工作學(xué)習(xí)中一定要善始善終，只有總結(jié)才標(biāo)志工作階段性完成或者徹底的終止。通過總結(jié)對(duì)工作學(xué)習(xí)進(jìn)行回顧和分析，從中找出經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，引出規(guī)律性認(rèn)識(shí)，以指導(dǎo)今后工作和實(shí)踐活動(dòng)。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢？而個(gè)人總結(jié)又該怎么寫呢？以下是小編精心整理的總結(jié)范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)篇一
20xx年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx―年對(duì)南岸支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應(yīng)變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。
在這一年里，各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的.機(jī)會(huì)。
我從事儲(chǔ)蓄工作以來，十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲(chǔ)戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請(qǐng)教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
我所在的崗位是xx的服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，儲(chǔ)蓄所是最忙的，每天每位同志的業(yè)務(wù)平均就要達(dá)到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。三個(gè)月中始終如一的要求自己。 由于我是新來的，在業(yè)務(wù)上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務(wù)，當(dāng)我一遇到問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。剛開始的時(shí)候，我還由于不夠細(xì)心和不夠熟練犯過錯(cuò)誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對(duì)這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能和理論知識(shí)。
所位于城鄉(xiāng)結(jié)合部，有著密集的人口。在儲(chǔ)蓄所的周圍有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時(shí)刻提醒自己要從細(xì)節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實(shí)到實(shí)際工作中，細(xì)微化，平民化，生活化。
讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。 所里經(jīng)常會(huì)有外地來的務(wù)工人員或?qū)W生來辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)再寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的我表示感謝。也許有人會(huì)問。個(gè)人匯款在儲(chǔ)蓄所只是一項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認(rèn)為，用心來為廣大顧客服務(wù)，才是最好的服務(wù)。當(dāng)我聽到外邊顧客對(duì)我說：你的活兒干的真快……那個(gè)小妹兒態(tài)度真不錯(cuò)。這樣的話的時(shí)候。我心里就萬(wàn)分的高興，那并不光是對(duì)我的表?yè)P(yáng)，更是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我工作的激勵(lì)。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。明年會(huì)有更多的機(jī)會(huì)和競(jìng)爭(zhēng)在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會(huì)向其他同志學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流好的工和經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。征取更好的工作成績(jī)。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)篇二
我校藝術(shù)教育工作始終堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以課程改革為切入點(diǎn)，以整合教育資源為重點(diǎn)，以實(shí)現(xiàn)整體和諧發(fā)展為目標(biāo)，扎實(shí)工作，積極創(chuàng)新，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
藝術(shù)教育以它固有的特點(diǎn)，不僅能陶冶情操，提高素質(zhì)，而且有助于開發(fā)學(xué)生智力。促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展。我校根據(jù)學(xué)校實(shí)際情況，從兩個(gè)切入點(diǎn)開展藝術(shù)教育活動(dòng)，即合唱、剪紙。目的是通過合唱培養(yǎng)學(xué)生的演唱技巧，為推進(jìn)校園歌曲響徹校園活動(dòng)奠定基礎(chǔ)，為學(xué)生體驗(yàn)音樂帶來的快樂創(chuàng)造有利條件。剪紙是中華民族古老的民間藝術(shù)，為弘揚(yáng)民間文化，了解中國(guó)民間文化的內(nèi)涵，張揚(yáng)學(xué)生的個(gè)性發(fā)展，培養(yǎng)學(xué)生體驗(yàn)美、創(chuàng)造美德情趣，學(xué)校以此為契機(jī)，開展藝術(shù)教育活動(dòng)，為你把藝術(shù)教育轟轟烈烈開展起來，學(xué)校成立了藝術(shù)教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了藝術(shù)教育工作實(shí)施方案及規(guī)章制度，確保藝術(shù)教育工作有效開展。
有效地利用教師資源，可以提升辦學(xué)品位，為學(xué)校藝術(shù)教育的發(fā)展積聚能量，學(xué)校的兩名音樂教師，有過硬的教學(xué)基本功，多年來始終堅(jiān)持校合唱隊(duì)的訓(xùn)練，把積極、健康、向上的歌曲教給學(xué)生，使學(xué)生在演唱的同時(shí)，感悟人生道理。受到良好的品德教育。我校教師李淑彬是省剪紙協(xié)會(huì)的會(huì)員，美術(shù)教師李麗萍酷愛剪紙，學(xué)校50%的教師喜歡剪紙，并能剪出精致的作品，因此校園內(nèi)剪紙氛圍濃，為調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)剪紙的積極性，培養(yǎng)學(xué)生的興趣提供了保障。
為把特色教育工作落到實(shí)處，我們要求分管領(lǐng)導(dǎo)親自抓，負(fù)責(zé)教師將培養(yǎng)學(xué)生的特長(zhǎng)與課堂教學(xué)緊密結(jié)合起來，為深入開展好藝術(shù)教育活動(dòng)，學(xué)校開發(fā)了校本課程《學(xué)剪紙》已經(jīng)納入課時(shí)計(jì)劃之中，在教師的精心呵護(hù)下，四、五、六年級(jí)的學(xué)生能主動(dòng)參與此項(xiàng)活動(dòng)。
在課堂教學(xué)的基礎(chǔ)上，學(xué)校成立了合唱隊(duì)，剪紙活動(dòng)小組，各小組按計(jì)劃、有組織、有內(nèi)容地開展活動(dòng)。課外小組的的同學(xué)在老師的指導(dǎo)下，技能有了大幅度的提高。
豐富多彩的校園文化生活，對(duì)培養(yǎng)學(xué)生健康審美情趣和良好的藝術(shù)修養(yǎng)以及營(yíng)造積極向上、百花齊放、健康文明的文化藝術(shù)氛圍起到重要的作用。學(xué)校將藝術(shù)教育與德育教育及少先隊(duì)活動(dòng)結(jié)合起來，在校舉行的《我自豪、我快樂，我們擁有一個(gè)共同的家》主題教育大隊(duì)會(huì)上，孩子們?cè)趧?dòng)聽的音樂伴奏下，放開歌喉，表演了《踏浪》、《蝸牛與黃鸝鳥》等歌曲，深受孩子們的喜愛。在學(xué)科活動(dòng)展示中，學(xué)生的表演唱、小合唱等節(jié)目，體現(xiàn)出孩子們對(duì)音樂的喜愛之情。剪紙小組的孩子們?cè)诮處煹膮f(xié)助下，一幅幅反映不同主題的作品展示給同學(xué)們，無論是作品的構(gòu)思，還是作品的質(zhì)量，都反映了孩子們勇于創(chuàng)新的精神，教師的作品成為了孩子們欣賞、羨慕的樣本。
在校領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，學(xué)校的藝術(shù)教育活動(dòng)取得了喜人的成績(jī)，校合唱隊(duì)在省舉行的校園歌曲比賽中受到了評(píng)委的一致好評(píng)，并榮獲二等獎(jiǎng)。我校學(xué)生多次參加鎮(zhèn)舉行的活動(dòng)，并在各級(jí)比賽中獲獎(jiǎng)。學(xué)校也成為優(yōu)秀組織單位。
1、學(xué)生活動(dòng)時(shí)間較短，影響活動(dòng)的效果。
2、學(xué)生在活動(dòng)中所需要的材料有時(shí)得不到滿足，以致于不同程度地束縛了孩子的發(fā)展空間。
3、教師在工作中還缺乏大膽創(chuàng)新的意識(shí)，也扼制了學(xué)生的發(fā)展。
今后，我們學(xué)校要在藝術(shù)教育方面再加大步伐，給學(xué)生提供展示的平臺(tái)，用歡快、和諧的音符，奏響我校藝術(shù)教育的最強(qiáng)音，使我校地藝術(shù)教育錦上添花，再上一個(gè)新臺(tái)階。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)篇三
分行結(jié)合年度案防重點(diǎn)工作,研究制定了《中國(guó)進(jìn)出口銀行xx分行案件警示教育活動(dòng)工作方案》，成立了案件警示教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了活動(dòng)目標(biāo)、組織領(lǐng)導(dǎo)和活動(dòng)安排，涵蓋8個(gè)處室重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位，確保案件警示教育活動(dòng)沒有“旁觀者”、沒有“局外人”，每一名干部員工都是“責(zé)任人”。
分行注重統(tǒng)籌結(jié)合,合理安排推進(jìn)時(shí)限,整個(gè)活動(dòng)實(shí)施時(shí)間為20xx年3月25日至6月10日，著重圍繞動(dòng)員部署、學(xué)習(xí)教育、自查自糾、總結(jié)提高四個(gè)階段組織實(shí)施，共涉及18項(xiàng)具體內(nèi)容。
組織全體干部員工認(rèn)真學(xué)習(xí)案防監(jiān)管要求及行內(nèi)制度規(guī)定和行內(nèi)外案件通報(bào)。
進(jìn)一步豐富活動(dòng)形式，組織開展案防知識(shí)測(cè)試、分行黨委書記講警示教育課、參觀警示教育基地等系列活動(dòng)，在分行范圍內(nèi)首次組織開展警示教育演講比賽，引導(dǎo)全體從業(yè)人員時(shí)刻保持廉潔自律，合規(guī)從業(yè)。
分行在案件警示教育活動(dòng)中既注重與日常業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合，把分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查作為重點(diǎn)，對(duì)分行項(xiàng)目準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)審批、貸款發(fā)放、合作機(jī)構(gòu)及交易對(duì)手選擇、經(jīng)費(fèi)使用、項(xiàng)目招標(biāo)、大宗采購(gòu)等案件易發(fā)多發(fā)領(lǐng)域加大排查力度，把對(duì)信貸、貿(mào)易金融、營(yíng)業(yè)、資金等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域及印章、重要空白憑證、營(yíng)業(yè)和辦公場(chǎng)所管理等案件易發(fā)環(huán)節(jié)開展深入排查。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)篇四
一年來，在總行法律合規(guī)部的正確指導(dǎo)下，在**省分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，**法律合規(guī)部門勤勉敬業(yè)，開拓進(jìn)取，緊密圍繞全行中心工作，在法律合規(guī)工作創(chuàng)造價(jià)值理念的指引下，以發(fā)揮法律合規(guī)工作對(duì)于提升銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的助推作用為著力點(diǎn)，強(qiáng)化法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范和化解，不斷提高法律合規(guī)工作管理水平，出色地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
1.繼續(xù)做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作，夯實(shí)基礎(chǔ)管理工作。法律合規(guī)部始終秉持質(zhì)量?jī)?yōu)先的審查理念，堅(jiān)持落實(shí)法律性文件的雙人審查制度，強(qiáng)化法律性文件審查的職責(zé)分工及崗位責(zé)任意識(shí)，確保出具的合法性審查意見的準(zhǔn)確性。**年，全行法律人員共審查法律性文件3276份，涉及金額約314億元。其中，省分行法律人員共審查法律性文件725份，涉及金額約121億元。
今年以來，省分行法律合規(guī)部審查貸款項(xiàng)目1748個(gè)，出具信貸審批會(huì)議法律意見1748份。法律合規(guī)部克服人手緊、任務(wù)重的等困難，對(duì)信貸審批法律性審查材料采取初審和復(fù)核兩道程序進(jìn)行審查，從源頭上保障了貸款項(xiàng)目的合法合規(guī)與我行的合法權(quán)益。
2.積極參與重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。在健全法律部門介入重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目機(jī)制的基礎(chǔ)上，為適應(yīng)我行業(yè)務(wù)尤其是對(duì)公業(yè)務(wù)客戶服務(wù)模式的轉(zhuǎn)變，法律合規(guī)部積極主動(dòng)參與客戶綜合服務(wù)團(tuán)隊(duì)，規(guī)范法律人員參與重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目的程序和內(nèi)容，建立健全了重大項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)管理平行運(yùn)作的機(jī)制；同時(shí)，法律合規(guī)部進(jìn)一步完善金融創(chuàng)新的法律支持機(jī)制，通過健全重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目部門議事制度確保出具的法律意見的全面性和準(zhǔn)確性，力圖提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。
今年以來，為盤活我行信貸規(guī)模，尋找新型利潤(rùn)增長(zhǎng)空間，我行在對(duì)公業(yè)務(wù)中不斷嘗試進(jìn)行創(chuàng)新。法律合規(guī)部積極介入業(yè)務(wù)創(chuàng)新研發(fā)，如今年上半年參加了“票據(jù)盈”理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與合同審核，確保了多期該理財(cái)業(yè)務(wù)的順利發(fā)行。同時(shí)全程介入與郵儲(chǔ)銀行的聯(lián)合貸款及間接型銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的合同設(shè)計(jì)與修改，目前該種創(chuàng)新業(yè)務(wù)正在可門電廠、高速公路及個(gè)別房地產(chǎn)企業(yè)中使用。法律人員通過參與談判、引導(dǎo)決策、設(shè)計(jì)流程、起草法律性文件到指導(dǎo)合同正確履行，將非訴訟法律服務(wù)貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)。這拓寬了法律風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍，實(shí)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口的進(jìn)一步前移，為提高我行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力發(fā)揮了積極作用。
3.不斷完善法律糾紛管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)法律工作創(chuàng)造價(jià)值。**年，法律合規(guī)部妥善處理各類法律糾紛，高度重視被 訴案件及個(gè)人類案件的處理與應(yīng)對(duì)，最大限度地降低、挽回資產(chǎn)損失，切實(shí)維護(hù)了我行的合法權(quán)益、社會(huì)聲譽(yù)。
一年來，我部當(dāng)年辦結(jié)重大復(fù)雜被訴案件19筆，涉案金額5655萬(wàn)元，勝訴金額5599萬(wàn)元，其中當(dāng)年新發(fā)生被訴案件17筆，取得勝訴判決12筆，勝訴率為100％；全省新提起訴訟案件236件，涉案金額23171萬(wàn)元，取得勝訴案件230件，勝訴率為99.69%；執(zhí)行中案件為241件，當(dāng)年執(zhí)行回收7576萬(wàn)元，執(zhí)行回收率高達(dá)56.12%。
**年，法律合規(guī)部對(duì)系統(tǒng)法律糾紛管理工作指導(dǎo)力度大大加強(qiáng)。一是將部門集體階段性研討被訴案件應(yīng)對(duì)方案程序化、常規(guī)化，采用每周例會(huì)方式集中研討，制定階段性應(yīng)對(duì)處理方案，有力地推進(jìn)了被訴案件的處理。二是加強(qiáng)被訴案件的證據(jù)管理，規(guī)范全轄涉及客戶投訴或報(bào)案，有可能引發(fā)訴訟糾紛的事件的錄音錄像資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過程中相關(guān)部門的職責(zé)，從而避免我行因舉證不能造成的訴訟被動(dòng)局面。三是針對(duì)日益增多的法律糾紛，組織全轄部分法律業(yè)務(wù)骨干和法律聯(lián)絡(luò)員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓(xùn)班”和“典型案例研討會(huì)”，下發(fā)了相關(guān)的指導(dǎo)意見。
為強(qiáng)化保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，促進(jìn)我行核心競(jìng)爭(zhēng)力的提升，作 為知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作歸口管理部門的法律合規(guī)部在今年進(jìn)一步深化了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和管理，積極開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)的申報(bào)工作，取得了驕人的成果。
1.我行在知識(shí)產(chǎn)權(quán)的申請(qǐng)取得了重大突破。今年10月，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局正式授予**分行以總行名義申請(qǐng)“單元財(cái)務(wù)pos辦理分解支付的裝置 ”項(xiàng)目實(shí)用新型專利，頒發(fā)了實(shí)用新型專利證書。這是**分行首次取得專利，也是全國(guó)一級(jí)分行以總行名義申請(qǐng)而獲得的為數(shù)不多的專利之一，是**分行在知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請(qǐng)方面的重大突破，對(duì)于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升我行的核心競(jìng)爭(zhēng)力有著積極的意義。
2.進(jìn)一步強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理的制度建設(shè)。一是對(duì)總行有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)分析評(píng)估的規(guī)定進(jìn)行了細(xì)化，制定出《知識(shí)產(chǎn)權(quán)分析評(píng)估管理暫行規(guī)定》，對(duì)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)分析評(píng)估中的各部門的職責(zé)分工，業(yè)務(wù)流程、管理權(quán)限作出了明確的規(guī)定，使得該項(xiàng)制度更具有操作性，以便推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作更深入的開展。二是全面開展奧林匹克標(biāo)志類侵權(quán)行為的排查工作，要求全轄對(duì)使用奧林匹克標(biāo)志的情形逐項(xiàng)進(jìn)行清理，這進(jìn)一步增強(qiáng)了全行員工知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)，創(chuàng)造了依法合規(guī)保護(hù)、使用知識(shí)產(chǎn)權(quán)的良好氛圍。
3.不斷拓展知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)申請(qǐng)工作的范圍。在往年著作權(quán)、實(shí)用新型、專利保護(hù)申請(qǐng)的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部今年強(qiáng)化了在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面的品牌保護(hù)工作，向國(guó)家商標(biāo)局遞交了 “轉(zhuǎn)賬寶”、“居家銀行”等系列共計(jì)8項(xiàng)商標(biāo)的注冊(cè)申請(qǐng)，目前這8項(xiàng)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的商標(biāo)注冊(cè)申請(qǐng)已獲得國(guó)家商標(biāo)局的正式受理。該等商標(biāo)申請(qǐng)的正式受理，將有力地防止競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和惡意炒作者的搶注，有效保護(hù)我行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)益，全面提升了我行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
一份耕耘一份收獲，經(jīng)過不懈的努力，我行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作獲得了總行的表彰：**分行是唯一獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理獎(jiǎng)殊榮的一級(jí)分行；在表彰的三個(gè)版權(quán)登記獎(jiǎng)中，**分行的“格式合同信息化管理系統(tǒng)”和“銀行財(cái)務(wù)pos系統(tǒng)”占據(jù)兩個(gè)席位。
1.主動(dòng)提升工作標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。**年以來，法律合規(guī)部積極貫徹落實(shí)監(jiān)管要求，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，通過溝通交流，爭(zhēng)取監(jiān)管部門的理解和支持，不斷加大監(jiān)督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強(qiáng)化可疑資金監(jiān)測(cè)。一方面，建立了大額現(xiàn)金存取登記制度，重點(diǎn)關(guān)注十大現(xiàn)金存取客戶的交易目的和資金來源、用途和性質(zhì)，嚴(yán)格大額取現(xiàn)審核和客戶身份核查，強(qiáng)化大額現(xiàn)金存取管理和可疑交易監(jiān)測(cè)，把好大額現(xiàn)金支取關(guān)口。另一方面，加大元旦、春節(jié)等敏感期間及個(gè)人外匯和房地產(chǎn)投資等熱點(diǎn)領(lǐng)域的可疑資金監(jiān)測(cè)，防范不法分子利用我行金融產(chǎn)品和服務(wù)實(shí)施洗 錢行為。二是推進(jìn)客戶盡職調(diào)查，要求相關(guān)業(yè)務(wù)條線遵循“了解你的客戶”原則，將客戶身份識(shí)別融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程。三是協(xié)助打擊洗錢行為，及時(shí)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告重點(diǎn)可疑交易，積極協(xié)助人民銀行做好反洗錢調(diào)查, 全力配合省公安廳專案組行動(dòng),協(xié)助完成相關(guān)賬戶的司法查詢和凍結(jié)工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，省分行累計(jì)報(bào)告重點(diǎn)可疑案例21件；配合監(jiān)管部門開展反洗錢調(diào)查11次，涉及客戶203個(gè)；協(xié)助司法機(jī)關(guān)打擊反洗錢活動(dòng)，涉及查詢或凍結(jié)賬戶31個(gè)。
2.大力加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，提高關(guān)聯(lián)交易申報(bào)質(zhì)量。為加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易申報(bào)登錄管理，法律合規(guī)部從管理入手，強(qiáng)化教育，落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，確保關(guān)聯(lián)交易申報(bào)登錄工作的順利開展。一積極貫徹實(shí)施總行《關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)施辦法》，加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易申報(bào)工作的管理，及時(shí)申報(bào)、復(fù)核、調(diào)整相關(guān)關(guān)聯(lián)人的交易信息，按季做好關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作，完整、準(zhǔn)確填報(bào)《最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表》，滿足外部監(jiān)管和審計(jì)工作需要。二是認(rèn)真開展信息數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)測(cè)分析，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，確保了關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)全面、真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確。總行《關(guān)聯(lián)方識(shí)別指引》下發(fā)后，我行對(duì)現(xiàn)有的關(guān)聯(lián)法人和客戶進(jìn)行重新識(shí)別，其中我行識(shí)別的中國(guó)核工業(yè)集團(tuán)關(guān)聯(lián)方還受到總行表?yè)P(yáng)。
截止**年11月30日止，我分行一期系統(tǒng)新增關(guān)聯(lián)方2個(gè)，更新關(guān)聯(lián)方信息21個(gè)；全行60個(gè)關(guān)聯(lián)法人共計(jì)發(fā)生關(guān) 聯(lián)交易1094筆，其中授信類933筆，服務(wù)和存款類交易161筆。
3.以整改促合規(guī)，全面落實(shí)問題整改。一年來，法律合規(guī)部切實(shí)履行牽頭內(nèi)外部審計(jì)和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作職責(zé)，在人手緊，任務(wù)重的情況下，牽頭協(xié)調(diào)高管人員履職情況檢查、整改機(jī)制及效果審計(jì)、年度內(nèi)控審計(jì)等17個(gè)內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管檢查項(xiàng)目，做好后勤保障、全力支持審計(jì)和檢查工作開展。同時(shí)，法律合規(guī)部還對(duì)整改工作集中管理進(jìn)行有益探索，進(jìn)一步理順整改工作流程，基本建立了包括“問題移交、任務(wù)梳理與分解、集中整改、結(jié)果反饋驗(yàn)收、總結(jié)與匯報(bào)、審查與考核”等六個(gè)階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問題庫(kù)，實(shí)時(shí)掌握轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)和各業(yè)務(wù)條線縱橫雙向的整改動(dòng)態(tài)，推行審計(jì)整改提示書制度，定期通報(bào)并督促相關(guān)行加快整改工作，抓好后續(xù)整改和跟蹤落實(shí)，切實(shí)提高整改完成率。
目前，我行合規(guī)整改工作逐步加強(qiáng)，對(duì)全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和加強(qiáng)內(nèi)控管理所起的作用日益深化，得到了內(nèi)外審計(jì)監(jiān)管部門的充分肯定，全轄整改率由去年同期的95％上升為今年的98%。
四、積極查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，切實(shí)貫徹落實(shí)案件防控工作精神
1.積極開展梳理、整合規(guī)章制度工作，規(guī)章制度體系科學(xué)化、規(guī)范化建設(shè)得到了進(jìn)一步加強(qiáng)。**年，法律合規(guī)部在 進(jìn)一步完善規(guī)章制度體系方面主要做了以下三方面工作：一是組織現(xiàn)有規(guī)章的清理和新規(guī)章的制定工作。在各部門的大力支持下，已全面完成了xx年度我行規(guī)章制度的清理工作，從中認(rèn)定有效規(guī)章制度13大類208件，認(rèn)定失效或廢止的規(guī)章制度涉及5大類21件，并予以公布，確保規(guī)章的有效性。同時(shí)，還組織編制下發(fā)了《**年規(guī)章制定計(jì)劃》。二是通過“規(guī)章自動(dòng)查詢系統(tǒng)”對(duì)全行規(guī)章制度實(shí)行動(dòng)態(tài)化管理，定期做好規(guī)章制度的上傳和維護(hù)工作。全行員工目前可以通過標(biāo)題、文號(hào)、內(nèi)容關(guān)鍵字、部門、年份和文章分類等方式在系統(tǒng)中查詢規(guī)章制度。三是進(jìn)一步健全了法律合規(guī)工作機(jī)制。如：下發(fā)了《法律糾紛管理實(shí)施細(xì)則》，全面細(xì)化了我行起訴、被訴等九大類法律糾紛事務(wù)的內(nèi)部管理，明確了省分行與二級(jí)分行法律糾紛管理的權(quán)限，完善了法律糾紛處理過程的上報(bào)與審批程序，細(xì)分了法律部門與業(yè)務(wù)部門的聯(lián)動(dòng)配合職責(zé)；出臺(tái)《關(guān)于案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題及問題整改等在kpi指標(biāo)考核中的扣分辦法》,強(qiáng)化了各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子的責(zé)任意識(shí)，促進(jìn)全行合規(guī)管理深化開展；制訂了《外部監(jiān)管報(bào)表、材料報(bào)送工作規(guī)程》，進(jìn)一步明確相關(guān)部門職責(zé)，規(guī)范各類報(bào)表具體報(bào)送流程；制定了反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)管理實(shí)施細(xì)則和電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作指引，完善了反洗錢內(nèi)控制度。
2.積極開展各類專項(xiàng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正因操作差錯(cuò) 引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。一是開展了全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況現(xiàn)場(chǎng)檢查。法律合規(guī)部組織法律人員對(duì)全轄xx年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況進(jìn)行大檢查。在檢查中，檢查人員結(jié)合各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的用印審批單對(duì)最后簽訂的非標(biāo)準(zhǔn)化法律性文件進(jìn)行全面復(fù)查，對(duì)個(gè)別合同簽訂與履行中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)現(xiàn)象即時(shí)要求當(dāng)事行進(jìn)行完善與整改。同時(shí)依據(jù)格式合同信息化管理系統(tǒng)后臺(tái)數(shù)據(jù)抽查了相關(guān)經(jīng)營(yíng)部門的格式合同簽約情況，并通過座談會(huì)方式認(rèn)真聽取了前臺(tái)人員對(duì)格式合同信息化管理系統(tǒng)的優(yōu)化建議，現(xiàn)場(chǎng)解答前臺(tái)業(yè)務(wù)人員在系統(tǒng)管理與合同使用中的疑難問題。通過大檢查有效制止了業(yè)務(wù)前臺(tái)人員合同使用中的操作風(fēng)險(xiǎn)，也提升了省分行法律部門與前臺(tái)部門的聯(lián)動(dòng)能力。二是進(jìn)行反洗錢工作專項(xiàng)檢查，對(duì)所轄機(jī)構(gòu)重點(diǎn)檢查了內(nèi)控制度、客戶身份識(shí)別、可疑交易監(jiān)測(cè)分析、大額現(xiàn)金存取管理、保密制度等履行情況，共發(fā)現(xiàn)137個(gè)問題，法律合規(guī)部逐一下發(fā)整改通知書，責(zé)令相關(guān)單位對(duì)存在的問題進(jìn)行整改。三是組織開展合規(guī)綜合大檢查。法律合規(guī)部會(huì)同電子銀行部通過“一聽、二看、三交談、四核查、五反饋”，重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)外部審計(jì)整改、不良貸款責(zé)任認(rèn)定、關(guān)聯(lián)交易工作情況及電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性等內(nèi)容,共檢查發(fā)現(xiàn)問題84個(gè)，通過合規(guī)性檢查，強(qiáng)化了員工合規(guī)教育，引導(dǎo)員工達(dá)成理念上的認(rèn)同和行為上的自覺。
五、完善相關(guān)系統(tǒng)功能，法律合規(guī)工作信息化、電子化水平得到進(jìn)一步提升
1.努力推進(jìn)、優(yōu)化格式合同信息化管理系統(tǒng)二期優(yōu)化工程。我行自主開發(fā)上線運(yùn)行的格式合同信息化管理系統(tǒng)全面革新了合同管理的流程，通過后臺(tái)程序控制前臺(tái)合同要素的填寫、自動(dòng)辯別與提示，在大幅度降低填寫差錯(cuò)率的同時(shí)極大地提升了合同錄入效率。但一期格式合同系統(tǒng)與總行個(gè)貸系統(tǒng)相互獨(dú)立的現(xiàn)狀造成業(yè)務(wù)人員重復(fù)錄入，降低了格式合同系統(tǒng)的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，為此，法律合規(guī)部今年全面啟動(dòng)格式合同系統(tǒng)與個(gè)貸系統(tǒng)的對(duì)接取數(shù)工程。按照先多后少的原則在短時(shí)間內(nèi)完成了6份個(gè)貸合同380個(gè)數(shù)據(jù)代碼的拼接，同時(shí)與信息技術(shù)部、個(gè)貸系統(tǒng)外包開發(fā)公司形成高效互動(dòng)機(jī)制，通過每周技術(shù)開發(fā)論證會(huì)集中逐項(xiàng)突破開發(fā)難點(diǎn)，在三個(gè)月內(nèi)完成優(yōu)化程序編寫與三輪測(cè)試，5月初順利在全轄正式上線運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了近70%個(gè)貸合同數(shù)據(jù)的自動(dòng)提取，這有力的提高了前臺(tái)客戶經(jīng)理的工作效率，進(jìn)一步降低客戶經(jīng)理在合同使用過程中的操作風(fēng)險(xiǎn)。
2.精心組織、規(guī)范管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統(tǒng)、反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)和關(guān)聯(lián)交易申報(bào)及披露系統(tǒng)。為了確保總行三大系統(tǒng)在全轄穩(wěn)步上線運(yùn)行，法律合規(guī)部精心組織，積極有序地進(jìn)行推廣，抓好培訓(xùn)，在第一時(shí)間組織系統(tǒng)操作的培訓(xùn)工作，通過視頻系統(tǒng)直接向全轄 相關(guān)機(jī)構(gòu)與人員對(duì)系統(tǒng)操作與管理進(jìn)行講解；及時(shí)整理出系統(tǒng)操作問題答疑手冊(cè)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行過程中常見問題進(jìn)行解答，幫助操作人員熟悉掌握并使用系統(tǒng)；根據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，提出相關(guān)參數(shù)設(shè)置優(yōu)化建議，著力提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。為此，反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)推廣項(xiàng)目榮獲今年省分行項(xiàng)目推廣類科學(xué)技術(shù)進(jìn)步獎(jiǎng)二等獎(jiǎng)。
1.加強(qiáng)全行法律隊(duì)伍建設(shè)，積極探索建立適合法律工作特點(diǎn)的考評(píng)體系。為進(jìn)一步加強(qiáng)法律事務(wù)工作的規(guī)范化管理，在借鑒兄弟行成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部針對(duì)全轄各行推行法律事務(wù)工作量化考核制度，對(duì)法律工作崗位建設(shè)、綜合業(yè)務(wù)、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目和業(yè)務(wù)創(chuàng)新、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理、法律事務(wù)授權(quán)管理、法律糾紛管理、法律事務(wù)檔案管理以及省分行交辦的其他法律事務(wù)等各項(xiàng)工作業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)實(shí)行量化評(píng)價(jià)。這將有利于進(jìn)一步推進(jìn)全省法律工作管理，明晰法律工作職責(zé)，強(qiáng)化法律工作崗位建設(shè)，有利于調(diào)動(dòng)法律人員的工作積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性和效率性，不斷提高法律人員的法律服務(wù)水平和責(zé)任意識(shí)，充分發(fā)揮法律工作在防范、控制、化解分行法律風(fēng)險(xiǎn)的作用。
2.創(chuàng)新工作機(jī)制，加強(qiáng)了系統(tǒng)調(diào)研指導(dǎo)和法律課題研 究。為更好地滿足業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)法律人員素質(zhì)的要求，提高全轄法律人員自身業(yè)務(wù)能力，今年來法律合規(guī)部創(chuàng)設(shè)了“全省**法律人員視頻專題研修會(huì)”的新型培訓(xùn)模式。具體做法：每月確定一項(xiàng)法律或業(yè)務(wù)前沿專題，采取省分行與二級(jí)行法律人員攜手聯(lián)動(dòng)的方式進(jìn)行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合規(guī)部借助視頻系統(tǒng)，召集全省**法律人員通過視頻進(jìn)行集中研討、互動(dòng)交流。研修會(huì)后，專題牽頭人根據(jù)研修會(huì)上形成的共識(shí)，撰寫專題法律意見書，并以省分行法律意見書形式下發(fā)全轄指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門防范相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)。截至目前，法律合規(guī)部已就“《勞動(dòng)合同法》實(shí)施與完善我行用工制度”、“《物權(quán)法》實(shí)施后我行行使擔(dān)保物權(quán)”、“應(yīng)收賬款質(zhì)押”、“銀行理財(cái)產(chǎn)品管理”、“信用卡業(yè)務(wù)法律問題”、“個(gè)貸催收”、“中間業(yè)務(wù)”等業(yè)務(wù)創(chuàng)新、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中熱點(diǎn)法律問題形成研究成果，并以指導(dǎo)意見或風(fēng)險(xiǎn)提示的形式下發(fā)全轄，這對(duì)于指導(dǎo)轄內(nèi)業(yè)務(wù)中法律風(fēng)險(xiǎn)防范和促進(jìn)業(yè)務(wù)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)起到了積極的作用。
七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規(guī)文化深入人心
1.創(chuàng)建了“金融法律合規(guī)知識(shí)八閩行”普法品牌，從多層次、多角度開展法律合規(guī)宣傳教育活動(dòng)，送法到一線，全面提升全行業(yè)務(wù)人員法律合規(guī)知識(shí)水平：以《物權(quán)法》等法律法規(guī)的頒布實(shí)施為契機(jī)，積極組織法律人員舉辦“送法下 基層”活動(dòng)，與基層行和一線員工開展面對(duì)面的法律知識(shí)培訓(xùn)與交流；舉辦了全省法律聯(lián)絡(luò)員培訓(xùn)班，培訓(xùn)班內(nèi)容涵蓋新法律法規(guī)的培訓(xùn)、當(dāng)前銀行訴訟的新動(dòng)向及應(yīng)對(duì)策略、總行新版合同文本使用與填寫、司法協(xié)助、法律性文件審查中的常見法律問題等方面的內(nèi)容，強(qiáng)化法律聯(lián)絡(luò)員的法律工作能力和服務(wù)質(zhì)量；全面開展對(duì)一線個(gè)人業(yè)務(wù)類和公司業(yè)務(wù)類客戶經(jīng)理新版合同文本使用培訓(xùn)，通過有針對(duì)性地講解新版合同文本的規(guī)范填寫和使用，在實(shí)務(wù)操作層面上提升了客戶經(jīng)理法律風(fēng)險(xiǎn)防范的能力；除重點(diǎn)對(duì)**年新入行員工和140名個(gè)人金融業(yè)務(wù)巡回督查員進(jìn)行反洗錢知識(shí)業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，法律合規(guī)部還積極通過掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁(yè)、播放宣傳視頻、進(jìn)社區(qū)宣傳、上街咨詢、設(shè)置宣傳專欄、有獎(jiǎng)?wù)鞔鸬榷喾N喜聞樂見的宣傳形式和渠道，進(jìn)一步普及反洗錢知識(shí)，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會(huì)氛圍；積極采用短信、網(wǎng)絡(luò)方式等各種形式宣傳法律合規(guī)文化。法律合規(guī)部除通過95533客戶服務(wù)中心定期以發(fā)送手機(jī)短信形式向行內(nèi)員工發(fā)布合規(guī)警言及合規(guī)知識(shí)外，還組織全行員工開展全行性合規(guī)文化知識(shí)網(wǎng)上測(cè)試，力求擴(kuò)大法律合規(guī)知識(shí)宣傳普及力度，積極傳播**核心價(jià)值觀和合規(guī)文化理念。
2.扎實(shí)推進(jìn)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，采取多種形式宣傳法律合規(guī)知識(shí)。增強(qiáng)法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。要求法規(guī)人員 持續(xù)關(guān)注與業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)變化，每月定期組織一次全行性的新法律法規(guī)識(shí)別，切實(shí)增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)提示工作的主動(dòng)性、前瞻性；全面清理轄內(nèi)近年來發(fā)生的訴訟案件，組織編寫《典型訴訟案例探析》，圍繞訴訟案件管理中可能經(jīng)常遇到的重點(diǎn)、難點(diǎn)問題，闡述業(yè)務(wù)操作和法律防范的關(guān)聯(lián)，總結(jié)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提出了一系列有針對(duì)性的意見和建議；廣泛征集主要業(yè)務(wù)條線內(nèi)外部審計(jì)整改工作中發(fā)現(xiàn)的典型案例，印發(fā)《**年內(nèi)外部審計(jì)及監(jiān)管檢查整改案例》，對(duì)整改問題成因、存在風(fēng)險(xiǎn)隱患、整改重點(diǎn)和難點(diǎn)、采取整改措施或擬采取整改計(jì)劃、整改成效等方面進(jìn)行了逐一深入剖析，強(qiáng)化了員工的事前教育和風(fēng)險(xiǎn)防范。
3.積極倡導(dǎo)社會(huì)責(zé)任，努力構(gòu)建平安**。為了積極響應(yīng)**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任年活動(dòng)，法律合規(guī)部制定了具體的推進(jìn)方案，以“服務(wù)海西經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)建責(zé)任**”為口號(hào)，圍繞“綠色信貸”，“金牌服務(wù)”、“和諧團(tuán)隊(duì)”、“陽(yáng)光銀行”等四大主題，相應(yīng)成立推進(jìn)工作小組，從宣傳發(fā)動(dòng)、組織推進(jìn)、總結(jié)評(píng)估等三個(gè)階段進(jìn)行組織推進(jìn)。此外，還發(fā)出了《履行社會(huì)責(zé)任倡議書》，號(hào)召所屬機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任年活動(dòng)，主動(dòng)履行社會(huì)責(zé)任，積極服務(wù)海西經(jīng)濟(jì)建設(shè)。
一年來，在全行員工的積極參與下，法律合規(guī)部認(rèn)真開展了全方位、深層次的法律合規(guī)宣傳教育工作，成效顯著，全行依法治行、合法經(jīng)營(yíng)的水平得到較大的提高。今年下半年，中央宣傳部、司法部和全國(guó)普法辦聯(lián)合發(fā)文，決定在全國(guó)各地、各部門“五五”普法中期督導(dǎo)檢查的基礎(chǔ)上，表彰一批全國(guó)“五五”普法中期先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人。鑒于**分行在“五五”普法期間工作成績(jī)顯著，總行決定推薦**分行為全國(guó)**系統(tǒng)唯一一家“五五”普法中期先進(jìn)集體。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)篇五
一個(gè)行業(yè)的良好發(fā)展關(guān)鍵在于用人，如果用人不當(dāng)，即使再制訂多么嚴(yán)密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當(dāng)，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機(jī)構(gòu)所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識(shí)。希望對(duì)大家有所幫助，歡迎閱讀。
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得不悔資料版權(quán)所有!
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情景，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我此刻正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我的職業(yè)，自我參加工作以來，我一向從事這項(xiàng)職業(yè)，也一向熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和職責(zé)，就是自我在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范文事，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每一天應(yīng)對(duì)形形色色不一樣層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個(gè)團(tuán)體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有!
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，經(jīng)過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、出國(guó)留學(xué)、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，經(jīng)過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)
首先，我部召開了全體員的專項(xiàng)會(huì)議，聯(lián)社對(duì)部分員工透過省聯(lián)社的視頻會(huì)議學(xué)習(xí)專家的評(píng)論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識(shí)有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，尤其是對(duì)"合規(guī)手冊(cè)"進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次，透過學(xué)習(xí)，糾正了我以往"重經(jīng)營(yíng)，輕管理"的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成一種共識(shí)，即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我社經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還能夠保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
二、及時(shí)整改，更新服務(wù)
"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念。我作為一名會(huì)計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，并對(duì)我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實(shí)際狀況對(duì)所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對(duì)通知不到的帳戶，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動(dòng)合規(guī)，而不是主動(dòng)合規(guī)，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。
透過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到要更新服務(wù)意識(shí)。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我部核心競(jìng)爭(zhēng)潛力的當(dāng)務(wù)之急。我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見成效
透過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績(jī)。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，保護(hù)了員工工作的用心性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶不理解，但透過解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工，個(gè)性是作為一名會(huì)計(jì)主管，更要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的潛力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上三點(diǎn)是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不足之處歡迎批評(píng)指正。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自我和廣大客戶的權(quán)益的潛力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。
透過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
端正自我的思想。在工作中嚴(yán)格要求自我，一切按規(guī)定辦事。
縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生，不管是新鄉(xiāng)農(nóng)行的劉國(guó)俊攜95萬(wàn)現(xiàn)金出走，還是?？h農(nóng)信社的會(huì)計(jì)劉仁云挪用千萬(wàn)巨款，再到中行某支行長(zhǎng)馬玉榮的團(tuán)伙作案，這些全都反映了我們金融機(jī)構(gòu)上的制度之殤，片中的同行業(yè)人員都是因?yàn)橐荒钪疃呱狭诉`法犯罪的道路，到最終搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一齊受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴(yán)懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場(chǎng)，同時(shí)他們的所作所為還連累了自我的同事，也給他們自我及家人造成了無盡的傷痛。
經(jīng)過此片，我深刻認(rèn)識(shí)到了依法合規(guī)的重要性，也對(duì)全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認(rèn)識(shí)和反思，我們當(dāng)引以為戒，從自身做起，必須要注重制度管理上的細(xì)節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。
對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，并且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
銀行風(fēng)險(xiǎn)是客觀的、普遍存在的，完全沒有風(fēng)險(xiǎn)是不可能的，關(guān)鍵是如何有效地防范控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失控制在最小的可預(yù)見、可理解的范圍內(nèi)，所以，我行必須要做好內(nèi)部審計(jì)工作，作為我們前臺(tái)員工也必須要樹立高度的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細(xì)節(jié)，進(jìn)取配合行里審計(jì)工作的開展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和預(yù)警機(jī)制，建立一套完善的、貼合實(shí)際的銀行審計(jì)制度，這樣才能使我行的審計(jì)工作再上一個(gè)臺(tái)階。堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，注重案件防控和減少風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識(shí)，注重工作中的細(xì)節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自我的本質(zhì)工作，進(jìn)取進(jìn)取，切實(shí)做到“依法合規(guī)從我做起”。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對(duì)客戶，對(duì)自我，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會(huì)資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，所以加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題?！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個(gè)制度，僅有在上級(jí)督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé)，工作職責(zé)感不強(qiáng)，并且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。
二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢查資料和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評(píng)狀況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。所以強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識(shí)不足，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
【對(duì)策推薦】
1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！眲?wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。用心開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對(duì)各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念。2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行潛力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。透過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績(jī)效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé)。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，僅有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，個(gè)性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠(yuǎn)】
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類提高亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長(zhǎng)長(zhǎng)的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩啊每次都要拿著印鑒比較半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成太較真了吧!”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點(diǎn)好，我一會(huì)把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰(shuí)簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情景時(shí)有發(fā)生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個(gè)常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅(jiān)決不可取的，它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一齊案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠(chéng)和愛心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行;不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自我的意識(shí)并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說，馬虎了，小毛病下次就改;有的說，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問題的;還有的說，習(xí)慣了，我一向都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得!昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量!合規(guī)來不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒有任何借口!僅有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會(huì)終止，杯具才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。
僅有嚴(yán)格按章操作，慎小處微，認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi)，什么能做，什么不能做;什么應(yīng)當(dāng)做，什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù)，守好應(yīng)對(duì)客戶的第一道關(guān)口。僅有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓禮貌優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。
作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但禮貌服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，出國(guó)留學(xué)具備專業(yè)本事的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造團(tuán)體的價(jià)值。
作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要應(yīng)對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要應(yīng)對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)篇六
我們xxx支行按照市行《深入開展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)方案》的安排，圓滿完成了教育培訓(xùn)工作，順利轉(zhuǎn)入查擺階段。 我們本著“深入查擺問題，全面理清思路，切實(shí)提高執(zhí)行力”的原則，積極開展查擺工作。
首先是宣傳動(dòng)員，提高思想認(rèn)識(shí)，克服畏難情緒，增強(qiáng)查擺的自覺性。教育培訓(xùn)等一切前期工作都是為查擺問題服務(wù)的，找準(zhǔn)找全存在的毛病是這次專項(xiàng)教育活動(dòng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。于是，我們?cè)?月xx日及時(shí)召開了查擺動(dòng)員大會(huì)，印發(fā)了宣傳材料，明確查擺的方式和方法。起初，少數(shù)員工存在著一些模糊認(rèn)識(shí)，認(rèn)為教育整頓年年都在搞，那主要是領(lǐng)導(dǎo)的事、個(gè)別人的事，與己關(guān)系不大，抱著無所謂心態(tài)。甚至有的中層干部怕講自己?jiǎn)栴}多了破壞自身形象；怕評(píng)議別人多了影響團(tuán)結(jié)。針對(duì)這一現(xiàn)象，我們又采取兩個(gè)措施，一是以部室為單位組織開展一次廣泛的員工談心活動(dòng)，二是行領(lǐng)導(dǎo)班子成員分片包干，深入各部室，有重點(diǎn)地找員工個(gè)別談心，明確查擺問題不打棍子、不戴帽子、對(duì)事不對(duì)人，消除了個(gè)別員工的思想疑慮，澄清了模糊認(rèn)識(shí)，卸下了思想包袱。由于思想政治工作走在了前頭，廣大員工都能結(jié)合自己的思想工作實(shí)際，查問題，找原因，定措施，大膽地開展批評(píng)與自我批評(píng)。
二是堅(jiān)持做到“六個(gè)結(jié)合”、“三個(gè)貫穿”、“三個(gè)轉(zhuǎn)變”，確保查擺問題取得實(shí)效?！傲鶄€(gè)結(jié)合”即查擺問題與思想建設(shè)相結(jié)合，查擺問題與推動(dòng)當(dāng)前業(yè)務(wù)工作相結(jié)合(當(dāng)前重點(diǎn)結(jié)合清理教育儲(chǔ)蓄、代理保險(xiǎn)、發(fā)展vip客戶等項(xiàng)工作)，查擺問題統(tǒng)一要求與分類指導(dǎo)相結(jié)合，查擺問題自查與互查相結(jié)合，查擺問題治標(biāo)與治本相結(jié)合，查擺問題與治理整頓商業(yè)賄賂相結(jié)合；“三個(gè)貫穿”即學(xué)習(xí)教育貫穿始終，制度建設(shè)貫穿始終，調(diào)查研究貫穿始終；“三個(gè)轉(zhuǎn)變”即徹底轉(zhuǎn)變思想觀念，轉(zhuǎn)變服務(wù)意識(shí)，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，由于領(lǐng)導(dǎo)小組職能的充分發(fā)揮，保證了查擺工作的順利進(jìn)行。保證了查擺現(xiàn)象更貼近實(shí)際，剖析原因更全面準(zhǔn)確，從而提高各項(xiàng)工作的效率和質(zhì)量。
三是領(lǐng)導(dǎo)干部、黨員做好表率。行長(zhǎng)xxx等班子成員和各部門主任以身作則，帶動(dòng)了廣大員工認(rèn)真做好查擺工作。由于查擺階段是整個(gè)專項(xiàng)教育整頓活動(dòng)的關(guān)鍵階段，問題查擺得如果不夠準(zhǔn)確、不夠深刻、不夠全面，就不能達(dá)到我們這次教育的目的和預(yù)期效果。為此，我行按層級(jí)嚴(yán)把查擺剖析材料關(guān)，即行領(lǐng)導(dǎo)分管科室正、副主任；各部門主任分管本部門員工的剖析材料。查擺不準(zhǔn)不深刻的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)幫助提出合理化建議，并一律退回重寫，直到符合要求為止，收到了很好的效果。
四是抓重點(diǎn)帶全面，抓典型促深化。這次依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)的問題查擺，是檢驗(yàn)這次專項(xiàng)教育工作是否取得實(shí)質(zhì)性成效的關(guān)鍵。我們堅(jiān)決貫徹“重點(diǎn)崗位重點(diǎn)抓，重點(diǎn)人員重點(diǎn)幫”的原則。無論在人員分工安排上、工作精力上、查擺問題上都對(duì)營(yíng)業(yè)部、分理處等業(yè)務(wù)一線部門和對(duì)公客戶經(jīng)理等人員加大了幫扶力度。結(jié)合行業(yè)和身邊的事例教育，使全體員工從中汲取了深刻的教訓(xùn)，認(rèn)識(shí)到了依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性、嚴(yán)肅性，積極查擺自身存在的問題。
五是開門查擺問題，接受社會(huì)監(jiān)督，推動(dòng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)向縱深發(fā)展。為使查擺階段各項(xiàng)工作開展得扎實(shí)有效，根據(jù)我行的實(shí)際，我們?cè)趦?nèi)部查擺的基礎(chǔ)上，先后向區(qū)雙評(píng)辦、重點(diǎn)客戶以及我行聘請(qǐng)的社會(huì)監(jiān)督員發(fā)征求意見函，虛心請(qǐng)教，廣納真言。從他們反饋的情況來看，對(duì)我行提出了一些合理化意見和建議，并一致對(duì)我行的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)情況給予了充分的肯定。
目前我行的查擺工作正在扎實(shí)地向前推進(jìn)，已經(jīng)初見成效：?jiǎn)T工們真正樹立了“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，對(duì)自己有了更加充分的認(rèn)識(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和自覺性明顯增強(qiáng)，工作的執(zhí)行力明顯提高，促進(jìn)了各項(xiàng)工作的順利開展。我行將充分利用查擺問題這個(gè)有效的形式，使我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的規(guī)范化程度更上一層樓。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)篇七
根據(jù)市分行紀(jì)委通知精神，我行把這次警示教育活動(dòng)作為強(qiáng)化員工職業(yè)道德教育、預(yù)防職務(wù)犯罪和推進(jìn)內(nèi)控管理的重要抓手。在11月份案防分析會(huì)上，行長(zhǎng)xxx對(duì)開展警示教育活動(dòng)進(jìn)行了動(dòng)員，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，認(rèn)清形勢(shì)，要求全行充分認(rèn)識(shí)開展警示教育的重要性和緊迫性，以開展警示教育活動(dòng)為契機(jī)，強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，提高執(zhí)行力。支行明確此次警示教育活動(dòng)由辦公室牽頭，全行參與、分層推進(jìn)。制定了警示教育活動(dòng)方案，分別組織管理人員、營(yíng)銷人員、重要崗位員工和其他員工觀看和討論8場(chǎng)次，支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員帶頭觀看警示教育片，帶頭參加討論。截至12月29日，全行員工全部觀看了警示教育片，警示教育活動(dòng)覆蓋面達(dá)100%。
我行在教育活動(dòng)中注重加強(qiáng)學(xué)習(xí)討論，深化員工思想認(rèn)識(shí)。一是圍繞典型案件，認(rèn)真分析作案手段、案發(fā)原因、防范要點(diǎn)及內(nèi)控管理中存在的問題，深刻認(rèn)識(shí)案件對(duì)于集體和個(gè)人的危害，進(jìn)一步提高全員業(yè)務(wù)素質(zhì)和敬業(yè)精神。二是圍繞基本制度，深化內(nèi)控案防制度和案件管理規(guī)定的學(xué)習(xí)，使全體員工真正受到教育，真正提高拒腐防變、廉潔從業(yè)的自覺性。
警示教育活動(dòng)中，我行堅(jiān)持教查結(jié)合、注重實(shí)效，認(rèn)真查找工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)整改。針對(duì)案例揭示的問題，要求全行員工，特別是管理、營(yíng)銷人員和各部門，聯(lián)系思想和工作實(shí)際，對(duì)照檢查執(zhí)行各項(xiàng)制度情況，通過自查，找準(zhǔn)問題產(chǎn)生的根源和原因，制定切實(shí)可行的整改措施。
一是對(duì)照思想實(shí)際，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、權(quán)力觀，自覺提高依法合規(guī)意識(shí)，切實(shí)遵守規(guī)章制度，踏實(shí)履行職業(yè)操守，珍惜職業(yè)生涯。
二是對(duì)照內(nèi)控案防制度和自身崗位履行內(nèi)控案防的主要職責(zé)、任務(wù)和要求，排查內(nèi)控案防工作中存在的履職不到位問題，認(rèn)真加以整改。
三是對(duì)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)突發(fā)事件報(bào)告工作的通知》、《案件線索處置規(guī)定》、《員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)辦法(試行)》等與員工利益密切相關(guān)的制度規(guī)定進(jìn)行再學(xué)習(xí)，進(jìn)一步強(qiáng)化基層員工案防意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。
通過開展這次警示教育活動(dòng)，全行員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，思想道德防線進(jìn)一步鞏固，必將為全行業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)篇八
為進(jìn)一步增強(qiáng)員工依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)，工商銀行xx分行自20xx年2月起在全行員工中開展“學(xué)案例、糾違規(guī)、抓整改”警示教育活動(dòng)。
組織觀看。以支行、部室為單位，組織管理人員、黨員干部、重要崗位人員觀看《警示教育片》、參觀警示教育基地，集中觀看活動(dòng)覆蓋所有員工。觀后組織員工談?dòng)^后感，集中開展討論。
學(xué)好案例。工商銀行xx分行結(jié)合《警鐘》和行業(yè)新編案例對(duì)全員開展警示教育，通過重點(diǎn)條款講解、集中教育、員工自我、案例剖析、風(fēng)險(xiǎn)排查教育等形式加強(qiáng)員工學(xué)習(xí)教育，倡導(dǎo)員工通過學(xué)習(xí)案例，汲取教訓(xùn)、改進(jìn)內(nèi)部管理，嚴(yán)格制度落實(shí)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控。
學(xué)習(xí)制度。以支行、部室為單位，采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)、專題討論、專人講解和個(gè)人自學(xué)以及監(jiān)察室、內(nèi)控合規(guī)部、人力資源部上門宣講的方式，組織員工對(duì)規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)案例進(jìn)行學(xué)習(xí)，加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。重點(diǎn)學(xué)習(xí)總行《案件防范責(zé)任制管理辦法》《員工行為禁止規(guī)定》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》《客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防控管理實(shí)施辦法》《支行行長(zhǎng)崗位風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控辦法》以及下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件通報(bào)。
開展廉政談話。工商銀行xx分行通過集中廉政談話、約見談話、“一對(duì)一”談話，告誡談話、誡勉談話等形式，重申紀(jì)律要求，指出存在的問題和不良傾向，提出整改意見，進(jìn)一步提高管理人員的理想信念、黨紀(jì)法紀(jì)觀念，明確各項(xiàng)廉政規(guī)定，做到廉潔從業(yè)。
一是邊查邊糾。工商銀行xx分行根據(jù)案例所揭示的在內(nèi)部管理、制度學(xué)習(xí)和監(jiān)督檢查等存在的問題，舉一反三，認(rèn)真查找和深入整改本單位和個(gè)人存在的相關(guān)問題。在學(xué)習(xí)案例時(shí)，讓員工了解基本案情、作案手段、發(fā)案原因和人員處理等情況，引導(dǎo)員工深入剖析問題、查找原因、揭示風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)起到吸取案例教訓(xùn)、改進(jìn)內(nèi)部管理，嚴(yán)格制度落實(shí)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控的作用。二是走訪客戶、與員工座談，征求客戶經(jīng)理、重要崗位人員在職業(yè)道德、業(yè)務(wù)操作方面建議，抓好問題整改。
三是檢查指導(dǎo)，抓好小企業(yè)信貸、個(gè)人住房和經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡分期付款、民間融資和擔(dān)保、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控、集中采購(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整改工作。四是分析整改，針對(duì)存在問題，堅(jiān)持邊檢查評(píng)議、邊落實(shí)整改，對(duì)自我檢查和組織檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時(shí)改正，防止走過場(chǎng)，提出改進(jìn)與完善的意見。
把學(xué)習(xí)教育、查找問題隱患、建章立制，對(duì)照整改貫穿活動(dòng)的始終。各項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，分行“五個(gè)一工作法”領(lǐng)導(dǎo)小組成員對(duì)全轄警示教育活動(dòng)開展情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)和總結(jié)，促進(jìn)教育活動(dòng)的常態(tài)化和長(zhǎng)效化。各行分管檢監(jiān)察人員主動(dòng)發(fā)揮組織、協(xié)調(diào)作用，及時(shí)督促、檢查、報(bào)告教育活動(dòng)情況。
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