在總結(jié)中,我們可以回顧成功的經(jīng)驗(yàn),以此激勵(lì)自己不斷前進(jìn)。寫總結(jié)時(shí),要盡量用簡練的語言表達(dá)自己對某個(gè)事物或問題的看法和理解。總結(jié)范文中的優(yōu)點(diǎn)和亮點(diǎn)可以給我們一些啟示,幫助我們更好地提升自己的總結(jié)能力。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇一
周勇(化名)是一位房地產(chǎn)商,他開發(fā)的樓盤地處xx交通便利之地。雖然曾經(jīng)歷過20世紀(jì)90年代的樓市低迷,但由于早期拿地成本極低,熬過寒冬后,周勇終于在樓市的黃金季節(jié)翻身。不僅早前的積壓樓盤銷售一空,后來新建的樓盤也在賺得盆滿缽溢。
不過,在周勇和太太、兒子將座駕全部換成奔馳、寶馬之后,他的心中卻始終有一個(gè)心結(jié)。經(jīng)歷過“冬天”的周勇深知“嚴(yán)寒”的無情。一直以來,公司就是周勇的全部:“要是我倒了、公司倒了,什么都會倒,甚至家!”
一直以來各保險(xiǎn)公司代理人好多人找到了周勇。“對保險(xiǎn),我一向很排斥。”周勇說?!安贿^有位代理人的一句話說到了我心里:一旦公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),即使你的房產(chǎn)、汽車都被追償,這張保單也是可以保留、不被追償?shù)摹!?/p>
被打動的周勇,最后選擇購買保險(xiǎn)產(chǎn)品。按照這份保險(xiǎn)計(jì)劃,周勇年繳保費(fèi)200萬元,繳費(fèi)期。相當(dāng)于10年向保險(xiǎn)公司“貢獻(xiàn)”萬元,但也相當(dāng)于周勇10年間為自己存下2000多萬元。按規(guī)定,即便生意失敗,這2000多萬元所產(chǎn)生的上億的資金,也能保證周勇仍可以過上體面的貴族生活。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇二
這類公司簡單的說法叫做“投資咨詢有限公司”
在取得資格證后,可以從事金融類咨詢的經(jīng)營范圍.
個(gè)人可以成立這類公司,但是基本上沒有專業(yè)背景或資歷的投資者很難取得這樣的證書.
這類公司區(qū)別于普通公司,這類公司可以按一般公司注冊程序辦理,。
公司名稱:**投資咨詢有限公司。
經(jīng)營范圍:項(xiàng)目投資咨詢(不含金融,證券,理財(cái),保險(xiǎn)),企業(yè)管理咨詢,市場信息咨詢等.
所以拿到營業(yè)執(zhí)照后,再去申請資格證書,變更經(jīng)營范圍即可.
以下是參考資料:。
申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(二)有300萬元人民幣以上的注冊資本;
(三)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施;(四)有公司章程;
(五)有健全的內(nèi)部管理制度;
(六)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。
另附送以下資料:。
1、派出機(jī)構(gòu)初審文件;
2、申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的報(bào)告;
3、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)資格申請表;
4、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件);
5、公司章程;
6、內(nèi)部管理制度;
7、公司開展投資咨詢業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)管理制度及商業(yè)計(jì)劃書;
8、業(yè)務(wù)場所租賃使用或產(chǎn)權(quán)歸屬證明文件(復(fù)印件);
9、由注冊會計(jì)師提供的驗(yàn)資報(bào)告;
11、申請機(jī)構(gòu)成立以來的業(yè)務(wù)報(bào)告;
12、公開發(fā)表的五篇代表申請機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)水平的研究報(bào)告;
13、近一年經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告;
14、申請機(jī)構(gòu)與證券公司有無業(yè)務(wù)合作和業(yè)務(wù)往來的說明;
15、中國證券業(yè)協(xié)會出具的有5名以上人員具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的證明文件;
16、中國證監(jiān)會要求報(bào)送的其他材料。
以上這些資料,肯定要有專家的參與或?qū)I(yè)人士指明點(diǎn)津,才有可能獲得從業(yè)資料,不過,關(guān)鍵一點(diǎn)要能通過所在地省級證監(jiān)會的同意才上報(bào)國家,所以,如果當(dāng)?shù)卣卟辉试S,那也沒有辦法的.....
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇三
本人****于***年**月**日入職,至今已在*****投資有限公司工作一月有余。入職以來,我努力工作和學(xué)習(xí),在與領(lǐng)導(dǎo)、同事的學(xué)習(xí)和接觸中,不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識,個(gè)人綜合素質(zhì)、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升。同時(shí)也暴露出自己的局限性與不足之處,在今后的工作中,將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己、不斷取得進(jìn)步。
市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要,針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況,配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作,為領(lǐng)導(dǎo)審批、決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議。過程中,我深切地體會到,作為市場部的一份子,不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,行動上更要與市場同步,時(shí)刻做到思想、行動與時(shí)俱進(jìn)。在做好本職工作的同時(shí),極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,以發(fā)展凝聚力量,以實(shí)干樹立形象”。
(一)基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括:公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)、專業(yè)知識的學(xué)習(xí)、綜合素養(yǎng)技能的`培訓(xùn)等。
通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,促使我快。
速地進(jìn)入工作狀態(tài),提高了工作效率。市場部門專業(yè)知識的技能培訓(xùn),讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容,并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作,初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施、地產(chǎn)開發(fā)、礦產(chǎn)資源、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,提升了我對投資行業(yè)的認(rèn)知和了解。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn),加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范,做出符合要求的工作文件,強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀、提高我的展業(yè)技能,在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧。
1.學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法、通知、發(fā)展規(guī)劃等;
3.學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。
(二)業(yè)務(wù)拓展方面。
一個(gè)月以來,我配合部長積極尋找各種有代表性的、有極大潛力的項(xiàng)目,其中發(fā)現(xiàn)**行業(yè)最具投資潛力,進(jìn)而,對**行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作。整個(gè)過程,我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況,并且獨(dú)自撰寫了《******》項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿。經(jīng)部長對報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn),我進(jìn)行了多次的修改,基本完成了《*****》的初步可研報(bào)告。為下一步該項(xiàng)目被上級認(rèn)可提供了有力依據(jù),和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考。
(四)信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場信息收集,這同時(shí)也是我的優(yōu)勢所在。工作過程中,我通過各種渠道,其中包括實(shí)地走訪、網(wǎng)絡(luò)渠道等,以及個(gè)人的人際關(guān)系,收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息,以此來完成上級和部門交代的任務(wù)。
(五)市場部內(nèi)務(wù)工作。
2.完成了平時(shí)相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理,以及一些資料的打印、復(fù)印等。
(六)項(xiàng)目的跟蹤工作。
我們市場部各負(fù)其責(zé),做到“宏觀不漏項(xiàng),微觀要精準(zhǔn)”。
1.配合部門完成了對**項(xiàng)目周邊的樓房等售價(jià)的信息收集;
2.協(xié)助部長完成了對****項(xiàng)目的整個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整;
4.在部長的帶領(lǐng)下,經(jīng)過反復(fù)的論證,一起完成了**項(xiàng)目的《初步合作意向方案》,并由部長提交給公司審核。
(一)個(gè)人專業(yè)技能還很膚淺,綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步,自我工作時(shí)間安排有待完善,工作效率有待提高。
(二)業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升。
(三)個(gè)人信息收集的渠道有限,人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬,信息收集較為單一。
三、如何改進(jìn)存在問題。
(一)加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn)。平時(shí)多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識的內(nèi)容,多閱讀有關(guān)投資、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍,并且積極投入工作,在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能。
(二)提高綜合素養(yǎng)。平時(shí)多閱讀商務(wù)禮儀方面資料,在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng),做到技能與素養(yǎng)并舉。
(三)完善工作安排。在日后的工作中,整理出自己的職業(yè)計(jì)劃,做到工作有條有理,從而提高工作的效率。
(四)擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系,建立聯(lián)系,從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng)。
(五)擴(kuò)寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),了解更多收集信息的渠道,從而建立起完善的信息收集網(wǎng),使每次收集到的信息更加快速、精準(zhǔn)、有效。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇四
這個(gè)學(xué)期,老師給我們上了《公司理財(cái)》這門課,讓我對公司的基本形式和組織結(jié)構(gòu)都有了一定的了解,對公司的理財(cái)環(huán)境也有了初步的認(rèn)識。
公司理財(cái)是公司經(jīng)營管理的重要組成部分,而股份公司是現(xiàn)代企業(yè)制度最典型的組織形式,為了更好地理解公司理財(cái)?shù)膬?nèi)容和特點(diǎn),以股份公司為背景學(xué)習(xí)公司理財(cái)理論與實(shí)務(wù)知識,可以提高對股份有限公司的認(rèn)識和把握公司理財(cái)?shù)囊话阋?guī)律。
公司理財(cái)是指根據(jù)資金運(yùn)動規(guī)律,遵照國家法律政策,對公司生產(chǎn)經(jīng)營過程中的資金籌集、使用和分配,進(jìn)行預(yù)測決策、計(jì)劃控制、核算分析,處理公司同有關(guān)個(gè)方面經(jīng)濟(jì)關(guān)系的一系列經(jīng)營管理工作。它是公司經(jīng)營管理的重要組成部分。
公司理財(cái)?shù)膶?shí)質(zhì)是利用價(jià)值形式對公司生產(chǎn)經(jīng)營活動進(jìn)行的綜合性管理。公司理財(cái)?shù)闹饕罁?jù)是資金運(yùn)動的規(guī)律和國家的法規(guī)政策。在市場經(jīng)濟(jì)條件下,隨著理財(cái)環(huán)境的變化,資金運(yùn)動的形式和狀況也隨之變化。因此,不斷地調(diào)整理財(cái)目標(biāo),改進(jìn)理財(cái)方法,已盡可能少的代價(jià)取得資金,合理的運(yùn)用和分配資金,協(xié)調(diào)公司相關(guān)者的經(jīng)濟(jì)利益,對資金的運(yùn)動過程進(jìn)行全面、系統(tǒng)、動態(tài)的管理。以提高資金的運(yùn)用效果,實(shí)現(xiàn)公司資本增值的最大化。
生產(chǎn)經(jīng)營要素價(jià)值形態(tài)的運(yùn)動,也就是資金的運(yùn)動過程,主要包括資金的籌集、運(yùn)用和分配。
公司理財(cái)是圍繞資金的運(yùn)動過程進(jìn)行的,所以理財(cái)?shù)氖滓蝿?wù)是取得公司生產(chǎn)經(jīng)營需要的資金,其次是有效地運(yùn)用資金,取得盡可能多的收益,并將所有取得的收益在相關(guān)利益主體之間進(jìn)行合理的分配。因此,公司理財(cái)活動的主要內(nèi)容就是資金的籌集、運(yùn)用和分配。
公司理財(cái)具有三大特點(diǎn):開放性、動態(tài)性、綜合性。
《公司理財(cái)》心得。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇五
“美國三大股指創(chuàng)歷史新高”——這句話今年聽得都不算什么新聞了,就好比樓下張大媽問李大媽“買菜去啊~”一樣的稀松平常。納斯達(dá)克指數(shù)今年刷新歷史新高近70次,這個(gè)刷新歷史高位記錄的記錄已經(jīng)刷新了歷史記錄。此前,是1980年的62次。
港股也是氣勢如宏,一路飄紅,不能說是雄冠地球吧,怎么也夠在亞洲大草原上策馬奔騰的了。恒指順便也刷新了以來的高點(diǎn)。
其實(shí)不僅是美股和港股,總體來說,今年年景都還算不錯(cuò)。以下是一些主要市場今年以來的漲幅統(tǒng)計(jì):
此圖截止到北京時(shí)間12月14日中午12點(diǎn)——看,我們的工作作風(fēng)就是這么的嚴(yán)謹(jǐn)。
你們要是以為僅僅是這些腐朽沒落的老牌資本主義國家碾壓了我們,那就錯(cuò)了。
同樣截止到北京時(shí)間月14日中午12點(diǎn),今年以來,蒙古股市上漲了,阿根廷股市上漲了,阿爾及利亞上漲了,越南股市上漲了。就連有“狗中哈士奇,國中土耳其”之稱的這個(gè)逗比國家,股市也上漲了。(聲明一下,這兒可沒有貶損哈士奇之意)。
當(dāng)然,用我們的綜合指數(shù)和其他國家的成分指數(shù)相比是不合理的,如果用我們的滬深300指數(shù)相比,我們就可以傲然屹立于世界民族之林了。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇六
不管是出于什么目的,反正那些聲稱或者真相信“價(jià)值投資好,價(jià)值投資贊,價(jià)值投資就是南波萬”的大v小散們,在低眉順目,逆來順受的當(dāng)了多年小媳婦后,終于成功的在今年熬成婆了。
回想當(dāng)年,那時(shí)創(chuàng)業(yè)板還叫“神創(chuàng)板”的時(shí)候,那時(shí)貴州茅臺跌去了50%+的時(shí)候,他們?nèi)滔铝硕嗌傩了釡I,吃下了多少面。
誰知一聲春雷平地起,來了救星們大抄底。
再看如今,他們高舉起價(jià)值投資的偉大旗幟,用基本面分析武裝自己,堅(jiān)定高股息收益率、低市盈率的選股作風(fēng),牢固的樹立了長期持有,打死不賣的路道自信和理論自信。
蛋素,高善文博士提醒你們說:現(xiàn)在很多輿論高唱“價(jià)值投資時(shí)代到來”,從歷史經(jīng)驗(yàn)來看這是很危險(xiǎn)的。
既然沒有不開張的油鹽店,也就沒有不反轉(zhuǎn)的基本面。
別忘了,不管你是價(jià)值股美貌如花,還是成長股略顯奇葩,反正一次股災(zāi),分分鐘全都能跌成渣。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇七
按照《xxx關(guān)于清理整頓各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》(國發(fā)[20xx]38號)的要求,根據(jù)省政府辦公廳《全省地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》具體安排,我局高度重視,對典當(dāng)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行了安排部署,成立了典當(dāng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,對照《配套方案》制定了詳細(xì)排查方案,自3月份開始在全市范圍內(nèi)開展典當(dāng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查,進(jìn)一步規(guī)范市場秩序,防范金融風(fēng)險(xiǎn)?,F(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下:
近年來,隨著全市經(jīng)濟(jì)特別是民營經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,我市典當(dāng)業(yè)迎來了良好的發(fā)展機(jī)遇。在各典當(dāng)企業(yè)的努力下,我市典當(dāng)業(yè)呈現(xiàn)出主體增加、規(guī)模擴(kuò)大、運(yùn)作日趨規(guī)范、融資功能不斷增強(qiáng)的良好發(fā)展態(tài)勢。我市現(xiàn)有典當(dāng)企業(yè)13家,13家典當(dāng)企業(yè)20xx年實(shí)收資本26300萬元,共辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)1903筆,典當(dāng)總額萬元,凈利潤1105萬元,同比增長,上繳稅金300萬元,我市13家典當(dāng)行運(yùn)行良好,保持了較好的經(jīng)營業(yè)績。在取得經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí),各典當(dāng)企業(yè)嚴(yán)格執(zhí)行《典當(dāng)管理辦法》,依法合規(guī)經(jīng)營,促進(jìn)了我市中小企業(yè)的發(fā)展,取得了良好的經(jīng)濟(jì)效益與社會效益。
(一)健全工作機(jī)構(gòu)。按照《市地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》要求,為加強(qiáng)對全市典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)排查工作的組織領(lǐng)導(dǎo),規(guī)范市場秩序,防范金融風(fēng)險(xiǎn),市商務(wù)局成立了由局主要領(lǐng)導(dǎo)任組長,分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長,相關(guān)科室負(fù)責(zé)同志為成員的典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)組織全市典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)排查工作,確定了風(fēng)險(xiǎn)排查的目標(biāo)任務(wù)、排查重點(diǎn)和方法步驟,并印發(fā)《市典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》,下發(fā)至全市各典當(dāng)行。
(二)明確工作目標(biāo)。通過風(fēng)險(xiǎn)排查掌握全市典當(dāng)行存在的風(fēng)險(xiǎn)真實(shí)情況,做到全面摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),查找風(fēng)險(xiǎn)隱患產(chǎn)生的原因,堅(jiān)持邊整邊改,及時(shí)化解消除風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題。建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,樹立防范金融風(fēng)險(xiǎn)思想、加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管、維護(hù)金融穩(wěn)定,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線,建立風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制。
(三)排查工作情況。根據(jù)我市典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)排查工作安排,3月15日至4月12日為典當(dāng)企業(yè)自查自糾階段,我局堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)排查與典當(dāng)行年審工作緊密結(jié)合的原則,指定了專門事務(wù)所對典當(dāng)企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)審計(jì),并要求我市13家典當(dāng)企業(yè)對自身風(fēng)險(xiǎn)情況,從注冊資本、資金來源、與股東資金往來情況、典當(dāng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及放款情況、絕當(dāng)物品處理情況、當(dāng)票使用情況、息費(fèi)率收取情況等方面進(jìn)行了逐項(xiàng)排查。4月13日至5月12日為重點(diǎn)抽查階段,按照省、市金融風(fēng)險(xiǎn)排查各項(xiàng)工作的統(tǒng)一部署,市商務(wù)局根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點(diǎn)對我市13家典當(dāng)行自查自糾情況進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。我市13家典當(dāng)企業(yè)注冊資本未發(fā)生變化,無虛假出資、抽逃資金、違規(guī)對外投資、挪作他用的情況,凈資產(chǎn)均高于注冊資本的90%;通過銀行帳核對,13家典當(dāng)企業(yè)未發(fā)現(xiàn)境外資金流入典當(dāng)行,無非法集資、吸收、變相吸收存款,亦未發(fā)現(xiàn)從單位、個(gè)人借款和從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款;典當(dāng)企業(yè)股東以股權(quán)經(jīng)營經(jīng)押從典當(dāng)企業(yè)貸款,典當(dāng)余額均未超過股東本人入股金額,符合資金往來相關(guān)規(guī)定;財(cái)務(wù)權(quán)力質(zhì)押典當(dāng)余額均未超過注冊資本的50%,房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額未超過注冊資本,對同一法人和自然人的典當(dāng)余額未超過注冊資本的25%,沒有出現(xiàn)超范圍經(jīng)營情況;典當(dāng)企業(yè)均能嚴(yán)格遵守《典當(dāng)管理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)。通過重點(diǎn)檢查,各典當(dāng)行在規(guī)范典當(dāng)業(yè)務(wù)行為、防范風(fēng)險(xiǎn)方面存在的薄弱環(huán)節(jié)均得到了很大提高,起到了明顯效果。5月13日至6月30日為整改提高階段,重點(diǎn)對排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題進(jìn)行了認(rèn)真研究分析,逐一限期整改,堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,并對整改落實(shí)情況進(jìn)行了督導(dǎo)。7月1日至15日,我局對全市典當(dāng)行金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行了驗(yàn)收總結(jié)。
通過典當(dāng)企業(yè)自查自糾和市商務(wù)局的重點(diǎn)檢查,我市部分典當(dāng)行在規(guī)范典當(dāng)業(yè)務(wù)行為、防范風(fēng)險(xiǎn)方面也存在一些薄弱環(huán)節(jié):一是從業(yè)人員專業(yè)技能培訓(xùn)不夠,綜合素質(zhì)有待提高,缺乏鑒定評估專業(yè)人員,影響業(yè)務(wù)工作的開展;二是作為新興行業(yè),管理水平還不高,制度管理尚待完善,專業(yè)水平有待提高,風(fēng)險(xiǎn)防范意識還需進(jìn)一步提高;三是個(gè)別典當(dāng)企業(yè)由于成立時(shí)間較短,沒有參加過全省統(tǒng)一組織的機(jī)打當(dāng)票業(yè)務(wù)培訓(xùn),機(jī)打當(dāng)票信息不完整。
按照全市典當(dāng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組的要求,根據(jù)各典當(dāng)行自查和商務(wù)部門檢查以及市地交叉互檢情況,組織各典當(dāng)行進(jìn)行了認(rèn)真地整改,并對各典當(dāng)行整改情況進(jìn)行了驗(yàn)收。截至目前,各典當(dāng)行均已整改完畢。
一是當(dāng)票及續(xù)當(dāng)憑證的開具管理方面。根據(jù)省商務(wù)廳要求,市商務(wù)局組織全市各典當(dāng)行參加了商務(wù)廳組織的《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》的學(xué)習(xí),安裝并使用了《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》,對公司開展的每筆業(yè)務(wù)都開具機(jī)打全國統(tǒng)一當(dāng)票。
二是完善管理制度方面。按照我局要求,各典當(dāng)企業(yè)及時(shí)完善了“定期回訪”制度,定期到當(dāng)(客)戶走訪,調(diào)查了解其生產(chǎn)經(jīng)營情況和項(xiàng)目進(jìn)展情況,查看當(dāng)金是否按照《當(dāng)票》、合同約定的用途使用,以便利于掌握當(dāng)金的回收進(jìn)度。加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)的交流學(xué)習(xí),借鑒經(jīng)驗(yàn),及時(shí)掌握金融動態(tài),加強(qiáng)對貸款客戶的了解,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的可控性。
三是典當(dāng)業(yè)務(wù)手續(xù)辦理方面。對在當(dāng)?shù)牡洚?dāng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真梳理檢查,對發(fā)現(xiàn)的手續(xù)辦理不完善的業(yè)務(wù),進(jìn)行了整改、補(bǔ)辦手續(xù),并重新調(diào)整了典當(dāng)業(yè)務(wù)辦理流程,充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督職能,有效杜絕了典當(dāng)手續(xù)不完善情況的出現(xiàn)。
針對典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)排查出的問題,市商務(wù)局將以此次典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)排查成果為契機(jī),根據(jù)形勢變化,創(chuàng)新監(jiān)管方式,提高監(jiān)管效率和水平。堅(jiān)持日常檢查與年審工作緊密結(jié)合,把現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查有機(jī)統(tǒng)一起來。充分發(fā)揮典當(dāng)信息管理系統(tǒng)的作用,通過對企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的非現(xiàn)場分析,發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)組織現(xiàn)場檢查和和處理,并要求各典當(dāng)企業(yè)進(jìn)一步健全完善內(nèi)部管理制度,提高企業(yè)的運(yùn)營質(zhì)量和效益,用制度規(guī)范公司運(yùn)作,使企業(yè)的各項(xiàng)工作制度化、規(guī)范化和程序化。
一是強(qiáng)化培訓(xùn),提高從業(yè)人員素質(zhì),防范因操作不當(dāng)造成損失。
二是指導(dǎo)隨時(shí)關(guān)注市場、政策變化,防范因此在處理絕當(dāng)物品時(shí)造成變現(xiàn)困難,導(dǎo)致當(dāng)金出現(xiàn)呆帳損失。
三是嚴(yán)格控制發(fā)放當(dāng)金結(jié)構(gòu)比例,防止貸款結(jié)構(gòu)比例失調(diào)。
四是強(qiáng)化職業(yè)道德教育,防范從業(yè)人員因謀取個(gè)人私利,給企業(yè)造成損失。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇八
摘要:現(xiàn)金流量則反映的是公司現(xiàn)金流入與流出關(guān)系,與之相比,利潤僅是賬本數(shù)據(jù),易受到人為原因影響。公司的現(xiàn)金流量能詳細(xì)地體現(xiàn)出該公司的支付能力及債務(wù)償還能力。所以當(dāng)前環(huán)境下,公司運(yùn)營要注重公司的現(xiàn)金流量。本文分析了公司現(xiàn)金流量分析的現(xiàn)實(shí)意義,結(jié)合現(xiàn)金流量分析的主要內(nèi)容,提出了保障現(xiàn)金流量在公司理財(cái)中的.具體措施。
關(guān)鍵詞:現(xiàn)金流量;公司理財(cái);償債能力;。
一、引言。
從公司的角度出發(fā),負(fù)債率較低,企業(yè)資本中自有資本占的比重大,現(xiàn)金流量狀況好的公司,通常經(jīng)營效益好,有更強(qiáng)的抵御經(jīng)濟(jì)危險(xiǎn)的能力。這類公司容易獲得投資人的支持,從而迅速發(fā)展。分析現(xiàn)金流量能了解公司的財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),是公司長期穩(wěn)定發(fā)展的重要前提,在公司財(cái)務(wù)監(jiān)管中起著重要的作用。
二、現(xiàn)金流量分析的概念。
1.現(xiàn)金流量分析的概述。
現(xiàn)階段主要采用現(xiàn)金流量表來體現(xiàn)公司的現(xiàn)金流量情況,并且輔助配套的方法和指標(biāo)來分析公司的現(xiàn)金流量。而現(xiàn)金流量分析更廣闊的方面指通過分析公司現(xiàn)金的流入流出、結(jié)余和變動來管理和控制公司現(xiàn)有的現(xiàn)金狀況。通過編制科學(xué)的現(xiàn)金流量表,有效預(yù)估企業(yè)的經(jīng)營狀況、變現(xiàn)能力和負(fù)債能力,準(zhǔn)確判斷企業(yè)的未來發(fā)展方向,且能給企業(yè)的管理經(jīng)營者提供依據(jù)制定合理的決策。
分析現(xiàn)金流量的意義在于通過研究現(xiàn)金流入、流出,能夠反映公司的變現(xiàn)能力和支付能力,從而確認(rèn)公司當(dāng)期的收益,還能體現(xiàn)公司的籌資能力,企業(yè)在經(jīng)濟(jì)艱難時(shí)的應(yīng)變能力,可以了解公司的經(jīng)營效率和現(xiàn)金利用率。
2.與利潤相比現(xiàn)金流量分析的意義。
計(jì)算利潤采用權(quán)責(zé)發(fā)生制,而現(xiàn)金則以收付實(shí)現(xiàn)制作為基礎(chǔ)。由于計(jì)算方式的差別,兩者用于表現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營狀況時(shí)存在差異。在如今固定資產(chǎn)普遍存在情況之下,公司利潤上升未必代表著現(xiàn)金流入。同樣的費(fèi)用增加,也未必意味著現(xiàn)金的流出。作為體現(xiàn)公司財(cái)務(wù)增長狀況的指標(biāo)之一,現(xiàn)金與利潤既存在著相同性,同時(shí)也存在區(qū)別。
公司作為謀利主體,其核心目標(biāo)是獲取利潤。很多公司盡管從賬面上體現(xiàn)的利潤盈余,卻因?yàn)闊o力清償?shù)狡趥鶆?wù)卷入財(cái)務(wù)危機(jī),無法避免破產(chǎn)清算的厄運(yùn)。與之相反的有些公司賬面利潤表現(xiàn)一般,卻因其現(xiàn)金流量狀態(tài)良好,有很強(qiáng)的支付能力和償債能力從而獲得了投資者的“青睞”,良好的發(fā)展。從其深層因素的分析,得出結(jié)論,由于利潤與現(xiàn)金的計(jì)算差異,現(xiàn)金流量分析在公司監(jiān)管中意義重大。
三、企業(yè)現(xiàn)金流量分析的內(nèi)容。
1.償債能力分析。
公司的償債能力與公司在債務(wù)到期前能否獲取足夠的現(xiàn)金凈流向息息相關(guān),采用資產(chǎn)負(fù)債與凈現(xiàn)金流量的指標(biāo)進(jìn)行對比分析,以流動比率等指標(biāo)作為補(bǔ)充,對企業(yè)的償債能力進(jìn)行分析。其中的主要指標(biāo)是:。
(1)現(xiàn)金償債能力比率=一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)的金凈流量/期限內(nèi)的負(fù)債總額,可以反映公司現(xiàn)金凈流量來償還其債務(wù)的能力,現(xiàn)實(shí)角度看,動態(tài)反映由公司經(jīng)營、籌資、投資等經(jīng)濟(jì)活動所獲取現(xiàn)金流量與償債能力大小,分析近期債務(wù)的償還能力。
(2)現(xiàn)金償債能力比率大于1,代表公司償債能力較強(qiáng),該比率過于低表明公司財(cái)務(wù)困難,債務(wù)償難以保證。但是如果比率遠(yuǎn)大于1,雖表明公司有足夠的償債能力,但同時(shí)體現(xiàn)了公司的現(xiàn)金獲利性低,現(xiàn)金沒有充分有效利用,造成資源浪費(fèi)。
2.周轉(zhuǎn)現(xiàn)金能力分析。
公司能否擁有持續(xù)性的現(xiàn)金流量與公司經(jīng)營管理者對管理戰(zhàn)略和決策的理解關(guān)系緊密。我們分析公司中決策與戰(zhàn)略對企業(yè)現(xiàn)金凈流量造成的影響,需要掌握公司在周轉(zhuǎn)能力的分析。主要指標(biāo)有:。
(1)現(xiàn)金與投資比率=本期賺取的可重復(fù)現(xiàn)金凈流量/本期支付的資本支出。如果指數(shù)大于1,則說明公司不需要增發(fā)債券及籌集長期貸款,可以維持現(xiàn)有的經(jīng)營規(guī)模。
(2)現(xiàn)金周轉(zhuǎn)率=提供勞務(wù)和銷售貨物中收到的現(xiàn)金/本期現(xiàn)金的占用的平均額度。此項(xiàng)指標(biāo)是考察公司管理、策劃能力的指標(biāo)。正常情況下,該比例越高就說明公司資本流動越快、現(xiàn)金的利用率高。
四、實(shí)施現(xiàn)金流量分析的具體措施。
現(xiàn)金流量分析對于一些公司來說,難以快速、合理地施行,這不僅是技術(shù)方面不足,同時(shí)暴露了管理者對現(xiàn)金流量的分析和了解不全面。因此,公司進(jìn)行現(xiàn)金流量研究的同時(shí)也需加強(qiáng)其認(rèn)知力度。通過宣傳的方式,可以讓經(jīng)營管理者和員工統(tǒng)一理念、增強(qiáng)理解,更好的促進(jìn)現(xiàn)金流量分析研究工作的開展。
1.建立現(xiàn)金流量預(yù)算管理制度。
監(jiān)管現(xiàn)金流量預(yù)算的目的是增強(qiáng)現(xiàn)金流量的監(jiān)管效率,是屬于控制經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的重要手段之一。普遍情況下依據(jù)“以收定支、成本花費(fèi)一致”的要求制定現(xiàn)金流量預(yù)算,采取零基預(yù)算的方法是公司規(guī)避防備經(jīng)濟(jì)危機(jī)的重要手段。
2.建立現(xiàn)金流量目標(biāo)管理制度。
公司對于現(xiàn)金流量的管理在一定時(shí)期內(nèi)應(yīng)至少做的及時(shí)還清到期債務(wù)且在較長周期內(nèi)公司對現(xiàn)金流量的管理應(yīng)該有有效性和目標(biāo)性。公司可以通過創(chuàng)建財(cái)務(wù)分析指標(biāo),如獲利性指標(biāo)、收益質(zhì)量指標(biāo)、流動性指標(biāo)等,使公司現(xiàn)金流量監(jiān)管能根據(jù)指標(biāo)成本監(jiān)管的方式進(jìn)行下去。
3.加強(qiáng)現(xiàn)金流量監(jiān)管體系。
開展現(xiàn)金流量分析一定要有高效的監(jiān)管體系做保障,可以采取突擊和日常檢測結(jié)合的方式,配合提高處罰金起到警示的效果。在公司內(nèi)部主要由審計(jì)、財(cái)政、主管、檢查部門聯(lián)合執(zhí)行,對于違反現(xiàn)金流量管理規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。
4.加強(qiáng)考核制度。
考核制度是現(xiàn)金流量分析能否穩(wěn)定、長久推行的關(guān)鍵要素。其中業(yè)績評估包含現(xiàn)金流監(jiān)控報(bào)表、財(cái)務(wù)控制、資金運(yùn)作差異調(diào)研等。開展此項(xiàng)工作的為了能規(guī)避審計(jì)工作中的失誤,完善工作內(nèi)容。
五、結(jié)語。
公司管理的核心是財(cái)務(wù)管理,其本質(zhì)是盡最大可能為公司獲得現(xiàn)金結(jié)余,所以現(xiàn)金流量管理分析是公司理財(cái)?shù)闹匾M成部分。公司的現(xiàn)金使用情況是公司發(fā)展的基礎(chǔ),在評價(jià)公司的經(jīng)營情況時(shí),現(xiàn)金流量發(fā)揮著比公司利潤更大的作用。深入研究公司現(xiàn)金流量狀況,能有效地為公司經(jīng)營者們提供運(yùn)營、管理等方面的信息。
參考文獻(xiàn)。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇九
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投資公司理財(cái)工作計(jì)劃范文120xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè),曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?,F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色。
工作理念不同,工作的效果就會有差異。在日常工作中,我會主動做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)。
我努力的講解,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場,發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問渠那得清如許,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓM业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃范文2在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財(cái)部來說,擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,制定一個(gè)明確的目標(biāo),是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃:
首先,做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),也給自己帶來更多的收益。同時(shí),也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個(gè)銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,6個(gè)客戶能夠投資,20萬的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,18個(gè)客戶能夠投資,100萬的資金量。
第四,值班。
為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時(shí)這也是對公司最好的宣傳方式。
每天都要對工作有個(gè)簡單的計(jì)劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個(gè)小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃范文3理財(cái)不是一朝一夕的事情,它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個(gè)工薪階層,每個(gè)月的薪水都是固定的,不存在計(jì)劃的問題,因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了,然后就等著下個(gè)月的工資生活了,沒有多余的錢存在,所以也就沒有理財(cái)規(guī)劃的問題。事實(shí)上,不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來說,建議從以下四個(gè)方面著手,先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3~6個(gè)月的支出)5000元左右,以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少,每月的剩余較多,可拿出大部分資金進(jìn)行投資,讓財(cái)富增值。
2.保險(xiǎn)方面。即便你有社保,由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足,可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn),讓保障更全面,而且年齡越小,保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜,低收入者可以低于這一比例,高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多,可加大保險(xiǎn)額度。
3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額,這樣等3年或更長時(shí)間后,會有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。
4.房屋貸款。不知你是否有公積金,如果有,可選擇用公積金貸款買房,還款利息會低些,壓力也會小些;如沒有,可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行,越早還款越好,以減輕負(fù)債帶來的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面,最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識,經(jīng)常留意理財(cái)信息,在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)多對比。根據(jù)自身情況量力而行。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十
在xxx經(jīng)營投資管理有限公司做的電話銷售工作,這是我人生中賺的第一桶金,我不會忘記這個(gè)過程的。
在當(dāng)今的時(shí)代,電話作為一種快捷、方便、經(jīng)濟(jì)的通訊工具,在咨詢和購物方面已日益得到普及?,F(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷售應(yīng)此而生。電話銷售是指通過電話推銷產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務(wù)。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清晰的表達(dá)能力和一定的產(chǎn)品知識。電話作為一種方便、快捷、經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化通訊工具,正日益得到普及,現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷售作為一種新時(shí)尚正走進(jìn)千家萬戶。
一、電話銷售工作介紹。
我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務(wù)的,這家公司規(guī)模比較大,有一百多人,應(yīng)該算是一家中型以上的公司了,公司主要由兩個(gè)部門組成,電話營銷部:大約有一百人了,主要進(jìn)行銷售工作。技術(shù)部:主要做信息服務(wù),如:分析黃金、白銀的各種信息,國內(nèi)、國外金價(jià)及國際上發(fā)生的重大事件信息等。而我們的主要工作是,連系客戶,讓他在我們公司開戶交易黃金、白銀,我們可以給他關(guān)于這方面的各種信息和市場行情分析。一般的工作流程是,我們通過網(wǎng)絡(luò)查找相相對應(yīng)的有關(guān)客戶,撥打電話聯(lián)系負(fù)責(zé)人,向他推銷我們的服務(wù),并且給他提供一個(gè)免費(fèi)開啟用戶賬號,并讓他試用一個(gè)月。如果客戶滿意的話,雙方就進(jìn)行合作,出錢投資。
二、具體工作情況。
在公司,采取小組工作的形式,每個(gè)組有差不多十個(gè)人,設(shè)一個(gè)組長,每個(gè)人都分配了工作任務(wù),每個(gè)月都有硬性歸定要完成多少指標(biāo),并按每筆80元進(jìn)行提成獎勵(lì)。當(dāng)我們這些新來的員工被分配到各個(gè)小組以后,組長會發(fā)給我們一份客戶電話表,這份電話表是由小組負(fù)責(zé)電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的,然后,組長還會給我們一份對話單,主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例,如:您好:我這邊是天津利安達(dá)貴金屬有限公司的,我叫司興,今天打電話給你是這樣的,這個(gè)星期六在溫州車站大道華盟商務(wù)廣場舉辦一場關(guān)于金融理財(cái)?shù)囊粓黾夹g(shù)講座,我這邊是通知你、邀請你過來參加的。每天我們的工作都是,按照網(wǎng)上搜索的電話單,挨個(gè)拜訪,打電話,平均每天差不多有100——300個(gè)電話,電話的主要內(nèi)容是介紹我們的產(chǎn)品服務(wù),希望客戶能辦理成為我們公司的客戶,并給他們一個(gè)試用期為一個(gè)月的模擬賬號,請對方試用我們的產(chǎn)品服務(wù),如果客戶滿意的話,在進(jìn)行下一步的真蒼手續(xù)辦理。雖然活不難,可是在實(shí)際工作,卻碰到了許多意想不到的麻煩。
首先,進(jìn)行信息采集的同事在網(wǎng)上找了很多企業(yè)的電話,但這其中,有的電話是打不通的,或者是空號,這種情況很多。其次,就是對方客服人員接電話,可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧,所以總是想法設(shè)法的敷衍你,把你打發(fā)掉,比如:要上班,或者沒時(shí)間,對這方面不感興趣等等的理由,總之,就是想盡快的把你打發(fā)掉。最后,就是對方的態(tài)度比較惡劣,我想,應(yīng)該是經(jīng)常接這樣的銷售電話,可是也不能用這種不好的態(tài)度對待我們呀!但是也會遇到一些很有素質(zhì)的,他們會比較友好的拒絕你,或者說暫時(shí)還不想做,以后想做的話再聯(lián)系。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十一
在xxx經(jīng)營投資管理有限公司做的電話銷售工作,這是我人生中賺的第一桶金,我不會忘記這個(gè)過程的。
在當(dāng)今的時(shí)代,電話作為一種快捷、方便、經(jīng)濟(jì)的通訊工具,在咨詢和購物方面已日益得到普及?,F(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷售應(yīng)此而生。電話銷售是指通過電話推銷產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務(wù)。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清晰的表達(dá)能力和一定的產(chǎn)品知識。電話作為一種方便、快捷、經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化通訊工具,正日益得到普及,現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷售作為一種新時(shí)尚正走進(jìn)千家萬戶。
一、電話銷售工作介紹。
我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務(wù)的,這家公司規(guī)模比較大,有一百多人,應(yīng)該算是一家中型以上的公司了,公司主要由兩個(gè)部門組成,電話營銷部:大約有一百人了,主要進(jìn)行銷售工作。技術(shù)部:主要做信息服務(wù),如:分析黃金、白銀的各種信息,國內(nèi)、國外金價(jià)及國際上發(fā)生的重大事件信息等。而我們的主要工作是,連系客戶,讓他在我們公司開戶交易黃金、白銀,我們可以給他關(guān)于這方面的各種信息和市場行情分析。一般的工作流程是,我們通過網(wǎng)絡(luò)查找相相對應(yīng)的有關(guān)客戶,撥打電話聯(lián)系負(fù)責(zé)人,向他推銷我們的服務(wù),并且給他提供一個(gè)免費(fèi)開啟用戶賬號,并讓他試用一個(gè)月。如果客戶滿意的話,雙方就進(jìn)行合作,出錢投資。
二、具體工作情況。
在公司,采取小組工作的形式,每個(gè)組有差不多十個(gè)人,設(shè)一個(gè)組長,每個(gè)人都分配了工作任務(wù),每個(gè)月都有硬性歸定要完成多少指標(biāo),并按每筆80元進(jìn)行提成獎勵(lì)。當(dāng)我們這些新來的員工被分配到各個(gè)小組以后,組長會發(fā)給我們一份客戶電話表,這份電話表是由小組負(fù)責(zé)電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的,然后,組長還會給我們一份對話單,主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例,如:您好:我這邊是天津利安達(dá)貴金屬有限公司的,我叫司興,今天打電話給你是這樣的,這個(gè)星期六在溫州車站大道華盟商務(wù)廣場舉辦一場關(guān)于金融理財(cái)?shù)囊粓黾夹g(shù)講座,我這邊是通知你、邀請你過來參加的。每天我們的工作都是,按照網(wǎng)上搜索的電話單,挨個(gè)拜訪,打電話,平均每天差不多有100——300個(gè)電話,電話的主要內(nèi)容是介紹我們的產(chǎn)品服務(wù),希望客戶能辦理成為我們公司的客戶,并給他們一個(gè)試用期為一個(gè)月的模擬賬號,請對方試用我們的產(chǎn)品服務(wù),如果客戶滿意的話,在進(jìn)行下一步的真蒼手續(xù)辦理。雖然活不難,可是在實(shí)際工作,卻碰到了許多意想不到的麻煩。
首先,進(jìn)行信息采集的同事在網(wǎng)上找了很多企業(yè)的電話,但這其中,有的電話是打不通的,或者是空號,這種情況很多。其次,就是對方客服人員接電話,可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧,所以總是想法設(shè)法的敷衍你,把你打發(fā)掉,比如:要上班,或者沒時(shí)間,對這方面不感興趣等等的理由,總之,就是想盡快的把你打發(fā)掉。最后,就是對方的態(tài)度比較惡劣,我想,應(yīng)該是經(jīng)常接這樣的銷售電話,可是也不能用這種不好的態(tài)度對待我們呀!但是也會遇到一些很有素質(zhì)的,他們會比較友好的拒絕你,或者說暫時(shí)還不想做,以后想做的話再聯(lián)系。
我的組長經(jīng)常對我說:“每天要盡可能多打電話,這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來,就會有收益了”。同時(shí),她還讓我把那些對產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨(dú)列出來,然后隔兩天在給對方回電話,進(jìn)行溝通,這樣會好一點(diǎn)。因?yàn)殡娫掍N售這個(gè)工作,有點(diǎn)像守株待兔,或者通俗的說就是碰死耗子,我們除了要有良好的口才與溝通能力外,自身的運(yùn)氣成份也很重要,因?yàn)橛锌赡軐Ψ骄图毙枘愕漠a(chǎn)品服務(wù),可就是找不到,這個(gè)時(shí)候,你一個(gè)電話打過去了,對方會十分興奮的和你合作,并且把錢開戶并激活真?zhèn)}賬戶,而對那些感興趣的客戶進(jìn)行反復(fù)溝通,他極有可能就心動了,并且最終決定和你合作,當(dāng)然,電話銷售工作對于男孩子來說優(yōu)勢很大,因?yàn)槟泻⒆涌赡芨朴诤腿藴贤?,由其是男老板,對方及時(shí)不做,也會很耐心的和你聊幾分鐘,說不定在這幾分鐘里,機(jī)會就來了。同時(shí),當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多,潛在的機(jī)會也就越多,因?yàn)樵谏鐣?,有了一種產(chǎn)品,肯定就會有需要的人,只不過,你要把消息告訴他,這樣他才會決定是否購買你的產(chǎn)品或者服務(wù)。
三、
工作中出現(xiàn)的問題。
在進(jìn)行一段時(shí)間的電話銷售工作后,我發(fā)現(xiàn)自己遇到了一些小問題,比如,打電話的效率不高,不能按期完成要打的電話目標(biāo),還有就是,有時(shí)連續(xù)打了好幾個(gè)電話,對方不是空號,就是直接拒絕你,要是碰上一個(gè)態(tài)度比較惡劣的人,可能還沒說上一句話,就被對方給罵回來了,那個(gè)時(shí)候我的心情會是非常糟糕的,情緒也很低落,這樣的情況,很多同事都碰到過。
后來,我想出了解決問題的辦法,每天在打電話前,會先列出一個(gè)計(jì)劃表,比如,今天打多少電話,上午打多少,下午打多少,都詳細(xì)的列出來,這樣在心里很清楚今天要干多少活了,其次,每打十個(gè)電話后,我都要停下來,調(diào)整一下自己的心情,如果碰上情緒低落的時(shí)候,會盡量激勵(lì)自己,這樣才能繼續(xù)以激昂的心情進(jìn)行工作。
四、工作心得。
每天來到公司后,我們都要從組長手里拿最新的電話單,在全天打超過100個(gè)電話,有時(shí)候會突然覺的好無聊,因?yàn)楦杏X電話單上的東西,很有點(diǎn)虛無縹緲的感覺,你不知道什么時(shí)候才能有客戶會與你合作,而這個(gè)時(shí)期也是最難渡過的時(shí)期,組長對我說,“今天工作不努力,明天努力找工作”,只有拼明的工作,才能在公司生存下來,并且為公司創(chuàng)造的利益,是啊,我想了想,組長說的很對,于是我就重新鼓舞起斗志來了,和客戶聊天、嘮家常,總之讓客戶對你有一種認(rèn)同感,放心感,安全感,只有這樣他才能相信你不是騙子,不是壞人,你只是一個(gè)和他合作的生意伙伴,一個(gè)值的信賴的好朋友,只有這樣才能得到出單,為公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)利益的同時(shí),也為自己增加了收入。
通過一段時(shí)期的電話銷售工作,我的口才能力得到了極大鍛煉,和陌生人聊天的時(shí)候也不會感到害怕了,和人溝通上的能力得到了極大提高,我會好好努力下去的。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十二
把自己這一周所作的工作理順,看看自己這周都忙了什么,列一張清單。比如,這周完成項(xiàng)目審計(jì)所需的材料多少張,這周打印的合同多少分等。把自己的.工作理順并且量化,便于下一步寫總結(jié)。
找到工作重點(diǎn)。
根據(jù)前一步做的工作清單,找出工作重點(diǎn)。比如這周重點(diǎn)工作是拿下某某公司的訂單,圍繞這項(xiàng)工作,做了哪些事情。把工作清單進(jìn)行規(guī)整、分類。找出具體的幾項(xiàng)或者是一項(xiàng)工作重點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)。
工作描述。
周工作總結(jié)就是這周的工作描述,根據(jù)重點(diǎn)工作情況,如實(shí)進(jìn)行描述,注意工作盡量量化或者是指標(biāo)化。比如安排會議這項(xiàng)工作,要寫明是安排了幾場會議,會議的時(shí)間、地點(diǎn)、人物都要寫清楚。周工作總結(jié)一定更要描述細(xì)致。
找出不足。
一周做了這么多工作,一定有不完美的地方,找出工作中的瑕疵,進(jìn)行改善。比如,簽訂合同的時(shí)候,忘記拍照片存檔。安排會議的時(shí)候忘記提前安排會場等等這些問題,要一一總結(jié),找出來,才能下一步改正問題。
下一步打算。
工作總結(jié)一定更要寫上下一步的工作打算,比如近期工作的小目標(biāo)或者是對工作中出現(xiàn)的失誤進(jìn)行整改、對工作方法進(jìn)行改進(jìn)等方面。根據(jù)工作實(shí)情,進(jìn)行下一步的工作打算或者是工作預(yù)安排都可以。
提煉好的工作方法和體會。
在工作中一定有做得好的地方,要提煉好的工作方法和體會,進(jìn)行總結(jié)、鞏固,有利于以后的查閱和應(yīng)用。同時(shí),這些好的工作方法也可以卸載總結(jié)里面,讓別的同事學(xué)習(xí)參考,有利于大家同共進(jìn)步。心得體會的撰寫有助于下一步工作的開展和推進(jìn)。
注意事項(xiàng)一:
不要把周工作總結(jié)寫成流水賬,沒有工作重點(diǎn)和工作成績。一定要注意寫總結(jié)的時(shí)候,抓住主要工作重點(diǎn)來寫。不要泛泛而談、空洞不貼合實(shí)際。
注意事項(xiàng)二:
工作總結(jié)一定要寫上體會和感受,以及下一步打算。不能僅僅是本周工作的簡單羅列。一定要對工作進(jìn)行深入挖掘,找出工作規(guī)律和工作實(shí)質(zhì)性內(nèi)容,進(jìn)行總結(jié),談?wù)剛€(gè)人收獲、體會和下一步打算,為下一步工作打好基礎(chǔ)。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十三
近年來,隨著人們財(cái)富的不斷增長,理財(cái)意識逐漸深入人心。越來越多的人開始將閑置資金投入到理財(cái)產(chǎn)品中,以實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值。因此,理財(cái)公司也應(yīng)運(yùn)而生,成為人們投資理財(cái)?shù)闹匾脚_。
目前,市場上的理財(cái)公司眾多,各自推出了不同類型的理財(cái)產(chǎn)品,包括但不限于股票、基金、債券、房地產(chǎn)等。這些產(chǎn)品通常具有不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn),投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求選擇適合自己的產(chǎn)品。
在選擇理財(cái)公司時(shí),投資者應(yīng)該注意以下幾點(diǎn):首先,公司是否具有正規(guī)資質(zhì),是否合法經(jīng)營;其次,公司的信譽(yù)度和客戶評價(jià)如何;第三,產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益是否合理,是否符合自己的投資需求;最后,公司的服務(wù)和售后保障是否滿意。
針對以上幾點(diǎn),投資者可以采取以下策略:首先,仔細(xì)核實(shí)理財(cái)公司的資質(zhì)證明,確保其合法經(jīng)營;其次,關(guān)注公司的客戶評價(jià)和媒體報(bào)道,了解其信譽(yù)度和口碑;第三,了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn),評估是否符合自己的投資需求;最后,認(rèn)真閱讀合同條款,了解公司的服務(wù)和售后保障政策。
總之,理財(cái)公司作為人們投資理財(cái)?shù)闹匾脚_,其合規(guī)性、信譽(yù)度、產(chǎn)品選擇、服務(wù)和售后保障等方面都關(guān)系到投資者的利益。投資者在選擇理財(cái)公司時(shí),應(yīng)該謹(jǐn)慎核實(shí)相關(guān)信息,選擇合法合規(guī)、信譽(yù)度高的公司,并認(rèn)真了解產(chǎn)品特點(diǎn)、服務(wù)保障政策,以實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十四
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的理財(cái)經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下:
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末,個(gè)人累計(jì)完成存款xx多萬元,完成全年日均xx余萬元,代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。理財(cái)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款xx余萬元,按時(shí)清收貸款xx萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十五
在擔(dān)任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下:
一、____年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實(shí)業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破 解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十六
本人是11月20日剛剛加入江海證劵的一員。在過去的時(shí)間里,本人堅(jiān)持參加公司的考試培訓(xùn),最后通過證劵從業(yè)考試,以優(yōu)秀的成績進(jìn)入.財(cái)三部,成為江海證劵正式的員工。自己很高興,也非常感謝牛經(jīng)理以及公司對我考試的肯定以及認(rèn)可,這是我對這一段時(shí)間的工作總結(jié)。
在剛?cè)肼毢蟮囊欢螘r(shí)間里,我在工作方面遇到很多問題。首先是營銷方面我無從下手,沒有渠道和屬于自己的營銷模式。經(jīng)過與經(jīng)理溝通后,他給我講了很多與陌生客戶的溝通技巧和朋友怎么樣談股票,以及一些工作中語言的技巧,合很多自己的經(jīng)歷和一些方法:,以及公司老員工的一些工作實(shí)例,對我?guī)椭艽蟆=?jīng)過我自己的總結(jié),我初步找到了自己與客戶溝通的方式。比如怎么了解客戶,怎么樣引導(dǎo)客戶。通過大家的幫助以及自己的努力。本人在這段時(shí)間以來,開戶數(shù)10個(gè),有效戶8個(gè),新增資產(chǎn)126萬,成績不很突出,但這是對我工作的認(rèn)可,我會再接再厲,爭取取得更好的成績。
以下是我對明年工作的計(jì)劃和一些規(guī)劃。
1.學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識及掌握的業(yè)務(wù)技能:堅(jiān)持每天看書,看新聞,了解股票相關(guān)的知識,多和經(jīng)理以及老員工溝通,了解一些業(yè)務(wù)技巧和溝通的方式。多總結(jié),慢慢的把別人的優(yōu)點(diǎn)融入自己的營銷模式。
3.工作中遇到的問題及解決方式:工作中遇到問題時(shí),及時(shí)向上級部門匯報(bào),經(jīng)上級部門同意后再解決,不得通過自己的方式解決問題,要與經(jīng)理溝通經(jīng)同意后在解決。多和經(jīng)理溝通,在部門會上多注意大家提出的問題,有則改之無則加勉。
4.工作中的不足之處:增加自己的專業(yè)知識,熟悉掌握公司產(chǎn)品的特征以及營銷的知識。多引導(dǎo)客戶辦.我們的錦龍產(chǎn)品。
5.對新一年工作的展望:從各方面完善自己,多挖掘一些潛在客戶,完成公司交給的各項(xiàng)任務(wù)。早日做一名合格的客戶經(jīng)理。
6在明年的工作中,我的目標(biāo)是用自己的所學(xué),多幫助自己的客戶解決問題,爭取在明年中新增資產(chǎn)800萬,新增有效戶50個(gè)。
隨著公司不斷擴(kuò)大,規(guī)范,完善,可以預(yù)料我們的工作將更加繁重,要求也將更高,需掌握的知識需更廣,為此,我將更加勤奮學(xué)習(xí),提高自身各項(xiàng)素質(zhì)和技能,適應(yīng)公司發(fā)展要求。
以上是我的個(gè)人工作總結(jié),請監(jiān)督!
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十七
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從*月1**日入住xx以來,xx的針對以前的工作,從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié):
一、xx公司xx項(xiàng)目的成員組成:
xx營銷部銷售人員比較年青,工作上雖然充滿干勁、有***和一定的親和力,但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足,尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項(xiàng)目運(yùn)作,銷售人員從能力和對項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高,今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題。
由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合,導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位,通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流,這一問題已得到了解決。
二、營銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確。
由于協(xié)調(diào)不暢,營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象,這一方面作為xx公司的領(lǐng)導(dǎo),我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致,久而久之雙方會在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧,頗有些積重難返的感覺,好在知道了問題的嚴(yán)重性,我們正在積極著手這方面的工作,力求目標(biāo)一致、簡潔高效。
但在營銷部工作的責(zé)、權(quán)方面仍存在著不明確的問題,我認(rèn)為營銷部的工作要有一定的權(quán)限,只履行銷售程序,問題(自百分網(wǎng)無論大小都要請示甲方,勢必會造成效率低,對一些問題的把控上也會對銷售帶來負(fù)面影響,這樣營銷部工作就會很被動,建立一種責(zé)權(quán)明確、工作程序清晰的制度,是我們下一步工作的重中之重。
三、關(guān)于會議。
會議是一項(xiàng)很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容,但是無論我們公司內(nèi)部的會議還是與開發(fā)公司的會議效果都不是很理想,這與我們公司在會議內(nèi)容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的?,F(xiàn)在我們想通過專題會議、領(lǐng)導(dǎo)層會議和大會議等不同的組織形式,有針對性的解決這一問題,另外可以不在會上提議的問題,我們會積極與開發(fā)公司在下面溝通好,這樣會更有利于問題的解決。
四、營銷部的管理。
前一階段由于工作集中、緊迫,營銷部在管理上也是就事論事,太多靠大家的自覺性來完成的,沒有過多的靠規(guī)定制度來進(jìn)行管理,這潛伏了很大的危機(jī),有些人在思想上和行動上都存在了問題。
以后我們會通過加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流,了解真實(shí)想法來避免不利于雙方合作和項(xiàng)目運(yùn)作的事情發(fā)生。
以上只是粗略的工作總結(jié),由于時(shí)間倉促會有很多不是之處,希望貴公司能給于指正,我們會予以極大的重視,并會及時(shí)解決,最后祝雙方合作愉快、項(xiàng)目圓滿成功。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十八
為了豐富校園生活,展示學(xué)生社團(tuán)的特有風(fēng)采,推動社聯(lián)的健康發(fā)展,推動校園精神文明建設(shè),活躍校園文化氛圍,各社團(tuán)在院團(tuán)委的指導(dǎo)下推出了湖州師范學(xué)院“社團(tuán)巡禮周”活動。今年的社團(tuán)巡禮周,我校社團(tuán)以積極的態(tài)度、嶄新的面貌,在院團(tuán)委領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下,為全校師生奉獻(xiàn)了一個(gè)又一個(gè)富有特色的社團(tuán)活動,繁榮了校園文化,豐富了學(xué)生的課余生活,充分展現(xiàn)了學(xué)生社團(tuán)的風(fēng)采。
我們理財(cái)協(xié)會積極準(zhǔn)備參加此次的社團(tuán)巡禮周:
1.我們在社團(tuán)巡禮周之前,大力宣傳我們社團(tuán),到各個(gè)班級去演說。
2.我們舉行了兩次招干面試,招到了一些很有能力的干事,以致在此次巡禮周上有事半功倍的效果!
3.我們在巡禮周前去拉贊助,將橫幅分別掛于西、中、東校區(qū),并且在寢室樓下貼宣傳單,在宣傳廊上貼了宣傳海報(bào),起到很好的宣傳效果!
本屆社團(tuán)巡禮周為了更好地讓廣大同學(xué)參與到活動中來,真正落實(shí)了讓每一位同學(xué)都能參加一次活動,同時(shí)借此機(jī)會豐富了同學(xué)們的業(yè)余生活,搭建一個(gè)交流的平臺。
會員見面會總結(jié)。
及會員與骨干之間的溝通和配合,推進(jìn)協(xié)會的更好發(fā)展,理財(cái)協(xié)會舉辦了一場別開生面的會員見面會。
1、會前工作。
宣傳人員和通知人員都做得很到位,新老會員都能準(zhǔn)時(shí)到來。
2、介紹環(huán)節(jié)。
理財(cái)協(xié)會宣傳部長王偉英重點(diǎn)介紹了協(xié)會的由來、協(xié)會宗旨,圍繞宗旨組織開展一系列大型活動及新會員以后的學(xué)習(xí)工作中指明了方向。新會員都津津有味地聽著。
3、部門介紹。
每一個(gè)部門的負(fù)責(zé)人對自己的部門進(jìn)行了介紹,并對招干事作出了要求,為新會員加入自己喜歡的部門奠定了基礎(chǔ)。
4、交流環(huán)節(jié)。
新會員就自己感興趣的部門進(jìn)行了咨詢,通過交流,是新會員了解了每個(gè)部門的具體情況。在交流過程中,作為一名新干事可以盡其發(fā)揮才能,鍛煉自己,同時(shí)也會學(xué)到許多書本上沒有的知識,能夠?yàn)槿蘸笤谏鐣ぷ鞯於ɑA(chǔ)。同時(shí),部長們鼓勵(lì)新會員抓住機(jī)會;強(qiáng)調(diào)每個(gè)部門都是一個(gè)很好的鍛煉機(jī)會,要敢于嘗試,不要讓機(jī)會流失。在交流中,我們發(fā)現(xiàn)新會員比較關(guān)注招干的具體要求,招干程序,招收人數(shù)等方面。
5、游戲環(huán)節(jié)。
游戲環(huán)節(jié)打破了沉悶的氣氛,會員們熱情高漲,大大促進(jìn)了交流。
總的來說,此次理財(cái)協(xié)會新會員見面會是一次成功的會議,通過此次會議使新會員了解到理財(cái)協(xié)會和各部門的運(yùn)行情況,一定程度上為新會員選擇部門作出指引,為理財(cái)協(xié)會輸入新會員血液,為壯大協(xié)會奠定了基礎(chǔ)。
活動目的:為了進(jìn)一步豐富校園生活,增進(jìn)理財(cái)協(xié)會與完美驛站的社團(tuán)友誼,讓學(xué)生之間相互有更深的認(rèn)識。同時(shí),展現(xiàn)我校學(xué)生的青春風(fēng)采與精神風(fēng)貌,提高大學(xué)生的藝術(shù)素質(zhì),推動校園精神文明的建設(shè)。
活動流程:
1.2.。
3.4.。
5.6.。
本次活動雖有些許不足之處,如經(jīng)費(fèi)較多,活動后半張有些亂等,還需要多注意的問題,所以要抓住主要矛盾與次要矛盾,為了下一次活動做更好的準(zhǔn)備。
為了幫助同學(xué)們?yōu)閷で笥行W(xué)習(xí)方法理財(cái)協(xié)會聯(lián)手贏家教育舉辦了一場大型講座。
講座主要圍繞如何放棄陳舊的學(xué)習(xí)方法,發(fā)掘?qū)W習(xí)興趣和動力,培養(yǎng)良好學(xué)習(xí)習(xí)慣,掌握科學(xué)學(xué)習(xí)方法等方面展開。薛老師用飽含激情的演繹方式,深入淺出地從心理學(xué)的角度解讀了影響學(xué)習(xí)的社會因素、學(xué)校因素、家庭因素和個(gè)人因素,指出進(jìn)入初中和高中階段后,學(xué)習(xí)心理值得重視,并與家長朋友們分享了如何舒緩孩子的學(xué)習(xí)壓力,提出了客觀冷靜分析,合理利用時(shí)間,克服考試緊張心理,多與孩子溝通情感的策略,得到了現(xiàn)場家長們的普遍認(rèn)可。薛老師在現(xiàn)場與家長們進(jìn)行了多方位的互動交流,介紹了優(yōu)化學(xué)習(xí)的方法,細(xì)致地分析了如何在預(yù)習(xí)、聽課、復(fù)習(xí)、作業(yè)和評價(jià)五大環(huán)節(jié)中貫徹學(xué)習(xí)計(jì)劃,提高學(xué)習(xí)效率和效果。
講座后,不少同學(xué)和薛老師進(jìn)行交流,表示本次講座很有針對性,介紹的方法很實(shí)用,對同學(xué)的學(xué)習(xí)很有幫助。薛老師認(rèn)真解答同學(xué)們的問題,并表示希望與大家共同努力,幫助大家找到有效學(xué)習(xí)的途徑。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇十九
截至2022年底,我司資產(chǎn)總額達(dá)到30億元,較去年同期增長15%。其中,貸款總額為20億元,同比增長10%。利潤總額達(dá)到5000萬元,同比增長15%。
二、客戶結(jié)構(gòu)分析。
我司客戶群體主要以小微企業(yè)和個(gè)人為主,占比超過80%。其中,小微企業(yè)客戶數(shù)達(dá)到1000家,個(gè)人客戶數(shù)達(dá)到30000戶。此外,我司還與多家銀行合作,共同服務(wù)客戶,銀行合作數(shù)量達(dá)到50家,合作銀行貸款總額占比達(dá)到60%。
三、產(chǎn)品與服務(wù)。
我司擁有多種產(chǎn)品和服務(wù),包括貸款、理財(cái)、保險(xiǎn)等。截至2022年底,我司已發(fā)行貸款產(chǎn)品3000億元,其中,個(gè)人消費(fèi)貸款占比為50%,小微企業(yè)貸款占比為30%,其他貸款產(chǎn)品主要面向大型企業(yè)。此外,我司還提供理財(cái)產(chǎn)品,總規(guī)模達(dá)到5億元,投資期限涵蓋短期、中期和長期,滿足不同客戶的需求。
四、市場環(huán)境分析。
當(dāng)前,我司所處市場競爭激烈,銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)都在積極布局理財(cái)市場。同時(shí),國家出臺了一系列金融政策,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新業(yè)務(wù),提高服務(wù)質(zhì)量和效率。我司將繼續(xù)關(guān)注政策動態(tài),加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,提高服務(wù)水平。
五、未來展望。
我司將繼續(xù)深化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,提高業(yè)務(wù)質(zhì)量和效益。同時(shí),我司將加強(qiáng)與銀行的合作,共同推動業(yè)務(wù)發(fā)展。在投資方面,我司將積極尋找優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),合理配置資產(chǎn)組合,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇二十
首先介紹一下我的情況:xx歲,會計(jì),平均月收入約3000余元,住父母房,每月交父母500元,其余收入自己支配,每月日常支出在500元左右。工作之后購買電腦一臺5000元,手機(jī)一部2300元。經(jīng)過統(tǒng)計(jì),20個(gè)月收支相抵其結(jié)余金額與收入總額大體相當(dāng),這都?xì)w功于日常的理財(cái)規(guī)劃。(即,我的理財(cái)所得與20個(gè)月的支出總額大體相等)雖然算不上多么好的成績,但對于剛參加工作的年輕人還是具備參考意義的。
1.養(yǎng)成記賬的好習(xí)慣:因?yàn)樯頌闀?jì),自然有記賬的習(xí)慣,利用記賬軟件對日常收支進(jìn)行分析可以減少不必要的開支,明明白白消費(fèi);通過軟件統(tǒng)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品的收益情況;利用軟件的提醒功能對即將到期的信用卡還款以及定期存單等進(jìn)行提醒,避免不必要的利息損失。
2.善用利用手中工具——信用卡。我有三張信用卡,利用不同的免息還款期將還款日盡可能推后,同時(shí)日常消費(fèi)盡量使用信用卡,一方面可以獲得積分,另一方面可以將該還信用卡的錢購買貨幣市場基金獲得一定收益。20個(gè)月我利用信用卡的活動獲得1個(gè)小吸塵器,1個(gè)手提箱,1塊電子表,1個(gè)玩偶,1套文具。
3.日常理財(cái)?shù)暮脦褪帧?。由于基金品種比較豐富,可以利用貨幣基金或短債基金作為活期的替代品;利用債券型基金作為投資組合的穩(wěn)壓器;利用股票基金博取較高的收益。
4.多閱讀財(cái)經(jīng)類報(bào)紙雜志,多瀏覽財(cái)經(jīng)類網(wǎng)站,吸取大家的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。如經(jīng)濟(jì)觀察報(bào),理財(cái)周刊,新浪財(cái)經(jīng)頻道等,長期閱讀收益良多。
5.對于購買基金需要注意:購買品種不要多,三只以內(nèi)為宜,推薦“精選+指數(shù)+小盤”策略,一般來說精選基金都是各個(gè)基金公司的旗艦品種,表現(xiàn)不錯(cuò),指數(shù)型基金可以分享股市的平均收益,小盤基金由于其投資公司的成長性,可以獲得較高收益。個(gè)人可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)整投資組合。購買方式上選擇網(wǎng)上購買,申購費(fèi)可以有折扣。在收費(fèi)方式上選擇前端收費(fèi),在時(shí)機(jī)把握上注意買跌賣漲,不要象股票一樣追漲殺跌。
6.堅(jiān)持投資,心態(tài)平和。這是最重要的一條經(jīng)驗(yàn)。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇二十一
一、熱愛本職工作,進(jìn)一步提高工作水平“做好一份工作,首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來,我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語,深入挖掘客戶,理解客戶需求,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪記錄,及時(shí)記載客戶意見和建議,以此不斷豐富自我,提高自己,綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識,制定專業(yè)化的理財(cái)方案,為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,進(jìn)一步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員,我們直接面對客戶,我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語,進(jìn)一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來有迎聲,問有答聲,去有送聲”,為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。
正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語氣平和,語調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
四、積極推介營銷,進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。同時(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,想客戶之所想,及客戶之所及,做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”,努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共保險(xiǎn)萬、。
在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動客戶,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇二十二
回首20xx年工總行制定的.“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,懂得了很多理財(cái)知識,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,及時(shí)把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財(cái)金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇二十三
回憶即將過去的一年,我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),對我來說,這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神秘,好奇,時(shí)而豪氣萬丈,時(shí)而信心缺缺,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎,同時(shí)也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有兩個(gè)月,對于理財(cái)參謀這個(gè)崗位,沒有我想象中的簡單,即需要對行情的了解,也需要對客戶有耐心,同時(shí)還需要溝通技巧。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,不只是證券知識,更多的是對學(xué)習(xí)的方法,工作的態(tài)度,對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長的平臺,令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進(jìn)步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的.支持與關(guān)愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,也因?yàn)橛心銈儯拍芰畹焦镜拈_展更上一個(gè)臺階。
在這兩個(gè)月的時(shí)間里,我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:
第一、缺乏正確的時(shí)間觀,總以為時(shí)間還有很多,
第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)參謀,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。
因此,在接下來的時(shí)間里,我會從以下幾個(gè)方面著手:
第一、但凡預(yù)那么立,不預(yù)那么廢,合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,因此我要先認(rèn)真做好接下來3個(gè)月的方案,并按方案實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。
第二、虛心求教。作為一個(gè)新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書本、向?qū)W習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護(hù),取其之長,補(bǔ)己之短,夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)參謀,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時(shí)間,我會讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的開掘客戶有用的信息,加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張,或年底事情忙,暫時(shí)不需要,但不代表他們以后也就不需要理財(cái)效勞,因此對于有潛力的客戶,我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時(shí),首先先要認(rèn)清銀行的需求,同時(shí)注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的,不是開了個(gè)戶就完成任務(wù),對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,可是對我來說這才剛開始,更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間,平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。
在接下來的20xx年,我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的根底上,不斷完善和充實(shí)自己,提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
理財(cái)公司的工作總結(jié)篇二十四
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過?;厥走@一年,為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。
1、任務(wù)指標(biāo):。
a.基金。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。
新增戶,完成111%。
d.貴金屬。
任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。
e.白金卡。
任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。
f.貸記卡。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營銷新客戶。
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx萬元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx多萬元的貴金屬,為我行增加了xx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx、xx、xx和xx單位的'的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營銷力度有待提高。
1、業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下。
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
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