總之，寫報(bào)告是提升我們的表達(dá)和分析能力的重要途徑，它可以幫助我們更好地溝通和交流。在撰寫報(bào)告時(shí)，可以使用適當(dāng)?shù)囊煤蛥⒖嘉墨I(xiàn)來支持分析和結(jié)論。這些范文包含了各個(gè)領(lǐng)域的研究結(jié)果和分析報(bào)告，為你提供了各種思考和借鑒的角度。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇一
昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時(shí)間實(shí)在太短了，由于時(shí)間有限，很多報(bào)告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學(xué)淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領(lǐng)導(dǎo)、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當(dāng)場沒有厘清，較為缺憾。
昨天上午，先由周科長首先發(fā)言，對(duì)上海市反洗錢自評(píng)估工作進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評(píng)估指標(biāo)選擇和實(shí)際評(píng)估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報(bào)告。
然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗(yàn)，由于時(shí)間過短，報(bào)告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問題沒有談深、談細(xì)。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請(qǐng)客戶提交說明，感到實(shí)際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對(duì)其交易背景進(jìn)行核實(shí)。就是做了核實(shí)工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前，報(bào)告的可疑交易是蒼白無力的。
渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時(shí)間較少，沒有講得很清楚。
下午的培訓(xùn)，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實(shí)際上是給我們上了一堂普法課，兩小時(shí)的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個(gè)講法，似有點(diǎn)問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對(duì)銀行的。實(shí)際不然，實(shí)務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。
還有，就是理財(cái)產(chǎn)品用于洗錢。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對(duì)客戶身份識(shí)別的方式是一樣的，究竟它怎么會(huì)淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補(bǔ)補(bǔ)課。
反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點(diǎn)，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對(duì)于“勤勉盡責(zé)”當(dāng)時(shí)的理解可能較為偏激，回憶當(dāng)時(shí)情況，是看了一篇報(bào)道(還是道聽途說，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實(shí)在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個(gè)啥的寫上了。還有一點(diǎn)就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會(huì)存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇二
反洗錢工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。下面由小編為大家精心收集的反洗錢培訓(xùn)總結(jié)，希望可以幫到大家!
第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實(shí)際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢
崗位職責(zé)
和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。面對(duì)反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。
在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫, 做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。
為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送
通知書
》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對(duì)存在問題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。
談話會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機(jī)制;加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。
事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢隊(duì)伍的人才建設(shè)，直接關(guān)系到反洗錢工作的水平。本文通過對(duì)保險(xiǎn)公司人才建設(shè)存在突出問題的剖析，揭示保險(xiǎn)公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復(fù)雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)。本文通過對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認(rèn)為，當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)上，外企做的相對(duì)較好，中資保險(xiǎn)公司比較薄弱，主要存在以下四個(gè)問題：
開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的一些
規(guī)章制度
。對(duì)法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時(shí)，反洗錢工作是融合在具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的，主要體現(xiàn)在保險(xiǎn)承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險(xiǎn)業(yè)務(wù)尤為重要，不了解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，就不知道風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，更談不上風(fēng)險(xiǎn)管控。目前保險(xiǎn)業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)背景的法律人才。由于保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作是2019年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲(chǔ)備較少，加上近幾年保險(xiǎn)公司迅速擴(kuò)張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。除保險(xiǎn)公司總部外，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費(fèi)規(guī)模大點(diǎn)的分支機(jī)構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費(fèi)規(guī)模小的機(jī)構(gòu)，有財(cái)務(wù)人員、辦公室行政人員、稽核審計(jì)人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，不了解反洗錢工作，也不主動(dòng)去學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
由于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權(quán)就對(duì)誰負(fù)責(zé)。上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢崗沒有任命權(quán)，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)很難進(jìn)行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個(gè)行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時(shí)還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個(gè)人考核的百分比難以確定，上級(jí)的考核占其個(gè)人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險(xiǎn)公司的考核制度本來就不科學(xué)，只是重視保費(fèi)規(guī)模和盈利金額，其他指標(biāo)不予關(guān)心。直接導(dǎo)致了總部出臺(tái)的一些好的政策在基層很難落實(shí)，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。
保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員較多，業(yè)務(wù)員的學(xué)歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務(wù)員只關(guān)心保費(fèi)，不把反洗錢工作當(dāng)回事。多數(shù)業(yè)務(wù)員認(rèn)為洗錢和保險(xiǎn)公司沒關(guān)系，尤其是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務(wù)員很難意識(shí)到洗錢風(fēng)險(xiǎn)，也不愿服從反洗錢人員的管理。
保險(xiǎn)業(yè)是金融業(yè)中開放時(shí)間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)的市場化也最強(qiáng)。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險(xiǎn)公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險(xiǎn)公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機(jī)構(gòu)鋪設(shè)，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的井噴式擴(kuò)張，人才爭奪也最激烈，個(gè)別保險(xiǎn)公司，一個(gè)省級(jí)公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險(xiǎn)公司，人員、職場等都沒變。
反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，在保險(xiǎn)公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為反洗錢技術(shù)含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導(dǎo)致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機(jī)會(huì)就離開了反洗錢崗位。由于保險(xiǎn)業(yè)整個(gè)行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險(xiǎn)業(yè)中地位不高，導(dǎo)致了保險(xiǎn)業(yè)反洗錢崗位流動(dòng)頻繁。在整個(gè)金融業(yè)中，保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢崗是流動(dòng)對(duì)頻繁的。
筆者認(rèn)為，近年來保險(xiǎn)業(yè)的飛速發(fā)展，導(dǎo)致保險(xiǎn)高級(jí)管理人才供不應(yīng)求，反洗錢隊(duì)伍建設(shè)滯后也是必然的。由于當(dāng)前保險(xiǎn)公司市場競爭激烈，尤其是中小保險(xiǎn)公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財(cái)力上的投入。個(gè)別保險(xiǎn)公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險(xiǎn)公司反洗錢隊(duì)伍建設(shè)，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機(jī)構(gòu)來督促、激勵(lì)。筆者認(rèn)為，反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)，可以從以下五個(gè)方面來推動(dòng)保險(xiǎn)公司的反洗錢隊(duì)伍建設(shè)：
目前，在保險(xiǎn)業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和入門資格的“門檻”，這直接導(dǎo)致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準(zhǔn)參差不齊，進(jìn)而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢(shì)所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本進(jìn)行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，實(shí)施反洗錢合規(guī)人員的國際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，減少培訓(xùn)資源的重復(fù)浪費(fèi);對(duì)個(gè)人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認(rèn)證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準(zhǔn)，并對(duì)實(shí)際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：
一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)，初級(jí)、中級(jí)考試適用于分支機(jī)構(gòu)，高級(jí)適用于金融機(jī)構(gòu)總部。也可以分銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質(zhì)考試。
在反洗錢監(jiān)管上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢崗提出明確的要求，對(duì)于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓(xùn)、補(bǔ)考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重要指標(biāo)。
《保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)指引》(保監(jiān)發(fā)〔2019〕26號(hào))第十二條：“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員原則上應(yīng)當(dāng)不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險(xiǎn)公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當(dāng)有一名專職內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷，具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對(duì)保險(xiǎn)公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計(jì)人員的標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)定。
保險(xiǎn)公司反洗錢隊(duì)伍建設(shè)相關(guān)制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細(xì)則。提升反洗錢隊(duì)伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責(zé)是什么?作為一線出單、理賠人員的職責(zé)是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責(zé)任相匹配，便于責(zé)任追究與考核。建議由監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)指引，保險(xiǎn)公司參照?qǐng)?zhí)行。
以案說法，是提升反洗錢隊(duì)伍技能的有力方式。為提升保險(xiǎn)公司反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢案例庫，對(duì)不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)建立一個(gè)案例分享庫，分享國內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)生的每一個(gè)洗錢案例，也可以介紹國外財(cái)險(xiǎn)行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢人員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施。
反洗錢隊(duì)伍建設(shè)也要貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風(fēng)險(xiǎn)不同，反洗錢人力資源建設(shè)也應(yīng)有所區(qū)分。對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)高的行業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其反洗錢人員的培訓(xùn)和考核力度要有所側(cè)重。
反洗錢工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。比如監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年組織一次反洗錢考試，對(duì)考試成績及排名進(jìn)行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫?duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員引入職稱評(píng)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)洗錢人員，綜合其知識(shí)、能力，予以評(píng)定職稱，分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)反洗錢管理師，同時(shí)也是對(duì)行內(nèi)在反洗錢工作上做出突出貢獻(xiàn)人員的一種肯定。
我國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時(shí)間也較短暫。直到2019年，我國才通過金融行動(dòng)特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗(yàn)收，達(dá)到國際通行標(biāo)準(zhǔn)，也是第一個(gè)達(dá)標(biāo)的發(fā)展中國家。我過保險(xiǎn)業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對(duì)較低，但隨著經(jīng)濟(jì)全球化的推進(jìn)和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，在反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(tuán)(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊(duì)伍會(huì)不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領(lǐng)先水平。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇三
這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實(shí)上，在國內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20xx年代美國芝加哥黑社會(huì)分子開設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢目的。由于反洗錢法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺(tái)，有望填補(bǔ)法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。
其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、具體實(shí)施方面，反洗錢法立法工作的推進(jìn)勢(shì)必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改;與此同時(shí)，推動(dòng)行政法規(guī)如國務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報(bào)告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。
實(shí)際運(yùn)作中，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報(bào)“可疑交易”的案例罕見。一個(gè)浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實(shí)名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下，對(duì)身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識(shí)，落實(shí)、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。
反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險(xiǎn)、信托等類別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業(yè)部配合“莊家”操縱股價(jià)，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來源。如何對(duì)該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。
央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營業(yè)，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國將進(jìn)入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段。“打蛇打七寸”，依據(jù)國際經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場，進(jìn)而震懾、預(yù)防犯罪。中國制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn)，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。
所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴(kuò)大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益，其實(shí)質(zhì)是擴(kuò)展了通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為的上游犯罪。
保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營中的洗錢活動(dòng)，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險(xiǎn)市場秩序。在日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢(shì)面前，保險(xiǎn)業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問題。
1.通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質(zhì)?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴(kuò)大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險(xiǎn)業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險(xiǎn)業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢、違規(guī)退費(fèi)洗錢、利用中介機(jī)構(gòu)洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應(yīng)被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。
2.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險(xiǎn)業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險(xiǎn)業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險(xiǎn)業(yè)還沒有一套完整的切實(shí)可行的反洗錢辦法，以及關(guān)于金融部門反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度的實(shí)施辦法。
1.完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺(tái)《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險(xiǎn)法》中增加反洗錢內(nèi)容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺(tái)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險(xiǎn)業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢職責(zé);三是盡快制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢實(shí)施辦法。國際上負(fù)責(zé)反洗錢任務(wù)的金融特別行動(dòng)組于20xx年開始，要求成員國制定針對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管和保險(xiǎn)實(shí)體的反洗錢準(zhǔn)則。我國可借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，制定符合市場實(shí)際的保險(xiǎn)業(yè)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。
2.建立保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作機(jī)制。一是從機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備上落實(shí)崗位責(zé)任制。在保險(xiǎn)監(jiān)管部門設(shè)專門機(jī)構(gòu)或?qū)Ｈ藢?，在保險(xiǎn)公司設(shè)置反洗錢責(zé)任人，層層落實(shí)反洗錢工作職責(zé)。二是建立快速反應(yīng)報(bào)告機(jī)制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對(duì)有犯罪嫌疑的還要向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)各自的法律地位和法律責(zé)任;細(xì)化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調(diào)辦法，提高部門間配合行動(dòng)的可操作性。
3.搭建保險(xiǎn)業(yè)反洗錢信息平臺(tái)。結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。分析系統(tǒng)應(yīng)滿足及時(shí)收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進(jìn)行歸納分類，甄別與監(jiān)測;同時(shí)設(shè)置明確的監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。
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反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇四
反洗錢工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。本文是保險(xiǎn)公司反洗錢
心得體會(huì)
范文，僅供參考。老師解讀了最高法關(guān)于洗錢案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢罪的主觀方面、客觀方面和罪名認(rèn)定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認(rèn)定范圍擴(kuò)大為確定性認(rèn)識(shí)和可能性認(rèn)識(shí)，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實(shí)踐中“推定為明知”時(shí)實(shí)行舉證責(zé)任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據(jù)證明自己確實(shí)不知道，主觀方面的范圍擴(kuò)大更有利于加大對(duì)洗錢犯罪的懲治?？陀^方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢方式后，又詳細(xì)闡述了第五種洗錢方式“其他方法”的具體內(nèi)容，最新的司法解釋通過七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現(xiàn)形式，其中亦有針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)洗錢的犯罪方式：通過………投資等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險(xiǎn)投資。罪名認(rèn)定，明確上游七種犯罪體現(xiàn)了洗錢罪的立法完善，法條競合后從重處罰反應(yīng)了我國加大了對(duì)洗錢犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實(shí)即可定罪洗錢提高了洗錢案件的司法效率。曹老師在授課之時(shí)穿插了幾個(gè)生動(dòng)的案例，其中不乏經(jīng)過激烈的思想斗爭后最終放棄犯罪的情形，這也體現(xiàn)了我國反洗錢宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應(yīng)了我國近年來反洗錢工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據(jù)，所以我們保險(xiǎn)行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢的宣傳就必不可少了。
老師詳細(xì)闡述了如何識(shí)別、分析、報(bào)告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險(xiǎn)三大金融機(jī)構(gòu)可疑交易的識(shí)別方法，其中系統(tǒng)描述了保險(xiǎn)行業(yè)可疑交易的洗錢方式及其識(shí)別的關(guān)鍵點(diǎn)，保險(xiǎn)行業(yè)要重點(diǎn)關(guān)注保險(xiǎn)交易人投保時(shí)的身份信息核對(duì)，保險(xiǎn)責(zé)任期間的非正常行為，以及退保時(shí)的退保理由。在傳授識(shí)別方法后回答了如何分析可疑交易，針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)，第一步需要業(yè)務(wù)員認(rèn)真觀察客戶投保時(shí)的言行舉止，并結(jié)合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動(dòng)機(jī)。其次通過互聯(lián)網(wǎng)、其他金融機(jī)構(gòu)客戶數(shù)據(jù)庫等方式核對(duì)其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實(shí)性和合法性。最后調(diào)取客戶近幾年的交易記錄，通過數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖比較分析其交易行為的特點(diǎn)，進(jìn)而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時(shí)報(bào)告中國人民銀行，其報(bào)告格式也要做到言簡意賅、圖文并貌、有理有據(jù)。
下午，老師以“客戶身份識(shí)別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識(shí)別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認(rèn)為以往單純通過分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補(bǔ)救措施，只能揚(yáng)湯止沸?，F(xiàn)在應(yīng)該全面了解你的客戶，進(jìn)而分析、判斷可疑交易，這種事先預(yù)防的方式才能做到釜底抽薪，故從識(shí)別制度的第一性和報(bào)告制度的第二性闡述了反洗錢制度設(shè)計(jì)的原理。針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的客戶身份識(shí)別，他提出要在貫徹《中華人民共和國反洗錢法》的前提下，嚴(yán)把“實(shí)名制”，業(yè)務(wù)人員在推銷產(chǎn)品時(shí)不能將客戶身份識(shí)別制度僅僅貫徹于“只認(rèn)證不認(rèn)人”的身份證復(fù)印件留存上，應(yīng)該做到勤勉盡責(zé)，提高執(zhí)行力，全面核實(shí)客戶信息。他亦強(qiáng)調(diào)這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識(shí)別制度，可以依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)劃分不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)而實(shí)施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識(shí)別客戶，避免保險(xiǎn)公司成為洗錢分子的“出納”。
此次培訓(xùn)，既系統(tǒng)學(xué)習(xí)了三大金融機(jī)構(gòu)的洗錢方法，又著重領(lǐng)悟了保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢制度。
事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢隊(duì)伍的人才建設(shè)，直接關(guān)系到反洗錢工作的水平。本文通過對(duì)保險(xiǎn)公司人才建設(shè)存在突出問題的剖析，揭示保險(xiǎn)公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復(fù)雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)。本文通過對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認(rèn)為，當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)上，外企做的相對(duì)較好，中資保險(xiǎn)公司比較薄弱，主要存在以下四個(gè)問題：
一、專業(yè)人才少
開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的一些
規(guī)章制度
。對(duì)法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時(shí)，反洗錢工作是融合在具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的，主要體現(xiàn)在保險(xiǎn)承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險(xiǎn)業(yè)務(wù)尤為重要，不了解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，就不知道風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，更談不上風(fēng)險(xiǎn)管控。目前保險(xiǎn)業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)背景的法律人才。由于保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作是20xx年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲(chǔ)備較少，加上近幾年保險(xiǎn)公司迅速擴(kuò)張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺
除保險(xiǎn)公司總部外，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費(fèi)規(guī)模大點(diǎn)的分支機(jī)構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費(fèi)規(guī)模小的機(jī)構(gòu)，有財(cái)務(wù)人員、辦公室行政人員、稽核審計(jì)人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，不了解反洗錢工作，也不主動(dòng)去學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實(shí)
由于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權(quán)就對(duì)誰負(fù)責(zé)。上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢崗沒有任命權(quán)，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)很難進(jìn)行考核。考核措施難以制定，比如一個(gè)行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時(shí)還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個(gè)人考核的百分比難以確定，上級(jí)的考核占其個(gè)人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險(xiǎn)公司的考核制度本來就不科學(xué)，只是重視保費(fèi)規(guī)模和盈利金額，其他指標(biāo)不予關(guān)心。直接導(dǎo)致了總部出臺(tái)的一些好的政策在基層很難落實(shí)，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。
保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員較多，業(yè)務(wù)員的學(xué)歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務(wù)員只關(guān)心保費(fèi)，不把反洗錢工作當(dāng)回事。多數(shù)業(yè)務(wù)員認(rèn)為洗錢和保險(xiǎn)公司沒關(guān)系，尤其是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務(wù)員很難意識(shí)到洗錢風(fēng)險(xiǎn)，也不愿服從反洗錢人員的管理。
四、人才流動(dòng)頻繁
保險(xiǎn)業(yè)是金融業(yè)中開放時(shí)間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)的市場化也最強(qiáng)。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險(xiǎn)公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險(xiǎn)公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機(jī)構(gòu)鋪設(shè)，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的井噴式擴(kuò)張，人才爭奪也最激烈，個(gè)別保險(xiǎn)公司，一個(gè)省級(jí)公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險(xiǎn)公司，人員、職場等都沒變。
反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，在保險(xiǎn)公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為反洗錢技術(shù)含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導(dǎo)致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機(jī)會(huì)就離開了反洗錢崗位。由于保險(xiǎn)業(yè)整個(gè)行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險(xiǎn)業(yè)中地位不高，導(dǎo)致了保險(xiǎn)業(yè)反洗錢崗位流動(dòng)頻繁。在整個(gè)金融業(yè)中，保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢崗是流動(dòng)對(duì)頻繁的。
筆者認(rèn)為，近年來保險(xiǎn)業(yè)的飛速發(fā)展，導(dǎo)致保險(xiǎn)高級(jí)管理人才供不應(yīng)求，反洗錢隊(duì)伍建設(shè)滯后也是必然的。由于當(dāng)前保險(xiǎn)公司市場競爭激烈，尤其是中小保險(xiǎn)公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財(cái)力上的投入。個(gè)別保險(xiǎn)公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險(xiǎn)公司反洗錢隊(duì)伍建設(shè)，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機(jī)構(gòu)來督促、激勵(lì)。筆者認(rèn)為，反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)，可以從以下五個(gè)方面來推動(dòng)保險(xiǎn)公司的反洗錢隊(duì)伍建設(shè)：
一、提升反洗錢從業(yè)門檻
目前，在保險(xiǎn)業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和入門資格的“門檻”，這直接導(dǎo)致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準(zhǔn)參差不齊，進(jìn)而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢(shì)所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本進(jìn)行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，實(shí)施反洗錢合規(guī)人員的國際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，減少培訓(xùn)資源的重復(fù)浪費(fèi);對(duì)個(gè)人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認(rèn)證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準(zhǔn)，并對(duì)實(shí)際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：
一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)，初級(jí)、中級(jí)考試適用于分支機(jī)構(gòu)，高級(jí)適用于金融機(jī)構(gòu)總部。也可以分銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質(zhì)考試。
在反洗錢監(jiān)管上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢崗提出明確的要求，對(duì)于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓(xùn)、補(bǔ)考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重要指標(biāo)。
二、明確反洗錢從業(yè)人員編制
《保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號(hào))第十二條：“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員原則上應(yīng)當(dāng)不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險(xiǎn)公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當(dāng)有一名專職內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷，具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對(duì)保險(xiǎn)公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計(jì)人員的標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)定。
三、明確
崗位職責(zé)
保險(xiǎn)公司反洗錢隊(duì)伍建設(shè)相關(guān)制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細(xì)則。提升反洗錢隊(duì)伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責(zé)是什么?作為一線出單、理賠人員的職責(zé)是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責(zé)任相匹配，便于責(zé)任追究與考核。建議由監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)指引，保險(xiǎn)公司參照?qǐng)?zhí)行。
四、監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢案例庫
以案說法，是提升反洗錢隊(duì)伍技能的有力方式。為提升保險(xiǎn)公司反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢案例庫，對(duì)不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)建立一個(gè)案例分享庫，分享國內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)生的每一個(gè)洗錢案例，也可以介紹國外財(cái)險(xiǎn)行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢人員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施。
五、監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)化對(duì)反洗錢隊(duì)伍的培訓(xùn)和考核力度
反洗錢隊(duì)伍建設(shè)也要貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風(fēng)險(xiǎn)不同，反洗錢人力資源建設(shè)也應(yīng)有所區(qū)分。對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)高的行業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其反洗錢人員的培訓(xùn)和考核力度要有所側(cè)重。
反洗錢工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。比如監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年組織一次反洗錢考試，對(duì)考試成績及排名進(jìn)行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫?duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員引入職稱評(píng)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)洗錢人員，綜合其知識(shí)、能力，予以評(píng)定職稱，分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)反洗錢管理師，同時(shí)也是對(duì)行內(nèi)在反洗錢工作上做出突出貢獻(xiàn)人員的一種肯定。
我國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時(shí)間也較短暫。直到20xx年，我國才通過金融行動(dòng)特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗(yàn)收，達(dá)到國際通行標(biāo)準(zhǔn)，也是第一個(gè)達(dá)標(biāo)的發(fā)展中國家。我過保險(xiǎn)業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對(duì)較低，但隨著經(jīng)濟(jì)全球化的推進(jìn)和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，在反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(tuán)(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊(duì)伍會(huì)不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領(lǐng)先水平。
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反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇五
為增強(qiáng)廣大人民群眾及生命人壽客戶對(duì)洗錢犯罪的了解，獲得群眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)、開展反洗錢相關(guān)工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識(shí)，擴(kuò)大我司的社會(huì)影響力，根據(jù)中國人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關(guān)于開展20xx年金華市反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》(金銀辦[20xx]2號(hào))的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動(dòng)后，堅(jiān)持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工隊(duì)伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動(dòng)。
首先，公司內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，分階段舉辦反洗錢知識(shí)培訓(xùn)班，對(duì)全體內(nèi)勤員工(特別是涉及反洗錢工作的實(shí)際操作人員)及全體營銷伙伴，進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)，期間重點(diǎn)解讀了當(dāng)今時(shí)期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認(rèn)識(shí)了《反洗錢法》和《刑法》對(duì)洗錢犯罪的相關(guān)規(guī)定，學(xué)習(xí)了“一個(gè)規(guī)定、三個(gè)辦法”等有關(guān)法規(guī)，更明確反洗錢工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)與職責(zé)，從而使全體員工從思想上認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務(wù)部職場懸掛“支持反洗錢工作，保護(hù)自身權(quán)益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢宣傳頁和反洗錢宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣傳冊(cè)展架，特設(shè)反洗錢咨詢崗，直觀地進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶的反洗錢意識(shí)，通過此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
另一方面注重實(shí)效宣傳，鼓勵(lì)和提倡公司員工和業(yè)務(wù)員在與客戶的溝通交流過程中，主動(dòng)向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會(huì)公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時(shí)通過公司的短信平臺(tái)，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣傳用語”和洗錢舉報(bào)電話，共計(jì)4008條，以此普及反洗錢知識(shí)，進(jìn)一步提升了群眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。
通過此次主題宣傳活動(dòng)，使我司員工更加明確反洗錢工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)和職責(zé)，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認(rèn)識(shí)到洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識(shí)，達(dá)到了較好地宣傳的效果。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇六
隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實(shí)效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。
其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。
員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策
要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。
根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識(shí)別制度。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類較多，識(shí)別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺(tái)灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)?，因此難以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時(shí)、高效地開展提供有力的信息支持。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇七
為全面推進(jìn)我司反洗錢工作，打擊一切網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高公司信譽(yù)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)市公司《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開展了“反洗錢宣傳周”活動(dòng)，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重員工的學(xué)習(xí)，于20xx年11月2日召開公司全員參加的反洗錢宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管經(jīng)理強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了市公司反洗錢宣傳月活動(dòng)方案及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，公司充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了員工反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過與銀行及公安部門的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的培訓(xùn)，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷井，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)”口號(hào)。四是認(rèn)真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識(shí)對(duì)口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反洗錢工作崗位上來。
為確保反洗錢宣傳月活動(dòng)有序開展，支公司從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管經(jīng)理任正副組長，設(shè)立反洗錢兼崗，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。與此同時(shí)，還積極爭取地方政府對(duì)反洗錢工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí)負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位;同時(shí)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則;三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢工作。針對(duì)在檢查中暴露出的一些問題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識(shí);四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍。公司以開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織”活動(dòng)為契機(jī)，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請(qǐng)專家授課方式對(duì)轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)重點(diǎn)培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了公司反洗錢工作培訓(xùn)方案，在抓好培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一是在營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳月活動(dòng)橫幅。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，通過此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng)。我們于11月6日先后組織十名員工通過設(shè)立咨詢臺(tái)、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識(shí)，受到了廣大群眾的好評(píng)。三是組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我公司還組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)。
總之，通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。但是，舉辦這次“反洗錢知識(shí)宣傳月”活動(dòng)在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾不積極配合反洗錢工作等。當(dāng)然，反洗錢工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇八
1、導(dǎo)言
2、基本情況
3、現(xiàn)場評(píng)估情況
4、學(xué)員收獲(對(duì)培訓(xùn)中的知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行總結(jié))
5、費(fèi)用使用情況
6、組織部門總結(jié)及建議
導(dǎo)言是報(bào)告的開篇詞，一般較為簡練，例如：
根據(jù)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)指示(或集團(tuán)培訓(xùn)計(jì)劃)，我部于5月@日—@日在@@會(huì)議室及@@公司包裝車間組織了@@集團(tuán)精益6s培訓(xùn)，現(xiàn)將整體工作總結(jié)如下：
撰寫基本情況時(shí)很多伙伴會(huì)耗費(fèi)大量筆墨，這樣的做法值得反思。每次培訓(xùn)前都有上呈的請(qǐng)示報(bào)告，在請(qǐng)示報(bào)告中會(huì)詳細(xì)說明情況，在進(jìn)行培訓(xùn)總結(jié)時(shí)就應(yīng)簡練敘述并說明異常。我有一條基本情況撰寫的限制性條件供大家參考：
撰寫基本情況的字?jǐn)?shù)要少于組織部門的總結(jié)及建議的字?jǐn)?shù)。
基本情況里面要至少寫明2項(xiàng)：1、學(xué)員參訓(xùn)情況;2、簡要介紹為什么做這次培訓(xùn)。
這里指的評(píng)估是培訓(xùn)評(píng)估的第一層：現(xiàn)場反應(yīng)。由于培訓(xùn)工作總結(jié)報(bào)告需及時(shí)上呈，所以對(duì)于培訓(xùn)的后期效益可在半年度或年度培訓(xùn)工作總結(jié)報(bào)告中進(jìn)行匯報(bào)。
撰寫現(xiàn)場評(píng)估情況的幾個(gè)關(guān)鍵事項(xiàng)：
1、對(duì)異常情況進(jìn)行說明;
2、對(duì)參與評(píng)估的人員數(shù)量進(jìn)行說明;
4、根據(jù)評(píng)估情況對(duì)本次培訓(xùn)工作做一個(gè)客觀的評(píng)價(jià);
在現(xiàn)場評(píng)估中可能會(huì)出現(xiàn)滿意率100%的情況，這個(gè)時(shí)候我們應(yīng)該如何撰寫評(píng)價(jià)呢?
100%是個(gè)極限值，它的出現(xiàn)是對(duì)培訓(xùn)組織人員的成分肯定，同時(shí)也意味著到了頂峰。我在實(shí)際工作中遇到過3次滿意率100%的情況，在撰寫報(bào)告時(shí)我有以下的建議：
1、要淡定!不要刻意對(duì)成績進(jìn)行渲染。滿意率100%是可遇不可求得事情，如果進(jìn)行渲染會(huì)讓自己背上沉重的包袱。我組織過數(shù)百次培訓(xùn)，也只獲得過三次100%度滿意率。如果渲染成績變成了自己的考核項(xiàng)時(shí)，可就真是搬起石頭砸自己的腳。
2、要稱贊!首先要稱贊領(lǐng)導(dǎo)給予的機(jī)會(huì)，其次要稱贊學(xué)員的表現(xiàn)，再次要稱贊各相關(guān)部門給予的支持。
我記得蒙牛的牛根生說過一句經(jīng)典的話：財(cái)散人聚。
學(xué)員收獲是對(duì)培訓(xùn)中的核心知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行提煉，這個(gè)內(nèi)容是容易被忽略的地方。每次培訓(xùn)真正的收獲不是主題而是培訓(xùn)內(nèi)容中的知識(shí)點(diǎn)。培訓(xùn)工作總結(jié)報(bào)告必須對(duì)每次培訓(xùn)中的核心知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行提煉和歸納。這樣做有3個(gè)好處：
1、為培訓(xùn)后期推廣、評(píng)估工作準(zhǔn)備第一手資料，培訓(xùn)的后期推廣內(nèi)容往往就在這些提煉的知識(shí)點(diǎn)之中。
2、減少后續(xù)培訓(xùn)工作中不必要的浪費(fèi);
3、為年度總結(jié)儲(chǔ)備資料;
要寫好學(xué)員收獲這項(xiàng)必須進(jìn)行一下幾項(xiàng)前期工作
2、在《培訓(xùn)效果評(píng)估表》中要有學(xué)員填寫收獲、提出建議的設(shè)計(jì)，培訓(xùn)后進(jìn)行歸納分析;
3、在培訓(xùn)進(jìn)行期間和培訓(xùn)結(jié)束后要與部分學(xué)員進(jìn)行直接交流;
撰寫學(xué)員收獲應(yīng)注意這樣的2個(gè)問題
1、三天以內(nèi)的培訓(xùn)，知識(shí)點(diǎn)總結(jié)應(yīng)控制在10條以內(nèi);
2、知識(shí)點(diǎn)總結(jié)要簡潔、客觀且重點(diǎn)突出，非必要不做說明;
3、自己要對(duì)這些知識(shí)點(diǎn)熟悉，領(lǐng)導(dǎo)詢問時(shí)可以細(xì)致回答;
費(fèi)用使用情況主要是三個(gè)內(nèi)容：
1、本次培訓(xùn)中各項(xiàng)費(fèi)用的支出情況;
2、各項(xiàng)支出與預(yù)算的對(duì)比情況;
3、異常情況說明;
這個(gè)模塊的撰寫是培訓(xùn)工作總結(jié)報(bào)告的核心，前面五項(xiàng)內(nèi)容對(duì)培訓(xùn)工作進(jìn)行較為全面的展示，組織部門總結(jié)及建議就要進(jìn)行凝煉，并且提出具有可實(shí)施性、具備專業(yè)級(jí)水平的建議供領(lǐng)導(dǎo)做決策參考。這里提出建議的質(zhì)量將在很大程度上決定訓(xùn)后活動(dòng)的開展及培訓(xùn)知識(shí)點(diǎn)的落實(shí)，我有以下幾點(diǎn)寫作心得：
2、對(duì)收集的培訓(xùn)師建議、學(xué)員意見要進(jìn)行要點(diǎn)匯報(bào);
3、對(duì)培訓(xùn)工作中值得借鑒的好方法進(jìn)行細(xì)致闡述;
4、在總結(jié)中加入一些培訓(xùn)時(shí)的照片。這一點(diǎn)很重要，這樣做可以讓領(lǐng)導(dǎo)了解培訓(xùn)的實(shí)況并讓自己的總結(jié)報(bào)告與眾不同。
5、要果斷提出培訓(xùn)的訓(xùn)后活動(dòng)方案及培訓(xùn)知識(shí)點(diǎn)的落實(shí)計(jì)劃和方法。具體方法的數(shù)量不要多，可控制在3條以內(nèi)，實(shí)施步驟需詳細(xì)說明。
根據(jù)地稅局教育培訓(xùn)工作安排，省局組織系統(tǒng)44名副科級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部，在河北大學(xué)舉辦了為期八天的培訓(xùn)班，經(jīng)過各方共同努力，圓滿地完成了八天培訓(xùn)學(xué)習(xí)任務(wù)，取得了良好的效果。
建校90年的河北大學(xué)是一所在河北省以及全國都有廣泛而深刻影響的高等學(xué)府，其厚實(shí)的文化底蘊(yùn)深深地影響著參加培訓(xùn)的每名稅務(wù)干部。此次培訓(xùn)旨在提升副科級(jí)干部領(lǐng)導(dǎo)能力，開拓視野，增長見識(shí)。培訓(xùn)設(shè)置了社會(huì)主義核心價(jià)值體系深層次探討、行政問責(zé)與依法行政、公共部門人力資源管理、服務(wù)型機(jī)關(guān)建設(shè)、xx宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、河北區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展走勢(shì)、和諧家庭與個(gè)人成長、領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)修養(yǎng)、公共財(cái)政與稅制改革、中國文化精神與現(xiàn)代價(jià)值等10余門課程。這些課程實(shí)用性、針對(duì)性強(qiáng)，激發(fā)了參訓(xùn)人員的學(xué)習(xí)興趣。
來自各領(lǐng)域的專家學(xué)者，采用通俗易懂的言語、幽默詼諧的`方式，深入淺出、旁征博引，結(jié)合生活和工作實(shí)際向?qū)W員們闡述了各自的學(xué)術(shù)觀點(diǎn)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)現(xiàn)實(shí)社會(huì)中各種經(jīng)濟(jì)、政治現(xiàn)象的進(jìn)行評(píng)論講解，使學(xué)員在了解國家大政方針的產(chǎn)生背景和深刻內(nèi)涵，精彩之處博得了學(xué)員們的陣陣掌聲，激發(fā)了學(xué)員學(xué)習(xí)的積極性和對(duì)事物的深刻反思。同時(shí)，河北大學(xué)的教授實(shí)事求是的治學(xué)態(tài)度和憂國憂民的愛國精神，震撼了每一名參加培訓(xùn)干部的心靈。特別是能夠如此近距離聆聽法律界、經(jīng)濟(jì)學(xué)、國學(xué)等方面大師親身傳教，使參訓(xùn)者倍感受益，使參訓(xùn)的同志們切實(shí)感到在黨性修養(yǎng)、政治理論、業(yè)務(wù)知識(shí)、領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)等方面有了長足的進(jìn)步，切實(shí)增長了見識(shí)，開闊了眼界，提高了本領(lǐng)，增強(qiáng)了做好本職工作的信心。
培訓(xùn)伊始，培訓(xùn)班就成立了班委會(huì)，班委會(huì)設(shè)班長1名、副班長1名，支部書記、文體委員、生活委員、學(xué)習(xí)委員、紀(jì)律委員各1名。下設(shè)學(xué)習(xí)小組4個(gè)，每個(gè)學(xué)習(xí)小組都安排一名責(zé)任心強(qiáng)的同志任組長。同時(shí)，河北大學(xué)安排財(cái)稅系主任、博士、教授宋鳳軒同志任該班班主任。健全的組織機(jī)構(gòu)保證培訓(xùn)工作的順利進(jìn)行并最終取得圓滿效果。
在短暫的八天學(xué)習(xí)中，河北大學(xué)“勤奮、嚴(yán)謹(jǐn)、務(wù)實(shí)、創(chuàng)新”的學(xué)風(fēng)，深深地感染著每一位參加培訓(xùn)的同志。在大學(xué)老師和大學(xué)學(xué)子們的感召下，參加培訓(xùn)的同志抓緊一切時(shí)間，如饑似渴地學(xué)習(xí)充電，學(xué)習(xí)態(tài)度達(dá)到前所未有的空前熱情。培訓(xùn)期間恰逢酷暑，全班同學(xué)珍惜來之不易的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，克服種種困難，自覺遵守各項(xiàng)紀(jì)律，全身心投入到學(xué)習(xí)中，以一個(gè)普通學(xué)子的身份切身體驗(yàn)大學(xué)生活，親身體會(huì)了學(xué)習(xí)的苦與樂。這段學(xué)習(xí)的經(jīng)歷，成為每一名參訓(xùn)人員的寶貴人生財(cái)富。
培訓(xùn)之前，省局與河北大學(xué)就對(duì)培訓(xùn)工作進(jìn)行了細(xì)致周到的安排，培訓(xùn)過程中，省局教育處領(lǐng)導(dǎo)及大學(xué)方面在學(xué)員的吃、住、行等方面都體現(xiàn)了重細(xì)節(jié)、抓落實(shí)，實(shí)實(shí)在在地為學(xué)員服務(wù)。如住宿的賓館干凈整潔、離教室的距離遠(yuǎn)近適中、一日三餐安排的品質(zhì)豐富、營養(yǎng)均衡，提前復(fù)印了講義并人手一份，便于學(xué)習(xí)等等。這些都給學(xué)員們留下了深刻而美好的印象。
通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，干部們對(duì)如何做好一名德才兼?zhèn)涞念I(lǐng)導(dǎo)干部和提高領(lǐng)導(dǎo)能力有了新的認(rèn)識(shí)。學(xué)會(huì)從多角度看待問題、分析問題和解決問題。同時(shí)深刻理解了國家在轉(zhuǎn)型時(shí)期面臨的各種問題和挑戰(zhàn)，增強(qiáng)了危機(jī)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，堅(jiān)定了干好地稅工作、推動(dòng)河北地稅事業(yè)又好又快發(fā)展的信心和決心。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇九
經(jīng)過這幾次的新教師培訓(xùn)，讓我對(duì)教師這個(gè)職業(yè)有了更加深入的認(rèn)識(shí)，使我受益匪淺。我的教育思想、教學(xué)觀念、教育教學(xué)理論得到更新,極大的提高了我的教學(xué)方法、教學(xué)手段、教育教學(xué)策略。這次培訓(xùn)的內(nèi)容十分豐富，包括對(duì)教學(xué)規(guī)章制度、教學(xué)常規(guī)、師德、教育的常識(shí)和特點(diǎn)等諸多方面的系統(tǒng)學(xué)習(xí)。這次培訓(xùn)我的收獲很大，現(xiàn)將自己的心得體會(huì)總結(jié)如下：
以前我所理解的課堂教學(xué)，就是教師講，學(xué)生聽，老師的任務(wù)就是完成自己制定的教學(xué)目標(biāo)，學(xué)生的任務(wù)是老老實(shí)實(shí)認(rèn)真聽講。通過培訓(xùn)使我深刻地體會(huì)到“學(xué)生是課堂主體”這句話含義。教師的任務(wù)除了完成教學(xué)目標(biāo)以外，更重要的是要教會(huì)學(xué)生學(xué)習(xí)的方法，培養(yǎng)學(xué)生處理問題的能力，而不只是學(xué)會(huì)一道題的做法。當(dāng)學(xué)生出現(xiàn)與課堂教學(xué)預(yù)測所不一致的行為是，我們決不能埋怨學(xué)生，應(yīng)當(dāng)及時(shí)自我反思，找到自己教學(xué)方法的不足，進(jìn)行修改，以適應(yīng)學(xué)生的心理特點(diǎn)，讓學(xué)生易于接受，激發(fā)學(xué)生的求知欲。以后我應(yīng)當(dāng)做到每節(jié)課后及時(shí)反思自己的教學(xué)，不斷改進(jìn)教學(xué)，以增加課堂教學(xué)的魅力，達(dá)到及時(shí)調(diào)控學(xué)生的情緒，引導(dǎo)學(xué)生積極參與課堂教學(xué)的目的，使學(xué)生獲得更好的發(fā)展。
試想一下，如果給上過學(xué)前班和沒上過學(xué)前班的同學(xué)都用同樣的方法來講“２＋９”的算法，效果將會(huì)完全不同。所以這就要求我們備課前應(yīng)對(duì)學(xué)生有充分的了解，根據(jù)學(xué)生自身的特點(diǎn)選擇教學(xué)方法，教學(xué)方法是整個(gè)教學(xué)過程結(jié)構(gòu)中的一個(gè)重要組成部分，是教學(xué)的基礎(chǔ)要素之一。在教學(xué)中可以采取的方法有很多如：講解法、演示法、課堂回答、練習(xí)、學(xué)業(yè)游戲、參觀法等很多方法，可供選擇。選擇了適合學(xué)生心理特點(diǎn)的教學(xué)方法以后，還要對(duì)教學(xué)過程的程序及時(shí)間進(jìn)行詳細(xì)的安排記錄，認(rèn)真寫好教案。做到每一課“有備而來”，每堂課都在課前做好充分的準(zhǔn)備，充分利用各種教具吸引學(xué)生的注意力，調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)積極性，使課堂效率達(dá)到最大值。
課后，為不同層次的學(xué)生進(jìn)行相應(yīng)的輔導(dǎo)，以滿足不同層次的學(xué)生的需求，同時(shí)加大后進(jìn)生的輔導(dǎo)力度。對(duì)后進(jìn)生的輔導(dǎo)，并不限于學(xué)習(xí)知識(shí)性的輔導(dǎo)，更重要的是學(xué)生心理的輔導(dǎo)。要提高后進(jìn)生的成績，首先要讓他們樹立自信心，例如教師在批改他們的試卷是可以相對(duì)放松，把他們的成績提高，讓他們覺得自己也很棒，逐漸的建立起自信。通過各種途徑激發(fā)他們的求知欲，讓他們意識(shí)到學(xué)習(xí)并不是一項(xiàng)任務(wù)，也不是一件痛苦的事情，而是充滿樂趣的。從而自覺的把身心投放到學(xué)習(xí)中去。這樣，后進(jìn)生的轉(zhuǎn)化，就由原來的簡單粗暴、強(qiáng)制學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)化到自覺的求知上來。使學(xué)習(xí)成為他們自我意識(shí)力度一部分。在此基礎(chǔ)上，再教給他們學(xué)習(xí)的方法，提高他們的技能。并認(rèn)真細(xì)致地做好查漏補(bǔ)缺工作。后進(jìn)生通常存在很多知識(shí)斷層，這些都是后進(jìn)生轉(zhuǎn)化過程中的拌腳石，在做好后進(jìn)生的轉(zhuǎn)化工作時(shí)，要特別注意給他們補(bǔ)課，把他們以前學(xué)習(xí)的知識(shí)斷層補(bǔ)充完整，這樣，他們就會(huì)學(xué)得輕松，進(jìn)步也快，興趣和求知欲也會(huì)隨之增加。
素質(zhì)教育把培養(yǎng)創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力作為重點(diǎn)，正是反映時(shí)代的要求。想要培養(yǎng)出創(chuàng)新性人才的'前提是教師要有創(chuàng)新性，一個(gè)古板的老師是無論如何也培養(yǎng)不出一批具有創(chuàng)新性思維的學(xué)生的。教師在教學(xué)中應(yīng)制造有利于產(chǎn)生靈感的適宜環(huán)境創(chuàng)設(shè)寬松的心理環(huán)境，讓學(xué)生有課堂安全感，給學(xué)生充分選擇的余地，減少對(duì)學(xué)生的限制，給學(xué)生盡可能多的自由活動(dòng)時(shí)間，讓學(xué)生有機(jī)會(huì)發(fā)揮其創(chuàng)造性。除了環(huán)境以外還應(yīng)當(dāng)注意保護(hù)好孩子的好奇心，培養(yǎng)學(xué)生的求知欲望，使學(xué)生主動(dòng)獲得知識(shí)并促進(jìn)其創(chuàng)造性的發(fā)展。鼓勵(lì)學(xué)生獨(dú)立思考，讓學(xué)生對(duì)自己感興趣的事物做更深的探究，從不同角度觀察事物提出問題。鼓勵(lì)學(xué)生大膽假設(shè)和猜想，重視學(xué)生的知覺思維能力，直覺是創(chuàng)造性思維活躍的一種表現(xiàn)，在創(chuàng)造發(fā)明的過程中占有一定的地位。教師應(yīng)當(dāng)有意識(shí)地幫助學(xué)生去發(fā)展和利用它，從而提高學(xué)生的創(chuàng)造性水平。
作為一名新教師，我不僅要向書本學(xué)習(xí)，而且要虛心請(qǐng)教其他老師。在教學(xué)上，有疑必問。在各個(gè)章節(jié)的學(xué)習(xí)上都積極征求其他老師的意見，學(xué)習(xí)他們的方法，同時(shí)，多聽老師的課，做到邊聽邊講，學(xué)習(xí)別人的優(yōu)點(diǎn)，克服自己的不足，并常常邀請(qǐng)其他老師來聽課，征求他們的意見，改進(jìn)工作。其實(shí)，對(duì)于教師來說還有一個(gè)很好的老師那就是學(xué)生，學(xué)生給我們提供的不是一個(gè)崗位，而是一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，中國有句古話“弟子不必不如師，師不必賢于弟子”，我想這大概也就是教學(xué)相長的道理吧。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十一
時(shí)間一晃而過，如白隙之間，20**年已接近尾聲，回顧自己在剛升為副主管的這一年來的工作，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，在同事的幫助和鼓勵(lì)下，通過自身的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足?，F(xiàn)就分管的培訓(xùn)工作，向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)如下：
一、培訓(xùn)工作情況：
20**年我部與培訓(xùn)部協(xié)作共舉辦了新入職員工消防培訓(xùn)34期，共923人，每屆培訓(xùn)合格率達(dá)90%以上，基本達(dá)到了目標(biāo)要求;內(nèi)部員工培訓(xùn)8次(其中包括全公司處置突發(fā)事件培訓(xùn)2次，員工消防知識(shí)3次，消防實(shí)戰(zhàn)練習(xí)3次，參訓(xùn)人員達(dá)245人次。
二、培訓(xùn)工作分析：
1、20**年的培訓(xùn)工作比起20**年相比有了較大的進(jìn)步，無論是在培訓(xùn)課程還是培訓(xùn)質(zhì)量上都有了一定的增長幅度。
2、完整了培訓(xùn)計(jì)劃：建立了制度性培訓(xùn)體系，比起以往的培訓(xùn)工作缺乏制度完善和系統(tǒng)化，培訓(xùn)管理幅度和力度較弱，員工培訓(xùn)意識(shí)差，培訓(xùn)工作開展起來較為困難的情形。我部與培訓(xùn)部經(jīng)過多次溝通，改變了原有的培訓(xùn)模式，將“為什么培訓(xùn)和培訓(xùn)什么”融入到整個(gè)公司培訓(xùn)工作中來，在總結(jié)了以往的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，優(yōu)化了培訓(xùn)的重要性，重點(diǎn)加強(qiáng)了培訓(xùn)內(nèi)容全面性，提升了培訓(xùn)工作的制度化管理。
3、不斷改進(jìn)培訓(xùn)方式，積極探索新的培訓(xùn)模式：20**年的培訓(xùn)工作，我們主要采取幻燈片、實(shí)踐訓(xùn)練和理論與實(shí)踐相結(jié)合的方式來提高培訓(xùn)工作，讓新入職員工盡快掌握相關(guān)知識(shí)，在投入工作。
三、培訓(xùn)工作存在的問題與不足：
1、培訓(xùn)工作考核少，造成培訓(xùn)“參加與不參加一個(gè)樣，學(xué)好與學(xué)孬一個(gè)樣”的消極局面，導(dǎo)致培訓(xùn)工作的被動(dòng)性。
2、雖改變了培訓(xùn)制度但是培訓(xùn)形式缺乏創(chuàng)新，只是一味的采取“上面講，下面聽‘形式，呆板、枯燥，提不起員工的興趣，導(dǎo)致員工注意力不集中，影響了培訓(xùn)的效果。
3、培訓(xùn)過于形式化：培訓(xùn)時(shí)間與課時(shí)的不長是導(dǎo)致形式化的主要體現(xiàn)，短短的半個(gè)小時(shí)不能完全將所要講的課程融入到培訓(xùn)工作中來。
4、作為部門的培訓(xùn)副主管，個(gè)人的授課技巧不高、制作課件水平不足、知識(shí)面也需要亟待提高。
四、除了分管的培訓(xùn)工作外，還協(xié)助部門主管或其它副主管處理好消防及治安等日常工作，還完成了20**年度部門職場約定，并進(jìn)入到全公司前五名之列。
五、由于本身經(jīng)驗(yàn)尚淺，對(duì)于一些突發(fā)事件的處理和應(yīng)對(duì)顯得有點(diǎn)舍本逐末。在處理事件時(shí)有時(shí)忽略了公司的利益和宗旨，使公司蒙受了不好的影響。
六、要檢討的是部門各種規(guī)章制度那都是“聾子的耳朵—擺設(shè)“，我們的工作應(yīng)該做到一切從實(shí)際出發(fā)而不是拘于形式主義的表面工作，制度是有了但是都沒能很好的貫徹和執(zhí)行下去，上至管理層下至一般員工都是抱著當(dāng)一天和尚撞一天鐘的思想，這對(duì)部門的建設(shè)和發(fā)展起到了阻礙，更不敢談規(guī)范、更不能說正規(guī)。。
對(duì)來年的展望：
1、希望能有更多學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，來加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)：不斷的增強(qiáng)自己處理突發(fā)事件的能力和學(xué)習(xí)、管理能力。在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中進(jìn)步，從而來提高自己。
2、配合部門主管和其它副主管共同做好部門工作，完善和實(shí)施部門制度，真抓實(shí)干，樹立整個(gè)團(tuán)隊(duì)的形象和凝聚力，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)和領(lǐng)導(dǎo)班子的優(yōu)化工作，堅(jiān)決完成公司所交付的任務(wù)。
3、加強(qiáng)隊(duì)伍思想建設(shè)：由于隊(duì)員來自不同的地方不同的崗位，各個(gè)的綜合素質(zhì)、興趣、愛好均不相同，更重要的是年青人可塑性大但是可變性也很大，因此我們?cè)趫F(tuán)隊(duì)建設(shè)中要把思想建設(shè)貫穿始，常抓不懈。
4、改變安全管理部的培訓(xùn)計(jì)劃，按照每月計(jì)劃對(duì)保安員進(jìn)行崗位培訓(xùn)，對(duì)保安一線崗位做好培訓(xùn)工作。做到實(shí)際工作培訓(xùn)，分階段、分內(nèi)容進(jìn)行考評(píng)，以期望通過培訓(xùn)提升整體素質(zhì)、服務(wù)水平、業(yè)務(wù)技能，讓公司滿意、讓顧客滿意、讓部門領(lǐng)導(dǎo)滿意。
正如毛主席所說“雄關(guān)漫道真如鐵，而今邁步從頭越”，我們還有很長的路要走下去，只有堅(jiān)持把“以工作為首要、以培訓(xùn)為目的、以安全為重心”才能使我們的工作走上規(guī)范步入正規(guī)，當(dāng)然也更加期望在新的一年中有新的開始、新的進(jìn)步、新的目標(biāo)和以嶄新的面貌來迎接新的挑戰(zhàn)!
我是來自辦公室的新員工周文，很高興有機(jī)會(huì)能夠在這里和大家交流入職培訓(xùn)的心得體會(huì)。 我是今年7月研究生畢業(yè)后進(jìn)入公司工作的，能夠成為一名中水電人讓我感到非常榮幸!雖然到目前為止我在公司工作的時(shí)間還不到一個(gè)月，但是在這短短的時(shí)間里，我卻時(shí)刻感受著關(guān)懷與溫暖：這里有關(guān)注我們成長的領(lǐng)導(dǎo)，他們的諄諄教誨讓我獲益匪淺，使我得以迅速擺正自己的位置、明確自己的目標(biāo);這里有手把手幫助我熟悉業(yè)務(wù)的同事，他們的幫助使我得以更快地步入工作的正軌、實(shí)現(xiàn)由學(xué)校人向職業(yè)人的轉(zhuǎn)變;這里更有一個(gè)廣闊的事業(yè)舞臺(tái)，供我們施展自己的才華，創(chuàng)造人生的精彩!能夠在這樣的公司工作，我相信我的能力能夠得到最大程度的提升、我的價(jià)值能夠得到最大程度的實(shí)現(xiàn)!我為自己當(dāng)初的決定而慶幸，我會(huì)永遠(yuǎn)做一個(gè)忠誠的'中水電人，用優(yōu)秀的工作業(yè)績來為公司的發(fā)展作出自己的貢獻(xiàn)! 這次培訓(xùn)雖然也只有短短的五天時(shí)間，但是課程安排緊、內(nèi)容充實(shí)，使我收獲頗豐。
其次，我得到了知識(shí)上的收獲。這次培訓(xùn)涉及面廣、信息涵蓋量大：第一天陸總的報(bào)告高屋建瓴，全面闡述了公司的歷史、現(xiàn)狀及未來發(fā)展戰(zhàn)略，使我對(duì)公司的發(fā)展史有了更全面的認(rèn)識(shí)，更堅(jiān)定了我作為一名中水電人的自豪感與歸屬感;昨天王書記的報(bào)告緊扣企業(yè)文化建設(shè)的主題，做了言簡意賅的講解，使我對(duì)企業(yè)文化建設(shè)在公司發(fā)展中的重要作用有了更深刻的理解，更堅(jiān)定了我發(fā)揮專業(yè)特長為企業(yè)文化建設(shè)出一點(diǎn)力的決心;而其他各位領(lǐng)導(dǎo)的講課則緊扣公司的各項(xiàng)主營業(yè)務(wù)，作了細(xì)致詳盡的講解，使我對(duì)公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)有了大致的了解，更明確了自己的業(yè)務(wù)方向。我相信這種知識(shí)的收獲會(huì)成為我今后更好地開展工作的基礎(chǔ)!
第三，我感到了一種情誼上的滿足。通過這次培訓(xùn)我認(rèn)識(shí)了更多的新同事，因更感到親切，家的感覺更加強(qiáng)烈。我想我們雖然畢業(yè)于不同的學(xué)校，有著不同的專業(yè)背景，但是今天我們相聚在這里，我們就有了一個(gè)共同的身份，那就是“中水電人”。在未來的工作中，我們要做的就是始終保持這種同事情誼，同心協(xié)力、各盡所能，為公司未來的發(fā)展創(chuàng)造新的業(yè)績、為“中水電人”增添新的榮譽(yù)!
能夠通過短短五天的培訓(xùn)讓我有如此多的收獲，這離不開公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷，也離不開人力資源部的精心安排，在此，請(qǐng)?jiān)试S我代表所有新員工對(duì)您們表示衷心的感謝!
五天的培訓(xùn)雖然結(jié)束了，但是我們的工作才剛剛開始。如何更好地開展工作應(yīng)該是我們當(dāng)下思考的核心問題。下面我僅提出以下幾點(diǎn)與各位新同事共勉：
1、 盡快實(shí)現(xiàn)角色轉(zhuǎn)變、找準(zhǔn)個(gè)人定位、融入新的環(huán)境
從學(xué)校到社會(huì)是一個(gè)大的轉(zhuǎn)變，在這個(gè)過程中我們難免會(huì)有不適，但是這不能成為我們 逃避的借口。今天我們坐這里，我們就應(yīng)該明白，我們的身份不再是學(xué)生，而是一名公司職員，我們就應(yīng)該改變作為一名學(xué)生自由散漫，熟悉公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、加強(qiáng)紀(jì)律性，以此來嚴(yán)格要求自己，來找準(zhǔn)自己在公司中的定位、盡快融入公司這個(gè)大家庭。
2、 著力培養(yǎng)忠誠意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、吃苦耐勞意識(shí)
在培訓(xùn)的第一天，陸總就向我們強(qiáng)調(diào)了忠誠問題。我們選擇了公司是因?yàn)槲覀儛圻@個(gè)公司，公司給予我們也不僅僅是那份薪酬，更有一個(gè)供我們施展自己的才華、實(shí)現(xiàn)自己成長的大舞臺(tái)。因此，我們應(yīng)該懷著一顆感恩的心來工作，把對(duì)公司的忠誠放在第一位;要敢擔(dān)責(zé)任、敢于吃苦耐勞，通過自己的努力不斷創(chuàng)造優(yōu)秀的業(yè)績，以此來證明自己的忠誠。
3、 時(shí)刻謙虛謹(jǐn)慎、虛心學(xué)習(xí)，盡快熟悉本職工作
作為剛走出校門的學(xué)生，我們多的是理論知識(shí)、少的是實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。因此，在新的工作崗 位上，我們要有一切從零開始的勇氣和決心，時(shí)刻保持謙虛謹(jǐn)慎的精神、虛心向公司的前輩學(xué)習(xí);要善于從小事做起，通過小事鍛煉能力、積累經(jīng)驗(yàn)、實(shí)現(xiàn)成長。
未來的工作也許會(huì)千頭萬緒，甚至?xí)龅竭@樣或那樣的困難，但是我相信有公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和正確領(lǐng)導(dǎo)，有公司各位前輩的悉心幫助，有我們自己的不懈努力，任何困難都會(huì)被克服，我們就一定能創(chuàng)造出無愧于自己、無愧于公司、無愧于“中水電人”的工作業(yè)績! 親愛的各位同事，讓我們攜起手來，為了公司也為了自己更加美好的明天而努力奮斗! 謝謝大家!
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十二
按照xxx的統(tǒng)一部署，在xxx的直接領(lǐng)導(dǎo)下，xx地區(qū)鄉(xiāng)科級(jí)干部(業(yè)務(wù)骨干)培訓(xùn)班已圓滿結(jié)業(yè)?，F(xiàn)將培訓(xùn)情況總結(jié)如下：
一、培訓(xùn)概況：
本期培訓(xùn)班11月6日開學(xué)，11月18日結(jié)業(yè)，為期15天。xx的49名鄉(xiāng)科級(jí)干部參加了這次培訓(xùn)。根據(jù)培訓(xùn)計(jì)劃，學(xué)員們經(jīng)過“宣傳思想工作形勢(shì)任務(wù)”、“宣傳思想工作實(shí)務(wù)”、“能力和綜合素質(zhì)提升”、“上海周邊地區(qū)考察”等四個(gè)專題的學(xué)習(xí)，聽取了6個(gè)專題報(bào)告，參加了4次現(xiàn)場教學(xué)，考察了23個(gè)宣傳文化項(xiàng)目。
在第一專題學(xué)習(xí)階段，學(xué)員們聽取了《關(guān)于上海文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的思考》、《學(xué)習(xí)黨的十七屆六中全會(huì)文件精神、推動(dòng)社會(huì)主義文化大發(fā)展大繁榮》等專題報(bào)告。
參觀考察了上海城市歷史陳列館、上海博物館、中共“一大”會(huì)址紀(jì)念館、豫園民俗文化等上海宣傳文化場所。
在第二專題學(xué)習(xí)階段，學(xué)員們主要到全國文明城市——上海浦東新區(qū)開展了精神文明創(chuàng)建工作的現(xiàn)場教學(xué)，到上海群眾藝術(shù)館開展了上海群眾文化工作的管理與創(chuàng)新的現(xiàn)場教學(xué)及上海嘉定區(qū)進(jìn)行區(qū)縣宣傳文化建設(shè)的現(xiàn)場教學(xué)。參觀考察了浦東市民中心、浦東圖書館、東方新聞網(wǎng)站、上海群眾藝術(shù)館、上海汽車博物館等文化場所。
在第三專題學(xué)習(xí)階段，學(xué)員們聽取了《人際溝通與語言藝術(shù)》、《網(wǎng)絡(luò)輿情與突發(fā)公共事件危機(jī)管理》、《把握和駕馭現(xiàn)代領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)規(guī)律》等3個(gè)專題報(bào)告。并安排了金山區(qū)楓涇古鎮(zhèn)現(xiàn)場教學(xué)點(diǎn)。
在第四個(gè)專題考察階段，學(xué)員們考察了杭州西湖和蘇州園林等傳統(tǒng)文化，領(lǐng)略了長三角地區(qū)的綜合發(fā)展。體驗(yàn)到上海周邊地區(qū)的文化建設(shè)和生態(tài)文明。
本期培訓(xùn)班學(xué)員，絕大部分是第一次來上海學(xué)習(xí)。因此，他們十分珍惜這次難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在課堂上專心聽講，認(rèn)真筆記，在考察時(shí)細(xì)心觀看，抓緊拍攝。盡管整個(gè)培訓(xùn)班安排緊湊，學(xué)員們還是不辭疲勞，自覺遵守紀(jì)律，保持著高昂的學(xué)習(xí)激情。培訓(xùn)班結(jié)束時(shí)，學(xué)員們一致反映，培訓(xùn)班內(nèi)容豐富，服務(wù)到位，在上?？纯?、走走、聽聽，真是印象深刻，終身受益。
二、主要收獲：
通過理論講授到實(shí)際考察，學(xué)員們拓寬了思路，開闊了視野，學(xué)到了經(jīng)驗(yàn)，找到了差距。感受深刻，收獲很大。
1、認(rèn)清形勢(shì)，增強(qiáng)了xx宣傳文化干部的責(zé)任感、緊迫感。
培訓(xùn)班學(xué)習(xí)期間，正值全國宣傳文化戰(zhàn)線認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的十七屆六中全會(huì)精神，宣傳文化工作大發(fā)展，大繁榮時(shí)期。學(xué)員們結(jié)合形勢(shì)任務(wù)專題的學(xué)習(xí)，對(duì)做好喀什的宣傳文化工作，建設(shè)文化xx事關(guān)維護(hù)地區(qū)的和諧和民族團(tuán)結(jié)，促進(jìn)xx經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，有了更清醒的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了做好新時(shí)期宣傳文化工作的責(zé)任感和緊迫感。
本期培訓(xùn)班領(lǐng)隊(duì)xxx深有感觸地說：這次培訓(xùn)，使我們開拓了視野，啟迪了思路，進(jìn)一步感受到改革開放的強(qiáng)大動(dòng)力，進(jìn)一步感受到了解放思想的巨大創(chuàng)造力，進(jìn)一步認(rèn)清了我們工作中存在的問題與差距，進(jìn)一步激發(fā)了加強(qiáng)宣傳文化工作、投入xx跨越式發(fā)展和長治久安的使命感和責(zé)任感。我們將以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以參加這次培訓(xùn)班為動(dòng)力，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，開創(chuàng)性地做好本職工作，努力把學(xué)到的知識(shí)和方法應(yīng)用到宣傳文化工作的實(shí)踐中，為加快xx的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。
2、開闊視野，學(xué)到了上海的經(jīng)驗(yàn)，找到了自身的差距。學(xué)員們?cè)谏虾Ｂ犃似謻|新區(qū)、嘉定區(qū)、上海群眾藝術(shù)館等現(xiàn)場介紹，聽了專家、教授的理論結(jié)合案例的演講，看了上海市的博物館、圖書館、體育中心及社區(qū)的文化活動(dòng)中心等宣傳文化、體育設(shè)施，開闊了視野。xx認(rèn)為，這次到上海學(xué)習(xí)參觀，看到了我們的差距，感受深，啟發(fā)大。這次學(xué)習(xí)參觀，最大的啟發(fā)就是從先進(jìn)地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)中，尋找能夠真正意義上實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展的共同規(guī)律，從而以開闊的思路、創(chuàng)新的舉措來推動(dòng)我區(qū)各項(xiàng)事業(yè)的進(jìn)步和科學(xué)發(fā)展。xx通過培訓(xùn)在認(rèn)識(shí)到差距后說：我感覺自然條件我們不能比，經(jīng)濟(jì)條件我們不能比，我們能比的是求真務(wù)實(shí)的作風(fēng)。少說大話、空話、假話，多干實(shí)事，學(xué)習(xí)先進(jìn)思想和先進(jìn)的管理手段，把人的積極性調(diào)動(dòng)起來，做到熱愛單位，熱愛本職工作。xx說：通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高了我的政治素養(yǎng)，增強(qiáng)了處理事務(wù)的能力和與職工溝通能力，打開了視野，對(duì)群眾文化建設(shè)有了更新的認(rèn)識(shí)，要把在上海學(xué)到的知識(shí)，運(yùn)用到工作中去，為今后開創(chuàng)性開展廣播電視工作奠定基礎(chǔ)。
3、聯(lián)系實(shí)際，拓展xx文化發(fā)展新思路
通過培訓(xùn)，學(xué)員們看到了xx與上海宣傳文化硬件上的差距，更找到了工作理念上的差距。結(jié)合實(shí)際，對(duì)下一步建設(shè)文化喀什有了自己的新思路。xx說：我認(rèn)為主觀上缺乏快速發(fā)展、改革創(chuàng)新的意識(shí)是制約我們快速發(fā)展的主要原因。樹立以百姓文化需求為導(dǎo)向的服務(wù)理念，充分調(diào)動(dòng)群眾參與的積極性，把對(duì)文化產(chǎn)品的選擇權(quán)由政府交給基層、交給群眾，打造群眾“文化超市”，使公共文化服務(wù)更貼近實(shí)際、貼近生活、貼近群眾。這就是我們考慮工作的出發(fā)點(diǎn)和落實(shí)點(diǎn)。xx認(rèn)為，我們的工作要更多考慮的是廣大市民和普通老百姓，要增強(qiáng)文化服務(wù)意識(shí)。在文化管理上要涇渭分明，盈利性的和公益性的要分類清晰，要把超卓、出新、出彩，敢為人先，爭創(chuàng)一流作為一種精神追求，始終以加倍昂揚(yáng)的精神狀態(tài)投入到工作中去。
三、幾點(diǎn)體會(huì)
本期培訓(xùn)班之所以能取得圓滿成功，主要得益于以下方面：
1、兩地宣傳部領(lǐng)導(dǎo)重現(xiàn)和支持
xx兩地宣傳部領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和傾力合作，是本期培訓(xùn)班成功的重要保證。在第一次培訓(xùn)合作取得經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，xx兩地宣傳部領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本期培訓(xùn)方案的制定、修改就有了更默契的配合。為提高基層宣傳文化干部隊(duì)伍建設(shè)，xx領(lǐng)導(dǎo)下決心選派了由一名處級(jí)干部帶隊(duì)，組織49名鄉(xiāng)科級(jí)宣傳文化干部參加培訓(xùn)，這是絕無僅有的。xx親自參加開班儀式和結(jié)業(yè)歡送聚會(huì)，并對(duì)培訓(xùn)班和學(xué)員們提要求，寄希望。老干部xx還親自為學(xué)員授課。培訓(xùn)班領(lǐng)隊(duì)xx全過程參加和支持培訓(xùn)班工作，保證了培訓(xùn)班的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、理論聯(lián)系實(shí)際，培訓(xùn)內(nèi)容既豐富又有深度。
培訓(xùn)班貫徹理論聯(lián)系實(shí)際的指導(dǎo)思想，立足于提高學(xué)員的思路和方法。培訓(xùn)期間安排的6個(gè)專題報(bào)告，均由部里老領(lǐng)導(dǎo)和資深專家、教授擔(dān)綱主講，既有理論深度，又結(jié)合實(shí)際案例引人入勝。具有一定的前沿性、針對(duì)性和操作性。培訓(xùn)班還安排了三個(gè)區(qū)和一個(gè)館的現(xiàn)場教學(xué)及23個(gè)場館供學(xué)員們實(shí)地考察，極大地提高了學(xué)員們學(xué)習(xí)的激情。學(xué)員們紛紛贊嘆：上海學(xué)習(xí)是難忘的，理清了思路，找到了方法。
3、展現(xiàn)上海精神，周密、精心服務(wù)
周密、精心服務(wù)是展現(xiàn)上海海納百川、快節(jié)奏工作、國際大都市風(fēng)貌的重要方面，也是培訓(xùn)班取得成功的重要保證。整個(gè)培訓(xùn)班緊湊的計(jì)劃、學(xué)員們飲食起居的安排、以及每項(xiàng)內(nèi)容時(shí)間點(diǎn)的周密考慮，都給學(xué)員們留下了深刻的印象。尤其是安排17名維吾爾族干部在上海過古爾邦節(jié)，令民族同志感動(dòng)。在學(xué)習(xí)間隙，我們安排學(xué)員們登上東方明珠塔、坐船在黃浦江上夜游飽覽上海新貌。組織學(xué)員們觀看時(shí)空之旅和漫步南京路。學(xué)員們?nèi)缤M(jìn)入了時(shí)空隧道，大開眼界。
四、幾點(diǎn)思考
培訓(xùn)班已經(jīng)結(jié)束了，在總結(jié)工作時(shí)，我們結(jié)合首期培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)進(jìn)一步做好培訓(xùn)有以下思考。
1、合理安排課程、現(xiàn)場教學(xué)研討時(shí)間比例。
以本期培訓(xùn)班為例，根據(jù)教學(xué)計(jì)劃，幾乎每天都在忙于奔波，學(xué)員們認(rèn)真坐下來消化、研討的時(shí)間就沒有了。我們將在培訓(xùn)內(nèi)容，現(xiàn)場教學(xué)、考察和研討時(shí)間比例上作適當(dāng)調(diào)整，創(chuàng)造學(xué)員之間或?qū)W員與專家之間的研討、對(duì)話條件，以利于更好地提高培訓(xùn)質(zhì)量。
2、抓好學(xué)員撰寫小結(jié)和心得體會(huì)這一環(huán)節(jié)
培訓(xùn)班結(jié)束，撰寫學(xué)習(xí)小結(jié)，往往是我們?nèi)菀缀雎缘囊画h(huán)。學(xué)員們通過培訓(xùn)，提高在那里，要體現(xiàn)在結(jié)合自己的工作實(shí)際寫出的心得上。我們?cè)诓贾脮r(shí)，往往只提一個(gè)字?jǐn)?shù)和時(shí)限要求，而忽視質(zhì)量要求。針對(duì)一、二個(gè)本崗位急需解決的專題或?qū)Ρ镜貐^(qū)宣傳文化建設(shè)方面有價(jià)值的建議寫出小結(jié)，這是我們需要考慮的方面。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十三
在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升____銀行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合____銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《____銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《____銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。
1、進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，限度地提高反洗錢工作效率。
2、要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和順利開展，____銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。
提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反洗錢知識(shí)的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。
同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。
在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報(bào)告工作。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十四
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十五
接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況
支行一線員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對(duì)于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的`資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.
對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況
我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對(duì)當(dāng)前反洗錢工作的建議.
(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無法對(duì)客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十六
20xx年6月24日至今，我加入公司也有將近半年，這半年以來，不僅僅是負(fù)責(zé)培訓(xùn)工作，而后也新增了一項(xiàng)工作任務(wù)：企業(yè)文化宣傳，在臨近年末，我將從5大模塊來總結(jié)自己的工作，包括年度培訓(xùn)總結(jié)、企業(yè)文化、企業(yè)活動(dòng)、培訓(xùn)專員工作手冊(cè)、其他工作以及20xx年工作計(jì)劃。
一、年度培訓(xùn)總結(jié)
20xx年的培訓(xùn)工作包括新員工入職培訓(xùn)、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)和外訓(xùn)，其中我主要負(fù)責(zé)新員工入職培訓(xùn)和企業(yè)內(nèi)訓(xùn)。
（一）新員工入職培訓(xùn)
本年度共進(jìn)行6期新員工入職培訓(xùn)，其中我負(fù)責(zé)主講5期，協(xié)助組織1期。
1、完善入職培訓(xùn)的流程和表格：1個(gè)流程-《新員工入職培訓(xùn)流程》；3個(gè)表格-《新員工入職培訓(xùn)名單交接表》、《新員工入職培訓(xùn)簽到表》和《新員工入職培訓(xùn)成績表》模板。
2、完善了新員工入職培訓(xùn)教材，已優(yōu)化到第二版。
3、6期培訓(xùn)共組織61人次參加，實(shí)際參加人次為46，出勤率為75、41%（其中11人次工假、1人次事假、2人次缺席），考試合格率為96、10%（2人考試不及格但補(bǔ)考及格、1人次未參加培訓(xùn)直接考試且及格）。
（二）企業(yè)內(nèi)訓(xùn)
本年度計(jì)劃開展6次內(nèi)訓(xùn)，順利完成5次內(nèi)訓(xùn)課程，《野戰(zhàn)戶外拓展》原計(jì)劃10月開展，延期至12月14日。
2、培訓(xùn)費(fèi)用：目前已完成的5期共7天的課程中，總體費(fèi)用為152、444、5元，人均費(fèi)用為408、1元。
費(fèi)用項(xiàng)目包括課程費(fèi)、場地費(fèi)、餐費(fèi)、水費(fèi)和住宿費(fèi)，其中課程費(fèi)和餐費(fèi)在每次課程都有支出；住宿費(fèi)僅在《項(xiàng)目管理沙盤模擬》課程支出（533元）；場地費(fèi)在《執(zhí)行力》課程未支出；水費(fèi)在《關(guān)鍵時(shí)刻-以服務(wù)促銷售》和《主管管理技能訓(xùn)練》未支出。
（三）企業(yè)外訓(xùn)
1、參加了兩次時(shí)代光華的外訓(xùn)課程，分別是《基于組織學(xué)習(xí)地圖的培訓(xùn)體系建設(shè)》和《時(shí)代光華培訓(xùn)課程采購大會(huì)》。
二、企業(yè)文化
1、完成公司宣傳欄2次策劃，分別是《風(fēng)雨同路，歡喜共度》暨-20活動(dòng)展示、《貧困無援，xx支援》暨廉江扶貧助學(xué)支援大行動(dòng)捐款展示。
2、協(xié)助肖惠蘭主管完成第9期泰科通訊策劃工作，攜同姚智龍開展第10期泰科通訊策劃工作。
三、培訓(xùn)專員工作手冊(cè)
建立了培訓(xùn)專員工作手冊(cè)，此手冊(cè)目前僅包含2項(xiàng)內(nèi)容，分別是新員工入職培訓(xùn)和企業(yè)內(nèi)訓(xùn)。
1、建立了并優(yōu)化新員工入職培訓(xùn)流程，共1項(xiàng)，其中包括：
a）《新員工入職培訓(xùn)流程及工作標(biāo)準(zhǔn)》-131128第3版；
2、建立并優(yōu)化了企業(yè)內(nèi)訓(xùn)相關(guān)文檔，共7項(xiàng)，其中包括：
a）《內(nèi)訓(xùn)流程及工作標(biāo)準(zhǔn)》-第1版131128；
b）《內(nèi)訓(xùn)前期工作物料清單》-第1版131128；
c）《內(nèi)訓(xùn)簽到表》-第2版130821；
d）《內(nèi)訓(xùn)反饋評(píng)估表》-第3版131129；
e）《內(nèi)訓(xùn)反饋評(píng)估統(tǒng)計(jì)表》-第2版130912；
f）《內(nèi)訓(xùn)反饋評(píng)估報(bào)告》-模板130814；
g）《培訓(xùn)場地清單》-131025
四、其他工作
1、協(xié)助部門策劃2次企業(yè)活動(dòng)，分別是《中秋晚會(huì)》、《佛山南海旅游》，并擔(dān)任《佛山南海旅游》活動(dòng)晚宴的游戲主持人。
2、搜索短信平臺(tái)并提交相關(guān)方案，1份；
3、協(xié)助營銷部參加招投標(biāo)，1次。
五、20xx年年度計(jì)劃
（一）新員工入職培訓(xùn)
2、例行開展新員工入職培訓(xùn)工作，共13次。
（二）企業(yè)內(nèi)訓(xùn)
1、協(xié)助上級(jí)開展20xx年年度培訓(xùn)滿意度調(diào)查；
2、協(xié)助上級(jí)開展20xx年年度內(nèi)訓(xùn)需求調(diào)查并制定培訓(xùn)計(jì)劃；
3、按內(nèi)訓(xùn)計(jì)劃逐步開展相關(guān)課程。
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