最新金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃(實用5篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-09-01 04:24:18
最新金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃(實用5篇)
時間:2023-09-01 04:24:18     小編:MJ筆神

計劃是提高工作與學習效率的一個前提。做好一個完整的工作計劃,才能使工作與學習更加有效的快速的完成。怎樣寫計劃才更能起到其作用呢?計劃應該怎么制定呢?那么下面我就給大家講一講計劃書怎么寫才比較好,我們一起來看一看吧。

金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇一

1、做好網(wǎng)點銷售化轉(zhuǎn)型工作。借鑒往年轉(zhuǎn)型經(jīng)驗,召開全縣網(wǎng)點人員動員交流會,已轉(zhuǎn)型網(wǎng)點各崗位優(yōu)秀人員分別交流轉(zhuǎn)型網(wǎng)點心得體會。對開始轉(zhuǎn)型的.網(wǎng)點做好交流與溝通,明確責任分工,制定一系列轉(zhuǎn)型相關(guān)的工作文件,細化各崗位的獎懲明細,提高轉(zhuǎn)型人員工作積極性。打造高素質(zhì)的轉(zhuǎn)型大使團隊,確保人員分工明確,專人有專責,全身心投入到轉(zhuǎn)型工作中。

2、嘗試節(jié)日營銷金融理念,梳理出全年重大節(jié)慶日,做節(jié)日主題營銷,同時也能夠迎合越來越多的時尚人群。經(jīng)初步篩選已篩選出端午、七夕、中秋、國慶、重陽、圣誕、元旦等節(jié)慶日。結(jié)合節(jié)日特點開展差異化客戶營銷活動,同時對網(wǎng)點進行節(jié)日營銷布置,以此來拉近網(wǎng)點與客戶的距離,有利于業(yè)務的開展,營銷業(yè)績的提升。當前我局正在聯(lián)合郵儲銀行策劃開展特色端午營銷活動。

3、做好臨淮、半城水產(chǎn)養(yǎng)殖戶的維護和開發(fā)工作。我們要抓住臨淮、半城以及龍集等水產(chǎn)養(yǎng)殖密集的鄉(xiāng)鎮(zhèn),做好上門宣傳工作,并通過發(fā)放宣傳品等措施吸引儲源,最大限度吸收這部分資金。

4、開展經(jīng)濟作物營銷,如西瓜、草莓等特色經(jīng)濟,組織網(wǎng)點深入到草莓、西瓜種植戶的田地中進行實地走訪,通過拉家常的方式與客戶聊天交流進行信息采集,以此拉近與客戶的感情,從而達到余額、保險、理財?shù)葮I(yè)務增長。

5、中郵期繳作為重點營銷項目,將著力督促各網(wǎng)點中郵期繳業(yè)務發(fā)展,在學校給予學生補貼款、學生開學報名等重點時間段,適時開展專項期繳營銷活動方案、產(chǎn)說會、答謝會,促進中郵期繳業(yè)績發(fā)展。

6、為了滿足客戶財富管理多元化需求,擴充郵政金融收入來源,提高郵政服務品質(zhì),進一步提升品牌競爭優(yōu)勢,中郵證券將作為我局今年主推的新興財富管理方式為客戶服務。而且當前股市正處在一個高速上漲的黃金時期,也是我們宣傳中郵證券的大好時期。我們前期已經(jīng)著重宣傳了中郵證券品牌,也一定程度上的提升品牌認知度。后期我們將注重對有效開戶數(shù)的提升,并逐步做到量的增長。

7、綠卡發(fā)放,窗口發(fā)卡注重ic卡發(fā)放質(zhì)量,卡均余額提升。加大vip卡發(fā)卡,15年開始要求每個網(wǎng)點必須請領(lǐng)vip卡,對滿足條件系統(tǒng)提示的客戶,一律發(fā)放vip卡。有專職理財經(jīng)理的網(wǎng)點,對客管系統(tǒng)提示達到vip標準的,電話邀約到網(wǎng)點更換。

8、小額貸款與信用卡業(yè)務也是今年我局與郵行合作的重點項目。在我局內(nèi)部設(shè)立專職崗位與郵行相關(guān)部門直接對接,提高業(yè)務處理速度。加強溝通,及時獲取業(yè)務新規(guī)定,避免出現(xiàn)與郵行業(yè)務不符從而導致業(yè)務無法辦理的停滯情況,盡一切可能提高業(yè)務處理速度。

金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇二

1.榮譽感、責任感、歸屬感是打造一支業(yè)務全面、工作熱情高的團隊的基本條件。

第一,責任感是財務人員最基本、最重要的職業(yè)素質(zhì)之一。

今年上半年,在領(lǐng)導的支持和幫助下,在各部門的配合下,財務部取得了良好的成績。上半年,全體財務人員在繁忙的工作中表現(xiàn)出了極大的努力和敬業(yè)精神。雖然我們做了很多工作,但是下半年的任務會更重,壓力會更大。還有很多事情等著我們。我們將以積極主動的態(tài)度和開拓創(chuàng)新的精神,在下半年完成這項工作。為公司經(jīng)營目標的完成做出更大的貢獻!

針對財政部門工作中存在的問題,下半年的工作將重點抓好以下幾個方面:

一、積極參與企業(yè)管理,做好公司財產(chǎn)物資的清點工作。

隨著公司的發(fā)展,財務管理的作用越來越明顯。財務治理涉及到企業(yè)治理的方方面面,使其更加符合財務制度,經(jīng)得起各種審計、稅務部門的財務檢查。

第二,保持學習,從而提高部門員工的業(yè)務技能水平和法律意識。

隨著財稅新規(guī)的出臺,財務人員需要及時加強專業(yè)知識的培訓。尤其是增值稅、企業(yè)所得稅、個人所得稅等。,財務部門要多做培訓,多學習,多討論,爭取企業(yè)利潤最大化。培養(yǎng)公司財務人員既能做好資金收付工作,又能充分發(fā)揮財務管理的作用,增強獨立解決問題的能力。

第三,歡迎國稅檢查的檢查。

7、8月份,國稅審計將按計劃對公司20xx年的財務工作進行審計。對于敏感問題,我部將進行自查自糾,確保提供數(shù)據(jù)的合理化,統(tǒng)一口徑,提高會計信息報告的精細度,確保審計工作的順利進行。

四。完成20xx年預算初稿的編制。

按照集團歷年的要求,下一年度的預算初稿將在10月和11月編制完成。根據(jù)公司的運營模式和生產(chǎn)實際,通過對公司各項費用的認真調(diào)研和測算,編制初稿。

最后,財務部的工作不是獨立的,離不開各部門的配合。希望在以后的工作中,大家互相支持,互相幫助,發(fā)揚兄弟精神,為下半年的完成和企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)做出更大的貢獻!

金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇三

業(yè)務部作為公司的窗口,直接面對客戶,個人的一言一行代表著公司的形象,因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),我們不需要對客戶卑躬屈膝,當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方,建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,加強專業(yè)知識的學習,如財務、法律等,是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險,成為我第三階段的學習目標。

做業(yè)務離不開營銷,一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品,更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,有道德、講原則,在工作中游刃有余,展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,我想,營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,不僅能使客戶找到你,還能與客戶成為朋友,其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,與他們建立良好的合作關(guān)系,讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,認真對待每一筆業(yè)務,用心對待每一個客戶,相信他就會給你帶來更多的客戶,你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,相信就能事半功倍。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動,大多的反擔保措施都只能在合同中約定,難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔保方案成為我們控制風險的關(guān)鍵。眾所周知,各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),在這種情況下,我們既要控制風險又要開展業(yè)務,給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,重點分析,按照公司領(lǐng)導的核心要求“增大客戶的還款意愿,增加客戶的違約成本”,那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查,摸清企業(yè)的真實情況,特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構(gòu),只有這樣才能對癥下藥,設(shè)計出最佳的反擔保措施。其次,換位思考,從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的,在反擔保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,執(zhí)行難度低,變現(xiàn)能力強”。

雖然風險控制不是我們的工作重點,但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確,其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致,做到多渠道、重驗證,全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手,對財務和風控也應該認真學習,建立一套定量的風險評價體現(xiàn),使自己在工作中也能反復驗證,不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。

人不僅要會走路,而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰,對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),要在這個行業(yè)里立足、生存,必須要學會創(chuàng)新。

金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇四

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類,即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標,堅持以市場為導向,以客戶為中心,以賬戶為基礎(chǔ),抓大不放小,采取“確保穩(wěn)住大客戶,努力轉(zhuǎn)變小客戶,積極拓展新客戶”的策略,制定詳營銷計劃,在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等,形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶,這也是我行的基礎(chǔ)客戶,并為資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源。xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,總結(jié)經(jīng)驗,深化營銷,增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,降低籌資成本率,增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理,深入分析其結(jié)算特點,進行全產(chǎn)品營銷,擴大我行的結(jié)算市場份額。xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶,結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,通過調(diào)用各種資源進行營銷,爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢,爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,鎖定他行目標客戶,進行重點攻關(guān)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),在全面提供優(yōu)質(zhì)服務的基礎(chǔ)上,進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。

要建設(shè)好三個渠道

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配,”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。

二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前,由于對公結(jié)算業(yè)務方式品種多樣,公司管理模式的差異,對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè),在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要,滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南,對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內(nèi)容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道,擴大離柜業(yè)務占比。今年,電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,還要“精耕細作”,拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,有側(cè)重、有針對地開展營銷工作,要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù),及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念,梳理制度,整合流程,以目標客戶需求為導向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,提高服務效率,及時處理問題,加強服務管理,提高客戶滿意度,構(gòu)建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質(zhì)量,實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,為實施科學的營銷管理提供技術(shù)手段。

金融業(yè)工作計劃 金融工作計劃篇五

20xx年我辦工作的主要思路是:深入貫徹落實黨的十八大精神,在縣委、縣政府的直接領(lǐng)導下,在市金融工作局的指導下,充分調(diào)動各方面的.積極性,共同努力做好如下幾方面工作。

一、深入貫徹落實中央八項規(guī)定,繼續(xù)深入開展黨的群眾路線教育實踐活動,抓好各項整改工作的落實。建立健全各項規(guī)章制度,加強黨風廉政建設(shè)。

二、加強防范和化解金融風險工作力度。抓好各基金會、城信社債權(quán)追收工作,切實做好“平安金融”工作。

三、加強與金融機構(gòu)聯(lián)系,推動政銀企農(nóng)合作。充分發(fā)揮政、銀、企、農(nóng)紐帶作用,構(gòu)建政銀企農(nóng)相互溝通的良性互動機制。推動金融機構(gòu)加大對我縣中小企業(yè)及農(nóng)戶的貸款支持力度。

四、積極推進農(nóng)村普惠金融試點工作。大力優(yōu)化農(nóng)村金融環(huán)境,提升農(nóng)村金融服務水平,著力解決農(nóng)戶融資難的問題,努力推動農(nóng)業(yè)增效,農(nóng)民增收、農(nóng)村發(fā)展。

五、積極推動縣農(nóng)村信用社改革,大力推進新型農(nóng)村金融機構(gòu)建設(shè)。

六、加大打擊非法集資力度,切實做好掛點村及農(nóng)村保險推廣工作。

七、切實做好縣委、縣政府及上級有關(guān)部門交辦的各項工作。

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