報告的撰寫需要注意一些細節(jié),如字數(shù)限制、格式要求和語法正確性等。在寫報告之前,需要對相關(guān)的問題進行充分的研究和調(diào)查。如果你正在撰寫一份財務(wù)報告,以下是一些注意事項和示例模板。
金融機構(gòu)自查報告篇一
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(銀發(fā)87號)的要求,為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會議,組織全行員工認真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識,明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
(一)落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
(二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度,所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
(三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況。
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》,依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作,設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量,及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查,認為上報數(shù)據(jù)真實完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄,未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù),能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機,專機專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運行正常,做到專人負責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高,目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì),加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機構(gòu)自查報告篇二
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神,我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作,作為一名信合員工,我認真學(xué)習(xí)'三項'排查工作的精神,切實進行履職本次自查工作,現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下:
作為一名信合員工,目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構(gòu)有貸款余額x萬元,具體情況為:20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬,20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬,無違約記錄,信用優(yōu)良,主要用途為xx。
經(jīng)查證,本人xx(親屬)在xx社貸有余額x萬元,具體情況為:20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬,20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬,無違約記錄,信用優(yōu)良,主要用途為xx。
經(jīng)過自查,本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象:
三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象;
四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現(xiàn)象;
五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象;
六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機構(gòu)'的現(xiàn)象。
經(jīng)嚴格自查,本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況,本著'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業(yè)文化要求,認真踐行一名合格員工行為,防范化解各項風(fēng)險隱患,切實做好各項履職工作。
自查人:xxx。
20xx年10月30日。
金融機構(gòu)自查報告篇三
人民銀行岳西縣支行:
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求,縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí),深刻領(lǐng)會文件精神,并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查,認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料,更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至,數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的`各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責(zé),計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名,各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任,未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計,信貸培訓(xùn)班時,對統(tǒng)計人員進行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗,聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機,組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī),并進行了統(tǒng)一考試,使他們進一步增強了統(tǒng)計意識,提高了統(tǒng)計人員素質(zhì),對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有:現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的,905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的,611季報表是每季由各基層社,上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化,與會計科目分類很不一至,而基層社上報數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確,所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
(一)存在的問題:
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度,使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職,在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況,就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài),工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度,加強法律建設(shè),提高認識,明確職責(zé),依法統(tǒng)計,確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐,使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況,逐步提高統(tǒng)計工作效率,以適應(yīng)金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
金融機構(gòu)自查報告篇四
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查,認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料,更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至,數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責(zé),計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名,各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任,未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計,信貸培訓(xùn)班時,對統(tǒng)計人員進行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗,聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機,組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī),并進行了統(tǒng)一考試,使他們進一步增強了統(tǒng)計意識,提高了統(tǒng)計人員素質(zhì),對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有:現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的,905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的,611季報表是每季由各基層社,上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化,與會計科目分類很不一至,而基層社上報數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確,所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
(一)存在的.問題:
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度,使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職,在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況,就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài),工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度,加強法律建設(shè),提高認識,明確職責(zé),依法統(tǒng)計,確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐,使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況,逐步提高統(tǒng)計工作效率,以適應(yīng)金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
金融機構(gòu)自查報告篇五
本文目錄金融自查報告信用聯(lián)社關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的自查報告金融統(tǒng)計自查報告。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求,為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
【一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認識,周密安排部署】。
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會議,組織全行員工認真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識,明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
【二、統(tǒng)計工作檢查情況】。
(一)落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
(二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度,所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
(三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》,依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作,設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量,及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查,認為上報數(shù)據(jù)真實完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄,未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù),能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機,專機專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運行正常,做到專人負責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
【
三、
存在的問題和改進措施】。
檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高,目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì),加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
【信用聯(lián)社關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的自查報告】金融自查報告(2)|返回目錄。
人民銀行岳西縣支行:
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求,縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí),深刻領(lǐng)會文件精神,并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
【一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況】。
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查,認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料,更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至,數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
【二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況?!?。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
【三、統(tǒng)計工作管理情況】。
1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責(zé),計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名,各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任,未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計,信貸培訓(xùn)班時,對統(tǒng)計人員進行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗,聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機,組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī),并進行了統(tǒng)一考試,使他們進一步增強了統(tǒng)計意識,提高了統(tǒng)計人員素質(zhì),對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有:現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的,905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的,611季報表是每季由各基層社,上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化,與會計科目分類很不一至,而基層社上報數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確,所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
【四、存在的問題及整改措施】。
(一)存在的問題:
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度,使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職,在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況,就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài),工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度,加強法律建設(shè),提高認識,明確職責(zé),依法統(tǒng)計,確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐,使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況,逐步提高統(tǒng)計工作效率,以適應(yīng)金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
【金融統(tǒng)計自查報告】金融自查報告(3)|返回目錄。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求,為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認識,周密安排部署。
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會議,組織全行員工認真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識,明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計工作檢查情況。
(一)落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
(二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度,所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
(三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》,依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作,設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量,及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查,認為上報數(shù)據(jù)真實完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄,未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù),能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機,專機專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運行正常,做到專人負責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施。
檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高,目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì),加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機構(gòu)自查報告篇六
評估單位:被評估單位:時間:
安全評估小組于2015年8月10日至20日,依據(jù)《企事業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)購安全評估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行業(yè)營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》(ga38-2004)、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》(ga745-2008)、《銀行金庫》(jr/t0003-2000)、《專職守護押運人員槍支使用管理條例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定,堅持公開、公平、公正的原則,通過詢問了解安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實狀況及保衛(wèi)機構(gòu)設(shè)臵和人員配臵情況,查閱有關(guān)文件,實地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況,物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)臵和運行情況,對你單位在的個營業(yè)場所,個業(yè)務(wù)庫,個自助設(shè)備、自助銀行安全,運鈔安全,消防安全,計算機安全,槍支彈藥安全,案件防范,安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等9項內(nèi)容,逐項逐條評估打分,評估你單位等級為單位。
一、安全評估各項打分情況;
(一)營業(yè)場所安全:扣分,得分;
(二)業(yè)務(wù)庫安全:扣分,得分;
(三)自助設(shè)備、自助銀行安全:扣分,得分;
(四)運鈔安全:扣分,得分;
(五)消防安全:扣分,得分;
(六)計算機安全:扣分,得分;
(七)槍支彈藥安全:扣分,得分;
(八)案件防范:扣分,得分;
(九)安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作:扣分,得分;
二、存在的主要安全隱患:
如:
1、營業(yè)場所外有圍墻,但未設(shè)臵防止攀爬的障礙物。
2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門,但未能正常使用。
3、未安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝臵。
4、員工崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)不清楚。
5、機房未配備專用滅火設(shè)施。
6、未及時向員工開展案例警示教育。
7、營業(yè)場所有常安全檢查記錄不全。
8、員工未能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消。
防器材,未能全面了解安全防范制度,未熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處臵方法。
三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因:
一是各項安全防范條件不具備,二是主觀努力不夠,三是領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠。
四、安全隱患整改意見:
一是存在的安全隱患,按要求及時整改,二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施確保安全,同時積極向上級匯報爭取最短的時間內(nèi)進行整改。
喀什地區(qū)第安全評估小組:(組員簽名)。
被評估單位:
2015年8月18日。
金融機構(gòu)自查報告篇七
(修訂稿)。
評估單位被評估單位:日期:
:安全評估檢查小組于年月日—月日,依據(jù)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》(ga38-2004)、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》(ga745-2008)、《銀行金庫》(jr/t0003-2000)、《專職守護押運人員槍支使用管理條例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定,堅持公開、公平、公正的原則,通過詢問了解你單位安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實狀況及保衛(wèi)機構(gòu)設(shè)置和人員配置情況,查閱有關(guān)文件,實地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況,物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)置和運行情況,對你單位在的個營業(yè)場所,個業(yè)務(wù)庫,個自助設(shè)備,自助銀行安全,運鈔安全,消防安全,計算機安全,槍支彈藥安全,案件防范,安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等共計9項142條內(nèi)容,逐項逐條評估打分,評估你單位等級為單位。
一、安全評估各項打分情況:
(一)營業(yè)場所安全:扣分,得分;
(二)業(yè)務(wù)庫安全:扣分,得分;
(三)自助設(shè)備、自助銀行:扣分,得分;
(四)運鈔安全:扣分,得分;
(五)消防安全:扣分,得分;
(六)計算機安全:扣分,得分;
(七)槍支彈藥安全:扣分,得分;
(八)案件防范:扣分,得分;
(九)安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作:扣分,得分;合計扣分:,實得分。
二、存在的主要安全隱患:
一是三網(wǎng)點未與公安110報警聯(lián)網(wǎng);二是支行數(shù)據(jù)交換中心無監(jiān)控設(shè)施;三是一網(wǎng)點柜員監(jiān)控錄像資料不足30天,設(shè)備老化;四是三網(wǎng)點無安全日志。
三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因:
一是條件不具備;二是主觀努力不夠。
四、安全隱患整改意見:
一是及時進行整改;二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施,確保安全。
商洛第一安全評估檢查組:
被檢查單位:
2011年5月12日。
金融機構(gòu)自查報告篇八
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神,我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作,作為一名信合員工,我認真學(xué)習(xí)三項排查工作的精神,切實進行履職本次自查工作,現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下:
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工,目前本人在**縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構(gòu)有貸款余額*萬元,具體情況為:2015年*月*日-2015年*月*日*萬,2015年*月*日-2015年*月*日*萬,無違約記錄,信用優(yōu)良,主要用途為**。
經(jīng)查證,本人**(親屬)在**社貸有余額*萬元,()具體情況為:2015年*月*日-2015年*月*日*萬,2015年*月*日-2015年*月*日*萬,無違約記錄,信用優(yōu)良,主要用途為**。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查,本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象:一是不存在以獲取高利為目的,以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸的現(xiàn)象;二是不存在以農(nóng)村信用社的名義組織,或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資的現(xiàn)象;三是不存在以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金的現(xiàn)象;四是不存在他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動的現(xiàn)象;五是不存在以各種形式參加非常集資的現(xiàn)象;六是不存在自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機構(gòu)的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查,本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在三項排查工作中的自查情況,本著勤奮、忠誠、嚴謹、開拓的企業(yè)文化要求,認真踐行一名合格員工行為,防范化解各項風(fēng)險隱患,切實做好各項履職工作。
自查人:***。
2015年10月30日。
金融機構(gòu)自查報告篇九
2014年7月15日我行組織全體員工認真學(xué)習(xí)了“關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作”的通知。我行員工積極討論,嚴格按要求對本行涉及的金融信息保護工作進行自查自糾,現(xiàn)就對具體自查自糾情況匯報如下:
一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構(gòu)法制意識,是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時,是否嚴格遵守法律規(guī)定,采取有效措施加強對個人金融信息保護,是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度,對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。
依照人行相關(guān)規(guī)定我行對相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對照自查。通過自查,發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實到位,不存在違規(guī)行為。但是,在以后的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護,明確各崗位和人員的管理責(zé)任,加強個人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置,形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機制,切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
中國銀行**石**支行。
金融機構(gòu)自查報告篇十
根據(jù)省聯(lián)社(倘信聯(lián)辦[20xx]147號)轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號)的文件要求,我縣聯(lián)社財務(wù)部組織32個網(wǎng)點會計先后歷時20天,于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內(nèi)32個網(wǎng)點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內(nèi)控情況進行了自查,本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料,通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式,現(xiàn)就自查情況報告如下:
收存款情況、操作風(fēng)險防控、收費管理等。20xx年以來,領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實際工作查找問題,重點對各項規(guī)章制度進行梳理,查缺補漏、剔舊補新,使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時整改。
(一)賬戶管理情況。
20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
(二)對帳情況。
在的薄弱環(huán)節(jié)和問題,杜絕一切經(jīng)濟案件的發(fā)生,力求達到我縣制定的對賬工作目標(biāo):即。
1、以公存款對賬回單為準(zhǔn),公存款月對賬率應(yīng)達到90%以上;
2、以存放款和社內(nèi)往來對賬回單為準(zhǔn),月對賬率應(yīng)達到100%;
5、以股金函證單為準(zhǔn),股金年對賬率應(yīng)達到100%;
7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑(單)證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應(yīng)達到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度;定期開展結(jié)算賬戶對賬工作,關(guān)注重點賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況;對賬人員和記賬嚴格分開程序合理;但是對賬單收回率只有61%,主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網(wǎng)點。
(三)現(xiàn)金庫房管理情況。
現(xiàn)金、抵(質(zhì))押物品及有價單證賬賬、賬表、賬實、賬簿相符,金庫出入庫合規(guī),現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī);現(xiàn)金按照規(guī)定及時入庫,抵(質(zhì))押物品及有價單證納入表外科目核算。但是個別網(wǎng)點存在以下問題:
1、金庫設(shè)施不齊全,防潮、防霉工3。
作不到位等;
2、庫房衛(wèi)生很差,庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進行徹底的清掃。
3、未嚴格按執(zhí)行庫存限額制度,有8個網(wǎng)點還有庫存超額現(xiàn)象,未及時上調(diào)頭寸。
(四)重要空白憑證管重理情況。
各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的,管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié),建立了分類登記簿和分戶賬,重要空白憑證都賬賬,賬證,賬實相符,表內(nèi)外核對無誤,重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù),會計主管按每周對重要空白憑證進行盤底查庫。.
(五)印、證分管制度執(zhí)行情況。
(六)大額款項支付管理情況。
對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度;按規(guī)定對大額款項收付進行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報備,存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點上報領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時或補簽字;部分網(wǎng)點存在大額交易登記簿登記匯出不全,缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
(七)特殊業(yè)務(wù)處理情況。
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是,手工掛失登記簿登記欠完整,“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣,沒有詳細記載掛失內(nèi)容;部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。
(八)會計核算。
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會計準(zhǔn)則;沒有存在亂用會計科目的情況;不存在賬外吸儲、賬外運營的情況;嚴格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度;會計檔案管理合規(guī)。
(九)存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度。
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財務(wù)部,及時全面的對存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查,稽核部門也每季度對各網(wǎng)點進行業(yè)務(wù)檢查審計,對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
(十)利率執(zhí)行情況。
我縣32個網(wǎng)點存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的,應(yīng)付利息都是按季及時計提,存款利息都進行了準(zhǔn)確無誤的計付,不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
(十一)違規(guī)吸收存款情況。
1.全轄32個網(wǎng)點不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個網(wǎng)點嚴格執(zhí)行法定存款利率,不存在擅自提高存款利率,或以手續(xù)費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅游、贈送實物(卡)等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2.全轄32個網(wǎng)點在業(yè)務(wù)開展過程中,能夠自覺遵守《商業(yè)。
銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī),不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強拉存款情況,不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或好處等情況。
3.全轄32個網(wǎng)點將存款指標(biāo)與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)籌考慮,綜合制定,未設(shè)立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門下達存款考核指標(biāo)、把存款考核指標(biāo)分解下達給職工個人的情況,也不存在將存款考核指標(biāo)與職工個人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū),業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社,陳家橋鄉(xiāng)政府的財政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶,陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導(dǎo)說“你們抓存款要給我們一點好處費,我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用于發(fā)放貸款,支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾,而陳家橋鄉(xiāng)財政所等單位存款不知道流向何方,這就需要監(jiān)管部門查一查。
4.全轄32個網(wǎng)點在開展正常的業(yè)務(wù)營銷時嚴格規(guī)范宣傳行為,不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標(biāo)語和詞語的情況,不存在混淆理財產(chǎn)品、積分回饋與儲蓄的關(guān)系而誤導(dǎo)儲戶的情況。
(十二)操作風(fēng)險防控。
柜員業(yè)務(wù)授權(quán)明確,無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;定期更換了密碼,人員調(diào)離時按規(guī)定及時變更和注銷了業(yè)務(wù)權(quán)限;設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿,調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時遮蓋了密碼器;無相容崗位職責(zé)兼崗或混崗情況;柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。
(十三)收費管理情況。
嚴格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號)和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號)的相關(guān)要求,合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整了存款相關(guān)服務(wù)項目的收費標(biāo)準(zhǔn),并將業(yè)務(wù)收費項目及標(biāo)準(zhǔn)告知了客戶,無亂收費現(xiàn)象并及時將各項正常收費款項計入了相應(yīng)會計科目;無收費不入賬或亂入帳的現(xiàn)象;無擠占、挪用各項業(yè)務(wù)收費情況。
對能夠整改的問題下達了整改意見書,責(zé)成有關(guān)網(wǎng)點限期按規(guī)定整改,并落實到責(zé)任人,對無法整改的問題,按照員工違規(guī)處罰辦法標(biāo)準(zhǔn)處罰并在20xx年第三季度績效工資中扣除。
金融機構(gòu)自查報告篇十一
根據(jù)《中國人民銀行xx分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計檢查的通知》(xx【2013】40號)、《關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計檢查的通知》(xx發(fā)【2013】22號)的要求,為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、成立自查專班,認真組織實施。
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,農(nóng)商行副行長xxx為組長,財務(wù)、信貸、資金運營部門負責(zé)人為成員的工作小組,并召開專題會議,組織認真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識,明確了自查的重點內(nèi)容,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
(一)檢查整改情況。
行x銀檢意字(2012)第02-6號,關(guān)于2011年至2012年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書,我行對照意見書提出的問題,逐項予以整改落實。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題,我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收,整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求,圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
(二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī),以及相關(guān)管理規(guī)定,2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度,所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
算機操作技能,統(tǒng)計人員實行崗位培訓(xùn),未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行,通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,認真開展統(tǒng)計工作,設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量,及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。.通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況,上報數(shù)據(jù)真實完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄,未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù),能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況。
(一)存、貸款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。
通過對2012年和2013年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行了認真核對,認為上報數(shù)據(jù)及時、真實、完整,提交接收程序合規(guī),未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況,也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下:
1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計科目,將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬,沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
(二)與信托、證券、保險等金融機構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中:人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險xx分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù),2012年度代理財險發(fā)生額64.9萬元;與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù),2012年度代理意外險發(fā)生額167.8萬元,我行與上述保險機構(gòu)無其他資金往來。
年2月持有至到期投資余額254765萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119083萬元,企業(yè)債券余額為115682萬元;2013年3月持有至到期投資余額254734萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119080萬元,企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元(除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額)。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù),交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu),在買入返售資產(chǎn)科目反映,1至3月余額分別為20000萬元,40000萬元,69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù),2月份有余額15200萬元,在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映,對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu),自查核對無誤。
(四)房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止2013年3月末,我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元,無保障性安居工程貸款,大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元,地方政府融資平臺貸款9660萬元,涉農(nóng)貸款354575萬元。目前,我行信貸風(fēng)險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎(chǔ)上,針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑,經(jīng)過改進和完善,基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,在我行多次信貸培訓(xùn)會議上,信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進行了培訓(xùn)和強調(diào),并下發(fā)了相關(guān)通知。因此,通過自查,上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。
[2012]12號文件的要求,及《金融許可證管理辦法》的相關(guān)規(guī)定,對我行金融許可證的管理進行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、金融許可證的公示。
《金融許可證管理辦法》中要求金融許可證應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示,經(jīng)自查,我行金融許可證出于安全性的考慮,現(xiàn)懸掛于柜臺內(nèi)的墻壁上,因我行現(xiàn)金區(qū)面積不大,墻壁距離窗口約4.5米,客戶在窗口外能夠清楚地看到金融許可證。
二、業(yè)務(wù)范圍和主要負責(zé)人的公示。
《金融許可證管理辦法》中要求將業(yè)務(wù)范圍逐一列出,并按上級部門的任命文件公示主要負責(zé)人。經(jīng)自查,我行在聯(lián)動門門的墻壁上已對以上內(nèi)容進行公示,此處為開放區(qū)域,客戶能夠靠近查看。
三、發(fā)生變更事項后及時換領(lǐng)金融許可證。
我行在2011年4月28日取得金融許可證,期間機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機構(gòu)編碼、郵政編碼等均未更改,所以不需換領(lǐng)。
通過對以上方面的自查,我行嚴格按照《金融許可證管理辦法》對金融許可證進行了管理,未發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。
通過學(xué)習(xí)銀監(jiān)煙辦發(fā)[2012]12號文件,了解到金融許可證作為重要的憑證,應(yīng)對其加以重視,因此在開展自查的同時,我行專門針對金融許可證管理方面進行了整頓及學(xué)習(xí)。
一、加強對《金融許可證管理辦法》的學(xué)習(xí),嚴格按照辦法中的要求實行管理,提高相關(guān)人員對金融許可證管理重要性的認識,把金融許可證的管理工作當(dāng)成重要的工作來做。注重經(jīng)營的合法合規(guī)性,保證銀行的穩(wěn)健發(fā)展。二、根據(jù)我行的實際情況,建立健全金融許可證的內(nèi)部管理制度,落實崗位責(zé)任制,指定綜合管理部專門人員負責(zé)金融許可證的管理工作,保證許可證的保存完好、存放安全、變更及時。
】
廣北縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社。
情況報告。
根據(jù)省聯(lián)社(倘信聯(lián)辦[2012]147號)轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳《中。
國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》。
(銀監(jiān)辦發(fā)[2012]211號)的文件要求,我縣聯(lián)社財務(wù)部組織32個。
網(wǎng)點會計先后歷時20天,于2012年8月17日至9月6日對我縣。
轄內(nèi)32個網(wǎng)點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等。
內(nèi)控情況進行了自查,本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資。
料,通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式,現(xiàn)就自查情況。
報告如下:
我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨立唯一的法人機構(gòu),全轄有非。
獨立的核算網(wǎng)點32個。截止到2012年8月底,我縣農(nóng)村信用社。
各項存款余額為273369萬元,較年初增加29278萬元,完成市。
辦下達的存款任務(wù)35000萬元的84%;各項貸款余額為152806。
萬元,較年初凈投放19183萬元,控制在人民銀行核定的信貸規(guī)。
漏、剔舊補新,使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實。
和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理,分類。
匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時整改。
二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題。
久懸處理,余額為零的進行了銷戶,有效賬戶機構(gòu)信用代碼證發(fā)。
放率100%,新農(nóng)保批量開戶資金都進行了嚴格管理。但還存在一些問題,主要有:對長期不動戶未及時催促客戶規(guī)勸客戶清戶;2007年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
(二)對帳情況。
2012年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實際情況,制訂了《廣北。
縣農(nóng)村信用社對賬工作實施細則》(新信聯(lián)字【2012】55號)。
落實對賬工作職責(zé),充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教。
訓(xùn),認真剖析歷年案件形成的原因及特征,進一步挖掘目前對賬。
工作存在的案件隱患,做到內(nèi)外員工密切配合,齊抓共管,對賬。
5、以股金函證單為準(zhǔn),股金年對賬率應(yīng)達到100%;6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準(zhǔn),單個柜員現(xiàn)金三碰庫日對賬率應(yīng)達到100%,主管匯總碰庫日對賬率應(yīng)達到100%;7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑(單)證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應(yīng)達到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度;定期開展結(jié)算賬戶對賬工作,關(guān)注重點賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況;對賬人員和記賬嚴格分開程序合理;但是對賬單收回率只有61%,主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網(wǎng)點。
作不到位等;2、庫房衛(wèi)生很差,庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進行徹底的清掃。3、未嚴格按執(zhí)行庫存限額制度,有8個網(wǎng)點還有庫存超額現(xiàn)象,未及時上調(diào)頭寸。
(四)重要空白憑證管重理情況。
(六)大額款項支付管理情況。
對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度;按規(guī)定對大額款項收付進行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報備,存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點上報領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時或補簽字;部分網(wǎng)點存在大額交易登記簿登記匯出不全,缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
(七)特殊業(yè)務(wù)處理情況。
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是,手工掛失登記簿登記欠完整,“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣,沒有詳細記載掛失內(nèi)容;部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。
(八)會計核算。
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會計準(zhǔn)則;沒有存在亂用會計科目的情況;不存在賬外吸儲、賬外運營的情況;嚴格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度;會計檔案管理合規(guī)。
(九)存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度我縣聯(lián)社已經(jīng)于2012年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財務(wù)部,及時全面的對存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查,稽核部門也每季度對各網(wǎng)點進行業(yè)務(wù)檢查審計,對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
(十)利率執(zhí)行情況。
我縣32個網(wǎng)點存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的,應(yīng)付利息都是按季及時計提,存款利息都進行了準(zhǔn)確無誤的計付,不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
(十一)違規(guī)吸收存款情況。
金融機構(gòu)自查報告篇十二
根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費權(quán)益保護監(jiān)督檢查實施方案的通知》(畢銀辦發(fā)[2015]33號精神,我行認真組織各部門進行了自查,現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報如下:
一、組織管理。
成立以xx為組長,xx、xx為成員的自查工作小組。
自查工作小組首先就個人進行信息保護工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進行了宣導(dǎo),讓大家對保護個人金融信息的重要性有了一個充分的認識。同時對我機構(gòu)涉及到個人金融信息相關(guān)部門進行了檢查,重點對涉及到財會部、信貸部兩個部門進行了檢查,進一步完善了內(nèi)控制度建設(shè),明確了各部門負責(zé)人為第一責(zé)任人。
在檢查過程中,我小組對客戶個人金融信息收集、使用和保管情況,涉及個人金融信息保護的投訴案件的處理情況等情況進行了摸排,未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象,并且未發(fā)生過與個人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。
通過此次自查工作的開展,我行充分認識到了個人金融信息保護工作的重要性,在今后的工作中將嚴格按照相關(guān)法律規(guī)定切實做好個人金融信息的保護工作,為有效防范金融風(fēng)險,維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻。
一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構(gòu)法制意識,是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時,是否嚴格遵守法律規(guī)定,采取有效措施加強對個人金融信息保護,是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度,對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。依照人行相關(guān)規(guī)定我行對相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對照自查。通過自查,發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實到位,不存在違規(guī)行為。但是,在以后的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護,明確各崗位和人員的管理責(zé)任,加強個人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置,形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機制,切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
金融機構(gòu)自查報告篇十三
市聯(lián)社:
我社接到您的通知以來,按照文件相關(guān)要求,開展學(xué)習(xí)和自查工作,現(xiàn)匯報如下:
一、及時宣傳、組織學(xué)習(xí)。
我社在收到通知后組織全體員工學(xué)習(xí)該文件,并結(jié)合最近社會上發(fā)生的相關(guān)案件,在全行范圍內(nèi)宣傳落實文件精神;另一方面,對于各戶個人金融信息信息采集一線員工,要求加強學(xué)習(xí),充分讓員工深刻領(lǐng)會個人金融信息保護工作的重要性。
二、開展客戶信息保護自查,切實防范客戶信息泄露風(fēng)險我社對對客戶個人的金融信息保護工作進行了認真自查情況如下:
1、儲蓄窗口員工能嚴格遵守存款實名制,對客戶信息查詢均出具有實名證件并進行照片比對。查詢個人信用信息均經(jīng)本人申請,主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。
2、對客戶提供資料及填寫客戶信息表格能夠及時裝訂入檔保管,沒有隨意擺放現(xiàn)象。
3、對營業(yè)廳內(nèi)客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復(fù)印件,做到及時清理,不給一些有作案動機的不法分子有可趁之機。
4、員工工作以外能注意言行舉止,防止在日常生活閑談中無意識泄露客戶信息。
5.不存在違規(guī)對外提供客戶個人金融信息現(xiàn)象,不存在對外出售客戶個人信息情況。
我社在自查中雖然沒有發(fā)現(xiàn)有客戶個人金融信息泄露的情況發(fā)生,但其他商業(yè)銀行暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我社將會在以后的工作當(dāng)中嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度,及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患,切實做好客戶金融信息保護。
金融機構(gòu)自查報告篇十四
農(nóng)村信用社扎根農(nóng)村,服務(wù)“三農(nóng)”,是農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)的主力。農(nóng)村信用社的健康發(fā)展,直接關(guān)系到農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的步伐、關(guān)系到農(nóng)民增收,對于全面建設(shè)小康社會具有重要意義。農(nóng)業(yè)以種植業(yè)為主,在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)地區(qū)中具有一定的代表性。調(diào)查發(fā)現(xiàn):當(dāng)前農(nóng)村信用社經(jīng)營已出現(xiàn)轉(zhuǎn)機;如果能夠妥善處理一些深層次矛盾,農(nóng)村信用社將能夠走上良性發(fā)展的快車道。農(nóng)村信用社資金實力雄厚,服務(wù)功能齊全,通過自己的努力,贏得了良好的信譽,不僅為廣大客戶所信賴,已成為中國最大的銀行之一。農(nóng)村信用社以便捷的地理環(huán)境、豐富的金融產(chǎn)品,竭誠為各類企事業(yè)單位和個人客戶提供安全、快捷、全方位、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。為了更深一步了解銀行這個金融機構(gòu)及我的金融專業(yè)在工作中的運用和掌握銀行業(yè)務(wù)的基本技能,我到此做了為期20多天的實習(xí)生,從基本的苦練“點鈔”到柜員業(yè)務(wù)交接,雖然比較辛苦,但讓自己對銀行業(yè)務(wù)的操作流程了解了很多,經(jīng)過向會計反復(fù)的學(xué)習(xí)和總結(jié),現(xiàn)將各項金融業(yè)務(wù)的調(diào)查報告如下:
銀行的各項業(yè)務(wù)。
第一:會計業(yè)務(wù)。
對公業(yè)務(wù)的會計部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務(wù))主要分為三個步驟,記帳、復(fù)核與出納。這里所講的票據(jù)業(yè)務(wù)主要是指支票,包括轉(zhuǎn)帳支票與現(xiàn)金支票兩種。對于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務(wù),首先是要審核,看出票人的印鑒是否與銀行預(yù)留印鑒相符,方式就是通過電腦驗印,或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致,出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改,支票是否已經(jīng)超過提示付款期限,支票是否透支,如果有背書,則背書人簽章是否相符,值得注意的是大寫金額到元為整,到分則不能在記整。對于現(xiàn)金支票,會計記帳員審核無誤后記帳,然后傳遞給會計復(fù)核員,會計復(fù)核員確認為無誤后,就傳遞給出納,由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章,收款人就可出納處領(lǐng)取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對帳后)。轉(zhuǎn)帳支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同,在處理上是由會計記帳員審核記帳,會計復(fù)核員復(fù)核。
第二:儲蓄業(yè)務(wù)。
儲蓄業(yè)務(wù)實行的是柜員負責(zé)制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務(wù),即開戶、辦理儲蓄卡、存取現(xiàn)金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業(yè)務(wù)等。,憑證不像對公業(yè)務(wù)部門那樣在會計之間傳遞,而是每個柜員單獨進行帳務(wù)處理,記帳。但是每個柜員所制的單據(jù)都要交予相關(guān)行內(nèi)負責(zé)人先審核,然后再傳遞到上級行“事后稽核”。
第三:信用卡業(yè)務(wù)。
第四:信貸業(yè)務(wù)。
由于目前的實際情況,中小企業(yè)融資難,盡管央行一再出臺有關(guān)鼓勵銀行向中小企業(yè)貸款的方案,但是,在各個銀行內(nèi)部都有嚴格的控制。建行也是如此。所以,銀行目前也投入了個人貸款領(lǐng)域。需要注意的是,銀行的個人貸款業(yè)務(wù)并不是直接將款貸給個人,而是與商家簽訂一定的協(xié)議,其實是將款貸給商家,然后商家把商品賣給個人,個人再還款給銀行。銀行在與商家簽訂協(xié)議時,審查商家的證件是否齊全。而個人要向銀行提供有關(guān)的收入證明,身份證明等。一般都是以購買的標(biāo)的物作為抵押,最常見的就是動產(chǎn)抵押(如汽車貸款)和不動產(chǎn)抵押(如住房貸款)。信貸部門實行的`是審貸分離制,就是進行貸款客戶開發(fā)與具體發(fā)放貸款,審核貸款可能性的工作人員是各司其職的。
調(diào)查體會:在這個實習(xí)階段,對于每一筆業(yè)務(wù),我都學(xué)習(xí)了其vost系統(tǒng)的交易代碼和操作流程,業(yè)務(wù)主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡子系統(tǒng)兩類。此外我還學(xué)習(xí)了營業(yè)終了時需要進行的vost軋賬和中間業(yè)務(wù)軋賬,學(xué)習(xí)如何打印流水,平賬報告表,重要空白憑證銷號表,重要空白憑證明細核對表,審查傳票號是否連續(xù),金額是否準(zhǔn)確,憑證要素是否齊全等。在銀行實習(xí),學(xué)習(xí)柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的,對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續(xù)等等。而柜員間對賬也是很有程序的,一般先清點現(xiàn)金,然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
總的來說,這次的實習(xí),雖然自己有些辛苦,但是我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,也對這些天在電大所學(xué)知識的鞏固與運用。從這次實習(xí)中,我覺得在金融單位很重要的一點就是必須要有很強的責(zé)任心。在工作崗位上,我們必須要有強烈的責(zé)任感,要對自己的崗位負責(zé),要對自己辦理的業(yè)務(wù)負責(zé)。如果沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作,那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負責(zé)賠償。我體會到實際的工作與書本上的知識也是有一定距離的,并且需要我們反復(fù)的學(xué)習(xí)和總結(jié)。雖然這次實習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的前臺會計業(yè)務(wù),但是,這幫助我更深層次地理解銀行會計的流程,核算程序提供了極大的幫助,使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面,不在局限于書本,而是有了一個比較全面的了解。尤其是會計分工,對于銀行防范會計風(fēng)險有著重要的意義,其起到了會計之間相互制約,互相監(jiān)督的作用,也有利于減少錯誤的發(fā)生,避免錯帳。所以,在今后的生活和工作當(dāng)中,我還要不斷的學(xué)習(xí)和鞏固我所學(xué)的金融知識及銀行業(yè)務(wù)的操作,為將來更好的工作打好基礎(chǔ)。
金融業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,在經(jīng)濟社會發(fā)展中的作用越來越重要。大力發(fā)展金融業(yè),是促進我市經(jīng)濟更好更快發(fā)展的重要保障。今年上半年,我們組織部分政協(xié)委員,對我市金融業(yè)發(fā)展情況進行調(diào)研。在市政協(xié)副主席儲昭平的帶領(lǐng)下,調(diào)研組聽取了有關(guān)部門的情況通報,先后召開了金融界人士座談會、企業(yè)家座談會、金融專家座談會,并實地走訪了有關(guān)金融機構(gòu),了解我市金融業(yè)發(fā)展取得的成績,查找存在的問題和不足,積極提出加快發(fā)展的建議?,F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:
一、我市金融業(yè)發(fā)展的基本情況。
近年來,我市堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),牢固樹立和落實科學(xué)發(fā)展觀,認真貫徹中央宏觀調(diào)控政策,積極調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),大力發(fā)展金融服務(wù)業(yè),努力支持金融機構(gòu)改革,促進了金融業(yè)的全面發(fā)展,發(fā)揮了金融在經(jīng)濟社會發(fā)展中的支撐和保障作用。
1、金融工作明顯加強。
市委、市政府高度重視金融工作,出臺了《關(guān)于印發(fā)合肥市加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的若干政策(試行)》、《關(guān)于推進中小企業(yè)振興計劃、解決企業(yè)流動資金問題的若干政策》等政策措施,激發(fā)和調(diào)動金融機構(gòu)支持地方經(jīng)濟發(fā)展的積極性和主動性,引導(dǎo)和支持金融企業(yè)做大做強。建立了與金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)協(xié)調(diào)機制,定期召開會議,研究分析形勢,協(xié)調(diào)解決問題。銀政企溝通機制更加暢通、更加密切,金融與地方經(jīng)濟互動融合、互相促進的局面進一步形成。今年3月,我市成立了金融工作辦公室,其主要職責(zé)是協(xié)調(diào)駐肥金融監(jiān)管機構(gòu)和駐肥金融機構(gòu)與地方政府之間的關(guān)系,落實中央金融政策,推薦公司上市,協(xié)同有關(guān)部門推進金融體制改革。金融工作辦公室的成立及其職能的發(fā)揮,必將對我市金融業(yè)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展起到有力的促進作用。
2、金融總量迅速壯大。
調(diào)研中了解到,近年來我市金融機構(gòu)存貸款余額增長迅速。截至末,全市金融機構(gòu)本外幣存、貸款余額分別為2752.7億元和2678.7億元。4月末,我市金融機構(gòu)本外幣存、貸款余額分別為3416.51億元和3098.1億元,同比分別增長35.5%和36.5%,創(chuàng)歷史新高。資本市場融資力度加大。全市17家上市公司發(fā)行股票19只,從資本市場募集資金83億元。9月以來,市建投集團、海恒集團共發(fā)行企業(yè)債37億元,市國資公司申請發(fā)行10億元企業(yè)債正在辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù),另有40億元企業(yè)債的發(fā)行正在申請之中。信托租賃典當(dāng)融資及小額貸款迅速發(fā)展。興泰租賃累計向全市200戶中小企業(yè)提供17億元租賃融資,興泰信托新增信托規(guī)模43.94億元。全市典當(dāng)總額22.54億元,年末典當(dāng)余額5.74億元。小額貸款公司自去年試點以來,已放貸1.44億元。
3、金融體系不斷完善。
目前,全市有政策性銀行2家,國有控股商業(yè)銀行6家,股份制銀行6家,外資銀行1家,地方銀行2家,農(nóng)村合作銀行2家,村鎮(zhèn)銀行1家,進出口銀行、華夏銀行、恒豐銀行、匯豐銀行正在或準(zhǔn)備來我市設(shè)立分支機構(gòu)。我市證券期貨保險業(yè)發(fā)展迅速,服務(wù)體系逐步完善,目前我市有證券公司總部2家,證券公司營業(yè)部29家,期貨公司總部3家,期貨公司營業(yè)部7家,保險機構(gòu)37家。同時,其他類型金融機構(gòu)不斷豐富,安徽興泰租賃業(yè)務(wù)規(guī)模逐步擴大,江淮集團與民生銀行合資的汽車金融公司正在積極籌建,小額貸款公司發(fā)展迅速。由此可見,經(jīng)過最近幾年的發(fā)展,我市已經(jīng)基本形成以國有商業(yè)銀行為主體、多種金融機構(gòu)并存的多元金融體系。
4、銀政企合作成績顯著。
為破解中小企業(yè)融資難題,針對銀行與中小企業(yè)信息不對稱、對接難的問題,我市在全省首家設(shè)立網(wǎng)上“金融超市”。采取多種方式,積極向金融機構(gòu)推介優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)1294家,100多戶企業(yè)獲得貸款37億元。適時召開銀企對接會,創(chuàng)新工作方式,提高對接成效。9月,市投融資管理中心牽頭組織召開銀行與房地產(chǎn)企業(yè)對接會,建行向95戶中小企業(yè)提供貸款5.93億元;10月,市投融資管理中心會同市房產(chǎn)局組織召開銀行與房地產(chǎn)企業(yè)對接會,6家銀行與18家房地產(chǎn)企業(yè)簽署25億元貸款協(xié)議。今年1月,市投融資管理中心牽頭組織,發(fā)行規(guī)模1億元的“濱湖·春曉”集合資金信托計劃,創(chuàng)新了財政資金使用方式,實現(xiàn)中小企業(yè)融資新的突破。今年6月,“濱湖·春曉”二期中小企業(yè)發(fā)展集合資金信托計劃正式公開募集,首期5000萬元已由興泰信托公司與金鼎投資有限公司合作推出。3月,市政府、人行合肥中心支行聯(lián)合召開全市首季銀企對接會,簽約項目216個,金額91.4億元。建立了重大項目融資支持機制,確保像合肥京東方、熔安動力這樣一批20億元以上重大項目順利實施,推動了美的工業(yè)園、格力產(chǎn)業(yè)基地一期、長虹工業(yè)園等重大項目的建成投產(chǎn)。
【本文地址:http://mlvmservice.com/zuowen/16700599.html】