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金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇一
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。成立了以主任同志為組長，副主任、委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改。
1、全面動(dòng)員，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對(duì)照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要求及時(shí)反映，不得隱瞞，知情不報(bào)，對(duì)其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見。由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查?；静僮饕?guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正。檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿，會(huì)計(jì)憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯(cuò)帳沖正規(guī)范，計(jì)息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。
2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況，操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。
3、對(duì)內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對(duì)，查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng)。支票帳戶存款能按月發(fā)出對(duì)帳單，但收回率較低，一是我社對(duì)睡眠戶存款無法及時(shí)聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全，不重視對(duì)帳工作，造成一部分對(duì)帳單滯留信用社，一部分對(duì)帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強(qiáng)了對(duì)帳工作的管理，進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高。通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額，分社和社部分別核對(duì)了20戶，除未登折款項(xiàng)外，帳折均相符。對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì)，檢查日均做到了相符。
4、對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長時(shí)間閑置桌面的情況，已當(dāng)場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務(wù)方面。我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對(duì)信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對(duì)信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責(zé)任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點(diǎn)和難點(diǎn)。去年以來，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對(duì)存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對(duì)茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動(dòng)的局面，對(duì)剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心。
5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無著的'狀態(tài)?！叭椤敝贫鹊牧饔谛问剑瑥氖滦刨J人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了。農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇。
6、“三防一?！狈矫?。信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書，落實(shí)了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對(duì)措施。通過自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí)，對(duì)一些過時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過對(duì)重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因。
7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制，凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級(jí)檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn)。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善。查庫制度、“三防一?！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報(bào)告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中。委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無奈。其實(shí)，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制。以基本制度為經(jīng)，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復(fù)、無遺漏，不斷地加以完善，隨時(shí)能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會(huì)計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙，案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠，而什么時(shí)候內(nèi)控制度真正落實(shí)了，案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇二
本文目錄金融自查報(bào)告信用聯(lián)社關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的自查報(bào)告金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22號(hào)《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)【87】號(hào))的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
【一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，周密安排部署】。
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
【二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況】。
(一)落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
(三)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。3.通過對(duì)歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
【
三、
存在的問題和改進(jìn)措施】。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
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人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，并對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
【一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況】。
通過對(duì)xx年末和xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
【二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況?！?。
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
【三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況】。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。
2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。
3、日常報(bào)表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報(bào)送的報(bào)表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報(bào)表(表號(hào)905)、各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(表號(hào)604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計(jì)的，905現(xiàn)金項(xiàng)目月報(bào)表是每月由各基層社上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報(bào)表是每季由各基層社，上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報(bào)表中的貸款投向分類比較細(xì)化，與會(huì)計(jì)科目分類很不一至，而基層社上報(bào)數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時(shí)存在一些估報(bào)現(xiàn)象。
【四、存在的問題及整改措施】。
(一)存在的問題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
【金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告】金融自查報(bào)告（3）|返回目錄。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22號(hào)《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，周密安排部署。
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況。
（一）落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
（三）落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。3.通過對(duì)歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進(jìn)措施。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇三
人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，并對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
通過對(duì)xx年末和xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的`各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。
2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。
3、日常報(bào)表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報(bào)送的報(bào)表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報(bào)表(表號(hào)905)、各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(表號(hào)604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計(jì)的，905現(xiàn)金項(xiàng)目月報(bào)表是每月由各基層社上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報(bào)表是每季由各基層社，上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報(bào)表中的貸款投向分類比較細(xì)化，與會(huì)計(jì)科目分類很不一至，而基層社上報(bào)數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時(shí)存在一些估報(bào)現(xiàn)象。
(一)存在的問題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇四
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實(shí)整改
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
（三）落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況
1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。
2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3、通過對(duì)歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇五
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)22號(hào)《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)87號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
（三）落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。
2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3、通過對(duì)歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇六
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)'三項(xiàng)'排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：
三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象；
四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動(dòng)'的現(xiàn)象；
五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象；
六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)'的現(xiàn)象。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項(xiàng)'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓'的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。
自查人：xxx。
20xx年10月30日。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇七
通過對(duì)xx年末和xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。
2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。
3、日常報(bào)表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報(bào)送的報(bào)表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報(bào)表（表號(hào)905）、各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報(bào)表（表號(hào)604）信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表（903表）、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表（611表）；其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計(jì)的，905現(xiàn)金項(xiàng)目月報(bào)表是每月由各基層社上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報(bào)表是每季由各基層社，上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報(bào)表中的貸款投向分類比較細(xì)化，與會(huì)計(jì)科目分類很不一至，而基層社上報(bào)數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時(shí)存在一些估報(bào)現(xiàn)象。
（一）存在的.問題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
（二）針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇八
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)22號(hào)《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)87號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
（三）落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。
2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3、通過對(duì)歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇九
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)三項(xiàng)排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在**縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額*萬元，具體情況為：2015年*月*日-2015年*月*日*萬，2015年*月*日-2015年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。
經(jīng)查證，本人**（親屬）在**社貸有余額*萬元，()具體情況為：2015年*月*日-2015年*月*日*萬，2015年*月*日-2015年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸的現(xiàn)象；二是不存在以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資的現(xiàn)象；三是不存在以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金的現(xiàn)象；四是不存在他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動(dòng)的現(xiàn)象；五是不存在以各種形式參加非常集資的現(xiàn)象；六是不存在自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在三項(xiàng)排查工作中的自查情況，本著勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。
自查人：***。
2015年10月30日。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇十
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國xxx銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國xxx銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
(一)落實(shí)整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
(三)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況。
1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國xxx銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。
2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3.通過對(duì)歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇十一
(修訂稿)。
評(píng)估單位被評(píng)估單位:日期:
:安全評(píng)估檢查小組于年月日—月日,依據(jù)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》（ga38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（ga745-2008）、《銀行金庫》（jr/t0003-2000）、《專職守護(hù)押運(yùn)人員槍支使用管理?xiàng)l例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解你單位安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實(shí)狀況及保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置情況，查閱有關(guān)文件，實(shí)地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實(shí)情況，物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)置和運(yùn)行情況，對(duì)你單位在的個(gè)營業(yè)場所，個(gè)業(yè)務(wù)庫，個(gè)自助設(shè)備，自助銀行安全，運(yùn)鈔安全，消防安全，計(jì)算機(jī)安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等共計(jì)9項(xiàng)142條內(nèi)容，逐項(xiàng)逐條評(píng)估打分，評(píng)估你單位等級(jí)為單位。
一、安全評(píng)估各項(xiàng)打分情況：
（一）營業(yè)場所安全：扣分，得分；
（二）業(yè)務(wù)庫安全：扣分，得分；
（三）自助設(shè)備、自助銀行：扣分，得分；
（四）運(yùn)鈔安全：扣分，得分；
（五）消防安全：扣分，得分；
（六）計(jì)算機(jī)安全：扣分，得分；
（七）槍支彈藥安全：扣分，得分；
（八）案件防范：扣分，得分；
（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作：扣分，得分；合計(jì)扣分：，實(shí)得分。
二、存在的主要安全隱患：
一是三網(wǎng)點(diǎn)未與公安110報(bào)警聯(lián)網(wǎng)；二是支行數(shù)據(jù)交換中心無監(jiān)控設(shè)施；三是一網(wǎng)點(diǎn)柜員監(jiān)控錄像資料不足30天，設(shè)備老化；四是三網(wǎng)點(diǎn)無安全日志。
三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因：
一是條件不具備；二是主觀努力不夠。
四、安全隱患整改意見：
一是及時(shí)進(jìn)行整改；二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施，確保安全。
商洛第一安全評(píng)估檢查組：
被檢查單位：
2011年5月12日。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇十二
2014年7月15日我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了“關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作”的通知。我行員工積極討論，嚴(yán)格按要求對(duì)本行涉及的金融信息保護(hù)工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)就對(duì)具體自查自糾情況匯報(bào)如下：
一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，是否依法收集、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指個(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對(duì)查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個(gè)人金融信息等。
依照人行相關(guān)規(guī)定我行對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對(duì)照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個(gè)人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實(shí)到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù)，明確各崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)個(gè)人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制，切實(shí)防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
中國銀行**石**支行。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇十三
延吉開發(fā)區(qū)支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)上級(jí)行關(guān)于開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知精神，在全行范圍內(nèi)迅速展開聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查，全方位控制風(fēng)險(xiǎn)，著力營造穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
一、領(lǐng)會(huì)精神，迅速行動(dòng)。在職工大會(huì)上向全員傳達(dá)上級(jí)行關(guān)于開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知精神，要求全員樹立全面的、科學(xué)的、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制觀，形成合力回頭看、往細(xì)看、往深看，對(duì)負(fù)面輿情高發(fā)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行一次全面梳理、認(rèn)真排查，齊心協(xié)力打造有利于支行穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
二、指導(dǎo)有方，重點(diǎn)明確。結(jié)合開發(fā)區(qū)支行風(fēng)險(xiǎn)控制工作、員工素質(zhì)實(shí)際、業(yè)務(wù)工作實(shí)際，全面部署，綜合安排，制定祥實(shí)的排查方案，明確排查工作重點(diǎn)：1.員工私售理財(cái)類產(chǎn)品。2.代銷的理財(cái)類產(chǎn)品未達(dá)預(yù)期收益。3.服務(wù)收費(fèi)。4.客戶銀行卡資金被盜。5.大額信用風(fēng)險(xiǎn)。6.重大訴訟案件等，制定任務(wù)、時(shí)間進(jìn)度表，力爭在規(guī)定時(shí)間全面完成排查工作。
三、動(dòng)靜結(jié)合，扎實(shí)推進(jìn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查人員恪盡職守，認(rèn)真履職，動(dòng)態(tài)檢查與靜態(tài)分析相結(jié)合，全面細(xì)致地排查可能形成的風(fēng)險(xiǎn)、有明顯風(fēng)險(xiǎn)征兆的隱患事件，并向支行提交風(fēng)險(xiǎn)隱患事件苗頭、風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題、應(yīng)對(duì)預(yù)案和媒體應(yīng)對(duì)口徑、應(yīng)采取的有效措施和化解風(fēng)險(xiǎn)手段，為有效控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、持續(xù)推進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作提供有價(jià)值的信息與資料。
分行認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，高度重視聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，認(rèn)真落實(shí)工作責(zé)任，在全市農(nóng)行持續(xù)保持了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控高壓態(tài)勢(shì)，主動(dòng)有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失和負(fù)面影響，進(jìn)一步夯實(shí)提升了全行內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)，營造了業(yè)務(wù)發(fā)展的良好輿論環(huán)境。
一是領(lǐng)導(dǎo)重視，精心部署。在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作中，該行領(lǐng)導(dǎo)精心安排，認(rèn)真部署風(fēng)險(xiǎn)排查工作，各支行組織成立信訪維穩(wěn)及輿情管控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并同時(shí)明確了相關(guān)部室、網(wǎng)點(diǎn)在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作中的具體職責(zé)，形成了“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)，部門各負(fù)其責(zé)”的工作機(jī)制，為及時(shí)化解矛盾、解決矛盾，維護(hù)全行和諧穩(wěn)定的經(jīng)營局面奠定了基礎(chǔ)。
二是轉(zhuǎn)變觀念，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。為鞏固農(nóng)行良好聲譽(yù)，進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)美譽(yù)度，該行要求全行上下要切實(shí)轉(zhuǎn)變聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的觀念，牢固樹立長期排查的思想，教育引導(dǎo)全行員工從思想上深刻認(rèn)識(shí)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的長期性、艱巨性和反復(fù)性，牢固樹立業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并重的理念，切實(shí)增強(qiáng)全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作的緊迫感、責(zé)任感和使命感。要不斷適應(yīng)新時(shí)期金融市場變化的需要，認(rèn)真傾聽金融服務(wù)消費(fèi)者呼聲、做好惠民工作，為廣大客戶提供更好金融服務(wù)的需求。
務(wù)經(jīng)營發(fā)展、員工的管理等方面問題的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，特別是對(duì)可能存在聲譽(yù)隱患的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和機(jī)構(gòu)有重點(diǎn)、有針對(duì)性地進(jìn)行深入細(xì)致的排查，并對(duì)重要業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查及“回頭看”檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查整改工作跟蹤及督導(dǎo)機(jī)制，確保各類問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效解決和消滅，切實(shí)防止聲譽(yù)事件發(fā)生，不斷鞏固聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的工作成果，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的政治保障。
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金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇十四
我行根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》及《關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的倡議書》的要求，將我行的支付手續(xù)費(fèi)減費(fèi)讓利宣傳活動(dòng)總結(jié)如下：
小微企業(yè)和個(gè)體工商戶是我國經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的重要基礎(chǔ)，事關(guān)上億人就業(yè)穩(wěn)固，事關(guān)百姓民生福祉，事關(guān)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。我行積極響應(yīng)和落實(shí)國家政策，主動(dòng)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)，適當(dāng)降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)。
我行將最新的價(jià)格公示張貼在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置，通過led屏播放宣傳標(biāo)語等方式對(duì)支付手續(xù)費(fèi)降費(fèi)措施進(jìn)行公示，做好宣傳引導(dǎo)和政策解讀。切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，指定柜面主管負(fù)責(zé)降費(fèi)政策的落實(shí)。在受理小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付業(yè)務(wù)時(shí)，主動(dòng)告知客戶能享受的支付服務(wù)減費(fèi)讓利政策，積極引導(dǎo)客戶選擇適合自己業(yè)務(wù)需求和經(jīng)濟(jì)承受能力的支付結(jié)算方式。我行目前對(duì)小微企業(yè)免收全部單位結(jié)算賬戶管理費(fèi)和年費(fèi)；對(duì)小微企業(yè)通過柜臺(tái)渠道進(jìn)行的單筆10萬元（含）以下的對(duì)公跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，按照不高于現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的9折實(shí)行優(yōu)惠。
在做好疫情防控、避免人員聚集的基礎(chǔ)上，積極開展三進(jìn)宣傳活動(dòng)，組織柜面人員深入老百姓中進(jìn)行宣傳講解。針對(duì)不同重點(diǎn)人群的支付需求，普及降低支付手續(xù)費(fèi)政策措施，講解減費(fèi)讓利政策出臺(tái)背景。
降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)，是貫徹黨中央、國務(wù)院相關(guān)政策的重要舉措，也是踐行社會(huì)責(zé)任。展現(xiàn)企業(yè)良好風(fēng)貌的重要契機(jī)，我行將繼續(xù)積極響應(yīng)和落實(shí)國家政策，將減費(fèi)讓利工作做好。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇十五
為貫徹國務(wù)院《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》（公安部第93號(hào)令）和《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改的通知》（***公治明發(fā)?2012?133號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，促進(jìn)我行進(jìn)一步加強(qiáng)安全防范工作，提高防范能力，確保安全穩(wěn)定，我行在制度建設(shè)、人防、物防、技防設(shè)施建設(shè)等方面進(jìn)行了全面嚴(yán)格的自查，現(xiàn)將我行的自查情況匯報(bào)如下：
我行積極落實(shí)從嚴(yán)治行的方針，切實(shí)做好銀行內(nèi)部安全保衛(wèi)工作，查思想、查管理、查現(xiàn)場、查隱患，強(qiáng)化內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)人防、物防、技防設(shè)施建設(shè)和各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。
一、完善制度建設(shè)，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。
***堅(jiān)持以安全保衛(wèi)制度建設(shè)為基礎(chǔ)，確保各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康開展，制定了《安全保衛(wèi)管理辦法》、《***計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全監(jiān)控作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《***計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)病毒防范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《***河市***有限責(zé)任公司突發(fā)信息網(wǎng)絡(luò)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》，規(guī)范安全保衛(wèi)職責(zé)，規(guī)范信息技術(shù)安全，指導(dǎo)監(jiān)督各部門使用科技含量高、防范功能強(qiáng)的安防技術(shù)產(chǎn)品，有效保障金融安全，杜絕了銀行業(yè)金融安全隱患的1發(fā)生。
二、加強(qiáng)人防建設(shè)，提升整體安全防范意識(shí)。
***始終注重人防建設(shè)，針對(duì)新晉員工，我行專門開設(shè)“金融安全隱患知識(shí)培訓(xùn)”課程，使新員工在入行之初就能樹立其正確的人生觀、價(jià)值觀，增強(qiáng)其憂患意識(shí)和緊迫感，建立起全方位的安全防范意識(shí)。在全行定期開展金融安全隱患排查工作，做到全面檢查不留死角，發(fā)現(xiàn)隱患堅(jiān)決消除，提高意識(shí)絕不懈怠。
針對(duì)金融安全隱患多發(fā)部門，如營業(yè)部、信貸部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部，我行制定《金融安全日常檢查工作方案》，采取隨機(jī)抽查、臨時(shí)檢查等方式，檢查安全學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)是否及時(shí)有效，員工對(duì)各項(xiàng)制度、預(yù)案熟悉程度和日常操作是否合規(guī)，確保我行人員在風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)上能夠時(shí)刻保持警惕，杜絕各類安全隱患的發(fā)生。
三、注重物防技防建設(shè)，實(shí)現(xiàn)安保軟硬件雙達(dá)標(biāo)***在物防、技防建設(shè)上加大資金和技術(shù)投入，確保我行各敏感部門的物防條件能夠達(dá)標(biāo)，定期檢查各類登記簿使用及安全員日常工作等情況，自查報(bào)警設(shè)施測試及登記情況，檢查網(wǎng)點(diǎn)報(bào)警設(shè)施正常情況。加強(qiáng)消防安全自查，所屬各部門必須認(rèn)真自查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)用電線路及食堂等用氣，下班后非工作需要的電源關(guān)閉情況等的消防安全，必要時(shí)由部門主管聯(lián)系專業(yè)人員上門實(shí)地查看，并留有檢查記錄，看是否存在消防安全隱患加以整改。
2在技防設(shè)施建設(shè)上，我行堅(jiān)持使用科技含量高、防范功能強(qiáng)的安防技術(shù)產(chǎn)品，在信息技術(shù)上防范黑客、病毒的攻擊，有效的確保了金融安全，在硬件設(shè)施上，建設(shè)全方位的視頻監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，設(shè)置專人進(jìn)行視頻監(jiān)控管理，確保監(jiān)控?zé)o死角、監(jiān)控?zé)o空白、監(jiān)控有據(jù)可查。
四、安保工作中存在的不足。
（一）對(duì)安全防范的認(rèn)識(shí)不足。由于我行為新近成立的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，人防工作的各個(gè)環(huán)節(jié)還缺乏應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的充分經(jīng)驗(yàn)，員工大多為缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)、工作經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的應(yīng)屆畢業(yè)大學(xué)生，安全意識(shí)淡薄，存在“說起來重要，做起來次要，忙起來忘記”的現(xiàn)象。
（二）抽查檢查、應(yīng)急演練不足。我行主要針對(duì)農(nóng)村金融市場開展各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)，相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)相對(duì)其他銀行更加繁重，從而影響到我行對(duì)安全保衛(wèi)工作的自查力度不夠，應(yīng)急演練雖有方案，但缺乏充裕時(shí)間進(jìn)行實(shí)際模擬演練。由于經(jīng)驗(yàn)的不足，需要。
總結(jié)。
出更加高效的工作方式從而將常規(guī)檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式實(shí)現(xiàn)有機(jī)結(jié)合。
（三）日常監(jiān)管缺乏規(guī)范管理。此次自查工作，暴露出我行在日常門禁管理、外來辦事人員出入臺(tái)賬登記管理中的一些缺陷和漏洞，日常門禁管理中存在監(jiān)管不嚴(yán)，門禁卡缺乏專人保管，各部門持卡人員對(duì)日常門禁管理缺乏安全防范意識(shí)，不利于安全保衛(wèi)工作的穩(wěn)定。外來辦事人員出入臺(tái)賬登記存在管理混亂，登記信息不清的問題。
五、今后安保工作努力方向。
針對(duì)我行此次自查工作中發(fā)現(xiàn)的各項(xiàng)問題、漏洞，我行將進(jìn)行全面、深刻的整改，確保全行無重大案件和事故為目標(biāo)，以維護(hù)營業(yè)部和辦公大樓營業(yè)（辦公）秩序、保障我行資金安全、防范和減少內(nèi)部操作及外部事件風(fēng)險(xiǎn)給我行造成的損失為主要任務(wù)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行“預(yù)防為主、綜合治理”方針，進(jìn)一步完善落實(shí)安全責(zé)任制，不斷增強(qiáng)全行員工的安全保衛(wèi)意識(shí)，提高全行金融防范能力，為我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供強(qiáng)有力的安全保障。
（一）統(tǒng)一思想，加強(qiáng)員工金融安全意識(shí)培訓(xùn)。今后我行將定期在全體員工中開展金融安全知識(shí)培訓(xùn)活動(dòng)，引導(dǎo)員工建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕鹑诎踩婪兑庾R(shí)，提高業(yè)務(wù)開展過程中對(duì)金融安全風(fēng)險(xiǎn)的必要認(rèn)識(shí)，建立起金融安全意識(shí)強(qiáng)，業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的員工隊(duì)伍。
（二）規(guī)范管理，建立日常監(jiān)管檢查機(jī)制。針對(duì)我行在日常監(jiān)管中缺乏有力的監(jiān)督檢查和完備的信息登記，今后我行將根據(jù)實(shí)際情況建立更加完善、系統(tǒng)的日常監(jiān)管機(jī)制，將定期檢查、突擊檢查和全面排查納入工作日程，組織專人對(duì)門禁管理工作、外來人員出入登記臺(tái)賬工作進(jìn)行學(xué)習(xí)。
4進(jìn)穩(wěn)定的技防網(wǎng)絡(luò)，堅(jiān)持對(duì)金融安全工作的常抓不懈，確保安全檢查到位、措施落實(shí)到位、隱患整改到位、責(zé)任追究到位，從而保障我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)安全有序開展。
***。
二〇一二年五月二十八日。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇十六
為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營問題視頻會(huì)議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動(dòng)迅速，2月底召開專題會(huì)議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營問題專項(xiàng)工作，根據(jù)學(xué)習(xí)心得與福州分行實(shí)施方案，結(jié)合本部門實(shí)際，進(jìn)一步豐富和細(xì)化了活動(dòng)內(nèi)容，把各階段目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各部門和各崗位，把各階段的安排細(xì)化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實(shí)開展“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項(xiàng)整治活動(dòng)?，F(xiàn)將整治活動(dòng)情況匯報(bào)如下：
3月13日分行風(fēng)險(xiǎn)管理部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織全行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)和宣講，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求文件，開展不規(guī)范經(jīng)營問題專項(xiàng)整治工作的動(dòng)員講話，充分認(rèn)識(shí)到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹立，關(guān)系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，關(guān)系到我行支持“三農(nóng)”的實(shí)效，做好此項(xiàng)工作意義重大。
結(jié)合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時(shí)抽調(diào)人員組成檢查小組，對(duì)各部室開展情況按照時(shí)間和步驟進(jìn)行督導(dǎo)檢查。重點(diǎn)要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，開展貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達(dá)到100%，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導(dǎo)，幫助營業(yè)室規(guī)范收費(fèi)服務(wù)，并以此自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合規(guī)意識(shí)，更好地服務(wù)社會(huì)防范各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和重大負(fù)面輿情。
（一）貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)自查情況對(duì)照銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求，我行嚴(yán)格按照文件要求的“七不準(zhǔn)”和“四個(gè)公開”對(duì)中長期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總?cè)缦拢?/p>
（1）不得以貸轉(zhuǎn)存。我行嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求，在貸款敘做過程中嚴(yán)格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對(duì)手，不存在將貸款資金轉(zhuǎn)為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（3）不得以貸收費(fèi)。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù)項(xiàng)目并收費(fèi)的情況。特別是收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)與表外業(yè)務(wù)敞口占用費(fèi)。
（4）不得浮利分費(fèi)。我行不存在收取企業(yè)貸款申請(qǐng)審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，我行接通知后及時(shí)通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習(xí)，禁止收取企業(yè)貸款申請(qǐng)審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費(fèi)用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品，以及購買理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉(zhuǎn)嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應(yīng)承擔(dān)的盡職調(diào)查、押品評(píng)估等相關(guān)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)收費(fèi)的行為。例如對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估費(fèi)統(tǒng)一向分行報(bào)銷，授信客戶盡職調(diào)查相關(guān)的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)由部門經(jīng)費(fèi)統(tǒng)一報(bào)銷。
（二）結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)自查工作情況。
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇十七
（一）制度建設(shè)情況。銀行能否在開展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對(duì)各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)、檢討和修訂；經(jīng)營計(jì)劃及考核辦法的制定、實(shí)施、完成情況如何。
（二）組織架構(gòu)與崗位職責(zé)。是否由一個(gè)委員會(huì)或部門履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能；各業(yè)務(wù)部門設(shè)臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責(zé)說明；關(guān)鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強(qiáng)制休假制度。
（三）授權(quán)授信管理。是否嚴(yán)格按照制度進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；是否存在超出授權(quán)范圍的交易；限額管理情況如何；是否設(shè)定交易對(duì)手或投資對(duì)象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授信管理。
質(zhì)重于形式”的會(huì)計(jì)核算原則，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)情況納入表內(nèi)或表外核算。
（五）資本與撥備。是否存在通過少計(jì)或不計(jì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴(yán)格按照監(jiān)管要求計(jì)提準(zhǔn)備金。
（六）流動(dòng)性管理。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測和控制現(xiàn)金流缺口；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理是否有效。
（七）信息溝通。是否建立了有效的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機(jī)制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、完整地進(jìn)行信息披露；上報(bào)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理能否達(dá)到規(guī)定的良好標(biāo)準(zhǔn)。
（八）合規(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評(píng)價(jià)各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告。
（九）內(nèi)外部審計(jì)情況。內(nèi)外部審計(jì)是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計(jì)劃，檢查、評(píng)估的頻率是否達(dá)到制度要求；對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評(píng)估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實(shí)整改。
（十）其他方面。檢查人員應(yīng)對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、
用途要進(jìn)行重點(diǎn)了解，必要的話，應(yīng)當(dāng)?shù)浇灰讓?duì)手機(jī)構(gòu)做進(jìn)一步核實(shí)。銀行應(yīng)保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。
（一）存放同業(yè)/同業(yè)存放。
有無存放于非金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)和非金融機(jī)構(gòu)的存放款項(xiàng)；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項(xiàng)存放同業(yè)進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營；是否在存放同業(yè)款項(xiàng)中核算借款、投資、拆借等款項(xiàng)；是否定期檢查交易對(duì)手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項(xiàng)的可收回性如何，減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機(jī)構(gòu)，特別是存放在風(fēng)險(xiǎn)較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機(jī)制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項(xiàng)利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
（二）同業(yè)拆出/同業(yè)拆入。
是否建立科學(xué)的.資金價(jià)格管理機(jī)制，是否拆新還舊，是否。
出資金進(jìn)行其他違規(guī)經(jīng)營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。
（三）系統(tǒng)內(nèi)往來（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）。
系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責(zé)。
是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來會(huì)計(jì)核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學(xué)的內(nèi)部資金價(jià)格管理機(jī)制；往來賬戶的利息計(jì)算是否正確、入賬是否及時(shí)；是否堅(jiān)持系統(tǒng)內(nèi)往來定期對(duì)賬制度；對(duì)賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復(fù)核的情況。
（四）票據(jù)轉(zhuǎn)貼。
交易對(duì)手是否符合轉(zhuǎn)貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；是否存在將票據(jù)業(yè)務(wù)異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過轉(zhuǎn)貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對(duì)手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行回購，達(dá)到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。
（五）債券投資/回購。
債券投資/回購業(yè)務(wù)內(nèi)控實(shí)際執(zhí)行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、
后臺(tái)是否真正獨(dú)立設(shè)臵并有效運(yùn)行；市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實(shí)際利率和利息調(diào)整金額是否準(zhǔn)確；相關(guān)債券信用等級(jí)是否均經(jīng)適當(dāng)評(píng)估、及時(shí)備案并定期更新；是否針對(duì)回購交易對(duì)手的資信狀況進(jìn)行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對(duì)手相同金額的連續(xù)逆回購交易，交易的真實(shí)性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實(shí)際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認(rèn)、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確。
（六）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。
是否遵守真實(shí)性原則，轉(zhuǎn)出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉(zhuǎn)讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠(yuǎn)期回購等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴(yán)格遵守整體性原則，轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息；是否遵守潔凈轉(zhuǎn)讓原則，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)讓，風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)移，變更擔(dān)保及抵質(zhì)押手續(xù)；轉(zhuǎn)讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)在任何時(shí)點(diǎn)上均不落空,及時(shí)調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)計(jì)算;是否存在使用理財(cái)資金直接購買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時(shí)完成有關(guān)信息報(bào)送。
（七）銀信合作業(yè)務(wù)。
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