報(bào)告是對(duì)某個(gè)領(lǐng)域或問(wèn)題進(jìn)行研究并加以總結(jié)和概括的一種科學(xué)文獻(xiàn)形式。報(bào)告中的論點(diǎn)和結(jié)論要有邏輯性和可證明性，需提供相應(yīng)的證據(jù)和推理支持，以增強(qiáng)說(shuō)服力。請(qǐng)大家仔細(xì)閱讀下面這份報(bào)告樣本，體會(huì)一下優(yōu)秀報(bào)告的特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇一
為貫徹落實(shí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)衡陽(yáng)監(jiān)管分局《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)湖南監(jiān)管局辦公室關(guān)于全面開(kāi)展銀行業(yè)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》精神，進(jìn)一步鞏固擴(kuò)大“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查成果、夯實(shí)防控金融風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)，常寧農(nóng)商銀行深入開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查回頭看。
一、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由常寧農(nóng)商銀行董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，其他班子成員任副組長(zhǎng)，綜合信息部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、信貸管理部、稽核審計(jì)部、合規(guī)監(jiān)督部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)自查辦公室，辦公室設(shè)稽核審計(jì)部，負(fù)責(zé)自查工作的開(kāi)展。各支行在“回頭看”工作中，層層實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立領(lǐng)導(dǎo)工作小組，統(tǒng)籌推進(jìn)“回頭看”各項(xiàng)工作，確保組織到位、執(zhí)行到位、落實(shí)到位。
二、嚴(yán)格自查制度。本次自查工作實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋、內(nèi)控治理全覆蓋和業(yè)務(wù)產(chǎn)品全覆蓋，針對(duì)關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員加大自查自糾力度。一是嚴(yán)查落實(shí)情況。逐條對(duì)照落實(shí)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、20回頭看工作)、上級(jí)黨委巡視工作中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題是否全部整改、問(wèn)責(zé)到位。二是嚴(yán)查公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等情況。三是嚴(yán)查重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)?shù)雀黝?lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。
三是落實(shí)整改責(zé)任。堅(jiān)持誰(shuí)自查、誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則。對(duì)自查不認(rèn)真、工作不負(fù)責(zé)、檢查走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未發(fā)現(xiàn)、將追究支行、部門(mén)經(jīng)理和檢查人員的相關(guān)責(zé)任。針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行整改，認(rèn)真逐項(xiàng)分析原因，查找薄弱環(huán)節(jié)，逐一制定整改措施，堵住案防隱患，規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理。要落實(shí)整改，切實(shí)糾正違法違規(guī)行為。嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，落實(shí)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的'處理處罰要求。防范風(fēng)險(xiǎn)，遏制案件高發(fā)、頻發(fā)態(tài)勢(shì)。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇二
20xx年，根據(jù)國(guó)務(wù)院的安排部署,中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》(保監(jiān)稽查[]207號(hào))，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查。
20xx年，根據(jù)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查〔20xx〕134號(hào)文件)的文件精神及總公司《關(guān)于貫徹落實(shí)中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的`通知》(都邦發(fā)〔20xx〕287號(hào)文件)，都邦保險(xiǎn)寧波分公司開(kāi)展回頭看自查整改系列工作。
加強(qiáng)內(nèi)部管控。
加強(qiáng)外部監(jiān)管。
遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)。
遏制違法犯罪。
三、【自查重點(diǎn)】。
(一)跨市場(chǎng)、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)。
1.互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價(jià)值業(yè)務(wù)。
2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開(kāi)展業(yè)務(wù)。
3.非法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
(二)非法集資等涉眾類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)。
1.組織領(lǐng)導(dǎo)。
2.責(zé)任落實(shí)。
3.監(jiān)測(cè)預(yù)警。
4.風(fēng)險(xiǎn)排查。
5.人員、職場(chǎng)管理。
6.風(fēng)險(xiǎn)處置。
7.后續(xù)處理。
8.分析、評(píng)估、總結(jié)。
(三)損害消費(fèi)者合法權(quán)益問(wèn)題。
1.群眾事件風(fēng)險(xiǎn)排查處置情況。
2.電話(huà)銷(xiāo)售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)損害消費(fèi)者合法權(quán)益行為。
3.網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)損害消費(fèi)者合法權(quán)益行為。
(四)“五虛”問(wèn)題。
1.虛列費(fèi)用。
2.虛假承保。
3.虛假退保。
4.虛掛保費(fèi)。
5.虛假理賠。
(五)商業(yè)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)性。
(六)案件管理工作。
1.案件信息報(bào)送。
2.案件風(fēng)險(xiǎn)處置。
3.整改及警示教育。
4.案件責(zé)任追究。
(七)信息系統(tǒng)安全性。
1.國(guó)家級(jí)重要信息系統(tǒng)、重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)和重點(diǎn)網(wǎng)站安全保護(hù)狀況。
2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估排查，應(yīng)急預(yù)案完善和網(wǎng)絡(luò)安全演練情況。
3.關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)狀況。
四、【工作安排】。
第一階段：成立組織制定方案。
20xx年8月4-5日，分公司分片區(qū)下機(jī)構(gòu)，召開(kāi)機(jī)構(gòu)全體員工參加的“兩兩”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)。
20xx年8月8日，分公司組織召開(kāi)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查整改工作啟動(dòng)會(huì)，宣導(dǎo)保監(jiān)會(huì)要求，明確各執(zhí)行小組、各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)工作職責(zé)。
20xx年8月9日，上報(bào)工作小組成員名單及聯(lián)系人信息，以及工作方案至總公司，并下發(fā)《關(guān)于下發(fā)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看寧波分公司自查整改工作細(xì)化實(shí)施方案的通知》至分公司各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)。
第二階段：全面深入開(kāi)展自查整改工作。
20xx年8月9日-9月9日，根據(jù)保監(jiān)會(huì)及公司要求開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查整改工作。各自查執(zhí)行小組按照文件要求與方案進(jìn)行自查和整改工作，對(duì)自查出的問(wèn)題形成整改方案。
20xx年9月10日前，各自查執(zhí)行小組將自查整改工作報(bào)告及案例上報(bào)分公司自查工作辦公室。
20xx年9月14日前分公司向總公司自查工作辦公室報(bào)送自查整改工作報(bào)告報(bào)表及案例。
第三階段：現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)檢查。
20xx年8月22日-26日，根據(jù)保監(jiān)會(huì)要求，分公司對(duì)三級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)抽查，抽查比例不低于1/2。同時(shí)，機(jī)構(gòu)對(duì)公安司法和其他行政部門(mén)在案件查辦中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)督導(dǎo)檢查全覆蓋。
20xx年8月29日-9月14日，積極配合總公司督導(dǎo)小組到分公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)的工作，對(duì)抽查有問(wèn)題和有不明之處分公司會(huì)全力配合進(jìn)行解釋說(shuō)明，并在總公司領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn)下及時(shí)改正。
20xx年9月10日-14日，匯總各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)自查反饋情況，完成自查工作報(bào)告及報(bào)表，上報(bào)總公司。
20xx年10月14日前，分公司將最終報(bào)告報(bào)表按照監(jiān)管要求在總公司同意前提下抄報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。
五、【工作要求】。
(一)高度重視。各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)要充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展“回頭看”工作的重要性，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)，不僅關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性，更要加強(qiáng)思想政治教育，把這項(xiàng)工作作為對(duì)廣大從業(yè)人員，特別是領(lǐng)導(dǎo)干部等關(guān)鍵少數(shù)進(jìn)行一次大局意識(shí)、政治意識(shí)、責(zé)任意識(shí)的再教育。各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)要把“回頭看”工作有關(guān)精神傳達(dá)到每一個(gè)員工。
(二)深查實(shí)改。各業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作小組在自查過(guò)程中，要及時(shí)評(píng)估自查成效，對(duì)推進(jìn)緩慢、不夠深入扎實(shí)的部門(mén)或機(jī)構(gòu)加強(qiáng)督查。要對(duì)所屬機(jī)構(gòu)按比例進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)抽查。如發(fā)現(xiàn)應(yīng)查未查、隱匿不報(bào)、整改不實(shí)，或督辦不力，將嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。
(三)標(biāo)本兼治。各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)要以本次“回頭看”為契機(jī)，梳理各領(lǐng)域重點(diǎn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，透過(guò)問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)查找深層次成因，在健全內(nèi)部管控制度上、在完善操作規(guī)范上下功夫，著力建立公司治理長(zhǎng)效機(jī)制。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇三
郵儲(chǔ)銀行駐馬店市分行組織行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部室經(jīng)理、各縣行長(zhǎng)、各城市支行長(zhǎng)等人員參加了全國(guó)郵政金融“一個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作動(dòng)員電視電話(huà)會(huì)議，并狠抓貫徹落實(shí)，確保專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)取得實(shí)效。
“一個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于全面開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控、遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔20xx〕48號(hào))而來(lái)，《通知》要求，對(duì)商業(yè)銀行的違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪進(jìn)行全面排查和整頓，銀監(jiān)會(huì)要求做到全面覆蓋，不留死角，該項(xiàng)工作將持續(xù)6個(gè)月的時(shí)間。
郵儲(chǔ)銀行總行此次召開(kāi)全國(guó)性工作動(dòng)員會(huì)議，旨在全面部署該行加強(qiáng)內(nèi)部管控、遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，進(jìn)一步強(qiáng)化案件防控工作，夯實(shí)其合規(guī)建設(shè)和案件防控基礎(chǔ)，全面提升內(nèi)部管控水平。
會(huì)后，郵儲(chǔ)銀行駐馬店市分行及時(shí)傳達(dá)了“一加強(qiáng)兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作動(dòng)員視頻會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行提出的要求，努力做好“一加強(qiáng)兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作安全有效運(yùn)轉(zhuǎn)。
在“一加強(qiáng)兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作上，郵儲(chǔ)銀行駐馬店市分行采取了以下具體措施：一是充分認(rèn)識(shí)和理解本次視頻會(huì)議的.現(xiàn)實(shí)意義，對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理有一個(gè)新的認(rèn)識(shí)，積極配合總行、省行安排，有效落實(shí)國(guó)務(wù)院、銀監(jiān)局關(guān)于本次專(zhuān)項(xiàng)檢查的各項(xiàng)工作，力爭(zhēng)通過(guò)此次高規(guī)格、全覆蓋、嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)的檢查，實(shí)現(xiàn)駐馬店市分行科學(xué)穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)。二是切實(shí)增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作，讓員工意識(shí)上要有合規(guī)思維、合規(guī)習(xí)慣，充分認(rèn)識(shí)到“違規(guī)必受處罰，違法必付代價(jià)”;從內(nèi)心上真正認(rèn)同法律法規(guī)及規(guī)章制度，在行動(dòng)上真正做到制度執(zhí)行不走樣，不走過(guò)場(chǎng)，真正做到思想上重視，行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求，做到工作處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)。三是按照上級(jí)行要求，結(jié)合市分行實(shí)際情況，精心部署，制定“一加強(qiáng)兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的具體方案，全行上下形成共識(shí)，各部門(mén)通力協(xié)作，扎實(shí)有效推動(dòng)檢查工作全面展開(kāi)。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇四
根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求，日前信泰人壽開(kāi)展了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)自查回頭看工作。
早在保監(jiān)會(huì)下發(fā)開(kāi)展“‘兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制’專(zhuān)項(xiàng)檢查工作通知”之際，信泰人壽便高度重視，以總公司為首成立了由上到下、由點(diǎn)及面的專(zhuān)項(xiàng)檢查小組?；顒?dòng)期間，信泰人壽總公司及分公司分別制定了相關(guān)舉措，就自查范圍、自查重點(diǎn)、時(shí)間安排、工作分工、責(zé)任部門(mén)進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)部署，并在培訓(xùn)和學(xué)習(xí)之后進(jìn)行自查自糾，積極配合地方監(jiān)管部門(mén)落實(shí)相關(guān)檢查工作，上報(bào)自查報(bào)告，切實(shí)保證公司治理及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)用存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)以及其他的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)得到徹底排查。
如今，面對(duì)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作，信泰人壽總公司、各分公司專(zhuān)項(xiàng)檢查小組于第一時(shí)間將監(jiān)管部門(mén)新的指示和精神傳達(dá)至最基層機(jī)構(gòu)，讓全員掌握此次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看專(zhuān)項(xiàng)自查的概念和內(nèi)容。此外，信泰人壽還妥善保留自查痕跡，例如自查底稿、數(shù)據(jù)、報(bào)告等，并裝訂成冊(cè)，以備監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)機(jī)構(gòu)的'抽查。
信泰人壽充分認(rèn)識(shí)到此次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查工作的重要性，準(zhǔn)確把握政策導(dǎo)向，從組織部署和自查結(jié)果兩方面再次“補(bǔ)課”，重新審視自查報(bào)告是否符合監(jiān)管部門(mén)要求，達(dá)到充分暴露問(wèn)題、化解風(fēng)險(xiǎn)，形成長(zhǎng)效機(jī)制的目的。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇五
根據(jù)山西銀監(jiān)局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的通知》及《山西省農(nóng)村信用社“兩加強(qiáng)、兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查實(shí)施方案》的要求，我行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)20xx年-20xx年已發(fā)生違規(guī)操作事項(xiàng)整改如下：
一、基本情況。
1、20xx年我行辦票據(jù)業(yè)務(wù)212238萬(wàn)元。直貼7戶(hù)241筆，金額為29382萬(wàn)元，其中：豐鎮(zhèn)市豐宇鐵合金有限責(zé)任公司票據(jù)貼現(xiàn)122筆，金額為20664萬(wàn)元，大同南郊區(qū)正和洗煤廠(chǎng)票據(jù)貼現(xiàn)2筆，金額為600萬(wàn)元，國(guó)藥集團(tuán)威奇達(dá)藥業(yè)有限公司49筆，金額為4468萬(wàn)元，阿拉賓度(大同)生物制藥有限公司48筆，金額1730萬(wàn)元，大同市云中水泥有限責(zé)任公司19筆，金額1830萬(wàn)元，廣靈縣聚源銀業(yè)有限公司1筆，金額90萬(wàn)元?，F(xiàn)2戶(hù)共492筆，余額為182856萬(wàn)元，其中：工商銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)457筆，金額為172893萬(wàn)元，招商銀行股份有限公司票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)35筆，金額為9963萬(wàn)元。
責(zé)任公司票據(jù)貼現(xiàn)92筆，金額為20788萬(wàn)元，大同南郊區(qū)正和洗煤廠(chǎng)票據(jù)貼現(xiàn)1筆，金額為200萬(wàn)元，國(guó)藥集團(tuán)威奇達(dá)藥業(yè)有限公司20筆，金額為2825萬(wàn)元，阿拉賓度(大同)生物制藥有限公司1筆，金額200萬(wàn)元，大同市益達(dá)環(huán)保節(jié)能科技有限責(zé)任公司21筆，金額271萬(wàn)元，靈丘縣宏達(dá)鉛鋅錳業(yè)有限公司24筆，金額1970萬(wàn)元，大同市金益達(dá)商貿(mào)有限公司2筆，金額125萬(wàn)元。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)5戶(hù)共784筆，金額為379614萬(wàn)元，其中：工商銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)509筆，金額為225524萬(wàn)元，招商銀行股份有限公司票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)118筆，金額為57028萬(wàn)元，晉商銀行股份有限公司轉(zhuǎn)貼現(xiàn)63筆，金額26301萬(wàn)元，中信銀行太原分行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)48筆，金額41604萬(wàn)元，民生銀行太原分行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)46筆，金額29157萬(wàn)元。
二、票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)描素：
2、20xx年大同銀監(jiān)分局在違規(guī)經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)描素中未將貼現(xiàn)納入對(duì)客戶(hù)的統(tǒng)一授信進(jìn)行管理，沒(méi)有總量控制涉及金額133952萬(wàn)元。
三、整改情況。
對(duì)“兩加強(qiáng)、兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查統(tǒng)計(jì)表中發(fā)生的問(wèn)題我資金營(yíng)運(yùn)中心已經(jīng)整改。
1、20xx年1月10日大同南郊區(qū)正和洗煤場(chǎng)辦理貼現(xiàn)1筆，到期日20xx年6月28日，金額500萬(wàn)元。缺少該企業(yè)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員的身份證明材料。身份證復(fù)印件已于當(dāng)時(shí)補(bǔ)齊。
2、20xx年我行逐步建全完善北都農(nóng)商行資金業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理辦法，在此辦法中明確了統(tǒng)一授信的單位名稱(chēng)，業(yè)務(wù)種類(lèi)及授信額度。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇六
根據(jù)國(guó)務(wù)院、銀監(jiān)會(huì)以及總省行部署安排，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步鞏固前期“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作成果，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，近日，工行泰安分行就組織開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作作出部署安排，提出明確要求。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)有序推進(jìn)。本次“回頭看”工作是落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范金融秩序、加強(qiáng)金融制度建設(shè)重要決策的具體部署，分為自查機(jī)構(gòu)自查、“上查下”重點(diǎn)檢查、整改問(wèn)責(zé)和總結(jié)報(bào)告四個(gè)階段。分行成立由行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“回頭看”檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立了領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。各部室、各支行也要實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，統(tǒng)籌推進(jìn)各項(xiàng)工作，確保組織到位、執(zhí)行到位、落實(shí)到位。
二、突出工作重點(diǎn)，嚴(yán)肅整改問(wèn)責(zé)。本次“回頭看”工作要對(duì)照“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，重點(diǎn)查看整改和問(wèn)責(zé)落實(shí)情況。自查工作要實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋、內(nèi)控治理全覆蓋和業(yè)務(wù)產(chǎn)品全覆蓋，突出關(guān)鍵制度、崗位、人員和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，深入開(kāi)展自查自糾。對(duì)“回頭看”工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要嚴(yán)肅整改、嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)，對(duì)涉嫌違法犯罪的行為，要依照相關(guān)程序及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)。對(duì)于應(yīng)問(wèn)責(zé)未問(wèn)責(zé)、應(yīng)處理未處理、應(yīng)整改未整改的機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格追究管理責(zé)任。
三、積極協(xié)調(diào)配合，統(tǒng)籌各項(xiàng)檢查。各部室、各支行要積極配合好銀監(jiān)機(jī)構(gòu)和上級(jí)行對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的檢查，提前布置好系統(tǒng)環(huán)境、認(rèn)真做好訪(fǎng)談答疑、及時(shí)提供資料和數(shù)據(jù)信息等。同時(shí)，要把本次“回頭看”與本機(jī)構(gòu)的年度檢查計(jì)劃有機(jī)結(jié)合起來(lái)，在保證自查質(zhì)量的基礎(chǔ)上，可將與本次“回頭看”檢查重點(diǎn)相同或類(lèi)同的檢查項(xiàng)目納入“回頭看”一并開(kāi)展。
四、規(guī)范檢查流程，保證檢查質(zhì)量。各部室、各支行要按照《監(jiān)督檢查管理基本規(guī)定》及相關(guān)檢查工作規(guī)范開(kāi)展檢查工作。各檢查(自查)部門(mén)要規(guī)范檢查流程，充分做好查前準(zhǔn)備，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)排查確定現(xiàn)場(chǎng)檢查樣本，切實(shí)做到精確制導(dǎo)、精準(zhǔn)檢查，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查效率。要認(rèn)真做好查前培訓(xùn)，使檢查人員在掌握檢查重點(diǎn)、方法和依據(jù)的同時(shí)，統(tǒng)一思想，盡責(zé)履職，保證檢查效果和質(zhì)量。
五、強(qiáng)化行為約束，嚴(yán)肅檢查紀(jì)律。各部室、各支行要嚴(yán)格按照中央“八項(xiàng)規(guī)定”精神、整治“四風(fēng)”要求和“三嚴(yán)三實(shí)”專(zhuān)題教育精神開(kāi)展檢查工作。各自查機(jī)構(gòu)遇到重大問(wèn)題要及時(shí)向本行、上級(jí)行檢查領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室反映。對(duì)檢查過(guò)程中履職不到位，弄虛作假，違反紀(jì)律的行為要堅(jiān)決糾正，嚴(yán)肅查處。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇七
近日，工行阜陽(yáng)分行組織召開(kāi)了全行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查“回頭看”檢查工作的推進(jìn)會(huì)，二級(jí)分行自查工作涉及的相關(guān)部室(中心)負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議。
會(huì)上傳達(dá)工行阜陽(yáng)分行黨委書(shū)記孫建民在10月20日行務(wù)會(huì)議上關(guān)于做好“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作的重要講話(huà)內(nèi)容。參會(huì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《阜陽(yáng)分行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查“回頭看”檢查方案》，對(duì)照前期該項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，逐條進(jìn)行梳理，各業(yè)務(wù)線(xiàn)條部門(mén)負(fù)責(zé)人現(xiàn)場(chǎng)確定整改落實(shí)情況。杜杰紀(jì)委書(shū)記對(duì)于該項(xiàng)檢查工作的開(kāi)展進(jìn)行了安排：
一是深刻理解總、省行和銀監(jiān)部門(mén)提出的關(guān)于開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查“回頭看”的文件精神，通過(guò)檢查，鞏固和深化“一加強(qiáng)、兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作成果。
二是對(duì)于前期檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改及落實(shí)情況要進(jìn)一步進(jìn)行再檢查，各相關(guān)部門(mén)積極配合，將問(wèn)題整改到位，不留尾巴，切實(shí)糾正違規(guī)違法行為。
三是加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)聯(lián)系，對(duì)存在的問(wèn)題整改情況積極主動(dòng)進(jìn)行匯報(bào)，多做溝通。
四是此次“回頭看”檢查工作是在前期“一加強(qiáng)、兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查基礎(chǔ)上對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)前經(jīng)營(yíng)情況存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的再次梳理和排查，各部門(mén)、各支行負(fù)責(zé)人要高度重視，認(rèn)真負(fù)責(zé)，切實(shí)做好本機(jī)構(gòu)、本專(zhuān)業(yè)檢查工作。
五是結(jié)合前期檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題產(chǎn)生的原因，各專(zhuān)業(yè)部室、各支行加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要崗位，關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查與排查，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇八
為加強(qiáng)內(nèi)部管控，進(jìn)一步鞏固“兩加強(qiáng)，兩遏制”前期工作成果，有效遏制違規(guī)違法犯罪行為，有效消除案件隱患，8月5日，冊(cè)亨聯(lián)社組織召開(kāi)“兩加強(qiáng)，兩遏制”回頭看自查工作動(dòng)員會(huì)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子、各部(室、中心)、各信用社中層干部和各黨支部書(shū)記、委員參加會(huì)議，會(huì)議由聯(lián)社符業(yè)恒副主任主持。
會(huì)上，聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)晏洪同志組織學(xué)習(xí)了《冊(cè)亨縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“兩加強(qiáng)、兩遏制”回頭看自查實(shí)施方案》并作了動(dòng)員講話(huà)。他要求，各部門(mén)、各信用社要以此次回頭看工作為契機(jī)，不斷增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
會(huì)議同時(shí)指出，各部門(mén)、個(gè)信用社一要充分認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性和必要性，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，早安排、早布置，認(rèn)真開(kāi)展自查工作，邊查邊改，將自查工作抓實(shí)、抓好;二要根據(jù)自查分工內(nèi)容，認(rèn)真抓好落實(shí)，切實(shí)推進(jìn)自查工作的開(kāi)展，應(yīng)查盡查，確保此次自查工作取得實(shí)效;三要做好統(tǒng)籌安排，針對(duì)自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要及時(shí)加以整改，并形成報(bào)告材料及時(shí)上報(bào)。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇九
為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的決策部署和項(xiàng)俊波主席在“十三五”保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展與監(jiān)管專(zhuān)題培訓(xùn)班上的講話(huà)精神，保監(jiān)會(huì)于7月28日發(fā)布了《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》。208月3日，富德生命人壽召開(kāi)全系統(tǒng)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看工作》專(zhuān)項(xiàng)檢查工作啟動(dòng)視頻會(huì)議，富德生命人壽廈門(mén)分公司負(fù)責(zé)人王水生、總經(jīng)理助理齊寶龍及各部門(mén)負(fù)責(zé)人參加會(huì)議。
為了更好的貫徹落實(shí)“兩兩”回頭看工作，富德生命人壽廈門(mén)分公司緊跟總公司的腳步，在總公司視頻會(huì)議結(jié)束后立即召開(kāi)“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看專(zhuān)項(xiàng)部署會(huì)議，會(huì)議由富德生命人壽廈門(mén)分公司負(fù)責(zé)人王水生主持，總經(jīng)理助理齊寶龍、分公司各部門(mén)負(fù)責(zé)人參加。在會(huì)上，富德生命人壽廈門(mén)分公司負(fù)責(zé)人王水生再次強(qiáng)調(diào)了“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”工作的重要性，同時(shí)，對(duì)此次回頭看工作做出了重要部署：一是分公司立即成立“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看專(zhuān)項(xiàng)檢查工作小組，統(tǒng)一協(xié)調(diào)和高效的執(zhí)行此項(xiàng)工作;二是要加強(qiáng)宣導(dǎo)，落實(shí)貫徹，對(duì)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看工作》文件和《黃洪副主席在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”回頭看工作動(dòng)員會(huì)上的講話(huà)》的文件精神進(jìn)行宣導(dǎo)和學(xué)習(xí)，要求從分公司領(lǐng)導(dǎo)干部，到分公司內(nèi)外勤員工，再到保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員，層層落實(shí)，組織學(xué)習(xí)，從而讓此次會(huì)議精神貫徹到分公司的每一位員工，直至每一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)員;三是加強(qiáng)對(duì)各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)的檢查督導(dǎo)，嚴(yán)格根據(jù)監(jiān)管及總公司部署制定好工作計(jì)劃，要把檢查工作做深、做細(xì)，確保對(duì)分公司機(jī)構(gòu)100%全面檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，徹底整改，為分公司發(fā)展掃除障礙;四是根據(jù)分公司的“兩兩檢查”自查報(bào)告逐項(xiàng)對(duì)照核查整改成果和追蹤整改進(jìn)度。
“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看不僅是保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)高度重視的一項(xiàng)工作，更是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該高度重視的一項(xiàng)工作。富德生命人壽廈門(mén)分公司將嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管以及總公司的要求，全面推進(jìn)“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看工作，并借助此次檢查完善和健全公司內(nèi)部管控，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，確保公司持續(xù)健康的發(fā)展。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇十
郵儲(chǔ)銀行駐馬店市分行組織行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部室經(jīng)理、各縣行長(zhǎng)、各城市支行長(zhǎng)等人員參加了全國(guó)郵政金融“一個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作動(dòng)員電視電話(huà)會(huì)議，并狠抓貫徹落實(shí)，確保專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)取得實(shí)效。
“一個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于全面開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控、遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔20xx〕48號(hào))而來(lái)，《通知》要求，對(duì)商業(yè)銀行的違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪進(jìn)行全面排查和整頓，銀監(jiān)會(huì)要求做到全面覆蓋，不留死角，該項(xiàng)工作將持續(xù)6個(gè)月的時(shí)間。
郵儲(chǔ)銀行總行此次召開(kāi)全國(guó)性工作動(dòng)員會(huì)議，旨在全面部署該行加強(qiáng)內(nèi)部管控、遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，進(jìn)一步強(qiáng)化案件防控工作，夯實(shí)其合規(guī)建設(shè)和案件防控基礎(chǔ)，全面提升內(nèi)部管控水平。
會(huì)后，郵儲(chǔ)銀行駐馬店市分行及時(shí)傳達(dá)了“一加強(qiáng)兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作動(dòng)員視頻會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行提出的要求，努力做好“一加強(qiáng)兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作安全有效運(yùn)轉(zhuǎn)。
在“一加強(qiáng)兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作上，郵儲(chǔ)銀行駐馬店市分行采取了以下具體措施：一是充分認(rèn)識(shí)和理解本次視頻會(huì)議的.現(xiàn)實(shí)意義，對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理有一個(gè)新的認(rèn)識(shí)，積極配合總行、省行安排，有效落實(shí)國(guó)務(wù)院、銀監(jiān)局關(guān)于本次專(zhuān)項(xiàng)檢查的各項(xiàng)工作，力爭(zhēng)通過(guò)此次高規(guī)格、全覆蓋、嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)的檢查，實(shí)現(xiàn)駐馬店市分行科學(xué)穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)。二是切實(shí)增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作，讓員工意識(shí)上要有合規(guī)思維、合規(guī)習(xí)慣，充分認(rèn)識(shí)到“違規(guī)必受處罰，違法必付代價(jià)”;從內(nèi)心上真正認(rèn)同法律法規(guī)及規(guī)章制度，在行動(dòng)上真正做到制度執(zhí)行不走樣，不走過(guò)場(chǎng)，真正做到思想上重視，行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求，做到工作處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)。三是按照上級(jí)行要求，結(jié)合市分行實(shí)際情況，精心部署，制定“一加強(qiáng)兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的具體方案，全行上下形成共識(shí)，各部門(mén)通力協(xié)作，扎實(shí)有效推動(dòng)檢查工作全面展開(kāi)。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇十一
根據(jù)河北銀監(jiān)局關(guān)于《河北銀監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查工作方案的通知》(冀銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕194號(hào))和市分行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行邯鄲分行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看檢查工作方案》要求，該行對(duì)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作進(jìn)行自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況。
截止2016年6月底，我行貸款余額26399萬(wàn)元，其中糧油貸款余額21999萬(wàn)元，占全部貸款的83.3%;棉花貸款余額2500萬(wàn)元，占全部貸款的9.5%;農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施及其他貸款余額為1900萬(wàn)元，占全部貸款的7.2%。
各項(xiàng)存款14798萬(wàn)元，其中：企業(yè)單位存款12047萬(wàn)元;財(cái)政存款1251萬(wàn)元;同業(yè)定期存款1500萬(wàn)元。
二、“回頭看”工作組織開(kāi)展情況。
為做好“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”排查活動(dòng)全面開(kāi)展，確?！盎仡^看”工作組織到位、執(zhí)行到位、整改到位、問(wèn)責(zé)到位、落實(shí)到位，該行成立了以行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員的專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組在支行辦公室設(shè)立辦公室，負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)整治的日常工作，并上報(bào)了聯(lián)系人員名單，為做好整治工作提供強(qiáng)有力的組織保障，先后組織行長(zhǎng)辦公會(huì)、全體會(huì)對(duì)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，并嚴(yán)格按照銀監(jiān)局專(zhuān)項(xiàng)檢查通知要求和市分行方案安排，重點(diǎn)對(duì)信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、內(nèi)控制度等業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真自查。
三、嚴(yán)格自查，認(rèn)真整改。
針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的新問(wèn)題，該行提出了明確的整改要求，落實(shí)整改時(shí)限、責(zé)任部門(mén)責(zé)任人員、整改措施和整改目標(biāo)，加強(qiáng)動(dòng)態(tài)工作、檢測(cè)和督導(dǎo)。對(duì)能夠整改的問(wèn)題，立即整改到位;整改暫時(shí)困難的，制定詳細(xì)可行的整改方案，并對(duì)自查檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法隱患問(wèn)題，依法依規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅責(zé)任追究和處罰，切實(shí)做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起。
通過(guò)對(duì)此次自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行逐項(xiàng)梳理、整改，該行充分認(rèn)識(shí)到了在經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題和不足，將以此自查為契機(jī)，在下一步工作中，進(jìn)一步強(qiáng)化辦貸全流程管理、組織人員加強(qiáng)相關(guān)制度規(guī)定辦法的學(xué)習(xí)，不斷提升全員素質(zhì)，提升內(nèi)控水平，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)文件精神要求，做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的決策部署和項(xiàng)俊波主席在“十三五”保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展與監(jiān)管專(zhuān)題培訓(xùn)班上的講話(huà)精神，保監(jiān)會(huì)于7月28日發(fā)布了《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》。2016年8月3日，富德生命人壽召開(kāi)全系統(tǒng)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看工作》專(zhuān)項(xiàng)檢查工作啟動(dòng)視頻會(huì)議，富德生命人壽廈門(mén)分公司負(fù)責(zé)人王水生、總經(jīng)理助理齊寶龍及各部門(mén)負(fù)責(zé)人參加會(huì)議。
為了更好的貫徹落實(shí)“兩兩”回頭看工作，富德生命人壽廈門(mén)分公司緊跟總公司的腳步，在總公司視頻會(huì)議結(jié)束后立即召開(kāi)“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看專(zhuān)項(xiàng)部署會(huì)議，會(huì)議由富德生命人壽廈門(mén)分公司負(fù)責(zé)人王水生主持，總經(jīng)理助理齊寶龍、分公司各部門(mén)負(fù)責(zé)人參加。在會(huì)上，富德生命人壽廈門(mén)分公司負(fù)責(zé)人王水生再次強(qiáng)調(diào)了“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”工作的重要性，同時(shí)，對(duì)此次回頭看工作做出了重要部署：一是分公司立即成立“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看專(zhuān)項(xiàng)檢查工作小組，統(tǒng)一協(xié)調(diào)和高效的執(zhí)行此項(xiàng)工作;二是要加強(qiáng)宣導(dǎo)，落實(shí)貫徹，對(duì)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看工作》文件和《黃洪副主席在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”回頭看工作動(dòng)員會(huì)上的講話(huà)》的文件精神進(jìn)行宣導(dǎo)和學(xué)習(xí)，要求從分公司領(lǐng)導(dǎo)干部，到分公司內(nèi)外勤員工，再到保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員，層層落實(shí)，組織學(xué)習(xí)，從而讓此次會(huì)議精神貫徹到分公司的每一位員工，直至每一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)員;三是加強(qiáng)對(duì)各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)的檢查督導(dǎo)，嚴(yán)格根據(jù)監(jiān)管及總公司部署制定好工作計(jì)劃，要把檢查工作做深、做細(xì)，確保對(duì)分公司機(jī)構(gòu)100%全面檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，徹底整改，為分公司發(fā)展掃除障礙;四是根據(jù)2015年分公司的“兩兩檢查”自查報(bào)告逐項(xiàng)對(duì)照核查整改成果和追蹤整改進(jìn)度。
“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看不僅是保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)高度重視的一項(xiàng)工作，更是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該高度重視的一項(xiàng)工作。富德生命人壽廈門(mén)分公司將嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管以及總公司的要求，全面推進(jìn)“兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制”回頭看工作，并借助此次檢查完善和健全公司內(nèi)部管控，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，確保公司持續(xù)健康的發(fā)展。
根據(jù)銀監(jiān)局以及上級(jí)行安排部署，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步鞏固前期“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查、上級(jí)黨委巡視工作成果，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，工行威海分行于近期在全行啟動(dòng)了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作。
該行成立領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制。分行成立了由行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“回頭看”領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立了領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，明確了工作機(jī)制。要求各支行落實(shí)一把手負(fù)責(zé)制，統(tǒng)籌推進(jìn)各項(xiàng)工作，確保組織到位、執(zhí)行到位、落實(shí)到位。在近期全行會(huì)議上，分行分管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)省行徐長(zhǎng)的講話(huà)進(jìn)行了傳達(dá)，并對(duì)“回頭看”工作提出了具體要求。
該行突出檢查重點(diǎn)，加強(qiáng)整改和問(wèn)責(zé)。本次“回頭看”工作要對(duì)照“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查和上級(jí)黨委巡視等工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，重點(diǎn)查看整改和問(wèn)責(zé)落實(shí)情況。自查工作要實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋、內(nèi)控治理全覆蓋和業(yè)務(wù)產(chǎn)品全覆蓋，突出關(guān)鍵制度、崗位、人員和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，深入開(kāi)展自查自糾。對(duì)“回頭看”工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要嚴(yán)肅整改、嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)，對(duì)涉嫌違法犯罪的行為，依照相關(guān)程序及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)。對(duì)于應(yīng)問(wèn)責(zé)未問(wèn)責(zé)、應(yīng)處理未處理、應(yīng)整改未整改的機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格追究管理責(zé)任。
該行以“回頭看”為契機(jī)，統(tǒng)籌各項(xiàng)檢查。要求全行積極配合好銀監(jiān)機(jī)構(gòu)和上級(jí)行對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的檢查，提前布置好系統(tǒng)環(huán)境、認(rèn)真做好訪(fǎng)談答疑、及時(shí)提供資料和數(shù)據(jù)信息等。同時(shí)，把本次“回頭看”與本機(jī)構(gòu)的年度檢查計(jì)劃有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，在保證自查質(zhì)量的基礎(chǔ)上，可將與本次“回頭看”檢查重點(diǎn)相同或類(lèi)同的檢查項(xiàng)目納入“回頭看”一并開(kāi)展。
該行規(guī)范檢查流程，力求檢查實(shí)效。要求全行按照《監(jiān)督檢查管理基本規(guī)定》及相關(guān)檢查工作規(guī)范開(kāi)展檢查工作。各專(zhuān)業(yè)檢查要規(guī)范檢查流程，充分做好查前準(zhǔn)備，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)排查確定現(xiàn)場(chǎng)檢查樣本，切實(shí)做到精確制導(dǎo)、精準(zhǔn)檢查，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查效率。認(rèn)真做好查前培訓(xùn)，使檢查人員在掌握檢查重點(diǎn)、方法和依據(jù)的同時(shí)，統(tǒng)一思想，盡責(zé)履職。檢查組及檢查人員要強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程控制，對(duì)檢查流程實(shí)施規(guī)范化管理，保證檢查效果和質(zhì)量。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇十二
為深入貫徹落實(shí)保監(jiān)會(huì)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看專(zhuān)項(xiàng)工作，根據(jù)公司總體工作部署，湖北分公司續(xù)期條線(xiàn)于8月19日下午在武漢江城大酒店組織召開(kāi)了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)暨工作宣導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議。分公司總經(jīng)理助理陳曉霞、分公司保費(fèi)部經(jīng)理羅嵐、分公司保費(fèi)部經(jīng)理助理馮麗、分公司保費(fèi)部全體內(nèi)勤、全省各機(jī)構(gòu)續(xù)期服務(wù)人員參加此次會(huì)議。
會(huì)議首先，由馮麗經(jīng)理帶領(lǐng)全員一起學(xué)習(xí)了保監(jiān)稽查[]134號(hào)文件內(nèi)容要點(diǎn)，并重點(diǎn)學(xué)習(xí)了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的背景、目的及重要意義。讓湖北續(xù)期全員從思想上高度重視此項(xiàng)工作，并對(duì)保監(jiān)會(huì)黃洪副主席、公司方力董事長(zhǎng)和張漢平總經(jīng)理的講話(huà)文件進(jìn)行了深入學(xué)習(xí)。
為保證“兩兩”回頭看工作的.順利完成，結(jié)合公司的整體工作部署要求，分公司業(yè)管王舢老師對(duì)總公司續(xù)期條線(xiàn)關(guān)于《深入開(kāi)展“兩兩”回頭看，做好續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)自查工作》的內(nèi)容也進(jìn)行了宣導(dǎo)，從“兩兩”回頭看工作介紹、公司“兩兩”回頭看工作部署、續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)自查工作部署、工作提示四個(gè)方面展開(kāi)。
羅嵐經(jīng)理重申了續(xù)期日常工作風(fēng)險(xiǎn)排查和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，對(duì)日常工作細(xì)則中的“現(xiàn)金收費(fèi)”“實(shí)收轉(zhuǎn)溢交”“快捷變更”等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做了重點(diǎn)要求，號(hào)召續(xù)期內(nèi)外勤必須建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，做好續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)自查工作。
最后，陳曉霞總做了總結(jié)講話(huà)。陳總對(duì)湖北續(xù)期“兩兩回頭看”專(zhuān)項(xiàng)工作提出了四點(diǎn)要求：一是要高度重視、全員參與;二是要明確責(zé)任、密切配合;三是真查真改、落實(shí)到位;四是要堅(jiān)持合規(guī)、溶于實(shí)踐。陳總進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，“兩兩回頭看”工作不僅是一項(xiàng)嚴(yán)肅的工作，也是續(xù)期條線(xiàn)推動(dòng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、貫徹“大續(xù)期”經(jīng)營(yíng)理念的契機(jī)。希望通過(guò)此次“兩兩回頭看”工作，使續(xù)期條線(xiàn)的發(fā)展更加穩(wěn)健、更加可持續(xù)。
通過(guò)本次宣導(dǎo)會(huì)，湖北續(xù)期條線(xiàn)全體員工統(tǒng)一了思想，充分認(rèn)識(shí)到了“兩兩”回頭看工作的重要意義，明確了責(zé)任和下一步工作方向，堅(jiān)定了做好回頭看工作的信心。會(huì)后，湖北續(xù)期全面進(jìn)入自查階段，及時(shí)整改，認(rèn)真總結(jié)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，為續(xù)期條線(xiàn)健康有序發(fā)展打好基礎(chǔ)。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇十三
根據(jù)銀監(jiān)局以及上級(jí)行安排部署，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步鞏固前期“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查、上級(jí)黨委巡視工作成果，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，工行威海分行于近期在全行啟動(dòng)了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作。
該行成立領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制。分行成立了由行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“回頭看”領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立了領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，明確了工作機(jī)制。要求各支行落實(shí)一把手負(fù)責(zé)制，統(tǒng)籌推進(jìn)各項(xiàng)工作，確保組織到位、執(zhí)行到位、落實(shí)到位。在近期全行會(huì)議上，分行分管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)省行徐長(zhǎng)的講話(huà)進(jìn)行了傳達(dá)，并對(duì)“回頭看”工作提出了具體要求。
該行突出檢查重點(diǎn)，加強(qiáng)整改和問(wèn)責(zé)。本次“回頭看”工作要對(duì)照“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查和上級(jí)黨委巡視等工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，重點(diǎn)查看整改和問(wèn)責(zé)落實(shí)情況。自查工作要實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋、內(nèi)控治理全覆蓋和業(yè)務(wù)產(chǎn)品全覆蓋，突出關(guān)鍵制度、崗位、人員和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，深入開(kāi)展自查自糾。對(duì)“回頭看”工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要嚴(yán)肅整改、嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)，對(duì)涉嫌違法犯罪的行為，依照相關(guān)程序及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)。對(duì)于應(yīng)問(wèn)責(zé)未問(wèn)責(zé)、應(yīng)處理未處理、應(yīng)整改未整改的機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格追究管理責(zé)任。
該行以“回頭看”為契機(jī)，統(tǒng)籌各項(xiàng)檢查。要求全行積極配合好銀監(jiān)機(jī)構(gòu)和上級(jí)行對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的檢查，提前布置好系統(tǒng)環(huán)境、認(rèn)真做好訪(fǎng)談答疑、及時(shí)提供資料和數(shù)據(jù)信息等。同時(shí)，把本次“回頭看”與本機(jī)構(gòu)的年度檢查計(jì)劃有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，在保證自查質(zhì)量的基礎(chǔ)上，可將與本次“回頭看”檢查重點(diǎn)相同或類(lèi)同的檢查項(xiàng)目納入“回頭看”一并開(kāi)展。
該行規(guī)范檢查流程，力求檢查實(shí)效。要求全行按照《監(jiān)督檢查管理基本規(guī)定》及相關(guān)檢查工作規(guī)范開(kāi)展檢查工作。各專(zhuān)業(yè)檢查要規(guī)范檢查流程，充分做好查前準(zhǔn)備，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)排查確定現(xiàn)場(chǎng)檢查樣本，切實(shí)做到精確制導(dǎo)、精準(zhǔn)檢查，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查效率。認(rèn)真做好查前培訓(xùn)，使檢查人員在掌握檢查重點(diǎn)、方法和依據(jù)的同時(shí)，統(tǒng)一思想，盡責(zé)履職。檢查組及檢查人員要強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程控制，對(duì)檢查流程實(shí)施規(guī)范化管理，保證檢查效果和質(zhì)量。
信用社兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制自查報(bào)告篇十四
年末以來(lái)，票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對(duì)票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)要求對(duì)開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進(jìn)行重點(diǎn)檢查。如開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查，是否存在“做通道”、“消規(guī)模”，是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)，是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開(kāi)展票據(jù)交易等。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)決定自2016年7月起在全國(guó)銀行業(yè)范圍內(nèi)全面開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作，并已下發(fā)通知。
“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是銀監(jiān)會(huì)于2014年12月布置的“加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪”專(zhuān)項(xiàng)檢查。
此次回頭看，銀監(jiān)會(huì)要求采取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查與監(jiān)管部門(mén)檢查相結(jié)合的方式。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于2016年10月底前完成機(jī)構(gòu)自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。
“這次回頭看是對(duì)去年‘兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制’專(zhuān)項(xiàng)檢查的再回訪(fǎng)，是在全國(guó)范圍內(nèi)的統(tǒng)一行動(dòng)?！蹦车胤姐y監(jiān)人士表示。
抽查比例不低于30%。
該次回頭看中，銀行自查覆蓋2016年6月末有余額的各類(lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)、代銷(xiāo)等;“上查下”中機(jī)構(gòu)數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務(wù)量原則上不低于本級(jí)自查金額的30%。
機(jī)構(gòu)自查的檢查范圍，包括此前“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開(kāi)展的回頭看工作)和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改和問(wèn)責(zé)落實(shí)情況，各機(jī)構(gòu)在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)?shù)雀黝?lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。
其中，針對(duì)目前有股份行、城商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況，特別提及檢查股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位等。此外，對(duì)公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。
在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對(duì)部分檢查項(xiàng)目采取“雙隨機(jī)”抽查方式進(jìn)行檢查。轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)抽查類(lèi)型應(yīng)全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)中，各政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行抽查比例不低于30%;其他機(jī)構(gòu)抽查比例不低于20%。
除檢查機(jī)構(gòu)自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對(duì)跨市場(chǎng)、跨機(jī)構(gòu)、跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，加大對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控有效性的再檢查力度。
六項(xiàng)銀行類(lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查。
銀監(jiān)會(huì)要求，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控全面覆蓋2016年6月末各類(lèi)主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷(xiāo)等六大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
2015年末以來(lái)，票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對(duì)票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)要求對(duì)開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進(jìn)行重點(diǎn)檢查。
檢查措施包括，開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買(mǎi)入返售、賣(mài)出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)模”等行為，是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)，是否無(wú)背書(shū)開(kāi)展票據(jù)買(mǎi)賣(mài)。此外，還包括是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開(kāi)展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶(hù)等出租、出借行為。
在信貸業(yè)務(wù)檢查方面，除重點(diǎn)檢查授信條件是否弱化、大額授信風(fēng)險(xiǎn)、批量為同一商圈多個(gè)商戶(hù)或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)了對(duì)“首付貸”的檢查，要求檢查是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來(lái)自p2p平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金用于支付購(gòu)房首付款等。此外，要求銀行排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染。
同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)制等情況，并按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。
“同業(yè)檢查主要為對(duì)應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的‘127號(hào)文’和‘140號(hào)文’，實(shí)際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)這兩年的.整頓已經(jīng)相對(duì)規(guī)范。這次檢查的重點(diǎn)應(yīng)該是之前發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的票據(jù)，以及理財(cái)?！蹦彻煞菪腥耸勘硎?。
在銀行理財(cái)監(jiān)管新規(guī)正在征求意見(jiàn)的當(dāng)下，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)要求重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款;以自營(yíng)業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益;接受其他金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn);簽訂“陰陽(yáng)合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾等情況。
在對(duì)代銷(xiāo)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)也要求檢查是否為代銷(xiāo)產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障。
此外，存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶(hù)資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。
除銀行類(lèi)業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點(diǎn)檢查內(nèi)容。
其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長(zhǎng)期股權(quán)投資是否限定為金融類(lèi)公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準(zhǔn)以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資情況;在信托業(yè)務(wù)方面，對(duì)日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價(jià)證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進(jìn)行檢查;此外，重點(diǎn)檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進(jìn)行的融資活動(dòng)引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)以及是否存在監(jiān)管套利、風(fēng)險(xiǎn)隱匿和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等行為。
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