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證券金融市場基礎(chǔ)知識考試要點篇一
我們一般指的是銀行的綜合理財服務(wù)。根據(jù)投資領(lǐng)域的不同，分為債券型理財產(chǎn)品、信托型理財產(chǎn)品、機構(gòu)型理財產(chǎn)品以及qdii型理財產(chǎn)品。那么，下面是由小編為大家分享證券金融市場基礎(chǔ)知識考試要點，歡迎大家參考學(xué)習(xí)。
中國金融市場體系的演變歷史：
1981年恢復(fù)國債發(fā)行
1990年12月9日上海證券交易所和1991年7月3日深圳證券交易所建立，正式營業(yè)。
1990年10月中國鄭州糧食批發(fā)市場引入期貨交易機制，作為我國第一家期貨市場正式啟動。
2009年10月30日創(chuàng)業(yè)板中國正式拉開帷幕，
2010年4月16日股指期貨正式上市交易。
2012年9月20日全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(簡稱新三板)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)為全國性證券交易所。
中國貨幣市場發(fā)展?fàn)顩r
2014年規(guī)模達到300萬億，最近十年年均增長30%。
大體包括銀行間債券回購、同業(yè)拆借和票據(jù)市場三大交易板塊。
就交易期限來看，短期化趨勢越來越明顯，無論是質(zhì)押式回購還是同業(yè)拆借，隔夜交易占比上升到了2014年的80%，隔夜交易占比下降到了15%左右，兩種交易占比超過了貨幣市場交易的90%。
另外，商業(yè)票據(jù)以銀行承兌匯票為主，不但銀行投資的一個重要增長點，而且成為券商資產(chǎn)管理和保險理財?shù)闹匾顿Y品種，此外，一些互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)也加入進來，他們作為更下一層的中介，將投資和和商業(yè)票據(jù)連接起來。
中國債券市場發(fā)展概況
截止2015年4月11日，我國債券市場存量為37萬億。政府債和金融債分別為10.6萬億和12.5萬億。
中國股票市場發(fā)展概況
2014年我國股票市場總市值已經(jīng)接近40萬億，境內(nèi)上市企業(yè)超2500家，2014年日均交易2000億以上。
中國期貨和衍生品市場的概況
目前我國已經(jīng)是全球最大的商品期貨市場，2014年交易金額達到300萬億。雖然期貨公司總資產(chǎn)還不足千億。金融期貨目前除了股指期貨還有國債期貨。
我國銀行理財產(chǎn)品市場
我們一般指的是銀行的綜合理財服務(wù)。根據(jù)投資領(lǐng)域的不同，分為債券型理財產(chǎn)品、信托型理財產(chǎn)品、機構(gòu)型理財產(chǎn)品以及qdii型理財產(chǎn)品。2014年平均產(chǎn)品余額已經(jīng)達到了13萬億元左右。
我國信托市場發(fā)展情況
銀信合作余額已經(jīng)超過3萬億元。
新中國建立后金融體系的建立與發(fā)展
1948年12月1日中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行和西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，標(biāo)志著新中國金融體系開始建立。新中國成立后中國人民銀行接受和沒收了官僚資本銀行，將葛民根據(jù)地和解放區(qū)的銀行分別改造為中國人民銀行的分支機構(gòu)，中國人民銀行逐漸成為全國唯一的國家銀行，奠定了國有金融機構(gòu)居于支配地位的新中國金融機構(gòu)體系基礎(chǔ)。
同年，恢復(fù)農(nóng)業(yè)銀行，
1980年中國試行撥改貸，中國建設(shè)銀行從財政部門剝離出來，一開始專門負責(zé)管理基本建設(shè)基金。
1984年1月單獨成立了中國工商銀行，承當(dāng)原來有人民銀行辦理的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)。
1992年成立了中國證券監(jiān)督管理委員會，受1997年金融風(fēng)暴影響，1998年6月國務(wù)院證券委員會并入中國證券監(jiān)督管理委員會，人民銀行的證券監(jiān)督管理權(quán)全部移交中國證監(jiān)會。
1998年11月，成立了中國保險監(jiān)督管理委員會，
2003年4月28日，成立了中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，已經(jīng)形成了中國人民銀行、中國銀行監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會作為最高金融管理機構(gòu)對各類金融機構(gòu)實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的基本框架，三駕馬車式垂直分業(yè)監(jiān)管體制，仍在進一步完善中。
銀行業(yè)
中央銀行
1984年1月開始，中國人民銀行專門開始行使中央銀行職能。
商業(yè)銀行
大型商業(yè)銀行包括中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行和交通銀行，1908年的交通銀行于1986年重新組建。
股份制商業(yè)銀行包括中信銀行、光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、民神銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行等。
城市商業(yè)銀行
其他商業(yè)銀行
包括農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行和外資商業(yè)銀行。
政策性銀行
1994年為了實現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，成立了國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。2008年12月16日國家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌成立，標(biāo)志著該行的改革發(fā)展進入了新階段。
中國郵政儲蓄銀行，是由原來的郵政儲蓄系統(tǒng)分離出來的，2007年成立。
證券基金業(yè)
截止2014年底我國有2家證券交易所，111家證券公司和96家基金管理公司。111家證券公司總資產(chǎn)4萬億，凈資產(chǎn)0.9萬億，受托管理資本金8萬億。還有大量的銀行間債券市場信用評級機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、證券從業(yè)資格的會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估公司、托管銀行、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)，他們?yōu)樽C券業(yè)的發(fā)展提供中介服務(wù)。此外還有其他金融功能的交易所，如上海黃金交易所、中國金融期貨交易所、上海期貨交易所等。為了更好滴保護投資者，我國還設(shè)立了國有獨資的證券投資者保護基金公司和期貨投資者保障基金。
保險業(yè)
截止2014年年底，我國有保險集團和控股公司10家，財產(chǎn)保險61家，人身保險公司67家，專業(yè)再保險公司7家，保險資產(chǎn)管理公司10家。保險專業(yè)中介機構(gòu)2531家。
總資產(chǎn)10萬億，人身險公司資產(chǎn)8.7萬億，財險公司資產(chǎn)1.58億，財險保費收入7544億，人身險收入12690億，總計約2萬億。
信托業(yè)
信托公司是一種以受托人的身份代客理財?shù)慕鹑跈C構(gòu)。他與銀行信貸和保險并稱為現(xiàn)代金融業(yè)的三大支柱。
2014年末，68家信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)?？傆?3.98萬億，信托收益4506億。
其他金融行業(yè)
1、金融資產(chǎn)管理公司
2、金融租賃公司
3、財務(wù)公司
4、小額貸款公司
5、合作性金融機構(gòu)
6、汽車金融機構(gòu)
7、貨幣經(jīng)紀(jì)公司
8、消費金融公司
9、信用評級機構(gòu)。
中國金融業(yè)經(jīng)營模式的發(fā)展演變
1980年開始主要是混業(yè)經(jīng)營，銀行、信托公司涉足證券、保險等領(lǐng)域。但缺乏應(yīng)有的自律和風(fēng)險約束機制。
1994年開始形成分業(yè)經(jīng)營模式。
1999年后，國際金融領(lǐng)域的兼并重組浪潮已經(jīng)顯示出混業(yè)經(jīng)營是提升金融國際競爭力的重要途徑。分業(yè)經(jīng)營的管理體制出現(xiàn)了松動?；鞓I(yè)經(jīng)營趨勢越來越明顯。
中國金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變
一行兩會的職能
中國銀監(jiān)會的職能
包括對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員試行任職資格管理。
中國證監(jiān)會的職能
包括制定有關(guān)機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法并組織實施。
中國保監(jiān)會的職能
包括審查認定各類保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格。
我國目前的金融體系
1、中央銀行。
2、金融監(jiān)管機構(gòu)。銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會。
3、國家外匯管理局。是依法進行外匯管理的行政機構(gòu)。
4、國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會。是國務(wù)院派出，對國務(wù)院負責(zé)，代表國家對國有重點金融機構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量及國有資產(chǎn)保值增值狀況實施監(jiān)督。
5、政策性金融機構(gòu)。
6、商業(yè)性金融機構(gòu)。
影響我國金融市場運行的主要因素是：
1、股指期貨對我國金融市場的影響。
2、國際資本流動對我國金融市場的影響。
3、歐元區(qū)形成對我國金融市場的影響。
4、人民幣匯率改革對我國金融市場的'影響。
中央銀行是發(fā)行的銀行，是指中央銀行通過國家授權(quán)，集中壟斷貨幣發(fā)行，向社會提供經(jīng)濟活動所需要的貨幣，并保證貨幣流通的正常運行，維護幣值穩(wěn)定。
獨占貨幣發(fā)行權(quán)是其成為中央銀行的重要標(biāo)志，許多國家把持有的黃金、商業(yè)票據(jù)、政府債券、外匯作為其發(fā)行貨幣的保證。
中央銀行是銀行的銀行，是指央行充當(dāng)一國金融體系的核心，只與商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對他們發(fā)放貸款，充當(dāng)最后貸款人，組織參與管理全國清算業(yè)務(wù)，并承當(dāng)監(jiān)督管理各金融機構(gòu)與金融市場業(yè)務(wù)活動的職能。
中央銀行是政府的銀行，中央銀行作為政府宏觀經(jīng)濟管理的一個部門，由政府授權(quán)對金融業(yè)實施監(jiān)督管理，對宏觀經(jīng)濟進行調(diào)控，制定和執(zhí)行貨幣政策，代理國庫，代理發(fā)行政府債券，管理經(jīng)營國際儲備，向政府融通資金，和代表政府參加國際金融事務(wù)。
一、基礎(chǔ)貨幣
又稱強力貨幣或者高能貨幣，是指流通與銀行體系之外被社會公眾持有的現(xiàn)金與商業(yè)銀行體系持有的存款準(zhǔn)備金的總和。包括庫存現(xiàn)金、準(zhǔn)備存款和社會公眾持有的現(xiàn)金。商業(yè)銀行從央行發(fā)行庫提取現(xiàn)金則庫存現(xiàn)金增加存款準(zhǔn)備金減少，基礎(chǔ)貨幣也就表現(xiàn)為央行對社會公眾和商業(yè)銀行體系的負債。
當(dāng)央行買入黃金和外匯時，會導(dǎo)致商業(yè)銀行體系在央行的存款準(zhǔn)備金增加，也就是基礎(chǔ)貨幣的增加和投放，如果央行出售外匯和黃金，一般要通過商業(yè)銀行操作，則導(dǎo)致商業(yè)銀行在央行的存款準(zhǔn)備金減少，也就是基礎(chǔ)貨幣減少或者回籠。
對央行來說，資產(chǎn)決定負債，資產(chǎn)增加負債必然增加。
此外央行向商業(yè)銀行發(fā)行央行債券或者央行票據(jù)，就會減少商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金，導(dǎo)致基礎(chǔ)貨幣回籠，央行債券和央行票據(jù)到期，則會增加商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金，基礎(chǔ)貨幣的增加和投放。
二、存款準(zhǔn)備金制度
一開始是金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款，后來逐漸演變?yōu)檠胄姓{(diào)控貨幣供應(yīng)量的政策工具，可以影響市場利率和金融機構(gòu)經(jīng)營行為，通過宣示效應(yīng)對社會公眾心理預(yù)期產(chǎn)生影響。
存款準(zhǔn)備金的類別一般分為活期存款準(zhǔn)備金、儲蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。
商業(yè)銀行存款貨幣的創(chuàng)造。商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)擴張會導(dǎo)致其存款等額增長，部分存款準(zhǔn)備金制度，使得商業(yè)銀行能夠多倍擴張其資產(chǎn)業(yè)務(wù)，從而多倍派生存款。
派生存款是指商業(yè)銀行發(fā)放貸款、辦理貼現(xiàn)或者投資等資產(chǎn)業(yè)務(wù)擴張所派生的存款。商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)擴張的過程，也是派生存款不斷增加的過程。派生存款不斷增加的過程，也是商業(yè)銀行的準(zhǔn)備存款不斷被凍結(jié)為法定準(zhǔn)備金，其超額準(zhǔn)備金和資產(chǎn)擴張能力也隨之不斷下降的過程。
制約商業(yè)銀行派生存款的主要制約因素是法定存款準(zhǔn)備金率，提現(xiàn)率和超額準(zhǔn)備金率。
貨幣乘數(shù)也稱貨幣擴張系數(shù)或者貨幣擴張乘數(shù)。是指在基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)上貨幣供給量通過商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款貨幣功能產(chǎn)生派生存款的作用產(chǎn)生的信用擴張倍數(shù)，是貨幣供給擴張的倍數(shù)。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。
m=m/b=(1+提現(xiàn)率c/d)/(提現(xiàn)率c/d+法定準(zhǔn)備金率rr/d+超額準(zhǔn)備金率er/d)
其實還有定期存款和活期存款的比率、財政性存款以及信貸計劃管理等特殊因素影響貨幣乘數(shù)。
貨幣政策的含義和基本框架
狹義的貨幣政策限定在中央銀行行為方面，它包括四個方面，即政策目標(biāo)，中介指標(biāo)、操作指標(biāo)以及政策工具。中央銀行運用貨幣政策工具，直接作用于操作指標(biāo)，操作指標(biāo)的變動引起中介指標(biāo)的變化，通過中介指標(biāo)的變化實現(xiàn)央行的最終政策目標(biāo)。尤指控制貨幣供給以及調(diào)控利率的各項措施。操作目標(biāo)是接近中央銀行政策工具的金融變量，中介目標(biāo)是距離政策工具較遠但接近于最終目標(biāo)的金融變量。
貨幣政策目標(biāo)
大致包括五項：
1、幣值穩(wěn)定。從而保持一般物價水平和匯率的基本穩(wěn)定，在短期內(nèi)不發(fā)生顯著的或者急劇的波動。
2、充分就業(yè)。失業(yè)率等于失業(yè)人口與勞動力人口的比率，而非失業(yè)人口與總?cè)丝诘谋嚷剩?%左右可視為充分就業(yè)。是指符合法定年齡具有勞動能力且愿意工作的人度能在較合理的條件下隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鳌?/p>
3、經(jīng)濟增長。一般情況下貨幣政策可通過增加貨幣供應(yīng)量和降低利率來保持較高的投資率，達到經(jīng)濟增長的目標(biāo)。
4、國際收支平衡。這有利于一國對外經(jīng)濟活動的正常進行，特別是對于開放經(jīng)濟部門占總體經(jīng)濟比重較大的國家，也可以解決或者預(yù)防國際收支平衡問題。
5、金融穩(wěn)定。金融穩(wěn)定是經(jīng)濟和社會穩(wěn)定的重要條件之一，要避免狐仙貨幣危機、銀行危機和金融危機，維持利率和匯率現(xiàn)對穩(wěn)定，防止銀行倒閉。
各個目標(biāo)有時是互相促進統(tǒng)一的，例如充分就和和經(jīng)濟增長。但貨幣政策目標(biāo)的矛盾也是存在的，主要是物價穩(wěn)定和充分就業(yè)之間、物價穩(wěn)定和經(jīng)濟增長之間、經(jīng)濟增長和國際收支平衡之間、幣值穩(wěn)定與國際收支平衡之間的矛盾。
1995年，2003年兩部法律確定了我們貨幣政策目標(biāo)的要求，不能把穩(wěn)定貨幣與經(jīng)濟增長放在同等重要的文職，穩(wěn)定貨幣幣值是主要的，穩(wěn)定貨幣優(yōu)先，即使在短期內(nèi)兼顧經(jīng)濟增長要求，讓必須堅持穩(wěn)定幣值的基本立足點。
我國貨幣政策操作指標(biāo)與中介指標(biāo)
貨幣政策的操作指標(biāo)主要是基礎(chǔ)貨幣、銀行的超額儲備金率和貨幣市場基準(zhǔn)利率—上海銀行間同業(yè)拆放利率、銀行間債券市場的回購利率。中介指標(biāo)主要是貨幣供應(yīng)量和以商業(yè)銀行貸款總量、貨幣市場交易量為代表的信用總量。
社會融資規(guī)模是指一定時期內(nèi)實體經(jīng)濟從金融體系獲得的全部資金總額。目前包括人民幣貸款、外幣貸款、委托貸款、信托貸款、銀行承兌匯票、企業(yè)債券、非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資和其它金融工具融資等八項指標(biāo)，新的融資渠道還包括私募股權(quán)基金、對沖基金等，未來應(yīng)該計入社會融資規(guī)模。
2014年社會融資規(guī)模存量為122萬億，新增16.46萬億，新增人民幣貸款59.44萬億，新增未貼現(xiàn)銀行承兌匯票-0.78萬億，新增信托貸款3.14萬億，新增外幣貸款2.16萬億，只有新增委托貸款15.23萬億和新增企業(yè)債券融資是增長的。非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資跟股市高潮低潮似乎也有密切關(guān)系，2014年僅為2.64萬億。
又稱貨幣政策手段。
主要有貨幣政策的三大法寶，法定存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)。
1、法定存款準(zhǔn)備金政策通常被認為是最猛烈的貨幣政策工具，優(yōu)點是：作用力大、見效快、主動性強，通過改變貨幣乘數(shù)來影響貨幣供應(yīng)，哪怕是調(diào)整的幅度很小，也會引起貨幣供應(yīng)量的巨大波動。由于其猛、對不同的存款機構(gòu)影響不同，所以應(yīng)該慎用。
我國從1984年起對存款準(zhǔn)備金支付利息，我們調(diào)整頻繁但是區(qū)別對待不同的存款機構(gòu)。
2、再貼現(xiàn)再貸款政策。
3、公開市場業(yè)務(wù)。
是指中央銀行在金融市場上公開買賣有價證券，一次來調(diào)節(jié)金融機構(gòu)的準(zhǔn)備金和基礎(chǔ)貨幣，進而影響市場利率和貨幣供應(yīng)量的政策行為。當(dāng)中央銀行認為應(yīng)該放松銀根時，就在金融市場買進有價證券主要是政府債券、央行票據(jù)等，從而直接增加金融機構(gòu)的準(zhǔn)備金存款。
4、新興貨幣政策工具
1)、短期流動性調(diào)節(jié)工具 slo 七天
2)、常設(shè)借貸便利 slf 1到3個月
3)、中期借貸便利 mlf 3個月且經(jīng)常延期
5、其他貨幣政策工具
國庫現(xiàn)金管理
央行票據(jù)發(fā)行 目的是調(diào)節(jié)商業(yè)銀行在中央銀行的存款準(zhǔn)備金這一基礎(chǔ)貨幣，商業(yè)銀行在支付認購央行票據(jù)的款項后，其在央行的存款準(zhǔn)備金減少，資產(chǎn)業(yè)務(wù)擴張能力和可貸資金量減少。
1、消費信用控制
2、證券信用控制
3、不動產(chǎn)信用控制
4、優(yōu)惠利率。
5、進出口保證金繳納。
直接信用控制是以行政命令或其它方式直接對金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進行控制。利率是我國貨幣政策工具的主要手段之一，主要有中央銀行利率，金融機構(gòu)存貸款利率，存貸款利率浮動范圍，信用配額以及金融機構(gòu)流動性比率等。
間接信用控制是指央行以道義勸告和窗口指導(dǎo)等方式間接影響商業(yè)銀行等金融機構(gòu)行為的做法。央行可對商業(yè)銀行季度貸款額度附加規(guī)定，否則央行便消減甚至停止向商業(yè)銀行提供再貸款。
貨幣政策傳導(dǎo)機制
凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論認為，傳導(dǎo)機制一般有三個基本環(huán)節(jié)，第一是從中央銀行到商業(yè)銀行和金融市場，第二是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和金融市場到企業(yè)、居民等非金融部門的各類經(jīng)濟行為主體，第三是從非金融部門經(jīng)濟行為主體到社會各經(jīng)濟變量，包括總支出量、總產(chǎn)出量、物價、就業(yè)等。簡單地說就是貨幣供給到利率到投資到總支出到總收入這個過程，關(guān)鍵環(huán)節(jié)是利率。
而弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論強調(diào)活剝供應(yīng)量變動直接影響名義國民收入，即貨幣供給到總支出到總投資到總收入。
由于我國直接融資比重比較小，導(dǎo)致在整個貨幣政策作用過程中金融市場的作用比較弱。間接融資為主，使得我國貨幣政策的傳導(dǎo)過程比較直接和簡單，好處是政策意圖可以比較迅速和直接，但它往往使得政策要求與金融機構(gòu)經(jīng)營效果與社會需求的實際情況脫鉤，最終并不一定利與政策目標(biāo)的實現(xiàn)。
貨幣政策時滯
任何政策從指定盜取的主要或者全部的效果，都需要經(jīng)過一段時間，這段時間被稱為時滯。在我國只需要2-3個月。
證券金融市場基礎(chǔ)知識考試要點篇二
金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。接下來小編為大家精心整理了2017證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》習(xí)題，想了解更多精彩內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1.股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個()，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán)。
a.股權(quán)交易日
b.股權(quán)登記日
c.股權(quán)發(fā)行日
d.股權(quán)認購日
2.優(yōu)先股票的特征不包括()。
a.股息率固定
b.股息分派優(yōu)先
c.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
d.具有優(yōu)先認股權(quán)
3.當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的()清償。
a.份額
b.固定股息率
c.市值
d.面值
4.除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票被稱為()。
a.非累積優(yōu)先股票
b.非參與優(yōu)先股票
c.可贖回優(yōu)先股票
d.股息率固定優(yōu)先股票
5.()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
a.社會公眾股
b.法人股
c.外資股
d.國家股
6.注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是()。
a.a股
b.s股
c.b股
d.l股
7.股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起，()個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。
a.18
b.6
c.24
d.12
8.我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是()。
a.協(xié)商定價方式
b.詢價方式
c.上網(wǎng)競價方式
d.市價折扣方式
9.投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達買進或賣出證券的指令被稱為()。
a.開戶
b.申報
c.成交
d.委托
10.將證券交易委托分為市價委托和限價委托的劃分依據(jù)是()。
a.委托訂單的數(shù)量
b.買賣證券的.方向
c.委托價格限制
d.委托時效限制
11.下列各項中，()不是我國證券賬戶的種類。
a.人民幣普通股票賬戶
b.人民幣特種股票賬戶
c.證券投資基金賬戶
d.權(quán)證交易賬戶
12.開立證券賬戶應(yīng)堅持()原則。
a.合法性與及時性
b.合法性與真實性
c.及時性與全面性
d.及時性與真實性
13.客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。
a.網(wǎng)上委托
b.當(dāng)面e1頭委托
c.電話自動委托
d.傳真委托
14.下列不屬于委托指令基本內(nèi)容的是()。
a.證券品種
b.證券賬號
c.委托價格
d.席位代碼
15.下列關(guān)于委托撤銷的說法中，錯誤的是()。
a.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托
b.證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷
16.投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括()。
a.增值稅
b.傭金
c.過戶費
d.印花稅
17.下列關(guān)于上證50指數(shù)的說法中，錯誤的是()。
a.上證50指數(shù)采用的是派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算的
18.證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以()的罰款。
a.1萬元以上3萬元以下
b.1萬元以上5萬元以下
c.3萬元以上10萬元以下
d.3萬元以上20萬元以下
19.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于()。
a.操縱市場行為
b.欺詐客戶行為
c.內(nèi)幕交易行為
d.虛假陳述行為
20.信息披露制度是《中華人民共和國證券法》()的具體要求和反映。
a.公開原則
b.公平原則
c.公正原則
d.依法監(jiān)管原則
證券金融市場基礎(chǔ)知識考試要點篇三
《金融市場基礎(chǔ)知識》是證券從業(yè)資格考試的其中一個方面，那么下面是小編為您整理的關(guān)于證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》，歡迎閱讀參考!
1、在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。
a: 揚基債券b: 武士債券c: 熊貓債券d: 無國籍
2、關(guān)于地方政府債券.下列論述正確的是( )。
a: 地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊痓: 收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券c: 普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券d: 地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”答案：d解析: 地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券。
3、債券基金的收益受市場利率的影響正確的是( )。
a: 市場利率下調(diào)時，收益上升b: 市場利率下調(diào)時，收益下降c: 市場利率上調(diào)時，收益上升d: 市場利率上調(diào)時.收益不變答案:a解析: 債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類基金的風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會受市場利率的影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時，其收益會上升;反之，若市場利率上調(diào)，其收益將下降。
4、下列不屬于證券中介機構(gòu)的是( )。a: 中國證監(jiān)會b: 資信評級公司c: 會計師事務(wù)所d: 證券登記結(jié)算機構(gòu)答案:a解析: 在證券發(fā)行市場上，中介機構(gòu)主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等為證券發(fā)行與投資服務(wù)的中立機構(gòu)。中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)。
5、公司股東享有的權(quán)利不包括( )
7、解析: 普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。
6、下列說法錯誤的是( )。
a: 證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。
7、下列關(guān)于證券市場的說法巾，不正確的是( )。
a: 證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險直接交換的場所
b: 證券市場上交換的是有價證券
c: 證券市場是財產(chǎn)直接交換的場所
答案:c解析: 證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險直接交換的場所。證券市場上交換的`是有價證券，這些證券本身無價值，但其代表著一定的財產(chǎn)權(quán)利.如對財產(chǎn)的所有權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)，因而稱證券市場是財產(chǎn)權(quán)利的直接交換場所.而非財產(chǎn)直接交換的場所。
8、下列各項中.違背控股股東行為規(guī)范的是( )。
a: 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權(quán)益
d: 證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機構(gòu)、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場所等方面嚴格分開答案:b解析: 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益，不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員，不得超越股東會、董事會干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動。證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機構(gòu)、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場所等方面嚴格分開.各自獨立經(jīng)營、獨立核算、獨立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險。證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭。
9、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于( )年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
a: 1 b: 3 c: 5 d: 7
答案:c
解析: 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
10、下列選項中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。
契約答案:a解析: 基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約;繳納基金認購款項及規(guī)定的費用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
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