通過總結，我們能夠更好地認識自己的優(yōu)點和不足，為今后的發(fā)展提供指導。在總結中可以提出問題和反思，激發(fā)讀者的思考和思維活躍度。如果你對總結寫作感到困惑，希望以下范文能夠給你一些啟示和幫助。
風險管理部年度工作總結篇一
20xx年，風險管理部從業(yè)務能力、工作態(tài)度、敬業(yè)程度等多方面作為抓手，堅決提升部門整體工作能力，積極有效的開展法務工作，力求做好事前防范、事中控制、事后應對及總結規(guī)范等一系列工作為上海公司發(fā)展保駕護航?，F將本部門今年以來工作情況總結匯報如下：
（一）做好合同及對外文件的審核工作，控制公司經營風險。
對所有上海公司簽署的合同、對外出具的具有義務性質的文件進行審核，發(fā)現以下問題：
1、合同主體不當。合同當事人主體合格，是合同得以有效成立的前提條件之一。而合格的主體，首要條件應當是具有相應的民事權利能力和民事行為能力的當事人。因此業(yè)務部門在合同談判時，應首先審查合同對方當事人是否具備相應的資質條件，以免在合同履行過程中產生法律問題。
2、合同條款不完整,有缺陷,有漏洞。一些合同主要條款不完備，基本的時間、合同履行范圍、違約責任、解除條款不具備，使合同簽訂失去原有意義，大大降低了合同的對雙方的約束力及嚴肅性。
3、事后補辦合同時有發(fā)生。簽訂合同的目的是為了規(guī)范經營行為，確保合同相對方提供優(yōu)質的產品或服務。若業(yè)務履行完畢后再補簽合同，很多事情已經木已成舟，無法有效約束。更大的風險是一旦發(fā)生糾紛，將很難維護公司的合法權益。
（二）為項目拓展提供法務支持。
雖然由于種種原因，上海公司在20xx年未能獲取新項目，但風險管理部在配合投資拓展工作中，仍發(fā)揮了重要作用，既能支持業(yè)務部門法務需求，也能及時揭示交易法律風險，供公司領導決策。
在xxxx項目、xxx項目等交易探討環(huán)節(jié)，參與設計交易方案，盡量通過優(yōu)化交易結構，規(guī)避風險，實現公司利益最大化。在江陰項目中，揭示土地出讓合同約定逾期開竣工的法律風險，并堅持要求轉讓方獲取責任豁免的文件后才可推薦項目進行，避免后續(xù)風險失控。
（三）積極做好糾紛訴訟處理工作，維護公司合法權益。
對尚未進入到訴訟階段的糾紛，能根據客觀情況及文件，給出合理解決思路，逐步化解糾紛。
對已進入訴訟階段的糾紛，根據案件難易程度、訴訟標的大小來區(qū)分，對有把握的案件，風險管理部主動擔當，自行承擔訴訟處理工作，在xx項目逾期交付訴訟中，有力應對客戶無理訴求，為公司降低損失約四百余萬元。對訴訟標的大的疑難案件，積極配合、引導外部律師按照公司整體經營節(jié)奏處理訴訟。在xxx商鋪解約糾紛訴訟中，基本能滿足公司經營節(jié)奏需要，在協調法院等事項上發(fā)揮了較大作用。
工作中的不足。
結合在工作中的實際情況，發(fā)現在風險管理工作中存在以下問題：
（一）工作界面不清晰。
在部分工作中，對于哪些事情屬于風險管理部，哪些事情屬于其他相關部門沒有清晰的界定，容易出現推諉扯皮、責任不清、無法有效推進工作等情況。
（二）對集團風險管理系統化方案及標準尚缺乏統一認識。
目前上海公司風險管理工作尚處于被動應對階段，未能從系統化、標準化的高度開展工作。
（三）部分職能缺失。
目前風險管理部主要履行法務管理職能。工程審計及內務管理鑒于人手短缺尚未能有效開展。
（四）缺乏對合同履約的動態(tài)管理及后評價機制。
目前風險管理部對合同的管理還僅限于對合同的事前審查，合同履行中的動態(tài)跟蹤及回顧與評價尚未開展，將可能出現管理漏洞。
工作展望。
展望20xx年，法務部將繼續(xù)在分管領導的帶領下，一如既往的積極開展法務工作，并結合工作中經常出現的問題，對以下幾方面展開更進一步的工作：
1、著力強化部門人員的風險及管理能力。通過自身學習及內外部培訓，適當招聘充實力量，整體提升風險管理部人員的風險管理綜合觀念和認識，大力提高部門人員的綜合工作能力。
2、從風險管理角度審核梳理城市公司的管理制度流程，提出系統化的修改完善建議。
3、強化訴訟預判、策略管理及外聘律師承辦工作管理，從經濟效果上有目的有意識地管理訴訟案件，總結訴訟效果；優(yōu)化訴訟處理內部程序，使跨部門合作更順暢、富有成效，落實案件實際責任人，對因不當履行合同導致的訴訟案件要實現合同履行與案件責任相掛鉤。
4、在增加人手的情況下，加強對城市公司內部管理工作的自我審計與評估，使各類管理動作符合集團各項制度與流程。
5、爭取開展合同履約等后續(xù)情況跟蹤檢查，逐步實現重大合同的五步驟（交易方案設計、談判、審核簽署、履行、糾紛處理）全流程管理。
6、開展項目風險管理巡檢工作。規(guī)范巡查內容、方法、報告格式及整改檢查。巡檢要從合同審核流程審查逐漸過渡到合同實質內容抽樣審查，并檢查合同履行的質量，充分保障公司利益。
風險管理部年度工作總結篇二
1、在行領導的領導下，負責全行信用風險、市場風險、操作風險和合規(guī)性風險的管理工作。
2、擬定風險管理政策與程序，經批準后公布實施。根據實施情況定期檢討和修訂，并組織制定相應的實施細則。對各業(yè)務單位制定的具體業(yè)務流程和指引進行檢查，對其中不符合風險管理政策與程序規(guī)定的提出修改意見，反饋給有關單位修訂。
3、制定、跟蹤并完善全行性的信貸政策、風險管理制度和辦法，以及信貸決策規(guī)則和流程，擬訂信貸業(yè)務審批權限。
4、負責全行信貸產品管理的調研、審批和相關管理辦法的制定和完善工作。
5、負責對分支行風險管理部門的管理、考核與業(yè)務指導，負責對分（支）行信貸業(yè)務的現場和非現場檢查，負責對分（支）行放款審核中心的管理工作，負責全行貸款風險分類的核查和管理工作。
6、負責對總行公司業(yè)務部授信管理處及風險經理在整體職責履行方面進行評價、監(jiān)督檢查和考核，并參與授信管理處負責人及風險經理的選聘工作。
7、負責對信貸審批工作的后評價。
8、編制、匯總各類風險管理報告，按照規(guī)定及時向行長辦公會和風險管理委員會匯報。負責提供監(jiān)管機構、評級機構及其他單位所要求的銀行風險管理信息。負責董事會風險管理委員會、關聯交易委員會、預警委員會安排的日常工作。
9、負責全行信貸資產組合管理，包括測量組合的風險；對行業(yè)、目標客戶、現有客戶等進行研究，編制研究報告，擬定我行信貸組合戰(zhàn)略方案；分析信貸組合績效。
10、負責建立和維護公司客戶信貸風險評級體系及定價模型，負責cecm系統和個貸系統管理。
11、負責統籌對零售授信管理中心和實施正式方案分行的對公授信管理中心的管理。
12、負責全行信貸風險管理培訓，建立信貸人員的準入與資格認證制度。
說明：
1、法律合規(guī)部已不再作為我部二級部門，根據職責分工其負責全行合規(guī)性風險的管理工作，故以上職責中合規(guī)性風險管理（第1條）不再為我部職責。
2、根據行辦會相關決議，授信后管理職責由公司部調整到風險管理部，根據新分工以上第6條調整為：負責組織、監(jiān)督、檢查分行的授信后管理工作，負責向銀行管理層及時匯報全行授信后管理工作情況、存在的問題，并提出工作建議，通報監(jiān)督、檢查情況及發(fā)現的各種問題。
綜合規(guī)劃處職責：
負責協助總經理室草擬全部的工作。
總結。
及規(guī)劃，監(jiān)督全部工作計劃（年度、季度和月度）的執(zhí)行情況；全行風險管理機構的考核和人員的管理；總行風險報告的草擬和意見反饋，全行風險報告體系的管理工作；全行的撥備預算、記帳等相關管理工作；按規(guī)定向銀監(jiān)會定期報送存貸款、不良貸款等報告；本部門的行政事務。
風險政策處職責：
依據董事會制定的風險管理戰(zhàn)略，負責組織草擬及維護全行信用風險、操作風險管理的政策、制度和程序；審核各部門提交的與信用風險、操作風險的相關文件；根據風險核準制進行新產品的風險審核；全行操作風險的統籌組織。
風險監(jiān)控處職責：
負責全行除資金業(yè)務以外各項業(yè)務信用風險的現場、非現場監(jiān)控，并報告監(jiān)控結果；對分支行操作風險和政策執(zhí)行合規(guī)性的檢查和監(jiān)督，并報告檢查和監(jiān)督結果；對超分支行權限的貸款風險分類的核查和認定；全行預警體系的管理工作。
風險技術處職責：
派駐風險團隊職能劃分。
零售風險管理中心職責（光銀人力[2008]7號文）：
零售風險管理中心負責統籌全行零售授信業(yè)務（含信用卡業(yè)務）的全面風險管理工作，包括信用風險、操作風險和合規(guī)風險管理，以及權限內零售授信業(yè)務審批。
資金部市場風險處職責（光銀通[2009]10號文）：
7、管理維護資金交易風險信息系統的正常運轉，跟蹤技術發(fā)展，對完善或改進我行的市場風險管理技術、工具等提出建議。
1、根據信用卡業(yè)務發(fā)展總體規(guī)劃和策略，制定全行信用卡風險管理策略。
2、負責組織調整和完善信用卡業(yè)務項下信用、操作和合規(guī)風險管理的管理體系，確保風險管理目標的順利實現。
3、負責對我行信用卡業(yè)務進行獨立、客觀、公正地風險評估與監(jiān)控；組織開展信用卡業(yè)務合規(guī)檢查；組織制定涉及信用卡中心信用風險及操作風險的管理制度。
4、負責信用卡風險評估模型、打分卡的開發(fā)、校驗及維護工作，負責信用卡業(yè)務系統風險管理。
5、負責運營數據分析與挖掘等技術和方法適時調整，同時，監(jiān)控風險政策的執(zhí)行情況。
6、負責審定審批、賬戶管理、催收等實施細則。
風險管理部年度工作總結篇三
很高興我能進入xx銀行的風險管理部進行實習生的工作，在實習期的這三個月中，我學習到了系統的審批流程以及工作流程。通過接觸我明白了自身的優(yōu)缺點，也明白了自己今后的努力方向。這三個月我學習到了很多領導也教會了我很多，現在三個月即將過去，我對我三個月的工作進行總結與回顧。
因為我還是實習生，所以在加入xx銀行風險管理部進行實習的時候，我是有上級領導帶著我進行業(yè)務審批跟工作的。平時的工作主要是負責內部審批流程和操作流程。根據業(yè)務的特定性，我會根據審查其復雜了承諾跟風險承擔的能力，定期進行資產審核。并對于業(yè)務員的信用貸款進行分類總結。并對貸款人進行資產管理的審核，以及管理信貸風險包括分析以及憑借審核的流程。
由于我剛加入銀行不久對銀行業(yè)，對各種銀行的辦事流程還不熟悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝領導對我工作上的支持，對我細心的教導。在審查貸款人資金問題以及放貸核對的情況下，我認真負責的審批。并積極了跟業(yè)務員進行溝通，督查他們的每項工作，確保他們提交的資料準確無誤。我也會定期跟審核員進行溝通，確保他們的思想行為是積極健康的。
對于我這種初出茅廬的新人來說，犯錯是在所難免的。我也知道自身的經驗不足，平時我會積極地跟同事進行溝通，確保在放貸的時候能夠有序地按照銀行的規(guī)章制度進行審批。我們組主要負責的是分析全行市場的風險以及政策的風險，審查貸款人是否符合國家政策的審批流程，確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經驗，需要多跟同事進行交流，評后我會為此不斷努力提升自己的金融知識。
風險管理部年度工作總結篇四
20__年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部操縱治理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對__支行實際，努力完善、細化內控治理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務進展與內控治理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F將我行內控治理基本事情匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習。
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，仔細組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹降實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依照支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《__銀行股份有限公司職員守則》、《職員違規(guī)行為處理方法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體職員遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、降實重要崗位人員管控措施。
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確別相容崗位和業(yè)務。堅定杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等咨詢題發(fā)生。并且，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行事情;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬事情。四、積極開展今年的各項風險排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的治理，規(guī)范日常操作，增強職員合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線。
依照《對于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線。
1、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的_。
2、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20__年8月至20__年3月期間經過個人理財銷售系統辦理的職員個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查職員是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述事情浮現。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
1、依照《對于對銀行職員泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了職員的思想教育和治理工作，加大了職員_的培訓力度。
2、依照《對于加強對職員自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行職員開展了業(yè)務指導與學習，哺育全員操作風險治理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
四、職員思想動態(tài)分析與行為排查制度降實到位。
近期我行組織了職員思想動態(tài)分析與行為排查工作，經過觀看、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位職員思想動態(tài)和行為變化。并且經常與每位職員進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓舞每位職員為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體職員的別懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在將來的工作中，我行將高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期別懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營進展保駕護航。
風險管理部年度工作總結篇五
摘要:。
自我國改革開放以來，金融業(yè)得到較快發(fā)展，但金融業(yè)是一個特殊的高風險行業(yè)，銀行稽核在強化商業(yè)銀行內部約束，以達到穩(wěn)健經營方面，已顯現出越來越重要的位置。特別在目前我國經濟下行，各地金融風險進一步顯現情況下，銀行內控管理已越來越重要。文章通過商業(yè)銀行風險管理必須性及稽核是商業(yè)銀行風險內控重要手段的分析后，就搞好商業(yè)銀行風險管理與稽核提出了一些建議，得出了商業(yè)銀行風險管理要以現代化的管理模式，形成以完善業(yè)務規(guī)程為主、稽核審計為輔、市場約束作為重要補充的加壓體系的對策。
關鍵詞:。
金融風險;稽核條件;建議對策。
銀行稽核在強化商業(yè)銀行內部約束，保證各項業(yè)務開展按規(guī)定的工作程序進行，以達到穩(wěn)健經營進而保證以最小投入獲取最大產出、以最小風險實現最大效益的目的方面，已顯現出越來越重要的位置。現就商業(yè)銀行風險管理與稽核談點看法和建議。
一、商業(yè)銀行必須重視防范化解金融風險。
金融業(yè)是一個特殊的高風險行業(yè)，銀行的任何活動都具有一定的風險，同客戶打交道有信用風險，在市場上運作有價格風險、匯率風險，即使不同客戶和資金打交道，只做內務工作，還有操作風險，用人還有道德風險。從某種意義上講，一部金融發(fā)展史就是一部金融風險史，只要有金融活動產生，金融風險就是不以人的意志為轉移的客觀存在。我國商業(yè)銀行受經濟運行中的深層次矛盾的影響，各地歷史上積累下來的金融風險隱患不同程度的存在;由于法律法規(guī)尚待進一步完善，個別企業(yè)借轉制之機逃廢銀行債務也時有發(fā)生;對金融機構缺乏有力有效的監(jiān)管，違規(guī)經營和金融犯罪還時有發(fā)生，12月發(fā)生的齊魯銀行騙貸案涉案金額在10億元以上就是一例。對潛在的金融風險，既不能視而不見，掉以輕心，也不可草木皆兵，談險色變。因此，必須高度重視和化解金融風險工作，把它作為一項重要常規(guī)的工作納入商業(yè)銀行管理，經常掌握金融運行動態(tài)，洞悉各種金融風險發(fā)生的苗頭，采取積極、穩(wěn)妥的對策，進行防范、控制和化解，特別在目前我國經濟下行，各地金融風險進一步顯現情況下，防范化解金融風險已成為目前商業(yè)銀行亟待完善的課題。
二、稽核是商業(yè)銀行風險內控的重要手段。
首先，稽核是保證銀行業(yè)務健康發(fā)展的需要，稽核監(jiān)督是保證各級行處和個人將金融規(guī)章制度落到實處的重要手段。由于實際操作中，存在局部利益和整體利益、個人利益和集體利益之間的矛盾是客觀存在的，個別行處明知故范乃至”上有政策、下有對策“的情況也確實存在。個別行員私欲膨脹，將黑手伸向銀行也時有發(fā)生。稽核的職責就是通過組織審計、監(jiān)督、檢查、促使他們嚴格遵守有關金融法律、法規(guī)和制度、從而確保銀行業(yè)務的健康發(fā)展。
第二，稽核是不斷提高銀行經濟效益的需要。目前商業(yè)銀行工作轉到以提高經濟效益為中心的軌道上來后，一方面，銀行出現了大量以物抵貸資產;另一方面，由于多種原因個別行仍未杜絕不問貸款效果好壞開展資產業(yè)務的壞習慣。因此，商業(yè)銀行加強稽核監(jiān)督，可使有限的資產發(fā)揮更大的效益。
第三，稽核是維護財經紀律和經濟秩序的需要。經濟秩序即經濟運動規(guī)則，保持良好的經濟秩序，是社會主義市場經濟健康發(fā)展的前提條件。市場經濟是配置資源的有效形式，我國過去經濟建設中的最大失誤，就是沒有搞市場經濟。但是，市場經濟也有其固有的缺陷和不足，它本身并不能自動實現資源的最佳配置。市場經濟如果離開了國家宏觀調控，讓價值規(guī)律這只“看不見的手”去調節(jié)經濟的所有方面，就難以避免自發(fā)性，盲目性，甚至產生破壞作用。因此，必須加強和改善國家金融等宏觀調控，克服和抑制市場經濟的不足及消極因素，防止出現不按規(guī)定亂貸款等行為，強化稽核審計在內的各種經濟監(jiān)督，維護市場經濟秩序。
第四，稽核是促進廉政建設的需要?？朔麡O現象是關系改革和經濟建設成敗的一項長期斗爭。要有效地遏制和懲治，腐化墮落等問題，除了建立健全必要規(guī)章制度外，還應加大稽核監(jiān)督的力度，加強對權力運用的制約，并使這項工作法制化，經?；?。當前金融現象的最大特點是，權錢交易。光大銀行原董事長朱小華嚴重違法亂紀案件就是一例。這些問題一般能通過稽核審計反映出來?；瞬块T應適應反斗爭的需要，發(fā)揮精于審計的特長，加強對各職能部門審計監(jiān)督，重點檢查管錢管物的部門，堅決揭露查處經濟活動中的各種違法亂紀行為，防范和懲治，促進廉政建設和社會風氣的根本好轉。
第五，稽核是不斷提高經營管理水平的需要?；耸腔谏虡I(yè)銀行本身的經營管理需要而產生，通過稽核工作開展，針對經營管理和規(guī)章制度等方面存在的問題提出建議，尋求提高商業(yè)銀行管理效率和經濟效益的途徑，可不斷提高商業(yè)銀行管理水平的科學性，為加強和改善經營管理服務。
第一，加強商業(yè)銀行產權制度改革。產權關系從根本上規(guī)定著現代商業(yè)銀行的管理結構和內在約束機制。因此，要建立現代商業(yè)銀行制度，使銀行成為真正的商業(yè)銀行，就應按照現代企業(yè)制度的要求，走股份制道路，從而構建產權明晰、產責分明、政企分開的現代商業(yè)銀行產權制度。通過資本的重組，使國有股份逐步退出，利用證券市場籌集資本，實現資本多元化。
第二，商業(yè)銀行自主經營。必須真正落實《中華人民共和國商業(yè)銀行法》所賦予商業(yè)銀行的經營自主權，使商業(yè)銀行作為一個獨立的法人實體，擁有絕對的經營自主權，能夠按照市場法規(guī)自主地配置資金，不受任何行政干預和超經濟強制的左右。
第三，商業(yè)銀行自擔風險。在商業(yè)銀行的生存與發(fā)展中，承受風險的能力至關重要。從根本上講，商業(yè)銀行資本金是銀行承擔經營風險的基本資金，資本金是否充足直接關系到銀行自擔風險的能力。當務之急是要按照巴塞爾委員會《資本充足協議》充實資本，改善資產結構，建立風險準備金等途徑提高銀行的資本充足率，顯著提高商業(yè)銀行自擔風險的能力。從而使商業(yè)銀行做到名符其實的自擔風險、自負盈虧。
第四，完善分工明確、相互牽制的組織結構。商業(yè)銀行在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，必須保證各部門、成員間的權利、責任的劃分既科學合理，又相互制約，通過建立不同崗位之間的制衡體系，從組織結構上減少和防范風險。
第五，加強授權授信管理。目前，商業(yè)銀行實行的是總行一級法人體制。因此，分支機構不具備法人資格，不能獨立承擔法律責任，總行要實行法人授權授信制度，以增強整體控制能力，防止系統失控。當前應從實際出發(fā)建立一套行之有效的貸款授信審批制度。
第六，完善內部操作規(guī)程。制定內部操作規(guī)程是一個自上而下的過程，商業(yè)銀行首先要分析經營目標和策略，確定整個銀行的風險控制政策，然后由上往下細分，確定各主要的風險控制政策，再擬定各業(yè)務的標準流程，流程上的風險控制點、各崗位的責任以及相關內部監(jiān)控的步驟，最終共同形成商業(yè)銀行內部規(guī)章制度，使每個員工都明確自己的任務、職責。內部操作規(guī)程就是通過業(yè)務操作時不同崗位、不同人員的共同參與，時刻將業(yè)務置于雙線核算、雙重控制、交叉核對、相互制約的狀態(tài)，達到防范風險，提高效率的目的。
四、商業(yè)銀行進一步完善稽核管理制度。
第一，建立垂直稽核監(jiān)督體系。商業(yè)銀行應借鑒國際現代銀行業(yè)管理模式，實行垂直審計制度。目前可按兩種模式建立稽核體系:一是在總行成立稽核監(jiān)督部。對各支行稽核人員實行派駐制并定期輪換:二是由總行稽核監(jiān)督部按地域劃分成立若干個稽核監(jiān)督組，每一組負責若干支行業(yè)務稽核工作。從組織上保證稽核工作的獨立性、權威性和超脫性。
第二，充實稽核力量、規(guī)范稽核工作。要使內部稽核審計工作得到有效開展，必須以保證稽核隊伍的素質和數量為前提，否則稽核工作很難開展。工作中要監(jiān)管職責明確化并實施獎優(yōu)罰劣機制，以規(guī)范化的制度促進稽核工作的完善。
第三，加大稽核檢查的力度。要建立全面的、系統的現場與非現場稽核審計體系。業(yè)務內控制度要覆蓋商業(yè)銀行所有資產負債及中間業(yè)務，對所有擬開發(fā)新業(yè)務也都要預先制定有關內容控制。必須明確業(yè)務職能部門的內控職責，把業(yè)務管理部門放到內控自律的中心地位。并且要花大力氣對內控制度的建設與完善情況進行督促檢查。
第四，樹立商業(yè)銀行稽核審計的權威性。當前必須樹立內部審計的權威性，主要應從建立嚴厲的處罰及責任追究制度入手，一經發(fā)現問題，即對有關責任部門和責任人進行嚴肅處理，同時對整改建議的落實情況進行緊密跟蹤，對那些“故態(tài)復萌”者嚴懲不貸。對那些“守法經營”者論功行賞，做到賞罰分明。
五、提高經營透明度，做好信息披露工作。
金融信息的披露，是強化市場的約束，增強商業(yè)銀行經營透明度，保護客戶權益的重要手段。7月3日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會就對外發(fā)布了《商業(yè)銀行信息披露辦法》，要求在國內依法設立的商業(yè)銀行按照辦法向社會披露經營信息。這是在我國加入世界貿易組織、金融業(yè)對外開放進入一個階段的情況下，加強和改進商業(yè)銀行監(jiān)管、促進商業(yè)銀行規(guī)范經營的重要舉措。為此，商業(yè)銀行應按信息披露辦法規(guī)定的內容和時間做好信息披露工作，在主要營業(yè)場所、互聯網上刊登年度報告，中國銀監(jiān)會還將鼓勵商業(yè)銀行通過媒體向公眾披露年度報告的主要信息。借助市場與公眾的約束，實現市場與金融機構之間的良性互動。
總之，商業(yè)銀行風險管理要以現代化的管理模式，形成以完善業(yè)務規(guī)程為主、稽核審計為輔、市場約束作為重要補充的加壓體系。
風險管理部年度工作總結篇六
本人系xx銀行支行員工，xx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。
風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的`完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部年度工作總結篇七
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對xx支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供xx行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風險管理部年度工作總結篇八
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理;負責全行信貸數據動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據;對xx支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析;提供xx行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數據;月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的`工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風險管理部年度工作總結篇九
1、認真開展__年sarmra自評估工作。依據中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關規(guī)定，風險管理部于4月至6月組織相關部門開展__年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風險管理能力評估表》180項評估點，全面細致地對公司償付能力風險管理體系的運行情況進行檢查與評估，認真查找風險管理工作中存在的問題，編寫了《公司__年償付能力風險管理能力自評估報告》。經評估，__年公司償付能力風險管理能力得分為90.444分。
__年sarmra自評估共發(fā)現8個問題，風險管理部會同各相關部門就評估過程中發(fā)現的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結果進行總結分析，并對待改進問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責任人，規(guī)定整改期限，風險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認真做好__年償二代問題整改追蹤工作。__年償二代自評估共發(fā)現7個問題，風險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至__年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風險應急預案;改善公司資產負債久期匹配狀況;妥善留存聲譽風險培訓底稿;定期評估現金流壓力測試模型使用假設的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風險管理及內控合規(guī)績效考核辦法(試行)》(保法〔__19〕5__號)，結合__年公司償二代風險管理工作、資產負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責人__年償付能力風險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學習償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程__項監(jiān)管規(guī)則(征求意見稿)》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作，風險管理部對征求意見稿第11號文《風險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學習，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
(二)扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險。
1、落實董事長對風險項目處置工作的批示。接到董事長關于風險項目處置的工作批示后，風險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務部、法律合規(guī)部召開關于風險項目處置的初步溝通會議。根據初步溝通情況，公司現存風險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風險評估工作。風險管理部高度重視投資項目的審核及風險評估工作，嚴格防范資金運用風險。__年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權益類交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產品、股權投資、債權計劃共計25筆擬投資非標項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現場調研7次和電話調研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設相關工作。風險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學習同業(yè)公司管理制度的基礎上，初步編寫股票投資績效考核、風險控制相關制度條目，明確對內幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風險管理部配合做好股權及不動產投資能力建設相關工作，對照風險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權及不動產制度體系建設及投資系統建設情況，做好評估工作。
(三)組織開展監(jiān)管要求的各項風險排查工作。
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風險排查工作。__年一季度，根據銀保監(jiān)會《關于開展保險資金運用全面風險排查的通知》(資金部函〔__〕4號)，風險管理部組織開展了公司資金運用全面風險排查工作。在風險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務部、精算部積極配合下，對12張風險排查統計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風險。經排查，公司資金運用各項業(yè)務總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔__〕13號)要求，風險管理部擬訂了《公司關于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(保發(fā)〔__〕507號)，組織相關部門及各省級分公司完成了各項風險排查工作。
1、完成內部季度風險限額監(jiān)測報告。依據《公司__年資金運用內控比例方案》、《公司__年風險偏好體系方案》、《公司__年二級風險限額方案》的要求，風險管理部密切關注關鍵風險指標狀況，每季度對風險指標進行識別、評估、監(jiān)測和預警，并提出風險應對建議。對于異常指標，風險管理部及時提示并與相關部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風險狀況，持續(xù)做好對各類風險的'防范和管控。
2、完成__年度全面風險管理報告的編制與匯報。__年一季度，風險管理部擬訂了《公司__年度全面風險管理報告》，經總裁室、董事會風險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風險管理組織__年履職情況進行了回顧;對__年公司風險管理制度流程的建設與完善情況、風險偏好體系建設情況進行了匯報;對__年公司七大類風險狀況進行了客觀分析;對公司當前面臨的重點風險進行了提示，并提出了解決建議。
3、完成__年度投資風險分析報告的編制與匯報。__年一季度，開展了__年度投資風險排查工作，對公司當前投資資產持倉情況進行了風險排查，擬訂了《__年度投資風險分析報告》，并向投資管理委員會進行了匯報。截至__年末，公司風險類項目4個，無重點關注類項目、一般關注類項目11個，其中重點關注類、一般關注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風險點逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風險監(jiān)測數據、風險綜合評級數據等;向人民銀行報送月度重大事項、季度風險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
二、__年下半年工作計劃。
__年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當前宏觀經濟金融形勢深入研究的基礎上，根據償二代監(jiān)管規(guī)定，結合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風險管理工作。重點做好以下工作：
1、認真組織__年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據中國銀保監(jiān)會《關于開展__年度保險公司償付能力風險管理能力監(jiān)管評估有關事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔__〕13號)，今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現場評估。風險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現場評估的各項準備工作?，F場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關材料。評估結束后，根據江蘇銀保監(jiān)局現場評估意見，認真做好工作總結，及時組織評估發(fā)現問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學習研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關培訓。二是在學習研究的基礎上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風險管理的能力和水平。
3、進一步完善風險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風險偏好體系以及一級、二級風險限額指標運行的有效性，編制《公司__-__23年風險偏好體系方案》運行評估報告。同時，根據評估結果，結合公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風險狀況，對《公司__-__23年風險偏好體系方案》進行更新，并制訂下一年度二級風險限額方案及資金運用內控比例方案。
4、組織開展年度風險應急演練。根據制度規(guī)定，計劃組織相關部門開展保險風險、操作風險、不動產投資風險等風險應急演練工作，并根據演練結果進行分析總結，梳理風險管理流程，優(yōu)化風險防范和處置措施。
(二)扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險。
1、扎實開展投資項目風險審核工作。下半年年，風險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務事前、事中和事后全方位的風險管控。事前管控方面，一是嚴格依據公司投資決策授權體系及授權額度，進行投資決策授權風險審核;二是依據公司內控比例方案，監(jiān)測各類資產的投資比例，控制各類投資風險。事中審核方面，加強對擬投項目的風險排查，及時出具風險審核意見，提示投資風險，為領導決策提供參考。事后跟進方面，加強對已投項目的風險監(jiān)測，定期開展風險分析與報告，防范項目風險。
2、落實董事長對風險項目處置工作的批示，配合做好風險項目處置。在做好研究的基礎上，配合做好5個項目的風險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風險管理部將根據公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關于股票投資能力建設的各項要求，認真審閱并反饋關于股票投資相關制度的意見。二是加強同業(yè)調研，進一步完善對股票投資績效考核、風險控制的相關要求，為后續(xù)開展相關工作打好基礎。
風險管理部年度工作總結篇十
xx年，我部在總公司及公司領導的正確領導下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求，緊緊圍繞公司經營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風險控制為手段，全力服務于前臺業(yè)務增長，堅持做好風險審查、五級分類、數據上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責。
（一）提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習。
作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為業(yè)務提供完善快捷的服務，無法發(fā)現潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習，對現行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務于業(yè)務部門。
風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。
隨著公司業(yè)務的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據總公司關于適度增加貸款投放的總體思路，結合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的'重點，著力優(yōu)化信貸結構，重點扶持符合國家產業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，xx年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務發(fā)展提供了有力保障。
財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領導與監(jiān)督，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領導決策提供了依據。
在實際工作中，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度，認真落實授信業(yè)務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經濟、金融、產業(yè)政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關的市場前景調查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據相關財務信息，對客戶的各項財務指標進行認真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。
在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性，xx年共對27筆貸款業(yè)務、18筆貼現業(yè)務、13筆融資擔保業(yè)務計54.62億元的授信業(yè)務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關合同、借款憑證及抵、質押登記手續(xù)嚴格審查，防范操作風險；全面做好授信業(yè)務的風險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產質量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風險降到最低。
在做好授信業(yè)務風險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：
1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。
2.注重質量，準確分類，實時調整。認真細致地做好調查工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。
3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發(fā)現問題及時整改，為數據采集的準確性打下了基礎。
同時注重授信資產五級分類的內在質量，并對需上報的分類結果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。
經過三年多的努力，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分的風險管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結合授信資產五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務流程的風險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。
（四）做好公司領導交辦的其他工作。
配合做好修改公司內控制度、完善公司法人治理結構工作（完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監(jiān)事會年度工作報告、年度風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風險評價做好準備；協助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。
回顧xx年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經濟、區(qū)域經濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務部門的溝通，及時轉變工作思路，更好地服務于業(yè)務部門。
（五）xx年工作計劃。
1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風險。
2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預防風險的發(fā)生。
3、不斷加強自我建設，注意學習金融行業(yè)相關政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質，為公司的風險管理工作提供智力支持。
以上是我部xx年工作小結及xx年工作計劃，總之，我部在總結今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成，以風險管理為突破口，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。
風險管理部年度工作總結篇十一
六月份，我單位認真貫徹落實公司發(fā)觀煤字（2013）69號文《關于推行安全生產風險預控管理體系的通知》以來，按照“系統抓，抓系統”原則，結合通修隊實際情況，開展一系列相關活動工作，現將工作總結如下：
首先，我單位隊長和書記，認真組織隊領導班子成員學習公司下發(fā)的觀煤字（2013）69號文《關于推行安全生產風險預控管理體系的通知》精神。
其次，通過通修隊隊委會研究制定《通修隊安全生產風險預控管理體系實施方案》，確立了工作目標。成立以隊長書記為組長；各分管副隊長及技術員為副組長；各班班長為成員的領導小組，并有一名副隊長和一名技術員主抓此項工作，以確保安全生產風險預控管理體系實施方案順利開展。
首先，我單位通過群眾會、班前會和區(qū)隊小課堂等多種形式，組織人員學習崗位危險源描述，通過獎罰措施進一步提高職工學習崗位危險源描述的積極性。
其次，為進一步推進實施安全風險預控管理體系工作，“安全風險預控工作領導小組”的成員都會準確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風險匯報到隊上，值班人員認真的做好記錄，分析下一班工作任務中的風險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風險和預防風險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內可能在“人機環(huán)管”方面存在的風險，管理標準和措施，提高現場管理人員和員工的預知風險的能力。
首先，我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊通過文化長廊、入井前職工相互提示各崗位危險源，集體入井、文明乘座人車等行為，避免入井到工作地點前發(fā)生的各類事故。
其次，在到達工作地點后，由跟班隊長或班組長對作業(yè)區(qū)域的安全風險進行確認，各崗位工對本崗位內的安全風險進行確認，工作過程中對安全風險隨時進行確認，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
1、作為一個輔助區(qū)隊存在一部分職工年齡較大接受能力較緩。
2、有個別職工文化水平較低學習起來較慢。
1、在7月份安全生產風險預控管理工作中，我隊黨支部將組織黨員幫助年齡較大職工進行“人對人、口對口”宣傳教育。
2、在7月份安全生產風險預控管理工作中，通過區(qū)隊小課堂，激發(fā)職工學習安全文化知識以及業(yè)務技術的積極性，擴寬職工安全文化知識面，進一步提高職工業(yè)務技術水平。
風險管理部年度工作總結篇十二
2013年，我部在總公司及公司領導的正確領導下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求，緊緊圍繞公司經營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風險控制為手段，全力服務于前臺業(yè)務增長，堅持做好風險審查、五級分類、數據上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責。
（一）提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習。
作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為業(yè)務提供完善快捷的服務，無法發(fā)現潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習，對現行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務于業(yè)務部門。
1、完善風控流程，加強風控制度建設。
風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日常化與具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。
2、在風險可控的前提下加大對優(yōu)質成員單位的支持力度隨著公司業(yè)務的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據總公司關于適度增加貸款投放的總體思路，結合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優(yōu)化信貸結構，重點扶持符合國家產業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，2013年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務發(fā)展提供了有力保障。
財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領導與監(jiān)督，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領導決策提供了依據。
在實際工作中，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度，認真落實授信業(yè)務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經濟、金融、產業(yè)政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關的市場前景調查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據相關財務信息，對客戶的各項財務指標進行認真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。
在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性，2013年共對27筆貸款業(yè)務、18筆貼現業(yè)務、13筆融資擔保業(yè)務計54.62億元的授信業(yè)務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關合同、借款憑證及抵、質押登記手續(xù)嚴格審查，防范操作風險；全面做好授信業(yè)務的風險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產質量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風險降到最低。
在做好授信業(yè)務風險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：
1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。
2.注重質量，準確分類，實時調整。認真細致地做好調查工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。
3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發(fā)現問題及時整改，為數據采集的準確性打下了基礎。
同時注重授信資產五級分類的內在質量，并對需上報的分類結果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。
經過三年多的努力，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分的風險管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結合授信資產五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務流程的風險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。
（四）做好公司領導交辦的其他工作。
配合做好修改公司內控制度、完善公司法人治理結構工作（完成董事履職評價、董事會工作報告、監(jiān)事會工作報告、風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風險評價做好準備；協助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。
回顧2013年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經濟、區(qū)域經濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務部門的溝通，及時轉變工作思路，更好地服務于業(yè)務部門。
（五）2014年工作計劃。
1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風險。
2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預防風險的發(fā)生。
3、不斷加強自我建設，注意學習金融行業(yè)相關政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質，為公司的風險管理工作提供智力支持。
以上是我部2013年工作小結及2014年工作計劃，總之，我部在總結今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成，以風險管理為突破口，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。
集團財務有限公司風險管理部2013年12月5日。
風險管理部年度工作總結篇十三
固定資產風險管理審計是內部審計參與固定資產風險管理的實現路徑，通過監(jiān)督固定資產風險管理的過程，今天本站小編為大家精心挑選了關于風險管理部。
的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
通過半年多的學習和實踐，風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位。堅信能勝任崗位并做出成績;今后的工作中，也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
年8月參加工作，自己系銀行支行員工。任職風險管理部綜合統計崗。
受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導，協助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。自己任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理;負責全行信貸數據動態(tài)管理、分析。
自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實際工作中。對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據;對支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析;提供行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數據;月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網絡信息平安的維護。
領導和前輩的關心照顧下，進入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，正是由于以上的認識。嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
進入**銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理;負責全行信貸數據動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據;對支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析;提供行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數據;月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
本人系**銀行支行員工20xx年8月參加工任職風險管部綜合統計崗。
在本人參加工半年多時間來受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導幫助我快速的勝任崗位。
風險管部是負責支行全面風險管政策的落實監(jiān)測、評價和控制的綜合管部門是風險和內控的日常管職責部門。本人任職的綜合統計崗主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管;負責全行信貸數據動態(tài)管、分析。
在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據;對支行運行的老信貸系統進行維護和管對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析;提供行各項信貸資產數據及明細完成四級分類和五級分類的統計工和分析工;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數據;月度、季度、年度獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外我行新設了信息安全員一崗本人即任風險管部信息安全員負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入**銀行半年多時間來在領導和前輩的關心照顧下本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工積極學習業(yè)務知識、掌握操技能、適應工崗位基本能較好的完成本職工和領導交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思考方式和學習方法的換位在綜合統計崗位上領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準確的統計數據和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工提供給我一個全新的學習機會在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學習和獲取新的知識努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律把所學所悟的點點滴滴運用到實際工崗位工中。
正是由于以上的認識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識嚴謹認真的完成了本職的統計工做到了及時、準確、完的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工習慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認識到良好的工習慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/16385211.html】
