總結是一個不斷學習和成長的過程，能夠讓我們不斷進步。清晰明確自己總結的對象和內(nèi)容，以便更好地組織文章結構。下面是一些成功者的經(jīng)歷和感悟，或許可以給我們一些啟示和借鑒。
金融理財策劃篇一
甲方委托乙方為其代理在_________開戶的，賬號為：_________，起初資金為：_________的證券投資賬戶。雙方約定按照以下的規(guī)則進行代理理財。
1.開戶。
甲方在乙方的合作公司開戶。(乙方選擇的合作公司全是信譽好，手續(xù)費適中的公司。)資金量要求：股票不少于一百萬元人民幣。乙方擁有下單操作權，但沒有資金調(diào)撥權。甲方擁有資金調(diào)撥權。即只有甲方可以取出資金。
2.交易。
開戶后，甲方把賬戶的交易密碼告訴乙方(不是資金調(diào)撥密碼)，以后就由只由乙方做交易，每天甲方可以查詢交易情況，并隨時查詢資金余額和權益。
3.利潤與分成。
乙方在市場趨勢不明確情況下決不入市，市場趨勢確定后會重倉出擊。所以甲方的資金可能有時候經(jīng)常保持不變，有時候會在短時間里獲得較大的收益，當然也不排除會虧損的情況。
1)結算周期為次盈利20—30%，不設具體期限。
2)每次盈利按照5：5的比例分配，甲方可以將分配給自己的盈利全部取走，也可以留在賬戶里繼續(xù)投資。
3)如月初一百萬元的初始資金，做到一百二十萬元，給乙方分配20萬元的50%，即分配十萬元給乙方。此時賬戶余額為110萬元，第二次計算的初始資金變?yōu)?10萬元，以后依次類推，后續(xù)不盈利不分成。
4)每次結算后在三天內(nèi)打款到乙方賬戶，超過期限按照每天千分之一的滯納金收取。
收款人：_________。
銀行卡：_________。
卡號：_________。
4.虧損。
做任何投資都是有風險的，乙方將甲方的虧損控制在15%左右，合作結束時若虧損初始起始資金的15%，乙方將補足虧損部分到甲方的投資賬戶里。即甲方本金虧損額度控制在15%以內(nèi)，且由乙方承擔。
5.終止。
在有緊急情況時，甲方可以提前停止委托操作，在停止委托后，雙方按照既定的分配原則分配利潤。
6.操作理念。
乙方的投資理念是追求安全的的利潤，所以對賬戶的資金管理也是很謹慎的，特別是期貨賬戶。市場趨勢不明確時決不操作，市場趨勢明確時候重倉出擊。
7.配合。
乙方希望甲方能完全信任乙方，對于投資中出現(xiàn)的資金波動應視為正常情。
況，也可以根據(jù)自己可以承擔風險的狀況，給予乙方在持倉頭寸的多少上給予建。
議。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融理財策劃篇二
自我評論
本人樂觀開朗，有上進心，責任心強，真誠待人，樂于助人，有團隊意識，樂觀積極向上，寫作能力較好，有較強敬業(yè)精神，人際關系良好，做事細心認真，樂于接受新事物，對人對事有分寸，能悉心接受別人的合理建議。工作經(jīng)驗
某公司?? 2011-07 - 2011-08
公司性質：銀行
擔任職位：業(yè)務員
工作職責和業(yè)績：
跟著業(yè)務員學習記賬，以及相關的理論、實踐知識。 教育經(jīng)歷
廣東金融學院? 2008-10 - 2012-07
最高學歷：本科
專業(yè)名稱：金融學（金融理財）
專業(yè)描述：金融理財是一種綜合金融服務。專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的'理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
金融理財策劃篇三
甲方：
乙方：
根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華共和國公司法》等相關法律、法規(guī)，甲、乙雙方，本著平等、自愿、誠信、合作的原則，就相關黃金投資理財事宜達成如下條款：
一、委托事項。
甲方在充分了解黃金投資項目收益與風險的前提下，自愿將用于黃金投資并合法擁有的人民幣萬元整(小寫元)委托乙方管理。
二、乙方承諾事項。
乙方在管理過程中保證該資金的正確使用及運作，不會導致任何的法律糾紛和連帶責任。經(jīng)過科學、合理管理運作后達到固定月利潤分紅%，乙方以甲方的風險抵押。
三、雙方約定受托管理期限為個月，即年月日至年月日，到期后乙方終止本合同，將還本付息(甲方若中途取出理財資金月息一律按1%支付)。
四、本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，簽字，蓋章生效。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融理財策劃篇四
在很多人看來,金融都是一個復雜的行業(yè),里面的專業(yè)名詞能讓圈外人頭暈目眩，然而事實上,金融的本質并不復雜，如何去策劃一場金融理財知識講座去讓人學會理財。下面是有金融理財知識講座。
策劃書。
歡迎參閱。
一、活動背景:。
近年來，隨著大學生人數(shù)的逐漸增多，昔日被譽為“國之棟梁”的大學生不得不面對激烈的競爭和巨大的就業(yè)壓力。時至今日，仍然有數(shù)以萬計的大學生處于待業(yè)狀態(tài)。但是，隨著中國金融市場的日益發(fā)展壯大，金融專業(yè)的學生越來越受用人單位的歡迎，有時甚至會出現(xiàn)供不應求的局面。與此同時，對金融專業(yè)知識懵懂不清、了解甚微的大學生不在少數(shù)，“股票”對于他們而言依舊帶著濃重的神秘色彩。
二、活動目的:。
為對金融知識感興趣的同學提供良好的平臺，加深其對金融市場的了解，擴大社團影響力;與此同時，提高大學生金融協(xié)會在全校的知名度，使各位同學能夠認識到金融協(xié)會存在的必要性，為下一步擴大金融協(xié)會規(guī)模做準備。
三、前期準備:。
第一階段:。
(1)發(fā)起人組織召開干部會議，選擇實施方案。并要求各部門部長將活動內(nèi)容和工作傳遞給各部門干事。
(2)邀請講座教授和嘉賓(校團委、經(jīng)濟系的領導，經(jīng)濟系學生會各部門負責人)以及禮儀小姐，申請講座地點。
(3)分配各部門工作，做到盡然有序，制作講座所需要的ppt。
(4)主持人選定:為培養(yǎng)大一干事，主持人將在部門大一干事中挑選。主持人應熟悉整個流程、負責主持稿、活動游戲的應變。主持人的人了節(jié)省時間，主持人的選定主要途徑是自薦和他人推薦。第二階段:。
(1)活動宣傳:為增強本協(xié)會和講座的宣傳效果，可以制做電子宣傳海報、橫幅，講座開始前一周左右并將其擺放在飯?zhí)瞄T口、圖書館門口并派發(fā)宣傳單。
a6月17日申請宣傳板、圖書館大廳電子屏幕;。
b6月18~19日準備宣傳彩印海報和橫幅;。
c6月27日張貼并開始宣傳。
(2)觀眾安排:6月23日將活動通知下達各院系并根據(jù)上報的。
人數(shù)進行座位安排(報告廳有472個座位全院有16個院系，平均每個院系有29個座位);以系為單位安排好座位。做好出席人員的聯(lián)絡工作，把邀請通知以書面的形式派送到校團委和各院系辦里去，并與各院系組織部的負責人溝通協(xié)商好，確定該系出席的人數(shù)，并與其負責人詳細商定什么時間在什么地點集合簽到出席。(組織部)。
(3)各院系組織部負責人要簽到。(人事部)。
(4)召開內(nèi)部干部干事動員大會，介紹有關活動安排。
(5)購買布置場地用品，布置場地，準備好。
請柬。
礦泉水嘉賓牌。
四、活動介紹:。
1，活動主題:待定。
2，承辦單位:經(jīng)濟系大學生金融協(xié)會。
3，活動對象:廣東輕院南海校區(qū)全體學生。
4，活動形式:講座、問答疑問互動環(huán)節(jié)。
5，活動時間:20xx年6月29日晚上7:30。
6，活動用時:2個半小時左右。
7，活動地點:圖書館報告廳。
8，觀眾安排:協(xié)會全體干部干事證券專業(yè)全體同學經(jīng)濟系。
每班兩名觀眾，其他各系每班一名觀眾。(報告廳大約472個座位)!
9，活動人員及任務安排:。
五、活動預告:。
1)主持人。
開場白。
2)經(jīng)濟系主任致成立金融協(xié)會祝賀辭。
3)請教授進行講座內(nèi)容。
4)疑難問答互動階段。
5)主持人宣布活動結束。
六、活動展開:。
1)各部門召開會議，明晰自己工作。
2)制作宣傳海報并貼上橫幅，6月26、27日午飯和晚飯時間在飯?zhí)瞄T口發(fā)傳單進行宣傳。
3)場地布置:圖書館報告廳背景布置燈光、氣球、彩帶等裝飾物。
設備：安裝--音箱，話筒(多個，互動環(huán)節(jié)需要)等裝備。
4)入場:禮儀小姐門口迎賓，組織部負責引領觀眾到指定位置就座。由禮儀小姐引導與會嘉賓和教授就座，落座后方可離開，同時將協(xié)會人員安排在特定位置，起到鼓掌、提問帶動現(xiàn)場氣氛的作用。
5)活動現(xiàn)場開始：(安排主持人和主講人溝通)。
b請經(jīng)濟系主任致辭(石朝陽主任)-----5min。
c教授講座。(重點)---60min。
d現(xiàn)場疑難問題互動環(huán)節(jié)(觀眾對教授)《調(diào)研部負責遞話筒與觀眾》。
e禮儀小姐給教授送花束，主持人致謝辭。f主持人宣布活動結束。
6)活動結束:。
a、退場：觀眾有秩序的離場，兩邊觀眾先退場，中間后退場。
b、攝影留念：教授、嘉賓、協(xié)會人員、觀眾攝影留念。
c、清場：全體協(xié)會干部干事清掃現(xiàn)場，摘除氣球、彩帶等物品，使現(xiàn)場恢復原狀。
七、活動經(jīng)費預算：
八、注意事項及要求：
1所有工作人員必須提前兩個小時到達活動現(xiàn)場布置場地。
2觀眾須在6點半之前在圖書館門口集中，并由人事部、組織部負責人(提前40分鐘在圖書館門口等侯)觀眾帶領入場，帶到指定的區(qū)域就坐，,一個人負責一個院系，負責人帶隊的同學要確定人數(shù)到齊了。外聯(lián)部負責老師和嘉賓接待及引進就坐。
3現(xiàn)場工作人員要聽從負責人安排指揮，不得擅離職守。服裝要整潔得體，穿統(tǒng)一服裝(待定)。
4工作人員在工作中要注意形象和禮貌，不得嘻哈或閑聊。
5進入圖書館時人事部、組織部負責人要求觀眾手機調(diào)為震動、靜音或關機。
6不能亂扔垃圾紙屑，不得破壞公物。
7活動結束后協(xié)會全體成員留下清理現(xiàn)場。
經(jīng)濟系大學生金融協(xié)會。
20xx年5月29日。
一、活動背景：
金融行業(yè)在當下生活中扮演著重要的角色，銀行、證券、保險這三個行業(yè)又是這個角色的重要部分。作為一名經(jīng)貿(mào)學院的學生，無論是學經(jīng)濟還是經(jīng)貿(mào)都離不開金融知識。尤其是我們專業(yè)的知識面相對來說比較窄，本科畢業(yè)后單靠我們的專業(yè)知識是沒有足夠競爭優(yōu)勢的。另外，書上學的內(nèi)容一定與實際行業(yè)的情況有一定差距，使學生學得東西與社會實際需要發(fā)生脫節(jié)。鑒于目前金融知識在日常生活中的重要作用，經(jīng)貿(mào)學院邀請銀行方面的從業(yè)人員親臨現(xiàn)場進行講解，普及金融知識。
二、活動目的。
通過從業(yè)人員的講解一定會使同學們進一步了解銀行，我們同學畢業(yè)以后有很多種就業(yè)方向可以選擇，比如考研、考公務員、進入外企、進入銀行等等。我們更應該在大一期間就灌輸這方面的知識，以便拓寬同學們視野，提高廣大學生對日常生活中經(jīng)濟現(xiàn)象的分析能力。為將來從事銀行工作打好基礎。通過此次金融知識講座，增強大學生的金融運用能力，對學生有用有利。對學校來說，省去了與銀行聯(lián)系的繁瑣工作，只需借助本平臺，即可加強與銀行的聯(lián)系，又能達到宣傳的效果。
三、主辦單位：
齊魯晚報青島各家商業(yè)銀行。
四、活動對象：
經(jīng)貿(mào)學院大一學生。
五、活動時間、地點：
時間待定青島理工大學2教。
六、具體活動負責人：
經(jīng)貿(mào)學院科創(chuàng)部。
七、活動準備。
(一)宣傳渠道。
1、聯(lián)系經(jīng)貿(mào)學院學生會部長，通過學生會組織向下面擴散。
2、請黨總支向班長、團支書傳達講座有關信息，再由班長、團支。
書轉告學生。
3、設計、制作宣傳海報、宣傳橫幅，并張貼在校園人流量大、比。
較顯眼的位置;在教學樓入口擺放宣傳展板一周。
4、在學校的官方微博、人人主頁、校園廣播、學院的微信公眾平。
臺以及嗨青理等發(fā)放講座信息。
(二)前期準備。
1、講座開始前，負責人們討論并制定好詳細的活動流程，最終確定主講人以及需要邀請的嘉賓。
2、活動開始一星期前，活動負責人務必確保聯(lián)系好主講人、嘉賓并附上活動流程;干事負責通知新聞中心做好拍攝準備。
3、活動前一天召開內(nèi)部會議，安排好活動當天各干事的任務，強調(diào)注意事項。
八、活動流程。
(一)主持人宣布活動開始，介紹到場嘉賓。
(二)主講人開始講話，講話內(nèi)容包括出國金融、助學貸款申請、信用卡安全、大學理財、銀行招聘、金融防騙等。(1小時左右)。
(三)游戲環(huán)節(jié)，中間穿插一些銀行知識問答的小活動，題目由銀行提供，活動給予參與者一些獎品。(20分鐘左右)。
(四)交流環(huán)節(jié)，聽了主講人的介紹，同學們可能會有一些自己的疑問，那么我們提供這樣的時間讓大家自由發(fā)言提問，并由專業(yè)人員解答。(20分鐘左右)。
(五)主持人宣布宣講會結束，請嘉賓退場，組織大家有序離場。
九、后期工作。
科創(chuàng)部成員留下打掃會場，開會提出自己對活動的看法和建議，以及自己的收獲。
十、注意事項。
1、根據(jù)宣傳力度，大致估計好到場人數(shù)，選擇合適的教室。
2、教室設施提前檢查是否完好，若無法使用，及時更換。
3、活動期間注意細節(jié)、禮貌，以主人的身份做好分內(nèi)的事。
4、活動期間干事要維護好會場持續(xù)，避免場面混亂。
5、每個人對自己的工作做好相應的記錄。
6、遇到超出自己能力范圍的問題，及時詢問，及時解決。
一、活動名稱。
談期貨，品人生。
二、活動背景。
近年來，隨著大學生人數(shù)的逐漸增多，昔日被譽為“國之棟梁”的大學生不得不面對激烈的競爭和巨大的就業(yè)壓力。時至今日，仍然有數(shù)以萬計的大學生處于待業(yè)狀態(tài)。但是，隨著中國金融市場的日益發(fā)展壯大，金融專業(yè)的學生越來越受用人單位的歡迎，有時甚至會出現(xiàn)供不應求的局面。與此同時，對金融專業(yè)知識懵懂不清、了解甚微的大學生不在少數(shù)，“期貨”“股票”對于他們而言依舊帶著濃重的神秘色彩。
三、活動目的、意義及目標。
為對金融知識感興趣的同學提供良好的平臺，加深其對金融市場的了解，擴大社團影響力;與此同時，提高永輝期貨在金融專業(yè)學生群體中的知名度。
四、活動時間設置。
1、活動日期及地點：4月25(星期日)地點待定
2、準備及宣傳時間：
活動流程。
一、宣傳活動。
1、畫板宣傳：活動舉辦三天前開始在食堂各出入口擺放宣傳畫板。
2、海報宣傳：在生活區(qū)和教學區(qū)各宣傳欄張貼大型海報，各宿舍樓下張貼小型海報。
3、傳單宣傳：活動舉辦前一天在校門口和食堂出入口等人流密集處分發(fā)傳單。
4、網(wǎng)絡宣傳：活動舉辦前一周開始向學校各社團qq群、貼吧、網(wǎng)站發(fā)送消息，每天一次，直至活動結束。
二、市場分析。
1、同電視、報刊等媒體相比，在學校宣傳有更具有優(yōu)越性，可以用最少的資金做到最好的宣傳。
2、大學生最為一個特殊的群體，對未知的世界充滿好奇，此外，獨特且輕松愉悅的談話氛圍可以吸引更多人參加，從而擴大了活動的影響力和永安期貨的知名度。
3、投資校園活動，在學生心中留下深刻印象，有利于樹立公司的良好形象。
三、活動開展。
前期準備：
1、社團分工：成立專門指揮調(diào)度小組、宣傳組、迎賓組、現(xiàn)場秩序組、服務組現(xiàn)場布置組、應急組(具體到每一個人)。
2、現(xiàn)場布置：有專人負責在活動開始前一小時完成布置任務：
黑板上以彩色粉筆書寫本次活動主題：“談期貨之閑，論人生之談”;黑板兩側以少許彩帶裝飾，會場兩側墻壁上各掛一條幅：“河北大學工商學院金融學社”“了解永安期貨，做新時代學生”;活動現(xiàn)場應加以少量氣球彩帶作為裝飾。
3、設備安裝：活動開始前一小時，調(diào)試音箱、話筒等必備設施，盡量在與會者到場前完成，避免出現(xiàn)刺耳聲響，以影響現(xiàn)場氣氛。(為預防緊急情況發(fā)生，需要準備備用設備)為營造訪談節(jié)目氣氛，最好借來沙發(fā)和小茶幾，以便嘉賓與現(xiàn)場觀眾互動、交談。
4、入場：兩個入口處各安排兩人迎接與會同學，再由一人引導同學入座，避免出現(xiàn)大面積空座位出現(xiàn);由專人引導與會嘉賓、領導入座，落座后方可離開。將社團內(nèi)部成員安排在特定位置，起到鼓掌、提問、帶動現(xiàn)場氣氛的作用。
活動開始。
1、由主持人宣布活動開始，介紹到場嘉賓、領導等，金融學社社長致歡迎辭。
2、致辭結束后，主持人和永安期貨嘉賓開始訪談對話。
3、訪談進行期間，在大屏幕上播放相關視頻短片和幻燈片。
4、互動環(huán)節(jié)：嘉賓為大家講述從業(yè)經(jīng)歷以及自己對期貨市場的現(xiàn)狀分析和未來展望，同學發(fā)表感言并提問，有嘉賓進行解答。期間穿插一個活躍氣氛的游戲。(參與活動者均可得到精美禮品)。
5、升華主題：向全校大學生提出倡議，關注永安期貨，關注金融市場，關注社會發(fā)展的主流方向。
活動結束。
1、退場：嘉賓與領導在專人引導下現(xiàn)行退場，并請全體同學以掌聲相送;中間區(qū)域的同學先退場，兩側同學后退場。
2、清場：全體社員清掃現(xiàn)場，摘除條幅、氣球、彩帶等物品。(條幅妥善保存，方便日后招新使用)。
四.活動籌備組：河北大學工商學院行政管理部。
20xx年4月2日。
金融理財策劃篇五
都說“江山易改本性難移”壞習慣一旦形成了想再改過實屬不易。很多職場中人不但沒有儲蓄、存錢這些好習慣，反倒養(yǎng)成了拖欠信用卡債務的惡習，結果，人生不是從零開始，而是從負數(shù)開始。
不儲蓄，絕對成不了富豪；儲蓄不是美德，而是手段；努力工作賺錢不是為了消費而是為了投資；儲蓄和投資都要趁早；與其感嘆貧窮，不如努力致富。而且面對不斷變化的環(huán)境，要適當選擇好是該儲蓄還是該投資，比如現(xiàn)在，定期存錢比投資更重要。
無論是靠工作賺錢還是靠"錢生錢"，持續(xù)儲蓄的習慣絕不能廢棄。儲蓄金額一定要隨著收入的增加等比例提高。最好的"自動儲蓄方法"就是定期定額投資。從去年年底以來，全球投資市場波動加大、風險升高。此時，"提高儲蓄率"比"找到高獲利的投資工具"更容易執(zhí)行，效果也更明顯。
在當今美元弱勢的情況下，在正確分析形勢后，如果你認為某投資對象有投資價值，那么到該價值到達“終點站”為止都要執(zhí)著地堅守崗位，如果在中途“下車”，巨額收益也會跟著一起“下車”。讀懂形勢，才能賺大錢；貨幣的升/貶值對財產(chǎn)影響巨大；人民幣已成為最有魅力的投資對象，因為人民幣升值將伴隨著巨大的收益。
儲蓄是"加法"的金錢累積，投資則是用"乘法"在累積財富。理財越早開始越好，但不應該太早開始投資。如果沒有好的觀念、策略，賠錢的可能性大。其實理財很簡單，從周圍的點點滴滴做起，都是為自己將來能夠更好的投資做準備。
人生中除了金錢，很多都是財富。比如廣闊的人脈、充足的信息、扎實的知識。平時多注重這些“財富”的積累，到關鍵時刻才能助人一臂之力。言行舉止要向富人看齊。在必要的情況下，不要吝惜錢，但即便如此，也要進行合理消費。不是因為虛榮而是因為需要，該用錢的'時候決不吝嗇。追求合理消費，節(jié)約與吝嗇截然不同。
并非所有人都比你努力，只是他們都懂財富需要去管理，財富不僅是靠賺取的，更是靠積累的，擁有理財?shù)乃季S，就會使微薄的薪水聚沙成塔。有一個好的理財助手，更加可以讓我們的財富如滾雪球一樣，以財生財，從而可以去追求更優(yōu)越的生活。
金融理財策劃篇六
一個人的理財目標可以是早退休，也可以是環(huán)游世界，也許還有人希望找個第二職業(yè)，讓自己更加充實，總之，每個人的目標都是有差異的。這個目標不用太復雜，但需要我們把它分解，最好是分解到短時間可以完成的階段性目標。
比方說，如果你的。目標是在接下來的五年存下三萬塊的房屋首付，那么具體到每個月需要存的就是500塊；如果你想存夠一百萬就退休，那么每個月就至少需要存下800塊。
對于一些人來說，有時購物的沖動會很難抑制。而對于有著良好的消費習慣的人來說，他們通常能夠意識到?jīng)_動消費帶來的危險，也不會為了看上去很“富有”而支出不必要的花費。
只有控制住這種沖動，每個月才能夠存下錢，并將其中的一部分用來投資理財，個人財富就是這樣一點點積累下來的。
那么如何才能控制自己的消費沖動？其實很簡單，就是提前制定好消費計劃：每個月的生活開銷是多少，還貸需要多少，其他可能的花費還有哪些，只要簡單計算一下，很快就能算出自己每個月至少能存下多少錢。
制定一個理財目標并不難，難的是如何一步步達成這個目標。這就像每個人都知道存錢的重要性，但是真正能存下錢的人卻少之又少，這就是為什么我們需要養(yǎng)成定期存款的習慣。
現(xiàn)在很多理財app里面都有工資自動理財這項功能，只要設定好轉賬的日期和時間，就可以在工資到賬后自動把錢轉進去。這其實和養(yǎng)老金的繳納方式很相似，每個月固定從工資抽一部分存起來，需要用的時候就可以取出一筆十分可觀的數(shù)目。
即使你每個月只能存250塊，假如你從20歲的時候開始存的，按照6%的收益計算，那么到65歲的時候這筆錢也會有將近一百萬。這就意味著，越早開始存錢，最后得到的數(shù)目也就越可觀。
就像我們定期會為身體做體檢，每隔一段時間，我們也要檢查一下資產(chǎn)狀況，看看自己是不是還在向著同一個目標前進。
定期“體檢”意味著你需要調(diào)整個人開支，知道自己的存款有多少，為退休做了哪些投資，以及是否需要給自己和家人配備一份保險。也就是說，只有準確地知道自己賺了多少錢、算出花了多少錢，才能知道能存下多少錢。
無論是現(xiàn)在還是未來，我們的經(jīng)濟狀況都是由收入決定的。能省下來的錢終究是有限的，而能賺來的錢卻是沒有上限的。
在工作之外，積極拓展社交圈子，提升專業(yè)技能，讓自己能夠隨時迎接更好的機會，就是讓自己的收入慢慢提升的最佳途徑。對于那些成功的人來說，他們不會等著天上掉餡餅，而是懂得自己爭取機會，而這些機會往往是被大多數(shù)人所忽視的。
金融理財策劃篇七
借款權利人(甲方)：身份證號碼：地址：聯(lián)系電話：
借款義務人(乙方):貴州黔創(chuàng)資產(chǎn)管理有限公司安順分公司營業(yè)執(zhí)照號碼：522500000011008(1-1)公司地址：安順老大十字榮建大廈8f身份證號碼：聯(lián)系電話:。
乙方因資金需要，向甲方協(xié)商借款，現(xiàn)雙方協(xié)商一致，達成如下協(xié)議：
一、乙方向甲方借款人民幣(大寫)__仟__佰__拾__萬元整，人民幣(小寫)________元整，甲方同意出借。
二、借款月利率%，預期紅利%，每月6號支付，乙方必須按時將利息及預期紅利人民幣(大寫)_佰__拾__萬__仟__佰__拾__元整，人民幣(小寫)_____________元整，匯到甲方指定的賬戶，開戶行：_，戶名:__，賬號：_。
三、本次借款期限為月，自年月日至年月日止。四、借款方式合同簽訂生效后24小時內(nèi)，甲方應以銀行轉賬方式匯到乙方指定收款人:_陳應錦_,開戶行，戶名:_陳應錦_，賬號：金額人民幣(大寫)__仟__佰__拾__萬元整，人民幣(小寫)：_____元整，乙方指定(委托)收款人收到該款項后應出具收款收據(jù)。
五、乙方自愿以其自有資產(chǎn)作借款抵押擔保，甲方享有該抵押物的優(yōu)先受償權。合同到期乙方不能歸還借款，甲方可自行處臵抵押物作為還款賠償資金。
六、乙方如需要對借款要求延期，應于借款到期前3日內(nèi)同甲方簽訂借款延期合同，甲方如同意延期，雙方按同期借款利息及預期紅利執(zhí)行。
七、借款到期，乙方不延期續(xù)簽合同，乙方應于借款到期10日內(nèi)全部歸還所借甲方款項。
八、借款到期后，乙方還款資金進入甲方賬戶后，雙方合同執(zhí)行完畢，但甲方需將本次借款合同及借款收據(jù)(原件)及相關資料歸還乙方，雙方手續(xù)清結。
十、本協(xié)議自甲、乙雙方簽字或蓋章之日起生效。十一、本合同發(fā)生異議，應協(xié)商解決，協(xié)商不成由合同簽訂地人民法院裁決。
十二、本合同一式兩份，甲方、乙方各持一份。
甲方：乙方委托人：身份證號碼：身份證號碼：聯(lián)系電話：
本合同于年月聯(lián)系電話：________________簽定。
金融理財策劃篇八
財經(jīng)日歷以收納及時、準確、全面、專業(yè)的財經(jīng)金融信息為主。作為投資客戶，為了不錯過每天最重要的財經(jīng)要聞，緊握經(jīng)濟脈搏，看清財經(jīng)大勢，在做單之前首先打開財經(jīng)日歷，觀察行情，并且在有數(shù)據(jù)行情前后半小時停止交易。這種時候市場波動太快，沒有人可以保證能正確抓住時機，最好的辦法就是靜觀其變。
2、勿忘觀盤。
市場行情不僅僅是根據(jù)消息數(shù)據(jù)而變化，技術分析也支撐起了一面，所以在作盤作盤前觀盤也是必不可少的一步，找開電腦把所有交易商品對先閱覽一遍再進行下單交易，再花上十分鐘畫出壓力位和阻力位會對你的行情分析有很大作用。
3、設置倉位。
制定交易計劃，根據(jù)自己的倉位設定止時、止盈、止損。這里建議止時兩到三個小時，止盈和止損根據(jù)自己的目標，資金能力，技術水平以及市場判斷。一般不要超過資金的百分之十，金德微交易高手可以無視。
4、善于學習。
學常言道而不思則罔，思而不學則殆。入門者不可直接交易，必須先學習、復盤后方可操作。做單者千萬不可一直停留原地勝利是屬于20%的人的，而剩下80%的人失敗往往就是因為不學習跟不上市場前進的步伐，不可貪圖一時的盈利而固步自封。
5、固定信號。
堅持只做自己熟悉的信號，一個超級操盤手，不是不斷學習新信號，而是一個信號做到滾瓜熟爛。因為貪圖新的信號而舍棄自己熟悉的信號，到最后只會撿了芝麻丟了西瓜。
6、什么是小額雙免？
小額免密免簽是中國銀聯(lián)為您提供的一種小額快速支付服務。
持有農(nóng)行信用卡的寶寶們，在使用支持農(nóng)行信用卡云閃付產(chǎn)品（applepay、huaweipay、mipay、hce云閃付）或具有“閃付”功能的農(nóng)行銀聯(lián)ic信用卡，進行300元及以下的非接觸式交易時，只需將移動設備或卡片靠譜pos機“閃付”感應區(qū)，直接一揮即付，無需輸密，也無需簽名。
7、小額免密免簽的功能特色。
（1）安全（safe）。
（2）簡單（simple）。
（3）快速（speed）。
（4）有保障（security）。
額度可控——小額免密免簽的交易限額定為境內(nèi)300元人民幣及以內(nèi)，境外交易也都符合當?shù)叵揞~標準，額度小，風險可控。
商戶可信——嚴格甄選所有小額免密免簽商戶，并建立商戶日常交易監(jiān)測機制，為您提供一個安全可靠的消費環(huán)境。
后臺防控——銀聯(lián)及銀行將對小額免密免簽交易進行風險控制，例如檢查單筆交易金額及累計交易金額、暫停授權可疑交易等。
失卡保障——如果卡片丟失，則該卡在掛失前72小時內(nèi)，對于小額免密免簽造成的資金損失，銀聯(lián)聯(lián)合發(fā)卡銀行根據(jù)相關條款提供賠付。
金融理財策劃篇九
戶口：佛山市。
居住地：廣東省廣州市近期任職：業(yè)務員。
待遇要求：--3500/月到崗時間：隨時到崗。
希望地區(qū)：廣州市佛山市。
希望崗位：財務分析個人理財專家英語翻譯。
自我評論。
公司性質：銀行。
擔任職位：業(yè)務員。
工作職責和業(yè)績：
跟著業(yè)務員學習記賬，以及相關的'理論、實踐知識。教育經(jīng)歷。
廣東金融學院-10--07。
最高學歷：本科。
專業(yè)名稱：金融學（金融理財）。
專業(yè)描述：金融理財是一種綜合金融服務。專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
技能專長：
會計從業(yè)資格證，大學英語六級。
語言水平：
英語:精通。
粵語:精通。
普通話:精通。
it技能專長。
技能：java。
使用時間：一個月。
掌握程度：一般。
金融理財策劃篇十
姓名：xxtel：00000000000e-mail:。
個人概況。
性別：女出生年月：1985年06月。
身高：162cm體重：48kg。
政治面貌：團員學歷：重點本科。
畢業(yè)院校：中南財經(jīng)政法大學(教育部直屬“211工程”重點院校)。
專業(yè)：金融學(國家級重點學科)。
二學位專業(yè)：英語。
畢業(yè)院校：華中科技大學(教育部直屬“211工程”重點院校)。
家庭住址：新疆省烏蘇市地質隊家屬院。
特長愛好：昆曲，運動，文學，音樂。
批注：個人信息和個人概況可以合并成一個項目。二學位如果不是其他學校就不必再重復一般學校名稱了，個人信息應該盡量簡潔。
個人技能。
通過國家cet(大學英語考試)四、六級，成績?yōu)椋核募?30分，六級470分。
通過國家tem(英語專業(yè)等級考試)四級，成績?yōu)?5分。
獲得獎勵。
獲三等人民獎學金(—)。
“寒假實習先進個人”榮譽稱號(9月)。
社會實踐。
深圳發(fā)展銀行總行稽核部207月—9月。
工作內(nèi)容：事后監(jiān)督。
較為熟練地掌握了打碼、裝訂、分類對賬單等基本業(yè)務技能，基本了解了查賬、對賬等業(yè)務流程。
北京pal設計公司會計部7月—9月。
工作內(nèi)容：基本帳務核對。
較為全面地掌握了帳務登記、帳務軋差以及帳務誤差處理等各種工作的基本程序。
自我評價。
1、本人掌握系統(tǒng)扎實的金融理論知識，同時具有較高的英語水平，二者可在工作中相輔相成。
2、本人熱愛生活，樂觀勇敢的面對挫折，屢敗而屢戰(zhàn)，善于從挫折失敗中發(fā)現(xiàn)問題，獲取經(jīng)驗。
3、本人以踏實，嚴謹，耐心的態(tài)度對待生活和學習，勇于認識和反省自己。
4、本人興趣廣泛，具有較強的語言表達能力，良好的交際能力。
批注：自我評價分條寫是很好的方式，清晰又給人深刻印象。
求職意向：期望從事金融方面工作。
批注：求職意向應該在簡歷的前面部分。
金融理財策劃篇十一
為深入貫徹黨的十八屆三中全會“發(fā)展普惠金融”的重要部署，加快推進我縣普惠金融發(fā)展，根據(jù)湖北銀監(jiān)局、省政府金融辦、省綜治辦全面推進金融服務網(wǎng)格化的統(tǒng)一安排和部署，特制定本方案。
一、總體要求。
(一)指導思想。
貫徹落實黨的十八屆三中、四中全會精神，緊密圍繞推進普惠金融發(fā)展，破解基層金融服務信息不對稱難題，創(chuàng)新社會治理體制，探索建立金融服務網(wǎng)格化機制，夯實基層金融服務基礎，促進城鄉(xiāng)金融一體化發(fā)展，使廣大居民能夠享受金融均等化服務。
(二)基本原則。
一是堅持普惠金融服務與社會綜治管理相結合原則。銀行業(yè)金融機構借助綜治部門人口基礎信息平臺，獲取信息，搭建網(wǎng)格;綜治辦根據(jù)銀行業(yè)金融機構提供的信息，豐富綜合信息平臺內(nèi)容，增加金融服務內(nèi)容。
二是堅持城鄉(xiāng)統(tǒng)籌原則。統(tǒng)籌城鄉(xiāng)金融服務網(wǎng)格化建設，建立城區(qū)社區(qū)和農(nóng)村村委兩類網(wǎng)格。城區(qū)網(wǎng)格重點在“四區(qū)”，即商區(qū)、園區(qū)、校區(qū)、社區(qū);農(nóng)村網(wǎng)格重點在村，結合“雙基雙贏”合作貸款模式，通過普惠金融網(wǎng)格工作站提供金融服務，形成“城鄉(xiāng)一體、全域覆蓋”的金融服務網(wǎng)格體系，促進城鄉(xiāng)金融服務均等化。
三是堅持線上與線下相結合原則。線上主要指網(wǎng)上銀行、手機銀行、微信銀行和電話銀行等現(xiàn)代金融服務手段，線下主要指現(xiàn)有的銀行物理營業(yè)網(wǎng)點，通過運用現(xiàn)代信息技術手段，結合線上、線下的優(yōu)勢，通過增加服務通道，擴大服務范圍，進一步向下延伸金融服務，構建線上、線下一體化的金融服務網(wǎng)格體系。
四是堅持科學規(guī)劃與穩(wěn)步推動相結合原則?？h政府金融辦聯(lián)合縣銀監(jiān)辦、綜治辦統(tǒng)籌部署，科學規(guī)劃。在銀行業(yè)金融機構自主選擇的前提下，銀監(jiān)辦負責均衡推動轄內(nèi)網(wǎng)格化工作的開展，協(xié)調(diào)網(wǎng)格中的機構分布，城區(qū)網(wǎng)格允許交叉但不過度交叉，農(nóng)村以填補金融服務空白為主，使有限的金融資源發(fā)揮最大的服務質效。
二、實施步驟。
(一)啟動探索年(20xx年)。工作目標：參與試點的行政村(社區(qū))覆蓋面在40%以上，城市社區(qū)居民建檔面達40%以上，城市商戶、園區(qū)、小微企業(yè)建檔面達50%以上，農(nóng)村建檔面達70%以上。
(二)復制推廣年(20xx年)。工作目標：參與試點的行政村(社區(qū))覆蓋面達100%，社區(qū)居民、商戶和小微企業(yè)建檔面及農(nóng)村建檔面均達到100%。經(jīng)過一年試點，銀行業(yè)金融機構對本系統(tǒng)金融服務網(wǎng)格化管理試點運行情況梳理總結，形成成熟可復制的金融服務網(wǎng)格化管理模式。
(三)鞏固提升年(20xx年)。推進全縣銀行業(yè)金融機構的金融服務網(wǎng)格化服務范圍基本覆蓋城區(qū)、農(nóng)村所有地域，進一步做實金融服務網(wǎng)格化，形成比較成熟的金融服務網(wǎng)格化內(nèi)在機制，運行穩(wěn)定，信息采集及應用效率高，金融服務和產(chǎn)品全覆蓋，客戶滿意度和社會認可度高，市場占有率持續(xù)上升，業(yè)務發(fā)展更趨穩(wěn)定。
三、工作內(nèi)容。
(一)完善制度。銀行業(yè)金融機構要建立健全金融服務網(wǎng)格化配套制度辦法，規(guī)范開展試點工作。包括《金融服務網(wǎng)格化實施辦法》、《金融服務網(wǎng)格化考核辦法》、《金融服務網(wǎng)格化信息共享管理辦法》、《金融服務網(wǎng)格化信息統(tǒng)計制度》等。
(二)制訂流程。銀行業(yè)金融機構要明確信息采集、篩選、金融跟進服務、金融服務反饋等工作流程，劃清各層級機構和人員權限，適當下放權限到基層機構。
(三)確定層級。以銀行業(yè)金融機構網(wǎng)點為中心，以其所在地集鎮(zhèn)、社區(qū)、鄉(xiāng)村為服務半徑劃分網(wǎng)格，建立分級網(wǎng)格管理體系。實行由一級支行(部)、二級支行(分理處)、存貸款客戶經(jīng)理和外聘兼職網(wǎng)格員構成的三級網(wǎng)格服務體系，實現(xiàn)一網(wǎng)覆蓋，一一對應，網(wǎng)格地域無縫對接，網(wǎng)格與金融服務無縫對接，實現(xiàn)“人在網(wǎng)中走，檔在格中建，格格有服務”。
(四)劃分網(wǎng)格。銀行業(yè)金融機構在銀監(jiān)辦的協(xié)調(diào)下，與綜治辦對接，參考網(wǎng)格劃分標準，按照“不重復、不遺漏”的“井田制”和資源節(jié)約原則，采取“大網(wǎng)格套小網(wǎng)格”的方式，將銀行業(yè)金融機構所在區(qū)域劃分成若干個網(wǎng)格單元。劃分網(wǎng)格要兼顧城區(qū)和農(nóng)村。將大網(wǎng)格分為城區(qū)和農(nóng)村兩類，在試點中體現(xiàn)差異化，大網(wǎng)格在城區(qū)以社區(qū)為單位，在農(nóng)村以村為單位，網(wǎng)格劃分不能出現(xiàn)空白，要確保金融服務實現(xiàn)地域全覆蓋。銀行業(yè)金融機構劃分城區(qū)網(wǎng)格時允許適當交叉，農(nóng)村網(wǎng)格則以填補金融服務空白為主。銀監(jiān)辦要發(fā)揮指導、協(xié)調(diào)作用，協(xié)調(diào)各機構的網(wǎng)格劃分，防止過度集中或出現(xiàn)空白。
(五)落實人員。銀行業(yè)金融機構網(wǎng)格人員分為網(wǎng)格員和網(wǎng)格管理員，網(wǎng)格員可以是專職，也可以是兼職。網(wǎng)格員以客戶經(jīng)理、信貸員為主體，兼職網(wǎng)格員以社區(qū)、村組干部為主體，網(wǎng)格管理員一般為鄉(xiāng)鎮(zhèn)城區(qū)基層金融機構負責人。按照“一人一格、一崗多責、一專多能”的原則配備網(wǎng)格員和網(wǎng)格管理員，實行定格、定員、定責，原則上一格一員。銀行業(yè)金融機構要聯(lián)合綜治辦等部門共同加強對網(wǎng)格員、網(wǎng)格管理員以及外聘網(wǎng)格員的培訓，培訓內(nèi)容包括制度、流程、金融知識等內(nèi)容，讓網(wǎng)格員和網(wǎng)格管理員充分了解工作內(nèi)容、職責邊界、工作流程和風險點。
(六)繪制圖集。銀行業(yè)金融機構要根據(jù)網(wǎng)格劃分繪制地圖集，分為城區(qū)和農(nóng)村圖集兩大類，包括：銀行業(yè)金融機構物理網(wǎng)點分布圖、電子機具分布圖、網(wǎng)格人員及服務分布圖三種。
(七)建立臺賬。由承擔網(wǎng)格服務的銀行業(yè)金融機構負責網(wǎng)格內(nèi)信息的收集和管理，并建立臺賬。網(wǎng)格員按照要求建立信息電子臺賬，為銀行辦理業(yè)務提供貸前調(diào)查信息和貸后核查信息等，電子臺賬實現(xiàn)內(nèi)部共享和分級授權，保證信息傳遞的效率和安全。
四、保障措施。
(一)加強組織領導?？h政府成立以分管副縣長為組長，縣金融辦、綜治辦、銀監(jiān)辦主要負責人為副組長的推進金融服務網(wǎng)格化工作領導小組，負責金融服務網(wǎng)格化組織領導、統(tǒng)籌部署和協(xié)調(diào)工作;領導小組辦公室設縣銀監(jiān)辦，負責金融服務網(wǎng)格化方案制定、對銀行業(yè)機構業(yè)務指導和督促考核工作。金融辦負責部門協(xié)調(diào)工作。綜治辦要指定專人與銀行業(yè)金融機構進行業(yè)務對接，做好信息傳遞，幫助銀行業(yè)金融機構劃分網(wǎng)格，當好參謀，負責對網(wǎng)格員宣傳到位。銀行業(yè)金融機構要成立金融服務網(wǎng)格化領導專班，具體負責本行金融服務網(wǎng)格化的指導、協(xié)調(diào)、管理等工作，要建立與政府相關部門的合作機制，提供有關金融信息，充實政府社會網(wǎng)格化管理內(nèi)容。各方建立聯(lián)合處置突發(fā)問題的機制，加強多方合作溝通，達到共贏局面。
(二)明確責任主體。金融服務網(wǎng)格化的責任主體和實施主體是各銀行業(yè)金融機構，法人機構總行和分支機構支行要制定方案、統(tǒng)籌管理、總體推進和協(xié)調(diào)溝通，并加強對基層網(wǎng)點的工作指導和督促考核工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、部門和單位要積極支持金融服務網(wǎng)格化工作。
(三)建立激勵約束機制。銀監(jiān)辦要將金融服務網(wǎng)格化作為重點工作，將銀行業(yè)金融機構開展金融服務網(wǎng)格化工作情況列為考核內(nèi)容，作為良好銀行評選標準;綜治辦要將基層機構推動金融服務網(wǎng)格化工作納入年度綜治考核;銀行業(yè)金融機構要將金融服務網(wǎng)格化工作納入機構和人員的績效考評內(nèi)容，在經(jīng)費、人員分配上給予優(yōu)先支持，嚴格獎懲兌現(xiàn)。同時，按照“權隨責走、費隨事轉”要求，給予基層網(wǎng)格員適當補助。
(四)加強宣傳引導。加強宣傳，引導公眾對金融服務網(wǎng)格化的關注，宣傳金融服務網(wǎng)格化的目的、意義和作用，宣傳金融知識、銀行產(chǎn)品、反詐騙、打擊非法集資等方面知識，營造良好的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)網(wǎng)格中有從事非法金融活動的機構和人員，及時向當?shù)毓?、金融監(jiān)管機構報告，維護金融穩(wěn)定。
金融理財策劃篇十二
目錄定義金融金融概念新解金融概念的重要性及現(xiàn)狀金融概念定義的既有論點收縮展開定義金融。
金融的內(nèi)容可概括為貨幣的發(fā)行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發(fā)放與回收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發(fā)行與轉讓，保險、信托、國內(nèi)、國際的貨幣結算等。從事金融活動的機構主要有銀行、信托投資公司、保險公司、證券公司、投資基金，還有信用合作社、財務公司、金融資產(chǎn)管理公司、郵政儲蓄機構、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。金融是信用貨幣出現(xiàn)以后形成的一個經(jīng)濟范疇，它和信用是兩個不同的概念：（1）金融不包括實物借貸而專指貨幣資金的融通（狹義金融），人們除了通過借貸貨幣融通資金之外，還以發(fā)行股票的方式來融通資金。（2）信用指一切貨幣的借貸，金融（狹義）專指信用貨幣的融通。人們之所以要在“信用”之外創(chuàng)造一個新的概念來專指信用貨幣的融通，是為了概括一種新的經(jīng)濟現(xiàn)象；信用與貨幣流通這兩個經(jīng)濟過程已緊密地結合在一起。最能表明金融特征的是可以創(chuàng)造和消減貨幣的銀行信用，銀行信用被認為是金融的核心。
寧波大學商學院熊德平教授在其國家社科基金研究報告《農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展機制與模式研究》【6月通過驗收鑒定，獲優(yōu)秀等級，并應邀以成果要報形式，呈黨和國家領導人，引起高度重視和作重要批示，該成果獲教育部高等學?？茖W研究成果獎（人文社會科學)二等獎，該成果出版著作《農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展研究》（社會科學文獻出版社，201月出版,p66-80）】，以及論文《農(nóng)村金融與農(nóng)村金金融發(fā)展：基于交易視角的概念重構》【《財經(jīng)理論與實踐》第2期，p8-13；人民大學報刊復印資料《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟導刊》期p120-126）全文】中，為定義農(nóng)村金融與農(nóng)村金融發(fā)展，針對既有定義的缺陷，從重新定義金融概念入手，重新定義了農(nóng)村金融與農(nóng)村金融發(fā)展的概念，并基于該定義，形成了系統(tǒng)的農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展理論，構建了我國農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展的機制與模式，并提出了相關政策建議。該概念及其基礎上的成果，值得農(nóng)村金融理論研究、政策制定和實際部門借鑒和思考。
金融概念的重要性及現(xiàn)狀。
熊德平教授的上述成果認為：“弄清楚金融的界說似乎是不言而喻的，無疑，這是一門學科中極大的問題：一門學科，其最高理論成就往往就凝結在對于本學科的核心范疇如何界定、定義之中”（黃達，，p113）。長期以來“金融是指資金的借貸活動或資金的融通活動，這已是被學術界所普遍接受的觀點”（江春，），但深入考察發(fā)現(xiàn)“對金融的定義，傳統(tǒng)金融理論和現(xiàn)代金融理論是有區(qū)別的”（冉光和，，p19），“存在從不同視角對‘金融’所進行的規(guī)范性的論證”（黃達，2001，p113），其表述林林總總，重點各不相同，“直到今天，……，尚無普遍被接受的統(tǒng)一的理論界定”（黃達，2001，p45）。面對這樣的核心范疇，該成果無意也不求能論證出公認的“金融”概念，但對其內(nèi)涵和外延的界定卻直接關系到研究框架的構建基礎。成果遵循黑格爾“概念”與“理論”的關系以及哲學關于“概念”本質的認識，在綜合前人的“金融”定義基礎上，努力分析和界定出可以供生長和支撐本研究理論框架的“金融”概念。
界定“金融”的概念，首先涉及的問題是由漢字“金”和“融”組成的“金融”與英語“finance”語義區(qū)別與選擇問題。黃達（2001，p3-11，44-45，113-120）和曾康霖（，p10-14）教授分別對二者的`詞義和關系，做了詳細的、權威性的討論，其基本結論是漢語的“金融”有寬、窄二個口徑。寬口徑是：泛指銀行、保險、證券、信托及相關活動。窄口徑則把“金融”界定在資本市場運作與金融資產(chǎn)供給與價格形成的領域。而英語中的“finance”則有寬、中、窄三個口徑。寬口徑是指：一切與錢有關的活動。不僅包含了漢語的“金融”，而且還包括了“政府財政”、“公司財務”、“家庭理財”等與漢語“金融”涇渭分明的概念。窄口徑則專指資本市場，尤其是股票市場。中口徑是指銀行、證券公司、保險公司、儲蓄協(xié)會、住宅貸款協(xié)會，以及經(jīng)紀人等中介服務等?？梢姖h語“金融”的寬、窄口徑分別相當于“finance”的中、窄口徑，而寬口徑的“finance”則是我國“政府財政”、“公司財務”、“家庭理財”和“金融”的總稱。由于本研究主題和任務是從“農(nóng)村金融”和“農(nóng)村經(jīng)濟”的系統(tǒng)層面揭示其相互間的內(nèi)在聯(lián)系，探索協(xié)調(diào)發(fā)展的機制與模式，因此，該成果將把“金融”界定在漢語寬口徑的含義上。
金融概念定義的既有論點。
進一步考察已有“金融”的定義，本研究發(fā)現(xiàn)，雖然，表述林林總總，重點各不相同，尚無一致認識，但歸納這些表述各異的“金融”概念便可發(fā)現(xiàn)，根據(jù)其視角和側重點，大致可分為“資金融通論”、“金融資源論”、“金融產(chǎn)業(yè)論”、“金融工具論”、“金融媒介論”等幾種類型[1]，其中“資金融通論”在我國歷史最為久遠，影響最為深刻，詞典、教科書中的金融定義基本來自于此，其他的主要觀點主要集中在近幾年的學術研究中，另外一些則基本上是在“資金融通論”基礎上的延伸或擴展或有所側重。
1、“資金融通論”
認為“金融就是...
金融理財策劃篇十三
本次活動將于校園中會集全院幾十家社團的精英與全院學生以及相關的教員老師們，其中新生數(shù)量將近3000人。
屆時，我們的整個招新工作將持續(xù)兩天之久，期間，我們將進行多種宣傳，并且還將發(fā)動我們協(xié)會能發(fā)動的所有兄弟姐妹們來共同招新。
我們的招新方式有：
1、條幅宣傳2、海報宣傳3、噴繪宣傳4、報紙宣傳。
二、活動安排。
屆時，我們的招新工作初步定于月20日~年10月21日在我院進行統(tǒng)一的招新工作。
在這兩天，我們協(xié)會將根據(jù)我們成員的具體情況來做具體招新值班表。
以下是初步?jīng)Q定——。
組別。
組長。
組員。
時間安排。
應急預案。
宣傳組。
登記記錄組。
后勤服務組。
統(tǒng)籌組。
三.招新計劃。
1.招新部門.職位及職責：
人事部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
宣傳部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
科研部。
招新計劃：部長一名，副部長一名，干事若干;。
職責：
組織部。
招新計劃：副部長一名，干事若干;。
職責：
外聯(lián)部。
招新計劃：副部長一名，干事若干;。
職責：
各職務招新時均需要筆試，筆試合格后由協(xié)會各部長統(tǒng)一通知各人。(其中部長及副部長需要面試)。
金融理財策劃篇十四
目錄基本資料內(nèi)容簡介圖書目錄基本資料。
圖書編號:1079562。
出版社:上海財大出版社定價:20.0。
isbn:781098280。
作者:郭也群許文新編。
版次:1。
開本:大32開。
內(nèi)容簡介。
金融的發(fā)展使得金融學科的內(nèi)涵也在不斷地豐富和深化，這就要求我們要不斷研究一些新問題、新理論和新方法，培養(yǎng)出一批具有扎實的理論基礎和勇于探索、也于創(chuàng)新的專業(yè)人才。為了適應這一需要，我們編寫了這本《金融概論》。
本書以經(jīng)濟與金融關系為主線，共設九章，內(nèi)容包括貨幣、信用與金融，銀行金融機構業(yè)務與經(jīng)營，非銀行金融機構業(yè)務與經(jīng)營，對外金融，中央銀行與貨幣政策，貨幣供求與通貸膨脹和通貨緊縮及金融監(jiān)管等。
本書的特點主要表現(xiàn)在三個方面。
一是理論與實踐的結合。貨幣及貨幣關系發(fā)展所形成的信用制度，是當代金融賴以存在的基礎，也是我們認識現(xiàn)代金融的起點。因此本書先闡述貨幣、信用與金融的關系，再介紹金融機構與金融市場，在了解了金融機構、金融市場這兩種不同的融資方式后，再介紹金融業(yè)務，以及中央銀行貨幣政策如何對金融進行宏觀調(diào)劑和控制，金融監(jiān)管部門對銀行、證券、保險業(yè)的監(jiān)管。這樣，有利于學生在掌握堅實理論的基礎上更好地理解金融生活實踐。
二是靜態(tài)研究與動態(tài)研究相結合。即把體現(xiàn)當代金融變化的內(nèi)容融入到金融制度及其特點中去，是本書力求的創(chuàng)新點之一。從貨幣的起源到信用制度的形成以及銀行制度的建立，經(jīng)過了漫長的階段，尤其是金融市場的發(fā)展、金融衍生品的創(chuàng)新、融資手段的國際化，使得金融業(yè)出現(xiàn)了前所未有的發(fā)展，采用動態(tài)的研究方法，有利于把握其發(fā)展的合理內(nèi)涵及本質特征。因此，本書在章節(jié)安排上，注意突出了有關銀行、非銀行金融機構的業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展，以及對外金融關系問題等內(nèi)容。
三是學習目標與操作訓練相結合。本書每章都明確指出了學習目標，讀者首先要從學習目標開始，了解每章的重點和要求；每章最后都有關鍵名詞、自測題、思考題，讀者可以通過完成有關題目，鞏固所學知識；另外每章還配有案例，讀者通過案例對所學知識有更深的了解。
圖書目錄。
前言。
第一章貨幣、信用與金融。
第一節(jié)貨幣與貨幣制度。
第二節(jié)信用與資金借貸。
第三節(jié)金融及融資形式。
第二章金融機構與金融市場。
第一節(jié)金融機構概述。
第二節(jié)我國的金融機構體系。
第三節(jié)國際金融機構。
第四節(jié)金融市場概述。
第五節(jié)貨幣市場與資本市場。
第六節(jié)我國金融市場發(fā)展展望。
第三章商業(yè)銀行業(yè)務與經(jīng)營。
第一節(jié)商業(yè)銀行概述。
第二節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債業(yè)務。
第三節(jié)商業(yè)銀行其他業(yè)務。
第四節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理。
第五節(jié)商業(yè)銀行風險管理。
第四章中央銀行。
第一節(jié)中央銀行概述。
第二節(jié)中央銀行制度。
第三節(jié)中央銀行業(yè)務。
第五章政策性銀行業(yè)務與經(jīng)營。
第一節(jié)政策性銀行概述。
第二節(jié)政策性銀行資產(chǎn)負債業(yè)務。
第三節(jié)政策性銀行經(jīng)營管理。
第四節(jié)我國政策性銀行的業(yè)務經(jīng)營。
第六章非銀行金融機構的業(yè)務與經(jīng)營。
第一節(jié)金融信托業(yè)務。
第二節(jié)金融租賃業(yè)務。
第三節(jié)證券業(yè)務。
第四節(jié)保險業(yè)務。
第七章對外金融。
第一節(jié)外匯與匯率。
第二節(jié)國際收支。
第三節(jié)利用外資。
第四節(jié)對外債務管理。
第八章金融監(jiān)管。
第一節(jié)金融監(jiān)管體系。
第二節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管。
第三節(jié)證券業(yè)監(jiān)管。
第四節(jié)保險業(yè)監(jiān)管。
第九章貨幣供求與貨幣政策。
第一節(jié)貨幣需求。
第二節(jié)貨幣供給。
第三節(jié)通貨膨脹與通貨緊縮。
第四節(jié)貨幣政策。
參考文獻。
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