總結(jié)是對某種工作實施結(jié)果的總鑒定和總結(jié)論，是對以往工作實踐的一種理性認(rèn)識。什么樣的總結(jié)才是有效的呢？下面是小編整理的個人今后的總結(jié)范文，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助。
融資工作年度總結(jié)篇一
融資計劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析等內(nèi)容。
融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書.
第一部分 摘要(整個計劃的概括)
(文字在2-3頁以內(nèi))
一. 項目簡單描述(目的、意義、內(nèi)容、運作方式)
二. 市場目標(biāo)概述
三. 項目優(yōu)勢及特點簡介
四. 利潤來源簡析
五. 投資和預(yù)算
六. 融資方案(資金籌措及投資方式)
七. 財務(wù)分析(預(yù)算及投資報酬)
第二部分 綜述
第一章 項目背景
一. 項目的提出原因
二. 項目環(huán)境背景
三. 項目優(yōu)勢分析(資源、技術(shù)、人才、管理等方面)
四. 項目運作的可行性
五. 項目的獨特與創(chuàng)新分析
第二章 項目介紹
融資工作年度總結(jié)篇二
為更好的加快公司業(yè)務(wù)發(fā)展，2014年我部門將積極轉(zhuǎn)變思路，從抓好融資業(yè)務(wù)、拓展金融服務(wù)業(yè)和促進(jìn)實業(yè)發(fā)展三方面開展工作，服務(wù)公司發(fā)展。
xxx年將重點推進(jìn)以下方面工作：
（1）加強信息收集，及時掌握國家及地方對項目審核、房地產(chǎn)開發(fā)、金融服務(wù)的有關(guān)政策，準(zhǔn)確把握投融資風(fēng)向，加大項目儲備力度，積極運作貴谷電子物流園、污水處理廠升級改造、王家莊社區(qū)搬遷改造、大愛山風(fēng)景區(qū)開發(fā)等項目，提高項目策劃水平，加大融資力度，保障項目順利實施。
（2）夯實既有融資基礎(chǔ)，加強與建設(shè)銀行的合作，爭取1300萬元貸款農(nóng)歷年前到位；積極與招商銀行溝通，目前已提供相關(guān)材料，初步達(dá)成共識，爭取2000萬元月份到位；推進(jìn)與農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于污水處理廠項目3000萬貸款的落實；與農(nóng)村信用社對接，積極與上層溝通，努力實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破；與民生銀行、興業(yè)銀行聯(lián)系，爭取重點業(yè)務(wù)今年展開。繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強與交通銀行、中行、工行、村鎮(zhèn)銀行、及上海高峰資產(chǎn)管理有限公司等商業(yè)性銀行、信托機構(gòu)及戰(zhàn)略投資者的溝通，夯實業(yè)務(wù)網(wǎng)。
投資、基金、信托資金等方式籌集資金，發(fā)揮綜合優(yōu)勢通過組建多個項目公司，利用新公司平臺再融資等開展項目融資。
（4）對公司投資所持股權(quán)和存量資產(chǎn)進(jìn)行合理搭配，理順下屬單位資產(chǎn)收益，配合資產(chǎn)運營部做好污水處理廠、自來水廠等單位的資產(chǎn)運營，通過租賃、承包以及抵押等方式進(jìn)行合理增值利用，促進(jìn)公司實業(yè)發(fā)展。通過提高山東工大、金光光電、熱力公司等參股企業(yè)股權(quán)收益，增加公司的現(xiàn)金流，為下一步公司資本運作和擴(kuò)大規(guī)模夯實資金基礎(chǔ)。
（5）緊緊抓住山東省創(chuàng)新金融發(fā)展環(huán)境和全市整體列入山東省縣域金融創(chuàng)新發(fā)展試點的歷史機遇，結(jié)合自身實際加強政策研究和金融創(chuàng)新，公司投融資部計劃通過成立區(qū)民間資本管理公司等平臺，實現(xiàn)公司金融服務(wù)業(yè)務(wù)起步，將逐步引進(jìn)有實力及專業(yè)背景的股東，以提升公司商業(yè)價值，吸引社會資本，服務(wù)全區(qū)發(fā)展。
xxx年公司投融資部將緊緊圍繞公司目標(biāo)，順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，努力完成全區(qū)下達(dá)的融資任務(wù)，推動公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營與公司實業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢，以增強企業(yè)實力為重點工作目標(biāo)，在不斷擴(kuò)大融資規(guī)模和優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的同時，逐步提高公司的市場競爭力和影響力。
融資工作年度總結(jié)篇三
金融租賃業(yè)的發(fā)展，需要金融租賃企業(yè)根據(jù)自身需求及特點，選取合適的融資渠道以適應(yīng)當(dāng)今市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下激烈的競爭局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴(kuò)寬融資渠道，才能促使金融租賃企業(yè)的整體實力上升。下面介紹目前主要的融資渠道。
1.當(dāng)一個金融租賃企業(yè)它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩(wěn)定的、較高的效益時，可以支持這些企業(yè)發(fā)行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來源，豐富該公司的融資渠道，為進(jìn)行中長期的投資給予支持。
2.通過政府或相關(guān)金融機構(gòu)向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵金融租賃業(yè)的發(fā)展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。
3.國家允許金融租賃公司同保險公司之間展開合作，為金融租賃企業(yè)的發(fā)展提供更多的資金來源，通過吸收保險公司的資金，加大對投資的擴(kuò)展。
4.金融租賃領(lǐng)域還會涉及到資產(chǎn)的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實銷售這兩種基本的運作方式。兩種方式各有優(yōu)缺點，現(xiàn)在我國使用較多的為信托模式。
(二)租賃業(yè)資金來源的特點
1.金融租賃業(yè)獲得政府的大力支持。在發(fā)達(dá)國家，政府為了促進(jìn)本國的經(jīng)濟(jì)增長，大力倡導(dǎo)和扶持金融租賃業(yè)的發(fā)展，在政策方面給予了大力支持，通過直接補貼和各種低利率的方法使得金融租賃業(yè)取得良好的發(fā)展。
2.金融租賃業(yè)與銀行展開充分的合作，使得資金來源變得格外充足。在發(fā)達(dá)國家，大多數(shù)的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統(tǒng)，且很多規(guī)模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時可以獲得銀行的支持。與銀行展開合作成為租賃業(yè)發(fā)展的首選途徑。當(dāng)金融租賃公司與銀行展開合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩(wěn)定性，不會出現(xiàn)資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業(yè)務(wù)可以盡可能地擴(kuò)大，同時銀行在與金融租賃公司的合作過程中，也可以使得自身資金得到優(yōu)質(zhì)的投資。
3.加速折舊使得金融租賃公司的成本越來越少。由于金融租賃公司的業(yè)務(wù)屬于投資行為的一種，同時受到美政府政策的支持，享受著各種政策及稅收方面的支持，規(guī)定金融租賃公司可以將每一年這項所產(chǎn)生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對的稅收壓力大大的降低，同時金融租賃公司通過此項政策還可以將原本自己該承受的稅收轉(zhuǎn)移給承租方，為自身發(fā)展減輕壓力。
融資工作年度總結(jié)篇四
近幾年來，我市為加快推進(jìn)城市基礎(chǔ)設(shè)施、交通設(shè)施、保障性安居工程、重大水利、等重點項目投資建設(shè)，通過舉借政府性債務(wù)籌集建設(shè)資金，有力地促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)社會快速發(fā)展。但是，隨著債務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，債務(wù)風(fēng)險凸顯，防范和化解債務(wù)風(fēng)險是當(dāng)前亟需解決的問題。
一、余姚市投融資存在的主要問題
1.債務(wù)增長過快，負(fù)債規(guī)模過大
由于負(fù)債規(guī)模大，利息支出負(fù)擔(dān)加重，各種債務(wù)風(fēng)險也隨之增大。
2.債務(wù)結(jié)構(gòu)不合理，融資成本增加
近幾年銀行信貸政策收緊和抵押物不足等因素影響，各投資公司轉(zhuǎn)而以信托租賃、委托貸款的方式融資。由于信托租賃等融資借款期限短、融資成本高，進(jìn)一步加重各投資公司的債務(wù)負(fù)擔(dān)。
3.各投資公司收支不平衡，償債能力減弱
由于受國家宏觀調(diào)控政策及市場波動影響，土地市場不容樂觀，資金缺口只能依靠借新債還舊債，債務(wù)規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大。
4.政府投資項目后續(xù)資金需求量大
近幾年隨著城市化建設(shè)不斷深入和招商引資力度加大，城市基本建設(shè)和配套設(shè)施建設(shè)以及征地拆遷任務(wù)越來越重。投資公司資金供需矛盾進(jìn)一步突出，資金運作更加困難。
5.償債準(zhǔn)備金被長期借用
我市由于償債準(zhǔn)備金被長期借用，預(yù)防債務(wù)風(fēng)險能力減弱。
6.資金投向監(jiān)管不足，利用率低
由于沒有落實明確的決策部門，缺少問責(zé)制度，部分融資項目沒有經(jīng)過全面論證后倉促上馬，并存在隨意變更、隨意超概算等現(xiàn)象。各投資公司之間沒有進(jìn)行集中核算，存在資金沉淀現(xiàn)象。
三、完善余姚市投融資運作體制的建議
1.完善統(tǒng)分結(jié)合的運作機制
目前我市各投資公司實行獨立運作，其模式基本屬于統(tǒng)分結(jié)合的運作模式，但為了進(jìn)一步理順關(guān)系，明確各部門（公司）的職責(zé)，需進(jìn)一步完善。
成立投融資運作管理領(lǐng)導(dǎo)小組。主要負(fù)責(zé)決策重大投融資項目和審批各公司年度融資計劃、收入計劃。下設(shè)辦公室，由市府辦（金融辦）、發(fā)改、財政（國資）、國土等部門的成員組成，負(fù)責(zé)相關(guān)協(xié)調(diào)事宜，成員部門的職責(zé)如下：金融辦負(fù)責(zé)融資牽頭對接；發(fā)改局負(fù)責(zé)審核建設(shè)計劃，控制投資規(guī)模，指導(dǎo)建設(shè)項目包裝；財政局審核融資計劃和項目建設(shè)資金來源，調(diào)度相關(guān)資金；國土局負(fù)責(zé)編制和實施土地收儲計劃、出讓計劃。
進(jìn)一步明確各部門（公司）的職責(zé)。在“分”的方面要明確部門（公司）在項目資金“借、用、還”為一體運作中的工作職責(zé)，具體包括在項目前期論證、項目融資、項目建設(shè)、債務(wù)償還、充足償債資產(chǎn)等方面的工作職責(zé)。在“總”的方面是指全市投融資工作在投融資運作管理領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下開展相關(guān)工作，下設(shè)辦公室及成員部門依照各自職責(zé)開展管理和協(xié)調(diào)工作。同時建立虛擬調(diào)度資金池。由資金暫時寬裕公司上報可調(diào)度資金額度和調(diào)度時限（上報額度部分利息可考核融資成本時扣除），由市政府調(diào)度至資金緊缺公司（雙方公司需簽約），調(diào)入公司要及時歸還，按期計息。
2.健全風(fēng)險控制機制
市場運作控制機制。要求各公司按市場化運作理念，防范債務(wù)風(fēng)險，逐步充實償債資產(chǎn)，降低資產(chǎn)負(fù)債率，實現(xiàn)債務(wù)的“全覆蓋”。
一是對于現(xiàn)有債務(wù)要清理摸底的基礎(chǔ)上，分析債務(wù)與償債資產(chǎn)的缺口，尋找償債資產(chǎn)，研究方案，逐步充入公司。嚴(yán)格控制償債資產(chǎn)缺口進(jìn)一步擴(kuò)大。對于區(qū)塊整體開發(fā)項目，相關(guān)配套基礎(chǔ)設(shè)施要全部列入項目成本，若有收支缺口的要研究應(yīng)對方案，采取調(diào)整規(guī)劃等措施，確保區(qū)塊內(nèi)負(fù)債的整體動態(tài)平衡。在做大資產(chǎn)的同時，要做強做實資產(chǎn)，逐步剝離公司的公益性資產(chǎn)，防止虛增資產(chǎn)，導(dǎo)致市場約束機制失靈。
二是對于新增債務(wù)要按項目有無收益情況區(qū)分成公益性項目和經(jīng)營性項目，分別采用控制措施。經(jīng)營性項目必須在前期加強資金平衡研究和論證，確保項目自身資金的“動態(tài)平衡”。公益性項目原則上由財政安排資金，部分財政無法安排資金且又急需上馬的項目，在財政以后年度也無法安排資金彌補的情況下，必須事先落實償債資產(chǎn)來源。
三是在安排年度建設(shè)計劃時，優(yōu)先考慮有收益項目上馬。交司等承擔(dān)純公益項目建設(shè)的公司，因明顯缺少償債來源，要研究完善交通建設(shè)資金籌集辦法，逐步化解債務(wù)。并明確政府應(yīng)直接償還債務(wù)，考慮實行財政貼息。
四是鼓勵投資公司按市場化方式進(jìn)行運作和融資，財政部門要加強融資增信管理，增信方式僅限于提供“出具指定地塊出讓收入返還承諾函”等，并實行承諾函“審批制”和“登記備案制”，不得出具融資額超土地出讓金返還額的承諾函。
行政監(jiān)管控制機制。一是加強項目立項審批管理。發(fā)改部門在編報年度政府項目投資計劃前，需會同財政部門審查項目資金平衡方案或償債資產(chǎn)來源，方案不可行或償債資產(chǎn)來源不可能實現(xiàn)的，不得列入年度計劃，不得立項建設(shè)。二是加強投融資計劃管理。要求各公司編報年度投融資計劃，明確當(dāng)年融資項目和金額，制定償債資金籌措計劃，報經(jīng)市政府批準(zhǔn)后執(zhí)行，嚴(yán)控債務(wù)資金用于“計劃”外項目。
3.建立完善資金安全、高效管理制度
一是嚴(yán)禁投融資公司發(fā)生未經(jīng)批準(zhǔn)各項支付，具體指日常費用（正常稅費、管理費用、財務(wù)費用等）、投融資計劃范圍內(nèi)支出和市政府批準(zhǔn)其他支出外的各項支出。
二是加強對非投融資公司性質(zhì)的其他國有企業(yè)融資管理，防止將其他企業(yè)債務(wù)轉(zhuǎn)化成政府性債務(wù)。
三是加強對融資期限、成本的考核，鼓勵公司借入期限長、成本低的借款，同時對融資成本的支付方式加以規(guī)范。
四是加強閑置資金的考核，增強資金寬裕公司向其他公司短期拆借的主觀意愿。
控制投資公司數(shù)量。不再新設(shè)項目公司和工程指揮部，防止資金分散，增加運作風(fēng)險。同時建議現(xiàn)有項目公司要盡量歸并其他公司。
融資工作年度總結(jié)篇五
1、對基礎(chǔ)客戶訂制生日祝福，感受節(jié)日關(guān)懷；
1、要把相關(guān)產(chǎn)品研究透，把營銷精力放在優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品上，如此才能形成多贏。
2、引導(dǎo)全體員工對客戶進(jìn)行分類，不同客戶有不同的選擇，營銷工作要做到有的放矢。
3、關(guān)注已經(jīng)購買產(chǎn)品的客戶，跟蹤并服務(wù)好他們。
1、深入了解現(xiàn)有高端客戶的潛在需求點，進(jìn)行適當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)，例如產(chǎn)品銷售。
2、組織更多不同形式的高端客戶交流活動，促進(jìn)與大客戶的良性循環(huán)。
3、走出去，引進(jìn)來。通過與銀行的合作，拓展高層次的客戶群。
新業(yè)務(wù)品種不斷增加，如創(chuàng)業(yè)板、三板業(yè)務(wù)、etf業(yè)務(wù)、新股發(fā)行、融資融券、ib業(yè)務(wù)、產(chǎn)品銷售等等，為了提升大家對各個業(yè)務(wù)品種的認(rèn)知水平，必須統(tǒng)籌制定培訓(xùn)計劃，從而促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。
融資工作年度總結(jié)篇六
一、交易性金融資產(chǎn)與謹(jǐn)慎性
(一)交易性金融資產(chǎn)的劃分范圍
《企業(yè)會計準(zhǔn)則》中把金融資產(chǎn)劃分為四類,其中第一類是以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn),包括交易性金融資產(chǎn)和指定為以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)。交易性金融資產(chǎn),主要指企業(yè)為了近期內(nèi)出售而持有的金融資產(chǎn),以賺取差價為目的從二級市場購入的股票、債券、基金等均劃分為交易性金融資產(chǎn)?？梢钥闯?一項資產(chǎn)被劃分為交易性金融資產(chǎn)要具有兩個特點:一個是企業(yè)持有該資產(chǎn)是為了交易,是以賺取差價為目的的投資;另一個是該項金融資產(chǎn)要具有活躍的金融市場,在市場上有報價,其公允價值能夠從活躍的市場上取得。
(二)交易性金融資產(chǎn)的確認(rèn)
1.取得該金融資產(chǎn)的目的主要是為了近期內(nèi)出售或回購;
3.屬于衍生工具。但是,被指定且為有效套期工具的衍生工具、屬于財務(wù)擔(dān)保合同的衍生工具、與在活躍市場中沒有報價且其公允價值不能可靠計量的權(quán)益工具投資掛鉤并須通過交付該權(quán)益工具結(jié)算的衍生工具除外。
(三)謹(jǐn)慎性的概念
要求企業(yè)在會計核算工作中應(yīng)當(dāng)保持必要的謹(jǐn)慎,充分估計到各種風(fēng)險和損失,既不高估資產(chǎn)或收益,也不低估負(fù)債或費用。
二、交易性金融資產(chǎn)的計量分析
(一)賬戶
對交易性金融資產(chǎn)的核算應(yīng)設(shè)置“交易性金融資產(chǎn)―成本”、“交易性金融資產(chǎn)―公允價值變動”、“公允價值變動損益”、“投資收益”等科目。其中,“公允價值變動損益”科目核算企業(yè)交易性金融資產(chǎn)因公允價值變動而形成的應(yīng)計入當(dāng)期損益的利得或損失,該賬戶屬于損益類賬戶,其余額對企業(yè)當(dāng)期利潤或虧損會形成直接影響。因此,交易性金融資產(chǎn)核算的核心就是公允價值計量的問題?！巴顿Y收益”科目核算企業(yè)持有交易性金融資產(chǎn)期間取得的投資收益以及處置交易性金融資產(chǎn)時實現(xiàn)的投資收益或投資損失。
(二)交易性金融資產(chǎn)的確認(rèn)與計量問題
1.持有期間的不確定造成會計判斷時的不一致
融資工作年度總結(jié)篇七
金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密集型的業(yè)務(wù)種類。隨著國家對金融租賃公司采取政策方面的支持，金融租賃公司的注冊資本已經(jīng)由原來的最低5億元降至最低1億元，這就使得金融租賃公司可以使用更多的資金進(jìn)行投資、發(fā)展和擴(kuò)大自己的業(yè)務(wù)。
(二)向金融機構(gòu)拆借資金
金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機構(gòu)合作，從金融機構(gòu)借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產(chǎn)負(fù)債的影響，使得企業(yè)的負(fù)債加大，同時還受到時間上的制約。所以這種向金融機構(gòu)拆借資金的融資方式只有在時間和業(yè)務(wù)急切的情況下才會使用，往往只是為了解除燃眉之急。
(三)發(fā)行金融債券和股票
金融租賃公司的另一個融資方式就是可以通過發(fā)行股票或者債券進(jìn)行融資，因為現(xiàn)在中國的債券市場的市場準(zhǔn)入要求較高，且霸占債券市場的基本上都是國有的大型公司，發(fā)行債券的難度比較大，程序也比較復(fù)雜。股票市場的情況與債券市場相比就顯得更為嚴(yán)峻，因此，目前我國的金融租賃企業(yè)想要通過這種融資方式進(jìn)行融資的難度還是非常大的。
(四)商業(yè)票據(jù)
金融租賃公司還可以通過商業(yè)票據(jù)進(jìn)行融資，因為商業(yè)票據(jù)具有再貼現(xiàn)和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的影響。但是目前商業(yè)票據(jù)的發(fā)展?fàn)顩r并不是非常的理想，金融租賃公司要想通過這條途徑進(jìn)行融資還需要多加考慮。
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