銀行內(nèi)控工作總結報告

在當下社會，接觸并使用報告的人越來越多，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。寫報告的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?

銀行內(nèi)控工作總結報告篇一

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。

（一）公司條線準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線。

1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

銀行內(nèi)控工作總結報告篇二

為進一步規(guī)范社會保險經(jīng)辦管理工作，確保社會保險業(yè)務經(jīng)辦安全運行，嚴控經(jīng)辦風險，保障基金安全、數(shù)據(jù)安全。根據(jù)《社會保險法》、《社會保險稽核辦法》有關規(guī)定，結合我縣局實際，現(xiàn)對二0一九年社會保險稽核工作作出如下工作安排，請認真照此執(zhí)行。

（一）稽核內(nèi)容

企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、失業(yè)保險基金收、支、管等各項業(yè)務經(jīng)辦情況及計算機硬件、軟件管理運行情況。

（二）稽核重點

按照《內(nèi)控制度》要求，重點對：

1、基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、失業(yè)保險參保登記及繳費基數(shù)申報，基本養(yǎng)老保險、工傷保險、醫(yī)療保險、生育保險、失業(yè)保險基數(shù)確定及征收比例、養(yǎng)老保險在職退費及死亡退費、養(yǎng)老保險關系轉移、參保人員有關重要信息數(shù)據(jù)變更、退休待遇計發(fā)、退休費社會化發(fā)放及未成功發(fā)放基金返回支出戶與退休費補發(fā)、工傷生育保險待遇支付、財務基金管理等方面業(yè)務經(jīng)辦手續(xù)是否齊全、是否履行層層符合審批手續(xù)、是否存在手工辦理、現(xiàn)金支付等情況。

2、各項業(yè)務是否按照操作規(guī)程和業(yè)務流程經(jīng)辦，內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位。

3、計算機硬件、軟件管理是否執(zhí)行到位，信息是否安全。

（三）稽核方式和目標

以日?；撕投ㄆ诔椴橄嘟Y合，按照內(nèi)控制度要求，做好內(nèi)部稽核工作，并于每月末對上月經(jīng)辦的重點業(yè)務經(jīng)辦情況進行抽查，抽查面不低于經(jīng)辦業(yè)務量的20%。通過日?；耍龠M業(yè)務經(jīng)辦達到制度化、規(guī)范化，切實做到各項業(yè)務經(jīng)辦依法合規(guī)。

（一）稽核時間和內(nèi)容

1、員工參保情況，查是否存在少報、漏報參保人數(shù)。

2、申報繳費基數(shù)情況，查是否存在少報、漏報工資基數(shù)情況。

3、社保費繳納情況，查是否存在欠繳、少繳社保費情況。

4、社保待遇支付情況，查是否按照規(guī)定享受各項社會待遇。

（二）稽核方式

成立局實地稽核工作小組，工作小組由分管股局長牽頭，成員由稽核股、統(tǒng)籌股、財務股相關工作人員組成，工作小組具體負責全縣參保企業(yè)實地稽核工作，實地稽核企業(yè)為安漢集團及所屬公司、九天真空、電信等，實地稽核面力爭達到25%以上。

銀行內(nèi)控工作總結報告篇三

按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎管理工作。

內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導工作計劃的制訂。

1、自查階段。各部門應于xx年5月底之前完成本系統(tǒng)內(nèi)自查工作，對各自制度流程與上級管理層在重大事項方面的對接情況進行梳理、完善，建議形成書面報告。

各地區(qū)自行組織門店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關規(guī)定，對各自的重要業(yè)務流程進行風險評估，對已有的內(nèi)部控制制度及其實施情況進行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務現(xiàn)有的政策、制度與風險進行對比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風險清單。

2、檢查階段。在集團內(nèi)審委員會領導下，由集團內(nèi)控部牽頭，將各部門相關人員及地區(qū)相關人員組成聯(lián)合工作組，對各部門制度、流程自審結果復合；按照內(nèi)控工作原則，對相關制度修訂。報集團重新頒布執(zhí)行。

同時，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應的內(nèi)控措施，并上報內(nèi)審委員會。

3、問題披露階段。針對《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對相關檢察部門報告（如審計部門的審計報告，監(jiān)察部門的監(jiān)察報告，人力部門的處罰報告等）揭露出的問題，查找相關制度、流程中的風險控制點；對制度、流程進行修訂、升級。

4、落實階段。制度聯(lián)合工作組，針對制度的執(zhí)行情況，對執(zhí)行部門的執(zhí)行過程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。

各部門及各地區(qū)公司根據(jù)內(nèi)控結論情況，進行部門或地區(qū)公司內(nèi)控制度的完善，機構、人員和崗位的調(diào)整等。

5、評估階段。針對制度執(zhí)行結果及反饋信息，針對制度、流程修訂的過程，應制度執(zhí)行情況開展評估，對改進落實情況進行持續(xù)關注。

根據(jù)集團批準的xx年度預算，按月序時跟蹤各預算單位的預算執(zhí)行情況。針對預算實際情況，定期、不定期對預算執(zhí)行情況按照以下情形跟蹤、評估，并出具審查跟蹤報告。

1、審查預算執(zhí)行單位的控制方式。

2、審查預算執(zhí)行過程中的審批過程。

3、審查預算執(zhí)行中的重大差異。

4、審查預算變更的允準過程。

5、其他情形。

1、搜集各部門考核指標及考核標準。

2、對考核指標及標準與制度的銜接情況進行評估。

3、對各項考核指標間的銜接情況開展評估。

4、對評估結果整合、分析，向內(nèi)審委員會報告。

5、建議考核指標的調(diào)整及升級。

以上為內(nèi)控工作規(guī)劃及xx年工作計劃，請領導指正。

銀行內(nèi)控工作總結報告篇四

建設內(nèi)控管理文化領導必須率先垂范，真正做到從高層發(fā)動，從高層落實，上級管下級，下級對上級負責;注重上級機構指揮棒的作用，在發(fā)展指標的制定和考核上要科學，把成本和收益、風險和效益有機結合起來。特別是基層支行的直接管理層，更要做到思想上高度重視，理念上積極倡導，行動上以身作則，通過自己身體力行，推動文化建設的進程。

內(nèi)控管理文化建設涉及全行經(jīng)營管理的各個方面，涵蓋全行各個崗位和每一位員工，需要全行上下、方方面面、各個環(huán)節(jié)共同協(xié)調(diào)才能完成。員工的參與度直接影響內(nèi)控管理文化建設的落地效果，必須激發(fā)廣大干部職工參與文化建設的主動性和積極性，發(fā)揮他們在文化建設中的主體作用。

一個好的文化應當是源于企業(yè)，又服務于企業(yè)，與企業(yè)和員工息息相關，只有把企業(yè)、員工和諧發(fā)展的要素緊密聯(lián)系在一起，挖掘出帶有豐富內(nèi)涵的思想內(nèi)容，文化才有生命力，才有創(chuàng)造力，才能讓員工感受到這是我們自己的文化，從而增強認同感，成為員工自覺實踐、自覺維護、自覺發(fā)展的行動;否則，文化建設就難以為繼。因此，應堅持人本文化建設為先的原則，積極塑造良好的素質(zhì)文化、合規(guī)文化、道德文化和企業(yè)文化。

一是加強培訓，不斷提升員工的業(yè)務水平。把員工作為核心競爭力加以培植，通過開展思想教育、業(yè)務技能、金融制度、法律知識等各層面內(nèi)容的培訓，不斷強化員工的道德素質(zhì)、業(yè)務素質(zhì)，引導員工用全新的思維、習慣、狀態(tài)投入工作，提高工作質(zhì)量和效率。

二是提高效益，不斷提升員工物質(zhì)和精神生活水平。關心員工生活，關注員工健康，為員工積極創(chuàng)造物質(zhì)福利、培訓福利、健康福利，解除員工的后顧之憂;積極開展員工喜聞樂見的文體活動，提升員工對建設銀行的歸屬感，增強對企業(yè)的凝聚力、向心力。

三是關心員工，搞好員工職業(yè)生涯規(guī)劃。樹立“員工是內(nèi)部客戶”的理念，服務客戶從服務員工開始，加快人才隊伍建設，為員工成長成才搭建平臺、創(chuàng)造條件和環(huán)境，幫助員工實現(xiàn)自身的社會價值和人生目標，打造出優(yōu)于同業(yè)的核心競爭力，為建設有效的內(nèi)控管理文化提供人力資源保障。

銀行內(nèi)控工作總結報告篇五

20xx年度審計計劃。內(nèi)部審計工作計劃以防范風險、防止舞弊行為、規(guī)范財務流程和財務紀律、提高管理水平為出發(fā)點，對公司募集資的使用與保管、大宗固定資產(chǎn)購置、財務信息披露為年度重點審計項目。

（一）每季度向?qū)徲嬑瘑T會報告季度工作計劃執(zhí)行情況和季度工作報告。

（二）對公司經(jīng)濟活動做到事前了解情況、事中審計監(jiān)督、

事后總結報告.對重大合同、對外擔保、關聯(lián)交易、大額度資金往來進行重點監(jiān)控，確保財務信息的合法性、合規(guī)性、正確性。

（三）加強公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行力度，強化公司治理結構，完善公司從事證券投資、委托理財、套期保值業(yè)務等高風險投資防范治理機制。

內(nèi)審部現(xiàn)有三名工作人員，工作的開展主要通過財務資料、歸檔文件、部門管理文件、oa流程等資料的獲取，以及對相應工作人員的訪談，獲取所需資料。

審計級次：一級（重點項目）

審計安排：全年

審計目標：20xx年報、季度、半年報財務報表合法性、合規(guī)性、真實性和完整性的內(nèi)部審計。

關的內(nèi)部控制是否存在重大缺陷或重大風險；各項財務信息準確完整。

（二）幕集資金的使用和保管

審計級次：一級(年度重點項目)

審計安排:

每季度一次

審計目標:

募集資金按《xx公司募集資金管理辦法》進行管理和使用，審批控制手續(xù)完備、賬務記錄準確、完整。

審計內(nèi)容:

1.檢查募集資金三方監(jiān)管協(xié)議是否有效執(zhí)行，支付款審批權限是否按公司規(guī)定執(zhí)行。

2.是否存在未履行審議程序擅自變更募集資金用途、暫時補充流動資金、置換預先投入、改變實施地點等情形。

3.募集資金使用與已披露情況是否一致，項目進度、投資效益與招股說明書是否相符。

4.監(jiān)督募集資金購買的大額固定資產(chǎn)項目是否簽訂合同，合同履行是否正常，合同審批權限是否符合授權規(guī)定。

三固定資產(chǎn)審計

審計級次:一級（年度重點項目）

審計安排:半年度檢查一次

審計目標:固定資產(chǎn)內(nèi)部控制管理制度有效運行；固定資產(chǎn)的購置符合授權審批的規(guī)定，入賬手續(xù)齊全，計價符合會計準則和會計政策要求；半年度、年度固定資產(chǎn)的盤點情況。

審計內(nèi)容：

1. 固定資產(chǎn)購置的審批授權權限、簽訂購買合同是否經(jīng)過審批程序，入賬是否準確及時，核算和折舊、減值準備的計提等是否符合公司財務制度的要求。

2.固定資產(chǎn)購買所簽訂合同是否按合同條款予以執(zhí)行，每年度抽查合同xxx份以上。

3.固定資產(chǎn)的保管、使用、管理、維護、盤點等是否符合內(nèi)部控制制度的要求。

4.檢查購入資產(chǎn)的運營狀況是否與合同所標的的功能相一致。

（四）常規(guī)性審計項目

審計級次：二級

審計安排：按季度或月度時間點進行

審計目標：財務信息的管理控制

審計內(nèi)容：

1每月對公司各內(nèi)部機構以及子公司的會計資料、財務收支環(huán)節(jié)及有關的經(jīng)濟活動的合法性、合規(guī)性、真實性和完整性進行審計。

2.每月根據(jù)財務憑證和支付款項目抽查采購與付款、固定資產(chǎn)、銷售與回款等環(huán)節(jié)的財務控制項目，進行合規(guī)性檢查。

3.每月抽查物料領料程序的審批、出庫、使用、欠料、退料等是否符合公司內(nèi)部控制管理制度。

4.每月抽查成品出庫程序，出庫指令是否符合公司規(guī)定、出庫單是否嚴格按審批流程簽字確認。

（五）突發(fā)性審計或臨時性審計

根據(jù)公司實際需要，按照公司董事會、審計委員會、公司管理者提出的需要，進行內(nèi)部突發(fā)性審計工作或臨時性審計工作。

內(nèi)審部將執(zhí)行公司內(nèi)部審計制度，接受公司既定的后續(xù)審計政策。 我們有責任對審計報告中認為有問題的每一審計項目實施后續(xù)審計，安排相關后續(xù)審計計劃、審計范圍和目標，實施相關后續(xù)審計程序，其目的是確定有無采取糾正措施，向公司董事會和管理層報告這些措施，并評價它們對糾正審計過程中發(fā)現(xiàn)的缺陷的效果。同時，我們有責任和義務發(fā)送與后續(xù)審計有關的報告。

銀行內(nèi)控工作總結報告篇六

管理者及員工的思想意識，決定了日常的經(jīng)營、操作行為。為此，應真正從源頭抓起，充分發(fā)揮教育的引導作用。對于基層銀行而言，應突出抓好五個主題教育，即突出抓好成熟的經(jīng)營理念教育，使全行牢固樹立科學發(fā)展觀和正確的政績觀;突出抓好員工人生觀教育，通過深入學習《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》，使全行員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀;突出抓好員工行為規(guī)范和法律法規(guī)教育，增強員工誠信正直合規(guī)守法的意識，提高員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性;突出抓好員工警示教育，營造學業(yè)務、守章紀的良好氛圍，警示員工珍惜職業(yè)、珍愛生命和自由，時刻繃緊案件防范這根弦;突出抓好員工職業(yè)道德教育，使員工樹立正確的職業(yè)觀、利益觀、榮辱觀，正確把握方向，服從大局，扎實工作，把銀行的發(fā)展作為個人事業(yè)的追求目標和價值體現(xiàn)。

基層銀行基礎管理薄弱的突出表現(xiàn)是制度執(zhí)行力差，對風險的掌控能力不足。因此，必須加強執(zhí)行力建設，強化對風險的基礎控制。目前，基層支行面臨的風險，主要是柜面風險、客戶經(jīng)理的道德風險、信貸信用風險及外部案件風險。對此，一是強化制度執(zhí)行。需要在制度、監(jiān)督、問責等方面下功夫。要確保制度執(zhí)行零折扣、監(jiān)督管理零死角、業(yè)務操作零違規(guī)、問題處理零缺位，認真執(zhí)行崗位操作制度和操作流程，控制、消除一切違規(guī)行為。二是強化檢查監(jiān)督。嚴格按照銀行監(jiān)督管理部門的要求，重點做好會計營運、信貸業(yè)務、合規(guī)業(yè)務的檢查和整改，促進各項規(guī)章制度的落實;嚴格落實檢查責任，強化對發(fā)現(xiàn)問題的責任追究。突出對查庫、授權、稽核、交接、接送款等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，通過有效的監(jiān)督，確保各項規(guī)章制度落實到位，確保業(yè)務規(guī)范運營。三是強化風險控制重點。加強風險點梳理，按照各項業(yè)務操作流程，篩選出重點業(yè)務、關鍵環(huán)節(jié)，為實現(xiàn)有效掌控奠定基礎;圍繞資金安全，加強資金環(huán)節(jié)關聯(lián)指標的研究，探索掌控機構大額資金變動、庫存現(xiàn)金情況等關鍵數(shù)據(jù)的方法，有效控制風險;在信用風險控制上，堅持審慎經(jīng)營原則，嚴把客戶準入關、貸款審批發(fā)放關、貸后管理關、風險處置關，提升風險控制能力。

推進合規(guī)文化建設必須有一套機制作保證。對于基層銀行來說，要著重加強以下幾項機制的建設。一是崗位制衡機制。嚴格業(yè)務流程，對業(yè)務操作的合規(guī)性，建立現(xiàn)場監(jiān)督與遠程監(jiān)控的雙線管理;對信貸業(yè)務嚴格執(zhí)行上級行審批制;對前臺柜面業(yè)務嚴格落實授權管理。同時，嚴格落實強制休假、輪崗制度、崗位交流、頂崗檢查等內(nèi)控制度。二是內(nèi)控風險管理機制。工作中將風險管理機制與合規(guī)文化建設有機結合起來，將合規(guī)文化理念在日常的工作、培訓及其他活動中向員工滲透，使員工對合規(guī)文化建設從內(nèi)心里產(chǎn)生認同感，建立“人人有責”的內(nèi)控管理文化。三是問題整改機制。問題整改是建立內(nèi)控管理長效機制的重要方面，是提升基礎管理水平的重要環(huán)節(jié)，應建立問題庫季報制度，及時進行問題梳理和分析，大問題整改考核力度，著力推進各類檢查發(fā)現(xiàn)問題的有效整改，杜絕屢查屢犯、前查后犯、此查彼犯的問題。四是構建群防群治的內(nèi)控機制。內(nèi)控管理是一個系統(tǒng)工程，需要多個部門、全行上下的共同努力。對此，調(diào)動紀檢xxx、委派會計主管、風險經(jīng)理等監(jiān)督資源，調(diào)動各級領導、全行員工等各層面的資源，形成員工自律、外部監(jiān)督、相互制衡的`聯(lián)防格局。

員工受行為支配，行為受意識制約，意識的產(chǎn)生受環(huán)境影響，環(huán)境的營造主要在領導垂范。因此，各級管理者必須在營造環(huán)境上下功夫，發(fā)揮作為管理者在單位的經(jīng)營發(fā)展中絕對的導向和控制作用，牢固樹立

科學的發(fā)展觀

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