為有力保證事情或工作開展的水平質(zhì)量,預先制定方案是必不可少的,方案是有很強可操作性的書面計劃。寫方案的時候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?下面是小編幫大家整理的方案范文,僅供參考,大家一起來看看吧。
銀行數(shù)據(jù)資產(chǎn)審計方案篇一
(1)從事證券交易滿半年;
(3)風險測評結(jié)果須為積極型/進取型,且測評時間在兩年以內(nèi);
(5)不在公司信用業(yè)務“黑名單”庫內(nèi)的個人或機構(gòu);
(6)不為法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務的個人或機構(gòu);
(7)未有其他不適合開展融資融券業(yè)務的情況。
老師也說感謝大家的信任,以后會一直免費給大家推薦股票,希望大家都能多賺點錢。高先生也跟著操作了幾手,也小賺了一筆。之后這么幾天,老師就一直沒有推薦,群里面的人紛紛問老師為什么這幾天沒有推薦股票。
老師告訴大家,最近股市行情不好,一片綠,他現(xiàn)在找到一個新的平臺。就給大家推薦了一個兩融平臺。老師說如果有人跟著一起操作的話,他以后就一直給大家免費推薦。之后群里面的人大部分都轉(zhuǎn)過去操作了,老師說把不操作的人都踢出群,只留下跟著操作的人。高先生看這么多人都相信老師,并且老師以前推薦的股票確實賺錢了,也就跟著去開戶入金了。之后老師每天都在群里喊單,教大家操作。開始還能賺一點,大家操作的也比較積極,后來就經(jīng)常出現(xiàn)虧損,老師跟我們解釋說是失誤,在加上以前老師也推薦錯誤過,但是70%以上都是對的,所以大家也沒有怎么在意。
就繼續(xù)跟著老師操作了,直接又連續(xù)虧損了幾筆大額操作,直至爆倉,群里面大家都在找老師。老師也出面跟大家道歉,說是自己最近狀態(tài)不太好,給老師幾天時間調(diào)整一下,再帶著大家一次把虧損的錢都賺回本。過了幾天,老師在群里所有人,說是有大行情,讓大家趕緊跟上這次一把賺回來,很多人都跟著操作了,并且把操作截圖發(fā)到群里面,高先生也跟著操作了,想著賺回以前的損失就不再操作了。沒想到,再一次爆倉了。高先生算是虧的血本無歸,再一次去群里找老師理論,群里面的人都在幫著老師說話,并且還叫嚷著要把高先生踢出群。這個時候高先生才知道,原來平臺群里這些活躍的人都跟老師是一伙的,真正虧錢的只有自己一個,這些人都是設計好的,等著高先生上鉤。高先生后悔不已。
收到這位投資者的委托后,查明他實際所做融資融券平臺為一個虛擬的資金盤,他的資金并沒有通過券商進入證券市場,而是被該平臺和代理層層瓜分,在經(jīng)過縝密調(diào)查和前期準備后與該平臺取得了聯(lián)系,經(jīng)過溝通協(xié)商后退還了投資者的損失。
如果您被騙,請保留好相關(guān)證據(jù),達到以下幾點基本上都是可以追回的:
1、平臺還在運作,還沒有跑路;
2、有與業(yè)務員,老師有聊天記錄;
3、有出入金流水或是轉(zhuǎn)賬記錄;
4、交易操作在半年以內(nèi);
5、虧損金額在5萬元以上;
6、投資融資融券、指數(shù)、個股期權(quán)、股票配資、 ,大宗商品交易中心,等其他產(chǎn)品都可以維權(quán)追回。
銀行數(shù)據(jù)資產(chǎn)審計方案篇二
1.強調(diào)內(nèi)部審計不僅僅要保護股東的利益
更要尊重內(nèi)部利益相關(guān)者的利益,以此來喚起被審計者觀念上和情感上的認同,為實施內(nèi)部審計行為奠定基礎。當前商業(yè)銀行業(yè)務已經(jīng)發(fā)展到高度精密分工階段,其內(nèi)部利益相關(guān)者———主要指經(jīng)營者和普通員工———的人力資本往往具有高度專用性,他們離開了熟悉的工作環(huán)境后并沒有別的謀生之道,換言之,他們在入行之時就將未來的收益抵押給了銀行,成為企業(yè)風險的最后承擔者。盡管股東也是企業(yè)風險的重要承擔者,但他們可以通過資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的方式將部分甚至全部風險讓渡出去,尤其是當企業(yè)成為了上市公司之后。如果忽視了內(nèi)部利益相關(guān)者的利益而去探討內(nèi)部審計,內(nèi)部審計活動將失去必要的群眾基礎。
2.強調(diào)被審計者的全面參與審計活動,而不僅僅是由審計者全面包辦審計全過程。
“獨立性”和“客觀性”固然是內(nèi)部審計的基本特征,但只要內(nèi)審人員以還原事實本來面目為出發(fā)點,準確應用審計程序和審計技術(shù),那么就可以說審計結(jié)論是公正和權(quán)威的,那種將被審計者作為“犯罪”嫌疑對象,將審計知識視為不傳之秘的觀點是絕不可取的。此外,盡管審計者的審計能力強于被審計者,但由于未處于業(yè)務第一線,他們對各類交易本質(zhì)的理解要遜于被審計者。如果僅由審計者單獨完成審計活動,很可能只是從程序到程序、從制度到制度來進行審計,無法真正實現(xiàn)防控風險的目的。引入被審計人參與內(nèi)部審計活動與“獨立性”和“客觀性”并不矛盾。
3.強調(diào)內(nèi)部審計要服務于組織價值創(chuàng)新,而不僅僅是“揭弊”和“震懾”。
商業(yè)銀行組織活動和生產(chǎn)要素的價值創(chuàng)造并不都是均勻分布的,有的活動和要素創(chuàng)造的價值多,有的活動和要素創(chuàng)造的價值少。管理者的一項基本任務就是根據(jù)不同階段要素創(chuàng)造價值能力的大小,及時調(diào)整資源配置,確保將有限的資源投放到組織價值創(chuàng)造最高的活動環(huán)節(jié)中去,盡可能提高組織的邊際產(chǎn)出,增加組織價值。如果不重視對決策合理性進行審計,即使明知資源投入不合理,但因為和制度要求并不沖突,往往也很難追責。
4.強調(diào)持續(xù)性的自我審計行為,而不僅僅是階段性的即時審計活動。
從知識管理的角度看,審計行為可以理解為將被審計者的隱性知識轉(zhuǎn)移給審計者的過程;而審計整改則是將審計者的顯性知識傳導給被審計者的過程,二者構(gòu)成了“審計知識———業(yè)務知識———增值后的業(yè)務知識———增值后的審計知識”這樣一個雙閉環(huán)。被審計者在掌握審計知識后,可以此為標尺,對比自己及他人各項行為活動的合理性和合規(guī)性,當出現(xiàn)矛盾沖突時,首先檢查是自身行為存在不當,還是審計知識與實際情況不符。如果是前者,立即分析對整個業(yè)務流程的影響程度,以及采取整改措施所可能產(chǎn)生的代價;如果是后者,則將差異反饋給審計者,由其判斷是否需要修改審計規(guī)則。
5.強調(diào)審計者是銀行經(jīng)營最重要的參謀,而不僅僅處于監(jiān)督旁觀的位置。
從組織價值創(chuàng)造的角度來看,一些生產(chǎn)環(huán)節(jié)一旦不能實現(xiàn)價值的有效增殖,這一階段就必須給予放棄。內(nèi)部審計者的優(yōu)勢在于他們熟悉不同管理者的經(jīng)營方法并可以進行對比,從而提煉出具有共同性的行為規(guī)則和思維觀念,并借助于內(nèi)部審計活動,將這些好的做法和經(jīng)營技巧予以擴散,這對提高銀行轉(zhuǎn)型成功幾率有著十分積極的作用。
銀行數(shù)據(jù)資產(chǎn)審計方案篇三
查報告
經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤;二是操作人員基本安全意識不強,缺乏安全防范意識;三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員,導致操作員不便于管理;四是人離機不退,個別人隨意離開工作崗位,也不簽退,給他人可乘之機,造成了嚴重的信息安全隱患。
由于部分員工跟不上當前農(nóng)村信用社電子化建設步伐,對推出的硬件設備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風險意識不強等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風險。一是操作人員不嚴格執(zhí)行硬件設備的操作流程,造成設備損壞,致使重要業(yè)務中斷的風險;二是沒有定期對機器除塵、保養(yǎng),使微機在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作,計算機運行報錯或元器件損壞時有發(fā)生,影響了信用社窗口的服務效率和形象;三是不嚴格按照業(yè)務操作流程操作業(yè)務系統(tǒng)程序,給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負擔。
銀行數(shù)據(jù)資產(chǎn)審計方案篇四
獲紀源資本投資 20萬畝種植基地,其中還有萬畝的紅花茶油林,是余良森手中握有的“籌碼”。源森現(xiàn)在已經(jīng)形成了階梯型的資源優(yōu)勢,老茶林保證現(xiàn)在的生存供應,育苗基地則為未來做原料供應,所育出的高產(chǎn)茶油樹苗能夠保證未來資源的可持續(xù)性。
盡管融了資、擴了容,需要在辦公室里處理的事務、文件越來越多,但對江西源森紅花茶油有限公司董事長余良森來說,土地和茶苗依然是最親切的“伙伴”,他的辦公室里總是放著一雙膠鞋和一個草帽,稍有時間,他就自己開車進山,仔細查看每一處企業(yè)的茶油樹育種基地。
“簡單地說,我們就是做山茶油精加工的企業(yè),而就江西全省來看,我們是唯一一家從育種開始做起的茶油加工企業(yè)。另外,我們還獨家擁有紅花茶油樹種?!痹谠瓷膹S區(qū),余良森指著一株茶樹對記者說。
這家企業(yè)在2005年成立于江西省德興市,目前已經(jīng)形成了“公司+科研+基地+農(nóng)戶的發(fā)展模式。
一年半前,為了能迅速擴大規(guī)模形成壟斷,企業(yè)開始融資,最終紀源資本成功注資4000萬元人民幣?!拔覀儗⑺纳虡I(yè)模式定位為有特色資源的食品加工企業(yè),這樣的模式不僅能夠進行復制,還能夠形成企業(yè)本身的競爭優(yōu)勢 ?!奔o源資本合伙人于立峰告訴記者。
德興遠在東漢建安八年(公元203年)置縣,距今已有1800多年歷史,自古以來,德興都是以礦業(yè)為主要產(chǎn)業(yè),號稱“金山 、銀城、銅都”。
“茶油”模式形成了資源的可持續(xù)性發(fā)展,形成了企業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈式布局,同時資本的注入為現(xiàn)代農(nóng)業(yè)企業(yè)的規(guī)?;l(fā)展創(chuàng)造了無限可能。
擺脫“靠天吃飯”的新型農(nóng)業(yè)企業(yè)。
在種植基地里,全國30多類茶油樹種在這里等待培育試驗,只有產(chǎn)量高、質(zhì)量好的樹種才會被選中并進行推廣種植。
20萬畝種植基地,其中還有萬畝的紅花茶油林,是余良森手中握有的“籌碼”?!敖魇?、湖南省是全國茶油的主產(chǎn)區(qū),這兩個省份的茶油企業(yè)非常多,產(chǎn)量也高,德興是主產(chǎn)區(qū)之一,土地相對于其他地區(qū)更為肥沃,就連我們這里的老茶林的產(chǎn)量也是全國平均產(chǎn)量的2倍,這是企業(yè)的優(yōu)勢之一;在德興,以100公里為半徑畫一個圈,茶油加工企業(yè)僅有我們是直接從茶籽育苗做起。此外,全國紅花茶油林中面積最大、最集中且質(zhì)量最好的品系是我們所有,這就是獨家的資源?!庇嗔忌孕诺恼f道。
在源森的廠區(qū)里,記者看到一處廠房前掛著中國林科院亞熱帶林業(yè)研究所、中國林科院亞熱帶林業(yè)實驗中心的標牌,他們與這家企業(yè)合作成立了全國唯一的紅花茶油實驗基地,對全國紅花茶油進行選種、育種、推廣,并對高產(chǎn)白花系列山茶油進行大面積推廣。
由于茶油的生產(chǎn)周期性較強,6月底記者來到這里時,廠區(qū)內(nèi)幾乎空無一人。
冒著淅淅瀝瀝的小雨,余良森帶記者驅(qū)車數(shù)十公里來到離廠區(qū)最近的山區(qū),在山坡上一片片的茶油樹林已經(jīng)開始掛果,農(nóng)田里還有兩塊專門用作新型茶油樹育苗的試驗田。據(jù)了解,源森現(xiàn)在擁有的20萬畝種植基地基本都采取與當?shù)剞r(nóng)戶合作的方式,企業(yè)出資組建了專業(yè)山茶油自助農(nóng)業(yè)合作社,合作方式是每個社員以自己家中所擁有的茶林和企業(yè)合作,作為社員,企業(yè)幫助他們做相應的技術(shù)指導,如撫育、補苗、低改等,以上所需的資金都由源森提供;而每個社員的茶籽必須賣給合作社,以市場價進行收購,并以產(chǎn)量為標準對社員實施相應的補貼,在激勵社員的同時也增加了社員對合作社的黏度。
據(jù)了解,擁有豐富的自然資源以及先進的壓榨技術(shù),源森茶油目前的生產(chǎn)能力達11000噸/年。
實際上,對于一家現(xiàn)代農(nóng)業(yè)企業(yè)來說,后期的銷售渠道亦十分重要。
銀行數(shù)據(jù)資產(chǎn)審計方案篇五
為充分調(diào)動員工工作積極性,完成總行下達的xx年存款任務,結(jié)合同業(yè)市場競爭形勢,本著“公開、透明、按勞取酬”的原則,結(jié)合我行工作實際,制定本方案。
組長:行長
副組長:副行長
成員:各部室、各支行(含籌)主要負責人
領(lǐng)導小組下設辦公室,辦公室設在綜合部,負責績效的提取、考核與發(fā)放。
其他部門相關(guān)配合工作,風險管理部負責績效發(fā)放方案的審查。
分行全體人員
績效考核分業(yè)績考核和職責考核。
績效考核=業(yè)績考核+職責考核
業(yè)務部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權(quán)重為7:3,職能部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權(quán)重為3:7。
業(yè)務部門為營業(yè)部、業(yè)務部、兗州,職能部門為風險部、綜合部。
為激勵創(chuàng)新,獎勵為分行發(fā)展做出突出貢獻的員工,分行將設立特殊貢獻基金,用于對為分行發(fā)展做出突出貢獻的集體及員工做出獎勵。
業(yè)績考核含存款業(yè)務、機構(gòu)客戶、個人業(yè)務、電子銀行業(yè)務、特約商戶業(yè)務、市場業(yè)務、國際業(yè)務、小微貸款業(yè)務。(4部室負責人按照績效考核系數(shù)提取績效,按照已發(fā)的業(yè)績考核費用多退少補)
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