在編寫報(bào)告過程中,需要充分收集和整理相關(guān)數(shù)據(jù)和資料。寫報(bào)告需要時(shí)間和耐心,要有系統(tǒng)性思考和組織能力。如果你正在寫報(bào)告,這里有一些建議和技巧可以提高你的寫作效果。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇一
我行根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》及《關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的倡議書》的要求,將我行的支付手續(xù)費(fèi)減費(fèi)讓利宣傳活動(dòng)總結(jié)如下:
小微企業(yè)和個(gè)體工商戶是我國經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的重要基礎(chǔ),事關(guān)上億人就業(yè)穩(wěn)固,事關(guān)百姓民生福祉,事關(guān)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。我行積極響應(yīng)和落實(shí)國家政策,主動(dòng)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì),適當(dāng)降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)。
我行將最新的價(jià)格公示張貼在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置,通過led屏播放宣傳標(biāo)語等方式對(duì)支付手續(xù)費(fèi)降費(fèi)措施進(jìn)行公示,做好宣傳引導(dǎo)和政策解讀。切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),指定柜面主管負(fù)責(zé)降費(fèi)政策的落實(shí)。在受理小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付業(yè)務(wù)時(shí),主動(dòng)告知客戶能享受的支付服務(wù)減費(fèi)讓利政策,積極引導(dǎo)客戶選擇適合自己業(yè)務(wù)需求和經(jīng)濟(jì)承受能力的支付結(jié)算方式。我行目前對(duì)小微企業(yè)免收全部單位結(jié)算賬戶管理費(fèi)和年費(fèi);對(duì)小微企業(yè)通過柜臺(tái)渠道進(jìn)行的單筆10萬元(含)以下的對(duì)公跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù),按照不高于現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的9折實(shí)行優(yōu)惠。
在做好疫情防控、避免人員聚集的基礎(chǔ)上,積極開展三進(jìn)宣傳活動(dòng),組織柜面人員深入老百姓中進(jìn)行宣傳講解。針對(duì)不同重點(diǎn)人群的支付需求,普及降低支付手續(xù)費(fèi)政策措施,講解減費(fèi)讓利政策出臺(tái)背景。
降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi),是貫徹黨中央、國務(wù)院相關(guān)政策的重要舉措,也是踐行社會(huì)責(zé)任。展現(xiàn)企業(yè)良好風(fēng)貌的重要契機(jī),我行將繼續(xù)積極響應(yīng)和落實(shí)國家政策,將減費(fèi)讓利工作做好。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇二
人民銀行岳西縣支行:
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知的通知》要求,縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí),深刻領(lǐng)會(huì)文件精神,并對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
通過對(duì)xx年末和xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料,更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至,數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的`各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé),計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名,各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任,未配專職統(tǒng)計(jì)人員。
2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì),信貸培訓(xùn)班時(shí),對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗,聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī),組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī),并進(jìn)行了統(tǒng)一考試,使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí),提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。
3、日常報(bào)表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報(bào)送的報(bào)表主要有:現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報(bào)表(表號(hào)905)、各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(表號(hào)604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計(jì)的,905現(xiàn)金項(xiàng)目月報(bào)表是每月由各基層社上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來的,611季報(bào)表是每季由各基層社,上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報(bào)表中的貸款投向分類比較細(xì)化,與會(huì)計(jì)科目分類很不一至,而基層社上報(bào)數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確,所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時(shí)存在一些估報(bào)現(xiàn)象。
(一)存在的問題:
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度,使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職,在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況,就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài),工作效率不高。
(二)針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度,加強(qiáng)法律建設(shè),提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),依法統(tǒng)計(jì),確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐,使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況,逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率,以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇三
(修訂稿)。
評(píng)估單位被評(píng)估單位:日期:
:安全評(píng)估檢查小組于年月日—月日,依據(jù)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》(ga38-2004)、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》(ga745-2008)、《銀行金庫》(jr/t0003-2000)、《專職守護(hù)押運(yùn)人員槍支使用管理?xiàng)l例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定,堅(jiān)持公開、公平、公正的原則,通過詢問了解你單位安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實(shí)狀況及保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置情況,查閱有關(guān)文件,實(shí)地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實(shí)情況,物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)置和運(yùn)行情況,對(duì)你單位在的個(gè)營業(yè)場(chǎng)所,個(gè)業(yè)務(wù)庫,個(gè)自助設(shè)備,自助銀行安全,運(yùn)鈔安全,消防安全,計(jì)算機(jī)安全,槍支彈藥安全,案件防范,安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等共計(jì)9項(xiàng)142條內(nèi)容,逐項(xiàng)逐條評(píng)估打分,評(píng)估你單位等級(jí)為單位。
一、安全評(píng)估各項(xiàng)打分情況:
(一)營業(yè)場(chǎng)所安全:扣分,得分;
(二)業(yè)務(wù)庫安全:扣分,得分;
(三)自助設(shè)備、自助銀行:扣分,得分;
(四)運(yùn)鈔安全:扣分,得分;
(五)消防安全:扣分,得分;
(六)計(jì)算機(jī)安全:扣分,得分;
(七)槍支彈藥安全:扣分,得分;
(八)案件防范:扣分,得分;
(九)安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作:扣分,得分;合計(jì)扣分:,實(shí)得分。
二、存在的主要安全隱患:
一是三網(wǎng)點(diǎn)未與公安110報(bào)警聯(lián)網(wǎng);二是支行數(shù)據(jù)交換中心無監(jiān)控設(shè)施;三是一網(wǎng)點(diǎn)柜員監(jiān)控錄像資料不足30天,設(shè)備老化;四是三網(wǎng)點(diǎn)無安全日志。
三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因:
一是條件不具備;二是主觀努力不夠。
四、安全隱患整改意見:
一是及時(shí)進(jìn)行整改;二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施,確保安全。
商洛第一安全評(píng)估檢查組:
被檢查單位:
2011年5月12日。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇四
評(píng)估單位:被評(píng)估單位:時(shí)間:
安全評(píng)估小組于2015年8月10日至20日,依據(jù)《企事業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)購安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行業(yè)營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》(ga38-2004)、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》(ga745-2008)、《銀行金庫》(jr/t0003-2000)、《專職守護(hù)押運(yùn)人員槍支使用管理?xiàng)l例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定,堅(jiān)持公開、公平、公正的原則,通過詢問了解安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實(shí)狀況及保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人員配臵情況,查閱有關(guān)文件,實(shí)地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實(shí)情況,物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)臵和運(yùn)行情況,對(duì)你單位在的個(gè)營業(yè)場(chǎng)所,個(gè)業(yè)務(wù)庫,個(gè)自助設(shè)備、自助銀行安全,運(yùn)鈔安全,消防安全,計(jì)算機(jī)安全,槍支彈藥安全,案件防范,安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等9項(xiàng)內(nèi)容,逐項(xiàng)逐條評(píng)估打分,評(píng)估你單位等級(jí)為單位。
一、安全評(píng)估各項(xiàng)打分情況;
(一)營業(yè)場(chǎng)所安全:扣分,得分;
(二)業(yè)務(wù)庫安全:扣分,得分;
(三)自助設(shè)備、自助銀行安全:扣分,得分;
(四)運(yùn)鈔安全:扣分,得分;
(五)消防安全:扣分,得分;
(六)計(jì)算機(jī)安全:扣分,得分;
(七)槍支彈藥安全:扣分,得分;
(八)案件防范:扣分,得分;
(九)安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作:扣分,得分;
二、存在的主要安全隱患:
如:
1、營業(yè)場(chǎng)所外有圍墻,但未設(shè)臵防止攀爬的障礙物。
2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門,但未能正常使用。
3、未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝臵。
4、員工崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)不清楚。
5、機(jī)房未配備專用滅火設(shè)施。
6、未及時(shí)向員工開展案例警示教育。
7、營業(yè)場(chǎng)所有常安全檢查記錄不全。
8、員工未能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消。
防器材,未能全面了解安全防范制度,未熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處臵方法。
三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因:
一是各項(xiàng)安全防范條件不具備,二是主觀努力不夠,三是領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠。
四、安全隱患整改意見:
一是存在的安全隱患,按要求及時(shí)整改,二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施確保安全,同時(shí)積極向上級(jí)匯報(bào)爭(zhēng)取最短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改。
喀什地區(qū)第安全評(píng)估小組:(組員簽名)。
被評(píng)估單位:
2015年8月18日。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇五
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神,我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作,作為一名信合員工,我認(rèn)真學(xué)習(xí)'三項(xiàng)'排查工作的精神,切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作,現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下:
作為一名信合員工,目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元,具體情況為:20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬,20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬,無違約記錄,信用優(yōu)良,主要用途為xx。
經(jīng)查證,本人xx(親屬)在xx社貸有余額x萬元,具體情況為:20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬,20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬,無違約記錄,信用優(yōu)良,主要用途為xx。
經(jīng)過自查,本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象:
三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象;
四是不存在'他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開展宣傳活動(dòng)'的現(xiàn)象;
五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象;
六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)'的現(xiàn)象。
經(jīng)嚴(yán)格自查,本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項(xiàng)'排查工作中的自查情況,本著'勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓'的企業(yè)文化要求,認(rèn)真踐行一名合格員工行為,防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患,切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。
自查人:xxx。
20xx年10月30日。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇六
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)22號(hào)《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)87號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
(一)落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
(三)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》,依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。
2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3、通過對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇七
根據(jù)《中國人民銀行營業(yè)管理部支付結(jié)算處關(guān)于加強(qiáng)支付手續(xù)費(fèi)減費(fèi)讓利工作的通知》(銀管支付〔〕63號(hào))、《中國人民銀行營業(yè)管理部支付結(jié)算處關(guān)于加強(qiáng)降費(fèi)讓利政策宣傳工作的通知》等工作部署和工作要求,大連銀行北京分行(以下簡(jiǎn)稱“我行”)有序開展減費(fèi)讓利宣傳活動(dòng),落實(shí)減費(fèi)讓利工作,現(xiàn)將減費(fèi)讓利開展情況匯報(bào)如下:
1、對(duì)公賬戶通過柜臺(tái)渠道進(jìn)行的單筆金額在10萬元(含10萬)以下的對(duì)公跨行轉(zhuǎn)賬匯款(普通匯兌)業(yè)務(wù),匯款手續(xù)費(fèi)按照現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),實(shí)行9折優(yōu)惠,優(yōu)惠期限為3年;對(duì)公賬戶通過柜臺(tái)渠道進(jìn)行的單筆金額在10萬元(含10萬)以下的對(duì)公本行轉(zhuǎn)賬(普通匯兌)免收匯款手續(xù)費(fèi),優(yōu)惠期限為3年,自9月30日以來,截止2022年1季度末累計(jì)減免手續(xù)1.35萬元。
2、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、atm等渠道進(jìn)行的單筆10萬元以內(nèi)對(duì)公跨行轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)、網(wǎng)上銀行按照政府指導(dǎo)價(jià)已執(zhí)行四折收取。自209月30日以來,截止2022年1季度末累計(jì)減免手續(xù)28.87萬元。
3、取消收取支票工本費(fèi)、掛失費(fèi),以及本票和銀行匯票的手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)、掛失費(fèi)共8個(gè)收費(fèi)項(xiàng)目。自2021年9月30日以來,截止2022年1季度末累計(jì)減免0.016萬元。
銀行賬戶服務(wù)費(fèi):我行已免收取客戶本外幣對(duì)公活期賬戶開戶手續(xù)費(fèi)和本外幣對(duì)公賬戶管理年費(fèi)2個(gè)收費(fèi)項(xiàng)目。自2021年9月30日以來,截止2022年1季度末,共減免開戶手續(xù)費(fèi)0.75萬元。
1、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行年費(fèi)和管理費(fèi),企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)年費(fèi)100元/年,現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為全部減免。
2、安全認(rèn)證工具管理年費(fèi)和管理費(fèi),無年費(fèi)及管理費(fèi)。
3、安全認(rèn)證工具工本費(fèi),安全認(rèn)證工具現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為全部減免。
降費(fèi)項(xiàng)目的實(shí)際累計(jì)降費(fèi)規(guī)模達(dá)到6.47萬元。
標(biāo)準(zhǔn)類商戶借記卡收單服務(wù)費(fèi)為0.54%,25元封頂。優(yōu)惠類商戶收單服務(wù)費(fèi),我行現(xiàn)無優(yōu)惠類商戶。降費(fèi)項(xiàng)目的.實(shí)際累計(jì)降費(fèi)規(guī)模達(dá)到0.79萬元。
(一)豐富線上宣傳途徑。
我行在官方網(wǎng)站、手機(jī)銀行app、廳堂等多渠道進(jìn)行降費(fèi)信息公示。先后在大連銀行北京分行微信公眾號(hào)發(fā)布《我為群眾辦實(shí)事—大連銀行北京分行開展支付手續(xù)費(fèi)減費(fèi)讓利活動(dòng)》、《降費(fèi)不降服務(wù)讓利更升溫度—大連銀行北京分行開展支付手續(xù)費(fèi)減費(fèi)讓利活動(dòng)》等宣傳報(bào)道,在業(yè)務(wù)辦理過程中精準(zhǔn)投放減費(fèi)降費(fèi)信息。
(二)發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線傳播作用。
(三)適度開展人流密集區(qū)域宣傳。
在宣傳期間,將充分考慮疫情情況,適度開展人流密集的重點(diǎn)區(qū)域、商圈、觸達(dá)更廣大人民群眾,深入到小微企業(yè)聚集的寫字樓宇、小商品集散地等開展宣傳活動(dòng),進(jìn)一步擴(kuò)大受眾群體,提升本次宣傳受眾面。
北京xx科技有限公司李經(jīng)理走進(jìn)大連銀行北京分行營業(yè)部,要為自己剛成立不久的公司開立基本賬戶,聽聞同為小微企業(yè)業(yè)主的朋友在官網(wǎng)獲得減費(fèi)讓利的優(yōu)惠信息,介紹來辦理開戶業(yè)務(wù)。一套操作下來竟分文未花。李經(jīng)理說:“了解到大連銀行費(fèi)用低、服務(wù)有保障,沒想到這次開戶竟然為我免除了開戶費(fèi)用,對(duì)我來說不僅是減費(fèi)讓利,更是為我將要啟航的新事業(yè)搏了一個(gè)好彩頭?!蔽覀儐T工抓住又一次的宣講機(jī)會(huì)說:“小微企業(yè)在我國國民經(jīng)濟(jì)中占據(jù)重要地位,在促進(jìn)就業(yè)方面也有著突出的貢獻(xiàn),我行積極響應(yīng)黨中央、國務(wù)院、人民銀行減費(fèi)讓利、惠企利民的工作部署,除減免開戶費(fèi)用外、購買支票、電匯轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀等都有具體的優(yōu)惠政策?!笨蛻舯硎緶p費(fèi)政策為他們節(jié)省了經(jīng)營成本,讓小微企業(yè)主真正感受到了國家、金融機(jī)構(gòu)對(duì)他們的支持與幫助,表示一定自覺履行社會(huì)責(zé)任,銀企合作,共謀發(fā)展,構(gòu)建和諧社會(huì)。
針對(duì)涉疫群體的減費(fèi)讓利工作我行按照前期減費(fèi)讓利工作要求,應(yīng)降盡降。減費(fèi)讓利工作是我行踐行社會(huì)責(zé)任,展現(xiàn)良好風(fēng)貌的契機(jī),責(zé)任重大;減費(fèi)讓利工作更是國家同舟共濟(jì)、共同營造良好營商環(huán)境的應(yīng)然之舉,使命光榮。疫情形勢(shì)復(fù)雜嚴(yán)峻、我行將扎實(shí)做好減費(fèi)讓利工作,堅(jiān)持方案精細(xì)化,督導(dǎo)常態(tài)化,形式多樣化,服務(wù)精準(zhǔn)化,與祖國共克時(shí)艱。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇八
根據(jù)《中國人民銀行xx分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(xx【2013】40號(hào))、《關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(xx發(fā)【2013】22號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、成立自查專班,認(rèn)真組織實(shí)施。
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,農(nóng)商行副行長xxx為組長,財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組,并召開專題會(huì)議,組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
(一)檢查整改情況。
行x銀檢意字(2012)第02-6號(hào),關(guān)于2011年至2012年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見書,我行對(duì)照意見書提出的問題,逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對(duì)行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題,我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收,整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求,圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī),以及相關(guān)管理規(guī)定,2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
算機(jī)操作技能,統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn),未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。.通過對(duì)歷年來現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況,上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況。
(一)存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。
通過對(duì)2012年和2013年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì),認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、完整,提交接收程序合規(guī),未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況,也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下:
1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目,將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬,沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
(二)與信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中:人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險(xiǎn)xx分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),2012年度代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額64.9萬元;與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù),2012年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167.8萬元,我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無其他資金往來。
年2月持有至到期投資余額254765萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119083萬元,企業(yè)債券余額為115682萬元;2013年3月持有至到期投資余額254734萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119080萬元,企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對(duì)無誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng)。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元(除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額)。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù),交易對(duì)手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),在買入返售資產(chǎn)科目反映,1至3月余額分別為20000萬元,40000萬元,69220萬元。自查核對(duì)無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù),2月份有余額15200萬元,在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映,對(duì)手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),自查核對(duì)無誤。
(四)房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止2013年3月末,我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元,無保障性安居工程貸款,大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元,地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬元,涉農(nóng)貸款354575萬元。目前,我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上,針對(duì)人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑,經(jīng)過改進(jìn)和完善,基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上,信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對(duì)系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào),并下發(fā)了相關(guān)通知。因此,通過自查,上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。
[2012]12號(hào)文件的要求,及《金融許可證管理辦法》的相關(guān)規(guī)定,對(duì)我行金融許可證的管理進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、金融許可證的公示。
《金融許可證管理辦法》中要求金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示,經(jīng)自查,我行金融許可證出于安全性的考慮,現(xiàn)懸掛于柜臺(tái)內(nèi)的墻壁上,因我行現(xiàn)金區(qū)面積不大,墻壁距離窗口約4.5米,客戶在窗口外能夠清楚地看到金融許可證。
二、業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人的公示。
《金融許可證管理辦法》中要求將業(yè)務(wù)范圍逐一列出,并按上級(jí)部門的任命文件公示主要負(fù)責(zé)人。經(jīng)自查,我行在聯(lián)動(dòng)門門的墻壁上已對(duì)以上內(nèi)容進(jìn)行公示,此處為開放區(qū)域,客戶能夠靠近查看。
三、發(fā)生變更事項(xiàng)后及時(shí)換領(lǐng)金融許可證。
我行在2011年4月28日取得金融許可證,期間機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼等均未更改,所以不需換領(lǐng)。
通過對(duì)以上方面的自查,我行嚴(yán)格按照《金融許可證管理辦法》對(duì)金融許可證進(jìn)行了管理,未發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。
通過學(xué)習(xí)銀監(jiān)煙辦發(fā)[2012]12號(hào)文件,了解到金融許可證作為重要的憑證,應(yīng)對(duì)其加以重視,因此在開展自查的同時(shí),我行專門針對(duì)金融許可證管理方面進(jìn)行了整頓及學(xué)習(xí)。
一、加強(qiáng)對(duì)《金融許可證管理辦法》的學(xué)習(xí),嚴(yán)格按照辦法中的要求實(shí)行管理,提高相關(guān)人員對(duì)金融許可證管理重要性的認(rèn)識(shí),把金融許可證的管理工作當(dāng)成重要的工作來做。注重經(jīng)營的合法合規(guī)性,保證銀行的穩(wěn)健發(fā)展。二、根據(jù)我行的實(shí)際情況,建立健全金融許可證的內(nèi)部管理制度,落實(shí)崗位責(zé)任制,指定綜合管理部專門人員負(fù)責(zé)金融許可證的管理工作,保證許可證的保存完好、存放安全、變更及時(shí)。
】
廣北縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社。
情況報(bào)告。
根據(jù)省聯(lián)社(倘信聯(lián)辦[2012]147號(hào))轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳《中。
國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》。
(銀監(jiān)辦發(fā)[2012]211號(hào))的文件要求,我縣聯(lián)社財(cái)務(wù)部組織32個(gè)。
網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)先后歷時(shí)20天,于2012年8月17日至9月6日對(duì)我縣。
轄內(nèi)32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等。
內(nèi)控情況進(jìn)行了自查,本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資。
料,通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式,現(xiàn)就自查情況。
報(bào)告如下:
我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨(dú)立唯一的法人機(jī)構(gòu),全轄有非。
獨(dú)立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到2012年8月底,我縣農(nóng)村信用社。
各項(xiàng)存款余額為273369萬元,較年初增加29278萬元,完成市。
辦下達(dá)的存款任務(wù)35000萬元的84%;各項(xiàng)貸款余額為152806。
萬元,較年初凈投放19183萬元,控制在人民銀行核定的信貸規(guī)。
漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)。
和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類。
匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。
二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題。
久懸處理,余額為零的進(jìn)行了銷戶,有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)。
放率100%,新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理。但還存在一些問題,主要有:對(duì)長期不動(dòng)戶未及時(shí)催促客戶規(guī)勸客戶清戶;2007年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
(二)對(duì)帳情況。
2012年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況,制訂了《廣北。
縣農(nóng)村信用社對(duì)賬工作實(shí)施細(xì)則》(新信聯(lián)字【2012】55號(hào))。
落實(shí)對(duì)賬工作職責(zé),充分提高對(duì)賬工作質(zhì)量和對(duì)賬頻率。吸取教。
訓(xùn),認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征,進(jìn)一步挖掘目前對(duì)賬。
工作存在的案件隱患,做到內(nèi)外員工密切配合,齊抓共管,對(duì)賬。
5、以股金函證單為準(zhǔn),股金年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%;6、以“三碰庫”尾箱清單對(duì)賬為準(zhǔn),單個(gè)柜員現(xiàn)金三碰庫日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%,主管匯總碰庫日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%;7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑(單)證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會(huì)計(jì)查庫、主任查庫對(duì)賬月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對(duì)賬制度;定期開展結(jié)算賬戶對(duì)賬工作,關(guān)注重點(diǎn)賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對(duì)賬情況;對(duì)賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理;但是對(duì)賬單收回率只有61%,主要原因是村委會(huì)開立的賬戶對(duì)賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
作不到位等;2、庫房衛(wèi)生很差,庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進(jìn)行徹底的清掃。3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度,有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現(xiàn)象,未及時(shí)上調(diào)頭寸。
(四)重要空白憑證管重理情況。
(六)大額款項(xiàng)支付管理情況。
對(duì)大額存款支付執(zhí)行分級(jí)授權(quán)和雙簽制度;按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報(bào)備,存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時(shí)或補(bǔ)簽字;部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全,缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
(七)特殊業(yè)務(wù)處理情況。
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是,手工掛失登記簿登記欠完整,“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣,沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容;部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
(八)會(huì)計(jì)核算。
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則;沒有存在亂用會(huì)計(jì)科目的情況;不存在賬外吸儲(chǔ)、賬外運(yùn)營的情況;嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度;會(huì)計(jì)檔案管理合規(guī)。
(九)存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度我縣聯(lián)社已經(jīng)于2012年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財(cái)務(wù)部,及時(shí)全面的對(duì)存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查,稽核部門也每季度對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計(jì),對(duì)發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
(十)利率執(zhí)行情況。
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的,應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提,存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計(jì)付,不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
(十一)違規(guī)吸收存款情況。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇九
2014年7月15日我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了“關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作”的通知。我行員工積極討論,嚴(yán)格按要求對(duì)本行涉及的金融信息保護(hù)工作進(jìn)行自查自糾,現(xiàn)就對(duì)具體自查自糾情況匯報(bào)如下:
一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí),是否依法收集、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指?jìng)€(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí),是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定,采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù),是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度,對(duì)查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個(gè)人金融信息等。
依照人行相關(guān)規(guī)定我行對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對(duì)照自查。通過自查,發(fā)現(xiàn)我行涉及個(gè)人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實(shí)到位,不存在違規(guī)行為。但是,在以后的工作中我行仍舊要加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù),明確各崗位和人員的管理責(zé)任,加強(qiáng)個(gè)人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置,形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制,切實(shí)防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
中國銀行**石**支行。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇十
根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實(shí)施方案的通知》(畢銀辦發(fā)[2015]33號(hào)精神,我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查,現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報(bào)如下:
一、組織管理。
成立以xx為組長,xx、xx為成員的自查工作小組。
自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo),讓大家對(duì)保護(hù)個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)。同時(shí)對(duì)我機(jī)構(gòu)涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查,重點(diǎn)對(duì)涉及到財(cái)會(huì)部、信貸部兩個(gè)部門進(jìn)行了檢查,進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè),明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。
在檢查過程中,我小組對(duì)客戶個(gè)人金融信息收集、使用和保管情況,涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排,未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象,并且未發(fā)生過與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。
通過此次自查工作的開展,我行充分認(rèn)識(shí)到了個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性,在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實(shí)做好個(gè)人金融信息的保護(hù)工作,為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的市場(chǎng)環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí),是否依法收集、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指?jìng)€(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí),是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定,采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù),是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度,對(duì)查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個(gè)人金融信息等。依照人行相關(guān)規(guī)定我行對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對(duì)照自查。通過自查,發(fā)現(xiàn)我行涉及個(gè)人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實(shí)到位,不存在違規(guī)行為。但是,在以后的工作中我行仍舊要加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù),明確各崗位和人員的管理責(zé)任,加強(qiáng)個(gè)人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置,形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制,切實(shí)防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇十一
根據(jù)省聯(lián)社(倘信聯(lián)辦[20xx]147號(hào))轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號(hào))的文件要求,我縣聯(lián)社財(cái)務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)先后歷時(shí)20天,于20xx年8月17日至9月6日對(duì)我縣轄內(nèi)32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內(nèi)控情況進(jìn)行了自查,本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料,通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式,現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下:
收存款情況、操作風(fēng)險(xiǎn)防控、收費(fèi)管理等。20xx年以來,領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。
(一)賬戶管理情況。
20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
(二)對(duì)帳情況。
在的薄弱環(huán)節(jié)和問題,杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生,力求達(dá)到我縣制定的對(duì)賬工作目標(biāo):即。
1、以公存款對(duì)賬回單為準(zhǔn),公存款月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到90%以上;
2、以存放款和社內(nèi)往來對(duì)賬回單為準(zhǔn),月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%;
5、以股金函證單為準(zhǔn),股金年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%;
7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑(單)證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會(huì)計(jì)查庫、主任查庫對(duì)賬月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對(duì)賬制度;定期開展結(jié)算賬戶對(duì)賬工作,關(guān)注重點(diǎn)賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對(duì)賬情況;對(duì)賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理;但是對(duì)賬單收回率只有61%,主要原因是村委會(huì)開立的賬戶對(duì)賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
(三)現(xiàn)金庫房管理情況。
現(xiàn)金、抵(質(zhì))押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符,金庫出入庫合規(guī),現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī);現(xiàn)金按照規(guī)定及時(shí)入庫,抵(質(zhì))押物品及有價(jià)單證納入表外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問題:
1、金庫設(shè)施不齊全,防潮、防霉工3。
作不到位等;
2、庫房衛(wèi)生很差,庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度,有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現(xiàn)象,未及時(shí)上調(diào)頭寸。
(四)重要空白憑證管重理情況。
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的,管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié),建立了分類登記簿和分戶賬,重要空白憑證都賬賬,賬證,賬實(shí)相符,表內(nèi)外核對(duì)無誤,重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號(hào).作廢等手續(xù),會(huì)計(jì)主管按每周對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤底查庫。.
(五)印、證分管制度執(zhí)行情況。
(六)大額款項(xiàng)支付管理情況。
對(duì)大額存款支付執(zhí)行分級(jí)授權(quán)和雙簽制度;按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報(bào)備,存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時(shí)或補(bǔ)簽字;部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全,缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
(七)特殊業(yè)務(wù)處理情況。
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是,手工掛失登記簿登記欠完整,“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣,沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容;部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
(八)會(huì)計(jì)核算。
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則;沒有存在亂用會(huì)計(jì)科目的情況;不存在賬外吸儲(chǔ)、賬外運(yùn)營的情況;嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度;會(huì)計(jì)檔案管理合規(guī)。
(九)存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度。
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財(cái)務(wù)部,及時(shí)全面的對(duì)存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查,稽核部門也每季度對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計(jì),對(duì)發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
(十)利率執(zhí)行情況。
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的,應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提,存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計(jì)付,不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
(十一)違規(guī)吸收存款情況。
1.全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率,不存在擅自提高存款利率,或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)代辦費(fèi)、吸儲(chǔ)獎(jiǎng)、有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄、介紹費(fèi)、包旅游、贈(zèng)送實(shí)物(卡)等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2.全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開展過程中,能夠自覺遵守《商業(yè)。
銀行法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī),不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強(qiáng)拉存款情況,不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或好處等情況。
3.全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標(biāo)與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)籌考慮,綜合制定,未設(shè)立存款單項(xiàng)考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法。不存在對(duì)非存款部門下達(dá)存款考核指標(biāo)、把存款考核指標(biāo)分解下達(dá)給職工個(gè)人的情況,也不存在將存款考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū),業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社,陳家橋鄉(xiāng)政府的財(cái)政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶,陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導(dǎo)說“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費(fèi),我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲(chǔ)蓄存款70%用于發(fā)放貸款,支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾,而陳家橋鄉(xiāng)財(cái)政所等單位存款不知道流向何方,這就需要監(jiān)管部門查一查。
4.全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開展正常的業(yè)務(wù)營銷時(shí)嚴(yán)格規(guī)范宣傳行為,不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標(biāo)語和詞語的情況,不存在混淆理財(cái)產(chǎn)品、積分回饋與儲(chǔ)蓄的關(guān)系而誤導(dǎo)儲(chǔ)戶的情況。
(十二)操作風(fēng)險(xiǎn)防控。
柜員業(yè)務(wù)授權(quán)明確,無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;定期更換了密碼,人員調(diào)離時(shí)按規(guī)定及時(shí)變更和注銷了業(yè)務(wù)權(quán)限;設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿,調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器;無相容崗位職責(zé)兼崗或混崗情況;柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。
(十三)收費(fèi)管理情況。
嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號(hào))和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號(hào))的相關(guān)要求,合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整了存款相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)告知了客戶,無亂收費(fèi)現(xiàn)象并及時(shí)將各項(xiàng)正常收費(fèi)款項(xiàng)計(jì)入了相應(yīng)會(huì)計(jì)科目;無收費(fèi)不入賬或亂入帳的現(xiàn)象;無擠占、挪用各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)情況。
對(duì)能夠整改的問題下達(dá)了整改意見書,責(zé)成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規(guī)定整改,并落實(shí)到責(zé)任人,對(duì)無法整改的問題,按照員工違規(guī)處罰辦法標(biāo)準(zhǔn)處罰并在20xx年第三季度績效工資中扣除。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇十二
農(nóng)村信用社扎根農(nóng)村,服務(wù)“三農(nóng)”,是農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)的主力。農(nóng)村信用社的健康發(fā)展,直接關(guān)系到農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的步伐、關(guān)系到農(nóng)民增收,對(duì)于全面建設(shè)小康社會(huì)具有重要意義。農(nóng)業(yè)以種植業(yè)為主,在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)地區(qū)中具有一定的代表性。調(diào)查發(fā)現(xiàn):當(dāng)前農(nóng)村信用社經(jīng)營已出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī);如果能夠妥善處理一些深層次矛盾,農(nóng)村信用社將能夠走上良性發(fā)展的快車道。農(nóng)村信用社資金實(shí)力雄厚,服務(wù)功能齊全,通過自己的努力,贏得了良好的信譽(yù),不僅為廣大客戶所信賴,已成為中國最大的銀行之一。農(nóng)村信用社以便捷的地理環(huán)境、豐富的金融產(chǎn)品,竭誠為各類企事業(yè)單位和個(gè)人客戶提供安全、快捷、全方位、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。為了更深一步了解銀行這個(gè)金融機(jī)構(gòu)及我的金融專業(yè)在工作中的運(yùn)用和掌握銀行業(yè)務(wù)的基本技能,我到此做了為期20多天的實(shí)習(xí)生,從基本的苦練“點(diǎn)鈔”到柜員業(yè)務(wù)交接,雖然比較辛苦,但讓自己對(duì)銀行業(yè)務(wù)的操作流程了解了很多,經(jīng)過向會(huì)計(jì)反復(fù)的學(xué)習(xí)和總結(jié),現(xiàn)將各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)的調(diào)查報(bào)告如下:
銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
第一:會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。
對(duì)公業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務(wù))主要分為三個(gè)步驟,記帳、復(fù)核與出納。這里所講的票據(jù)業(yè)務(wù)主要是指支票,包括轉(zhuǎn)帳支票與現(xiàn)金支票兩種。對(duì)于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務(wù),首先是要審核,看出票人的印鑒是否與銀行預(yù)留印鑒相符,方式就是通過電腦驗(yàn)印,或者是手工核對(duì);再看大小寫金額是否一致,出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改,支票是否已經(jīng)超過提示付款期限,支票是否透支,如果有背書,則背書人簽章是否相符,值得注意的是大寫金額到元為整,到分則不能在記整。對(duì)于現(xiàn)金支票,會(huì)計(jì)記帳員審核無誤后記帳,然后傳遞給會(huì)計(jì)復(fù)核員,會(huì)計(jì)復(fù)核員確認(rèn)為無誤后,就傳遞給出納,由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章,收款人就可出納處領(lǐng)取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對(duì)帳后)。轉(zhuǎn)帳支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同,在處理上是由會(huì)計(jì)記帳員審核記帳,會(huì)計(jì)復(fù)核員復(fù)核。
第二:儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。
儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)實(shí)行的是柜員負(fù)責(zé)制,就是每個(gè)柜員都可以辦理所有的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),即開戶、辦理儲(chǔ)蓄卡、存取現(xiàn)金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業(yè)務(wù)等。,憑證不像對(duì)公業(yè)務(wù)部門那樣在會(huì)計(jì)之間傳遞,而是每個(gè)柜員單獨(dú)進(jìn)行帳務(wù)處理,記帳。但是每個(gè)柜員所制的單據(jù)都要交予相關(guān)行內(nèi)負(fù)責(zé)人先審核,然后再傳遞到上級(jí)行“事后稽核”。
第三:信用卡業(yè)務(wù)。
第四:信貸業(yè)務(wù)。
由于目前的實(shí)際情況,中小企業(yè)融資難,盡管央行一再出臺(tái)有關(guān)鼓勵(lì)銀行向中小企業(yè)貸款的方案,但是,在各個(gè)銀行內(nèi)部都有嚴(yán)格的控制。建行也是如此。所以,銀行目前也投入了個(gè)人貸款領(lǐng)域。需要注意的是,銀行的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)并不是直接將款貸給個(gè)人,而是與商家簽訂一定的協(xié)議,其實(shí)是將款貸給商家,然后商家把商品賣給個(gè)人,個(gè)人再還款給銀行。銀行在與商家簽訂協(xié)議時(shí),審查商家的證件是否齊全。而個(gè)人要向銀行提供有關(guān)的收入證明,身份證明等。一般都是以購買的標(biāo)的物作為抵押,最常見的就是動(dòng)產(chǎn)抵押(如汽車貸款)和不動(dòng)產(chǎn)抵押(如住房貸款)。信貸部門實(shí)行的`是審貸分離制,就是進(jìn)行貸款客戶開發(fā)與具體發(fā)放貸款,審核貸款可能性的工作人員是各司其職的。
調(diào)查體會(huì):在這個(gè)實(shí)習(xí)階段,對(duì)于每一筆業(yè)務(wù),我都學(xué)習(xí)了其vost系統(tǒng)的交易代碼和操作流程,業(yè)務(wù)主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡子系統(tǒng)兩類。此外我還學(xué)習(xí)了營業(yè)終了時(shí)需要進(jìn)行的vost軋賬和中間業(yè)務(wù)軋賬,學(xué)習(xí)如何打印流水,平賬報(bào)告表,重要空白憑證銷號(hào)表,重要空白憑證明細(xì)核對(duì)表,審查傳票號(hào)是否連續(xù),金額是否準(zhǔn)確,憑證要素是否齊全等。在銀行實(shí)習(xí),學(xué)習(xí)柜員間每天交接工作時(shí)的對(duì)賬是必不可少的,對(duì)賬時(shí)除了要核對(duì)現(xiàn)金賬實(shí)是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續(xù)等等。而柜員間對(duì)賬也是很有程序的,一般先清點(diǎn)現(xiàn)金,然后再是清點(diǎn)重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
總的來說,這次的實(shí)習(xí),雖然自己有些辛苦,但是我對(duì)自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,也對(duì)這些天在電大所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中,我覺得在金融單位很重要的一點(diǎn)就是必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上,我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感,要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé),要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。如果沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作,那職員必須得加班;如果是不小心弄錯(cuò)了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償。我體會(huì)到實(shí)際的工作與書本上的知識(shí)也是有一定距離的,并且需要我們反復(fù)的學(xué)習(xí)和總結(jié)。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡(jiǎn)單的前臺(tái)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),但是,這幫助我更深層次地理解銀行會(huì)計(jì)的流程,核算程序提供了極大的幫助,使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面,不在局限于書本,而是有了一個(gè)比較全面的了解。尤其是會(huì)計(jì)分工,對(duì)于銀行防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)有著重要的意義,其起到了會(huì)計(jì)之間相互制約,互相監(jiān)督的作用,也有利于減少錯(cuò)誤的發(fā)生,避免錯(cuò)帳。所以,在今后的生活和工作當(dāng)中,我還要不斷的學(xué)習(xí)和鞏固我所學(xué)的金融知識(shí)及銀行業(yè)務(wù)的操作,為將來更好的工作打好基礎(chǔ)。
金融業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的作用越來越重要。大力發(fā)展金融業(yè),是促進(jìn)我市經(jīng)濟(jì)更好更快發(fā)展的重要保障。今年上半年,我們組織部分政協(xié)委員,對(duì)我市金融業(yè)發(fā)展情況進(jìn)行調(diào)研。在市政協(xié)副主席儲(chǔ)昭平的帶領(lǐng)下,調(diào)研組聽取了有關(guān)部門的情況通報(bào),先后召開了金融界人士座談會(huì)、企業(yè)家座談會(huì)、金融專家座談會(huì),并實(shí)地走訪了有關(guān)金融機(jī)構(gòu),了解我市金融業(yè)發(fā)展取得的成績,查找存在的問題和不足,積極提出加快發(fā)展的建議?,F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
一、我市金融業(yè)發(fā)展的基本情況。
近年來,我市堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),牢固樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,認(rèn)真貫徹中央宏觀調(diào)控政策,積極調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),大力發(fā)展金融服務(wù)業(yè),努力支持金融機(jī)構(gòu)改革,促進(jìn)了金融業(yè)的全面發(fā)展,發(fā)揮了金融在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的支撐和保障作用。
1、金融工作明顯加強(qiáng)。
市委、市政府高度重視金融工作,出臺(tái)了《關(guān)于印發(fā)合肥市加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的若干政策(試行)》、《關(guān)于推進(jìn)中小企業(yè)振興計(jì)劃、解決企業(yè)流動(dòng)資金問題的若干政策》等政策措施,激發(fā)和調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極性和主動(dòng)性,引導(dǎo)和支持金融企業(yè)做大做強(qiáng)。建立了與金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)機(jī)制,定期召開會(huì)議,研究分析形勢(shì),協(xié)調(diào)解決問題。銀政企溝通機(jī)制更加暢通、更加密切,金融與地方經(jīng)濟(jì)互動(dòng)融合、互相促進(jìn)的局面進(jìn)一步形成。今年3月,我市成立了金融工作辦公室,其主要職責(zé)是協(xié)調(diào)駐肥金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和駐肥金融機(jī)構(gòu)與地方政府之間的關(guān)系,落實(shí)中央金融政策,推薦公司上市,協(xié)同有關(guān)部門推進(jìn)金融體制改革。金融工作辦公室的成立及其職能的發(fā)揮,必將對(duì)我市金融業(yè)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展起到有力的促進(jìn)作用。
2、金融總量迅速壯大。
調(diào)研中了解到,近年來我市金融機(jī)構(gòu)存貸款余額增長迅速。截至末,全市金融機(jī)構(gòu)本外幣存、貸款余額分別為2752.7億元和2678.7億元。4月末,我市金融機(jī)構(gòu)本外幣存、貸款余額分別為3416.51億元和3098.1億元,同比分別增長35.5%和36.5%,創(chuàng)歷史新高。資本市場(chǎng)融資力度加大。全市17家上市公司發(fā)行股票19只,從資本市場(chǎng)募集資金83億元。9月以來,市建投集團(tuán)、海恒集團(tuán)共發(fā)行企業(yè)債37億元,市國資公司申請(qǐng)發(fā)行10億元企業(yè)債正在辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù),另有40億元企業(yè)債的發(fā)行正在申請(qǐng)之中。信托租賃典當(dāng)融資及小額貸款迅速發(fā)展。興泰租賃累計(jì)向全市200戶中小企業(yè)提供17億元租賃融資,興泰信托新增信托規(guī)模43.94億元。全市典當(dāng)總額22.54億元,年末典當(dāng)余額5.74億元。小額貸款公司自去年試點(diǎn)以來,已放貸1.44億元。
3、金融體系不斷完善。
目前,全市有政策性銀行2家,國有控股商業(yè)銀行6家,股份制銀行6家,外資銀行1家,地方銀行2家,農(nóng)村合作銀行2家,村鎮(zhèn)銀行1家,進(jìn)出口銀行、華夏銀行、恒豐銀行、匯豐銀行正在或準(zhǔn)備來我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。我市證券期貨保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展迅速,服務(wù)體系逐步完善,目前我市有證券公司總部2家,證券公司營業(yè)部29家,期貨公司總部3家,期貨公司營業(yè)部7家,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)37家。同時(shí),其他類型金融機(jī)構(gòu)不斷豐富,安徽興泰租賃業(yè)務(wù)規(guī)模逐步擴(kuò)大,江淮集團(tuán)與民生銀行合資的汽車金融公司正在積極籌建,小額貸款公司發(fā)展迅速。由此可見,經(jīng)過最近幾年的發(fā)展,我市已經(jīng)基本形成以國有商業(yè)銀行為主體、多種金融機(jī)構(gòu)并存的多元金融體系。
4、銀政企合作成績顯著。
為破解中小企業(yè)融資難題,針對(duì)銀行與中小企業(yè)信息不對(duì)稱、對(duì)接難的問題,我市在全省首家設(shè)立網(wǎng)上“金融超市”。采取多種方式,積極向金融機(jī)構(gòu)推介優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)1294家,100多戶企業(yè)獲得貸款37億元。適時(shí)召開銀企對(duì)接會(huì),創(chuàng)新工作方式,提高對(duì)接成效。9月,市投融資管理中心牽頭組織召開銀行與房地產(chǎn)企業(yè)對(duì)接會(huì),建行向95戶中小企業(yè)提供貸款5.93億元;10月,市投融資管理中心會(huì)同市房產(chǎn)局組織召開銀行與房地產(chǎn)企業(yè)對(duì)接會(huì),6家銀行與18家房地產(chǎn)企業(yè)簽署25億元貸款協(xié)議。今年1月,市投融資管理中心牽頭組織,發(fā)行規(guī)模1億元的“濱湖·春曉”集合資金信托計(jì)劃,創(chuàng)新了財(cái)政資金使用方式,實(shí)現(xiàn)中小企業(yè)融資新的突破。今年6月,“濱湖·春曉”二期中小企業(yè)發(fā)展集合資金信托計(jì)劃正式公開募集,首期5000萬元已由興泰信托公司與金鼎投資有限公司合作推出。3月,市政府、人行合肥中心支行聯(lián)合召開全市首季銀企對(duì)接會(huì),簽約項(xiàng)目216個(gè),金額91.4億元。建立了重大項(xiàng)目融資支持機(jī)制,確保像合肥京東方、熔安動(dòng)力這樣一批20億元以上重大項(xiàng)目順利實(shí)施,推動(dòng)了美的工業(yè)園、格力產(chǎn)業(yè)基地一期、長虹工業(yè)園等重大項(xiàng)目的建成投產(chǎn)。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇十三
市聯(lián)社:
我社接到您的通知以來,按照文件相關(guān)要求,開展學(xué)習(xí)和自查工作,現(xiàn)匯報(bào)如下:
一、及時(shí)宣傳、組織學(xué)習(xí)。
我社在收到通知后組織全體員工學(xué)習(xí)該文件,并結(jié)合最近社會(huì)上發(fā)生的相關(guān)案件,在全行范圍內(nèi)宣傳落實(shí)文件精神;另一方面,對(duì)于各戶個(gè)人金融信息信息采集一線員工,要求加強(qiáng)學(xué)習(xí),充分讓員工深刻領(lǐng)會(huì)個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性。
二、開展客戶信息保護(hù)自查,切實(shí)防范客戶信息泄露風(fēng)險(xiǎn)我社對(duì)對(duì)客戶個(gè)人的金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了認(rèn)真自查情況如下:
1、儲(chǔ)蓄窗口員工能嚴(yán)格遵守存款實(shí)名制,對(duì)客戶信息查詢均出具有實(shí)名證件并進(jìn)行照片比對(duì)。查詢個(gè)人信用信息均經(jīng)本人申請(qǐng),主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。
2、對(duì)客戶提供資料及填寫客戶信息表格能夠及時(shí)裝訂入檔保管,沒有隨意擺放現(xiàn)象。
3、對(duì)營業(yè)廳內(nèi)客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復(fù)印件,做到及時(shí)清理,不給一些有作案動(dòng)機(jī)的不法分子有可趁之機(jī)。
4、員工工作以外能注意言行舉止,防止在日常生活閑談中無意識(shí)泄露客戶信息。
5.不存在違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息現(xiàn)象,不存在對(duì)外出售客戶個(gè)人信息情況。
我社在自查中雖然沒有發(fā)現(xiàn)有客戶個(gè)人金融信息泄露的情況發(fā)生,但其他商業(yè)銀行暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我社將會(huì)在以后的工作當(dāng)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患,切實(shí)做好客戶金融信息保護(hù)。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇十四
為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營問題視頻會(huì)議精神,福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視,行動(dòng)迅速,2月底召開專題會(huì)議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營問題專項(xiàng)工作,根據(jù)學(xué)習(xí)心得與福州分行實(shí)施方案,結(jié)合本部門實(shí)際,進(jìn)一步豐富和細(xì)化了活動(dòng)內(nèi)容,把各階段目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各部門和各崗位,把各階段的安排細(xì)化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則,扎實(shí)開展“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項(xiàng)整治活動(dòng)?,F(xiàn)將整治活動(dòng)情況匯報(bào)如下:
3月13日分行風(fēng)險(xiǎn)管理部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織全行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)和宣講,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求文件,開展不規(guī)范經(jīng)營問題專項(xiàng)整治工作的動(dòng)員講話,充分認(rèn)識(shí)到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹立,關(guān)系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ),關(guān)系到我行支持“三農(nóng)”的實(shí)效,做好此項(xiàng)工作意義重大。
結(jié)合總行和銀監(jiān)部門工作要求,成立了自查小組、以部室自查為小組,將清查任務(wù)層層分解。同時(shí)抽調(diào)人員組成檢查小組,對(duì)各部室開展情況按照時(shí)間和步驟進(jìn)行督導(dǎo)檢查。重點(diǎn)要求各部門自查自糾,邊查邊改,規(guī)范經(jīng)營,開展貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的自查自糾工作,要求自查面必須達(dá)到100%,同時(shí)加強(qiáng)對(duì)營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導(dǎo),幫助營業(yè)室規(guī)范收費(fèi)服務(wù),并以此自查為契機(jī),進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合規(guī)意識(shí),更好地服務(wù)社會(huì)防范各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和重大負(fù)面輿情。
(一)貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)自查情況對(duì)照銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求,我行嚴(yán)格按照文件要求的“七不準(zhǔn)”和“四個(gè)公開”對(duì)中長期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總?cè)缦拢?/p>
(1)不得以貸轉(zhuǎn)存。我行嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求,在貸款敘做過程中嚴(yán)格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則,將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對(duì)手,不存在將貸款資金轉(zhuǎn)為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
(2)不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議,但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
(3)不得以貸收費(fèi)。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中,強(qiáng)制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù)項(xiàng)目并收費(fèi)的情況。特別是收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)與表外業(yè)務(wù)敞口占用費(fèi)。
(4)不得浮利分費(fèi)。我行不存在收取企業(yè)貸款申請(qǐng)審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi),我行接通知后及時(shí)通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習(xí),禁止收取企業(yè)貸款申請(qǐng)審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi),嚴(yán)格約束,防止出現(xiàn)誤操作收取費(fèi)用的行為。
(5)不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中,強(qiáng)制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品,以及購買理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
(6)不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。(7)不得轉(zhuǎn)嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應(yīng)承擔(dān)的盡職調(diào)查、押品評(píng)估等相關(guān)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶,嚴(yán)格約束,防止出現(xiàn)收費(fèi)的行為。例如對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估費(fèi)統(tǒng)一向分行報(bào)銷,授信客戶盡職調(diào)查相關(guān)的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)由部門經(jīng)費(fèi)統(tǒng)一報(bào)銷。
(二)結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)自查工作情況。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇十五
為貫徹國務(wù)院《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》(公安部第93號(hào)令)和《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改的通知》(***公治明發(fā)?2012?133號(hào))的有關(guān)規(guī)定,促進(jìn)我行進(jìn)一步加強(qiáng)安全防范工作,提高防范能力,確保安全穩(wěn)定,我行在制度建設(shè)、人防、物防、技防設(shè)施建設(shè)等方面進(jìn)行了全面嚴(yán)格的自查,現(xiàn)將我行的自查情況匯報(bào)如下:
我行積極落實(shí)從嚴(yán)治行的方針,切實(shí)做好銀行內(nèi)部安全保衛(wèi)工作,查思想、查管理、查現(xiàn)場(chǎng)、查隱患,強(qiáng)化內(nèi)部管理,認(rèn)真落實(shí)人防、物防、技防設(shè)施建設(shè)和各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度,防范金融風(fēng)險(xiǎn),杜絕案件事故的發(fā)生,取得了較好的成效,保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。
一、完善制度建設(shè),推動(dòng)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。
***堅(jiān)持以安全保衛(wèi)制度建設(shè)為基礎(chǔ),確保各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康開展,制定了《安全保衛(wèi)管理辦法》、《***計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全監(jiān)控作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《***計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)病毒防范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《***河市***有限責(zé)任公司突發(fā)信息網(wǎng)絡(luò)事件應(yīng)急預(yù)案(試行)》,規(guī)范安全保衛(wèi)職責(zé),規(guī)范信息技術(shù)安全,指導(dǎo)監(jiān)督各部門使用科技含量高、防范功能強(qiáng)的安防技術(shù)產(chǎn)品,有效保障金融安全,杜絕了銀行業(yè)金融安全隱患的1發(fā)生。
二、加強(qiáng)人防建設(shè),提升整體安全防范意識(shí)。
***始終注重人防建設(shè),針對(duì)新晉員工,我行專門開設(shè)“金融安全隱患知識(shí)培訓(xùn)”課程,使新員工在入行之初就能樹立其正確的人生觀、價(jià)值觀,增強(qiáng)其憂患意識(shí)和緊迫感,建立起全方位的安全防范意識(shí)。在全行定期開展金融安全隱患排查工作,做到全面檢查不留死角,發(fā)現(xiàn)隱患堅(jiān)決消除,提高意識(shí)絕不懈怠。
針對(duì)金融安全隱患多發(fā)部門,如營業(yè)部、信貸部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部,我行制定《金融安全日常檢查工作方案》,采取隨機(jī)抽查、臨時(shí)檢查等方式,檢查安全學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)是否及時(shí)有效,員工對(duì)各項(xiàng)制度、預(yù)案熟悉程度和日常操作是否合規(guī),確保我行人員在風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)上能夠時(shí)刻保持警惕,杜絕各類安全隱患的發(fā)生。
三、注重物防技防建設(shè),實(shí)現(xiàn)安保軟硬件雙達(dá)標(biāo)***在物防、技防建設(shè)上加大資金和技術(shù)投入,確保我行各敏感部門的物防條件能夠達(dá)標(biāo),定期檢查各類登記簿使用及安全員日常工作等情況,自查報(bào)警設(shè)施測(cè)試及登記情況,檢查網(wǎng)點(diǎn)報(bào)警設(shè)施正常情況。加強(qiáng)消防安全自查,所屬各部門必須認(rèn)真自查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)用電線路及食堂等用氣,下班后非工作需要的電源關(guān)閉情況等的消防安全,必要時(shí)由部門主管聯(lián)系專業(yè)人員上門實(shí)地查看,并留有檢查記錄,看是否存在消防安全隱患加以整改。
2在技防設(shè)施建設(shè)上,我行堅(jiān)持使用科技含量高、防范功能強(qiáng)的安防技術(shù)產(chǎn)品,在信息技術(shù)上防范黑客、病毒的攻擊,有效的確保了金融安全,在硬件設(shè)施上,建設(shè)全方位的視頻監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),設(shè)置專人進(jìn)行視頻監(jiān)控管理,確保監(jiān)控?zé)o死角、監(jiān)控?zé)o空白、監(jiān)控有據(jù)可查。
四、安保工作中存在的不足。
(一)對(duì)安全防范的認(rèn)識(shí)不足。由于我行為新近成立的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu),人防工作的各個(gè)環(huán)節(jié)還缺乏應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的充分經(jīng)驗(yàn),員工大多為缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)、工作經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的應(yīng)屆畢業(yè)大學(xué)生,安全意識(shí)淡薄,存在“說起來重要,做起來次要,忙起來忘記”的現(xiàn)象。
(二)抽查檢查、應(yīng)急演練不足。我行主要針對(duì)農(nóng)村金融市場(chǎng)開展各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù),相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)相對(duì)其他銀行更加繁重,從而影響到我行對(duì)安全保衛(wèi)工作的自查力度不夠,應(yīng)急演練雖有方案,但缺乏充裕時(shí)間進(jìn)行實(shí)際模擬演練。由于經(jīng)驗(yàn)的不足,需要。
總結(jié)。
出更加高效的工作方式從而將常規(guī)檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式實(shí)現(xiàn)有機(jī)結(jié)合。
(三)日常監(jiān)管缺乏規(guī)范管理。此次自查工作,暴露出我行在日常門禁管理、外來辦事人員出入臺(tái)賬登記管理中的一些缺陷和漏洞,日常門禁管理中存在監(jiān)管不嚴(yán),門禁卡缺乏專人保管,各部門持卡人員對(duì)日常門禁管理缺乏安全防范意識(shí),不利于安全保衛(wèi)工作的穩(wěn)定。外來辦事人員出入臺(tái)賬登記存在管理混亂,登記信息不清的問題。
五、今后安保工作努力方向。
針對(duì)我行此次自查工作中發(fā)現(xiàn)的各項(xiàng)問題、漏洞,我行將進(jìn)行全面、深刻的整改,確保全行無重大案件和事故為目標(biāo),以維護(hù)營業(yè)部和辦公大樓營業(yè)(辦公)秩序、保障我行資金安全、防范和減少內(nèi)部操作及外部事件風(fēng)險(xiǎn)給我行造成的損失為主要任務(wù),認(rèn)真貫徹執(zhí)行“預(yù)防為主、綜合治理”方針,進(jìn)一步完善落實(shí)安全責(zé)任制,不斷增強(qiáng)全行員工的安全保衛(wèi)意識(shí),提高全行金融防范能力,為我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供強(qiáng)有力的安全保障。
(一)統(tǒng)一思想,加強(qiáng)員工金融安全意識(shí)培訓(xùn)。今后我行將定期在全體員工中開展金融安全知識(shí)培訓(xùn)活動(dòng),引導(dǎo)員工建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕鹑诎踩婪兑庾R(shí),提高業(yè)務(wù)開展過程中對(duì)金融安全風(fēng)險(xiǎn)的必要認(rèn)識(shí),建立起金融安全意識(shí)強(qiáng),業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的員工隊(duì)伍。
(二)規(guī)范管理,建立日常監(jiān)管檢查機(jī)制。針對(duì)我行在日常監(jiān)管中缺乏有力的監(jiān)督檢查和完備的信息登記,今后我行將根據(jù)實(shí)際情況建立更加完善、系統(tǒng)的日常監(jiān)管機(jī)制,將定期檢查、突擊檢查和全面排查納入工作日程,組織專人對(duì)門禁管理工作、外來人員出入登記臺(tái)賬工作進(jìn)行學(xué)習(xí)。
4進(jìn)穩(wěn)定的技防網(wǎng)絡(luò),堅(jiān)持對(duì)金融安全工作的常抓不懈,確保安全檢查到位、措施落實(shí)到位、隱患整改到位、責(zé)任追究到位,從而保障我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)安全有序開展。
***。
二〇一二年五月二十八日。
金融機(jī)構(gòu)自查報(bào)告篇十六
雷州市國有資產(chǎn)經(jīng)營公司成立于20xx年,經(jīng)雷州市政府批準(zhǔn),脫鉤給國資權(quán)屬管理的企業(yè)有59家。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,59家國有企業(yè)中有7家已關(guān)閉、破產(chǎn),其他企業(yè)大部分處于歇業(yè)、半停產(chǎn)、停產(chǎn)狀態(tài),目前只有7家企業(yè)有業(yè)務(wù)經(jīng)營。這些企業(yè)的法定代表人有的已年老退休,有的已調(diào)動(dòng),部分企業(yè)也只有名稱保留,沒辦公場(chǎng)所,沒資產(chǎn),沒業(yè)務(wù)。為便于保護(hù)職工的權(quán)益,20xx年,經(jīng)請(qǐng)示市政府批準(zhǔn),財(cái)政給國資公司權(quán)屬企業(yè)撥付1-2名留守人員生活費(fèi),讓1-2名企業(yè)人來為企業(yè)理事,也只有這樣,市委、市政府的會(huì)議精神、文件、法規(guī)等才及時(shí)傳達(dá)到各企業(yè)。同時(shí),在人力、物力不足的情況下,國資部門為保護(hù)國家財(cái)物,保障職工利益,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,不斷加強(qiáng)企業(yè)的監(jiān)管,至今,國資公司各權(quán)屬企業(yè)沒發(fā)現(xiàn)私設(shè)“小金庫”的違法經(jīng)濟(jì)行為?,F(xiàn)將各國有企業(yè)“小金庫”自查自糾情況匯報(bào)如下:
各企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)完善,會(huì)計(jì)、出納分工明確,職責(zé)分明。
各企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度規(guī)范,財(cái)務(wù)管理得力,各項(xiàng)財(cái)務(wù)收、支完全按財(cái)務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。
各企業(yè)幾乎處于歇業(yè)、半停產(chǎn)停產(chǎn)、關(guān)閉狀態(tài),經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)很少,大部分企業(yè)人員已分散社會(huì),留守人員只靠領(lǐng)取財(cái)政撥付的生活補(bǔ)貼。有的企業(yè)基本沒有資產(chǎn),沒有經(jīng)營權(quán),銀行帳戶也已凍結(jié),甚至沒有。有的企業(yè)只靠舊鋪面出租,每次出租也是經(jīng)職工同意公開竟價(jià)拍標(biāo)的,各企業(yè)的資產(chǎn)出讓全按市國資委的要求進(jìn)行,通過上報(bào)國資委批準(zhǔn),社會(huì)中介機(jī)構(gòu)評(píng)估、公開、公平竟拍、資金回籠企業(yè)銀行帳戶,有的是經(jīng)國資監(jiān)管方能支付。停產(chǎn)企業(yè)大部分職工退休是自己交付企業(yè)的養(yǎng)老保險(xiǎn)金。
各企業(yè)只設(shè)一會(huì)計(jì)帳套,帳薄設(shè)置完整,收支核算據(jù)實(shí),費(fèi)用開支合法,帳薄、憑證保存齊全,并履行依法納稅義務(wù)。至今沒發(fā)現(xiàn)有私設(shè)“小金庫”行為,沒有發(fā)現(xiàn)公款旅游,職務(wù)消費(fèi),轉(zhuǎn)移資產(chǎn),虛列費(fèi)用等現(xiàn)象。
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