為有力保證事情或工作開展的水平質量，預先制定方案是必不可少的，方案是有很強可操作性的書面計劃。那么我們該如何寫一篇較為完美的方案呢？下面是小編精心整理的方案策劃范文，歡迎閱讀與收藏。
銀行九月營銷方案篇一
方式：在試營業(yè)階段，在新設營業(yè)部當?shù)刂髁髅襟w投放軟廣告 目的：為營業(yè)部的開張造勢，傳遞公司理念
內容可為：**證券的介紹、公司文化、理念、歷史沿革等 形式：公司領導的訪談、軟文
開業(yè)期間的媒體宣傳
方式：開業(yè)時在新設營業(yè)部當?shù)刂髁髅襟w投放硬廣告配合軟文 目的：宣傳新營業(yè)部，擴大營業(yè)部的影響力 內容：直接和營業(yè)部開業(yè)相關的內容
形式：營業(yè)部開業(yè)新聞、開張公告、促銷活動宣傳、招聘啟示等
持續(xù)營銷宣傳
營業(yè)部開業(yè)后,應與當?shù)孛襟w合作,推出定期財經欄目 目的：強化營業(yè)部的營銷推廣，幫助營業(yè)部拓展市場 方式：電視臺股評欄目、報刊財經資訊等欄目
開業(yè)促銷活動：“開戶獎現(xiàn)金，積分換好禮”專項營銷活動
【活動目的】：通過推出新的產品銷售渠道，增加有效開戶，拓展市場份額。
【活動對象】：營業(yè)部員工、經紀人、客戶等均可參與
【活動內容】：
1、對介紹客戶開戶給予獎勵：根據(jù)介紹客戶來我營業(yè)部開立有效賬戶的數(shù)量給予介紹人現(xiàn)金獎勵，介紹客戶越多給予的獎勵越多；
2、對介紹客戶開戶給予積分：每介紹一個客戶來我營業(yè)部開立有效賬戶，給予介紹人積分，根據(jù)積分可在營業(yè)部兌換不同價值的禮品。
3、有效賬戶定義：資金量一萬元以上且在22個交易日內交易量5000元以上）
【活動規(guī)則】：
1、介紹一位客戶至我營業(yè)部新開有效賬戶，可獲現(xiàn)金獎勵80元。并可獲積分1分
2、介紹新開有效資金賬戶累積滿10戶后，新增有效開戶獎勵上升為90元/戶，所獲積分不變。
3、介紹新開有效資金賬戶累積滿20戶后，新增有效開戶獎勵上升為100元/戶，所獲積分不變。
4、推薦新開有效資金賬戶累積滿50戶后，新增有效開戶獎勵上升為200元/戶，所獲積分不變。
5、新開賬戶交易量每增加達到10萬元，推薦者可獲獎勵積分1分。
6、全年累積積分后可按相應標準將積分兌換為東吳證券相關資訊產品或實物禮品，禮品標準待定。
積分與激勵政策對照表
有效開戶需經營業(yè)部及客戶雙方確認，營業(yè)部自然增長客戶不納入活動。 本次活動是老客戶推薦新客戶開戶的活動，不屬于經紀行為。
營業(yè)部試營業(yè)后應積極拓展業(yè)務渠道，包括與當?shù)劂y行，非銀行金融機構的合作，合理利用營業(yè)部資源嘗試與其他機構合作開發(fā)機構客戶及大客戶。
銀行九月營銷方案篇二
xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。 字串7
要建設好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經理；每個對公業(yè)務網點（含綜合業(yè)務網點）應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業(yè)務營銷指南，對不同網點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。
三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道，擴大離柜業(yè)務占比。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創(chuàng)新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。
結算與現(xiàn)金管理部作為產品部門，承擔著產品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。
完善結算產品創(chuàng)新機制。一是要實行產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要成為收集、研發(fā)產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產品創(chuàng)新業(yè)務研討會，集中解決客戶關心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續(xù)實施結算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結算與現(xiàn)金管理產品及時進行品牌設計，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發(fā)展第三方存管業(yè)務。抓住多銀行第三方存管業(yè)務的機遇，擴大銀證業(yè)務占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢， 加大新產品推廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，明確職責，加強考核，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務具體、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產品。
要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業(yè)務培訓。今年分公司將繼續(xù)組織各種結算和現(xiàn)金管理業(yè)務、電子銀行業(yè)務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業(yè)務人員素質，以適應現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。
要以風險防控為主線，積極完善結算制度體系建設。在產品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發(fā)生。加強對結算中間業(yè)務收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務差錯和漏洞，各網點對存在的問題要進行整改。
銀行九月營銷方案篇三
（一）xx月xx日至xx月xx日，為活動宣傳、客戶開卡期，同時登記商戶詳細信息，并在此期間做好支局人員斂款培訓，包含網銀使用、手機銀行使用、斂款步驟等細節(jié)、
（二）xx月xx日至xx月xx日，為商貿戶試斂款期，在此期間，支局所有人員要掌握斂款流程和操作方式，做好斂款信息登記等、
（三）xx月xx日至xx月xx日，為支局人員商貿戶的正式斂款期
（一）利用上門“換新錢、兌殘幣”等服務方式，對沿街門市、商戶進行走訪，登記客戶資料、活動
第一階段，網點人員持“新零鈔”，借助幫客戶“換新錢、兌殘幣”服務方式，攜帶合適的宣傳品，包括對聯(lián)、福字、圍裙等，再次對沿街門市、商戶進行實地走訪，核實客戶信息，落實客戶使用郵政儲蓄業(yè)務的具體情況，對尚未使用郵政綠卡的客戶要重點進行宣傳和公關，利用郵政儲蓄的便利性以及手續(xù)費優(yōu)惠，力爭沿街門市、商戶100%擁有一張郵政綠卡、支局人員要詳細登記客戶信息，包括：商戶姓名、店名、聯(lián)系電話（可多個）、卡號、身份證號、地址、行業(yè)等詳細信息（表樣詳見附件1），上報縣局金融業(yè)務局，
（二）開展免費“送短信”服務，開通網銀和手機銀行業(yè)務、開卡時，一定要為客戶開通免費一個月的試用短信業(yè)務，確?？蛻裟軐崟r看到賬戶變動情況、針對年輕群體客戶，要為其開通網上銀行和手機銀行，方便客戶轉賬及節(jié)省手續(xù)費、
（三）開展為商戶辦金卡業(yè)務活動、對季均儲蓄余額達到10萬元的商戶，辦理金卡，提供“免排隊、免短信費、手續(xù)費打折”的優(yōu)惠服務、
（四）開展免費“送媒體”宣傳業(yè)務、對尚未把郵政儲蓄作為xxx的沿街門市、商貿超市等，可利用“送媒體”宣傳的形式吸引客戶到我行辦理業(yè)務、春節(jié)前后，是郵政儲蓄營業(yè)廳客戶到訪量最多的時期，營業(yè)廳電視媒體宣傳具有良好的宣傳效果、在營銷商貿戶時，可以向客戶推介“在我行辦理業(yè)務，可免費做幫您做業(yè)務宣傳，可為您在節(jié)日期間帶來更好的效益”，站在為客戶利益著想的角度，實現(xiàn)雙方合作共贏的目的、
（五）實施上門斂款業(yè)務、
1、前期要做好斂款業(yè)務培訓工作，在1月3日至1月10日期間，組織支局所有人員進行網上銀行、手機銀行、商易通業(yè)務學習，并熟練掌握操作流程，每人專門開通一張綠卡，在網銀和手機銀行業(yè)務上開通大額轉賬支付業(yè)務，卡內至少存有2萬元以上資金，以供上門斂款時進行資金周轉、各縣區(qū)局要在1月10日之前要將支局斂款人信息上報到市局金融業(yè)務局，并且要確?？▋荣Y金與斂款人信息對應、
2、根據(jù)前期收集的客戶資料，了解沿街門市客戶、商貿戶資金流動情況，在旺季期間排好班次，每日一次或者兩次逐門逐戶進行斂款，在收到客戶現(xiàn)金后，斂款人員通過手機銀行業(yè)務直接將所收到的資金劃轉到客戶卡內，并提示客戶查閱短信通知，核實資金確實已到達客戶賬內、到達一定金額后，回支局后，再將現(xiàn)金存入斂款人員賬戶、
網點所屬行政村的超市和門市，可由投遞員、助農取款點進行攻關營銷，開卡、開通短信后，在旺季期間每日實地斂款、
（一）網點每收集和上報一條商戶信息補助采集人員0、3元（政策同走訪信息錄入政策）、
（二）通過網點人員實際上門攬收的款項，將沿街門市、商戶客戶的卡號和網點客戶經理號碼進行關聯(lián)，關聯(lián)后，通過網銀和手機銀行轉入到卡上的款項，自動計列到網點人員客戶經理號碼上，可以通過“山東客戶經理管理系統(tǒng)”進行查詢，并按照統(tǒng)計數(shù)據(jù)記入營銷系統(tǒng)積分和兌現(xiàn)斂款人員業(yè)務獎勵、
銀行九月營銷方案篇四
綠色生活社區(qū)行
每月中旬周六一次
（1）社區(qū)活動
（2）鬧市活動
(3)企業(yè)行
（1）使周圍潛在客戶明確知曉我行所處位置，了解浦交通銀行及相關產品優(yōu)勢特色，逐步前來在我行開辦業(yè)務。
（2）開展產品宣傳，抓住年末存款回流的機會，搶占市場份額。
（3）儲蓄存款明年開門紅新增做儲備,為我行后續(xù)開展個金業(yè)務奠定基礎。
（1）場地租賃費：元
（2）宣傳制作費：元
（3）促銷禮品購置費：元
(一)社區(qū)行前工作:小區(qū)物業(yè)溝通
1、居委會。居委會信譽度高，對小區(qū)居民的情況十分了解，且在小區(qū)宣傳場地。使用費、張貼宣傳品的費用等方面有權給予減免。談判切入點：合作推廣社區(qū)穩(wěn)健理財服務;豐富社區(qū)生活、2、小區(qū)會所或管理處。小區(qū)會所或管理處掌握大部分居民資料，尤其對資產量大的客戶或積極參與社區(qū)活動的活躍客戶較為熟悉，能協(xié)助吸引部分大客戶。談判切入點：增加小區(qū)增值服務。
3、選擇活動現(xiàn)場糧油貨品種類及數(shù)量，貨品價格及優(yōu)惠，制定現(xiàn)場促銷活動方案
4、選擇聯(lián)合進駐的合作公司,挑選確認各等級獎品及數(shù)量、
(二)線上線下同步預熱、提前做好客戶預約、業(yè)務預受理:
1、社區(qū)內推廣(公告+一頁通)
a、提前一周支行全體客戶經理利用微信、qq、飛信等各種宣傳渠道轉發(fā)我行社區(qū)行活動;
b、大堂可以放置展板使來廳堂辦理業(yè)務的客戶了解此次活動的時間與內容;
c、利用在社區(qū)宣傳欄、電梯海報框、小區(qū)會所、物業(yè)辦公室進行張貼宣傳海報、在樓棟郵箱進行發(fā)放活動單頁;
d、短信發(fā)布、微信互動、小區(qū)業(yè)主qq群內公告等形式全方位發(fā)布信息;逐步樹立我行財富管理進社區(qū)的服務形象，加強與目標社區(qū)的各項聯(lián)系，密切網點與社區(qū)客戶的感情，穩(wěn)步推進社區(qū)營銷工作。
2、社區(qū)外推廣(媒體+周邊商戶)
a、在報紙、網絡等信息留存較久的媒體上發(fā)布活動預告及活動簡訊，擴大品牌效應;
b、在小區(qū)便利超市、周邊商戶處留存網點服務信息卡，也可作為網點活動定點報名處、
(三)物料準備
1、確定場地，設計場地的布置;
2、設計制作活動預熱宣傳品內容;
3、設計橫幅、易拉寶、海報（客戶經理姓名、微信二維碼及手機號碼）；無紡布宣傳袋及袋內宣傳資料（信用卡、貴金屬、基金、薪金理財、支行自制理財宣傳單等）購買氣球、禮品、音響、話筒制作客戶信息搜集表；客戶經理名片、桌椅、筆記本、筆;借記卡和信用卡申請表、網銀協(xié)議、風險揭示書；理財pos機具、e動終端;國金公司等貴金屬、中糧公司油;
3、確定參加活動人員,以及落實人員分工:外圍引導-咨詢受理-信息收集-開卡簽約-幸運抽獎-流動宣傳-氛圍營造-流程控制及拍照宣傳、
4、邀請社區(qū)居委會人員參加
(四)活動流程：
提前一小時搭臺-布展(懸掛橫幅：設置易拉寶：張貼海報：散發(fā)宣傳單)-活動進行-活動結束、其中活動按如下順序進行入口引導-登記排隊-信息采集--開卡-風險測評與簽約(網銀、手機銀行、薪金理財)-社區(qū)標簽-關注微信,接受遠程銀行服務-理財咨詢與銷售-優(yōu)惠購油-黃金買贈-贈送保險-幸運抽獎-外圍營銷
(五)社區(qū)行后續(xù)工作:
1、短信電話致謝物業(yè),微信群qq群致謝客戶
2、微信圖文報道,社區(qū)行工作總結包括此次活動的不足及改進方案、
3、遠程后續(xù)跟蹤、對留存信息的客戶逐戶回訪，采用社區(qū)微信群和短信方式宣傳，用高息的社區(qū)行理財產品進行對接、
銀行九月營銷方案篇五
一、背景分析
圣誕節(jié)作為傳統(tǒng)的西方節(jié)日，如今被越來越多的中國人特別人是年輕人所接受，與此同時，中國的圣誕節(jié)呈現(xiàn)越來越明顯的商業(yè)化趨勢，如今在中國，在圣誕節(jié)前的半個月甚至一個月，各類商家也紛紛打出圣誕牌，將自家的門店裝飾得充滿圣誕節(jié)日氣息，借此吸引消費者，同時推出各類圣誕促銷活動。商家及社會各界舉辦各類圣誕慶祝、紀念活動的增多，也給郵政開展市場營銷活動、業(yè)務宣傳、擴大社會影響和增加收益的創(chuàng)造了有利的時機。
二、開發(fā)過程
1、信息獲取在玄武區(qū)支局的一次局務會上，營銷部總監(jiān)_向各網點負責人進行了一個簡短的賀卡項目開發(fā)培訓，當x總監(jiān)就《市場視野》中關于國外郵政圣誕營銷案例進行解讀時，北京東路所主任_想到昨日她收到的浦發(fā)銀行關于圣誕促銷的小冊子。_是浦發(fā)銀行的信用卡用戶，當月收到的浦發(fā)銀行賬單里有一本小冊子，專門介紹圣誕期間刷卡優(yōu)惠活動的，里面有一頁介紹說浦發(fā)銀行將于平安夜在位于_街區(qū)的浦發(fā)銀行時尚廣場舉辦慶祝活動。_當時在會上就提出我們是不是可以從這個活動中開發(fā)出點什么樣業(yè)務出來。
x總監(jiān)于是就在網上搜索了一下活動詳情：_浦發(fā)銀行時尚廣場的圣誕慶?；顒舆^去已經連續(xù)舉辦了四年，往常，現(xiàn)場除布巨型圣誕樹及其他圣誕飾品外，還會在平安夜向市民發(fā)放許愿卡，現(xiàn)場填寫新年心愿和新年祝福并交由“圣誕老人”投遞到信箱中。
2、方案策劃看過介紹后，x總監(jiān)立即想到，為什么不向他們推薦我們的明信片呢?既然是新年祝福，若不能傳遞到對方手中，便沒有什么意義了。如果能將許愿卡換成我們的明信片在現(xiàn)場發(fā)放，這樣的影響力就大不相同了。明信片正面可印上浦發(fā)銀行廣告宣傳畫面，這樣明信片既能讓市民用來傳遞感情，明信片廣告又能在寄件人和收件人之間形成二次傳播，體現(xiàn)了浦發(fā)銀行真情回饋社會的同時又能起到企業(yè)宣傳的作用。況且明信片成本小，價格低，也易于主辦方接受。
3、陌生拜訪x總監(jiān)著手策劃出一個方案后，立即開始尋找主辦方。當時的情況兩眼一摸黑，知道這個活動是浦發(fā)銀行辦的，但又不知道具體是哪個部門負責，辦公地點在哪里，負責人是誰。為此，x總監(jiān)走訪距離浦發(fā)銀行時尚廣場最近的浦發(fā)銀行城中支行，與銀行一負責人交流后才知道，這個活動其實是浦發(fā)銀行南京分行與_x有限公司合辦的，具體操作都是由_有限公司負責的。該負責人看過我們的方案后非常認同，于是主動幫助我們聯(lián)系了_有限公司的相關工作人員。經過預約后，第二天x總監(jiān)又趕到了位于_路的_有限公司。與活動負責人接觸后，對方表示這個想法非常好，但是這樣做會導致活動成本增加，需要跟上級領導請示，而且還要和浦發(fā)銀行方面進行洽談，對方也同意后才能做。x總監(jiān)考慮到，距離圣誕節(jié)只有半個月的時間了，如果等他們內部溝通，又要浪費幾天時間，到時就不能保證明信片能在圣誕節(jié)前印出，這個方案就黃了。于是，x總監(jiān)主動提出，由我們出面與浦發(fā)銀行方面進行溝通，_方面欣然表示同意。
當天，x總監(jiān)又來到浦發(fā)銀行南京分行找到市場部的負責人進行了洽談，看了方案后，對方立即產生了濃厚的興趣，考慮到時間緊迫，該負責人當即就安排廣告部門著手策劃明信片的正面廣告設計。
4、項目實施此后，三方又進行了多次接觸，項目進展十分順利。期間_方面提出郵局能否在現(xiàn)場收寄明信片，這樣市民現(xiàn)場填寫、現(xiàn)場寄出，這樣既可以吸引市民在廣場駐足停留，又能讓市民感受到祝福是在平安夜當場寄出的，感覺會更好些。x總監(jiān)表示同意，并承諾到時會抽派人手，全力支持。
三、實施效果
最終，我們與_方面達成最終合作協(xié)議：制作明信片三千枚，平安夜在浦發(fā)銀行免費向市民發(fā)放，市民現(xiàn)場填寫新年祝福，寄給親朋好友，郵局現(xiàn)場收寄。
平安夜，現(xiàn)場活動非常成功：在浦發(fā)銀行時尚廣場中心20米高點綴著璀璨燈光的圣誕樹下，美麗的“白雪公主”負責向市民免費派發(fā)“圣誕明信片”，圣誕裝扮的郵政工作人員認真的審核收件名址，加蓋日戳，并投入郵筒中交寄，現(xiàn)場氣氛十分熱烈。
四、營銷啟示
1、敏銳的市場洞察力圣誕節(jié)雖然是“洋節(jié)”，但現(xiàn)在已被國人普便接受，在各類商家借助圣誕節(jié)大力開發(fā)市場的同時，郵政人也要與時俱進，要善于從此類社會熱點中發(fā)掘商機，積極開拓市場。
2、幫客戶贏在這次活動中，雖然主辦方的成本增加了，但是明信片也是浦發(fā)銀行優(yōu)質的廣告載體，宣傳了企業(yè)形象，更重要的是，這次活動使浦發(fā)銀行與1912街區(qū)收獲了非常好的社會影響力。這個項目的進展如此順利，正是因為在策劃方案時，一直站在客戶的角度考慮，迎合客戶的心理預期，幫助客戶實現(xiàn)效果化。
銀行九月營銷方案篇六
農信手機銀行，你交易，我送禮
201 年 月 日—201 年 月 日
簽約農信系統(tǒng)手機銀行的客戶
活動期間，每個月使用手機銀行辦理交易3筆以上，就有機會獲得農信社、農商銀行送出的禮品(具體獎品以各行社對外宣傳內容為準)。獎項由電腦系統(tǒng)產生，中獎信息通過公告、電話或短信通知客戶。
（一）提高手機銀行客戶覆蓋率，促進睡眠戶激活。
（二）提高手機銀行動戶率，提升客戶忠誠度。
1、短信
通過96xxx短信平臺向轄內所有持卡客戶發(fā)送活動信息，短信內容如下：xx農信系統(tǒng)客戶在20xx年8月—12月期間，每個月使用農信系統(tǒng)手機銀行辦理交易3筆以上，就有機會中獎，詳詢96xxx（福建農信）
中獎短信：您使用（某某聯(lián)社）手機銀行辦理交易，獲得由（某某聯(lián)社）送出的價值(200元)左右的精美禮品，請持本人有效身份證件到（某某聯(lián)社）營業(yè)部領取獎品。
2、福建農信網各行社子網站
3、客戶端手機銀行宣傳平臺：通過客戶端手機銀行登錄提示的界面，發(fā)布宣傳信息。
4、福建農信社農商銀行微信服務平臺
5、轄內各行社營業(yè)網點
各網點需在轄內網點led顯示屏上發(fā)布活動信息，內容如下： （某某聯(lián)社）客戶在20xx年8月—12月期間，每個月使用農信系統(tǒng)手機銀行辦理交易3筆以上，就有機會中獎，詳詢96xxx（福建農信）
1、活動獎品由轄內各行社提供。
2、中獎的比例由各行社根據(jù)本社的客戶存量自行決定。
獎品設置如下：
一等獎，價值200元左右的精美禮品一份
二等獎，價值100元左右的精美禮品一份
三等獎，價值50元左右的精美禮品一份
每月后10日內，各行社成立由稽核監(jiān)察部、財務管理部、業(yè)務發(fā)展部、電子銀行部等相關部門組成的抽獎小組，從符合條件的客戶中隨機抽取中獎客戶。抽獎過程在視頻監(jiān)控下進行。
客戶在接到中獎通知后，持本人簽約手機及有效身份證件到（某某聯(lián)社）指定的網點辦理兌付。（各行社需事先指定兌獎營業(yè)網點）
1、每月10日內在聯(lián)社門戶網站“重要公告”欄目、客戶端手機銀行、微信公眾號等平臺公布中獎名單。（同一客戶不重復中獎）
2、通過客服熱線或96xxx短信平臺與中獎客戶聯(lián)系，通知獲獎情況及禮品配送方式。
3、客服熱線無法聯(lián)系到的客戶，且客戶在網站公布中獎名單后兩周內未聯(lián)系聯(lián)社的，或者兌獎前客戶撤銷簽約手機銀行的，其獲獎資格自動取消。
4、中獎客戶需自行向當?shù)囟悇諜C關申報、繳納個人所得稅。
銀行九月營銷方案篇七
隨著社會的進步與發(fā)展，銀行也改變了其經營模式，從以往單靠存貸款利率差來獲得利潤的增長，逐漸轉變?yōu)榘l(fā)展中間業(yè)務，提高中間業(yè)務收入來增加收益。就目前經濟環(huán)境來看，理財業(yè)務既加大銀行利潤，成為銀行中間收入的主要來源之一，也為銀行搶占理財市場，爭奪高端客戶，帶給有力手段。本文主要以現(xiàn)有文獻的理論作為基礎，結合a銀行理財產品的銷售狀況，分析其理財產品營銷現(xiàn)狀以及理財產品在營銷過程中存在的問題，并從產品策略，價格策略，渠道策略，促銷策略四個方應對a銀行的個人理財業(yè)務市場的進行營銷組合策略研究。
a銀行聯(lián)動科技部門陸續(xù)開發(fā)了各類到期資金報表，包括固定期限理財產品近期到期客戶明細、開放式產品持有客戶明細、cts持有客戶明細、定期存款近期到期客戶明細，網點營銷人員可直接查詢到客戶明細以及客戶聯(lián)系方式，針對性營銷理財產品，提高營銷效率。
a銀行與產品部門及機構部溝通，分別針對cts客戶、粵通卡客戶、財富級客戶、教師等優(yōu)質客戶群體共發(fā)行了7期專享理財產品，透過讓渡銷售手續(xù)費(個人條線中收)的方式提高部分產品收益率，提升客戶體驗，打造中高端客戶理財品牌。后期針對優(yōu)質中高端客戶，分客戶群體規(guī)律化發(fā)行理財產品，進行差異化精準營銷，拓展中高端客戶規(guī)模。
a銀行將個人理財產品納入大零售條線kpi考核，權重共8分。其中保本理財產品權重分[-2，2]，對標市場，以新增額到達四行第一為目標;非保本理財產品權重分[-2，2]，以省分行下達計劃考核完成率。
截至20xx年上半年，a銀行個人理財產品時點余額94.66億元，其中保本理財產品時點余額5.49億元，非保本理財產品時點余額89.17億元;個人理財產品日均余額72.2億元，其中保本理財產品日均余額6.3億元，非保本理財產品日均余額65.9億元。
2.1市場營銷力度不足
a銀行作為國有商業(yè)銀行普遍的問題就是設計出的理財產品所適合的客戶群體有限，服務的標注門檻高于普通百姓的財富潛力，很多為貴賓設計的理財產品只能把普通客戶排除在外，很多產品為客戶限定了各種范圍限制，局限性較大。
2.2缺乏細致的目標市場和明確的產品定位
a銀行的理財產品大部分是總行進行設計和研發(fā)，下屬一級、二級分行進行統(tǒng)一的銷售與操作，但是，由于全國各地的經濟發(fā)展狀況不同，人均消費水平有所差異，人們的風險偏好千差萬別，對投資的預期收益要求迥然不同，統(tǒng)一的產品設計研發(fā)就很難滿足大眾消費者的所有需求。而總行也沒有對產品的前景和市場需求進行廣發(fā)的調查，各分支機構也很難明確產品的目標市場，因而沒有制定詳盡的產品營銷指導方案。
2.3理財服務的專業(yè)化程度不高
a銀行個人理財業(yè)務服務方式過于簡單。目前在外資銀行客戶只需打一個電話，就能夠獲得各種金融手段的多種增值服務和投目前a銀行的個人理財業(yè)務還停留在傳統(tǒng)的咨詢和推薦、然后再將相應的存款和貸款的理財產品進行簡單組合，并沒有涉及到諸如期貨、股票等投資品種。
2.4理財產品缺乏個性
包括a銀行在內的商業(yè)銀行推出的個人理財產品只是對傳統(tǒng)業(yè)務和服務的簡單結合，由于傳統(tǒng)業(yè)務利潤不豐富、期限不靈活，導致在此基礎上推出的理財產品品種類大同小異，形式如出一轍。銀行可供客戶選取的理財產品種類基本上包括外匯、保險、基金、證券等，這些僅僅是對現(xiàn)有產品的重新整合，并沒有根據(jù)客戶的不同類型去設計個性化的理財產品。
2.5宣傳不足，促銷手段單一
隨著居民財富的增加，越來越多的人們對金融知識已經不再陌生，想透過銀行了解更多的投資理財方面的資料，然而，a銀行對理財產品銷售的宣傳力度不夠，僅僅是透過每個營業(yè)網點led屏幕進行滾動播出，或是每一天打印出理財產品臺歷供客戶閱覽，這些根本滿足不了客戶對理財產品知識了解的需求。
2.6銷售人員缺乏專業(yè)素質
根據(jù)建行總行的要求，客戶經理務必都是持證上崗，務必取得相應的銷售合格證書，才能辦理相關業(yè)務。但是，盡管如此，對于理財知識的要求是全方位、多角度、深層次的，甚至要橫跨很多領域，所以要求銷售人員所掌握的知識是要全面的。實際上，a銀行很少有員工到達要求，作為專業(yè)的理財產品銷售人員，除了專業(yè)知識外，還要具有良好的營銷潛力、溝通潛力、團隊協(xié)作潛力等，對銷售人員綜合素質的要求十分嚴格，能夠具備這些素質的人才也十分稀少。
3.1產品策略
針對a銀行目前推出的一系列理財產品有不少產品同質化嚴重，缺乏自主創(chuàng)新，難以引起客戶的高度重視等問題，結合東莞地區(qū)的實際經濟和居民的生活水平狀況，推薦今后a銀行在產品的策略上可向以下三個方向發(fā)展：
一是自主研發(fā)和設計合理創(chuàng)新的理財產品。a銀行理財產品的創(chuàng)新要依托金融工程技術和專業(yè)的金融人才，針對不同客戶的多樣化需求，設計出科學的、個性化的理財產品。
二是采取復合化產品創(chuàng)新。在理財需求日益多元化的這天，單一的為客戶帶給某項理財業(yè)務是無法滿足客戶需要的。針對產品單一的狀況，a銀行能夠思考對現(xiàn)有的理財產品透過復合化的方式進行創(chuàng)新。三是充分發(fā)揮理財產品的品牌效應。產品的品牌不僅僅是企業(yè)信譽和企業(yè)形象的標志，也是宣傳和推廣產品的有力手段。
3.2價格策略
一是優(yōu)惠與折扣定價方法。在理財產品銷售業(yè)績下滑時為吸引客戶購買，刺激客戶的認購需求，能夠思考為新老客戶制定相應的優(yōu)惠購買方案，給與必須的折扣。這不僅僅有助于在短期內有效提升銷售業(yè)績，從長遠的角度看也維持了客戶的忠誠度。
二是新發(fā)行理財產品的定價方法。在即將有新發(fā)行的理財產品出售時，a銀行應提前做好定價工作。為了能快速占據(jù)先機，a銀行要在必須程度上減少成本和手續(xù)的費用。根據(jù)客戶購買理財產品數(shù)量和規(guī)模的大小在基礎價格之上給予適當?shù)膬?yōu)惠。既是為新發(fā)行出售的理財產品起到了推廣和宣傳的作用，同時合理的定價也能提高a銀行在理財產品市場上的競爭力。
三是理財產品定價以存款利率為基準。a銀行在理財產品的定價上要以銀行存款利率為基準，結合理財產品的收益率和期限結構制定出適宜的理財產品價格方案。
3.3分銷策略
a銀行要提高其自身競爭力，就務必突破傳統(tǒng)營銷渠道的限制，在優(yōu)化升級傳統(tǒng)渠道的基礎上繼續(xù)拓寬分銷渠道，加強其它渠道的建設和維護。主要可從網絡渠道和電子渠道這兩個方面來思考：
一是在網絡渠道方面，a銀行的網站上要增強客戶服務的在線功能，讓客戶在網上認購理財產品的過程中遇到疑慮可隨時與在線客服交流，讓其感受到銀行全方位的服務功能。
二是電子渠道方面主要是手機和電話銀行的應用。智能手機的普及使手機銀行在理財產品的營銷過程中所起的作用越來越明顯。為了使用戶更加便捷地使用手機銀行，挖掘手機銀行的潛在用戶，a銀行要進一步完善客戶端的設計，不僅僅要做到界面美觀，還要實用簡便，突出本行理財產品特點，方便客戶直接使用手機購買。
3.4促銷策略
在銀行業(yè)金融產品競爭激烈的現(xiàn)狀下，a銀行務必從促銷策略出發(fā)，實現(xiàn)銀行與客戶的信息傳遞與交流。
一是對于不同類型的顧客，就應選取不同類型的廣告，對于部分資金實力較雄厚的客戶群，則能夠采用發(fā)送電子郵件的廣告促銷方式。另外，在營業(yè)大廳發(fā)放有關理財產品的宣傳冊，以及在電子屏幕上展示等方式都是比較有效的廣告形式。
二是a銀行應重視推廣促銷的輔助性作用，具體的做法有：選取適宜的時間和地點舉辦一些與理財產品相關的活動，邀請一些知名人士主持講座，組織新老客戶參加理財產品經驗交流會等，讓客戶在潛意識中關注到a銀行的理財產品并產生購買欲望。
三是a銀行同東莞地區(qū)政府、地區(qū)的中小企業(yè)以及社會大眾建立起和諧的經濟業(yè)務關系，實現(xiàn)了共同贏利的良好局面。但在東莞市要獲得長足的發(fā)展，還務必擔負起社會道德職責。a銀行能夠采取建立專項基金以資助貧困學生，向留守兒童和貧困婦女獻愛心、為東莞市的綠化建設出資出力等公益性的活動，以此來贏得市民的認可和信任。
四是人員促銷是最直接的促銷方式，由銀行的客戶經理等工作人員應對面與客戶交流有關理財產品的相關狀況a銀行分行的客戶經理要先做好充分的準備工作，熟悉客戶的基本狀況和投資理財偏好，制定適當?shù)睦碡敺桨浮Ｈ藛T促銷對工作人員的綜合素質要求較高，不僅僅要掌握客戶的理財狀況，還要了解客戶的性格特征和心理狀態(tài)，從而與客戶建立良好的合作關系。
銀行九月營銷方案篇八
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
二、營銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是
一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經濟環(huán)境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭
環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20xx年1月16日，中國互聯(lián)網絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至20xx年12月底，中國網民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
（二）金融產品swort分析
1.優(yōu)勢
（1）信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
（2）政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農”和地方經濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
（3）環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
（4）自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢
（1） 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
（2） 認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。
（3） 形式。業(yè)務領域狹窄，產品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。
（4） 員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。
（5）服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發(fā)展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經營帶來的機遇；經濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅
（1）.世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
（2）.外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈
（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
(三）、市場競爭分析
（1）.我國商業(yè)銀行是國家經濟發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，在國家經濟中起著舉足輕重的作用。在經濟全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經濟危機的多層沖擊。
(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現(xiàn)不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金實力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴重不足；信貸資產質量低下；業(yè)務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競爭力的領先優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。
（四）、企業(yè)形象分析
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農”和地方經濟發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、以客戶為中心”的經營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產品和服務功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面服務百姓生活，積極向產權清晰、經營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經營效益。
三．市場面臨的問題分析
（1）競爭力大：
除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產品創(chuàng)新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
（2）創(chuàng)新能力差：
銀行九月營銷方案篇九
2．作用：營銷策劃是針對某一客戶開發(fā)和某一產品營銷而制作的規(guī)劃，它的任務是為將朦朧的“將來時”漸變?yōu)橛行虻摹艾F(xiàn)在進行時”提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案則是商業(yè)銀行開展市場營銷活動的藍本。
3．特點：營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點，即體現(xiàn)“圍繞主題、目的明確，深入細致、周到具體，一事一策，簡易明了”的要求。
結構模式
1．種類：商業(yè)銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同，可分為大型優(yōu)良客戶營銷策劃方案、重大項目營銷策劃方案、市場調查策劃方案、產品推介策劃方案等等。
2．結構：
營銷策劃方案的基本結構是：
第一部分：營銷策劃方案封面
在這部分內容中，策劃者需分項簡要概述以下內容：
1)營銷策劃的全稱。
基本格式是:xx銀行關于xxxx營銷策劃書
2)營銷策劃的部門與策劃人。
營銷策劃:xx銀行xx分（支）行客戶部
主策劃人:xxx、xxx、xxx
3)營銷策劃的時間。
xxxx年x月x日
第二部分：營銷策劃主題和項目介紹
根據(jù)不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項目)，擬定各自所應圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內核，是營銷策劃的基本準繩。在闡述營銷策劃主題的基礎上，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景、項目的概況、項目的進展、項目的發(fā)展趨勢等。
第三部分：營銷策劃分析
營銷策劃分析可以是逐項分類分析，也可以作綜合分析，視策劃的具體情況來定。
1)項目市場分析。
宏觀環(huán)境狀況。主要包括宏觀經濟形勢、宏觀經濟政策、金融貨幣政策、資本市場走勢、資金市場情況等等。
項目市場狀況。主要包括現(xiàn)有產品或服務的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業(yè)銀行新產品或服務的潛在需求、市場占有份額、市場容量、市場拓展空間等等。
同業(yè)市場狀況。主要包括同業(yè)的機構、同業(yè)的目標市場、同業(yè)的競爭手段、同業(yè)的營銷方式、同業(yè)進入市場的可能與程度等等。
各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的，要根據(jù)營銷策劃需要去搜集，并在營銷策劃中簡要說明。
2)基本問題分析。
營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題，這些問題的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解決這些問題的基本思路如何確定，出發(fā)點是什么?通過何種途徑，采取什么方式解決?等等。
3)主要優(yōu)劣勢分析。
主要優(yōu)勢分析：圍繞營銷策劃主題，將要開展某一方面的市場營銷活動(如市場調查、新產品開發(fā)、市場促銷、廣告宣傳等)，擁有哪些方面的優(yōu)勢，主要是自身優(yōu)勢(即自身的強項)分析，也應考慮外部的一些有利因素。營銷策劃就是要利用好有利因素，發(fā)揮出自身優(yōu)勢。分析優(yōu)勢應冷靜客觀，既不能“過”，也不能“不及”，要實事求是。
主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關聯(lián)的外部一些不利因素和自身的弱項、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素，如何彌補自身的不足，錯開自身的弱項。
主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件，包括已具備的條件和尚須創(chuàng)造的條件，逐一列出，逐一分析，以求得資源的最佳利用與組合。
第四部分：營銷策劃目標
不同項目的營銷策劃，有各自不同的營銷策劃目標，而營銷策劃目標大多由一些具體的指標所組成。擬訂營銷策劃目標，要實事求是，經過努力能夠達到。
第五部分：營銷執(zhí)行方案（即保障措施）
制訂營銷執(zhí)行方案，是營銷策劃的重頭戲，是對市場營銷活動各道環(huán)節(jié)、各個方面工作的精心設計、周密安排和逐一布置與落實，是營銷活動組織、開展的腳本。
制訂營銷執(zhí)行方案應考慮以下問題：
(1)理順本次營銷活動所涉及的各種關系。
(2)把握本次營銷活動的重點和難點。
(3)確定本次營銷活動應采取的策略。
(4)弄清楚開展本次營銷活動可利用的人、財、物等方面的資源與條件，確定好策劃預算。
(5)本次營銷團隊人員的組成，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應完成的任務、所應承擔的責任和所應充當?shù)慕巧?/p>
(6)開展本次營銷活動的監(jiān)控、反饋機制和傳導系統(tǒng)。
(7)完成本次營銷策劃任務的時間安排（分階段任務）。
(8)開展本次營銷活動可能出現(xiàn)的突發(fā)問題與應急措施。
(9)對本次營銷活動的考核獎懲方式。
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