優(yōu)秀案件風險報告（案例14篇）

報告的寫作過程包括收集資料、分析數(shù)據(jù)、撰寫草稿和進行編輯和校對。在撰寫報告時，要注意語言簡明扼要，并且用詞準確，避免使用不必要的修飾詞和廢話。下面是一些優(yōu)秀報告的范文，供大家參考和學習。

案件風險報告篇一

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。

案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

（一）存款方面：

（1）單位結算賬戶的自查處理。

1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)（荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶）開立賬戶5戶，其中：基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。

（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結算賬戶474戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶，留存客戶身份證復印件474戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶，總金額1305萬元；定期存款共86戶，總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶30萬元以上大額劃轉業(yè)務及20萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。

3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

（二）會計業(yè)務方面：

1、會計主管履行職責：嚴格執(zhí)行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業(yè)務，并按規(guī)定對會計業(yè)務進行監(jiān)督和審核，并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。

2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：

二、會計檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。

3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

（三）財務核算方面：

1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及年度計劃展開財務工作。

2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結算部具體實施；對于我行大宗費用的開支由我行人員集體進》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財務審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設置，對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。

3、財務核算及收支管理均以權責發(fā)生制為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目；合理規(guī)范的開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生91筆費用，金額為1109133、81元，其中：業(yè)務招待費為63183、6元，電子設備運轉費15102元，郵電費16071、5元，勞動保護費189800元，印刷費25133元，公雜費95203、4元，職工工資273360元，差旅費4564、3元，水電費35190、1元，職工福利費11223元，職工教育經(jīng)費9659、72元，費用性稅金46347、3元，保險費25081、69元，社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級領導給出意見后方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。

（四）出納業(yè)務方面：

2、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進行，做到賬款、賬實相符。

3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領繳代理業(yè)務，柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。

4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。

（五）對賬管理方面：

我行自8月11日正式營業(yè)起已經(jīng)3月有余，對賬工作也已進行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶對賬單位，發(fā)出3戶收回3戶，對賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶對賬單位，發(fā)出13戶收回10戶，對賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶對賬單位，發(fā)出22戶收回17戶，對賬率63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務，余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21，對賬管理非常困難。根據(jù)我行對賬率嚴重不達標實際，在以后工作中：

二是“專人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負責對賬，改變由營業(yè)部指定1人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。

（六）現(xiàn)金管理方面：

現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內(nèi)控嚴密、職責分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細登記相關交接登記簿。

（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。

（八）重要空白憑證方面：嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。

1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經(jīng)管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續(xù)，詳細記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。

3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘膸齑鏅z查，保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。

（九）中間業(yè)務方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。

（十）安全保衛(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》的規(guī)定，我們及時對安防設施等進行了自查。

二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應答；

三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724—249xx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。

七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營業(yè)部有滅火器箱2個（每個里面有2個滅火器），消防栓3個，均有專人保管并貼有封簽，檢測時間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領導反應。

1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，防止和切實落實監(jiān)控檢查職責，“檢查走過場”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。

3、加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。

4、進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。

5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

案件風險報告篇二

xxxx銀監(jiān)分局：

根據(jù)本次檢查要求，我行對照方案內(nèi)容，迅速對我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、 內(nèi)控和案防工作組織實施情況

（一）加強領導，認真落實

為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領導小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動有關文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關要求，制訂了2017年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關部門和人員切實開展內(nèi)控和案防各項工作。

（二）加強教育，增強全員案防意識

和服務用語等方面的的培訓學習。強化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強學習效果，要求各分支機構及各部門每月集中學習不能少于兩次，并作好學習筆記。每季度還對學習情況進行抽查，切實增強教育培訓效果。2017年5月底，我行針對中層以上領導干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學習考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。

（三）加強監(jiān)督，明確責任

我行根據(jù)實際情況，在2017年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2017年案件防控管理辦法》，根據(jù)權責實行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書，同時，把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：

一是與各分支機構和機關各部門負責人簽訂了案件防

接違規(guī)、誰就是直接責任人”的原則，進一步明確責任，把案件防控工作與其他業(yè)務工作一樣同檢查、同考核。

二是加強對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。

三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴格執(zhí)行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程序，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應由自己支付的費用。）

進行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規(guī)守章和防范風險的意識，促進了各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標任務的順利實現(xiàn)提供了有力保障。

（四）加強制度建設，狠抓制度落實

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案件風險報告篇三

**大生村鎮(zhèn)銀行財務部關于案件防控、風險排查的自查報告

按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)。

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立違規(guī)就是風險，安全就是效益的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。

二〇一四年三月二十日

銀行案件防控、風險排查自查報告根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強內(nèi)控制度建設,查找風險點,及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風險點排查工作得扎實有效開展。

案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作得第一責任人。各部門負責人組織本部門得排查工作,充分認識案件風險防控工作得嚴峻形勢,高度重視,切實負責,把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

(一)存款方面:

（1）

單位結算賬戶得自查處理。今年11月21日至25日,我1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結算賬戶管理辦法》,對開業(yè)至今開立得單位結算賬戶進行了詳細得自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)(荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶)開立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干:一就是待核準類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理,驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后,我們將根據(jù)指示進行處理。

(2)個人賬戶得自查情況:根據(jù)管理行與本行得《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》,對至今開立得個人結算賬戶進行了自查,截止今年11月27日,全行共開立人民幣結算賬戶474戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶,留存客戶身份證復印件474戶,全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶,總金額1305萬元;定期存款共86戶,總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶得開立業(yè)務,能夠認真核對存款人身份證件得姓名、號碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實,留存客戶身份證件復印件,對冒用她人證件開戶、虛假身份證件開戶得均不予辦理,要求客戶提供真實有效身份證件;對于由代理人開戶得,能嚴格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶30萬元以上大額劃轉業(yè)務及20萬以上得現(xiàn)金業(yè)務,我行建立了大額劃轉登記簿,大額交易嚴格按照反洗錢得相關規(guī)定逐筆進行了審批,并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況,凡就是轉賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理與會計主管審批方能轉出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關,授權管理,責任明確。

2、存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬;開立1戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng),依托她行網(wǎng)銀處理往來賬,不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目,但就是為了以后得業(yè)務發(fā)展,要完善此業(yè)務;二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況,已清查以往得所有往來業(yè)務,經(jīng)行詳細登記與記錄,在以后得業(yè)務操作中要做到一筆一清,詳細記錄。

3、財務核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。

(二)會計業(yè)務方面:

1、會計主管履行職責:嚴格執(zhí)行會計主管責任制度,禁止從事與職責無關得業(yè)務,并按規(guī)定對會計業(yè)務進行監(jiān)督與審核,并做好《會計主管工作日志登記簿》得記錄與處理。

2、會計程序與記錄:核查以往得會計記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題:一、會計憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。柜員得內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫大寫金額得現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象?，F(xiàn)已督促其改正,并制定相關整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況;二、會計檔案裝訂不合規(guī),有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。

3、財務核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。

(三)財務核算方面:》

1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法(試行)、有關實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財務計劃,主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及計劃展開財務工作。

2、建立由我行各級領導組成得財務領導小組,各項財務工作在董事會及行長得領導下由會計結算部具體實施;對于我行大宗費用得開支由我行人員集體進》《掇刀行決策;各項財務工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財務審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度與實施細則得要求進行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設置,對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。

3、財務核算及收支管理均以權責發(fā)生制為基礎;對每筆財務收支準確核算,按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目;合理規(guī)范得開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法(試行)》等財務制度使用,開業(yè)至今已發(fā)生91筆費用,金額為1109133、81元,其中:業(yè)務招待費為63183、6元,電子設備運轉費15102元,郵電費16071、5元,勞動保護費189800元,印刷費25133元,公雜費95203、4元,職工工資273360元,差旅費4564、3元,水電費35190、1元,職工福利費11223元,職工教育經(jīng)費9659、72元,費用性稅金46347、3元,保險費25081、69元,社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項)、時間等均符合我行費用管理辦法;對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領導給出意見后方可實施;各費用得支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途,且嚴格實行授權管理下得“一支筆”審批制度;各應收應付款按各有關規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。

(四)出納業(yè)務方面:

1、定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”,柜員交接班、營業(yè)終了時由授權柜員檢查并核對實物與賬務記載一致;會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機構負責人每半個月查庫;會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。

”制度,碰箱必須在監(jiān)控錄

2、崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內(nèi)進行,做到賬款、賬實相符。

3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現(xiàn)金領繳代理業(yè)務,柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實,款箱交接雙人簽字確認,明確責任。

4、庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。

　對在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負責對賬,改變由營業(yè)部指定1人專門負責對賬模式。三就是對照久懸賬戶要求對長期不對賬得單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。

(六)現(xiàn)金管理方面:現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”得原則,做到內(nèi)控嚴密、職責分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。進行款箱交接時,交箱前必須核對接箱人就是否為被授權人,接箱時必須核對總箱數(shù),檢查款箱就是否完整無損,并詳細登記相關交接登記簿。

(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況:嚴格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負責”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。

(八)重要空白憑證方面:嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。

,并指

1、重要空白憑證與有價單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價單證,重要空白憑證與有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經(jīng)管人員變動時,嚴格辦理交接登記手續(xù),詳細記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。

2、重要空白憑證與有價單證使用:領用重要空白憑證,根據(jù)領用數(shù)量登記,注明起止號碼。簽發(fā)時,必須按順序號使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號,號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票與代理業(yè)務,因此此方面不存在風險。

,并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重

3、定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機構負責人每半個月查庫;會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經(jīng)查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后得工作中,我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘脦齑鏅z查,保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。

(九)中間業(yè)務方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。

(十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》得規(guī)定,我們及時對安防設施等進行了自查。

一就是測試110報警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測試,確認我行報警系統(tǒng)正常,運行良好;二就是詢問柜員掇刀公安,均能正確應答;三就是檢查報警裝置得按紐就是否局得電話號碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查瞧與測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門得要求。

四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動門就是否關閉,就是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室;五就是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱與重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對,沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象;六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定;七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查瞧,營業(yè)部有滅火器箱2個(每個里面有2個滅火器),消防栓3個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內(nèi)。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領導反應。

1、進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作得重要性,防止與切實落實監(jiān)控檢查職責,“檢查走過場”“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)得問題,按照有關規(guī)定落實整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。。

3、加強業(yè)務學習,進一步提高案件防控水平。

4、進一步提高工作實效與質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現(xiàn)象,對發(fā)現(xiàn)得問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告得情況發(fā)生。

5、加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況得檢查,對整改工作落實不到位得要追究責任人,并對整改情況進行重點抽查。機構網(wǎng)點因整改落實不到位,造成風險隱患得,要從重處理責任人。

案件風險報告篇四

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業(yè)務操作流程排查。

（一）存款方面：

今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。

（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反對洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

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案件風險報告篇五

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業(yè)務操作流程排查。

（一）存款方面：

今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。

（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗黑錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

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案件風險報告篇六

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業(yè)務操作流程排查。

（一）存款方面：

今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。

（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

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案件風險報告篇七

一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

四、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

案件風險報告篇八

本文主要針對軟件開發(fā)涉及到的風險，包括在軟件開發(fā)周期過程中可能出現(xiàn)的風險以及軟件實施過程中外部環(huán)境的變化可能引起的風險等進行評估。在文中對所提到的風險都一一做了詳細的分析，并提出了相應的風險回避措施。

由于風險是在項目開始之后才開始對項目的開發(fā)起負面的影響，所以風險分析的不足，或是風險回避措施不得力，都很有可能造成軟件開發(fā)的失敗。風險分析是在事前的一種估計，憑借一定的技術手段和豐富的經(jīng)驗，基本能夠?qū)椖康娘L險做出比較準確的估計，經(jīng)過慎重的考慮提出可行的風險回避措施，是避免損失的重要環(huán)節(jié)。

主要風險綜述

任何軟件的開發(fā)，其主要風險均來自于兩個方面，一是軟件管理，二是軟件體系結構。軟件產(chǎn)品的開發(fā)是工程技術與個人創(chuàng)作的有機結合。軟件開發(fā)是人的集體智慧按照工程化的思想進行發(fā)揮的過程。軟件管理是保證軟件開發(fā)工程化的手段。軟件體系結構的合理程度是取決于集體智慧發(fā)揮的程度和經(jīng)驗的運用。

軟件管理將影響到軟件的下列因素：

軟件是否能夠按工期的要求完成：軟件的工期常常是制約軟件質(zhì)量的主要因素。很多情況下，軟件開發(fā)商在工期的壓力下，放棄文檔的書寫，組織，結果在工程的晚期，大量需要文檔進行協(xié)調(diào)的工作時，致使軟件進度越來越慢。軟件的開發(fā)不同于其他的工程，在不同的工程階段，需要的人員不同，需要配合的方面也不同，所有這些都需要行之有效的軟件管理的保證。

軟件需求的調(diào)研是否深入透徹：軟件的需求是確保軟件正確反映用戶的對軟件使用的重要的文檔，探討軟件需求是軟件開發(fā)的起始點，但軟件的需求卻會貫穿整個軟件的開發(fā)過程，軟件管理需要對軟件需求的變化進行控制和管理，一方面保證軟件需求的變化不至于造成軟件工程的一改再改而無法按期完成；同時又要保證開發(fā)的軟件能夠為用戶所接受。軟件管理需要控制軟件的每個階段進行的成度，不能過細造成時間的浪費，也不能過粗，造成軟件缺陷。

軟件的生產(chǎn)構成巨大的風險。而制定卓有成效的軟件質(zhì)量監(jiān)督體系，是任何軟件開發(fā)組織必不可少的。軟件質(zhì)量保證體系是軟件開發(fā)成為可控制過程的基礎，也是開發(fā)商和用戶進行交流的基礎和依據(jù)。

軟件體系結構影響到軟件的如下質(zhì)量因素：

軟件的可伸縮性：是指軟件在不進行修改的情況下適應不同的工作環(huán)境的能力。由于硬件的飛速發(fā)展和軟件開發(fā)周期較長的矛盾，軟件升級的需要顯得非常迫切。如果軟件的升級和移植非常困難，軟件的生命期必定很短，使得化費巨大人力物力開發(fā)出的軟件系統(tǒng)只能在低性能的硬件或網(wǎng)絡上運行，甚至被廢棄不用，造成巨大的浪費。

軟件的可維護性：軟件的維護也是必然的事情，為了保證軟件的較長使用壽命，軟件就必須適應不斷的業(yè)務需求變化，根據(jù)業(yè)務需求的變化對軟件進行修改。修改的成本和周期都直接和軟件的體系結構相關。一個好的軟件體系結構可以盡可能地將系統(tǒng)的變化放在系統(tǒng)的配置上，即軟件代碼無需修改，僅僅是在系統(tǒng)提供的配置文件中進行適當?shù)男薷模缓筌浖匦录虞d進入運行狀態(tài)，就完成了系統(tǒng)部分功能和性能要求的變化。對于重大改動，需要打開源代碼進行修改的，也僅僅是先繼承原先的代碼，然后用新的功能接替原先的調(diào)用接口，這樣將把軟件改動量減小到最低。

軟件易用性：軟件的易用性是影響軟件是否被用戶接受的關鍵之關鍵因素。在軟件產(chǎn)品中，設計復雜，功能強大而完備，但因為操作繁復而被擱置者屢見不鮮。造成的主要原因在于缺乏軟件開發(fā)中軟件體系結構的宏觀把握能力。另一方面，缺乏有效的手段進行軟件需求的確定和對潛在需求的挖掘。

項目管理的風險

軟件項目管理的風險來自于軟件項目自身的特點：

軟件產(chǎn)品不可見：開發(fā)的進展以及軟件的質(zhì)量是否符合要求難于度量，從而使軟件的管理難于把握。

軟件的生產(chǎn)過程不存在絕對正確的過程形式：可以肯定的是不同的軟件開發(fā)項目應當采用不同的或者說是有針對性的軟件開發(fā)過程，而真正合適的軟件開發(fā)過程是在軟件項目的開發(fā)完成才能明了的。因此項目開發(fā)之初只能根據(jù)項目的特點和開發(fā)經(jīng)驗進行選擇，并在開發(fā)過程中不斷的調(diào)整。

項目經(jīng)理1人

主要職責：進行全局把握，側重于項目的商務方面，充當項目組同客戶正式交流的接口環(huán)節(jié)。

項目負責人1人

主要職責：制定項目開發(fā)計劃和開發(fā)策略，參與項目核心系統(tǒng)的分析設計，同時努力保證開發(fā)計劃的按時完成和開發(fā)策略的真正貫徹落實。

領域?qū)＜?或2人

主要職責：在軟件分析階段幫助分析人員界定系統(tǒng)實現(xiàn)邊界和實現(xiàn)的功能，對特定檢測點進行算法審核，同時對測試策略和軟件操作界面提出參考意見。

質(zhì)量監(jiān)督組1或2人

主要職責：編制軟件質(zhì)量控制計劃，并負責落實；控制必要文檔的生產(chǎn)，通過文檔，監(jiān)督項目實施過程中軟件的質(zhì)量，并產(chǎn)生軟件質(zhì)量報告，提請項目經(jīng)理和項目負責人審閱；對于項目中出現(xiàn)的質(zhì)量問題，主持召開質(zhì)量復審會議。

系統(tǒng)分析員1或2人

主要職責：協(xié)同項目負責人進行軟件系統(tǒng)的分析和設計工作，書寫軟件需求分析和系統(tǒng)設計相關文檔。在軟件實現(xiàn)階段進行測試策略的編制和對性能測試的指導。

程序員2或3人

主要職責：協(xié)助分析人員進行詳細設計，和軟件系統(tǒng)的代碼實現(xiàn)，并進行適當?shù)陌缀袦y試。

測試員2或3人

主要職責：已經(jīng)實現(xiàn)的軟件組件、構件或系統(tǒng)進行正確性驗證測試，整合后的系統(tǒng)的性能測試等。書寫測試報告和測試統(tǒng)計報告提請質(zhì)量監(jiān)督組復審。

技術支持2或3人

主要職責：協(xié)同系統(tǒng)分析人員聽取用戶需求，對需求分析進行參考性復審。協(xié)同測試人員進行測試，書寫操作手冊和在線幫助，在項目交付用戶之后進行跟蹤服務。

文檔組1或2人

主要職責：對各部門產(chǎn)生的文檔進行格式規(guī)范、版本編號和控制、存檔文件的檢索；協(xié)助質(zhì)量監(jiān)督組進行軟件質(zhì)量監(jiān)督。 通過適當?shù)娜藛T配備和職責劃分，能有效的降低軟件開發(fā)在后期的失控的可能性，和軟件對關鍵人員的依賴性。

軟件技術風險

熟度上說不存在風險，但為了實現(xiàn)良好的軟件構架和穩(wěn)定的組件，與傳統(tǒng)開發(fā)方法比較，有相當?shù)亩嗟念~外工作需要做，這會給項目工期帶來較大的風險。

回避和控制這部分風險的辦法是在項目進行的過程不斷的對該階段進行風險估計和指定有效的里程碑。同時采用"范例"方式提高開發(fā)人員的構件組件的分析識別能力，適時調(diào)整構件組件的數(shù)量和粒度。

軟件過程風險

軟件需求階段的風險

軟件的開發(fā)是以用戶的需求開始，在大多數(shù)情況下，用戶需求要靠軟件開發(fā)方誘導才能保證需求的完整，再以書面的形式形成《用戶需求》這一重要的文檔。需求分析更多的是開發(fā)方確認需求的可行性和一致性的過程，在此階段需要和用戶進行廣泛的交流和確認。需求和需求分析的`任何疏漏造成的損失會在軟件系統(tǒng)的后續(xù)階段被一級一級地放大，因此本階段的風險最大。

設計階段的風險

設計的主要目的在于軟件的功能正確的反映了需求?？梢娦枨蟮牟煌暾蛯π枨蠓治龅牟煌暾湾e誤，在設計階段被成倍地放大。設計階段的主要任務是完成系統(tǒng)體系結構的定義，使之能夠完 成需求階段的即定目標；另一方面也是檢驗需求的一致性和需求分析的完整性和正確性。

設計本身的風險主要來自于系統(tǒng)分析人員。分析人員在設計系統(tǒng)結構時過于定制，系統(tǒng)的可擴展性較弱，會給后期維護帶來巨大的負擔，和維護成本的激增。對用戶來說系統(tǒng)的使用比例會有明顯的折扣，甚至造成軟件壽命過短。反之，軟件結構的過于靈活和通用，必然引起軟件實現(xiàn)的難度增加，系統(tǒng)的復雜度會上升，這又會在實現(xiàn)和測試階段帶來風險，系統(tǒng)的穩(wěn)定性也會受到影響。從另一個角度上看，業(yè)務規(guī)則的變化，或說用戶需求和將來軟件運行環(huán)境的變化都是必然的情況，目前軟件設計的所謂"通用性"是否就能很好的適應將來需求和運行環(huán)境的的變化，是需要認真折衷的。這種折中也蘊涵著很大的風險。

設計階段蘊涵的另一種風險來自于設計文檔。文檔的不健全不僅會造成實現(xiàn)階段的困難，更會在后期的測試和維護造成災難性的后果，例如根本無法對軟件系統(tǒng)進行版本升級，甚至是發(fā)現(xiàn)的簡單錯誤都無從更正。

實現(xiàn)階段引入的風險

軟件的實現(xiàn)從某種意義上講是軟件代碼的生產(chǎn)。原代碼本身也是文檔的一部分，同時它又是將來運行于計算機系統(tǒng)之上的實體。源代碼書寫的規(guī)范性，可讀性是該階段的主要風險來源。規(guī)范的代碼生產(chǎn)會把屬于程序員自身個性風格的成分引入代碼的比例降到最低限度，從而減小了系統(tǒng)整合的風險。

維護階段的風險

軟件維護包含兩個主要的維護階段，一個是軟件生產(chǎn)完畢到軟件試運行階段的維護，這個階段是一種實環(huán)境的測試性維護，其主要目的是發(fā)現(xiàn)在測試環(huán)境中不能或未發(fā)現(xiàn)的問題；另一個階段是當軟件的運行不再能適應用戶業(yè)務需求或是用戶的運行環(huán)境（包括硬件平臺，軟件環(huán)境等）時進行的軟件維護，具體可能是軟件的版本升級或軟件移植等。

從軟件工程的角度看，軟件維護費用約占總費用的55%~70%，系統(tǒng)越大，該費用越高。對系統(tǒng)可維護性的輕視是大型軟件系統(tǒng)的最大風險。在軟件漫長的運營期內(nèi)，業(yè)務規(guī)則肯定會不斷發(fā)展， 科學的解決此問題的做法是不斷對軟件系統(tǒng)進行版本升級，在確?？删S護性的前提下逐步擴展系統(tǒng)。

在軟件系統(tǒng)運營期間，主要的風險源自于技術支持體系的無效運轉。科學的方法是有一支客戶支持隊伍不斷收集運行中發(fā)現(xiàn)的問題，并將解決問題的方法傳授給軟件系統(tǒng)的所有使用者。

項目風險表

風險評估表中所提到的風險是一般項目在開發(fā)過程中都客觀存在的，表中所列出的風險系數(shù)是指在不對風險進行深入的分析和有效的規(guī)避的情況下，該風險項發(fā)生的概率。比如軟件產(chǎn)品的設計目標是運行十年，體系結構不合理的風險是40%的含義是，如果不對系統(tǒng)進行深入的分析，未采用最合理的軟件技術進行設計，則生產(chǎn)出一個不具備可擴展性的軟件系統(tǒng)的概率是40%。由于客戶公司是仍將不斷發(fā)展的，在十年內(nèi)，該軟件系統(tǒng)都能滿足公司運營要求的可能性極低。由此而可能產(chǎn)生的災難性后果是公司在業(yè)務發(fā)展的時候，必須重新開發(fā)新系統(tǒng)。

向客戶提供風險評估，是按照國際慣例進行的例行操作，一方面讓客戶對潛在的風險有更充分的了解，表明公司誠信 為本的態(tài)度，另一方面也用以鞭策和激勵全體開發(fā)人員嚴格執(zhí)行開發(fā)標準，共同監(jiān)督項目開發(fā)過程，努力避免風險的發(fā)生。

附件二：

* * * * 重大決策（項目）

社會穩(wěn)定風險評估報告通用文本格式

單位名稱：

時 間：

一、重大決策基本情況

包括重大決策名稱、重大決策類別（指重大政策、重大改革、重大項目、重大活動和其他重大事項），主管部門、承辦單位等。重大決策背景、重大決策基本情況和主要內(nèi)容。

二、組織開展情況

包括評估小組組成人員、評估過程及主要開展的工作情況。

三、社會穩(wěn)定風險評估情況

（一）重大決策的合法性分析

圍繞重大決策內(nèi)容是否符合現(xiàn)行相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關政策規(guī)定；實施重大決策的責任主體資格是否符合相關法律、規(guī)章和國家有關規(guī)定；所涉及政策調(diào)整、利益調(diào)節(jié)的對象和范圍是否界定準確；調(diào)整、調(diào)節(jié)的依據(jù)是否合法；涉及的立項、審批等程序是否符合相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關規(guī)定。

（二）重大決策的合理性分析

訴求，相關補償標準和其他救助標準依據(jù)是否充分，是否合理、公平、公正；是否保持了政策、措施的連續(xù)性、相對穩(wěn)定性、嚴密性以及與相關政策、措施的協(xié)調(diào)性，是否會導致地區(qū)、行業(yè)、群體間的相互攀比；擬采取的措施和手段是否必要、充分、適當，所選擇的措施和手段對所涉及利益群體權益的損害是否最小。

（三）重大決策的可行性分析

決策或項目出臺的時機是否成熟，相應的主、客觀條件是否具備；能否為重大事項責任主體或?qū)嵤┲黧w財力所承受；是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否得到大多數(shù)群眾的支持、認可、理解。

（四）重大決策的可控性分析

是否可能引發(fā)較大規(guī)?，F(xiàn)實社會和虛擬社會群體性事件、較大規(guī)模集體上訪、重大社會治安問題和其他社會穩(wěn)定問題；可能引發(fā)的社會穩(wěn)定風險是否可控，能否得到有效預防和化解，是否制定了相應的防范化解措施和應急處置工作預案。

四、預防化解穩(wěn)定風險的對策建議（或應急處突預案）

五、穩(wěn)定風險綜合評價

對重大決策可能產(chǎn)生的社會穩(wěn)定風險，進行全面分析、系統(tǒng)論證，作出客觀觀測，作出無風險、有較小風險、有較大風險和有重大風險四個等級的風險評估結論，并據(jù)此提出可實施、暫緩實施、不實施的建議。

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案件風險報告篇九

為了防止案件的發(fā)生，適時的進行風險排查是非常必要的。下文是小編收集的關于最新案件風險排查方案，歡迎閱讀!

為了全面掌握我鎮(zhèn)非法集資活動基本情況，有效防范非法集資風險，依法從嚴打擊非法集資活動，維護經(jīng)濟金融秩序。結合我縣實際，特制定本方案。

一、排查目的

通過開展非法集資案件風險排查工作，及時摸清我鎮(zhèn)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風險隱患。同時，進一步完善防范和打擊非法集資長效工作機制，提高群眾自覺抵制非法集資的意識和能力，營造防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護我鎮(zhèn)經(jīng)濟金融秩序。

二、排查時間

本次排查時間從20xx年8月28日至20xx年9月7日。

三、排查內(nèi)容

本次排查內(nèi)容主要是對房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、服務業(yè)等非法集資案件多發(fā)行業(yè)，特別是對新出現(xiàn)的非法集資活動苗頭、動向、特點進行了解掌握。對已發(fā)生的案件要逐步摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調(diào)查核實。要通過全面和重點排查，摸清我鎮(zhèn)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、法案地點、主要方式、風險狀況、危害后果等，及時提出處置預案，將非法集資案件風險及早消除在萌芽狀態(tài)。

四、工作步驟

本次排查工作共分二個階段進行：

(一)準備階段(20xx年8月29日—20xx年8月31日)。鎮(zhèn)、村要召開動員大會，進行非法集資風險排查工作部署;要成立非法集資風險排查工作領導小組，結合實際，制定風險排查方案，落實排查責任，明確排查任務和要求，認真抓好組織實施。各村(居)要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。

(二)排查階段(20xx年9月1日—20xx年9月7日)。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風險排查工作領導小組組織，各村(居)委會全面實施。各村(居)排查結束后，應認真匯總分析，于20xx年9月4日前，將整理后的排查

工作總結

五、工作要求

(一)加強組織領導。鎮(zhèn)、村要充分認識非法集資風險排查工作的重要性和必要性，從維護全鎮(zhèn)社會和諧和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實加強領導，精心組織，周密部署。要成立工作領導小組，制定全面具體的排查

工作方案

(二)做好輿論引導。鎮(zhèn)、村要召開工作部署會議，通過懸掛標語、發(fā)放宣傳單等形式，加大對處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對社會公眾的風險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導社會公眾原理非法集資活動，共同抵制和打擊非法集資行為。

(三)注重工作實效。針對本次風險排查工作涉及面廣、時間短、任務重、政策性強、工作難度大等特點各村(居)委會要加強和縣、鎮(zhèn)相關部門的溝通、協(xié)作，村(居)委會間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務。各村(居)委會、各有關部門要認真履行工作職責，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計數(shù)字不縮水，科學、客觀、全面準確地反映非法集資的風險情況。

(四)加強信息報送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領導小組，制定專人作為聯(lián)絡員。各村(居)要加強與鎮(zhèn)領導小組的信息溝通，鎮(zhèn)領導小組辦公室要加強與縣政府金融辦及縣處非辦的日常聯(lián)系，并進一步健全非法集資風險排查和案件信息上報機制。

(五)依法進行處置。鎮(zhèn)、村和有關部門要落實風險排查工作責任，對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴重危害經(jīng)濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。

為有效防范非法集資風險，依法從嚴打擊非法集資違法犯罪活動，維護我縣經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領導小組和市政府相關工作要求，決定自20xx年5月14日至20xx年6月2日在全縣范圍內(nèi)開展一次非法集資活動風險排查?，F(xiàn)將有關工作通知如下：

一、工作目標

堅持“打防并舉，綜合治理，標本兼治”的工作方針，通過開展非法集資活動風險排查，全面摸清我縣非法集資活動的基本情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風險隱患。同時，督促各地、各部門建立健全定期風險排查和信息上報機制，進一步完善防范和打擊非法集資長效工作機制，加大非法集資風險處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，維護我縣經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。

二、排查內(nèi)容

對全縣非法集資活動活躍的重點地區(qū)，以及建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔保機構、廣告業(yè)等重點行業(yè)和領域，嚴格對照非法集資的幾種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告(見附件)進行非法集資活動風險排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調(diào)查核實。要通過全面和重點排查，全面摸清全縣非法集資活動的數(shù)量、特點、主要方式、區(qū)域分布、風險狀況，以及案件數(shù)量、案發(fā)特點、危害后果等，及時做好一線把關，力爭做到“打早、打小”，把非法集資風險消除在萌芽狀態(tài)。

三、排查方式和職責分工

此次非法集資風險排查工作由縣打擊和處置非法集資工作領導小組組織領導，采取先排查后督查的方式進行，先由各地、各行業(yè)主管部門組織本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的全面排查，然后由各地、各部門成立專門的督查組，對前期自查和排查工作情況進行督導和抽查。具體的職責分工為：

縣打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室負責此次非法集資活動風險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息總結上報等工作。

各地各有關部門打擊和處置非法集資工作領導小組負責全面組織領導轄內(nèi)非法集資活動風險排查工作。

縣政府金融辦負責小額貸款、融資性擔保等領域的相關非法集資風險排查等工作。

縣委宣傳部負責做好非法集資活動風險排查工作開展期間的相關宣傳教育和輿論引導等工作。

縣工信委負責組織開展對工業(yè)園區(qū)、非融資性擔保機構及中小企業(yè)領域非法集資活動風險排查。

縣公安局負責對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進行排查。

縣建設局負責組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領域非法集資活動風險排查。

縣農(nóng)業(yè)局負責組織開展農(nóng)業(yè)領域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資活動風險排查。

縣林業(yè)局負責組織開展林業(yè)領域(含林地林權投資、造林項目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資活動風險排查。

縣商行辦負責組織開展貿(mào)易和商品流通等領域(含拍賣、典當、舊貨流通等)非法集資活動風險排查。

縣工商局負責組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領域的非法集資活動風險排查。

人行宜黃縣支行負責對民間借貸和民間融資活動轉化為非法集資等相關風險進行排查。

縣銀監(jiān)辦負責銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與非法集資相關活動風險排查。

宜黃縣保險行業(yè)協(xié)會負責保險銷售領域及保險從業(yè)人員參與非法集資等相關風險排查。

四、具體階段和步驟

此次非法集資風險排查分三個階段進行：

(一)自查階段(5月14日至5月16日)

各地、各部門根據(jù)職責分工制定本地、本行業(yè)非法集資活動風險排查工作方案，認真部署和組織開展本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的風險排查，收集匯總和分析各有關單位提交的自查

工作報告

(二)督查階段(5月16日至5月25日)

各地、各部門要組成專門的督查組，由分管領導帶隊，對本地、本行業(yè)前期開展自查和排查工作進行督導和檢查，對重點行業(yè)、重點區(qū)域的非法集資風險排查情況進行抽查，并及時提出相關工作建議。

(三)總結階段(5月25日至6月2日)

各地、各部門對前期開展非法集資活動風險排查和督察情況及時進行總結，匯總相關工作情況和案件處置情況，并形成總結材料，并于20xx年6月5日前將材料報送縣打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)。

五、工作要求

(一)加強組織領導。開展風險排查是做好打擊和處置非法集資工作的重要環(huán)節(jié)，也是考核評價各地各有關部門打擊和處置非法集資工作的重要內(nèi)容。各地，各部門要高度重視，切實加強組織領導，精心組織，周密部署，制定切實可行的排查工作方案，認真抓好各項工作的落實，確保此次非法集資風險排查活動的順利開展。

(二)講究工作方法。此次風險排查工作涉及面廣、時間短、任務重、政策性強、工作難度大，各地、各部門要加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務。要針對我縣部分區(qū)域和行業(yè)民間融資活躍的現(xiàn)狀，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、寬嚴相濟、有的放矢，增強工作的主動性和針對性;同時，要密切注意維護行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查方式不當而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。

(三)依法及時處置。各地、各部門要落實風險排查工作責任，對排查中發(fā)現(xiàn)的可能嚴重危害社會經(jīng)濟秩序的案件線索和隱患，要及時依法查處，防止風險擴大。

(四)加強信息報送。各地、各部門要指定專人作為聯(lián)絡員，負責與縣處非辦的日常聯(lián)系，加強信息溝通，進一步健全非法集資風險排查和信息上報機制。

宜黃縣打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)聯(lián)系人：江雷降，聯(lián)系電話：。

為有效防范非法集資風險，依法從嚴打擊非法集資活動，維護景區(qū)經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領導小組《關于開展20xx年第一次非法集資案件風險排查工作的通知》(鷹處非字[20xx]2號)的要求，經(jīng)研究，結合景區(qū)實際，就開展非法集資案件風險排查工作制定本實施方案如下。

一、組織領導

成立景區(qū)20xx年第一次非法集資案件風險排查工作領導小組，由管委會分管副主任為組長，財政局、龍虎山公安分局主要領導為副組長，黨委宣傳部、兩鎮(zhèn)人民政府、上清林場、經(jīng)貿(mào)局、建設局、林業(yè)局、農(nóng)業(yè)局、工商局等部門負責人為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在財政局，由財政局分管領導任辦公室主任，辦公室成員從財政局抽調(diào)，負責此次非法集資案件風險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報等工作。各相關單位要高度重視此次排查工作，要制定切實可行的工作方案，全面摸清非法集資案件的客觀情況，要明確一位信息聯(lián)絡員，及時與領導小組辦公室溝通，報送相關信息。

二、工作目標

通過開展非法集資案件風險排查工作，及時摸清景區(qū)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風險隱患。同時，進一步完善景區(qū)防范和打擊非法集資長效工作機制，提高景區(qū)群眾自覺抵制非法集資的意識和能力，營造景區(qū)防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護景區(qū)經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定。

三、排查內(nèi)容

在景區(qū)范圍內(nèi)各相關行業(yè)尤其是建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔保機構、商業(yè)、貿(mào)易、服務業(yè)、廣告業(yè)、民間融資等重點行業(yè)和領域涉嫌非法集資活動進行排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調(diào)查核實。要通過全面和重點排查，摸清本地區(qū)、本行業(yè)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要形式、風險狀況、危害后果等，及時提出處置預案，將非法集資案件風險及早消除在萌芽狀態(tài)。

四、排查方式和職責分工

此次非法集資風險排查工作由景區(qū)非法集資案件風險排查工作領導小組組織領導，采取先排查后督查的方式進行，先由景區(qū)各相關行業(yè)主管部門組織本行業(yè)范圍內(nèi)的全面排查，后由景區(qū)非法集資案件風險排查工作領導小組成立專門的督查組，對各部門的自查和排查工作情況進行督導和抽查，迎接市督查組的檢查。具體的職責分工為：

景區(qū)非法集資案件風險排查工作領導小組負責此次非法集資案件風險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報等工作。

黨委宣傳部負責做好非法集資案件風險排查工作開展期間相關宣傳教育和輿論引導等工作。

經(jīng)貿(mào)局負責組織開展對中小企業(yè)領域、貿(mào)易和商品流通等領域(含拍賣、典當、舊貨流通等)非法集資案件風險排查。

公安分局負責對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進行排查。

建設局負責組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領域非法集資案件風險排查。

農(nóng)業(yè)局負責組織開展農(nóng)業(yè)領域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資案件風險排查。

林業(yè)局負責組織開展林業(yè)領域(含林業(yè)林權投資、造林項目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資案件風險排查。

工商局負責組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領域的非法集資案件風險排查。

財政負責組織開展小額貸款、融資性擔保等領域的相關非法集資案件風險排查;聯(lián)絡人行鷹潭市中心支行、鷹潭銀監(jiān)分局共同開展對景區(qū)民間借貸和民間事資活動轉化為非法集資、銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與非法集資相關案件等風險排查。

四、具體階段和步驟

此次非法集資風險排查分三個階段進行：

1.自查階段(7月20至8月10日)

各有關部門根據(jù)職責分工制定本部門本行業(yè)內(nèi)非法集資風險排查工作方案，認真部署和組織開展本行業(yè)范圍內(nèi)的風險排查，收集匯總和分析各有關單位提交的自查工作報告，及時發(fā)現(xiàn)案件風險隱患。

2.督查階段(8月11日至8月15日)

非法集資案件風險排查工作領導小組組成專門督查組，對景區(qū)各部門前期開展自查和排查工作進行督導和檢查，對重點行業(yè)、重點區(qū)域的非法集資風險排查情況進行抽查，并及時提出相關工作建議。

3.總結階段(8月16日至8月20日)

對前期開展非法集資案件風險排查和督察情況及時進行總結，匯總相關工作情況和案件處置情況，并形成總結材料，于20xx年8月21日前，將相關材料報送市打擊和處置非法集資案件風險排查工作領導小組辦公室，并抄報市政府金融辦。

五、工作要求

1.加強組織領導。各有關部門要高度重視此次非法集資案件風險排查工作，把非法集資案件風險排查工作納入全年工作的重要議程，切實加強組織領導，制定詳細的、可操作的排查工作方案，深入調(diào)查研究，從維護社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，突出重點，寬嚴相濟，防止出現(xiàn)負面影響，確保風險排查工作的順利開展。

2.講究工作方法。針對本次風險排查工作涉及面廣、時間短、任務重、政策性強、工作難度大的特點，各有關部門要加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務。要把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、有的放矢，增強工作的主動性和針對性。要主動與上級主管部門、其他兄弟縣區(qū)進行溝通，熟通政策，靈活運用多種方法。對已發(fā)案件要逐案摸清風險狀況，對群眾舉報和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實。同時，要密切注意社會穩(wěn)定，避免因排查方式不當而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。

3.做好輿論引導。要廣泛利用多種宣傳手段，加大對處置非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策，引導理性投資。要加大對非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對社會公眾的風險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導社會公眾遠離非法集資活動。

4.加強信息報送。非法集資案件風險排查工作領導小組辦公室要指定一名聯(lián)絡員，保持與市政府、市金融辦及市處非辦的日常聯(lián)系，加強信息溝通，進一步健全非法集資風險排查和案件信息上報機制。

5.依法及時進行處置。對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴重危害經(jīng)濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。

案件風險報告篇十

“案件風險”一詞，在法律領域中是非常常見的術語。無論是律師還是法官，都需要對案件的風險有充分的了解和認知，以便能夠制定出最優(yōu)的法律策略。在我的職業(yè)生涯中，我曾經(jīng)處理過很多不同類型的案件，但是不論是什么類型的案子，案件風險都是十分重要的。

第二段: 案件風險的定義和分析

案件風險，簡單來說就是在訴訟過程中，所面臨的各種不確定性及可能帶來的損失。案件風險不只是與贏或輸有關，它還包括成本、時間、聲譽等多種因素。在分析案件風險時，需要了解各方當事人及訴訟環(huán)節(jié)中的風險，制定相應的法律策略，減少案件風險的可能性。

第三段：案件風險的重要性

案件風險對每一個涉案方都具有極其重要的意義。對于原告來說，一個輸?shù)舻陌讣赡軙o他們的生活和事業(yè)帶來重大影響；對于被告來說，贏得了案件，可能不僅能保護自身權益，還可能贏得其他人的信任。因此，在處理案件時，律師和法官需要以嚴謹、客觀和公正的態(tài)度分析和評估案件風險。

第四段：案件風險的管控方式

針對案件風險，律師和法官需要積極地采取各種維護當事人權益的方式來應對。其中，重要的措施包括：詳細評估案件的各方面風險；采用正確的訴訟策略，制定正確的案件方案；遵循適用法律的規(guī)定，確保訴訟程序的合法性；運用有效的證據(jù)及時反駁對方的訴訟主張等措施。

第五段：總結

正如魯迅先生所說，“事實勝于雄辯”。在處理各種類型的案件中，了解和評估案件風險，是律師和法官必須具備的基本素養(yǎng)。只有經(jīng)過充分的分析和評估，我們才能制定恰當?shù)脑V訟策略，最大程度地減少案件風險，為當事人爭取最優(yōu)的法律結果。

案件風險報告篇十一

案件風險是每個企業(yè)和個人都需要面對的問題，它們可能會對我們的生活和業(yè)務帶來不可預測的影響。作為一個律師，我深深地意識到案件風險的重要性，并將其作為我的職業(yè)生涯中的重點研究領域。在這篇文章中，我將總結我對案件風險的理解，分享我的心得體會，并提出一些相關的建議。

第二段：正文一——案件風險的定義和影響

案件風險指的是發(fā)生潛在逆境的可能性，因此我們必須認真評估它并研究可能的影響。在法律領域，案件風險可以分為兩類：法律風險和商業(yè)風險。法律風險是指與法律相關的事件，包括訴訟、違反法律條款等。商業(yè)風險則是指與商業(yè)相關的問題，如收入下滑、市場變化等。案件風險可能會對企業(yè)和個人產(chǎn)生很大的影響，例如帶來法律和財務負擔，損害品牌聲譽，甚至導致業(yè)務的破產(chǎn)。因此，我們必須積極應對案件風險，盡力避免和減輕它們帶來的負面影響。

第三段：正文二——識別和評估案件風險

識別和評估案件風險是規(guī)避法律糾紛和減輕風險的關鍵。企業(yè)和個人應該制定有效的風險管理計劃，并通過制定發(fā)生意外事件的方案以保持冷靜和清晰的頭腦。有一些常見的方法可以幫助人們識別和評估案件風險，例如分析歷史案例、收集市場和行業(yè)信息、進行趨勢分析和預測和分享經(jīng)驗教訓。而在評估案件風險時，我們應該集中關注最有可能發(fā)生的風險，并考慮其對公司或個人的影響，以便制定適當?shù)拇胧?/p>

第四段：正文三——規(guī)避和減輕案件風險

為了規(guī)避和減輕案件風險，我們可以制定相應的措施。首先，企業(yè)應該積極應對可能的法律風險，包括通過法律顧問進行法律咨詢、審查關鍵合同、審查和制定政策等。在商業(yè)風險方面，企業(yè)應該進行市場調(diào)研和競爭對手分析，尋找新的增長機會。在減輕案件風險方面，企業(yè)也可以考慮購買保險，以規(guī)避風險。對于個人而言，他們應該遵守當?shù)氐姆梢?guī)定，保持良好的信用記錄，及時處理和解決盡可能的事宜，以避免欠缺行為或者違法行為。

第五段：結論

總之，案件風險不可避免，但我們可以通過評估和學習如何規(guī)避和減輕這些風險來為自己或企業(yè)創(chuàng)造更安全和成功的未來。一個關鍵的方面是始終保持冷靜和客觀的態(tài)度。當我們遇到案件風險時，不要驚慌失措，而是利用這一機會認真分析和評估風險，制定相應措施并擁有一顆樂觀的心。讓我們共同努力，創(chuàng)造一個更安全和穩(wěn)定的未來。

案件風險報告篇十二

根據(jù)省聯(lián)社辦公室《轉發(fā)湖南銀監(jiān)會辦公室關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構風險排查管理辦法的通知》(湘信聯(lián)辦【20xx】218號)文件精神和工作要求。為確保我縣農(nóng)商行又好又快發(fā)展，總行結合工作實際，在年初就制定了案防工作計劃，明確了案件風險排查重點?，F(xiàn)將20xx年上半年案件風險排查情況報告如下：

一、組織領導

為切實做好案件防控工作，xx農(nóng)商銀行成立了案件防控治理工作領導小組，由董事長任組長，其他班子成員任副組長，成員由總行各部門經(jīng)理及支行行長組成，監(jiān)事長具體分管此項工作。

二、案件防控工作目標

1、確保不發(fā)生金融經(jīng)濟類案件，不發(fā)生黃、賭、毒、黑等涉及治安及刑事類案件，不發(fā)生“盜”、“搶”、“火”、“交”及人員傷亡等責任事故，不發(fā)生有重大社會影響的維穩(wěn)事件，不發(fā)生違規(guī)參加民間借貸融資、經(jīng)商辦企業(yè)等“九種人”事件，不發(fā)生違背中央“八項規(guī)定”、“六項禁令”及“四風建設”事件。

2、抓好員工職業(yè)道德建設。組織開展對員工的職業(yè)道德教育，在農(nóng)商行系統(tǒng)內(nèi)營造良好的學法、懂法、守法、依法合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍。

3、加強制度執(zhí)行力建設。繼續(xù)突出抓好“四項制度”的落實到位，繼續(xù)抓好案防制度執(zhí)行力突查工作。

三、案件排查工作規(guī)劃

在年初，各業(yè)務部門、稽核監(jiān)察部門就按照業(yè)務條線、崗位職責制定了各自的案件風險排查項目，明確案防工作計劃，并且根據(jù)監(jiān)管部門、省聯(lián)社的工作部署，積極開展案件風險排查工作。具體已立項項目如下：

(一)信貸類業(yè)務

1、對“三個辦法、一個指引”的貸款新規(guī)落實情況專項檢查;

2、500萬元以上(含)大額貸款專項檢查;

3、到期貸款收回率專項檢查;

4、不良貸款問責追責專項檢查;

5、對核銷(置換)貸款專項檢查;

6、福祥便民卡業(yè)務檢查;

7、跨區(qū)域貸款情況風險排查;

8、整治信貸領域不正之風專項排查。

(二)票據(jù)類業(yè)務

開展支票業(yè)務檢查，重點檢查受理的支票印鑒與預留印鑒是否相符;存款人領購支票是否按規(guī)定收回剩余的空白支票并剪角作廢等。

(三)跨業(yè)合作類業(yè)務

開展保險代理業(yè)務專項檢查，重點檢查柜臺保險代理人員的代理資格;辦理代理保險業(yè)務是否存在合規(guī)等。

案件風險報告篇十三

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。 三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內(nèi)部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的'可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強業(yè)務知識學習

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

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案件風險報告篇十四

作為一名業(yè)務風險評估專員，我一直在進行各種案件的風險評估工作。每個案件都有其自身的特點和隱患，而通過不斷地總結和學習，我將自己的經(jīng)驗轉化為心得體會。本文將分享我對案件風險評估工作的感悟和體會。

第一段：正確認識案件風險評估工作的重要性

在進行任何業(yè)務活動中，風險評估都起著至關重要的作用。它可以幫助企業(yè)預測和識別可能的隱患和風險，并及時采取應對措施，以避免或減少損失和影響。因此，在案件風險評估工作中，正確的認識其重要性是非常必要的，只有這樣才能夠全面、及時地做好風險評估工作。

第二段：細致入微的風險評估是成功的關鍵

在案件風險評估中，要盡可能的細致入微，全面考慮所有的因素和可能的影響。只有這樣，才能夠確保評估出來的風險報告可靠性高、預測性準確，在實際操作中更加有力地應對不確定因素。細致入微的風險評估是成功的關鍵，同樣也必須在分析數(shù)據(jù)的過程中密切關注細節(jié)，并確保分析結果是準確、客觀的。

第三段：重視團隊合作，實現(xiàn)風險共擔

案件風險評估不應該是一個人的事情，而應該是一個團隊的任務。并且，在風險評估中，必須高度重視團隊合作，確保每個成員都能夠共享信息和經(jīng)驗，共同分析來自不同角度的數(shù)據(jù)，從而共同識別出潛在的風險并制定相應的預防和響應方案。這就實現(xiàn)了風險共擔，也更好的提升了團隊整體的工作水平，達到優(yōu)勢互補的效果。

第四段：深度挖掘數(shù)據(jù)是案件風險評估的有效方法

數(shù)據(jù)是案件風險評估工作的重要組成部分，如何更好地挖掘數(shù)據(jù)，預測風險點，也是重要的研究方向。在我個人的評估中，最有效的方法就是深度挖掘數(shù)據(jù)，從數(shù)據(jù)的背后看問題，并且有效利用數(shù)據(jù)控制風險。同時，對于數(shù)據(jù)的處理要條理明晰，數(shù)據(jù)的整合需要兼顧橫向、縱向、時間序列等多維度信息。而深度挖掘數(shù)據(jù)，也不僅僅只是依靠人工挖掘，需要有一定的數(shù)據(jù)分析工具與思維模式去輔助，讓數(shù)據(jù)投射出更多的價值。

第五段：只有不斷學習和總結才能更好地提高案件風險評估的能力

作為業(yè)務風險評估專員，不斷學習和總結經(jīng)驗是非常必要的。雖然在實際工作中，每個案件都有其自身的特點，但總結經(jīng)驗是不可少的。通過不斷學習和總結，可以規(guī)避之前做出不成熟的判斷和決策，提高風險判斷的準確性和專業(yè)度。只有全面了解案件信息、并且正確的掌握方法才能更好的提高案件風險評估的能力。

結尾段：本文所談及的案件風險評估工作，無論在哪個領域都有重要性，尤其是在金融、證券等復雜的領域中更是如此。本文分享了我對案件風險評估工作的一些感悟和體會?？傊?，我們必須高度重視風險評估，細心入微，深度挖掘數(shù)據(jù)，不斷學習總結，準確把握市場行情，才能夠為企業(yè)創(chuàng)造高質(zhì)量和長期的投資收益。

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