人的記憶力會(huì)隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補(bǔ)記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶。范文書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇范文呢？下面是小編幫大家整理的優(yōu)質(zhì)范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
電信詐騙怎么挽回篇一
最近出現(xiàn)了一種新的電話詐騙術(shù)不知大家有沒有聽說過，這里我想跟大家分享一下自己
親身體會(huì)的電話詐騙，事情就發(fā)生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手機(jī)響了，手機(jī)里顯示這樣的一個(gè)+0196852202電話號(hào)碼，當(dāng)時(shí)就沒考慮什么就接聽了，然后就聽到一個(gè)人工錄音說你有一個(gè)包裹請(qǐng)撥打3979852領(lǐng)取，接著就撥打了這個(gè)號(hào)碼3979852，然后是一個(gè)自稱是中國郵政的女子的人跟你說，在x月x日有個(gè)叫xxx的人給你寄了個(gè)包裹，經(jīng)他們那掃描出來包裹里含有 一張xx銀行的銀行卡和國家的違禁品（也就是指毒品），還說那銀行卡里的存款有幾十萬，請(qǐng)問你認(rèn)不認(rèn)識(shí)這個(gè)給你寄包裹的人，如果是不認(rèn)識(shí)的話，他還說叫你撥打5503580這個(gè)稱是公安局電話號(hào)碼叫你去報(bào)案，叫公安局來幫你協(xié)助調(diào)查來證明自己的清白！否則后果會(huì)很嚴(yán)重！說的真的很誠懇很逼真！當(dāng)時(shí)的我真是給鎮(zhèn)住了，也沒想到上網(wǎng)去查查電話號(hào)碼真假，就豪不猶豫就馬上撥打了5503580這個(gè)稱是公安局的電話，撥通之后我就將那個(gè)自稱是郵局的女子說的話全都跟這個(gè)自稱是xx公安局xxx大隊(duì)說了一遍，開始的時(shí)候這個(gè)自稱是xx公安局xxx大隊(duì)的人是這么說的：“你別急，你要報(bào)案？如果你是報(bào)假案的話后果很嚴(yán)重，我們這里的電話是有錄音的，好，我上網(wǎng)幫你查查，稍等你不要掛機(jī)，我們查到了在今年的x月x日有個(gè)叫xxx給你寄了個(gè)郵件，郵件里面含有一張xx銀行卡而且卡里含有幾十萬的存款和國家的違禁品（毒品），你可知道如果這是真的話情節(jié)嚴(yán)重的話那要被判處死刑的，因?yàn)槟氵@個(gè)例子比較特別，你現(xiàn)在把你所知道的都要完全真實(shí)告訴我，包括你的工作是做什么的？在什么銀行里開過戶？戶口里有多少錢？有沒定期的存款單什么證明的，只有這樣才能把你的戶口跟那個(gè)進(jìn)行違法犯罪的戶口給區(qū)分開來以便于他們把這個(gè)xx銀行的戶口進(jìn)行凍結(jié)處理來進(jìn)行追查！”等等說了一大堆。最后說了一句”我們會(huì)幫你調(diào)查清楚的，請(qǐng)你耐心等待."聽到這里大家是不是覺得我很可笑。但后來經(jīng)我冷靜的思考了以后，發(fā)現(xiàn)這里存在幾個(gè)漏洞。
第一，為什么他們會(huì)知道這xx銀行卡里存款有多少錢？
第二，郵局打來的電話為什么還要叫你轉(zhuǎn)撥另一個(gè)電話。
相信有經(jīng)驗(yàn)的人應(yīng)該不會(huì)理會(huì)這些電話，但是對(duì)于像跟我這樣缺少生活經(jīng)驗(yàn)的人來說就要加倍小心了，因?yàn)楝F(xiàn)在的騙子的騙術(shù)實(shí)在是層出不窮，令人防不勝防??！為防止上當(dāng)受騙除了在網(wǎng)上多看些防騙的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要輕易就相信陌生人說的話或接到一些莫名的電話就信以為真！不要給誘惑迷??！要自己冷靜去辨別事實(shí)的真?zhèn)?，這樣才不容易上當(dāng)受騙！希望這個(gè)帖子能對(duì)大家來如何識(shí)別騙子的騙術(shù)有所幫助吧！最后感謝大家的支持！
江陰日?qǐng)?bào)
▇肖首創(chuàng)肖遙
“你還有一個(gè)未簽收的郵件”、“郵件內(nèi)有違禁物品”、“警方扣押，轉(zhuǎn)移資金”??接到陌生人類似的電話或短信時(shí)，您得小心了。
陌生人打來催郵電話
“我一聽就知道，這肯定又是個(gè)詐騙電話?！标愑窠衲?6歲，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打來的電話。
“你有一個(gè)快遞還未簽收，趕快前去取。”“電話男”自稱是某快遞公司工作人員，讓其趕緊通過服務(wù)熱線和公司聯(lián)系。
“其實(shí)，我根本就沒有快遞要過來?！辈贿^，好奇的陳玉還是撥打了“服務(wù)熱線”。
“服務(wù)人員”稱，她確有一個(gè)包裹留在快遞公司，但因其涉嫌參與詐騙，包裹已被某市公安機(jī)關(guān)扣押。隨后，對(duì)方讓她和該市“刑偵大隊(duì)”聯(lián)系。
為了搞清楚事情的來龍去脈，陳玉再次與刑偵大隊(duì)取得了聯(lián)系。
“你的資產(chǎn)已經(jīng)被凍結(jié)了，既然你確實(shí)沒有參與詐騙，那你要趕緊將賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到安全賬號(hào)內(nèi)?！睂?duì)方隨之將一個(gè)所謂的警方安全賬戶告訴了陳玉。
“本身就在金融系統(tǒng)工作，另外我根本就沒有快遞過來。”雖然自己不會(huì)上當(dāng)，但陳玉還是很擔(dān)心：若是不明真相，或是辨別能力較差的人，確有上當(dāng)?shù)目赡堋?/p>
投遞釋疑
若是市民確實(shí)有未曾簽收的快遞或郵件，相關(guān)部門或單位會(huì)如何做呢？
昨天上午，記者就此事和市郵政局取得了聯(lián)系。該局經(jīng)營部門工作人員說，對(duì)于普通包裹，工作人員一般會(huì)下發(fā)通知單，告知收件人前往所屬區(qū)域的郵局領(lǐng)取包裹。對(duì)于特快型包裹，工作人員都是上門投遞，只有在連續(xù)2次投遞不成后，工作人員才會(huì)下發(fā)領(lǐng)取包裹通知單或者電話通知，讓收件人前往當(dāng)?shù)剜]政局領(lǐng)取。
而對(duì)于一些民間機(jī)構(gòu)的投遞公司，投遞包裹的程序與郵政局基本相同。
警方提醒
目前，該類詐騙案件正在我市及周邊地區(qū)呈現(xiàn)。以“郵件多日未簽收”為幌子，不法分子通過手機(jī)短信或電話發(fā)布虛假信息，拋出“郵件內(nèi)有海洛因等違禁品，已被公安機(jī)關(guān)扣押”等信息。當(dāng)受害人撥打“公安局電話”詢問時(shí)，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用，為了其資金安全，需要凍結(jié)其卡內(nèi)資金”為由，誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
“其實(shí)，當(dāng)你無法辨識(shí)真?zhèn)螘r(shí)，一定要及時(shí)撥打當(dāng)?shù)鼐健?10’?！?/p>
電信詐騙怎么挽回篇二
電信詐騙警方提示
1、電話欠費(fèi)類：騙子假冒電信運(yùn)營商用語音電話聯(lián)系當(dāng)事人，告知其電話欠費(fèi)。當(dāng)事人通過該語音電話詢問時(shí)，對(duì)方謊稱其在某銀行辦理的1張信用卡拖欠電話費(fèi)，并要求對(duì)方向“某某市公安局”報(bào)案。所謂的“某某市公安局民警”又謊稱當(dāng)事人“身份證被盜用、銀行卡需升級(jí)保護(hù)、偵查辦案需要”，誘騙當(dāng)事人說出銀行卡賬號(hào)和密碼，轉(zhuǎn)賬騙走當(dāng)事人銀行卡上的存款。
2、消費(fèi)類詐騙：騙子用手機(jī)群發(fā)短信，稱當(dāng)事人在商場刷卡消費(fèi)若干，若有疑問建議咨詢所謂“銀聯(lián)中心”，并留下電話。一旦回復(fù)電話，對(duì)方又謊稱當(dāng)事人的銀聯(lián)卡可能被盜刷，然后提供所謂的“某某市公安局”報(bào)警電話。當(dāng)事人報(bào)警后，“某某市公安局民警”以“保護(hù)當(dāng)事人賬戶”為由，要求當(dāng)事人到atm機(jī)上把銀行卡上存款轉(zhuǎn)至制定“安全”賬戶，騙走錢財(cái)。
3、退稅類詐騙：騙子冒充有關(guān)機(jī)關(guān)工作人員打電話或發(fā)短信給當(dāng)事人，告知其購買的汽車等高檔商品可以退稅，要求當(dāng)事人先交納一筆“手續(xù)費(fèi)”。隨后，又授意當(dāng)事人在銀行自動(dòng)取款機(jī)上通過轉(zhuǎn)賬方式交納費(fèi)用、領(lǐng)取退稅，利用當(dāng)事人不熟悉銀行自動(dòng)取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的弱點(diǎn)，騙走銀行卡上全部或部分資金。
4、中獎(jiǎng)累詐騙：騙子用手機(jī)群發(fā)短信，告知當(dāng)事人中獎(jiǎng)，并要求當(dāng)事人回復(fù)某電話。如果當(dāng)事人回電話，對(duì)方就編造各種理由，讓當(dāng)事人相信自己真的已經(jīng)中獎(jiǎng)了，接著就以交納所得稅、手續(xù)費(fèi)等為名，要求當(dāng)事人先將上述費(fèi)用匯入指定的銀行賬戶，等當(dāng)事人發(fā)覺不對(duì)，已上當(dāng)受騙。
5、貸款類詐騙：騙子以“提供無擔(dān)保、低息貸款”為誘餌，發(fā)布虛假信息，并留下聯(lián)系電話。當(dāng)事人一旦回復(fù)電話，對(duì)方則聲稱貸款需先交部分利息，當(dāng)事人匯入其指定賬戶以后，對(duì)方又陸續(xù)要求先交納“還款保證金”、“個(gè)人安全費(fèi)”、“車輛安全費(fèi)”等費(fèi)用，步步下套，騙取錢財(cái)。
6、救急類詐騙：騙子冒充當(dāng)事人的單位領(lǐng)導(dǎo)、老師、醫(yī)生和朋友等特定身份，打電話聯(lián)系當(dāng)事人，以“自己在外地發(fā)生車禍需花錢救人”、“嫖娼被抓需繳納罰款””、“子女在外遭綁架需交錢贖人”等為名，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式騙取錢財(cái)。
電信詐騙怎么挽回篇三
擦亮你的眼睛
——《防電信詐騙》觀后感
近年來，一些犯罪分子頻繁利用手機(jī)、電話和互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施電信詐騙犯罪嚴(yán)重危害社會(huì)治安，給群眾財(cái)產(chǎn)造成了重大損失。為了讓銀行員工提高警惕性，所以我們進(jìn)行了防電信詐騙的情景演練。通過情景演練揭露了幾種常見的犯罪手段。
1、冒充法院及相關(guān)執(zhí)法部門，電話通知市民要出庭應(yīng)訴。是稱當(dāng)事人有執(zhí)行案件在法院，涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，名下賬戶將被凍結(jié)，以此為由進(jìn)行恐嚇，最后以提供“公共賬戶”為由，要求當(dāng)事人將名下存款轉(zhuǎn)入其提供的詐騙賬戶。
2、冒充電信局、公安局工作人員。由一名自稱是公安局的工作人員接聽電話，稱當(dāng)事人名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動(dòng)，為確保不受損失，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個(gè)“安全賬戶”，并且頻頻催促當(dāng)事人趕緊通過電話或就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。
3、冒充充稅務(wù)、財(cái)政、車管所工作人員。稱“國家已經(jīng)下調(diào)購房契稅、購車附加稅率，要退還稅金”，讓當(dāng)事人提供銀行卡號(hào)直接通過銀行atm機(jī)轉(zhuǎn)賬獲取稅款。
4、冒充親朋熟人詐騙。編造其家人或自己遇到車禍摔傷等謊言讓當(dāng)事人匯錢到指定帳戶。
詐騙方式層出不窮，片中還給我們介紹了辦理貸款詐騙、婚介、招聘詐騙、低價(jià)購物詐騙、敲詐信詐騙、釣魚網(wǎng)站詐騙、重金求子等等。看了這個(gè)情景演練以后，我覺得這種既令人恐慌，又令人難以置信的事情就發(fā)生在我們的身邊，我們的眼前。如果我們放松一丁點(diǎn)兒警惕，就會(huì)給予嫌犯多一分的機(jī)會(huì)來進(jìn)行犯罪活動(dòng)。在各種詐騙犯罪中騙子的目的是騙錢，而最終將是通過銀行轉(zhuǎn)賬、銀行卡轉(zhuǎn)賬的形式達(dá)到騙取錢財(cái)?shù)哪康?。所以無論犯罪分子如何花言巧語、危言恐嚇，我們只要記住“不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款”，不要相信天上會(huì)掉餡餅，遇到不明白的事不要急于做決定，要先和家人聯(lián)系、溝通，如有疑問直接撥打110進(jìn)行咨詢或報(bào)警，不給犯罪分子可乘之機(jī)，確保客戶的財(cái)產(chǎn)安全！
我希望大家能提高警惕，擦亮自己的眼睛，明辨是非。更希望我們的犯罪分子能改邪歸正，自食其力，還人們、社會(huì)一個(gè)安定的生活環(huán)境。
電信詐騙怎么挽回篇四
電信詐騙
編輯 鎖定
電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。
2009年以來，中國一些地區(qū)電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)。此類犯罪在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段翻新，作案者冒充電信局、公安局等單位工作人員，使用任意顯號(hào)軟件、voip電話等技術(shù)，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，以沒收受害人所有銀行存款進(jìn)行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金。
全國人大代表陳偉才介紹，2013年，中國電信詐騙案件發(fā)案30萬余起，群眾損失100多億元，這當(dāng)中除了犯罪分子獲得了利益，銀行和電信運(yùn)營商都在其中“分得了一杯羹”。[1]
電信運(yùn)營商在電信詐騙這件事上存在嚴(yán)重不履行管理職責(zé)的問題。“所以我今年就要建議，有效治理電信詐騙，必須追究電信運(yùn)營商的法律責(zé)任?！盵1]
中文名
電信詐騙
外文名
telecommunications fraud
通過方式
電話、網(wǎng)絡(luò)和短信
騙 術(shù)
編造虛假信息，設(shè)置騙局
特 點(diǎn)
反偵查能力非常強(qiáng)等
別 名
通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙
目錄
1.1 基本簡介
2.2 犯罪特點(diǎn)
3.? 特點(diǎn)一
4.? 特點(diǎn)二
5.? 特點(diǎn)三
6.? 特點(diǎn)四
7.3 受害群體
1.4 打擊瓶頸
2.5 蔓延原因
3.? 防范犯罪的宣傳
4.? 因素一
5.? 因素二
6.6 根治措施 1.7 專項(xiàng)行動(dòng)
2.8 詐騙懲處
3.9 防騙意識(shí)
4.? 共同的規(guī)律
5.? 防騙的秘笈一
6.? 防騙的秘笈二
1.? 防騙的秘笈三
2.10 新變化
3.11 跨國打擊
4.12 主要手段
電信詐騙基本簡介
編輯
從2000年以來，隨著中國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發(fā)展蔓延，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的
電信詐騙
網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。
僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個(gè)省市因電信詐騙犯罪市民損失近6億元。電信詐騙的范圍從沿海逐漸向內(nèi)地發(fā)展，不法分子已經(jīng)成為一種社會(huì)公害。電信詐騙起初是臺(tái)灣不法分子跑到大陸針對(duì)臺(tái)灣群眾進(jìn)行詐騙。隨著犯罪手法的不斷傳播，內(nèi)地越來越多的不法分子也仿效其手段進(jìn)行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、廣東、海南、河北個(gè)別市縣的一些不法分子也加入了詐騙隊(duì)伍。
電信詐騙犯罪特點(diǎn)
編輯
電信詐騙特點(diǎn)一 一是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時(shí)間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。電信詐騙特點(diǎn)二
近期電信詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢
二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個(gè)“土炮”弄一個(gè)短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎(jiǎng)詐騙、消費(fèi)信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費(fèi)、汽車退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門的各式各樣的騙術(shù)。就像“你猜猜我是誰”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過這種詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢嗎？確實(shí)能騙到錢。因?yàn)橹袊撕芏嗳嗽谧錾?，互相之間有錢款的來往，咱們倆做生意說好了我給你打款過去，正好接到這個(gè)短信了，我就把錢打過去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說你涉及販毒、洗錢等等，通過這種辦法說公安機(jī)關(guān)要追究你等等各種借口。騙術(shù)也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高，有的時(shí)候甚至
一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新的騙術(shù)，令人防不勝防。電信詐騙特點(diǎn)三
團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織很嚴(yán)密，他們采取企業(yè)化的運(yùn)作，分工很細(xì)，有專人負(fù)責(zé)購買手機(jī)，有的專門負(fù)責(zé)開銀行帳戶，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。分工很細(xì)，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來很大的困難。電信詐騙特點(diǎn)四
是跨國跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國內(nèi)騙中國老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。
電信詐騙受害群體
編輯
常見電信詐騙伎倆
電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點(diǎn)，而且是非特定的，采取漫天撒網(wǎng)，在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、學(xué)校老師，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會(huì)影響很惡劣。
一些詐騙是針對(duì)性比較強(qiáng)的。比如像汽車退稅詐騙，不法分子從非法渠道購買到車主的資料，受騙的主要是一些有車族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐騙，不法分子往往選擇白天撥打電話，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實(shí)施作案。根據(jù)做的調(diào)查來看女性占70%以上，年齡上看中老年人超過70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕。
電信詐騙打擊瓶頸
編輯
很多人很困惑的問題。騙子都留了電話、留了賬號(hào)抓起來不就完了嗎，其實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不像一般善良的人們想象得這么簡單。因?yàn)殡娦旁p騙和傳統(tǒng)犯罪有很大的區(qū)別，不像普通的盜竊、搶劫、殺人有犯罪現(xiàn)場，有痕跡物證，有刀、有槍或者有現(xiàn)場存在著蛛絲馬跡和線索，而電信詐騙是遠(yuǎn)程的、非接觸式的，你被騙了都沒見過騙子長什么模樣。犯罪分子和受害人確實(shí)不需要打照面，運(yùn)用現(xiàn)代的很發(fā)達(dá)的通信技術(shù)還有網(wǎng)銀的技術(shù)，在很短的時(shí)間內(nèi)就可以完成他的作案。留給公安機(jī)關(guān)的確實(shí)有詐騙電話和涉案賬戶，但是這些電話和賬戶有一個(gè)共同特點(diǎn)就是全是假的，沒一個(gè)真的。這些手機(jī)號(hào)碼都是無記名的。
知道在商店、街頭隨時(shí)都可以買到手機(jī)卡，都是不記名的手機(jī)卡，顯示的座機(jī)號(hào)碼大部分也都是網(wǎng)絡(luò)虛擬電話，就像剛才我看到有網(wǎng)友提問像鐵通的一號(hào)通、網(wǎng)通400，這些都是現(xiàn)代通信技術(shù)下面的一種高科技的虛擬電話。按說打電話應(yīng)該有一個(gè)顯示主叫號(hào)碼，但是這種一號(hào)通和400電話都還有其他捆綁的號(hào)碼，甚至還有一些任意顯號(hào)軟件可以顯示出虛假的電話號(hào)碼來，有的時(shí)候甚至可以顯示出銀行的電話、公安局的電話，實(shí)際上是虛假的，是由犯罪分子手動(dòng)設(shè)置上的，它既能蒙騙受害者又能逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。有的甚至通過境內(nèi)、境外的服務(wù)商、服務(wù)器來層層轉(zhuǎn)接。
銀行賬號(hào)和銀行卡也是不法分子花錢用他人的賬號(hào)批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集幾百個(gè)賬號(hào)專門賣給詐騙集團(tuán)的，到時(shí)候花幾十塊錢買一個(gè)民工的身份證，一開開
一、兩百個(gè)銀行卡。公安機(jī)關(guān)一追查是一個(gè)民工的身份證。另外，犯罪分子設(shè)立了多級(jí)賬戶，通過銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國各地的atm機(jī)上提現(xiàn)。
經(jīng)常碰到有的時(shí)候犯罪分子詐騙兩、三百萬塊錢在幾分鐘的時(shí)間內(nèi)就轉(zhuǎn)移到各地，很快就被人取走了。因此，公安機(jī)關(guān)偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經(jīng)費(fèi)，要派出很多的專案組，滿世界跑，到處拿著法律手續(xù)找銀行、找通信部門查電話、查賬號(hào)。哪個(gè)環(huán)節(jié)出了一點(diǎn)差錯(cuò)都會(huì)影響偵查工作?？梢哉f破這種案件遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是一般的業(yè)余人士和不了解的人所想象得那么簡單。實(shí)際上工作非常繁瑣，要投入很多的力量才能破獲這樣的案件。
電信詐騙蔓延原因
編輯
電信詐騙防范犯罪的宣傳
公安機(jī)關(guān)一直在打擊，采取偵查破案、開展專項(xiàng)斗爭、組織全國性的專項(xiàng)行動(dòng)，一直不停地在打擊，各種媒體，報(bào)紙、電臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)都一直在宣傳，提醒老百姓不要上當(dāng)受騙。為什么這個(gè)案件還越來越多，這確實(shí)也是我一直在思考的問題。甚至也開展了一些專門的調(diào)研，到底原因在哪里。思考的結(jié)論是，這里面除了公安機(jī)關(guān)打擊犯罪的能力和水平還需要進(jìn)一步提高；防范犯罪的宣傳要更加及時(shí)，更加有效，更加擴(kuò)大宣傳的覆蓋面這兩點(diǎn)以外。
還有另外三個(gè)其他方面的因素。電信詐騙因素一
中國三個(gè)月破獲電信詐騙案4836起
第一，詐騙犯罪的增多我覺得是由經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和刑事犯罪規(guī)律所決定的。任何事物都有一個(gè)發(fā)展的過程，當(dāng)前中國正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社會(huì)各種消極因素的綜合反映，在當(dāng)前社會(huì)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)還有不少的漏洞和問題。比如剛才講的像大量的私人信息的泄露，這也是社會(huì)管理層面的一種漏洞。在這種社會(huì)發(fā)展的大背景下，應(yīng)該說刑事發(fā)案在今后一段時(shí)間內(nèi)仍然會(huì)處于一種高發(fā)的狀態(tài)，應(yīng)該說這些年來案件也一直都處于高發(fā)的狀態(tài)。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。電信詐騙因素二 第二，電信詐騙是一種低成本、高回報(bào)的犯罪，詐騙的手法很簡單，很容易傳播、仿效。前幾天就有一起案件，有一個(gè)犯罪分子花了兩、三萬塊錢買了一個(gè)短信群發(fā)器，在短短一個(gè)多月時(shí)間就騙了好幾萬塊錢，十幾個(gè)省的老百姓都上當(dāng)受騙了。可以說這是一種投入很低、回報(bào)很高的犯罪形式，在這種情況下當(dāng)然很多犯罪分子都去干這個(gè)事了。
第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來了。由于處理上的不太重也不利于遏制這種犯罪的發(fā)生。我主要概括這么幾個(gè)原因。
電信詐騙根治措施
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針對(duì)電信詐騙發(fā)展蔓延的情況來看公安部門也在采取一些對(duì)策，同時(shí)也在加強(qiáng)與電信、銀行等有關(guān)部門的密切協(xié)作和配合。比如推進(jìn)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的問題，前不久四個(gè)部門聯(lián)合發(fā)文加強(qiáng)銀行卡的安全管理。像有的個(gè)別地方還推行了手機(jī)實(shí)名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全國實(shí)行手機(jī)實(shí)名制。我認(rèn)為這些都是遏制電信詐騙發(fā)展蔓延的很重要的措施。
但是從打擊的實(shí)踐來看，這些工作還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，銀行、通信部門確實(shí)存在著不少的問題和漏洞，這實(shí)際上起到了一個(gè)助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個(gè)作用。比如像銀行卡的批量開戶，拿一個(gè)身份證到銀行一下開了幾百個(gè)賬戶，比如委托他人代理開設(shè)銀行卡。比如電話的轉(zhuǎn)接，像剛才講的一號(hào)通、400、任意顯號(hào)。像這些已經(jīng)被犯罪分子廣泛應(yīng)用到詐騙犯罪，客觀上起到了助紂為虐的不良作用。
所以經(jīng)過反復(fù)研究，認(rèn)為要從根源上開展治理，需要咱們的銀行和工信部門的大
電信詐騙防騙意識(shí)
力配合，需要采取一些相關(guān)的政策支持，需要加強(qiáng)一些行業(yè)的監(jiān)管，要采取一些技術(shù)的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺(tái)，最大限度地減少老百姓的損失。在這個(gè)地方就要平衡社會(huì)發(fā)展和打擊犯罪兩者之間的關(guān)系。咱們的一些企業(yè)不能過分追求利潤，追求商業(yè)利益，企業(yè)應(yīng)該有高度的社會(huì)責(zé)任感。要和公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)配合，要和公安機(jī)關(guān)、通信部門建立一些日常的會(huì)商機(jī)制。因?yàn)榉缸锓肿拥氖址ú粩喾?，一?huì)兒出來一個(gè)400，一會(huì)兒出來一個(gè)捆綁一號(hào)通。咱們出來的一些新的技術(shù)手段本來是服務(wù)老百姓的，給老百姓的通信提供方便的，結(jié)果最后卻被一些犯罪分子利用，作為欺騙老百姓的一種辦法。針對(duì)這些問題公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)以后要及時(shí)提出來，跟通信部門和銀行加強(qiáng)聯(lián)系，采取一些針對(duì)性的措施來防范犯罪的發(fā)展。幾個(gè)部門之間要定期開展一些研討，采取一些針對(duì)性的措施。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。
針對(duì)央視新聞?lì)l道報(bào)道了虛擬運(yùn)營商實(shí)名制落實(shí)不到位致170號(hào)段成電信詐騙重災(zāi)區(qū)情況。2016年4月8日工信部相關(guān)負(fù)責(zé)人接受央視記者專訪時(shí)稱，已緊急約談3家實(shí)名制落實(shí)不到位的移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售企業(yè)，責(zé)成立即整改，將加強(qiáng)監(jiān)管。[2]
電信詐騙專項(xiàng)行動(dòng)
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2015年10月9日，由國務(wù)院批準(zhǔn)建立的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議召開第一次會(huì)議。國務(wù)委員、公安部部長郭聲琨在會(huì)上表示，針對(duì)猖獗的電信詐騙，將抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，提高涉案資金查控效率。
猖獗的電信詐騙違法犯罪，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，也引起了中央高層的重視。據(jù)透露，總書記、李克強(qiáng)總理，以及劉云山、張高麗、孟建柱等中央領(lǐng)導(dǎo)，都對(duì)此做出重要批示。今年6月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，公安部、工業(yè)和信息化部、最高檢、最高法等23個(gè)部門和單位，聯(lián)合建立組成打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，加強(qiáng)對(duì)全國打擊治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。聯(lián)席會(huì)議召開第一次會(huì)議。
公安部部長郭聲琨表示，要認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形勢的嚴(yán)峻性、復(fù)雜性，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪發(fā)展蔓延的勢頭。據(jù)郭聲琨介紹，各部門將組織開展打擊治理專項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)投資詐騙、黑電臺(tái)等違法犯罪活動(dòng)。與有關(guān)國家和地區(qū)開展警務(wù)合作，加強(qiáng)打擊境外犯罪嫌疑人和追贓追逃。
源頭治理是打擊電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。郭聲琨要求抓住電話詐騙渠道和獲得贓款渠道這兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，堅(jiān)決禁止網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話運(yùn)營，整治違規(guī)出租電信線路、制作傳播改號(hào)軟件等不法經(jīng)營行為，嚴(yán)格規(guī)范對(duì)“一號(hào)通”、“400”、“商務(wù)總機(jī)”等重點(diǎn)電信業(yè)務(wù)市場的管理，加強(qiáng)對(duì)電話卡社會(huì)營銷渠道的管理，依法強(qiáng)制關(guān)停涉案詐騙電話。今后加強(qiáng)銀行卡安全管理，堅(jiān)決打擊買賣銀行卡不法行為，督促商業(yè)銀行建立涉嫌電信詐騙賬戶黑名單制度。抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，切實(shí)提高涉案資金查控效率，盡可能減少受害群眾的財(cái)產(chǎn)損失。[3]
2016年4月10日，公安部正式發(fā)布a級(jí)通緝令，公開通緝十名特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在逃人員。對(duì)發(fā)現(xiàn)線索的舉報(bào)人、協(xié)助緝捕有功單位或個(gè)人，每抓獲一名犯罪嫌疑人公安部將給予5萬元獎(jiǎng)勵(lì)。這是公安部首次大規(guī)模地對(duì)電信詐騙在逃人員進(jìn)行公開通緝。[4]
電信詐騙詐騙懲處
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最高法院2011年4月7日對(duì)外通報(bào)了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》。根據(jù)解釋，電信詐騙行為將受到從嚴(yán)懲處。這一司法解釋將于2011年4月8日起施行。
解釋明確了詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的實(shí)際和詐騙犯罪的發(fā)案形勢，將最低入罪門檻由原來的2000元提高為3000元。根據(jù)解釋，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元至1萬元以上為刑法規(guī)定的“數(shù)額較大”，3萬元至10萬元以上為“數(shù)額巨大”，50萬元以上的為“數(shù)額特別巨大”。
解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴(yán)懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴(yán)懲處：通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的；詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療款物的；以賑災(zāi)募捐名義實(shí)施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物的；造成被害人自殺、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的。
解釋規(guī)定，詐騙未遂，以數(shù)額巨大的財(cái)物為詐騙目標(biāo)的，或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)定罪處罰。利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，以及詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。
解釋還規(guī)定，明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。
另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財(cái)物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責(zé)任必要的，具體處理也應(yīng)酌情從寬。
電信詐騙防騙意識(shí)
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電信詐騙共同的規(guī)律
公安機(jī)關(guān)破獲的無數(shù)詐騙案件有一個(gè)共同的規(guī)律，詐騙犯說出一朵花來，無論花言巧語，無論手法如何翻新，最后都要落到一個(gè)點(diǎn)上，就是犯罪分子都要受害人的銀行卡、密碼和賬號(hào)，無論騙術(shù)是什么最后都會(huì)落到這一點(diǎn)上，因?yàn)樗褪且X嘛。所以在此我也要提醒廣大網(wǎng)友、廣大群眾，在日常工作生活中，千萬不要輕信那種來歷不明的電話、短信，千萬不要輕易透露自己的身份和銀行卡的信息，如果你有疑問的話，你要及時(shí)打電話給公安機(jī)關(guān)，哪怕向你的親友、記者以及比較有見識(shí)的人詢問一下、了解一下、核實(shí)一下。[5]
電信詐騙防騙的秘笈一 第一，電信、銀行、公安系統(tǒng)的電話各自有自己的平臺(tái)。騙子說你的賬號(hào)涉及洗錢或者你的賬號(hào)不安全，我要給你轉(zhuǎn)到一個(gè)安全的賬號(hào)，你要不信我給你轉(zhuǎn)到公安局，轉(zhuǎn)到銀行，實(shí)際上不可能，因?yàn)楦髯允遣煌南到y(tǒng)、不同的平臺(tái)，是不可能直接轉(zhuǎn)過去的，所以千萬不要相信他。[5]
電信詐騙防騙的秘笈二
第二，沒有任何單位設(shè)置這種安全賬號(hào)。所謂的安全賬號(hào)百分之百都是騙子設(shè)置的。安全賬號(hào)是哪個(gè)賬號(hào)呢？是自己的賬號(hào)才是安全的，自己保密的賬號(hào)才是安全的賬號(hào)。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時(shí)候會(huì)當(dāng)面詢問當(dāng)事人，會(huì)制作一些相關(guān)的談話筆錄，不會(huì)電話要求你把銀行賬號(hào)、密碼告訴我，公安機(jī)關(guān)絕對(duì)不會(huì)這么做。所以請(qǐng)大家務(wù)必要注意。[5]
電信詐騙防騙的秘笈三
第三，稅務(wù)部門、財(cái)政部門對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時(shí)候都會(huì)通過電信、報(bào)紙等權(quán)威部門公告，比如機(jī)動(dòng)車限行要退養(yǎng)路費(fèi)都會(huì)在網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙、電視上做公開宣傳，絕對(duì)不會(huì)打一個(gè)電話說我要退你的錢，這些都是騙人的。
如果電話欠費(fèi)，電信公司就會(huì)發(fā)一些欠費(fèi)追繳單，也不會(huì)人工撥打電話。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。建議大家平時(shí)多讀書、多上網(wǎng)、多看電視，多接觸一些社會(huì)信息，因?yàn)槭切畔⑸鐣?huì)，時(shí)代發(fā)展很快，信息閉塞就容易上當(dāng)受騙。所以一定要多掌握一些信息，公安機(jī)關(guān)、媒體都會(huì)不時(shí)地發(fā)布一些防騙技巧，會(huì)根據(jù)詐騙犯罪花樣不斷翻新，破案以后就會(huì)把它總結(jié)一下，及時(shí)發(fā)布這些信息提示老百姓。只要你及時(shí)看電視、及時(shí)上網(wǎng)、看看報(bào)紙，就能提高自己防騙意識(shí)。[5]
電信詐騙新變化
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隨著各地公安機(jī)關(guān)打擊治理工作的深入推進(jìn)，打擊力度逐漸加強(qiáng)，境內(nèi)外詐騙團(tuán)伙紛紛躲避風(fēng)頭、變換手法，當(dāng)前電信詐騙犯罪活動(dòng)出現(xiàn)了一些新的情況和特點(diǎn)：
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（一）是詐騙窩點(diǎn)向中西部和境外轉(zhuǎn)移。主要表現(xiàn)在大陸詐騙團(tuán)伙紛紛從沿海地區(qū)向中西部轉(zhuǎn)移，詐騙窩點(diǎn)多設(shè)在城市高檔社區(qū)商品房內(nèi)。臺(tái)灣詐騙團(tuán)伙紛紛轉(zhuǎn)移到東南亞一帶，雇傭大陸無業(yè)人員以旅游簽證的方式分散出境，在當(dāng)?shù)刈庥脛e墅設(shè)立窩點(diǎn)，從事詐騙活動(dòng)。
?
（二）是詐騙犯罪團(tuán)伙呈現(xiàn)公司化、集團(tuán)化管理。詐騙犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，分工明確，話務(wù)組、辦卡組、轉(zhuǎn)賬組、取款組，相互獨(dú)立、相互分散；采取組長負(fù)責(zé)制，根據(jù)業(yè)績進(jìn)行分成 ?
（三）是作案手段更趨隱蔽。利用voip網(wǎng)絡(luò)電話批量自動(dòng)群撥電話和利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的情況比較突出，操作的服務(wù)器和ip地址大多在境外。工作中還發(fā)現(xiàn)，攜帶u盾從“小三通”出境的人員大量增加。
?
（四）是詐騙手法逐步升級(jí)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，當(dāng)前活躍在社會(huì)面上的電信詐騙形式將近30種，有中獎(jiǎng)詐騙、汽車退稅詐騙、冒充熟人詐騙、直接匯款詐騙、電話欠費(fèi)詐騙等等。詐騙內(nèi)容有專門點(diǎn)子公司精心策劃設(shè)計(jì)，針對(duì)不同受害群體量身定做，步步設(shè)套，一段時(shí)間冒出一個(gè)新手法，目前有升級(jí)的趨勢，詐騙不成，便向恐嚇、勒索方向轉(zhuǎn)變，危害比較突出。[6]
?
（五）詐騙分子還緊跟社會(huì)熱點(diǎn)設(shè)計(jì)騙局。2014年以來，相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等熱點(diǎn)事件編造虛假信息實(shí)施的詐騙犯罪。警方查處的案件還顯示，不少詐騙團(tuán)伙已經(jīng)從過去的“亂槍打鳥”升級(jí)到“精準(zhǔn)下套”。類似的“精準(zhǔn)下套”源于詐騙分子想方設(shè)法收集了個(gè)人信息。過去他們往往用群呼、群發(fā)設(shè)備漫天撒網(wǎng)式打電話、發(fā)短信，成功率較低?，F(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過購買或利用釣魚網(wǎng)站、黑客攻擊、木馬盜取等手段收集個(gè)人信息，由于能準(zhǔn)確報(bào)出姓名、身份證號(hào)甚至住址、家庭情況、車牌號(hào)等信息，詐騙犯罪得手率更高。[7]
電信詐騙跨國打擊
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2011年9月28日，公安部統(tǒng)一指揮大陸10省區(qū)市公安機(jī)關(guān)，聯(lián)手臺(tái)灣，與印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等東盟8國警方采取集中統(tǒng)一行動(dòng)，成功摧毀了兩個(gè)特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人828名，涉案金額高達(dá)2.2億元。其中，大陸籍犯罪嫌疑人532名，臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人284名，其他國家犯罪嫌疑人12名。警方同時(shí)搗毀撥打詐騙電話、轉(zhuǎn)賬洗錢、開卡取款和詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等犯罪窩點(diǎn)162處，繳獲銀行卡、電腦、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)服務(wù)器等一大批作案工具和贓款，破獲電信詐騙案件1800余起。
今年年初以來，廣東等地連續(xù)發(fā)生以小額貸款名義實(shí)施的電信詐騙案件。公安機(jī)關(guān)迅速立案偵查，發(fā)現(xiàn)一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣以及菲律賓、泰國、印尼、越南，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在上海、廣東，專門針對(duì)大陸、臺(tái)灣居民實(shí)施詐騙的特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，涉案金額達(dá)1．2億元人民幣。
4月以來，浙江省金華市連續(xù)發(fā)生假冒執(zhí)法機(jī)關(guān)實(shí)施的電信詐騙案件。公安機(jī)關(guān)初步偵查，發(fā)現(xiàn)一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話窩點(diǎn)設(shè)在印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等8國，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在臺(tái)灣及印尼、馬來西亞、泰國，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在山東、福建、廣西及臺(tái)灣，專門針對(duì)大陸居民實(shí)施詐騙的特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，涉案金額達(dá)1億多元人民幣。
這次“9·28”專案行動(dòng)，是繼2013年兩岸警方和多國警方聯(lián)手成功摧毀“3·10”“11·30”特大電信詐騙團(tuán)伙之后，再次通過縝密偵查深挖出的兩個(gè)特大電信詐騙團(tuán)伙。犯罪分子氣焰囂張，作案手段更具欺騙性和針對(duì)性。針對(duì)這兩起案件涉及國家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額大、偵破難度大、抓捕任務(wù)重等特點(diǎn)，公安部成立了專案指揮部，統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)。
國務(wù)委員、公安部部長孟建柱高度重視，多次聽取案件偵破情況匯報(bào)，研究確定偵破工作方案，全程指揮案件偵破工作，要求專案組加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，精心設(shè)計(jì)，務(wù)求一網(wǎng)打盡，給這一犯罪活動(dòng)以毀滅性打擊，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾的切身利益。
9月中旬，公安部派出8個(gè)工作組，分赴印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等8個(gè)東盟國家開展境外查證抓捕工作，并專門派出工作組赴臺(tái)灣，與臺(tái)灣警方就案件偵破工作進(jìn)行協(xié)調(diào)。偵破過程中，廣東、浙江、福建、廣西、山東、上海、海南、北京、江蘇、云南等地公安機(jī)關(guān)密切配合，多警種、跨區(qū)域合成作戰(zhàn)。9月28日，兩岸及8國警方同步展開收網(wǎng)行動(dòng)，一舉成功摧毀了這兩個(gè)特大跨國跨兩岸電信詐騙集團(tuán)。兩岸警方正在全力組織核查案件、調(diào)查取證，抓捕行動(dòng)仍在進(jìn)行中。
公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這次集中統(tǒng)一行動(dòng)在兩岸及東盟8國同時(shí)開展，進(jìn)一步鞏固了兩岸和東盟各國警務(wù)合作的基礎(chǔ)，擴(kuò)大了聯(lián)手打擊犯罪的領(lǐng)域和范圍，拓展了警務(wù)合作的深度和廣度。此次兩岸8國集中統(tǒng)一行動(dòng)，不僅對(duì)電信詐騙犯罪活動(dòng)再次給予沉重打擊，同時(shí)也表明中國公安機(jī)關(guān)有信心、有能力堅(jiān)決打擊嚴(yán)重危害人民群眾切身利益的犯罪活動(dòng)，維護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。不管犯罪分子藏匿在哪里，中國警方都會(huì)堅(jiān)決將其緝拿歸案，繩之于法。
近年來，電信詐騙案件多發(fā)，嚴(yán)重傷害老百姓的利益，公安機(jī)關(guān)對(duì)此高度重視，始終堅(jiān)持打擊不放松。但是，電信詐騙犯罪屢打不絕，其原因除了犯罪分子狡猾、不斷變換犯罪手法外，還有一個(gè)重要原因是老百姓防范意識(shí)薄弱。對(duì)此，警方提示，老百姓對(duì)陌生電話中的誘惑，應(yīng)不理睬、不相信，不要把銀行賬號(hào)和密碼輕易透露給陌生人，也不要把錢打到陌生人指定的賬戶上，以減少財(cái)產(chǎn)損失。[8]
電信詐騙主要手段
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■冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。以社?？?、醫(yī)?？?、銀行卡消費(fèi)、扣年費(fèi)、密碼泄露、有線電視欠費(fèi)、電話欠費(fèi)為名，以自己的信息泄露，被他人利用從事犯罪，以給銀行卡升級(jí)、驗(yàn)資證明清白，提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
■冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進(jìn)行恐嚇，以驗(yàn)資證明清白、提供安全賬戶進(jìn)行驗(yàn)資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
■以銷售廉價(jià)飛機(jī)票、火車票及違禁物品為誘餌進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以出售廉價(jià)的走私車、飛機(jī)票、火車票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽設(shè)備等違禁物品，利用人們貪圖便宜和好奇的心理，引誘受害人打電話咨詢，之后以交定金、托運(yùn)費(fèi)等進(jìn)行詐騙。
■冒充熟人進(jìn)行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達(dá)到詐騙目的。
■利用中大獎(jiǎng)進(jìn)行詐騙。方式主要分三種。①預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過手機(jī)短信發(fā)送；③通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎(jiǎng)，對(duì)方即以先匯“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等理由要求受害人匯款，達(dá)到詐騙目的。
■利用無抵押貸款進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔(dān)保，請(qǐng)致電某某經(jīng)理”，一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金，被無抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預(yù)付利息等名義詐騙。
■利用虛假廣告信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以各種形式發(fā)送誘人的虛假廣告，從事詐騙活動(dòng)。
■利用高薪招聘進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人通過群發(fā)信息，以高薪招聘“公關(guān)先生”、“特別陪護(hù)”等為幌子，稱受害人已通過面試，要向指定賬戶匯入一定培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用后即可上班。步步設(shè)套，騙取錢財(cái)。
■虛構(gòu)汽車、房屋、教育退稅進(jìn)行詐騙。信息內(nèi)容為“國家稅務(wù)總局對(duì)汽車、房屋、教育稅收政策調(diào)整，你的汽車、房屋、孩子上學(xué)可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系，往往在不明不白的情況下，被對(duì)方以各種借口誘騙到atm機(jī)上實(shí)施英文界面的轉(zhuǎn)賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。
■利用銀行卡消費(fèi)進(jìn)行詐騙。嫌疑人通過手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如某某百貨、某某大酒店）刷卡消費(fèi)某某某某元等，如有疑問，可致電某某某某某咨詢，并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。在受害人回電后，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務(wù)中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱該銀行卡被復(fù)制盜用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到銀行atm機(jī)上進(jìn)入英文界面的操作，進(jìn)行所謂的升級(jí)、加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害人銀行卡內(nèi)的款項(xiàng)匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。
■冒充黑社會(huì)敲詐實(shí)施詐騙。不法分子冒充“東北黑社會(huì)”、“殺手”等名義給手機(jī)用戶打電話、發(fā)短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯(cuò)、講義氣、拿錢消災(zāi)等迫使受害人向其指定的賬號(hào)內(nèi)匯款。
■虛構(gòu)綁架、出車禍詐騙。犯罪嫌疑人謊稱受害人親人被綁架或出車禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金，受害人因驚慌失措而上當(dāng)受騙。
■利用匯款信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請(qǐng)速匯款到賬號(hào)某某某某某”，受害人不加甄別，結(jié)果被騙。
■利用虛假彩票信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以提供彩票內(nèi)幕為名，采取騙取會(huì)員費(fèi)的形式從事詐騙。
■利用虛假股票信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散發(fā)虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢，甚至制作虛假網(wǎng)頁，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實(shí)施詐騙。■qq聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過種植木馬等黑客手段，盜用他人qq，事先就有意和qq使用人進(jìn)行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實(shí)施詐騙時(shí)播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的qq好友發(fā)送請(qǐng)求借款信息，進(jìn)行詐騙。
■虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報(bào)刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶匯款，達(dá)到詐騙的目的。
■神醫(yī)迷信詐騙。犯罪嫌疑人一般為外地人與本地人分飾神醫(yī)、高僧、大仙兒等角色，在早市、樓宇間晨練的群體中物色單身中老年婦女，蒙騙受害人，稱其家中有災(zāi)、近親屬有難，以種種嚇人說法摧垮受害人心理防線，讓受害人拿出錢財(cái)“消災(zāi)”或做“法事”，伺機(jī)調(diào)包實(shí)施詐騙。
■誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護(hù)賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。通過定制的teamviewer遠(yuǎn)程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會(huì)淪為“肉雞”，不法分子便可趁機(jī)劫持網(wǎng)銀，遠(yuǎn)控電腦進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，達(dá)到詐騙的目的。[9]
電信詐騙怎么挽回篇五
天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文
“電信詐騙”案件的特點(diǎn)、種類及防范對(duì)策
摘要：筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過程中,切身體會(huì)到電信詐騙作為一種新型的侵犯財(cái)產(chǎn)類犯罪,其社會(huì)危害性已到了各級(jí)相關(guān)部門必須重視的地步。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發(fā)展過程。目前在我國較為常見,且犯罪份子詐騙成功率較高的電信詐騙手段約有二十種余,本文中對(duì)這些詐騙手段進(jìn)行歸類和揭露。目前執(zhí)法機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪中,在案件偵破、追回贓款、獲取證據(jù)等方面存在諸多困難,因此要防止被電信詐騙犯罪侵害，重點(diǎn)是做好案發(fā)前的防范工作。本文重點(diǎn)總結(jié)并提出了幾點(diǎn)預(yù)防與應(yīng)對(duì)電信詐騙案件的經(jīng)驗(yàn)與辦法。希望能對(duì)減少高校內(nèi)電信詐騙發(fā)案率起到一定的作用。
關(guān)鍵詞：
電信詐騙
特點(diǎn)手段
防范措施
一、電信詐騙的概念
電信詐騙就是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費(fèi)、低價(jià)購物、中大獎(jiǎng)、購車（房）退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預(yù)測、推薦股票等借口設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。
二、電信詐騙的特點(diǎn)
（一）是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實(shí)并廣泛發(fā)布，侵害面大，造成損失嚴(yán)重。
（二）是詐騙手段翻新速度快。犯罪分子的騙術(shù)不斷變化，翻新頻率很高，有時(shí)
一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新騙術(shù)，令人防不勝防。
（三）是團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙。犯罪團(tuán)伙采取企業(yè)化運(yùn)作，內(nèi)部組織嚴(yán)密，分工明確，且上下家采取單向聯(lián)系，相互隱瞞身份。
（四）是跨兩岸、跨境犯罪比較突出。特別是以臺(tái)灣人為首的電信詐騙團(tuán)伙，通過冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施的跨兩岸、跨境詐騙危害較大，打擊困難。
三、電信詐騙手段
隨著我國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在我國發(fā)展蔓延。
天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文
名，以高月薪吸引受害人，當(dāng)你打電話報(bào)名時(shí)，犯罪分子會(huì)告知受害人到某一地點(diǎn)進(jìn)行面試，以面試通過但必須交納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人通過銀行帳戶匯款。
（七）、虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在報(bào)刊等媒體刊登重金求子、婚姻介紹等信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的帳戶上匯款。
（八）、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。犯罪分子獲知你身份后，會(huì)冒充某領(lǐng)導(dǎo)（你不一定熟悉）謊稱在某地出差生病、遭遇車禍、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)孩子結(jié)婚需要禮金、出國費(fèi)用不好支出等急需用錢理由，讓你馬上打一定數(shù)量款項(xiàng)到其指定的賬戶上救急，事后歸還。
（九）、在網(wǎng)上以“購物、購車票、購飛機(jī)票”等實(shí)施詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)置“釣魚網(wǎng)站”，以假冒“淘寶”或提供虛假的網(wǎng)站鏈接，在你操作網(wǎng)銀后，不法分子乘機(jī)盜取你的網(wǎng)銀賬號(hào)，從而轉(zhuǎn)走你的錢財(cái)。
（十）、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。受害人上網(wǎng)時(shí)會(huì)顯示qq中獎(jiǎng)或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎(jiǎng)，要獲得獎(jiǎng)金必須先交納手續(xù)費(fèi)、個(gè)人所得稅等名目，騙取受害人錢財(cái)。
（十一）、購物信息詐騙。犯罪嫌疑人通過手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)發(fā)布超低價(jià)出售車輛、手機(jī)、電腦等信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求補(bǔ)“關(guān)稅”、“手續(xù)費(fèi)”、“運(yùn)費(fèi)”等為借口，實(shí)施詐騙。
（十二）、貸款信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續(xù)較為嚴(yán)格繁瑣的特點(diǎn)，群發(fā)提供低息甚至無息貸款信息。當(dāng)事主與其聯(lián)系時(shí)，犯罪分子一般會(huì)要求向指定賬戶匯入“驗(yàn)資款”、“手續(xù)費(fèi)”、“好處費(fèi)”，以詐騙錢財(cái)；或索要事主銀行賬戶，再層層設(shè)套，竊取事主銀行賬戶密碼，通過網(wǎng)上銀行將存款迅速轉(zhuǎn)走。
（十三）、中獎(jiǎng)信息詐騙。犯罪嫌疑人大量群發(fā)彩票中獎(jiǎng)、電話號(hào)碼中獎(jiǎng)、qq號(hào)碼中獎(jiǎng)等信息，要求中獎(jiǎng)人打“兌獎(jiǎng)熱線”電話，以先交納“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)”等為借口，詐騙錢財(cái)。
（十四）、銀行卡消費(fèi)、銀行轉(zhuǎn)賬短信息詐騙。犯罪分子會(huì)給你發(fā)送一個(gè)銀行卡消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬或透支等內(nèi)容短信，當(dāng)你電話“垂詢”時(shí)，幾名犯罪分子則分別扮演“銀行工作人員”、“警察”、“銀聯(lián)管理中心”層層設(shè)下圈套，只要確定你卡上有資金，他們并會(huì)忠告你把錢轉(zhuǎn)到“安全賬戶”內(nèi)，騙走你的錢財(cái)。
天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文
（七）、騙子打電話的時(shí)間一般在上午9點(diǎn)到下午5點(diǎn)，請(qǐng)您加強(qiáng)提防；
（八）、稅務(wù)、財(cái)政部門對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時(shí)候都會(huì)通過電信、報(bào)紙等權(quán)威部門公告，絕不會(huì)僅通過打一個(gè)電話說要退你的稅錢，或用普通手機(jī)號(hào)碼發(fā)送短信，而且要求回?fù)艿碾娫挻蠖际瞧胀ü潭娫捥?hào)碼。
五、被騙后的處理方法
市民在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后要采取五項(xiàng)緊急補(bǔ)救措施：
（一）、一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可以在第一時(shí)間撥打相關(guān)銀行卡的客服電話請(qǐng)求協(xié)助及時(shí)凍結(jié)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；
（二）、及時(shí)撥打110報(bào)警或向附近派出所報(bào)案；
（三）、看對(duì)方的賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，在提示輸入密碼時(shí)連續(xù)5次輸入錯(cuò)誤，這時(shí)該賬號(hào)會(huì)自動(dòng)鎖定，時(shí)間是24小時(shí)，這寶貴的24小時(shí)將使犯罪分子無法將錢轉(zhuǎn)移，避免了損失擴(kuò)大，也為警方偵查破案提供了時(shí)間；
（四）、為防止犯罪分子用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，及時(shí)登錄該銀行的網(wǎng)上銀行，登錄時(shí)輸入目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，密碼連續(xù)輸錯(cuò)5次，該賬號(hào)網(wǎng)銀將被鎖定24小時(shí)；
（五）、及時(shí)和你匯款的銀行柜臺(tái)聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協(xié)助。
總而言之，防范電信詐騙最簡單最有效的方法就是：凡是陌生電話、短信，無論來電顯示是什么號(hào)碼，無論對(duì)方自稱是誰，無論對(duì)方以什么理由，只要最后要求轉(zhuǎn)賬、匯款，就堅(jiān)決地予以拒絕，不給犯罪分子有隙可乘。
天津大學(xué)保衛(wèi)處
孔祥震
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