為確保事情或工作順利開(kāi)展，常常要根據(jù)具體情況預(yù)先制定方案，方案是綜合考量事情或問(wèn)題相關(guān)的因素后所制定的書(shū)面計(jì)劃。方案的格式和要求是什么樣的呢？以下是小編為大家收集的方案范文，歡迎大家分享閱讀。
銀行消保合規(guī)工作計(jì)劃方案 銀行內(nèi)控合規(guī)工作計(jì)劃篇一
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事_、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(zhǎng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《xx通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《xx通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行消保合規(guī)工作計(jì)劃方案 銀行內(nèi)控合規(guī)工作計(jì)劃篇二
本人于xxxx年xx月正式加入xx銀行內(nèi)審合規(guī)部，開(kāi)始了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯，在近兩個(gè)月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)柜臺(tái)的操作流程沒(méi)能做到很深入的了解，檢查時(shí)存在許多不足的地方；對(duì)于信貸業(yè)務(wù)的檢查，流程方面掌握較好，但對(duì)于客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)信息未能做到準(zhǔn)確、全面的分析，同時(shí)對(duì)現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細(xì)節(jié)部分仍未能做到細(xì)致的檢查和判斷。
本行合規(guī)部正式成立于xxxxx年xx月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較長(zhǎng)，均為xx年以上，但對(duì)于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗(yàn)。我部在x月中旬至x月上旬對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面初檢。對(duì)柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，由于經(jīng)驗(yàn)不足，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看；信貸業(yè)務(wù)方面，抽取了部分時(shí)間段的信貸檔案，進(jìn)行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進(jìn)行了二次復(fù)查，并在第一次營(yíng)業(yè)部檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告進(jìn)行了修改，按照發(fā)起行的報(bào)告格式進(jìn)行了重新整理，進(jìn)而得到有效改進(jìn)。
1、加強(qiáng)個(gè)人在業(yè)務(wù)流程和制度上的學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取短時(shí)間掌握所有的行內(nèi)制度以及業(yè)務(wù)部門(mén)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的操作流程，必要時(shí)可向xx行合規(guī)部進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。
2、加強(qiáng)對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及業(yè)務(wù)管理部門(mén)的檢查力度，做好檢查時(shí)間計(jì)劃表及檢查的注意事項(xiàng)。
3、加強(qiáng)對(duì)新建的xxxxx站的管理，建立好檢查機(jī)制。
4、協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務(wù)部門(mén)流程梳理，為各部門(mén)提供政策法規(guī)支持。
6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制；
7、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見(jiàn)和提交相關(guān)處理意見(jiàn)。
8、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。
9、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)。
11、持續(xù)不間斷梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。
12、按照行領(lǐng)導(dǎo)的要求，安排好全行人員的.制度學(xué)習(xí)，做好學(xué)習(xí)的時(shí)間安排，盡快提高行內(nèi)所有員工的綜合素質(zhì)。
銀行消保合規(guī)工作計(jì)劃方案 銀行內(nèi)控合規(guī)工作計(jì)劃篇三
一、整改工作根本情況 市委巡察組對(duì) x 銀行黨委 2022 年至 2022 年工作提出了 x 大類(lèi) x個(gè)方面問(wèn)題和 x 項(xiàng)整改建議，全面客觀(guān)、實(shí)事求是的指出了 x 銀行黨委在思想理論武裝、全面從嚴(yán)治黨、選人用人、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等方面存在的主要問(wèn)題。x 銀行黨委高度重視，全面認(rèn)領(lǐng)，照單全收，強(qiáng)化政治擔(dān)當(dāng)，切實(shí)扛起整改主體責(zé)任，層層壓實(shí)整改責(zé)任，迅速開(kāi)展整改，以巡察整改之效夯實(shí) x 銀行區(qū)域性精品銀行建設(shè)之基。
各黨支部通報(bào)了市委巡察反響意見(jiàn)。先后召開(kāi)黨委會(huì)研究通過(guò)了 x 銀行黨委關(guān)于落實(shí)市委巡察組反響意見(jiàn)的整改方案；制定了 x 銀行黨委巡察整改專(zhuān)題民主生活會(huì)方案；組織召開(kāi)了專(zhuān)題民主生活會(huì)，以高質(zhì)量民主生活會(huì)持續(xù)推動(dòng)巡察整改工作落實(shí)。x 月 x 日召開(kāi)了黨委會(huì)專(zhuān)題研究通過(guò) x 銀行黨委關(guān)于落實(shí)市委巡察組反響意見(jiàn)的整改報(bào)告、x銀行黨委關(guān)于意識(shí)形態(tài)工作責(zé)任制專(zhuān)項(xiàng)檢查反響問(wèn)題的整改報(bào)告。
2 2 、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，壓緊壓實(shí)責(zé)任。為確保整改工作的穩(wěn)步推進(jìn)，成立了 x 銀行巡察整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)公司治理及選人用人問(wèn)題整改、意識(shí)形態(tài)問(wèn)題整改、業(yè)務(wù)及財(cái)經(jīng)問(wèn)題整改、黨建及黨風(fēng)廉政建設(shè)問(wèn)題整改、整改督導(dǎo)五個(gè)工作組，黨委書(shū)記 x 為領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，切實(shí)扛起巡察整改第一責(zé)任人責(zé)任，各黨委成員對(duì)巡察整改負(fù)分管責(zé)任，全面負(fù)責(zé)分管工作范圍內(nèi)的問(wèn)題整改。建立了問(wèn)題清單、任務(wù)清單、責(zé)任清單，實(shí)行了臺(tái)賬式管理和銷(xiāo)號(hào)制度，按照各自分工嚴(yán)格落實(shí)整改責(zé)任，層層傳導(dǎo)壓力，確保條條有人抓、事事有人管、件件改到位。
3 3 、強(qiáng)化整改監(jiān)督，從嚴(yán)從實(shí)整改。一是強(qiáng)化巡察整改督導(dǎo)。在巡察整改期間，巡察整改督導(dǎo)工作組持續(xù)開(kāi)展督導(dǎo)工作，對(duì)整改良度、質(zhì)量全程督查，確保各項(xiàng)整改工作按時(shí)保質(zhì)保量完成。
二是緊盯整改效果。對(duì)整改態(tài)度不嚴(yán)肅、整改任務(wù)落實(shí)不到位、整改工作不徹底，限期重新整改，確保整改真落地、真見(jiàn)效。
三是強(qiáng)化督導(dǎo)調(diào)度。通過(guò)黨委會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)和專(zhuān)題會(huì)議等形式，及時(shí)調(diào)度整改工作進(jìn)度，研究整改工作，解決整改正程中面臨的困難和問(wèn)題，確保整改工作按時(shí)有序開(kāi)展，力促整改工作落實(shí)落地。
4 4 、注重統(tǒng)籌結(jié)合，強(qiáng)化成果運(yùn)用。x 銀行黨委以此次市委巡察整改工作為契機(jī)，把市委巡察整改工作與推動(dòng)全行提質(zhì)增效、轉(zhuǎn)型升級(jí)相結(jié)合，與全市重點(diǎn)工作攻堅(jiān)年相結(jié)合，與“作風(fēng)建設(shè)年〞等全行重點(diǎn)工作相結(jié)合，做到有機(jī)融合、一體推進(jìn)，既較真碰硬，全面革除x 銀行存在的深層次問(wèn)題，堵住機(jī)制制度漏洞，又以落實(shí)巡察整改促進(jìn)支持地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展。
1. 關(guān)于“理論武裝抓得不夠緊、不夠?qū)崹晢?wèn)題
〔1 1 〕針對(duì)“開(kāi)展的各類(lèi)主題教育活動(dòng)重視程度不夠，成果轉(zhuǎn)化不到位〞問(wèn)題。
一是高度重視，加強(qiáng)推動(dòng)。成立領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)置工作機(jī)構(gòu)，保證領(lǐng)導(dǎo)到位、宣傳引導(dǎo)到位、組織推動(dòng)到位。如全市重點(diǎn)工作攻堅(jiān)年暨工業(yè)經(jīng)濟(jì)開(kāi)展發(fā)動(dòng)大會(huì)召開(kāi)后，行黨委高度重視，及時(shí)組織召開(kāi)了黨委會(huì)和黨委理論學(xué)習(xí)中心組專(zhuān)題學(xué)習(xí)研討，并就落實(shí)會(huì)議精神，從大力支持工業(yè)經(jīng)濟(jì)、及時(shí)走訪(fǎng)對(duì)接、加大貸款力度等方面做出了安排，形成了落實(shí)意見(jiàn)。
全市工作攻堅(jiān)年部署，在全行范圍開(kāi)展了“作風(fēng)建設(shè)年〞活動(dòng)，黨委班子成員按要求全部下到基層調(diào)研，著實(shí)查找工作標(biāo)準(zhǔn)不高、素質(zhì)能力不強(qiáng)等問(wèn)題，以問(wèn)題作為靶子逐一改良。
三是抓好融合，務(wù)求實(shí)效。制定印發(fā)了 x 銀行黨委 2022 年黨建工作要點(diǎn)，明確提出了把改革開(kāi)展成果作為檢驗(yàn)黨建工作、主題活動(dòng)成效的落腳點(diǎn)。要求各黨支部廣泛開(kāi)展勇奪“流動(dòng)紅旗〞、爭(zhēng)創(chuàng)“黨員示范崗〞等活動(dòng)，對(duì)先鋒模范作用發(fā)揮好、業(yè)務(wù)成績(jī)突出的黨組織和黨員予以表?yè)P(yáng)，鼓勵(lì)他們勇做新時(shí)代泰山“挑山工〞，趕標(biāo)桿、領(lǐng)先進(jìn)，比奉獻(xiàn)、創(chuàng)業(yè)績(jī)，真正做到抓黨建促開(kāi)展，把黨建成果轉(zhuǎn)化到業(yè)務(wù)持續(xù)健康開(kāi)展上來(lái)。
〔2 2 〕針對(duì)“基層支部滿(mǎn)足于當(dāng)“傳話(huà)筒〞“收發(fā)室〞，教育黨員干部運(yùn)用科學(xué)理論武裝頭腦、指導(dǎo)實(shí)踐、推開(kāi)工作存在差距〞問(wèn)題。
一是深入學(xué)習(xí)^v^方針政策，以科學(xué)理論武裝頭腦。組織黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十九大報(bào)告、^v^^v^關(guān)于金融工作的重要論述，學(xué)習(xí)全國(guó)金融工作會(huì)議精神，學(xué)習(xí)省委、市委對(duì)金融工作的有關(guān)要求，把握防控金融風(fēng)險(xiǎn)、助推經(jīng)濟(jì)開(kāi)展的核心要義，真正做到用科學(xué)理論指導(dǎo)實(shí)踐、推開(kāi)工作。
知識(shí)、宣傳金融政策、現(xiàn)場(chǎng)辦理信貸等業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來(lái)，做到了黨建與業(yè)務(wù)互促共進(jìn)。
2. 關(guān)于“深耕〞地方開(kāi)展、效勞實(shí)體經(jīng)濟(jì)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)不夠問(wèn)題
〔1 1 〕針對(duì)“作為地方性金融機(jī)構(gòu)，在效勞地方開(kāi)展方面不積極不主動(dòng)〞問(wèn)題。
月末，疫情期間為企業(yè)辦理延期還款金額 x 億元，延期付息業(yè)務(wù)金額x 億元，無(wú)還本續(xù)貸金額 x 億元，為本地中小微企業(yè)發(fā)放貸款 x 億元，極大地支持了地方企業(yè)在疫情期間渡過(guò)難關(guān)。
〔2 2 〕針對(duì)“新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度缺乏〞問(wèn)題。
不斷加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新引領(lǐng)金融效勞，出臺(tái)了涵蓋“快易貸〞系列、“政銀合作〞系列、對(duì)公循環(huán)貸系列、“科貸通〞系列、“三押一推〞系列、傳統(tǒng)信貸系列和貿(mào)易融資類(lèi)、擔(dān)保類(lèi)八大類(lèi)共計(jì) x 余種信貸產(chǎn)品。至 2022 年末，為 x 市轄內(nèi)企業(yè)發(fā)放貸款金額 x 億元，較年初增加 x 億元，增長(zhǎng)率 x%，不斷提高效勞地方經(jīng)濟(jì)的水平和能力。
〔3 3 〕針對(duì)“效勞小微企業(yè)質(zhì)效不高〞問(wèn)題。
一是健全機(jī)制，完善支持小微企業(yè)“五個(gè)專(zhuān)項(xiàng)〞長(zhǎng)效機(jī)制。即“組建專(zhuān)門(mén)效勞隊(duì)伍、設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、確定專(zhuān)項(xiàng)信貸投放規(guī)模、研究專(zhuān)項(xiàng)考核方法、制定專(zhuān)項(xiàng)鼓勵(lì)措施〞，加快提升小微企業(yè)在全行貸款中占比，確保小微企業(yè)“兩增兩控〞目標(biāo)保質(zhì)保量完成。
二是科技賦能，構(gòu)建普惠金融生態(tài)體系。加大產(chǎn)品研發(fā)力度和線(xiàn)上獲客渠道，全面推進(jìn)線(xiàn)上化產(chǎn)品系統(tǒng)搭建，逐步實(shí)現(xiàn)商超貸、家庭信用助業(yè)貸、稅務(wù)貸、按揭數(shù)據(jù)貸、流水貸、政府采購(gòu)貸、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款的線(xiàn)上化運(yùn)作與獲客，提高小微客戶(hù)的獲貸率和體驗(yàn)感。
三是提質(zhì)增效，開(kāi)展便捷獲得信貸專(zhuān)項(xiàng)工作。成立便捷獲得信貸專(zhuān)項(xiàng)工作實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)小組，制定具體工作實(shí)施方案，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)有序傳遞、有效銜接，將小微企業(yè)貸款平均辦理時(shí)間縮減至 x 個(gè)工作日，平均申貸材料件數(shù)由 x 件縮減至 x 件，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)辦理效率及便捷性。
決企業(yè)續(xù)貸難題，緩解企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)銀企互惠共贏、共同開(kāi)展。2022 年普惠型小微企業(yè)累放貸款利率較去年降低 x 個(gè)百分點(diǎn)。五是研創(chuàng)產(chǎn)品，不斷完善小微企業(yè)信貸產(chǎn)品體系。堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，滿(mǎn)足小微企業(yè)全生命周期融資效勞需求。普惠型小微企業(yè)貸款實(shí)現(xiàn)“增量、擴(kuò)面、提質(zhì)、增效〞。
〔4 4 〕針對(duì)“效勞民生與群眾期盼還有差距，涉農(nóng)普惠性貸款投放不夠積極主動(dòng)，向“雙 0 50 強(qiáng)〞企業(yè)信貸投放力度不夠〞問(wèn)題。
個(gè)百分點(diǎn)，取得了較好的成效。2022 年，我行將發(fā)揮銀擔(dān)協(xié)同支農(nóng)作用，利用省農(nóng)擔(dān)的貼息、減半收取擔(dān)保費(fèi)等優(yōu)惠政策，給涉農(nóng)客戶(hù)降低綜合融資本錢(qián)。
1. 關(guān)于“黨組織與黨員領(lǐng)導(dǎo)干部在公司治理中作用不明顯〞問(wèn)題
〔1 1 〕針對(duì)“2 2022 年至 2 2022 年，未及時(shí)將黨的領(lǐng)導(dǎo)寫(xiě)入公司章程，沒(méi)有真正將黨組織研究討論作為董事會(huì)決定重大經(jīng)營(yíng)和投資的前置程序，引導(dǎo)和監(jiān)督企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)方面履職不充分〞問(wèn)題。
一是修訂完善了公司章程。x 銀行 2022 年第一次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過(guò)了章程修正案，新增黨建工作章節(jié)。新一屆黨委班子到位后，高度重視黨建工作，全面落實(shí)全國(guó)國(guó)有企業(yè)黨的建設(shè)工作會(huì)議精神，從旗幟鮮明講政治的高度，對(duì)照^v^新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想、黨的十八大、十九大及二中、三中、四中全會(huì)精神和中國(guó)^v^國(guó)有企業(yè)基層組織工作條例等黨內(nèi)制度、規(guī)定要求，對(duì) x 銀行股份章程進(jìn)行了全面對(duì)標(biāo)體檢，重新系統(tǒng)修訂。
二是完善議事決策機(jī)制。進(jìn)一步修改完善了 x 銀行股東大會(huì)議事規(guī)那么等議事制度，對(duì)內(nèi)部決策程序進(jìn)行調(diào)整完善，真正將黨委會(huì)作為“三會(huì)一層〞決策重大事項(xiàng)的前置程序，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入到公司治理各環(huán)節(jié)，把黨組織內(nèi)嵌到公司治理結(jié)構(gòu)之中，保證黨組織發(fā)揮作用組織化、制度化、具體化。
〔2 2 〕針對(duì)“一些黨員領(lǐng)導(dǎo)干部“四個(gè)意識(shí)〞不強(qiáng)，甘當(dāng)“鴕鳥(niǎo)〞、不敢發(fā)聲，先鋒模范作用發(fā)揮不到位〞問(wèn)題。
銀行消保合規(guī)工作計(jì)劃方案 銀行內(nèi)控合規(guī)工作計(jì)劃篇四
工作計(jì)劃怎么寫(xiě)？在xxxx看來(lái)，工作計(jì)劃無(wú)非就是想盡一切可行的辦法達(dá)到上級(jí)下達(dá)的目標(biāo)，并作出規(guī)劃，下面是xx為大家搜集整理的。
有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日，一對(duì)母子騎車(chē)走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來(lái)陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時(shí)機(jī)的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因?yàn)槟赣H知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
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是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個(gè)人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國(guó)家的制度!
記得有一年，一個(gè)朋友從德國(guó)回來(lái)，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口，也是趕上了紅燈，德國(guó)朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國(guó)朋友看看四周沒(méi)有車(chē)輛經(jīng)過(guò)，就直接闖紅燈過(guò)去了，當(dāng)時(shí)德國(guó)朋友很詫異，就問(wèn)中國(guó)翻譯，是不是中國(guó)的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢當(dāng)時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋?zhuān)苍S那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來(lái)后他一有機(jī)會(huì)就教育人們，我們中國(guó)如此強(qiáng)大，知識(shí)教育方面從不落后于西方國(guó)家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺(jué)性也應(yīng)該加強(qiáng)，否則我們立足于世界就沒(méi)有威信可言，會(huì)被外國(guó)人恥笑。是呀，俗話(huà)說(shuō)：“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”!
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一個(gè)國(guó)家要強(qiáng)大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國(guó)家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對(duì)于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制，離不開(kāi)合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險(xiǎn)，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機(jī)構(gòu)不堅(jiān)持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。
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當(dāng)前，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益，他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機(jī)騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。當(dāng)然，我們首先要知道哪一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給我們帶來(lái)收益，哪一類(lèi)不會(huì)帶來(lái)收益。比如，操作風(fēng)險(xiǎn)，出了案子，就沒(méi)有任何收益，法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣，對(duì)這兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認(rèn)識(shí)到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持下去，處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大!
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一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義/概念
合規(guī)，從字面上來(lái)理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括：立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場(chǎng)慣例;行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠(chéng)信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。
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二、合規(guī)和三大風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶(hù)信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀(guān)性、刺激性比較大。但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會(huì)給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō)，它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。
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三、
合規(guī)是一種文化 這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中逐步形成的人們的共同價(jià)值觀(guān)，是成員行為的思想邊界，對(duì)每個(gè)成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話(huà)：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬(wàn)古不易的經(jīng)驗(yàn)。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。害，制定嚴(yán)格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當(dāng)運(yùn)用，是無(wú)可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面，構(gòu)筑一個(gè)意識(shí)行為邊界，通過(guò)邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
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具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準(zhǔn)則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，更要在行動(dòng)上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細(xì)化，職責(zé)履行要到位，提高整個(gè)組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級(jí)管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠(chéng)信意識(shí)與合規(guī)意識(shí)，形成良好的合規(guī)文化，這對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度，即合規(guī)績(jī)效考核制度、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度，加強(qiáng)對(duì)管理人員的合規(guī)績(jī)效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，對(duì)舉報(bào)有功者給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，并對(duì)舉報(bào)者給予充分的保護(hù)。
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2、合規(guī)人人有責(zé)?！叭巳擞胸?zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專(zhuān)業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)合規(guī)部門(mén)來(lái)說(shuō)，要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實(shí)的。實(shí)際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門(mén)、每位員工日常工作的神圣職責(zé)，自覺(jué)養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。
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至給予獎(jiǎng)勵(lì)。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過(guò)程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，每時(shí)每刻都面臨著風(fēng)險(xiǎn)，都需要管理風(fēng)險(xiǎn)。因此，合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過(guò)程。
管理要求細(xì)則的學(xué)習(xí)以來(lái)，本人對(duì)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的
心得體會(huì)
： 《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營(yíng)防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵：是強(qiáng)化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)置于嚴(yán)密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級(jí)管理者和員工要強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心，促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。xx
銀行消保合規(guī)工作計(jì)劃方案 銀行內(nèi)控合規(guī)工作計(jì)劃篇五
一、指導(dǎo)思想
2014年，我行將在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《xx省農(nóng)村信用社2014年合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》為工作指引，以商業(yè)銀行的內(nèi)在合規(guī)要求作為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先的原則，強(qiáng)化合規(guī)管理職能，培育合規(guī)文化，健全合規(guī)管理體系，完善合規(guī)管理制度，全面、持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
二、工作目標(biāo)
圍繞“穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中有為”的工作總基調(diào)和提質(zhì)增效的發(fā)展要求，建立健全合規(guī)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)和管理，確保合規(guī)覆蓋全部業(yè)務(wù)、所有機(jī)構(gòu)、每個(gè)流程，確保本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
三、工作措施
1、調(diào)整管理模式，推進(jìn)流程銀行建設(shè)
1 估、監(jiān)測(cè)、緩釋的手段和方法，努力將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警和規(guī)章制度的要求固化于流程之中，不斷強(qiáng)化過(guò)程合規(guī)管理，提升流程運(yùn)行效率和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。力爭(zhēng)年內(nèi)有所突破。
2、完善制度體系，保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展
“制度優(yōu)先，內(nèi)控優(yōu)先”是保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展的重要保證。持續(xù)做好外規(guī)內(nèi)化工作，梳理、完善我行內(nèi)控管理制度，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地整合資源，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)操作等有制可依。合規(guī)部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)業(yè)務(wù)制度的動(dòng)態(tài)梳理、修訂應(yīng)作為一項(xiàng)常態(tài)性工作，要從違規(guī)的“發(fā)現(xiàn)、整改、處罰、追責(zé)”全流程入手強(qiáng)化制度執(zhí)行力建設(shè)，以確保業(yè)務(wù)操作和流程有科學(xué)完整的制度規(guī)范。在業(yè)務(wù)制度的制定、維護(hù)過(guò)程中，合規(guī)部門(mén)積極解答合規(guī)咨詢(xún)，履行合規(guī)審核職能，主動(dòng)提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使監(jiān)管法規(guī)能夠充分、適當(dāng)?shù)芈鋵?shí)在內(nèi)部的管理制度及操作規(guī)范中，確保內(nèi)、外部規(guī)范在我行經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中銜接一致。在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中，合規(guī)部門(mén)要按照外部監(jiān)管要求，對(duì)業(yè)務(wù)管理制度的合規(guī)性、適用性進(jìn)行后評(píng)價(jià)，把因制度缺失或不完善造成的違規(guī)操作可能性以及由此帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)降到最低，及時(shí)將經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中監(jiān)控到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向行長(zhǎng)室報(bào)告，為其決策提供依據(jù)。
3、開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)，有效做好案防工作
圍繞監(jiān)管部門(mén)關(guān)注的焦點(diǎn)，確定合規(guī)監(jiān)測(cè)和案防排查重點(diǎn)。對(duì)業(yè)務(wù)重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵崗位總行將加強(qiáng)監(jiān)督檢查，每半年開(kāi)展一次全面的員工行為排查；職能部門(mén)加大開(kāi)展各自條線(xiàn)的檢查，做到業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面覆蓋且重點(diǎn)突出；各單位要開(kāi)展日常檢查，定期向總行報(bào)告合規(guī)情況。同時(shí)，2 加大流動(dòng)銀行的管理工作，計(jì)劃年內(nèi)對(duì)2家支行實(shí)行頂崗式檢查，接管期間員工全部實(shí)行強(qiáng)制休假，為開(kāi)展全面審計(jì)稽核創(chuàng)造有利條件。充分運(yùn)用合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，對(duì)自查、專(zhuān)業(yè)部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題必須登記合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，加強(qiáng)部門(mén)、支行間的協(xié)同性，確保問(wèn)題整改到位。
合規(guī)文化建設(shè)是我行可持續(xù)發(fā)展的重要基石，2014年將重點(diǎn)做好四方面的工作。一是充分利用《xx農(nóng)商銀行》、《合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》等宣傳工具，及時(shí)解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管部門(mén)以及本行的政策、制度辦法等，傳遞全行的合規(guī)訊息，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍。二是在全行開(kāi)展合規(guī)達(dá)標(biāo)行、合規(guī)標(biāo)兵等活動(dòng)，并將達(dá)標(biāo)情況與單位、個(gè)人的考核、授權(quán)、職務(wù)晉升等進(jìn)行有效掛鉤。三是充分運(yùn)用誠(chéng)信報(bào)告、合規(guī)承諾等合規(guī)管理工具，加大檢查、核實(shí)、懲處力度，營(yíng)造“主動(dòng)報(bào)告、我要合規(guī)”的良好氛圍。四是繼續(xù)運(yùn)用合規(guī)提示、合規(guī)小貼士等平臺(tái)，提示全員堅(jiān)守合規(guī)，防范各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)。五是創(chuàng)刊《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)刊》，及時(shí)全面介紹總行合規(guī)工作動(dòng)態(tài)、流程銀行建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)、經(jīng)驗(yàn)交流、案件防控、等工作開(kāi)展情況，多維度的解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管政策、總行制度辦法和合規(guī)管理要求，傳導(dǎo)合規(guī)正能量。
5、開(kāi)展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí)、能力
3 年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，組織編制合規(guī)教育學(xué)習(xí)資料，內(nèi)容包括監(jiān)管規(guī)定、員工行為規(guī)范、案防等；另一方面總行將強(qiáng)化專(zhuān)、兼職合規(guī)員培訓(xùn),突出合規(guī)培訓(xùn)的針對(duì)性、層次性和專(zhuān)業(yè)性, 通過(guò)持續(xù)有效的分層次、差別化培訓(xùn)，不斷提高合規(guī)管理隊(duì)伍的能力和水平，主動(dòng)適應(yīng)全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要。
6、開(kāi)展法務(wù)工作，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展
社會(huì)發(fā)展日新月異，我行業(yè)務(wù)品種日益增多，法務(wù)工作越來(lái)越重要，我行將重點(diǎn)做好兩方面的工作。一是做好法務(wù)咨詢(xún)解答工作。合規(guī)部門(mén)開(kāi)通法律咨詢(xún)服務(wù)熱線(xiàn)，及時(shí)為基層支行、部門(mén)業(yè)務(wù)人員提供法律咨詢(xún)、指導(dǎo)、幫助等。二是做好法務(wù)審查工作。合規(guī)部門(mén)要對(duì)總行格式合同修訂、對(duì)外簽訂合同做好審查等工作，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展積極護(hù)航。
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