最新投資銀行業(yè)務 證券投資實訓心得體會證券投資實習個人總結(六篇)

心得體會是我們在成長和進步的過程中所獲得的寶貴財富。心得體會可以幫助我們更好地認識自己，了解自己的優(yōu)點和不足，從而不斷提升自己。以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會范文，希望對大家能夠有所幫助。

投資銀行業(yè)務 證券投資實訓心得體會證券投資實習個人總結篇一

為期三天的《證券投資學》課程網(wǎng)絡培訓結束了。雖然只有三天的時間，但是各位老師精彩的演講使我受益匪淺。我希望今后能夠多組織一些這樣的培訓，能夠多些機會和兄弟高校的教師進行交流和探討，改進自己的教學方法，提高自己的教學水平。對于《證券投資學》我有一點體會，希望能和大家分享。

首先，是這門課程的定位。我所教授的這門課程是我們應用數(shù)學系學生的一門專業(yè)選修課程，是一門通識課程。學生們選修它的原因大致分為三類：一種是把它作為炒股的課程，比較感興趣;一種是為了混學分;還有一種就是為了應付研究生的專業(yè)課程考試。(我們專業(yè)的學生考經(jīng)濟類研究生的比較多)

因為是專業(yè)選修課，所以課時很有限，只有48學時。這48學時只能選擇一些比較重要的內(nèi)容講解，大部分的內(nèi)容需要學生自己學習。而且因為這門課程涉及到宏觀經(jīng)濟學、微觀經(jīng)濟學、金融學、統(tǒng)計學、財務管理、法律制度、政策規(guī)范、心理學等方面的知識，是一門綜合性學科。而這些學科我們專業(yè)都要求學生或必修或選修，所以有些交叉的內(nèi)容就可以和其他老師溝通一下，避免重復講解。比如這門課程需要用的統(tǒng)計學和計量方面的內(nèi)容就可以不用深入講解，因為學生都已經(jīng)學過，只要直接拿來用即可。

其次，是重點和難點。對于我們理科類專業(yè)的學生而言，本門課程的重點為：證券投資工具，包括股票、債券、證券投資基金;證券市場，包括證券發(fā)行市場和證券交易市場;證券投資價值分析;證券投資基本面分析，包括宏觀分析、行業(yè)和板塊分析、公司分析;技術分析，包括圖形分析、指標分析。

難點主要集中在：證券發(fā)行市場和證券交易市場的運行原理;股票內(nèi)在價值的計算方法及計算模型;債券的投資價值的計算;中國股市與宏觀經(jīng)濟周期的關系;技術分析中的圖形分析，尤其是k線理論、切線理論、形態(tài)理論、均線理論、macd、kdj等主要指標的運用。

因為我們的學生畢竟不是經(jīng)濟類專業(yè)出身，所以牽涉到的經(jīng)濟學內(nèi)容還是要強化的，另外我們學生都是學數(shù)學專業(yè)的，所以對于計算和模型處理應該會有一定的優(yōu)勢，只是經(jīng)濟學專業(yè)背景有些欠缺而已。

最后就是實踐這一環(huán)節(jié)。這門課程我們還有12學時的實踐時間。但是因為課時的有限以及實驗室設備的缺乏，這塊實踐環(huán)節(jié)幾乎就是虛設，學生只能上機處理一些計量方面的問題，根本無法進行與證券有關的一些實際操作。而且因為經(jīng)費和其他一些條件的制約，學生也無法去證券公司或者其他一些相關金融機構進行實踐，這樣學生的學習只能停留在對課本內(nèi)容的感性認識上，這實在是一大遺憾。

通過這次培訓，我要努力改變自己的教學方法去適應學生，盡量使學生能對這門課程有個正確的認識，培養(yǎng)學生的學習興趣，并能掌握一些基本的知識和技能，去處理一些簡單的問題。

以前對證券完全不了解，看股市行情圖猶如看天書，只知道最簡單的漲跌。我?guī)е闷鎭淼竭@個班學習。

經(jīng)過學習，我了解了證券的基本知識，學會了看走勢圖，比如懂得了什么是陰線、陽線等。還初步了解了一些分析方法。

追漲十法：

第一， 長陽重炮 在低位和放量之后出現(xiàn)了一根帶量長陽(或漲停)，同時成交量為上叉陽量托，馬上直撲追漲。

第二， 吞并反轉 第一個交易日長陰(或跌停)，第二個交易日漲停，包容第一個交易日長陰，可以在第二個交易日漲停的剎那追漲買進。

第三， 攻擊迫線 第一個交易日漲停板，第二個交易日先上后下，收長上影(7%以上)十字線(陰陽均可)，成交量放大，往往第三個交易日會用長陽吃掉第二個交易日上影線。投資者可以在第二個交易日形態(tài)確立后追漲買進，必有厚報。

第四， 牛熊不敗 個股依托底部形態(tài)(v型、w型、圓弧底)，向上沖擊大均線，即年線，若漲停突破，直接在漲停板追漲買入，牛熊不敗，是必勝的k線形態(tài)。

第五， 三外有三 一輪中級以上行情，通常會有連續(xù)三個漲停板的個股，成為龍頭，投資者可在第三個漲停附近追漲買入，后勢還有15%以上升幅，是短線高手必勝的招數(shù)。

第六， 喜鵲鬧梅 是指在漲停板前導下連續(xù)三日收出小陰或小陽強勢整理形態(tài)，好似樹上三只喜鵲鬧梅，喻示冬天的過去春天的來臨，在形態(tài)確認之后買進，后市會快速上漲。

第七， 切割線 指在平臺整理的末端,股價先向下猛的一沉，并有擊破10日均線的動作，之后用中陽穿越平臺，投資者可以直接追漲。

第八， 故地重游 個股經(jīng)過一輪上漲之后，隨大盤逐波調(diào)整至前期起漲點，如漲停向上突破，投資者可直接追漲，這叫故地重游。

第九， 開閘放水 市場經(jīng)過一輪下跌后，會切換出新的熱點和領漲個股、龍頭，通常龍頭個股第一個漲停板會開閘放水，是短線高手追漲買入的最好時機。

第十， 進二退一 在低位出現(xiàn)一根漲停陽線之后，第二根陽線漲幅超過6%，第三天回調(diào)時在昨日均價附近追進，再根據(jù)成交量級別決定持股時間。

正像熊市中有人賺錢一樣，牛市中也有人虧錢。為什么呢?因為牛市中同樣有風險。股市如戰(zhàn)場，證券投資和行軍打仗的道理是一樣的，投資者同樣也需要認清隱藏在順境背后的風險。前一段時間股市轉暖，個股行情此起彼伏，很多投資者因此得意忘形，對市場風險置若罔聞。

事實上，漲市中比跌市中更要強調(diào)風險。首先，在弱市中，投資者資金市值的減少往往是非?，F(xiàn)實和殘酷的，這時，即使沒有人提醒，投資者也會清醒的認識到風險控制的重要性。而在強市中，投資者往往會因為行情好而麻痹大意，從而導致投資失誤。

其二，在熊市中股價不斷下跌，投資者很自然地把控制風險放在第一位;在牛市行情中，股價不斷地上漲，風險也就逐步集聚，但多數(shù)投資者在盈利后，總是想賺取最后一分利潤，不能及時獲利了結，保住勝利果實，結果必然是竹籃打水一場空。

五條風險控制原則

根據(jù)市場環(huán)境，投資者要重點掌握好以下幾種風險控制原則：

第一，要控制資金投入比例。在行情初期，不宜重倉操作。在漲勢初期，最適合的資金投入比例為30%。這種資金投入比例適合于空倉或者淺套的投資者采用，對于重倉套牢的投資者而言，應該放棄短線機會，將有限的剩余資金用于長遠規(guī)劃。

第二，適可而止的投資原則。在市場整體趨勢向好之際，不能盲目樂觀，更不能忘記了風險而隨意追高。股市風險不僅存在于熊市中，在牛市行情中也一樣有風險。如果不注意，即使是上漲行情也同樣會虧損。

第三，選股要回避"險礁暗灘"。碰上"險礁暗灘"就要"翻船"，股市的"險礁暗灘"是指被基金等機構重倉持有、漲幅巨大的"新莊股"，如近期的有色金屬股。其次，問題股、巨虧股、戴帽戴星股。不可否認，這類個股中蘊含有暴利的機會，但投資者要認識到，這種短線機會往往不是投資者可以隨便參與的，萬一投資失誤，就將損失慘重。

第四，分散投資，規(guī)避市場非系統(tǒng)性風險。當然，分散投資要適度，持有股票種類數(shù)過多時，風險將不會繼續(xù)降低，反而會使收益減少。

第五，克服暴利思維。有的投資者喜歡追求暴利，行情走好時總是一味地幻想大牛市來臨，將每一次反彈都幻想成反轉，不愿參與利潤不大的波段操作或滾動式操作，而是熱衷于追漲翻番暴漲股，總是希望憑借炒一兩只股就能發(fā)家致富。愿望雖然是好的，但追漲殺跌地結果卻是所獲無幾。

并不是上市公司業(yè)績好的股票價錢就一定高。莊家特喜歡一些較冷門的個股，將其由冷炒熱賺錢;散戶總喜歡一些當前最熱門的個股，由熱握冷賠錢。在股市中，股票價格在某種程度上是由炒作決定的，而主力的炒作功夫最高，如果主力去炒一只業(yè)績很差的垃圾股時，這只股票的價格也會被拉升不少的，不要以為這種情況很少，當大家都覺得這種垃圾股沒有投資價值對之不理睬時，主力就看到了機會，這種情況下主力就可以很低的以價位買進很多股票，當主力高度控股時，就可以隨意輕松抬高股價，等到抬高了股價，主力就編造出很多美麗的謊言來欺騙散戶，譬如重大利好啊企業(yè)重組啊等等，反正是讓你覺得這個股票現(xiàn)在很有價值，還有很大上升空間，所以很多散戶就追進去買，這下子主力又把股票輕松的賣出去了，賺了大錢，忽悠了廣大散戶一把。

廣大股民一般就是指的散戶。散戶有自己天生的劣勢，如對政策、信息掌握的能力最差，消息得到最晚;對股市技術分析理論的研判遠遠落后于莊家機構;操作股票的依據(jù)為：一知半解的技術分析方法或某股票理論;股評輿論的推薦介紹;朋友推薦介紹;傳言、小道消息;感覺。盲從跟風，心態(tài)脆弱，常無主見，無組織，無紀律，各自為戰(zhàn)......但也有自己天生的優(yōu)勢，散戶資金量小，進出較隨意，遇有情況，幾分鐘內(nèi)便可完成進出操作，而主力莊家則沒有那種可能。

炒股也是一種藝術，一門哲學。說是藝術，是因為一個莊家主力做一只股票獲利，得讓散戶心甘情愿的被騙，是得花很多心思做很多工作的。一般散戶喜歡跟莊，因為這樣獲利機會大一些。有些莊家托住一只股票順勢而作。一般在股票升躍的過程中沒有什么人為的痕跡(這樣子你就不容易發(fā)現(xiàn)莊家的痕跡)，只在最關鍵的時刻行動一下，起到畫龍點睛的作用，然后悄然隱退，在浪峰浪谷高拋低吸?？芍^日出而作，日落而息，自然地耕作、播種、施肥、收獲。與中國哲學思想中的莊家體系一脈相承，超脫、逍遙、無為、順應自然。直到散戶被套住后都弄不清楚怎么回事，這也是種藝術。

所以，炒股決不能逐利心切，盲目跟風。了解證券知識，學習市場結構，把握經(jīng)濟動向，炒股才不再是賭局。

大學是一個相對來說空余時間較多的時期，很多的學生都會將這些時間浪費在游戲和無聊當中，很少能把時間留給改留的地方。在理財方面也一樣，我認識的很多同學從來不對自己身上的錢財有所計劃，有所安排，只知道有錢的時候盡量花，沒錢的時候向家里要錢，或者先“艱苦奮斗”一陣子。這樣的習慣一旦養(yǎng)成就很難改變，特別是在大學這個相對自由的空間里!如何能改變這個不良習慣，學習證券投資是其中的方法之一。

經(jīng)過這個學期對證券投資的學習，我對證券投資有了一定的了解。知道了什么是證券，證券的分類，證券市場的基本功能、融資結構、資源配置、發(fā)行方式、發(fā)展前景等;了解了股票、債券和基金的定義及它們的運作方式。并能更清楚更直觀的從發(fā)展前景及當前數(shù)據(jù)對它們進行一系列的分析，從而做出我們這些初學者的判斷。這其中包括對各種證券投資的收益性、流通性、風險性、流通行、價格的波動性和伸縮性的分析、評價和預期以及宏觀經(jīng)濟、政治事件、法律規(guī)范、軍事沖突、傳統(tǒng)文化、自然條件、市場波動等各種因素對證券市場價格的的影響。在股票方面，我學會了市盈率、發(fā)行價、股票面值、股票市價等的計算，并對股票的價格指數(shù)有所了解;在債券方面，學會了對債券的終值、現(xiàn)值、股利貼現(xiàn)估價，市盈率估價等的計算;在基金方面也了解了一些價值分析技巧。而以上這些都是進行證券投資必備的基礎知識，若要想要更深層次的發(fā)展還必須有進一步的學習——對證券市場技術分析的學習。

正如我前面所說的，大學生活是相對比較自由的，空閑的。對于一些對證券投資感興趣的同學來說就應該去嘗試投資，真正感受投資的魅力。若實在是沒本錢，我們可以進行網(wǎng)絡上流行的虛擬投資，從而以實戰(zhàn)來豐富和提升自己。那么在真正的投資過程中又要注意哪些，要進行哪些因素的分析呢。我個人認為應該從以下方面著手。首先選擇一家上市公司作為自己的投資對象。然后對這家公司的整體情況進行分析，判斷公司的當前運營情況和今后的發(fā)展?jié)摿?。這些分析包括行業(yè)競爭力的分析、財務狀況的分析、高層管理能力的分析、現(xiàn)金流量的分析、市盈率模型的分析、資產(chǎn)基準模型分析和市場模型分析，根據(jù)分析結果對這些因素進行綜合的評估，從而制定投資的大致方向。接下來要做的就是投資了，投資對于我們來說一般都是短期的行為，因此我們更應該注重的是技術分析。在這過程中常用到的理論包括以下幾種。第一，k線理論，了解k線的含義，通過單根k線或多跟k線組合來預斷股市近期走向。第二，切線理論，證券市場有順應潮流的問題，“順勢而為”是被投資者廣泛認同的一項投資準則。想要了解大勢的發(fā)展方向就得進行趨勢分析，如用支撐線、壓力線、趨勢線、軌道線、黃金分割線、百分比線等線形進行分析，從而判斷股票的走勢。第三，形態(tài)理論，通過研究價格所走過的軌跡來研究價格曲線的各種形態(tài)，進而做出判斷。這就包括多重頂形，多重底形、頭肩形、圓弧形等。當然這些都僅僅是理論，實際運用起來的時候就沒這么簡單了，所以我們才要更加注重實戰(zhàn)訓練，從實戰(zhàn)中得出經(jīng)驗，最終樹立相對正確的投資觀。

證券投資學這門課程看似只跟投資有關，跟理小財沒多大關系，因為學生擁有的現(xiàn)錢不足以用來投資。其實不然，你若真對投資產(chǎn)生了興趣并有所“研究”的話，定能更加合理的安排自己的“家產(chǎn)”。大學生活是我們從學生時代步入社會的一個過度階段，是人生的一個重要轉折點，因此若能在這一時期培養(yǎng)出良好的理財觀，將為今后自身的發(fā)展奠定一定“財政”的基礎。

學習了證券投資學，我感覺受益頗多。特別是老師運用特別是老師運用的教學方式，讓我深深體會到了炒股存在著較大的，甚至是讓人難以意料的客觀風險，但個人的心理因素也很重要，也領會到了一些基本的投資理念。

起初，老師給我們每個同學發(fā)了100000的虛擬貨幣，告訴我們進行自由的投資選擇，可以投資股票、基金或者國債。每個周我們都有兩次機會進行操作，買進或者賣出。我想：反正是假的，隨便買幾個就可以了，反正不是賺就是賠。在聽了周圍同學們亂七八糟的意見后，我找了3個看起來走勢蠻好的股票，各買了200股。剛買時，股票正在高漲時期。沒過多久，股票開始跌，我急忙拋出，多少是賺了一些。過了好久再去看，卻是只賠不賺，而且看著走勢還明顯下滑的趨勢，著急的不得了，趕緊趁賠的還不是很多清倉好了。但是想想還是養(yǎng)著吧，既然有跌，總有一天它會讓我如愿——漲，漲，漲!看著自己的虛擬貨幣只有80000多了，心還是有些涼了。

初學證券投資學的時候，對于理論知識不屑一顧，感覺它講的太老套了，不進股市實際操作知道再多也是沒用的，可是經(jīng)歷了網(wǎng)絡模擬交易后，我覺得任何事情都不是單獨的，學習了理論知識可以用它來指導實踐，股市肯定不會是單靠運氣來盲目支持的，一定會有經(jīng)驗老到的股民，是通過技巧來賺錢的。剛開始模擬交易時，技術分析一點都不懂，雖然看了一些關于k線圖的理論知識，但還是不懂的如何去運用，也不懂其中的一些投資技巧，所以買回來的股票基本都是虧的，到心有戚戚焉，惡補專業(yè)理論知識，在逐步的學習中，我慢慢懂得通過陽線及陰線的形態(tài)去選擇股票，再結合當天的成交量，來判斷是否有升的可能。一句話說得好：股市中，什么都可以騙人，唯獨成交量是不會騙人的。

下面是我的幾點認識：

1.公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應用;

2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢;

3.公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股。

4.仔細觀察k線圖，盡量在價格突破前期后，再等一個交易日確定安全以后再買進，不要心理過急，以防其到達最高價而會落。

5.一次不要把所有的資金用在一個股票上，因為雞蛋在一個籃子里的風險永遠大于分開放的風險，但也不要買太多只股，以免照應不過來。

第一、學習證券投資知識要抱著一顆平常心，注意循序漸進，不要期望過高.恨不得立馬學會所有的證券投資知識和技巧.使自己很快成為一名證券投資的高手(這是不可能的。如果著這種心態(tài)來學習，這本身就是一種焦慮的表現(xiàn).我們一定要注意不能扭曲學習投資的動機)。.所謂一口氣吃不成個大胖子，學習證券投資就像學游泳一樣，你剛學的時候只能是學會如何讓自己漂起來，并盡量讓自己少嗆水，而不可能剛一學就馬上成為游泳冠軍。

第二，學習證券投資，還要注意一個問題，那就是這種學習固然有助于提高你的自信，但要明白過猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧，再整合為一，成為你在證券投資市場取勝的獨門法寶，你就會發(fā)現(xiàn)自己被淹沒其中而難以自拔，就會讓自己感到痛苦不堪。因為證券投資市場的理論、技巧和成功的經(jīng)驗非常多，而這些東酉又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，也是不可能的。正如美國股票投資心理學家德里克·尼德曼說的那樣:“想一想沃倫·巴菲特和喬治·索羅斯，這兩位20世紀最杰出的投資家，他們倆除了在股票市場上都獲得了巨大的成功之外，其他毫無相似之處，甚至于他們各自的投資風格也截然不同:而不管是巴菲特還是索羅斯。他們帶有傳奇色彩的投資經(jīng)歷聽上去總是那么自然。但要知道，如果讓巴菲特去跟索羅斯競爭，他肯定會失敗;反之亦然?！边@就是說，每個成功的投資者都是有自己的理論、原則、投資背景和境遇的，具有鮮明的個性風格，因此，有些東西是學不來的，你別因為自己看了巴菲特或索羅斯的傳記，從中窺見他們的投資理念或技巧，就以為自己會成為巴菲特或索羅斯，這不可能，你只能成為你自己。

學習證券投資的正確方法是:從一些必要的書籍和資料中了解一些基本知識和操作方法，然后用少量的資金進行投資，并嚴格按既定的程序進行操作，逐步建立起對證券投資的感性認識，并逐步積累證券投資的經(jīng)驗。在學習證券投資知識及實際的操作過程中，投資者始終要注意一點，那就是要規(guī)避風險、注意安全。就像有的投資專家所說的:“走入股市，最要緊的是要學會自我保護?！币鰪娡顿Y的安全性，在開始進入證券投資市場時，就要善于選擇一些比較穩(wěn)妥、有較高安全性的投資品種進行投資，這樣才能使自己在剛進入市場時不至于受到市場過于劇烈的沖擊，從而能保持一個較為平和與良好的心態(tài)。因此，證券投資學習的第一課應該是投資品種的選擇。

股市是有風險的，在我看來，炒股所得的收益無非就是你向風險挑戰(zhàn)所得的補償，贏就是利，輸就是虧損，如果你沒有樹立良好的心態(tài)是無法承受由于虧損所帶來的壓力的，同時虧損時很容易喪失理智，難以作出明智的決策，難以在買與留之間作出抉擇，一開始的我的確就是這樣子，這時候，就需要有一種果斷的精神，快速根據(jù)形勢作出反映，因為你耽擱一分鐘，可能隨之而來的是巨額的損失，特別是追漲型買入，一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤，我們應果斷的賣出股票以止損，我很慶幸學到這一點。

在整個模擬炒股的過程中，我的心情都是隨著股票的漲跌而喜悲的，但我有在努力。

最深的體會是：不要怕跌!只要有跌就有機會，賬面的損失并不可怕，最可怕的就輸了心態(tài)，沒了斗志!要懂得及時自我調(diào)整，才能在股市的競爭中存活，才能有下次戰(zhàn)斗的機會。

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投資銀行業(yè)務 證券投資實訓心得體會證券投資實習個人總結篇二

1、甲上市公司公告的招股說明書存在重大遺漏，致使投資者在證券交易中遭受損失，下列哪些機構或人員應當承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外：(不定項選擇)

a.甲上市公司

b.甲上市公司的控股股東

c.甲上市公司的董事

d.甲上市公司的監(jiān)事

e.甲上市公司的全體高級管理人員

g.保薦機構

h.保薦機構的保薦代表人

參考答案：cdefg

第六十九條 發(fā)行人、上市公司公告的招股說明書、公司債券募集辦法、財務會計報告、上市報告文件、年度報告、中期報告、臨時報告以及其他信息披露資料，有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，致使投資者在證券交易中遭受損失的，發(fā)行人、上市公司應當承擔賠償責任;發(fā)行人、上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員以及保薦人、承銷的證券公司，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外;發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人有過錯的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任。

2、下列關于內(nèi)幕交易的說法，符合有關規(guī)定的有：(不定項選擇)

a.證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的信息，為內(nèi)幕信息。

b.非證券交易內(nèi)幕信息的知情人，如合法獲取內(nèi)幕信息，不得利用該內(nèi)幕信息從事證券交易活動。

c.證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動的，即使沒有違法所得，也會承擔被處以罰款的行政責任。

d.證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券交易價格有重大影響的信息尚未公開前，暗示他人買入或者賣出該證券，情節(jié)嚴重的，將被追究刑事責任。

e.內(nèi)幕交易行為的主體不僅包括個人，還包括單位。

參考答案：c、 d、 e

解析：一、《證券法》：

第六十七條發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果。

下列情況為前款所稱重大事件：

(一)公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化;

(二)公司的重大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定;

(四)公司發(fā)生重大債務和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆盏倪`約情況;

(五)公司發(fā)生重大虧損或者重大損失;

(六)公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化;

(七)公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動;

(九)公司減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)的決定;

(十二)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項。

第七十三條禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動。

第七十四條證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：

(一)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;

(三)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;

(四)由于所任公司職務可以獲取公司有關內(nèi)幕信息的人員;

(七)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他人。

第七十五條證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。

下列信息皆屬內(nèi)幕信息：

(一)本法第六十七條第二款所列重大事件;

(二)公司分配股利或者增資的計劃;

(三)公司股權結構的重大變化;

(四)公司債務擔保的重大變更;

(七)上市公司收購的有關方案;

(八)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息。

第七十六條證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。

持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有公司百分之五以上股份的自然人、法人、其他組織收購上市公司的股份，本法另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第二百零二條規(guī)定：證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足三萬元的，處以三萬元以上六十萬元以下的罰款。單位從事內(nèi)幕交易的，還應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。證券監(jiān)督管理機構工作人員進行內(nèi)幕交易的，從重處罰。

二、《刑法》：

第一百八十條證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

內(nèi)幕信息的范圍，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定確定。

知情人員的范圍，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定確定。

三、《刑法修正案》(七)：

第二條：將刑法第一百八十條第一款修改為：證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

增加一款作為第四款：“證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構的從業(yè)人員以及有關監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員，利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動，情節(jié)嚴重的，依照第一款的規(guī)定處罰。

四、對b，法律禁止的是：證券交易內(nèi)幕信息的知情人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動、非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動。

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投資銀行業(yè)務 證券投資實訓心得體會證券投資實習個人總結篇三

賺了第一桶金，不到 3 個月就虧了投資本金 60%我迷失了

理財學習心得體會，歡迎大家閱讀。

1人們往往感嘆：做出一個決

定容易，堅守住這個決定卻如此的痛苦!就好比愛上一個人

形象不過了，我們似乎每天都愿意樂此不疲的在投資上做

決定，每天都在認真地分析，找出合適的投資標的，希望

自己出手即中，賺得盆滿缽滿。然而，縱觀市場，缺乏正

起來都是那樣的完美，誰知那卻是危機四伏的沼澤地!

學期間是學習投資理財?shù)狞S金時間，也是大學生形成正確

消費觀念和習慣的重要階段。

理財是對自己人生的一種長遠規(guī)劃，大學生進入社

會后，就會逐漸面臨結婚、買房、子女教育等問題，這些

無不與理財投資有著密切的聯(lián)系。，我從中學到了：

這個學期學習了《投資理財》

一、要具備投資的時間價值和機會成本意識。

貨幣在將來某個時間里的價值 可以轉化為現(xiàn)時的資

息扣掉 它實際上是你把暫時不用的錢在一定時間內(nèi)讓渡給

它不能被用于其他用途 貨幣資金具有多種投資方式 選擇

其中一種投資方式而放棄其他投資方式可能帶來的收益叫

做貨幣資金的機會成本。

二、充分認識到投資不等于投機

果個人購買資產(chǎn)的主要目的是通過較長時間的占有而獲取

間持有資產(chǎn)以掌握買賣時機來尋求投資利益 并甘冒極大風

險 這種行為通常被稱為投機行為。

謀。

機是很危險的 也是不可取的 但又不能絕對地排斥投機二

者在一定條件是可以相互轉化的。

地產(chǎn)等實物投資

這個時期的特點是 生產(chǎn)的增加滿足不了需求的增長

生產(chǎn)要素需求的急劇增長促使要素成本上升 由于商品價格

同時也上漲 企業(yè)生產(chǎn)仍有較為豐厚的利潤 但利率也隨之

僅要承擔利率上升是資金成本大大提高的壓力 還要提防國

種情況下 投資房地產(chǎn)是一個不錯的選擇 能保值增值 較好的抵御通貨膨脹帶來的風險和壓力。

四、經(jīng)濟衰退時 增加長期儲蓄和債券

任何一個政府不會坐視通貨膨脹的無限發(fā)展 在通脹

時期采取的調(diào)高利率等措施會逐步產(chǎn)生效應 于是通貨膨脹

在發(fā)展到一定程度后就會得到有效抑制 物價逐漸回落 同

度越來越高 風險越來越大 此時應購買長期的定期儲蓄和

債券 可以享受穩(wěn)定的較高利率 以受代購 回避風險。

學完這門課之后我學到了很多，感受也很多!

首先，如果我們冷靜下來制定一個切實可行的理財

好的，所以我們要通過實踐來驗證自己的理財方案是不是

正確，是不是真正的適合自己，當發(fā)現(xiàn)自己的理財方案不

適合自己的時候，要立刻馬上做出相應的、客觀的調(diào)整，這樣才能真正的找出適合自己的理財方案。

其次，個人理財是對于自己的財產(chǎn)應進行合理的安

排，在生活中如果你不理財?shù)脑?，財也是不會理你的，?/p>

若理財，財可生財。錢要花在刀刃上，作為學生應該把錢

花在你必須花的地方，做一個簡單的小型記賬本，抽空整

理下就可以很好的掌握自己的收支情況，看看哪些是不必

要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可無的支

態(tài)度，要解決這個問題最好的辦法就是在平時的時候根據(jù)

自己每月的收入，拿出百分之三個的錢來存起來，作為自

己后備的資金，這樣的長期堅持的話，你最后肯定會有自

己的一個小金庫，這樣當你有一天急用錢的時候，自己也

不會手忙腳亂的了。

再次，股票投資是一門專業(yè)性極強的行業(yè)，我覺得

對長線投資者來說技術分析并不重要，最最重要的是對國

人士和網(wǎng)上傳言。很簡單，任何信息到了人皆可知的層面

就已經(jīng)喪失了價值;選股時要抓壟斷企業(yè)、行業(yè)龍頭，總盤

子和流通盤較小的股票。如果你不具備上述優(yōu)勢，那就一

定要相信專業(yè)的力量。冰箱彩電壞了我們知道找專業(yè)技術

人員維修，為什么做投資理財時就不肯相信專業(yè)的力量呢?

所以，對絕大多數(shù)散戶來說，如果自己不具備必要的專業(yè)

知識，就買基金，最好是封閉式基金，長期持有，盡情享

受分紅后折價加倉帶來的巨大復利，直到封轉開時拋出。

投資是一門科學，也是一門藝術，更是對一個人綜

合素質(zhì)的考量。以我自身經(jīng)驗來看，每天在股市里殺進殺

出的散戶，90%以上必然是要虧的。對散戶來說，要想長期

持有，直到它經(jīng)過多次配送變成了中大盤股，成長性開始

下降時再拋出，你就一定會獲得豐厚的匯報。

當你的資金達到某個量級后，分散投資控制風險就

顯得非常重要，可以在投資組合中加入國債、債券式基金

或貨幣市場基金。我不贊成將錢存銀行，因為銀行的一年

期定期回報極難跑贏 cpi，錢存銀行等于是放任自己的資產(chǎn)

縮水。

然而，理財投資必定有風險，首先就要準確評估自

方面評估自身可承受風險的水平。一是風險承受

能力，投資者可以從春秋、就業(yè)狀況、收入水平及

不亂性、家庭負擔、置產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗與知識估算出自

身風險承受能力。二是風險承受立場即風險偏好，可以按

照自身對本金損失可容忍的損失幅度及其他心理測驗估算

出來。

其次，良知知彼，百戰(zhàn)不殆”。知彼”就是要了解市 “ “

病就有可能讓人傾家蕩產(chǎn);盲目入市炒股，一不留神趕上這

樣那樣的“地雷股”，十多個跌停板下來，你的理財資源也就

所剩無幾了。然而，這些增加收益、防范風險的規(guī)劃并不

是任何人都能做的，所以，投資理財教育應運而生，讓錢生錢的本事引無數(shù)中國家庭和成功人士競折腰。

最后，長期投資是永遠的法則。長期投資是很簡樸的投資法則，但真正能做到長期投資長期持有的人很少。

有一年兩年投資成功的行為不能算很會理財，需要持續(xù)進

行下去，讓它成為一種糊口習慣，只有把時間拉長，才能

看到顯著的效果。

做出一個明智的決定，然后去堅守，這個過程最重

耐的“決定”!證券市場就是對人性最好的詮釋和展現(xiàn)，事事

都是知易行難。

總的來說，大學生學習投資理財，是一件很需要耐

心與毅力的事情，并不是花一時的功夫就可以學好，或是

光學習理論就能夠學好的事情，主要還是在自己實際參與

上面，只有用親身實踐來體驗失敗于成功，才能真正的看

出一個人是否真正學到了點什么，才能知道一個人適不適

與，在這個競爭日趨激烈的社會環(huán)境下，我們必須要有一

定的理財技能，這樣才能做到錢夠花，花的好，同時還能

活做好充分的準備。

投資理財心得體會 2

導致虧損。

虧損加大，心里承受壓力也加大，往往不能仔細的分析行

情走勢，從而造成錯誤操作。

第四條：止盈：很多人往往做不好止盈，從而讓盈

利單變虧損單，在單邊趨勢下，止盈可以用推止損法來加

大利潤空間，在震蕩行情中，止盈往往需要個人思考點位

平倉，不是每一單都必須賺幾千幾萬，震蕩行情中，有時

幾百的利潤就是積少成多

不猶豫，不要怕虧損，合理的止損會幫你規(guī)避風險，做你的堅強后盾

第六條：頻率：不可能每波行情都要抓住，交易頻

率適當是必須掌握的，過多的交易可能導致技術分析錯誤

第七條：心態(tài)：這一點是最重要的，當你踏入這個

市場的時候，不可否認大家都是報著賺錢來的，賺多賺少

不是賺多賺少

單往往使得虧損加大，更加不可隨意撤消改動逆勢單止損

第九條：順勢：順勢而為，當市場單邊行情中，不

要想著隨時調(diào)整，也許所有指標全部高位噸化，但是指標

也有背離的時候，切記萬萬不可逆勢而為

幾條,如果這幾條能夠全部遵守,那么你在黃金市場能夠無往

不利!

總結經(jīng)驗：第一時期

理解是證券行業(yè)好，不用看別人眼色行事靠自己悟性高拋

底買都能賺錢，xx 年賺了第一桶金，不到 3 個月就虧了投

資本金 60%我迷失了方向了，但不甘心退出該行業(yè)，去尋求證券投資方面知識，以便再戰(zhàn)。

第二時期理解證券投資方面知識“扎實了”就能成功。

結果有起有落隨波逐流迷忙了，想到了改行，但又對不起

了解股票市場于是 98 年我進了證券公司上班了。。。

面分析，關注國家出臺新政策對個各行業(yè)所產(chǎn)生影響，對

上市公司行業(yè)，地理環(huán)境，高管等做了大量研究，結合實

際投資選擇最佳方案設計在 2400 跌到 100 點我每年還有不

錯的收益，學習投資技能，不同投資人選擇不同最佳投資

上只分為兩種，投資性和交易性，它們的結果和做法上有

后分批買進 70%的資金，再用 30%做交易性的投資，這樣

能快速降低成本。交易性投資對技術分析最為關鍵，建議

不懂技術分析的最好不要做，做的不好你的資產(chǎn)每年最少

會以 30%的速度虧損，交易性投資只能適合小資金懂技術

分析的人去做，做的好收益也是相當可關，但目前在我國

過 5 天，贏利在 3%以上是就要考慮減倉，減多少自己定最

少不低于 1/3 這樣能迅速降低成本，剩余要再適當時期拋完。

投資。

第四時期選擇最佳方案，根據(jù)個人實力投資收益要

求及時間，設計不同贏利方案。你能說出你期待的年收益，我就能給你設計什么理財方案。

投資銀行業(yè)務 證券投資實訓心得體會證券投資實習個人總結篇四

業(yè)務培訓是我們以后工作的鑰匙，是干好其它工作的前提和基礎，下面是本站小編為大家整理的銀行業(yè)務

培訓心得體會

這次培訓得到了行領導的高度重視，尤其在這樣的炎炎夏日，行長、三位分管會計業(yè)務、柜面業(yè)務、信貸業(yè)務的副行長還有各部主任都親臨培訓中心，幫助我們迅速的了解并融入商行。行領導的講話深刻且富有哲理，尤其是賈行長在培訓第一天的講話，她給了我們四句話，從中我很受啟發(fā)。

第一句話是繼續(xù)人生的課堂。她告訴我們并從實際行動中讓我感受到了自己角色的轉變。“同志們”，聽到她這樣稱呼我們的那一刻，我明白自己不再是學生。學歷只是我們的價值，能力是我們的使用價值。工作后，商行為我們買單的不是價值而是使用價值。因此，她告訴我們要有空杯的心態(tài)，不要背上學歷的包袱，要向老員工學習業(yè)務知識，提高自己的使用價值。

第二句話是保持自己的激情。激情是工作的動力，沒有動力，工作就難有起色。生活告訴我們，靈感可以催生不朽的藝術，激情能夠創(chuàng)造不凡的業(yè)績，缺乏激情，疲沓渙散，很可以一事無成。

第三句話是開放的心態(tài)。心態(tài)決定狀態(tài)，狀態(tài)決定行為，行為決定結果，結果決定人生。當你用積極、樂觀、向上、陽光、改變的心態(tài)對待工作時，你就能成功;反之，用消極、悲觀、傳統(tǒng)、被動、拒絕的心態(tài)對待工作時，你就會失敗。改變你所能改變的，適應你不能改變的。

第四句話是規(guī)劃人生。人生之旅好比乘上一趟列車。心懷高遠的人，加上才華、勤奮、機遇就像乘上了一趟高速火車，在有限的生命里，一定會走得最遠，欣賞的風景也最壯觀、雄奇;勤以補拙的人會搭上一列慢車，但這趟車開得穩(wěn)、開得久，也終能到達遠方;人窮志短、馬瘦毛長的人也能擠上一班車，但車速慢得要死，而且中途還會被拋棄。你想擠上哪趟車，車速有多快，為此就要做什么準備。成功往往眷顧準備好了的人。

三位副行長也從不同角度讓我們對商行的過去、現(xiàn)在、未來發(fā)展目標有了大概的了解，對商行的市場定位、企業(yè)文化有了初步的認識。各支行的領導和同事也都結合自己的工作，給我們介紹了商行客戶服務、信貸業(yè)務、貨幣市場業(yè)務、柜面操作規(guī)程的相關知識。人力資源部的領導和同事也做了很多工作，培訓課程安排合理，培訓教室寬敞舒適。從一開始發(fā)放員工餐票、餐具、水杯到現(xiàn)在預發(fā)工資，我們時刻都感受到了商行對我們的人文關懷。

商行很年輕，有朝氣且處在歷史發(fā)展的新起點。很榮幸能在這時加入商行。有人說：小勝靠個人，中勝靠團隊，大勝靠平臺。在這里，中高層領導均是競聘上崗，在這樣一個管理規(guī)范、人際關系相對簡單的平臺上，我們新員工更容易通過自己的努力實惠個人與商行的共同發(fā)展。

我們還未走向工作崗位，對商行的認識也僅限于概念上的。但通過講話和授課的這些領導和同事，我看到了一個充滿希望的商行。有這樣優(yōu)秀的管理團隊，有明確的發(fā)展目標和準確的市場定位，我相信在不遠的將來，商行定能實現(xiàn)跨區(qū)經(jīng)營并最終走向上市。

為期二十多天的崗前培訓就要落下帷幕，這是讓人難以忘懷二十一天，緊張而又充實，刺激而又耐人尋味。在這些日子里，我們從校園走入×行的企業(yè)氛圍，開始了自己的職場生活。這次培訓，讓我們對自己的工作崗位以及公司的優(yōu)勢資源有了更深刻的認識和了解，從而能更快的適應自己的工作崗位，充分發(fā)揮自己的主動性，在做好自己的本職工作的同時，充分展現(xiàn)青年員工的精神風貌，提升×行的整體形象，在工作中發(fā)揮更大的作用。

在培訓的日子里，我們主要接受了幾個方面的職前培訓，內(nèi)容包括銀行的服務規(guī)范理念、安全防范，個人金融業(yè)務、國際業(yè)務，銀行卡、電子銀行、和銀行運行管理業(yè)務知識;以及大量的模擬柜面操作訓練。內(nèi)容和形式都很豐富多樣，包括講座，實踐，和模擬銀行操作等各個方面。受益頗深，為以后更好的工作打下了一個好的開端和基礎。

作為剛走出校門的我來說，銀行業(yè)務還有很大一部分的盲點和欠缺，而業(yè)務培訓對于提高我的業(yè)務素質(zhì)是很有幫助的。業(yè)務培訓主要包括儲蓄員工業(yè)務，會計業(yè)務和基本技能訓練幾項內(nèi)容。

儲蓄對于銀行的發(fā)展很重要，儲蓄業(yè)務自然也是我們培訓的第一項業(yè)務內(nèi)容，主要講了儲蓄的

規(guī)章制度

而且這項培訓還必須在以后的實踐中不斷學習和充實，才能跟得上×行的業(yè)務需求。

培訓內(nèi)容在我以后的工作中會有更好的應用和發(fā)展，學以致用，用才是目的，培訓這種手段正是為了用這個目的。培訓中滲入了以后工作的方方面面，從理論到實踐都有所體現(xiàn)，秉承這些東西，培訓的功夫才算沒有白費。

在培訓中，老師們還給我們滲透了法制安全的知識，遵紀守法的意思在金融企業(yè)的表現(xiàn)是很明了的，所以我們接受有關工行法紀方面的培訓。主講師主要向大家通報了有關金融業(yè)犯罪的相關信息，講了剛入職場應注意的一些問題，尤其強調(diào)了銀行工作人員易犯罪的預防;法律知識講座是關于銀行業(yè)所用法律知識的濃縮和提煉，其中讓大家對于民法及經(jīng)濟法等相關法律極為重視一下，另外還針對信貸及風險控制等方面所有法律知識以案例方式向大家重點介紹。

法紀方面的培訓是我步入工行接受的非常重要內(nèi)容，用預防針還形容非常的貼切和形象。法紀培訓讓我明白了在金融待業(yè)從事工作的基本注意事項，對于以后的工作及個人前途都十分有意義。

這次培訓是對我們新入行員工的重視和期望，省分行投入了大量的人力、財力，聘請到專業(yè)人員給我們進行業(yè)務知識的講解和禮儀指導，同時又請到了幾個地市分行多位經(jīng)驗豐富的領導以及優(yōu)秀員工為我們介紹基礎知識和工作經(jīng)驗，讓我們受益匪淺。短短的二十天，把我們凝聚在一起，了解了銀行的基本情況，融入了×商銀行這個大集體中。培訓對我的教育會永遠指導我的職場生涯。

短暫的培訓快結束了，我們就要回到不同地區(qū)的崗位上開始工作，這期間大家培養(yǎng)了深厚的感情，共同的經(jīng)歷會是我們一生的財富。在××銀行培訓學校這樣優(yōu)秀的平臺上會培養(yǎng)出更多的優(yōu)秀團隊，而我們則會成為更加出色的工行職員。千里之行，始于足下。我們會在今后的工作中踏實勤懇，把學到的知識運用到工作中，做一個有責任心，充滿自信的×行新人!

大學畢業(yè)，離開生活了二十幾年的象牙塔，邁入的是一個如此紛繁復雜的社會，迷茫和不安充斥的我的內(nèi)心。就在半個多月前，我和一群互不相識的伙伴們懷著滿腔的熱情來到了 市商業(yè)銀行。這是一個熟悉而又陌生的環(huán)境，是的，我熟悉，我熟悉商行的發(fā)展歷程，我熟悉天鵝卡，我熟悉人們口碑相傳的商行。陌生，從學校到單位，從學生到職業(yè)人，我又無比陌生。是商行用她熱情的懷抱驅散了我的陌生與不安。

初到商行，行里給我們安排了一頓豐盛的精神食糧——全面的崗前培訓，老師們從儀容禮儀、銀行系統(tǒng)前臺操作、各種金融專業(yè)知識、行內(nèi)規(guī)章制度、信貸及風險、點鈔技術、網(wǎng)銀等方面對我們進行了從頭到腳的徹底打造。

我從中學到很多知識，以及很多將來工作中需要用到的技能。如何穿戴，如何合理的使用規(guī)范的禮貌性語言，這關系到我們向客戶推銷我們服務的效果，客戶滿意了，我們銀行才能有發(fā)展的基礎;經(jīng)過反復的銀行臨柜模擬演練，讓我們從具體流程上看清楚我們銀行每辦一筆業(yè)務所需要完成的工作，為我們將來臨柜時打下了堅實的基礎;各種金融專業(yè)知識的講解更是加深了我們對銀行各種業(yè)務的理解，不僅使我們知道這筆業(yè)務怎么做，而且知道這筆業(yè)務為什么要這樣做;俗話說：無規(guī)矩不成方圓，行內(nèi)規(guī)章制度就是要讓我們規(guī)范起來，把商業(yè)銀行打造成全市文明第一，服務第一的市民銀行;銀行就是在管理風險，如何盡早發(fā)現(xiàn)并排除風險是我們應該和必須掌握的業(yè)務技能。這些天所學習的知識現(xiàn)在還歷歷在目，記憶猶新，非常感謝商行的這頓豐盛的精神食糧，消除了我對銀行的陌生和不安。

大學時我的專業(yè)是計算機，對金融方面也只限于有一些淺顯的了解，經(jīng)過這半個月的培訓，雖然跟專業(yè)的金融人士相比還是望塵莫及，但是也慢慢的熟悉和熟知了銀行的一些相關知識。將來不論在哪個崗位，我都會在工作中少一份懈怠，多一份勤奮;少一份碌碌，多一份追求;少一份索取，多一份奉獻，兢兢業(yè)業(yè)，用心做好每一件事，我要用我的滿腔熱情為商行的發(fā)展添磚加瓦，為我們共同的事業(yè)努力奮斗。

投資銀行業(yè)務 證券投資實訓心得體會證券投資實習個人總結篇五

證券投資顧問和投資銀行業(yè)務能不能同時報?相信很多人都不知道答案。接下來小編為大家解答，希望對大家有所幫助。想了解更多相關內(nèi)容請密切留意我們應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

答：通過證券從業(yè)入門資格考試，就可以報名證券專業(yè)專項業(yè)務類考試。證券投資顧問和投資銀行業(yè)務屬于證券專項業(yè)務類考試的兩個類型，兩者屬于證券工作中的兩個工作崗位。在報名方面沒有限制，只要考試時間不沖突，考生可根據(jù)需要同時報或者報一個。

專項業(yè)務類資格考試成績合格后,在協(xié)會培訓細則出來前不需要培訓，成績長期有效。具體培訓細則，等協(xié)會通知。

根據(jù)協(xié)會的相關規(guī)定，證券從業(yè)資格申請人不能申請兩種以上執(zhí)業(yè)證書。申請人只能根據(jù)所在機構工作安排，申請一種執(zhí)業(yè)證書。所以考生通過證券投資顧問和投資銀行業(yè)務，執(zhí)業(yè)時也只能選擇一個崗位。

證券從業(yè)執(zhí)業(yè)證書包括一般證券業(yè)務、證券經(jīng)紀人、證券經(jīng)紀業(yè)務營銷、投資主辦人、證券投資咨詢業(yè)務(投資顧問)、證券投資咨詢業(yè)務(分析師)、證券投資咨詢業(yè)務(其他)及保薦代表人等八類。

凡是在依法從事證券業(yè)務的機構中從事證券業(yè)務的專業(yè)人員，都應當按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。

為進一步規(guī)范證券銷售行為，提高證券銷售人員業(yè)務水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會定于2008年9月舉行證券銷售人員從業(yè)考試。

根據(jù)《證券法》和《證券法》《證券投資證券銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關規(guī)定，"證券銷售人員應當具備從事證券銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，并根據(jù)有關規(guī)定取得協(xié)會認可的證券從業(yè)資格"。"證券銷售人員是指證券管理公司、證券管理公司委托的證券代銷機構中從事宣傳推介證券、發(fā)售證券份額、辦理證券份額申購和贖回等相關活動的人員"。

協(xié)會負責人：概括地說，證券從業(yè)機構中從事證券業(yè)務的專業(yè)人員應當取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。

證券資信評估機構中從事證券資信評估業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員應當取得執(zhí)業(yè)證書。

相關機構不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務。被證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

證券資格是進入證券行業(yè)的必備證書，是進入銀行及非銀行金融機構、上市公司、會計公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟部門的重要參考，是個人財商水平的一個體現(xiàn)，是個人進行投資獲利的知識工具。

中國的"華爾街"對每一個有志者開放了!

證券從業(yè)無論在國內(nèi)、國外都是"金領"的職業(yè)追求。

證券業(yè)是距離金錢財富最直接的行業(yè)，知識和能力是跨入這個行業(yè)、成就人生的根本。

投資銀行業(yè)務 證券投資實訓心得體會證券投資實習個人總結篇六

下面考試網(wǎng)小編為大家分享證券從業(yè)知識點：投資銀行業(yè)務監(jiān)管，僅供大家參考。

1、核準制是指發(fā)行人申請發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關的信息而且必須符合《公司法》和《證券法》中規(guī)定的若干實質(zhì)條件，同時要求發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)管部門批準的審核制度。

2、 推行股票、轉債發(fā)行核準制的重要基礎是中介機構盡職盡責。(中介機構主要包括：證券公司、會計師事務所、律師事務所、評估機構等)

3、 特點(與審批制的區(qū)別)

(1)選擇和推薦企業(yè)上：由保薦人培育、選擇和推薦企業(yè)，從而增強了保薦機構的責任。

(2)企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模上：由企業(yè)根據(jù)資本運營的需要來選擇，以適應企業(yè)按市場規(guī)律持續(xù)成長的需要。

(3)發(fā)行審核上：發(fā)行審核將逐步轉向強制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮了股票發(fā)行審核委員會的獨立審核功能。

(4)股票發(fā)行定價上：由主承銷商向機構投資者進行詢價，充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價真正反映公司股票的內(nèi)在價值和投資風險。

(“雙保”要求)企業(yè)發(fā)行上市不但要有保薦機構進行保薦，還必須要具有保薦代表人資格的從業(yè)人員具體來負責保薦工作。

1、《保薦辦法》規(guī)定，企業(yè)首次公開發(fā)行股票和上市公司再次公開發(fā)行證券均需保薦人和保薦代表人保薦。兩個階段：盡職推薦階段、持續(xù)督導階段。從中國證監(jiān)會正式受理公司申請文件到完成發(fā)行上市為盡職推薦階段。

2、首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導期間為上市當年剩余的時間及其后2個完整會計年度。主板上市公司再次公開發(fā)行股票、可轉換公司債的，持續(xù)督導期間為上市當年剩余的時間及其后1個完整會計年度。

3、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的，持續(xù)督導期間為上市當年剩余的時間及其后3個完整會計年度。主板上市公司再次公開發(fā)行股票、可轉換公司債的，持續(xù)督導期間為上市當年剩余的時間及其后2個完整會計年度。

保薦機構、保薦代表人、保薦業(yè)務負責人和內(nèi)核負責人違反《保薦辦法》，未誠實守信、勤勉盡責地履行相關義務的，中國證監(jiān)會責令改正，并對其采取監(jiān)管談話、重點關注、責令進行業(yè)務學習、出具警示函、責令公開說明、認定為不適當人選等監(jiān)管措施;依法應給予行政處罰的，依照有關規(guī)定進行處罰;情節(jié)嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

保薦機構、保薦業(yè)務負責人或者內(nèi)核負責人在1個自然年度內(nèi)被采取監(jiān)管措施累計5次以上，中國證監(jiān)會可暫停保薦機構的保薦資格3個月，責令保薦機構更換保薦業(yè)務負責人、內(nèi)核負責人。保薦代表人在兩個自然年度內(nèi)被采取監(jiān)管措施累計兩次以上，中國證監(jiān)會可在6個月內(nèi)不受理相關保薦代表人具體負責的推薦。

(1)向中國證監(jiān)會、證券交易所提交的與保薦工作相關的文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2)內(nèi)部控制制度未有效執(zhí)行。

(3)盡職調(diào)查制度、內(nèi)部核查制度、持續(xù)督導制度、保薦工作底稿制度未有效執(zhí)行。

(4)保薦工作底稿存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(5)唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人及證券服務機構提供存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的文件。

(6)唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人干擾中國證監(jiān)會及其發(fā)審委的審核工作。

(7)通過從事保薦業(yè)務牟取不正當利益。

(8)嚴重違反誠實守信、勤勉盡責義務的其他情形。

(1)盡職調(diào)查工作日志缺失或者遺漏、隱瞞重要問題。

(2)未完成或者未參加輔導工作。

(3)未參加持續(xù)督導工作，或者持續(xù)督導工作未勤勉盡責。

(4)因保薦業(yè)務或其具體負責保薦工作的發(fā)行人在保薦期間內(nèi)受到證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會公開譴責。

(5)唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人干擾中國證監(jiān)會及其發(fā)審委的審核工作。

(6)嚴重違反誠實守信、勤勉盡責義務的其他情形。

(1)在與保薦工作相關文件上簽字推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，但未參加盡職調(diào)查工作，或者盡職調(diào)查工作不徹底、不充分，明顯不符合業(yè)務規(guī)則和行業(yè)規(guī)范。

(2)通過從事保薦業(yè)務謀取不正當利益。

(3)本人及其配偶持有發(fā)行人的股份。

(4)唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人及證券服務機構提供存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的文件。

(5)參與組織編制的與保薦工作相關文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

4、保薦機構、保薦代表人因保薦業(yè)務涉嫌違法違規(guī)處于立案調(diào)查期間的，中國證監(jiān)會暫不受理該保薦機構的推薦;暫不受理相關保薦代表人具體負責的推薦。

(1)證券發(fā)行募集文件等申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2)公開發(fā)行證券上市當年即虧損。

(3)持續(xù)督導期間信息披露文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(1)證券上市當年累計50%以上募集資金的用途與承諾不符。

(2)公開發(fā)行證券并在主板上市當年營業(yè)利潤比上年下滑50%以上。

(3)首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個月內(nèi)控股股東或者實際控制人發(fā)生變更。

(4)首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個月內(nèi)累計50%以上資產(chǎn)或者主營業(yè)務發(fā)生重組。

(5)上市公司公開發(fā)行新股、可轉換公司債券之日起12個月內(nèi)累計 50%以上資產(chǎn)或者主營業(yè)務發(fā)生重組，且未在證券發(fā)行募集文件中披露。

(6)實際盈利低于盈利預測達20%以上。

(7)關聯(lián)交易顯失公允或者程序違規(guī)，涉及金額較大。

(8)控股股東、實際控制人或其他關聯(lián)方違規(guī)占用發(fā)行人資源，涉及金額較大。

(9)違規(guī)為他人提供擔保，涉及金額較大。

(10)違規(guī)購買或出售資產(chǎn)、借款、委托資產(chǎn)管理等，涉及金額較大。

(11)董事、監(jiān)事、高級管理人員侵占發(fā)行人利益受到行政處罰或者被追究刑事責任。

(12)違反上市公司規(guī)范運作和信息披露等有關法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的。

(13)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

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