計劃是提高工作與學習效率的一個前提。做好一個完整的工作計劃,才能使工作與學習更加有效的快速的完成。怎樣寫計劃才更能起到其作用呢？計劃應該怎么制定呢？那么下面我就給大家講一講計劃書怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。
金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇一
1、做好網(wǎng)點銷售化轉(zhuǎn)型工作。借鑒往年轉(zhuǎn)型經(jīng)驗，召開全縣網(wǎng)點人員動員交流會，已轉(zhuǎn)型網(wǎng)點各崗位優(yōu)秀人員分別交流轉(zhuǎn)型網(wǎng)點心得體會。對開始轉(zhuǎn)型的.網(wǎng)點做好交流與溝通，明確責任分工，制定一系列轉(zhuǎn)型相關(guān)的工作文件，細化各崗位的獎懲明細，提高轉(zhuǎn)型人員工作積極性。打造高素質(zhì)的轉(zhuǎn)型大使團隊，確保人員分工明確，專人有專責，全身心投入到轉(zhuǎn)型工作中。
2、嘗試節(jié)日營銷金融理念，梳理出全年重大節(jié)慶日，做節(jié)日主題營銷，同時也能夠迎合越來越多的時尚人群。經(jīng)初步篩選已篩選出端午、七夕、中秋、國慶、重陽、圣誕、元旦等節(jié)慶日。結(jié)合節(jié)日特點開展差異化客戶營銷活動，同時對網(wǎng)點進行節(jié)日營銷布置，以此來拉近網(wǎng)點與客戶的距離，有利于業(yè)務的開展，營銷業(yè)績的提升。當前我局正在聯(lián)合郵儲銀行策劃開展特色端午營銷活動。
3、做好臨淮、半城水產(chǎn)養(yǎng)殖戶的維護和開發(fā)工作。我們要抓住臨淮、半城以及龍集等水產(chǎn)養(yǎng)殖密集的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，做好上門宣傳工作，并通過發(fā)放宣傳品等措施吸引儲源，最大限度吸收這部分資金。
4、開展經(jīng)濟作物營銷，如西瓜、草莓等特色經(jīng)濟，組織網(wǎng)點深入到草莓、西瓜種植戶的田地中進行實地走訪，通過拉家常的方式與客戶聊天交流進行信息采集，以此拉近與客戶的感情，從而達到余額、保險、理財?shù)葮I(yè)務增長。
5、中郵期繳作為重點營銷項目，將著力督促各網(wǎng)點中郵期繳業(yè)務發(fā)展，在學校給予學生補貼款、學生開學報名等重點時間段，適時開展專項期繳營銷活動方案、產(chǎn)說會、答謝會，促進中郵期繳業(yè)績發(fā)展。
6、為了滿足客戶財富管理多元化需求，擴充郵政金融收入來源，提高郵政服務品質(zhì)，進一步提升品牌競爭優(yōu)勢，中郵證券將作為我局今年主推的新興財富管理方式為客戶服務。而且當前股市正處在一個高速上漲的黃金時期，也是我們宣傳中郵證券的大好時期。我們前期已經(jīng)著重宣傳了中郵證券品牌，也一定程度上的提升品牌認知度。后期我們將注重對有效開戶數(shù)的提升，并逐步做到量的增長。
7、綠卡發(fā)放，窗口發(fā)卡注重ic卡發(fā)放質(zhì)量，卡均余額提升。加大vip卡發(fā)卡，15年開始要求每個網(wǎng)點必須請領(lǐng)vip卡，對滿足條件系統(tǒng)提示的客戶，一律發(fā)放vip卡。有專職理財經(jīng)理的網(wǎng)點，對客管系統(tǒng)提示達到vip標準的，電話邀約到網(wǎng)點更換。
8、小額貸款與信用卡業(yè)務也是今年我局與郵行合作的重點項目。在我局內(nèi)部設(shè)立專職崗位與郵行相關(guān)部門直接對接，提高業(yè)務處理速度。加強溝通，及時獲取業(yè)務新規(guī)定，避免出現(xiàn)與郵行業(yè)務不符從而導致業(yè)務無法辦理的停滯情況，盡一切可能提高業(yè)務處理速度。
金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇二
1.榮譽感、責任感、歸屬感是打造一支業(yè)務全面、工作熱情高的團隊的基本條件。
第一，責任感是財務人員最基本、最重要的職業(yè)素質(zhì)之一。
今年上半年，在領(lǐng)導的支持和幫助下，在各部門的配合下，財務部取得了良好的成績。上半年，全體財務人員在繁忙的工作中表現(xiàn)出了極大的努力和敬業(yè)精神。雖然我們做了很多工作，但是下半年的任務會更重，壓力會更大。還有很多事情等著我們。我們將以積極主動的態(tài)度和開拓創(chuàng)新的精神，在下半年完成這項工作。為公司經(jīng)營目標的完成做出更大的貢獻！
針對財政部門工作中存在的問題，下半年的工作將重點抓好以下幾個方面:
一、積極參與企業(yè)管理，做好公司財產(chǎn)物資的清點工作。
隨著公司的發(fā)展，財務管理的作用越來越明顯。財務治理涉及到企業(yè)治理的方方面面，使其更加符合財務制度，經(jīng)得起各種審計、稅務部門的財務檢查。
第二，保持學習，從而提高部門員工的業(yè)務技能水平和法律意識。
隨著財稅新規(guī)的出臺，財務人員需要及時加強專業(yè)知識的培訓。尤其是增值稅、企業(yè)所得稅、個人所得稅等。，財務部門要多做培訓，多學習，多討論，爭取企業(yè)利潤最大化。培養(yǎng)公司財務人員既能做好資金收付工作，又能充分發(fā)揮財務管理的作用，增強獨立解決問題的能力。
第三，歡迎國稅檢查的檢查。
7、8月份，國稅審計將按計劃對公司20xx年的財務工作進行審計。對于敏感問題，我部將進行自查自糾，確保提供數(shù)據(jù)的合理化，統(tǒng)一口徑，提高會計信息報告的精細度，確保審計工作的順利進行。
四。完成20xx年預算初稿的編制。
按照集團歷年的要求，下一年度的預算初稿將在10月和11月編制完成。根據(jù)公司的運營模式和生產(chǎn)實際，通過對公司各項費用的認真調(diào)研和測算，編制初稿。
最后，財務部的工作不是獨立的，離不開各部門的配合。希望在以后的工作中，大家互相支持，互相幫助，發(fā)揚兄弟精神，為下半年的完成和企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)做出更大的貢獻！
金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇三
業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔保方案成為我們控制風險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領(lǐng)導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。
人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新。
金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇四
xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源。xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。
要建設(shè)好三個渠道
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內(nèi)容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。
三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道，擴大離柜業(yè)務占比。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術(shù)手段。
金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇五
20xx年我辦工作的主要思路是：深入貫徹落實黨的十八大精神，在縣委、縣政府的直接領(lǐng)導下，在市金融工作局的指導下，充分調(diào)動各方面的.積極性，共同努力做好如下幾方面工作。
一、深入貫徹落實中央八項規(guī)定，繼續(xù)深入開展黨的群眾路線教育實踐活動，抓好各項整改工作的落實。建立健全各項規(guī)章制度，加強黨風廉政建設(shè)。
二、加強防范和化解金融風險工作力度。抓好各基金會、城信社債權(quán)追收工作，切實做好“平安金融”工作。
三、加強與金融機構(gòu)聯(lián)系，推動政銀企農(nóng)合作。充分發(fā)揮政、銀、企、農(nóng)紐帶作用，構(gòu)建政銀企農(nóng)相互溝通的良性互動機制。推動金融機構(gòu)加大對我縣中小企業(yè)及農(nóng)戶的貸款支持力度。
四、積極推進農(nóng)村普惠金融試點工作。大力優(yōu)化農(nóng)村金融環(huán)境，提升農(nóng)村金融服務水平，著力解決農(nóng)戶融資難的問題，努力推動農(nóng)業(yè)增效，農(nóng)民增收、農(nóng)村發(fā)展。
五、積極推動縣農(nóng)村信用社改革，大力推進新型農(nóng)村金融機構(gòu)建設(shè)。
六、加大打擊非法集資力度，切實做好掛點村及農(nóng)村保險推廣工作。
七、切實做好縣委、縣政府及上級有關(guān)部門交辦的各項工作。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/3303006.html】
