實用內(nèi)控工作心得體會及感悟范文（19篇）

心得體會是在學(xué)習(xí)和工作過程中總結(jié)經(jīng)驗與教訓(xùn)的一種方式。寫心得體會時，可以多加思考和深化，使自己的思路更加明確和有力。以下是一些寫心得體會的經(jīng)典范文，供大家學(xué)習(xí)和參考。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇一

內(nèi)控工作是一項重要的企業(yè)治理工作，旨在規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)運作，保障企業(yè)財產(chǎn)安全，提高企業(yè)治理能力和效率。隨著企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的步伐加快，內(nèi)部控制工作變得尤為重要。內(nèi)控工作涉及公司監(jiān)督管理、財務(wù)管理及風(fēng)險管理等眾多方面。它的實施需要各職能部門之間密切合作，全面評估風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險等級合理分配資源和制定有效的監(jiān)控和措施。

第二段：分析內(nèi)控工作通報的意義

內(nèi)控工作通報是企業(yè)內(nèi)部對各部門內(nèi)部控制情況進行匯報和審查的重要工具。它能夠為企業(yè)的外部監(jiān)管提供必要的信息，并幫助管理層了解企業(yè)各部門的運營情況。另外，內(nèi)控工作通報還能發(fā)現(xiàn)問題和深入了解公司內(nèi)部的風(fēng)險點，為企業(yè)做出科學(xué)合理的風(fēng)險決策提供依據(jù)，幫助企業(yè)提高內(nèi)控工作的水平。

第三段：分享內(nèi)控工作通報中遇到的問題和措施

在參與內(nèi)控工作通報的過程中，我主管的部門遇到了幾個問題：一是財務(wù)管理存在很多漏洞，二是內(nèi)部審計存在不規(guī)范的行為等。針對這些問題，我們部門采取了以下措施：一是加強財務(wù)管理，定期開展內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)問題及時整改；二是系統(tǒng)地建立內(nèi)部控制管理體系，強化風(fēng)險防范，限制授權(quán)范圍。這些措施有效防范了公司財務(wù)風(fēng)險，提高了內(nèi)部審計的質(zhì)量。

第四段：討論內(nèi)控工作通報與個人職業(yè)成長的關(guān)系

內(nèi)控工作通報對部門和公司規(guī)范經(jīng)營，提升企業(yè)品牌價值和高質(zhì)量健康的發(fā)展至關(guān)重要。但是，它也對個人職業(yè)成長帶來積極影響。首先，內(nèi)控工作通報可以幫助個人了解和熟悉企業(yè)內(nèi)部運營情況，為個人了解公司全貌、明確自己未來職業(yè)發(fā)展方向提供幫助；其次，不斷參與內(nèi)控工作通報，可以培養(yǎng)個人的抗壓能力、分析能力和溝通能力；最后，內(nèi)控工作通報可以讓個人掌握行業(yè)最新發(fā)展動態(tài)和管理理念，更好地為自己的職業(yè)發(fā)展做規(guī)劃。

第五段：總結(jié)內(nèi)控工作通報對企業(yè)和個人的意義和價值

綜上所述，內(nèi)控工作通報是一項重要的企業(yè)管理制度，可以促進企業(yè)規(guī)范、高效和健康發(fā)展。在此背景下，我們部門針對遇到的問題做出了有效措施，不僅提高了企業(yè)的實際效益，也提高了個人的職業(yè)發(fā)展。通過參與內(nèi)控工作通報，我們直觀地感受到，企業(yè)內(nèi)控工作對企業(yè)和個人都具有重要意義和價值。希望未來更多公司能加強內(nèi)控工作的重視，共同推進公司與員工健康可持續(xù)發(fā)展。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二

第一段：引言（100字）

內(nèi)控工作是組織中的一項重要工作，它能夠確保組織的健康發(fā)展和風(fēng)險管理。在我長時間的工作經(jīng)驗中，我深刻體會到了內(nèi)控工作的重要性，并總結(jié)了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對內(nèi)控工作的認(rèn)識、經(jīng)驗和感悟，希望能為廣大內(nèi)控從業(yè)者提供一些參考和借鑒。

第二段：明確內(nèi)控目標(biāo)和核心原則（200字）

在進行內(nèi)控工作時，我們首先要明確內(nèi)控的目標(biāo)和核心原則。內(nèi)控的目標(biāo)是保障組織的正常運營，維護經(jīng)濟效益，確保遵守法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)范。核心原則包括明確責(zé)任、風(fēng)險識別、控制活動、信息與溝通以及監(jiān)督評價。只有明確了這些目標(biāo)和原則，才能更加有針對性地制定和實施內(nèi)控措施。

第三段：加強風(fēng)險管理和控制措施（300字）

風(fēng)險管理是內(nèi)控工作的核心內(nèi)容之一。在進行工作時，我們需要深入了解組織的各種風(fēng)險，并采取相應(yīng)的控制措施來降低風(fēng)險。為此，我們需要進行風(fēng)險識別、評估和監(jiān)測，確保風(fēng)險的有效應(yīng)對。同時，我們還需要建立起完善的內(nèi)部控制制度和流程，明確各項工作的責(zé)任和權(quán)限，并加強對流程的監(jiān)督和檢查，確保內(nèi)控的有效性和持續(xù)性。

第四段：加強內(nèi)部溝通和協(xié)作（300字）

良好的內(nèi)部溝通和協(xié)作是內(nèi)控工作成功的關(guān)鍵。在實施內(nèi)控工作時，我們需要與組織內(nèi)所有相關(guān)人員進行有效的溝通和合作。只有通過多方交流，才能確保內(nèi)控政策和措施的順利實施。在內(nèi)部溝通過程中，我們要注重明確任務(wù)和目標(biāo)，充分聽取各方意見并達成共識，最終實現(xiàn)統(tǒng)一的內(nèi)控目標(biāo)。同時，我們還要加強內(nèi)外部資源的整合和協(xié)調(diào)，充分利用現(xiàn)有的資源來支持內(nèi)控工作。

第五段：持續(xù)改進和學(xué)習(xí)創(chuàng)新（300字）

內(nèi)控工作需要不斷改進和創(chuàng)新。隨著時代的發(fā)展和環(huán)境的變化，內(nèi)控工作也面臨著新的挑戰(zhàn)和需求。在工作中，我們要保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，不斷更新自己的知識和技能，與時俱進。同時，我們還要關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài)和發(fā)展趨勢，及時調(diào)整和優(yōu)化內(nèi)控工作的方向和措施。在實施過程中，我們要善于借鑒先進的管理經(jīng)驗和做法，不斷改進內(nèi)控制度和流程，并通過科技手段來提高工作效率和準(zhǔn)確性。

結(jié)尾（100字）

內(nèi)控工作是現(xiàn)代企業(yè)管理中不可或缺的一項工作，它涉及到組織的方方面面。通過對內(nèi)控工作的認(rèn)識和實踐，我深刻感受到內(nèi)控工作的重要性和挑戰(zhàn)。只有加強風(fēng)險管理和控制措施、加強內(nèi)部溝通和協(xié)作、持續(xù)改進和學(xué)習(xí)創(chuàng)新，才能更好地推動內(nèi)控工作的發(fā)展，確保組織的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。希望我的心得體會能夠給廣大內(nèi)控從業(yè)者帶來一些啟示和幫助。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇三

近年來，企業(yè)內(nèi)控工作正在成為越來越多企事業(yè)單位關(guān)注的焦點。作為一名內(nèi)控經(jīng)理，我深感內(nèi)控工作對企業(yè)長遠發(fā)展的重要性。通過長時間的實踐和思考，我認(rèn)為，內(nèi)控工作需要以規(guī)范、有效和持續(xù)為原則，扎實推進各項工作措施，以確保企業(yè)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。在這個過程中，我積累了一些心得體會。

首先，明確內(nèi)控工作的基本原則。內(nèi)控工作的核心是規(guī)范和控制企業(yè)內(nèi)部的各類風(fēng)險。在推進內(nèi)控工作時，必須堅持客觀公正、全面規(guī)范、提前介入和持續(xù)改進的原則。客觀公正意味著內(nèi)控工作要根據(jù)實際情況客觀評估風(fēng)險，避免主觀臆斷；全面規(guī)范意味著內(nèi)控工作要覆蓋到企業(yè)各個環(huán)節(jié)，確保風(fēng)險點被有效管控；提前介入意味著內(nèi)控工作要與企業(yè)的決策和變革同步，確保內(nèi)控成為企業(yè)發(fā)展的有力支撐；持續(xù)改進意味著內(nèi)控工作要不斷優(yōu)化，適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需求。

其次，加強溝通與協(xié)作。內(nèi)控工作需要跨部門協(xié)同配合，促進資源的整合和信息的共享。內(nèi)控部門要與其他部門建立良好的溝通渠道，及時了解業(yè)務(wù)部門的需求和風(fēng)險情況，以便為其提供準(zhǔn)確的內(nèi)控支持；同時，也要主動與其他內(nèi)控部門進行溝通和合作，共同制定內(nèi)控方案和標(biāo)準(zhǔn)，以提高整體內(nèi)控水平。在溝通和協(xié)作中，內(nèi)控部門要具備良好的團隊合作精神，凝聚團隊的力量，共同推進內(nèi)控工作，提高工作效率。

第三，注重培訓(xùn)和教育。內(nèi)控工作需要專業(yè)的知識和技能支持，因此，內(nèi)控部門要注重員工的培訓(xùn)和教育。通過定期組織內(nèi)控知識的培訓(xùn)，提高員工對內(nèi)控工作的理解和專業(yè)能力。另外，通過外部培訓(xùn)和交流，接觸業(yè)界的最新理論和實踐，為內(nèi)控工作提供新的思路和方法。同時，內(nèi)控部門還要加強對業(yè)務(wù)部門的培訓(xùn)，提高其對內(nèi)控工作的認(rèn)識和支持。

第四，運用科技手段提升內(nèi)控效能。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)內(nèi)控也可以利用先進的科技手段提升效能。內(nèi)控部門可以運用數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)手段，建立內(nèi)控監(jiān)測和預(yù)警系統(tǒng)，實時監(jiān)控風(fēng)險情況，及時采取控制措施。同時，內(nèi)控部門還可以利用信息系統(tǒng)建立信息共享平臺，提高信息的透明度和流通效率，增強內(nèi)部各環(huán)節(jié)的協(xié)同合作。

最后，持續(xù)優(yōu)化和改進內(nèi)控工作。內(nèi)控工作是一個動態(tài)的過程，需要持續(xù)優(yōu)化和改進。內(nèi)控部門要建立健全的內(nèi)控評估和回顧機制，定期評估內(nèi)控工作的效果和存在的問題，及時調(diào)整內(nèi)控措施和方案。同時，內(nèi)控部門還要引入外部的評估和審計機構(gòu)，進行第三方的評估和監(jiān)督，以提升內(nèi)控工作的獨立性和客觀性。

總之，內(nèi)控工作是保障企業(yè)健康發(fā)展的重要手段，必須高度重視并不斷完善。通過明確工作原則、加強溝通和協(xié)作、注重培訓(xùn)和教育、運用科技手段和持續(xù)優(yōu)化改進，我們可以提高企業(yè)內(nèi)控工作的水平和效能，為企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展提供有力支持。我相信，在不斷學(xué)習(xí)和實踐中，內(nèi)控工作將越發(fā)成熟、完善，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇四

近年來，隨著企業(yè)管理的不斷提升與要求的增加，越來越多的企業(yè)開始關(guān)注內(nèi)部控制工作的重要性。我所在的公司也在積極推行內(nèi)部控制工作，最近舉行了一次內(nèi)控工作通報會議，我在參加會議并反復(fù)思考后，深感內(nèi)部控制工作的重要性，并從中總結(jié)出了一些感悟。

首先，內(nèi)部控制是企業(yè)管理的重要組成部分。企業(yè)的管理涵蓋了很多方面，其中內(nèi)部控制就是其中的一個組成部分。如果一個企業(yè)的內(nèi)部控制工作得到了很好的實施和落實，那么這個企業(yè)的風(fēng)險管控能力一定會有很大大提升，也就是說公平、公正、透明的治理能力也就得以保障。

其次，內(nèi)部控制還是企業(yè)發(fā)展的助推器。近幾年，國家對內(nèi)部控制工作的要求越來越高，不僅是企業(yè)自身發(fā)展的需要，更是國家從政策上鼓勵企業(yè)去推行內(nèi)部控制。一個有了企業(yè)完善的內(nèi)部控制工作的企業(yè)，可以提升其內(nèi)部運營效率、降低成本、增強其體系運作效率等。以我所在企業(yè)為例，我們在過去的時間里較好地執(zhí)行內(nèi)部控制工作，除了強化公司的管理者角色之外，還可以為公司注入更多的發(fā)展優(yōu)勢。

再次，內(nèi)部控制的實施過程中要遵循一些基本原則。內(nèi)部控制工作的重點在于保持基本的原則。對于企業(yè)來說，環(huán)境和過程管控、風(fēng)險管理、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督等原則是基本內(nèi)容，在執(zhí)行中也應(yīng)強化這些內(nèi)容。

最后，內(nèi)部控制的長效化應(yīng)該有有機制的保障。強化公司的內(nèi)部控制工作需要從許多方面進行引導(dǎo)，而內(nèi)部控制的工作的實現(xiàn)需要一個長效化的過程。因此，企業(yè)要允許內(nèi)部控制工作有一個不斷深入、長期的發(fā)展過程，并要定時進行檢查、考核和再制訂制度等等，在這個過程中使公司不斷提高效率，同時也擴大效益。

總的來說，內(nèi)部控制是現(xiàn)在企業(yè)管理所重視的一個方面，一個公司想要有更好的發(fā)展，就必須有完善的內(nèi)部控制體系。我們在工作中，要結(jié)合實際情況加以推進，不斷檢查與完善，并通過政策來規(guī)范管理安排，使企業(yè)風(fēng)險暴露在最低的情況下，使企業(yè)切實按照政策要求具備較好的風(fēng)險治理能力，并最終得到長期發(fā)展。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇五

第一段：介紹內(nèi)控工作的重要性及其背景（200字）

內(nèi)控工作是企業(yè)管理的核心環(huán)節(jié)之一，旨在幫助企業(yè)識別和管理風(fēng)險，保障企業(yè)的長期健康發(fā)展。作為一名從事內(nèi)控工作多年的從業(yè)者，我深深體會到內(nèi)控工作對企業(yè)的重要性。隨著市場環(huán)境的不斷變化和競爭的日益激烈，企業(yè)需要有效的內(nèi)控機制來監(jiān)控和規(guī)范各項經(jīng)營活動，以確保企業(yè)的穩(wěn)定運營和可持續(xù)發(fā)展。

第二段：內(nèi)控工作的核心原則與方法（200字）

內(nèi)控工作的核心原則是風(fēng)險識別與管理、內(nèi)控目標(biāo)的設(shè)定和執(zhí)行以及內(nèi)部監(jiān)督與控制。在實踐中，我學(xué)到了許多有效的內(nèi)控方法。首先，風(fēng)險識別與管理是內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，通過對企業(yè)外部和內(nèi)部環(huán)境的綜合分析，識別風(fēng)險點，采取相應(yīng)措施，降低企業(yè)面臨的風(fēng)險。其次，內(nèi)控目標(biāo)的設(shè)定和執(zhí)行需要明確企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，并將其分解為具體的內(nèi)控指標(biāo)，在日常運營中嚴(yán)格執(zhí)行，確保企業(yè)的運營活動符合規(guī)定和政策。最后，內(nèi)部監(jiān)督與控制是通過建立有效的內(nèi)部審查和監(jiān)督機制，監(jiān)督企業(yè)各部門的運營活動，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題，確保企業(yè)的合規(guī)性和正常運營。

第三段：總結(jié)內(nèi)控工作中的挑戰(zhàn)與解決方案（300字）

在內(nèi)控工作中，我也遇到過許多困難和挑戰(zhàn)。首先，由于企業(yè)活動的復(fù)雜性，存在著各種各樣的風(fēng)險和隱患，需要對企業(yè)的各個方面進行全面而細致的監(jiān)控，這對內(nèi)控工作提出了高要求。其次，企業(yè)各部門的運營活動是相互關(guān)聯(lián)的，需要建立有效的溝通機制和協(xié)作渠道，以確保各部門之間的信息共享和資源共享。此外，由于企業(yè)內(nèi)部和外部環(huán)境的不斷變化，內(nèi)控工作需要不斷調(diào)整和優(yōu)化，以適應(yīng)不同階段的發(fā)展需求。

為了應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，我采取了一些解決方案。首先，我把風(fēng)險識別和風(fēng)險管理作為內(nèi)控工作的重點，通過與企業(yè)的關(guān)鍵部門合作，制定風(fēng)險評估和管理的標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保風(fēng)險的全面掌握和快速響應(yīng)。其次，我鼓勵并促進企業(yè)內(nèi)外部的信息共享和資源共享，建立跨部門的協(xié)作機制，以降低信息不對稱和資源浪費。最后，我密切關(guān)注企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時調(diào)整內(nèi)控工作的目標(biāo)和方法，以保持內(nèi)控工作的有效性和適應(yīng)能力。

第四段：內(nèi)控工作中的收獲與啟示（200字）

通過多年的內(nèi)控工作，我收獲了很多。首先，我深刻認(rèn)識到內(nèi)控工作對企業(yè)的重要性和必要性，這促使我更加努力地提升自己的專業(yè)能力和管理水平，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。其次，通過與企業(yè)的各個部門合作，我學(xué)到了團隊協(xié)作和溝通的重要性，這使我在內(nèi)控工作中更加高效和有成效。最后，通過不斷的學(xué)習(xí)和實踐，我認(rèn)識到內(nèi)控工作需要不斷創(chuàng)新和改進，以適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需求和市場環(huán)境的變化。

第五段：對未來內(nèi)控工作的展望與期待（200字）

展望未來，我對內(nèi)控工作有著更高的期待。隨著科技的發(fā)展和企業(yè)管理的進步，內(nèi)控工作將面臨著更多的機遇和挑戰(zhàn)。我希望能不斷提升自己的專業(yè)能力和管理水平，將最新的科技手段應(yīng)用于內(nèi)控工作中，提高內(nèi)控工作的效率和精確度。同時，我也期待能與企業(yè)的管理團隊密切合作，共同制定和實施內(nèi)控策略和措施，為企業(yè)的長期發(fā)展提供有力支持。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇六

隨著市場競爭的日益激烈，企業(yè)對內(nèi)部控制的重視也越來越高。作為一名從事財務(wù)工作的職業(yè)人員，我們必須認(rèn)識到，良好的內(nèi)部控制能夠保證企業(yè)合法合規(guī)運營，提高經(jīng)濟效益，降低各種風(fēng)險并增強企業(yè)的競爭力。因此，內(nèi)控工作的通報從某種程度上說，成為我們加強學(xué)習(xí)、深化掌握內(nèi)部控制知識、提升內(nèi)控管理能力的一種有效途徑。在內(nèi)控工作通報過程中，我也收獲了很多，今天我要分享我的心得體會。

第二段：加強內(nèi)部控制意識

內(nèi)部控制是管理者對企業(yè)管理、經(jīng)營活動的有效控制和監(jiān)督，是建立在企業(yè)自愿約束和自主管理基礎(chǔ)上的一種管理方式。通報中的“內(nèi)控意識培養(yǎng)”環(huán)節(jié)，讓我更加深入地理解了內(nèi)控的作用和必要性，引起了我對內(nèi)控的高度關(guān)注。我認(rèn)為，企業(yè)員工應(yīng)該密切關(guān)注內(nèi)部控制的要求與流程，時刻保持警覺，將內(nèi)控的思想觀念根深蒂固地融入到自己的日常工作中，增強自身的內(nèi)控意識。

第三段：全面了解內(nèi)控要點

通報中還介紹了一些內(nèi)控的具體要點，例如 “企業(yè)應(yīng)該通過健全的內(nèi)部控制措施來規(guī)范內(nèi)部經(jīng)營行為”；“公司應(yīng)該制定明確的內(nèi)部管理制度，建立健全的崗位職責(zé)和工作流程”等等。這些呈現(xiàn)了企業(yè)在內(nèi)控方面的基本要求。在工作中，我也深刻認(rèn)識到，完善的內(nèi)控機制對于企業(yè)自身可持續(xù)發(fā)展非常必要。同時，內(nèi)控工作也不能放在“只字不提”的位置，每個職工都要深刻認(rèn)識到內(nèi)控工作在企業(yè)經(jīng)營中的重要性，并積極參與到內(nèi)控工作當(dāng)中。

第四段：應(yīng)對內(nèi)部風(fēng)險

作為企業(yè)內(nèi)部管理的核心，內(nèi)控安排必須具有一定的前瞻性，及時預(yù)見、分析和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，防范和控制各種風(fēng)險。通報中也著重闡述了內(nèi)部風(fēng)險的應(yīng)對措施，包括加強對風(fēng)險的預(yù)警和監(jiān)測、完善風(fēng)險評估和風(fēng)險管理的機制、及時儲備備用資金等。我想，在工作中，我們應(yīng)該根據(jù)企業(yè)自身的特點和行業(yè)特點，全面分析各類風(fēng)險因素，采取科學(xué)合理的內(nèi)控措施，把風(fēng)險降到最低程度。

第五段：創(chuàng)新內(nèi)部控制

最后，內(nèi)控工作通報還提出了企業(yè)內(nèi)控工作與信息技術(shù)的融合，即將信息化與內(nèi)部控制結(jié)合相互促進，實現(xiàn)內(nèi)部控制的全面升級。這也需要我們不斷學(xué)習(xí)和改進自身的專業(yè)技能，尤其是在信息化方面加強了解、掌握。當(dāng)然科技創(chuàng)新僅是提供了一種支撐，落實內(nèi)部控制還需要我們不斷創(chuàng)新，發(fā)揮內(nèi)部運營、財務(wù)、風(fēng)險管理等方面的職能優(yōu)化管理流程，進一步提高企業(yè)的內(nèi)部監(jiān)督和管理效率。

總結(jié)：內(nèi)控工作通報讓我們?nèi)妗⑸钊氲亓私饬藘?nèi)部控制的相關(guān)知識和要點，也引發(fā)了我們對于企業(yè)內(nèi)部管理和有效控制的深刻思考。我們應(yīng)該把內(nèi)部控制作為一條入門之道，不斷加強學(xué)習(xí)、持續(xù)探索創(chuàng)新控制方式，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展貢獻力量。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇七

卡爾是一家管理培訓(xùn)機構(gòu)的學(xué)員，他每天都要面對眾多的工作問題。

有一天他向他的老師抱怨說：“我現(xiàn)在都快被問題煩死了，工作要是沒有問題那該多么輕松?。　崩蠋熁卮穑骸安唤鉀Q問題如何獲得好成績？不要害怕問題多，問題越多越能證明你將可以獲得更大的成績。

只要你將其徹底解決，相信你解決問題的能力會越來越強。

”老師的一番話改變了卡爾對問題的一貫看法，使他以后有了解決問題的意識。

解決意識是一種習(xí)慣上的意識，徹底解決遇到的問題更是解決意識中的重要組成部分。

工作中，遇到難以解決的問題不能將其擱置起來。

如果總是延時解決遇到的問題，一個問題就可能引發(fā)兩個問題或更多的問題，小問題也會由于拖延而變成大問題。

面對工作中出現(xiàn)的各種問題，以徹底解決的意識正面迎接問題是最為關(guān)鍵的，而不是強調(diào)理由逃避，或者找借口搪塞。

每當(dāng)面對問題時，邁爾戴爾總會坦白地說：“我遇到問題了，我負有責(zé)任，因此我必須進行修正。

”因為他很清楚，如果自己不這么做，別人這樣做了，成功就會屬于別人。

更多的時候，工作中出現(xiàn)的問題是自己意識不到位的反映。

問題映射著自己的意識缺陷，如果將問題徹底解決了，自己的能力就會無形中增強一些。

同時，徹底解決問題還可以增加一個人解決問題的自信心，我們知道自信心是任何員工都不可缺少的。

把身邊的問題都徹底解決

這個世界上有兩種人，一種人是看見了問題，然后界定和描述這個問題，并且抱怨這個問題，結(jié)果自己也成為了這個問題的一部分。

另一種人是觀察問題，并立刻開始尋找解決問題的辦法，結(jié)果在解決問題的過程中自己的能力得到了鍛煉，素質(zhì)得到了提高。

小問題不會引起麻煩，拖一下解決也沒有什么；

只對大問題關(guān)注，不把小問題放在心上；

我怎么沒有發(fā)現(xiàn)，自己工作中有那么多問題呢？

對一些不好解決的問題，視而不見，故意回避；

問題已經(jīng)出現(xiàn)，但總是不覺不察或者以為別人會解決；

千里之堤毀于蟻穴，工作中的每一個問題就如同蟻穴一樣，如果不能及時將其堵住，它就可能把整個工作搞得一團糟，甚至出現(xiàn)功虧一貫的現(xiàn)象。

在工作中，具有解決意識的人從來不會忽視身邊的每一個問題。

無論問題是小是大，他們都會以十分謹(jǐn)慎的態(tài)度對待，并認(rèn)真迅速地解決。

然而，我們總會發(fā)現(xiàn)這么一些人，他們對于工作中出現(xiàn)的問題，總會覺得無足輕重，甚至認(rèn)為它們可以自然消失。

他們很寬容地放過自認(rèn)為不重要的問題，但是時間長了，就可能使他們對各種潛在的問題喪失解決意識。

工作無小事。

任何小問題都可能導(dǎo)致嚴(yán)重的后果。

相反，如果能把工作中的任何一個小問題解決好，好的工作業(yè)績就非你莫屬了。

也許，你只對工作中出現(xiàn)的大問題敏感，其實不僅僅是你，每個人都會如此。

你可以想一想，如果把一只青蛙扔進滾燙的沸水中，它會做什么反應(yīng)？它一定會從水中一躍而出，不然它就沒命了。

工作也一樣，每個大問題都需要充分解決，不然你就會丟掉飯碗。

所以，我們可以得出一個結(jié)論：工作無小事，徹底解決工作中的小問題，是每個人都必須具有的職業(yè)素質(zhì)。

同時，它也是讓你獲得提升的重要保證。

工作中遇到問題，要立刻行動起來，一分鐘也不能耽擱。

每個人的意識深處都有逃避的習(xí)慣，特別是在工作中出現(xiàn)問題的時候，逃避是一種生理本能。

但是，工作中只有徹底解決問題才能讓自己獲得好的業(yè)績。

工作中，我們常會遇到這樣一類人，工作出現(xiàn)問題后，他們不會意識到應(yīng)該馬上解決，但卻下決心在將來的某個時候去做。

所以，他們常常心安理得地不去馬上？取行動，卻因沒有放棄解決問題的決心而自我安慰。

對于工作中的問題，許多人喜歡等到所有條件都具備了之后再行動，孰不知，良好的條件不是等來的。

發(fā)現(xiàn)工作中有問題后，你應(yīng)該及時行動起來。

對于“再等一會兒” “明天開始做”的意識，要把它們徹底從心里清除掉。

及時行動可以為問題的解決創(chuàng)造有利條件。

然而，你總是發(fā)覺立即行動是如此艱難，尤其是在面臨一件很不愉快的工作或很復(fù)雜的工作時。

問題讓你手足無措，不知道從哪里下手，于是你選擇了拖延、逃避。

其實，你如果意識到，只要你立刻行動起來，哪怕只做了5分鐘，也是一個良好的開端。

只要你在解決問題的行動中，你的思維就會被其所牽引。

好辦法總是在這種狀態(tài)中想出來的，不信你就試一試。

也許你會發(fā)現(xiàn)，解決問題并不像自己想像的那么難。

歌德說得好：“只有投入其中，思想才會燃燒。

一旦開始，完成在即。

”這是最應(yīng)牢記的真理。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇八

銀行內(nèi)控工作心得體會，心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會，工作體會，

教學(xué)

銀行內(nèi)控工作心得體會(1)

4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：

一、認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。

經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

銀行內(nèi)控工作心得體會(2)

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營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。

在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進一步提升。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

(一)公司條線

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行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行內(nèi)控工作心得體會(3)

**x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下：

一、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。

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二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。

三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認(rèn)真

總結(jié)

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

銀行內(nèi)控工作心得體會(4)

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20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：

一、認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責(zé)進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

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損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

銀行內(nèi)控工作心得體會(5)

通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

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解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量。

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內(nèi)控工作心得體會及感悟篇九

2012年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學(xué)習(xí)。2012年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：

一、認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，2012年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。2013年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十

通過這一個月的內(nèi)控防案工作制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。下面是為大家收集整理的2017內(nèi)控案防工作心得體會，歡迎大家閱讀。

2017內(nèi)控案防工作心得體會篇1 無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量!2017內(nèi)控案防工作心得體會篇2 同志們：

近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。

近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立全責(zé)的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。

營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。

首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與個案處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。

第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。

第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點。

第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。

第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴(yán)格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。

通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十一

同志們：

近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。

近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十二

*月*日，我行在********會堂召開了2010年內(nèi)控暨防案工作會議。***行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行*年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。**行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：

一、認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的***銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。***行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但***和****的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責(zé)進行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到**行的事業(yè)中。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十三

內(nèi)部控制是指為了保證企業(yè)業(yè)務(wù)活動的有效進行，保護資產(chǎn)的安全和完整，防止、發(fā)現(xiàn)、糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實、合法、完整而制定和實施的政策與程序。內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：

(1)保護企業(yè)資產(chǎn)的安全、完整及對其的有效使用；

(2)保證會計信息及其他各種管理信息的可靠和及時提供；

(3)保證企業(yè)制定的各項管理方針、制度和措施的貫徹執(zhí)行；

(5)預(yù)防和控制且盡早盡快查明各種錯誤和弊端，及時、準(zhǔn)確地制定和采取糾正措施；

(6)保證企業(yè)各項生產(chǎn)和經(jīng)營活動有序有效地進行。

內(nèi)部控制是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要手段。完善企業(yè)內(nèi)部控制制度，保證會計信息質(zhì)量，對于完善公司治理結(jié)構(gòu)和信息披露制度，保護投資者合法權(quán)益，保證資本市場有效運行，均有著非常重要的意義。

(一)對內(nèi)部控制認(rèn)識不足

目前一些企業(yè)特別是某些國有企業(yè)對內(nèi)部控制的認(rèn)識存在兩種傾向值得注意：一是一部分人習(xí)慣于甚至滿足于傳統(tǒng)的經(jīng)營管理方式，認(rèn)為只要能夠規(guī)范化操作就行了，不必考慮是否先進；二是雖然意識到改革的必要性，但是容易片面強調(diào)改革組織結(jié)構(gòu)的重要性，忽視了控制方式的跟進和強化；這就使企業(yè)的改革同微觀治理機制相脫離。

(二)產(chǎn)權(quán)關(guān)系不明

在我國現(xiàn)階段，公司的法人治理結(jié)構(gòu)不夠完善，甚至是有形無實，尤其體現(xiàn)在董事會這一重要機構(gòu)沒有發(fā)揮應(yīng)有的職能。有不少國有企業(yè)在改革過程中，一味地“放權(quán)讓利”，致使原廠長負責(zé)制的領(lǐng)導(dǎo)班子現(xiàn)在既是經(jīng)理層又進入董事會，董事會成員和經(jīng)理成員高度重疊，致使國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)主體缺位、權(quán)責(zé)不清，內(nèi)部控制的受益主體模糊。這種責(zé)權(quán)不分的公司治理結(jié)構(gòu)，導(dǎo)致所有者對經(jīng)營者不能實施控制，作為代表公司股東的控制主體(董事會)也就形同虛設(shè)。

(三)監(jiān)督機制不健全

目前有很多企業(yè)監(jiān)督評審主要依靠內(nèi)審部門來實現(xiàn)，而有些企業(yè)的內(nèi)審部門隸屬于財務(wù)部門，與財務(wù)部同屬一人領(lǐng)導(dǎo)，內(nèi)部審計在形式上缺乏應(yīng)有的獨立性。另外，在內(nèi)審的職能上，很多企業(yè)的內(nèi)部審計工作僅僅是審核會計賬目，而在內(nèi)部稽查、評價內(nèi)部控制制度是否完善和企業(yè)內(nèi)各組織機構(gòu)執(zhí)行指定職能的效率等方面，卻未能充分發(fā)揮應(yīng)有的作用。

(一)完善企業(yè)的控制環(huán)境

任何企業(yè)的控制活動都存在于一定的控制環(huán)境之中?？刂骗h(huán)境中的要素很多，有價值觀、組織結(jié)構(gòu)、控制目標(biāo)、員工能力、激勵與誘導(dǎo)機制、管理哲學(xué)與經(jīng)營風(fēng)格、規(guī)章制度和人事政策等等。要改善企業(yè)內(nèi)部控制環(huán)境，要做好如下工作：

1、加快現(xiàn)代企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度改革。真正實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)責(zé)清楚、管理科學(xué)、政企分開的現(xiàn)代企業(yè)制度，從產(chǎn)權(quán)制度上保證內(nèi)部控制制度有效建立。

2、要有明確的內(nèi)部控制主體和控制目標(biāo)?？刂浦黧w解決了由誰進行內(nèi)部控制的問題，而控制目標(biāo)則解決了為什么要進行控制的問題?？茖W(xué)的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)在企業(yè)內(nèi)部應(yīng)包含四個層次的經(jīng)濟主體，相應(yīng)地，企業(yè)內(nèi)部也有四種控制主體，即股東、經(jīng)營者、管理者和普通員工，他們有各自的控制目標(biāo)？押股東的目標(biāo)是財富最大化？鴉經(jīng)營者的目標(biāo)是不斷增加經(jīng)營效益；管理者的目標(biāo)是完成責(zé)任目標(biāo)、獲得業(yè)務(wù)運行的真實報告；普通員工的目標(biāo)是遵從企業(yè)的內(nèi)部規(guī)章制度，不斷提高企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營效率。

3、要有先進的管理控制方法和高素質(zhì)的管理人才。管理控制方法作為管理當(dāng)局對其他人的授權(quán)使用情況直接控制和整個公司活動實行監(jiān)督的一種方法，包括很多內(nèi)容，如制定企業(yè)各項管理制度、編制各項計劃、業(yè)績與計劃考評、調(diào)查與糾正偏離期望值的差異等，實施先進管理控制方法，還需輔以積極的人事政策，要能培養(yǎng)和引進一批具有高素質(zhì)、掌握先進管理方法的人才隊伍來改善企業(yè)的經(jīng)營管理觀念、方式和風(fēng)格，培養(yǎng)全體員工良好的道德觀、價值觀和全員控制意識，從而形成一個特定的企業(yè)文化氛圍。

(二)設(shè)立有效的控制活動

1、針對人員的控制。

(1)職責(zé)分離。職責(zé)分離是現(xiàn)代企業(yè)內(nèi)部控制的基本要求，對于企業(yè)的一切交易或事項都應(yīng)嚴(yán)格按照不相容職務(wù)相分離的原則，科學(xué)地劃分各職責(zé)權(quán)限，形成相互制衡機制。

(2)工作流程。明確每個崗位的職責(zé)，使每一個人的工作能自動地相互檢查另一個人或更多人的工作，從而達到相互牽制的目的。為了實現(xiàn)這一目標(biāo)，可以采用對每一個崗位設(shè)計工作流程圖的辦法，在工作流程圖中明確規(guī)定每個人應(yīng)該做什么、如何做、何時做以及正確進行工作的結(jié)果等。工作流程圖設(shè)計的目的應(yīng)達到使管理的過程標(biāo)準(zhǔn)化，也就是說，要能夠做到讓不同的人按照工作流程圖去做同樣的工作，得到的工作結(jié)果將是相同的。

(3)票據(jù)與記錄控制。實行票據(jù)保管、收款與會計記錄人員的崗位分離；對所有票據(jù)進行預(yù)先編號，所有作廢的票據(jù)都要妥善保存，對已經(jīng)使用的票據(jù)由會計人員進行定期消號，并及時與票據(jù)保管人員進行核對，以防止交易漏記或重復(fù)記錄現(xiàn)象，保證全部收入、結(jié)算款項等能夠及時準(zhǔn)確入賬。

(4)資產(chǎn)接觸與記錄使用。資產(chǎn)接觸與記錄使用主要是指限制接近資產(chǎn)和接近重要記錄，以保證資產(chǎn)和記錄的安全。保護資產(chǎn)和記錄安全的重要措施是采用實物和技術(shù)防護措施。在采取電算化核算的情況下，每個崗位只能使用自己設(shè)置的密碼接觸由自己負責(zé)的數(shù)據(jù)，復(fù)核崗位只能進行數(shù)據(jù)查詢和復(fù)核，而不能具備修改已經(jīng)形成數(shù)據(jù)記錄的權(quán)限。

(5)績效考評。為了實現(xiàn)既定的工作目標(biāo)，應(yīng)實施有效的激勵、獎懲機制，激勵全體員工參與企業(yè)管理和控制的主觀能動性。各部門通過定期舉行績效考評會議，作為對其工作目標(biāo)完成情況的事后控制，不僅可以總結(jié)一定時期的工作成果，同時也是發(fā)現(xiàn)問題、改進工作的過程。通過績效考評，配合一些必要的獎懲措施，將部門的工作目標(biāo)與個人工作目標(biāo)緊密地聯(lián)系在一起，部門的工作目標(biāo)也將通過個人工作目標(biāo)的實現(xiàn)而實現(xiàn)。

2、針對信息系統(tǒng)的控制活動。在信息系統(tǒng)的日常使用中，信息系統(tǒng)產(chǎn)生的舞弊現(xiàn)象比手工操作更具隱蔽性，因而對信息系統(tǒng)的控制也十分重要，具體應(yīng)通過采取權(quán)限控制、數(shù)據(jù)錄入輸出控制、手工憑證的控制等方式，各個崗位應(yīng)通過設(shè)置密碼口令來防止別人越權(quán)使用自己的權(quán)限，沒有權(quán)限的人絕不允許對數(shù)據(jù)進行查閱或修改。

(三)加強企業(yè)內(nèi)部牽制制度

內(nèi)部牽制是指對具體業(yè)務(wù)進行分工時，不能由一個部門或一個人完成一項業(yè)務(wù)的全過程，而必須由其他部門或人員參與，并且與之銜接的部門能自動地對前面已完成工作進行正確性檢查。它由適當(dāng)授權(quán)、不相容工作的責(zé)任分工、憑證和記錄、接近控制、獨立檢查等環(huán)節(jié)組成。這種制約包括上下級之間的互相制約、相關(guān)部門之間的相互制約。如會計信息收集、歸類過程中，除了制單外，必須有復(fù)核并由財會主管審批；又如現(xiàn)金流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)中，現(xiàn)金收支的審批、收入和支出、印鑒的保管、記賬等業(yè)務(wù)應(yīng)分工管理，互相牽制。

在內(nèi)部牽制中，必須采取工作輪換制，這樣才能更好地達到牽制的效果。工作輪換制是指根據(jù)不同崗位在管理系統(tǒng)中的重要程度，明確規(guī)定并嚴(yán)格控制每一員工在某一崗位的履職時間。對關(guān)鍵崗位應(yīng)頻繁輪換，次要的崗位可少一些。從輪換中暴露出存在的問題，揭示出制度的缺陷、管理的缺陷。

(四)加強企業(yè)內(nèi)部稽核制度和內(nèi)部審計制度

切實提高企業(yè)對內(nèi)部稽核和內(nèi)部審計的認(rèn)識，切實加強考核、監(jiān)督、制約機制，發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部審計的作用，將內(nèi)部審計人員從會計、財務(wù)人員中分離出來，直接對董事會負責(zé)，這樣才能真正發(fā)揮內(nèi)審人員的作用，監(jiān)督和保護企業(yè)的資產(chǎn)、財產(chǎn)安全，監(jiān)督企業(yè)朝著合理、合法的良性方面發(fā)展。內(nèi)部監(jiān)督評審應(yīng)當(dāng)遵循以下原則。

1、在日常工作中不斷地監(jiān)督評審內(nèi)控的總體效果。對主要風(fēng)險的監(jiān)督評審應(yīng)當(dāng)是公司日?；顒拥囊徊糠帧?/p>

2、對內(nèi)控系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進行有效和全面的內(nèi)部審計。內(nèi)審要獨立進行，內(nèi)審人員應(yīng)得到適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，并配備稱職和得力的人員。內(nèi)審作為內(nèi)控系統(tǒng)監(jiān)督評審的一部分，應(yīng)當(dāng)向董事會或其審計委員會直接報告工作。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十四

第一段：介紹內(nèi)控稽查工作的背景和重要性（字?jǐn)?shù)：200）

內(nèi)控稽查是企業(yè)治理過程中的重要一環(huán)，它無論對于企業(yè)的發(fā)展還是對于風(fēng)險防控都具有重要意義。作為內(nèi)部稽查的重要環(huán)節(jié)，內(nèi)控稽查通過審查和評估企業(yè)內(nèi)部控制體系的有效性和合規(guī)性，從而發(fā)現(xiàn)并解決潛在的風(fēng)險和問題。在這個快速變化的商業(yè)環(huán)境中，內(nèi)控稽查的作用愈發(fā)凸顯。

第二段：深入分析內(nèi)控稽查的挑戰(zhàn)和難點（字?jǐn)?shù)：250）

內(nèi)控稽查工作并非易事，它面臨著許多挑戰(zhàn)和難點。首先，內(nèi)控稽查需要對企業(yè)各個部門和崗位有深入了解，這對于稽查人員來說需要耗費大量時間和精力。其次，內(nèi)控稽查過程需要與各個部門的工作緊密結(jié)合，而不是被視為對其工作的干擾。最后，內(nèi)控稽查需要專業(yè)的知識和技能，包括財務(wù)審計、風(fēng)險管理等方面的知識。

第三段：總結(jié)內(nèi)控稽查工作中的心得體會（字?jǐn)?shù)：300）

在實踐中，我認(rèn)為內(nèi)控稽查工作的核心是要保持客觀公正，能夠分辨出問題的嚴(yán)重性和緊迫度。同時，內(nèi)控稽查人員要善于溝通，能夠與各個部門的人員有效合作，共同解決問題。此外，內(nèi)控稽查人員還需要具備豐富的知識和技能，以便更好地應(yīng)對各類問題。最后，內(nèi)控稽查工作需要持續(xù)改進，不斷學(xué)習(xí)和更新知識，及時適應(yīng)新的挑戰(zhàn)和需求。

第四段：分享內(nèi)控稽查工作中的實際案例（字?jǐn)?shù)：250）

在內(nèi)控稽查工作中，我曾經(jīng)遇到過的一個實際案例是某公司因為內(nèi)部控制不力導(dǎo)致資金盜用的問題。通過對該公司財務(wù)流程的審查和調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)了存在的問題，并及時采取了措施進行糾正。同時，我們在與該公司進行溝通和合作的過程中，幫助其建立了規(guī)范的內(nèi)部控制體系，有效地防范了未來的潛在風(fēng)險。

第五段：總結(jié)內(nèi)控稽查工作的重要性和啟示（字?jǐn)?shù)：200）

內(nèi)控稽查工作的重要性不言而喻，它幫助企業(yè)發(fā)現(xiàn)問題并及時解決，保障了企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。通過實踐，我明白了內(nèi)控稽查工作需要注重細節(jié)，提高審查的精準(zhǔn)性和全面性。同時，內(nèi)控稽查工作需要與各個部門和崗位進行有效的溝通和合作，共同協(xié)作解決問題。最后，持續(xù)學(xué)習(xí)和改進是內(nèi)控稽查工作中不可或缺的一部分，只有不斷提升自身素質(zhì)，才能更好地適應(yīng)挑戰(zhàn)和需求。

綜上所述，內(nèi)控稽查工作具有重要的意義和價值，它能夠幫助企業(yè)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險和問題。在實踐中，我們要保持客觀公正、善于溝通，具備豐富的知識和技能，不斷學(xué)習(xí)和改進。只有這樣，我們才能更好地完成內(nèi)控稽查工作，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十五

隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，財務(wù)內(nèi)控工作在企業(yè)管理中顯得尤為重要。作為一名從業(yè)多年的財務(wù)人員，我深刻體會到財務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務(wù)內(nèi)控工作的理解和經(jīng)驗，希望能對大家有所啟發(fā)。

第一段：財務(wù)內(nèi)控工作的重要性

財務(wù)內(nèi)控是指企業(yè)為了保障資產(chǎn)安全、提高效益、維護法律紀(jì)律而實施的一系列制度和措施。它是企業(yè)治理的重要組成部分，對企業(yè)的發(fā)展具有重要的推動作用。財務(wù)內(nèi)控工作能夠規(guī)范企業(yè)的財務(wù)管理流程，確保財務(wù)信息的準(zhǔn)確性和可靠性，最大限度地降低風(fēng)險。沒有良好的財務(wù)內(nèi)控工作，企業(yè)很容易陷入財務(wù)風(fēng)險之中，損害企業(yè)利益和聲譽。

第二段：加強內(nèi)控制度建設(shè)

在財務(wù)內(nèi)控工作中，制度建設(shè)是關(guān)鍵的一環(huán)。企業(yè)應(yīng)制定完善的財務(wù)管理政策和操作規(guī)范，明確各個崗位的責(zé)任和權(quán)限。同時，要加強對制度的宣傳和培訓(xùn)，確保員工能夠深入理解和遵守內(nèi)控制度。此外，內(nèi)部審計部門的建設(shè)也是非常重要的，它能夠?qū)ζ髽I(yè)的財務(wù)內(nèi)控制度和執(zhí)行情況進行全面監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行糾正。

第三段：加強業(yè)務(wù)流程管理

財務(wù)內(nèi)控工作需要對企業(yè)的各個業(yè)務(wù)流程進行全面管理，確保財務(wù)活動的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。企業(yè)應(yīng)制定詳細的流程圖和操作手冊，明確各個環(huán)節(jié)的責(zé)任和操作要求。對于重要的財務(wù)環(huán)節(jié)，要建立審批制度和審核機制，確保資金的安全和正確使用。此外，企業(yè)還應(yīng)采取措施監(jiān)測流程的執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)潛在問題并進行整改，確保財務(wù)流程的順利進行。

第四段：完善信息系統(tǒng)建設(shè)

現(xiàn)代企業(yè)的財務(wù)信息系統(tǒng)對于財務(wù)內(nèi)控工作起著至關(guān)重要的作用。一個高效的信息系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)財務(wù)信息的及時采集、處理和傳遞，提高財務(wù)工作的效率和準(zhǔn)確性。因此，企業(yè)應(yīng)注重財務(wù)信息系統(tǒng)的建設(shè)和完善，確保其與內(nèi)控制度的配套保障。同時，要加強對信息系統(tǒng)的安全管理，確保數(shù)據(jù)的機密性和防止信息泄露。

第五段：加強內(nèi)控工作的監(jiān)督和改進

財務(wù)內(nèi)控工作是一個不斷完善和提高的過程。企業(yè)應(yīng)加強對內(nèi)控工作的監(jiān)督和評估，發(fā)現(xiàn)問題并及時進行改進?？梢酝ㄟ^定期的內(nèi)部審計、外部審核和風(fēng)險評估等手段來了解內(nèi)控工作的效果和存在的不足之處。同時，企業(yè)應(yīng)注重內(nèi)部員工的培訓(xùn)和素質(zhì)提升，提高員工對財務(wù)內(nèi)控工作的認(rèn)識和理解，增強他們的責(zé)任意識和自律能力。

總結(jié)：

財務(wù)內(nèi)控工作對于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展具有至關(guān)重要的作用。在財務(wù)內(nèi)控工作中，加強制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程管理、信息系統(tǒng)建設(shè)以及監(jiān)督和改進都是關(guān)鍵。通過不斷提高內(nèi)控工作的水平，實現(xiàn)財務(wù)管理的規(guī)范化和科學(xué)化，企業(yè)將能夠更好地應(yīng)對各種挑戰(zhàn)和風(fēng)險，為實現(xiàn)長遠發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十六

近年來，隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展和企業(yè)規(guī)模的不斷擴大，內(nèi)控稽查工作的重要性日益凸顯。作為企業(yè)內(nèi)部的監(jiān)管和評估機構(gòu)，內(nèi)控稽查的職責(zé)不僅是發(fā)現(xiàn)和防范風(fēng)險，還需要提供有效的建議和改善方案。在長期工作中，我積累了一些心得體會，分享給大家。

首先，稽查人員要具備豐富的專業(yè)知識和全面的視野。內(nèi)控稽查工作涉及到眾多領(lǐng)域，如財務(wù)與會計、法律合規(guī)、信息技術(shù)等。稽查人員需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識，了解相關(guān)法律法規(guī)的變化，并能夠?qū)I(yè)知識與企業(yè)實際相結(jié)合，提供有針對性的稽查方案和改進意見。同時，稽查人員還應(yīng)具備較高的綜合素質(zhì)和廣闊的視野，能夠從宏觀、全局的角度審視企業(yè)的內(nèi)控狀況，并據(jù)此提出改進建議，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供支持。

其次，稽查人員要注重信息搜集與分析的能力。內(nèi)控稽查工作需要匯集、整理并分析大量的信息和數(shù)據(jù)，以發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險和問題。因此，稽查人員應(yīng)具備專業(yè)的信息搜集和分析能力，能夠有效地收集、處理和分析大量數(shù)據(jù)，并從中抽取關(guān)鍵信息，找出企業(yè)內(nèi)部存在的風(fēng)險和問題。同時，稽查人員還應(yīng)善于利用先進的信息技術(shù)手段，提高工作效率和準(zhǔn)確度。只有擁有準(zhǔn)確、全面的信息，才能夠作出科學(xué)、準(zhǔn)確的判斷和評價。

再次，稽查人員要注重團隊合作和溝通能力。內(nèi)控稽查工作通常需要多個部門的協(xié)同合作，特別是在大型企業(yè)中，各個部門可能存在的風(fēng)險和問題眾多且復(fù)雜?；槿藛T需要與各個部門建立良好的合作關(guān)系，促進信息共享和業(yè)務(wù)對接，確保稽查工作的順利展開。同時，稽查人員還要具備良好的溝通能力，能夠準(zhǔn)確傳達稽查意圖和要求，并與企業(yè)高層管理層進行有效溝通，為企業(yè)提供切實可行的改進建議。

此外，稽查人員還要秉持公正、客觀的原則。內(nèi)控稽查工作的目的是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險和問題，提供改進的方案，為企業(yè)的規(guī)范運作和可持續(xù)發(fā)展提供支持?；槿藛T要堅守公正、客觀的立場，不為個人私利或?qū)μ囟ú块T的偏好而做出主觀判斷。只有依法、依規(guī)開展工作，才能夠得出真實、準(zhǔn)確的結(jié)論，并提出切實可行的改進建議。

最后，稽查人員要不斷提升自己的素質(zhì)和能力。內(nèi)控稽查是一個不斷學(xué)習(xí)和提升的過程，稽查人員要不斷更新專業(yè)知識，了解最新的法律法規(guī)和管理理念，掌握先進的信息技術(shù)手段，并將其運用到實際工作中，提高工作效率和質(zhì)量。同時，稽查人員還要注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)，如語言表達能力、團隊協(xié)作能力、問題分析和解決能力等。只有不斷提升自己，才能更好地適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展需求，為企業(yè)的穩(wěn)定運行和可持續(xù)發(fā)展提供有力支持。

綜上所述，內(nèi)控稽查工作是企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管和評估的重要環(huán)節(jié)，對于企業(yè)的風(fēng)險防范和內(nèi)部控制非常關(guān)鍵?；槿藛T應(yīng)具備豐富的專業(yè)知識和全面的視野，注重信息搜集和分析能力，同時要善于團隊合作和溝通，秉持公正客觀的原則，并不斷提升自己的素質(zhì)和能力。只有在稽查人員的不懈努力下，才能夠更好地發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險，為企業(yè)的健康發(fā)展提供有力的支持。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十七

財務(wù)內(nèi)控對一個企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。作為一名從業(yè)多年的財務(wù)專業(yè)人士，我在實踐中感受到了財務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些寶貴的經(jīng)驗和心得。在這篇文章中，我將分享我在財務(wù)內(nèi)控工作中的體會和心得，希望對廣大財務(wù)從業(yè)人員有所幫助。

首先，明確內(nèi)控目標(biāo)和理念是財務(wù)內(nèi)控工作的第一步。財務(wù)內(nèi)控的目標(biāo)是確保企業(yè)財務(wù)活動的合規(guī)性、安全性和準(zhǔn)確性。為了實現(xiàn)這一目標(biāo)，財務(wù)內(nèi)控工作必須建立在從業(yè)人員普遍的內(nèi)控理念上。這包括風(fēng)險管理、流程控制、信息傳遞等方面的理念。在內(nèi)控理念的指導(dǎo)下，我們能夠明確內(nèi)控的目標(biāo)，制定相應(yīng)的控制措施，從而更好地推動財務(wù)內(nèi)控工作的落地執(zhí)行。

其次，建立完善的內(nèi)部控制體系是財務(wù)內(nèi)控工作的核心。內(nèi)部控制體系是按照企業(yè)的既定目標(biāo)和方針，以規(guī)避各種潛在風(fēng)險為目的而建立的一套完整的管理制度和程序。財務(wù)內(nèi)控工作需要建立在完善的內(nèi)部控制體系上，通過內(nèi)控手段提高財務(wù)活動的透明度和有效性。我在實踐中發(fā)現(xiàn)，建立完善的內(nèi)部控制體系需要注重以下幾個方面的工作：制度設(shè)計、職責(zé)劃分、流程規(guī)范、權(quán)限設(shè)置等。只有建立起這樣一個完整的內(nèi)部控制體系，才能夠真正保證財務(wù)內(nèi)控工作的順利進行。

第三，要注重風(fēng)險管理是財務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。風(fēng)險管理是財務(wù)內(nèi)控工作的核心任務(wù)，也是財務(wù)從業(yè)人員必須具備的重要能力之一。在面對不同類型的風(fēng)險時，我們需要采取相應(yīng)的內(nèi)控措施來加以應(yīng)對。例如，對于風(fēng)險較高的現(xiàn)金管理問題，我們可以通過建立現(xiàn)金管理制度、加強現(xiàn)金核算等方式來降低風(fēng)險；對于風(fēng)險較高的財務(wù)報表準(zhǔn)確性問題，我們可以通過建立財務(wù)報表審核制度、加強數(shù)據(jù)驗證等方式來降低風(fēng)險。通過不斷地針對不同的風(fēng)險進行分析和應(yīng)對，我們能夠提高財務(wù)內(nèi)控工作的效果，保證財務(wù)活動的正常進行。

第四，加強內(nèi)部溝通和協(xié)作是財務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。財務(wù)內(nèi)控工作是一個涉及多個部門和人員的復(fù)雜系統(tǒng)工程，需要各個環(huán)節(jié)緊密配合，形成整體合力。在實際工作中，我發(fā)現(xiàn)，加強內(nèi)部溝通和協(xié)作是財務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。通過制定明確的溝通渠道和協(xié)作機制，可以有效地提高各部門之間的配合效率，避免信息滯后和工作盲區(qū)。此外，還可以通過定期會議、培訓(xùn)等方式加強內(nèi)部人員對財務(wù)內(nèi)控工作的理解和支持，共同推動財務(wù)內(nèi)控工作的順利開展。

最后，始終保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕是財務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。財務(wù)內(nèi)控工作需要不斷地對內(nèi)控措施和制度進行檢查和驗證，以確保其有效性和合規(guī)性。在這個過程中，監(jiān)督和監(jiān)控是至關(guān)重要的。我們可以通過建立內(nèi)控審核機制、定期進行內(nèi)控自評和外部審計等方式，對財務(wù)內(nèi)控工作的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和監(jiān)控。只有始終保持這種警惕態(tài)勢，才能夠發(fā)現(xiàn)問題、及時改進，并不斷提高財務(wù)內(nèi)控工作的水平和效果。

總之，財務(wù)內(nèi)控工作是保障企業(yè)財務(wù)活動正常進行的重要一環(huán)，也是財務(wù)從業(yè)人員必須具備的核心能力之一。在實踐中，建立完善的內(nèi)部控制體系、注重風(fēng)險管理、加強內(nèi)部溝通和協(xié)作、保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕等方面都是財務(wù)內(nèi)控工作的重要經(jīng)驗和體會。只有全面把握和落實這些要點，才能夠確保財務(wù)內(nèi)控工作的有效推進，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十八

“兩權(quán)”事項的發(fā)起既是“兩權(quán)”運行的源頭，也是容易被監(jiān)督所忽略的薄弱環(huán)節(jié)。我們依托科技手段，從抓源頭、控起點入手，進一步規(guī)范“兩權(quán)”運行。

（一）審批事項強制發(fā)起。依托綜合征管軟件，優(yōu)化涉稅業(yè)務(wù)流程，將增值稅一般納稅人資格認(rèn)定、稅收優(yōu)惠審批、出口退（免）稅登記等64項涉稅審批業(yè)務(wù)的發(fā)起環(huán)節(jié)全部調(diào)整到辦稅服務(wù)廳，納稅人在辦理以上涉稅審批業(yè)務(wù)時，只要提供的資料齊全，符合政策規(guī)定，由辦稅服務(wù)廳直接受理并錄入綜合征管軟件即時發(fā)起任務(wù)，通過網(wǎng)絡(luò)傳遞，以文書流轉(zhuǎn)的形式進入下一個環(huán)節(jié)，對所有執(zhí)法事項實行內(nèi)部轉(zhuǎn)辦。同時，系統(tǒng)自動設(shè)定辦理流程和辦結(jié)時限，將原來無法及時監(jiān)控的盲點納入可控范圍，用無情的電腦來制約有情的人腦，有效解決了過去因缺少有效監(jiān)控而出現(xiàn)的審批發(fā)起環(huán)節(jié)權(quán)力尋租、或因責(zé)任心不強業(yè)務(wù)不及時發(fā)起以及執(zhí)行不到位等問題，進一步縮短了業(yè)務(wù)辦結(jié)周期，提高了工作效率。目前，一般納稅人資格認(rèn)定辦理平均用時由過去的10天，縮短為現(xiàn)在的6天，減少了40%。

（二）疑點問題自動提醒。目前基層稅收管理員年齡普遍偏大、業(yè)務(wù)能力參差不齊，在日常管理中缺乏有效的手段和發(fā)現(xiàn)具體線索的能力，有些涉稅疑點很難發(fā)現(xiàn)，即使發(fā)現(xiàn)了個別企業(yè)存在疑點，由于受能力等客觀因素所限，疑點問題很難查深查透，在某種程度上增加了基層的稅收執(zhí)法風(fēng)險。針對此類問題，系統(tǒng)內(nèi)研發(fā)了稅收分析預(yù)警系統(tǒng)，通過設(shè)定的259個分析預(yù)警指標(biāo)，對稅收管理工作進行點、線、面多維掃描，依據(jù)各稅種管理特點，有效發(fā)現(xiàn)問題疑點，并自動定期發(fā)布預(yù)警提醒，并設(shè)定解除時限，使稅收管理員不得不為，將原來的“軟約束”變?yōu)椤坝惨蟆?。同時，系統(tǒng)自動檢測預(yù)警指標(biāo)的解除情況，對疑點指標(biāo)的落實進行跟蹤監(jiān)控并納入考核，避免了隨意做無問題解除，在提高稅源管理水平的同時，也進一步增強了稅收執(zhí)法剛性。今年3月份，通過落實系統(tǒng)發(fā)布的發(fā)票用量變動異常預(yù)警指標(biāo)，對轄區(qū)內(nèi)商貿(mào)企業(yè)開展專項檢查，共查補入庫稅款20xx余萬元。

（三）科室介入內(nèi)生制約。發(fā)揮業(yè)務(wù)科室人員素質(zhì)高、能力強、掌控資源豐富等方面的優(yōu)勢，由過去的單純指導(dǎo)變?yōu)楣餐瑓⑴c，業(yè)務(wù)科室直接介入稅源監(jiān)控與管理，對上級部門下發(fā)的重大評估任務(wù)，由業(yè)務(wù)科室進行初步分析后，確定重點評估對象，明確評估方向。基層分局則結(jié)合科室確定的監(jiān)控重點，履行管理職責(zé)。日常工作中，凡重點稅源企業(yè)和納入縣局監(jiān)控的重點行業(yè)，皆由業(yè)務(wù)科室與分局組成聯(lián)合評估小組，實施檢查評估，在有效分解個人權(quán)利，降低稅收執(zhí)法廉政風(fēng)險的同時，進一步提高了征管質(zhì)效。該辦法實施以來，涉稅評估案件由過去處理由原來的戶均6天縮短為現(xiàn)在的3天，戶均增加稅款由過去的5萬元增加到現(xiàn)在的7萬元。

二、全程防控，過程留痕，制約事中權(quán)力運行

以規(guī)范“兩權(quán)”運行為主線，以制度制權(quán)，制衡分權(quán)，痕跡監(jiān)權(quán)為途徑，依托信息化手段，將內(nèi)控預(yù)防機制嵌入到“兩權(quán)”運行全過程。

鏈條。同時，在明晰部門和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，全方位排查風(fēng)險點，并對每個風(fēng)險點制定出相應(yīng)的防控措施，編制《崗位風(fēng)險手冊》和《稅收執(zhí)法崗位風(fēng)險防范指引》，繪制“兩權(quán)”運行流程圖，把“兩權(quán)”行使過程轉(zhuǎn)變?yōu)榘葱畔⒒鞒烫幚硎马椀倪^程，減輕人為因素的干擾。為能真正達到事前防范、約束和指引稅務(wù)人員規(guī)范執(zhí)法的目的，將《手冊》和《指引》通過公文處理軟件下發(fā)到每一位稅務(wù)干部，切實讓大家明白“防范什么、怎樣防范、如何控制”等事項。

（二）合理制衡分權(quán)。針對過去固定管戶，稅收管理員權(quán)力過于集中，容易為稅滋生不廉行為等問題，取消“劃片管戶”，將基層分局稅源管理的工作事項及崗位職責(zé)重新進行梳理和歸類，劃分為日常戶籍管理類“靜態(tài)”崗位和風(fēng)險評估管理類“動態(tài)”崗位，實行事權(quán)與稅權(quán)分離，兩類崗位既相互配合銜接，又相互分離制約。同時，打破綜合征管軟件原有固化流程的束縛，通過設(shè)置涉稅業(yè)務(wù)受理用戶，將過去稅收管理員從系統(tǒng)直接接收任務(wù)，改為分局根據(jù)稅收管理員的業(yè)務(wù)能力、專長和當(dāng)前工作任務(wù)統(tǒng)一調(diào)配，動態(tài)編組，并實行團隊執(zhí)法，徹底打破了稅收管理員與納稅人的綁定關(guān)系，加強了對稅收執(zhí)法行為的監(jiān)督與制約，有效化解和防范了因管理對象相對固定而導(dǎo)致人情稅、關(guān)系稅等方面的風(fēng)險。該局這一做法得到了省局高度認(rèn)可，省局借鑒其做法對綜合征管軟件業(yè)務(wù)流程進行了修訂完善。辦法施行前3個月，全局一般納稅人資格認(rèn)定調(diào)查發(fā)起32戶，退回整改12戶，不符合條件未予以認(rèn)定的2戶。納稅人申請發(fā)票增量56戶，經(jīng)核實不符合條件未予核準(zhǔn)的16戶，干部職工的執(zhí)法責(zé)任意識和風(fēng)險防范水平明顯提升。

（三）過程留痕監(jiān)權(quán)。把“痕跡化”管理作為規(guī)范和約束執(zhí)法行為，加強內(nèi)控預(yù)防的主要手段，明確每個業(yè)務(wù)流程應(yīng)具備痕跡證據(jù)的項目、格式、內(nèi)容、傳遞手續(xù)等要求，確保每一個步驟，每一個環(huán)節(jié)都留下痕跡，有據(jù)可查。利用稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)設(shè)定的自動監(jiān)控指標(biāo)，對綜合征管軟件、稅收分析預(yù)警系統(tǒng)等軟件的操作業(yè)務(wù)，及時、準(zhǔn)確的記錄，并實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)傳輸和集中共享。同時，系統(tǒng)自動提取每位稅務(wù)人員的執(zhí)法信息，高效、客觀、準(zhǔn)確進行稅收執(zhí)法責(zé)任考核，實現(xiàn)了對稅收執(zhí)法活動全過程、全方位的監(jiān)控。對資料受理、調(diào)查核實、審核審批等手工操作業(yè)務(wù)，從最基本的“簽字”環(huán)節(jié)抓起，明確各執(zhí)法環(huán)節(jié)間的轉(zhuǎn)辦、傳遞手續(xù)，客觀的記錄保存“兩權(quán)”運行全過程中的文書、數(shù)據(jù)、檔案等關(guān)鍵資料，為崗位風(fēng)險的識別、評價、控制、監(jiān)督、問責(zé)提供原始依據(jù)，從而促使每個稅務(wù)干部自覺地用工作規(guī)范和法律法規(guī)約束自己，最終達到控制崗位風(fēng)險的目的。

三、集體定案，考核問責(zé)，強化事后行為監(jiān)督

以公開促公正，以問責(zé)促執(zhí)行，用現(xiàn)代科技手段，構(gòu)建起“用權(quán)受監(jiān)督，違權(quán)必追究”的內(nèi)控預(yù)防長效機制。

（一）集體定案，實現(xiàn)決策公開透明。在稅收執(zhí)法方面，對分局內(nèi)部查處的涉稅風(fēng)險事項由分局長和相關(guān)人員組成集體審理小組研究定案；對于科室參與的日常檢查、納稅評估等權(quán)利性事項，由參與科室和分局共同討論決定；對立案查處的高風(fēng)險涉稅事項由縣局重大案件審理委員會集體審理。在行政管理方面，依托“嵌入式內(nèi)控預(yù)防信息管理系統(tǒng)”，利用其行政管理監(jiān)控、內(nèi)審督查等模塊，對“兩權(quán)”運行情況適時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)問題。在財務(wù)管理方面，采取財務(wù)公開和簽批報銷兩條線的做法防止廉政風(fēng)險，成立民主理財小組，按季對全局的經(jīng)費收支情況進行內(nèi)部評審。在人事管理方面，去年選拔任用15名干部的過程中，嚴(yán)格落實競爭上崗、集體決策、任前公示等制度，紀(jì)檢監(jiān)察部門全程參與監(jiān)督，得到了廣大干部職工的認(rèn)可。

（二）復(fù)審復(fù)核，確保權(quán)力監(jiān)督有力。為有效監(jiān)控業(yè)務(wù)處理的全過程，紀(jì)檢監(jiān)察部門依托綜合征管軟件和分析預(yù)警系統(tǒng)，對業(yè)務(wù)受理情況、流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)、辦結(jié)時限、資料整理及評估案件發(fā)起、評估方案制定、執(zhí)行等情況按比例定期進行復(fù)審復(fù)核，并定期組織講評，對出現(xiàn)的問題，嚴(yán)格進行考核。對內(nèi)，追究相關(guān)人員責(zé)任；對外，將出現(xiàn)疑點的納稅人作為重點評估對象，深入剖析，查找問題根源，進行相應(yīng)的處理。今年4月份，在例行涉稅業(yè)務(wù)復(fù)審復(fù)核中，發(fā)現(xiàn)某企業(yè)利用虛假合同虛報銷售收入，申請發(fā)票增量，審核人員因工作疏忽未及時發(fā)現(xiàn)該問題。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，紀(jì)檢部門對責(zé)任人進行了教育批評，所屬分局又對該企業(yè)進行了重點檢查評估，評估入庫稅款7萬元。截至目前，通過復(fù)審復(fù)核，發(fā)現(xiàn)各類問題3起，有2名同志受到了不同程度的責(zé)任追究，同時針對發(fā)現(xiàn)的問題解剖企業(yè)3戶，通過重點評估，入庫稅款達20余萬元。

（三）考核問責(zé)，持續(xù)提升內(nèi)控水平。加強內(nèi)部考核，制定下發(fā)《質(zhì)效管理考核責(zé)任到人辦法》、《稅收質(zhì)效問責(zé)管理辦法》等相關(guān)制度，采取定期督查、綜合考核、適時點評等辦法，對內(nèi)控機制建設(shè)推進不力的部門，嚴(yán)格問責(zé)；對執(zhí)法過程中發(fā)現(xiàn)的問題，進行責(zé)任追究，并視情給予績效考核扣分、通報批評、責(zé)令待崗等處理。自內(nèi)控制度實施以來，先后對6起過錯事項下達整改意見，及時進行了糾錯，有效促進了執(zhí)法規(guī)范，提升了執(zhí)法水平。依托鄒平效能監(jiān)察連心網(wǎng)和縣局外部網(wǎng)站，通過設(shè)立局長信箱和局長熱線，及時受理網(wǎng)上舉報、電話舉報。依托科技手段，研發(fā)服務(wù)質(zhì)量動態(tài)評價器，納稅人辦理完涉稅事項后，背對背進行評價，動態(tài)反應(yīng)每個工作人員的服務(wù)質(zhì)量。開通了“稅信通”短信平臺、“金稅通”稅企qq群、“藍迅空間”網(wǎng)上訪談室，讓群眾打開“話匣子”，打破空間、時間限制，全方位、全時段接受納稅人監(jiān)督。拓寬監(jiān)督渠道，從社會各界聘請115名特邀監(jiān)察員，通過定期召開座談會、稅檢聯(lián)席會，開展行風(fēng)問卷調(diào)查等形式，廣泛聽取社會各界對國稅部門的意見建議。今年以來，共召開各類座談會3次，接受社會各界建議20余條，在防范權(quán)力風(fēng)險的同時，也樹立了良好的國稅部門形象。

四、初步成效

隨著嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制建設(shè)的不斷深化，形成了一系列科學(xué)、高效、務(wù)實的管理舉措，強化了對“兩權(quán)”的有效監(jiān)督和制約，引發(fā)了稅收工作的整體連鎖效應(yīng)。

（一）稅收經(jīng)濟和諧增長。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制的構(gòu)建，提升了執(zhí)法能力，化解了執(zhí)法風(fēng)險，稅務(wù)人員輕裝上陣，事半功倍，納稅人辦稅便捷，環(huán)境優(yōu)化，國稅收入實現(xiàn)了高速增長。20xx年，組織入庫各類稅收42.03億元，同比增長38.48%，增收11.68億元。稅收收入的遞增，為全縣各項事業(yè)的快速展提供了強有力的財力保障。

（二）稅收執(zhí)法進一步規(guī)范。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制將每一項具體制度內(nèi)化成工作依據(jù)，將一般的原則變成鐵的規(guī)則，強化了稅收執(zhí)法權(quán)和行政管理權(quán)的流程控制，完善了事前、事中、事后監(jiān)督、制約和評價機制，使干部職工由原來的“隨意行為”向“強制守規(guī)行為”轉(zhuǎn)變。對基層單位的日常檢查和納稅評估實施多層防控，實現(xiàn)了由主管部門單向考核監(jiān)督向多部門相互監(jiān)督制約的轉(zhuǎn)變，減少了稅收執(zhí)法的盲目性和隨意性，稅務(wù)人員的執(zhí)法風(fēng)險和廉政風(fēng)險逐步降低，執(zhí)法正確率由原來的96.7%提高到100%。

（三）隊伍面貌煥然一新。通過對“兩權(quán)”實施有效監(jiān)督和制約，全體干部職工對風(fēng)險防范控制的重視程度越來越高，依法行政意識、責(zé)任意識、風(fēng)險防范意識不斷增強。大家充分認(rèn)識到：不作為、亂作為就會發(fā)生涉稅風(fēng)險；不學(xué)習(xí)、不熟練掌握技能，就要被內(nèi)部監(jiān)控、被問責(zé)、被追究。系統(tǒng)內(nèi)形成了“用心工作，用心學(xué)習(xí)”的濃厚氛圍，報考注冊稅務(wù)師、注冊會計師和參加各類學(xué)歷考試、技能考試的人數(shù)不斷增多。

（四）部門形象持續(xù)提升。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制的構(gòu)建，理順了工作關(guān)系，保證了教育引導(dǎo)、制度約束、監(jiān)督查處“三到位”，“兩權(quán)”監(jiān)督工作落到了實處，征納關(guān)系更加和諧，社會滿意率進一步提高。近年來，系統(tǒng)內(nèi)沒有發(fā)生一起違法違紀(jì)案件，連續(xù)十三年在全縣行風(fēng)評議中獲得第一名或免評，先后獲得國家級“巾幗文明示范崗”、省級文明單位、全省國稅系統(tǒng)文明建設(shè)先進局等榮譽稱號，并被市紀(jì)委確定為“市廉政教育基地”和“市廉政文化建設(shè)示范點”。

內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十九

---事項范圍，規(guī)范上會流程，做好會議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認(rèn)，確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項。

第二。內(nèi)控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計回復(fù)和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。

2---反饋不夠及時。

對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。

1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強專業(yè)知識學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項工作。

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