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銀行減費自查報告篇一
自20xx年實施大規(guī)模減稅降費以來，中衛(wèi)市堅決貫徹黨中央、國務院、區(qū)、市關于減稅降費的決策部署，確保各項減稅降費新、老政策落實落細落地，營商環(huán)境得到優(yōu)化，助企紓困力度加大。
（一）加強組織領導，明確責任主體。成立了減稅降費工作領導小組，設立市稅務局牽頭的減稅專項組、市人社局牽頭的降費專項組、市紀委監(jiān)委牽頭的督導檢查組三個專項工作組，形成工作合力。制定貫徹落實減稅降費政策實施方案，明確相關部門職責，建立聯(lián)動機制，壓實工作責任。研究部署工作重點，形成聯(lián)動長效機制，確保各項減稅降費政策落實、落細、落地。
（二）開展政策輔導，確保宣傳到位。一是利用門戶網(wǎng)站、電視游播、動漫宣傳片、報紙專欄、微信群、短信平臺等宣傳載體，在全市范圍內廣泛精準宣傳解讀減稅降費政策。二是制作了《中衛(wèi)稅務開講吧》，開設了稅務小課堂，并打造了中衛(wèi)稅宣形象代言人---動漫ip“稅小杞”“稅小云”，持續(xù)策劃集通俗性、趣味性和直觀性為一體的動漫政策宣傳片，對最新稅收優(yōu)惠政策進行宣傳，幫助繳稅費人準確理解稅費優(yōu)惠政策。三是借助稅收宣傳月啟動儀式，開展設立政策咨詢點、召開減稅降費政策宣講會、進企業(yè)實地調研減稅降費落地情況、聽取意見建議等系列活動，及時反饋納稅人反映的各類問題，切實為納稅人答疑解惑。
（三）優(yōu)化管理服務，增進辦稅便利。牢固樹立以納稅人和繳費人為中心的服務理念，持續(xù)優(yōu)化管理服務措施，不斷提升服務質量。全面落實首問責任、限時辦結、預約辦稅、延時服務、導稅服務和“最多跑一次”等各項服務制度。在疫情期間采取“非接觸式”辦稅、推行容缺辦理、足量供應、受理減免緩繳稅費、優(yōu)化執(zhí)法方式、對受疫情影響出現(xiàn)的違法行為免予處罰等服務措施，為疫情期間繳稅費人辦理涉稅事項提供了便利。
20xx年至20xx年2月，全市共減稅降費648,260.04萬元（其中，稅收減免547,947.75萬元，非稅減免16,489.23萬元，社保費減免83,823.06萬元）。
分年度：20xx年減稅降費203,938.05萬元，其中：稅收減免185,366萬元，社會保險費降費14,164.17萬元，非稅收入減免4,407.88萬元；20xx年減稅降費201,309.87萬元，其中：稅收減免159,717.48萬元，社會保險費降費37,829.82萬元，非稅收入減免3,762.57萬元；20xx年減稅降費213,851.94萬元，其中：稅收減免180,678.27萬元，社會保險費降費26,511.11萬元，非稅收入減免6,662.56萬元；20xx年1-2月減稅降費29,160.18萬元，其中：稅收減免22,186萬元，社會保險費降費5,317.96萬元，非稅收入減免1,656.22萬元。
（一）增加了納稅人滿意度和獲得感。結合黨史教育“我為群眾辦實事”實踐活動和“便民辦稅春風行動”，實地開展企業(yè)調研，針對納稅人的行業(yè)特點提供精準的稅收政策輔導。利用大數(shù)據(jù)精準篩查符合優(yōu)惠政策條件的納稅人，主動為企業(yè)提供政策幫扶。減稅降費政策惠及的納稅人越來越多，普惠性政策的出臺，納稅人的.獲得感更加明顯，全市小規(guī)模納稅人都能享受普惠性政策利好。
（二）增強了納稅人持續(xù)發(fā)展的能力。一方面，在經濟下行壓力不減的背景下起到了較好的導向作用，尤其是疫情期間各項減稅降費優(yōu)惠政策、便民服務措施的出臺和落實，使企業(yè)感受到了溫暖、看到了希望，增強了信心。另一方面，通過多重政策效應的相互疊加，進一步降低了企業(yè)成本，在一定程度上緩解了企業(yè)的資金壓力，有助于增強其自身造血功能，促進其不斷發(fā)展壯大。
（三）提高了納稅人資金利用率。減稅降費政策的有效落實，進一步激發(fā)了全社會的創(chuàng)業(yè)熱情。稅收政策的正向激勵作用不斷發(fā)揮，有助于企業(yè)增加資本積累，盤活的資金流可以用于投入研發(fā)和創(chuàng)新項目，進一步增強了企業(yè)自主創(chuàng)新能力，提振了行業(yè)升級的信心，對企業(yè)擴大規(guī)模、提高產能，為中衛(wèi)經濟高質量發(fā)展增添了后勁和動力。
（四）激發(fā)了市場主體活力。小微企業(yè)普惠性減免政策覆蓋廣、力度大，重點群體創(chuàng)業(yè)就業(yè)稅收優(yōu)惠政策對市場主體吸納重點人員和退役士兵就業(yè)起了導向性作用，這些稅收政策的落實，促進了人員就業(yè)，刺激了市場活躍度，很好地激發(fā)了市場主體的活力。經查詢，中衛(wèi)市小微企業(yè)和個體工商戶戶數(shù)由20xx年的26365戶增加到今年的39035戶，增加了48.06%；20xx年度，全市城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)由20xx年的8365人增加到目前的10491人，增加了25.42%。稅收優(yōu)惠政策的落實進一步激發(fā)了全社會的創(chuàng)業(yè)熱情，稅收政策的正向激勵作用持續(xù)凸顯。
（一）政策宣傳形式仍需改進。由于目前互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)的迅速發(fā)展與信息共享的滯后，使納稅人涉稅需求更趨多元化，這就要求減稅降費政策宣傳應根據(jù)不同情況、針對不同服務對象側重個性化服務，有針對性地進行宣傳。
（二）工作機制還不夠健全。減稅降費工作涉及面廣、情況復雜，更多的工作需要各級相關部門的共同參與和努力，但部門之間缺乏必要的工作機制、資源共享，沒有形成強有力的合力。
（三）重點群體和退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)稅費優(yōu)惠政策落實難度大。該項政策的落實，需要各部門（單位）配合提取數(shù)據(jù)，稅務部門才能根據(jù)人員信息將政策精準推送到符合條件的繳稅費人，通過宣傳講解輔導讓符合條件的繳稅費人實實在在享受政策紅利。但日常管理中，通過與各縣（區(qū)）人社局、退役軍人事務局、鄉(xiāng)村振興局等部門對接，各部門（單位）提供的人員信息普遍存在信息不完整、不準確、數(shù)據(jù)更新不及時等問題，導致稅務部門核實難度大、優(yōu)惠政策不能完全享受到位的問題出現(xiàn)。另外，一些企業(yè)沒有為符合條件的重點群體人員繳納社會保險費，也造成不能享受該項優(yōu)惠政策。
（一）強化政策宣傳廣度深度。豐富細化宣傳手段和方式，利用新媒體傳播精準、迅速、直觀等特點，通過制作大量新媒體產品對減稅降費優(yōu)惠政策進行廣泛持續(xù)宣傳。根據(jù)納稅人繳費人反饋定期開展政策效應分析，做好后期對減稅降費政策效應的預判，研究提出對策措施，紓解繳稅費人在減稅降費政策落實中存在的痛點堵點。
（二）建立部門間信息共享機制。建議將人社局、鄉(xiāng)村振興局、退役軍人事務局重點群體人員、退役士兵等相關部門（單位）可用信息以建立數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)的方式，與稅務部門的金稅三期系統(tǒng)關聯(lián)，并可通過稅務系統(tǒng)登記比對直接將屬于各局的管戶提出，為提取和整理數(shù)據(jù)提供便利，減少資源浪費。
（三）開展專項檢查形成整治合力。聯(lián)合發(fā)改委和稅務部門等相關部門，著力打擊借減稅降費巧立名目亂收費現(xiàn)象、對投訴舉報不正當價格行為及時查處，積極作為，主動擔當，加強協(xié)調配合，強化監(jiān)督檢查，確保減稅降費政策措施不折不扣地落實到位。
銀行減費自查報告篇二
近日，為堅決貫徹落實關于減費讓利、惠民利企的決策部署，農發(fā)行吉安市分行嚴格落實小微企業(yè)支付手續(xù)費降費政策，提升普惠金融服務質效、保障重點領域資金需求，為當?shù)亟洕l(fā)展提供強有力的金融支撐。
強化組織，細化責任。為落實好此項工作，該行高度重視，建立了專項工作負責制，嚴格落實“降費不降服務”原則，組織對轄內支行費用收取情況進行自查，細化責任分工，強化政策落實。
明確政策，精準傳達。該行要求全體員工積極學習各項減費讓利政策，重點做好一線員工減費讓利政策的學習培訓，保證每一名員工能夠知曉并熟悉減費讓利政策，并主動對接客戶進行“答疑解惑”，用通俗易懂的語言把好政策送上門。
多方宣傳，嚴抓落實。為進一步加大宣傳力度，該行利用多渠道開展支付服務減費讓利宣傳活動。通過網(wǎng)點led顯示屏滾動播放宣傳標語、設置宣傳臺、發(fā)放宣傳折頁等方式，充分發(fā)揮網(wǎng)點宣傳陣地作用。
下一步，該行將繼續(xù)做好減費讓利的宣傳和相關解釋工作，暢通消費者咨詢和投訴渠道，接收客戶群眾監(jiān)督。同時全面加強員工培訓，提升服務水平，助力當?shù)亟洕哔|量發(fā)展。
銀行減費自查報告篇三
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的.通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)。
的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。
（一）是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。
（二）是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
1、認真學習理論知識，加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
3、在工作作風上，嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
4、生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
銀行減費自查報告篇四
今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質（軟盤、u盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
一是網(wǎng)絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡安全責任，強化了網(wǎng)絡安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內網(wǎng)、外網(wǎng)和應用軟件“五層管理”，確?！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網(wǎng)絡安全，包括網(wǎng)絡結構、安全日志管理、密碼管理、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；三是應用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關設備的應用一直采取規(guī)范化管理，硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；ups基本運轉正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
我行網(wǎng)絡系統(tǒng)的組成結構及其配置合理，并符合有關的安全規(guī)定；網(wǎng)絡使用的各種硬件設備、軟件和網(wǎng)絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。
我行對電腦及其設備實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網(wǎng)絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一?！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網(wǎng)絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設備的維護和管理。
為保證我行網(wǎng)絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡安全及系統(tǒng)安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復。
自查存在的問題及整改意見。
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
（一）對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
（二）加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。
（三）自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網(wǎng)絡安全工作。
銀行減費自查報告篇五
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對200x年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據(jù)其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行減費自查報告篇六
xxxx：
根據(jù)xxxxx關于對征信工作進行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進征信系統(tǒng)服務質量，現(xiàn)結合本支行在辦理征信業(yè)務工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無無權查詢和越權查詢。并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢日期進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進行保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查
詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權委托書查詢客戶信用報告的現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結清或銷戶的客戶信用報告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時間查詢客戶信用報告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關領導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關于秦農銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運行的有關通知》中征信查詢委托書進行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權委托對應一筆征信查詢書，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范，專人查詢。
銀行減費自查報告篇七
根據(jù)xx函[xx]257號關于認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：
2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;。
3、未有經常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;。
1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;。
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;。
4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;。
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;。
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;。
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。
銀行減費自查報告篇八
第一，個人貸款業(yè)務方面截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元，其他個人貸款余額20xx萬元包括不良貸款余額1x萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照中國xx銀行信貸業(yè)務管理辦法的通知和中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務管理實施細則的通知的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務人員通過上門催收.電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元?！半S薪貸”業(yè)務從受理.審查到發(fā)放全過程嚴格按照x銀x辦發(fā)（562號）等相關規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式.資金用途等違規(guī)行為。
第二，客戶管理系統(tǒng)方面。相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論.培訓和學，通過培訓，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。
第三，客戶關系維護方面由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)客戶關系營銷管理工作指引要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效.優(yōu)質的服務。
第四，基金代銷業(yè)務合規(guī)方面我行根據(jù)上級產品發(fā)行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據(jù)xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。
由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學和培訓，以取得相關資格證書。
第五，個人理財及貴金屬方面在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫個人投資者風險承受能力評估問卷等資料，保管也尚不完善。
對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務尚未開辦。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關業(yè)務方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位.業(yè)務受理不規(guī)范.風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī).不完善.有漏洞.有風險的情況發(fā)生。
銀行減費自查報告篇九
依據(jù)上級分行的工作安排，為貫徹落實《關于進一步加強支付服務減費讓利政策宣傳的通知》(銀支付函〔2022〕76號)相關文件要求，為扎實做好該行支付服務減費讓利政策落地工作，持續(xù)加大宣傳貫徹力度，完善常態(tài)化宣傳工作機制，結合該行實際情況，該行開展以“支付降費讓利于民”為宣傳主題的宣傳活動，具體活動情況如下：
該行高度重視此次主題宣傳活動，為保障活動有序高效開展，特成立了活動工作小組。分管行長擔任活動負責人，營業(yè)部部門負責人為組長，營業(yè)部全體員工為成員。統(tǒng)一部署，認真安排，通過明確責任分工，確保此次活動落到實處。
(一)走近企業(yè)。
該行對周邊商戶及代發(fā)企業(yè)進行上門走訪，積極宣傳減費讓利政策；同時，和附近青年創(chuàng)業(yè)孵化中心提前溝通，進行集中宣傳活動預約，創(chuàng)業(yè)孵化中心客戶為網(wǎng)點的主要客戶群，是此次“支付降費讓利于民”宣傳活動的重點宣傳對象。宣傳小組通過在創(chuàng)業(yè)中心醒目的宣傳欄處擺攤設點，向來往人員發(fā)放宣傳資料等方式吸引了來往的群眾駐足，宣傳小組人員熱情的對其分發(fā)折頁并耐心講解。同時，對圍觀群眾進行該行一系列減費讓利政策宣講，極大提高了周邊群眾對該行減費讓利活動的熟知度。
(二)線上多渠道宣發(fā)。
通過群發(fā)“支付降費讓利于民”宣傳短信的形式對客戶進行廣譜宣傳；通過微信代發(fā)群對重點客戶群開展減費讓利信息傳達。
(三)立足網(wǎng)點，陣地宣傳。
該行將“支付降費讓利于民”宣傳標語及該行減費讓利政策通過網(wǎng)點led屏不間斷對外播放；對來該行辦理各類業(yè)務的客戶發(fā)放“支付降費讓利于民”宣傳折頁并進行個性化的解讀，特別是對公客戶，著重對其宣傳該行各類賬戶管理費減免，工本費減半，轉賬手續(xù)費打折的詳細情況。
通過本次宣傳活動極大的提高了網(wǎng)點客戶對該行為相應國家政策號召推行減費讓利政策的體驗感。該行也將在日常經營活動中做好減費讓利政策的持續(xù)宣傳，嚴格執(zhí)行實施該行減費讓利政策，竭力維護廣大消費者應享有的權利。
銀行減費自查報告篇十
為進一步規(guī)范自助設備操作規(guī)程，切實提高自助設備風險防范水平，××銀行根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳關于銀行自助設備管理風險提示的通知要求以及各項自助設備管理規(guī)章制度，組織開展了轄內自助設備風險自查工作。
××銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、安全保衛(wèi)部、自助設備網(wǎng)點負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現(xiàn)場視頻監(jiān)看及現(xiàn)場檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。
檢查內容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規(guī)程管理情況、相關登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助服務區(qū)環(huán)境、加鈔區(qū)、自助設備外置、自助設備視頻監(jiān)控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現(xiàn)金查庫情況、自助設備視頻監(jiān)看及現(xiàn)場巡查、自助設備銀行卡差錯處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關的6個登記簿、自助設備建檔等內容，確保全面細致。
我行對排查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時落實整改，對發(fā)現(xiàn)管理不到位之處及時進行調整，切實提高××銀行自助設備風險管理水平，有效防范經營風險。
××銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營效率和服務質量，提升整體運營能力和服務水平的重要性和意義。制定實施計劃，落實責任措施，深入各支行開展工作調研，為atm自助設備運營管理系統(tǒng)順利投產提供了可靠保證。在此基礎上穩(wěn)步推進。
篩選地理位置處在市區(qū)中心繁華地段、設備數(shù)量多，客戶使用頻繁，現(xiàn)金流量大、設備管理人員素質高、各類情況具有代表性的市行營業(yè)部作為試點單位，總結經驗，以點帶面，全面推廣。
穩(wěn)步推進全面投產集中運營”的投產原則，為該項工作的開展指明方向。
銀行減費自查報告篇十一
根據(jù)總行農發(fā)銀計【20xx】22號《關于開展中國農業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的`通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況
1。認真貫徹執(zhí)行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2。認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3。通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
銀行減費自查報告篇十二
“設繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是風險管理的要求，對我們金融行業(yè)而言，就是要使我們所有經營活動符合相應的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。20xx年，結合第八個“安全年”工作要求，省分行繼續(xù)推進合規(guī)教育活動，我支行結合自身實際情況，在部內開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務檢查，通過開展合規(guī)學習教育和自查自糾，增強風險控制意識，強化合規(guī)經營理念。現(xiàn)就“合規(guī)建設回頭看”自查自糾工作報告如下：
20xx年上半年，為進一步牢固樹立“安全第一，安全促效益”的觀念，積極有效推進案件防控和“安全年”風險防范工作，我支行制定并下發(fā)了《支行20xx年“安全年”公司業(yè)務條線專項檢查計劃》，認真梳理20xx年以來的各項業(yè)務檢查，如內控工作專項檢查，對20xx年末有余額以及20xx年以來新發(fā)生的存單質押對公授信業(yè)務，對保理業(yè)務到期檢查，對20xx年全年外匯業(yè)務、省級財政國庫集中支付業(yè)務的檢查，每月貸后團隊對貸后管理情況進行統(tǒng)計通報等，檢查涵蓋對公條線各部門，業(yè)務范圍廣，包括各類專項檢查，定期和因需檢查相結合，力爭及早發(fā)現(xiàn)各項業(yè)務中的問題并及時糾正，防患于未然。同時，不放松對人員因素的合規(guī)檢查，從領導到員工，開展一系列的合規(guī)教育和培訓，如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會案例學習、專題座談會等，開展公司條線合規(guī)制度建設，樹立合規(guī)文化。
結合領導人員“每季一課”要求，副行長作了題為《學、明、守規(guī)范》報告，對公司業(yè)務條線各部門的全體工作人員及部門對公客戶經理進行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會人員重溫了行關于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的`有關規(guī)定和要求;支行領導班子成員、各部門主要負責人參加省分行組織的領導人員廉潔從業(yè)教育輔導講座。在日常工作之余，各部門領導人員還通過自學，按時完成廉潔從業(yè)各項規(guī)定學習任務，深入思考和積極踐行，重點掌握“四十五個不準”的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識。
(二)落實日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎牢靠，扎在實處。持續(xù)開展“一班一講一主題”教育，大力宣傳“安全年”活動的有關要求，部門及團隊負責人定期召集開小組討論會，加強溝通，及時了解了員工思想動態(tài)，部署工作，提出合規(guī)要求，切實提高全體員工的安全合規(guī)的意識;金融行業(yè)各項政策及管理辦法更新很快，需要及時向部門各崗位傳達最新的辦法并組織學習，例如銀監(jiān)會最新要求，流動資金貸款支用單筆超過1000萬元的，必須采用受托支付方式，而原來是以3000萬元為標準;按照各部門業(yè)務開展階段分工，營銷崗嚴格按照各項業(yè)務操作規(guī)定開展新業(yè)務，貸后管理部門落實新發(fā)生業(yè)務的首次信貸檢查、存量業(yè)務的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進行總結及通報，使得各項業(yè)務開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化;根據(jù)要求，與部門員工簽訂了《支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防安全及安全生產管理工作目標》、營業(yè)場所安全員及義務消防員》責任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織安全培訓。
一是團隊內部自查和外部各類檢查相結合，嚴格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，如實通報，最大程度地挖掘各類潛在問題，才能防患于未然，疏漏或者對一個小的細節(jié)問題忽視大意，就可能會造成巨大的危害，千里之堤，潰于蟻穴，充分說明了這個道理。二是整改查出問題，堅持“不放過”原則，明確責任，逐一落實，比如支行開展的員工積分制度，定期召開積分人員參加培訓，解疑各類問題，讓員工知其所以然，從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是開展員工違規(guī)行為排查，主要針對商業(yè)賄賂、虛開賬戶和客戶資料遺失等重大違規(guī)，及時掌握員工行為動態(tài)。
一是落實日常學習制度，督促員工定期更新自身合規(guī)知識框架，保證合規(guī)工作的常態(tài)化，如、“《支行20xx年“安全年”活動方案》“等各項合規(guī)教育文件，提高合規(guī)業(yè)務水平和案件防范能力，推動支行整體的風險管理能力建設;二是各團隊根據(jù)需要，對分工范圍內業(yè)務流程的創(chuàng)新、優(yōu)化與修改，適應的內外部環(huán)境變化要求，如我支行門制定了《支行貸后管理工作考核辦法》，《支行中小企業(yè)貸后管理辦法》，明確各項管理要求，使合規(guī)工作有制可循，有規(guī)可依，也便于考核工作效果，通過二次績效分配積極反作用于員工，努力達到考核辦法的要求，形成制度化的治理機制。三是樹立榜樣，每季度評選出“合規(guī)之星”等，適時組織合規(guī)經驗交流，制作平面展板加強宣傳，強化合規(guī)意識。四是進行合規(guī)考核制，將合規(guī)工作與二次分配績效聯(lián)系起來，使合規(guī)建設與員工收益掛鉤，引導員工主動參與合規(guī)建設。
總體上，大部門下的團隊細致化管理、責任到人、業(yè)務流程的有機銜接、內外部檢查結合、基礎工作與改進工作并進的方式，增強了風控意識，規(guī)范經營。讓合規(guī)作為經營的一項基本前提條件和重要組成部分，力求覆蓋到每一項業(yè)務環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到“有規(guī)可循”，還要做到高層發(fā)動、基層響應，由上至下垂直落實，使每位員工都成為合規(guī)文化建設的倡導者、策劃者、推動者，在全行推行誠信、正直的行為準則，確立為客戶提供最佳服務。
本次自查自糾主要發(fā)現(xiàn)兩大問題，一是每月對對公貸款貸后管理情況進行了檢查及通報，并對一季度客戶經理貸后管理工作進行了考核并通報。檢查中，發(fā)現(xiàn)存在良好欠息和產品覆蓋率不達標等問題，目前已在落實整改中;二是發(fā)現(xiàn)個別對公客戶經理工作臺存放大量客戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證，經過培訓學習，此問題已經基本解決。
下一步我支行將采取三大措施，一是業(yè)務條線應主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息，積極支持、配合合規(guī)部門進行合規(guī)風險監(jiān)測和評估。二是開展有效的合規(guī)培訓和教育，包括對新入行員工的合規(guī)培訓和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓等。三是培育合規(guī)文化。進行持續(xù)的滲透教育;鼓勵基層員工及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)隱患及風險;及時總結具體操作中的經驗做法，加強合規(guī)文化的有效傳承。
銀行減費自查報告篇十三
20xx年，結合第八個“安全年”工作要求，省分行繼續(xù)推進合規(guī)教育活動，我支行結合自身實際情況，在部內開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務檢查，通過開展合規(guī)學習教育和自查自糾，增強風險控制意識，強化合規(guī)經營理念?，F(xiàn)就“合規(guī)建設回頭看”自查自糾工作報告如下：
20xx年上半年，為進一步牢固樹立“安全第一，安全促效益”的觀念，積極有效推進案件防控和“安全年”風險防范工作，我支行制定并下發(fā)了《xx支行20xx年“安全年”公司業(yè)務條線專項檢查計劃》，認真梳理20xx年以來的各項業(yè)務檢查，如內控工作專項檢查，對20xx年末有余額以及20xx年以來新發(fā)生的存單質押對公授信業(yè)務，對保理業(yè)務到期檢查，對20xx年全年外匯業(yè)務、省級財政國庫集中支付業(yè)務的檢查，每月貸后團隊對貸后管理情況進行統(tǒng)計通報等，檢查涵蓋對公條線各部門，業(yè)務范圍廣，包括各類專項檢查，定期和因需檢查相結合，力爭及早發(fā)現(xiàn)各項業(yè)務中的問題并及時糾正，防患于未然。
同時，不放松對人員因素的合規(guī)檢查，從領導到員工，開展一系列的合規(guī)教育和培訓，如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會案例學習、專題座談會等，開展公司條線合規(guī)制度建設，樹立合規(guī)文化。
（一）管理層高度重視，以身作則，發(fā)揮旗幟帶動作用。
結合領導人員“每季一課”要求，xx副行長作了題為《學xx、明xx、守規(guī)范》報告，對公司業(yè)務條線各部門的`全體工作人員及部門對公客戶經理進行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會人員重溫了xx行關于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的有關規(guī)定和要求；支行領導班子成員、各部門主要負責人參加省分行組織的領導人員廉潔從業(yè)教育輔導講座。在日常工作之余，各部門領導人員還通過自學，按時完成廉潔從業(yè)各項規(guī)定學習任務，深入思考和積極踐行，重點掌握“四十五個不準”的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識。
（二）落實日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎牢靠，扎在實處。
持續(xù)開展“一班一講一主題”教育，大力宣傳“安全年”活動的有關要求，部門及團隊負責人定期召集開小組討論會，加強溝通，及時了解了員工思想動態(tài)，部署工作，提出合規(guī)要求，切實提高全體員工的安全合規(guī)的意識；金融行業(yè)各項政策及管理辦法更新很快，需要及時向部門各崗位傳達最新的辦法并組織學習，例如銀監(jiān)會最新要求，流動資金貸款支用單筆超過1000萬元的，必須采用受托支付方式，而原來是以3000萬元為標準；按照各部門業(yè)務開展階段分工，營銷崗嚴格按照各項業(yè)務操作規(guī)定開展新業(yè)務，貸后管理部門落實新發(fā)生業(yè)務的首次信貸檢查、存量業(yè)務的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進行總結及通報，使得各項業(yè)務開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化；根據(jù)要求，與部門員工簽訂了《xx支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防安全及安全生產管理工作目標》、營業(yè)場所安全員及義務消防員》責任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織安全培訓。
（三）組織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向安全要效益。
團隊內部自查和外部各類檢查相結合，嚴格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，嚴肅處理！
銀行減費自查報告篇十四
（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩(wěn)定地運行。
為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。
銀行減費自查報告篇十五
根據(jù)xx函[20xx]257號關于認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;。
3、未有經常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;。
(二)日常生活行為方面：
1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;。
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務管理方面：
3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;。
4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;。
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
(四)業(yè)務操作方面：
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;。
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;。
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。
銀行減費自查報告篇十六
由于自身長期的工作作風，從而在不自在情況下產生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個問題：
（三）工作方面存在享樂主義理念，即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖，奉行及時行樂的人生哲學。
工作中，還存在其它形式的問題如：習慣于用傳統(tǒng)的定向思維辦事，改革創(chuàng)新意識不強；工作中有畏難情緒，感到壓力較大；對下面提出的問題落實得不夠，重視得不夠，落實能力不強；熱衷于做表面文章，抓落實不夠；在布置一些工作任務時，未完全考慮基層的承受力和壓力，下面感到不堪重負；對基層的干部成長關心不夠以會議貫徹會議，以文件貫徹文件，會議文件多，難以應付；各種檢查多，有的流于形式，針對性不強。經營方法制度改革力度不夠，等等作為一名經營方面的領導班子成員的一份子，針對以上的問題的存在，我認真分析其產生原因。為什么會出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)？原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問題關心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的；還有最重要的原因：在平時的工作中，存在工作時間合理化程度不夠完美，即時間安排上，沒有安排好處理文件精神的空檔期。
銀行減費自查報告篇十七
為扎實開展金融機構安全生產大檢查工作，根據(jù)《xx縣農村商業(yè)銀行安全生產大檢查工作方案》的要求，我支行及時組建安全檢查小組，按文件要求的檢查方法，結合實際情況，對網(wǎng)點安全設施、環(huán)境及安全生產各項制度措施等各方面進行了全面的`自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
支行成立安全生產大檢查小組：
組長：
成員：
負責支行安全生產大檢查的組織實施和自查。
營業(yè)場所：
（一）物防設施。
1.二層以下窗戶已安裝金屬防護欄或相應防護措施。
2.網(wǎng)點與外界相通的.出入口均已安裝防護門或防盜安全門，且符合相關的安全標準。
3.現(xiàn)金業(yè)務區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門，能正常使用。
4.現(xiàn)金出納柜臺已采用磚石或鋼筋混凝土結構，柜臺高度=1100mm、寬度=700mm，不符合標準需整改。
5.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透明防彈玻璃有檢測合格報告，安裝形式不標準，沒有嵌入柜臺需整改。
6.網(wǎng)點營業(yè)場所已配備衛(wèi)生設施。
7.營業(yè)場所已配備應急照明設備且安好可用。
8.網(wǎng)點已配備自衛(wèi)器材。
（二）技防設施。
（1）營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。
（2）營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置。
銀行減費自查報告篇十八
為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告于后：
我社列支手續(xù)費319046.82元，經核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續(xù)費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續(xù)費148970.00元，經聯(lián)社審查并報經國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務手續(xù)費124527.40元，其中因人少，業(yè)務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經聯(lián)社審批。
1、比例費用列支：20xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業(yè)務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經費2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的`項目。
4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定列支，大額費用經聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務經營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯(lián)社審查批準列支。
20xx年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提；其他營業(yè)支出124454.25元經聯(lián)社審查列支。
20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經批準處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關規(guī)定或經聯(lián)社審批列支。
銀行減費自查報告篇十九
根據(jù)《xx分行xxx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：
2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。
（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識。
針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。
xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。
各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。
（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)。
針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。
（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責。
位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。
（四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設。
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措。
施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。
（五）提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督。
針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。
突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。
（六）整改完成情況。
本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xxxx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件?！钡那闆r，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。
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