報(bào)告是一種常見的學(xué)術(shù)寫作形式，用于向他人傳達(dá)研究成果、調(diào)查結(jié)果等。掌握報(bào)告的結(jié)構(gòu)，合理安排各個(gè)部分的內(nèi)容和順序。通過參考這些范文，我們可以了解到報(bào)告在實(shí)際應(yīng)用中的各種應(yīng)用場景和作用。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇一
3月至5月兩個(gè)月時(shí)代，我在廣州曼杰頓企業(yè)團(tuán)體曼杰頓投資征詢無限理財(cái)參謀崗?fù)ぞ毩?xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上事情崗?fù)?，起頭與以往完整紛歧樣的生涯。天天在的時(shí)光上放工，下班時(shí)代要當(dāng)真定時(shí)地實(shí)現(xiàn)本身的事情義務(wù)，咱們的肩上起頭扛著平易近事義務(wù)，凡事得隆重當(dāng)心，不然隨時(shí)能夠要為一個(gè)小小的毛病承當(dāng)嚴(yán)峻的結(jié)果支出龐年夜的價(jià)值，不再是一句對不起跟一紙抱歉書所能辦理。
“全國好漢皆我輩，一進(jìn)江湖破馬催?！睆哪暌裹Z舍園到社會的年夜的改變，身旁打仗的人也完整換了腳色，教員釀成老板，同窗釀成共事，相處之道完整分歧。在這龐年夜的改變中，咱們能夠徘徊，蒼茫，沒法破刻順應(yīng)新的。咱們年夜概企業(yè)之間的合作，沒法共事之間縮手旁不雅的眼神跟語言。良多時(shí)分感到本身不遭到指導(dǎo)重用，所干的只是一些有關(guān)主要的雜活，本身的發(fā)起或事情不克不迭失掉老板的一定。做不出成果時(shí)，會有來自各方面的壓力，老板的眼色共事的。而在黌舍，有同窗教員的關(guān)懷跟撐持，逐日只是上上課，很輕松。兩個(gè)月的練習(xí)時(shí)光固然不長，可是我從中到了良多常識，對于，干事，做學(xué)識。自學(xué)才能“在年夜學(xué)里學(xué)的不是常識，而是一種叫做自學(xué)的才能?！奔尤胧虑楹竽芰ι钸M(jìn)體味這句話的寄義。除英語、計(jì)較機(jī)跟國際金融操縱外，教材上學(xué)的其余實(shí)際常識用到的盡比較較很少，固然這只是針對的目前所處置的事情。我擔(dān)當(dāng)?shù)氖抢碡?cái)參謀(或稱操盤手)，平常在事情就是面臨電腦窺察外匯市場行情的轉(zhuǎn)變，查找跟理解最新的國際金融政策跟一些主要貿(mào)易機(jī)構(gòu)的財(cái)政情形，在依據(jù)這些消息跟數(shù)據(jù)剖斷外匯市場的走勢，最初找定機(jī)會，抉擇符合的價(jià)位進(jìn)倉?？瓷贤呛鯖]用上本身所學(xué)的專業(yè)常識。不外其余的共事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于商業(yè)、市場營銷、工商治理等等?？墒悄壳暗纳鐣浅ＷR復(fù)合型的社會，它所請求的不只是專業(yè)的更是片面的。咱們這一批新的員工都是顛末高級教導(dǎo)的，這在咱們培訓(xùn)中就出來了，在咱們事情一禮拜后咱們就熟習(xí)了一切的事情流程，這也充裕闡明白咱們有及強(qiáng)的順應(yīng)才能跟自學(xué)才能。
在這個(gè)消息爆炸的期間，常識更新太快，靠原本的一點(diǎn)常識一定是不可的。咱們必需在事情中勤于下手緩緩揣摩，不竭進(jìn)修不竭積存，碰到不懂的中央，本身先想方設(shè)決，真實(shí)未審不可能夠客氣就教別人，而不自學(xué)才能的人早晚要被企業(yè)跟社會所鐫汰。事情很輕松在廣州跟多少個(gè)同窗一路住房住，住的中央離事情的中央不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，可是天天早上7點(diǎn)30就得起床往擠公交車，由于廣州的公車的確太擠了，這還沒關(guān)系，最主要得是還塞車，一塞上往就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會超越20分鐘，這里偶然一站就得花這么久的時(shí)光，普通往下班均勻的時(shí)光是40分鐘，咱們是9點(diǎn)下班，另有30分鐘的預(yù)留時(shí)光，想一想夠慘的，就算再熱再差的天色，只有不是周末，都得往下班，公司另有一個(gè)利益就是周末歷來不加班，由于周末的外匯是不收盤的，另有就是一些外洋對照主要的節(jié)日如圣誕等，咱們下班請求很嚴(yán)酷，男士必然要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上放工都要打卡，遲到或遲到都是要扣人為的，咱們必需脅制本身，不克不迭地不想下班就不來，而不像在黌舍能夠睡睡勤覺，真實(shí)未審不想上課的時(shí)分能夠逃課，很多。逐日反復(fù)單一繁瑣的事情，時(shí)光久了輕易厭倦。投資理財(cái)顧問好做嗎象我就是天天就是坐著對著電腦看k線圖跟一些相干的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，顯得索然無味，半夜歇息的時(shí)分能夠上電話跟其余同窗聊談天之類的?？墒鞘虑楹啙嵰膊豢瞬坏萋剩阋粋€(gè)小小的毛病能夠會給客戶帶來龐年夜的費(fèi)事或喪失落，照樣適合真實(shí)現(xiàn)。若是哪一個(gè)客戶故動向的還失掉處奔走往商談。而現(xiàn)實(shí)上一切的營業(yè)并非一次就可以買賣樂成的，他們必需具有不拔的特性，波折時(shí)毫不克不迭就此廢棄，出錯遭指導(dǎo)時(shí)不克不迭負(fù)氣就告退。不斷以來，咱們都是依賴怙恃的支出，而有些人則是年夜手年夜腳的費(fèi)錢。年夜概事情當(dāng)前，咱們能力體味怙恃掙錢的來之不容易，并且要起頭無認(rèn)識地培育本身的理財(cái)才能，咱們剛結(jié)業(yè)，人為程度遍及不高，除失落房租餐費(fèi)跟一樣泛泛的開銷，咱們經(jīng)常所剩無多少，一不留意能夠就綽綽有余成為月光一族，但此時(shí)咱們不再美意義伸手向怙恃要，是以良多時(shí)分咱們要公道安排咱們手中的這筆少的不幸的錢。上面是我在一次早上宣布匯評時(shí)的一些記載，讓年夜師分享一下：4月23日早上匯評列位共事年夜師早上好，明天美指三角形整頓瀕臨序幕，歐系錢銀保持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場心情仍然較為隆重。美元指數(shù)開于71.44基礎(chǔ)盤出觸底反彈的走勢，跟著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)隘，美元指數(shù)也涉及71.87上方高點(diǎn)。非美錢銀方面，歐元遭到容克跟茹耶置評英國央行頒布的集會記要表現(xiàn)，4月9日到10日集會上，英國央行錢銀政策委員會以6-3經(jīng)過降息25個(gè)基點(diǎn)的抉擇，少數(shù)委員以為降息25個(gè)基點(diǎn)切合市場預(yù)期，因?yàn)橐詾橄呐c產(chǎn)出并未如預(yù)期般年夜幅放緩，并憂郁高通脹預(yù)期情形繼續(xù)，該記要弱化了市場對英國央行將來年夜幅降息的預(yù)期，撐持英鎊反彈。招致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表表現(xiàn)歐元匯價(jià)保持強(qiáng)勢，短線手藝阻力位于1.6000地區(qū)。盤中遭到容克跟茹耶置評，匯價(jià)基礎(chǔ)呈震動下行走勢，高點(diǎn)涉及1.5976。手藝面，歐元匯價(jià)回探10日均線鄰近后微弱上揚(yáng)，升越1.60關(guān)隘后，革新汗青高。日均線零碎呈多頭分列，rsi目標(biāo)在60強(qiáng)勢地區(qū)橫盤整頓，macd線零軸上方低頭向上，綠柱繼續(xù)收窄趨勢零軸，kd目標(biāo)進(jìn)一步走高，進(jìn)進(jìn)嚴(yán)峻超買區(qū)，布林帶口逐步張年夜。匯價(jià)整體堅(jiān)持強(qiáng)勢，現(xiàn)在處于回升楔形傍邊，若能樂成升越楔形上邊線則將翻開回升空間，強(qiáng)阻力1.6120程度。開端支持位于1.5810.強(qiáng)支持在1.5745，守穩(wěn)該線則將堅(jiān)持區(qū)間強(qiáng)勢格式。英鎊兌美元：圖表表現(xiàn)英鎊匯價(jià)持續(xù)振蕩整頓為主。盤中遭到英國央行集會記要撐持，反彈至1.9973，以后匯價(jià)便繼續(xù)下滑，接連淪陷1.99跟1.98關(guān)隘。手藝面，英鎊匯價(jià)k線圖表現(xiàn)，匯價(jià)接連淪陷兩道關(guān)隘，跌破20日均線1.9835支持，進(jìn)一步回撤支持見于1.9720跟1.9589，上方反彈阻力見于1.9905跟2.0000。預(yù)期匯價(jià)保持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，堅(jiān)持區(qū)間買賣計(jì)謀。歐元：阻力1.5762強(qiáng)阻力1.6053支持位1.5756強(qiáng)支持1.5584英鎊：阻力1.9856強(qiáng)阻力2.0003支持位1.9712強(qiáng)支持1.9580共事相處中國有句俗話叫“林子年夜了甚么鳥都有?！碧ど仙鐣?，咱們得與五花八門的人打交道。因?yàn)榫哂兄L處關(guān)聯(lián)，又事情忙碌，良多時(shí)分共事不會象同窗一樣對你噓冷問熱。而有些共事概況笑容相迎，背后里卻不擇本領(lǐng)，踩著他人的肩膀不竭地往上爬，是以剛出校門的咱們良多時(shí)分沒法順應(yīng)。這里說一下我本身的一點(diǎn)小小感觸傳染吧!在咱們公司也有本身小團(tuán)隊(duì)，方才進(jìn)進(jìn)團(tuán)隊(duì)的時(shí)分我對照拘束，干事不冷而栗，厥后咱們之間緩緩熟習(xí)了，并起頭找到了跟本身性情跟快樂喜愛都對照分歧的共事，他們都對照討厭遠(yuǎn)動跟玩單機(jī)游戲，說足球跟魔獸，沒多久咱們就成了“哥們”，這以后我很快融進(jìn)了團(tuán)隊(duì)，并在團(tuán)隊(duì)中飾演偏主要的腳色，而咱們團(tuán)隊(duì)同樣成為公司最活潑事跡最好的團(tuán)隊(duì)。每每會影響一團(tuán)體的事情破場，一個(gè)冷酷不情面味的辦公室，年夜師就會毫無留戀之情，有更好的時(shí)機(jī)他們一定絕不躊躇的跳槽，反之也是異樣的情理。間或的為共事弄一個(gè)誕辰party，抱病時(shí)的悄悄一句慰勞，都有助于營建一個(gè)齊樂陶陶的事情。表情好，年夜師事情高興，有益于公司的生長。在電視上不止一次的看離職場的，公司里共事之間的，我想我能做的就是“多事情，少閑話”。且在離結(jié)業(yè)走人僅剩的多少個(gè)月，愈加珍愛與同窗之間的相處。
總結(jié)。
我是學(xué)治理的，在書籍上學(xué)過良多套典范治理實(shí)際，仿佛艱深易懂，但從未付諸實(shí)際過，年夜概比及真正治理一個(gè)公司時(shí)，才會體味到難度有多年夜;咱們在教員那邊或書籍上看到過良多出色的會談案例，仿佛易如反掌，年夜概親臨其境或親身上陣能力意想到本身才能的完善跟常識的匱乏。實(shí)習(xí)這兩個(gè)多月時(shí)代，我拓寬了視線，增進(jìn)了見地，休會到社匯合作的，而的是生機(jī)本身在事情中積存各方面的履歷，為未來本身走創(chuàng)業(yè)之做籌備。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇二
20××年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催。”從大學(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的`只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時(shí)，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問（或稱操盤手），平時(shí)在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時(shí)的一些紀(jì)錄，讓大家分享一下：
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹(jǐn)慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點(diǎn)。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀(jì)要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6—3通過降息25個(gè)基點(diǎn)的決議，多數(shù)委員認(rèn)為降息25個(gè)基點(diǎn)符合市場預(yù)期，由于鷹派成員認(rèn)為消費(fèi)與產(chǎn)出并未如預(yù)期般大幅放緩，并擔(dān)心高通脹預(yù)期情況持續(xù)，該紀(jì)要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預(yù)期，支持英鎊反彈。導(dǎo)致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價(jià)維持強(qiáng)勢，短線技術(shù)阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價(jià)基本呈震蕩下行走勢，高點(diǎn)觸及1.5976。技術(shù)面，歐元匯價(jià)回探10日均線附近后強(qiáng)勁上揚(yáng)，升越1.60關(guān)口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標(biāo)在60強(qiáng)勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標(biāo)進(jìn)一步走高，進(jìn)入嚴(yán)重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價(jià)總體保持強(qiáng)勢，目前處于上升楔形當(dāng)中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強(qiáng)阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810。強(qiáng)支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強(qiáng)勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價(jià)繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀(jì)要支持，反彈至1.9973，之后匯價(jià)便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關(guān)口。技術(shù)面，英鎊匯價(jià)k線圖顯示，匯價(jià)接連失守兩道關(guān)口，跌破20日均線1.9835支撐，進(jìn)一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2。0000。預(yù)期匯價(jià)維持在1.9580－2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。
歐元：阻力1.5762強(qiáng)阻力1.6053支撐位1.5756強(qiáng)支撐1.5584。
英鎊：阻力1.9856強(qiáng)阻力2.0003支撐位1.9712強(qiáng)支撐1.9580。
中國有句俗話叫“林子大了什么鳥都有?！碧ど仙鐣?，我們得與形形色色的人打交道。由于存在著利益關(guān)系，又工作繁忙，很多時(shí)候同事不會象同學(xué)一樣對你噓寒問暖。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時(shí)候無法適應(yīng)。這里說一下我自己的一點(diǎn)小小感受吧！在我們公司也有自己小團(tuán)隊(duì)，剛剛進(jìn)入團(tuán)隊(duì)的時(shí)候我比較拘謹(jǐn)，做事小心翼翼，后來我們之間慢慢熟悉了，并開始找到了和自己性格和愛好都比較一致的同事，他們都比較喜歡遠(yuǎn)動和玩單機(jī)游戲，比如說足球和魔獸，沒多久我們就成了“哥們”，這之后我很快融入了團(tuán)隊(duì)，并在團(tuán)隊(duì)中扮演著重要的角色，而我們團(tuán)隊(duì)也成為公司最活躍業(yè)績最好的團(tuán)隊(duì)。環(huán)境往往會影響一個(gè)人的工作態(tài)度，一個(gè)冷漠沒有人情味的辦公室，大家就會毫無眷戀之情，有更好的機(jī)會他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶爾的為同事搞一個(gè)生日party，生病時(shí)的輕輕一句慰問，都有助于營造一個(gè)齊樂融融的工作環(huán)境。心情好，大家工作開心，有利于公司的發(fā)展。在電視上不止一次的看到職場的險(xiǎn)惡，公司里同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閑話”。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個(gè)月，更加珍惜與同學(xué)之間的相處。
我是學(xué)管理的，在書本上學(xué)過很多套經(jīng)典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實(shí)踐過，也許等到真正管理一個(gè)公司時(shí)，才會體會到難度有多大；我們在老師那里或書本上看到過很多精彩的談判案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實(shí)習(xí)這兩個(gè)多月期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗(yàn)到社會競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗(yàn)，為將來自己走創(chuàng)業(yè)之路做準(zhǔn)備。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!
回顧走過的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度金融銷售個(gè)人工作述職報(bào)告：
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;。
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇四
2015年3月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)?。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問?，F(xiàn)將實(shí)習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報(bào)告?。
一、公司簡介
西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過程中遇到的相關(guān)問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場運(yùn)營化的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內(nèi)知名的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊(duì)伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個(gè)人及社會團(tuán)體提供全方位的理財(cái)指導(dǎo)?。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案?的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容?
農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個(gè)問題，我該何去何從。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷?，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點(diǎn)害怕了，才明白原來真的要面對這個(gè)社會的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機(jī)會。不僅僅是膽怯，還因?yàn)橐恍┚C合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問，主要的工作任務(wù)就是通過電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。
我最開始并沒有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱?dāng)我真正投入到這份工作中的時(shí)候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個(gè)公司會白養(yǎng)一個(gè)沒有價(jià)值的員工。這個(gè)社會是一個(gè)“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個(gè)有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過程中將自己的能力不斷地加強(qiáng)，來適應(yīng)這個(gè)社會。
在經(jīng)過培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結(jié)?。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時(shí)間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對自己的'產(chǎn)品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財(cái)顧問和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問通常會說出一些很專業(yè)的術(shù)語，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對話通常有規(guī)律。經(jīng)過半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個(gè)意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個(gè)客戶，我當(dāng)時(shí)特別高興，已經(jīng)可以用激動來形容了，經(jīng)理說我是這批新員工中最早開戶的一個(gè)，對我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機(jī)會永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對于一個(gè)新人來講，這是一個(gè)很好的機(jī)會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經(jīng)驗(yàn)，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導(dǎo)?老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個(gè)潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的。可是做業(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識，盡快的適應(yīng)這個(gè)職位，盡快的扛起這個(gè)職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。
在剛開始的時(shí)候我很不自信，我甚至有點(diǎn)放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運(yùn)讓我手足無措，不過看著另外一個(gè)經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點(diǎn)，改善后再結(jié)合我的想法法來引導(dǎo)下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結(jié)?前天工作和安排今天任務(wù)外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準(zhǔn)備了胖大海，每天贏的那個(gè)人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個(gè)獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達(dá)到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經(jīng)常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事?。根據(jù)每個(gè)人的特點(diǎn)，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時(shí)都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學(xué)習(xí)應(yīng)用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個(gè)良好的心態(tài)，并且要學(xué)會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時(shí)不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個(gè)電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強(qiáng)大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[蓮?]好在我之前已經(jīng)把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應(yīng)的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時(shí)學(xué)習(xí)，一起進(jìn)步，慢慢的大家都認(rèn)可了我，而我也可以將領(lǐng)導(dǎo)?的任務(wù)很好的執(zhí)行。
三、實(shí)習(xí)體會?
在當(dāng)了市場部經(jīng)理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學(xué)會溝通和引導(dǎo)，用實(shí)際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認(rèn)可自己，才能更好的配合完成工作，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。我始終相信，機(jī)會只會留給有準(zhǔn)備的人。
四、實(shí)習(xí)建議
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應(yīng)該將制度稍作修改。在培訓(xùn)的過程中應(yīng)該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓(xùn)，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學(xué)校：學(xué)校開設(shè)的課程太少，如果可以再開設(shè)關(guān)于心理學(xué)方面和金融方面的一些知識會更好。建議學(xué)?？梢远喙膭詈徒M織學(xué)生舉辦一些有關(guān)配合的活動，讓學(xué)生們學(xué)會怎樣和團(tuán)體合作，怎樣配合別人。
五、實(shí)結(jié)
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇五
xx年3月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問。現(xiàn)將實(shí)習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報(bào)告。
一、公司簡介。
西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過程中遇到的相關(guān)問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場運(yùn)營化的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內(nèi)知名的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊(duì)伍和優(yōu)化的專家體系。可為企業(yè)和有投資意向的個(gè)人及社會團(tuán)體提供全方位的理財(cái)指導(dǎo)。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容。
農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個(gè)問題，我該何去何從。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點(diǎn)害怕了，才明白原來真的要面對這個(gè)社會的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機(jī)會。不僅僅是膽怯，還因?yàn)橐恍┚C合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問，主要的工作任務(wù)就是通過電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。
我最開始并沒有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作。可是當(dāng)我真正投入到這份工作中的時(shí)候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個(gè)公司會白養(yǎng)一個(gè)沒有價(jià)值的員工。這個(gè)社會是一個(gè)“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個(gè)有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過程中將自己的能力不斷地加強(qiáng)，來適應(yīng)這個(gè)社會。
在經(jīng)過培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結(jié)。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時(shí)間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財(cái)顧問和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問通常會說出一些很專業(yè)的術(shù)語，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對話通常有規(guī)律。經(jīng)過半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個(gè)意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個(gè)客戶，我當(dāng)時(shí)特別高興，已經(jīng)可以用激動來形容了，經(jīng)理說我是這批新員工中最早開戶的一個(gè)，對我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機(jī)會永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對于一個(gè)新人來講，這是一個(gè)很好的機(jī)會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經(jīng)驗(yàn)，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導(dǎo)老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個(gè)潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識，盡快的適應(yīng)這個(gè)職位，盡快的扛起這個(gè)職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。
在剛開始的時(shí)候我很不自信，我甚至有點(diǎn)放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運(yùn)讓我手足無措，不過看著另外一個(gè)經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點(diǎn)，改善后再結(jié)合我的想法法來引導(dǎo)下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結(jié)前天工作和安排今天任務(wù)外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準(zhǔn)備了胖大海，每天贏的那個(gè)人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個(gè)獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達(dá)到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經(jīng)常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事。根據(jù)每個(gè)人的特點(diǎn)，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時(shí)都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學(xué)習(xí)應(yīng)用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個(gè)良好的心態(tài)，并且要學(xué)會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時(shí)不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個(gè)電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強(qiáng)大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問題，好在我之前已經(jīng)把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應(yīng)的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時(shí)學(xué)習(xí)，一起進(jìn)步，慢慢的大家都認(rèn)可了我，而我也可以將領(lǐng)導(dǎo)的任務(wù)很好的執(zhí)行。
三、實(shí)習(xí)體會。
在當(dāng)了市場部經(jīng)理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學(xué)會溝通和引導(dǎo)，用實(shí)際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認(rèn)可自己，才能更好的配合完成工作，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。我始終相信，機(jī)會只會留給有準(zhǔn)備的人。
四、實(shí)習(xí)建議。
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應(yīng)該將制度稍作修改。在培訓(xùn)的過程中應(yīng)該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓(xùn)，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學(xué)校：學(xué)校開設(shè)的課程太少，如果可以再開設(shè)關(guān)于心理學(xué)方面和金融方面的一些知識會更好。建議學(xué)?？梢远喙膭詈徒M織學(xué)生舉辦一些有關(guān)配合的活動，讓學(xué)生們學(xué)會怎樣和團(tuán)體合作，怎樣配合別人。
五、實(shí)習(xí)總結(jié)。
在實(shí)習(xí)的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實(shí)并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對這份工作，不管什么工作都會讓自己學(xué)到很多知識。我們剛上社會的大學(xué)生沒有任何優(yōu)勢，有想法不會表達(dá)，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒有認(rèn)清自己的處境，而是一味的自我感覺良好，沒能及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點(diǎn)毛病。我得到的工作經(jīng)驗(yàn)就是：既來之，則安之；既來之，則聽之；既來之，則看之；既來之，則悟之；既來之，則學(xué)之；既來之；則改之。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇六
xx年3月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問?，F(xiàn)將實(shí)習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報(bào)告。
西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過程中遇到的相關(guān)問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場運(yùn)營化的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內(nèi)知名的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊(duì)伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個(gè)人及社會團(tuán)體提供全方位的理財(cái)指導(dǎo)。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個(gè)問題，我該何去何從。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點(diǎn)害怕了，才明白原來真的要面對這個(gè)社會的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機(jī)會。不僅僅是膽怯，還因?yàn)橐恍┚C合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問，主要的工作任務(wù)就是通過電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。
我最開始并沒有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作。可是當(dāng)我真正投入到這份工作中的時(shí)候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個(gè)公司會白養(yǎng)一個(gè)沒有價(jià)值的員工。這個(gè)社會是一個(gè)“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個(gè)有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過程中將自己的能力不斷地加強(qiáng)，來適應(yīng)這個(gè)社會。
在經(jīng)過培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結(jié)。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時(shí)間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財(cái)顧問和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問通常會說出一些很專業(yè)的術(shù)語，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對話通常有規(guī)律。經(jīng)過半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個(gè)意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個(gè)客戶，我當(dāng)時(shí)特別高興，已經(jīng)可以用激動來形容了，經(jīng)理說我是這批新員工中最早開戶的一個(gè)，對我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機(jī)會永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對于一個(gè)新人來講，這是一個(gè)很好的機(jī)會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經(jīng)驗(yàn)，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導(dǎo)老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個(gè)潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識，盡快的適應(yīng)這個(gè)職位，盡快的扛起這個(gè)職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。
在剛開始的時(shí)候我很不自信，我甚至有點(diǎn)放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運(yùn)讓我手足無措，不過看著另外一個(gè)經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點(diǎn)，改善后再結(jié)合我的想法法來引導(dǎo)下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結(jié)前天工作和安排今天任務(wù)外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準(zhǔn)備了胖大海，每天贏的那個(gè)人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個(gè)獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達(dá)到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經(jīng)常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事。根據(jù)每個(gè)人的特點(diǎn)，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時(shí)都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學(xué)習(xí)應(yīng)用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個(gè)良好的心態(tài)，并且要學(xué)會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時(shí)不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個(gè)電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強(qiáng)大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問題，好在我之前已經(jīng)把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應(yīng)的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時(shí)學(xué)習(xí)，一起進(jìn)步，慢慢的大家都認(rèn)可了我，而我也可以將領(lǐng)導(dǎo)的任務(wù)很好的執(zhí)行。
在當(dāng)了市場部經(jīng)理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學(xué)會溝通和引導(dǎo)，用實(shí)際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認(rèn)可自己，才能更好的配合完成工作，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。我始終相信，機(jī)會只會留給有準(zhǔn)備的人。
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應(yīng)該將制度稍作修改。在培訓(xùn)的過程中應(yīng)該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓(xùn)，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學(xué)校：學(xué)校開設(shè)的課程太少，如果可以再開設(shè)關(guān)于心理學(xué)方面和金融方面的一些知識會更好。建議學(xué)?？梢远喙膭詈徒M織學(xué)生舉辦一些有關(guān)配合的活動，讓學(xué)生們學(xué)會怎樣和團(tuán)體合作，怎樣配合別人。
在實(shí)習(xí)的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實(shí)并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對這份工作，不管什么工作都會讓自己學(xué)到很多知識。我們剛上社會的大學(xué)生沒有任何優(yōu)勢，有想法不會表達(dá)，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒有認(rèn)清自己的處境，而是一味的自我感覺良好，沒能及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點(diǎn)毛病。我得到的工作經(jīng)驗(yàn)就是：既來之，則安之；既來之，則聽之；既來之，則看之；既來之，則悟之；既來之，則學(xué)之；既來之；則改之。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇七
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20xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時(shí)，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。
自學(xué)能力。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(或稱操盤手)，平時(shí)在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的`國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇八
xx年3月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問?，F(xiàn)將實(shí)習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報(bào)告。
一、公司簡介。
西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過程中遇到的相關(guān)問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場運(yùn)營化的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內(nèi)知名的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊(duì)伍和優(yōu)化的專家體系。可為企業(yè)和有投資意向的個(gè)人及社會團(tuán)體提供全方位的理財(cái)指導(dǎo)。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容。
農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個(gè)問題，我該何去何從。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點(diǎn)害怕了，才明白原來真的要面對這個(gè)社會的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機(jī)會。不僅僅是膽怯，還因?yàn)橐恍┚C合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問，主要的工作任務(wù)就是通過電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。我最開始并沒有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱?dāng)我真正投入到這份工作中的時(shí)候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個(gè)公司會白養(yǎng)一個(gè)沒有價(jià)值的員工。這個(gè)社會是一個(gè)“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個(gè)有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過程中將自己的能力不斷地加強(qiáng)，來適應(yīng)這個(gè)社會。
在經(jīng)過培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結(jié)。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時(shí)間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財(cái)顧問和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問通常會說出一些很專業(yè)的術(shù)語，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對話通常有規(guī)律。經(jīng)過半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個(gè)意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個(gè)客戶，我當(dāng)時(shí)特別高興，已經(jīng)可以用激動來形容了，經(jīng)理說我是這批新員工中最早開戶的一個(gè)，對我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇九
隨著社會不斷地進(jìn)步，報(bào)告的用途越來越大，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢？以下是小編整理的公司理財(cái)顧問的實(shí)習(xí)報(bào)告，希望能夠幫助到大家。
機(jī)會永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對于一個(gè)新人來講，這是一個(gè)很好的機(jī)會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經(jīng)驗(yàn)，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導(dǎo)老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個(gè)潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識，盡快的適應(yīng)這個(gè)職位，盡快的扛起這個(gè)職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。
在剛開始的時(shí)候我很不自信，我甚至有點(diǎn)放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運(yùn)讓我手足無措，不過看著另外一個(gè)經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點(diǎn)，改善后再結(jié)合我的想法法來引導(dǎo)下屬。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十
兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時(shí)，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。
自學(xué)能力。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(或稱操盤手)，平時(shí)在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉。看上去是乎沒用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時(shí)的一些紀(jì)錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評。
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹(jǐn)慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點(diǎn)。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀(jì)要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個(gè)基點(diǎn)的決議，多數(shù)委員認(rèn)為降息25個(gè)基點(diǎn)符合市場預(yù)期，由于鷹派成員認(rèn)為消費(fèi)與產(chǎn)出并未如預(yù)期般大幅放緩，并擔(dān)心高通脹預(yù)期情況持續(xù)，該紀(jì)要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預(yù)期，支持英鎊反彈。導(dǎo)致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價(jià)維持強(qiáng)勢，短線技術(shù)阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價(jià)基本呈震蕩下行走勢，高點(diǎn)觸及1.5976。技術(shù)面，歐元匯價(jià)回探10日均線附近后強(qiáng)勁上揚(yáng)，升越1.60關(guān)口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標(biāo)在60強(qiáng)勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標(biāo)進(jìn)一步走高，進(jìn)入嚴(yán)重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價(jià)總體保持強(qiáng)勢，目前處于上升楔形當(dāng)中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強(qiáng)阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強(qiáng)支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強(qiáng)勢格局。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十一
2018年x月至今，我在xx商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問?，F(xiàn)將實(shí)習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報(bào)告。
xxx商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊，并且是學(xué)校、屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過程中遇到的相關(guān)問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場運(yùn)營化的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內(nèi)知名的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊(duì)伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個(gè)人及社會團(tuán)體提供全方位的理財(cái)指導(dǎo)。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個(gè)問題，我該何去何從。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了xx，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在xx網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點(diǎn)害怕了，才明白原來真的要面對這個(gè)社會的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機(jī)會。不僅僅是膽怯，還因?yàn)橐恍┚C合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過篩選我決定去xx務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問，主要的工作任務(wù)就是通過電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。
我最開始并沒有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱?dāng)我真正投入到這份工作中的時(shí)候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個(gè)公司會白養(yǎng)一個(gè)沒有價(jià)值的員工。這個(gè)社會是一個(gè)“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個(gè)有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過程中將自己的能力不斷地加強(qiáng)，來適應(yīng)這個(gè)社會。
在經(jīng)過培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結(jié)。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時(shí)間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財(cái)顧問和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問通常會說出一些很專業(yè)的術(shù)語，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對話通常有規(guī)律。經(jīng)過半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個(gè)意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個(gè)客戶，我當(dāng)時(shí)特別高興，已經(jīng)可以用激動來形容了，經(jīng)理說我是這批新員工中最早開戶的一個(gè)，對我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機(jī)會永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對于一個(gè)新人來講，這是一個(gè)很好的機(jī)會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經(jīng)驗(yàn)，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導(dǎo)老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個(gè)潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識，盡快的適應(yīng)這個(gè)職位，盡快的扛起這個(gè)職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。
在剛開始的時(shí)候我很不自信，我甚至有點(diǎn)放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運(yùn)讓我手足無措，不過看著另外一個(gè)經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點(diǎn)，改善后再結(jié)合我的想法法來引導(dǎo)下屬。
在當(dāng)了市場部經(jīng)理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學(xué)會溝通和引導(dǎo)，用實(shí)際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認(rèn)可自己，才能更好的配合完成工作，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。我始終相信，機(jī)會只會留給有準(zhǔn)備的人。
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)xx商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應(yīng)該將制度稍作修改。在培訓(xùn)的過程中應(yīng)該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓(xùn)，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學(xué)校：學(xué)校開設(shè)的課程太少，如果可以再開設(shè)關(guān)于心理學(xué)方面和金融方面的一些知識會更好。建議學(xué)?？梢远喙膭詈徒M織學(xué)生舉辦一些有關(guān)配合的活動，讓學(xué)生們學(xué)會怎樣和團(tuán)體合作，怎樣配合別人。
在實(shí)習(xí)的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實(shí)并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對這份工作，不管什么工作都會讓自己學(xué)到很多知識。我們剛上社會的大學(xué)生沒有任何優(yōu)勢，有想法不會表達(dá)，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒有認(rèn)清自己的處境，而是一味的自我感覺良好，沒能及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點(diǎn)毛病。我得到的工作經(jīng)驗(yàn)就是：既來之，則安之。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十二
范文一：
3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時(shí)，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。
自學(xué)能力。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(或稱操盤手)，平時(shí)在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時(shí)的一些紀(jì)錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評。
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹(jǐn)慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點(diǎn)。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀(jì)要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個(gè)基點(diǎn)的決議，多數(shù)委員認(rèn)為降息25個(gè)基點(diǎn)符合市場預(yù)期，由于鷹派成員認(rèn)為消費(fèi)與產(chǎn)出并未如預(yù)期般大幅放緩，并擔(dān)心高通脹預(yù)期情況持續(xù)，該紀(jì)要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預(yù)期，支持英鎊反彈。導(dǎo)致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價(jià)維持強(qiáng)勢，短線技術(shù)阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價(jià)基本呈震蕩下行走勢，高點(diǎn)觸及1.5976。技術(shù)面，歐元匯價(jià)回探10日均線附近后強(qiáng)勁上揚(yáng)，升越1.60關(guān)口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標(biāo)在60強(qiáng)勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標(biāo)進(jìn)一步走高，進(jìn)入嚴(yán)重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價(jià)總體保持強(qiáng)勢，目前處于上升楔形當(dāng)中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強(qiáng)阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強(qiáng)支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強(qiáng)勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價(jià)繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀(jì)要支持，反彈至1.9973，之后匯價(jià)便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關(guān)口。技術(shù)面，英鎊匯價(jià)k線圖顯示，匯價(jià)接連失守兩道關(guān)口，跌破20日均線1.9835支撐，進(jìn)一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預(yù)期匯價(jià)維持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。
歐元：阻力1.5762強(qiáng)阻力1.6053支撐位1.5756強(qiáng)支撐1.5584。
英鎊：阻力1.9856強(qiáng)阻力2.0003支撐位1.9712強(qiáng)支撐1.9580。
范文二：
203月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問?，F(xiàn)將實(shí)習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報(bào)告。
一、公司簡介。
西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過程中遇到的相關(guān)問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場運(yùn)營化的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內(nèi)知名的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊(duì)伍和優(yōu)化的專家體系。可為企業(yè)和有投資意向的個(gè)人及社會團(tuán)體提供全方位的理財(cái)指導(dǎo)。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容。
農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個(gè)問題，我該何去何從。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點(diǎn)害怕了，才明白原來真的要面對這個(gè)社會的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機(jī)會。不僅僅是膽怯，還因?yàn)橐恍┚C合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問，主要的工作任務(wù)就是通過電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。
我最開始并沒有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱?dāng)我真正投入到這份工作中的時(shí)候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個(gè)公司會白養(yǎng)一個(gè)沒有價(jià)值的員工。這個(gè)社會是一個(gè)“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個(gè)有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過程中將自己的.能力不斷地加強(qiáng)，來適應(yīng)這個(gè)社會。
在經(jīng)過培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結(jié)。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時(shí)間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財(cái)顧問和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問通常會說出一些很專業(yè)的術(shù)語，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對話通常有規(guī)律。經(jīng)過半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個(gè)意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個(gè)客戶，我當(dāng)時(shí)特別高興，已經(jīng)可以用激動來形容了，經(jīng)理說我是這批新員工中最早開戶的一個(gè)，對我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機(jī)會永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對于一個(gè)新人來講，這是一個(gè)很好的機(jī)會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經(jīng)驗(yàn)，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導(dǎo)老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個(gè)潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識，盡快的適應(yīng)這個(gè)職位，盡快的扛起這個(gè)職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。
在剛開始的時(shí)候我很不自信，我甚至有點(diǎn)放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運(yùn)讓我手足無措，不過看著另外一個(gè)經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點(diǎn)，改善后再結(jié)合我的想法法來引導(dǎo)下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結(jié)前天工作和安排今天任務(wù)外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準(zhǔn)備了胖大海，每天贏的那個(gè)人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個(gè)獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達(dá)到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經(jīng)常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事。根據(jù)每個(gè)人的特點(diǎn)，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時(shí)都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學(xué)習(xí)應(yīng)用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個(gè)良好的心態(tài)，并且要學(xué)會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時(shí)不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個(gè)電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強(qiáng)大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[第一課件]好在我之前已經(jīng)把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應(yīng)的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時(shí)學(xué)習(xí)，一起進(jìn)步，慢慢的大家都認(rèn)可了我，而我也可以將領(lǐng)導(dǎo)的任務(wù)很好的執(zhí)行。
三、實(shí)習(xí)體會。
在當(dāng)了市場部經(jīng)理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學(xué)會溝通和引導(dǎo)，用實(shí)際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認(rèn)可自己，才能更好的配合完成工作，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。我始終相信，機(jī)會只會留給有準(zhǔn)備的人。
四、實(shí)習(xí)建議。
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應(yīng)該將制度稍作修改。在培訓(xùn)的過程中應(yīng)該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓(xùn)，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學(xué)校：學(xué)校開設(shè)的課程太少，如果可以再開設(shè)關(guān)于心理學(xué)方面和金融方面的一些知識會更好。建議學(xué)?？梢远喙膭詈徒M織學(xué)生舉辦一些有關(guān)配合的活動，讓學(xué)生們學(xué)會怎樣和團(tuán)體合作，怎樣配合別人。
五、實(shí)習(xí)總結(jié)。
在實(shí)習(xí)的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實(shí)并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對這份工作，不管什么工作都會讓自己學(xué)到很多知識。我們剛上社會的大學(xué)生沒有任何優(yōu)勢，有想法不會表達(dá)，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒有認(rèn)清自己的處境，而是一味的自我感覺良好，沒能及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點(diǎn)毛病。我得到的工作經(jīng)驗(yàn)就是：既來之，則安之;既來之，則聽之;既來之，則看之;既來之，則悟之;既來之，則學(xué)之;既來之;則改之。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十三
20--年，我擔(dān)任--證券部副總經(jīng)理職務(wù)，主抓前臺工作，具體負(fù)責(zé)的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。
下面，我就20--年的工作情況向大家做匯報(bào)：
一、一年來重點(diǎn)工作回顧。
第一，為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中，兩家營業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的'攀比競賽現(xiàn)象，說明管理部前臺隊(duì)伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導(dǎo)大家，向著既定的目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(20__年終個(gè)人述職報(bào)告)。
第二，加強(qiáng)客戶的轉(zhuǎn)化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強(qiáng)基金的銷售。20--年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達(dá)到了近500億元，20--年交易所國債市場的大幅上揚(yáng)，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個(gè)問題，我多次組織前臺人員，進(jìn)行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點(diǎn)放在了短期國債客戶的轉(zhuǎn)化上，通過投資理財(cái)報(bào)告會、報(bào)紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進(jìn)行了積極的游說，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶，下半年重點(diǎn)轉(zhuǎn)化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強(qiáng)了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業(yè)務(wù)的開展積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。
第三，推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍的建設(shè)，積極開展新業(yè)務(wù)、新知識培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個(gè)周三，是我們管理部的學(xué)習(xí)日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí)，使廣大員工掌握了一套簡單實(shí)用的營銷手段，為股票客戶的服務(wù)及開發(fā)，奠定了基礎(chǔ)。另外，利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會，請專業(yè)保險(xiǎn)人士，給大家一些有關(guān)保險(xiǎn)方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化，是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中，看到員工們不斷地進(jìn)步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激勵機(jī)制，積極推動轉(zhuǎn)型。激勵機(jī)制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時(shí)，為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵機(jī)制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標(biāo)，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機(jī)制的一個(gè)部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。
二、20--年取得的成績。
20--年，通過保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長迅速，國債保有量達(dá)到了個(gè)億，國債客戶開戶數(shù)達(dá)到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。
三、20--年工作中存在的不足。
第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展，在這方面工作，還需要加強(qiáng)。
第二、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進(jìn)步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng)，向真正的理財(cái)顧問轉(zhuǎn)變還需一定時(shí)間。
第三、成本控制方面，營業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮，費(fèi)用支出業(yè)將會得到一定控制。
四、20--年工作計(jì)劃。
如果--年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務(wù)，我有如下打算。
一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的原則，繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。
二、續(xù)完善激勵機(jī)制，充分調(diào)動員工的積極性。
三、加快經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)。
四、推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型，通過培訓(xùn)，逐步向理財(cái)顧問轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務(wù)技能。
20--年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20--年會取得更大的成績。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十四
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20xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時(shí)，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。
自學(xué)能力。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(或稱操盤手)，平時(shí)在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十五
隨著社會不斷地進(jìn)步，報(bào)告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，通常情況下，報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。我敢肯定，大部分人都對寫報(bào)告很是頭疼的，下面是小編收集整理的理財(cái)顧問畢業(yè)生實(shí)習(xí)報(bào)告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
20xx年8月至15月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催。”從大學(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時(shí)，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問（或稱操盤手），平時(shí)在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時(shí)的一些紀(jì)錄，讓大家分享一下：
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹(jǐn)慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點(diǎn)。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀(jì)要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個(gè)基點(diǎn)的決議，多數(shù)委員認(rèn)為降息25個(gè)基點(diǎn)符合市場預(yù)期，由于鷹派成員認(rèn)為消費(fèi)與產(chǎn)出并未如預(yù)期般大幅放緩，并擔(dān)心高通脹預(yù)期情況持續(xù)，該紀(jì)要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預(yù)期，支持英鎊反彈。導(dǎo)致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價(jià)維持強(qiáng)勢，短線技術(shù)阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價(jià)基本呈震蕩下行走勢，高點(diǎn)觸及1.5976。技術(shù)面，歐元匯價(jià)回探10日均線附近后強(qiáng)勁上揚(yáng)，升越1.60關(guān)口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標(biāo)在60強(qiáng)勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標(biāo)進(jìn)一步走高，進(jìn)入嚴(yán)重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價(jià)總體保持強(qiáng)勢，目前處于上升楔形當(dāng)中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強(qiáng)阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強(qiáng)支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強(qiáng)勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價(jià)繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀(jì)要支持，反彈至1.9973，之后匯價(jià)便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關(guān)口。技術(shù)面，英鎊匯價(jià)k線圖顯示，匯價(jià)接連失守兩道關(guān)口，跌破20日均線1.9835支撐，進(jìn)一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預(yù)期匯價(jià)維持在1.9580－2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。
歐元：阻力1.5762強(qiáng)阻力1.6053支撐位1.5756強(qiáng)支撐1.5584
英鎊：阻力1.9856強(qiáng)阻力2.0003支撐位1.9712強(qiáng)支撐1.9580
中國有句俗話叫“林子大了什么鳥都有?！碧ど仙鐣?，我們得與形形色色的人打交道。由于存在著利益關(guān)系，又工作繁忙，很多時(shí)候同事不會象同學(xué)一樣對你噓寒問暖。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的`肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時(shí)候無法適應(yīng)。這里說一下我自己的一點(diǎn)小小感受吧！在我們公司也有自己小團(tuán)隊(duì)，剛剛進(jìn)入團(tuán)隊(duì)的時(shí)候我比較拘謹(jǐn)，做事小心翼翼，后來我們之間慢慢熟悉了，并開始找到了和自己性格和愛好都比較一致的同事，他們都比較喜歡遠(yuǎn)動和玩單機(jī)游戲，比如說足球和魔獸，沒多久我們就成了“哥們”，這之后我很快融入了團(tuán)隊(duì)，并在團(tuán)隊(duì)中扮演著重要的角色，而我們團(tuán)隊(duì)也成為公司最活躍業(yè)績最好的團(tuán)隊(duì)。環(huán)境往往會影響一個(gè)人的工作態(tài)度，一個(gè)冷漠沒有人情味的辦公室，大家就會毫無眷戀之情，有更好的機(jī)會他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶爾的為同事搞一個(gè)生日party，生病時(shí)的輕輕一句慰問，都有助于營造一個(gè)齊樂融融的工作環(huán)境。心情好，大家工作開心，有利于公司的發(fā)展。在電視上不止一次的看到職場的險(xiǎn)惡，公司里同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閑話”。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個(gè)月，更加珍惜與同學(xué)之間的相處。
我是學(xué)管理的，在書本上學(xué)過很多套經(jīng)典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實(shí)踐過，也許等到真正管理一個(gè)公司時(shí)，才會體會到難度有多大；我們在老師那里或書本上看到過很多精彩的談判案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實(shí)習(xí)這兩個(gè)多月期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗(yàn)到社會競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗(yàn)，為將來自己走創(chuàng)業(yè)之路做準(zhǔn)備。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十六
隨著我國保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展與完善，外資保險(xiǎn)公司進(jìn)入中國保險(xiǎn)市場，帶來了更加激烈的競爭，加速了保險(xiǎn)市場的國際化和全球化，今天本站小編給大家?guī)砹死碡?cái)顧問。
希望能夠幫助到大家。
各位領(lǐng)導(dǎo)、評委、各位同事：
大家好!
今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級理財(cái)師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天，我競聘對私客戶經(jīng)理一職。
第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識。
我國加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。
誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。
第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個(gè)方面開展工作：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。
二是強(qiáng)化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。
二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。
三、分析研究市場，加強(qiáng)對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評價(jià)客戶等級，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時(shí)反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場細(xì)分;比較分析各類客戶市場的特點(diǎn)，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。
四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。
五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理水平。
六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。
以上報(bào)告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正?？傊?，如果這次競聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
謝謝大家。
大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過20xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候，人們總會爭相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺?？墒墙衲辏瑫r(shí)光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗，支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營銷任務(wù)，以期將新一年的勝利之門打開?？墒且晕覟槭椎恼麄€(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來最壞的一個(gè)一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問我說，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競爭機(jī)制，這個(gè)周期不宜過長，也不宜過短。
作為過來人。我要說，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí)，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了?！铱刹皇且?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說些風(fēng)涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時(shí)我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十七
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!
回顧走過的20--年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20--年度金融銷售個(gè)人工作述職報(bào)告：
一、具體工作。
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
二、存在的不足。
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;。
三、來年工作打算。
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20--年個(gè)人工作計(jì)劃。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十八
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xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時(shí)，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。
自學(xué)能力。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(或稱操盤手)，平時(shí)在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉。看上去是乎沒用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
理財(cái)顧問實(shí)踐報(bào)告篇十九
每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持xx小時(shí)開機(jī)。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
1.任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率xxx%。
理財(cái)產(chǎn)品：
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率xxx%。
理財(cái)客戶：
新增戶，完成xxx%。
貴金屬：
任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率xxx%。
白金卡：
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率xxx%。
貸記卡：
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率xxx%。
2.學(xué)習(xí)上：
通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3.工作上：
(1)積極營銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
(2)細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
(3)耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持xx小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的'信任。
(4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1.部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2.營銷力度有待提高。
1.業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2.營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
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