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個人存款自查報告篇一
按照xx教文[20xx]x號文件精神，為進一步加強我校行風(fēng)建設(shè)，努力辦好人民滿意的學(xué)校，切實解決存在問題，認真落實整改措施，確保教育系統(tǒng)政風(fēng)行風(fēng)評議取得實效，現(xiàn)就群眾反映的主要問題，制定如下整改方案。
堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持標本兼治、糾建并舉的方針、以解決教育亂收費、規(guī)范辦學(xué)行為、加強師風(fēng)師德建設(shè)為重點，以辦人民滿意學(xué)校為根本，切實解決群眾反映強烈的熱點、難點問題，為推進全市教育系統(tǒng)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)作出貢獻。
群眾對教育系統(tǒng)反映的問題主要集中在以下四個方面：一是在教育收費上，存在亂收費現(xiàn)象，需要進一步規(guī)范教育收費行為；二是師德師風(fēng)建設(shè)需要進一步加強，教師素質(zhì)需要進一步提高；三是對素質(zhì)教育重視不夠、學(xué)生課業(yè)負擔(dān)較重；四是要加強管理，加大對校園周邊環(huán)境的治理。
對這次評議中群眾反映出來的問題和提出的建議，學(xué)校要正視自身存在的問題、端正態(tài)度、制定有效的措施，突出重點、認真整改，切實抓好評議整改工作各項任務(wù)的落實，是群眾提出的相關(guān)問題得到有效解決，樹立教育系統(tǒng)的良好形象。
（一）提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)
要從講政治的高度充分認識整改工作的重要性，切實加強對評議和整改工作的領(lǐng)導(dǎo)。學(xué)?！耙话咽帧弊鳛楸締挝徽L(fēng)行風(fēng)建設(shè)第一責(zé)任人，要親自抓好整改，親自督促檢查，實行開門整改，及時公布整改結(jié)果，主動接受社會各界的監(jiān)督，按時上報整改情況。
（二）認真梳理，全面整改
教育系統(tǒng)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)，不僅關(guān)系到教育的形象，而且關(guān)系到教育的健康發(fā)展。行風(fēng)評議是否取得成效，關(guān)鍵在于整改是否到位。我們要本著“態(tài)度誠懇、行動迅速、措施到位、整改有力”的原則，以求真務(wù)實的作風(fēng)，切實抓好整改工作。要以一絲不茍的工作態(tài)度，認真梳理群眾的意見建議，真正做到不遺漏、不疏忽。要在本方案的基礎(chǔ)上，分解整改責(zé)任、落實整改措施，堅持實事求是，有錯必糾的原則，逐條調(diào)查核實，弄清存在的問題，對能夠解決的問題，要馬上解決；對一時不能解決的問題，要創(chuàng)造條件解決；對因客觀原因不能解決的問題，要做好宣傳解釋工作。
（三）突出工作重點，落實整改措施
1、嚴格治理措施，規(guī)范教育受費。全面落實中小學(xué)受費“一證、一卡、二公開、三統(tǒng)
一、十不準、一堅持”的管理制度，嚴格按照新的“一費制”收費標準收費，嚴禁收取規(guī)定以外的任何費用。做到學(xué)校明明白白收費，學(xué)生家長明明白白交費。學(xué)校要公布和開通舉報電話、設(shè)立收費舉報箱，自覺接受社會各界監(jiān)督；實行治理教育亂收費工作責(zé)任制和責(zé)任追究制；一級抓一級，層層抓責(zé)任落實。
2、狠抓教師隊伍職業(yè)道德建設(shè)，提高教師隊伍整體素質(zhì)。建立和完善教職工培訓(xùn)制度，大力開展以全體教職工培訓(xùn)為目標，骨干教師培訓(xùn)為重點的多種形式的繼續(xù)教育。堅持開展師德師風(fēng)教育活動，把職業(yè)道德規(guī)范要求列入教職工目標考核內(nèi)容。完善優(yōu)秀教師和優(yōu)秀教育工作者表彰獎勵制度。大力宣傳優(yōu)秀教師典型事跡，激勵廣大教師愛崗敬業(yè)、教書育人。
3、著力推進素質(zhì)教育，切實減輕學(xué)生課業(yè)負擔(dān)。一是加大對素質(zhì)教育的宣傳，提高人們對素質(zhì)教育的認識、爭取他們對素質(zhì)教育的理解和支持。二是培養(yǎng)和提高教師的素質(zhì)。教師是實施素質(zhì)教育的最直接的執(zhí)行者，他們的素質(zhì)直接關(guān)系到素質(zhì)教育實施的效果，要進一步加強師資培訓(xùn)。同時要積極參加為期三年的我省中小學(xué)班主任培訓(xùn)工作。三是學(xué)校嚴格按照義務(wù)教育課程方案要求開齊課程、開足課時。四是保證學(xué)生每天鍛煉時間，增強學(xué)生體質(zhì)。五是大力推進考試評價制度改革。六是努力減輕學(xué)生過重的課業(yè)負擔(dān)和升學(xué)競爭壓力。
4、加強管理，建設(shè)平安校園。一是學(xué)校師生要不斷增強安全意識、法律意識，預(yù)防校園侵害，提高青少年學(xué)生自我保護和自我救助能力。二是加強安全制度建設(shè)，形成校園安全穩(wěn)定的長效機制。三是加強學(xué)校校園及周邊治安環(huán)境的綜合整治，要有專人分管校園治安工作，對校園及周邊存在的不安全因素，及時與當?shù)毓矙C關(guān)聯(lián)系，對滋擾校園的治安、刑事案件，立即向當?shù)毓矙C關(guān)報告，配合公安機關(guān)予以打擊。健全學(xué)校安全防范體系，有效防止重大刑事、治安案件的發(fā)生、切實減少違法犯罪案件和安全事故。
要切實提高對行風(fēng)評議整改工作的重視程度，把整改工作落到實處。學(xué)校要對反饋意見、建議、自評中發(fā)現(xiàn)的問題進行深入剖析，制定整改方案，認真整改存在的問題。
個人存款自查報告篇二
1、深入學(xué)習(xí)上有差距。到工作以來，自己雖然注重了政治和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，但總感到在學(xué)習(xí)的深入性和系統(tǒng)性上還有很大不足，存在時緊時松的現(xiàn)象，致使自己對新知識、新思維掌握不多，了解不透。這說明自己在學(xué)習(xí)上還存在“懶”的思想，還缺乏“擠”和“鉆”的刻苦精神，缺乏深學(xué)苦讀的恒心忍勁，缺乏把學(xué)習(xí)當作一種責(zé)任、一種境界的自覺行動。
2、工作作風(fēng)上有差距。一是認為自己是工作多年了，有時產(chǎn)生松口氣、想歇歇的念頭，致使工作有時不夠主動，滿足于完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，滿足于面上不出問題，創(chuàng)新意識淡化，忽視了工作的積極性、主動性、創(chuàng)造性。
3、自身建設(shè)上有差距。雖然注重加強了自身建設(shè)，注重了各種場合嚴格要求自己、管住自己，但有時還是有隨大流的思想，認為自己已有的工作作風(fēng)和工作熱忱，可以暫時應(yīng)付一下目前的工作就可以了，沒有一個學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識的計劃和提高自己工作能力的有力措施。
二、整改措施
1、樹立刻苦學(xué)習(xí)的精神，努力改造主觀和客觀世界。政治上的堅定來自于理論上的清醒，只有勤奮學(xué)習(xí)，才能有堅定的政治信念和判另是非的具體標準。著眼于對實際問題的理論思考，著眼于新的實踐與發(fā)展，做到理論與實際、主觀與客觀的真正統(tǒng)一。
2、樹立開拓創(chuàng)新的精神，永葆工作中的蓬勃生機和活力。我們的事業(yè)是在不斷開拓創(chuàng)新的過程中發(fā)展和前進的，這是保證我們在思想和工作中永遠保持蓬勃生機和活力的法寶。這就要求自己在今后的工作中不斷總結(jié)和完善已有的經(jīng)驗，提出新思想、新方案，拿出新舉措，才能開創(chuàng)工作新局面。
3、樹立無私奉獻和艱苦奮斗的精神，堅持黨的事業(yè)第一，堅持人民的利益第一；要個人利益無條件地服從集體利益、國家利益，為黨和人民的事業(yè)甘愿奉獻畢生精力；保持思想道德的純潔性。
4、加強自我改造，提高綜合素質(zhì)。目前對我而言，還是要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，同時要加強文化藝術(shù)修養(yǎng)，使自己更全面地發(fā)展。提高創(chuàng)造力和審美能力，培養(yǎng)想象力和創(chuàng)造力。樹立起良好的道德風(fēng)范。
5、嚴格執(zhí)行廉潔自律各項規(guī)定，做干凈干事的模范。堅定廉潔信念，牢記廉潔、文明執(zhí)法是隊伍的生命線，牢固確立人民授權(quán)為人民的觀念，堅持做到公正執(zhí)法，清正廉潔，不以權(quán)、以崗謀私。虛心聽取群眾意見，自覺接受權(quán)力機關(guān)和社會各界的監(jiān)督。
個人存款自查報告篇三
根據(jù)《xx市國家稅務(wù)局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于做好國務(wù)院政策措施落實情況自查工作的通知》(xx國稅函〔20xx〕72號)文件精神，我局高度重視本次自查工作，認真對照自查內(nèi)容，逐一對工作落實情況進行梳理，現(xiàn)將自查情況報告如下：
我局嚴格按照相關(guān)法規(guī)政策要求，認真做好簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)，切實轉(zhuǎn)變政府職能。
(一)對于企業(yè)所得稅匯算清繳報告、增值稅發(fā)票系統(tǒng)升級版等事項，嚴格按照相關(guān)文件要求，做好對服務(wù)單位的監(jiān)督管理工作,不擅自指定服務(wù)單位、不強制指定服務(wù)單位。
(二)按要求取消和下放稅務(wù)行政審批項目，明確稅收執(zhí)法權(quán)力項目，充分落實取消和下放稅務(wù)行政審批項目，并對取消和下放情況開展自我督促檢查，防止變相審批和明放暗不放;公開稅務(wù)行政審批目錄清單，公開權(quán)力運行，做好后續(xù)管理工作并開展監(jiān)督檢查，不斷提高稅務(wù)管理科學(xué)化、法治化水平。
我局嚴格按照開展“涉稅中介”自查清理工作的通知要求，對轄區(qū)內(nèi)的“涉稅中介”現(xiàn)象進行逐一排查，并公布對外辦公電話，接受廣大納稅人的舉報。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)任何違法違章現(xiàn)象。
二、依法組織稅收收入方面
今年以來，我局在面臨經(jīng)濟增速放緩、重點稅源局部萎縮等不利因素情況下，通過開展稅收專項檢查與納稅評估、實施行業(yè)稅負水平監(jiān)測、加強對重點稅源的跟蹤與監(jiān)控等一系列行之有效的措施，實現(xiàn)了組織稅收收入穩(wěn)步增長。一是在努力抓好重點稅源的同時，加強對中小企業(yè)、個體工商戶的稅收管理，強化納稅評估、挖掘稅收潛力，確保應(yīng)收盡收。二是全面開展管戶清查工作，摸清稅源底數(shù)，對未達到起征點的個體工商戶加強管理和監(jiān)管，對已達到起征點的按實際經(jīng)營情況進行定額調(diào)整。三是對低稅負、零稅負的企業(yè)，嚴把審核關(guān)，切實加強稅收征管力度。
今年1-4月，我局共組織全口徑稅收收入21,485萬元，比去年同期12,584萬元增收8,901萬元，增幅為70.7%，國稅稅收收入增幅居全市第一。其中中央庫累計收入14,784萬元，比去年同期8,102萬元增收6,682萬元;省庫累計收入1,598萬元，比去年同期1,656萬元減收 58萬元;市縣庫累計收入5,103萬元，比去年同期2,826萬元增收2,277萬元。
三、“營改增”試點工作方面
根據(jù)稅務(wù)總局“營改增”試點工作的部署，我局高度重視“營改增”試點工作，加強試點工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，周密安排采取各種有效措施，做好試點前的各項準備以及試點過程中的監(jiān)測分析和宣傳解釋等工作。由于我局所轄企業(yè)沒有郵政及電信行業(yè)，20xx年下半年“營改增”試點工作暫無成效。截止20xx年5月，“營改增”試點工作暫未擴大至其他行業(yè)，我局將積極關(guān)注有關(guān)工作部署，將“營改增”政策落實到位。
四、支持小微企業(yè)發(fā)展稅收落實方面
我局嚴抓小型微利企業(yè)稅收優(yōu)惠政策落實及宣傳輔導(dǎo)工作，通過加強宣傳，一對一地輔導(dǎo)符合條件的納稅人，確保政策的貫徹落實，對于未達起征點、符合減免優(yōu)惠政策的增值稅小微企業(yè)，應(yīng)享受稅收優(yōu)惠的企業(yè)100%給予享受優(yōu)惠政策。目前暫未發(fā)現(xiàn)起征點以下征收增值稅或變相多征稅的情況。
20xx年全年享受企業(yè)所得稅小型微利企業(yè)稅收優(yōu)惠的企業(yè)共34戶，共享受減免稅額18.16萬元;20xx年第一季度企業(yè)所得稅預(yù)繳申報，我局享受企業(yè)所得稅小型微利稅收優(yōu)惠政策的企業(yè)共有35戶，共享受減免稅額24.55萬元。
五、支持重點群體創(chuàng)業(yè)就業(yè)稅收政策落實方面
我局認真貫徹落實《財政部 國家稅務(wù)總局 人力資源社會保障部關(guān)于繼續(xù)實施支持和促進重點群體創(chuàng)業(yè)就業(yè)有關(guān)稅收政策的通知》(財稅〔20xx〕39號)文件精神，對照所管轄企業(yè)情況及時詳細核查，未發(fā)現(xiàn)有符合該政策的情況。下階段將積極跟蹤企業(yè)相關(guān)重點群體創(chuàng)業(yè)就業(yè)情況，做好相關(guān)政策宣傳和實施。
六、促進對外貿(mào)易穩(wěn)定增長稅收措施落實方面
我局嚴格按照相關(guān)稅收法規(guī)政策，積極促進對外貿(mào)易穩(wěn)定增長。通過規(guī)范、指導(dǎo)、加快出口退(免)稅管理，切實將促進對外貿(mào)易穩(wěn)定增長措施落到實處。
七、加快棚戶區(qū)改造、加大保障性安居工程建設(shè)力度稅收政策落實方面
根據(jù)相關(guān)政策規(guī)定，我局高度重視安居工程建設(shè)，截至目前，我局暫無相關(guān)企業(yè)有上述改造建設(shè)。
根據(jù)相關(guān)政策規(guī)定，我局積極核查所轄企業(yè)，目前暫無上述需要落實的情況。
我局對落實固定資產(chǎn)加速折舊稅收優(yōu)惠政策高度重視。通過加強宣傳，一對一輔導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)符合加速折舊優(yōu)惠政策條件的納稅人享受稅收優(yōu)惠政策，保證了優(yōu)惠政策的100%落實，得到了市局的認可和納稅人的一致好評。通過政策的落實，20xx年第四季度，我局享受固定資產(chǎn)加速折舊稅收優(yōu)惠的納稅人有2戶，累計加速折舊扣除額12.40萬元;20xx年第一季度享受政策的企業(yè)1戶，累計加速折舊額6.65萬元。
我局嚴格按照相關(guān)政策規(guī)定，積極核查所轄企業(yè)，暫未發(fā)現(xiàn)有相關(guān)服務(wù)貿(mào)易、服務(wù)外包等情況。
十一、加強生態(tài)環(huán)境保護、促進節(jié)能節(jié)水稅收政策落實方面
我局根據(jù)相關(guān)規(guī)定，積極解讀相關(guān)稅收優(yōu)惠政策，目前我局暫無相關(guān)需落實生態(tài)環(huán)境保護、節(jié)能節(jié)水稅收政策的行業(yè)。
十二、推行網(wǎng)上辦稅，拓展納稅人辦稅渠道，為納稅人提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作開展情況方面
我局積極推行網(wǎng)上辦稅，引導(dǎo)納稅人開通網(wǎng)上辦稅、利用網(wǎng)上辦稅大廳進行在線申報、預(yù)約辦稅等涉稅事項的辦理。推廣自助辦稅終端，進一步加大自助辦稅終端推廣應(yīng)用數(shù)量和覆蓋范圍。網(wǎng)上辦稅和自助終端機辦稅打破了實體辦稅服務(wù)廳工作時間和人力資源的限制，使納稅人能更便利、更靈活地自助辦理稅務(wù)事項，節(jié)省了辦稅成本，提高了辦稅效能。
一查政府信息公開保密審查制度建立情況。年初以來，我局為保證公民、法人和其他組織依法獲取水利系統(tǒng)政府公開信息，根據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》、《中華人民共和國保守國家秘密法》等法律法規(guī)的規(guī)定，參照省市有關(guān)政府信息公開保密審查工作的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合工作實際，制定了《大豐市水利局政府信息公開保密工作審查制度》、《大豐市水利局政府信息公開工作人員職責(zé)》，并對水利系統(tǒng)政府信息公開人員進行了明確責(zé)任分工。
嚴格低保審查程序，確保應(yīng)該享受低保的人真正享受低保，不該享受低保的堅決取銷。對新申請的低保對象，鎮(zhèn)(社區(qū))民政工作人員要嚴格執(zhí)行上門走訪、調(diào)查核實、三榜公示等制度;二是加大查處力度。對群眾舉報不符合條件的低保對象，要做到100%的調(diào)查核實，調(diào)查屬實的堅決取消。三是制止出具虛假證明的行為。加強與有關(guān)部門和單位溝通，通報出具虛假證明單位和人員的情況，建議有關(guān)部門對此行為作出嚴肅處理。
加強政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作水平，強化機關(guān)自身建設(shè)。認真遵守作息時間，做到不遲到、不早退、不無故缺勤，有事向領(lǐng)導(dǎo)請假。切實做好本職工作，工作中盡職盡責(zé)，辦事不推不拖、不濫用職權(quán)，接人待事使用文明禮貌語言。遵守國家的法律法令和各類規(guī)章制度，經(jīng)常走村入戶調(diào)查研究，多聽取群眾意見，針對反映的問題，拿出解決措施，化解矛盾，幫助解決群眾關(guān)心的熱點難點問題，提高人民群眾的滿意度。
(1)限時辦結(jié)制。在處理各種行政事務(wù)過程中，凡有明確時限要求的堅持急件急辦原則，在規(guī)定時間內(nèi)完成任務(wù);沒有時限規(guī)定的，將工作落實到人，一般應(yīng)在5個工作日內(nèi)辦結(jié)。
三是加強資金管理，確保生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)金流量：全年公司向所屬各單位收回7160萬元，同時財務(wù)部根據(jù)公司經(jīng)營資金需要，全年共計向局借款2.345億元，此外全年為公司各單位累計辦理承兌匯票131筆計8533萬元。以上措施有力保證了公司全年生產(chǎn)經(jīng)營需要。
(2)首問責(zé)任制。對前來辦事的同志或群眾來訪者，第一接觸人為首問責(zé)任人，是職權(quán)范圍內(nèi)的，首問責(zé)任人要“由我來辦，馬上就辦，辦就辦好”，不是職權(quán)范圍的，也要幫助聯(lián)系，幫助督辦，一幫到底，讓群眾滿意而去。對不能辦理的要說明原因，對不屬于本機關(guān)辦理的事項，耐心做好解釋。
一元復(fù)始,萬象更新。年末歲初之時，也是整個酒和煙草行業(yè)滿載而歸之際。今天我懷著無比愉悅的心情和良好的狀態(tài),向局黨組織匯報一下這一年來的學(xué)習(xí)和工作的各項情況。
(3)崗位明示制。公務(wù)人員上崗時做到崗不離人，統(tǒng)一公示標有單位名稱、本人姓名及職位和照片的工作牌。
(4)過失追究制。對因工作不力或失誤造成不良后果的，除追究直接責(zé)任者的責(zé)任外，并與評先選優(yōu)、提拔任用掛鉤。
要從促進全縣民政事業(yè)發(fā)展的大局，高度重視民政干部隊伍的建設(shè)問題。一是定期研究干部隊伍建設(shè)的現(xiàn)狀，積極向上反映加強民政干部隊伍建設(shè)的意見和建議，爭取領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持。二是加大對干部職工培訓(xùn)的力度，提高干部職工的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢的需要。
個人存款自查報告篇四
市住建局嚴格按照市紀委、市監(jiān)察局相關(guān)要求，在局系統(tǒng)深入開展轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動，以改善工作作風(fēng)、提升行政效能為目標，進一步轉(zhuǎn)變思想觀念，提高辦事效率，打造規(guī)范、高效、優(yōu)質(zhì)、透明政務(wù)環(huán)境。根據(jù)活動要求，我局在廣泛征求社會各界意見提議的基礎(chǔ)上，深入查找思想觀念、環(huán)境優(yōu)化、效能建設(shè)、工作作風(fēng)等方面存在的問題，努力為全市經(jīng)濟又好又快發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻。現(xiàn)將現(xiàn)將自查報告匯報如下：
一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)。成立市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長張杰同志任組長，分管副局長為副組長，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，實施組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督檢查工作，其他科室為進取協(xié)調(diào)配合，構(gòu)成工作合力，切實將各項工作任務(wù)進行分解落實。局屬各單位分別按要求成立領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，加強領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)，強化措施，將各項工作任務(wù)落到實處。
二是及早動員部署。及時召開市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局系統(tǒng)轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動動員大會，對活動進行動員部署，制定實施了《市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動實施方案。全系統(tǒng)按照要求層層召開動員會，安排部署本單位的轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動工作，深入學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動的目的、意義、目標任務(wù)，增強搞好活動的進取性、主動性和自覺性。并把這項工作作為推動各項業(yè)務(wù)工作開展和加強行風(fēng)政風(fēng)建設(shè)的一個最佳切入點，作為全年工作的一個重點，具體、深入、扎實、科學(xué)地抓好落實。
(一)規(guī)范行政權(quán)力運行。對市住建局有關(guān)職能科室和市房管局、市建管局、市市政局、市開發(fā)辦、質(zhì)監(jiān)站、燃熱辦、招標辦、抗震辦、造價處、排水處等執(zhí)法部門的職責(zé)范圍進一步梳理、細化，編制權(quán)力運行流程圖，明確職責(zé)主體、工作標準、辦事程序、辦事時限等，向社會公開，自覺理解群眾監(jiān)督。規(guī)范和整頓執(zhí)法隊伍。對從事執(zhí)法、管理的人員雇傭情景進行清理規(guī)范，不具備執(zhí)法資格的臨時雇傭人員不得參與行政許可、行政處罰、行政檢查收費等工作;對具備上述執(zhí)法資格的工作人員，要定期進行進行教育培訓(xùn)，提高綜合素質(zhì)和工作水平，盡量減少和避免工作失誤。
(二)實行和諧執(zhí)法。
一是規(guī)范行政檢查行為，推行綜合檢查制度。在建筑施工(含裝飾裝修)市場、房地產(chǎn)開發(fā)市場、公用事業(yè)市場等行業(yè)執(zhí)法檢查時，能夠合并檢查的，如安全、質(zhì)量、資質(zhì)、資金、驗收等活動，實行合并檢查，由住建局分管負責(zé)人或委托有關(guān)負責(zé)人協(xié)調(diào)組織，并按照有關(guān)要求及時進行備案，盡量減少對企業(yè)的干擾。被檢企業(yè)能夠說明情景即可，不必須要主要負責(zé)人出面接待匯報。
二是進一步推進公示制度，做到行政執(zhí)法透明化。重要的行政執(zhí)法活動或項目，如房地產(chǎn)開發(fā)，實行事前、事后，以及具體方案的公示，其他的執(zhí)法活動，也要采取靈活適用的方式及時公示，擴大社會各界和市民群眾的知情權(quán)。三是限制和規(guī)范自由裁量權(quán)，降低處罰標準。除嚴重違反城市規(guī)劃和嚴重影響公共安全的行為外，實行初犯不罰，和罰就底線原則，能夠經(jīng)過責(zé)令停止違法行為、批評教育起到作用的，一般不采用罰款、強制執(zhí)行等執(zhí)法形式。四是服務(wù)性收費實行降低或就低原則。要推廣市房管局將測繪費、服務(wù)業(yè)擔(dān)保費降低10%--15%的做法，最大限度地為管理對人和服務(wù)對象減輕經(jīng)濟負擔(dān)。
(三)推行一條龍服務(wù)。在深化和完善集中行政審批服務(wù)方面，一是嚴格實施《市建委行政許可行政事業(yè)性收費管理規(guī)定》，繼續(xù)堅持四個一和七個公開辦事制度。即一個窗口對外、一個公章審批、一條龍服務(wù)、一站式辦理、行政審批服務(wù)事項的項目名稱、法定依據(jù)、職責(zé)單位與聯(lián)系方式、辦理程序、辦理時限、辦理條件、收費依據(jù)與標準全部公開，給予行政審批辦公室和窗口充分授權(quán)，一般簡單的批件，在窗口即時辦結(jié)。二是縮短辦事時限。按照市里統(tǒng)一要求審批時限全部壓縮至法定時限的50%以內(nèi)，涉及棚戶區(qū)改造的項目，建立綠化通道，辦理時間壓縮70%。三是進一步嚴肅審批紀律，強化監(jiān)督，嚴格審批程序，實行內(nèi)部封閉運行，禁止任何形式的體外循環(huán)，對故意使當事人兩頭跑的，嚴肅追究其職責(zé)。四是探索建立更加高效便捷的審批方式，逐步實行網(wǎng)上審批，異常是各類年檢、備案，只要資料齊全，經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)即可完成審批事項，大力提高行政效能。
(四)完善監(jiān)督投訴平臺。充分發(fā)揮12319熱線作用，繼續(xù)與市長公開電話和創(chuàng)立禮貌城市熱線聯(lián)動，把該熱線真正辦成城鄉(xiāng)建設(shè)執(zhí)法服務(wù)110和調(diào)度中心，集中解決老百姓熱點、難點、焦點問題。完善和強化五個工作機制：一是低門檻受理機制，二是閉路式辦結(jié)機制。
(五)提高公用服務(wù)水平。在城市供水、供熱、燃氣方面，實行熱線24小時值班，及時處置群眾反映的問題;大力增設(shè)收費和其他服務(wù)網(wǎng)點;根據(jù)本單位工作特點和工作實際，以及人民群眾需求，開展多種形式的主題服務(wù)活動，增設(shè)服務(wù)項目，滿足群眾的多樣需求。
(六)提高行政效能。實行公開承諾，在機關(guān)內(nèi)部大力推行立說立行、立刻就辦、限時辦結(jié)、辦就辦好的工作理念，全面推行政務(wù)公開，進取實行服務(wù)承諾。建立投訴受理臺賬，對投訴人姓名、聯(lián)系電話、受理時間、承辦人(單位、科室)、辦理結(jié)果、投訴人意見(簽字)認真登記，真正做到有詢必答、有訴必理、有查必果、有果必復(fù)。認真落實并不斷充實完善崗位負責(zé)制、首問職責(zé)制、一次性告知制、限時辦結(jié)制、ab角對換制等制度，同時，在窗口推行延時服務(wù)制度。
經(jīng)過重點對具有行政許可、檢查執(zhí)法、收費處罰以及為民服務(wù)等職能的重點科室、崗位，針對工作作風(fēng)、行政效能等方面查找問題，分析原因，制定初步整改措施。下一步工作中要進一步推進以下工作。
一是優(yōu)化審批、規(guī)范執(zhí)法。抓好《行政許可法》和《全面推進依法行政實施綱要》的宣傳貫徹，認真做好行政許可項目和非行政許可項目的清理工作，減少審批環(huán)節(jié)，壓縮審批時間，提高審批效率。扎實開展建設(shè)工程領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砘顒?、建筑市場?zhí)法秩序、墻改與建筑節(jié)能執(zhí)法檢查，提高服務(wù)效率和質(zhì)量，做到依法行政、禮貌執(zhí)法、熱情服務(wù)。推行星級管理，提升全系統(tǒng)服務(wù)水平。進取開展行風(fēng)評議活動，爭取行評工作再上新臺階。
二是繼續(xù)深入查找問題。采取問卷調(diào)查、走訪、座談等形式，廣泛征求同級相關(guān)部門、管理相對人、服務(wù)對象對黨風(fēng)廉政和作風(fēng)建設(shè)方面的意見和提議，加強社會監(jiān)督和輿論監(jiān)督。強化建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ棻O(jiān)督檢查，進取探索加強監(jiān)督棚戶區(qū)改造、新城建設(shè)、農(nóng)房建設(shè)、節(jié)能改造等工作的有效途徑和方式方法，采取綜合執(zhí)法、專項檢查、重點抽查等多種形式，狠抓資金使用、工程項目招投標、許可證審批、工程質(zhì)量和竣工驗收等重要環(huán)節(jié)，提前介入、全程參與資金投向、開工程序和管理，打造陽光工程、廉政工程和安全工程。對機關(guān)效能建設(shè)工作，大力開展明察暗訪工作，將明察暗訪公開化、常態(tài)化，對檢查出問題的人員，嚴肅處理。
三是強化完善行業(yè)監(jiān)管體系。加強項目建設(shè)程序的監(jiān)管，嚴格執(zhí)行市場準入、施工許可等制度，著力解決違規(guī)審批、未批先建等問題，實行建筑市場管理和施工現(xiàn)場管理的兩場聯(lián)動，加強工程建設(shè)全過程管理，確保工程項目審批和建設(shè)依法實施。加強招投標活動監(jiān)管，從制度入手堵塞漏洞，整合和充實各專業(yè)部門組建的專業(yè)工程評標專家?guī)?，組建跨行業(yè)、跨區(qū)(市)的綜合性評標專家?guī)欤瑢崿F(xiàn)全市工程建設(shè)類評標專家資源的共享，保證評標工作客觀公正，嚴肅查處領(lǐng)導(dǎo)干部干預(yù)和插手建設(shè)工程招投標等違法違規(guī)行為。加強工程質(zhì)量安全監(jiān)管，著力解決工程建設(shè)實施和質(zhì)量管理中的標后監(jiān)管薄弱、轉(zhuǎn)包和違法分包、不認真履行施工監(jiān)管職責(zé)、建設(shè)質(zhì)量低劣、安全生產(chǎn)職責(zé)不落實等問題，嚴肅追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和工作人員的職責(zé)。
個人存款自查報告篇五
各位金融界/企業(yè)界朋友：
順應(yīng)央行推動利率市場化政策，為全國城商行/農(nóng)商行/股份制銀行/村鎮(zhèn)銀行提供銀行同業(yè)存款資金。
北京有幾家大型銀行希望向全國中小銀行提供大額銀行同業(yè)存款。該業(yè)務(wù)由北京某大型證券基金管理公司負責(zé)操作/運營/管理。
現(xiàn)將已掌握的申請條件及辦理流程進行如下說明：
一、放款對象
有同業(yè)授信額度的全國范圍內(nèi)的城市商業(yè)銀行農(nóng)村商業(yè)銀行中小型股份制銀行村鎮(zhèn)銀行。
二、放款額度
最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規(guī)模越大越好，但不得超過受款銀行總資產(chǎn)的15%（不看資產(chǎn)負債率）。
三、
放款期限存款期為一至五年。
四、放款利息
一年利率為6%左右。
五、優(yōu)勢
1.無需受款行提供擔(dān)保；
2.無需對受款行開展盡職調(diào)查；
3.放款速度快，簽署協(xié)議后7日后資金到賬； 4.不考慮受款行的資產(chǎn)負債率。
六、辦理流程
1.資金需求銀行先填寫《同業(yè)存款劃款申請書》，后發(fā)至北京市廣盛律師事務(wù)所； 2.北京市廣盛律師事務(wù)所協(xié)調(diào)、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產(chǎn)管理部門負責(zé)人商談同業(yè)存款基本條件； 3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務(wù)所簽訂融資顧問協(xié)議； 4.之后，由北京市廣盛律師事務(wù)所安排資金需求行與放款銀行負責(zé)人見面洽談合作細節(jié)，并完成簽約； 5.待同業(yè)存款到帳后，向北京市廣盛律師事務(wù)所支付融資顧問費用，此前不支付任何費用。
此業(yè)務(wù)可長期合作，歡迎有資金需求的銀行前來洽談！
聯(lián)系人：
蕭輝成***
郵箱：xiaohuicheng@
楊
牧 ***
郵箱：mulanyang@
融信華誠投資咨詢（北京）有限公司
2013年12月9日
個人存款自查報告篇六
首先，建立以校長為組長的安全工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，由副校長為副組長，由各位班主任為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，從講政治的高度出發(fā)，以對廣大師生負責(zé)的精神，把做好學(xué)校冬季消防安全工作擺到重要位置。其次，建立健全了各項規(guī)章制度，落實安全工作責(zé)任制，按著“誰主管，誰負責(zé)”的原則。第三，逐級簽訂安全目標責(zé)任書，層層分解工作指標，形成縱到底，橫到邊的冬季消防安全工作目標責(zé)任網(wǎng)絡(luò)，做到各項制度到位，責(zé)任到人。
從整體上學(xué)校利用廣播對學(xué)生進行冬季消防安全學(xué)習(xí)講座，從局部上利用班級黑板報進行冬季消防安全普及，從個體上樹立“安全第一”思想觀念，把“安全第一”深深刻在每個人的腦海之中，讓不安全事故不發(fā)生，出現(xiàn)不安全事故能及時應(yīng)對。
第一，學(xué)校組織師生認真學(xué)習(xí)安全手冊里的內(nèi)容，讓消防、交通、衛(wèi)生、治安等安全常識走進課堂，從根本上增強廣大師生員工的安全防范意識，提高自我保護和自救能力，高度重視國家安全教育和“三防”教育，做好未來可能發(fā)生的災(zāi)難性或突發(fā)性事件的安全教育。
第二，學(xué)校已在10月末組織了一次安全疏散大演練，培養(yǎng)學(xué)生上下樓時有秩序，避免因擁擠造成的安全事故。后勤指派專項負責(zé)人時常對各項器械進行檢查，發(fā)現(xiàn)損壞要及時維修或更換，徹底消除不安全因素。
第三，學(xué)校建立正常的安全工作信息報告制度，凡發(fā)生重大事件，必須立即向校長報告。
學(xué)校教學(xué)用房、生活用房通道暢通，未發(fā)現(xiàn)在通道內(nèi)堆放雜物，教學(xué)用房周邊未發(fā)現(xiàn)堆放可燃雜物情況。其中對重點區(qū)域及各科室進行了檢查和清理。同時為消除隱患，老化的線路重新進行了更換，消防器材及時進行了增補，在原有28個滅火器的基礎(chǔ)上新增加15個滅火器，并且在學(xué)校的一些關(guān)鍵部位還新增加了一些滅火器專用箱，檢查了樓內(nèi)應(yīng)急燈、樓梯口“安全出口”指示牌。
各科室尤其是用電量較大的地方，各科室負責(zé)人都進行了認真排查，后勤人員也不定時進行檢查，保障無漏電現(xiàn)象，不超負荷運轉(zhuǎn)。
以上是我校在自檢與自查過程中所做的具體工作，在以后工作中我們會一如既往，完善各項安全制度，完善檢查機制，定期進行安全排查、進行安全疏散演練，對于發(fā)現(xiàn)的漏洞及時彌補，讓不安全隱患沒有立足之地。
個人存款自查報告篇七
根據(jù)市委部署和推進會議要求，經(jīng)學(xué)院黨委專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組研究，就在全院范圍開展好“治轉(zhuǎn)提”專項行動第一階段工作，提出以下要求：
開展“治轉(zhuǎn)提”專項行動是市委的重大決策，更是學(xué)院黨委20××年的重點工作。市委抓的實、抓的嚴、抓的緊，態(tài)度堅決、部署迅速、措施明確、問責(zé)嚴厲。學(xué)院黨委認識到位、貫徹堅決，及時響應(yīng)、迅速落實。各部門各單位以及全體教職工要以習(xí)近平總書記在全國高校思想政治工作會議上的講話為指導(dǎo)，結(jié)合“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育，結(jié)合學(xué)院推進內(nèi)涵建設(shè)的要求和創(chuàng)建優(yōu)質(zhì)高職院校的目標，充分領(lǐng)悟市委的決心和學(xué)院黨委的態(tài)度，堅決貫徹落實市委和學(xué)院黨委的部署安排，自覺融入“治轉(zhuǎn)提”專項行動中，不做旁觀者。學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)班子成員和各級黨政管理人員既要做好組織、指導(dǎo)、督查工作，更要率先垂范，帶頭把自己擺進去，做好參與、引領(lǐng)、示范工作。
1.領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室已將《市委意見》《院黨委實施方案》等有關(guān)文件在校園網(wǎng)、oa辦公系統(tǒng)、黨辦工作群等發(fā)布。
2.各部門各單位要根據(jù)《市委意見》《院黨委實施方案》，在廣泛征求意見的基礎(chǔ)上，結(jié)合本部門實際，修訂完善《實施細則》，成立相應(yīng)工作機構(gòu)，并在1月20日前報專項行動辦公室。明確各部門各單位黨政主要負責(zé)人為“治轉(zhuǎn)提”專項行動第一責(zé)任人。
3.綜合協(xié)調(diào)組要及時傳達市委有關(guān)要求，掌握學(xué)院專項行動推進情況，把握工作節(jié)奏，制定相關(guān)工作制度和工作流程。督導(dǎo)巡察組要制定學(xué)院專項行動《督導(dǎo)巡察工作方案》，宣傳輿論組要制定學(xué)院專項行動《宣傳工作方案》。相關(guān)工作制度和工作流程及《督導(dǎo)巡察工作方案》《宣傳工作方案》要求在1月20日前報專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組。
4.各部門各單位要通過各種有效形式，將《市委意見》《院黨委實施方案》《部門實施細則》迅速傳達到全體教職工中，提出明確的學(xué)習(xí)要求，讓“治轉(zhuǎn)提”專項行動在全院人人知曉，人人參與，做到全覆蓋無遺漏。
5.各部門各單位要建立暢通的信息報送制度，實行周報制度(寒暑假雙周報)，及時把專項行動開展情況以及好的做法、先進典型于每周五中午12：00前報送宣傳輿論組。學(xué)院宣傳輿論組要在每周五下午5：00前將學(xué)院信息報送市委“治轉(zhuǎn)提”專項行動辦公室。
各部門各單位和全體教職工要充分利用假期時間，深入學(xué)習(xí)和研讀習(xí)近平總書記在全國高校思想政治工作會議上的講話，認真細致學(xué)習(xí)《市委意見》《院黨委實施方案》《部門實施細則》，結(jié)合“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育各黨支部專題組織生活會和黨員民主評議中提出的作風(fēng)方面的問題，對照“治轉(zhuǎn)提”專項行動指出的“庸、懶、散、慢、混、卡”六個方面存在的突出問題，主動認領(lǐng)、對號入座，通過自己找、領(lǐng)導(dǎo)點、群眾提等方式，認真負責(zé)的制定部門的《問題清單》《整改方案》，撰寫個人的《問題清單》《整改計劃》。
在新學(xué)期伊始，各黨政教輔部門工作人員以部門為單位，各系部黨員教師以黨支部為單位、黨外教師以教研室為單位，由各部門黨政負責(zé)人及系部領(lǐng)導(dǎo)班子成員主持召開“治轉(zhuǎn)提”專項行動專題會議，進一步找準問題，查實差距，健全問題清單，完善整改方案(計劃);要坦誠相見、紅臉出汗，有則改之、無則加勉，但不容許人身攻擊;要堅持問題導(dǎo)向，邊查邊改、即知及改。督導(dǎo)巡察組將進行全覆蓋督察，追責(zé)問責(zé)。
個人存款自查報告篇八
按照合行安排要求以網(wǎng)點為單位每季度開展一次案件風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長，以主會計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對我分理處對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查?，F(xiàn)將20xx年4季度自查情況匯報如下：
1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。
2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。
4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。
5、嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進行操作。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進行逐份登記。
3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。
1、按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫。
2、不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。
我社嚴格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。
1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。
2、未虛設(shè)操作柜員。
3、未在業(yè)務(wù)用機上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。
1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。
2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。
4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。
1、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。
2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。
3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。
通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。在今后的'工作中一定要認真學(xué)習(xí)，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。
個人存款自查報告篇九
自查工作情況匯報
省聯(lián)社***辦事處：
根據(jù)《***銀監(jiān)局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）文件精神，以及《***省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存款業(yè)務(wù)檢查工作實施方案》要求，我聯(lián)社于2012年8月1日至8月28日開展了銀監(jiān)會提出的關(guān)于對制度建設(shè)等“二十條”存款業(yè)務(wù)內(nèi)容進行了全面檢查工作，現(xiàn)就工作開展情況匯報如下：
一、加強領(lǐng)導(dǎo)、精心組織
（一）為了確保我縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)自查工作的有序開展，縣聯(lián)社成立了以理事長為組長，其他班子成員為副組長，各科室負責(zé)人為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察科，負責(zé)組織協(xié)調(diào)各部門，班子成員帶隊下鄉(xiāng)到各營業(yè)網(wǎng)點，自查工作全面開展。為確保工作落到實處，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)督導(dǎo)和檢查工作小組，由分管領(lǐng)導(dǎo)包片負責(zé)對各部門、各營業(yè)網(wǎng)點工作開展情況的現(xiàn)場檢查和督導(dǎo)。
（二）制定了《***縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)檢查工作實施方案》（]**農(nóng)信聯(lián)社字[2012]**號），明確了此次活動的工作目標與要求，具體實施的時間與步驟。
二、工作的開展情況
按照市辦工作實施方案要求，由監(jiān)事長帶隊，抽調(diào)財務(wù)
會計、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險合規(guī)、稽核監(jiān)察等部門人員，成立檢查工作小組，機關(guān)各科室、部門負責(zé)對本部門包片網(wǎng)點的檢查工作，對全縣]**個營業(yè)網(wǎng)點逐一開展了檢查。各營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人為第一責(zé)任人，指定了專人負責(zé)如實填報檢查附表，及時形成自查報告，并對檢查報表數(shù)據(jù)的真實性與完整性負責(zé)。同時，由各班子成員根據(jù)各自包片網(wǎng)點帶隊深入基層網(wǎng)點督促指導(dǎo)。在檢查過程中，及時梳理存在的問題和風(fēng)險隱患，標本兼治提出整改意見和具體整改措施，確保風(fēng)險點及時排除。本次存款業(yè)務(wù)檢查主要是對以下內(nèi)容進行重點排查：
對在同一網(wǎng)點工作滿一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報告日，共計對**人進行了干部交流，**人進行了輪崗，**人實施了強制休假，**名員工進行了親屬回避。
2、崗位設(shè)臵：我聯(lián)社共有員工**人，**人待崗，在崗人員**人，其中正股級干部**人，副股級干部**人，委派會計**人，信貸員**人，柜員****人，科員**人?；鶎泳W(wǎng)點設(shè)有主任1人、委派會計1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責(zé)清晰，業(yè)務(wù)流程科學(xué)。根據(jù)不同業(yè)務(wù)能力和崗位要求，各基層網(wǎng)點柜員、信貸員崗位設(shè)定了一級權(quán)限2名，三級權(quán)限1名，主任和委派會計權(quán)限為四級，符合我縣實際業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范要求，有效達到風(fēng)險有效制約和控制。
3、存款考核與問責(zé)機制：聯(lián)社制定了存款考核方案，按月對每個員工進行考核，并與績效工資掛鉤。在網(wǎng)點大廳內(nèi)重要的醒目位臵掛有《***省農(nóng)村信用社“二十條禁令”》和《七不準規(guī)定公示牌》等規(guī)章制度宣傳牌，有效的做到了客戶對網(wǎng)點工作人員的監(jiān)督，防止工作人員違規(guī)等經(jīng)營現(xiàn)象發(fā)生，產(chǎn)生不良的社會影響，損壞農(nóng)信社社會形象。
現(xiàn)的問題，已責(zé)成相關(guān)責(zé)任人及時整改，現(xiàn)已全部整改到位。同時，對于個人結(jié)算賬戶我網(wǎng)點嚴格實行實名制操作辦理，并對有效身份證件實行聯(lián)網(wǎng)核查，堅決杜絕假冒名等無效身份證件進行辦理開戶業(yè)務(wù)，防止虛假賬戶，損壞客戶利益。
5、對賬情況：針對銀企對賬問題，聯(lián)社專門成立了對賬中心，該中心人員不負責(zé)記賬，按照與客戶簽訂的協(xié)議，每月或每季發(fā)出對賬單與客戶對賬，能做到對賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶，我聯(lián)社均免費為客戶提供了短信簽約服務(wù)，有效防范了資金風(fēng)險的產(chǎn)生。
6、現(xiàn)金庫房管理方面：各營業(yè)網(wǎng)點均設(shè)有庫柜員一名，網(wǎng)點實行每月會計查庫不得少于4次，網(wǎng)點負責(zé)人查庫不得少于2次制度，其中月底網(wǎng)點負責(zé)人必查，月中抽查；每日主辦會計要實行卡把兩次，對柜員尾箱賬實、賬賬要予以監(jiān)督核對；按照各網(wǎng)點實際需求，對每個網(wǎng)點現(xiàn)金明確的限定額度，并監(jiān)督及時上介，保障了網(wǎng)點正常運營和現(xiàn)金風(fēng)險防范；對于柜員之間相互調(diào)劑現(xiàn)金，提出了各網(wǎng)點委派會計簽字授權(quán)制度；庫房堅持實行雙人管庫、同進同出、定期更換密碼等制度。
對庫柜員保管的重要空白憑證進行檢查，保證網(wǎng)點的重要憑證的安全性和完整性。同時，在未使用重要空白憑證管理上，不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預(yù)留網(wǎng)點公章等章印，切實防止重要空白憑證流出網(wǎng)點，導(dǎo)致點經(jīng)濟利益風(fēng)險發(fā)生。
8、印、證分管制度等方面：由領(lǐng)導(dǎo)帶隊到各營業(yè)網(wǎng)點突擊檢查，各營業(yè)網(wǎng)點均能將各類業(yè)務(wù)用章及個人名章保管妥善，沒有長期不用且未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；不存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況；印章名稱與《金融許可證》名稱相符；柜員、會計休假時辦理了交接、登記手續(xù)。
9、大額款項支付管理方面：聯(lián)社建立了5萬以上（含）支取提起預(yù)約制度和臺帳登記制度，對于大額存取，客戶必須提供有效身份證件才能予以辦理，對于超過現(xiàn)金10萬元或20萬元以上轉(zhuǎn)賬需聯(lián)社計劃信貸科和分管領(lǐng)導(dǎo)審批。網(wǎng)點辦理不同等額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，實行了不同權(quán)限級別操作制度，5萬以下，實行一級柜員權(quán)限、5萬-20萬實行三級柜員權(quán)限、20萬以上實行四級權(quán)限管理制度，有效制約和防范現(xiàn)金等操作風(fēng)險的發(fā)生。
照授權(quán)、掛失等相關(guān)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失業(yè)務(wù)。
11、會計核算：按照會計準則制定了存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理機制，按照省聯(lián)社規(guī)定會計科目進行核算；經(jīng)排查，不存在賬外吸儲、賬外經(jīng)營問題；聯(lián)社每月對全縣網(wǎng)點進行了日均存款統(tǒng)計，并與績效工資掛鉤；會計檔案均指定了專人保管，造冊登記，明確了各類會計檔案保管時限。
12、存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度：針對各營業(yè)網(wǎng)點當日發(fā)生的存取款業(yè)務(wù)，委派會計均能在當日勾對流水，及時有效的做到了事后監(jiān)督檢查；并按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)?2009?85號）要求，每季由財務(wù)和稽核部門分別對各營業(yè)網(wǎng)點進行檢查，下發(fā)整改通知書要求定期整改到位，整改情況與員工績效工資掛扣。
13、存款業(yè)務(wù)it系統(tǒng)建設(shè)：目前辦理所有存取款業(yè)務(wù)均使用省聯(lián)社研發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，該系統(tǒng)涵蓋了所有結(jié)算賬戶辦理各類業(yè)務(wù)需求，并將數(shù)據(jù)報備省聯(lián)社；同時，規(guī)定連接業(yè)務(wù)系統(tǒng)的計算機不得與外網(wǎng)混用，否則處以紀律處分或行政處分等措施；針對辦理的各項業(yè)務(wù)風(fēng)險情況分析需要，省聯(lián)社研發(fā)了***省農(nóng)村信用社異常交易信息實時監(jiān)測管理系統(tǒng)，實時對辦理的各項業(yè)務(wù)進行監(jiān)測，聯(lián)社稽核監(jiān)察科按月形成分析報告上報市辦。
象，同時，各營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)廳顯眼位臵擺放利率電子顯示屏，讓社會實時參與和監(jiān)督網(wǎng)點存款利率執(zhí)行情況。
15、違規(guī)吸收存款情況：經(jīng)查，各營業(yè)網(wǎng)點不存在以循環(huán)質(zhì)押、貸款返存、傭金、贈送貴重禮品和報銷費用等方式爭攬存款的情況；不存在通過借款企業(yè)、資金掮客等不正當手段吸收存款的情況；不存在直接或變相的高息攬儲現(xiàn)象；不存在公款私存、套取利息、壓單、壓票等違規(guī)行為；不存在期末通過不當手段人為沖高存款問題，以及內(nèi)部員工違規(guī)攬儲現(xiàn)象。攬儲業(yè)務(wù)均按照中國人民銀行和銀監(jiān)會要求開展業(yè)務(wù)。
16、操作風(fēng)險防控：聯(lián)社所有從業(yè)人員均接受了省聯(lián)社相關(guān)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，并取得了相關(guān)資質(zhì)證明，從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平較高，能適應(yīng)滿足業(yè)務(wù)水平的發(fā)展需要；柜面人員業(yè)務(wù)權(quán)限明確，分成了一級權(quán)限、三級權(quán)限和四級權(quán)限，無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；由于網(wǎng)點現(xiàn)配有指紋進入核心系統(tǒng)，不需要定期更換密碼；所有員工調(diào)離崗位必須經(jīng)過聯(lián)社黨委會，由辦公室下文并出具介紹信，待變動人員交接結(jié)束后變更或注銷之前的業(yè)務(wù)權(quán)限。在辦理移交時，聯(lián)社稽核監(jiān)察科人員負責(zé)監(jiān)交，明確責(zé)任認定。
方案》（橫農(nóng)信聯(lián)社字[2012]39號），對轄內(nèi)所有網(wǎng)點開展了全面檢查，并形成報告上報銀監(jiān)部門和上級主管部門，檢查各營業(yè)網(wǎng)點均能按照銀監(jiān)會操作風(fēng)險“十三條”有關(guān)規(guī)定；聯(lián)社每季組織稽核監(jiān)察部門、會計部門對轄內(nèi)所有網(wǎng)點開展檢查，檢查內(nèi)容涵蓋所有業(yè)務(wù)；聯(lián)社每年組織兩次員工觀看案件防控教育警示片，同時，要求所有員工學(xué)習(xí)銀監(jiān)會下發(fā)的各類案件通報，聯(lián)社始終堅持“勤教育、嚴內(nèi)控、重防范、強監(jiān)督”的治社理念，扎扎實實地開展案件防范工作。
18、安保措施：各營業(yè)網(wǎng)點實行了標準化改造，金庫設(shè)臵合理，取得了***省公安廳頒發(fā)的安全設(shè)施合格證件，以及消防部門的驗收合格證明；網(wǎng)點裝有紅外線和遠程等監(jiān)控，做到了網(wǎng)點周邊圈覆蓋，并對監(jiān)控信息進行長時間保留；同時，網(wǎng)點實行三人守庫和值班制度，并每月實行測警二次、消防防暴演練一次制度。做到了科技安保、人員結(jié)合的科學(xué)有效制度。
19、收費管理：能嚴格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2008?264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部門服務(wù)收費的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2011?22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整存款相關(guān)服務(wù)項目的收費標準，并將業(yè)務(wù)收費項目及標準張貼在各網(wǎng)點營業(yè)大廳內(nèi)，起到了告知客戶和接受社會監(jiān)督的作用。在此之間，我網(wǎng)點不存在亂收費現(xiàn)象。
規(guī)定的標準計提，不存在收費不入賬或亂收費等現(xiàn)象，不存在擠占、挪用各項業(yè)務(wù)費用的情況。
三、下一步工作打算
根據(jù)此次檢查活動方案要求，在深度風(fēng)險排查整治的基礎(chǔ)上，繼續(xù)做好制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價工作，以合規(guī)建設(shè)為重點，全面推進防險控案長效機制建設(shè)。
（一）集中全力抓好違規(guī)問題整改。一是深刻剖析問題產(chǎn)生的原因。此次活動一系列的風(fēng)險排查，暴露出基層營業(yè)網(wǎng)點在日常經(jīng)營管理過程中仍存在問題，對這些問題要進行全面梳理，專題研究，深刻剖析問題產(chǎn)生的原因，明確癥結(jié)所在，加快改進。二是針對性提出整改意見。圍繞發(fā)現(xiàn)的問題，針對工作中的薄弱環(huán)節(jié)和具體違規(guī)現(xiàn)象制定整改方案，逐項提出整改意見、整改措施和整改時限，確保及時整改到位。三是嚴格落實違規(guī)問題的整改責(zé)任。對排查發(fā)現(xiàn)的問題，逐筆落實整改責(zé)任人，不折不扣地整改到位，不留死角，不留隱患；對未按期整改到位的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究，從嚴從重毫不留情的處理到位。對再次發(fā)生同性同類違規(guī)行為的，將按照現(xiàn)有規(guī)定，從嚴從重進行處理。四是加強整改工作督導(dǎo)力度。聯(lián)社將成立整改督導(dǎo)工作組，對檢查整改工作情況進行督導(dǎo)，確保各項整改措施的有效落實。
有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，以構(gòu)建合規(guī)的農(nóng)村合作金融文化為主線，大力開展愛崗敬業(yè)、誠實守信、規(guī)范操作、廉潔從業(yè)等規(guī)范教育，進一步增強全體員工防范操作風(fēng)險意識，促進各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點，營造對違規(guī)的“零容忍”，達到“人人內(nèi)控、內(nèi)控人人”，建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求，自覺抵制違規(guī)行為的良好企業(yè)文化，把全體員工的敬業(yè)意識、防范意識、創(chuàng)新意識和團隊力量激發(fā)出來，著力打造具有特色的信合品牌，切實為珍惜崗位、防范案件筑牢思想防線。
***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 二0一二年八月三十日
個人存款自查報告篇十
第一條 為完善我行內(nèi)控制度體系，加強存款風(fēng)險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件的發(fā)生，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]85號），制定本制度。
第二條 存款風(fēng)險滾動式檢查制度是我行內(nèi)控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。存款風(fēng)險滾動式檢查制度與開銷戶制度、對賬制度、事后監(jiān)督管理等其他制度相銜接。
第三條 存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款。
第四條 存款風(fēng)險滾動式檢查應(yīng)實現(xiàn)全面覆蓋、保證真實和確實有效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。
第五條 存款檢查實現(xiàn)接續(xù)滾動的方法，即以6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。一年內(nèi)不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。
第六條 總行運營管理部是全行存款風(fēng)險滾動式檢查的主管部門，負責(zé)建立完善對公結(jié)算賬戶開立、核算、檢查監(jiān)督等環(huán)節(jié)的制度，按照存款風(fēng)險滾動式檢查制度要求，制定檢查提綱，按期開展存款檢查工作。
每期檢查情況應(yīng)形成正式報告，上報總行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。存款檢查中發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)確認后，運營管理部應(yīng)責(zé)成依次檢查。大額存款的金額下限，最低為50萬元。根據(jù)不同時期的情況，總行對大額存款的下限進行調(diào)整。
（二）存款異常變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對公結(jié)算賬戶中違反常態(tài)變動的存款優(yōu)先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內(nèi)頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)拇婵?、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大的款項等情形。
（三）重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對認為應(yīng)重點關(guān)注的對公結(jié)算賬戶的存款變動優(yōu)先檢查。重點賬戶包括（但不限于）非銀行長期合作客戶開立的臨時結(jié)算賬戶。未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的賬戶、由非開戶企業(yè)人員代理開立的賬戶、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長期不與銀行對賬或不及時領(lǐng)取對賬回單的賬戶等。
第十一條 存款風(fēng)險滾動式檢查要求
（一）檢查可采用現(xiàn)場檢查、登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢查、抽查錄像、抽查傳票等多種方式進行。
（二）檢查采用定期與不定期、專項檢查與重點檢查、部分抽查與全面檢查相結(jié)合的方式進行。
（三）檢查前列出檢查提綱，檢查過程中填寫檢查底稿，檢查后形成檢查情況報告，并就風(fēng)險的問題進行現(xiàn)場糾正或下發(fā)整改通知，限期整改落實，對整改情況開展后續(xù)檢查。
第十二條 進行存款分析滾動式檢查時應(yīng)成立檢查小組。根據(jù)檢查任務(wù)配備檢查人員，并確定檢查組長。每小組至少應(yīng)有兩位檢查人員組成，保證檢查內(nèi)容有適當形式的監(jiān)督。
第十九條 本辦法自下發(fā)之日起實施。
個人存款自查報告篇十一
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。
不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。
（二）大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。
設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫管理。
重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的.重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)；重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。
賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。
二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。
三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。
單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。
四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。
臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。
五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。
存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
個人存款自查報告篇十二
為配合國家外匯管理局以“維護國家經(jīng)濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對支行xxxx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
我支行檢查人員于xxxx年xx月xx日對支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯xxx筆，全部為貿(mào)易項下的款項，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)xxx筆，客戶簽收手續(xù)齊全。
2．結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)xxx筆，售匯業(yè)務(wù)xx筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。 3．資本金業(yè)務(wù):我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務(wù)反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款xx筆，其中預(yù)付貨款xx筆全部進入國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺進行預(yù)付貨款付匯登記，嚴格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進行賬務(wù)處理。
5．境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款x筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)xx筆，售付匯業(yè)務(wù)xx筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。
7．對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：對外付款xx筆，都為信用證項下付款，款項根據(jù)分行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務(wù)項下收款客戶已提供相應(yīng)合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
個人存款自查報告篇十三
開展"守紀律、講規(guī)矩、樹形象"專題活動，是新時期下堅持黨要管黨，從嚴治黨，應(yīng)對精神懈怠的危險、能力不足的危險、脫離群眾的危險、腐敗的危險，不斷增強自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高能力的一項重要舉措。
按照局"守紀律、講規(guī)矩、樹形象"專題教育活動的要求和學(xué)習(xí)教育活動的安排部署，結(jié)合自身實際情況，對本人的黨性黨風(fēng)方面和工作中存在的主要問題進行自查和梳理。做到慎思、慎言、慎行，防微杜漸，努力使自己成為一名讓組織放心、讓群眾滿意的合格的政法干警。
通過理論學(xué)習(xí)、征求意見和談心交心，認真排查影響和制約工作中的突出問題。通過會前認真學(xué)習(xí)文件精神，覺得對照上級領(lǐng)導(dǎo)的嚴格要求，還有一定差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面。
一是理論學(xué)習(xí)還夠深入。雖然平時比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能積極參加，但由于工作比較忙，自覺主動地抽時間靜下心來學(xué)習(xí)比較少，利用工作空閑和業(yè)余時間學(xué)習(xí)也較少。平時自己學(xué)習(xí)存在實用主義傾向，與工作關(guān)系密切的多學(xué)，與工作關(guān)系不大的少學(xué)，學(xué)習(xí)的內(nèi)容也不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識學(xué)習(xí)的不透，掌握的不夠好。運用理論指導(dǎo)實踐上意識不夠，學(xué)習(xí)發(fā)生的效果不夠，當大參謀、出大手筆、搞大服務(wù)的能力和水平還比較欠缺。
二是創(chuàng)新意識還有待提高。做幾年的工作，在工作中或多或少地積累了一些經(jīng)驗，也正因如此，在工作中逐漸表現(xiàn)出了因循守舊，憑經(jīng)驗做事的跡象，認為自己現(xiàn)在做工作就是駕輕就熟、輕車熟路，不需要再進行深入的思考、認真的研究，逐漸養(yǎng)成了墨守成規(guī)的習(xí)慣，只滿足于維持現(xiàn)狀，不求提升工作質(zhì)量和水平。滿足于完成日常工作事務(wù)，懶得去思考如何開拓、創(chuàng)新的問題，導(dǎo)致工作上循規(guī)蹈矩，按部就班，一直局限在老方法、老套路之中，很少有意識地去針對具體問題改進工作方法、優(yōu)化工作方式，工作上缺乏新意，缺少亮點。
三是宗旨觀念不夠牢固。自身存在的作風(fēng)不夠扎實、工作不夠深入等問題，其根源是全心全意為人民服務(wù)的宗旨觀念不牢，缺乏主動為民服務(wù)的意識。特別是對來反映問題的基層群眾耐心細致的服務(wù)做的不夠。掌握下情還不夠透徹。平時忙于具體性工作、應(yīng)酬性事務(wù)，對于自己分管的工作深入思考與分析的不夠。
四是工作作風(fēng)還不夠扎實。一是在"深"字上沒有下"真"功夫。從事辦公室內(nèi)工作多，深入基層，深入實際，有針對性進行調(diào)查研究工作較少；平時與基層干部和群眾交流少，掌握第一手資料少，一定程度上，影響了參謀助手作用的發(fā)揮。二是在"嚴"字上沒有下"硬"功夫。對于分管的工作，存在說的多了怕越位，管多了怕越權(quán)的心理.人為降低標準，只求過得去、不求過硬。三是在"實"字上沒有下"苦"功夫。工作抓細、抓實、抓具體和一竿子插到底的實干精神還不夠強。特別是，一些需要督辦的工作，抓落實的力度還不夠大。
經(jīng)過認真查擺、深入剖析、進一步找準了產(chǎn)生問題的原因，自己的思想認識有了新提高，推動科學(xué)發(fā)展的能力有了新增強，自身建設(shè)也找到了新目標。
一是刻苦勤奮，強化學(xué)習(xí)意識。認真學(xué)習(xí)研讀黨章、局黨組文件，深刻領(lǐng)會其精神實質(zhì)，努力提高思想政治素質(zhì)。堅持用科學(xué)理論武裝頭腦，不斷增強學(xué)習(xí)理論的主動性、自覺性，強化系統(tǒng)性、條理性，不斷提高自身的思想文化素質(zhì)，努力在把握理論的科學(xué)體系和精神實質(zhì)上下功夫，在真學(xué)、真懂、真信、真用上下功夫，把理論學(xué)習(xí)與自己的思想實際結(jié)合起來，提高科學(xué)判斷形勢的能力；與分管工作中遇到的難點問題結(jié)合起來，提高應(yīng)對復(fù)雜局面的能力和解決實際問題的能力，真正做到學(xué)有所思、學(xué)有所悟、學(xué)有所用。在學(xué)好理論知識的同時，努力掌握當代社會新發(fā)展的各種新知識，拓寬知識面，更新知識結(jié)構(gòu)，為創(chuàng)造性地開展工作奠定扎實的知識基礎(chǔ)。
二是務(wù)實肯干，強化宗旨意識。解放思想，創(chuàng)新思路，進一步提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。一是踏踏實實工作。在實踐中不斷學(xué)習(xí)和探索，尤其是腳踏實地，多深入基層、深入群眾，了解民情，掌握民意，不斷豐富自己的頭腦，努力磨練成就為群眾服務(wù)的本領(lǐng)；二是真心實意服務(wù)。把職位作為為人民服務(wù)的崗位，真正做到讓領(lǐng)導(dǎo)滿意，讓基層和人民群眾滿意，始終把最高滿意度作為工作的奮斗目標和精神追求。三是樹立務(wù)實形象。在工作作風(fēng)上，堅持實事求是，做到知實情、出實招、辦實事、求實效，不斷提高謀劃能力、協(xié)調(diào)能力、落實能力。把基層滿意不滿意、群眾受益不受益作為想問題、辦事情的出發(fā)點和落腳點。
三是勇于開拓，強化創(chuàng)新意識。在今后的工作中，一要提高工作標準，更加嚴格要求自己，率先垂范，立足本職，努力工作。二要刻苦鉆研，提高業(yè)務(wù)能力，使自己能夠更加準確地把握工作的發(fā)展方向，更好地找準工作定位，創(chuàng)新工作思路，自覺地超越過去、超越自我，開創(chuàng)工作新局面。三要敢于想大事、抓正事、解難事，堅持立足于工作重點進行思考和謀劃，當好參謀助手。
個人存款自查報告篇十四
應(yīng)該說，這類事件本身并不神秘，也并不是新鮮事，它們屬于“非授權(quán)交易”，在國內(nèi)外均有發(fā)生。但它們的普遍出現(xiàn)的確暴露了銀行監(jiān)管體系存在的漏洞，也體現(xiàn)了我國銀行儲蓄方面法律法規(guī)的不足。
事件背后必有違規(guī)操作
銀行內(nèi)部常有內(nèi)鬼
顯然，銀行賬戶上的余額不會自動減少，必然是有人在儲戶不知情的情況下將錢轉(zhuǎn)走。這些案件往往是不法分子通過私刻公章、偽造金融票據(jù)等手段向銀行冒領(lǐng)，不法分子利用銀行審查的疏忽盜取資金得手。例如湖南省公安廳通報的2005年湖南衡陽市民胡某1500萬元存款丟失一案即屬于這種情況，該案的犯罪分子偽造胡某留存在銀行的公司印鑒，盜取了上千萬元存款。
近年來較為常見的詐騙形式是，不法分子與銀行工作人員相互勾結(jié)，通過以銀行名義承諾某種高利息的手段誘騙客戶在指定窗口辦理業(yè)務(wù)，再由銀行工作人員將資金非法轉(zhuǎn)移到其他賬戶上。新華網(wǎng)報道的浙江杭州42位儲戶丟失總額達9505萬元存款的案件就屬于這種情況。杭州市聯(lián)合銀行工作人員祝某協(xié)助犯罪分子偽造蓋有銀行公章的“保證書”，宣稱事先給予13%利息的“貼息存款”，誘導(dǎo)儲戶到祝某的窗口辦理業(yè)務(wù)，而后祝某乘儲戶不備，打開轉(zhuǎn)賬界面要求儲戶輸入密碼，將存款轉(zhuǎn)入不法分子賬戶分贓。
上文提到的重慶張凈夫婦120余萬存款失蹤、狀告銀行反以詐騙罪獲刑四年的案件也屬于這種情況。該案發(fā)生于2001年，犯罪分子聲稱開辦工廠需要借款，以高利息為誘餌引誘張凈在農(nóng)業(yè)銀行指定窗口辦理存款，而后窗口工作人員偽造印鑒，以密碼掛失、辦理銀行卡的名義將張某的存款轉(zhuǎn)出。張凈起訴后反被銀行方面以詐騙為由向公安機關(guān)報案，最終獲刑四年。該案司法機關(guān)的審理存在嚴重問題，屬錯案，銀行與法院之間的關(guān)系明顯影響到了司法公正，重慶高院已于2014年提起再審并改判張凈無罪，目前張凈正與農(nóng)行協(xié)商賠償。
另一種存款失蹤的原因是，儲戶事實上并非以存款的形式存入銀行，而是在銀行工作人員的誘導(dǎo)之下購買了某種保險、基金類產(chǎn)品，儲戶錯以為是存款。例如安徽蕪湖市民宋某向郵政儲蓄銀行存入5萬元，回家后才發(fā)現(xiàn)其拿回的原來是中國人壽的投保單。近來銀行的柜面人員為了完成指標往往向儲戶推銷理財產(chǎn)品，儲戶應(yīng)注意甄別，避免被柜面人員誤導(dǎo)。
近期還時有上市公司的大宗存款失蹤的事件發(fā)生。這類案件往往“水很深”，涉及到企業(yè)與銀行的合作項目，但本質(zhì)上仍是不法分子利用監(jiān)管漏洞盜取存款。例如最近曝光的涉事企業(yè)多為酒企，包括瀘州老窖、酒鬼酒等，它們與銀行、經(jīng)銷商合作，形成了一種“存款賣酒”的營銷模式。酒企將巨額存款存入異地的銀行，幫助銀行完成攬儲任務(wù)，銀行則幫助酒企和經(jīng)銷商賣酒。這一模式本身合法，但有不法分子利用異地銀行與酒企互不熟悉的特點，偽造或到酒企騙取印鑒，盜取存款。
結(jié)合上述幾種存款丟失的原因，不難發(fā)現(xiàn)這類案件并不神秘，基本都是不法分子盜取儲戶存款，多數(shù)存在著銀行工作人員監(jiān)守自盜、誘導(dǎo)儲戶以指定形式存款的情形。確如銀監(jiān)會評論文章所稱：所謂存款“失蹤”，實際上是“被騙”。
儲戶無過錯銀行應(yīng)賠付
相關(guān)法規(guī)有待健全
這類案件的事實和法律關(guān)系并不復(fù)雜。銀行與儲戶之間是簡單的儲蓄合同關(guān)系，銀行有義務(wù)妥善保管儲戶資金，嚴格審核取款人的信息。如果儲戶不存在泄露個人資料等過錯，銀行應(yīng)對存款的丟失承擔(dān)責(zé)任。
如果存在不法分子與銀行工作人員相勾結(jié)，以誘導(dǎo)儲戶向特定窗口辦理業(yè)務(wù)的手段實施詐騙的情形，銀行工作人員以銀行名義私自承諾的投資回報有可能因違法而被認定為無效，但儲戶名下的存款是儲戶相信業(yè)務(wù)人員代表銀行而存入銀行的，業(yè)務(wù)人員確有辦理存款業(yè)務(wù)的代理權(quán)。儲戶將錢存入銀行后，銀行應(yīng)對存款的安全負責(zé)。
然而，這類案件在發(fā)生后，確實存在著維權(quán)難的現(xiàn)象，其原因在于銀行、工作人員及儲戶的責(zé)任的區(qū)分問題缺乏較為明確的法律依據(jù)，往往陷入推拉扯皮的狀態(tài)，銀行常以向公安機關(guān)報案后先刑后民、需等待司法機關(guān)調(diào)查等理由推脫責(zé)任。
一方面，公民儲蓄存款的所有權(quán)受到憲法和法律的保護，但對于銀行存款冒領(lǐng)、丟失的情況如何處理，則缺乏更加細致的法律規(guī)定。各大銀行的管理制度及存單中也明確規(guī)定了銀行的保管責(zé)任，但對于冒領(lǐng)、丟失的處理同樣缺乏具體規(guī)定。
銀行工作人員有其職業(yè)守則，要求其不得誤導(dǎo)儲戶的儲戶行為。例如《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》第三十五條規(guī)定：“銷售人員不得進行誤導(dǎo)銷售或錯誤銷售。在銷售過程中不得將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、銀行理財產(chǎn)品等混淆”，“不得套用本金、利息、存入等概念，不得將保險產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國債收益等進行片面類比”，但對于工作人員違規(guī)銷售行為的處理則缺乏相應(yīng)罰則，亦未明確銀行的責(zé)任。
另一方面，當儲戶因為這類案件提起民事訴訟后，往往陷入舉證難的境地。類似糾紛發(fā)生后，銀行無疑具有更強的調(diào)查事實和舉證的能力，儲戶在舉證方面明顯處于劣勢。然而民事訴訟的一般原則是誰主張誰舉證，在起訴時，默認舉證責(zé)任由儲戶承擔(dān);這一類糾紛也不明確屬于新《消費者權(quán)益保護法》第二十三條所規(guī)定的舉證責(zé)任倒置的情形，因此我國法院在實際審理中往往將舉證責(zé)任分配給儲戶，要求儲戶證明銀行存在過錯。這無疑加大了儲戶的維權(quán)難度。
但在英、美、澳、加等國，這一類案件被稱為“非授權(quán)交易”，在舉證責(zé)任的分配上，法律和行業(yè)規(guī)定要求銀行承擔(dān)舉證責(zé)任。這些國家法律認為儲蓄合同是由銀行擬定，且銀行因其專業(yè)性質(zhì)具有更強的舉證能力，因此舉證責(zé)任應(yīng)由銀行承擔(dān)。儲戶只需證明自己“無惡意”，無需證明“無疏忽”，銀行則應(yīng)像其他服務(wù)行業(yè)一樣，舉證證明過錯并非銀行造成。
雖然在許多類似案件中，我國的銀行出于信譽的考量，往往對儲戶的損失先行“墊付”，再向不法人員追討，但畢竟缺乏相應(yīng)的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，儲戶在面臨這種情況時仍處于弱勢地位。不少金融、法律學(xué)者建議我國健全銀行財產(chǎn)管理方面的法律法規(guī)，并在民事訴訟中明確銀行的舉證責(zé)任。我們認為，健全相應(yīng)的法律制度不但有利于儲戶權(quán)益的保障，也能推動銀行完善自身的監(jiān)管制度，是解決當前類似糾紛多發(fā)的合理途徑。
（作者單位：盈科律師事務(wù)所）
個人存款自查報告篇十五
在學(xué)習(xí)、工作、生活中，越來越多的事務(wù)會用到報表，報表根據(jù)用途的不同有不同的類型。我相信許多朋友對寫報告感到非常不安。以下是邊肖為大家整理的個人自查報告，希望對大家有所幫助。
為了提高工作質(zhì)量，提高工作效率，提高服務(wù)水平，減少工作缺陷，杜絕不良行為，銀行開展了這次個人工作自查。本人根據(jù)制度執(zhí)行情況和規(guī)范操作進行自查，做到學(xué)習(xí)、對比、檢查、整改，自查自糾，在思想、工作效率、工作作風(fēng)、生活作風(fēng)等方面進行補缺補缺。以下是我對自己工作的總結(jié)和反思。
一、大局意識，能服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，以責(zé)任感和全局意識對待工作，同時在工作中注意培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。
第二，在工作效率方面，認真履行職責(zé)，努力工作，自覺杜絕自由散漫。能夠按時、高質(zhì)量地完成自己的工作和領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)；同時，我可以自覺努力學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不斷更新知識，認真履行責(zé)任和義務(wù)，以中層干部的標準要求自己，為銀行事業(yè)的發(fā)展做出更好的貢獻。
第三，在工作作風(fēng)上，我能做到潔身自好，遵守組織紀律和職業(yè)道德，不貪圖個人利益，不結(jié)伙，能團結(jié)同事，工作時間不聊與工作無關(guān)的話題，能優(yōu)先處理好工作和個人生活的關(guān)系。
四、生活作風(fēng)、作風(fēng)端正，無不良社會關(guān)系，無賭博、酗酒等不良嗜好，能夠處理個人問題。
通過不斷反思總結(jié)，提高警惕，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時采取改進措施，有助于消除潛在風(fēng)險，提高工作效率。通過這次對個人工作的自我審視，我發(fā)現(xiàn)自己還有很多不足。
第一，思維有時候松懈，學(xué)習(xí)意識不強。入行以來，通過對相關(guān)規(guī)章制度、操作流程、合規(guī)文化培訓(xùn)的深入學(xué)習(xí)，了解到銀行開展合規(guī)文化的必要性；經(jīng)過對案例預(yù)防實踐的研究，我們以典型案例為反面教材，充分認識到案例的嚴重危害。但是有時候工作忙的時候，會放松專業(yè)學(xué)習(xí)，在工作中無法真正的學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中取得進步。今后要深入學(xué)習(xí)，認真執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高認識，多思考，好好總結(jié)，才能得到提示。
第二，缺乏創(chuàng)新意識。經(jīng)過與同事的自查和質(zhì)證，我深深的感覺到自己在日常工作中只專注于自己的工作，對銷售部和其他員工的整體規(guī)劃還是缺乏關(guān)心和幫助。作為一名老員工，在未來的工作中，不僅要做好自己的工作，還要兼顧組織整個組織連貫工作的能力和組織與其他部門的協(xié)調(diào)能力，在工作中起到表率作用。
第三，工作熱情偶爾有所下降。長期枯燥的會計工作，偶爾會讓自己的工作熱情下降。在以后的工作中，我會努力克服這種影響，把握清楚大小，出現(xiàn)問題盡量解決，學(xué)會控制工作節(jié)奏，在不同的工作條件下處理不同的工作。
總之，這種對個人工作的自我審視，對我來說是一種在改進工作的同時也是一種進步。在未來的工作中，我們?nèi)匀恍枰辛己玫穆殬I(yè)道德，遵循實事求是的職業(yè)風(fēng)格，在問題面前不要害怕，學(xué)會多看、多學(xué)、多想、多做，固化自己的職業(yè)素質(zhì)，不斷提高自己的專業(yè)水平。
個人存款自查報告篇十六
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。
（二）大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。
大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的'重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進行了全面的風(fēng)險排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)xx銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險排查工作要求，我行結(jié)合實際制定了全行案件風(fēng)險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險排查工作。
二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。
（二）賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構(gòu)身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
（三）大額存款進出情況。此次案件風(fēng)險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。
(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關(guān)于加強現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。
（一）加強案件風(fēng)險排查工作。進一步加強對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
（二）強化各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進一步增強業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。
（三）強化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴格人員配臵、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風(fēng)險,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。
（四）切實構(gòu)筑風(fēng)險控制防線。認真履行柜面會計監(jiān)督職責(zé)，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制；運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控；將案件風(fēng)險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險，確保資金安全。
附件：案件排查情況統(tǒng)計表
個人存款自查報告篇十七
自查工作》自查報告
按照聯(lián)社對現(xiàn)金存款重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險自查要求，切實加強營業(yè)部重點業(yè)務(wù)風(fēng)險管控，提高管控風(fēng)險并促進結(jié)算工作合規(guī)有序的發(fā)展，營業(yè)部按照要求認真進行自查，具體自查情況如下：
一、自查業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)情況
費。
2012年8月31日
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