從某件事情上得到收獲以后，寫一篇心得體會，記錄下來，這么做可以讓我們不斷思考不斷進步。心得體會對于我們是非常有幫助的，可是應(yīng)該怎么寫心得體會呢？下面小編給大家?guī)黻P(guān)于學(xué)習(xí)心得體會范文，希望會對大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。
銀行案件防控心得體會篇一
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。 四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護、表揚或獎勵；
對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。 總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
銀行案件防控心得體會篇二
近一時期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，
三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次案件防控學(xué)習(xí)活動，我們每個員工應(yīng)加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)行人。
銀行案件防控心得體會篇三
農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強內(nèi)部管理和控制，對促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，農(nóng)村信用社結(jié)合實際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，這對提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來說，內(nèi)控案防的風(fēng)險意識進一步得到了提高，內(nèi)控機制得到了明顯加強。但近期銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的案件情況通報，再次向我們敲響了警鐘，深有感觸。
以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé)，利用互相之間的制約才能有效地加強內(nèi)控機制。因此，在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持以下原則：一是體制原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應(yīng)堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，更要強調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。
人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口，制度要靠人來執(zhí)行，人的思想素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機制的信條，營造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常性地組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識，糾正各種偏差和錯誤認(rèn)識，明確內(nèi)控機制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢下加強內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個基層信用社負(fù)責(zé)人對內(nèi)控機制的認(rèn)識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實施的有效性，對內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現(xiàn)象。因此，要端正基層管理者的思想認(rèn)識，解決把重視建立規(guī)章制度，輕視落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項重要工作來抓，增強基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)經(jīng)營意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上，以“榮辱觀”立其志，以世界觀、人生觀、價值觀固其本，以職業(yè)道德、社會公德、家庭道德引其行，通過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業(yè)意識和遵章守紀(jì)意識。四是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序，把好用人關(guān)，堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。
建立內(nèi)控案防的長效機制，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制，屬預(yù)防型，由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執(zhí)行；監(jiān)控防線以查為主，表現(xiàn)在事后的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執(zhí)行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位，而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移，切實防范風(fēng)險。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對職能部門負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過實行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計和離任審計等方式，強化監(jiān)督約束機制。同時，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督，則容易出風(fēng)險、個人會腐?。蝗绻皇跈?quán)，只監(jiān)督，則會死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)，層層抓落實。事后監(jiān)督要做好對一線臨柜人員的監(jiān)督檢查，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查，聯(lián)社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內(nèi)控情況進行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個人自律性監(jiān)督，崗位間交換性監(jiān)督，同時還補充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級部門“回頭看”監(jiān)督，多筑幾道監(jiān)督防線，確保萬無一失。
內(nèi)控案防工作是一項系統(tǒng)性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應(yīng)堅持以下原則：一是堅持求真務(wù)實的原則。所有涉及風(fēng)險案件防控的工作都務(wù)必抓實，特別是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用，要做到鞭辟入里，求真求實，真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發(fā)現(xiàn)的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高度重視，認(rèn)真查證，要依靠群眾這條路線，把風(fēng)險案件防范工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險案件防控作為一項長期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險防控與各項業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念，建立起科學(xué)長效的防控機制，切實防范各類風(fēng)險，真正實現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。
銀行案件防控心得體會篇四
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：
一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。
二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。
三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量！
銀行案件防控心得體會篇五
今年6月份以來，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署，嚴(yán)格按照總行、省、市分行的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo)，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“制度執(zhí)行年”）活動。通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預(yù)期的效果。
1、切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。為了確?！爸贫葓?zhí)行年”活動各項工作落到實處，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時明確了領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé)，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機制，為“制度執(zhí)行年”活動實施提供了組織保障。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后，5次召開專門會議，傳達(dá)上級行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關(guān)問題，并針對具體情況及時采取有效措施，確保了活動按上級行的要求進行。
2、深入進行思想發(fā)動。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動，清除思想障礙，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：
一是深入調(diào)查摸底，了解員工的思想狀況。
活動初期，我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙，擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心；有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似，簡單應(yīng)付一下上級檢查就行了，沒有必要多投入精力；有的認(rèn)為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動，擔(dān)心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認(rèn)識，對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性。
二是及時傳達(dá)上級精神，層層進行思想發(fā)動。
6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會。6月9日上午，召開支委擴大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實施方案 。6月11日上午，召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會，有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認(rèn)識，逐一進行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認(rèn)識。
三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄，使活動的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉，個個明白。
同時，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識，增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。
1、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí)，“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進行了復(fù)印，并裝訂成冊，發(fā)到每位員工手中。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進行學(xué)習(xí)和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準(zhǔn)備。
2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果，一是制定了學(xué)習(xí)計劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計劃中，并明確了學(xué)習(xí)要求，如學(xué)習(xí)實行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課、檢查學(xué)習(xí)筆記、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤，兩促進，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前，班子成員先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實際進行講解。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實踐，促進了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果，我行組織員工進行心得交流，并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲，表明積極參與活動的態(tài)度和信心，從而進一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎(chǔ)。
1、確定自查重點。自查自糾活動一開始，我行就結(jié)合實際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點，如我行把信貸、
財務(wù)、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位，把貸前調(diào)查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上。
2、廣泛征求意見。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準(zhǔn)、查徹底，我們堅持走群眾路線，把發(fā)揚民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程。我們計劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次，已征求意見1次。7月5日，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表，重點征求是否存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份，征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后，將及時通報民主生活情況，接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。
3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進行認(rèn)真反思，切實查準(zhǔn)存在的問題，并認(rèn)真整改，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來，與爭創(chuàng)“四強”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來，全面自查和整改。從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進取精神；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循，違規(guī)操作的問題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn)，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)不一、進出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束，如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等；有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn)，如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時，我行已著手對有關(guān)制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。
總之，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：
一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高。
二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識進一步樹牢。
三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。
四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上，進一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整、分析、評價的基礎(chǔ)上，切實做好制度的廢、改、立工作，進一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標(biāo)的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成。
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