完成xx年底我行小額農(nóng)戶信用貸款違約情況的統(tǒng)計工作。
五是按要求，準確及時上報xx報表。參與普華永道、德勤等公司就我行實施信用風險內(nèi)評法的相關問題交流會。
做好銀行風險管理工作，除了業(yè)務知識與技能外，更主要的是工作作風。作為一名風險管理的新兵，我嚴格要求自己，培養(yǎng)良好作風，以嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度對待工作，承擔自己的責任，認真對待每一項工作，按時完成任務，提高工作質(zhì)量，向銀行交出一份合格答卷，促進風險管理工作發(fā)展，確保銀行資產(chǎn)安全，實現(xiàn)最大效益。
我要在認真總結取得工作成績的基礎上，努力做好下一步工作：一是開展新資本協(xié)議差距整改，將各個條線、各個種類的風險納入全面風險管理框架下，提高風險管理水平。二是進一步強化風險識別、預警和監(jiān)測分析，提高風險防范能力，確保銀行資產(chǎn)安全。三是開展全面風險排查，采取針對性的措施，有效化解風險，促進銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。
上半年，我認真努力工作，雖然提高了自己的工作業(yè)務水平，完成了工作任務，取得一定成績，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。下半年，我要繼續(xù)加強學習，努力實踐，求真務實，開拓創(chuàng)新，奮發(fā)努力，攻堅破難，把各項風險管理工作提高到一個新的水平，為銀行的發(fā)展做出我應有的努力與貢獻。
風險控制工作總結篇八
中華民族偉大復興的前景雖然光明，但絕不是輕輕松松、敲鑼打鼓就能實現(xiàn)的，要勝利實現(xiàn)各項目標任務，必須發(fā)揚斗爭精神，增強斗爭本領。年輕干部是黨和國家事業(yè)的生力軍，**在多個重要場合對年輕干部的斗爭能力和斗爭精神提出了希望和要求。萬里長城不是一天建成的，當前抗擊疫情的戰(zhàn)役已到了關鍵階段，年輕干部要把這次戰(zhàn)役作為自己的“考場”“戰(zhàn)場”，繪出時代年輕干部的戰(zhàn)斗篇章。
從入腦入心到知行合一，在薪火相傳中夯實斗爭的思想根基。理論越徹底，認識越深刻，行動越自覺。年輕干部充分享受改革開放以來的發(fā)展成果，此次疫情抗擊的艱巨復雜讓年輕干部在“歲月靜好”之下，充分認識我們所要面臨的考驗和斗爭還會很多，來之不易的戰(zhàn)果讓年輕干部深刻認識到，只要緊密團結在*周圍，就沒有過不去的坎、翻不過的山，從而進一步堅定斗爭意志、把穩(wěn)斗爭方向。此次疫情波及全國，如何戰(zhàn)勝疫情的關鍵在于如何結合地方實際，創(chuàng)造性地將*的各項決策部署落實落細落到位，對年輕干部來說，這是一場理論與實踐相結合政治歷練課，在學用結合的.過程中進一步增強“*”，堅定“*”，做到“兩個維護”，提升吃透精神實質(zhì)和政策精髓的能力和水*，在理論上更加清醒，政治上更加堅定，更好把握斗爭的方向和原則，當好政治忠誠的“排頭兵”“執(zhí)行軍”，把政策理論學習優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為推動工作的生動實踐。
從紙上談兵到真抓實干，在并肩逆行中淬煉斗爭的過硬本領。與眾多優(yōu)秀的人同行，你也會走得更遠。疫情是一場沒有演習的“全天候”“全領域”戰(zhàn)斗，科學研究、物資調(diào)配、預防防控、人員管理、經(jīng)濟運行等各方面的工作相互牽涉，“戰(zhàn)情”錯綜復雜、瞬息萬變，年輕干部難免有“本領恐慌”“能力透支”的現(xiàn)象。和眾多政治過硬、經(jīng)驗豐富的老同志并肩逆行，為群眾構筑起“銅墻鐵壁”，是對年輕干部最好的言傳身教。年輕干部要把年輕作為“硬資本”，多到防控預防、交通卡口、企業(yè)復工等一線當幾回“熱鍋的螞蟻”，多接幾個疫情排查、臨場調(diào)度、物資調(diào)配這樣的“燙手山芋”，堅決摒棄到一線“到此一游”，為“履歷鍍金”的投機思想，堅決克服當太*官、練太極拳、過太*日子的消極念頭，邊干邊學，邊做邊悟，發(fā)揮好戰(zhàn)斗實踐的乘數(shù)效應，涵養(yǎng)雷厲風行、一日千里的作風，提升果斷決策、組織協(xié)調(diào)的能力，擺脫不敢斗爭、不愿斗爭的“斗爭恐懼癥”，以過硬的斗爭本領做好新時代的“斗士”。
從群眾中來到群眾中去，在為民沖鋒中守牢斗爭的人民立場。民心是打贏一切戰(zhàn)爭的基石。我們黨進行的所有斗爭，歸根到底都是為了維護人民的利益。疫情形勢嚴峻，黨員干部退無可退，身后就是廣大群眾。一方面要堅持以人民為中心，把群眾的身體健康和性命安危擺在首位，另一方面必須充發(fā)動群眾、依靠群眾，發(fā)揮好人民群眾的主題作用。年輕干部大都出了學校門就進機關門，群眾工作經(jīng)驗缺乏。年輕干部要在下沉一線，走家訪戶中用腳步增進群眾情感、了解群眾所需，在政策宣傳、發(fā)動群眾中用真情學會群眾語言、融入群眾群體，在處理實際問題，落實決策部署中設身處地為群眾思考、想方設法為群眾服務。讓年輕干部不斷保持黨的先進性和純潔性，進一步堅定斗爭意志、把穩(wěn)斗爭方向、明確斗爭任務，以踏踏實實的奮斗實現(xiàn)人民群眾對美好生活的向往。
風險控制工作總結篇九
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標準，提高職工按照標準和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預防的措施。
一是風險預控告知管理工作。為進一步推進實施安全風險預控管理體系工作，“安全風險預控工作領導小組”的成員都會準確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風險匯報到隊上，值班人員認真的做好記錄，分析下一班工作任務中的風險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風險和預防風險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機環(huán)管”方面存在的風險，管理標準和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預知風險的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風險，使員工班前預想、班中預控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風險預控確認管理。在到達工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風險進行確認，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風險進行確認，工作過程中對安全風險隨時進行確認，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
一是風險評估管理。對每一項工程開工前進行風險評估，在工作中每班進行每班進行安全風險評估，對各個隱患源進行安全風險評估、分級，有重點針對性的做好風險評估和預防工作。
二是責任到人，規(guī)范風險管理。對查出的危險源，按照特別重大風險、重大風險、中等風險、一般風險和低風險五個等級進行劃分。風險查處后，根據(jù)風險的等級，制定風險源的責任人，制定處理風險的措施和標準。
三是認真落實隱患整改通知。我們每天有專人負責整理上級部門下發(fā)的《安全風險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗收員跟蹤落實銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進行嚴厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實整改。
的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
四、七月份2103工作面重點工作安全風險和防范措施
1、2103綜放面末采管理，加強頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
風險控制工作總結篇十
：在企業(yè)的經(jīng)營過程中，難免有時會形成短期或長期不用的閑置資金，如果讓這些資金躺在銀行的企業(yè)賬戶上睡覺，無疑是一種巨大的浪費，因此，金融投資是企業(yè)經(jīng)營中必須要做的工作。通過金融投資可以讓企業(yè)閑置資金獲得更大的回報，同時也可以在某種程度上對沖經(jīng)營風險。但企業(yè)金融投資機遇與風險并存，有效識別企業(yè)金融投資風險，采取必要的措施對風險進行管控，這是確保投資獲得穩(wěn)定回報的基礎和前提，需要企業(yè)給予高度重視。
：企業(yè)；金融投資；風險；控制
金融投資是現(xiàn)代企業(yè)進行正常經(jīng)營活動所必需的內(nèi)容。通過金融投資，可以盤活企業(yè)的閑置資金，讓企業(yè)有更多的獲利渠道，對企業(yè)健康發(fā)展有力。但金融投資帶來高回報的同時，也隱含巨大的風險，這些風險如果沒有得到有效的識別和管控，會讓企業(yè)的投資處于非常危險的境地，稍有不慎就有可能造成巨大的損失，并對企業(yè)的正常經(jīng)營活動構成威脅，得不償失。由此可見，企業(yè)金融投資的風險識別和控制的重要性，這必須引起企業(yè)高度重視。
1。投資基金存在的風險投資基金是目前我國多數(shù)企業(yè)比較看重的投資手段。其主要的操作方式是把零散的數(shù)額較少的資金統(tǒng)一集中到投資專家手里，由這些具備一定專業(yè)知識和操作能力的專家，基于對金融市場發(fā)展的考慮和判斷選擇的有穩(wěn)定回報的項目投資。這種投資模式可以發(fā)揮整合資金的優(yōu)勢，具備一定數(shù)量的基金可以針對一些門檻要求較高，且相對安全級別更高一些的項目?；鹜顿Y對于基金的選擇也有很多，一般都是采用組合方式，這些組合可以在一定程度上對沖風險，整體上形成一定的穩(wěn)定性。但這種投資方式在整個投資過程中會需要一些投資人參與其中，對投資專家的眼光和職業(yè)素質(zhì)也有著比較高的要求，過于依賴某些人本身就是一種風險。而基金投資的成敗同時也與經(jīng)濟和金融的總體走勢和發(fā)展穩(wěn)定性有直接的關系，經(jīng)濟形勢好整個金融發(fā)展的基本面就會有保障，反之就很難從中賺到回報，這些無疑都會對企業(yè)的整個投資構成風險。2。投資證券存在的風險投資證券是企業(yè)金融投資的一個非常重要的方向選擇，相對來說有比較好的回報率，但同時也需要面對較高的投資風險。證券投資與基金投資的最大不同在于證券投資更多是企業(yè)自己來選擇看好的證券，決定購買的數(shù)量和期限，而這對于企業(yè)的投資眼光以及風險管控能力有比較高的要求。證券投資主要由企業(yè)自己來做決定，這就容易使得投資過于集中，一方面提高了回報的潛在可能性，另一方面也加大了投資風險。同時，證券市場的波動性以及世界經(jīng)濟和金融產(chǎn)業(yè)的總體發(fā)展形勢，也會對證券投資產(chǎn)生直接的影響，這些都是必須要考慮到的風險因素。就我國的企業(yè)證券投資來說，一些企業(yè)在對證券進行投資時，熱衷于內(nèi)部消息，而忽略對企業(yè)自己投資策略的深入研究，經(jīng)常有投資盲目以及投資決策失誤等問題發(fā)生，存在過多的投機行為。有的企業(yè)對于證券投資抱有不切實際的幻想，將其看作是一種企業(yè)盈利的常規(guī)性操作。一旦達不到預期的投資回報，就會變本加厲地投入，結果造成更大的風險。3。投資金融衍生資產(chǎn)的風險就目前的金融投資市場來說，各種金融投資產(chǎn)品層出不窮，包括一些衍生金融資產(chǎn)投資，也已經(jīng)成為比較常見的金融投資模式。金融衍生資產(chǎn)投資是一種較為新穎的企業(yè)或個人投資方式，在實際的投資操作過程中，會更多借助金融杠桿的力量，使得投資游戲更加擴大和深入，對企業(yè)的影響無疑也會更劇烈。與前述的基金以及證券相比，金融衍生品投資需要企業(yè)承擔大得多的風險。比如期貨等金融投資產(chǎn)品，這些衍生金融投資產(chǎn)品需要企業(yè)提供非常多的資金支持，如此就可能會對企業(yè)經(jīng)營過程中的資金正常流轉(zhuǎn)產(chǎn)生影響，涉入過多甚至有可能將企業(yè)直接套牢。如果投資成功，企業(yè)的正常經(jīng)營收入可能會顯得不值一提，如果投資失敗，企業(yè)正常經(jīng)營收入對于填補由此造成的巨大資金空缺也會捉襟見肘。最關鍵的地方在于企業(yè)會因此將太多的精力放在這種風險過大的投資上，而因此忽略了正常經(jīng)營的重要性，長此以往，企業(yè)不會有好的發(fā)展。因此，對于金融衍生產(chǎn)品的投資并不適合企業(yè)，企業(yè)投資需要的是穩(wěn)定性與回報率綜合之后的平衡。
1。銀行信貸變化導致金融投資形成風險現(xiàn)代社會，銀行信貸對于企業(yè)的生存和發(fā)展至關重要，而隨著我國經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展，銀行的各種信貸政策也得到進一步完善，這使得企業(yè)與銀行的關系日趨緊密，沒有銀行的信貸支持，企業(yè)發(fā)展將面臨許多困難的選擇。在企業(yè)進行金融投資的同時，如果需要銀行信貸提供對經(jīng)營的短期周轉(zhuǎn)資金需要，有可能因各種原因造成經(jīng)營風險。這也使得企業(yè)不敢過于依賴銀行的貸款，因此在企業(yè)的閑置資金充裕情況下，在面對非常好的投資機會時，仍然要采取更加穩(wěn)妥的經(jīng)營策略，不能將企業(yè)的正常運營寄托到銀行的信貸穩(wěn)定基礎上。銀行也要根據(jù)市場變化做出信貸政策和具體操作上的調(diào)整，這些調(diào)整對于企業(yè)來說是不可預期的。而目前中國商業(yè)的`發(fā)展，缺乏必要的擔保機構，使得企業(yè)不敢放開手腳，只能獨自面對企業(yè)的各種經(jīng)營風險。這也使得企業(yè)的各種投資必須要走穩(wěn)健和保守的道路，必須在一定的風險可控狀態(tài)下尋求金融投資的獲益最大化。2。市場波動造成企業(yè)金融投資風險國際經(jīng)濟走勢引發(fā)市場的波動，尤其在經(jīng)濟下行背景下，各種金融投資的風險都會有顯著上升。不同行業(yè)的風險類型和風險特點是不一樣的，也因此導致金融投資的風險有相當程度的差異性，在不同行業(yè)間還存在投資企業(yè)經(jīng)營情況的差異性，以及一些不可控突發(fā)事件造成的經(jīng)營影響，都會導致投資回報發(fā)生巨大波動。我國很多外向型企業(yè)其產(chǎn)品投放市場很大一部分都在國外，為抵銷經(jīng)營風險有時會不得不向目標國進行金融投資，而這種投資受國際市場影響尤其嚴重。隨著近些年來的世界經(jīng)濟低迷影響，國際金融市場普遍存在流動性不足的問題，這造成了我國的很多金融投資企業(yè)在應對過程中，存在很多現(xiàn)實的困難，面對的風險也比較突出。
1。建立健全企業(yè)金融投資風險管控體系企業(yè)對金融投資進行風險管控，首先就要對投資有一個具體的定位。明確金融投資在企業(yè)經(jīng)營中的具體作用，以此來確定投資的數(shù)額、方向和具體的執(zhí)行策略。而為了確保整個過程切實有效，就必須建立起適宜的投資風險管控體系。第一，要由具體的人來負責各種與投資相關的工作，包括組織領導、技術支持、評價反饋等方面，由有一定素質(zhì)和經(jīng)驗的人形成管理的團隊，對企業(yè)的金融投資全面負責。第二，要建設相關的管理控制機制，設定必要的投資參數(shù)，比如什么情況下可以繼續(xù)投入，什么情況下必須想辦法止損，只有明確了這些操作規(guī)則，才能使企業(yè)的金融投資有章可循，有法可依。第三，要預備有一系列應急預案，在市場瞬息萬變的情況下，必須提前準備好相應的投資突發(fā)情況的處理措施，以備不時之需。2。強化對金融投資風險的準確評估和有效管理企業(yè)金融投資是一個兼顧短期、中期和長期的計劃，要與企業(yè)的正常業(yè)務經(jīng)營緊密結合，這樣才能取得投資實效，為企業(yè)發(fā)展提供助力。企業(yè)在進行金融投資時，首先，要對企業(yè)的經(jīng)營情況進行準確預測，任何投資都要有助于主要業(yè)務的健康發(fā)展，否則就失去了目標，喧賓奪主，這是必須要避免的。企業(yè)經(jīng)營情況允許，同時金融投資可以在需要時能有回報給主要業(yè)務，滿足企業(yè)發(fā)展現(xiàn)金流的需求。其次，要對投資的對象有充分認識，無論基金、證券還是金融衍生產(chǎn)品，其最終的對象就是行業(yè)、上市企業(yè)和市場，了解這些對于企業(yè)投資有直接幫助。最后，要掌握好操作的尺度，短期投資可以追求風險稍高一些的項目，但必須不能將其長期持有，長期投資就需要對行業(yè)、企業(yè)和市場有清醒的認識。3。建設穩(wěn)定專業(yè)的投資隊伍企業(yè)的金融投資行為需要有人來負責和管理，這些人的綜合素質(zhì)和業(yè)務能力對企業(yè)投資的成敗影響至為關鍵，因此，企業(yè)必須下大力氣建設專業(yè)投資隊伍。這個投資隊伍不必局限于企業(yè)內(nèi)部，如果企業(yè)只是將有限的閑置資金進行投資，更沒必要這么做。企業(yè)可以考慮組建一個企業(yè)外的團隊，由這些專家對企業(yè)的金融投資行為進行指導，而企業(yè)內(nèi)要有足夠判斷和執(zhí)行能力的人員隊伍，根據(jù)企業(yè)情況作出具體的投資操作。
綜上所述，金融投資對于企業(yè)是非常重要的經(jīng)營活動，通過金融投資可以使企業(yè)閑置資金獲得更多額外價值，這對于企業(yè)發(fā)展也是一個有力地推動。相比于正常經(jīng)營，投資會面對更多風險因素，認識并理解這些風險對企業(yè)的影響，通過有效方式和措施來控制整個投資風險，進而研究企業(yè)更適合的投資策略，這對于企業(yè)金融投資成敗有著極為關鍵的影響。企業(yè)經(jīng)營和投資都能獲得利潤，關鍵在于穩(wěn)定性。加強金融投資的風險控制，才能促進企業(yè)有更大發(fā)展。
[1]張占貞，李玲玲。創(chuàng)業(yè)板上市公司財務風險評價研究[j]。會計之友，20xx，（7）：34—35。
[2]張華。創(chuàng)業(yè)板上市公司財務風險成因及對策[j]。財會研究，20xx，9（4）：12—15。
[3]李汝申。試論企業(yè)籌資風險分析與防范控制[j]。企業(yè)科技與發(fā)展，20xx，（6）：64—65。
風險控制工作總結篇十一
目 錄
第一章 總 則
第一條 為充分保護基金份額持有人的合法權益，確保公司規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運作，防止和減少各類風險的發(fā)生，特制定本制度。
第二條 本制度根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司章程》和《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》，結合通行業(yè)的風險管理慣例和公司實際情況而制定。
第三條 風險控制與業(yè)務發(fā)展具有同等重要的地位，健全的風險控制機制和完善的風險控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風險的主要措施，也是衡量公司經(jīng)營管理水平的重要標志。公司應建立高效運行、控制嚴密的風險控制機制，制定科學合理、切實有效的風險控制制度。
第二章 風險控制目標和原則
第四條 公司風險控制的總體目標是，建立一個決策科學、運營規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的資產(chǎn)管理公司。具體目標是：
（四）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施，維護公司的信譽和良好形象。
第五條 公司風險控制應當遵循以下原則：
（五）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理辦法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，力爭以合理的控制成本達到最佳的風險控制效果。
第六條 公司制定風險控制制度必須遵循以下原則：
（一）合法合規(guī)原則。公司風險控制制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項政策；
（三）審慎性原則。公司風險控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點；
（四）適時性原則。風險控制制度的制定應當具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進行及時的修改和完善。
第三章 風險控制的機構設置
第七條 公司建立董事會領導下的架構清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實可行的風險控制體系。
第八條 董事會負責公司整體風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行。
第九條 董事會下設合規(guī)與風險管理委員會。合規(guī)與風險管理委員會負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，其具體職責包括：
（一）對公司經(jīng)營管理和基金業(yè)務運作的合法性、合規(guī)性進行檢查和評估；
（二）對公司風險管理制度進行評價；
（三）草擬公司風險管理戰(zhàn)略；
（四）對公司風險管理制度的實施進行檢查，評估公司風險管理狀況。
（四）對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務的合法合規(guī)性問題提出意見；
（六）關注員工的合規(guī)與風險意識，促進公司內(nèi)部風險控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；
（七）指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益；
（十）對公司合規(guī)風控部進行業(yè)務指導，并有權要求其配合工作；
（十一）中國法律規(guī)定的其他職權。
第十一條 公司下設投資決策委員會和風險控制委員會，負責對公司經(jīng)營及基金運作中的風險進行研究、評估和防控。
第十二條 投資決策委員會由總經(jīng)理、基金經(jīng)理及其他相關人員等組成。投資決策委員會是公司基金管理的最高投資決策機構，負責公司的重大投資決策和風險管理，主要職責包括：根據(jù)所管理的各個基金的具體情況，確定基金的投資目標、投資原則和基金投資的資產(chǎn)配置比例或比例范圍。
第十三條 風險控制委員會是負責協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風險管理全局的議事機構，由總經(jīng)理、負責風控的合規(guī)風控總監(jiān)及其他相關人員組成，總經(jīng)理任委員會主席。其主要職責包括：
（一）擬定公司風險管理戰(zhàn)略和風險管理政策；
（二）審議公司風險控制制度與風險管理流程；
（三）檢查、評價公司風險管理狀況；
（四）為公司經(jīng)營各環(huán)節(jié)風險的監(jiān)測、評估與防范提供意見及建議；
（五）為基金運作各環(huán)節(jié)及基金投資組合風險的監(jiān)測、評估與防范提供意見及建議；
（六）定期對公司內(nèi)部控制體系的完備性和有效性進行評估。第十四條 公司各部門根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風險控制制度，加強對風險的控制，將風險控制在最小范圍內(nèi)。
第十五條 公司設獨立的合規(guī)風控部，負責對公司的基金運作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實施和合法合規(guī)情況進行內(nèi)部監(jiān)督。在其職權范圍內(nèi)獨立履行檢查、評價、報告、建議職能，對負責風控的合規(guī)風控總監(jiān)負責并報告工作。其主要職責包括：
（一）對國家法律法規(guī)的變化進行追蹤，對公司相關制度的修改
提供建議；
（二）檢查評價公司規(guī)章制度制定情況；
（三）監(jiān)督檢查公司各部門遵守國家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度情況；
（四）對有關風險控制的問題進行專項檢查；（五）負責基金投資的實時監(jiān)控；
（六）負責基金信息披露的管理工作；
（七）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為；
（八）處理公司的有關法務與審查事項；
（九）《公司章程》規(guī)定、董事會或總經(jīng)理授權的其他事宜。
第四章 風險類型及控制措施
第 一 節(jié) 風險類型
第十六條 公司在業(yè)務開展和內(nèi)部管理中面臨的風險主要有四大類：業(yè)務風險、人員風險、法律風險和財務風險。其中：
（一）業(yè)務風險主要包括：銷售風險、投資管理風險、后臺保障風險和第三方風險；
（二）人員風險主要包括：人力資源風險和員工道德風險；
（三）法律風險主要包括：合規(guī)風險、關聯(lián)交易風險和信息披露風險；
（四）財務風險主要包括：財務管理風險和財務危機。
第 二 節(jié) 業(yè)務風險及控制措施
一、基金銷售風險及控制措施
第十七條 基金銷售風險是指在基金產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售的過程中，導致基金份額持有人或公司利益損失的可能性。主要包括：
（一）設計出來的新產(chǎn)品不適合市場或不具備投資的可行性；
（二）由于市場推廣不力及銷售渠道限制，導致基金募集達不到法定設立標準或預定目標；
（三）因客戶服務質(zhì)量問題而影響銷售工作或流失重要客戶；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的基金銷售風險，巨額及連續(xù)巨額贖回。
第十八條 基金銷售風險的控制措施主要包括：
（一）新產(chǎn)品設計需進行深入的調(diào)研，接受需求分析與投資可
行性分析的雙重檢驗；
（二）建立豐富的銷售渠道體系和有效的市場推廣體系；
（三）選擇實力雄厚的代銷機構，對重點客戶實行個性化服務，防止流失；
（四）確?；鹦畔⑴逗突鹫心颊f明書反映基金的特性，并確?；疬\作實際情況與披露的信息相一致。
第十九條 基金贖回風險控制措施及處理程序：
（一）基金贖回風險的控制措施
（二）基金連續(xù)巨額贖回風險的控制措施
如果出現(xiàn)連續(xù)的巨額贖回，基金管理人可按基金合同及招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付，但延緩期限不得超過20個工作日，并應在指定的媒體上進行公告。除以上措施外，應采取如下控制措施：
3.根據(jù)基金合同，保持相應的現(xiàn)金比例；基金經(jīng)理對市場情況
5.加強與投資者特別是機構投資者的溝通，進行投資者風險教育，幫助其樹立理性投資理念。
（三）巨額贖回風險的處理程序
當出現(xiàn)以上巨額贖回及連續(xù)巨額贖回風險時，應按以下程序處理：
3.必要時公司需立即召開投資決策委員會會議，對現(xiàn)有倉位、投資組合和現(xiàn)金量的調(diào)整形成決議，并由基金經(jīng)理執(zhí)行。
二、投資管理風險及控制措施
第二十條 投資管理風險是指公司在運用基金財產(chǎn)進行投資的過程中面臨的各種可能導致基金投資失敗的風險。主要包括：
發(fā)現(xiàn)機會與揭示風險；
（二）決策風險：由于投資決策失誤，造成資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個股選擇不當；
（三）執(zhí)行風險：由于投資指令不明晰或交易操作失誤導致基金資產(chǎn)損失；
（四）流動性風險：因流動性原因，基金資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或難以在合理的時間內(nèi)以公允價格變現(xiàn)而引起資產(chǎn)損失或交易成本的不確定性。
第二十一條 投資管理風險的控制措施主要包括：
（二）設立高效的投資決策程序，形成科學合理的決策機制和控制措施；
（四）建立合理的流動性監(jiān)控指標體系與申購贖回管理體系，加強對證券市場各類投資品種流動性的研究。
三、后臺保障風險及控制措施
第二十二條 后臺保障風險是指公司業(yè)務支持部門未能提供強有力的支持而導致的風險。主要包括：
（三）基金清算風險：沒有制定嚴格的基金清算業(yè)務制度和操作流程、沒有對不同基金實行嚴格的分帳管理、沒有準確和及時地進行資金劃撥與賬務核對、沒有正確審核及處理和記錄場外業(yè)務、沒有與托管行及時核對清算數(shù)據(jù)、沒有準確和及時地按規(guī)定編報會計信息、沒有保存完整的基金會計檔案資料。
第二十三條 后臺保障風險的控制措施主要包括：
（一）做好核心部件的配置與關鍵設備的備份；
（二）定期維護電腦系統(tǒng)，做好相關業(yè)務數(shù)據(jù)的備份工作；
（三）重要的通信線路的雙重備份或多重備份；
（四）制定危機處理機制和災難恢復計劃等有關應對技術風險的控制措施；
（五）制定嚴格的業(yè)務制度和業(yè)務操作流程；
（六）及時進行相關清算、交割作業(yè)和對賬作業(yè)；
（七）采用專用的財務核算與估值軟件等系統(tǒng)進行清算處理，盡量減少清算風險；
（八）加強對操作人員的業(yè)務培訓與紀律教育；
（九）合規(guī)風控部及有關部門對各項業(yè)務制度和流程的執(zhí)行情況進行持續(xù)的檢查與監(jiān)督。
四、第三方風險及控制措施
第二十四條 第三方風險是指公司所管理基金的托管人、注冊登記機構、代銷機構等由于不能履行合同或其他事先的約定，而導致基金份額持有人或公司利益損失的可能。
第二十五條 第三方風險的控制措施主要包括：制定相關的選擇和監(jiān)控制度并嚴格執(zhí)行，簽定的各類合同中設置充分的保障與賠償條款；委托中介機構對托管人等第三方進行審計并提供相關報告，以了解第三方及合同執(zhí)行的有關情況，從而降低和減少第三方風險。
第 三 節(jié) 人員風險及控制措施
一、人力資源風險及控制措施
第二十六條 人力資源風險是指在公司人力資源管理的過程中，存在致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）主要業(yè)務人員的素質(zhì)不符合相應崗位的要求；
（二）公司關鍵崗位業(yè)務人員大量流失；
（三）員工工作缺乏熱情，積極性不高；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的人力資源風險。
第二十七條 人力資源風險的控制措施主要包括：
（一）建立合理的選拔考核機制；
（二）把個人的獎勵、晉升機會與工作表現(xiàn)掛鉤；
（三）借鑒國內(nèi)外基金公司的經(jīng)驗，建立激勵和約束相容機制。
二、員工道德風險及控制措施
第二十八條 員工道德風險是指公司員工個人違反法律法規(guī)
或公司有關規(guī)定，致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）泄露公司的重大秘密；
（二）相互勾結或與第三方串通，嚴重損害基金份額持有人的利益和公司利益；
（三）利用公司信息或其他便利條件為自己或他人謀取私利，損害公司利益；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的道德風險行為。第二十九條 員工道德風險的控制措施主要包括：
（二）對員工進行法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務操作流程等方面的專門培訓；
（三）加強員工自律，并簽定相關的自律承諾書；
（四）建立嚴明的工作紀律，嚴懲違法違規(guī)、謀取私利的行為。
第 四 節(jié) 法律風險及控制措施
一、合規(guī)風險及控制措施
第三十條 合規(guī)風險是指在公司經(jīng)營與基金運作過程中，違反國家有關法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度等的有關規(guī)定，給基金份額持有人或公司造成損失的可能。主要包括：
（一）對有關基金或公司運營的法律法規(guī)缺乏了解或疏忽，給公司造成損失；
（二）公司規(guī)章制度沒有及時隨著法律法規(guī)的變化而進行調(diào)整；
（三）基金投資過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（四）基金營銷過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（五）公司合規(guī)部門未能有效監(jiān)督公司合法、合規(guī)執(zhí)行情況；
（六）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的違法、違規(guī)行為。
第三十一條 合規(guī)風險的控制措施主要包括：
（三）建立順暢的信息反饋匯報制度，建立嚴密的監(jiān)督機制，制定明確的工作規(guī)程及標準。
二、關聯(lián)交易風險及控制措施
第三十二條 關聯(lián)交易風險是指基金公司與其股東和關聯(lián)方之間的不當關聯(lián)交易行為對基金份額持有人利益的可能侵害。主要包括：
（一）基金違反規(guī)定投資于關聯(lián)人發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（二）運用基金財產(chǎn)配合關聯(lián)人的證券投資；
（三）故意維持或者抬高關聯(lián)人所承銷證券的價格；
（四）公司向股東及其關聯(lián)人提供融資或者擔保；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的關聯(lián)交易風險。
第三十三條 關聯(lián)交易風險的主要控制措施包括：
（一）建立規(guī)范的法人治理結構，股東會、董事會、經(jīng)營層職責明晰、各司其職；
（二）充分發(fā)揮負責合規(guī)的副總經(jīng)理、合規(guī)部通過合規(guī)審查功能實現(xiàn)的獨立監(jiān)察稽核作用；
（三）充分發(fā)揮董事會及其合規(guī)與風險管理委員會的審核與監(jiān)督作用；
（五）制定有關關聯(lián)交易的管理制度，明確關聯(lián)交易的申請、審批和監(jiān)督程序。
三、信息披露及控制措施
第三十四條 信息披露風險是指在基金或公司對外信息披露的過程中，存在造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）披露的信息不真實、不準確，誤導投資者；
（二）披露的信息不完整性，存在重大遺漏或故意隱瞞；
（三）披露的信息不及時，未按照法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定期限辦理；
（四）信息披露文件的內(nèi)容與格式、方式與程序不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的信息披露風險。
第三十五條 信息披露風險的控制措施主要包括：
（一）建立健全公司信息披露管理制度與工作流程；
（二）指定專人負責公司的信息披露，并將具體任務分解到部門；
（三）加強公司信息披露的監(jiān)督與審查。
第 五 節(jié) 財務風險及控制措施
一、財務管理風險及控制措施
第三十六條 財務管理風險是指由于公司財務管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）財務管理制度不健全；
（二）公司財務和基金財務沒有嚴格分離；
（三）收入、費用等沒有準確、及時確認和入賬；
（四）沒有按規(guī)定定期盤點現(xiàn)金，做到賬實相符；
（五）公司固有資金的運用不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；
（六）會計報表編制不正確或不及時；
（七）未按規(guī)定妥善管理和保存會計檔案資料。
第三十七條 財務管理風險的控制措施主要包括：
（一）建立嚴格的財務管理制度，切實做到責任到人；
（二）嚴格區(qū)分公司財務會計和基金財務會計；
（三）嚴格公司固有資金運用的管理；
（四）財務部實行雙人復核，定期核賬；
（五）制定完善的會計檔案，保管密押、業(yè)務用章、空白支票等重要憑證。
二、財務危機及控制措施
第三十八條 財務危機是指因公司經(jīng)營長期不景氣、重大經(jīng)營失誤或其他重大財務損失，造成公司經(jīng)營嚴重困難。
第三十九條 財務危機的控制措施主要包括：制定切實可行的經(jīng)營計劃與經(jīng)營策略，加強經(jīng)營決策的科學性，做好必要的重大災難防范與保護應對工作。
第五章 風險控制的制度
第四十條 風險控制主要體現(xiàn)為制度、組織、流程等方面的相互約束和控制，風險控制制度應體現(xiàn)在管理公司的各個環(huán)節(jié)、各個部門和各項業(yè)務中。公司各部門之間應形成相互核對、相互制約、相互監(jiān)督的機制。
第四十一條 風險控制制度包括：業(yè)務授權制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、內(nèi)部會計控制、內(nèi)部信息控制與保密制度、報告與反饋制度和獨立的監(jiān)察稽核制度等。
第四十二條 業(yè)務授權制度是指股東會、董事會、監(jiān)事會必須充分履行各自的職權，健全公司逐級授權制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務部門、各級分支機構在其規(guī)定的業(yè)務、財務、人事等授權范圍內(nèi)行使相應的經(jīng)營管理職能；各項業(yè)務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務授權范圍內(nèi)進行；公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權。
第四十三條 崗位分離制度是為保證各部門的相對獨立性而建立的崗位制度。公司內(nèi)部機構設置應根據(jù)不同工作的特點和人員要求，合理劃分崗位，建立崗位責任制；嚴禁工作人員無故串崗；屬于單人、單崗處理的業(yè)務，必須有相應的后續(xù)監(jiān)督機制。
易和基金清算的一級保密性，并相應建立安全保障設施。
第四十五條 作業(yè)流程制度是指為保證公司各部門內(nèi)部和部門之間的運作效率，各部門制定詳細、合理的業(yè)務流程的制度。各部門應本著可操作性的原則，制定本部門標準化的作業(yè)流程；作業(yè)流程是本部門工作的操作指導，各部門員工必須嚴格遵守；工作流程應置于公司的監(jiān)察稽核之下，隨時接受監(jiān)察稽核人員的檢查。
第四十六條 集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投資必須在交易室集中完成的制度。公司應完善集中交易室相關的安全設施，設立錄音電話，并保留記錄五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。
第四十七條 信息披露制度是指公司嚴格按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定進行規(guī)范的信息披露的制度。信息披露由合規(guī)部統(tǒng)一負責，嚴格按照《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、基金合同和公司有關信息披露的管理辦法進行管理。
第四十八條 資料保全制度是指保證公司的信息資料管理真實、全面、及時的系統(tǒng)和制度。公司各部門應對本部門的信息資料進行管理，建立完整的業(yè)務資料與統(tǒng)計檔案并妥善保管。
第四十九條 內(nèi)部會計控制是指能夠保證交易記錄正確、會計信息真實、完整、反映及時的系統(tǒng)和制度。內(nèi)部會計控制包括基本的控制制度和科學的估值方法。具體控制制度包括復核制度、憑證制度、賬務組織和賬務處理體系。強化會計工作的監(jiān)督保障作用，具體應做到：
（一）基金會計與公司會計必須嚴格分開。
（二）每個基金應分別設立不同的獨立賬戶進行單獨核算。
（三）會計記錄、賬務處理和經(jīng)營成果核算要完全獨立。
（四）與托管銀行間的業(yè)務往來應嚴格按托管協(xié)議進行，分清權責，協(xié)調(diào)合作，互相監(jiān)督。
第五十條 內(nèi)部信息控制與保密制度是指公司不宜在非適當場合公開的資料及信息必須嚴格對外界或?qū)緝?nèi)部保密的制度。內(nèi)部信息控制與保密制度應貫穿于風險控制制度之中。保密對象包括：基金投資計劃、基金登記過戶資料、交易統(tǒng)計資料、公司的研究成果、公司財務狀況和公司自行開發(fā)的信息系統(tǒng)等資料、信息。公司內(nèi)部信息應根據(jù)對象不同，設定不同的密級程度。保密工作的實施應結合員工教育、信息披露工作、有形隔離、計算機網(wǎng)絡安裝和安全保障設施建設等工作同時進行，并相互配合。
第五十一條 報告制度是指公司各部門定期將業(yè)務執(zhí)行情況和風險控制情況向主管領導或風險控制部門報告的制度。為了及時掌握公司各部門業(yè)務執(zhí)行過程中的風險控制情況，有效防范風險，公司內(nèi)部必須建立道路通暢的報告系統(tǒng)。公司各部門應按照公司內(nèi)部組織結構建立各自獨立的報告系統(tǒng)，對業(yè)務執(zhí)行結果、業(yè)務風險或存在的風險隱患及時報告。此外，為了防止因部門之間業(yè)務協(xié)調(diào)不及時而造成的風險，公司各業(yè)務相關部門還應就業(yè)務配合與支持情況制定信息反饋制度，在公司內(nèi)部形成明晰的反饋路線和高效的反饋機制。
第五十二條 監(jiān)察稽核制度是指監(jiān)察稽核人員對公司各業(yè)務部門工作進行稽核檢查，并保證監(jiān)察稽核的獨立性和客觀性的系統(tǒng)和制度。具體包括：
（一）建立不同層次的監(jiān)察稽核體系，各層次依據(jù)各自的授權范圍實施監(jiān)察稽核工作；
（三）風險控制制度和公司各部門作業(yè)流程的合規(guī)性與有效性的檢查、監(jiān)督、評價及建議；
（四）任何部門和人員不得拒絕、阻撓、破壞內(nèi)部監(jiān)督工作。
第六章 風險控制制度的保障和評價
第五十三條 為保障風險控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的風險控制檢驗制度和獨立的風險控制報告制度。
第五十四條 控制環(huán)境是與風險控制制度相關的各種因素相互作用的綜合效果及其對業(yè)務、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風險控制制度要素提供規(guī)則和架構，主要包括各項風險控制制度對各項業(yè)務的牽制力，公司管理層、員工對風險控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結構、管理制度等方面營造良好的控制環(huán)境。
第五十五條 公司致力于營造一個濃厚的風險文化氛圍，使得風險控制意識能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴展到公司所有員工，確保內(nèi)控機制的建立、完善和各項管理制度的執(zhí)行。
第五十六條 風險控制檢驗制度是公司根據(jù)市場環(huán)境、金融工具、技術應用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測試和調(diào)整風險控制制度，以確保風險控制制度持續(xù)運作并充分有效的制度。
第五十七條 風險控制報告制度是指合規(guī)部及時將風險控制制度的實質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和負責合規(guī)的合規(guī)風控總監(jiān)報告的制度。公司應具備完善的信息系統(tǒng)確保報告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和負責合規(guī)的副總經(jīng)理及時可靠地取得準確詳細的信息。
第五十八條 合規(guī)風控部應定時檢查和指導各部門的風險控制工作，形成風險管理報告書與建議書，上報公司決策層，并堅持重點管理的原則，對投資管理部等重要的業(yè)務部門和人員進行重點監(jiān)督與防范。
第五十九條 公司各級人員均應認真履行工作職責，準確、及時地反映情況，對風險控制工作不力或隱瞞不報、上報虛假情況，給公司造成巨大風險和損失的，依公司規(guī)定追究其責任。
第六十條 對因風險控制工作出色，防止了某些重大風險的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績特別突出的人員，公司應予以表彰和獎勵。
第六十一條 對于各項規(guī)章制度完善、風險防范工作積極主動并卓有成效的部門，公司應給予適當表彰與獎勵。
第六十二條 對于部門制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風險并給公司帶來損失的，應追究部門負責人的責任。
第七章 附則
第六十三條 本制度依據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)的有關規(guī)定而制定，公司將適時根據(jù)有關法規(guī)的要求和公司業(yè)務的發(fā)展做進一步的調(diào)整和完善；如遇有關法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
第六十四條 第六十五條
本制度由公司董事會批準后生效。本制度自發(fā)布之日起實行。
風險控制工作總結篇十二
風險控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔保有限公司（以下簡稱公司）的擔保行為，控制公司資產(chǎn)運營風險，促進公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風險的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔保服務，堅持原則性與靈活性相結合，根據(jù)《公司章程》，結合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔保工作實際需要特制定相關代償、追償措施。
第二章 擔保總規(guī)模實行總量控制，計劃管理 第三條 控制擔保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實務操作中，根據(jù)借款企業(yè)預期收益、資金需求量、信用狀況、技術含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當放寬。
第三章 建立風險準備金制度
風險控制工作總結篇十三
（一）查找“五類風險”
1．查找思想道德風險。輕卡銷售部依干部職工日常工作、生活中，思想道德方面可能約束不夠而產(chǎn)生的不廉潔行為為依據(jù)，主要針對不注重政治學習，導致理想信念動搖、道德水準滑坡、弄虛作假、以權謀私，利用手中權利索要或收受他人的好處，為他人謀利益等方面進行思想道德風險的查找。
2．查找職責風險。輕卡銷售部依崗位職責的特殊性、外部環(huán)境和制度機制等方面的實際風險，可能造成在崗人員不正確履行崗位職責或不作為，構成失職瀆職、“以權謀私”等嚴重后果的廉潔風險為依據(jù)，主要針對不履行“一崗雙責”、違反廉潔自律相關規(guī)定進行職責風險的查找。
3．查找業(yè)務流程風險。輕卡銷售部依在業(yè)務流程節(jié)點控制和銜接控制中，對流程各個節(jié)點存在的風險和各個節(jié)點之間銜接的風險為依據(jù)，主要針對業(yè)務流程各個環(huán)節(jié)中缺乏有效制約、制衡的監(jiān)督內(nèi)控機制，認真對照各項法規(guī)要求，深入查找廉潔隱患和風險點，達到在業(yè)務流程運行的每一個環(huán)節(jié)查找工作的準確性和透徹性。
4．查找制度機制風險。輕卡銷售部依制度存在的某些缺陷，在制度機制上可能發(fā)生的風險，主要針對輕卡銷售部改革發(fā)展和黨風廉政建設的需要，查找在制度執(zhí)行過程中，由于制度制定不夠科學嚴謹，缺乏時效性，沒有約束力，不能及時對其修正、補充和完善，可能造成工作中的管理偏差，或?qū)σ呀?jīng)訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，而導致制度不能得到有效落實，不能充分發(fā)揮應有作用的風險進行查找。
嚴重后果的廉潔風險進行查找。
風險控制工作總結篇十四
近年來，風險控制已逐漸成為企業(yè)管理中不可或缺的一環(huán)。作為一名企業(yè)管理從業(yè)者，我深深體會到了控制風險的重要性。在此，我想分享一下我在實際工作中的控制風險經(jīng)驗以及感悟。
第二段：風險識別
首先，控制風險的最基本前提是風險識別。在實際工作中，我們要努力了解企業(yè)運營過程中存在哪些風險點，通過對重點區(qū)域的實地考察，結合資料分析和盡職調(diào)查，深入了解風險的持續(xù)性、頻繁性和潛在損失等方面的情況。在風險識別的過程中，我們也要注意將風險不同的粒度進行分類，以便更好地區(qū)別轉(zhuǎn)移、規(guī)避、減輕風險的方式和工作實踐。
第三段：風險評估
在風險識別的基礎上，我們要進行風險評估，對風險進行分類和分級，分析風險發(fā)生的概率和影響程度，將風險排名分別從高到低，及時為企業(yè)高層管理者進行預警。評估風險的方式一般包括定量和定性兩種方法，主要要考慮通信、工程、技術、用戶、安全等多個要素。在評估中，我們要有理有據(jù)、嚴謹認真，客觀和全面，不能帶有個人情感。
第四段：風險管理
在對風險進行評估之后，我們需要制定相應的風險管理計劃，從風險轉(zhuǎn)移、規(guī)避、減輕、接受多個方面考慮，確保風險具有合理性、實用性和可操作性。風險管理計劃需要具有詳細的工作步驟和標準操作流程，明確責任人和監(jiān)管人，并要求計劃必須有時間節(jié)點和實施要求，以規(guī)范、協(xié)調(diào)風險管理的工作。
第五段：風險監(jiān)控
在實際實施風險管理計劃時，我們還需要進行風險監(jiān)控和跟蹤，及時發(fā)現(xiàn)風險的變化、進展和防控措施的實施效果等方面，針對結果進行及時調(diào)整和完善，以使風險管理計劃不斷適應風險的變化。 風險監(jiān)控是風險管理的重要環(huán)節(jié)，我們也要根據(jù)不同的企業(yè)風險情況制定出不同的監(jiān)控指標和措施，及時跟進風險管理計劃的實施情況，快速處理和解決出現(xiàn)的問題，最大程度減小風險給企業(yè)造成的負面影響。
結語
總之，控制風險是企業(yè)管理中的一項非常重要的工作，必須嚴格按照風險識別、風險評估、風險管理、風險監(jiān)控的基本規(guī)范進行系統(tǒng)及專業(yè)的處理。在實際工作中我們需反復慮其緊要性、相應的應對措施我們，始終對風險不放松，不抱僥幸心理，盡力規(guī)避和減少各種風險的發(fā)生，確保企業(yè)正常有效的運營。只有如此，企業(yè)才能迅速適應市場的變化、申請到更多的投資、拓展更廣闊的市場空間。
風險控制工作總結篇十五
為有效防范和規(guī)避公司在運營中的各種風險，確保營業(yè)部規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責任公司風險控制大綱》等有關法律及規(guī)定，制定了營業(yè)部風險控制的相關制度。主要內(nèi)容包括風險控制的指導思想、目標、原則及風險控制運行機制。
營業(yè)部風險控制的指導思想是：堅持公司誠信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營理念；貫徹“風險全面評估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營逐級控制”的基本原則；依托技術平臺的應用和支持，確保營業(yè)部各項業(yè)務風險可測、可控、可承受。
營業(yè)部風險控制的總體目標是確保決策科學、運營規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標是：建立并完善營業(yè)部治理結構，形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；建立并完善營業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類風險，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營業(yè)部業(yè)務記錄和技術、財務信息和其它信息的可靠、完整、及時；防范經(jīng)營風險和道德風險，提高公司經(jīng)營效率和效果。
營業(yè)部風險控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責權對等原則、分離制衡原則、獨立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營業(yè)部風險控制應當符合國家有關法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風險控制應覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，貫穿于各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運作和集中管理體系，并在獨立數(shù)據(jù)源的基礎上建立有效的集中監(jiān)控體系。責權對等原則指風險管理責任落實到相應部門，各業(yè)務部門在所轄范圍內(nèi)負直接責任，各職能部門在職權范圍內(nèi)分別負責各類風險的監(jiān)測、報告和控制，職責和權限必須對等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務流程設計上，確保營業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風險業(yè)務由單一部門或崗位單獨運作的情況，保證各項經(jīng)營管理活動的交叉復核控制；前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離。獨立性原則指承擔營業(yè)部風險監(jiān)控、檢查職能的部門應當獨立于營業(yè)部其他部門，禁止營業(yè)部任何部門干涉獨立行使風險監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營業(yè)部開展各項業(yè)務應堅持風險控制優(yōu)先，在防范風險的前提下強化相關制度、流程設計的可操作性，提高執(zhí)行效率；結合營業(yè)部的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實現(xiàn)營業(yè)部風險控制目標。
營業(yè)部風險控制運行機制是指通過風險識別、風險評估、風險控制、風險監(jiān)控、報告與反饋、評價與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動來防范風險的風險管理工作。營業(yè)部在充分考慮市場、技術、法律和公司控制的基礎上，對可能發(fā)生的風險進行及時、有效地識別，探索其來源，識別其種類，為其后的風險評估、風險防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎。營業(yè)部在風險識別和分類的基礎上，進一步細化和分解，建立業(yè)務風險點及防范手冊，具體描述營業(yè)部各部門、各業(yè)務、各環(huán)節(jié)可能存在的風險及相應的防范措施。
風險評估是對風險可能造成的災害進行分析的過程，營業(yè)部通過合理的制度安排和風險度量方法對經(jīng)營環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風險，以及營業(yè)部的風險承受能力進行適時評估。風險評估做到定性分析和定量分析相結合。風險評估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務崗位或工作流程中的風險評估。崗位或工作流程中的風險評估是對公司的日常經(jīng)營管理中，每一項業(yè)務或每一個工作流程中可能產(chǎn)生風險的可能性的預測。它包括風險所在、風險所引起損失的時機、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應對措施等。
風險評估按評估的時間分為定期風險評估與不定期風險評估。定期風險評估包括季度評估和評估。每季度初，營業(yè)部各業(yè)務部門對上一季實際運作情況進行自評，根據(jù)實際情況確定各類業(yè)務風險所在，提出上季度風險控制自評報告與本季度風險控制計劃；每年年初，營業(yè)部各業(yè)務部門對上一年風險控制計劃的執(zhí)行情況進行總結，根據(jù)實際情況確定本年各項業(yè)務的風險情況，并提出本年風險控制計劃。不定期風險評估包括：（1）新業(yè)務開展之前的風險評估。在開展新的業(yè)務之前，相關部門根據(jù)新業(yè)務的運作流程和特點，結合本部門的工作重點，分析評估其中可能存在的風險，并制定具體的風險控制計劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機事件或者其他重大事件時，營業(yè)部應仔細分析該事件形成的原因，評估可能面臨的風險，并提出具體風險控制方案。業(yè)務實施部門可就某些事項作出專項風險評估，并提出風險控制方案。
風險控制是解決風險評估中發(fā)現(xiàn)的問題，從而消除預知風險的措施和程序。營業(yè)部針對不同種類的風險制定不同的風險控制策略，風險控制策略應明確具體風險控制措施和風險控制程序，并報公司風險控制部審核后執(zhí)行。營業(yè)部制定了嚴格的內(nèi)部管理制度和嚴密、標準的業(yè)務操作、服務流程，并通過在業(yè)務操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風險控制閥值，有效防范操作風險的發(fā)生。
風險監(jiān)控是風險識別、風險評估、風險控制這幾個環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運行過程中形成的一種合規(guī)審查、預警、糾正機制。營業(yè)部風險監(jiān)控的重點是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營業(yè)部制度、流程、方案制定、設計、業(yè)務運作的合規(guī)性監(jiān)控和風險控制指標存在的風險隱患監(jiān)控，以及營業(yè)部各部門和人員對營業(yè)部定力的各項風險控制制度、職責的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營業(yè)部搭建必要的技術平臺，能夠從前、中、后臺自動采集所監(jiān)控業(yè)務的運作信息和數(shù)據(jù)，并具有預警功能和重點問題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門和人員在權限范圍內(nèi)通過預設的指標閥值對營業(yè)部業(yè)務進行實時監(jiān)控。
營業(yè)部建立健全內(nèi)部報告制度，報告做到制度化和格式化。營業(yè)部風險控制報告種類有：監(jiān)控報告、稽核審計報告、專項報告、即時報告、監(jiān)理定期工作報告等，報告的內(nèi)容根據(jù)不同的報告類型分別進行確定。監(jiān)控報告是風險監(jiān)控人員在對被監(jiān)控對象實施監(jiān)控的過程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫的監(jiān)控情況報告，監(jiān)控報告內(nèi)容應至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點問題、形成原因、處理過程、處理結果等。
公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀服務，必須有強有力的研究與咨詢力量做保證。專業(yè)化的咨詢服務又是以專業(yè)化的研究為基礎的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時反饋到研發(fā)和管理部門。而研究體系應為咨詢服務提供支持。研究領域?qū)Ｗ⒂趯π袠I(yè)、公司進行細分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務，客戶經(jīng)理直接面對客戶，及時滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務的專業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競爭力的關鍵。
為規(guī)范和加強營業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務管理，健全營業(yè)部內(nèi)部管理機制，推動咨詢業(yè)務發(fā)展，有效防范業(yè)務風險，制定《xx證券有限責任公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》。咨詢業(yè)務是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等活動：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務；（2）舉辦有關咨詢的講座、報告會、分析會等；（3）在報刊上發(fā)表咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供咨詢服務；（4）通過電話、傳真、網(wǎng)絡等方式，提供咨詢服務；（5）證監(jiān)會認定的其他形式。
咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應當完整、客觀、準確地運用有關信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進行投資分析、預測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務時：不得以公司或個人名義承諾投資收益，接受投資者的全權委托或與客戶約定分享投資收益或分擔投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預測或建議應當一致；未經(jīng)公司批準，不得擅自以個人或公司名義開設理財顧問工作室。
咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務時應按下列規(guī)定辦理：以營業(yè)部的名義對外提供咨詢類文章、評論、報告等代表機構觀點的資料必須由經(jīng)紀業(yè)務總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀業(yè)務總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務時，須先行取得經(jīng)紀業(yè)務總部的同意或認可，必須注明公司名稱和個人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀業(yè)務總部備案；與報刊、電臺及電視臺等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務部門進行業(yè)務合作時，必須經(jīng)公司分管總裁批準，分管總裁依據(jù)實際情況上報總裁，由管理部門統(tǒng)一組織；證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機構舉辦的薦股擂臺賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。
咨詢?nèi)藛T在預測證券市場、證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時，應明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財產(chǎn)上的利害關系人與所評價或推薦的證券是否有利害關系。營業(yè)部不得聘請無咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會和講座等活動。營業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營業(yè)時間、本營業(yè)部內(nèi)為本營業(yè)部客戶進行內(nèi)部咨詢服務，不需報批，但不得以任何形式對外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機構任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動，發(fā)表相關言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務。
根據(jù)《xx證券有限責任公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，營業(yè)部設置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責包括：負責營業(yè)部現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶的業(yè)務咨詢和投資咨詢工作；負責和經(jīng)紀業(yè)務總部建立咨詢通道，將公司提供的有關信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場客戶和有需求的客戶；負責定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準在各大報刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營業(yè)部的服務形象；負責營業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負責營業(yè)部投資者各種活動的聯(lián)絡、溝通和組織工作；負責代表營業(yè)部咨詢工作的對外聯(lián)絡工作；負責對投資者進行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓及交流工作；負責按照監(jiān)管機構要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護工作；嚴守客戶機密等。
風險控制工作總結篇十六
國有企業(yè)是我國國民經(jīng)濟的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟基礎，是國家引導、推動、調(diào)控經(jīng)濟和社會發(fā)展的基本力量，是實現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強和改進新形勢下黨的建設作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設科學化水平”的重大命題。黨的建設科學化首先體現(xiàn)在黨的思想建設、組織建設、作風建設、制度建設和反腐倡廉建設的科學化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強內(nèi)控控制，運用風險管理理論和經(jīng)驗，進一步探索和完善適合國有企業(yè)特點的懲治和預防腐敗體系，是推進反腐倡廉建設科學化的重要方面，有效保護國有資產(chǎn)安全和預防國企人員腐敗，是當前務必切實抓緊抓好的戰(zhàn)略任務。
一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉(zhuǎn)換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時間存在“59”現(xiàn)象，而近年來呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢。這表明，當前和今后一個時期，國有企業(yè)預防腐敗的主要對象應當是，具體開展生產(chǎn)經(jīng)營活動的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟工作、年富力強的管理人員和業(yè)務骨干。
二、風險管理對深化國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀委第五次全會上指出，要推進廉政風險防控機制建設，從重點領域、重點部門、重點環(huán)節(jié)入手，排查廉政風險，健全內(nèi)控機制，構筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強化管理為手段的科學防控機制。中紀委書記賀國強同志在有關中央企業(yè)調(diào)研時明確指出，要以科學發(fā)展觀為指導，整體推進國有企業(yè)黨風建設和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風險管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領導同志的重要講話，對于如何深入推進國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設指明了方向。
三、風險管理在預防國企人員腐敗中的運用
至最低的管控過程，其中包括對風險的評估、量度、防范和應對。就企業(yè)作為經(jīng)濟組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運用經(jīng)濟學的風險管理方法，來最大限度地預防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實踐意義。
（一）通過全面收集和分析風險信息，最大限度查找腐
敗風險，提高企業(yè)人員風險意識、自律意識
按照風險管理要求，腐敗風險收集應具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風險，避免腐敗風險問題遺漏，為全面風險識別奠定基礎。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺的基礎上，收集補充企業(yè)管理人員和關鍵崗位人員廉潔檔案、重點業(yè)務流程執(zhí)行狀態(tài)和結果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪舉報中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題，認真分析研究腐敗風險與其他各類風險的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風險信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風險意識、自律意識的過程，通過思想引導、行為規(guī)范和營造氛圍，進一步形成企業(yè)領導人員廉潔經(jīng)營、全體職工共擔風險的企業(yè)風氣和企業(yè)文化，夯實體系建設的思想道德基礎。
（二）通過定期開展風險識別，認真分析企業(yè)各層面、
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既全面推進體系建設各項工作，又緊緊抓住重點領域、
關鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預防國企人員腐敗工作的關鍵，也是確保懲治和預防腐敗體系建設取得成效的重要方面。充分有效地利用風險信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風險信息平臺和分析機制，定期開展腐敗風險識別，增加廉潔風險預測功能。在具體操作中，要盡可能結合本企業(yè)的實際情況，多方位、多角度分析確定高風險目標和監(jiān)控節(jié)點，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務單位范圍內(nèi)，重點圍繞投資決策、產(chǎn)權交易、資本運營、財務管理、經(jīng)營采購、工程招投標、重要項目管理、勞務管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營項目監(jiān)管等，然后通過定期審查關鍵業(yè)務的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進行診斷分析，及時發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風險并預測其風險等級。這就把治理腐敗、風險防范和企業(yè)經(jīng)營有機地結合起來，把體系建設根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風險管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。
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