在工作和學(xué)習(xí)中，總結(jié)是提高效率和質(zhì)量的關(guān)鍵之一。寫總結(jié)時(shí)應(yīng)該客觀公正，不偏不倚地對待所總結(jié)的內(nèi)容。隨著社會的發(fā)展，總結(jié)已經(jīng)成為人們不可或缺的一部分，下面是一些不同領(lǐng)域的總結(jié)范例供大家參考。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇一
1、考生須在開考前45分鐘憑本人準(zhǔn)考證和本人有效身份證件到達(dá)指定考場，逐一接受監(jiān)考人員安排的統(tǒng)一拍照。對號入座后將準(zhǔn)考證和身份證件放在考桌左側(cè)，以備監(jiān)考人員隨時(shí)核查。無準(zhǔn)考證和身份證件的考生不得入場。
2、考場設(shè)有視頻監(jiān)控系統(tǒng)，將對考試全過程進(jìn)行錄像。
3、考試開始后，系統(tǒng)即自動計(jì)時(shí)，遲到考生時(shí)間不順延。遲到30分鐘以上的考生不得入場考試。開考后逾30分鐘時(shí)未能在考試機(jī)上登錄并確認(rèn)的考生，視為缺考，考試系統(tǒng)將不再接受該準(zhǔn)考證號登錄。
4、考生只準(zhǔn)攜帶有效身份證件、準(zhǔn)考證及標(biāo)委會考試委員會指定的財(cái)務(wù)計(jì)算器進(jìn)入考場。普通計(jì)算器不得帶入考場。同時(shí)系統(tǒng)提供電子計(jì)算器用于普通計(jì)算，不具備財(cái)務(wù)計(jì)算器的專業(yè)運(yùn)算功能。考生可選擇使用鼠標(biāo)方式或是數(shù)字鍵盤方式對其進(jìn)行運(yùn)算操作。
5、嚴(yán)禁考生將任何資料、紙張、文具及各類無線通訊工具帶入考場。關(guān)閉手機(jī)等通訊工具并統(tǒng)一存放在考場指定儲物柜內(nèi)。在考試進(jìn)行期間，發(fā)現(xiàn)考生將手機(jī)等電子設(shè)備帶入考試區(qū)，以及所攜帶的物品在考場任何位置發(fā)出聲音干擾考試者，以違紀(jì)論處。
6、場為考生統(tǒng)一提供演算草稿紙及演算筆?？忌谘菟悴莞寮埳媳仨毺顚懽约旱男彰皽?zhǔn)考證號，考試結(jié)束后由監(jiān)考人員統(tǒng)一收回。
7、生在考試中應(yīng)嚴(yán)格遵守考場紀(jì)律，保持考場肅靜，服從監(jiān)考人員的安排與要求，不得在考場內(nèi)吸煙、隨意走動、相互交談。遇到問題可舉手向監(jiān)考人員詢問，但不得涉及試卷內(nèi)容。
8、生在考試期間如需上廁所，應(yīng)向監(jiān)考人員舉手示意，在得到監(jiān)考人員允許后由工作人員陪同出入考場。
9、第八條情況外，考生不得中途退場。考試終了前30分鐘考生方可交卷。提前交卷時(shí)須舉手示意，經(jīng)監(jiān)考人員許可后離開座位并安靜退出考場。嚴(yán)禁抄錄試題，演算草稿紙必須上交監(jiān)考人員，不得帶出考場，違者按作弊論處。提前交卷退場者需服從監(jiān)考人員指揮，不得在考場附近逗留、喧嘩。
10、因生病等其他情況需要臨時(shí)休息的，需征得本考點(diǎn)主考人同意，由本考點(diǎn)主考人指派的專人陪同;不能繼續(xù)堅(jiān)持考試的，應(yīng)停止考試。
11、生在考試期間違規(guī)、違紀(jì)的，按照《考生違紀(jì)行為認(rèn)定與處理辦法》進(jìn)行處理。
1、三級一科：
《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
2、二級三科：
第一科：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
第二科：《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
第三科：《投資規(guī)劃》。
50道不定項(xiàng)選擇題(三個(gè)案例題，前兩個(gè)案例每題10個(gè)不定項(xiàng)選擇題，最后一個(gè)案例題，30個(gè)不定項(xiàng)選擇題)，每題2分，共100分。
3、一級四科：
第一科：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
第二科：《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》。
60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。
第三科：《投資規(guī)劃》。
50道不定項(xiàng)選擇題(三個(gè)案例題，前兩個(gè)案例每題10個(gè)不定項(xiàng)選擇題，最后一個(gè)案例題，30個(gè)不定項(xiàng)選擇題)，每題2分，共100分。
第四科：《家族財(cái)富規(guī)劃》。
家族綜合財(cái)富規(guī)劃案例分析題2個(gè)，每題30分，1個(gè)專項(xiàng)論文(3個(gè)題目選1個(gè)作答即可)，40分，共100分。
助理理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)(具備以下條件之一者)。
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和高等職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生。
(3)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本專科三年級以上學(xué)生。
(4)具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。
理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)(具備以下條件之一者)。
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
(2)取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，并取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。
(5)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
高級理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)(具備以下條件之一者)。
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
(2)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇二
理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財(cái)產(chǎn)品。而越來越多的理財(cái)規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問)。私人理財(cái)顧問更可通過，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進(jìn)一步提高收入。下面是小編為大家?guī)淼睦碡?cái)規(guī)劃師考試時(shí)間的知識，歡迎閱讀。
2017年實(shí)行全國統(tǒng)一鑒定的職業(yè)有：企業(yè)人力資源管理師、心理咨詢師、電子商務(wù)師、職業(yè)指導(dǎo)人員、企業(yè)培訓(xùn)師等5個(gè)職業(yè)。對理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)，各省級鑒定中心可根據(jù)實(shí)際情況自行決定是否繼續(xù)組織實(shí)施統(tǒng)一鑒定。對擬繼續(xù)組織實(shí)施統(tǒng)一鑒定的地區(qū)，我中心將提供試卷及相關(guān)的技術(shù)服務(wù)。如遇政策調(diào)整，將另行發(fā)文對全國統(tǒng)一鑒定職業(yè)范圍和相關(guān)工作安排進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
(一)堅(jiān)持統(tǒng)一鑒定日(以下簡稱“統(tǒng)考日”)制度?！敖y(tǒng)考日”具體日期是3月17、18、19日，5月19、20、21日，7月21、22、23日，9月15、16、17日，11月17、18、19日。
(二)全國統(tǒng)一鑒定日期(以下簡稱“全國統(tǒng)考日”)是5月20、21日和11月18、19日(具體職業(yè)等級和安排詳見附件1、2)。
(三)各地要按照統(tǒng)一部署和要求，在規(guī)定日期組織實(shí)施全國統(tǒng)一鑒定工作。各地在規(guī)定的鑒定范圍內(nèi)選擇其他職業(yè)組織本地區(qū)統(tǒng)一鑒定工作，應(yīng)集中安排在3月、7月、9月的“統(tǒng)考日”及5月19日、11月17日進(jìn)行，并于2017年3月10日前填寫《統(tǒng)一鑒定日工作安排表》(附件3)，報(bào)我中心，以便向社會公布。
(四)擬組織實(shí)施理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)鑒定的地區(qū)，須于2017年3月10日前向我中心提出申請，經(jīng)我中心審核同意后，由我中心提供試卷及相關(guān)的技術(shù)服務(wù)。
(五)參加2016年物流師職業(yè)全國統(tǒng)一鑒定、單科成績不合格的考生，可參加一次補(bǔ)考。補(bǔ)考安排在5月20日進(jìn)行。
連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué).。
注：以上申報(bào)條件為國家標(biāo)準(zhǔn)，但各地區(qū)均有些差異，請以當(dāng)?shù)乜荚囪b定中心要求為準(zhǔn)。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇三
引導(dǎo)語：2016年上半年國家職業(yè)規(guī)劃師考試即將到來，應(yīng)屆畢業(yè)生培訓(xùn)網(wǎng)小編特地為大家整理2016年理財(cái)規(guī)劃師考試報(bào)考指南，希望對大家有所幫助!
理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)等級分類：
助理理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);
理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);
高級理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。
目前只開考助理理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)考，尚未開展高級理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證工作。
為了規(guī)范理財(cái)規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試(即國家理財(cái)規(guī)劃師)，并制定了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家 庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法 規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
理財(cái)規(guī)劃(financial planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、 教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的.生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次： 財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而 幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
職業(yè)定義：運(yùn)用理財(cái)?shù)脑?、方法和工具，為客戶提供理?cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。
職業(yè)能力特征：身體健康，具有一定的觀察、理解、計(jì)算、分析、綜合、判斷、應(yīng)變、書面與口頭表達(dá)、溝通交流、協(xié)調(diào)及自主學(xué)習(xí)和繼續(xù)學(xué)習(xí)的能力。
基本文化程度：大專畢業(yè)。
培訓(xùn)對象：銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問和理財(cái)專員;以及有一定財(cái)經(jīng)專業(yè)知識，有志從事理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊會計(jì)師、律師等。
(一)助理理財(cái)規(guī)劃師(具備以下條件之一者)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
4、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
(二)理財(cái)規(guī)劃師(具備以下條件之一者)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
4、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
(三)高級理財(cái)規(guī)劃師(具備以下條件之一者)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
2、取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
3、取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
﹡本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)。
各地報(bào)名時(shí)間略有不同，應(yīng)屆畢業(yè)生培訓(xùn)網(wǎng)第一時(shí)間發(fā)布理財(cái)規(guī)劃師考試報(bào)名信息，敬請關(guān)注。
報(bào)名時(shí)填寫國家職業(yè)資格鑒定申請表，同時(shí)提交照片，身份證明、學(xué)歷證明、工作年限證明等材料原件及復(fù)印件。
不同年份不同地區(qū)，所需報(bào)名材料會略有不同，具體情況請參看當(dāng)年當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)政府部門公告。
理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證證書必須經(jīng)考試取得，認(rèn)證考試為全國統(tǒng)一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點(diǎn)由各地區(qū)勞動和社會保障部門指定。
上半年
理財(cái)規(guī)劃師
2-3級
專業(yè)能力考核、綜合評審可使用專用計(jì)算器。
下半年
職業(yè)
等級
鑒定內(nèi)容
題型
題量
答題方式
原始
成績
配分
比例
理財(cái)
規(guī)劃師
3級
職業(yè)道德
選擇題
125
題卡作答
-
10%
理論知識
100
90%
專業(yè)能力
選擇題
100
100
100%
2級
職業(yè)道德
選擇題
125
題卡作答
-
10%
理論知識
100
90%
專業(yè)能力
選擇題
100
100
100%
綜合評審
案例分析
紙筆作答
100
100%
分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。
理論知識考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實(shí)行百分制，成績達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級的證書。
理財(cái)規(guī)劃師還須進(jìn)行綜合評審。理論知識考試、專業(yè)能力考核、綜合評審三門成績皆達(dá)60分及以上者為合格，可獲得理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級的證書。
理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證(chfp)是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可查詢真?zhèn)巍?/p>
助理理財(cái)規(guī)劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格三級證書，理財(cái)規(guī)劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格二級證書，高級理財(cái)規(guī)劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格一級證書。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇四
導(dǎo)語：風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃的工具：風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃的工具是各種保險(xiǎn)產(chǎn)品，包人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品。在實(shí)際的理財(cái)規(guī)劃中相關(guān)的內(nèi)容是什么?一起來看看吧。
投資規(guī)劃的概念：對客戶各類投資進(jìn)行合理規(guī)劃，通過對投資方向和時(shí)間的恰當(dāng)選取分散風(fēng)險(xiǎn)，從而保障財(cái)務(wù)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。
(一)股票
(二)債券
(三)基金
(四)外匯
(五)期貨
(六)銀行理財(cái)產(chǎn)
(七)黃金
(八)房地產(chǎn)
(九)書畫收藏
稅收籌劃的概念：稅收籌劃指的是在法律規(guī)定許可的范圍內(nèi)，通過對經(jīng)營、投資、理財(cái)活動的事先籌劃和安排，盡可能地取得“節(jié)稅”的稅收利益。其要點(diǎn)在于“三性”：合法性、籌劃性和目的性。
退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念：退休養(yǎng)老規(guī)劃就是為了保證客戶在將來有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的`退休生活，而從現(xiàn)在開始積極實(shí)施的理財(cái)方案。退休后能夠享受自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的生活是一個(gè)人一生中最重要的財(cái)務(wù)目標(biāo)，因此退休養(yǎng)老規(guī)劃就是整個(gè)個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分。合理而有效的退休養(yǎng)老規(guī)劃不但可以滿足退休后漫長生活的支出需要，保證自己的生活品質(zhì)，抵御通貨膨脹的影響，而且可以顯著地提高個(gè)人的凈財(cái)富。
(一)社會養(yǎng)老保險(xiǎn)
(二)企業(yè)年金
(三)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)
財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的概念：通常意義上的財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃是針對夫妻財(cái)產(chǎn)而言的，是對婚姻關(guān)系存續(xù)期間夫妻雙方的財(cái)產(chǎn)關(guān)系進(jìn)行的調(diào)整，因此財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃也稱為夫妻財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃。而財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證財(cái)產(chǎn)安全承繼而設(shè)計(jì)的財(cái)務(wù)方案，是當(dāng)事人在其健在時(shí)通過選擇適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)處理工具和制定合理的遺產(chǎn)分配方案，對其擁有或控制的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安排，確保這些財(cái)產(chǎn)能夠按照自己的意愿實(shí)現(xiàn)特定目的，是從財(cái)務(wù)的角度對個(gè)人生前財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的整體規(guī)劃。同其他單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃一樣，財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃也是根據(jù)客戶的實(shí)際情況量身定制的理財(cái)服務(wù)，只是，規(guī)劃的制定不僅與客戶的財(cái)產(chǎn)狀況緊密相連，還要受客戶本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承擔(dān)的義務(wù)等各種因素的影響。
(一)公證
(二)信托
(三)遺囑
(四)遺囑信托
(五)人壽保險(xiǎn)信托
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇五
引導(dǎo)語：每個(gè)考生都有自己多年形成的答題方式和應(yīng)試技巧，人無完人肯定有想不到和疏忽的地方。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的理財(cái)規(guī)劃師2017考試注意事項(xiàng)，歡迎閱讀!
在考試過程中緊張的情緒和焦急情緒會如影相隨，在遇到一些簡單點(diǎn)的題目時(shí)，考生就會忽略大意。這個(gè)時(shí)候是比較容易出錯(cuò)的.時(shí)候，部分考生會想當(dāng)然，掃一遍一看，覺得自己比較熟悉和了解，就匆忙下手答題了，等發(fā)現(xiàn)解答的不是題目需要的問題時(shí)就已經(jīng)來不及了，時(shí)間不允許，答題紙的空間也不允許，很容易造成心情失落和浮躁。所以考生一定要好好審題，摸清楚問題考查知識點(diǎn)。
案例分析等主觀試題，考生在做這類試題的時(shí)候考生應(yīng)該在下筆之前就應(yīng)該有一個(gè)很清晰的答題思路，不要想到哪寫到那，這樣你自己從根本上說就不清楚自己的解題思路，題答到一半思路沒了，或者思路變了，你就不知道該怎么做了，修改還是繼續(xù)啊，所以要把思路弄清楚，把自己認(rèn)為的重點(diǎn)或答案可以在草稿紙上列寫一下，整理清楚再答題。
考生在答題時(shí)，應(yīng)該按照自己的思路，組織答案，答題的步驟要依次而來，常用序號，答題切記不要長篇大論沒有重點(diǎn)，答題要重點(diǎn)突出，而且字體工整清晰，看起來一目了然。
答題時(shí)可以根據(jù)問題聯(lián)想一下問題之間的關(guān)系，有利于解題。遇到不會做的問題，不要太執(zhí)著于這些問題，我們要最大程度的拿到自己能拿到的分?jǐn)?shù)，最后有時(shí)間再看這些問題。
我們大家都知道考試考的就是學(xué)生的知識點(diǎn)掌握情況，尤其是在主觀題。很多問題你可能不熟悉，也可能出的題有些偏，在考場不管自己會或者不會都要保持冷靜，先把會做的用心的做好。對于解不出的難題，可以依照自己平時(shí)的方法，羅列一下思路。選擇題大家都不會不選的，主觀題有時(shí)間的話也要根據(jù)自己的解析，能答一些就答一些，不要留白，你寫上的話就有得分的可能，要是一個(gè)字不寫的話那就是零分毫無置疑了。不管是什么機(jī)會，總要爭取一下才可以，記得一句話：與其不嘗試就失敗，不如嘗試了再失敗，何況你不一定就會失敗。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇六
理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。下面是小編為大家?guī)淼睦碡?cái)規(guī)劃師考試報(bào)考指南，歡迎閱讀。
理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
理財(cái)規(guī)劃(financial planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的.時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
職業(yè)定義：運(yùn)用理財(cái)?shù)脑?、方法和工具，為客戶提供理?cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。
職業(yè)能力特征：身體健康，具有一定的觀察、理解、計(jì)算、分析、綜合、判斷、應(yīng)變、書面與口頭表達(dá)、溝通交流、協(xié)調(diào)及自主學(xué)習(xí)和繼續(xù)學(xué)習(xí)的能力。
基本文化程度：大專畢業(yè)。
培訓(xùn)對象：銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問和理財(cái)專員;以及有一定財(cái)經(jīng)專業(yè)知識，有志從事理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊會計(jì)師、律師等。
理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)等級分類
助理理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);
理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);
高級理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。
目前只開考助理理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)考。
國家人力資源與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心頒發(fā)，官方檔案備案，全國通用，統(tǒng)一編號，網(wǎng)上查詢(國家職業(yè)資格工作網(wǎng)http://)。
為了適應(yīng)市場需要，2003年初，勞動和社會保障部借鑒成熟市場經(jīng)濟(jì)國家該行業(yè)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn).并結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際，頒布了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，將理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)作為正式職業(yè)，并為此成立了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會。專家委員會由著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家蕭灼基教授擔(dān)任名譽(yù)主任，中國人民大學(xué)副校長陳雨露教授擔(dān)任主任，委員均為來自國內(nèi)著名高等院校和金融機(jī)構(gòu)的杰出學(xué)者和專家。
理財(cái)規(guī)劃師考試一般為每年兩次。經(jīng)過三年的考試認(rèn)證，不斷摸索、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。理財(cái)規(guī)劃師的考試認(rèn)證受到了金融業(yè)和社會相關(guān)各界的熱烈響應(yīng)。2006年6月，國家職業(yè)資格考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)組織各大財(cái)經(jīng)院校相關(guān)專家、各大金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)和專家，聯(lián)合編寫了統(tǒng)一的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)教程。2006年7月20日，國家頒布了最新的.《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》?？荚囌J(rèn)證越來越規(guī)范化、科學(xué)化，完全客觀的題型特點(diǎn)也為應(yīng)考人員提供了一定的便利。理財(cái)規(guī)劃師考試認(rèn)證系統(tǒng)基本完善，在全國范圍鋪開。
理財(cái)規(guī)劃師的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試、認(rèn)證，已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)人員、企業(yè)財(cái)務(wù)人員、大學(xué)財(cái)經(jīng)職業(yè)預(yù)備人員熱烈追捧的一個(gè)方向。可以說，目前參加理財(cái)規(guī)劃師的學(xué)習(xí)和考試認(rèn)證，正當(dāng)其時(shí)。
職業(yè)
等級
鑒定內(nèi)容
題型
題量
答題方式
分值
權(quán)重
理
財(cái)
規(guī)
劃
師
?
?
?
?
?
?
?
?
?
3級
職業(yè)道德
選擇題
125
上機(jī)考試
25
10%
?
理論知識
?
?
?
100
90%
?
專業(yè)能力
選擇題
100
?
100
100%
2級
職業(yè)道德
選擇題
125
上機(jī)考試
25
10%
?
理論知識
?
?
?
100
90%
?
專業(yè)能力
選擇題
100
?
100
100%
?
綜合評審
案例分析選擇題
50
?
100
100%
1級
職業(yè)道德
選擇題
125
題卡作答
25
10%
?
理論知識
?
?
?
100
90%
?
專業(yè)能力
案例或圖表分析等
?
紙筆作答
100
100%
?
綜合評審
理財(cái)方案評估與專題論文
?
紙筆作答
100
100%
?
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇七
理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
理財(cái)規(guī)劃(financial planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的'綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
百分網(wǎng)職業(yè)介紹
理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
百分網(wǎng)職業(yè)發(fā)展和前景
隨著過去近30年中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年中國的個(gè)人理財(cái)市場將增長到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財(cái)市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元，國家理財(cái)規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計(jì)師后，國內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
百分網(wǎng)證書等級
理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級，即助理理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)、理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)、高級理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財(cái)規(guī)劃師和理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證工作，但尚未開展高級理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證工作。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇八
對理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)感興趣的朋友們，請注意。以下是小編整理收集的關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師考試科目及報(bào)名條件，以供參考！
共三門（基礎(chǔ)知識、專業(yè)技能、綜合評審）
提高課程：證券投資策略、房地產(chǎn)置業(yè)投資策略、期貨/期權(quán)/股指期貨、公司上市策劃
助理理財(cái)規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）
理財(cái)規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）
高級理財(cái)規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）
注：目前開考等級：三級、二級，理財(cái)規(guī)劃師考試科目及所需具備的條件，職業(yè)生涯規(guī)劃《理財(cái)規(guī)劃師考試科目及所需具備的條件》。
助理理財(cái)規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）（具備以下條件之一者）
（1）具有大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷人員（在讀）。
（2）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上人員。
理財(cái)規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）（具備以下條件之一者）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
（2）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（3）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后。
（4）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇九
對于90后的起步家庭來說，如何做好理財(cái)非常重要，那么，作為一名理財(cái)規(guī)劃師，如何引導(dǎo)90后起步家庭做好理財(cái)呢?下面考試網(wǎng)小編為大家分享了理財(cái)規(guī)劃師考試：90后的定投理財(cái)規(guī)劃。
90后的吳小姐剛與自己年齡相當(dāng)?shù)那f先生成立家庭。吳小姐屬于一般的白領(lǐng)，丈夫莊先生自己經(jīng)營公司，收入不錯(cuò)，并且丈夫是上海本地人，社會福利也有保障。夫婦兩人首先打算在兩年內(nèi)要個(gè)孩子，并且希望能換一套200平米左右房子，且最好是比較好的小學(xué)學(xué)區(qū)房。而后希望買一輛15萬左右的汽車。5-10年內(nèi)，若條件允許，女方希望為其父母在上海買一套小戶型并賣出老家大約20萬左右的房子，將二老接到身邊居住。此外，吳小姐還計(jì)劃給自己準(zhǔn)備養(yǎng)老金，以解除后顧之憂。
吳小姐希望能通過合理理財(cái)，為買房、養(yǎng)老等做準(zhǔn)備。
上海學(xué)區(qū)房均價(jià)按照地段等因素從單價(jià)15000元到45000元不等。若以25000元/平方米中等水平計(jì)算，200平方米至少要500萬元，按二套房50%的首付比率來看，至少需250萬的首付。除此以外，需要支付稅費(fèi)及其他各種費(fèi)用大約15萬元左右。簡易裝修一下新房至少35萬元，所以，購買新房至少需要一次性支出300萬元。該資金來源主要靠售出240萬元的老房獲得。出售老房需要印花稅、土地增值稅、營業(yè)稅、個(gè)人附加稅等各種稅費(fèi)大約8萬元。這之后仍需添68萬元才能覆蓋新房支出，這部分錢需動用全部60萬定期存款以及部分結(jié)余資金。若雙方用公積金貸款30年，每月也需還款近萬元，這可能使家庭陷入入不敷出的困境中。
所以，對于吳小姐這樣的處于起步成長階段的'家庭來說，貪大急切的擇房方式并不適合，不但會增加夫婦倆生活壓力，成為“房奴”，且固定資產(chǎn)比例的加大會惡化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，使得資產(chǎn)流動性和收益性變差。其實(shí)，只要合理安排室內(nèi)的布局，就算以后有了小孩，以現(xiàn)在的房子一家三口居住起來也能很舒適。另外，由于夫妻倆還需要留出錢來為孩子準(zhǔn)備未來的培育經(jīng)費(fèi)，建議夫婦倆延遲購房。
首先，一般而言，家庭只需保留3到6個(gè)月支出水平的備用金既可，其余資金可充分理財(cái)達(dá)到最大的使用效率。近兩年，建議夫婦倆保留2萬元左右的備用金。兩年后，吳小姐進(jìn)入懷孕哺育階段，可擴(kuò)充到4萬元。
其次，一般而言，成長期家庭的風(fēng)險(xiǎn)接受能力較高，對于金融資產(chǎn)的收益性也較迫切，比較合理的金融資產(chǎn)配比為貨幣：債券：股票=1: 3:6，建議吳小姐保留家庭金融資產(chǎn)的10%于定期存款，30%于債券型基金，60%于股票或股票性基金。建議吳小姐根據(jù)市場變動，主動管理自己的金融資產(chǎn)。例如，在最近市場大幅震蕩時(shí)，可以關(guān)注基金經(jīng)理債券投資經(jīng)驗(yàn)豐富、對債市波段把握能力較強(qiáng)的債券型基金。當(dāng)短期整理過后股市長期向好時(shí)，我們建議吳小姐可投資于具有一定抗跌性以及良好成長性的股票型基金，作為中長期投資。
此外，對于90后的投資者來說良好的定投習(xí)慣十分重要，是積攢財(cái)富的重要途徑。它具有定期投資，積少成多的特性，不用考慮投資時(shí)點(diǎn)的便捷，平均投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的安全以及復(fù)利效果、長期可觀的收益性。建議吳小姐家庭可以從結(jié)余中拿出一定比例進(jìn)行定投，獲取良好收益。若每月定投3000元，以9%的年化收益率來計(jì)算，三年半該家庭便可購買15萬元的家用轎車。
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理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇十
引導(dǎo)語：隨著國家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，理財(cái)規(guī)劃師一職也成為職業(yè)新寵，報(bào)考人數(shù)逐年攀升，2016年上半年理財(cái)規(guī)劃師考試即將到來，為此應(yīng)屆畢業(yè)生培訓(xùn)網(wǎng)小編整理了一些重要的考試技巧供考生參考。
2、信托部分習(xí)題較多，但考試比例不大，把握習(xí)題就夠了
3、書本上的概念知識點(diǎn)要理解，有的要硬記，題目如何變化跳不出范圍
4、試錯(cuò)法對付部分計(jì)算題
5、題庫少數(shù)題目超綱，比例不大
6、應(yīng)試答題注意題目是問什么，不要急著做
7、考試時(shí)間充裕，請認(rèn)真思考做答
8、有的題目會告訴你答案
9、判斷題答錯(cuò)不倒扣，不確定的打×有50%以上答對可能
10、排除法找到最有可能的答案
11、最重要的一條：不會做的一定先跳過，等其他做完后再回頭做。
12、題庫集做一遍，大部分理解
13、不會的做標(biāo)記，記答案
14、題庫少數(shù)答案有錯(cuò)，堅(jiān)持正確真理
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的'很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元，國家理財(cái)規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計(jì)師后，國內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
由于國家理財(cái)規(guī)劃師采取全國統(tǒng)考形式，因此全國可提供國家理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)很多。其中職業(yè)技能鑒定中心國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)的技術(shù)支持單位，是中國理財(cái)師職業(yè)資格的設(shè)計(jì)者和標(biāo)準(zhǔn)制定者，是中國最早最有影響力的理財(cái)師培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。其研發(fā)團(tuán)隊(duì)參與教材編撰及習(xí)題冊編寫。
5、國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證開設(shè)有雙休日面授班、網(wǎng)絡(luò)班、晚班、考前輔導(dǎo)班、機(jī)構(gòu)定制內(nèi)訓(xùn)班等。
6、多種班型，有效解決工學(xué)矛盾，大大降低金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)成本;
7、國家理財(cái)規(guī)劃師是金融機(jī)構(gòu)理財(cái)從業(yè)人員國家級認(rèn)證，目前國內(nèi)持證人數(shù)已超過15萬。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇十一
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。接下來小編為大家精心準(zhǔn)備了2017助理理財(cái)規(guī)劃師考試復(fù)習(xí)要點(diǎn)，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
境內(nèi) 開采應(yīng)稅礦產(chǎn)品、生產(chǎn)鹽，級差收入
礦產(chǎn)資源、鹽資源
( 并非所有的資源，如水資源，不征稅)
(1)納稅義務(wù)人：單位、個(gè)人
單位：企業(yè)、行政、事業(yè)、軍事、社會團(tuán)體、其他單位
個(gè)人：個(gè)體、其他個(gè)人
其他 單位、個(gè)人：包括 外商企業(yè)、外國企業(yè)、外籍人員
中外合作 開采 石油、天然氣：礦區(qū)使用費(fèi)，暫不征收 資源稅
中外合作 開采 石油、天然氣 的企業(yè)：不是 資源稅 納稅人
(2)征稅對象： 7大類稅目，6+1
原油、天然氣、煤炭(原煤)
三原礦：黑色金屬礦原礦、有色金屬礦原礦、其他非金屬礦原礦
鹽
(3)計(jì)稅依據(jù)：從量定額計(jì)稅
課稅數(shù)量：銷售數(shù)量、自用數(shù)量
征稅對象：城鎮(zhèn)土地( 國有土地、集體所有土地 )
計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn)：實(shí)際占用面積
定額稅率：規(guī)定的稅額
納稅人：單位、個(gè)人 擁有土地使用權(quán)
城市：經(jīng)國務(wù)院 批準(zhǔn)設(shè)立(征稅范圍，包括 市區(qū)、郊區(qū) )
縣城：縣政府 所在地
建制鎮(zhèn)：省級政府 批準(zhǔn)設(shè)立
工礦區(qū)：符合建制鎮(zhèn)標(biāo)準(zhǔn)、尚未設(shè)立、大中型工礦企業(yè) 所在地，省級政府 批準(zhǔn)
城市劃分：公安登記在冊、非農(nóng)正式戶口 人數(shù)
大城市：50萬 以上
中城市：20萬 —50萬
小城市：20萬 一下
國家所有、(城鎮(zhèn))集體所有、農(nóng)村集體所有土地
(1)納稅義務(wù)人：
1)原則：在四個(gè)范圍內(nèi) 使用土地的 單位、個(gè)人 ( 城市、縣城、建制鎮(zhèn)、工礦區(qū) )
2)具體包括：
擁有 土地使用權(quán) 的單位和個(gè)人
實(shí)際使用人、代管人： 擁有 土地使用權(quán) 的單位和個(gè)人、不在 土地所在地 的
實(shí)際使用人： 權(quán)屬未確定、糾紛未解決的
共有各方： 共有的，各方、面積比例、分別計(jì)算繳納
外商投資企業(yè)、外國企業(yè)：2007年1月1日起 納稅( 以前暫不適用 )
稅務(wù)征收管理范圍劃分：
征收機(jī)關(guān)：稅務(wù)、財(cái)政、海關(guān)
1、國家稅務(wù)局系統(tǒng) 征收和管理的 稅種：
增值稅、消費(fèi)稅、車輛購置稅
營業(yè)稅、城建稅、所得稅：鐵路、各銀行總行、各保險(xiǎn)總公司 集中繳納的部分
所得稅、資源稅：海洋石油企業(yè)所得稅、資源稅
證券交易稅、個(gè)人儲蓄存款利息所得稅
中央稅 滯納金、補(bǔ)稅、罰款。
2、地方稅務(wù)局系統(tǒng) 征收和管理的 稅種：
營業(yè)稅、城建稅(不含上述國稅部分)
企業(yè)所得稅(地方國有、集體企業(yè)、私營企業(yè))
個(gè)人所得稅(不含銀行存款利息之稅)
資源稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、耕地占用稅、土地增值稅、房產(chǎn)稅、車船稅、印花稅、契稅
地方稅 滯納金、補(bǔ)稅、罰款。
3、中央政府和地方政府 共享收入：
增值稅：中央75%、地方25%
營業(yè)稅：鐵道、銀總行、保險(xiǎn)總公司 集中繳納的部分 歸中央，其他歸地方
個(gè)人所得稅：儲蓄利息歸中央，其余部分分享：中央6：4分
資源稅：海洋石油企業(yè)歸中央、其余歸地方
印花稅：證券交易94中央、6地方，其他全歸地方
如何了解一個(gè)稅種
八個(gè)構(gòu)成要素：納稅人、征稅對象、稅目、稅率、納稅環(huán)節(jié)、納稅期限、納稅地點(diǎn)、減免稅
1、納稅人、納稅義務(wù)人、納稅主體 ——誰來納稅
法人、自然人、其他組織
( 權(quán)利主體 的一方 )
2、征稅對象 ——就什么納稅
征稅的客觀對象、標(biāo)的物
區(qū)分 稅種 的主要標(biāo)志，不同的征稅對象 構(gòu)成 不同的稅種
例：所得稅：所得額， 增值稅：增值額
( 權(quán)利客體 )
3、稅目 ——稅種下的再分類
具體的征稅項(xiàng)目、征稅對象的'具體化
例：消費(fèi)稅的 煙、酒 等等
計(jì)稅依據(jù)：計(jì)算稅額的依據(jù)、征稅對象的 數(shù)量化
4、稅率 ——征稅的比例、額度
征多少稅、征稅價(jià)格
稅制的 核心和中心環(huán)節(jié) ——征稅的深度
三種稅率：比例稅率、定額稅率、累進(jìn)稅率
(1)比例稅率
同一計(jì)稅依據(jù)，不論數(shù)額大小，只規(guī)定 統(tǒng)一的法定比例 的稅率。
我國大部分稅種 均為比例稅率
分為兩類
統(tǒng)一比例稅率：一個(gè)稅種，只設(shè)一個(gè)比例稅率，適用于 所有納稅人
差別比例稅率：一個(gè)稅種，設(shè) 兩個(gè)或以上 的比例稅率。主要有：
產(chǎn)品差別、行業(yè)差別、地區(qū)差別、幅度差別 比例稅率。
(2)定額稅率、固定稅額
按征稅對象的 實(shí)物計(jì)量單位 直接規(guī)定 應(yīng)繳納稅額 的稅率形式。
目前：資源稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、車船稅 等
(3)累進(jìn)稅率
征收比例 隨著計(jì)稅依據(jù)數(shù)額增加 而逐級提高 的稅率
1)主要特點(diǎn)：
逐級遞增、稅負(fù)水平 與 負(fù)稅能力 相適應(yīng)
有效調(diào)節(jié) 納稅人的 收入、財(cái)產(chǎn)等
稅收負(fù)擔(dān) 公平
多用于 所得、財(cái)產(chǎn) 課稅
2)兩種形式：
全額累進(jìn) 稅率：全額適用 較高一級的稅率。
優(yōu)點(diǎn)：計(jì)算方法簡單，能夠 大幅度地調(diào)節(jié) 收入財(cái)產(chǎn)
缺點(diǎn)：累進(jìn)急劇
累進(jìn)分界點(diǎn)上下 稅負(fù)懸殊，甚至?xí)霈F(xiàn) 增加的稅額 超過 增加的收入(計(jì)稅依據(jù)數(shù)額)現(xiàn)象。
不利于鼓勵(lì) 納稅人 增加 收入財(cái)產(chǎn)
已經(jīng)很少使用
超額累進(jìn) 稅率：不同級距的金額、分別適用 不同的稅率，
通常適用于：個(gè)人所得稅、財(cái)產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅等。
優(yōu)點(diǎn)：累進(jìn)幅度緩和、稅負(fù)較為合理
缺點(diǎn)：計(jì)算方法復(fù)雜，
數(shù)額越大、級距越多、計(jì)算步驟越多。
邊際稅率 與 平均稅率 不一致，稅負(fù)透明度較差
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇十二
這一階段需要一定的時(shí)間和精力投入，我們應(yīng)及早制訂計(jì)劃。盡量在安排工作的時(shí)候把考試復(fù)習(xí)時(shí)間也統(tǒng)一有計(jì)劃的安排進(jìn)去。就個(gè)人來說，每次考試總是先松后緊，一開始并不在意，總認(rèn)為時(shí)間還多，等到快考試了，突擊復(fù)習(xí),造成精神緊張，甚至失眠。每次臨考之時(shí)總有一絲遺憾的抱怨——再給我一周時(shí)間復(fù)習(xí)，肯定能夠過關(guān)!在這里，我通過這次與大家交流的機(jī)會，給后來參加考試的`新老朋友提個(gè)醒兒，與其考后后悔，不如笨鳥先飛，提前一周準(zhǔn)備。這樣可以使我們在考場上穩(wěn)扎穩(wěn)打，保持良好的應(yīng)試心態(tài)。
教材是考試的根本，不管你做了多少準(zhǔn)備，練了多少試題，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。一般來說，指定教材包含了命題范圍和考試試題答案標(biāo)準(zhǔn)，我們必須按指定教材的內(nèi)容、觀點(diǎn)和要求去回答考試中提出的所有問題，否則我們考試很難過關(guān)。我身邊那些通過其他執(zhí)業(yè)考試的同事說：“善于總結(jié)和系統(tǒng)把握是通過考試的 ‘常規(guī)武器’，也是我們在考場上屢戰(zhàn)屢勝的兩大‘法寶’?！?/p>
前兩個(gè)階段復(fù)習(xí)下來，應(yīng)該基本上對教材有了很好的把握。每門課程都有其必須掌握的知識點(diǎn)，對于這些知識點(diǎn)，我們一定要把深刻把握，舉一反三，以不變應(yīng)萬變。我們在復(fù)習(xí)中若想提高效率，就必須把握重點(diǎn)，避免平均分配。把握重點(diǎn)能使我們以較小的投入獲取較大的考試收益，在考試中立于不敗之地。
理財(cái)規(guī)劃師考試涉及的內(nèi)容十分廣泛，有些內(nèi)容在實(shí)際業(yè)務(wù)中很少接觸，僅僅依靠記憶和自身理解來準(zhǔn)備考試是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。適當(dāng)演練一些高質(zhì)量的練習(xí)題，可以提高我們對相關(guān)知識點(diǎn)的理解和運(yùn)用，進(jìn)而提高應(yīng)試能力。通過練習(xí)我們可以逐漸總結(jié)出對考試內(nèi)容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以發(fā)現(xiàn)自身學(xué)習(xí)中的薄弱環(huán)節(jié)，從而有針對性地進(jìn)行提高。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇十三
廣大的考生開始了緊張的備考工作，準(zhǔn)備在戰(zhàn)場上一展自己的身手，每個(gè)考生都有自己多年形成的答題方式和應(yīng)試技巧，人無完人肯定有想不到和疏忽的地方，在此，考試網(wǎng)小編總結(jié)了一下，發(fā)表一下自己的觀點(diǎn)：要想通過考試，細(xì)節(jié)問題不容忽視。
在考試過程中緊張的情緒和焦急情緒會如影相隨，在遇到一些簡單點(diǎn)的題目時(shí)，考生就會忽略大意。這個(gè)時(shí)候是比較容易出錯(cuò)的時(shí)候，部分考生會想當(dāng)然，掃一遍一看，覺得自己比較熟悉和了解，就匆忙下手答題了，等發(fā)現(xiàn)解答的不是題目需要的問題時(shí)就已經(jīng)來不及了，時(shí)間不允許，答題紙的空間也不允許，很容易造成心情失落和浮躁。所以考生一定要好好審題，摸清楚問題考查知識點(diǎn)。
案例分析等主觀試題，考生在做這類試題的時(shí)候考生應(yīng)該在下筆之前就應(yīng)該有一個(gè)很清晰的答題思路，不要想到哪寫到那，這樣你自己從根本上說就不清楚自己的解題思路，題答到一半思路沒了，或者思路變了，你就不知道該怎么做了，修改還是繼續(xù)啊，所以要把思路弄清楚，把自己認(rèn)為的重點(diǎn)或答案可以在草稿紙上列寫一下，整理清楚再答題。
考生在答題時(shí)，應(yīng)該按照自己的思路，組織答案，答題的步驟要依次而來，常用序號，答題切記不要長篇大論沒有終點(diǎn)，答題要重點(diǎn)突出，而且字體工整清晰，看起來一目了然。
答題時(shí)可以根據(jù)問題聯(lián)系一下問題之間的聯(lián)系，有利于解題。遇到不會做的問題，不要太執(zhí)著于這些問題，我們要最大程度的拿到自己能拿到的分?jǐn)?shù)，最后有時(shí)間再看這些問題。
我們大家都知道考試考試考的就是學(xué)生的'知識點(diǎn)掌握情況，尤其是在主觀題。很多問題你可能不熟悉，也可能出的題有些偏，在考場不管自己會或者不會都要保持冷靜，先把會做的用心的做好。對于解不出的難題，可以依照自己平時(shí)的方法，羅列一下思路。選擇題大家都不會不選的，主觀題有時(shí)間的話也要根據(jù)自己的解析，能答一些就答一些，不要留白，你寫上的話就有得分的可能，要是一個(gè)字不寫的話那就是零分毫無置疑了。不管是什么機(jī)會，總要爭取一下才可以，記得一句話：與其不嘗試就失敗，不如嘗試了再失敗，何況你不一定就會失敗。
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理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇十四
理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。下面是小編為大家?guī)淼睦碡?cái)規(guī)劃師考試報(bào)名條件的'知識，歡迎閱讀。
連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué).。
注：以上申報(bào)條件為國家標(biāo)準(zhǔn)，但各地區(qū)均有些差異，請以當(dāng)?shù)乜荚囪b定中心要求為準(zhǔn)。
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇十五
理財(cái)規(guī)劃是為您/您的家庭建立一個(gè)獨(dú)立、安全、自由的財(cái)務(wù)生活體系，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生/家庭各階段的目標(biāo)和夢想，早日達(dá)到財(cái)務(wù)自由境界的過程!接下來小編為大家精心準(zhǔn)備了2017年助理理財(cái)規(guī)劃師考試復(fù)習(xí)知識點(diǎn)，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
稅收法律關(guān)系 構(gòu)成：征納雙方、征稅對象、之間的關(guān)系
國家征稅 與 納稅人納稅
表面關(guān)系：利益分配的關(guān)系
實(shí)質(zhì)關(guān)系：特定的.法律關(guān)系
稅收法律關(guān)系構(gòu)成：三個(gè)方面
權(quán)利主體、權(quán)利客體、法律關(guān)系內(nèi)容
(一)權(quán)利主體：
稅收法律關(guān)系中，享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù) 的當(dāng)事人。
兩方權(quán)利主體
1、征稅人、征稅主體
代表國家 行使征稅職責(zé)的 國家稅務(wù)機(jī)關(guān)
包括三類：各級 稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、財(cái)政機(jī)關(guān)
2、納稅人、納稅義務(wù)人、納稅主體
履行 納稅義務(wù) 的人
包括三類：
(1)自然人、法人、其他組織
(2)在華的外國 企業(yè)、組織、自然人(外籍人、無國籍人)
(3)在華 沒有機(jī)構(gòu)場所、但有來源于中國境內(nèi)的所得 的外國企業(yè)、組織
納稅義務(wù)人權(quán)利主體 的確定原則：屬地兼屬人 原則
3、權(quán)利主體雙方
法律地位：平等
權(quán)利義務(wù)：不對等(行政管理者、被管理者 關(guān)系)
長期、短期
(一)長期資本流動
期限超過一年
包括：直接投資、證券投資、國際貸款
1、國際證券投資：間接投資
在國際金融市場上 購買中長期債券、買賣外國企業(yè)股票
間接投資，更關(guān)注 價(jià)格變化、資本溢價(jià)，而非企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營活動
主要投資工具：股票、債券、金融創(chuàng)新工具
2、國際貸款：政府貸款、國際金融機(jī)構(gòu)貸款、國際銀行貸款
(1)政府貸款
(2)國際金融機(jī)構(gòu)貸款
國際貨幣基金組織、世界銀行、國際金融公司、國際開發(fā)協(xié)會
(3)國際銀行的國際貸款
辛迪加貸款、聯(lián)合貸款、項(xiàng)目貸款
(二)短期資本流動
匯票、銀行活期存款憑證
規(guī)模巨大、速度很快、影響廣泛
2、分類
動機(jī)不同 分為四類：
1)、貿(mào)易資金流動
2)、銀行資金流動
3)、保值性資本流動
4)、投機(jī)性資本流動
3、國際短期資本流動 對世界經(jīng)濟(jì)的影響：三個(gè)
概念性質(zhì)、種類特點(diǎn)、貼現(xiàn)
1、概念、性質(zhì)
(1)商業(yè)票據(jù)
短期無擔(dān)保的、在公開市場上發(fā)行的期票，代表發(fā)行公司 應(yīng)付的還債義務(wù)
起源于 商業(yè)信用的 一種傳統(tǒng)金融工具
期限 一般小于 270天、貼現(xiàn)發(fā)行
典型的兩種：本票、匯票。期限不超過一年。
(2)性質(zhì)：
產(chǎn)生于 商品交易 延期支付、有商品交易的 背景
抽象性、無因性：只反映 貨幣的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不反映 交易的內(nèi)容
信用結(jié)算工具、融資工具
抽象性 強(qiáng)化
2、種類、特點(diǎn)
a、本票、匯票
(1)本票：支付承諾書、本人支付
應(yīng)用最廣泛的：銀行本票、銀行承兌匯票
(2)匯票：支付命令書、他人支付
承兌：債務(wù)人 承認(rèn)付款的 手續(xù)。匯票必須經(jīng)過債務(wù)人承認(rèn)才有效
銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票
即期匯票、遠(yuǎn)期匯票
(3)本票匯票 特點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)性：發(fā)行人 信譽(yù)
收益性：信譽(yù)等級要求、高于 國庫券
流動性：較差，期限短、購買持有、異質(zhì)性
b、支票：即期匯票 的一種
銀行為付款人的 即期匯票
c、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)
國外市場活躍、兩年內(nèi)
3、商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)
概念、
(1)貼現(xiàn)：貼現(xiàn)人、商業(yè)銀行
貼現(xiàn)人、未到期票據(jù)、交給銀行、獲得現(xiàn)款
貼現(xiàn)市場 參與者：商業(yè)銀行、貼現(xiàn)者、中央銀行
貼現(xiàn)票據(jù)：銀行承兌匯票、國庫券、短期債券
市場貼現(xiàn)率：商業(yè)銀行 預(yù)扣的利息與 票面金融 比率
(2)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：商業(yè)銀行 之間
商業(yè)銀行、未到期票據(jù)、其他銀行、獲得現(xiàn)款
轉(zhuǎn)貼現(xiàn)率：雙方議定、參照 再貼現(xiàn)率(及市場利率)
(3)再貼現(xiàn)：商業(yè)銀行、中央銀行 之間
抵押放款、交換關(guān)系、調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量手段
再貼現(xiàn)率：基準(zhǔn)利率
(4)貼現(xiàn)程序
理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題篇十六
復(fù)習(xí)的安排要勞逸結(jié)合，養(yǎng)成規(guī)律的生活習(xí)慣，每天安排一定的時(shí)間鍛煉身體，放松自己，選擇一些適合自己的運(yùn)動方式，不僅可以愉悅身心，而且可以增強(qiáng)體質(zhì)，有助于我們保持一個(gè)強(qiáng)勁的競爭優(yōu)勢積極迎考。要對自己的復(fù)習(xí)有信心，勝利屬于有充分準(zhǔn)備的人，不要給自己施加太大的壓力。在考試期間要拋開一切雜念，考完一門后就不用去想其結(jié)果，而是調(diào)整心情考慮如何應(yīng)對下一門，直到考試科目全部結(jié)束。如果能做到如此，堅(jiān)持到最后，相信會得到一個(gè)滿意的結(jié)果。下面考試網(wǎng)小編為大家列舉了四種必備心態(tài)，保持好這四種心態(tài)，勝利屬于你。
無論在備考中還是考試時(shí)遇到何種困難，一定要堅(jiān)持下去。
不經(jīng)歷風(fēng)雨怎么見彩虹，沒有人能隨隨便便成功，既然選擇了理財(cái)規(guī)劃師考試的道路，就要作好吃苦的準(zhǔn)備，無論怎樣辛苦，為了以后能更幸福的生活，一定要先吃苦，“吃得苦中苦方為人上人”，切記。
痛苦著去學(xué)習(xí)不如快樂著去學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)是快樂的、是愉悅的。請各位考生每天都要保持一顆愉快的心情，早上起來說的`第一句話是“今天真是個(gè)好天氣，我今天心情真好!”。
經(jīng)常告訴自己我要成功，我一定會成功的!遇到難題的時(shí)候最好告訴自己我一定會把難題攻克的，我一定會戰(zhàn)勝困難的?？忌诳记皬?fù)習(xí)階段，往往會產(chǎn)生焦躁不安，心緒不寧，信心不足，擔(dān)心憂慮等等不良的心理狀況。所以請各位考生要不斷的自我提示，“不計(jì)得失只講過程，享受過程是快樂的”，考生不能總是患得患失，復(fù)習(xí)到最后了，考生的任務(wù)就是全力去考試，其它的事情與我無關(guān)，保持這樣的良好心態(tài)一直到考試結(jié)束，就勝利了!
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