總結(jié)是對(duì)已有知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的提煉和歸納，為今后的學(xué)習(xí)和工作積累經(jīng)驗(yàn)?？偨Y(jié)要注意整體性和連貫性，通過(guò)恰當(dāng)?shù)倪^(guò)渡句和承接詞使文章內(nèi)容緊湊有序。接下來(lái)是一些總結(jié)的范文，希望能夠給大家提供寫(xiě)作上的靈感和啟示。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇一
這是一篇理財(cái)經(jīng)理寫(xiě)的工作總結(jié)，與本文相關(guān)的還有銀行年底工作總結(jié)，要是你是在企業(yè)里也可以參考企業(yè)年底工作總結(jié)，歡迎您閱讀：
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首工總行制定的“服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
2010年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的`理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員；而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
2010年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力2010年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
2010年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。2010年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇二
歲末將至，感謝分理處和儲(chǔ)蓄所在這一年里給了我不斷學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會(huì)，為了給明年的工作打下良好的基礎(chǔ)，我將_年全年的工作進(jìn)行總結(jié)：
我始終堅(jiān)持xxx工作第一xxx的原則，認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng)規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，時(shí)刻以xxx創(chuàng)新服務(wù)，持久服務(wù)xxx的服務(wù)理念鞭策、完善自已，以用戶(hù)滿(mǎn)意為宗旨，努力為儲(chǔ)戶(hù)提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在銅元局分理處注重對(duì)員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，認(rèn)真主動(dòng)地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，尤其鉆研個(gè)金業(yè)務(wù)。在工作中他總能想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急，給客戶(hù)最滿(mǎn)意的服務(wù)。
全年來(lái)，我辦理業(yè)務(wù)快速、準(zhǔn)確，業(yè)務(wù)量一直處于全所前列，月平均業(yè)務(wù)量4500筆，如：在二季度，開(kāi)理財(cái)金一戶(hù)，金額一百萬(wàn)元，組織他行存款八十余萬(wàn)元。從_年至今一直擔(dān)任業(yè)務(wù)主管，在儲(chǔ)蓄所人手嚴(yán)重不足的情況下，我主動(dòng)為所領(lǐng)導(dǎo)分憂(yōu)，不計(jì)個(gè)人得失，長(zhǎng)期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。
為了實(shí)現(xiàn)xxx用戶(hù)滿(mǎn)意第一xxx，我除保證每天提前做好班前準(zhǔn)備工作，做到準(zhǔn)點(diǎn)開(kāi)門(mén)、滿(mǎn)點(diǎn)服務(wù)之外，還時(shí)常犧牲個(gè)人休息時(shí)間到單位上辦理各類(lèi)業(yè)務(wù)，主動(dòng)向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)我行產(chǎn)品，如基金，國(guó)債，保險(xiǎn)等。并做到解釋簡(jiǎn)明扼要，淺顯易懂，讓客戶(hù)在最短的時(shí)間內(nèi)了解我行產(chǎn)品，接受我行產(chǎn)品。對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，我基本使用的是xxx站立式服務(wù)xxx，且做到xxx來(lái)有迎聲，走有送聲xxx。此外，我還耐心細(xì)致地向客戶(hù)講解個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人電子銀行等個(gè)金業(yè)務(wù)，受到客戶(hù)好評(píng)。今年以來(lái)，就曾受到客戶(hù)口頭表?yè)P(yáng)20余次，未接到過(guò)一次客戶(hù)投訴，多次受到單位領(lǐng)導(dǎo)褒獎(jiǎng)。
本著高度的工作責(zé)任心和用戶(hù)至上的服務(wù)理念，經(jīng)過(guò)一年來(lái)的刻苦工作、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得xxx主管xxx榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)、兩次在分行評(píng)為xxx核算質(zhì)量xxx獎(jiǎng)、二季度差錯(cuò)在全市排名第三。這些榮譽(yù)與成績(jī)的取得，與分理處、儲(chǔ)蓄所領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)和廣大同事的關(guān)心是分不開(kāi)的。
為了適應(yīng)新變化，在掌握現(xiàn)代化辦公設(shè)備與業(yè)務(wù)技能的同時(shí)，我還注意努力提高自身素質(zhì)，以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進(jìn)行自我充電，努力自學(xué)計(jì)算機(jī)技能。通過(guò)這幾年的工作，使我個(gè)人的綜合素質(zhì)得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛(ài)崗敬業(yè)，吸取他人之所長(zhǎng)、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力。
我工作口號(hào)是：xxx向客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、把優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!xxx。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇三
大家好!我是來(lái)自xx支行的xx，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共__位，銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)___萬(wàn)。
工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報(bào)告，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇四
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共xx位，銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)xxx萬(wàn)。
工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報(bào)告，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇五
大家好!我是來(lái)自##支行的##，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的`基本情況。
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共xx位，銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)xx萬(wàn)。
工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報(bào)告，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇六
一、迅速按《xx省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。
二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等情況，通過(guò)查詢(xún)收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評(píng)審。
第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢(xún)的開(kāi)放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇七
理財(cái)經(jīng)理的角色和地位在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中越來(lái)越重要,如何對(duì)其進(jìn)行有效地激勵(lì)已經(jīng)成為商業(yè)銀行管理中面臨的新問(wèn)題。下文是本站為大家精選的理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文，希望對(duì)大家有幫助!
理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文一
結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶(hù)為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶(hù)辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷(xiāo)方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營(yíng)銷(xiāo)手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷(xiāo)”，推銷(xiāo)網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶(hù)群，為平時(shí)的營(yíng)銷(xiāo)及今后營(yíng)銷(xiāo)做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。
過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻?hù)的需求是全方面的，以目前的知識(shí)面是不夠的`。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一、工作總結(jié)：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處：
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
四、以后工作打算
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。
理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文二
當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財(cái)客戶(hù)
新增戶(hù)，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)
定期給老客戶(hù)打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文三
回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇八
每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解，理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況。
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財(cái)客戶(hù)。
新增戶(hù)，完成111%。
貴金屬。
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡。
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠，工作總結(jié)《理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)》。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2）細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的`中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇九
20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元。
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)十分活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了xx萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了xx萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案。
第二，現(xiàn)有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十
作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo):基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、
明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十一
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處：
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
四、以后工作打算：
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十二
回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。20-年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿(mǎn)機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿(mǎn)了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿(mǎn)荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶(hù)有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶(hù)的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈儯拍芰畹焦镜陌l(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。
在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題，經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要是時(shí)間分配方面的問(wèn)題。
在接下來(lái)的20-年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶(hù)的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
20-年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
20-年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)-x萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了-x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人20-年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正!
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十三
不知不覺(jué)中，20__已接近尾聲，加入國(guó)華房地產(chǎn)發(fā)展有限公司公司已大半年時(shí)間，這短短的大半年學(xué)習(xí)工作中，我懂得了很多知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。
20__是房地產(chǎn)不平凡的一年，越是在這樣艱難的市場(chǎng)環(huán)境下，越是能鍛煉我們的業(yè)務(wù)能力，更讓自己的人生經(jīng)歷了一份激動(dòng)，一份喜悅，一份悲傷，最重要的是增加了一份人生的閱歷。可以說(shuō)從一個(gè)對(duì)房地產(chǎn)"一無(wú)所知"的門(mén)外人來(lái)說(shuō)，這半年的時(shí)間里，收獲額多，非常感謝公司的每一位領(lǐng)導(dǎo)和同仁的幫助和指導(dǎo)，現(xiàn)在已能獨(dú)立完成本職工作，現(xiàn)將今年工作做以下幾方面總結(jié)。
一、學(xué)習(xí)方面;學(xué)習(xí)，永無(wú)止境，這是我的人生中的第一份正式工作，以前學(xué)生時(shí)代做過(guò)一些兼職銷(xiāo)售工作，以為看似和房地產(chǎn)有關(guān)，其實(shí)我對(duì)房產(chǎn)方面的知識(shí)不是很了解，甚至可以說(shuō)是一無(wú)所知。來(lái)到這個(gè)項(xiàng)目的時(shí)候，對(duì)于新的環(huán)境，新的事物都比較陌生，在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，我很快了解到公司的'性質(zhì)及房地產(chǎn)市場(chǎng)，通過(guò)努力的學(xué)習(xí)明白了置業(yè)顧問(wèn)的真正內(nèi)涵以及職責(zé)，并且深深的喜歡上了這份工作，同時(shí)也意識(shí)到自己的選擇是對(duì)的。
二、心態(tài)方面：剛進(jìn)公司的時(shí)候，我們開(kāi)始了半個(gè)月的系統(tǒng)培訓(xùn)，開(kāi)始覺(jué)得有點(diǎn)無(wú)聊甚至枯燥。但一段時(shí)間之后，回頭再來(lái)看這些內(nèi)容真的有不一樣的感觸。
感覺(jué)我們的真的是收獲頗豐。心境也越來(lái)越平靜，更加趨于成熟。在公司領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo)和幫助下，我漸漸懂得了心態(tài)決定一切的道理。想想工作在銷(xiāo)售一線，感觸最深的就是，保持一顆良好的心態(tài)很重要，因?yàn)槲覀兠刻烀鎸?duì)形形色色的人和物，要學(xué)會(huì)控制好自己的情緒，要以一顆平穩(wěn)的、寬容的、積極的心態(tài)去面對(duì)工作和生活。
三、專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技巧;在培訓(xùn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和銷(xiāo)售技巧的那段時(shí)間，由于初次接觸這類(lèi)知識(shí)，如建筑知識(shí)，所以覺(jué)的非常乏味，每天都會(huì)不停的背誦，相互演練，由于面對(duì)考核，我可是下足了功夫。終于功夫不負(fù)有心人，我從接電話接客戶(hù)的措手不及到現(xiàn)在的得心應(yīng)手，都充分證明了這些是何等的重要性。
當(dāng)時(shí)確實(shí)感覺(jué)到苦過(guò)累過(guò)，現(xiàn)在回過(guò)頭來(lái)想一下，進(jìn)步要克服最大的困難就是自己，雖然當(dāng)時(shí)苦累，我們不照樣堅(jiān)持下來(lái)了嗎?當(dāng)然這份成長(zhǎng)與公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助關(guān)心是息息相關(guān)的，這樣的工作氛圍也是我進(jìn)步的重要原因。在工作之余我還會(huì)去學(xué)習(xí)一些實(shí)時(shí)房地產(chǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技巧，這樣才能與時(shí)俱進(jìn)，才不會(huì)被時(shí)代所淘汰。
四、細(xì)節(jié)決定成?。簭慕涌蛻?hù)的第一個(gè)電話起，所有的稱(chēng)呼，電話禮儀都要做到位。來(lái)訪客戶(hù)，從一不起眼的動(dòng)作到最基本的禮貌，無(wú)處不透露出公司的形象，都在于細(xì)節(jié)?？此坪?jiǎn)單的工作，其實(shí)更需要細(xì)心和耐心，在整個(gè)工作當(dāng)中，不管是主管強(qiáng)調(diào)還是提供各類(lèi)資料，總之讓我們從生疏到熟練。
在平時(shí)的工作當(dāng)中，兩位專(zhuān)案也給了我很多建議和幫助，及時(shí)的化解了一個(gè)個(gè)問(wèn)題，從一切的措手不及到得心應(yīng)手，都是一個(gè)一個(gè)腳印走出來(lái)的，這些進(jìn)步的前提涵蓋了我們的努力與心酸。有時(shí)缺乏耐心，對(duì)于一些問(wèn)題較多或說(shuō)話比較沖的客戶(hù)往往會(huì)針?shù)h相對(duì)。其實(shí)，對(duì)于這種客戶(hù)可能采用迂回、或以柔克剛的方式更加有效，所以，今后要收斂脾氣，增加耐心，使客戶(hù)感覺(jué)更加貼心，才會(huì)有更多信任。
對(duì)客戶(hù)關(guān)切不夠。有一些客戶(hù)，需要銷(xiāo)售人員的時(shí)時(shí)關(guān)切，否則，他們有問(wèn)題可能不會(huì)找你詢(xún)問(wèn)，而是自己去找別人打聽(tīng)或自己瞎琢磨，這樣，我們就會(huì)對(duì)他的成交喪失主動(dòng)權(quán)。所以，以后我要加強(qiáng)與客戶(hù)的聯(lián)絡(luò)，時(shí)時(shí)關(guān)切，通過(guò)詢(xún)問(wèn)引出他們心中的問(wèn)題，再委婉解決，這樣不但可以掌握先機(jī)，操控全局，而且還可以增加與客戶(hù)之間的感情，增加客帶的機(jī)率。
五、展望未來(lái)：20__這一年是最有意義最有價(jià)值最有收獲的一年，但不管有多精彩，他已是昨天它即將成為歷史。未來(lái)在以后的日子中，我會(huì)在高素質(zhì)的基礎(chǔ)上更要加強(qiáng)自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能，此外還要廣泛的了解整個(gè)房地產(chǎn)市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，走在市場(chǎng)的最前沿。
俗話說(shuō)"客戶(hù)是上帝"，接好來(lái)訪和來(lái)電的客戶(hù)是我義不容辭的義務(wù)，在客戶(hù)心理樹(shù)立良好的公司形象，這里的工作環(huán)境令我十分滿(mǎn)意，領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)愛(ài)以及工作條件的不斷改善給了我工作的動(dòng)力。同事之間的友情關(guān)懷以及協(xié)作互助給了我工作的舒暢感和踏實(shí)感。所以我也會(huì)全力以赴的做好本職工作，讓自己有更多收獲的同時(shí)也使自己變的更加強(qiáng)壯?？傊谶@短短半年工作時(shí)間里，我雖然取得了一點(diǎn)成績(jī)與進(jìn)步，但離領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有一定的差距。
六、總結(jié)一年來(lái)的工作，自己的工作仍存在很多問(wèn)題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務(wù)員和同行學(xué)習(xí)。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十四
轉(zhuǎn)眼間20__年上半年又過(guò)去了，這段時(shí)間在工作上有好有壞，有成功也有失敗，在每年每度的安全生產(chǎn)月之際在此對(duì)上半年的工作及安全生產(chǎn)做一下總結(jié)和工作計(jì)劃。
在上半年，作為一名生產(chǎn)主管，我在思想上嚴(yán)于律已，熱愛(ài)自己的事業(yè)，以主管的要求嚴(yán)格要求自己，鞭策自己，力爭(zhēng)思想上和工作上在同事心目中都樹(shù)立起榜樣的作用。積極參加工廠及公司組織的各項(xiàng)活動(dòng)，半年來(lái)，我服從和配合領(lǐng)導(dǎo)做好生產(chǎn)部門(mén)各項(xiàng)工作。我相信在以后的工作中，我會(huì)在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，在同事們的幫助下，通過(guò)自己的努力，克服缺點(diǎn)，取得更大的進(jìn)步。下半年，我將更加努力工作，勤學(xué)苦練，使自己真正成為一個(gè)經(jīng)受得起任何考驗(yàn)的主管。
一、安全工作。
總結(jié)上半年的工作，各車(chē)間也出現(xiàn)了不少的問(wèn)題，在這些事故中有個(gè)人原因也有客觀原因。在下半年的工作里我將找出上半年的不足，認(rèn)真吸取事故的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我將帶領(lǐng)大家認(rèn)真學(xué)習(xí)及總結(jié)出適合各車(chē)間自己的管理。上半年的問(wèn)題大多出現(xiàn)在新員工身上，由于新員工的經(jīng)驗(yàn)不足和在工作的時(shí)候帶教師傅的責(zé)任心不強(qiáng)，導(dǎo)致新員工的基礎(chǔ)沒(méi)有學(xué)好。自己頂崗以后，生產(chǎn)節(jié)奏加快新員工跟不上節(jié)奏，手忙腳亂，是導(dǎo)致這些事故發(fā)生的重要原因。各班組長(zhǎng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的巡檢力度不夠大，對(duì)班組存在的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改也是上半年的事故原因。
在下半年的工作中，我將把各部門(mén)班組長(zhǎng)培訓(xùn)新員工作為班組的重點(diǎn)工作來(lái)進(jìn)行，要求并監(jiān)督帶教師傅必須把自己的所學(xué)所會(huì)認(rèn)真的傳授給新員工。要求帶教師傅必須有責(zé)任心!不能存在馬虎眼的現(xiàn)象發(fā)生!要求各部門(mén)班組長(zhǎng)在班中加大現(xiàn)場(chǎng)的巡檢力度，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題第一時(shí)間解決及整改，今天的事情絕不推到明天。
二、操作管理工作計(jì)劃。
1、在車(chē)間加大巡檢力度，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的各個(gè)危險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查和消除保證班中安全有序的運(yùn)行。
2、要求各部門(mén)班組長(zhǎng)對(duì)員工進(jìn)行安全教育加大安全學(xué)習(xí)力度增強(qiáng)員工的安全意識(shí)!
3、對(duì)員工出現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決及匯報(bào)，出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)嚴(yán)格按照廠規(guī)制度的原則處理。
4、在特殊的時(shí)間段對(duì)特別的人員和設(shè)備進(jìn)行跟蹤并做好記錄保證不出事故。
5、規(guī)范員工的行為，嚴(yán)禁做不符合規(guī)定的事情和嚴(yán)禁有不遵守規(guī)章年度的行為，保證員工的人身安全。
作為主管在以后的工作中我會(huì)帶領(lǐng)各班組長(zhǎng)及員工共同學(xué)習(xí)，提高和進(jìn)步，把工作更上一層樓!
年上半年，某某公司認(rèn)真貫徹落實(shí)總部年初的工作會(huì)議精神和具體要求，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)創(chuàng)業(yè)時(shí)的艱苦奮斗精神，強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)、抓好市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、確保安全質(zhì)量，開(kāi)源節(jié)流、增收節(jié)支、大膽開(kāi)拓，勇于創(chuàng)新，取得了較好的成績(jī)?，F(xiàn)將__年上半年工作作如下匯報(bào)：
公司經(jīng)過(guò)三年多的打拼開(kāi)拓，已經(jīng)在廈門(mén)的某某市場(chǎng)牢牢地站穩(wěn)了腳跟。但對(duì)手今年通過(guò)捆綁式的營(yíng)銷(xiāo)模式，采取一切手段對(duì)我們進(jìn)行瘋狂的反撲。面對(duì)如此惡劣的市場(chǎng)環(huán)境，我們每前進(jìn)一步都很難。但我們并沒(méi)有失去信心，而是將壓力轉(zhuǎn)化為動(dòng)力，在總部的關(guān)懷和指導(dǎo)下，在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下.
在全體員工的齊心協(xié)力下，按照年初確立的“以人為本，打造隊(duì)伍、完善管理、和諧發(fā)展”的工作方針，公司積極采取有效措施，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)管理，為發(fā)展打好基礎(chǔ)，對(duì)外大力加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，以發(fā)展促鞏固。上半年，公司針對(duì)市場(chǎng)形勢(shì)和公司的實(shí)際情況，及時(shí)出臺(tái)相關(guān)的制度，調(diào)整營(yíng)銷(xiāo)策略，為公司今年工作目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成奠定了基礎(chǔ)。
(一)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。
今年1-6月份完成集裝箱理貨業(yè)務(wù)萬(wàn)標(biāo)箱，比去年同期增長(zhǎng);件雜貨完成萬(wàn)噸，比去年同期增長(zhǎng);裝拆箱理貨完成萬(wàn)標(biāo)箱，比去年同期增長(zhǎng)%。
今年上半年財(cái)務(wù)收入共計(jì)萬(wàn)元，比去年同期增長(zhǎng)。利潤(rùn)元，成本利潤(rùn)率。
現(xiàn)有員工隊(duì)伍100人，員工平均工資達(dá)3500元/月。
(二)主要完成的工作。
1、以人為本、搭建平臺(tái)、構(gòu)建和諧企業(yè)。
“以人為本”是企業(yè)永恒的經(jīng)營(yíng)之道。員工是企業(yè)的財(cái)富，只有真正的關(guān)心員工，充分保障員工的利益，才能讓員工努力工作，積極發(fā)揮主觀能力性，為企業(yè)創(chuàng)造財(cái)富。今年上半年，公司繼續(xù)堅(jiān)持“以人為本”的經(jīng)營(yíng)理念，按照年初提出的“以人為本、構(gòu)建和諧環(huán)境，促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想，以改善和提高員工的福利待遇。
將員工打造成為對(duì)公司對(duì)社會(huì)有用的人作為自己的使命，一方面大力發(fā)展經(jīng)濟(jì)，提高物質(zhì)基礎(chǔ)，今年員工的福利待遇有了明顯增長(zhǎng)，員工的工資已由去年的二千多增長(zhǎng)到現(xiàn)在的三千多，公司還為員工訂做了西服及運(yùn)動(dòng)服和運(yùn)動(dòng)鞋。一方面加強(qiáng)思想教育，增加精神食糧，充分利用公司的各種平臺(tái)，努力營(yíng)造和諧的企業(yè)環(huán)境。
加強(qiáng)黨組織建設(shè)，發(fā)揮黨員干部的模范帶頭作用。按照公司黨委今年的工作計(jì)劃，公司黨委成立了中心學(xué)習(xí)組，將各部門(mén)長(zhǎng)、黨支部書(shū)納入學(xué)習(xí)組，每月組織黨員干部進(jìn)行黨課學(xué)習(xí)，由黨委成員親自主講。通過(guò)政治理論學(xué)習(xí)，黨員干部的思想認(rèn)識(shí)和管理水平有了明顯的提高，在實(shí)際工作中他們以身作則，從現(xiàn)在做起、從部門(mén)做起、從點(diǎn)滴做起，處處起到表率作用。
充分發(fā)揮團(tuán)組織、工會(huì)的作用。團(tuán)組織和工會(huì)是公司黨委的得力助手，是公司與員工之間的紐帶和橋梁。今年以來(lái)，公司團(tuán)組織和工會(huì)在黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，組織了多項(xiàng)有益員工身心健康的活動(dòng)。如“新年文藝匯演”、“第一屆友誼杯籃球比賽”、“萬(wàn)人獻(xiàn)愛(ài)心活動(dòng)”等等。
各部門(mén)還針對(duì)部門(mén)員工多數(shù)是青年團(tuán)員的特點(diǎn)，根據(jù)部門(mén)實(shí)際情況，在工作之余，組織許多年青人喜歡的活動(dòng)，有學(xué)雷鋒，做好事活動(dòng)，臺(tái)球賽，羽毛球賽活動(dòng);也有郊游，燒烤活動(dòng)，極大地豐富了員工的業(yè)余文化生活，既煅煉了身體，陶冶了情操。又加強(qiáng)了交流，加深了感情，促進(jìn)了團(tuán)結(jié)，提高了隊(duì)伍的凝聚力，營(yíng)造了一個(gè)健康和諧的企業(yè)環(huán)境。
發(fā)揮輿論宣傳作用，正面引導(dǎo)員工奮發(fā)向上。廈門(mén)某某從__年開(kāi)始創(chuàng)辦企業(yè)內(nèi)刊《某某某某之聲》至今已有三十三期了，為領(lǐng)導(dǎo)與員工、干部與員工、員工與員工搭建了一個(gè)很好的溝通橋梁和交流平臺(tái)。通過(guò)內(nèi)刊傳達(dá)了公司政策精神、指示要求。員工們通過(guò)這一平臺(tái)，交流工作、學(xué)習(xí)、生活的經(jīng)驗(yàn)與感受，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理提出意見(jiàn)，參與公司的民主管理，不僅豐富了員工的文化生活，提高了員工的文化修養(yǎng)，還調(diào)動(dòng)了員工參與管理的積極性。
今年以來(lái)，為了更好地發(fā)揮輿論導(dǎo)向作用，公司加大了好人好事的宣傳力度，每期都設(shè)有好人好事專(zhuān)欄來(lái)表?yè)P(yáng)在工作中樂(lè)于奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)，有突出表現(xiàn)的員工。今年二月公司對(duì)《某某某某之聲》進(jìn)行全面改版，由原先的兩版擴(kuò)充到現(xiàn)在的九版，并結(jié)合公司的實(shí)際，增加具有導(dǎo)向性的文章，極大地豐富了簡(jiǎn)報(bào)的內(nèi)容。
提高了簡(jiǎn)報(bào)的可視性和可讀性，充分發(fā)揮其導(dǎo)向作用。另外，各現(xiàn)場(chǎng)操作部門(mén)都創(chuàng)辦了宣傳欄，根據(jù)部門(mén)的具體情況，創(chuàng)辦各種主題的欄目，對(duì)部門(mén)的好人好事進(jìn)行宣傳和表?yè)P(yáng)，對(duì)工作的特殊情況，注意事項(xiàng)進(jìn)行宣講。從而促進(jìn)了部門(mén)的生產(chǎn)管理，又調(diào)動(dòng)了部門(mén)員工的工作積極性。
2、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提升公司競(jìng)爭(zhēng)力。
隊(duì)伍建設(shè)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的重中之重，公司自成立至今，已經(jīng)培養(yǎng)出一批志同道合、真抓實(shí)干、敢于管理、擅于管理的干部隊(duì)伍，和一批愛(ài)崗敬業(yè)、不畏辛苦、任勞任怨、積極向上的員工隊(duì)伍，正是在這些干部員工的努力拼搏下，公司得到了健康快速的發(fā)展。今年上半年，公司繼續(xù)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，努力提高干部員工的思想水平和綜合素質(zhì)，提升公司的競(jìng)爭(zhēng)力。
加強(qiáng)干部員工的思想素質(zhì)教育，引導(dǎo)員工從大局出發(fā)，向前看，向遠(yuǎn)看，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和世界觀。尤其是提高中層骨干的業(yè)務(wù)技能和管理能力，使他們成為公司發(fā)展的中堅(jiān)力量。上半年，公司多次組織助理以上骨干進(jìn)行各種培訓(xùn)。各部門(mén)還組織了學(xué)習(xí)小組，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理貨英語(yǔ)。今年6月公司推薦某某_、某某_二位同志參加總部舉辦的中層干部培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)教授和自主學(xué)習(xí)，干部員工的綜合能力和業(yè)務(wù)水平有了很大的提高，為公司進(jìn)一步的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
繼續(xù)實(shí)行干部員工動(dòng)態(tài)管理，限度地激發(fā)干部員工的奮發(fā)向上，讓干部有危機(jī)意識(shí)而更加努力地工作，讓普通員工有“盼頭”而更加努力地去學(xué)習(xí)，去提高自己的業(yè)務(wù)技能和綜合能力。上半年有二名同志被聘任為部門(mén)長(zhǎng)，有三名理貨員提升了見(jiàn)習(xí)助理，對(duì)多名員工的工作崗位進(jìn)行了調(diào)動(dòng)。通過(guò)這種能者上，庸者讓的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制和干部調(diào)動(dòng)機(jī)制，公司呈現(xiàn)比學(xué)趕超的局面，很好地滿(mǎn)足了各個(gè)崗位的需要，促進(jìn)了公司的發(fā)展。
3、完善規(guī)章制度，嚴(yán)抓貫徹落實(shí)。
規(guī)章制度是企業(yè)健康發(fā)展的保證，幾年來(lái)公司結(jié)合工作實(shí)際和市場(chǎng)形勢(shì)相繼出臺(tái)了一系列的規(guī)章制度和政策，確保了公司的健康發(fā)展和業(yè)務(wù)的順利展開(kāi)。但隨著競(jìng)爭(zhēng)的加劇，市場(chǎng)對(duì)我們提出了更高的要求，尤其在安全質(zhì)量方面。上半年，公司針對(duì)一些內(nèi)部差錯(cuò)反復(fù)出現(xiàn)的問(wèn)題，修訂了《貢獻(xiàn)獎(jiǎng)暫行辦法》和《綜合管理獎(jiǎng)考核辦法》將和部門(mén)的利益與安全質(zhì)量掛鉤，對(duì)差錯(cuò)進(jìn)行嚴(yán)格的控制，內(nèi)部差錯(cuò)按個(gè)計(jì)算。
一旦出現(xiàn)內(nèi)部差錯(cuò)即取消評(píng)比個(gè)人貢獻(xiàn)獎(jiǎng)資格，干部出現(xiàn)內(nèi)部差錯(cuò)，扣比率扣除安全質(zhì)量獎(jiǎng);進(jìn)一步明確對(duì)外差錯(cuò)的界定，即只要錯(cuò)誤送達(dá)、傳達(dá)外部單位，不管有沒(méi)造成影響，都視為對(duì)外差錯(cuò)。只要出現(xiàn)一個(gè)對(duì)外差錯(cuò)即取消部門(mén)綜合管理獎(jiǎng)和個(gè)人貢獻(xiàn)獎(jiǎng)的評(píng)比。通過(guò)這一系列的措施加強(qiáng)了干部員工的責(zé)任感和緊迫感，使工作差錯(cuò)急劇的下降，確保了安全質(zhì)量，受到客戶(hù)的好評(píng)，為進(jìn)一步擴(kuò)展市場(chǎng)創(chuàng)造了條件。
今年以來(lái)，公司嚴(yán)抓規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，出臺(tái)了《干部的職責(zé)與權(quán)限》等規(guī)定，進(jìn)一步明確了職責(zé)，使員工在貫徹落實(shí)規(guī)章制度上有人抓、有人管，而不是當(dāng)作廢紙一張，同時(shí)加大對(duì)責(zé)任人的考核力度，對(duì)不遵守公司規(guī)章制度的員工給予嚴(yán)肅處理。7月份，現(xiàn)場(chǎng)部門(mén)有位員工無(wú)視公司的勞動(dòng)紀(jì)律，無(wú)故曠工，公司給予通報(bào)開(kāi)除處理，并要求其承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。
公司還加大了現(xiàn)場(chǎng)操作部的檢查力度，出臺(tái)了《現(xiàn)場(chǎng)部門(mén)月度檢查內(nèi)容》，對(duì)各部門(mén)規(guī)章制度的落實(shí)情況和安全生產(chǎn)進(jìn)行檢查。通過(guò)采取上述措施，公司規(guī)章制度的執(zhí)行力度明顯加強(qiáng)，保證了公司的政令暢通，令行禁止，高質(zhì)量、高效率地完成了公司布置的各項(xiàng)任務(wù)，從而提高公司在市場(chǎng)上的整體競(jìng)爭(zhēng)力。
4、開(kāi)源節(jié)流，創(chuàng)造效益。
根據(jù)總公司年初的工作會(huì)議精神和要求，廈門(mén)分公司積極采取有效措施，做好開(kāi)源節(jié)流工作。一方面全力拓展市場(chǎng)，爭(zhēng)取業(yè)務(wù)，拓寬營(yíng)收渠道，一方面加強(qiáng)內(nèi)部成本控制，節(jié)省開(kāi)支，取得了很好的效果。首先，加強(qiáng)人工成本控制。各現(xiàn)場(chǎng)操作分部實(shí)行崗位相對(duì)固定，人員統(tǒng)籌安排的用人機(jī)制，解決了周末作業(yè)高峰期人手不足的困難，減少各部門(mén)人員的編制。其次，實(shí)行部門(mén)成本核算。
公司各部門(mén)的經(jīng)營(yíng)、管理、質(zhì)量和成本納入部門(mén)月度考核，教育員工從自身做起，從點(diǎn)滴做起，提高主人翁精神和節(jié)約意識(shí)，努力降低成本。其次在管理費(fèi)上嚴(yán)格控制，盡量壓縮機(jī)關(guān)人員的配置。機(jī)關(guān)人員多是身兼數(shù)職，辦公室人事管理員某某兼任黨辦秘書(shū)，在財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)請(qǐng)假回家生產(chǎn)后又暫時(shí)兼任公司會(huì)計(jì)。在業(yè)務(wù)招待費(fèi)上，本著花小錢(qián)、辦大事、辦好事、辦實(shí)事的原則，采取一切措施，避免不必要的開(kāi)支。
上半年，我司本著審計(jì)出效益、審計(jì)防風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)強(qiáng)管理、審計(jì)促發(fā)展的原則，積極配合總部和股東對(duì)公司的審計(jì)工作。通過(guò)上述一系列的有效措施，公司成本支出得到了很好的控制，收入成本率有了明顯的降低。
5、大力加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作。
今年隨著國(guó)家相關(guān)政策的出臺(tái)和廈門(mén)港的自身情況，廈門(mén)港的某某市場(chǎng)總量沒(méi)有增加，反而出現(xiàn)下降的趨勢(shì)。而港務(wù)集團(tuán)給某某定了較高的利潤(rùn)指標(biāo)，這勢(shì)必讓某某加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度，采取一切辦法，甚至不入流的手段對(duì)我們進(jìn)行反撲。公司及時(shí)采取相應(yīng)的對(duì)策，鞏固了現(xiàn)有的市場(chǎng)份額。如今，對(duì)手很難從我們的手中奪去業(yè)務(wù)，但我們每爭(zhēng)取一塊業(yè)務(wù)也要付出很大的代價(jià)，這就是市場(chǎng)的相對(duì)“相持”階段。在這“相持”階段，誰(shuí)頂?shù)米毫?，先打開(kāi)突破口，誰(shuí)就掌握了市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán)，所以，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作是公司今年一切工作的重中之重。
今年公司為了加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作，在繼續(xù)發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)小組作用的同時(shí)，將某某_、某某_二位同志借調(diào)到商務(wù)部協(xié)助進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作，同時(shí)依然負(fù)責(zé)本部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理，充實(shí)了商務(wù)部的營(yíng)銷(xiāo)力量。公司還根據(jù)各客戶(hù)的具體要求和各船東的不同特點(diǎn)，為客戶(hù)提供眾多的增值服務(wù)，包括為客戶(hù)做一些力所能及的事，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急，受到了客戶(hù)的肯定與表?yè)P(yáng)，從而加深了和客戶(hù)及相關(guān)方的關(guān)系。
公司針對(duì)今年上半年廈門(mén)港班輪航線變動(dòng)不大的特點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整策略，采取行之有效的營(yíng)銷(xiāo)辦法，對(duì)班輪繼續(xù)跟蹤，保持關(guān)系，重點(diǎn)攻關(guān)內(nèi)支線以及一些近洋的航線。今年上半年在鞏固原有航線的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極營(yíng)銷(xiāo)，相繼爭(zhēng)到某某地中海線;某某的一條內(nèi)支線和某某線;某某和某某合開(kāi)的東南亞線;某某的一條船。
雖然今年因?yàn)閹准掖境肪€和拆線，導(dǎo)致公司理貨箱量的流失，但由于我們爭(zhēng)取到了一些業(yè)務(wù)，從而補(bǔ)足了箱量，鞏固了市場(chǎng)份額。在件雜貨方面，公司加大營(yíng)銷(xiāo)力度，一有信息，及時(shí)跟進(jìn)，不放過(guò)任何的機(jī)會(huì)，今年公司件雜貨的理貨份額有明顯增長(zhǎng)，有幾個(gè)月還超過(guò)了50%。在裝拆箱理貨方面，加大與堆場(chǎng)和貨主的聯(lián)系，擴(kuò)大合作，上半年，增加了某某物流的一塊業(yè)務(wù)，特殊理貨的業(yè)務(wù)量也有所增加。
公司還和相關(guān)碼頭加強(qiáng)合作，上半年公司與__碼頭簽定了合作協(xié)議，其船邊、閘口、驗(yàn)關(guān)臺(tái)的相關(guān)理貨業(yè)務(wù)已全部委托我司操作。這證明了我司的營(yíng)銷(xiāo)工作取得了成功，并且有了碼頭這一有力的支持者，為公司經(jīng)后的發(fā)展打下了基礎(chǔ)。
6、某某分公司正式開(kāi)展某某業(yè)務(wù)。
根據(jù)總部的要求，某某分公司的經(jīng)營(yíng)管理由廈門(mén)分公司負(fù)責(zé)，去年公司對(duì)某某市場(chǎng)進(jìn)行了調(diào)研，并做好相關(guān)開(kāi)業(yè)的準(zhǔn)備工作，今年公司加大了營(yíng)銷(xiāo)力度，積極推進(jìn)某某分公司各項(xiàng)工作的進(jìn)行。今年上半年某某分公司已按照既定的計(jì)劃，順利開(kāi)業(yè)了，并已經(jīng)多次進(jìn)行了理貨作業(yè)。某某_作為某某分公司具體負(fù)責(zé)人，對(duì)某某分公司的開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)作了大量的工作。
二、存在的不足。
(一)員工的思想水平和綜合素質(zhì)有待提高。
公司成立三年來(lái)，經(jīng)過(guò)公司的引導(dǎo)和教育，員工的思想水平和綜合素質(zhì)比剛進(jìn)公司時(shí)有了很大的提高，但隨著競(jìng)爭(zhēng)的加劇，客戶(hù)我們的員工提出了更高的要求。
(二)干部的管理水平和業(yè)務(wù)技能有待加強(qiáng)。
有一批能抓管理，會(huì)拓市場(chǎng)的干部隊(duì)伍是公司保持持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵，近三年來(lái)，公司涌現(xiàn)出一大批年青的干部，他們?cè)趯?shí)踐中邊學(xué)邊干、邊干邊學(xué)，工作能力、管理水平和個(gè)人修養(yǎng)都得到了很大的提升，為公司的快速發(fā)展做出了不少貢獻(xiàn)，但他們畢竟還年青，無(wú)論是工作經(jīng)驗(yàn)、業(yè)務(wù)能力、管理管理水平及對(duì)外溝通能力都和公司持續(xù)發(fā)展的需要還存在一定的差距。
(三)規(guī)章制度的落實(shí)還不夠全面到位。
三年來(lái)，公司各項(xiàng)規(guī)章制度都已建立，并在實(shí)踐中逐步地健全和完善，可是有了好的制度，還要去全面的貫徹落實(shí)。今年，公司在管理上出現(xiàn)一些漏洞，在安全質(zhì)量上，沒(méi)有很好地杜絕差錯(cuò)，就是由于規(guī)章制度沒(méi)有完全落實(shí)到位，員工沒(méi)有嚴(yán)格依照規(guī)章制度和操作流程作業(yè)。
(九)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)手段還要進(jìn)一步創(chuàng)新。
上半年在市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)上雖然取得了一些成績(jī)，但沒(méi)能取得更大的突破。今年市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的殘酷性在加劇，只有及時(shí)解決市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的創(chuàng)新和有效手段問(wèn)題才能更進(jìn)一步的擴(kuò)展業(yè)務(wù)，掌握市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán)。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十五
各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委、各位同事：
大家好!
今天，我很榮幸參加行里舉行的'客戶(hù)經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專(zhuān)文化程度，中級(jí)理財(cái)師職稱(chēng)。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶(hù)經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天，我競(jìng)聘對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一職。
我國(guó)加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶(hù)經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求?？梢哉f(shuō)，客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的好，銀行的借款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶(hù)經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。
誰(shuí)贏得了客戶(hù)，誰(shuí)就贏得了市場(chǎng)，贏得了效益。所以客戶(hù)資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶(hù)為中心，滿(mǎn)足客戶(hù)的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶(hù)經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶(hù)為中心，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體制?？蛻?hù)經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶(hù)、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶(hù)需求，為客戶(hù)提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營(yíng)銷(xiāo)，為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹(shù)立市場(chǎng)觀念、客戶(hù)觀念、營(yíng)銷(xiāo)觀念，為全方位對(duì)客戶(hù)服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。
二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開(kāi)展客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
二、認(rèn)真履行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，發(fā)展客戶(hù)。
廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶(hù)介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶(hù)在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶(hù)提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿(mǎn)完成各類(lèi)基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶(hù)潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客戶(hù)提供咨詢(xún)和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問(wèn)的職責(zé)，密切與客戶(hù)的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和為客戶(hù)服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。
三、分析研究市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的研究，建立客戶(hù)資料檔案，根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶(hù)等級(jí)，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶(hù)資金、財(cái)務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶(hù)的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)反饋客戶(hù)對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶(hù)特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類(lèi)客戶(hù)市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn)。
四、以客戶(hù)為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率。
客戶(hù)經(jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶(hù)建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，共同為客戶(hù)提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門(mén)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶(hù)要求，提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶(hù)。
五、監(jiān)控客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，注重對(duì)客戶(hù)的日常管理，主動(dòng)掌握客戶(hù)的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
對(duì)工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對(duì)客戶(hù)服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶(hù)樹(shù)立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會(huì)上在客戶(hù)中樹(shù)立良好的“建行人”形象?？空\(chéng)信守諾留住客戶(hù)，靠特色服務(wù)贏得客戶(hù)，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶(hù)。
以上報(bào)告如有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正?？傊绻@次競(jìng)聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以?xún)?yōu)良的工作作風(fēng)開(kāi)創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說(shuō)明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
謝謝大家。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十六
知道什么是p2p嗎?帶你去認(rèn)識(shí)一下，今天本站小編給大家?guī)?lái)了p2p理財(cái)經(jīng)理。
供大家閱讀和參考希望對(duì)大家有所幫助謝謝大家對(duì)小編的支持。
20xx年，我所在的城市出現(xiàn)大量河南人開(kāi)的投資公司跑路，導(dǎo)致本地很多大爺大媽中雷，損失巨大，到處維權(quán)，叫天天不應(yīng)，叫地地不靈，在家里受兒女指責(zé)，出門(mén)被親戚朋友數(shù)落，甚至?xí)暇W(wǎng)的去天涯和微博發(fā)帖，都被網(wǎng)友罵活該。財(cái)富遭受損失的同時(shí)，心靈也承受了巨大的創(chuàng)傷。
這些大爺大媽?zhuān)芏喽际悄贸隽斯撞谋就顿Y，極端的甚至是賣(mài)掉了一套房子全部投入進(jìn)去，而他們當(dāng)時(shí)能獲得收益是多少呢?大部分都是20%而已?？吹竭@個(gè)收益，估計(jì)投資網(wǎng)貸的都幾乎笑出來(lái)了，這不就是個(gè)中息平臺(tái)的收益水平嘛。是的，這就是個(gè)中息平臺(tái)的收益，一些排行榜里大把這種收益的平臺(tái)。所以說(shuō)信息不對(duì)稱(chēng)真的很可怕，大爺大媽們?nèi)绻奄Y金分散去投20%年化的網(wǎng)貸，要虧掉老本還真挺難的。
無(wú)獨(dú)有偶，p2p行業(yè)也遭遇了自出現(xiàn)以來(lái)最大的跑路倒閉潮，拋開(kāi)純?cè)p騙平臺(tái)和無(wú)知名度的小平臺(tái)不談，但就知名平臺(tái)，就有至少十幾雷之多。就得易貸統(tǒng)計(jì)的：中匯在線(跑路)、恒融財(cái)富(跑路)、積儲(chǔ)在線(刑拘)、my標(biāo)客(清盤(pán))、快速貸(活雷)、上咸bank(跑路不成被刑拘)、金豪利(限提)，曾經(jīng)多么的風(fēng)光，用搶標(biāo)難，難于上青天都不為過(guò)。而且各種名人和評(píng)級(jí)團(tuán)隊(duì)，都對(duì)這些平臺(tái)給與了很高的評(píng)級(jí)，比如碧水評(píng)級(jí)上，這些平臺(tái)幾乎都是bbb級(jí)，積儲(chǔ)在線甚至是a級(jí)，與各種拿到風(fēng)投的高大上并列其中，果真是屌絲逆襲吊炸天的節(jié)奏。
得易貸專(zhuān)家提醒：有段時(shí)間被p2p的大好形勢(shì)沖昏頭腦，做起了和小姐一樣在家躺著都能把錢(qián)賺了的美夢(mèng)，也在以上雷掉的平臺(tái)中投了一些錢(qián)。雖然不多，但這個(gè)幾千，那個(gè)一萬(wàn)，加起來(lái)也有六七萬(wàn)，雖然沒(méi)虧損到本金，但吃掉了差不多三分之一的收益。
眾平臺(tái)雷掉后，抽空也加了幾個(gè)維權(quán)群，看到很多投資者在那些平臺(tái)上竟然也幾十萬(wàn)，十幾萬(wàn)的投，真的是令人唏噓，得多大的勇氣，才敢在那些平臺(tái)上重倉(cāng)投入自己的身家。痛定思痛，決定寫(xiě)篇帖子，從幾個(gè)角度聊聊投資，兼而聊聊p2p，順便反省一下自己的錯(cuò)誤。
收益率和虧損率得易貸聽(tīng)房地產(chǎn)行業(yè)中有一句至理。
名言。
叫——地段、地段、還是地段，套用到投資這事上，同樣有句至理名言——本金、本金、還是本金，不管做什么投資，保住本金才是王道，就是炒股，也是要嚴(yán)格按照投資紀(jì)律嚴(yán)格止損的，不然只怕連內(nèi)褲都要虧掉。
投資這種事情，收益固然越高越好，但要看到的是，收益率越高，成功概率越低，也就是虧損率越高。
通過(guò)收益率和虧損率，得易貸將投資大體分成五類(lèi)。
第一類(lèi)、成功概率很高、成功后收益率中等，失敗概率很低，失敗后虧損率很低第二類(lèi)、成功概率很低、成功后收益率很高，失敗概率很高、失敗后虧損率很高第三類(lèi)、成功概率中等、成功后收益率很高，失敗概率中等，失敗后虧損率很高。第四類(lèi)、成功概率中等、成功后收益率很高，失敗概率中等、失敗后虧損率很低第五類(lèi)、成功概率很高、成功后收益率很高，失敗概率很低、失敗后虧損率很低實(shí)際收益=收益率*概率。
中高風(fēng)險(xiǎn)：類(lèi)信托(資管、有限合伙)、p2p(那種10~12%年化的航母高大上平臺(tái))。
高風(fēng)險(xiǎn)：股票、股基、pe(私募股權(quán)投資)超高風(fēng)險(xiǎn)：期貨、vc(風(fēng)險(xiǎn)投資)。
同樣可以看出，隨著風(fēng)險(xiǎn)度的提高，收益率也越來(lái)越高，同樣虧損率也越來(lái)越高。如果不做杠桿，虧損率最高為100%，但收益率卻無(wú)上限，聽(tīng)起來(lái)是不是很美好，但一旦失敗一次，收益就會(huì)徹底歸零，這個(gè)喜歡賭的朋友可能最有體會(huì)。比如風(fēng)投，虧損率是100%，收益率卻可能有200%、300%，甚至更高(參見(jiàn)京東、百度、阿里等風(fēng)投的收益率)，但風(fēng)投如果不分散投資，也早就傾家蕩產(chǎn)了，所以風(fēng)投喜歡遍地開(kāi)花，各行各業(yè)都投一些，廣撒網(wǎng)，力求多捕魚(yú)。
按照國(guó)際上比較流行的4321理財(cái)法則，家庭資產(chǎn)應(yīng)該按照4：3：2：1的比例分成四份，然后按照不同的風(fēng)險(xiǎn)承受程度進(jìn)行具體投資分配。
比如穩(wěn)健型：40%資金投資于銀行存款、國(guó)債等無(wú)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，30%資金投資于銀行理財(cái);20%資金投資于股票、基金;10%資金投資于貨幣基金(各種寶)留做日常生活和應(yīng)急。當(dāng)然這個(gè)要視資產(chǎn)規(guī)模而定，如果是高凈值人群(可投資資金100萬(wàn)美元)，那么完全可以將40%資金投資于信托、房產(chǎn);30%資金投資于股票、基金;20%投資于定存、國(guó)債;10%依舊留作備用。
一般敢投資p2p的都是激進(jìn)型投資者，所以按照4321法則，將40%資金投資于p2p已經(jīng)是最高的比例了，再高就純粹是賭徒風(fēng)格了。
年之計(jì)在于春，一天之計(jì)在于晨。每個(gè)辛勤工作者都忙碌在工作崗位第一線，投資理財(cái)也不能甘于落后。對(duì)于理財(cái)行業(yè)，是趕早不趕晚的，每次p2p理財(cái)新標(biāo)一出，爭(zhēng)當(dāng)投標(biāo)就成為了投友最大的樂(lè)趣。與筆者熟識(shí)的一位p2p理財(cái)經(jīng)理的一天從忙碌開(kāi)始。
早上7：00理財(cái)經(jīng)理忙碌的一天即將開(kāi)始。
每天叫醒的不是鬧鐘而是夢(mèng)想，這是一種多么美好的感覺(jué)。夢(mèng)想就是成為一名出色的金融從業(yè)人員。簡(jiǎn)單的穿戴洗漱開(kāi)始。
7：15準(zhǔn)備出門(mén)，迎著朝陽(yáng)開(kāi)始新生活。
猶如p2p行業(yè)的前景，朝陽(yáng)行業(yè)，充滿(mǎn)希望。明媚的陽(yáng)光給這個(gè)清晨帶來(lái)一絲暖意。
8：30到達(dá)公司。
9：05開(kāi)始早會(huì)全員已經(jīng)整齊地站在公司會(huì)議室里，每天會(huì)議開(kāi)始。
口號(hào)。
響起，忙碌的一天正式開(kāi)啟。
9：30本著公平、公正、客觀的工作理念，開(kāi)始一天新的挑戰(zhàn)，投資理財(cái)工作開(kāi)始。
他在一家p2p投資理財(cái)公司從事理財(cái)經(jīng)理的工作。未來(lái)是互聯(lián)網(wǎng)金融的黃金20xx年，選擇這個(gè)行業(yè)，給自己選擇一個(gè)美好的未來(lái)。投資理財(cái)?shù)墓ぷ鲀?nèi)容比較流程化，需要我保持一個(gè)客觀公平的工作態(tài)度，海量開(kāi)拓客戶(hù)，發(fā)單，電銷(xiāo)，小區(qū)展業(yè)成了主要拓客方式。
公司主要客戶(hù)是小企業(yè)和個(gè)人的抵質(zhì)押借款，經(jīng)過(guò)多重嚴(yán)格的審核，才能生成一份信審報(bào)告，才能給客戶(hù)推薦債權(quán)!
面對(duì)面的與客戶(hù)進(jìn)行溝通，并根據(jù)個(gè)人的基本情況，判定其需求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并給出合理的理財(cái)規(guī)劃，這個(gè)結(jié)果是決定客戶(hù)出借金額的重要因素。
打電話可能會(huì)引來(lái)客戶(hù)的拒絕與抱怨，甚至怒火，無(wú)論客戶(hù)給出什么樣的反應(yīng)，都要冷靜處理，客觀判斷。工作需要很細(xì)致，也有很大的壓力。但是跟不同的行業(yè)客戶(hù)接觸，總會(huì)學(xué)到不一樣的投資理財(cái)知識(shí)，這更加堅(jiān)定了當(dāng)初的選擇。工作需要，還要了解很多同行的產(chǎn)品。
不論是酷熱還是嚴(yán)寒，行走在車(chē)水馬龍的馬路上，穿梭在熙熙攘攘的人群中。所以的一切只是為更多的理財(cái)人創(chuàng)造更安全的收益。不同的客戶(hù)處在不同的行業(yè)，這需要對(duì)各個(gè)行業(yè)有比較專(zhuān)業(yè)的認(rèn)知，不斷給自己充電。
各部門(mén)工作環(huán)環(huán)相扣，需要我們迅速做出判斷，高效完成規(guī)定的工作任務(wù)，干凈利落，不留瑕疵。
中午12點(diǎn)簡(jiǎn)單的吃幾口盒飯，立馬又要投入的接下來(lái)的工作中。
餓，但很有成就感。
忙，但很充實(shí)。
累，但充滿(mǎn)干勁。
每天都有新的收獲，新的感悟，新的改變。也許這就是工作的意義。從一名新員工到專(zhuān)業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)，到團(tuán)隊(duì)經(jīng)理!這應(yīng)該就是成長(zhǎng)。
17：30下班時(shí)間。有時(shí)候手頭上的事情還沒(méi)有處理完，同事們都陸陸續(xù)續(xù)下班了，只有更上進(jìn)的人依舊埋頭在整理當(dāng)天的工作匯報(bào)。
19：00走出辦公樓，抬頭發(fā)現(xiàn)天空已有點(diǎn)點(diǎn)星光。
忙碌的一天暫時(shí)劃上休止符，回家的路同樣匆忙。遇到上下班的高峰期，很堵，與其浪費(fèi)時(shí)間，不如在車(chē)上拿出手機(jī)，聽(tīng)聽(tīng)廣播，看看書(shū)。
21：00回到家中。簡(jiǎn)單的吃個(gè)飯，打開(kāi)電腦，開(kāi)始給自己充電，學(xué)習(xí)。經(jīng)濟(jì)類(lèi)的、金融類(lèi)的、制造業(yè)、小企業(yè)的運(yùn)營(yíng)等等，各行各業(yè)都要用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行了解，從皮毛的知識(shí)到專(zhuān)業(yè)，只要付出了努力就一定有回報(bào)。金融類(lèi)的知識(shí)很廣泛。例如：p2p投資理財(cái)，一個(gè)前景如朝陽(yáng)的行業(yè)，在互聯(lián)網(wǎng)金融的籠罩下，p2p網(wǎng)貸平臺(tái)如雨后春筍般生長(zhǎng)。一個(gè)前景不錯(cuò)的平臺(tái)，本著“做強(qiáng)不做大”的辦事理念，為p2p投資理財(cái)行業(yè)帶來(lái)朝陽(yáng)。
23：00——07：00休息。
休憩好了準(zhǔn)備迎接下一個(gè)充滿(mǎn)挑戰(zhàn)的一天，忙碌的一天終于換來(lái)的滿(mǎn)意的24小時(shí)。期待明天繼續(xù)充滿(mǎn)陽(yáng)光，夢(mèng)想照進(jìn)現(xiàn)實(shí)，需要付出很多的努力，如果成功是100分。成功，是由99%汗水和1%淚水組成。
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在。
學(xué)習(xí)總結(jié)。
怎樣才可以更好的做好銀行工作不斷學(xué)習(xí)、不斷積累能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)熱愛(ài)本職工作認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心責(zé)任心努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案。第二，現(xiàn)有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)、同事、銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十七
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。
現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。
為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。
半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了萬(wàn)元。
同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。
積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的.合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案。
第二，現(xiàn)有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)、同事、銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
轉(zhuǎn)眼間，在某某期貨渡過(guò)了將近一年的時(shí)間了。
回首20**年，內(nèi)心不禁感慨萬(wàn)千。
自20**年2月工作以來(lái)，我認(rèn)真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，工作能力逐步提高。
剛進(jìn)入新的工作崗位時(shí)，為了能夠更快的適應(yīng)新工作，在閑暇之時(shí)，我翻閱了大量的關(guān)于期貨方面的書(shū)籍。
緊接著又跟著幾個(gè)老同事一起出去，接觸了一部分客戶(hù)。
短短一個(gè)月時(shí)間，公司在我們這邊的營(yíng)業(yè)部正式開(kāi)業(yè)，我有幸成為了其中一員，隨著公司的其他5位同事一起來(lái)到了我們營(yíng)業(yè)部。
在我們營(yíng)業(yè)部，我的工作崗位是交易風(fēng)控。
俗話說(shuō)投資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)放第一，所以我在這崗位的處事必須嚴(yán)謹(jǐn)。
每天早盤(pán)之前，我必須對(duì)營(yíng)業(yè)部所有客戶(hù)帳戶(hù)進(jìn)行審查，如果有風(fēng)險(xiǎn)暴露，及時(shí)通知客戶(hù)追加保證金或平倉(cāng)以降低帳戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，并告通客戶(hù)如果風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)擴(kuò)大會(huì)出現(xiàn)的強(qiáng)平可能性，這樣不僅為客戶(hù)控制風(fēng)險(xiǎn)，也為公司控制了風(fēng)險(xiǎn)。
經(jīng)過(guò)這大半年的鍛煉，使自己對(duì)這份工作對(duì)這個(gè)崗位有了更多更深的認(rèn)識(shí)與了解。
對(duì)于工作，每個(gè)人都有不同的認(rèn)識(shí)和感受，我也一樣。
對(duì)我而言，我通常會(huì)從兩個(gè)角度去把握自己的思想脈絡(luò)。
首先是心態(tài)，套用米盧的一句話“態(tài)度決定一切”。
有了正確的態(tài)度，才能運(yùn)用正確的方法，找到正確的方向，進(jìn)而取得正確的結(jié)果。
具體而言，我對(duì)工作的態(tài)度就是選擇自己喜愛(ài)的，然后為自己的所愛(ài)盡自己最大的努力。
我一直認(rèn)為工作不該是一個(gè)任務(wù)或者負(fù)擔(dān)，應(yīng)該是一種樂(lè)趣，是一種享受，而只有你對(duì)它產(chǎn)生興趣，徹底的愛(ài)上它，你才能充分的體會(huì)到其中的快樂(lè)。
我相信我會(huì)在對(duì)這一業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)中找到我工作的樂(lè)趣，也才能毫無(wú)保留的為它盡我最大的力量。
可以說(shuō)，懂得享受工作，你才懂得如何成功，期間來(lái)不得半點(diǎn)勉強(qiáng)。
其次，是能力問(wèn)題，又可以分成專(zhuān)業(yè)能力和基本能力。
對(duì)這一問(wèn)題的認(rèn)識(shí)我可以用一個(gè)簡(jiǎn)單的例子說(shuō)明：以一只駱駝來(lái)講，專(zhuān)業(yè)能力決定了它能夠在沙漠的環(huán)境里生存，而基本能力，包括適應(yīng)度、堅(jiān)忍度、天性的警覺(jué)等，決定了它能在沙漠的環(huán)境里生存多久。
具體到人，專(zhuān)業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔(dān)責(zé)任的能力，冒險(xiǎn)精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ?，將直接決定工作的生命力。
一個(gè)在事業(yè)上成功的人，必是兩種能力能夠很好地協(xié)調(diào)發(fā)展和運(yùn)作的人。
在今后的工作中，我會(huì)加倍的努力學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，掌握更多的業(yè)務(wù)技能，為將來(lái)的工作打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在作風(fēng)上，能遵章守紀(jì)、團(tuán)結(jié)同事、務(wù)真求實(shí)、樂(lè)觀上進(jìn)，始終保持嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風(fēng)，勤勤懇懇，任勞任怨。
在生活中發(fā)揚(yáng)艱苦樸素、勤儉耐勞、樂(lè)于助人的優(yōu)良傳統(tǒng)，始終做到老老實(shí)實(shí)做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡(jiǎn)樸的生活，時(shí)刻牢記自己的責(zé)任和義務(wù)，嚴(yán)格要求自己，在任何時(shí)候都要努力完成領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。
隨著業(yè)務(wù)開(kāi)展工作的深入，新工作內(nèi)容的展開(kāi)，可以預(yù)料我們的工作將更加繁重，要求也更高，需掌握的知識(shí)更高更廣。
為此，我將更加勤奮的工作，刻苦的學(xué)習(xí)，努力提高文化素質(zhì)和各種工作技能，做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
明年，20xx年，我們團(tuán)隊(duì)會(huì)在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，積級(jí)向上，努力創(chuàng)造佳績(jī)。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十八
白駒過(guò)隙，轉(zhuǎn)眼我在__網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)工作快半年了，自20__年x月x日到崗，至今x月有余，在這x個(gè)多月里，我體會(huì)到了完全不同于學(xué)校的生活氛圍，這對(duì)于剛?cè)肼殘?chǎng)的我來(lái)說(shuō)，某種意義上來(lái)說(shuō)也是一大挑戰(zhàn)。
回望20__年度的工作生活，感受到公司及身邊的人這半年來(lái)發(fā)生的巨大變化，身邊的同事也都在不斷進(jìn)步著，朝著同一個(gè)目標(biāo)奮斗著。下半年到來(lái)了，也帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)，在我們準(zhǔn)備以全新的面貌來(lái)迎接下半年的到來(lái)時(shí)，也不忘來(lái)回顧和總結(jié)過(guò)去上半年來(lái)所做的努力。
__團(tuán)隊(duì)自成立到現(xiàn)今已經(jīng)半年多時(shí)間了，我很榮幸能在剛踏入社會(huì)時(shí)加入這個(gè)團(tuán)隊(duì)，跟大家一起慢慢成長(zhǎng)。自20__年以來(lái)，__的隊(duì)伍在慢慢壯大，引進(jìn)了專(zhuān)業(yè)人才，專(zhuān)業(yè)水平得到了很大的提高，團(tuán)隊(duì)建設(shè)正在逐步走向規(guī)范，各部門(mén)職能作用也在逐漸明確化。
一、上半年度主要工作事項(xiàng)及成果。
梳理回顧這半年來(lái)的工作，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。通過(guò)半年來(lái)的學(xué)習(xí)與工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了較大的改變，現(xiàn)將半年來(lái)的工作事項(xiàng)總結(jié)如下：
1、維護(hù)__銷(xiāo)售臺(tái)賬及整套銷(xiāo)售報(bào)表，及時(shí)更新銷(xiāo)售數(shù)據(jù)，定時(shí)上報(bào)有關(guān)銷(xiāo)售報(bào)表。
2、銷(xiāo)售數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，定期制作各期銷(xiāo)售報(bào)表，如日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)等。
3、維護(hù)銷(xiāo)售臺(tái)賬和日期銷(xiāo)控表，定期做本項(xiàng)目傭金結(jié)算。
4、行政助理休假時(shí)做好案場(chǎng)日常行政事務(wù)，如物料、考勤等。以及及時(shí)和開(kāi)發(fā)商溝通銷(xiāo)售流程方面的工作。
5、就特殊優(yōu)惠、房源等信息及時(shí)跟甲方負(fù)責(zé)人溝通并確保規(guī)定時(shí)間內(nèi)取得結(jié)果。
6、負(fù)責(zé)督促置業(yè)顧問(wèn)認(rèn)購(gòu)之后其他后續(xù)手續(xù)的辦理，確保現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)售程序順利進(jìn)行。
二、未達(dá)目標(biāo)的工作分析。
上述工作事項(xiàng)，在剛接手工作的時(shí)候，由于業(yè)務(wù)不熟練，工作中出現(xiàn)過(guò)一些紕漏，給領(lǐng)導(dǎo)和其他同事造成了一些不便，對(duì)此本人深感慚愧。
之后在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下，加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)操作能力，逐漸能獨(dú)立完成工作，到現(xiàn)在已可以做到按照公司的規(guī)定嚴(yán)格要求自己，能較好的完成本職工作。但是還是有一些做的不太到位的地方，在這x個(gè)月期間，我在工作中還有一些不足之處有待改進(jìn)：
首先，做事還是不夠細(xì)心，導(dǎo)致工作中犯了一些本不該出現(xiàn)的失誤，這一點(diǎn)在之后的工作中我一定會(huì)盡量避免。
其次，在與開(kāi)發(fā)商接洽時(shí)，要注意溝通方式，盡量做到雙贏。
再次，在工作中，要不焦躁，腳踏實(shí)地，面對(duì)繁雜的工作時(shí)，盡量做到有條有理，主次分明。在今后的工作中，我一定注意以上所述的不足之處，完善自己在工作中的缺陷，盡快在自己的崗位上能夠游刃有余。
針對(duì)2020上半年度工作中的不足，根據(jù)本職工作的性質(zhì)，現(xiàn)對(duì)自己提出以下改進(jìn)措施，希望在新的下半年里，能在本職工作上有更大的突破，為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展盡一份綿薄之力。
1、業(yè)務(wù)體行政助理的工作要求細(xì)心、有條理，在2020下半年里，我一定要進(jìn)一步改進(jìn)工作方式，遇到工作不急躁，確保從自己手里出的每一個(gè)表格都完美無(wú)缺。
2、注重自己的工作方式，整合人際關(guān)系。在執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)制度的時(shí)候，公私分明，責(zé)任到人。
3、加強(qiáng)自己在辦公自動(dòng)化方面的操作能力，提高工作效率。
4、進(jìn)一步改進(jìn)工作方式，避免重復(fù)性工作。
四、工作感悟。
近半年的工作經(jīng)歷，已經(jīng)開(kāi)始改變當(dāng)初學(xué)生時(shí)代的我，生活習(xí)慣、思維方式等各方面都有所改變，期間我個(gè)人也是收獲頗豐：
1、工作中，最重要的就是效率二字，在效率的基礎(chǔ)上講求質(zhì)量。
在銷(xiāo)售一線，最忌諱的就是拖沓，一個(gè)人的工作沒(méi)有完成，就會(huì)導(dǎo)致后續(xù)的工作無(wú)法進(jìn)行。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇十九
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一、資產(chǎn)財(cái)務(wù)部經(jīng)理直屬上級(jí)：總經(jīng)理直屬下級(jí)：資產(chǎn)財(cái)務(wù)部副經(jīng)理和各級(jí)主管聯(lián)系部門(mén)：各部門(mén)[崗位職責(zé)]負(fù)責(zé)全賓館的財(cái)務(wù)工作，包括：組織全賓館的經(jīng)濟(jì)核算工作，控制財(cái)務(wù)收支、組織編制和審核會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、預(yù)算報(bào)表，控制各種固定資產(chǎn)的購(gòu)置和基建項(xiàng)目，組織編制資本支出計(jì)劃。負(fù)責(zé)督導(dǎo)財(cái)務(wù)人員的各種培訓(xùn)。
[工作內(nèi)容]
1、在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，貫徹執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策，財(cái)經(jīng)制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律和企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，貫徹賓館經(jīng)營(yíng)方針、各項(xiàng)規(guī)章制度和領(lǐng)導(dǎo)決策，負(fù)責(zé)賓館資產(chǎn)財(cái)務(wù)部各項(xiàng)管理工作。
2、會(huì)同資產(chǎn)財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，建立健全賓館內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度，負(fù)責(zé)賓館的全面經(jīng)營(yíng)核算，監(jiān)督資金管理、成本管理、利潤(rùn)管理和財(cái)產(chǎn)管理，組織賓館的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析，為賓館領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)。
3、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)決策，分析市場(chǎng)環(huán)境和市場(chǎng)供求關(guān)系，擬定賓館預(yù)算原則和制度，審核部門(mén)預(yù)算方案，會(huì)同資產(chǎn)財(cái)務(wù)部副經(jīng)理制定賓館的預(yù)算指標(biāo)，確定各級(jí)、各部門(mén)的計(jì)劃任務(wù)，并在報(bào)總經(jīng)理審批確定后，組織貫徹實(shí)施。定期向賓館總經(jīng)理提出預(yù)算和決算報(bào)告，維護(hù)股東的經(jīng)濟(jì)利益。
4、參與賓館基本建設(shè)投資，客房及餐廳的改造，經(jīng)濟(jì)利益的'分配，經(jīng)濟(jì)合同的簽訂和重要決策。組織擬定經(jīng)營(yíng)預(yù)算，擬定可行性方案，組織資金籌措，監(jiān)督資金使用。從經(jīng)營(yíng)管理的角度為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考數(shù)據(jù)，防止決策失誤。
5、擬定資產(chǎn)財(cái)務(wù)部?jī)?nèi)部的組織機(jī)構(gòu)，提出各級(jí)主管人員的崗位職責(zé)，并會(huì)同資產(chǎn)財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，確定會(huì)計(jì)主管人員的人選，分配工作任務(wù)。監(jiān)督各級(jí)主管會(huì)計(jì)人員的工作，及時(shí)、準(zhǔn)確地完成財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。
6、組織財(cái)務(wù)收支核算工作，建立收入、成本、費(fèi)用和利潤(rùn)核算制度，擬定和審核會(huì)計(jì)科目，收入、成本、費(fèi)用、利潤(rùn)和專(zhuān)題分析會(huì)計(jì)報(bào)表，保證各級(jí)核算工作的正確性。
7、控制資金使用，審核各部門(mén)的設(shè)備和物質(zhì)采購(gòu)計(jì)劃和賓館開(kāi)支計(jì)劃，并在報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，監(jiān)督貫徹實(shí)施，維護(hù)賓館經(jīng)濟(jì)利益。
8、審核賓館的收益報(bào)告和利益分配報(bào)告，監(jiān)督財(cái)稅計(jì)劃的貫徹實(shí)施，按期上交國(guó)家稅費(fèi)，協(xié)調(diào)賓館與銀行、稅務(wù)等有關(guān)部門(mén)的關(guān)系。
9、負(fù)責(zé)資產(chǎn)財(cái)務(wù)部的日常行政管理工作。
[任職條件]
1、具有會(huì)計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)管理、國(guó)際金融、旅游服務(wù)企業(yè)會(huì)計(jì)等方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，具有會(huì)計(jì)師技術(shù)職稱(chēng)和大學(xué)以上學(xué)歷，連續(xù)從事會(huì)計(jì)工作十年以上，具有豐富的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理經(jīng)驗(yàn)。
2、具有管理學(xué)、市場(chǎng)學(xué)、經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)、經(jīng)營(yíng)決策、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析等方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，能夠結(jié)合賓館的實(shí)際，及時(shí)提出預(yù)測(cè)、決策和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析方案。
3、具有賓館管理、客房管理、飲食管理、商品銷(xiāo)售等方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。
4、具有較強(qiáng)的會(huì)計(jì)工作能力和組織領(lǐng)導(dǎo)能力，能夠根據(jù)會(huì)計(jì)工作需要，合理制定內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任制，全面組織經(jīng)濟(jì)核算和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析。
5、具有較高的政策理論水平，熟悉國(guó)家的財(cái)經(jīng)制度、會(huì)計(jì)制度、財(cái)經(jīng)紀(jì)律和企業(yè)法，堅(jiān)持原則，廉潔奉公。
二、資產(chǎn)財(cái)務(wù)部副經(jīng)理
[層次關(guān)系]
直屬上級(jí)：資產(chǎn)財(cái)務(wù)部經(jīng)理
直屬下級(jí)：資產(chǎn)財(cái)務(wù)部各級(jí)主管
聯(lián)系部門(mén)：賓館各部門(mén)
[崗位職責(zé)]
協(xié)助資產(chǎn)財(cái)務(wù)部經(jīng)理編制賓館各項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)表，以及財(cái)務(wù)預(yù)算和短期預(yù)測(cè)，處理資產(chǎn)財(cái)務(wù)部一切行政事務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)。
[工作內(nèi)容]
1、負(fù)責(zé)和組織賓館的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作，負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作進(jìn)行布置和檢查，監(jiān)督財(cái)務(wù)預(yù)算的實(shí)施，及時(shí)了解預(yù)算執(zhí)行中存在的問(wèn)題，解決實(shí)際問(wèn)題。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇二十
20xx年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這一年來(lái)，我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行xx部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，一年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。一年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元。
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了xx萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了xx萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)一年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的`專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案。
第二，現(xiàn)有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
20xx年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)xx銀行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇二十一
20__年上半年即將過(guò)去，在這將近一年的時(shí)間中我通過(guò)努力的工作，也有了一點(diǎn)收獲，臨近年終，我感覺(jué)有必要對(duì)自己的工作做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對(duì)一年的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié)。
我是今年十月份到公司工作的，同時(shí)開(kāi)始組建銷(xiāo)售部，進(jìn)入公司之后我通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在對(duì)預(yù)付費(fèi)儲(chǔ)值卡市場(chǎng)有了一個(gè)深入的認(rèn)識(shí)和了解?？梢郧逦?、流利的應(yīng)對(duì)客戶(hù)所提到的各種問(wèn)題，準(zhǔn)確的把握客戶(hù)的需要，良好的與客戶(hù)溝通，逐漸取得客戶(hù)的信任。所以經(jīng)過(guò)努力，也取得了幾個(gè)成功的客戶(hù)資源，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)也逐漸積累到了一定程度，對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高。
雖然之前一直在從事銷(xiāo)售的相關(guān)工作，有一定的銷(xiāo)售知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，但比較優(yōu)秀的成功的銷(xiāo)售管理人才，還是有一定距離的。本職的工作做得不好，感覺(jué)自己還停留在一個(gè)銷(xiāo)售人員的位臵上，對(duì)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響銷(xiāo)售部的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。
在將近三個(gè)月的時(shí)間中，經(jīng)過(guò)銷(xiāo)售部全體員工共同的努力，討論制定銷(xiāo)售各環(huán)節(jié)話術(shù)，公司產(chǎn)品的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，公司宣傳資料《至客戶(hù)的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策，提出"萬(wàn)事無(wú)憂(yōu)德行天下"的核心語(yǔ)句，使我們公司的產(chǎn)品知名度在__市場(chǎng)上漸漸被客戶(hù)所認(rèn)識(shí)。部門(mén)全體員工累計(jì)整理黃頁(yè)資料五千余條，寄出公司宣傳資料三千余封，不畏嚴(yán)寒，在稅務(wù)大廳，高新區(qū)各個(gè)寫(xiě)字樓進(jìn)行陌生拜訪，為即將到來(lái)的瘋狂銷(xiāo)售旺季打好了基礎(chǔ)做好了準(zhǔn)備。團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，制定了詳細(xì)的銷(xiāo)售人員考核標(biāo)準(zhǔn)，與銷(xiāo)售部運(yùn)行制度，工作流程，團(tuán)隊(duì)文化等。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問(wèn)題。
1)銷(xiāo)售工作最基本的客戶(hù)訪問(wèn)量太少。銷(xiāo)售部是今年十月中旬開(kāi)始工作的，在開(kāi)始工作到現(xiàn)在有記載的客戶(hù)訪問(wèn)記錄有210個(gè)，加上沒(méi)有記錄的概括為230個(gè)，一個(gè)月的時(shí)間，總體計(jì)算五個(gè)銷(xiāo)售人員一天拜訪的客戶(hù)量2個(gè)。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問(wèn)客戶(hù)工作沒(méi)有做好。
2)溝通不夠深入。銷(xiāo)售人員在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶(hù)，了解客戶(hù)的真正想法和意圖;對(duì)客戶(hù)提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶(hù)對(duì)我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，在被拒絕之后沒(méi)有二次追蹤是一個(gè)致命的失誤。
3)工作沒(méi)有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。銷(xiāo)售人員沒(méi)有養(yǎng)成一個(gè)寫(xiě)工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷(xiāo)售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷(xiāo)售工作沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的管理，工作時(shí)間沒(méi)有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4)新業(yè)務(wù)的開(kāi)拓不夠，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)小，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高。
三、市場(chǎng)分析。
現(xiàn)在__消費(fèi)卡市場(chǎng)品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。表面上各家公司之間競(jìng)爭(zhēng)是激烈的，我公司的出現(xiàn)更是加劇了這一場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)。但冷靜下來(lái)仔細(xì)分析，我公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，例如發(fā)卡資金的監(jiān)管，山西省境外商戶(hù)的數(shù)量與質(zhì)量，以及我公司雄厚的資金實(shí)力與優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)資源，都是其他公司無(wú)法比擬的。
在__市場(chǎng)上，消費(fèi)卡產(chǎn)品品牌眾多，但以我公司雄厚的實(shí)力為平臺(tái)，加以鋪天蓋地的宣傳態(tài)勢(shì)，以及員工鍥而不舍的工作勁頭，在明年的消費(fèi)卡市場(chǎng)取得大比例的市場(chǎng)占有率已成定局，打造山西省業(yè)內(nèi)的第一品牌指日可待。
市場(chǎng)是良好的，形勢(shì)是嚴(yán)峻的。在__消費(fèi)卡市場(chǎng)可以用這一句話來(lái)概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒(méi)有把銷(xiāo)售做好，沒(méi)有抓住這個(gè)機(jī)遇，我們很可能失去這個(gè)蓬勃發(fā)展的機(jī)會(huì)。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇二十二
各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委、各位同事：
大家好！今天，我很榮幸參加行里舉行的`客戶(hù)經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專(zhuān)文化程度，中級(jí)理財(cái)師職稱(chēng)。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶(hù)經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天，我競(jìng)聘對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一職。
我國(guó)加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶(hù)經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求?？梢哉f(shuō)，客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高；客戶(hù)經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。
誰(shuí)贏得了客戶(hù)，誰(shuí)就贏得了市場(chǎng)，贏得了效益。所以客戶(hù)資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶(hù)為中心，滿(mǎn)足客戶(hù)的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶(hù)經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶(hù)為中心，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體制?？蛻?hù)經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶(hù)、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶(hù)需求，為客戶(hù)提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營(yíng)銷(xiāo)，為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹(shù)立市場(chǎng)觀念、客戶(hù)觀念、營(yíng)銷(xiāo)觀念，為全方位對(duì)客戶(hù)服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。
二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開(kāi)展客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。銀行客戶(hù)經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
二、認(rèn)真履行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，發(fā)展客戶(hù)。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶(hù)介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶(hù)在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用；并運(yùn)用一切手段為客戶(hù)提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿(mǎn)完成各類(lèi)基本業(yè)務(wù)的交易；挖掘客戶(hù)潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客戶(hù)提供咨詢(xún)和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問(wèn)的職責(zé)，密切與客戶(hù)的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和為客戶(hù)服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。
三、分析研究市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的研究，建立客戶(hù)資料檔案，根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶(hù)等級(jí)，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶(hù)資金、財(cái)務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶(hù)的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)反饋客戶(hù)對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù)；深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶(hù)特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分；比較分析各類(lèi)客戶(hù)市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議；研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn)。
四、以客戶(hù)為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率。客戶(hù)經(jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶(hù)建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，共同為客戶(hù)提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門(mén)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶(hù)要求，提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶(hù)。
五、監(jiān)控客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，注重對(duì)客戶(hù)的日常管理，主動(dòng)掌握客戶(hù)的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。對(duì)工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對(duì)客戶(hù)服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶(hù)樹(shù)立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會(huì)上在客戶(hù)中樹(shù)立良好的“建行人”形象?？空\(chéng)信守諾留住客戶(hù)，靠特色服務(wù)贏得客戶(hù)，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶(hù)。
以上報(bào)告如有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正?？傊绻@次競(jìng)聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以?xún)?yōu)良的工作作風(fēng)開(kāi)創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說(shuō)明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)篇二十三
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的'鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)同事銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
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