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理財規(guī)劃師考試模擬試題篇一
引導語：2016年上半年國家職業(yè)規(guī)劃師考試即將到來，應屆畢業(yè)生培訓網小編特地為大家整理2016年理財規(guī)劃師考試報考指南，希望對大家有所幫助!
理財規(guī)劃師職業(yè)等級分類：
助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);
理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);
高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。
目前只開考助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)考，尚未開展高級理財規(guī)劃師認證工作。
為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證考試(即國家理財規(guī)劃師)，并制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標準。
按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家 庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法 規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
理財規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規(guī)劃(financial planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、 教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的.生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次： 財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而 幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
職業(yè)定義：運用理財的原理、方法和工具，為客戶提供理財規(guī)劃服務的專業(yè)人員。
職業(yè)能力特征：身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應變、書面與口頭表達、溝通交流、協調及自主學習和繼續(xù)學習的能力。
基本文化程度：大專畢業(yè)。
培訓對象：銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司等機構業(yè)務部管理人員、培訓經理、客戶經理、投資顧問和理財專員;以及有一定財經專業(yè)知識，有志從事理財規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊會計師、律師等。
(一)助理理財規(guī)劃師(具備以下條件之一者)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術學院本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書。
3、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書。
4、具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，經本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
(二)理財規(guī)劃師(具備以下條件之一者)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
4、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科及以上學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科及以上學歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科及以上學歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
7、取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
(三)高級理財規(guī)劃師(具備以下條件之一者)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
2、取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
3、取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
﹡本標準中相關專業(yè)是指：經濟學、管理學、法學。
各地報名時間略有不同，應屆畢業(yè)生培訓網第一時間發(fā)布理財規(guī)劃師考試報名信息，敬請關注。
報名時填寫國家職業(yè)資格鑒定申請表，同時提交照片，身份證明、學歷證明、工作年限證明等材料原件及復印件。
不同年份不同地區(qū)，所需報名材料會略有不同，具體情況請參看當年當地相關政府部門公告。
理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統(tǒng)一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區(qū)勞動和社會保障部門指定。
上半年
理財規(guī)劃師
2-3級
專業(yè)能力考核、綜合評審可使用專用計算器。
下半年
職業(yè)
等級
鑒定內容
題型
題量
答題方式
原始
成績
配分
比例
理財
規(guī)劃師
3級
職業(yè)道德
選擇題
125
題卡作答
-
10%
理論知識
100
90%
專業(yè)能力
選擇題
100
100
100%
2級
職業(yè)道德
選擇題
125
題卡作答
-
10%
理論知識
100
90%
專業(yè)能力
選擇題
100
100
100%
綜合評審
案例分析
紙筆作答
100
100%
分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。
理論知識考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級的證書。
理財規(guī)劃師還須進行綜合評審。理論知識考試、專業(yè)能力考核、綜合評審三門成績皆達60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級的證書。
理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證(chfp)是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可查詢真?zhèn)巍?/p>
助理理財規(guī)劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格三級證書，理財規(guī)劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格二級證書，高級理財規(guī)劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格一級證書。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇二
1、考生須在開考前45分鐘憑本人準考證和本人有效身份證件到達指定考場，逐一接受監(jiān)考人員安排的統(tǒng)一拍照。對號入座后將準考證和身份證件放在考桌左側，以備監(jiān)考人員隨時核查。無準考證和身份證件的考生不得入場。
2、考場設有視頻監(jiān)控系統(tǒng)，將對考試全過程進行錄像。
3、考試開始后，系統(tǒng)即自動計時，遲到考生時間不順延。遲到30分鐘以上的考生不得入場考試。開考后逾30分鐘時未能在考試機上登錄并確認的考生，視為缺考，考試系統(tǒng)將不再接受該準考證號登錄。
4、考生只準攜帶有效身份證件、準考證及標委會考試委員會指定的財務計算器進入考場。普通計算器不得帶入考場。同時系統(tǒng)提供電子計算器用于普通計算，不具備財務計算器的專業(yè)運算功能?？忌蛇x擇使用鼠標方式或是數字鍵盤方式對其進行運算操作。
5、嚴禁考生將任何資料、紙張、文具及各類無線通訊工具帶入考場。關閉手機等通訊工具并統(tǒng)一存放在考場指定儲物柜內。在考試進行期間，發(fā)現考生將手機等電子設備帶入考試區(qū)，以及所攜帶的物品在考場任何位置發(fā)出聲音干擾考試者，以違紀論處。
6、場為考生統(tǒng)一提供演算草稿紙及演算筆?？忌谘菟悴莞寮埳媳仨毺顚懽约旱男彰皽士甲C號，考試結束后由監(jiān)考人員統(tǒng)一收回。
7、生在考試中應嚴格遵守考場紀律，保持考場肅靜，服從監(jiān)考人員的安排與要求，不得在考場內吸煙、隨意走動、相互交談。遇到問題可舉手向監(jiān)考人員詢問，但不得涉及試卷內容。
8、生在考試期間如需上廁所，應向監(jiān)考人員舉手示意，在得到監(jiān)考人員允許后由工作人員陪同出入考場。
9、第八條情況外，考生不得中途退場?？荚嚱K了前30分鐘考生方可交卷。提前交卷時須舉手示意，經監(jiān)考人員許可后離開座位并安靜退出考場。嚴禁抄錄試題，演算草稿紙必須上交監(jiān)考人員，不得帶出考場，違者按作弊論處。提前交卷退場者需服從監(jiān)考人員指揮，不得在考場附近逗留、喧嘩。
10、因生病等其他情況需要臨時休息的，需征得本考點主考人同意，由本考點主考人指派的專人陪同;不能繼續(xù)堅持考試的，應停止考試。
11、生在考試期間違規(guī)、違紀的，按照《考生違紀行為認定與處理辦法》進行處理。
1、三級一科：
《理財規(guī)劃基礎與家庭財務規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
2、二級三科：
第一科：《理財規(guī)劃基礎與家庭財務規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
第二科：《風險管理與保險規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
第三科：《投資規(guī)劃》。
50道不定項選擇題(三個案例題，前兩個案例每題10個不定項選擇題，最后一個案例題，30個不定項選擇題)，每題2分，共100分。
3、一級四科：
第一科：《理財規(guī)劃基礎與家庭財務規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
第二科：《風險管理與保險規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
第三科：《投資規(guī)劃》。
50道不定項選擇題(三個案例題，前兩個案例每題10個不定項選擇題，最后一個案例題，30個不定項選擇題)，每題2分，共100分。
第四科：《家族財富規(guī)劃》。
家族綜合財富規(guī)劃案例分析題2個，每題30分，1個專項論文(3個題目選1個作答即可)，40分，共100分。
助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)(具備以下條件之一者)。
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和高等職業(yè)學校本專業(yè)或相關專業(yè)應屆畢業(yè)生。
(3)本專業(yè)或相關專業(yè)大學本?？迫昙壱陨蠈W生。
(4)具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書。
理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)(具備以下條件之一者)。
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
(2)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，并取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。
(5)取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)(具備以下條件之一者)。
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
(2)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇三
理財應該要提高資產總體的流動性，作為一名理財規(guī)劃師，這個也是基礎的知識，那么，應該去怎么提高理財流動性呢?下面考試網小編為大家講述了理財規(guī)劃師考試：理財提高流動性。
首先，從宏觀上看，隨著經濟轉型的進行，以往依靠投資拉動地價，進而推動房價上漲、經濟繁榮的模式，將難以繼續(xù)。其次，加上限購、利率上調、房產稅等各類宏觀調控“重拳”因素的影響，靠投資房產已經很難再取得以往的高收益。更加關鍵的是，一旦房產的“聚富效應”、“賺錢效應”減弱甚至消失，那么房產的流動性將一落千丈。
根據我們這些年來收到的讀者家庭財務狀況分析表，以及采訪過程中接觸到的各類家庭情況來看，除非沒買過房的，大多數手中有房的家庭，其資產中固定資產(主要為住宅房產)的比例往往高達70%甚至80%、90%，具有強流動性的金融類資產比例往往偏低。
但如果我們真的進入經濟滯脹期，那么當經濟蕭條時，你手中持有再多套房產也有些無濟于事，因為房產的流動性會很差，要將房產變現為貨幣，變現為現實生活所需的`各類資金，就比較困難了。而且很多時候，說起來，你可能還是個不錯的中產人士，甚至還是別人眼中的“小富翁”，可是盤點一下家庭資產，你或許會發(fā)現，自己的家庭財務狀況已經暗藏危機。所以，未雨綢繆，從現在起，大家就要理下思路，審視一下自己的家庭資產結構，如果固定資產比例過高，流動資產比例過低，就要注意逐步調整了。
在增加家庭資產總體的流動性之際，也要提醒大家特別設置一筆家庭緊急備用金。
這筆家庭緊急備用金通常以流動性最強的活期存款或者貨幣市場基金形式來儲備。
建議一般人群，家庭的緊急備用金大約為家庭月度開支的3~6倍為宜。如果家庭負債比例特別高的，這個備用金指數還應提高。這筆錢不能省，也不能挪作日常隨意消費。有了備用金，相當于是自己家庭財務的一個“安全閥”。一旦發(fā)生暫時性失業(yè)，或碰上臨時破壞性支出，這個“安全閥”可供臨時“救救急”，不至于讓日常生活突然變得拮據甚至難以應付，一定程度上可以減低家庭財務風險。
另外特別要多提醒一句，因為在目前的職場中，高等職位空缺數量較少，如果身為企業(yè)的高管人士主動或被動失業(yè)，想要再找尋一份與之前職位、薪酬相當的工作，難度反而比一般中低職位的人員要高。如果你是高收入、高職位人士，家庭緊急備用基金的倍數最好能儲備到家庭日常月支出的12倍左右。
高流動性的資產，有時候也可以通過一些投資手段來獲得較客觀的收益水平。見縫插針，積極投資，比被動挨打顯然要高明得多。
如果手中流動資產較多，個人投資者也可以嘗試一下國債逆回購操作。按照我國證券市場的規(guī)定，只有機構賬戶才可進行國債回購的操作，普通的個人投資者只能進行國債逆回購，也就是說把自己的錢借給市場上的機構以獲得一定的利息收益。
簡單地說，國債逆回購的本質就是一種短期貸款，也就是說，個人通過國債回購市場把自己的資金借出去，獲得固定的利息收益。而回購方，也就是貸款人用自己的國債作為抵押獲得這筆借款，到期后還本付息。操作上，國債逆回購也相當便捷，無需將資金轉出到銀行賬戶，直接在證券賬戶中就可進行交易操作。
事實上，國債回購利率與資金市場的供求有著密不可分的關系。我們可以看到，在每個月末、季末前夕，國債回購利率明顯地跳高。通常這也是銀行不惜“高息攬儲”的時間，市場上的資金需求量較大，此時進行國債逆回購操作，收益率也往往能高些。對于投資者來說，掌握這些規(guī)律，將獲得比資金臨時搬家到銀行更高的收益。
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理財規(guī)劃師考試模擬試題篇四
理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。為幫助大家更好了解理財規(guī)劃師的考試，小編為大家提供理財規(guī)劃師報考指南如下：
報名一般分為網上報名和現場報名兩種方式，符合條件的考生，可在規(guī)定時間登錄各地職業(yè)技能鑒定中心網站進行網上報名，或到各地職業(yè)技能鑒定指導中心授權的`報名點進行現場報名。
第一、在各省和勞動保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機構報名。
第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報名條件。
第三、審核通過后，教考試費用，繳齊費用后領取或打印準考證。
第四、參加全國統(tǒng)一考試，考場由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。
第五、考試結束后，三個月至四個月內通知考試結束結果并發(fā)放證書(考試未通過者可以參加補考)。
助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和高等職業(yè)學校本專業(yè)或相關專業(yè)應屆畢業(yè)生。
(3)本專業(yè)或相關專業(yè)大學本?？迫昙壱陨蠈W生。
(4)具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書。
理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
(2)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，并取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。
(5)取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
(2)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
﹡本標準中相關專業(yè)是指：經濟學、管理學、法學。
各地理財規(guī)劃師考試成績查詢時間各地不同，考生可登錄各地職業(yè)資格技能鑒定中心網站查詢考試成績。
三級：
單科通過的情況下，成績保留一年，即在下一期考試的時候必須將沒過的科目補考通過(例：如果今年五月份的考試通過了理論，但是技能卻沒有通過，要在下期考試的時候將技能通過，否則成績不予保留，以此類推)。
二級：
理論和技能考試成績保留時間(同三級);
但如果兩個科目同時都考過了，兩科成績保留兩年(例：今年五月份考過了兩科，但論文答辯沒有過，那么就還有三次機會，因為每年考試是兩次，也就是在第二年第二期(包括第二期)考試之前通過，否則，成績作廢)
但如果出現單科通過的情況下，成績保留一年，也就是在下一期考試的時候必須將沒過的科目補考通過，通過后在這一期需要交論文答辯，沒通過，澤兩科成績只保留一年，也就是只有兩次機會。注：成績保留期間，每一期要交論文答辯時，不管有沒有交都算做用了一次。
三級證書考試科目：理論知識+專業(yè)能力
二級證書考試科目：理論知識+專業(yè)能力+綜合評審
考試采用上機考試方式，均實行百分制，每科成績分別達到60分及以上者為合格，可獲得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。
理論知識、專業(yè)能力、綜合評審成績如果考試只通過1門考試，成績可以保留1年，下一年度可再申請不合格科目的補考。 注：(但補考需要重新交報名費)
合格證書一般在成績公布2個月后發(fā)放。
(注：理論成績、專業(yè)能力成績、綜合評審成績分別達60分，為評定成績合格?？色@得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)國家職業(yè)資格證書)
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇五
理財規(guī)劃師能忠實、客觀地為客戶長期服務，故在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。接下來小編為大家精心整理了2017助理理財規(guī)劃師基礎知識考試重點，更多相關內容請關注應屆畢業(yè)生考試網!
資產管理比率是用來衡量公司在資產管理方面的效率的財務比率。通常包括：應收賬款周轉率、存貨周轉率、流動資產周轉率和總資產周轉率。資產管理比率又稱營運效率比率。
1)應收賬款周轉率
應收賬款周轉率是一定時期內商品或產品銷售收入凈額與應收賬款平均余額的比值，是反映應收賬款周轉速度的指標。其計算公式為：
應收賬款周轉率=銷售收入/平均應收賬款
應收賬款周轉天數=平均應收賬款×360/銷售收入=360/應收賬款周轉次數
應收賬款周轉率反映了企業(yè)應收賬款變現速度的快慢及管理效率的高低，周轉率高表明企業(yè)收賬迅速，賬齡較短;企業(yè)資產流動性強;短期償債能力強;企業(yè)可以減少收賬費用和壞賬損失，從而相對增加企業(yè)流動資產的投資收益。同時借助應收賬款周轉期與企業(yè)信用期限的比較，還可以評價購買單位的信用程度，以及企業(yè)原定的信用條件是否適當。
2)存貨周轉率和存貨周轉天數
在流動資產中，存貨所占的比重較大。存貨的流動性，將直接影響企業(yè)的流動比率，因此，必須特別重視對存貨的分析存貨的流動性，一般用存貨的周轉速度指標來反映，即存貨周轉率或存貨周轉天數。
存貨周轉率是衡量和評價企業(yè)購入存貨、投人生產、銷售收回等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標。它是銷售成本被平均存貨所除而得到的比率，或叫存貨的周轉次數。用時間表示的存貨周轉率就是存貨周轉天數。計算公式為：
存貨周轉率=銷貨成本/平均存貨
存貨周轉天數=360/存貨周轉率
：360/(銷貨成本/平均存貨)
：(平均存貨×360)/銷貨成本
公式中的銷貨成本數據來自損益表，平均存貨來自資產負債表中的“期初存貨”與“期末存貨”的平均數。
一般來說，存貨周轉次數越多，周轉天數越少，存貨周轉速度越快，存貨的占用越低，流動性就越強，存貨轉換為現金或應收賬款的速度越快，存貨管理的業(yè)績就好，顯示出良好的短期償債能力和盈利能力。但是，不能絕對認為存貨周轉率越快越好，因為存貨批量因素會對存貨周轉率產生較大影響。在存貨批量(包括材料采購批量、商品進貨批量和產品生產批量等)很小的.情況下，存貨會很快地轉換，批量過小，訂貨成本或生產準備成本便會上升，甚至造成缺貨成本，反而使總成本增大，產生負效應。在分析存貨周轉率時，要與本企業(yè)歷史資料、與其他企業(yè)或行業(yè)平均水平比較來做出判斷。
3)固定資產周轉率
固定資產周轉率也稱固定資產利用率，是企業(yè)銷售收入與固定資產凈值的比率。計算公式為：
固定資產周轉率=銷售收入/固定資產凈值
固定資產周轉率主要用于分析對廠房、設備等固定資產的利用效率，比率越高，說明利用率越高，管理水平越好。如果固定資產周轉率與同行業(yè)平均水平相比偏低，則說明企業(yè)對固定資產的利用率較低，可能會影響企業(yè)的獲利能力。
4)總資產周轉率
總資產周轉率是銷售收入與平均資產總額的比率。
總資產周轉率=銷售收入/平均資產總額
平均資產總額=(年初資產總額+年末資產總額)/2
該項指標反映資產總額的周轉速度。周轉越快，反映利用效果越好，銷售能力越強，進而反映出企業(yè)的償債能力和盈利能力令人滿意。企業(yè)可以通過薄利多銷的辦法，加速資產的周轉，帶來利潤絕對額的增加。
5)股東權益周轉率
股東權益周轉率是銷售收入與平均股東權益的比值。其計算公式為：
股東權益周轉率：銷售收入/平均股東權益
平均股東權益=(期初股東權益+期末股東權益)/2
該指標說明公司運用所有者的資產的效率。該比率越高，表明所有者資產的運用效率高，營運能力強。
反映盈利能力的指標包括：銷售毛利率;銷售凈利率;資產收益率;股東權益收益率;主營業(yè)務利潤率。
1)銷售毛利率
銷售毛利率是毛利占銷售收入的百分比，其中毛利是銷售收入與銷售成本的差.也簡稱為毛利率。其計算公式為：
銷售毛利率=[(銷售收入一銷售成本)/銷售收入]×100%
銷售毛利率表示每一元銷售收入扣除銷售產品或商品成本后，有多少錢可以用于各項期間費用和形成盈利。毛利率是企業(yè)銷售凈利率的最初基礎，沒有足夠大的毛利率便不能盈利。
2)銷售凈利率
銷售凈利率是指凈利與銷售收入的百分比，其計算公式為：
銷售凈利率=(凈利/銷售收入)×100%
該指標反映每一元銷售收入帶來的凈利潤的多少，表示銷售收入的收益水平。從銷售凈利率的指標關系看，凈利額與銷售凈利率成正比關系，而銷售收入額與銷售凈利率成反比關系。企業(yè)在增加銷售收入額的同時，必須相應地獲得更多的凈利潤，才能使銷售凈利率保持不變或有所提高。通過分析銷售凈利率的升降變動，可以促使企業(yè)在擴大銷售的同時，注意改進經營管理，提高盈利水平。
3)資產收益率
資產收益率是企業(yè)凈利潤與平均資產總額的百分比。資產收益率計算公式為：
資產收益率=(凈利潤/平均資產總額)×100%
平均資產總額=(期初資產總額+期末資產總額)/2
把企業(yè)一定期間的凈利與企業(yè)的資產相比較，表明企業(yè)資產利用的綜合效果。指標越高，表明資產的利用效率越高，說明企業(yè)在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了良好的效果;否則則相反。企業(yè)的資產是由投資人投入或舉債形成的。收益的多少與企業(yè)資產的多少、資產的結構、經營管理水平有著密切的關系。資產收益率是一個綜合指標，為了正確評價企業(yè)經濟效益的高低，挖掘提高利潤水平的潛力，可以用該項指標與本企業(yè)前期、與計劃、與本行業(yè)平均水平和本行業(yè)內先進企業(yè)進行對比，找出形成差異的原因。影響資產收益率高低的因素主要有：產品的價格、單位成本的高低、產品的產量和銷售的數量、資金占用量的大小等?？梢岳觅Y產收益率來分析經營中存在的問題，提高銷售利潤率，加速資金周轉。
4)股東權益收益率
股東權益收益率是凈利與平均股東權益的百分比。其計算公式為：
股東權益收益率=(凈利潤/平均股東權益)×100%
該指標反映股東權益的收益水平，指標值越高，說明投資帶來的收益越高。
5)主營業(yè)務利潤率
主營業(yè)務利潤率是主營業(yè)務利潤與主營業(yè)務收入的百分比，其計算公式為：
主營業(yè)務利潤率=(主營業(yè)務利潤/主營業(yè)務收入)×100%
反映投資收益的指標包括：普通股每股凈收益;市盈率;股票獲利率;股票保障倍數;股利支付率;每股凈資產。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇六
引導語：每個考生都有自己多年形成的答題方式和應試技巧，人無完人肯定有想不到和疏忽的地方。以下是百分網小編分享給大家的理財規(guī)劃師2017考試注意事項，歡迎閱讀!
在考試過程中緊張的情緒和焦急情緒會如影相隨，在遇到一些簡單點的題目時，考生就會忽略大意。這個時候是比較容易出錯的.時候，部分考生會想當然，掃一遍一看，覺得自己比較熟悉和了解，就匆忙下手答題了，等發(fā)現解答的不是題目需要的問題時就已經來不及了，時間不允許，答題紙的空間也不允許，很容易造成心情失落和浮躁。所以考生一定要好好審題，摸清楚問題考查知識點。
案例分析等主觀試題，考生在做這類試題的時候考生應該在下筆之前就應該有一個很清晰的答題思路，不要想到哪寫到那，這樣你自己從根本上說就不清楚自己的解題思路，題答到一半思路沒了，或者思路變了，你就不知道該怎么做了，修改還是繼續(xù)啊，所以要把思路弄清楚，把自己認為的重點或答案可以在草稿紙上列寫一下，整理清楚再答題。
考生在答題時，應該按照自己的思路，組織答案，答題的步驟要依次而來，常用序號，答題切記不要長篇大論沒有重點，答題要重點突出，而且字體工整清晰，看起來一目了然。
答題時可以根據問題聯想一下問題之間的關系，有利于解題。遇到不會做的問題，不要太執(zhí)著于這些問題，我們要最大程度的拿到自己能拿到的分數，最后有時間再看這些問題。
我們大家都知道考試考的就是學生的知識點掌握情況，尤其是在主觀題。很多問題你可能不熟悉，也可能出的題有些偏，在考場不管自己會或者不會都要保持冷靜，先把會做的用心的做好。對于解不出的難題，可以依照自己平時的方法，羅列一下思路。選擇題大家都不會不選的，主觀題有時間的話也要根據自己的解析，能答一些就答一些，不要留白，你寫上的話就有得分的可能，要是一個字不寫的話那就是零分毫無置疑了。不管是什么機會，總要爭取一下才可以，記得一句話：與其不嘗試就失敗，不如嘗試了再失敗，何況你不一定就會失敗。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇七
理財規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。下面是小編為大家?guī)淼睦碡斠?guī)劃師考試報考指南，歡迎閱讀。
理財規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規(guī)劃(financial planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的.時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
職業(yè)定義：運用理財的原理、方法和工具，為客戶提供理財規(guī)劃服務的專業(yè)人員。
職業(yè)能力特征：身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應變、書面與口頭表達、溝通交流、協調及自主學習和繼續(xù)學習的能力。
基本文化程度：大專畢業(yè)。
培訓對象：銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司等機構業(yè)務部管理人員、培訓經理、客戶經理、投資顧問和理財專員;以及有一定財經專業(yè)知識，有志從事理財規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊會計師、律師等。
理財規(guī)劃師職業(yè)等級分類
助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);
理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);
高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。
目前只開考助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)考。
國家人力資源與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心頒發(fā)，官方檔案備案，全國通用，統(tǒng)一編號，網上查詢(國家職業(yè)資格工作網http://)。
為了適應市場需要，2003年初，勞動和社會保障部借鑒成熟市場經濟國家該行業(yè)的相關經驗.并結合我國經濟發(fā)展實際，頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，將理財規(guī)劃師職業(yè)作為正式職業(yè)，并為此成立了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會。專家委員會由著名經濟學家蕭灼基教授擔任名譽主任，中國人民大學副校長陳雨露教授擔任主任，委員均為來自國內著名高等院校和金融機構的杰出學者和專家。
理財規(guī)劃師考試一般為每年兩次。經過三年的考試認證，不斷摸索、總結經驗。理財規(guī)劃師的考試認證受到了金融業(yè)和社會相關各界的熱烈響應。2006年6月，國家職業(yè)資格考試認證機構組織各大財經院校相關專家、各大金融機構的領導和專家，聯合編寫了統(tǒng)一的理財規(guī)劃師職業(yè)資格培訓教程。2006年7月20日，國家頒布了最新的.《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》?？荚囌J證越來越規(guī)范化、科學化，完全客觀的題型特點也為應考人員提供了一定的便利。理財規(guī)劃師考試認證系統(tǒng)基本完善，在全國范圍鋪開。
理財規(guī)劃師的學習、培訓、考試、認證，已經成為金融機構人員、企業(yè)財務人員、大學財經職業(yè)預備人員熱烈追捧的一個方向。可以說，目前參加理財規(guī)劃師的學習和考試認證，正當其時。
職業(yè)
等級
鑒定內容
題型
題量
答題方式
分值
權重
理
財
規(guī)
劃
師
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3級
職業(yè)道德
選擇題
125
上機考試
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理論知識
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100
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專業(yè)能力
選擇題
100
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100
100%
2級
職業(yè)道德
選擇題
125
上機考試
25
10%
?
理論知識
?
?
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100
90%
?
專業(yè)能力
選擇題
100
?
100
100%
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綜合評審
案例分析選擇題
50
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100
100%
1級
職業(yè)道德
選擇題
125
題卡作答
25
10%
?
理論知識
?
?
?
100
90%
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專業(yè)能力
案例或圖表分析等
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紙筆作答
100
100%
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綜合評審
理財方案評估與專題論文
?
紙筆作答
100
100%
?
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇八
理財規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規(guī)劃(financial planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的'綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
百分網職業(yè)介紹
理財規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
百分網職業(yè)發(fā)展和前景
隨著過去近30年中國經濟的快速發(fā)展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。
百分網證書等級
理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)、高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規(guī)劃師和理財規(guī)劃師認證工作，但尚未開展高級理財規(guī)劃師認證工作。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇九
理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。接下來小編為大家精心準備了2017助理理財規(guī)劃師考試復習要點，想了解更多相關內容請關注應屆畢業(yè)生考試網!
境內 開采應稅礦產品、生產鹽，級差收入
礦產資源、鹽資源
( 并非所有的資源，如水資源，不征稅)
(1)納稅義務人：單位、個人
單位：企業(yè)、行政、事業(yè)、軍事、社會團體、其他單位
個人：個體、其他個人
其他 單位、個人：包括 外商企業(yè)、外國企業(yè)、外籍人員
中外合作 開采 石油、天然氣：礦區(qū)使用費，暫不征收 資源稅
中外合作 開采 石油、天然氣 的企業(yè)：不是 資源稅 納稅人
(2)征稅對象： 7大類稅目，6+1
原油、天然氣、煤炭(原煤)
三原礦：黑色金屬礦原礦、有色金屬礦原礦、其他非金屬礦原礦
鹽
(3)計稅依據：從量定額計稅
課稅數量：銷售數量、自用數量
征稅對象：城鎮(zhèn)土地( 國有土地、集體所有土地 )
計稅標準：實際占用面積
定額稅率：規(guī)定的稅額
納稅人：單位、個人 擁有土地使用權
城市：經國務院 批準設立(征稅范圍，包括 市區(qū)、郊區(qū) )
縣城：縣政府 所在地
建制鎮(zhèn)：省級政府 批準設立
工礦區(qū)：符合建制鎮(zhèn)標準、尚未設立、大中型工礦企業(yè) 所在地，省級政府 批準
城市劃分：公安登記在冊、非農正式戶口 人數
大城市：50萬 以上
中城市：20萬 —50萬
小城市：20萬 一下
國家所有、(城鎮(zhèn))集體所有、農村集體所有土地
(1)納稅義務人：
1)原則：在四個范圍內 使用土地的 單位、個人 ( 城市、縣城、建制鎮(zhèn)、工礦區(qū) )
2)具體包括：
擁有 土地使用權 的單位和個人
實際使用人、代管人： 擁有 土地使用權 的單位和個人、不在 土地所在地 的
實際使用人： 權屬未確定、糾紛未解決的
共有各方： 共有的，各方、面積比例、分別計算繳納
外商投資企業(yè)、外國企業(yè)：2007年1月1日起 納稅( 以前暫不適用 )
稅務征收管理范圍劃分：
征收機關：稅務、財政、海關
1、國家稅務局系統(tǒng) 征收和管理的 稅種：
增值稅、消費稅、車輛購置稅
營業(yè)稅、城建稅、所得稅：鐵路、各銀行總行、各保險總公司 集中繳納的部分
所得稅、資源稅：海洋石油企業(yè)所得稅、資源稅
證券交易稅、個人儲蓄存款利息所得稅
中央稅 滯納金、補稅、罰款。
2、地方稅務局系統(tǒng) 征收和管理的 稅種：
營業(yè)稅、城建稅(不含上述國稅部分)
企業(yè)所得稅(地方國有、集體企業(yè)、私營企業(yè))
個人所得稅(不含銀行存款利息之稅)
資源稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、耕地占用稅、土地增值稅、房產稅、車船稅、印花稅、契稅
地方稅 滯納金、補稅、罰款。
3、中央政府和地方政府 共享收入：
增值稅：中央75%、地方25%
營業(yè)稅：鐵道、銀總行、保險總公司 集中繳納的部分 歸中央，其他歸地方
個人所得稅：儲蓄利息歸中央，其余部分分享：中央6：4分
資源稅：海洋石油企業(yè)歸中央、其余歸地方
印花稅：證券交易94中央、6地方，其他全歸地方
如何了解一個稅種
八個構成要素：納稅人、征稅對象、稅目、稅率、納稅環(huán)節(jié)、納稅期限、納稅地點、減免稅
1、納稅人、納稅義務人、納稅主體 ——誰來納稅
法人、自然人、其他組織
( 權利主體 的一方 )
2、征稅對象 ——就什么納稅
征稅的客觀對象、標的物
區(qū)分 稅種 的主要標志，不同的征稅對象 構成 不同的稅種
例：所得稅：所得額， 增值稅：增值額
( 權利客體 )
3、稅目 ——稅種下的再分類
具體的征稅項目、征稅對象的'具體化
例：消費稅的 煙、酒 等等
計稅依據：計算稅額的依據、征稅對象的 數量化
4、稅率 ——征稅的比例、額度
征多少稅、征稅價格
稅制的 核心和中心環(huán)節(jié) ——征稅的深度
三種稅率：比例稅率、定額稅率、累進稅率
(1)比例稅率
同一計稅依據，不論數額大小，只規(guī)定 統(tǒng)一的法定比例 的稅率。
我國大部分稅種 均為比例稅率
分為兩類
統(tǒng)一比例稅率：一個稅種，只設一個比例稅率，適用于 所有納稅人
差別比例稅率：一個稅種，設 兩個或以上 的比例稅率。主要有：
產品差別、行業(yè)差別、地區(qū)差別、幅度差別 比例稅率。
(2)定額稅率、固定稅額
按征稅對象的 實物計量單位 直接規(guī)定 應繳納稅額 的稅率形式。
目前：資源稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、車船稅 等
(3)累進稅率
征收比例 隨著計稅依據數額增加 而逐級提高 的稅率
1)主要特點：
逐級遞增、稅負水平 與 負稅能力 相適應
有效調節(jié) 納稅人的 收入、財產等
稅收負擔 公平
多用于 所得、財產 課稅
2)兩種形式：
全額累進 稅率：全額適用 較高一級的稅率。
優(yōu)點：計算方法簡單，能夠 大幅度地調節(jié) 收入財產
缺點：累進急劇
累進分界點上下 稅負懸殊，甚至會出現 增加的稅額 超過 增加的收入(計稅依據數額)現象。
不利于鼓勵 納稅人 增加 收入財產
已經很少使用
超額累進 稅率：不同級距的金額、分別適用 不同的稅率，
通常適用于：個人所得稅、財產稅、遺產稅等。
優(yōu)點：累進幅度緩和、稅負較為合理
缺點：計算方法復雜，
數額越大、級距越多、計算步驟越多。
邊際稅率 與 平均稅率 不一致，稅負透明度較差
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十
對于90后的起步家庭來說，如何做好理財非常重要，那么，作為一名理財規(guī)劃師，如何引導90后起步家庭做好理財呢?下面考試網小編為大家分享了理財規(guī)劃師考試：90后的定投理財規(guī)劃。
90后的吳小姐剛與自己年齡相當的莊先生成立家庭。吳小姐屬于一般的白領，丈夫莊先生自己經營公司，收入不錯，并且丈夫是上海本地人，社會福利也有保障。夫婦兩人首先打算在兩年內要個孩子，并且希望能換一套200平米左右房子，且最好是比較好的小學學區(qū)房。而后希望買一輛15萬左右的汽車。5-10年內，若條件允許，女方希望為其父母在上海買一套小戶型并賣出老家大約20萬左右的房子，將二老接到身邊居住。此外，吳小姐還計劃給自己準備養(yǎng)老金，以解除后顧之憂。
吳小姐希望能通過合理理財，為買房、養(yǎng)老等做準備。
上海學區(qū)房均價按照地段等因素從單價15000元到45000元不等。若以25000元/平方米中等水平計算，200平方米至少要500萬元，按二套房50%的首付比率來看，至少需250萬的首付。除此以外，需要支付稅費及其他各種費用大約15萬元左右。簡易裝修一下新房至少35萬元，所以，購買新房至少需要一次性支出300萬元。該資金來源主要靠售出240萬元的老房獲得。出售老房需要印花稅、土地增值稅、營業(yè)稅、個人附加稅等各種稅費大約8萬元。這之后仍需添68萬元才能覆蓋新房支出，這部分錢需動用全部60萬定期存款以及部分結余資金。若雙方用公積金貸款30年，每月也需還款近萬元，這可能使家庭陷入入不敷出的困境中。
所以，對于吳小姐這樣的處于起步成長階段的'家庭來說，貪大急切的擇房方式并不適合，不但會增加夫婦倆生活壓力，成為“房奴”，且固定資產比例的加大會惡化資產結構，使得資產流動性和收益性變差。其實，只要合理安排室內的布局，就算以后有了小孩，以現在的房子一家三口居住起來也能很舒適。另外，由于夫妻倆還需要留出錢來為孩子準備未來的培育經費，建議夫婦倆延遲購房。
首先，一般而言，家庭只需保留3到6個月支出水平的備用金既可，其余資金可充分理財達到最大的使用效率。近兩年，建議夫婦倆保留2萬元左右的備用金。兩年后，吳小姐進入懷孕哺育階段，可擴充到4萬元。
其次，一般而言，成長期家庭的風險接受能力較高，對于金融資產的收益性也較迫切，比較合理的金融資產配比為貨幣：債券：股票=1: 3:6，建議吳小姐保留家庭金融資產的10%于定期存款，30%于債券型基金，60%于股票或股票性基金。建議吳小姐根據市場變動，主動管理自己的金融資產。例如，在最近市場大幅震蕩時，可以關注基金經理債券投資經驗豐富、對債市波段把握能力較強的債券型基金。當短期整理過后股市長期向好時，我們建議吳小姐可投資于具有一定抗跌性以及良好成長性的股票型基金，作為中長期投資。
此外，對于90后的投資者來說良好的定投習慣十分重要，是積攢財富的重要途徑。它具有定期投資，積少成多的特性，不用考慮投資時點的便捷，平均投資、分散風險的安全以及復利效果、長期可觀的收益性。建議吳小姐家庭可以從結余中拿出一定比例進行定投，獲取良好收益。若每月定投3000元，以9%的年化收益率來計算，三年半該家庭便可購買15萬元的家用轎車。
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理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十一
2017年河南理財規(guī)劃師考試考點如何安排?為了幫助大家解答疑問，下面應屆畢業(yè)生小編為大家?guī)?017年河南理財規(guī)劃師考試考點安排，想了解更多相關內容請關注應屆畢業(yè)生考試網!
(一)省直報名點、1級2級職業(yè)級別以及省試驗性鑒定職業(yè)由省中心統(tǒng)一進行考務組織。受省中心委托,省轄市可負責屬地3級、4級、5級職業(yè)的'鑒定考務組織，若同一職業(yè)級別報名人數不足15(含補考)人，由省中心在省直統(tǒng)一安排考場。
(二)職業(yè)資格全國統(tǒng)一鑒定智能化考試工作由省中心統(tǒng)一指導實施。2017年智能化考試的職業(yè)有電子商務師、理財規(guī)劃師等2個職業(yè)，各地應認真做好機考考場組織工作。擬開展電子商務師鑒定的機構，須向省中心提出申請，由省中心匯總上報部中心，經批準后按照有關具體要求開展鑒定考試工作。
(三)各市要嚴格按照職業(yè)技能鑒定有關規(guī)定和要求，實行考培分離，集中設置考點?？忌藬递^多的省轄市，可設置多個考點，但同一職業(yè)(級別)的考生必須集中到同一考點考試。考點按理論實操同步模式編排考場，每個考點的考場號必須依次順排，同一考點內考場號不得相同，編排考場時必須對報名單位進行混編。
助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和高等職業(yè)學校本專業(yè)或相關專業(yè)應屆畢業(yè)生。
(3)本專業(yè)或相關專業(yè)大學本專科三年級以上學生。
(4)具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書。
理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
(2)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，并取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。
(5)取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
(2)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
﹡本標準中相關專業(yè)是指：經濟學、管理學、法學。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十二
上班族，在上班時間工作很忙，幾乎沒有閑下來的時間去看書。下班之后又有各種煩瑣的事。如何在有限的時間又不耽誤個人休息的情況下，擠出最多的時間來學習，成了很多人都頭疼的問題。
下面發(fā)表下個人看法
首先，在上下班途中，可以通過mp3、手機等聽老師的課件或者教學視頻資料，通過這段時間不斷的重復老師講過的重點和難點內容，也可以自己對知識點進行回憶，個人覺得這段時間就是建立自己知識體系的最佳時期。有時候會看到有人在公車上看書，我不推薦。畢竟公車上受到的干擾特別多，能不能安心看進去就是一個問題。而回憶知識點這種方法則不會受到影響，畢竟它是一個自己思考的過程，是主動地在尋求知識，而不是像看書一樣被動地接受知識。
其次，在下班到家之后。盡量縮減不必要的時間，全部用在學習上。有一個考友是這么做的，他堅持三問：“這事與考試比較，是不是必須自己做?是不是必須自己現在做?非自己現在做不可的事如何做?”相信通過這樣的話語，大家都會有一個比較明了的體系了，在準備考試這段期間內，需要放棄很多東西，比如娛樂活動，適度的娛樂還是需要的，但長時間的，純粹的`娛樂活動就沒有再繼續(xù)的理由了。
2、備考復習的順序問題
首先要聽課，由于考試的內容繁多，知識點瑣碎，在聽了老師的課件之后再閱讀教材就可以更加準確的把握教材的重難點，把握教材的內容，有針對性的學習教材內容。在聽課時要及時得標記在課本上，而在自己閱讀課本時，除了要重點閱讀標記內容外，還要補充閱讀沒有標記的內容，做到不遺漏任何一個知識點。
接下來是做習題。在做習題時，要注意標記自己錯的題目，并進行改進和完善。做習題時盡量不要翻書，將自己放在一個模擬考場的氛圍中，在做完之后再進行查看正確與否。這就又進入到了一個特別關鍵的階段了，就是歸納總結。對于正確的題目，自己要再花時間想想它考的知識點是什么，怎么考，是以什么形式考的，為什么要考，還可以怎么考等等問題;而對于自己錯誤的題目，則要想一下自己為什么錯了，知識點之間有沒有什么聯系，如果下次再碰到了能不能保證做對。
然后就步入了復習的階段。在復習，我們要把握的內容是“做加法”。什么意思呢，就是說對每個知識點再進行重復學習，之后用習題進行檢驗，對自己學到的東西再進行評價和補充。
3.復習過程中的幾個誤區(qū)：
有的朋友很喜歡聽課件，同一個老師的一遍不行，聽兩遍;聽這個老師的還不放心，還要找別的老師的來聽。就拿基礎班來說，一門課程大約30個小時，聽兩遍就60個小時，如果找還要聽別的老師的，那就差不多100個小時。這是多么龐大的時間數目呀，難怪說時間緊張。聽課件當然輕松了，跟著老師的思路(有的朋友甚至還不跟思路呢，就在那里耗時間)，還可以看網頁，聊qq，啥都不耽誤，而且到了結束，感覺整本書都掌握了，自我感覺還不錯。但是一做題，就出問題了，這里記不清楚那里不能確定，到頭來，還是不會做題。
俗話說：“師父領進門，修行在個人”，課件也是這樣的作用，起到領進門的作用，如果你能看懂教材了，也就表明你已經進門了，如果這個時候還糾纏在課件上，我覺得你永遠在門口徘徊，不可能進入修行階段，而考試難度，永遠不可能停留在入門階段。所以，我覺得課件聽一遍(在不明白不理解的地方聽兩遍)就行，做到難點重點心中有數，做到能讀懂書上內容為止。切記不要以聽課件來代替看書做題、記憶理解!
有的朋友很喜歡看講義，不可否認，講義是教材的濃縮，是教材的升華，也是老師們對教材重點難點的提取，但是因為這就放棄教材，無異于舍本逐末。注稅考試的范圍是注稅輔導制定教材，也就是說，教材才是考試內容，而非講義。對于知識結構，只有教材最完善，尤其是沒有基礎或者基礎差的朋友，理解教材是復習第一步，那些簡單的定義概念，對于以后的大題非常有幫助。說白了，只有教材才能讓你樹立完整的知識結構，其他的無一能達到此目的。那么如何利用講義呢，講義要和課件一起用，在明白了那些基本含義之后，和課件一起對重點難點知識吸收用!
現在市面上的練習很多，我的看法是買一本就行了，做100道題，掌握1道和做10道題掌握10道，那種方法更好，我想大家都知道。其實呀，最好的練習就在身邊，那就是教材上的例題。很多朋友在利用這個資源的時候就是“看”題，而不是“做”題，看一看答案，都會，一做題，都不會――翻看書了然，關了書茫然，實際上是完全沒有掌握。我的觀點是，對于書上的例題，不管大小，難易，都按照考試的要求認真的寫在本子上，好好做一遍。很多通過了考試的朋友，也不一定能把書上的例題答對80%以上，所以大家可千萬別小看這些例題。一遍不行做兩遍，這樣反復記憶，大有裨益的。對于其他的練習，我的建議是最少做兩遍，一定要做到：做了就能掌握，掌握就能吸收，吸收就能融會貫通。那種看題式的練習方法，越少越好!
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十三
理財規(guī)劃師考試如何才能提分呢?這需要有一定的技巧的，有什么技巧呢?下面考試網小編為大家來分享理財規(guī)劃師考試提分的四個小貼士。
這一階段需要一定的時間和精力投入，我們應及早制訂計劃。盡量在安排工作的時候把考試復習時間也統(tǒng)一有計劃的安排進去。就個人來說，每次考試總是先松后緊，一開始并不在意，總認為時間還多，等到快考試了，突擊復習,造成精神緊張，甚至失眠。每次臨考之時總有一絲遺憾的抱怨——再給我一周時間復習，肯定能夠過關!在這里，我通過這次與大家交流的機會，給后來參加考試的新老朋友提個醒兒，與其考后后悔，不如笨鳥先飛，提前一周準備。這樣可以使我們在考場上穩(wěn)扎穩(wěn)打，保持良好的應試心態(tài)。
教材是考試的根本，不管你做了多少準備，練了多少試題，一定至少要全面的把教材完整的'看上一遍。一般來說，指定教材包含了命題范圍和考試試題答案標準，我們必須按指定教材的內容、觀點和要求去回答考試中提出的所有問題，否則我們考試很難過關。我身邊那些通過其他執(zhí)業(yè)考試的同事說：“善于總結和系統(tǒng)把握是通過考試的 ‘常規(guī)武器’，也是我們在考場上屢戰(zhàn)屢勝的兩大‘法寶’?！?/p>
前兩個階段復習下來，應該基本上對教材有了很好的把握。每門課程都有其必須掌握的知識點，對于這些知識點，我們一定要把深刻把握，舉一反三，以不變應萬變。我們在復習中若想提高效率，就必須把握重點，避免平均分配。把握重點能使我們以較小的投入獲取較大的考試收益，在考試中立于不敗之地。
理財規(guī)劃師考試涉及的內容十分廣泛，有些內容在實際業(yè)務中很少接觸，僅僅依靠記憶和自身理解來準備考試是遠遠不夠的。適當演練一些高質量的練習題，可以提高我們對相關知識點的理解和運用，進而提高應試能力。通過練習我們可以逐漸總結出對考試內容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以發(fā)現自身學習中的薄弱環(huán)節(jié)，從而有針對性地進行提高。
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理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十四
理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向，既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。下面是小編為大家?guī)淼睦碡斠?guī)劃師考試報名條件的'知識，歡迎閱讀。
連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術學院本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書。
具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書，經本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達到規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達到規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。
本標準中相關專業(yè)是指：經濟學、管理學、法學.。
注：以上申報條件為國家標準，但各地區(qū)均有些差異，請以當地考試鑒定中心要求為準。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十五
引導語：案例分析題屬于綜合性較強的題目類型，考察的是高層次的認知目標。以下是百分網小編分享給大家的如何制作理財規(guī)劃師考試案例，歡迎閱讀!
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主要包括三方面：財務分析、家庭情景分析、心理分析。
財務分析是最簡單的，一般就是需要根據條件，制作家庭的資產負債表、收支儲蓄表、現金流量表，把零散的各個數據總結到這三張表內，就可以很容易的判斷出該家庭的財務情況，這里主要是定量分析。之后，需要根據相關的數字，計算重要指標，來進行定性分析。例如，通過計算負債比率來確定負債是否過高，通過計算自由儲蓄率來判斷收支平衡情況，衡量各種收入的構成比例分布或各種資產的構成比例分布，來判斷家庭財務是否結構合理。針對財務分析部分，一般如果學習過 afp課程的都可以比較簡單的完成。
家庭情景分析，要求根據對方家庭情況，特別是非財務性因素，進行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以后將會對家庭財務造成的重大變化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前準備教育金，如果步入中年，退休金也是要必須考慮的。
心理分析，則要求要有很強的代入感，要求有比較強的實際工作經驗，特別是對客戶屬于哪一類人群，他們的一般心理因素的定位要有比較好的把握。這點最明顯是在投資決策上，從資料里也能看出，一些客戶投資過于保守，一些客戶投資過于激進，各自的心理因素不同。那么這就決定了你給出的解決方案是否能說服客戶。包括本次理財師大賽，里面也有多個案例涉及了心理分析方面，甚至老師給出的問題就是：你準備如何說服客戶。因此這些方面必須在一開始就得到重視。
這個可能是理財案例制作里最關鍵的部分，一般情況下，從材料的字里行間，可以判斷出客戶明顯的理財目標，例如購房、退休養(yǎng)老、小孩教育、移民或其他特殊目的方面。但是，除了已知條件外，還需要理財師根據家庭現狀分析，判斷出家庭的潛在需要，例如是否需要提前準備養(yǎng)老金或者教育金，投資結構是否需要調整降低風險，資產是否需要置換來平衡資產負債情況，現金流是否需要調整等。可以說，理財師的專業(yè)度和經驗，就體現在是否能敏銳的發(fā)現客戶潛在問題上。因為如果無法發(fā)現問題，也就無法進行合理的分析判斷和建議。就猶如醫(yī)生看病一樣，沒有發(fā)現異常，也就無法發(fā)現病因，造成誤診下錯藥。
這個步驟其實是比較細膩的步驟，需要對各個理財目標進行分析整理，并提出合理方案。這里特別要注意的有兩點：
1、注意數字計算的`運用。要通過合理假設數據并結合實際數字，模擬出各個方案的執(zhí)行效果。例如，根據投資收益率、通貨膨脹率假設和已有的收支儲蓄或者資產負債情況，很容易計算出未來若干年后的財產情況，并判斷能否達到目標。
2、注意長短期目標的不同解決選擇，特別要強調?？顚Ｓ迷瓌t，避免挪用。例如可以將理財目標分為短期計劃或長期計劃，采取?？顚Ｓ迷瓌t，分別采用目前已有的資產投資或者是日常儲蓄積累的方式來作出對應選擇。
這里還要注意的是，對于同樣的一個理財目標，很有可能會有2-3種合適的解決方案，需要分別進行計算和總結，并通過相應的分析可以給出合理的推薦。
在完成以上三個步驟后，一般還需要根據其家庭情況，作出合適的保險規(guī)劃，排查其相應的風險點，例如對于主要收入來源的家庭成員應給予保險的重點保障。需要核算各自家庭成員的保險需求金額，所需要保險種類，額度，同時注意控制總保費，一般不能超過家庭年收入的10%。一般建議，如果是保費負擔能力弱的，采取意外+定期壽險。如果保費負擔能力強，采取意外+重大疾病，另外針對容易出意外事故的職業(yè)，例如出租車司機等，意外險里要特別加強交通意外的部分。
投資規(guī)劃則是需要做一個完整的投資規(guī)劃調整，主要包括：1、需要按照3-6個月標準建立家庭應急存款準備金;2、根據各理財目標完成方案，重新梳理好各資金的安排及相對采取的投資工具，包括基金、債券、存款、信托等的品種及預期收益。
這里需要注意兩點：一是預期收益率必須估算真實，如果說出一個，投資股票預期年化收益20%，請問誰能保證如何達到?二是選擇投資工具要多考慮客戶允許的心理因素。一個非常保守的客戶是不可能一日之間接受股票或者期貨類投資品種的。
現金流核算則是最后一步，通過把各理財方案，包括其產生的投資規(guī)劃以及保險規(guī)劃，進行總體現金流測算，最好給出總體方案實施后的現金流變化。假如現金流不夠，則必須推倒重來修改方案。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十六
對理財規(guī)劃師這個職業(yè)感興趣的朋友們，請注意。以下是小編整理收集的關于理財規(guī)劃師考試科目及報名條件，以供參考！
共三門（基礎知識、專業(yè)技能、綜合評審）
提高課程：證券投資策略、房地產置業(yè)投資策略、期貨/期權/股指期貨、公司上市策劃
助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）
理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）
高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）
注：目前開考等級：三級、二級，理財規(guī)劃師考試科目及所需具備的條件，職業(yè)生涯規(guī)劃《理財規(guī)劃師考試科目及所需具備的條件》。
助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）（具備以下條件之一者）
（1）具有大學?？萍耙陨蠈W歷人員（在讀）。
（2）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上人員。
理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）（具備以下條件之一者）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
（2）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（3）取得本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書后。
（4）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十七
引導語：隨著國家經濟的發(fā)展，理財規(guī)劃師一職也成為職業(yè)新寵，報考人數逐年攀升，2016年上半年理財規(guī)劃師考試即將到來，為此應屆畢業(yè)生培訓網小編整理了一些重要的考試技巧供考生參考。
2、信托部分習題較多，但考試比例不大，把握習題就夠了
3、書本上的概念知識點要理解，有的要硬記，題目如何變化跳不出范圍
4、試錯法對付部分計算題
5、題庫少數題目超綱，比例不大
6、應試答題注意題目是問什么，不要急著做
7、考試時間充裕，請認真思考做答
8、有的題目會告訴你答案
9、判斷題答錯不倒扣，不確定的打×有50%以上答對可能
10、排除法找到最有可能的答案
11、最重要的一條：不會做的一定先跳過，等其他做完后再回頭做。
12、題庫集做一遍，大部分理解
13、不會的做標記，記答案
14、題庫少數答案有錯，堅持正確真理
理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的'很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。
由于國家理財規(guī)劃師采取全國統(tǒng)考形式，因此全國可提供國家理財規(guī)劃師的培訓機構很多。其中職業(yè)技能鑒定中心國家理財規(guī)劃師職業(yè)的技術支持單位，是中國理財師職業(yè)資格的設計者和標準制定者，是中國最早最有影響力的理財師培訓機構。其研發(fā)團隊參與教材編撰及習題冊編寫。
5、國家理財規(guī)劃師認證開設有雙休日面授班、網絡班、晚班、考前輔導班、機構定制內訓班等。
6、多種班型，有效解決工學矛盾，大大降低金融機構培訓成本;
7、國家理財規(guī)劃師是金融機構理財從業(yè)人員國家級認證，目前國內持證人數已超過15萬。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十八
廣大的考生開始了緊張的備考工作，準備在戰(zhàn)場上一展自己的身手，每個考生都有自己多年形成的答題方式和應試技巧，人無完人肯定有想不到和疏忽的地方，在此，考試網小編總結了一下，發(fā)表一下自己的觀點：要想通過考試，細節(jié)問題不容忽視。
在考試過程中緊張的情緒和焦急情緒會如影相隨，在遇到一些簡單點的題目時，考生就會忽略大意。這個時候是比較容易出錯的時候，部分考生會想當然，掃一遍一看，覺得自己比較熟悉和了解，就匆忙下手答題了，等發(fā)現解答的不是題目需要的問題時就已經來不及了，時間不允許，答題紙的空間也不允許，很容易造成心情失落和浮躁。所以考生一定要好好審題，摸清楚問題考查知識點。
案例分析等主觀試題，考生在做這類試題的時候考生應該在下筆之前就應該有一個很清晰的答題思路，不要想到哪寫到那，這樣你自己從根本上說就不清楚自己的解題思路，題答到一半思路沒了，或者思路變了，你就不知道該怎么做了，修改還是繼續(xù)啊，所以要把思路弄清楚，把自己認為的重點或答案可以在草稿紙上列寫一下，整理清楚再答題。
考生在答題時，應該按照自己的思路，組織答案，答題的步驟要依次而來，常用序號，答題切記不要長篇大論沒有終點，答題要重點突出，而且字體工整清晰，看起來一目了然。
答題時可以根據問題聯系一下問題之間的聯系，有利于解題。遇到不會做的問題，不要太執(zhí)著于這些問題，我們要最大程度的拿到自己能拿到的分數，最后有時間再看這些問題。
我們大家都知道考試考試考的就是學生的'知識點掌握情況，尤其是在主觀題。很多問題你可能不熟悉，也可能出的題有些偏，在考場不管自己會或者不會都要保持冷靜，先把會做的用心的做好。對于解不出的難題，可以依照自己平時的方法，羅列一下思路。選擇題大家都不會不選的，主觀題有時間的話也要根據自己的解析，能答一些就答一些，不要留白，你寫上的話就有得分的可能，要是一個字不寫的話那就是零分毫無置疑了。不管是什么機會，總要爭取一下才可以，記得一句話：與其不嘗試就失敗，不如嘗試了再失敗，何況你不一定就會失敗。
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理財規(guī)劃師考試模擬試題篇十九
這一階段需要一定的時間和精力投入，我們應及早制訂計劃。盡量在安排工作的時候把考試復習時間也統(tǒng)一有計劃的安排進去。就個人來說，每次考試總是先松后緊，一開始并不在意，總認為時間還多，等到快考試了，突擊復習,造成精神緊張，甚至失眠。每次臨考之時總有一絲遺憾的抱怨——再給我一周時間復習，肯定能夠過關!在這里，我通過這次與大家交流的機會，給后來參加考試的`新老朋友提個醒兒，與其考后后悔，不如笨鳥先飛，提前一周準備。這樣可以使我們在考場上穩(wěn)扎穩(wěn)打，保持良好的應試心態(tài)。
教材是考試的根本，不管你做了多少準備，練了多少試題，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。一般來說，指定教材包含了命題范圍和考試試題答案標準，我們必須按指定教材的內容、觀點和要求去回答考試中提出的所有問題，否則我們考試很難過關。我身邊那些通過其他執(zhí)業(yè)考試的同事說：“善于總結和系統(tǒng)把握是通過考試的 ‘常規(guī)武器’，也是我們在考場上屢戰(zhàn)屢勝的兩大‘法寶’?！?/p>
前兩個階段復習下來，應該基本上對教材有了很好的把握。每門課程都有其必須掌握的知識點，對于這些知識點，我們一定要把深刻把握，舉一反三，以不變應萬變。我們在復習中若想提高效率，就必須把握重點，避免平均分配。把握重點能使我們以較小的投入獲取較大的考試收益，在考試中立于不敗之地。
理財規(guī)劃師考試涉及的內容十分廣泛，有些內容在實際業(yè)務中很少接觸，僅僅依靠記憶和自身理解來準備考試是遠遠不夠的。適當演練一些高質量的練習題，可以提高我們對相關知識點的理解和運用，進而提高應試能力。通過練習我們可以逐漸總結出對考試內容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以發(fā)現自身學習中的薄弱環(huán)節(jié)，從而有針對性地進行提高。
理財規(guī)劃師考試模擬試題篇二十
復習的安排要勞逸結合，養(yǎng)成規(guī)律的生活習慣，每天安排一定的時間鍛煉身體，放松自己，選擇一些適合自己的運動方式，不僅可以愉悅身心，而且可以增強體質，有助于我們保持一個強勁的競爭優(yōu)勢積極迎考。要對自己的復習有信心，勝利屬于有充分準備的人，不要給自己施加太大的壓力。在考試期間要拋開一切雜念，考完一門后就不用去想其結果，而是調整心情考慮如何應對下一門，直到考試科目全部結束。如果能做到如此，堅持到最后，相信會得到一個滿意的結果。下面考試網小編為大家列舉了四種必備心態(tài)，保持好這四種心態(tài)，勝利屬于你。
無論在備考中還是考試時遇到何種困難，一定要堅持下去。
不經歷風雨怎么見彩虹，沒有人能隨隨便便成功，既然選擇了理財規(guī)劃師考試的道路，就要作好吃苦的準備，無論怎樣辛苦，為了以后能更幸福的生活，一定要先吃苦，“吃得苦中苦方為人上人”，切記。
痛苦著去學習不如快樂著去學習，學習是快樂的、是愉悅的。請各位考生每天都要保持一顆愉快的心情，早上起來說的`第一句話是“今天真是個好天氣，我今天心情真好!”。
經常告訴自己我要成功，我一定會成功的!遇到難題的時候最好告訴自己我一定會把難題攻克的，我一定會戰(zhàn)勝困難的?？忌诳记皬土曤A段，往往會產生焦躁不安，心緒不寧，信心不足，擔心憂慮等等不良的心理狀況。所以請各位考生要不斷的自我提示，“不計得失只講過程，享受過程是快樂的”，考生不能總是患得患失，復習到最后了，考生的任務就是全力去考試，其它的事情與我無關，保持這樣的良好心態(tài)一直到考試結束，就勝利了!
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