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合規(guī)管理心得體會短文篇一
今年,總行開展了“合規(guī)管理年”活動,在學(xué)習(xí)活動期間,我依照總行下發(fā)的文件要求,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識價(jià)和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次合規(guī)管理活動結(jié)合日常工作作個總結(jié),也是我對合規(guī)管理年的一個理性認(rèn)識。
在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)發(fā)行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展,要在這個競爭日益激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,如何樹立好政策性銀行這個旗幟,沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人,為了農(nóng)發(fā)行的前途,為了農(nóng)發(fā)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位和事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價(jià)值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員,從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作,自我參加工作以來,一直熱愛這份工作,對農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己進(jìn)步。
“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為支行的一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)信貸調(diào)查真實(shí)性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理,我深知客戶經(jīng)理工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯咏佑|我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中,我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。在信貸工作中,我時(shí)刻要求自己做到:
在貸款受理前,按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請書和受理表格理,并上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中,要從實(shí)際出發(fā),深入調(diào)查借款人的實(shí)際狀況,通過分析借款人財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實(shí)還款來源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險(xiǎn)等形成評估報(bào)告,報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)和上級行審查審批。
在貸后,要按《客戶盡職記錄手冊》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求,對客戶進(jìn)行跟蹤檢查,真實(shí)反應(yīng)客戶用款請款,客戶貸款工程的進(jìn)展情況,是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足,工作進(jìn)度是否合理性,及時(shí)反應(yīng),并及時(shí)督促企業(yè)作出整改,發(fā)出預(yù)警信息,并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如“柳州不良貸款”的發(fā)生,就是客戶經(jīng)理沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化,沒有按客戶經(jīng)理盡職手冊要求,不能及時(shí)預(yù)警和處理,導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款,給我行帶來損失。所謂“管中窺豹,時(shí)見一斑”,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就具體而言,從內(nèi)部講要做到從自我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),每個人都做到格盡職守,認(rèn)真做到自己的工作盡職,監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù),抵制各種違規(guī)行為等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實(shí)施,才能加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的防范。近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心,是很有必要的。
通過此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)管理心得體會短文篇二
合規(guī)管理,作為企業(yè)運(yùn)營過程中不可或缺的一環(huán),對于企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)讓我深深認(rèn)識到,做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運(yùn)營的基礎(chǔ),更是打造企業(yè)良好信譽(yù)和增強(qiáng)競爭力的重要手段。在這個過程中,我體會到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應(yīng)用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn),下面就為大家詳細(xì)介紹一下我的心得體會。
首先,合規(guī)管理的必要性顯而易見。在現(xiàn)代競爭激烈的商業(yè)世界中,任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。只有通過規(guī)范的合規(guī)管理,企業(yè)才能更好地應(yīng)對和控制這些風(fēng)險(xiǎn),保障自身權(quán)益。同時(shí),合規(guī)管理也是企業(yè)樹立良好企業(yè)形象、增強(qiáng)社會責(zé)任感的重要方式之一。在全球范圍內(nèi),消費(fèi)者對于商業(yè)行為的誠信和道德要求越來越高,而合規(guī)管理正是實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)的關(guān)鍵。
其次,合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關(guān)重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營特點(diǎn)、業(yè)務(wù)環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時(shí),我認(rèn)為重點(diǎn)應(yīng)放在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評估和監(jiān)測,可以幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為,采取相應(yīng)的防范措施。內(nèi)部控制的建設(shè),可以有效控制企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),保證合法合規(guī)的運(yùn)營。當(dāng)然,一個好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行,只有加強(qiáng)內(nèi)外部合作,推動全員參與合規(guī)管理,才能真正取得成果。
第三,培育和弘揚(yáng)合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內(nèi)部的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則,它源自于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的擔(dān)當(dāng)和踐行,也需要通過培訓(xùn)、教育等形式來弘揚(yáng)。首先,企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者要樹立合規(guī)意識,樹立誠信經(jīng)營和法律合規(guī)的典范形象。同時(shí),企業(yè)需要加強(qiáng)員工培訓(xùn),讓員工了解公司合規(guī)政策和相關(guān)法律法規(guī),增強(qiáng)他們的合規(guī)意識和責(zé)任感。此外,企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機(jī)制,讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個層面,形成良好的管理環(huán)境。
第四,合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實(shí)際操作中,我發(fā)現(xiàn),合規(guī)審計(jì)和內(nèi)部控制評價(jià)是非常有效的管理工具。合規(guī)審計(jì)可以全面評估企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患,提供相應(yīng)的改進(jìn)建議。內(nèi)部控制評價(jià)能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的漏洞和失誤,保證規(guī)范和有序的經(jīng)營過程。此外,隨著信息技術(shù)的發(fā)展,企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)對合規(guī)執(zhí)行過程的監(jiān)控和管理。
最后,合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化,企業(yè)需要及時(shí)調(diào)整和更新合規(guī)管理策略。此外,企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質(zhì),加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的溝通與合作。在全球化的背景下,國際合規(guī)要求也不容忽視,企業(yè)需要加強(qiáng)對國際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述,合規(guī)管理是企業(yè)運(yùn)營中不可或缺的重要環(huán)節(jié),有效的合規(guī)管理能夠保護(hù)企業(yè)權(quán)益、提升企業(yè)形象、增強(qiáng)競爭力。為了做好合規(guī)管理,企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具,并勇于應(yīng)對合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過持之以恒的努力和不斷的實(shí)踐,企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。
合規(guī)管理心得體會短文篇三
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:一是風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明,當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、合規(guī)意識不強(qiáng),不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯和問題沒有及時(shí)整改,老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查,指導(dǎo)、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé),上追兩級。四是銀企密切配合,按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實(shí)稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,及時(shí)制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,要認(rèn)真研究,及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行檢查,落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外,特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查,對有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制,建立對違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度,做到約束和激勵并舉。
合規(guī),它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動,即:確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。構(gòu)建郵政銀行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。
1、加強(qiáng)從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長期的教育培訓(xùn)計(jì)劃;二是要定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo),請專家、教授講課,主要內(nèi)容是:國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識、業(yè)務(wù)操作知識、新業(yè)務(wù)知識()、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等;三是定期組織崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動,組織各種考試、測試,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎懲機(jī)制。
2、加強(qiáng)企業(yè)文化多元化建設(shè)。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法,不因體制變化而變化。二要建立健全內(nèi)控體系、授權(quán)授信體系、風(fēng)險(xiǎn)識別監(jiān)測體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,對各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強(qiáng)稽查檢查,提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強(qiáng)溝通聯(lián)系,與郵政企業(yè)形成管控合力,切實(shí)抓好案件防控工作,提高各類資金案件的控制防范能力。
3、打造郵儲銀行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化,強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中,樹立“從高層做起,合規(guī)人人有責(zé),主動合規(guī),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”四種理念,在全體員工中逐步形成時(shí)時(shí)事事處處 “行興我榮,行衰我恥”的榮辱觀,成為業(yè)務(wù)的尖兵,發(fā)展的高手,營銷的能手。
4、提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先,要使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作;其次,可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交差互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差;第三,從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手,建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。
5、培育合規(guī) “四種意識”、“兩個加強(qiáng)”。四種意識:一是合規(guī)辦事意識,努力消除憑感覺辦事,憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí);二是責(zé)任意識,對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé);三是監(jiān)督意識,形成自覺監(jiān)督的意識,養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣;四是保密意識,既要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作,更要做好為客戶保密工作。兩個加強(qiáng):一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度;二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)。
6,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?!盎A(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念,讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。要更新服務(wù)意識。現(xiàn)實(shí)看,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場意識,善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場,善于拓展優(yōu)質(zhì)市場,善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶,通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識,因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
7,要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面,從我行自身來看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,我們很長一段時(shí)間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模,不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實(shí)踐證明,無約束下的經(jīng)營,就會增加經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長,重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn),重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理,每項(xiàng)經(jīng)營活動都要講成本制約,認(rèn)真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工,特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo),只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識還不夠,還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。要采取有效措施,積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識,讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實(shí)處,使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識深入每個員工的心中,進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制,增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
8,要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前,我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù),但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí),由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場經(jīng)濟(jì)法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng),我們郵儲銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
合規(guī)管理心得體會短文篇四
銀行合規(guī)管理是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行的重要組成部分,也是銀行維護(hù)金融市場穩(wěn)定和公眾利益的重要手段。多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)讓我深刻認(rèn)識到銀行合規(guī)管理的重要性,也體會到了合規(guī)管理中的一些心得體會。在本文中,我將圍繞銀行合規(guī)管理這一主題,分享一些我在實(shí)踐中獲得的心得體會。
第二段:風(fēng)險(xiǎn)評估與管理
銀行合規(guī)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)評估與管理。我堅(jiān)信,只有充分了解和識別潛在風(fēng)險(xiǎn),銀行才能制定出合適的措施來規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)踐中,我們要定期開展風(fēng)險(xiǎn)評估工作,利用各種工具和模型對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性的分析,確保風(fēng)險(xiǎn)能夠得到有效管理。
第三段:合規(guī)政策與流程
銀行合規(guī)管理需要制定明確的合規(guī)政策和流程,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)都符合法規(guī)和監(jiān)管要求。這一點(diǎn)對于銀行的整體運(yùn)營至關(guān)重要。在我們的銀行中,我們建立了細(xì)致的合規(guī)政策和流程,將其納入日常操作中。每個員工都要深入了解這些政策和流程,并將其融入到工作中,以確保每一個業(yè)務(wù)都符合合規(guī)要求。
第四段:信息披露與合規(guī)培訓(xùn)
在合規(guī)管理中,信息披露起著非常重要的作用。通過透明和清晰的信息披露,銀行能夠獲得公眾和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信任。在我們銀行,我們注重對于客戶和利益相關(guān)方的信息披露,確保他們對于銀行業(yè)務(wù)的了解。此外,我們還定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),提高員工的合規(guī)意識和能力,以應(yīng)對復(fù)雜多變的市場環(huán)境。
第五段:監(jiān)管合作與持續(xù)改進(jìn)
銀行合規(guī)管理不能僅僅停留在表面上,還需要與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行緊密合作,保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與協(xié)作。根據(jù)監(jiān)管要求,我們積極主動地與相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作,接受監(jiān)管,并及時(shí)進(jìn)行整改。同時(shí),我們還注重持續(xù)改進(jìn),不斷完善合規(guī)管理體系,跟上法規(guī)和市場的發(fā)展變化。
結(jié)尾段:總結(jié)
銀行合規(guī)管理是一項(xiàng)復(fù)雜而重要的工作。在實(shí)踐中,我深刻領(lǐng)悟到風(fēng)險(xiǎn)評估與管理、合規(guī)政策與流程、信息披露與合規(guī)培訓(xùn)以及監(jiān)管合作與持續(xù)改進(jìn)等方面的重要性。通過不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我們能夠更好地應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn),維護(hù)銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)定性。希望我的心得體會能對廣大銀行從業(yè)人員提供一些借鑒和啟示。
合規(guī)管理心得體會短文篇五
相信大家都知道“亡羊補(bǔ)牢”的故事,在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件,尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了,羊也丟了,牧羊人該做些什么呢?亡羊補(bǔ)牢,猶時(shí)未晚!同樣道理,案件已經(jīng)發(fā)生了,損失也產(chǎn)生了,銀行該做些什么呢?實(shí)現(xiàn)貸后合規(guī)管理,有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)!我行組織開展“合規(guī)管理年”活動,就充分體現(xiàn)出分行領(lǐng)導(dǎo)“亡羊補(bǔ)牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中,我們貸后管理人員應(yīng)當(dāng)做些什么呢?下面,我談?wù)勛约旱囊恍┫敕ā?/p>
信貸風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一,風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實(shí)。貸款發(fā)放后,貸后管理人員不切實(shí)履行貸后管理職責(zé),不及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號,就會導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件,就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作,未有效履行貸后管理職責(zé)。案件在一定程度上影響了我行的聲譽(yù),給我行造成重大損失,也給相關(guān)責(zé)任人和他們的家庭帶來無法彌補(bǔ)的傷痛。案件發(fā)生后,我行形成大量不良貸款,直接造成數(shù)億元的損失,相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)的處罰,被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見,在貸后管理過程中履行合規(guī)責(zé)任,真正做到合規(guī)管理,對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理,有利于我行有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)、健康發(fā)展信貸業(yè)務(wù)、穩(wěn)步推進(jìn)股份制改革;也有利于貸后管理人員實(shí)現(xiàn)人生職業(yè)目標(biāo)、構(gòu)建個人幸福家庭、建立和諧人際關(guān)系。
首先,貸后管理人員應(yīng)當(dāng)牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識。
與貸款發(fā)放前相比,銀行在貸后管理時(shí)對資金的控制變得困難,在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全,直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識,切實(shí)履行合規(guī)管理責(zé)任,獲取真實(shí)、有效的貸后管理信息。因此,客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要正確認(rèn)識和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的辯證關(guān)系,把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位,從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念,提高合規(guī)管理責(zé)任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識,才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責(zé),落實(shí)貸后管理制度。
其次,貸后管理人員應(yīng)當(dāng)履行貸后管理職責(zé)。
目前,總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度,并印發(fā)了一系列貸后管理文件,對貸后管理人員的職責(zé)提出了明確要求。貸后管理人員應(yīng)當(dāng)有效落實(shí)相關(guān)制度要求,切實(shí)履行貸后管理職責(zé),做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后,客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎(chǔ)信息的采集者,應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行貸后管理職責(zé)??蛻艚?jīng)理應(yīng)當(dāng)按規(guī)定上交信貸檔案,做好cms系統(tǒng)的維護(hù)工作,按月錄入財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),每半年進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的認(rèn)定,并對信用等級進(jìn)行復(fù)測??蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后,客戶經(jīng)理應(yīng)在規(guī)定日期內(nèi)進(jìn)行首次、后續(xù)跟蹤檢查;按規(guī)定頻次對客戶進(jìn)行貸后定期檢查??蛻艚?jīng)理還應(yīng)當(dāng)關(guān)注擔(dān)保情況,定期對抵、質(zhì)押物價(jià)值進(jìn)行復(fù)測,對保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營、財(cái)務(wù)管理狀況進(jìn)行調(diào)查。在貸后管理過程中,客戶經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號,處理有問題貸款。貸款到期時(shí),客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)積極主動與客戶聯(lián)系,確保貸款按時(shí)收回,并對貸款加以總結(jié)。
在貸后管理過程中,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)有指導(dǎo)和監(jiān)督客戶經(jīng)理進(jìn)行貸后檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等責(zé)任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術(shù)性問題,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要及時(shí)給予指導(dǎo);對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時(shí)、未按規(guī)定處理的,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要及時(shí)向部門經(jīng)理匯報(bào),并按照領(lǐng)導(dǎo)的指示要求客戶經(jīng)理進(jìn)行整改。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)對客戶部門貸后管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,對重點(diǎn)管理客戶進(jìn)行實(shí)地貸后檢查。此外,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后,貸后管理人員應(yīng)當(dāng)提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責(zé)、落實(shí)貸后管理制度的保障。客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)熟知并準(zhǔn)確理解總、分行制定的貸后管理文件,正確運(yùn)用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關(guān)表格??蛻艚?jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)掌握有效的溝通技能,通過與客戶及其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通,充分掌握企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營、財(cái)務(wù)、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中審查一樣,貸后管理也要求相關(guān)人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識、行業(yè)知識、財(cái)務(wù)知識和文字功底??蛻艚?jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)能夠準(zhǔn)確分析企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表和生產(chǎn)經(jīng)營情況,在對企業(yè)和貸款進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查的基礎(chǔ)上,撰寫貸后檢查報(bào)告,完整、翔實(shí)地反映企業(yè)和貸款的真實(shí)情況。
可見,只有重視貸后管理工作,落實(shí)貸后管理相關(guān)制度,才能夠真正實(shí)現(xiàn)貸后合規(guī)管理,有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn),從而保證我行股份制改革的順利推進(jìn)和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此,貸后管理人員必須增強(qiáng)責(zé)任心和責(zé)任意識,做到對崗位、對自己負(fù)責(zé),強(qiáng)化對信貸風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識,履行貸后管理職責(zé),在發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
貸后合規(guī)管理,是我的責(zé)任,是你的責(zé)任,是每一個銀行員工的責(zé)任!對“我”負(fù)責(zé),對“大家”負(fù)責(zé),就是對我行負(fù)責(zé)、對事業(yè)負(fù)責(zé)、對家庭負(fù)責(zé)、對親人負(fù)責(zé)、對朋友負(fù)責(zé)!
合規(guī)管理心得體會短文篇六
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動,農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認(rèn)識,高度重視,精心部署,狠抓落實(shí),突出“五個結(jié)合”,促進(jìn)了合規(guī)管理年活動的扎實(shí)開展。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》,采取集中推進(jìn)方式,用三個月時(shí)間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫,每月底前組織一次全員閉卷考試,從三次考試結(jié)果看,平均成績均達(dá)95分以上,成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會討論活動,組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強(qiáng)了員工對“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識和理解,使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力,該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了2011年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”目標(biāo)責(zé)任書,把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解,使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面,縱向到邊,細(xì)化到每個環(huán)節(jié),具體到各個崗位,從而形成一級抓一級,層層抓落實(shí),分工負(fù)責(zé),齊抓共管的格局。
今年上半年,該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查,共排查貸款客戶7戶其中:、政策性糧油貸款客戶4戶,商業(yè)性貸款客戶3戶,對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善,同時(shí)收回風(fēng)險(xiǎn)貸款2000萬元。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系,即:縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次;縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次;市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施,對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動作用。
該行在全轄開展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》;組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個文件,增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性;全面開展自查自糾,寫出自查自糾報(bào)告,并進(jìn)行公示。開展調(diào)查核查,走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家,主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
合規(guī)管理心得體會短文篇七
近年來,合規(guī)管理在眾多企業(yè)中成為一個備受關(guān)注的話題。作為一項(xiàng)重要的管理體系,合規(guī)管理旨在使企業(yè)在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇,并合乎相關(guān)的規(guī)定。我在過去的幾年中,作為一名企業(yè)管理者,親身經(jīng)歷了合規(guī)管理的實(shí)踐,積累了一些心得體會。在這篇文章中,我將分享我對合規(guī)管理的理解和體驗(yàn)。
首先,合規(guī)管理必須始終放在企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度上來思考和實(shí)施。合規(guī)管理不只是一個規(guī)章制度,它應(yīng)該貫穿于企業(yè)的方方面面。企業(yè)應(yīng)該理解,合規(guī)管理是維護(hù)企業(yè)良好形象和長遠(yuǎn)發(fā)展的基石。只有將合規(guī)管理視為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的一部分,并將其內(nèi)化于企業(yè)文化中,才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。
其次,合規(guī)管理要建立于法律遵從和誠信原則之上。無論企業(yè)規(guī)模大小,都應(yīng)該明確遵守相關(guān)法律法規(guī),尊重商業(yè)道德和國際慣例。作為企業(yè)管理者,我們要以身作則,始終遵從法律法規(guī)的要求,并鼓勵員工以誠信為準(zhǔn)則,推動合規(guī)管理的實(shí)施。只有建立了誠實(shí)守信的企業(yè)形象,才能在今天競爭激烈的市場上立于不敗之地。
第三,合規(guī)管理必須堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則。內(nèi)部合規(guī)管理要求企業(yè)建立健全的內(nèi)部控制體系,有效防范和減少內(nèi)部違規(guī)行為的發(fā)生。外部合規(guī)管理則需要企業(yè)與政府部門、相關(guān)機(jī)構(gòu)和利益相關(guān)者合作,共同面對和解決合規(guī)管理中的挑戰(zhàn)和問題。內(nèi)外有別的原則,是合規(guī)管理能夠順利運(yùn)行的基礎(chǔ),也是企業(yè)能夠充分發(fā)展的保證。
第四,合規(guī)管理需要注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn)。風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)管理的核心要義,企業(yè)必須做好風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和應(yīng)對。只有保持高度警惕,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決隱患,才能真正做到合規(guī)管理。同時(shí),持續(xù)改進(jìn)也是合規(guī)管理的必然選擇。企業(yè)應(yīng)該通過不斷學(xué)習(xí)和完善,提高合規(guī)管理的能力和水平,以應(yīng)對不斷變化的市場環(huán)境和法律法規(guī)的要求。
最后,合規(guī)管理離不開整體團(tuán)隊(duì)的共同努力。合規(guī)管理不是單一個人能夠完成的任務(wù),它需要全員參與和共同努力。企業(yè)管理者應(yīng)該加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識和能力;而員工也應(yīng)該主動參與合規(guī)管理,積極發(fā)揮自己的職責(zé)和作用。只有形成了全員合作的局面,合規(guī)管理才能真正落實(shí)于企業(yè)的日常運(yùn)作之中。
綜上所述,合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展不可或缺的一部分。只有將合規(guī)管理放在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度上思考和實(shí)施,遵守法律法規(guī)和誠信原則,堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則,注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn),以及倡導(dǎo)全員參與和共同努力,才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。合規(guī)管理的實(shí)施不僅有利于企業(yè)邁向長遠(yuǎn)發(fā)展,更有助于建立企業(yè)良好形象和贏得持續(xù)競爭優(yōu)勢。讓我們共同努力,把合規(guī)管理引領(lǐng)到一個更高的層次。
合規(guī)管理心得體會短文篇八
合規(guī)管理是一項(xiàng)重要的工作,它涉及著企業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營和長期發(fā)展。作為一名合規(guī)管理人員,我有許多的心得體會。在過去的工作中,我深刻認(rèn)識到合規(guī)管理對于企業(yè)的重要性,同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些有效的方法和策略來提升合規(guī)管理的效果。下面將從合規(guī)管理的定義、重要性、挑戰(zhàn)、解決辦法和心得體會進(jìn)行闡述。
首先,合規(guī)管理是指企業(yè)按照法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度,進(jìn)行規(guī)范經(jīng)營和合法運(yùn)營的一種管理行為。它旨在確保企業(yè)的合法性、正當(dāng)性和誠信性。合規(guī)管理涉及各個方面,包括財(cái)務(wù)、人力資源、銷售、采購等。合規(guī)管理需要全員參與,每個員工都要嚴(yán)守規(guī)章制度,履行自己的職責(zé)。
其次,合規(guī)管理對企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。首先,合規(guī)管理有助于維護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和形象。一家合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)會贏得市場的認(rèn)可和信任,有利于吸引更多的客戶和投資者。其次,合規(guī)管理可以保護(hù)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)和利益。合規(guī)管理的規(guī)章制度能夠防止內(nèi)部和外部的違規(guī)行為,減少企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。最后,合規(guī)管理有助于企業(yè)的長期發(fā)展。合規(guī)管理能夠規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營行為,提高運(yùn)營效率,為企業(yè)的可持續(xù)增長打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
然而,合規(guī)管理也面臨著一些挑戰(zhàn)。首先,合規(guī)管理需要不斷適應(yīng)法律法規(guī)的變化。法律法規(guī)是不斷變化的,特別是在日益復(fù)雜和多變的商業(yè)環(huán)境下。合規(guī)管理人員需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識,保持對法律法規(guī)的敏感性和適應(yīng)性。其次,合規(guī)管理需要確保全員的合規(guī)意識。企業(yè)的每個員工都應(yīng)該了解企業(yè)的合規(guī)規(guī)章制度,并且按照規(guī)定進(jìn)行行動。這需要一系列的培訓(xùn)和教育工作,以提升員工的合規(guī)意識和素質(zhì)。最后,合規(guī)管理需要有效的監(jiān)督和執(zhí)法手段。合規(guī)管理人員需要建立一套有效的監(jiān)督機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為,確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。
為了解決合規(guī)管理所面臨的挑戰(zhàn),我總結(jié)了一些有效的解決辦法。首先,建立健全的制度和流程。合規(guī)管理人員應(yīng)該對企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理和完善,確保制度的合理性和有效性。其次,加強(qiáng)培訓(xùn)和教育工作。通過舉辦內(nèi)部培訓(xùn)、發(fā)放宣傳材料等方式,提高員工的合規(guī)意識和素質(zhì)。最后,建立有效的監(jiān)督機(jī)制。合規(guī)管理人員應(yīng)該建立一套科學(xué)、靈活、可操作的監(jiān)督手段,及時(shí)檢測和糾正違規(guī)行為,保證合規(guī)管理的順利實(shí)施。
在過去的工作中,我深深體會到了合規(guī)管理的重要性和挑戰(zhàn)。合規(guī)管理不僅關(guān)乎企業(yè)的生存與發(fā)展,也關(guān)乎每位員工的職業(yè)生涯和個人形象。作為一名合規(guī)管理人員,我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐,不斷提升自己的能力和水平,為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí),我也呼吁更多的企業(yè)和個人重視合規(guī)管理,共同營造一個誠信、合法的商業(yè)環(huán)境。合規(guī)管理不僅是企業(yè)的責(zé)任,更是社會的需要。只有通過良好的合規(guī)管理,我們才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)和社會的可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)管理心得體會短文篇九
第一段:介紹合規(guī)管理的重要性和難點(diǎn)(200字)
銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分,對于保持金融市場的穩(wěn)定和促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展非常關(guān)鍵。而銀行合規(guī)管理作為銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營中的一項(xiàng)重要工作,可為銀行提供合法合規(guī)的業(yè)務(wù)支持,保證金融業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。然而,由于銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和監(jiān)管制度的多樣性,銀行合規(guī)管理也面臨著一系列的難題和挑戰(zhàn)。
第二段:合規(guī)管理的核心內(nèi)容和基本原則(200字)
銀行合規(guī)管理的核心內(nèi)容主要包括合規(guī)規(guī)章制度的建立、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評估和防控、合規(guī)培訓(xùn)和教育等。通過建立健全的合規(guī)規(guī)章制度,銀行可以明確各項(xiàng)合規(guī)要求,對銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范化管理。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評估和防控則是確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行的關(guān)鍵環(huán)節(jié),銀行應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、評估和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn),減少違規(guī)行為的發(fā)生。此外,合規(guī)培訓(xùn)和教育也是銀行合規(guī)管理的重要組成部分,通過提高員工的合規(guī)意識和知識水平,保證銀行人員的行為符合相關(guān)法律法規(guī)。
第三段:實(shí)施合規(guī)管理的體驗(yàn)與困難(300字)
在實(shí)施銀行合規(guī)管理過程中,我們碰到了一些困難和挑戰(zhàn)。首先,合規(guī)業(yè)務(wù)復(fù)雜多樣,銀行需要專門的合規(guī)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行業(yè)務(wù)審核和監(jiān)控,這對于一些中小型銀行來說是一個較大的負(fù)擔(dān)。其次,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控要求銀行保持高度警惕,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。然而,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的形成和變化是多方面因素綜合作用的結(jié)果,銀行需要具備全面準(zhǔn)確的信息收集和分析能力。最后,合規(guī)培訓(xùn)和教育需要長期堅(jiān)持,在員工中形成良好的合規(guī)意識和行為習(xí)慣也是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)。
第四段:合規(guī)管理的收獲與啟示(300字)
然而,盡管在實(shí)施過程中面臨困難,但銀行合規(guī)管理也帶來了一系列的收獲和啟示。首先,合規(guī)管理明確了銀行業(yè)務(wù)操作的法律底線,降低了銀行業(yè)務(wù)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。此外,合規(guī)管理也提高了銀行的聲譽(yù)和公信力,為金融機(jī)構(gòu)樹立了良好的形象。其次,合規(guī)管理推動了銀行內(nèi)部管理的改善,提高了工作效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。最后,合規(guī)管理培養(yǎng)了銀行員工的合規(guī)意識和規(guī)范行為,提高了員工的法律法規(guī)素養(yǎng),為銀行創(chuàng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。
第五段:總結(jié)合規(guī)管理的重要性和發(fā)展方向(200字)
綜上所述,銀行合規(guī)管理是保障金融市場穩(wěn)定運(yùn)行和促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要保證。銀行應(yīng)積極響應(yīng)國家監(jiān)管政策,建立健全的合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,同時(shí)加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和教育,提升員工的合規(guī)意識和法規(guī)素養(yǎng)。銀行合規(guī)管理的發(fā)展方向是利用科技手段提升合規(guī)管理的效率和準(zhǔn)確性,通過人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段,實(shí)現(xiàn)合規(guī)業(yè)務(wù)的智能化和自動化,提高合規(guī)管理工作的水平和質(zhì)量。只有不斷加強(qiáng)合規(guī)管理,銀行才能在競爭激烈的市場環(huán)境中立于不敗之地,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)管理心得體會短文篇十
作為金融行業(yè)的一個重要組成部分,銀行合規(guī)管理是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作的基石和保障。在參與并熟悉銀行合規(guī)管理工作的過程中,我從中獲得了一些心得體會。首先,銀行合規(guī)管理是對法律法規(guī)的嚴(yán)格遵守,其次是對風(fēng)險(xiǎn)的合理控制。最后,銀行合規(guī)管理需要持續(xù)的監(jiān)測和不斷的改進(jìn),同時(shí)也需要注重人力資源的培養(yǎng)和掌握。
首先,銀行合規(guī)管理的核心是對法律法規(guī)的嚴(yán)格遵守。作為金融機(jī)構(gòu),銀行需要確保自己的經(jīng)營行為符合國家的法律法規(guī)要求。對于合規(guī)管理來說,最基本的就是要熟悉并遵守相關(guān)法律法規(guī),確保業(yè)務(wù)流程和操作符合法律要求。比如,銀行在辦理客戶開戶手續(xù)時(shí),就需要遵守《反洗錢法》的要求,核實(shí)客戶身份,并留存相應(yīng)的證件和資料。只有確保對法律的嚴(yán)格遵守,銀行才能在經(jīng)營活動中避免違法和風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)自身的聲譽(yù)和利益。
其次,銀行合規(guī)管理需要對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理控制。合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理息息相關(guān),僅僅遵守法律是不夠的,還需要對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制。在銀行合規(guī)管理中,我們經(jīng)常會進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)控制的工作,以確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健和安全。比如,當(dāng)銀行決定開展新業(yè)務(wù)時(shí),需要對其潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分評估,并制定相應(yīng)的控制措施,以降低風(fēng)險(xiǎn)帶來的負(fù)面影響。在合規(guī)管理中,風(fēng)險(xiǎn)控制是不可或缺的一部分,只有通過合理的風(fēng)險(xiǎn)管理,銀行才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地。
最后,銀行合規(guī)管理需要持續(xù)的監(jiān)測和不斷的改進(jìn)。合規(guī)管理是一個動態(tài)的過程,需要隨時(shí)關(guān)注法律法規(guī)的變化和業(yè)務(wù)環(huán)境的變動,對合規(guī)規(guī)定進(jìn)行持續(xù)的檢查和調(diào)整。除了對外部環(huán)境的監(jiān)測,內(nèi)部的合規(guī)體系也需要不斷地完善和改進(jìn)。銀行需要建立健全的內(nèi)控體系,對合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題。同時(shí),銀行還需要關(guān)注員工的合規(guī)意識和能力培養(yǎng),通過培訓(xùn)和教育,提高員工對合規(guī)要求的認(rèn)識和理解。
總之,銀行合規(guī)管理是銀行運(yùn)營的基石和保障,對于銀行而言,合規(guī)管理遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能僅僅停留在口頭上,而是需要真正將合規(guī)要求融入到業(yè)務(wù)中。在合規(guī)管理中,嚴(yán)格遵守法律法規(guī)是基本要求,對風(fēng)險(xiǎn)的合理控制是核心內(nèi)容,持續(xù)的監(jiān)測和不斷的改進(jìn)是保證。只有通過健全的合規(guī)體系和員工的持續(xù)培養(yǎng),銀行才能實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo),保持穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)管理心得體會短文篇十一
合規(guī)是財(cái)務(wù)管理的核心要素之一,它確保企業(yè)在符合法律和道德標(biāo)準(zhǔn)的情況下進(jìn)行財(cái)務(wù)活動。在我的工作經(jīng)驗(yàn)中,我深刻體會到合規(guī)財(cái)務(wù)管理對企業(yè)和個人的重要性。以下是我對合規(guī)財(cái)務(wù)管理的心得和體會。
第一段:合規(guī)財(cái)務(wù)管理的意義和特點(diǎn)
合規(guī)財(cái)務(wù)管理是指企業(yè)在財(cái)務(wù)活動中遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)的一系列行為,以及建立和保持合適的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。合規(guī)財(cái)務(wù)管理的目的是保護(hù)企業(yè)和個人的利益,維護(hù)財(cái)務(wù)市場的正常秩序,確保財(cái)務(wù)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性。合規(guī)財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)是持續(xù)性、多維度性和綜合性。
第二段:合規(guī)財(cái)務(wù)管理的好處和優(yōu)勢
合規(guī)財(cái)務(wù)管理帶來了許多好處和優(yōu)勢。首先,它有助于提高企業(yè)的經(jīng)營效率和競爭力。通過合規(guī)財(cái)務(wù)管理,企業(yè)能夠及時(shí)獲取準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息,更好地制定決策和規(guī)劃未來發(fā)展。其次,合規(guī)財(cái)務(wù)管理有助于提高企業(yè)的信譽(yù)和聲譽(yù)。遵守法律法規(guī)和道德標(biāo)準(zhǔn)可以保護(hù)企業(yè)的聲譽(yù),樹立企業(yè)形象,增強(qiáng)合作伙伴和投資者的信心。
第三段:實(shí)踐中的合規(guī)財(cái)務(wù)管理
在實(shí)踐中,合規(guī)財(cái)務(wù)管理需要建立和完善一系列制度、流程和制度。首先,建立健全的內(nèi)部控制制度是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制制度包括財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)檢查等方面,確保企業(yè)的財(cái)務(wù)活動合規(guī)、規(guī)范、安全。其次,合規(guī)財(cái)務(wù)管理需要制定合適的政策和程序,明確各項(xiàng)財(cái)務(wù)活動的責(zé)任和權(quán)限,規(guī)范員工的行為和決策。
第四段:合規(guī)財(cái)務(wù)管理的挑戰(zhàn)和應(yīng)對策略
在實(shí)踐中,合規(guī)財(cái)務(wù)管理面臨著許多挑戰(zhàn)。首先,法律法規(guī)的頻繁變化和差異性給合規(guī)財(cái)務(wù)管理帶來困擾。面對這種挑戰(zhàn),企業(yè)需要及時(shí)調(diào)整內(nèi)部制度和程序,確保符合最新的法律法規(guī)要求。其次,人為因素是合規(guī)財(cái)務(wù)管理中的另一個挑戰(zhàn)。員工的理解和執(zhí)行與合規(guī)要求相關(guān)的規(guī)定可能存在偏差,因此,企業(yè)需要加強(qiáng)培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識。
第五段:總結(jié)和展望
合規(guī)財(cái)務(wù)管理是財(cái)務(wù)管理不可或缺的一部分,對企業(yè)和個人都有重要意義。通過合規(guī)財(cái)務(wù)管理,企業(yè)可以提高經(jīng)營效率和競爭力,樹立良好的企業(yè)形象。然而,合規(guī)財(cái)務(wù)管理面臨著挑戰(zhàn),需要企業(yè)不斷改進(jìn)和完善內(nèi)部制度和流程。在未來,隨著法律法規(guī)的不斷完善和市場環(huán)境的變化,合規(guī)財(cái)務(wù)管理還將面臨更大的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。因此,企業(yè)需要不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng),不斷提高合規(guī)財(cái)務(wù)管理的水平。只有這樣,企業(yè)才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地。
合規(guī)管理心得體會短文篇十二
強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是指通過各種手段來加強(qiáng)對企業(yè)內(nèi)部和外部的管理監(jiān)督,確保企業(yè)活動遵循國家法律、行業(yè)規(guī)范和企業(yè)內(nèi)部制度的一種管理方式。在現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展中,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理越來越被重視。在實(shí)踐中,如何實(shí)現(xiàn)強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理也成為企業(yè)管理者亟待解決的難題。從上個世紀(jì)90年代到現(xiàn)在,我國企業(yè)的管理理念不斷完善,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理已成為一種企業(yè)文化,本文將從個人的角度出發(fā),分享自己在強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理實(shí)踐中的心得體會。
第二段: 預(yù)防勝于治療
要想保證企業(yè)能夠順利實(shí)現(xiàn)強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理,首先我們要遏制不良行為的發(fā)生,預(yù)防勝于治療。在企業(yè)內(nèi)部,我們可以通過完善各項(xiàng)制度,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,規(guī)范員工行為,保證企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。為了保證企業(yè)的安全,管理者要時(shí)刻關(guān)注員工的行為舉止,避免因個人行為帶來的損害。同時(shí),也要定期對員工進(jìn)行教育和培訓(xùn),加強(qiáng)員工對企業(yè)各項(xiàng)政策和法規(guī)的了解,提升員工對規(guī)章制度的遵守意識。
第三段: 文化建設(shè)的重要性
在企業(yè)中,文化建設(shè)是推動企業(yè)強(qiáng)化合規(guī)管理的重要因素。企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂,也是企業(yè)內(nèi)部合規(guī)管理的基石。一家企業(yè)只有具備文藝建設(shè),才能有效推動合規(guī)管理工作的實(shí)施。因此,管理者需要在企業(yè)各項(xiàng)制度和規(guī)章制定之初,就制定出符合企業(yè)文化的管理制度,進(jìn)一步塑造企業(yè)文化,營造良好的企業(yè)風(fēng)氣。同時(shí),我們還可以利用文化建設(shè),大力培養(yǎng)員工的道德和法治素質(zhì),提高員工的自覺性和主動性,在企業(yè)內(nèi)部形成良好的合規(guī)文化。
第四段: 技術(shù)手段的運(yùn)用
隨著科技的發(fā)展,越來越多的企業(yè)開始使用各種技術(shù)手段加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)管理。在企業(yè)內(nèi)部,我們可以通過人臉識別、物聯(lián)網(wǎng)、智能化設(shè)備等一系列技術(shù)手段,實(shí)現(xiàn)對員工和生產(chǎn)流程的實(shí)時(shí)監(jiān)控和管理,實(shí)現(xiàn)先進(jìn)技術(shù)和最優(yōu)管理的深度融合,更好地維護(hù)企業(yè)內(nèi)部的安全和穩(wěn)定。在防范外部風(fēng)險(xiǎn)方面,我們可以通過網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)、數(shù)據(jù)加密、防火墻等一系列技術(shù)手段,強(qiáng)化對企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)的安全保護(hù)。以此來實(shí)現(xiàn)企業(yè)對內(nèi)對外的全面管理。
第五段: 總結(jié)
強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的一條必經(jīng)之路,是保持企業(yè)長盛不衰的重要保證。在企業(yè)實(shí)踐中,各種因素對管理成效的影響不斷變化,加強(qiáng)對企業(yè)管理的研究和掌握,對于管理者和員工都具有十分重要的意義。作為一名企業(yè)管理者,我們應(yīng)該不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),完善制度,用好科技,營造良好的企業(yè)文化,以為企業(yè)建立良好的發(fā)展態(tài)勢和深化企業(yè)改革提供更多的有價(jià)值的技能,知識和經(jīng)驗(yàn)。
合規(guī)管理心得體會短文篇十三
通過對總行xx視頻會議和建總函〔x〕xx號。建總函〔x〕xx號文件〝合規(guī)經(jīng)營〞方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會議,對市行下發(fā)的〝xx視頻會議和建總函〔x〕xx號。建總函〔x〕xx號文件〞,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對〝合規(guī)手冊〞進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往〝重經(jīng)營。輕管理〞的錯誤認(rèn)識。與同事們達(dá)成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽(yù)。
通過學(xué)習(xí),我對自己在〝x年網(wǎng)銀事件〞的錯誤上有了更加深刻的'認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在xx年末,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,存款自由。取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),再不做這種〝只顧小家而損害大家的行為,〞要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚。朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部。員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認(rèn)識和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62。5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元。現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:〝你們單位比較正規(guī)。〞我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少。多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:〝黃金有價(jià),誠信無價(jià)〞。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從〝黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)〞的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會地位。以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理心得體會短文篇十四
在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中,企業(yè)管理人員越來越意識到合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是遵循法律法規(guī),更是企業(yè)文化建設(shè)和長期可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。作為管理人員,合規(guī)心得體會對于推動企業(yè)健康發(fā)展和提高管理水平至關(guān)重要。本文將探討管理人員在合規(guī)方面的心得體會,包括價(jià)值觀建立、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范、培訓(xùn)教育以及踐行合規(guī)。
第一段,價(jià)值觀建立。合規(guī)的第一步是建立正確的價(jià)值觀。管理人員應(yīng)該具備道德操守、誠信、公正和廉潔的專業(yè)精神。世界各地紛紛建立了反腐敗法律法規(guī),彰顯了對公平競爭和誠信經(jīng)營的重視。管理人員應(yīng)秉持合規(guī)的價(jià)值觀,注重企業(yè)的品牌形象和聲譽(yù),樹立起員工合規(guī)的榜樣,促使全員在工作中合規(guī)經(jīng)營。
第二段,制度建設(shè)。合規(guī)規(guī)章制度是企業(yè)進(jìn)行合規(guī)管理的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)當(dāng)深入了解相關(guān)法律法規(guī),并結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況制定相應(yīng)的內(nèi)部制度。同時(shí),建立有效的內(nèi)部控制和審計(jì)機(jī)制,加強(qiáng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和防范。制度建設(shè)既能夠規(guī)范員工行為,也能夠提高工作效率和管理水平,確保企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
第三段,風(fēng)險(xiǎn)防范。合規(guī)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)防范。管理人員需要深入了解企業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并制定相應(yīng)的控制措施。例如,對于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),管理人員可以加強(qiáng)財(cái)務(wù)審計(jì)和內(nèi)部控制制度;對于市場風(fēng)險(xiǎn),管理人員應(yīng)加強(qiáng)市場調(diào)研和競爭情報(bào)收集,及時(shí)調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略。只有積極主動發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn),才能避免潛在的法律法規(guī)違規(guī)行為,保證企業(yè)合規(guī)運(yùn)營。
第四段,培訓(xùn)教育。合規(guī)的實(shí)施需要全員參與和共同努力。管理人員應(yīng)制定并推行相關(guān)合規(guī)培訓(xùn)教育,提升員工的合規(guī)意識和能力。培訓(xùn)教育內(nèi)容可以包括法律法規(guī)的解讀、合規(guī)的案例分析以及實(shí)際操作流程的演練等。通過培訓(xùn)教育,充分普及合規(guī)知識,引導(dǎo)員工學(xué)會辨別和規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到預(yù)防違規(guī)的目的。
第五段,踐行合規(guī)。管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者,應(yīng)當(dāng)以身作則,踐行合規(guī)。他們需要時(shí)刻注意自己的言行舉止,避免利益沖突和道德風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),管理人員還應(yīng)鼓勵并激勵員工積極參與合規(guī)工作,建立良好的內(nèi)外部合作伙伴關(guān)系,共同推動企業(yè)的經(jīng)營合規(guī)。只有以身作則,才能有效地傳導(dǎo)合規(guī)理念,形成企業(yè)文化的共識和共同遵守的紅線,提高企業(yè)合規(guī)水平。
總結(jié)來說,合規(guī)心得體會對于管理人員是非常重要的。建立正確的價(jià)值觀、制定完善的制度、防范風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)培訓(xùn)教育以及踐行合規(guī),能夠推動企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展,提升企業(yè)的道德形象和社會責(zé)任感。管理人員應(yīng)始終堅(jiān)持合規(guī)的原則,以身作則,促進(jìn)企業(yè)的合規(guī)管理水平不斷提升,共同營造一個誠信、公正、透明的商業(yè)環(huán)境。
合規(guī)管理心得體會短文篇十五
通過對總行視頻會議和建總函x號、建總函xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會議,對市行下發(fā)的“視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對“合規(guī)手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。與同事們達(dá)成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽(yù)。
通過學(xué)習(xí),我對自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認(rèn)識和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)?!蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:“黃金有價(jià),誠信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會地位。
以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理心得體會短文篇十六
首先,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一種管理方式,它是在企業(yè)、機(jī)構(gòu)或組織內(nèi)實(shí)施嚴(yán)格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強(qiáng)監(jiān)管和完善流程,從而提高企業(yè)效率,提高企業(yè)競爭力。
其次,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要從領(lǐng)導(dǎo)層開始落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)要以身作則,率先垂范,尤其是在違規(guī)、違紀(jì)行為面前不能有特例,要嚴(yán)格執(zhí)行管理制度。領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該努力把合規(guī)要求樹立起來,使其成為大家共同遵守的共識,才能形成公司范圍內(nèi)的規(guī)則,不容違反。
第三,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要執(zhí)行嚴(yán)格的外部監(jiān)管。 它可以通過落實(shí)更高的標(biāo)準(zhǔn),并展示它們獲得的認(rèn)證和審計(jì)的結(jié)果,進(jìn)一步增強(qiáng)公司的形象。通過嚴(yán)格執(zhí)行外部規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),可以提高公司的聲譽(yù),在公司內(nèi)部和外部贏得尊重。同時(shí),這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機(jī)會。
第四,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要強(qiáng)化內(nèi)部合規(guī)文化。通過不斷地強(qiáng)調(diào)公司合規(guī)方針和規(guī)定,增強(qiáng)公司員工的合規(guī)意識和責(zé)任感,形成一個注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時(shí),應(yīng)該不斷加強(qiáng)對員工的教育和培訓(xùn),提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識,形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識。
最后,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一項(xiàng)全員參與的工作。每個員工都應(yīng)該積極參與到合規(guī)管理中去,切實(shí)執(zhí)行合規(guī)文化,強(qiáng)化法規(guī)意識,遵守公司制度,自覺接受監(jiān)管,規(guī)范公司內(nèi)部管理,確保公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動符合法律法規(guī)。大家應(yīng)該形成良好的合規(guī)環(huán)境,從而促進(jìn)公司安定發(fā)展。
總之,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一個綜合性、系統(tǒng)性和全面性強(qiáng)的管理體系,能夠使公司管理更加簡單明了,內(nèi)部制度更加清晰。上面提到的如何落實(shí)、執(zhí)行、強(qiáng)化、參與,都是基于公司具體情況、實(shí)際情況和在員工的教育及培訓(xùn)上投入的時(shí)間和精力等方面進(jìn)行具體操作的。企業(yè)在實(shí)踐中要注重靈活性和實(shí)效性,加強(qiáng)與社會的溝通,完善合規(guī)制度,不斷提高管理層的管理水平和對員工的約束力。通過這種過程,才能把企業(yè)建設(shè)成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè),并一步一步增強(qiáng)企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢。
合規(guī)管理心得體會短文篇十七
引言:合規(guī)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)發(fā)展中至關(guān)重要的一環(huán)。合規(guī)的財(cái)務(wù)管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石,良好的合規(guī)財(cái)務(wù)管理不僅能幫助企業(yè)降低風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營效益,還可以提升企業(yè)的聲譽(yù)和競爭力。本文將從合規(guī)意識的重要性、合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素、建立合規(guī)財(cái)務(wù)管理機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果這五個方面,分享個人的合規(guī)財(cái)務(wù)管理心得體會。
第一段:合規(guī)意識的重要性
合規(guī)意識是貫穿于企業(yè)各個層面的一種精神風(fēng)貌,也是企業(yè)內(nèi)外交往中必備的一項(xiàng)基本素質(zhì)。在財(cái)務(wù)管理中,合規(guī)意識更是重中之重。首先,合規(guī)意識能夠讓企業(yè)的管理者量化、系統(tǒng)化地監(jiān)督企業(yè)的財(cái)務(wù)活動,做出合法、合規(guī)的決策。其次,合規(guī)意識能夠提醒企業(yè)員工遵守法律法規(guī),提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。最后,合規(guī)意識還有助于企業(yè)樹立良好的企業(yè)形象和信譽(yù),贏得員工和合作伙伴的信任和尊重。
第二段:合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素
合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素包括規(guī)章制度、信息透明、風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)部控制。首先,規(guī)章制度是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ),通過建立合規(guī)性規(guī)章制度,明確工作職責(zé)和權(quán)限,規(guī)范財(cái)務(wù)活動,營造公平競爭的市場環(huán)境。其次,信息透明是合規(guī)財(cái)務(wù)管理不可或缺的重要環(huán)節(jié),確保財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映企業(yè)的經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況。風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的關(guān)鍵一環(huán),包括風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和應(yīng)對措施的制定和執(zhí)行。最后,內(nèi)部控制是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要手段,通過規(guī)范企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)流程,對財(cái)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督,預(yù)防財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部欺詐。
第三段:建立合規(guī)財(cái)務(wù)管理機(jī)制
要建立合規(guī)的財(cái)務(wù)管理機(jī)制,需要從上至下全員參與、持之以恒地不斷完善。首先,完善合規(guī)財(cái)務(wù)管理的組織架構(gòu),明確各個崗位的職責(zé)和權(quán)限,保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動的合規(guī)進(jìn)行。其次,制定財(cái)務(wù)管理制度和流程,建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度,規(guī)范財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流程,提高財(cái)務(wù)管理效率和準(zhǔn)確性。同時(shí),還應(yīng)建立合規(guī)審計(jì)制度,對財(cái)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督和檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不符合規(guī)定的行為。最后,加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識和專業(yè)技能,確保財(cái)務(wù)管理的合規(guī)進(jìn)行。
第四段:風(fēng)險(xiǎn)防控
風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要環(huán)節(jié)。首先,要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別,全面了解企業(yè)所面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。其次,要評估風(fēng)險(xiǎn)大小和可能影響程度,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施,制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。最后,建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和控制,及時(shí)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn),最大限度地減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的不利影響。
第五段:合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果
合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果對企業(yè)的發(fā)展具有重要影響。首先,合規(guī)財(cái)務(wù)管理能夠提高企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)運(yùn)作效率和質(zhì)量,減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),提高財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。其次,合規(guī)財(cái)務(wù)管理有助于優(yōu)化資源配置,提高企業(yè)利潤,增強(qiáng)企業(yè)的核心競爭力。同時(shí),良好的合規(guī)財(cái)務(wù)管理還能夠增強(qiáng)企業(yè)的社會責(zé)任感和公信力,樹立良好的企業(yè)形象,吸引更多的投資者和合作伙伴。
結(jié)語:通過合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐,我深刻體會到合規(guī)意識的重要性,合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素,建立合規(guī)財(cái)務(wù)管理機(jī)制,風(fēng)險(xiǎn)防控以及合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果。在未來的工作中,我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和探索合規(guī)財(cái)務(wù)管理的最新理念和方法,努力提升自己的綜合素質(zhì)和能力,為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。
合規(guī)管理心得體會短文篇十八
第一段:引言(200字)
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展中不可或缺的一部分,它有助于建立透明、公正、合法的經(jīng)營環(huán)境。作為合規(guī)心得體會管理人員,我們負(fù)責(zé)確保企業(yè)各個方面的操作符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在這個過程中,我們不僅要注重合規(guī)政策的制定和執(zhí)行,還要深入了解相關(guān)法律法規(guī)的變化和行業(yè)發(fā)展動態(tài)。在過去的工作中,我積累了一些關(guān)于合規(guī)管理的心得體會,我們應(yīng)該始終把合規(guī)放在首位,并不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。
第二段:合規(guī)政策制定與執(zhí)行(200字)
合規(guī)的基礎(chǔ)是制定和執(zhí)行合規(guī)政策。首先,我們需要了解并遵守相關(guān)的法律法規(guī),確定企業(yè)的合規(guī)目標(biāo)和原則。其次,針對企業(yè)的具體業(yè)務(wù)特點(diǎn),制定相應(yīng)的合規(guī)政策,并確保政策的有效實(shí)施。同時(shí),在政策執(zhí)行過程中,我們要加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和溝通,確保他們理解和遵守相關(guān)規(guī)定,同時(shí)也要積極收集員工的反饋和建議,不斷完善合規(guī)制度和流程。
第三段:監(jiān)測與風(fēng)險(xiǎn)防控(200字)
合規(guī)管理需要持續(xù)關(guān)注和監(jiān)測企業(yè)的運(yùn)營情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。我們要通過制定有效的監(jiān)測機(jī)制,及時(shí)收集和分析相關(guān)數(shù)據(jù)和信息,及早發(fā)現(xiàn)異常情況。在風(fēng)險(xiǎn)防控方面,我們要建立健全的內(nèi)部控制體系,制定嚴(yán)格的審核和審批流程,確保企業(yè)各個環(huán)節(jié)的合規(guī)操作。另外,我們還要與外部合作伙伴保持良好的溝通,共同防范和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第四段:合規(guī)意識與能力的提升(200字)
合規(guī)管理需要我們保持持續(xù)學(xué)習(xí)和不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。在這個快速變化的時(shí)代,法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)都在不斷更新和調(diào)整,我們要密切關(guān)注相關(guān)的政策和動態(tài),并進(jìn)行合規(guī)知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。此外,我們要廣泛了解行業(yè)發(fā)展動態(tài),積極參加相關(guān)的會議和研討,與同行交流經(jīng)驗(yàn),從中汲取合規(guī)管理的新思路和實(shí)踐。
第五段:總結(jié)和展望(200字)
作為合規(guī)心得體會管理人員,我們應(yīng)該始終堅(jiān)持誠信守法、合規(guī)經(jīng)營的原則,將合規(guī)納入企業(yè)的DNA中。通過有效的合規(guī)管理,我們可以為企業(yè)創(chuàng)造良好的商業(yè)環(huán)境,提升企業(yè)的品牌形象和競爭力。未來,隨著行業(yè)的不斷發(fā)展和法律法規(guī)的進(jìn)一步完善,合規(guī)管理將扮演更加重要的角色。我們應(yīng)該保持開放思維,持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)能力,為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。
總結(jié):以上就是我作為合規(guī)心得體會管理人員對于合規(guī)管理的一些心得體會。通過對合規(guī)政策制定與執(zhí)行、監(jiān)測與風(fēng)險(xiǎn)防控、合規(guī)意識與能力的提升等方面的探討,我們應(yīng)該認(rèn)識到合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展的重要保障,我們應(yīng)該始終將合規(guī)放在首位,持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)能力,為企業(yè)的健康發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營作出貢獻(xiàn)。
合規(guī)管理心得體會短文篇十九
合規(guī)是指遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn),管理人員在企業(yè)中扮演著關(guān)鍵角色。合規(guī)管理人員不僅需要了解和遵守法律法規(guī),還需要制定和推行合規(guī)政策和流程,以確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。在這篇文章中,將探討合規(guī)心得和體會對管理人員的重要性以及如何有效實(shí)施合規(guī)措施。
第二段:合規(guī)心得的重要性
合規(guī)心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先,了解和遵守法律法規(guī)是企業(yè)運(yùn)營的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)學(xué)習(xí)并熟悉相關(guān)法律法規(guī),以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)活動符合法規(guī)要求,避免潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。其次,合規(guī)心得激勵管理人員以誠信和透明的方式開展業(yè)務(wù)。誠信經(jīng)營和合規(guī)遵循可以建立企業(yè)在客戶和合作伙伴中的良好聲譽(yù)和信任。最后,合規(guī)心得可以幫助管理人員建立自己的職業(yè)道德和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。管理人員的榜樣作用將對員工產(chǎn)生積極的影響,激勵員工遵循合規(guī)規(guī)定。
第三段:如何培養(yǎng)合規(guī)心得
培養(yǎng)合規(guī)心得需要有效的培訓(xùn)和教育。管理人員應(yīng)接受定期的合規(guī)培訓(xùn),以了解最新的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)可以包括案例研究和實(shí)例分析,幫助管理人員理解合規(guī)問題的現(xiàn)實(shí)影響。另外,公司還可以建立合規(guī)部門或雇傭?qū)I(yè)的合規(guī)顧問,為管理人員提供咨詢和支持。此外,公司內(nèi)部也可以設(shè)立合規(guī)委員會,定期審查合規(guī)政策和流程,及時(shí)解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第四段:如何有效實(shí)施合規(guī)措施
實(shí)施合規(guī)措施需要管理人員具備相關(guān)的技能和知識。首先,管理人員需要具備良好的交流和溝通能力,以確保合規(guī)政策和流程能夠有效傳達(dá)給各部門和員工。其次,管理人員需要引入合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)測機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的合規(guī)問題。最后,管理人員需要加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)文化的建設(shè),通過獎勵和精神激勵手段,鼓勵員工遵守合規(guī)規(guī)定。
第五段:總結(jié)
合規(guī)心得對管理人員的重要性不可低估。通過培養(yǎng)合規(guī)心得,管理人員能夠不斷提升自己的法律法規(guī)意識和道德標(biāo)準(zhǔn),確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。為了有效實(shí)施合規(guī)措施,管理人員需要具備相關(guān)的技能和知識,并積極推動合規(guī)文化的建設(shè)。只有在合規(guī)的指導(dǎo)下,企業(yè)才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并贏得市場的信任和支持。
合規(guī)管理心得體會短文篇二十
“細(xì)節(jié)決定成敗,細(xì)節(jié)決定存亡”,這一點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控,到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個小細(xì)節(jié),都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)管理年活動對于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好合規(guī)文化,促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長,提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí),都感悟頗多,現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
一、認(rèn)真學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)防范知識的學(xué)習(xí),就能認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行,加強(qiáng)內(nèi)控,把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點(diǎn),建立四種機(jī)制,實(shí)現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識,增強(qiáng)執(zhí)行力,嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作,工作中責(zé)權(quán)不分,職責(zé)不明,授權(quán)不清,反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?;D(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實(shí)效,提高科技手段在檢查中的運(yùn)用,實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,對違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn),檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng),要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核,使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變,充分利用檢查結(jié)果,超前規(guī)劃,及時(shí)查補(bǔ),及時(shí)堵塞漏洞,制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐,切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理,使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾,對于發(fā)現(xiàn)問題,絕不搞“下不為例”,對直接管理者要問責(zé),對責(zé)任人要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育,加強(qiáng)檢查,及時(shí)糾錯,嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用,培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識,建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年,已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責(zé)不實(shí)。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些差距,應(yīng)該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查,及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實(shí)稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!
合規(guī)管理心得體會短文篇二十一
首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會議,對市行下發(fā)的##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對合規(guī)手冊進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往重經(jīng)營、輕管理的錯誤認(rèn)識。與同事們達(dá)成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽(yù)。
通過學(xué)習(xí),我對自己在#年網(wǎng)銀事件的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),再不做這種只顧小家而損害大家的行為,要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認(rèn)真的`整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認(rèn)識和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:你們單位比較正規(guī)。我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:黃金有價(jià),誠信無價(jià)。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會地位。
以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
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