總結(jié)是一種思考和總結(jié)經(jīng)驗的方式，通過總結(jié)我們可以更加清晰地了解自己的需要與方向。在總結(jié)中，要突出自己的亮點和成就，同時也要直面自己的不足。一位行業(yè)專家總結(jié)了自己多年的研究成果和心得，與大家分享。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇一
職責和業(yè)績：
1公司是國內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財機構(gòu)，我任職于理財規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶提供涵蓋開放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財、投連險、外匯理財產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運作等情況。
網(wǎng)站編輯。
職責和業(yè)績：
公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門戶網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責主要是負責網(wǎng)站新聞欄目內(nèi)容的編輯，為公司新開發(fā)的以構(gòu)建全國所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對口企業(yè)部門負責人的渠道合作。
在中國***報期間有幸趕上了國內(nèi)新聞媒體特別是具有國企背景的新聞出版媒體整體的一個轉(zhuǎn)型期，報社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護，新項目開發(fā)等方面進行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓(xùn)：
碩士。
專業(yè)：
本科。
專業(yè)：
市場營銷。
更多。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇二
之前遇到一位在p2p平臺投資理財平臺做投資理財?shù)?0后，聽他的講述自己這幾年打拼過來，理財之路還是很艱辛，但幾經(jīng)波折，一路披荊斬棘的理財史，如今也是小有成就。
他表示，作為投資理財大眾，不少人心里第一念頭總是希望能夠天上掉餡餅，像這樣投資理財首先第一步就注定要輸了。你不能指望不勞而獲，天上掉餡餅，這基本上違背了生態(tài)原理!
那怎樣才能真正理到理好財?該投資人將自己數(shù)十年的理財心得分享出來，希望此點醒大批“理財尋夢人”，我們還是從解讀該投資人的理財史中總結(jié)經(jīng)驗吧。
第一、要做好投資理財，首先得有投資理財意識的覺醒。
其實有不少人最初都是沒有任何投資理財規(guī)劃的，甚至一批人直到結(jié)婚之前都沒有什么存款。該投資人表示，在他的朋友中許多人都不例外，自己也納悶為什么一直兢兢業(yè)業(yè)的上班卻沒攢下什么錢，后來結(jié)婚后才慢慢開始有了投資理財意識，只是在那個年代的人大多數(shù)雖然投資理財意識開始覺醒，但是理財機會卻不多，最多只是把錢存入銀行，生點利息，省著點花，不過那時候消費水平也真實的不高。
第二、要做好投資理財，禁忌盲目跟風。
90年代末興起的炒股熱，周圍很多朋友加入其中，他自然也是其中一個。炒股有時還能賺點，但是好景不長，由于抱著僥幸心理，也有賠的一塌糊涂的時候，當時的心情很難形容，有點啞巴吃黃連的感覺。
后來他也就放棄了炒股這種投機似的行為，由于有了孩子以后，家庭開銷越來越大，他們兩口子雖然都工作穩(wěn)定，但是基本上都是拿固定工資的，有時候真的感覺手里很緊張，沒看見東西在哪，就是錢沒了。用他自己的話說，其實還也不是鋪張浪費的人，可怎么就一直沒有錢呢?就連跟潮流做投資炒股票都撲了個空，甚至被深深套住了!究其原因，只能歸結(jié)一個：毫無個人主見亂跟風一起。
第三，要做好投資理財，必須學(xué)會“求取真經(jīng)”
直到20xx年后，慢慢生活也好一點了，孩子們也都長大了，也有自己的生活，也不需要負責生活費用了。后來他就想著說還是把錢做點投資理財產(chǎn)品，經(jīng)常也會上網(wǎng)看看，面對琳瑯滿目的投資理財產(chǎn)品，真的不知道應(yīng)該怎么選，后來在一次老同學(xué)聚會時，才恍然大悟，難怪一些同學(xué)看似工資級別沒見得比自己高到哪里，但生活質(zhì)量卻要比自己好許多，原來那些同學(xué)在趕早潮做p2p網(wǎng)貸投資。
不過，這次，人是成熟了不少，也長思維了，畢竟經(jīng)歷了之前的股票洪流，吃一塹長一智嘛。對當時有點半信半疑的他，后來跟家人商量了下也決定投資一筆。先從嘗試開始，因為第一次投，為了安全起見也沒有投入太多。
據(jù)他反映，到現(xiàn)在自己已經(jīng)在中融首信有投資，直到現(xiàn)在都沒有遇到任何問題，而且收益也一直都很穩(wěn)定，他親身的感受是，中融首信用戶體驗和服務(wù)質(zhì)量絕對算是同類平臺里千里挑一的。家里現(xiàn)在除了正常的工資以外就是靠網(wǎng)貸投資受益了，很好，很實惠，操作方便簡單，關(guān)鍵是放心。
不過，該投資人在分享完自己的投資心路后，也作出了提醒。他表示，在老同學(xué)中有投資p2p網(wǎng)貸遇上不良平臺的，主要問題還是出在盲目跟風，同時又不加考究。因此，需要提醒p2p網(wǎng)貸投資者，作投資，我們不反對借鑒他人成功經(jīng)驗，畢竟他山之石，也可以攻玉。關(guān)鍵是，在借鑒他人成功經(jīng)驗的同時，我們必須自己主動勤奮起來，最好自己再做一番仔細勘查，確保取到的經(jīng)是否“真”。別說投資p2p，就連人民幣都有假鈔，一不留神就會走眼。如果即想依靠投資p2p網(wǎng)貸賺錢，而自己卻很懶，只聽別人講哪家好，就認為哪家真的好，就連親身查驗的力氣都不想付出，這是很容易選錯平臺走錯路的。到時候別說等著天上掉餡餅，估計掉下的只會有石塊。
條條道路通羅馬，誠然，目前，投資理財渠道五花八門，在p2p網(wǎng)貸市場上類似中融首信這樣安心可靠的平臺，其實都可以選擇。同時，在投資理財?shù)膶掗煹拇蟮郎?，我們也不反對借鑒成功者經(jīng)驗，但是只能作為參考，記得最后查驗“經(jīng)書”真?zhèn)蔚墓ぷ饕欢ㄒ浀米约簛?，省得餡餅沒掉下來，先被石塊砸倒了。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇三
近年來，隨著人們對理財?shù)闹匾暢潭忍岣?，越來越多的人開始參加各種形式的培訓(xùn)課程來學(xué)習(xí)理財知識。我也有幸參加了一次理財培訓(xùn)課程，通過學(xué)習(xí)，我深刻認識到理財對于每個人的重要性，并總結(jié)了一些寶貴的心得體會。
首先，理財培訓(xùn)課程幫助我樹立了正確的財富觀念。在課程中，老師強調(diào)了“投資自己”的理念，教會我們要先從提高自身能力、增加知識儲備等方面入手。通過不斷投資自己，我們才能在競爭激烈的市場中擁有更大的優(yōu)勢，進而創(chuàng)造更多的財富。這樣的觀念對我來說是一種重大啟示，讓我明白財富的本質(zhì)在于人本身，而不是外部的物質(zhì)。
其次，理財培訓(xùn)課程教會了我正確的理財思維。在課程中，老師強調(diào)了投資分散和風險控制的重要性。在過去，我常常將所有的資金都投入到同一個領(lǐng)域或項目中，無形中加大了風險。通過理財課程的學(xué)習(xí)，我明白了分散投資的優(yōu)勢，以及對于風險的及時應(yīng)對之道。這不僅幫助我規(guī)避了風險，還讓我學(xué)會了如何合理規(guī)劃資金的運用，從而提高了我的投資效益。
除此之外，理財培訓(xùn)課程還讓我認識到了長期規(guī)劃的重要性。在過去，我常常只看眼前的利益，忽視了財務(wù)規(guī)劃的長遠性。通過理財培訓(xùn)課程的學(xué)習(xí)，我意識到穩(wěn)健的投資方法和持之以恒的執(zhí)行力是長期獲得財富的關(guān)鍵。課程中的案例分析和實戰(zhàn)演練，讓我更加明白了推遲滿足和積累財富的重要性。只有在深入學(xué)習(xí)和持續(xù)實踐中，我才能為未來的發(fā)展提前做好長期規(guī)劃。
最后，理財培訓(xùn)課程讓我了解到學(xué)習(xí)和獲取知識的重要性。在理財?shù)牡缆飞?，只有不斷刷新自己的知識儲備，才能更好地應(yīng)對市場的變化和風險的挑戰(zhàn)。課程中，老師分享的各種有效的學(xué)習(xí)方法和資源，讓我受益匪淺。我意識到只有將學(xué)到的知識變成實際行動，才能收獲更多的財務(wù)自由。因此，我決定要堅持學(xué)習(xí)，保持學(xué)習(xí)的熱情，不斷提升個人的素質(zhì)和能力。
通過參加理財培訓(xùn)課程，我不僅獲得了關(guān)于理財知識的寶貴經(jīng)驗，也結(jié)交了一群志同道合的朋友。在這個學(xué)習(xí)的過程中，我收獲了知識、體驗了成長、增加了自信，更重要的是，我找到了實現(xiàn)財務(wù)自由的方法和方向。未來，我將繼續(xù)堅持理財?shù)膶W(xué)習(xí)和實踐，將理財知識更好地運用到實際生活中，實現(xiàn)自己的財富夢想。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇四
首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機會，也很榮幸參加此次培訓(xùn)，這也充分說明各銀行對管理人才的重視。經(jīng)過幾天的學(xué)習(xí)，使我對金融理財有了一個更為系統(tǒng)、全面的了解，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，更提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機會?，F(xiàn)在談一下我對金融理財?shù)囊稽c心得體會：
一、認識金融理財發(fā)展趨勢。
隨著金融市場不斷變革，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。
二、高端客戶理財成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路。
在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
三、理解金融理財內(nèi)容。
金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風險管理與保險規(guī)劃，投資目標確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。所以金融理財既不是賺錢也不是投資，而是對人生的規(guī)劃。
金融理財應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標與期望、分析客戶當前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。這是一個系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過程。
五、理財師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德。
理財師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提，才能為客戶提出合理的專業(yè)建議，才能向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務(wù)，因為這不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。
通過此次培訓(xùn)，我將切實把學(xué)到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務(wù)做大做好，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動我行個人理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇五
第一段：引言（100字）。
近年來，個人理財已成為越來越多人關(guān)注的話題。為了提高自己的理財水平，我參加了一次理財培訓(xùn)課程，取得了一些收獲。在此，我將分享我的理財心得體會，希望對大家有所啟發(fā)。
第二段：理財目標的設(shè)定與規(guī)劃（250字）。
一開始，我意識到理財需要有明確的目標和規(guī)劃。在培訓(xùn)課程中，我學(xué)到了制定長期與短期理財目標的重要性。長期目標可以是退休計劃、子女教育基金等，而短期目標可以是海外旅行、購置車輛等。根據(jù)個人的情況和需求，我們可以制定合理的目標，并制定相應(yīng)的策略和計劃。理財目標的設(shè)定有助于我們確立方向，使我們的理財更有針對性和計劃性。
第三段：理財風險的認知與控制（250字）。
在理財培訓(xùn)中，我認識到理財存在風險，而理財應(yīng)是風險可控的。首先，了解與選擇不同的投資產(chǎn)品是關(guān)鍵。在學(xué)習(xí)中，我接觸了股票、基金、房地產(chǎn)等多種投資方式，并深入了解了它們的風險和收益。此外，分散投資也是降低風險的有效策略。分散投資意味著將資金分配到不同的資產(chǎn)類別中，比如股票、債券、房地產(chǎn)等，以降低潛在的單一投資帶來的損失。
第四段：理財知識與技能的提升（300字）。
在理財培訓(xùn)中，理財知識和技能是我們需要不斷提升的。其中包括了解基本的財務(wù)知識，如預(yù)算、資產(chǎn)負債表等，以及學(xué)習(xí)投資分析和決策的方法。此外，培養(yǎng)正確的理財態(tài)度也非常重要。在培訓(xùn)中，我了解到財務(wù)自由并不等于富裕，而是要有正確的消費觀念和儲蓄習(xí)慣。通過理財培訓(xùn)的提升，我不僅增加了對理財?shù)恼J識和了解，也掌握了一些理財技能，進一步提升了自己的理財能力。
第五段：理財經(jīng)驗的分享與應(yīng)用（300字）。
最后，我深刻體會到理財需要踐行和應(yīng)用。在培訓(xùn)結(jié)束后，我開始運用學(xué)到的理財知識和技能進行實踐。我制定了個人的理財計劃，并堅持按照計劃執(zhí)行。我通過每月定期存款的方式，逐漸增加我的儲蓄并投資于一些適合我風險承受能力的投資產(chǎn)品。另外，我還密切關(guān)注金融市場的動態(tài)，及時調(diào)整投資組合，以獲得更好的投資收益。通過實踐和應(yīng)用，我逐漸積累了理財經(jīng)驗，并發(fā)現(xiàn)了一些適合自己的有效理財方法。
結(jié)尾（100字）。
通過參加理財培訓(xùn)，我獲得了許多對理財有益的經(jīng)驗和方法。理財是一個長期而不斷學(xué)習(xí)的過程，我們需要不斷提高自己的理財水平。只有明確設(shè)定理財目標并制定合理的策略，了解并控制風險，提升自己的理財知識和技能，實踐并應(yīng)用所學(xué)的理財經(jīng)驗，我們才能更好地管理財務(wù)，實現(xiàn)財務(wù)自由。我希望我的理財心得體會能對大家有所啟發(fā)，共同進步。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇六
理財師實訓(xùn)的建設(shè)主要是為了提高我們的實際應(yīng)用水平。在實訓(xùn)過程中，通過做分錄，填制憑證到制作賬本來鞏固我們的技能。通過理財師實訓(xùn)，使得我們系統(tǒng)地練習(xí)企業(yè)會計核算的基本程序和具體方法，加強對所學(xué)專業(yè)理論知識的理解、實際操作的動手能力，提高運用會計基本技能的水平，也是對所學(xué)專業(yè)知識的一個檢驗。通過實際操作，不僅使得我們每個人掌握填制和審核原始憑證與記賬憑證，登記賬薄的會計工作技能和方法，而且對所學(xué)理論有一個較系統(tǒng)、完整的認識，最終達到會計理論，會計實踐相結(jié)合的目的。
我們以模擬企業(yè)的經(jīng)濟業(yè)務(wù)為實訓(xùn)資料，運用會計工作中的證、賬等對會計核算的各步驟進行系統(tǒng)操作實驗，包括賬薄建立、原始憑證、記賬憑證的審核和填制，各種賬薄的登記、對賬、結(jié)賬等。在學(xué)了一個學(xué)期的基礎(chǔ)會計之后，我們雖然掌握了理論知識，但對于把這些理論運用到實踐還是有一定難度，不能夠把理論和實踐很好地結(jié)合起來。眾所周知，作為一個會計人員如果不會做賬，如果不能夠把發(fā)生的業(yè)務(wù)用賬的形式體現(xiàn)出來，那么就不能算做會計。于是在大二第一個學(xué)期我們開了這門會計實訓(xùn)課。
在實訓(xùn)中，我們首先掌握了書寫技能，如金額大小寫，日期，收付款人等等的填寫。接著填寫相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。再繼續(xù)審核和填寫原始憑證。然后根據(jù)各項經(jīng)濟業(yè)務(wù)的明細賬編制記賬憑證。根據(jù)有關(guān)記賬憑及所附原始憑證逐日逐筆的登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬以及其他有關(guān)明細賬；往后我們會編制科目匯總表，進行試算平衡。根據(jù)科目匯總表登記總分類賬。并與有關(guān)明細賬、日記賬相核對；最后要編制會計報表；將有關(guān)記賬憑證、賬頁和報表加封皮并裝訂成冊并寫實訓(xùn)總結(jié)。
在本次會計實訓(xùn)中，我們實訓(xùn)的內(nèi)容以一個較大的模擬單位的會計資料為基礎(chǔ)，結(jié)合專業(yè)教材的內(nèi)容，對會計主體的必要簡介，相關(guān)資料的提供，有關(guān)經(jīng)濟業(yè)務(wù)的提示和說明等等。在實訓(xùn)中，我們充當單位的記賬人員，掌握了應(yīng)該如何處理具體的會計業(yè)務(wù)和如何進行相互配合，彌補我們在課堂學(xué)習(xí)中實踐知識不足的缺陷，掌握書本中學(xué)不到的具體技巧，縮短從會計理論學(xué)習(xí)到實際操作的距離，也可通過實訓(xùn)的仿真性，使我們感到實訓(xùn)的真實性，增強積極參與實訓(xùn)的興趣。
我們將教材的理論知識學(xué)完以后，進行這次綜合模擬實訓(xùn)。實訓(xùn)重在動手去做，把企業(yè)發(fā)生的業(yè)務(wù)能夠熟練地反映出來，這樣才能證明作為一個會計人員的實力。比如課本上及會計模擬實驗中有原始憑證、記帳憑證、總賬、明細賬、銀行存款日記賬等的填制，雖然現(xiàn)在還有點手生，但只要細心，一步步的填制，我對自己往后熟練的填寫很有信心。然后就要把實訓(xùn)書上各種單子、憑證剪下來附到記賬憑證后面，方便以后的查看，最后就是裝訂成冊。
作為一名未來的會計人員，我們現(xiàn)在剛剛起步，往后會學(xué)到更多的東西，并且有很多東西需要我們自己去挖掘。況且會計學(xué)科是一門實踐操作性很強的學(xué)科，所以會計理論教學(xué)與會計模擬實訓(xùn)如同車之兩輪、鳥之兩翼，兩者有機銜接、緊密配合，才能顯著提高我們掌握所學(xué)內(nèi)容的質(zhì)量。還有就是作為一名未來的會計人員，我們應(yīng)該具有較高的職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。因此我們學(xué)校本著理論結(jié)合實際的思想，讓我們學(xué)習(xí)實訓(xùn)課使我們不僅在理論上是強的，在動手能力更是強者。這樣我們在三年畢業(yè)后走出校門才能更好地投入到工作中去。
經(jīng)過這些天的手工記賬，使我的基礎(chǔ)會計知識在實際工作中得到了驗證，并具備了一定的基本實際操作能力。在取得實效的同時，我也在操作過程中發(fā)現(xiàn)了自身的許多不足：比如自己不夠心細，經(jīng)常看錯數(shù)字或是遺漏業(yè)務(wù)，導(dǎo)致核算結(jié)果出錯，引起不必要的麻煩；在實訓(xùn)中幾乎每一筆業(yè)務(wù)的分錄都是老師講解但實際工作中還須自己編制會計分錄，在這方面我還存在著一定的不足，今后還得加強練習(xí)。
通過這學(xué)期會計實訓(xùn)，深刻的讓我體會到會計工作在企業(yè)的日常運轉(zhuǎn)中的重要性，以及會計工作對我們會計從業(yè)人員的嚴格要求。在實際操作過程中我找出自身存在的不足，對今后的會計學(xué)習(xí)有了一個更為明確的方向和目標。通過實訓(xùn)，我們對會計核算的感性認識進一步加強。加深理解了會計核算的基本原則和方法，將所有的基礎(chǔ)會計、理財師和成本會計等相關(guān)課程進行綜合運用，了解會計內(nèi)部控制的基本要求，掌握從理論到實踐的轉(zhuǎn)化過程和會計操作的基本技能；將會計專業(yè)理論知識和專業(yè)實踐，有機的結(jié)合起來，開闊了我們的視野，增進了我們對企業(yè)實踐運作情況的認識，為我們畢業(yè)走上工作崗位奠定堅實的基礎(chǔ)。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇七
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對理財業(yè)務(wù)進行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國際cfp考試的六個模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個模塊，具體包括：個人理財原理、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對理財接受的最系統(tǒng)、最全面、最實用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機會。
隨著金融市場改革的發(fā)展，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。個人理財中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財不望丁”，突破過去以人氣為目標的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風險管理與保險規(guī)劃，投資目標確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。
二、理財規(guī)劃應(yīng)該是一個標準化的程序，它包括六個方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標與期望、分析客戶當前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。
三、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國外的經(jīng)驗，確切地說，根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準，簡稱為“4e”準則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則是一個非常重要的問題。理財規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)理財規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。當理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務(wù)。
五、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
銀行理財經(jīng)理。
工作計劃。
工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到4多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
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理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇八
轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想，在今年進行的兩會中，中央也將“轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新”作為了新的發(fā)展計劃，這正好與郵政上下進行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的，也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團中的一份子，感受到當下改革創(chuàng)新的必要性，更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻自己的力量。此次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，讓我獲益良多，轉(zhuǎn)型的內(nèi)容也深入我心。
這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，本次培訓(xùn)讓我們把轉(zhuǎn)型的兩大體系及十二大流程又認真學(xué)習(xí)了一次?！皽毓识?，可以為師矣”，此次培訓(xùn)的目的是讓我們每個人參加培訓(xùn)的人講轉(zhuǎn)型的細節(jié)牢記在心，并在實際工作中發(fā)揮出來。
客戶管理經(jīng)營體系是轉(zhuǎn)型中針對客戶環(huán)節(jié)重要的一點，該體系是讓我們把流量客戶的開發(fā)、存量客戶的盤活、客戶經(jīng)營維護、增量客戶的拓展、意向客戶追蹤和顧問式營銷有效的結(jié)合起來，一環(huán)扣一環(huán)。從客戶進入網(wǎng)點，大堂經(jīng)理進行人員分流，指導(dǎo)客戶使用自助終端，引導(dǎo)客戶進入廳堂辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù)，由高柜為客戶辦理業(yè)務(wù)，對有價值的客戶進行轉(zhuǎn)介紹，由理財經(jīng)理收集信息，對客戶進行理財知識的宣講，同時拉近與客戶之間的距離，建立健全的客戶資料檔案管理，一切從客戶的需求為出發(fā)點，客戶管理經(jīng)營體系就是以客戶的需求、管理和服務(wù)為一體的綜合體系。
轉(zhuǎn)型環(huán)節(jié)中另外一個體系就是廳堂營銷，廳堂營銷觸點中我覺得我們應(yīng)在每個營業(yè)窗口加增a4臺卡，a4臺卡內(nèi)容要定期更換。在目前的轉(zhuǎn)型動作中，柜員的遞送折頁動作在做，可客戶對折頁的興趣度不高，大部分客戶接到折頁時并沒有仔細的閱讀，甚至拿到后就直接丟在柜臺上，當a4臺卡和折頁有效結(jié)合時，柜員看到客戶對折頁不感興趣時就可以指引客戶注意我們的a4臺卡的內(nèi)容。定期更換a4臺卡內(nèi)容也可以達到我們折頁內(nèi)容的更換的頻率，對于客戶來講內(nèi)容是變化的新穎的。
其次，郵政每次舉辦的金融知識進社區(qū)活動，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識，需要掌握的金融技能，傳授給社區(qū)居民，豐富居民的金融知識和理財方式、普及居民的金融知識，提高居民的風險識別和防范能力，另一方面，開展金融知識進社區(qū)活動，通過在現(xiàn)場對網(wǎng)點的介紹、優(yōu)勢服務(wù)、特色產(chǎn)品等，讓居民逐漸認識到郵政，從心底奠定對郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識進社區(qū)的活動不僅要讓網(wǎng)點進行后期的追蹤和閉環(huán)落地，還要要網(wǎng)點進行定期的進入社區(qū)宣傳。進社區(qū)活動并不是一次活動就可以見效的，這需要我們后期定期的進行宣傳，這樣才能做到在前幾次沒有參加的社區(qū)居民在后期活動中，在前期參加過的居民能更熟悉我們，更好的提高客戶與我們的粘合度。同時在社區(qū)物業(yè)允許的情況下，可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動的宣傳海報，讓客戶了解我們最早和最新的活動內(nèi)容。在社區(qū)的活動也要進行多樣化的，比如假幣的識別，健康知識講座，空腔健康知識講座等，讓我們進社區(qū)的活動多樣化。
再次，代發(fā)工資戶是分局在20xx年工作之中的關(guān)注的重點工作之一，但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶數(shù)，忽略的是這些代發(fā)戶在網(wǎng)點的激活度，也許一些員工只是僅僅當作工資卡每月取工資而已，所以我們要激活這些工資戶，要將這些工資戶的信息統(tǒng)一整理合理利用，在節(jié)假日時對這些員工進行統(tǒng)一信息發(fā)放，活動宣傳，用更多的產(chǎn)品和渠道工具來綁住客戶，讓客戶慢慢的感受我們的服務(wù)，在后期更多業(yè)務(wù)中更多的偏向于我們。
以上是我這次在這次培訓(xùn)中一些感悟，同時在工作中，也意識到自己的一些不足：
一、授課能力不夠，沒有能給網(wǎng)點在工作上給予更多的支持;。
工作中的日常鍛煉可以強化我們很多方面的能力，這種能力可能不是來著專業(yè)知識的補充，更會是“軟”實力的體現(xiàn)。在日常與客戶溝通和交流的過程中，能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過良好的溝通，提升客戶的滿意度;更甚至在網(wǎng)點中安撫客戶的情緒等等日常工作中細小的部分都提升自己的講演水平，只有講演水平的真正提升，在能在網(wǎng)點工作中體現(xiàn)出自己的授課能力，為日后網(wǎng)點進行客戶活動打下堅實的基礎(chǔ)。
二、專業(yè)知識不夠，影響個人進步的速度;。
為了適應(yīng)新形勢下的發(fā)展要求，我在日后的工作之余要加強各方面專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，進一步提高自身素質(zhì)，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，決定了個人素質(zhì)的表現(xiàn)，既能體現(xiàn)出個人涵養(yǎng)，還可以為工作帶來很多便利。不僅能幫助客戶解決相關(guān)難題，還可以在網(wǎng)點的日常經(jīng)營中提供自己所了解的知識范疇內(nèi)的幫助。當下轉(zhuǎn)型進行的過程中，提升個人服務(wù)水平是重要的，更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢，才能在激烈的行業(yè)競爭中脫穎而出。
三、克服消極情緒，加強工作的主管能動性;。
用心服務(wù)，客戶至上，注重細節(jié)，追求完美，一直是我追求的工作目標。但是在實際的工作中，可能會被自己外界的因素所影響到個人工作的狀態(tài)，沒有百分百向著自己的工作目標努力。對于再次轉(zhuǎn)型的我們，在工作中需要全力面對每一項工作指標，通過細致化、個性化、專業(yè)化服務(wù)，幫助儲戶理財，想儲戶所想，急儲戶所急，讓儲戶真正感受到我服務(wù)的無微不至，讓客戶自覺留在我們網(wǎng)點，才是轉(zhuǎn)型的真正目的，也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力。
回想在轉(zhuǎn)型中收獲的點點滴滴，面對已經(jīng)過去的日子，我在郵政儲蓄各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下，通過自身不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項工作任務(wù)。但是往事已是過眼云煙，通過這次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，充電了自我，為自己今后的工作添磚加瓦，相信有了這次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)所學(xué)到的經(jīng)驗，在工作中發(fā)揮自己堅定工作的信心、有戰(zhàn)勝困難的決心、有努力進取的恒心，就能真正為網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的再創(chuàng)輝煌。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇九
當我們經(jīng)過反思，對生活有了新的看法時，不妨將其寫成一篇心得體會，讓自己銘記于心，這樣有利于我們不斷提升自我。那么好的心得體會是什么樣的呢？以下是小編幫大家整理的理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得，歡迎閱讀與收藏。
重點把握法。
好的自學(xué)生從不胡亂得猜題。但是，考前重點把握考點是可行的。就在考試前三五天，集中把學(xué)科的重點、難點弄懂。如果內(nèi)容多、記不住，可以選擇“重中之重”，強記下來，必有收獲。
摘要學(xué)習(xí)法。
在學(xué)習(xí)過程中，邊學(xué)習(xí)邊摘要，是提高學(xué)習(xí)效率的好方法。在做同步練習(xí)題和自測題時，對平時的摘要，進行校對和更正非常重要。它有助于知識的深化。
邏輯分類法。
自學(xué)復(fù)習(xí)階段，可適當?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制，按照全書的邏輯結(jié)構(gòu)，編制一個比較簡明的邏輯關(guān)系圖表，這對于知識系統(tǒng)化，是一個很好的復(fù)習(xí)途徑。
做題拓展法。
很多復(fù)習(xí)參考書的單選題，數(shù)量比較多，覆蓋面也很大。因此，在做單選題時，要全面考慮題目所包含的知識點、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型，這將有助于快速完成復(fù)習(xí)。
爭論提問法。
真理的火花，會在碰撞中更加閃亮；適當?shù)臓幷?，會在記憶中更加深化。不妨在同學(xué)之間，多爭論和提問。
重復(fù)學(xué)習(xí)法。
當感到知識已經(jīng)掌握得的差不多的時候，再重復(fù)學(xué)一次。這一次也許會獲得更深的印象和更多的體會。
換位思考法。
在自學(xué)中，不要老是把你自己當成是“學(xué)生”，處于被動地位；而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上，采取主動，產(chǎn)生不同的想法來。
角色轉(zhuǎn)換法。
在學(xué)習(xí)某個專業(yè)時，比如會計，不要僅僅把自己當成考生練習(xí)題目，而要把自己設(shè)想成一個資深會計人員，正在替企業(yè)做帳。這樣，就會學(xué)以致用，有益于考試。
交叉應(yīng)用法。
對知識，多方位、多學(xué)科的交叉應(yīng)用，會使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng)。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法。
經(jīng)典指導(dǎo)法。
在學(xué)習(xí)中，會經(jīng)常碰到困惑。這就需要運用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識，如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué)、心理學(xué)等來指導(dǎo)實踐。
在現(xiàn)社會我們做任何事都要注意自己的言行舉止。更何況是從事理財規(guī)劃師工作呢，一個好的品德和行為職業(yè)操守才會受到客戶和領(lǐng)導(dǎo)的喜歡和重視。理財規(guī)劃師做任何事不僅僅只要的是能力，也要其良好的行為素質(zhì)兩者合用才能創(chuàng)造出到良好的工作效益。
理財規(guī)劃師應(yīng)遵守的職業(yè)道德。
1、要有良好的.人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。
2、要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識和實踐經(jīng)驗。這就是說理財規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，同時又要將理論與實踐相結(jié)合，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。就像如果你學(xué)了理財規(guī)劃師理論知識而沒有理財規(guī)劃師相關(guān)的國家職業(yè)資格證書和實踐經(jīng)驗是不會受到社會的認可的。
3、要具備相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都會有推銷產(chǎn)品的目的，但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是“為推銷而理財”。今后社會上會出現(xiàn)很多類似的“獨立理財公司”，這些理財公司獨立性較強，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標。
4、具有良好的心理素質(zhì)。做任何事都會遇到挫折，如果因為一件不起眼的小事而垂頭喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了。在從事理財規(guī)劃師這方面的工作要心理素質(zhì)較強的這樣才能長久的堅持下去。
首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機會，也很榮幸參加此次培訓(xùn)，這也充分說明各銀行對管理人才的重視。經(jīng)過幾天的學(xué)習(xí)，使我對金融理財有了一個更為系統(tǒng)、全面的了解，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，更提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機會?，F(xiàn)在談一下我對金融理財?shù)囊稽c心得體會：
一、認識金融理財發(fā)展趨勢。
隨著金融市場不斷變革，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。
二、高端客戶理財成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路。
在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
三、理解金融理財內(nèi)容。
金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風險管理與保險規(guī)劃，投資目標確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。所以金融理財既不是賺錢也不是投資，而是對人生的規(guī)劃。
四、認識理財規(guī)劃程序。
金融理財應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標與期望、分析客戶當前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。這是一個系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過程。
五、理財師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德。
理財師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提，才能為客戶提出合理的專業(yè)建議，才能向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務(wù)，因為這不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。
通過此次培訓(xùn)，我將切實把學(xué)到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務(wù)做大做好，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動我行個人理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十
隨著時代腳步的發(fā)展，經(jīng)濟的突飛猛進，金融行業(yè)在經(jīng)濟領(lǐng)域中扮演的角色越來越重要，尤其是被稱為金融血液的銀行更是成為中流砥柱。...
隨著時代腳步的發(fā)展，經(jīng)濟的突飛猛進，金融行業(yè)在經(jīng)濟領(lǐng)域中扮演的角色越來越重要，尤其是被稱為“金融血液”的銀行更是成為“中流砥柱”。
通過這幾天的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不但令我學(xué)到更為專業(yè)的金融知識和服務(wù)禮儀，也讓我深刻地意識到了銀行工作的細致嚴謹，而這種嚴謹是存在于每一種產(chǎn)品和每一個服務(wù)的細節(jié)。
我們就簡單地以個人金融理財產(chǎn)品為例，，雖然從產(chǎn)品大類上分，金融理財產(chǎn)品只能分為儲蓄﹑中小企業(yè)融資﹑投資﹑金穗卡﹑結(jié)算和服務(wù)類產(chǎn)品六類，但是從其功能上我們看到雖然是區(qū)區(qū)六類產(chǎn)品，卻涵蓋了所有自然人和法人企業(yè)所需要的金融儲蓄﹑結(jié)算﹑投中小企業(yè)融資等各項功能。而這僅僅是從大類上看，再細分下去每一個大類產(chǎn)品又分為很多具體小類業(yè)務(wù)。每樣業(yè)務(wù)又各具特色，例如，在個人儲蓄產(chǎn)品中，為了讓給客戶得到更多實惠的收益，把產(chǎn)品又具體成活期﹑定期﹑定活兩便﹑整存整取及個人通知存款，在存期和利息收益上極大地滿足了客戶的需要和挑選余地，此外農(nóng)行特有的“雙利豐”通知存款在具備普通通知存款優(yōu)勢的基礎(chǔ)上又在業(yè)務(wù)辦理的速度和便捷程度方面錦上添花，手續(xù)費方面又特地為客戶開辦鉆石卡白金卡盡量為客戶減免不必要的開支，可以說農(nóng)行對客戶的關(guān)懷是無微不至的，在全心全意為客戶服務(wù)的宗旨上我們更加注重業(yè)務(wù)品質(zhì)的精益求精和細節(jié)的到位。
農(nóng)行的產(chǎn)品在收益便捷質(zhì)量都凝結(jié)了每一位員工對客戶點滴的心意!
客戶在接觸產(chǎn)品時最先接觸的就是前臺人員，前臺人員是客戶和產(chǎn)品之間的橋梁，是客戶體會農(nóng)行員工全體心意的大門更是建立對農(nóng)行信任感的首要途徑，所以前臺人員的服務(wù)不僅要體現(xiàn)農(nóng)行人的嚴謹處事態(tài)度，也要體現(xiàn)每一筆業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，更要讓客戶通過每位前臺人員周到的服務(wù)建立對農(nóng)行的信任。這也是每一個崗位的工作基礎(chǔ)，于此同時前臺柜員也應(yīng)該努力地學(xué)習(xí)專業(yè)知識，爭取為客戶提供更為詳盡和高質(zhì)的服務(wù)。
因此，個人理財產(chǎn)品與柜員服務(wù)是相輔相成，互為前提的，產(chǎn)品要創(chuàng)新高質(zhì)，而服務(wù)要更加細致﹑禮貌，讓客戶真實地感受到農(nóng)行全體員工的熱情和心意。最后真心地希望我們每個人都能珍惜目前的工作崗位努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識，成為搭起客戶和銀行之間信任和關(guān)懷的橋梁!
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十一
2、高利潤的都有高風險；(高收益都伴隨高風險)。
3、細節(jié)決定成?。ㄈ缋习逵H自經(jīng)營、服務(wù)太差、原材料的采購等）；
4、對人來說，要分清什么是最重要的：錢和生命；（朋友和敵人）。
5、觀念需要改變，思考的角度需要改變；（高度決定視野、角度改變觀念、尺度把握人生）。
6、不要把偶然當成必然；（一次賺錢不叫賺，持續(xù)賺錢才叫本事）。
7、忘卻時間就是犯錯；（時間能創(chuàng)造奇跡、也能改變命運和習(xí)慣：買東西，賭場）。
8、理財靠的是時間和復(fù)利，投資靠時間來賺錢；
9、不要忘記該記住的，記住該忘記的；
10、追求短期收益的是投機、追求長期收益的是投資；
11、貪婪和恐懼是人類所有悲劇的根源，是投資失敗的唯一原因；
12、長得丑不是你的錯，出來嚇人就是你的錯（范跑跑－北大中文系）；
13、機構(gòu)理財就是借力使力－－借勢；
14、財富是時間、是價值，而不是數(shù)字和貨幣單位；
15、要知道錢是做什么的，不要浪費的錢；
16、投資理財：保本最重要（本金是利潤的來源）；
18、分清誰是朋友誰是敵人；
19、通過別人的努力達到自己的目的就是管理；
20、銀行：短期存款最安全、長期存款最危險（通貨膨脹）；
21、信息決定股票的價格；
22、玩股票玩的就是心態(tài)（選對行業(yè)和公司并長期持有）；
23、基金投資要中長期，不要隨時出入；
24、不動產(chǎn)不動最安全，一旦動起來最危險（房產(chǎn)－－適合中短期）；
25、有錢、有學(xué)歷未必聰明和有頭腦；
26、一切為了活的更好去規(guī)劃，活著不是為了理財；
27、理財?shù)娜c：收益性、安全性（合法性）、流動性；
29、只要精神不倒，年級再大也很年輕（快樂的活著）；
30、投資是保險公司的利潤最主要的來源；
31、投資中安全性：是指保本、合法、不會被滅失；
32、自由：我想做什么就做什么，這不是自由；我不想做什么就不做什么，這才是自由；
33、理財要分清手段和目的；
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十二
姓名：
身份證地址：
身份證號碼：
身份證復(fù)印件：
聯(lián)系電話：
乙方（承租人）。
姓名：
身份證地址：
身份證號碼：
身份證復(fù)印件：
聯(lián)系電話。
（以上需承租人本人填寫）。
甲、乙雙方通過友好協(xié)商，就房屋租賃事宜達成協(xié)議如下：
一、甲方將邢臺市橋東區(qū)新興東路新華南路小學(xué)家屬院1單元501房間租給乙方自住使用。該房屋為兩室一廳戶型、建筑面積90平方米，目前屋內(nèi)家用電器、家具和設(shè)施有海爾電熱水器1臺、三環(huán)太陽能熱水器1臺、海信空調(diào)1臺、tcl29寸電視1臺、萬利達vcd1臺、老板抽油煙機1個、藍鳥沙發(fā)一套（包括1個三人、2個單人、一個鋼化玻璃茶幾）、電視視聽柜一組、廚柜一組（包括兩個吊柜、3個低柜）、兩個木質(zhì)柜。
二、租期時間為壹年，從______年___月___日起到______年___月___日為止。
三、房屋租金：每月元人民幣，.付款方式每半年支付一次。.租賃期內(nèi)的水、電、暖氣、有線電視、衛(wèi)生治安費等費用由乙方支付。
四、保證金：
1、交付租金同時，乙方應(yīng)另付保證金人民幣元整（小寫：元人民幣）。租房終止，甲方驗收無誤后，將押金退還乙方，不計利息。
2、本協(xié)議作為本期保證金收據(jù)，請妥善保管；當本期保證金轉(zhuǎn)入下期租房協(xié)議后，本協(xié)議作為保證金收據(jù)的功能自動作廢、同時按新協(xié)議條款執(zhí)行老協(xié)議自行作廢。
五、乙方租用后應(yīng)注意以下事項：
1、乙方承租的房屋只能用于自住，對租用房沒有處理權(quán)，不能擅自與人合租、轉(zhuǎn)租或借給他人，也不能改變其用途，否則屬于違約。如有此類情況發(fā)生除支付違約金外，甲方有權(quán)解除協(xié)議并收回房屋。
正式協(xié)議，復(fù)印件不能作為正式協(xié)議使用）。
十、本協(xié)議壹式_____份，甲乙各方各執(zhí)壹份。
甲方：_______________簽名/蓋章（紅?。?/p>
乙方：_______________簽名/蓋章（紅?。?。
本協(xié)議簽訂于：年月日-3-即日生效。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十三
本次培訓(xùn)時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗之談。從培訓(xùn)的一開始，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。
整個的培訓(xùn)讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓(xùn)之前，所有學(xué)員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。
而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己?！皼]有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設(shè)一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。
其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務(wù)意識，站在客戶的角度為客戶服務(wù)，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復(fù)，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學(xué)會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務(wù)是制勝的關(guān)鍵，客戶服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。
務(wù)是我們致勝的法寶，客戶服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務(wù)是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務(wù)來贏取客戶。還有一點，“合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練”，在培訓(xùn)中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。
面對工作壓力時，應(yīng)該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進的動力。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十四
如果你是個激進投資者，一定不要買新基，次新基，拆分基，擴?；?。因為如果你買了這些基，那么在大牛市中，那天天上竄的基會折磨你的內(nèi)心。
基金分紅和上市公司分紅比較類似，需要先拋售股票，形成可實現(xiàn)收益，然后再實施分紅?；鸪钟腥双@得的是實實在在的分紅收益，拆分只是改變了基金份額凈值和基金總份額的對應(yīng)關(guān)系，并沒有影響到投資人的資產(chǎn)總值變化?；鸩鸱植槐刭u出股票資產(chǎn)，其實拆分基最大的弊端就是會直接導(dǎo)致基金規(guī)模迅速擴大，間接影響一段時間里的收益增長迅速。這樣說就應(yīng)該穩(wěn)妥了，勸大家只要手上的基要拆分了，就該是考慮換基的時候了(小幅度的分紅不包括在內(nèi))。
2、買基金，200多支基金怎么挑選？
建議參考的是基金公司的實力，基金以往市場上的表現(xiàn)，以及基金經(jīng)理的能力口啤如何。其實每個基金公司都至少有一只象樣點的基,我個人看好的基金公司有廣發(fā)系，南方系，華夏系，易基系，大家選基只用買這些公司里的表現(xiàn)最優(yōu)的基就可。
3、買基金，用什么途徑最好？
最好選擇基金公司的網(wǎng)上銷售這一途徑買。這樣比在銀行柜臺與網(wǎng)上銀行買的優(yōu)勢在于，一方面手續(xù)費便宜許多，最重要的是，如果你買了一只基，表現(xiàn)不好，感覺自己買錯了，那么可以及時地轉(zhuǎn)換到同基金公司旗下表現(xiàn)好的其他基。這樣就省去了要從銀行里贖回基再重新買入的時間與費用，一點都不耽誤你天天數(shù)錢。
4、買基金，錢怎么分配？
如果你不是上百萬的資金，那么以1w或者10w為基準，建議持有1-2只基就可。
5、買基金，該選盤大的還是盤小的？
我認為，60億左右規(guī)模的基，表現(xiàn)最穩(wěn)健。盤子大的，上了百多億的大象，跑起來有時不是太靈活啊。盤子小的，只有十億或十億以下，一定不要去買，為什么？這里面有一個潛在的風險，那就是有些黑了心的基金公司，會為了賺手續(xù)費與管理費強行進行擴模。比如鵬x價值就是個教訓(xùn)。
6、買基金，怎么組合配置？
看各大基金的十大重倉。我一直認為，買基，其實就是等于間接買了基金的十支重倉股票。所以買之前，請看清，你間接持有的股票！這關(guān)系到你持有的基金未來的成長空間，當然這也是我強調(diào)基金經(jīng)理能力的重要性。好的基金經(jīng)理，我們根本不用懷疑他的選股與調(diào)倉能力，能讓人高枕無憂。
那么如果你要買2支以上的基的話，就要注意組合配置了，也就是選擇的二支基，其十大重倉最好是互補型的，而不是重疊式重倉。那樣跟買同一只基，沒有什么區(qū)別。目前市場的很多基，在十大重倉上重疊性很高，大家要留意看一下。某些基金系，重倉地產(chǎn)股；某些基金系，重倉的是鋼鐵股；某些基金系，偏重金融股；這里不細說，大家要靠自己研究去發(fā)現(xiàn)，其實一點也不難找。這樣如果你同時看好地產(chǎn)股和金融股，那么你就要去找重倉這二個行業(yè)的基，進行配置購買；其他以此類推。另，配置有色金屬的有巨田資源和廣小盤，所以這二只，很適合用來做小倉位配置基。
7、買基金，前期要做些什么工作？
學(xué)習(xí)，分析，權(quán)衡，再做出決定。忌諱跟風購買，一看別人說什么就認為是好的，自己完全不了解的基，你認為你能養(yǎng)得長久嗎？基金的規(guī)模，基金經(jīng)理，投資風格，這些是最起碼的了解范疇。更不要因為看到有只基一段時間里跑得很好，表現(xiàn)出色，就沖進去。要知道很多基的風格就是漲得快，也跌得快，如果你認可這種風格，可以去買，否則不要為了眼前短暫的利潤而沖動。
8、買基金，應(yīng)該是怎么樣的心態(tài)？
平常心很重要。不要成天盯著那漲跌榜看，自己的基前十了，就笑，自己的基跌到五十以后了，就郁悶。要知道前十與十一可能就相差個，0.01%何必呢。。。因為一天中的小小差距，不開心。長線持有的，也不用天天去看凈值收益，不如拿這些時間來好好學(xué)些投資常識。
9、現(xiàn)在還能買基金嗎?是不是買新基更安全些呢?
關(guān)鍵就在于,你是否認定2300點是中國熊市兩年內(nèi)的最低點：如果認為是,那么現(xiàn)在進了,放長線投資；如果認為不是,那么你現(xiàn)在就沒必要買基了.自己權(quán)衡要不要進.
如果說新基是不是比老基更安全，我想無非是凈值的高低造成的。這種想法是走到了誤區(qū)里的，是錯誤的。其實在大盤高位時主要是基金的倉位取決基金的風險系數(shù).新基金因為剛剛建倉，所以倉位會低，風險是小些，但同樣也意味著收益率不高。
如果下一階段大盤看漲，新基金就有踏空的風險。所以你如果看跌后市或認為后市必要調(diào)整一段時間，建議你可以買新基金。在這里我的建議是，資金大的投次者或穩(wěn)健型投資者，應(yīng)選擇穩(wěn)健型的基購買。有時候跑得快的不一定最適合你，因為跌的也有可能很快喲。
買基金，我還是認為，最適合自己投資風格的才是你眼中最好的基。
我寫得不太全面，但也是一些心得總結(jié)，其中也可能有些誤區(qū)，希望大家自己權(quán)衡！
1.如何投資理財。
2.投資理財常識。
3.投資理財?shù)姆N類。
4.投資理財法則。
5.個人投資理財中主要投資理財方式。
6.個人投資理財中主要投資理財方式。
7.投資理財?shù)姆绞絖投資理財方法有哪些。
8.上班族如何投資理財_上班族投資理財?shù)恼`區(qū)。
9.投資理財有哪些渠道_最新投資理財渠道。
10.投資理財?shù)倪x擇。
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十五
通過學(xué)習(xí)，我深受啟發(fā)，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲蓄要獲得高速的發(fā)展，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)代金融機構(gòu)，就必須轉(zhuǎn)型。
其次，要從個人營銷向網(wǎng)點營銷轉(zhuǎn)變，實行差異化服務(wù)，1萬元至5萬元是一個層次，5萬元至20萬元是一個層次，20萬元至50萬元損失一個層次……以此類推，實行差異化的、多方位的服務(wù)，是客戶收益，相信和依賴郵政銀行，樹立郵政服務(wù)品牌。
再次，轉(zhuǎn)型后，積分考核的實施，提高了員工積極性，增強了員工收入，別人在跑，你還在走，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了作為精品網(wǎng)點的負責人，我很榮幸，有壓力，但更有動力，我覺得我們網(wǎng)點余額起點低，人多了不易發(fā)展：初步建議，一個大堂經(jīng)理兼理財經(jīng)理，一個中間業(yè)務(wù)，兩個辦金融業(yè)務(wù)，網(wǎng)點負責人綜合管理加機動，一共五個人，但這五個人必須是本局的精兵強將。
只有經(jīng)受困難考驗走向成功的人才是幸福的人，我相信，我一定能帶領(lǐng)好我的團隊，使郵政精品網(wǎng)點走向輝煌!
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十六
第一段：引言（背景介紹）。
最近，我參加了一次關(guān)于理財?shù)呐嘤?xùn)課程。在這個信息時代，理財已經(jīng)成為了越來越多人關(guān)注的話題。我通過這次培訓(xùn)學(xué)到了很多關(guān)于理財?shù)闹R，也受到了一些啟發(fā)。在接下來的文章中，我想與大家分享一些我在這次培訓(xùn)中所得到的心得體會。
第二段：理財?shù)闹匾约澳繕恕?/p>
理財對我們每個人來說都是非常重要的。通過合理的理財，我們可以提高財務(wù)管理能力，降低風險，并實現(xiàn)我們的財務(wù)目標。在培訓(xùn)中，講師向我們強調(diào)了目標的重要性。只有明確的財務(wù)目標，我們才能制定出切實可行的理財計劃。因此，我意識到首先要做的就是制定清晰的財務(wù)目標，并以此為基礎(chǔ)進行理財規(guī)劃。
第三段：理財基礎(chǔ)知識與策略。
在培訓(xùn)課程中，我們學(xué)習(xí)了一些理財?shù)幕局R和策略。其中包括理財?shù)母拍?、投資的種類、風險與收益的關(guān)系等等。通過學(xué)習(xí)這些基礎(chǔ)知識，我對理財有了更深入的認識。例如，在投資的時候應(yīng)該要注意分散風險，不要把所有的雞蛋放在一個籃子里。另外，還學(xué)到了一些投資策略，如長期投資、定投策略等等。這些知識和策略可以幫助我更加明智地做出投資決策，并且提高理財?shù)某晒β省?/p>
第四段：理財實操和風險管理。
在培訓(xùn)過程中，我們也進行了一些理財實操的訓(xùn)練，包括模擬投資、實際案例分析等等。通過這些實操項目，我能夠更加深入地理解理財知識，并將其應(yīng)用到實際操作中。另外，在培訓(xùn)中，講師還專門解釋了風險管理的重要性，并給出了一些風險控制的方法。只有有效地管理風險，我們才能夠更好地實現(xiàn)自己的理財目標。通過這次培訓(xùn)，我學(xué)會了如何在投資中合理控制風險，從而提升我理財?shù)男Ч?/p>
第五段：理財?shù)膶嵺`和總結(jié)。
最后，我覺得理財最重要的還是實踐。培訓(xùn)結(jié)束后，我開始制定并實施了自己的理財計劃。通過將所學(xué)的知識應(yīng)用到實際中，我更加深刻地理解了理財?shù)闹匾院吞魬?zhàn)。同時，我也將定期評估自己的理財計劃，并根據(jù)實際情況進行調(diào)整。通過不斷實踐和總結(jié)，我相信我會在理財方面取得更好的成果。
總結(jié)：
通過這次理財培訓(xùn)，我不僅學(xué)到了許多關(guān)于理財?shù)闹R和技巧，也懂得了理財?shù)闹匾院吞魬?zhàn)。理財不只是關(guān)于金錢，更是一種態(tài)度和習(xí)慣。只有養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，并不斷學(xué)習(xí)和實踐，我們才能夠在財務(wù)管理上取得更好的結(jié)果。希望我的理財心得與體會能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā)，共同進步！
理財規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十七
理財是現(xiàn)代人很重要的一門課題，尤其對于現(xiàn)在社會來說，不會理財簡直生活不下去。市面上開了許多理財課程，但我覺得這那并不一定適合每一個人，不是照著那張標準表格來花錢就是最有效的理財方式，而要找到最能夠與自己的購物喜好平衡的才是最好的。
相信每個人心理都有如何管理錢財?shù)牡?，不過這究竟是不是最棒的理財知識，還得經(jīng)過些考驗才行呢！我是個對于錢還蠻大方的人，該花一定花，然而該省的也絕對沒亂花，對于這點我還是有信心的。
對某部分的人來說，關(guān)于吃的花錢絕不手軟，認為滿足自己的五臟廟就是生活的一大享受；而某些人則是注重外在的裝扮，對于衣著非常講究；還有一種則是食物能吃就好、衣服能穿就好、手機能打就好、房子能著就好的人，這種是最能夠存錢的一種人，但相對的生活樂趣也失去了。
在我的理財觀里，我會在買東西時挑我喜歡的東西，也許價格貴了一些，但絕對用很久，不會喜新厭舊，畢竟選自己要的會更懂得珍惜。我還有一些習(xí)慣，跟朋友出去時絕對不會讓朋友替自己出錢，有時幫朋友物了些小錢也不會討回來，在我眼里，這不是炫富的作法，因為對我來說朋友是無價的，無需計較。
用對方法管理自己的錢財，適時的花、適時的省，這就是我的理財觀，我才希望被別人誤認為是個小氣財神喔！
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