通過(guò)總結(jié)，我們可以將知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐，將經(jīng)驗(yàn)變成智慧。在總結(jié)中，我們可以根據(jù)自己的實(shí)際情況提出改進(jìn)和發(fā)展的建議和措施。下面是一些總結(jié)范文的提煉，通過(guò)閱讀可以了解總結(jié)的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容要點(diǎn)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇一
x我行綜合辦公樓建于1990年，磚混結(jié)構(gòu)，建筑面積900多平方米，多年來(lái)一直未修繕，造成墻體大面積的脫落，門(mén)窗變形，暖氣管道堵塞，照明線(xiàn)路老化，辦公設(shè)施陳舊，急需要進(jìn)行全面的維修改造，銀行客戶(hù)經(jīng)理工作。去年支行曾以xx-xx報(bào)(xx)xx號(hào)文專(zhuān)題上報(bào)，預(yù)算費(fèi)用38.2萬(wàn)元，建議分行給以考慮解決。
下半年工作規(guī)劃。
圍繞個(gè)人客戶(hù)，全力打造大個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展格局。以提高個(gè)人客戶(hù)綜合貢獻(xiàn)度為標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化個(gè)人業(yè)務(wù)前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)，以業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系為手段，以效益最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，努力做好公司、個(gè)人客戶(hù)關(guān)系維護(hù)工作，構(gòu)建管理新起點(diǎn)，樹(shù)立股份制銀行新形象，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面跨越，圓滿(mǎn)完成全年各項(xiàng)工作任務(wù)。
對(duì)公存款增加1500萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄存款新增3000萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人消費(fèi)貸款1500萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入150萬(wàn)元，票據(jù)業(yè)務(wù)1000萬(wàn)元，信用卡500張，利息收入300萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)400萬(wàn)元，全面完成電子銀行業(yè)務(wù)等任務(wù)。
1,完善績(jī)效考核辦法，制定業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)考核制度，建立個(gè)人績(jī)效考核體系，細(xì)化考核指標(biāo)，全面地對(duì)個(gè)人工作業(yè)績(jī)、營(yíng)銷(xiāo)成績(jī)等進(jìn)行考核評(píng)定。
2,繼續(xù)做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)xx-xx集團(tuán)公司的關(guān)系維護(hù)工作，加強(qiáng)與公司的緊密聯(lián)系，提供全方位金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)對(duì)我行綜合貢獻(xiàn)度的最大化。抓住時(shí)機(jī)為企業(yè)提供理財(cái)服務(wù)，力爭(zhēng)取得該公司國(guó)債購(gòu)買(mǎi)的代理權(quán)，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入再上新的臺(tái)階。
3,積極開(kāi)辦個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，緊緊圍繞國(guó)家公務(wù)員、事業(yè)單位、國(guó)有大中型企業(yè)職工集資建房，借助xx路步行街工程的全面啟動(dòng)，積極營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)完成信貸營(yíng)銷(xiāo)1500萬(wàn)元。
4,拓展市場(chǎng)，挖掘財(cái)政資金，爭(zhēng)取財(cái)政供養(yǎng)單位人員代發(fā)工資權(quán)。上下攻關(guān)，內(nèi)外營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)取得核算中心、收費(fèi)管理局、農(nóng)稅局等財(cái)政撥款單位的全面合作，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，增加財(cái)政存款xx萬(wàn)元。
5,加強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理的考核力度，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理的組織營(yíng)銷(xiāo)作用，建立可操作的客戶(hù)經(jīng)理考核辦法，發(fā)揮杠桿作用，將我行5萬(wàn)元以上的個(gè)人客戶(hù)以及其他一些任務(wù)指標(biāo)分解至每一位客戶(hù)經(jīng)理，鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍。
6,深化企業(yè)文化建設(shè)，創(chuàng)立和諧的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)員工優(yōu)點(diǎn)，挖掘員工最大潛能，整合人力資源，把鋼用在刀刃上，使每一位員工都能感覺(jué)到成就的感覺(jué)，使人人有使命感、責(zé)任心，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)，提升全行的凝聚力。
7,加強(qiáng)內(nèi)控安全教育，提高員工遵規(guī)、守紀(jì)的自覺(jué)性，以及自我保護(hù)意識(shí)，促進(jìn)全行各項(xiàng)工作安全、高效的運(yùn)行。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇二
轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)5年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專(zhuān)業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶(hù)經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺(jué)收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶(hù)經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶(hù)提供服務(wù)。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶(hù)經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶(hù)是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶(hù)的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶(hù)。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線(xiàn)。二、腳踏實(shí)地、勤奮工作。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀(guān)察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專(zhuān)業(yè)，在維護(hù)好存量客戶(hù)的同時(shí)要努力挖掘新的客戶(hù)，并以專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)好中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇三
20xx年1月，我加入了xx支行的客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，成為了xxx支行的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門(mén)道，進(jìn)入角色，漸入佳境。可以說(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專(zhuān)業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶(hù)的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
（一）日常工作。
由于我的工作技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與資深客戶(hù)經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類(lèi)問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，培養(yǎng)客戶(hù)關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶(hù)，挖潛新客戶(hù)。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶(hù)系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶(hù)維護(hù)工作，主要方式是給客戶(hù)打電話(huà)、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪(fǎng)客戶(hù)進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在有客戶(hù)過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話(huà)。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶(hù)和基金客戶(hù)，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪(fǎng)，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人，對(duì)客戶(hù)需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶(hù)的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶(hù)。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶(hù)，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷(xiāo)成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶(hù)，從xx銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。
在20xx年上半年，xxx支行充實(shí)了客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨?、理?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷(xiāo)售基金xxx萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷(xiāo)售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xxx萬(wàn)元。截止3月底共銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)xxx萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)xx公司，走進(jìn)中國(guó)xx大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
（一）日常學(xué)習(xí)。
在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
（二）培訓(xùn)考試。
在20xx年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶(hù)經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線(xiàn)的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶(hù)經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了x行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇四
20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至xx支行從事客戶(hù)經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺(jué)收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到xx支行從事客戶(hù)經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶(hù)提供服務(wù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶(hù)經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶(hù)是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶(hù)的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀(guān)察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專(zhuān)業(yè)，在維護(hù)好存量客戶(hù)的同時(shí)要努力挖掘新的客戶(hù)，并以專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)好中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇五
202_年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
總行級(jí)重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家__企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)]方案-范文’庫(kù).整理.年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力’方案范文.庫(kù).整理~的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
202_年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶(hù)。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
202_年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇六
轉(zhuǎn)眼間201x年已過(guò)去了2個(gè)月，雖然白駒過(guò)隙，可坐下來(lái)，靜靜地回憶，這2個(gè)月以來(lái)的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我個(gè)人的鞭策。
我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括，這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。
第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢。
客戶(hù)經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶(hù)，但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)aum500萬(wàn)的客戶(hù)時(shí)，我是沒(méi)有很大把握，而我心中有數(shù)，我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?01x年9月剛到大慶路儲(chǔ)蓄所的時(shí)候，我就已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶(hù)，分析他們卡的流水，約訪(fǎng)客戶(hù)了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶(hù)，放在卡里的活期存款足足有70萬(wàn)，竟然半年沒(méi)有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜，因?yàn)榧词箍蛻?hù)要隨時(shí)用錢(qián)，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可觀(guān)的。
我聯(lián)系到客戶(hù)，客戶(hù)表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無(wú)暇到銀行理財(cái)。10月客戶(hù)來(lái)到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶(hù)主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，客戶(hù)沒(méi)想到手機(jī)還可以理財(cái)，非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道，當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購(gòu)買(mǎi)了10萬(wàn)理財(cái)，還說(shuō)以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶(hù)打個(gè)電話(huà)，客戶(hù)就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購(gòu)買(mǎi)，雖然每次不多都是幾十萬(wàn)左右，隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期，收益還不錯(cuò)，慢慢建立起了信任。就這樣客戶(hù)陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢(qián)轉(zhuǎn)來(lái)，購(gòu)買(mǎi)了500萬(wàn)理財(cái)產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級(jí)客戶(hù)。從這位客戶(hù)的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶(hù)注重的是便捷，他們平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專(zhuān)程來(lái)購(gòu)買(mǎi)，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶(hù)知道的很少，我們要從專(zhuān)業(yè)的角度推薦符合客戶(hù)的理財(cái)方式和渠道，只有因勢(shì)利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為客戶(hù)所接納。
第二個(gè)，以心相交，成其久遠(yuǎn)。
作為客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品的銷(xiāo)售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶(hù)的最終目的就是為了銷(xiāo)售。只有銷(xiāo)售產(chǎn)品才能使得客戶(hù)利益最大化，建行的利益最大化。ocrm系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶(hù)，我在ocrm系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶(hù)，沒(méi)有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷(xiāo)售工作，客戶(hù)關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過(guò)年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專(zhuān)門(mén)做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶(hù)也十分滿(mǎn)意。之后客戶(hù)銷(xiāo)售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過(guò)度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。
最叫我感動(dòng)的是客戶(hù)在山東建行，詢(xún)問(wèn)黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢(qián)，但仍舊回到徐州在我處購(gòu)買(mǎi)了1000克實(shí)物金。客戶(hù)說(shuō)，我做生意賺錢(qián)，你們開(kāi)銀行也得賺錢(qián)，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買(mǎi)了，我心里會(huì)過(guò)意不起不舒服的。就這樣這位客戶(hù)不僅成為了白金級(jí)客戶(hù)，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。從這位顧客的營(yíng)銷(xiāo)上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營(yíng)銷(xiāo)的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會(huì)關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級(jí)客戶(hù)我們又怎能袖手旁觀(guān)，不為其分憂(yōu)呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類(lèi)的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣(mài)出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。
第三個(gè)，善建者行，竭力者贏(yíng)銀行客戶(hù)經(jīng)理工作總結(jié)客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺(jué)得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過(guò)程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí)間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶(hù)，而我們呢是少而精的高端?；蛟S高柜、低柜在客戶(hù)咨詢(xún)貸款、支付電話(huà)、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過(guò)，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶(hù)深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶(hù)從我處經(jīng)過(guò)辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話(huà)，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)已經(jīng)辦理過(guò)，無(wú)奈我向客戶(hù)說(shuō)明情況，這時(shí)客戶(hù)才想起來(lái)前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理pos機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思，我覺(jué)得也沒(méi)什么，并且到店為其裝好電話(huà)，并演示了下。
客戶(hù)是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當(dāng)處辦理支付電話(huà)就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于江蘇省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》，我第一時(shí)間給客戶(hù)打了電話(huà)，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶(hù)對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶(hù)在我處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來(lái)50萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)，之后又介紹來(lái)自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來(lái)了100萬(wàn)來(lái)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)。通過(guò)這位客戶(hù)我發(fā)現(xiàn)，為客戶(hù)服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無(wú)利可圖就推諉了，你為客戶(hù)盡力服務(wù)，客戶(hù)是看在眼里記在心里的，對(duì)于有潛力的客戶(hù)，是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個(gè)過(guò)程比較長(zhǎng)，但最后的結(jié)果是令人滿(mǎn)意的。
以上就是我工作以來(lái)具有代表性的三個(gè)小案例，我相信大家工作中類(lèi)似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對(duì)大家有所幫助，謝謝!
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇七
轉(zhuǎn)眼間202_年已過(guò)去了2個(gè)月，雖然白駒過(guò)隙，可坐下來(lái)，靜靜地回憶，這2個(gè)月以來(lái)的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我個(gè)人的鞭策。
我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括，這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。
第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢。
客戶(hù)經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶(hù)，但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)aum500萬(wàn)的客戶(hù)時(shí)，我是沒(méi)有很大把握，而我心中有數(shù)，我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?01_年9月剛到大慶路儲(chǔ)蓄所的時(shí)候，我就已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶(hù)，分析他們卡的流水，約訪(fǎng)客戶(hù)了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶(hù)，放在卡里的活期存款足足有70萬(wàn)，竟然半年沒(méi)有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜，因?yàn)榧词箍蛻?hù)要隨時(shí)用錢(qián)，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可觀(guān)的。
我聯(lián)系到客戶(hù)，客戶(hù)表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無(wú)暇到銀行理財(cái)。10月客戶(hù)來(lái)到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶(hù)主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，客戶(hù)沒(méi)想到手機(jī)還可以理。
財(cái)，非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道，當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購(gòu)買(mǎi)了10萬(wàn)理財(cái)，還說(shuō)以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶(hù)打個(gè)電話(huà)，客戶(hù)就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購(gòu)買(mǎi)，雖然每次不多都是幾十萬(wàn)左右，隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期，收益還不錯(cuò)，慢慢建立起了信任。就這樣客戶(hù)陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢(qián)轉(zhuǎn)來(lái)，購(gòu)買(mǎi)了500萬(wàn)理財(cái)產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級(jí)客戶(hù)。從這位客戶(hù)的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶(hù)注重的是便捷，他們平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專(zhuān)程來(lái)購(gòu)買(mǎi)，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶(hù)知道的很少，我們要從專(zhuān)業(yè)的角度推薦符合客戶(hù)的理財(cái)方式和渠道，只有因勢(shì)利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為客戶(hù)所接納。
第二個(gè)，以心相交，成其久遠(yuǎn)。
作為客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品的銷(xiāo)售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶(hù)的最終目的就是為了銷(xiāo)售。只有銷(xiāo)售產(chǎn)品才能使得客戶(hù)利益最大化，建行的利益最大化。ocrm系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶(hù)，我在ocrm系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶(hù)，沒(méi)有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷(xiāo)售工作，客戶(hù)關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過(guò)年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情。
況后我找到我的一位專(zhuān)門(mén)做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶(hù)也十分滿(mǎn)意。之后客戶(hù)銷(xiāo)售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過(guò)度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。
最叫我感動(dòng)的是客戶(hù)在山東建行，詢(xún)問(wèn)黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢(qián)，但仍舊回到徐州在我處購(gòu)買(mǎi)了1000克實(shí)物金?？蛻?hù)說(shuō)，我做生意賺錢(qián)，你們開(kāi)銀行也得賺錢(qián)，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買(mǎi)了，我心里會(huì)過(guò)意不起不舒服的。就這樣這位客戶(hù)不僅成為了白金級(jí)客戶(hù)，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。從這位顧客的營(yíng)銷(xiāo)上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營(yíng)銷(xiāo)的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會(huì)關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級(jí)客戶(hù)我們又怎能袖手旁觀(guān)，不為其分憂(yōu)呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類(lèi)的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣(mài)出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。
第三個(gè)，善建者行，竭力者贏(yíng)銀行客戶(hù)經(jīng)理工作總結(jié)客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺(jué)得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過(guò)程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí)間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶(hù)，而我們呢是少而精的高端?；蛟S高柜、低柜在客戶(hù)咨詢(xún)貸款、支付電話(huà)、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過(guò)，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客。
戶(hù)深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶(hù)從我處經(jīng)過(guò)辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話(huà)，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)已經(jīng)辦理過(guò)，無(wú)奈我向客戶(hù)說(shuō)明情況，這時(shí)客戶(hù)才想起來(lái)前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理pos機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思，我覺(jué)得也沒(méi)什么，并且到店為其裝好電話(huà)，并演示了下。
客戶(hù)是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當(dāng)處辦理支付電話(huà)就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到，我第一時(shí)間給客戶(hù)打了電話(huà)，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶(hù)對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶(hù)在我處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來(lái)50萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)，之后又介紹來(lái)自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來(lái)了100萬(wàn)來(lái)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)。通過(guò)這位客戶(hù)我發(fā)現(xiàn)，為客戶(hù)服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無(wú)利可圖就推諉了，你為客戶(hù)盡力服務(wù)，客戶(hù)是看在眼里記在心里的，對(duì)于有潛力的客戶(hù)，是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個(gè)過(guò)程比較長(zhǎng)，但最后的結(jié)果是令人滿(mǎn)意的。
以上就是我工作以來(lái)具有代表性的三個(gè)小案例，我相信大家工作中類(lèi)似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對(duì)大家有所幫助，謝謝!
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇八
xx年1月，我加入了xx支行的客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，成為了xxx支行的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門(mén)道，進(jìn)入角色，漸入佳境?？梢哉f(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專(zhuān)業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶(hù)的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
（一）日常工作
由于我的工作技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與資深客戶(hù)經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類(lèi)問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，培養(yǎng)客戶(hù)關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶(hù)，挖潛新客戶(hù)。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶(hù)系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶(hù)維護(hù)工作，主要方式是給客戶(hù)打電話(huà)、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪(fǎng)客戶(hù)進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在有客戶(hù)過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話(huà)。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶(hù)和基金客戶(hù)，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪(fǎng)，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人，對(duì)客戶(hù)需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶(hù)的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶(hù)。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶(hù)，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷(xiāo)成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶(hù)，從xx銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶(hù)資料的整理編號(hào)，貴賓客戶(hù)資料的電子版登記等等。
（二）營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)
在20xx年上半年，xxx支行充實(shí)了客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨稹⒗碡?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷(xiāo)售基金xxx萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷(xiāo)售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xxx萬(wàn)元。截止3月底共銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)xxx萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)xx公司，走進(jìn)中國(guó)xx大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
（一）日常學(xué)習(xí)
在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
（二）培訓(xùn)考試
在20xx年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶(hù)經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線(xiàn)的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶(hù)經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了x行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇九
20xx年，對(duì)于咱們銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞部門(mén)工作重點(diǎn)，盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
由于客戶(hù)政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競(jìng)爭(zhēng)，致使我的存款有了很大的減少，截至此刻，我存款任務(wù)仍然日均xxxx萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)xxxx萬(wàn)元。我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自我的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作本事，隨著銀行改革的需要，我的工作本事和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，盡力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在部門(mén)的幫忙下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對(duì)不一樣客戶(hù)，采取不一樣的工作方式，努力為客戶(hù)供給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，自我對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，經(jīng)過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而到達(dá)了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的.體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，經(jīng)過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?hù)。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶(hù)和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情景下，進(jìn)取的上門(mén)聯(lián)系，成功留住該客戶(hù)在我行的資金。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年xx月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，進(jìn)取的工作，使其拍賣(mài)款xx萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇十
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口勤動(dòng)手勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx族白酒交易中心xx電力實(shí)業(yè)公司xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資ps商戶(hù)通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻?hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)機(jī)關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念。熱情耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù)，快速清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1.是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
2.是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
3.是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作態(tài)度去解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇十一
時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門(mén)道，進(jìn)入角色，漸入佳境。可以說(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專(zhuān)業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶(hù)的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
(一)日常工作
由于我的工作技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與資深客戶(hù)經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類(lèi)問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，培養(yǎng)客戶(hù)關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶(hù)，挖潛新客戶(hù)。
1.是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶(hù)系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
2.做好每日客戶(hù)維護(hù)工作，主要方式是給客戶(hù)打電話(huà)、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪(fǎng)客戶(hù)進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在有客戶(hù)過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話(huà)。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶(hù)和基金客戶(hù)，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪(fǎng)，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)。
3.由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xx的新人，對(duì)客戶(hù)需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶(hù)的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶(hù)。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶(hù)，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷(xiāo)成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶(hù)，從xx銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。
4.我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶(hù)資料的整理編號(hào)，貴賓客戶(hù)資料的電子版登記等等。
(二)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)
在xxxx年上半年，xx支行充實(shí)了客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨稹⒗碡?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ腵成績(jī)。截止3月底，我行共銷(xiāo)售基金xx萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷(xiāo)售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元。截止3月底共銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)xx萬(wàn)元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款)。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)xx公司，走進(jìn)中國(guó)xx大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
(一)日常學(xué)習(xí)
在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
(二)培訓(xùn)考試
在xxxx年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn);支行客戶(hù)經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線(xiàn)的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶(hù)經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了x行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨;對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇十二
xxxx年8月7日接公司領(lǐng)導(dǎo)通知，由車(chē)間工作轉(zhuǎn)戰(zhàn)到質(zhì)量部從事客訴工作，至今，已經(jīng)整整兩個(gè)多月過(guò)去了，從最初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應(yīng)新的工作環(huán)境，到最開(kāi)始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中，這中間經(jīng)歷了很多，剛開(kāi)始想過(guò)逃避，但是后來(lái)自己意識(shí)到：如果一個(gè)人夠認(rèn)真，夠用心，那么他在任何一個(gè)崗位上都能做好。
到質(zhì)量部的兩個(gè)多月時(shí)間里，確實(shí)接觸了很多新東西。作為客戶(hù)代表，我將從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)述職，請(qǐng)予評(píng)議：
一直以來(lái)自己都是一個(gè)性格比較急促的人，處理問(wèn)題和解決問(wèn)題的時(shí)候往往容易沖動(dòng)，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭(zhēng)執(zhí)得面紅耳赤，結(jié)果也不能達(dá)到預(yù)期，到達(dá)質(zhì)量部之后，因?yàn)楸仨氁葮?shù)立“顧客就是上帝”的服務(wù)思想，在日常電話(huà)溝通、客戶(hù)走訪(fǎng)、和陪同審查的過(guò)程中性格慢慢有了很大改觀(guān)，不再容易動(dòng)怒，說(shuō)話(huà)前都會(huì)做妥善思考，對(duì)比之前，我覺(jué)得這對(duì)自己而言是一個(gè)很大的進(jìn)步。
9月份的時(shí)候思想那時(shí)候波動(dòng)很大，覺(jué)得在現(xiàn)在這個(gè)工作崗位上不能激發(fā)我的熱情，自己并不擅長(zhǎng)，還一度想過(guò)逃離這個(gè)崗位，但周總的一席話(huà)使我感受到領(lǐng)導(dǎo)的信任和鼓勵(lì)，付經(jīng)理針對(duì)我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見(jiàn)，為我規(guī)劃了發(fā)展方向，在加上在和客戶(hù)的溝通中意識(shí)到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺(jué)似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài)，工作思路也特別清晰，現(xiàn)在，已經(jīng)不再去想其它東西了，就覺(jué)得在這個(gè)崗位上，把自己的工作做好，要不讓領(lǐng)導(dǎo)多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來(lái)看，我覺(jué)得自己恢復(fù)了工作熱情，工作狀態(tài)也調(diào)整到一個(gè)最佳狀態(tài)。
a、認(rèn)清當(dāng)前形式，了解客戶(hù)代表成立的必要性。
客戶(hù)對(duì)零部件質(zhì)量要求越來(lái)越嚴(yán)格，質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大，對(duì)供應(yīng)商供貨能力及品牌效應(yīng)十分重視，現(xiàn)如今不再是靠產(chǎn)量贏(yíng)取市場(chǎng)，沒(méi)有過(guò)硬的質(zhì)量根本無(wú)法得到客戶(hù)的青睞。作為客戶(hù)對(duì)接人，如果不能清楚的掌握客戶(hù)所需及要求，那么將給公司造成不可估量的損失。
b、作為客戶(hù)代表，現(xiàn)在著重從以下方面來(lái)開(kāi)展自己的工作，確實(shí)發(fā)揮自己的`主觀(guān)能動(dòng)性。
a、聯(lián)系客戶(hù)：作為全權(quán)代表公司與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，客戶(hù)有產(chǎn)品需求只需找到我，我應(yīng)積極主動(dòng)滿(mǎn)足客戶(hù)需求，并經(jīng)常與客戶(hù)保持聯(lián)系，了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況，對(duì)于客戶(hù)反映和抱怨的問(wèn)題在前臺(tái)做好登記，自己去生產(chǎn)線(xiàn)排查，如有需要應(yīng)組織人員對(duì)質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行評(píng)審，并將處理結(jié)果及改善意見(jiàn)反饋至客戶(hù)。得到客戶(hù)認(rèn)同后才能關(guān)閉該問(wèn)題，爭(zhēng)取做到為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。
b、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品：我應(yīng)該學(xué)會(huì)積極推銷(xiāo)公司產(chǎn)品?？蛻?hù)來(lái)訪(fǎng)時(shí)，積極介紹我司發(fā)展情況，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求，如果客戶(hù)有新的需求，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告。在與客戶(hù)溝通過(guò)程中，應(yīng)積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶(hù)看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實(shí)力。給他們留下一個(gè)好的印象，在后續(xù)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的時(shí)候能把我司也納入到考慮對(duì)象。
c、內(nèi)部協(xié)調(diào)：作為公司對(duì)外服務(wù)的中心，需要所有相關(guān)部門(mén)全力協(xié)助，我們應(yīng)該充分發(fā)揮客戶(hù)代表的角色，將各個(gè)部門(mén)積極有效的串聯(lián)起來(lái)，快速有效的解決客戶(hù)的每一個(gè)投訴和需求。我應(yīng)積極做好內(nèi)部協(xié)調(diào)方面的工作。
在與客戶(hù)對(duì)接的過(guò)程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：
1、客戶(hù)郵件及電話(huà)投訴的內(nèi)容收到后先在前臺(tái)進(jìn)行登記，并承諾完成時(shí)間。對(duì)客戶(hù)投訴的內(nèi)容先進(jìn)行收集整理，搭建問(wèn)題處理小組，并對(duì)組內(nèi)相關(guān)人員安排工作任務(wù)。
2、匯總各部門(mén)準(zhǔn)備的資料，對(duì)于較簡(jiǎn)單的問(wèn)題整理好報(bào)告交給黃波進(jìn)行審核，審核通過(guò)發(fā)放至客戶(hù)手中，并電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到，對(duì)我們的改善意見(jiàn)是否滿(mǎn)意？對(duì)于較復(fù)雜的問(wèn)題則需要通知相關(guān)部門(mén)進(jìn)行評(píng)審，制定合理有效的措施再回復(fù)客戶(hù)。
3、報(bào)告回復(fù)后還需要到生產(chǎn)線(xiàn)進(jìn)行進(jìn)一步驗(yàn)證，檢查車(chē)間是否按照永久措施落實(shí)。在驗(yàn)證中對(duì)于同類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)行排查，是否發(fā)現(xiàn)同類(lèi)現(xiàn)象，如存在則應(yīng)告知車(chē)間進(jìn)行整改。
4、將驗(yàn)證資料及結(jié)果反饋至前臺(tái)進(jìn)行歸檔。
1、接手客訴工作以后，在這兩個(gè)月的時(shí)間里，通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)，實(shí)地拜訪(fǎng)已經(jīng)將所負(fù)責(zé)的區(qū)域基本上進(jìn)行了一次摸底。對(duì)與客戶(hù)對(duì)接人也都進(jìn)行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。
2、對(duì)于客戶(hù)投訴及需要處理及時(shí)，未引起客戶(hù)抱怨，所有問(wèn)題均在要求的時(shí)間內(nèi)關(guān)閉，質(zhì)量問(wèn)題不拖拉。
3、引導(dǎo)車(chē)間班組長(zhǎng)，巡檢對(duì)問(wèn)題進(jìn)行分析總結(jié)，對(duì)他們整改的報(bào)告能夠進(jìn)行糾正及培訓(xùn)，并培訓(xùn)他們關(guān)于8d報(bào)告的相關(guān)知識(shí)。
4、能夠自主組織相關(guān)人員處理問(wèn)題，能夠在領(lǐng)導(dǎo)過(guò)問(wèn)這個(gè)問(wèn)題之前將該問(wèn)題關(guān)閉，開(kāi)會(huì)討論無(wú)法解決的問(wèn)題及時(shí)上報(bào)給朱經(jīng)理，尋求領(lǐng)導(dǎo)援助，配合領(lǐng)導(dǎo)共同解決。
開(kāi)展外訴工作兩個(gè)月的時(shí)間里，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在后期的工作中及時(shí)糾正。這些不足方面主要表現(xiàn)在：
1、自己的工作沒(méi)有一個(gè)詳細(xì)的工作計(jì)劃及明確的目標(biāo)，工作起來(lái)顯得比較被動(dòng)，主動(dòng)性比較弱。
2、工作時(shí)間沒(méi)有一個(gè)合理有效安排，沒(méi)有有效的利用好時(shí)間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。
3、在客戶(hù)代表這個(gè)位置上，應(yīng)不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，在和客戶(hù)交流溝通的過(guò)程中才能更加得心應(yīng)手，我應(yīng)該主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)審核內(nèi)容，以便帶領(lǐng)客戶(hù)參觀(guān)和審核的時(shí)候能夠隨機(jī)應(yīng)變。
1、利用數(shù)據(jù)證明工作措施是否有效了，每月對(duì)工作完成情況進(jìn)行匯總，并整理成報(bào)告報(bào)送到總經(jīng)理處。
2、提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，爭(zhēng)取每一個(gè)問(wèn)題都能按照客戶(hù)所要求的進(jìn)度去處理，
3、端正思想，積極主動(dòng)的開(kāi)展工作，合理安排工作時(shí)間，高效處理相關(guān)問(wèn)題。
4、后期工作先制定好工作計(jì)劃和目標(biāo)，然后再去開(kāi)展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對(duì)性的開(kāi)展工作，提高工作效率。
5、積極配合朱經(jīng)理開(kāi)展好質(zhì)量部工作，不托質(zhì)量部后腿。提高質(zhì)量部的權(quán)威性。很多事情，只有做了，才會(huì)有很深的體會(huì)，如果只是在行動(dòng)的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那么工作將永遠(yuǎn)無(wú)法取得新的成功。自身也就不會(huì)有新的收獲。
以上六點(diǎn)內(nèi)容就是我到質(zhì)量工作兩個(gè)月后想要匯報(bào)表達(dá)的觀(guān)點(diǎn)，做的不好的地方還希望領(lǐng)導(dǎo)積極提出意見(jiàn)，以便我在日后工作中調(diào)整方向。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇十三
xx年，在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行黨委工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營(yíng)理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)，直接創(chuàng)造了近2900萬(wàn)元的經(jīng)營(yíng)收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)。現(xiàn)將×年度工作述職如下：
（一）思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺(jué)加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來(lái)，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和重新修訂的《中國(guó)xxx章程》，學(xué)習(xí)黨的路線(xiàn)、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)大報(bào)告精神和“三個(gè)代表”重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動(dòng)，思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開(kāi)闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們農(nóng)行改革的前景更加充滿(mǎn)了信心。
（三）作風(fēng)上能?chē)?yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀(guān)念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶(hù)部工作后，作為一個(gè)部門(mén)的帶頭人，我以?xún)?yōu)秀xxx員、客戶(hù)經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對(duì)情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問(wèn)題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況；針對(duì)客戶(hù)部門(mén)的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對(duì)部門(mén)員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門(mén)管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)經(jīng)理制度，檢查和督促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。如本人利用在部隊(duì)積累的管理經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)客戶(hù)部門(mén)存在的問(wèn)題，從提高思想認(rèn)識(shí)、抓制度落實(shí)入手，大膽管理，狠抓部門(mén)管理，建立了例會(huì)（學(xué)習(xí)）、《客戶(hù)經(jīng)理日志》等制度，使客戶(hù)部門(mén)的面貌煥然一新，較好地完成了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每一項(xiàng)工作任務(wù)，這充分證明我們客戶(hù)經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊(duì)伍。
（二）以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個(gè)百分點(diǎn)。我主持客戶(hù)部工作后，針對(duì)由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門(mén)客戶(hù)經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對(duì)信貸客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)排隊(duì)。二是深入×、×、×等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品銷(xiāo)售和信貸資金使用情況。三是親自撰寫(xiě)《關(guān)于×支行不良貸款情況的報(bào)告》，并制訂了《×支行信貸客戶(hù)不良貸款處置方案》。四是按照支行貸審會(huì)決議，新發(fā)放貸款9927萬(wàn)元，辦理借新還舊貸款6117萬(wàn)元，展期貸款8645萬(wàn)元。五是積極落實(shí)×、×等客戶(hù)不良貸款清收計(jì)劃，收回不良貸款1944萬(wàn)元。六是累計(jì)收回貸款15405萬(wàn)元，累計(jì)收回貸款利息2900萬(wàn)元，占全行收入的54%。
本人經(jīng)過(guò)總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來(lái)的工作是稱(chēng)職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇十四
20xx年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏(yíng)得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻?hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏(yíng)得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
存在的主要問(wèn)題：
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇十五
年新年的鐘聲已經(jīng)敲響，20__年成為歷史。20__年是不平凡的一年，因?yàn)檫@一年我們的國(guó)家經(jīng)歷了許多事情，而我個(gè)人也在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下，個(gè)人業(yè)績(jī)得到了飛速發(fā)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個(gè)人金融資產(chǎn)、基金定投開(kāi)戶(hù)數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷(xiāo)售中都取得了較好成績(jī)。下面，我將20__年的工作總結(jié)如下：
一、不斷總結(jié)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人素質(zhì)的全面提高。
(一)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。我積極參加分支行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議，使自己在一線(xiàn)服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。
(二)，不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，這使我的專(zhuān)業(yè)技能得到了全面提升。
二、腳踏實(shí)地，開(kāi)拓創(chuàng)新，圓滿(mǎn)完成了各項(xiàng)本職工作。
(一)、個(gè)人金融資產(chǎn)。個(gè)人金融資產(chǎn)的的理想目標(biāo)為20__萬(wàn)，而我通過(guò)創(chuàng)新工作方法，在休半年產(chǎn)假的前提下，圓滿(mǎn)完成了個(gè)人金融資產(chǎn)工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)了492_萬(wàn)的好成績(jī)，包括新增本外幣儲(chǔ)蓄2994萬(wàn),理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售額達(dá)到1933萬(wàn)，考核得到了頂封分_5分。其中，保險(xiǎn)銷(xiāo)售3_萬(wàn)、股票型基金銷(xiāo)售_6萬(wàn)、貨幣基金銷(xiāo)售1021萬(wàn)、本利豐銷(xiāo)售496萬(wàn)、其他理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售28萬(wàn)。
(二)、基金定投開(kāi)戶(hù)數(shù)?；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡(jiǎn)單、參與起點(diǎn)低、預(yù)期收益可觀(guān)等特點(diǎn)，我通過(guò)提高服務(wù)質(zhì)量，開(kāi)展交叉營(yíng)銷(xiāo)的方式，在基金定投開(kāi)戶(hù)數(shù)的銷(xiāo)售上取得了較好成績(jī)。我實(shí)現(xiàn)了_3個(gè)的銷(xiāo)售目標(biāo)，比理想目標(biāo)高出10個(gè)。同個(gè)人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分15分。
(三)、貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標(biāo)是100張，而我實(shí)際完成1__張;支付通理想目標(biāo)是10個(gè)，我實(shí)際完成10個(gè);這兩項(xiàng)的考核得分都為封頂分15分和_.5分。其中，在20__年_-_月，因我業(yè)績(jī)突出，銷(xiāo)售業(yè)績(jī)優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎(jiǎng)，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我工作的肯定。
(四)、保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作。保險(xiǎn)銷(xiāo)售是我行同保險(xiǎn)公司的重要合作項(xiàng)目。20__年，我嚴(yán)格按照分行的營(yíng)銷(xiāo)工作要求，將保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)融入到服務(wù)中。所以，我不辜眾望，20__年實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)銷(xiāo)售3_萬(wàn)，獲得參加分行與中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格，并入選為中國(guó)人壽銀行保險(xiǎn)的銷(xiāo)售精英。
(五)、工作中存在的不足。工作半年來(lái)，我在各本職工作上都取得了較好的成績(jī)，但也存在不少問(wèn)題。主要就是基礎(chǔ)知識(shí)方面還有欠缺，對(duì)大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和當(dāng)前我行存在的一些問(wèn)題的把握不準(zhǔn)確。除此之外，營(yíng)銷(xiāo)模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。
三、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)20__年工作的新跨越。
(一)、加強(qiáng)信息收集。我將建立信息收集制度，樹(shù)立信息意識(shí)，尤其是瞄準(zhǔn)行、行，認(rèn)真研究它們的營(yíng)銷(xiāo)方法和手段，并制定出應(yīng)對(duì)策略。
(二)、做好市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作。研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
(三)、加強(qiáng)業(yè)務(wù)部員工隊(duì)伍的建設(shè)。我將倡導(dǎo)誠(chéng)信服務(wù)，提升服務(wù)層次，為一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力。
(四)、提高自身素質(zhì)。工作中，我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當(dāng)成鍛煉自己，增長(zhǎng)知識(shí)的平臺(tái)，堅(jiān)決杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生。
銀行客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇十六
我于20xx年x月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶(hù)經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏(yíng)得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻?hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏(yíng)得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
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