隨著社會一步步向前發(fā)展,報告不再是罕見的東西,多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報告嗎?這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文,希望對大家有所幫助,下面我們就來了解一下吧。
銀行風(fēng)險控制自查報告 銀行風(fēng)險管理自查報告篇一
為有效防控和化解農(nóng)商銀行各類風(fēng)險,提升風(fēng)險防控能力,確保簡陽農(nóng)商銀行改革的順利推進和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展,根據(jù)總行簡農(nóng)商發(fā)?2015?28號要求,并結(jié)合分理處實際,對可能存在的風(fēng)險隱患進行了排查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
按照總行實施方案的要求,分理處成立了以分理處主任為組長、全體員工為成員的自查工作小組,主動適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài),推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),將風(fēng)險防控放在經(jīng)營管理工作的首位,增強風(fēng)控意識,強化合規(guī)經(jīng)營,硬化制度約束,加大問責(zé)力度,加快建立和完善風(fēng)險防控機制,確保分理處各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展。
二、排查情況
(一)、信用風(fēng)險方面
1、信貸業(yè)務(wù)方面:(1)違約風(fēng)險。客戶不存在因市場變化、經(jīng)營管理不善、盲目擴張、違法經(jīng)營、非法集資、涉足高利貸等情況出現(xiàn)經(jīng)營惡化、資不抵債、償債能力嚴重不足,無法償還或無法按期償還貸款本息的風(fēng)險;也不存在因貸款產(chǎn)品不匹配、期限不合理,導(dǎo)致客戶違約;客戶惡意逃廢債務(wù)。(2)信貸資金挪用風(fēng)險。經(jīng)自查,分理處無因超客戶有效信貸需求發(fā)放的貸款、借名貸款、“短貸長用”等;也無因未嚴格執(zhí)行實貸實付規(guī)定監(jiān)
1——
督資金使用,客戶將信貸挪用于房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)、民間高利貸、擔保公司、投融資公司等高風(fēng)險領(lǐng)域等風(fēng)險。(3)擔保風(fēng)險方面。經(jīng)自查,分理處無因擔保人不符合擔保條件、無擔保代償能力或擔保能力明顯下降等形成的貸款風(fēng)險,抵質(zhì)押物不合法、價值高估、抵質(zhì)押手續(xù)不落實、抵質(zhì)押物懸空等形成的風(fēng)險。
2、資金業(yè)務(wù)方面:分理處未開展資金業(yè)務(wù)。
(二)、操作風(fēng)險方面
1、信貸業(yè)務(wù)方面:經(jīng)自查,分理處無違反信貸政策和制度、弄虛作假、逆程序操作、越權(quán)審批、領(lǐng)導(dǎo)授意指使或干預(yù)不盡職盡責(zé)執(zhí)行“三查”制度,按規(guī)定認真調(diào)查核實借款人基本情況、財務(wù)信息數(shù)據(jù)和生產(chǎn)經(jīng)營狀況,嚴格審查測算信貸資金需求的合理性和擔保的有效性,有效監(jiān)控信貸資金使用,按規(guī)定深入客戶進行貸后管理;沒有造成部門、崗位履職不到位、監(jiān)督制約失衡等違規(guī)問題發(fā)生。無貸款額度超過規(guī)定的問題發(fā)生。三是及時排查出風(fēng)險,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,未出現(xiàn)不及時報告、隱瞞不報或不及時處置化解,導(dǎo)致風(fēng)險損失加大的問題發(fā)生。
2、資金業(yè)務(wù)方面:分理處未開展此項業(yè)務(wù)。
3、財務(wù)管理方面:分理處未發(fā)現(xiàn)違反財務(wù)管理規(guī)定和財經(jīng)紀律,財務(wù)管理審批不嚴,財務(wù)開支隨意性大,私設(shè)小金庫,公款送禮等違規(guī)問題。
4、門柜業(yè)務(wù)方面:經(jīng)自查,分理處無違反重要空白憑證、抵質(zhì)押單證、印章、密押、柜員操作密碼、個人u-key及密碼管
2——
理規(guī)定和不按規(guī)定管理使用重要物品,違規(guī)出借抵質(zhì)押權(quán)證和物品的情況,按規(guī)定管理使用印章、操作密碼等問題。無違反現(xiàn)金及庫房管理規(guī)定。庫存現(xiàn)金未超限額,庫存現(xiàn)金賬款、賬實相符,無空庫、白條抵庫,碰庫制度落實,堅持雙人管庫。未發(fā)現(xiàn)違反賬戶管理規(guī)定開立、使用、變更、注銷賬戶,按規(guī)定辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃;嚴格監(jiān)測、管理員工賬戶等問題。四是未發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額支付結(jié)算業(yè)務(wù)及存取款業(yè)務(wù)。未按規(guī)定辦理大額存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),未嚴格審核客戶預(yù)留印鑒等。五是內(nèi)部賬管理嚴格。內(nèi)部賬戶管理、審批、使用規(guī)范。
5、電子銀行及卡業(yè)務(wù)方面:經(jīng)自查,分理處一是嚴格執(zhí)行開卡管理規(guī)定。二是商戶管理符合規(guī)定,無風(fēng)險。三是履行信息披露和風(fēng)險提示義務(wù),采取有效措施培育持卡人安全防范意識。四是網(wǎng)銀支付介質(zhì)等管理、使用、收回符合相關(guān)規(guī)定。五手機銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、電話銀行、短信銀行開戶管理規(guī)定,資料審核嚴格、安全認證工具和證書管理合規(guī),無虛假開戶、簽約等。
(三)道德風(fēng)險方面
侵占挪用資金方面:經(jīng)自查,分理處員工不存在利用制度、系統(tǒng)及管理漏洞違規(guī)操作,盜取或截留客戶資金、盜取或挪用庫存現(xiàn)金及業(yè)務(wù)資金等;通過假、冒名貸款侵占或挪用信貸資金;利用職務(wù)之便違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作、違規(guī)放貸、泄露或出賣客戶重要信息;業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假等違規(guī)問題發(fā)生;員工不存在經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸、非法集資、賭博等違規(guī)違法行為。
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(四)其他風(fēng)險方面
1、案件防范:經(jīng)自查,分理處未發(fā)生外侵案件、內(nèi)外勾結(jié)案件和員工利用職務(wù)之便盜取、侵占、挪用客戶及信用社資金案件。
2、安全保衛(wèi):經(jīng)自查,分理處庫房建設(shè)及安防設(shè)施達標、值班守庫及安全檢查制度落實?,F(xiàn)金及重空押運、交接執(zhí)行制度規(guī)定。消防設(shè)施配備符合規(guī)定,消防制度健全,員工掌握消防技能。庫房、鈔幣押運、消防安全等制定應(yīng)急及處置預(yù)案,按規(guī)定組織演練
4——
銀行風(fēng)險控制自查報告 銀行風(fēng)險管理自查報告篇二
2016銀行聲譽風(fēng)險自查報告
聲譽風(fēng)險產(chǎn)生的原因非常復(fù)雜,有可能是商業(yè)銀行內(nèi)、外部風(fēng)險因素綜合作用的結(jié)果,也可能是非常簡單的風(fēng)險因素就觸發(fā)了嚴重的聲譽風(fēng)險。下面是小編整理的聲譽風(fēng)險自查報告,歡迎大家參考!
篇1:
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作:
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員 為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風(fēng)險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負責(zé)具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作 為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道 為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息,并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對異常情況實施問責(zé)制度。
截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風(fēng)險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風(fēng)險。
篇2:
根據(jù)總行“關(guān)于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認識到輿情風(fēng)險排查工作的必要性、重要性與緊迫性,按照總行相關(guān)要求,結(jié)合我行實際,積極做好輿情風(fēng)險的研判、排查及提升應(yīng)對能力,力求工作做實、做細、做全,確保輿情風(fēng)險排查工作取得實效?,F(xiàn)將情況匯報如下:
根據(jù)排查工作要求,對服務(wù)質(zhì)量、收費、“七不準”規(guī)定落實情況、小微企業(yè)融資、操作風(fēng)險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風(fēng)險問題等當前輿情熱點提示,我行此次輿情風(fēng)險排查工作重點也圍繞了以下五個方面:
(一)案件和違規(guī)問題。近幾年來,在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下,認真貫徹執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度,認真將各類違法違規(guī)案件通報傳達到每位員工,以血的教訓(xùn)教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法,珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守,規(guī)劃好人生道路,樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話,了解掌握員工的思想動態(tài),引導(dǎo)員工積極向上。通過排查,我行員工未涉及任何重大案件,未涉及民間借貸,也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。
(二)服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。對于服務(wù)質(zhì)量,我行自成立以來一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù),我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件,打響**銀行在**城的服務(wù)品牌,三年來,已獲得客戶的認可,表揚與各種榮譽不斷,但也有二次客戶投訴事件(2013年),通過登門致歉與解釋,取得客戶的諒解,并繼續(xù)成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務(wù)質(zhì)量,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題,絕不拖延,迅速報告解決,盡量就地消融,盡量避免此類事件的發(fā)生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿,按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經(jīng)理及臨柜服務(wù)人員進行多方位的評價,加強了監(jiān)督機制。
對于收費問題,我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費,并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示,也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀,不存在亂收費現(xiàn)象。
(三)信貸及中間業(yè)務(wù)方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行,開展“普惠金融”工程進街道、社區(qū)宣傳,將陽光信貸政策上墻公布,將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布,將銀監(jiān)會“七不準”規(guī)定在營業(yè)大廳公告,方便客戶辦理業(yè)務(wù),接受群眾監(jiān)督;在信貸投放上,按照支農(nóng)支小支實主線和城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持,不增加企業(yè)負擔,努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款**萬元,正在努力消化中,其中今年新增**萬元,屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致,已訴訟至法院,預(yù)計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元,均已訴訟至法院,會有部分損失。經(jīng)總行審計,發(fā)生的不良貸款中,我行員工均不存在違法違規(guī)行為。
在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中,積極相應(yīng)國家出臺的各項信貸政策,嚴格按規(guī)操作,嚴抓貸款審查過程,杜絕濫放濫發(fā),切實防范操作風(fēng)險。
在理財產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)營銷中,我行總是先行安排學(xué)習(xí)文件,吃透文件精神及操作風(fēng)險點,向客戶做好充分解釋與揭示風(fēng)險,按規(guī)定流程操作,未發(fā)生風(fēng)險事件。
(四)員工管理問題。此次員工排查問題由綜合辦負責(zé),進一步明確職責(zé)分工,提高全行員工輿情風(fēng)險意識,共排查員工24人,其中正副行長2人,勞務(wù)派遣工2人。對相關(guān)人員積極通過各種渠道收集相關(guān)資料,對各種行為進行排查。通過排查發(fā)現(xiàn),所有員工都沒有通過網(wǎng)站論壇發(fā)帖、博客等散布各種對我行不利的消息,都具有較高的防范聲譽風(fēng)險意識,都能在生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定,都能做到“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”,極力維護我行網(wǎng)點、窗口、員工的形象,提升我行的綜合競爭力,為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
此次輿情風(fēng)險排查工作能夠順利的開展,主要有以下幾個方面的原因。
一是領(lǐng)導(dǎo)重視。為確保輿情風(fēng)險排查到位,明確了行長
主抓,分管副行長具體抓,綜合辦公室實施,各部門配合落實的工作機制,特別強調(diào)各部室要本著自己對自己負責(zé)的精神做好排查工作。
二是方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索,個別談話,集體討論,與媒體、公安取得聯(lián)系,調(diào)閱錄像等方式,圍繞案件和違規(guī)問題、服務(wù)質(zhì)量和收費問題、信貸及中間業(yè)務(wù)問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查,努力使排查工作做實、做細、做全、做好,確保排查不留死角,不留隱患。
三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務(wù)收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發(fā)的輿情風(fēng)險,堅持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作,并重申輿情風(fēng)險應(yīng)急處理機制,確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情,能及時向行領(lǐng)導(dǎo)及總行進行匯報,積極采取多方面、多渠道處臵,確保第一時間化解,防止輿情發(fā)酵和擴大。同時加強與當?shù)毓珯z法機關(guān)、主流媒體的溝通交流,爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強化內(nèi)控案防管理,嚴禁員工參與民間借貸,嚴禁員工充當資金掮客行為,確保員工合法合規(guī)操作,避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。
在今后的輿情風(fēng)險管理中,將引入輿情風(fēng)險教育長效機制,充分發(fā)揮現(xiàn)有的會議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體,通過正面典型與警示教育相結(jié)合,有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風(fēng)險的認識,樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,安全就是效益”的風(fēng)
險理念,主動、有效地防范輿情風(fēng)險,確保思想上認識到位、組織上領(lǐng)導(dǎo)到位、措施上落實到位,進一步做好輿情風(fēng)險排查工作,加強員工管理,為我行各項業(yè)務(wù)改革和發(fā)展營造良好的輿論環(huán)境。
銀行風(fēng)險控制自查報告 銀行風(fēng)險管理自查報告篇三
銀行2016年聲譽風(fēng)險自查報告
銀行2016年聲譽風(fēng)險自查報告 xx銀監(jiān)分局:
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作:
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員 為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風(fēng)險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負責(zé)具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作 為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項 涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話 等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道 為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。 及時接收信訪信息,并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對異常情況實施問責(zé)制度。截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風(fēng)險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風(fēng)險。
2019年2月31日
銀行風(fēng)險控制自查報告 銀行風(fēng)險管理自查報告篇四
2016銀行聲譽風(fēng)險自查報告
聲譽風(fēng)險產(chǎn)生的原因非常復(fù)雜,有可能是商業(yè)銀行內(nèi)、外部風(fēng)險因素綜合作用的結(jié)果,也可能是非常簡單的風(fēng)險因素就觸發(fā)了嚴重的聲譽風(fēng)險。下面是整理的聲譽風(fēng)險自查報告,歡迎大家參考!篇1:
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作:
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風(fēng)險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負責(zé)具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息,并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對異常情況實施問責(zé)制度。
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截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風(fēng)險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風(fēng)險。
篇2:
根據(jù)總行“關(guān)于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認識到輿情風(fēng)險排查工作的必要性、重要性與緊迫性,按照總行相關(guān)要求,結(jié)合我行實際,積極做好輿情風(fēng)險的研判、排查及提升應(yīng)對能力,力求工作做實、做細、做全,確保輿情風(fēng)險排查工作取得實效?,F(xiàn)將情況匯報如下:
根據(jù)排查工作要求,對服務(wù)質(zhì)量、收費、“七不準”規(guī)定落實情況、小微企業(yè)融資、操作風(fēng)險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風(fēng)險問題等當前輿情熱點提示,我行此次輿情風(fēng)險排查工作重點也圍繞了以下五個方面:
(一)案件和違規(guī)問題。近幾年來,在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下,認真貫徹執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度,認真將各類違法違規(guī)案件通報傳達到每位員工,以血的教訓(xùn)教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法,珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守,規(guī)劃好人生道路,樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話,了解掌握員工的思想動態(tài),引導(dǎo)員工積極向上。通過排查,我行員工未涉及任何重大案件,未涉及民間借貸,也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。
(二)服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。對于服務(wù)質(zhì)量,我行自成立以來一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù),我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件,打響**銀行在**城的服務(wù)品牌,三年來,已獲得客戶的認可,表揚與各種榮譽不斷,但也有二次客戶投訴事件(2013年),通過登門致歉與解釋,取得客戶的諒解,并繼續(xù)成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務(wù)質(zhì)量,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題,絕不拖延,迅速報告解決,盡量就地消融,盡量避免此類事件的發(fā)生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿,按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經(jīng)理及臨柜服務(wù)人員進行多方位的評價,加強了監(jiān)督機制。
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對于收費問題,我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費,并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示,也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀,不存在亂收費現(xiàn)象。
(三)信貸及中間業(yè)務(wù)方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行,開展“普惠金融”工程進街道、社區(qū)宣傳,將陽光信貸政策上墻公布,將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布,將銀監(jiān)會“七不準”規(guī)定在營業(yè)大廳公告,方便客戶辦理業(yè)務(wù),接受群眾監(jiān)督;在信貸投放上,按照支農(nóng)支小支實主線和城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持,不增加企業(yè)負擔,努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款**萬元,正在努力消化中,其中今年新增**萬元,屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致,已訴訟至法院,預(yù)計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元,均已訴訟至法院,會有部分損失。經(jīng)總行審計,發(fā)生的不良貸款中,我行員工均不存在違法違規(guī)行為。
在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中,積極相應(yīng)國家出臺的各項信貸政策,嚴格按規(guī)操作,嚴抓貸款審查過程,杜絕濫放濫發(fā),切實防范操作風(fēng)險。
在理財產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)營銷中,我行總是先行安排學(xué)習(xí)文件,吃透文件精神及操作風(fēng)險點,向客戶做好充分解釋與揭示風(fēng)險,按規(guī)定流程操作,未發(fā)生風(fēng)險事件。
此次輿情風(fēng)險排查工作能夠順利的開展,主要有以下幾個方面的原因。一是領(lǐng)導(dǎo)重視。為確保輿情風(fēng)險排查到位,明確了行長
主抓,分管副行長具體抓,綜合辦公室實施,各部門配合落實的工作機制,特別強調(diào)各部室要本著自己對自己負責(zé)的精神做好排查工作。
二是方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索,個別談話,集體討論,與媒體、公安取得聯(lián)系,調(diào)閱錄像等方式,圍繞案件和違規(guī)問題、服務(wù)質(zhì)量和收費問題、信貸及中間業(yè)務(wù)問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查,努力使排查工作做實、做細、做全、做好,確保排查不留死角,不留隱患。
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三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務(wù)收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發(fā)的輿情風(fēng)險,堅持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作,并重申輿情風(fēng)險應(yīng)急處理機制,確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情,能及時向行領(lǐng)導(dǎo)及總行進行匯報,積極采取多方面、多渠道處臵,確保第一時間化解,防止輿情發(fā)酵和擴大。同時加強與當?shù)毓珯z法機關(guān)、主流媒體的溝通交流,爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強化內(nèi)控案防管理,嚴禁員工參與民間借貸,嚴禁員工充當資金掮客行為,確保員工合法合規(guī)操作,避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。
在今后的輿情風(fēng)險管理中,將引入輿情風(fēng)險教育長效機制,充分發(fā)揮現(xiàn)有的會議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體,通過正面典型與警示教育相結(jié)合,有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風(fēng)險的認識,樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,安全就是效益”的風(fēng)
險理念,主動、有效地防范輿情風(fēng)險,確保思想上認識到位、組織上領(lǐng)導(dǎo)到位、措施上落實到位,進一步做好輿情風(fēng)險排查工作,加強員工管理,為我行各項業(yè)務(wù)改革和發(fā)展營造良好的輿論環(huán)境。
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銀行風(fēng)險控制自查報告 銀行風(fēng)險管理自查報告篇五
關(guān)于**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制、風(fēng)險管理的自查報告
2016年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神,內(nèi)審合規(guī)部自查要點為“內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告:
一、我行內(nèi)控體系較為健全,組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點,明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為**銀行,同時吸收當?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎(chǔ)。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個治理主體的職責(zé)邊界較清晰,并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則,但各項議事規(guī)則有待進一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理,即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,提高市場反應(yīng)速度,改善服務(wù)水平;并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營集中化,提高銀行運作效率,實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,促進價值創(chuàng)造與績效進步,并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段,內(nèi)部組織架構(gòu)不完善,距流程銀行要求還有較大差距,但我行在2015年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展,2016年我行將進一步完善組織架構(gòu)。
二、各部門、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約,并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度,并向監(jiān)管當局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》,定期對內(nèi)部制度的健全性等進行評價,但評價效果有待提高。
我行2015年成立內(nèi)審合規(guī)部門,建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度,并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構(gòu)進行審計,但審計結(jié)果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正,并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,完善組織架構(gòu),有效開展內(nèi)外部審計工作,在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下,2015年我行未發(fā)生案件。
三、
我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度:貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。四、我行的風(fēng)險管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責(zé)和崗位,但制度和職責(zé)未及時更新,手段和技術(shù)不夠完善。
我行董事會能夠根據(jù)本行的情況,制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度,但并沒有明確的風(fēng)險偏好;高級管理層制定了監(jiān)測和管理風(fēng)險的程序和方法;但沒有結(jié)合本行特點,開發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統(tǒng),不能對對各類風(fēng)險進行準確的計量和管理。
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